NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEK ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZATA ÉS ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI
Hatálybalépés napja:
2016. április 4.
TARTALOMJEGYZÉK
I.
Általános Rendelkezések ................................................................................................ 5 1.
Az Üzletszabályzat célja, alkalmazása, módosítása .................................................................. 5
2.
Az Üzletszabályzat hatálya ...................................................................................................... 6
3. A befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és a kiegészítő szolgáltatások nyújtásának általános szabályai ...................................................................................................... 7 Az Ügyfél tájékoztatása .......................................................................................................................... 7 Az Ügyfél azonosítása ............................................................................................................................. 7 A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége .......................................................... 10 Az Ügyfelek minősítése ........................................................................................................................ 12 Szerződéskötés és a szerződések módosítása ...................................................................................... 13 Kapcsolattartás a Bank és az Ügyfél között .......................................................................................... 15 Végrehajtási politika ............................................................................................................................. 17 A szerződéskötés megtagadása............................................................................................................ 18 A szerződések kezelése, nyilvántartása, az Ügyfél tájékoztatása a végrehajtott megbízást követően 18 A jogviták rendezése ............................................................................................................................ 19 A Felügyeletet gyakorló szerv............................................................................................................... 20
II. AZ EGYES TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK........................................................................................................................... 20 4.
Ügyleti biztosítékok, valamint a Bank díj- és költségigényének biztosítékai ............................ 20 Általános szabályok .............................................................................................................................. 20 Az ügyleti megbízások biztosítéka ........................................................................................................ 22 A Bank díj- és költségigényének érvényesítése és ezek biztosítékai .................................................... 24
5.
Közvetítői tevékenység ......................................................................................................... 24
6.
Megbízások felvétele, továbbítása, illetőleg végrehajtása az Ügyfél javára............................. 24 Általános szabályok .............................................................................................................................. 24 Értékpapírokra vonatkozó azonnali megbízások .................................................................................. 26
7.
Sajátszámlás kereskedés....................................................................................................... 26
8.
Értékpapír letéti őrzés, értékpapír-letétkezelés és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás .............. 27
9. Az ügyfél tulajdonában lévő, vagy az ügyfelet megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz Bank által igénybe vett (külső) letétkezelőnél történő elhelyezésének és kezelésének szabályai ............. 28 10.
Értékpapír-számla vezetése .............................................................................................. 28
11.
Ügyfélszámla vezetés ....................................................................................................... 32
12.
Befektetési tanácsadás ..................................................................................................... 32
13. A tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás .............................. 33 14. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás) ................................................................................................................................. 34 Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység ....................................................................................... 34
2
Értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat kezelése az ügyfél megbízásából ........................... 34
15.
Valamennyi szerződésfajtára érvényes egyéb rendelkezések ............................................. 35
III. Mellékletek ................................................................................................................... 39 1.
számú melléklet - Kondíciós Lista .......................................................................................... 39
2.
számú melléklet - Adásvételi szerződés minták ..................................................................... 44 2.a. számú melléklet - Adásvételi szerződés eladási .......................................................................................... 44 2.b. számú melléklet - Adásvételi szerződés vételi ............................................................................................. 45 2.c.1. számú melléklet Értékpapír vételi megbízás elszámolására (Clavis verzió) .............................................. 46 2.c.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír vételére (Clavis verzió) ......................................... 47 2.d.1. számú melléklet - Értékpapír eladás megbízás elszámolására (Clavis verzió) .......................................... 48 2.d.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír eladására (Clavis verzió) ....................................... 49 2.e. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír vételére (Clavis verzió) ........................... 50 2.f. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír eladására (Clavis verzió) ......................... 52 2.g. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy visszaváltás (Clavis verzió) ................................. 53 2.h. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy eladására (Clavis verzió) .................................... 55
3.
számú melléklet - Letéti szerződés ........................................................................................ 57
4.
számú melléklet – Számlaszerződés minta ............................................................................ 58 4.1 számú melléklet - Számlaszerződés (Clavis verzió) ...................................................................................... 62 4.1.1. Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához (Clavis verzió) ....................................................... 66 4.2. számú melléklet - Megbízási keretszerződés (Clavis verzió) ....................................................................... 67 4.2.1. Nyilatkozat részvénykönyv bejegyzéshez (Clavis verzió) ..................................................................... 70 4.3. számú melléklet - Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra (Clavis verzió) .............................. 71 4.4. számú melléklet - TBSZ szerződés (Clavis verzió) ........................................................................................ 73 4.4.1. számú melléklet - TBSZ hosszabbítás visszavonása (Clavis verzió) ...................................................... 76 4.4.2. számú melléklet - Lekötési igazolás TBSZ számlához kapcsolódó lekötési átutaláshoz ...................... 77 4.4.3. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átadásáról ............................ 78 4.4.4. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átvételéről ........................... 80 4.5. számú melléklet – Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására (Clavis verzió) .............................................................................................................. 81 4.6. számú melléklet – Szerződés nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére (Clavis) ................................................................................................................. 85 4.7. számú melléklet - Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő (Clavis verzió) ........................................ 88 4.8. számú melléklet - Adatlap (Clavis verzió) .................................................................................................... 89 4.9. számú melléklet – Meghatalmazott eljárására vonatkozó nyilatkozat ....................................................... 90
5.
számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat ....................................................................... 91 5.1. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat (Clavis verzió) ..................................................................... 93 5.2. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat külföldi szerződéshez(Clavis verzió) ................................... 94
6.
számú melléklet - Üzleti órák ................................................................................................ 96
7.
számú melléklet - Végrehajtási politika ................................................................................. 97
8.
számú melléklet - Ügyfél átminősítési kérelem ...................................................................... 98
9.
számú melléklet - Összeférhetetlenségi szabályzat kivonat .................................................. 100
10.
számú melléklet - Panaszkezelési szabályzat ................................................................... 104
11.
számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül ......... 105
12.
számú melléklet - Megállapodás jelszó érvényesítéséhez ................................................ 108 3
13.
számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására telefonon ........................................ 110
14.
számú melléklet - Vételi nyilatkozat ................................................................................ 113
15.
számú melléklet - Fedezeti és Biztosítéki hirdetmény ...................................................... 116
16.
számú melléklet - Hangfelvétel alapján készült feljegyzés ................................................ 123
17.
számú melléklet Formanyomtatványok........................................................................... 124 Kézi kötjegy .................................................................................................................................................. 124 Visszaigazoló lap .......................................................................................................................................... 125 MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Magánszmély) ........................................................................... 126 MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Jogi személy) ............................................................................. 131 MiFID (Kiértékelési módszertan) ................................................................................................................. 136 FATCA nyilatkozatok .................................................................................................................................... 139 Természetes személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozata (TTNY) ............................................................... 146 Jogi személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozat (TTNY) ............................................................................... 148
18.
számú melléklet - Alkalmazandó bizonylatok .................................................................. 150 Értékpapír transzfer megbízás ..................................................................................................................... 150 Utalási megbízás ügyfél és értékpapírszámla terhére ................................................................................. 151 Módosító adatlap ügyfél és értékpapírszámla aláírás és rendelkezési bejelentő kartonhoz ...................... 152 Kérelem ügyfél és értékpapírszámla megszüntetésére ............................................................................... 153
19.
számú melléklet – A Bank szerződéses ügynökei és további közvetítői ............................. 154
4
Az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság. (korábbi nevén: EvoBank Zrt., azt megelőzően Hanwha Bank Magyarország Zrt.; székhelye: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., nyilvántartó bíróság: Cg. 01-10-041371, Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, mint Cégbíróság – a továbbiakban: Bank) befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatás nyújtására jogosító, az MNB, illetőleg jogelődjei (a továbbiakban: Felügyelet) által kiadott engedélyének száma: 41073-1/1999. A Felügyelet a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységeinek végzését, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások nyújtását a III/41.073-3/2002. számú, 2002. december 20. napján kelt határozatával, és H-EN-III-83/2014 számú, 2014. szeptember 4. napján kelt határozatával engedélyezte. A jelen Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Üzletszabályzat) a Bank által végzett, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben (Bszt.) meghatározott és a Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások nyújtásának feltételeit tartalmazza, figyelemmel a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II. 7.) Korm. rendeletre is. Az Üzletszabályzat a hatályba lépésétől határozatlan időre szól, illetve annak módosításáig vagy visszavonásáig érvényes.
I.
ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK
1. Az Üzletszabályzat célja, alkalmazása, módosítása Az Üzletszabályzat a Bank és Ügyfelei között létrejövő, a befektetési szolgáltatási tevékenységek, illetve a befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások (a továbbiakban: kiegészítő szolgáltatás) körébe tartozó szolgáltatások és ügyletek általános feltételeit tartalmazza. Az Üzletszabályzat célja, hogy biztosítsa a Bank és Ügyfele közötti üzleti kapcsolat alapjait, és irányadó legyen minden olyan kérdésben, amelyről a felek által kötött szerződés, vagy az ügyletre vonatkozó hatályos jogszabályok nem rendelkeznek. Ügyfél az a belföldi, illetve külföldi természetes személy (magánszemély), jogi személy, illetve más szervezet, aki/amely számára a Bank ellenszolgáltatás (díjazás) fejében a tevékenységi körébe tartozó szolgáltatást nyújtja. A Bank az alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységek üzletszerű folytatására jogosult: a. b. c. d. e.
megbízás felvétele és továbbítása, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) pontja szerint, megbízás végrehajtása az ügyfél javára, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének b) pontja szerint, sajátszámlás kereskedés, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének c) pontja szerint, befektetési tanácsadás, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének e) pontja szerint, pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének g) pontja szerint.
5
A Bank az alábbi kiegészítő szolgáltatások nyújtására jogosult: a. pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének a) pontja szerint, b. letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapír-számla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének b) pontja szerint, c. tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének d) pontja szerint. A Bank a fenti tevékenységeket a Bszt. 6. §-ában meghatározott valamennyi pénzügyi eszköz (a továbbiakban: pénzügyi eszköz) tekintetében jogosult végezni. A Bank az 1.4. és 1.5. pontban meghatározott tevékenységeket a Bszt. alapján végzi. A Bank fenntartja magának a jogot arra, hogy az Üzletszabályzat rendelkezéseit új befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg kiegészítő szolgáltatás bevezetésekor kiegészítse, továbbá arra, hogy a bel- és külföldi pénz- és tőkepiaci viszonyok, a jogszabályok, a hatósági előírások, vagy a banki üzletmenet, illetve üzletpolitika megváltozását felismerve, ahhoz igazodva, az Üzletszabályzat bármely rendelkezését – ideértve az Üzletszabályzat mellékleteit és a Kondíciós Listát is – egyoldalúan módosítsa. A Bank az Üzletszabályzat és mellékletei, valamint a Kondíciós Lista módosításáról a módosítás hatálybalépését 15 nappal megelőzően értesíti ügyfeleit. A Bank az ügyfeleit az Üzletszabályzat és mellékletei, valamint a Kondíciós Lista módosításáról az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben való kifüggesztéssel, és honlapján történő közzététellel értesíti. 2. Az Üzletszabályzat hatálya Az Üzletszabályzat a Bank és ügyfelei közötti jogviszonyra külön szerződésbe foglalt kikötés hiányában is alkalmazandó. Az Üzletszabályzat rendelkezéseit mindkét fél magára kötelezőnek elismeri és elfogadja. Az Üzletszabályzat és mellékletei nyilvánosak, a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, illetőleg honlapján bárki által megtekinthetők. Az Üzletszabályzatot a Bank az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben kifüggeszti, illetőleg honlapján közzéteszi. A felek egyes konkrét szerződések esetében az Üzletszabályzat rendelkezéseitől közös akarattal eltérhetnek. A Bank és ügyfelei között létrejött jogügyletekre, eltérő szerződéses rendelkezés hiányában a jelen Üzletszabályzat, illetőleg a vonatkozó jogszabályok [elsősorban a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), valamint a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.)] rendelkezései az irányadók.
6
3. A befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és a kiegészítő szolgáltatások nyújtásának általános szabályai Az Ügyfél tájékoztatása A Bank a szerződés megkötését megelőzően szóban, vagy írásban világos, egyértelmű és pontos tájékoztatást ad az Ügyfél részére a szerződés feltételeiről, a pénzügyi eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam alakulásáról, a piac helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az Ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. Az Ügyféllel történő előzetes megállapodás alapján a Bank jogosult tájékoztatási kötelezettségének egyéb tartós adathordozón eleget tenni. Az ügylet megkötésével az Ügyfél egyúttal a tájékoztatás elfogadását is igazolja. A Bank az Ügyfelet tájékoztatja a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről. A Bankot tájékoztatási kötelezettség nem terheli, ha a szerződés tárgyát olyan pénzügyi eszköz, ügylet képezi, amelyre vonatkozóan az Ügyfél a tájékoztatást már megkapta, vagy a szerződéskötésre az Ügyfél kifejezett kérésére kerül sor, és nem a Bank által történő befektetési tanácsadás keretében. Az Ügyfél azonosítása A Bank a pénzmosással kapcsolatos jogszabályi előírások alapján olyan szolgáltatónak minősül, amely a mindenkor hatályos jogszabályok által előírt ügyfél-átvilágítási (egyben adatgyűjtési) és egyéb kapcsolódó kötelezettségek alanya. Az Ügyfél köteles tájékozódni a mindenkor hatályos pénzmosási jogszabályok által az Ügyfél számára előírt kötelezettségekről, és köteles ezeknek eleget tenni a Bank vonatkozásában is. A Bank üzleti kapcsolat létesítésekor vagy egyedi ügylet megkötésére vonatkozó szerződés (a továbbiakban: ügyleti megbízás vagy megbízás) megkötésekor a pénzmosás megelőzéséről szóló mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelően, az azokban meghatározott okmányok alapján azonosítja az Ügyfelet. Az azonosítás során a Bank jogosult továbbá ellenőrzés céljából az Ügyfél bármely, a Bank által nyilvántartott adatára rákérdezni és a választ a Bank által nyilvántartott adatokkal összevetni, eltérés esetén az Ügyfél bármely rendelkezésének, ügyleti megbízásának teljesítését megtagadni. Amennyiben az Ügyfél az azonosításához szükséges adatok átadását, okmányok bemutatását megtagadja, teljesíteni nem tudja, vagy azok hitelességét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult az azonosításig, illetve a hitelesség vizsgálatának elvégzéséig (pl.: aláírás ellenőrzése) a megbízás teljesítését függőben tartani. Az Ügyfél köteles bármely, a Bank nyilvántartásában szereplő adatában bekövetkezett változásról a Bankot a változás bekövetkeztét követő 5 munkanapon belül értesíteni, és egyidejűleg bemutatni, átadni azokat az okiratokat, amelyek hitelt érdemlően igazolják a változást. A Bank az értékpapír-számla vagy ügyfélszámla megnyitásakor köteles, és azt követően bármikor jogosult az Ügyféltől aláírás mintát kérni, és azzal az Ügyfél bármely rendelkezésének teljesítése előtt a rendelkezésen szereplő aláírást összevetni. Aláírás minta csak személyesen, közjegyző által hitelesített okiraton (aláírási címpéldány) vagy a 2006. évi V. törvény (Ctv.) szerinti, ügyvéd által ellenjegyzett aláírás-mintán adható. Amennyiben az aláírás minta és a rendelkezésen szereplő 7
aláírás között a Bank feltételezése alapján eltérés van, úgy a rendelkezés teljesítése megtagadható. Az Ügyfél felelőssége, hogy bármely írásbeli nyilatkozatán, rendelkezésén szereplő aláírása megfeleljen a mindenkori, a Bank által nyilvántartott aláírás mintájának. Az Ügyfél aláírásának az aláírás mintához képest történt időközbeni megváltozása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul újabb aláírás minta felvételét kérni a Banktól. Az Ügyfél köteles azonnal értesíteni a Bankot, ha bármely, a Bank által személyazonosításra használt, vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata elveszik, vagy ellopják. Lopás esetén az Ügyfél köteles a lopás miatt késedelem nélkül feljelentést tenni az illetékes rendőrhatóságnál, és a feljelentés eredeti példányát a Bank részére késedelem nélkül bemutatni. Lopás esetén – amennyiben a személyazonosító okirat felhasználásával az Ügyfél Banknál tartott értékpapírjainak, pénzének terhére károkozás történik – az Ügyfél köteles továbbá a Bankot annak kérésére a büntetőeljárásról, az eljárási cselekményekről folyamatosan értesíteni, és a keletkezett – az Ügyfél vagy jogi képviselője birtokában lévő – teljes iratanyagba betekintést engedni. A Bank az Ügyfelet, a számlanyitást követően a Banknál nyilvántartott adatai és saját vagy képviselői aláírás mintája alapján azonosítja, attól függően, hogy az Ügyfél személyesen, vagy képviselője útján jár-e el. A Bank az üzleti kapcsolat biztonsága érdekében meggyőződik az Ügyfél nevében eljáró személy képviseleti jogosultságáról. A Bank alkalmazottja vagy a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében a Bank által foglalkoztatott más személy az ügyfél részére vezetett ügyfélszámla, értékpapír-számla fölött az ügyfél képviselőjeként – a jogszabályon, bírósági vagy hatósági határozaton, létesítő okiraton alapuló képviseleti jogosultság kivételével – rendelkezési jogot nem gyakorolhat. Üzleti tárgyalások folytatása során vagy megbízások teljesítését megelőzően, és a teljesítés során a Bank bármikor kérheti a képviseleti jog és a képviselő személyazonosságának – a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályoknak is – megfelelő igazolását. Az Ügyfél képviseletére adott eseti meghatalmazást a Bank akkor fogadja el, ha azt közokiratba, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalták. A Bank jogosult az Ügyfél által hozzá bejelentett képviselőket, és aláírásaikat mindaddig érvényesnek tekinteni, amíg a képviseleti jog megszűnéséről, visszavonásáról szóló – megfelelő alakiságú – írásbeli értesítés hozzá meg nem érkezett. A fenti kötelezettségek elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő összes (és teljes) kár az Ügyfelet terheli; a Bank nem vállal felelősséget az Ügyfél személyazonosító okiratának illetéktelen felhasználásából eredő károkért, kivéve, ha az, jogerős bírói ítéletben megállapítottan a Bank dolgozójának bűncselekményével áll ok-okozati összefüggésben, vagy jogszabály kötelezővé teszi. Azonosításra elfogadható okmányok: a. Természetes személy Ügyfél személyi adatainak igazolására a Bank az alábbi okmányokat fogadja el: 8
Személyi igazolvány (Magyar állampolgár és az EU tagállamainak állampolgárai esetében, akik az adott állam által kibocsátott érvényes személyi igazolvánnyal is beutazhatnak a Magyarország területére. Nem az EU tagállamainak állampolgárai esetében, amennyiben nemzetközi szerződés alapján személyi igazolvánnyal utazhatnak be Magyarország területére, úgy erre kifejezetten hivatkozniuk kell, mert a nemzetközi szerződés fennállását és tartalmát a Bank hivatalból nem vizsgálja.), vagy személyazonosító igazolvány (kártya formátumú) és lakcímet igazoló hatósági igazolvány (lakcímkártya), fényképes, kártya formátumú gépjárművezetői engedély és lakcímkártya, útlevél és lakcímkártya vagy Magyarország rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedély.
Természetes személy Ügyfél számlanyitása esetén szükséges továbbá az adókártya bemutatása, külföldi adóilletőségű személy esetén pedig a külföldi adóhatóság által kiállított harminc napnál nem régebbi, a külföldi adóilletőségre vonatkozó igazolás és annak hiteles magyar nyelvű fordítása is. A külföldi adóilletőséget adóévenként igazolni kell, akkor is, ha az illetőség a korábban benyújtott illetőségigazolás óta nem változott. b. A jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet adatainak az igazolására a Bank az alábbi iratokat fogadja el (azzal, hogy a szervezet adatainak megállapítása mellett a Bank az annak képviseletében eljáró személy adatait is minden esetben azonosítja):
Gazdasági társaság, szövetkezet és a cégjegyzékben nyilvántartott egyéb szervezet esetén harminc napnál nem régebbi cégkivonat eredeti vagy hiteles másolati példánya, és az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya, illetőleg ügyvéd által ellenjegyzett aláírásmintája eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), Az előző bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetében a cégbejegyzési kérelem eaktája és az ennek benyújtását igazoló digitális tértivevény, Alapítvány, egyesület, politikai párt és egyház, társadalmi szervezet esetében a szervezet nyilvántartott adatainak harminc napnál nem régebbi hiteles kivonata (eredetben vagy hiteles másolatban) és az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), A harmadik bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetén az aláírt létesítő okirat, a nyilvántartásba vételi kérelem beadásának bírósági igazolása, az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), valamint az adószámot igazoló okirat, Külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet azonosításához a saját országa szerinti nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi eredeti okirattal történő igazolása szükséges; a Bank a fenti igazolást kizárólag hitelesített fordítással együtt fogadja el.
c. Más jogalanyok adatainak az igazolására a Bank az alábbi iratokat fogadja el:
Egyéni vállalkozó esetén a vállalkozói igazolvány és az adószámot igazoló okirat, Egyéb jogalany (pl. társasház) esetén az alapító okirat, továbbá az Ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, a Banknál erre rendszeresített nyilatkozat.
Számlanyitás esetén, a FATCA-törvénynek való megfelelés érdekében szükséges továbbá:
9
a. Természetes személy esetén:
A Bank által rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megállapítását, hogy az Ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), Amennyiben az Ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozat, amely tartalmazza az ügyfél egyesült államokbeli adóazonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-8, W-9 formanyomtatvány, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány).
b. Más jogalany esetén:
Az Ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, a Banknál erre rendszeresített nyilatkozat.
A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége A Bank a törvény által előírt esetben az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében az Ügyfelet tesztelés útján értékeli az alábbiak szerint, annak érdekében, hogy az Ügyfélnek olyan szolgáltatást kínálhasson, amely összhangban van befektetési céljaival, kockázatviselő képességével és hajlandóságával, és amelynek kapcsán a döntését a számára megismerhető, feldolgozható, értelmezhető információkra alapozva hozhatja meg. Alkalmassági teszt a. A Bank befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően
meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon.
b. A Bank a tájékozódás körében értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében kínált szolgáltatás
alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e.
Megfelelési teszt 10
a. A Bank a 3.3.2. pontban nem említett befektetési szolgáltatási tevékenység végzése esetén, a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően – a Bsztben meghatározott kivétellel – a leendő szerződő féltől vagy az Ügyféltől nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a befektetési vállalkozás valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. b. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése során a Bank
feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását.
c. Nem köteles a Bank a megfelelési teszt kitöltését kérni, amennyiben a leendő szerződő féllel vagy az Ügyféllel megbízás felvételére és továbbítására, vagy megbízás végrehajtására köt megállapodást és
az ügylet tárgya olyan részvény, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsdére bevezettek, továbbá pénzpiaci eszköz, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír vagy más értékpapírosított követelés (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapír vagy más nem komplex pénzügyi eszköz (ÁÉKBV: olyan nyilvános nyílt végű befektetési alap, amely megfelel a befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról szóló 2011. évi CXCIII. törvény felhatalmazása alapján kiadott, a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló kormányrendelet ÁÉKBV-kre vonatkozó előírásainak, vagy olyan nyilvános nyílt végű kollektív befektetési forma, amely az ÁÉKBVirányelv szabályainak más EGT-állam jogrendszerébe történő átvétele alapján jött létre), az ügyletre vonatkozó megállapodást a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél kezdeményezi, a Bank egyidejűleg a leendő szerződő fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való alkalmasságát, így ennek következményei az Ügyfél számára nem érvényesülnek, a Bank megfelel a Bszt-ben előírt összeférhetetlenségi követelményeknek.
A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt útján informálódik a leendő szerződő fél, illetve ügyfél élethelyzetéről, felméri az Ügyfél vagyoni helyzetét, ismereteket szerez az Ügyfél befektetési szokásairól, felméri pénzügyi ismereteit és megfelelteti az Ügyfél kockázatviselő képességét. Amennyiben a Bank a megfelelési teszt értékelése során úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét. Ha a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél 11
nem ad megfelelő vagy elegendő információt, úgy a Bank felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. Ebben az esetben a Bank a megbízást kizárólag abban az esetben veszi fel, ha az Ügyfél az előbbiek szerinti figyelemfelhívásra kifejezetten akként nyilatkozik, hogy a megbízást fenn kívánja tartani. A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt elvégzése érdekében különösen a következő okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltől: a. az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja, b. az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapír-számla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott, szerződéskötést megelőző legfeljebb 3 évre vonatkozó összes számlaszerződés, kivonat, és igazolás, c. az Ügyfél gazdasági társaságban fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat stb.), d. az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány stb.), e. az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerződések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák, stb.), f. az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy az elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány stb.). Az Ügyfél az igényelt okiratot eredetiben vagy hiteles másolatban köteles a Bank rendelkezésére bocsátani, de a Bank kizárólagos döntése alapján egyszerű másolat bemutatását is elfogadhatja. Az okiratról a Bank jogosult másolatot készíteni és ezeket az Ügyfél nyilatkozatához csatolni. Az okirat megvizsgálását követően annak eredeti példányát a Bank az Ügyfél részére visszaszolgáltatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli. Az Ügyfelek minősítése A Bank a szerződéskötést megelőzően minősíti a leendő szerződő felet. Az alkalmassági és megfelelési tesztben feltett kérdések meghatározott pontszámmal rendelkeznek. A minősítés a pontozás összesítésének eredményeként megmutatja, hogy az Ügyfél melyik minősítési kategóriába kerül. Ennek megfelelően a Bank megkülönböztet megfelelő és nem megfelelő partnert. Amennyiben az Ügyfél minősítése megfelelő, akkor további szegmentálás valósul meg a kockázati besorolást illetően. Az Ügyfél besorolása így lehet alacsony, közepes, vagy magas kockázatvállalású. A Bank a minősítés megtörténtét és a szerződés hatálybalépését követően az Ügyfelet e minősítésnek megfelelően kezeli. Az ügyfelet a minősítést követően az alábbi kategóriákba be kell sorolni: a. lakossági ügyfél, b. szakmai ügyfél, c. elfogadható partner. 12
A Bank írásban értesíti az Ügyfelet a. a minősítéséről, b. a minősítésében bekövetkezett bármilyen változásról, és c. arról a tényről, hogy kérheti e minősítés megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. A Bank a lakossági ügyfélnek – annak kifejezett kérésére – szakmai ügyfélminősítést adhat, ha ezen Ügyfél a Bszt-ben foglalt feltételeknek megfelel. Az átminősítési kérelmet az Ügyfél írásban nyújtja be a Banknak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minősítést mely pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri. Ennek elmaradása esetén a Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában nyújtotta be kérelmét. A Bank átminősítési kérelem esetén írásban közli az Ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. A Bank az Ügyfél kérelmét, valamint írásba foglalt azon nyilatkozatát, miszerint a tájékoztatást megértette, és tudomásul vette, a szerződés mellékleteként külön dokumentum formájában csatolja. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy – ha a szakmai ügyfélként való minősítést a Bank kezdeményezi – kifejezett egyetértése alapján a Bank a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása során. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni, amelynek tartalmaznia kell a. annak rögzítését, hogy az Ügyfél szakmai ügyfélnek minősül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, b. azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. Az elfogadható partnernek minősülő ügyfél – akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel – kérheti, hogy a Bank vele szemben a szakmai ügyfelek tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint járjon el. Ebben az esetben – ha az elfogadható partner kifejezetten eltérően nem nyilatkozik – rá nézve a szakmai ügyfél tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint kell eljárni. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni. Az elfogadható partnernek minősülő ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a Bank a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a)-c) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása során. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni. Szerződéskötés és a szerződések módosítása A Bank az alábbi módokon köt szerződést az Ügyféllel: a. írásbeli alakban, a szerződés mindkét fél részéről történő aláírásával, b. telefonon adott megbízás esetén a megbízás Bank általi elfogadásával, azzal, hogy a Bank a telefonbeszélgetést a jogszabályban előírtaknak megfelelően rögzíti és tárolja, c. Netbank rendszeren adott megbízás esetén a megbízás Bank általi elfogadásával, azzal, hogy a Bank a Netbank rendszeren keresztül kapott megbízást a jogszabályban előírtaknak megfelelően rögzíti és tárolja. 13
Írásbeli szerződés a. A Bank az engedélyezett tevékenységei és szolgáltatásai körébe tartozó bármely szerződést megköt írásban az Ügyféllel. Az írásbeli szerződés a Bank és az Ügyfél (vagy az Ügyfél képviselője) aláírásával jön érvényesen létre. A számlavezetésre vonatkozó szerződést, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződéseket a Bank kizárólag az Ügyféllel személyesen, illetve az Ügyfél törvényes képviselőjével köti meg; e szerződések esetében meghatalmazotti képviseletnek nincs helye. b. Az Ügyfél Banknál történő személyes megjelenése esetén az üzletkötő által kiállított kötjegy útján is adhat ügyleti megbízást. c. Az írásbeli szerződés a mindkét fél által történt aláírás napján lép hatályba, és a szerződésben meghatározottak szerinti időpont(ok)ban teljesítendő. d. Az írásbeli szerződés – az ügyleti megbízás kivételével – kizárólag írásban módosítható. Telefonon (szóban) kötött szerződés 3.5.1.2.1.
A Bank a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon, az itt meghatározott feltételekkel és eljárási rendelkezések betartásával köt telefonon szerződést. Telefonon kizárólag ügyleti megbízás adható; a Bank számlaműveletre (értékpapír-transzfer, átutalás, átvezetés, kifizetés) vonatkozó utasítást telefonon nem fogad el. Az írásbeli alakban és a telefonon adott ügyleti megbízás egyaránt módosítható telefonon.
3.5.1.2.2.
Telefonon adott ügyleti megbízást a Bank csak akkor jogosult elfogadni, illetőleg az írásban adott ügyleti megbízást telefonon kizárólag abban az esetben módosíthatja, ha egyértelműen megállapítható az Ügyfél személyazonossága, illetve képviseleti joga. A Bank üzletkötője ügyleti megbízást kizárólag az Ügyfél megfelelő azonosítását [legalább az ügyfél-azonosító (ügyfélkód) és egy, az üzletkötő által szabadon választott, a Pmt. szerinti ügyfél-átvilágításnál rögzített, az Ügyfélre – nem természetes személy Ügyfél esetén pedig ezen felül az Ügyfél képviselőjeként bejelentett személyre – vonatkozó adat bekérését] követően vesz fel, illetve módosít telefonon. A Bank az ügyleti megbízást csak akkor fogadja el, ha az Ügyfél – illetve a képviseletében eljáró személy – az azonosítás körében megadni kért adatokat hibátlanul közli.
3.5.1.2.3.
Az Ügyfél telefonon csak a Bank által megadott, hangrögzítéssel rendelkező vezetékes vagy mobil telefonszámokon kezdeményezhet bármilyen ügyleti megbízást.
3.5.1.2.4.
Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az Ügyféllel folytatott bármely telefonbeszélgetését rögzítse és azt a beszélgetés napját követő hatodik év végéig tárolja.
3.5.1.2.5.
A Bank a hangfelvételeket az értékpapír-titok szabályai szerint kezeli, és azokhoz hozzáférést kizárólag az értékpapír-titok szabályainak megtartásával biztosít. Az Ügyfél kérésére a Bank biztosítja, hogy az Ügyfél a hangfelvételeket a Bank képviselőjének jelenlétében visszahallgathassa.
3.5.1.2.6.
Az Ügyfél telefonon adott ügyleti megbízásával, amennyiben azt a Bank elfogadja (a megbízást az Ügyféltől felveszi), a felek között szóbeli megállapodás alapján érvényes szerződés jön létre, amelynek teljesítését a Bank annak írásba foglalása nélkül megkezdheti, feltéve, hogy annak hatálybalépésére, teljesítésére, teljesítésének megkezdésére a felek a szóbeli megállapodás napjától eltérő időpontot nem határoztak meg. 14
3.5.1.2.7.
A Bank az Ügyfél telefonon adott ügyleti megbízását haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy azt a napi visszaigazoló lapon rögzíti. A Bank a megbízást – ideértve a teljesült és a nem teljesült megbízást is – az Ügyfél részére telefonon visszaigazolja. A nem teljesült megbízásokat a Bank a havi számlakivonatban/egyenlegközlőben nem tünteti fel.
A Netbank rendszeren keresztül kötött szerződés 3.5.1.3.1.
A Bank a Végrehajtási Politikában felsorolt értékpapírok vásárlására, illetve eladására vonatkozó megbízásokat a Netbank rendszeren keresztül is elfogad azon Ügyfelektől, akik igénybe veszik a Netbank Szolgáltatást, és a megbízások Netbank rendszeren keresztül történő megadására keretszerződést kötnek. Keretszerződést kötni csak személyesen, a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségében lehetséges. A Netbank szolgáltatás a www.habank.hu honlapon, valamint a Bank honlapján (nhbbank.hu) keresztül érhető el.
3.5.1.3.2.
A Bank kizárólag a Netbank szerződésben, illetve az Ügyféllel kötött keretszerződésben meghatározott módon, az ott meghatározott feltételekkel és eljárási rendelkezések betartásával fogad el a Netbank rendszeren keresztül ügyleti megbízást, figyelemmel a Netbank Szolgáltatás Általános Szerződési Feltételeire (a továbbiakban: Netbank ÁSZF), valamint a Bank honlapján megtalálható, a Netbank szolgáltatásra vonatkozó Felhasználói Kézikönyvben (Felhasználói Dokumentáció) foglaltakra.
3.5.1.3.3.
A Bank az Ügyfél Netbank rendszeren keresztül tett nyilatkozatát, rendelkezését, a Netbank rendszeren keresztül kötött szerződést az Üzletszabályzat, keretszerződés vagy egyedi szerződés eltérő rendelkezése hiányában haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy az Ügyfél címére postai úton megküldi az Ügyfél rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, melyet az Ügyfél aláírásával ellátva köteles a kézhezvételtől számított 15 munkanapon belül a Bank részére visszaküldeni, postára adni. A kézbesítésre a 3.6.5. pont rendelkezései az irányadók.
3.5.1.3.4.
Az Ügyfél és a Bank felelősségére a Netbank ÁSZF és a Netbank Szerződés rendelkezései az irányadók.
Az ügyleti megbízások esetében a szerződés létrejöttének feltétele a fedezet rendelkezésre bocsátása. A szerződésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám, jelige, vagy bármilyen más, az Ügyfél által személyének elfedésére alkalmas utalás. Az Ügyfelek megbízásait a Bank a 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. szám alatt található központi irodájában, valamint a 1137 Budapest Szent István körút 18. szám alatt található fiókjában, a Kondíciós Listában foglaltak szerint fogadja el. A Bank – a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével – a szerződés teljesítéséért fennálló felelősséget nem korlátozza, és nem zárja ki. Kapcsolattartás a Bank és az Ügyfél között 15
A Bank és az Ügyfél az üzleti kapcsolataikban kölcsönösen együttműködve, egymás érdekeit is figyelembe véve kötelesek eljárni. Az Ügyfél késedelem nélkül köteles a valóságnak megfelelően tájékoztatni a Bankot a fennálló üzleti kapcsolatuk szempontjából jelentős körülményekről, tényekről, adatokról, illetve azok változásáról. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozik különösen az Ügyfél személyét, jogi helyzetét érintő változásra, lakcímének, székhelyének, értesítési címének változására, a jegyzett tőkéje összegének, a bejelentett képviselője személyének megváltozására, továbbá minden olyan változásra, amely az Ügyfél minősítését befolyásolhatja. Az Ügyfél minősítését minden olyan körülmény befolyásolhatja, amely a Bank által alkalmazott tesztek kérdéseire adott válaszokban változást jelent, illetve a Bszt. lakossági, szakmai, illetve elfogadható partneri besorolásához szükséges ismérvek változását jelenti. A tájékoztatási kötelezettség megszegése súlyos szerződésszegésnek minősül, és az Ügyfél felel az ebből eredő minden kárért. A Bank és az Ügyfél közötti kapcsolattartás nyelve a magyar. Külön megállapodás esetén lehetőség van az angol nyelven történő kapcsolattartásra. Az értesítések A Bank az Ügyfél részére szóló egyenlegközlőt és számlakivonatot, más okiratokat és ajánlatokat arra a címre küldi meg, amelyet az Ügyfél levelezési címként megadott részére. Ilyen cím hiányában a Bank jogosult az Ügyfél általa ismert címére küldeni a küldeményeket. A Bank nem felel azért, ha a megadott név vagy cím pontatlansága, változása miatt, vagy más, a Bankon kívül álló okból a kézbesítés elhúzódik, vagy eredménytelen. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a részére küldött egyenlegközlő és számlakivonat kézbesítése sikertelen, akkor ezt követően a Bank jogosult a kézbesítéseket megszüntetni, a további egyenlegközlőket és számlakivonatokat kizárólag elektronikus úton elkészíteni, és tárolni, majd azokat az Ügyfél személyes megjelenésekor nyomtatott formában, kérésére átadni. A Bank és az Ügyfél közötti erre vonatkozó külön megállapodás alapján a Bank jogosult az Ügyfél részére tájékoztató jellegű értesítéseket e-mail útján továbbítani. Az Ügyfél által megadott címre tértivevényes és ajánlott, vagy egyéb könyvelt levélpostai küldeményként szabályszerűen postára adott küldemény az Ügyféllel közöltnek, részére kézbesítettnek tekintendő – akkor is, ha a küldemény ténylegesen kézbesíthető nem volt, vagy arról az Ügyfél nem szerzett tudomást – az alábbi időpontokban: a. a küldeménynek futár, kézbesítő általi kézbesítése második megkísérlésének napja, b. postai kézbesítés esetén a postai kézbesítés második megkísérlésének napjától számított ötödik munkanap (Magyarországon, míg Európán belül a 21. naptári nap, Európán kívül a 45. naptári nap), c. ha a kézbesítés megkísérlésének időpontja nem állapítható meg, akkor a kézbesítés időpontjának az a nap számít, amikor a másodszor is kézbesíthetetlen küldeményt a posta a Banknak visszaküldte (a postai bélyegző dátuma alapján); ez a rendelkezés alkalmazandó abban az esetben is, ha a postai visszaküldés időpontja korábbi, mint a b. pontban meghatározott határnap,
16
d. amennyiben a kézbesítés napja az előbbiek szerint sem állapítható meg, úgy a kézbesítés időpontjának az a nap számít, amikor a másodszor is kézbesítetlen küldemény a Bankhoz visszaérkezett; ez a rendelkezés alkalmazandó abban az esetben is, ha a küldemény visszaérkezésének időpontja korábbi, mint a b. pontban meghatározott határnap. A Bank az értesítésnek az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben történő kifüggesztéssel, illetőleg honlapján (www.nhbbank.hu) elérhetővé tétellel is értesítheti Ügyfeleit abban az esetben, ha az értesítésben foglaltak az Ügyfelek széles körét érintik. Az ily módon történő értesítéseket a kifüggesztést, illetve a honlapon való elérhetővé tételt követő munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni. A Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a kézbesítést, közzétételt követő tizenöt (15) napon belül a részéről nem érkezett észrevétel. Az Ügyfél a Bank részére szóló küldeményeket a Bank székhelyére, vagy a Bank által egyébként erre a célra megjelölt címre – amely elektronikus levelezési cím is lehet – köteles megküldeni. A Bankhoz érkezett küldemények érkezési idejére a Bank nyilvántartása az irányadó. Az Ügyfél által nem az ügyfélszolgálaton személyesen megadott pénz- és értékpapír-terhelésekre vonatkozó megbízásokat a Bank az ügyfélszolgálat által kezdeményezett, az ügyfél által törzsadatként megadott telefonszámon igazoltatja vissza (ellenőrzi). A Bank az ilyen megbízást csak a sikeres visszaigazoltatást követően teljesíti a megbízást. Végrehajtási politika A Bank az Ügyfél megbízását az Ügyfél számára legkedvezőbb módon hajtja végre azzal, hogy ha a végrehajtásra a megfelelően kialakított végrehajtási politika szerint kerül sor, azt az Ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtásnak kell tekinteni. A Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél a végrehajtási politika aktuális tartalmának megismerését és tudomásul vételét az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötésével minden további külön nyilatkozat nélkül elismeri és nyugtázza. Az Ügyfél ezt követően is köteles a végrehajtási politika tartalmi változásait figyelemmel kísérni. A végrehajtási politika tartalmazza azon teljesítési helyszíneket, amelyekhez a Bank eléréssel rendelkezik. A végrehajtási politikában meghatározott esetekben az Ügyfél jogosult rendelkezni a teljesítés helyszínéről; ebben az esetben az Ügyfél által tett rendelkezés az irányadó a végrehajtási politikában foglalt teljesítési helyszínnel szemben. A Bank köteles a megbízásokat időrendi sorrendben nyilvántartani, és az azonos tartalmúakat ebben a sorrendben teljesíteni. A Bank a megbízásokat nem vonja össze. A megbízás megadását követően, de a megbízás teljesülését megelőzően kötött azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben a Bank az Ügyfelet részesíti előnyben. A Bank jogosult harmadik fél felé továbbítani a megbízást, illetve harmadik felet igénybe venni a megbízás teljesítése érdekében.
17
A szerződéskötés megtagadása A Bank a szerződés megkötését, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a. azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, b. az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, c. a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság igazoló ellenőrzése, vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, d. az Ügyfél képviseletében eljáró személy a képviseleti jogosultságát vagy személyazonosságát a megfelelő módon nem igazolja, e. a Bank a jogszabály előírásainak megfelelő alkalmassági teszthez szükséges információhoz nem jutott hozzá, illetve az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára. A Bank haladéktalanul bejelenti a Felügyeletnek, ha a szerződéskötést vagy a megbízás végrehajtását bennfentes kereskedés vagy piacbefolyásolás miatt tagadta meg. A Bank nem köt olyan ügyletet, amely – megtévesztő jellege folytán – árfolyam-manipulációs célzatú, fiktív árfolyamot eredményez, illetve amely Ügyfele számára hátrányosnak tekinthető. A Bank nem felel a megbízások nem teljesítéséért, ha a teljesítés a. tőzsdei, felügyeleti, vagy egyéb hatósági intézkedés, b. az Ügyfél megtévesztő, félrevezető magatartása (pl.: elővásárlási jogról való lemondás, hamis, letiltott vagy megterhelt értékpapírok forgatása stb.), c. nem a Bank üzletkötőjének felróható magatartás, d. a szerződésben kikötött feltételek adott határidőre történő teljesíthetetlensége, e. vis major miatt marad el. A szerződések kezelése, nyilvántartása, az Ügyfél tájékoztatása a végrehajtott megbízást követően Az Ügyfél személyes megjelenése esetén, az állampapírra, valamint a befektetési jegyre vonatkozó ügyleti megbízás megadásakor mind a Bank, mind az Ügyfél aláírja az ügyletre vonatkozó szerződést, amelynek egy példányát az Ügyfél átveszi. Tőzsdei részvényekre vonatkozó ügyleti megbízást az Ügyfél személyes megjelenése esetén is rögzített telefonon adhat. A Bank egységes, folyamatos és időrendi nyilvántartást vezet a. a saját számlás kereskedés keretében kötött minden ügyletéről, b. az Ügyfelekkel megkötött szerződésekről, c. az Ügyfelek által korábban megkötött keretszerződés alapján adott megbízásokról.
18
A Bank a fentiek szerinti nyilvántartásában szereplő adatokat a szerződés teljesítésétől, illetve annak megszűnésétől számított öt évig megőrzi. A Bank az Ügyfél értékpapírszámlájának és ügyfélszámlájának az előző hónap utolsó napjára vonatkozó állapotáról egyenlegközlő megküldésével értesíti az Ügyfelet. A Bank számlakivonatban ad tájékoztatást az ügyfélszámlán és értékpapírszámlán végrehajtott valamennyi tranzakcióról, a számla forgalmáról és egyenlegéről minden olyan napra vonatkozóan, amikor a számlán terhelés vagy jóváírás történt. A Bank a Bszt. 69. § (1) bekezdésében meghatározott jelentés-készítési kötelezettségének akként tesz eleget, hogy a tárgyhónapra vonatkozó egyenlegközlőt és számlakivonatot a tárgyhónapot követő hónap ötödik munkanapjáig kiállítja és postázza az Ügyfél részére. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig – bármely oknál fogva – nem kapja meg az egyenlegközlőt és a számlakivonatot, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. A bejelentés elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kárért a Bank nem felel. A Bank az értékpapír-számla/ügyfélszámla forgalmáról és egyenlegéről az Ügyfél kérésére haladéktalanul egyenlegközlőt és számlakivonatot állít ki, amelyet az Ügyfél a Bank székhelyén (a Kondíciós Listában meghatározott díjazás ellenében) átvehet, illetve kérheti annak az általa meghatározott kézbesítési módon történő továbbítását. A Bank a fentieken kívül az Ügyfél személyes megkeresésére tájékoztatja az Ügyfelet megbízásainak teljesítéséről. E tájékoztatás ellenében a Bank nem számít fel külön költséget. A jogviták rendezése A Bank, vagy az Ügyfél szerződésszegése esetén, illetve egyéb vitás esetekben a vitára okot adó ténynek a Bank tudomására jutásától számított 30 napon belül a Felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni vitájukat. Bármely olyan jogvitában, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban, vagy egyébként a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységével, kiegészítő szolgáltatásával összefüggésben keletkezik, Magyarország jogszabályai irányadók. Bármely olyan jogvitában, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével, vagy egyébként a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységével, kiegészítő szolgáltatásával összefüggésben keletkezik, a járásbíróság hatáskörébe tartozó ügyben a Budai Központi Kerületi Bíróság, a törvényszék hatáskörébe tartozó ügyben pedig az alperes lakóhelye, illetve székhelye szerinti törvényszék illetékes a peres eljárás lefolytatására azzal, hogy a felek a polgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény (Pp.) egyéb illetékességi szabályainak alkalmazását kifejezetten kizárják. A jelen illetékességi kikötés az Ügyfél és a Bank között létrejövő, befektetési szolgáltatás igénybevételével kapcsolatos bármely szerződés részét alkotja.
19
A Felügyeletet gyakorló szerv A Bank felett a felügyeletet a Magyar Nemzeti Bank gyakorolja, melynek címe 1013 Budapest, Krisztina körút 39., levelezési címe 1534 Budapest, Pf. 777., telefonszáma: +36 1 489 9100, telefax száma: +36 1 489 9102, honlapjának címe: felugyelet.mnb.hu.
II.
AZ EGYES TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK
4. Ügyleti biztosítékok, valamint a Bank díj- és költségigényének biztosítékai Általános szabályok A Bank ügyleti megbízást kizárólag abban az esetben fogad el és teljesít, ha az Ügyfél legkésőbb a megbízásadással egyidejűleg a megbízás tárgyát, illetve fedezetét (értékpapírt számlára helyezéssel, pénzt befizetéssel vagy átutalás útján) és a bizományosi díjat a Banknál, illetve a Bank által elfogadott közreműködőnél a Bank rendelkezésére bocsátja, óvadékba adja. Az óvadékba adott pénzügyi eszköz, illetve pénzeszköz a megbízás érvényességi ideje alatt az Ügyfél tulajdonában marad, azonban kikerül az Ügyfél szabad rendelkezése alól, és az Ügyfél szabad rendelkezésére nem bocsátható. Amennyiben a Bank az ügyleti megbízást az Ügyfél által meghatározott limitárnál kedvezőbb feltételekkel teljesíti, a fedezetbe vont többletérték (a limitár és teljesítési ár közötti különbözet) az Ügyfelet illeti meg. Az Ügyfél és a Bank által kötött számlavezetésre irányuló szerződéssel a Felek között egyúttal óvadéki szerződés is létrejön, amelynek alapján a Banknak az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű – harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt – pénzügyi eszköz- és pénzeszköz-állománya. Az Ügyfélnek az ügyleti megbízás megadásával óvadéknyújtási kötelezettsége keletkezik, amelyre tekintettel az ügyleti megbízás megadása, illetve Bank által történő elfogadása egyben az óvadékra vonatkozó szerződés megkötését is jelenti a Felek között. Az Ügyfelet óvadéknyújtási kötelezettség terheli a pozíciók fenntartásával összefüggésben is. Az Ügyfél az ügyletek létesítésével és a pozíciók fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettségeinek köteles a Bank KELER Zrt-nél vezetett 300/00001 számú értékpapírszámlájára történő transzferálással vagy a Banknál vezetett, az adott pénzügyi eszköz nyilvántartására megjelölt számlához tartozó ügyfélszámlája, illetve TBSZ pénzszámlája javára történő átutalással, illetve pénztári befizetéssel eleget tenni. Az óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése szempontjából átadásnak minősül minden olyan eljárás, amelynek alapján az óvadék tárgya egyértelműen azonosítható módon az Ügyfél birtokából a Bank birtokába kerül, vagy az Ügyfél korlátlan rendelkezése alól egyébként kikerül (különösen, de nem kizárólagosan a fizetési számlán, betéti számlán, ügyfélszámlán, értékpapírszámlán, értékpapír20
letéti számlán való jóváírást, elkülönítést, zárolást, továbbá az Ügyfél vagy harmadik személy számláján a Bank javára történő jóváírást, elkülönítést, zárolást is). A Bank az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett jogosult az Ügyfél javára nyilvántartott szabad pénz- és értékpapír-állományból akár beszámítással, akár az értékpapírok piaci áron való értékesítésével, vagy az értékpapírok tulajdonba vételével közvetlenül kielégíteni az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését – ideértve az Ügyfél biztosítékadási, illetve fedezetfeltöltési kötelezettségének elmulasztásából származó, forintban vagy devizában nyilvántartott követelést is – úgy, ahogy az a Bank követelése kielégítését a legeredményesebben szolgálja; a Bank a kielégítés során az Ügyfél adott körülmények között figyelembe vehető lehető legkisebb érdeksérelmével köteles eljárni. A Bank lehetőség szerint az Ügyféllel történő előzetes egyeztetést követően, az Ügyfél érdekeinek figyelembevételével gyakorolja ezen jogát. A Bank az Ügyfél javára nyilvántartott devizák konvertálásával jogosult az Ügyféllel szemben fennálló, forintban vagy bármely más devizában nyilvántartott, esedékessé vált bármely követelését kielégíteni. Ezen esetekben a konverzió végrehajtása az Ügyfél rendelkezése nélkül történik; a konverzió értékéről, illetve az alkalmazott árfolyamról a Bank utólag, egyoldalú írásbeli nyilatkozattal tájékoztatja az ügyfelet. A konverzióra vonatkozó szabályokat (árfolyamok és értéknapok tekintetében) a Kondíciós Lista tartalmazza. Amennyiben az Ügyféllel szemben felszámolási eljárás indul, a felszámolás jogerős elrendelésének napján a Banknak az Ügyféllel szembeni követelései egy összegben esedékessé válnak, és a Bank jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződését azonnali hatállyal felmondani. Az Ügyfél megbízások adásakor az ügylet ellenértékét vagy az ügylet megkötéséhez szükséges, az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződésben meghatározott mértékű pénzügyi biztosítékot köteles elhelyezni a Banknál óvadékként, valamint a Bank külön felhívására az Ügyfél köteles az óvadékot feltölteni. Amennyiben a Bank másként nem rendelkezik, az egyes ügylettípusoknál az óvadék lehet számlapénz (a Banknál vezetett számlán elhelyezett forint illetve deviza pénzösszeg) illetve a Banknál vezetett értékpapírszámlán elhelyezett magyar állampapír, amelyet a Bank saját vagyonától elkülönítetten köteles nyilvántartani. A Bank az Ügyféllel kötött külön megállapodás alapján jogosult, de nem köteles egyéb értékpapírok óvadékként történő elfogadására. Az óvadék fedezeti értékét a Bank mindenkor hatályos Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény határozza meg, amelyet a Bank jogosult akár a pozíció lejárati idején belül is, illetőleg a Szabályzattól eltérő módon és mértékben is, egyoldalúan megváltoztatni. Az óvadék tárgyát képező értékpapírok értékesítésekor az értékpapír Bank által jegyzett vételi ára az elszámolás alapja. Az értékpapírok biztosítékként történő beszámítására vonatkozó szabályokat, az értékpapírok fedezeti értékét a Bank állapítja meg, és jogosult azokat a piaci viszonyok függvényében, a piaci viszonyok által indokolt mértékben bármikor – akár az adott ügylet futamideje alatt is – módosítani. Az Ügyfél mentesül a külön biztosítéknyújtási kötelezettség alól, amennyiben szabad eszközeinek egyenlege fedezi a szükséges biztosítékot; ebben az esetben a szükséges biztosítéknak megfelelő 21
összeget a Bank az ügylet biztosítékaként zárolja. Több folyamatban lévő megbízás esetén az egyes ügyletek fedezetigényét össze kell számítani, és a számlának az ekként megállapított értéket kell fedeznie, illetve az ügyletek biztosítékaként ezt az összeget kell zárolni. A Bank jogosult a követelt biztosíték mértékét, illetve összegét bármikor megváltoztatni, erről azonban köteles az ügyfelet a megadott elérhetőségén haladéktalanul értesíteni. Az Ügyfél az ekként adódó különbözetet köteles az értesítést követő munkanapon 10 óráig a Bank rendelkezésére bocsátani. A pozíciók létesítésével, fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése egyben az ügylet megkötését, már megkötött ügylet esetén pedig a pozíció fenntartásának szándékát és az óvadéknyújtásra vonatkozó banki értesítés elfogadását is jelenti. Az ügyleti megbízások biztosítéka Az Ügyfél köteles az általa megkötni kívánt, illetve megkötött ügylet kockázatának fedezésére óvadékot nyújtani a Bank számára; óvadék az erre irányuló szerződéssel és az óvadék tárgyának átadásával alapítható. Az Ügyfélnek a megbízás megadásával és annak a Bank által történő rögzítésével az óvadékra vonatkozó szerződés az Ügyfél és a Bank között létrejön azzal, hogy a Bank a megbízást kizárólag az adott ügylethez kapcsolódó fedezeti követelmény teljesülése esetén veszi fel (rögzíti). Az Ügyfél legkésőbb az ügyleti megbízás megadásakor köteles a Bank által meghatározott óvadékot (alap óvadék) a Banknak átadni. A megbízásadáshoz és a megkötött ügyletek fenntartásához szükséges óvadékot harmadik személy nem nyújthatja. Az óvadéknak minden esetben egyértelműen azonosíthatóan ki kell kerülnie az Ügyfél rendelkezése alól. Az Ügyfél az ügylet Bank által meghatározott mértékű fedezetét óvadékként a nyitott pozíció zárásáig folyamatosan köteles biztosítani. Ha az óvadék értéke annak részleges igénybevétele vagy más ok folytán a Bank által előírt szint alá csökken, az óvadékot az Ügyfél köteles kiegészíteni (változó óvadék). Amennyiben az Ügyfél óvadék-kiegészítési kötelezettségének határidőben nem tesz eleget, a Bank jogosult az Ügyfél pozícióit vagy azok egy részét kényszer likvidálni. Kényszerlikvidálás előtt a Bank nem köteles külön értesítést küldeni. A Bank a fedezeti ügyleten vagy kényszerlikvidáláson keletkező követelését jogosult az Ügyfél által elhelyezett óvadékból kielégíteni. Arra az esetre, ha a rendelkezésre álló óvadék nem nyújt fedezetet az Ügyfél kötelezettségének teljesítésére, az Ügyfél kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy követelésének összegével – az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve ellenére is – megterhelje bármely nála vezetett szabad rendelkezésű számláját, vagy a követelését az Ügyfél Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítsa. Az óvadék mértéke a KELER Zrt. által kiadott, mindenkor hatályos Elszámolóházi Leiratban (www.keler.hu) meghatározott óvadékszükséglet kétszeresével egyezik meg; ez a rendelkezés irányadó a termékek kifutásának hetében érvényes kiegészítő fedezetre is (ennek mértékét a Leirat szintén tartalmazza). Az elhelyezett óvadék megbontása az alábbiak szerint történik: 50 % alap óvadék és 50 % változó óvadék. 22
Az alap óvadék tárgya a KELER Zrt. által elfogadott deviza és értékpapír lehet, amelyet a Bank a KELER Zrt-nél zárolt számlára helyez. Az alap óvadékként elfogadható eszközök körét a Bank jogosult a KELER Zrt. által elfogadott biztosítékok körénél szűkebb körben meghatározni. Változó óvadékként a Bank a fentieken túl egyéb értékpapírokat is elfogadhat. Az óvadékként elfogadható eszközök felsorolását a Bank a Kondíciós Listában tünteti fel. A KELER Zrt. által nem elfogadott (vagy már nem elfogadható), azonban a Kondíciós Listában feltüntetett, vagy ott bármely ok miatt még szereplő eszközöket a Bank alap óvadékként annak ellenére sem fogadja el, hogy az a felsorolt eszközök között szerepel. A Bank az óvadék mértékének megváltoztatásáról, saját döntése esetén – lehetőség szerint – a változás hatályba lépése előtt két munkanappal, a KELER Zrt. óvadéki igényének változása esetén haladéktalanul [illetve – amennyiben erre lehetőség van – a változás hatályba lépése előtt legalább két munkanappal, akár rövid úton, rögzített telefonvonalon is] értesíti az Ügyfelet. Az Ügyfél köteles a fennálló tőzsdei ügyletet a határidő lejárta előtt folyamatosan finanszírozni, az esetlegesen keletkező árfolyamveszteséget megfizetni. Amennyiben az Ügyfél finanszírozási (árfolyamveszteség-megfizetési) kötelezettségének a Bank felszólításában megszabott határidőre nem tesz eleget, a Bank minden tőzsdei kereskedési nap 9:00 órától jogosult az Ügyfél pozícióinak likvidálására, olyan mértékben, hogy az óvadék az Ügyfél likvidálás után megmaradó nyitott pozícióinak óvadéki szükségletét fedezze. Amennyiben a nyitott pozíciókon keletkező veszteség következtében az ügyfélszámla negatív egyenleget mutat, a Bank jogosult követelését az Ügyféllel szemben az alábbi sorrend megtartásával érvényesíteni: a. elsősorban az Ügyfél szabad rendelkezésű eszközeinek terhére; b. amennyiben a szabad rendelkezésű eszközök nem elegendőek, a Bank először a változó óvadékot vonja el és értékesíti; c. amennyiben a változó óvadék sem elegendő, a Bank az alap óvadék tárgyait vonja el és értékesíti (abban az esetben, ha az óvadékból történő kielégítés az alap óvadékot is érinti, a Bank jogosult saját választása szerinti időpontban az Ügyfél pozícióinak likvidálására olyan mértékben, hogy az Ügyfél óvadékhiánya megszűnjön). Amennyiben a Bank a nyitott pozíciót likvidálni kényszerül, az ezzel kapcsolatos összes költség és veszteség az Ügyfelet terheli. Ezek fedezésére a Bank jogosult az Ügyféltől kapott óvadékokat, illetve szükség esetén bármely, a Banknál nyitott pozíciója mögé állított óvadékot felhasználni, az adott pozíció likvidálásával egyidejűleg. Amennyiben az ügyfél – bármely – óvadéknyújtási, -kiegészítési kötelezettségének nem tesz határidőben eleget, a Bank a szükséges óvadékot az Ügyfél nála vezetett értékpapír- és/vagy ügyfélszámláján a saját kedvezményezettsége megjelölése mellett zárolhatja. Amennyiben az óvadék tárgyát képező eszköz nem pénzben áll rendelkezésre, annak értékesítése piaci áron történik. Az Ügyfél a Banknál lévő, a szükséges mértéket meghaladó óvadékáról szabadon jogosult rendelkezni. 23
A Bank díj- és költségigényének érvényesítése és ezek biztosítékai Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízások jutalékát a Bank automatikusan számolja el az ügyfélszámlán, így a napi árkülönbözeti változás irányától függően csökkenhet vagy növekedhet az Ügyfél szabad pénzeszközeinek összege. A Bank az Ügyféllel szemben esedékessé vált díjai, költségigénye és ezek járulékai megfizetéséig (továbbá esetleges kárának megtérítéséig) az őrizetében lévő és az Ügyfél javára nyilvántartott pénzeszközök, pénzügyi eszközök kiadását, illetve a számlaterhelés végrehajtását jogosult visszatartani, illetve ezeket, mint a Bank óvadékául szolgáló eszközöket a Bank kedvezményezettségének megjelölésével zárolni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául jogszabály alapján is zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. A zálogjog a számlaszerződés megkötésével – a zálogjognak a hitelbiztosítéki nyilvántartásba való bejegyzése nélkül – létrejön. 5. Közvetítői tevékenység A Bank jogosult befektetési vállalkozással kötött megbízási szerződés alapján, annak nevében, felelősségére és kockázatára eljárva, befektetési szolgáltatási tevékenység végzéséhez kapcsolódóan közvetítői tevékenységet végezni, és ennek során az Ügyfél pénzét és egyéb eszközét kezelni. A Bank, mint ügynök által az Ügyfeleknek ügynöki tevékenysége körében okozott károkért a megbízó köteles helytállni. 6. Megbízások felvétele, továbbítása, illetőleg végrehajtása az Ügyfél javára Általános szabályok A Bank ezen tevékenysége körében az Ügyfél megbízása alapján a saját nevében, az Ügyfél javára és kockázatára jár el. A felek jogait és kötelezettségeit a jelen Üzletszabályzat, az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések, valamint az ügyleti megbízás feltételei határozzák meg. A Bank a bizományosi tevékenységet az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések alkalmazásával folytatja. Az Ügyfél ügyleti megbízást az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés keretei között adhat. A Bank a Végrehajtási Politikában meghatározott pénzügyi eszközökre köthet bizományi szerződést. A Bank a szerződésekről, ügyleti megbízásokról egységes, folyamatos és időrendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartást a Bank úgy vezeti, hogy alkalmas legyen annak megállapítására, hogy az adott megbízást az ügyfél javára vagy saját számlára teljesítette. A Bank az ügyleti megbízás teljesítéséről az Ügyfelet a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon értesíti. Az ügyleti megbízás adásához az Ügyfél a következő adatok megadására köteles: a. a pénzügyi eszköz egyértelmű megnevezése, 24
b. c. d. e. f.
a pénzügyi eszköz mennyisége, az egy darabra eső, a kibocsátás devizanemében meghatározott árfolyam vagy hozam közlése, az ügylet iránya (vétel vagy eladás), az ügylet lejárati ideje (napon belüli, ún. day-trade, adott napra szóló, adott napig érvényes, visszavonásig érvényes), a teljesítéssel érintett számlatípus megjelölése (pl. TBSZ számla). A megbízások teljesítése során a Bank alapvetően az időrendiség figyelembevételével jár el. Az azonos feltételű megbízásoknál minden esetben a megbízások beérkezésének sorrendje a teljesítés rendezőelve. A különböző feltételű megbízások esetén a teljesítés az alábbiak szerint történik:
a. a piaci áras megbízás teljesítése az első, b. a limitáras megbízások teljesítésénél – amennyiben a limitárak megegyeznek – a korábban adott megbízás teljesítése a később adott megbízás teljesítését megelőzi. Az Ügyfélnek a bizományosi szerződésbe foglalt (az ügyleti megbízás megadásakor tett) ellenkező kikötése hiányában a Bank jogosult a szerződést részlegesen is teljesíteni. A Bank nem késleltetheti a teljesítést kedvezőbb ajánlatra várva, ha az Ügyfél által megadott feltételek szerint az ügylet (akár részben is) teljesíthető. A megbízás akkor tekinthető teljesítettnek, ha a Bank az adásvételt a megbízás feltételeinek megfelelően megkötötte. Az ügyleti megbízás teljesítés folytán történő megszűnéskor a Bank a bizományosi díját az ügyfélszámla terhére elszámolja. Részteljesítés esetén a Bank részére a teljesítéssel arányos bizományosi díj jár. Nem teljesült (pl. lejárt) ügyleti megbízás esetén a Bank részére bizományosi díj nem jár. A teljesítéssel (részteljesítéssel) megszűnő szerződések a Végrehajtási Politikában – teljesítési helyszínenként – meghatározott határidőben kerülnek elszámolásra. Az ügyleti megbízás megszűnik a teljesítéssel, vagy teljesítés nélkül, az alábbiak szerint: a. az Ügyfél részéről történő visszavonással (részteljesítés esetén a még nem teljesült részre vonatkozóan), b. az Ügyfél által megjelölt határidő, illetőleg határnap eredménytelen elteltével (lejáratával), c. az Ügyfél halálával, illetőleg jogutód nélküli megszűnésével. Az Ügyfél a megbízás megadása során megjelölt határidő, határnap letelte előtt, az Üzleti Órák (a jelen Üzletszabályzat melléklete) alatt a megbízást visszavonhatja és módosíthatja, azonban a visszavonás, módosítás napjának végéig megkötött adásvételi szerződésekből eredő kötelezettségekért az Ügyfél helytállni tartozik. Az Ügyfél Bankkal szemben fennálló kötelezettségének nem teljesítése, vagy nem szerződésszerű teljesítése esetén a Bank igényét – a Biztosítékokra vonatkozó fejezetben foglaltak szerint – az Ügyfélnek a Banknál vezetett bármelyik számláján levő pénzeszközök, pénzügyi eszközök, pozíciók értékesítésével, zárásával, illetve bírósági peres és nem peres eljárás útján érvényesíti.
25
A határidő, határnap eredménytelen eltelte nem minősül szerződésszegésnek, ha a Bank a teljesítési sorrend meghatározásánál a 6.1.6. pontban meghatározottak szerint járt el (ez esetben azonban a Bank részére bizományosi díj nem jár). A Bank az ügyleti megbízásról, annak a. teljesülése vagy részleges teljesülése esetén a teljesülést, illetőleg részleges teljesülést követően, b. nem teljesüléséről a lejáratot (a határidő vagy határnap eredménytelen elteltét) követően haladéktalanul, de legkésőbb a következő kereskedési napon ad tájékoztatást az Ügyfél részére. Az Ügyfél halála esetén a Bank az Ügyfél – jogerős hagyatékátadó végzéssel vagy jogerős ítélettel igazolt – örökösének teljesít. A halál tényének hitelt érdemlő igazolásának (a halotti anyakönyvi kivonat, holtnak nyilvánító jogerős bírósági határozat eredeti példányának vagy hitelesített másolatának a bemutatása) időpontjától kezdve a számla felett meghatalmazással rendelkező személy rendelkezési joga megszűnik, ettől a személytől a Bank további megbízást, utasítást nem fogad el. Az ügyleti megbízásban megadott feltételeknél kedvezőbb eladás vagy vétel esetén a megkötött szerződésből eredő előnyök mindenkor az Ügyfelet illetik. Értékpapírokra vonatkozó azonnali megbízások A szerződés értelmében a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy a saját nevében, de az Ügyfél javára adásvételi szerződést, illetve tőzsdei ügyletet köt. Az ügyleti megbízás értékpapír vételére, vagy eladására irányulhat. Egy megbízás csak egynemű, azonos értékpapírokra vonatkozhat. Az Ügyfél adja meg az ügyleti megbízás 6.1.5. pontban felsorolt paramétereit. Az ügyleti megbízás felvételének elengedhetetlen feltétele, hogy az Ügyfél Banknál vezetett értékpapír-, illetve ügyfélszámláján rendelkezésre álljon a. vétel esetén a vételárnak (pl. piaci árnak vagy limitárnak) megfelelő pénzösszeg, valamint az adott ügyleti megbízáshoz kapcsolódó, a Kondíciós Listában meghatározott mértékű bizományosi díj, b. eladás esetén a megbízás tárgyát képező értékpapír mennyiség, valamint az adott ügyleti megbízáshoz kapcsolódó, a Kondíciós Listában meghatározott mértékű bizományosi díj, c. napon belüli (day-trade) ügylet esetén – az ügylet irányától függetlenül – pénz-, illetve a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben előírt mértékű értékpapír-fedezet. 7. Sajátszámlás kereskedés A saját számlás kereskedés során a Bank saját nevében, saját számlája javára, illetve terhére adásvételi ügyletet köt, a tőzsdére bevezetett részvények kivételével. Nem minősül saját számlás kereskedésnek a Bank likviditás- és kockázatkezelése céljából más hitelintézettel, befektetési vállalkozással, illetve a Magyar Nemzeti Bankkal pénzügyi eszközökre, továbbá a Bank saját kibocsátású kötvényére végzett adásvételi ügylet. 26
A szerződésben eladói pozícióban lévő fél szavatol az általa értékesített értékpapírok per, igény-, teher- és hiánymentességéért. 8. Értékpapír letéti őrzés, értékpapír-letétkezelés és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás A Bank erre irányuló letéti szerződés megkötésével arra vállal kötelezettséget, hogy az Ügyfél, mint letevő részére, a Kondíciós Listában meghatározott díj ellenében az értékpapírt időlegesen megőrzi és/vagy kezeli, az esedékes kamatot, osztalékot és törlesztést beszedi. Értékpapírok letétbe helyezése letéti szerződés megkötésével és – nyomdai úton előállított értékpapír esetén – tételes ellenőrzéssel történik. Az átvétel ellenőrzése során azonban a Bank nem vizsgálja az értékpapírok eredetiségét, illetve valódiságát, az aláírások hitelességét. Mind az Ügyfél, mind a Bank szavatol a másik félnek átadott (illetve visszaadott) értékpapír hiány-, per, igény-, és tehermentességéért. A megőrzésre átadott értékpapírokat a Bank eszközeitől és vagyonától elkülönítetten kezeli, azok az Ügyfél tulajdonában maradnak. Az átadott értékpapírok a Bank hitelezői részéről nem képezhetik semmilyen zálog, fedezet, illetve követelés kielégítésének tárgyát. Amennyiben a letétbe helyezett értékpapír hamisnak, vagy letiltottnak minősül, az ebből fakadó kár teljes mértékben az értékpapírt letétbe helyezőt terheli. Az Ügyfél felelőssége ilyen esetben kiterjed a Banknak okozott esetleges kár és költség megtérítésére is. Amennyiben a letét tárgya részvény és a letétbe helyezett részvény, illetve letéti igazolás alapján a részvényes részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, a Bank, mint letétkezelő köteles a letéti igazolást, illetve a részvényt a részvényes rendelkezésére bocsátani. A letéti igazolás tartalma megegyezik a tulajdonosi igazolás tartalmával, és a letéti igazolásra a tulajdonosi igazolás szabályai vonatkoznak. A letéti megbízás szólhat határozott és határozatlan időre. Az Ügyfél jogosult a letétet azonnali hatállyal, a Bank pedig 15 napos határidővel felmondani. A szerződés felmondása esetén, valamint lejáratkor az Ügyfél köteles a letét tárgyát képező értékpapírokat átvenni. Amennyiben az Ügyfél a letéti szerződés lejáratát követő 30 napon belül az értékpapírokat nem veszi át, azok automatikusan újra letétbe kerülnek és a szokásos letéti díjon kívül az Ügyfél a névérték Kondíciós Listában meghatározott százalékának megfelelő pótdíjat köteles fizetni. Az Ügyfél értékpapírszámlán nyilvántartott dematerializált értékpapírjait a Bank a KELER Zrt-nél vezetett számlán tartja. Az Ügyfél tulajdonát képező dematerializált értékpapírokat a Bank az Ügyfél írásos utasítására a KELER Zrt. által vezetett bármely más, a KELER Zrt-nél értékpapírszámlát vezető részére átvezetteti (értékpapír-transzfer). A letéti/letétkezelési szerződés tekintetében súlyos szerződésszegésnek minősül az Ügyfél részéről az, ha valamely, a tevékenység ellátásához szükséges információt elhallgat a Bank elől, vagy félrevezető tájékoztatást ad, továbbá ha nem teljesíti a Bank részére az esedékes fizetési kötelezettségét. Letéti szerződésekkel összefüggésben felszámított díjakat a Kondíciós Lista határozza meg. 27
9. Az ügyfél tulajdonában lévő, vagy az ügyfelet megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz Bank által igénybe vett (külső) letétkezelőnél történő elhelyezésének és kezelésének szabályai A Bank a szolgáltatások nyújtása során pénzügyi eszközök és pénzeszközök letétként történő kezelésére feljogosított harmadik személyt – különösen a KELER Zrt-t, pénzeszközök tekintetében az MNB-t, külföldi értékpapírok és letéti igazolások esetén külföldi letétkezelőt – vesz igénybe. A Bank letétkezelői: KBC Securities Magyarországi Fióktelepe www.kbcsecurities.hu KELER Zrt. www.keler.hu Magyarországon letétként kezelt pénzügyi eszközök és pénzeszközök: A Magyarországon vásárolt pénzügyi eszközöket a Bank a KELER Zrt-nél, a pénzeszközöket pedig az MNBnél, mint letétkezelőknél – gyűjtőelvű tárolás keretében – helyezi el. A Bank az Ügyfelek tulajdonában lévő pénzügyi eszközök és pénzeszközök állományát értékpapír-nyilvántartó rendszerében Ügyfelekre lebontva mutatja ki. Az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszközöket és pénzeszközöket mind a letétkezelő, mind a Bank a saját eszközeitől elkülönítetten kezeli és tartja nyilván. Külföldön letétként kezelt pénzügyi eszközök és pénzeszközök: Amennyiben a Bank külföldi kibocsátó által kibocsátott pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletben működik közre, úgy az ügylethez kapcsolódó letétkezelési feladatokat külföldi letétkezelő látja el. A letétkezelő kiválasztásáról és a – gyűjtőelvű – letéti számla megnyitásáról, valamint annak kezeléséről a Bank gondoskodik. A Bank az adott ügylettel érintett piacon működő szervezetek közül választja ki a letétkezelőt; a letétkezelő megválasztására az Ügyfél nem jogosult. A Bank által igénybe vett letétkezelők felsorolását a Kondíciós Lista tartalmazza. A Bank fenntartja a jogot arra, hogy az Ügyfél Banknál vezetett számláin külföldön kibocsátott pénzügyi eszközökre és külföldi pénzeszközökre vonatkozó jóváírást vagy terhelést kizárólag akkor teljesítsen, ha a külföldi letétkezelőtől a kapcsolódó értesítést, egyéb nyilatkozatot vagy információt megkapta. A külföldön letétkezelésben lévő pénzügyi eszközökre a külföldi jogszabályok vonatkoznak. 10. Értékpapír-számla vezetése A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról a Bank az értékpapír tulajdonos Ügyfél javára értékpapírszámlát vezet. Az értékpapír-számla a dematerializált értékpapíroknak és azok jogosultjainak nyilvántartására szolgáló elektronikus számla, amelyet a Bank értékpapírszámlaszerződés alapján nyit meg. Értékpapírszámla-szerződéssel a Bank kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő Ügyfél (számlatulajdonos) tulajdonában álló értékpapírt a nála vezetett értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost haladéktalanul értesíti. Az értékpapírszámla-szerződés megkötésekor, az Ügyfél azonosításakor a Bank a pénzmosás megelőzéséről és magakadályozásáról szóló jogszabályokban foglaltak figyelembevételével jár el. Az értékpapír-számla megnyitásának feltétele az Ügyfél jogszabályban, valamint a jelen 28
Üzletszabályzatban meghatározottaknak megfelelő azonosítása. A Bank az Ügyfél részére egy értékpapírszámlát vezet, amelyen a különböző értékpapírokat elkülönítetten tartja nyilván. Az értékpapír-számla tartalmazza a. b. c. d.
a számla számát és elnevezését, a számlatulajdonos Ügyfél azonosítására szolgáló adatokat, az értékpapír kódját (ISIN azonosító), megnevezését és mennyiségét, továbbá az értékpapír zárolására való utalást.
Az értékpapírszámlán végrehajtott műveletről a Bank az Ügyfelet rögzített telefonvonalon haladéktalanul értesíti, a műveletet számlakivonatban rögzíti, és az egyenlegközlőt és számlakivonatot havonta utólag, a jelen Üzletszabályzatban meghatározottak szerint az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. A Bank továbbá a jelen Üzletszabályzatban foglaltak szerint az Ügyfél kérelmére haladéktalanul egyenlegközlőt és számlakivonatot állít ki. A számlakivonat az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozóan igazolja. A számlakivonat nem minősül értékpapírnak, nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya. Az értékpapír-számla feletti rendelkezésre a számlatulajdonos Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy jogosult. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. A Bank mindaddig a nála bejelentett aláíró(ka)t fogadja el az értékpapír-számla felett rendelkezni jogosult személyekként, amíg az arra jogosult személytől új, az értékpapír-számla felett rendelkezésre jogosult személyek megjelölését nem kapja meg. A Bank zárolt értékpapír-alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés, vagy szerződés alapján harmadik személyt megillető jog terhel, illetőleg amelyről a számlatulajdonos így rendelkezik. A zárolt értékpapír-alszámlán a Bank megjelöli a zárolás jogcímét – így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás – és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték. A zárolt értékpapír-alszámláról kiállított számlakivonatot a Bank megküldi a számlatulajdonos Ügyfélnek és a zárolás jogosultjának, valamint az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy jár el a Bank a jogosultság bejegyzésének törlése esetén. A Bank a jogosultságot kizárólag a jogosult írásbeli nyilatkozata alapján törli. Amennyiben a számlatulajdonos Ügyfél a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új számlatulajdonos javára vezetett értékpapír-számlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán. A zárolt számláról az értékpapír csak akkor szabadítható fel, ha a zárolás oka megszűnik és erről az arra jogosult nyilatkozott. Ebben az esetben a Bank az értékpapírt az értékpapírszámlára visszavezeti. Az értékpapírszámla-szerződést a számlatulajdonos Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A felmondás azonban – a számla kimerülése kivételével – csak akkor érvényes, ha az Ügyfél egyidejűleg más számlavezetőt jelöl meg. A számla kimerülése a számlát nem szünteti meg. A Bank jogosult a számlaszerződést harminc napos felmondási idővel megszüntetni akkor, ha
29
a. a tevékenységével felhagy, vagy b. a számlatulajdonos Ügyfél a számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesítette. A felmondás csak írásban érvényes. A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőt. A Bank a felmondási idő alatt az Ügyféltől újabb megbízásokat nem fogad el, kizárólag a megnyitott pozíciók, ügyletek zárására vonatkozó megbízásokat teljesíti, a piaci lehetőségek keretei között. Amennyiben a szerződés megszűnésének napján — ha a megszűnés napja munkaszüneti nap, akkor az azt követő első munkanapon — az Ügyfélnek nyitott pozíciója áll fent, a pozíciót a Bank likvidálja. Amennyiben az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti, új számlavezető kijelölése hiányában a Bank jogosult az értékpapír-számlát megszüntetni, és annak egyenlegét az általa vezetett gyűjtőszámlán saját számlájától elkülönítetten, azonosítható módon nyilvántartani az Ügyfél költségére és veszélyére. A gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában a Bankot kizárólag őrzési kötelezettség terheli az új számlavezető bejelentéséig. Új számlavezető bejelentéséig a Bank által gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában kibocsátó kérelme vagy a Felügyelet határozata alapján elrendelt tulajdonosi megfeleltetési kötelezettsége a jogosult adatainak átadása tekintetében a Banknak szünetel, valamint tulajdonosi igazolás kiállítására a Bank nem kötelezhető. Amennyiben a Bank a tevékenységével felhagy és az Ügyfél ismételt felhívás ellenére nem gondoskodik új számlavezető kijelöléséről, a Bank gondoskodik új számlavezető kijelöléséről az Ügyfél költségére. Amennyiben a számlatulajdonos Ügyfél részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, a dematerializált értékpapírról a Bank tulajdonosi igazolást állít ki. A tulajdonosi igazolás tartalmazza a részvénytársaság cégnevét, a részvényfajtát, a részvény darabszámát, a Bank cégnevét és cégszerű aláírását, a részvényes nevét, valamint lakóhelyét vagy székhelyét. E tulajdonosi igazolás a közgyűlés vagy a megismételt közgyűlés napjáig érvényes. A tulajdonosi igazolás kiállítását követően az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Bank kizárólag a tulajdonosi igazolás egyidejű visszavonása mellett vezet át változást. A közgyűlési jogok gyakorlására kiállított tulajdonosi igazolásokról a Bank a közgyűlést megelőzően tájékoztatja a kibocsátó részvénytársaságot. Az értékpapír-számla nem lehet, tartozik egyenlegű, azaz az Ügyfél nem adhat érvényes megbízást, vagy rendelkezést, nem idézhet elő olyan helyzetet, amelynek eredményeként az értékpapír-számlát terhelő esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek lennének. Az értékpapír-számla vezetésével és a számlaforgalommal kapcsolatos díjakat és a díjak esedékességét a Kondíciós Lista határozza meg. Speciális megtakarítási számlák 10.17.1.
Tartós befektetési számla
A Bank a természetes Ügyfél részére az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B § rendelkezéseinek megfelelő tartós 30
befektetési értékpapírszámlát és tartós befektetési pénzszámlát (együttesen tartós befektetési számlák, vagy TBSZ) nyit és vezet a 4.4. sz. melléklet szerinti TBSZ szerződés megkötése esetén. Tartós befektetési számla önállóan nem, kizárólag értékpapír- és ügyfélszámla szerződés mellett, kizárólag magyar adóazonosítóval rendelkező természetes személyek részére nyitható, minimum 25.000,- Ft (vagy annak megfelelő összegű külföldi fizetőeszköz) elhelyezésével, amely összeg a felhalmozási évben tetszőleges számú és összegű befizetéssel növelhető. A felhalmozási évet követő három-, illetve ötéves lekötési időszakban a befektetés tovább nem növelhető, de a portfolió összetétele az Ügyfél igényének megfelelően tetszőlegesen módosítható, eladási, illetve vételi tranzakciók megengedettek. Évente Ügyfelenként legfeljebb egy tartós befektetési számla nyitható. A Bank a tartós befektetési számla megnyitásáért, vezetéséért és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel. A tartós befektetési számlákkal kapcsolatos feltételeket a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező szerződés és mellékletei tartalmazzák. Nyugdíj-előtakarékossági számla A Bank a természetes személy Ügyfél részére az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény rendelkezéseinek megfelelő kizárólag forint pénznemben vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíjelőtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen nyugdíj-előtakarékossági számlák vagy NYESZ-R számlák) nyit és vezet a 4.6. sz. melléklet szerinti NYESZ-R szerződés megkötése esetén. A NYESZ-R pénzszámlán kizárólag a) az Ügyfél által befizetett, vagy átutalt pénz, b) az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, c) a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, és d) a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra. A nyugdíj pénzszámlára a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést kell teljesíteni. A NYESZ-R értékpapírszámlán a nyugdíj pénzszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítéséből származó dematerializált értékpapír, illetve az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj értékpapírszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj értékpapírszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező értékpapírtranszfer írható jóvá. A NYESZ-R számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Banknak csak a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és 31
d) pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre adhat megbízást. Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti - a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlákra történő transzferálását, - a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a Tpt. szerinti ügyfélszámlává, értékpapírszámlává vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára történő átvezetését. A nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott pénzeszközök/értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. A nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök és pénzeszközök számláról való átvezetéséről/átutalásáról/transzferéről csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átutalására/átvezetésére/transzferére kerülhet sor. A Bank a NYESZ-R számla megnyitásáért és vezetéséért, és azon nyilvántartott pénzügyi eszközök és pénzeszközök nyilvántartásáért, valamint és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért – a NYESZ tv. keretei között - a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel. A nyugdíj-előtakarékossági számlákkal kapcsolatos feltételeket a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező szerződés és mellékletei tartalmazzák. 11. Ügyfélszámla vezetés A Bank az Ügyfél javára, az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására olyan korlátozott rendeltetésű számlát vezet, amely kizárólag a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége, illetve kiegészítő szolgáltatása körében végrehajtott ügyletek lebonyolítására szolgál. A Bank az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfelet megillető bevételt, és a számláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést. A Bank az ügyfélszámlán írja jóvá az Ügyfél javára befolyt jövedelmi jellegű tételeket, valamint az ügyfélszámlát terheli meg a Bankot illető, esedékessé vált díjakkal, költségekkel. A Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. Az ügyfélszámla nyitására, a számlakivonatokra, a számla feletti rendelkezésre és a számla megszüntetésére – a felek eltérő megállapodásának hiányában – az értékpapírszámlával kapcsolatban leírtakat kell megfelelően alkalmazni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az ügyfélszámlán végrehajtott műveletekről a Bank kizárólag az egyenlegközlő és számlakivonat megküldésével, havonta utólag értesíti. Az ügyfélszámla vezetésével és annak forgalmával kapcsolatos díjakat a Kondíciós Lista határozza meg. 12. Befektetési tanácsadás
32
A Bank az Ügyfél számára, a vonatkozó keretszerződés megkötését, valamint az alkalmassági és megfelelési teszt Ügyfél általi kitöltését és a Bankhoz történő benyújtását követően befektetési tanácsadást nyújt az Ügyfél számára. A Bank a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében az Ügyfél számára, az Ügyfél személyes adottságait, céljait figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó ajánlást nyújt. Az Ügyfél személyes és pénzügyi helyzetét, valamint a befektetési céljait a Bank alkalmassági teszt alapján tárja fel. A Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot az általa nyújtott befektetési tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, azok eredményéért, hozamáért felelősség nem terheli. Ha egy adott pénzügyi eszköz nem megfelelő az Ügyfélnek, vagy a megfelelőség nem állapítható meg, az Ügyfél kezdeményezése alapján, kifejezett kérésére a pénzügyi eszköz értékesíthető. Az alkalmassági és megfelelési teszt eredményeként a következő ügyfél-minősítési és befektetési kockázatviselési kategóriák egyikébe sorolható az Ügyfél: a. Nem megfelelő: Az Ügyfél számára minden, a befektetési szolgáltatás keretében értékesíthető instrumentum megvétele alkalmatlan arra, hogy megfeleljen kockázati elvárásainak; a Bank a szerződés megkötését megtagadja. b. Megfelelő és Alacsony: Az Ügyfél előnyben részesíti a fokozott biztonságot a magas hozamokkal szemben. Még rövidtávon sem kívánja kitenni befektetését esetleges hozamingadozásoknak, és hosszabb távon is megelégszik a mérsékelt, de biztos hozammal. c. Megfelelő és Közepes: Az Ügyfél számára a biztonság mellett a magasabb hozam is vonzó. A magasabb hozam elérése érdekében rövidtávon elfogadja a kisebb hozamingadozásokat. d. Megfelelő és Magas: Az Ügyfélnek vonzó a magasabb hozam, ezért rövid- és középtávon is elfogadja a hozamingadozásokat. Az alacsony – közepes – magas sorrend az ügyfelek lehetséges befektetési kockázatviselési toleranciájának növekedő irányát mutatja. A Bank a minősítésről, az abban bekövetkezett változásról, illetve a változtatás igénylésének lehetőségéről írásban értesíti az Ügyfelet. Kategóriák közötti váltásra újabb teszt kitöltésével van mód. A Bank minden általa értékesített pénzügyi eszközt is besorol a fenti kategóriák (alacsony – közepes – magas kockázatú) valamelyikébe, az adott termék kockázati szintjének növekedése sorrendjében, és az adott Ügyfél csak a besorolásának megfelelő termékre adhat megbízást befektetési tanácsadás keretében. 13. A tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás A Bank egyedi megbízási szerződés alapján megbízója részére a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadást és szolgáltatást végez.
33
14. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás) Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység A Bank megbízási szerződés alapján vállalja részvény, kötvény és egyéb értékpapírok nyilvános vagy zártkörű forgalomba hozatalának megszervezését, lebonyolítását, a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően. A Bank az értékpapírok forgalomba hozatali eljárása során a nyilvánosan kibocsátott értékpapír kibocsátójával együttműködve készíti el az összevont tájékoztatót, zártkörűen kibocsátott értékpapírok esetén az információs összeállítást. Az értékpapírok forgalomba hozatalának szervezése keretében a Bank nyilvántartásba veszi az értékpapír jegyzésére vonatkozó igényeket, gondoskodik az értékpapírok eladásáról, valamint eleget tesz a jogszabály által előírt tájékoztatási kötelezettségeknek. A Bank az értékpapírok forgalomba hozatalának sikeréért való felelősségét kizárja. Az Ügyfél köteles a Bank rendelkezésére bocsátani minden olyan információt, amely az értékpapír kibocsátójának piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetére és annak várható alakulására vonatkozik, valamint a potenciális befektetők számára releváns információt hordoz. Az Ügyfél teljességi nyilatkozat kiállításával erősíti meg az ennek való megfelelést. A megbízás időtartama alatt az Ügyfél a megbízás tárgyát képező vállalkozás pénzügyi és gazdasági helyzetét, illetve az értékpapír forgalomba hozatalát jelentősen befolyásoló döntést kizárólag a Bank jóváhagyásával hozhat. Értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat kezelése az ügyfél megbízásából A Bank – amennyiben az adott forgalomba hozatali eljárásban a kibocsátó vagy a forgalmazó megbízása alapján közreműködik – az Ügyfél megbízása alapján vállalja az Ügyfél forgalomba hozatal keretében megteendő nyilatkozatának kezelését. A Bank a forgalomba hozatal keretében az Ügyfél által az értékpapír megszerzésére vonatkozóan megteendő nyilatkozatát (jegyzés) a kibocsátó által meghatározott feltételek szerint veszi fel. Az értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat aláírásával az ügyfél visszavonhatatlanul nyilatkozik arról, hogy a nyilatkozatban meghatározott értékpapírt megvásárolja. Az ügyfél az értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozatától – a jogszabályban meghatározott esetektől eltekintve – érvényesen nem állhat el, azt másra nem ruházhatja át. Az előírt határidőben megtett vételi nyilatkozat a. feltétlen és visszavonhatatlan, b. elfogadása és a fizetési kötelezettség teljesítése alapján juttatott értékpapírok – az allokáció zökkenőmentes lebonyolítása érdekében – a Banknál vezetett értékpapírszámlán kerülnek jóváírásra [ennek megfelelően, a Bank közreműködésével folytatott forgalomba hozatali eljárásokban – kivéve, ha ettől a kibocsátó által meghatározott feltételek eltérnek – az Ügyfél vételi nyilatkozatot érvényesen csak a Banknál megnyitott értékpapír-számla megléte esetén, a forgalomba hozatali ár egyidejű rendelkezésre bocsátása mellett tehet (függetlenül attól, hogy más számlavezetőnél rendelkezik-e értékpapírszámlával)]. 34
Prémium Magyar Államkötvény és Bónusz Magyar Államkötvény jegyzése esetén, ha a forgalomba hozatali ár kiegyenlítésére a vételi nyilatkozatban megjelölt pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) nem kerül sor, a vételi nyilatkozat érvényét veszti és a forgalomba hozatalban nem kerül figyelembe vételre. Az Ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával kijelenti, hogy a vételi nyilatkozat bármely részével kapcsolatban, amelyet az ÁKK Zrt., vagy a Bank, mint forgalmazó az ismertetőben és/vagy a nyilvános ajánlattételben foglaltak szerint nem fogad el, sem a Magyar Államtól, sem az ÁKK Zrttől, sem a Banktól, mint forgalmazótól kamatot, kártérítést, kártalanítást vagy egyéb összeget nem követelhet, tudomásul veszi továbbá, hogy a befizetett összeg után kamat nem jár. Az Ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával tudomásul veszi, hogy az értékpapírok megszerzésére vonatkozó kötelezettsége abban az esetben is fennáll, ha a kibocsátott mennyiséget meghaladóan leadott jegyzések (túljegyzés) miatt allokációra kerül sor, és emiatt a vételi nyilatkozata csak részben kerül elfogadásra. Túljegyzés esetén a Bank a visszajáró összeget köteles legkésőbb az allokációt követő hetedik napon az ügyfél rendelkezésére bocsátani, azaz biztosítani, hogy ezen összeggel az Ügyfél a Banknál vezetett ügyfélszámláján rendelkezhessen. Az ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával nyilatkozik arról is, hogy nyilatkozata megtételét megelőzően a 2011. évi CXII. törvény 20. §-a szerinti előzetes tájékoztatást teljes körűen megkapta, amely kiterjedt különösen, de nem kizárólagosan az adatkezelés céljára, jogalapjára, adatfeldolgozó személyére, adatkezelés időtartamára és a kezelt személyes adatok körére, valamint az adatkezeléssel kapcsolatos információkérés és jogorvoslat lehetőségeire is. 15. Valamennyi szerződésfajtára érvényes egyéb rendelkezések A Bank tevékenységének az MNB részéről történő korlátozása, felfüggesztése esetén a Bank erről haladéktalanul, írásban tájékoztatja az Ügyfelet. A Bank tevékenységének megszüntetése esetén jogosult az Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségeit más befektetési vállalkozásra átruházni, amennyiben azt más befektetési vállalkozás átvállalja. A Bank ilyen szerződéses kötelezettségének átvállalásához az MNB engedélye szükséges, azonban az állomány átruházásának az Ügyfél hozzájárulása nem feltétele. A szerződéses kötelezettségek állományának átruházása során a Bank az átruházásról rendelkező szerződés hatályosulása előtt értesíti az Ügyfeleket az átruházás szándékáról, felhívja az Ügyfelek figyelmét, hogy az átvevő Üzletszabályzata hol, mikortól és milyen formában tekinthető meg, továbbá eleget tesz az Ügyfél felé a Bszt-ben előírt további tájékoztatási kötelezettségének. Az állomány átruházása következtében felmerülő költség, díj az Ügyfélre nem hárítható át. A Bank a tevékenység végzésére jogosító engedélyt akkor jogosult visszaadni, ha valamennyi ügyfelével szemben fennálló elismert kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más befektetési vállalkozás átvállalta. A Tpt. alapján a Bank Befektető-védelmi Alaphoz csatlakozott (a továbbiakban: Alap). Az Alap feladata a befektetők részére a Bank, mint az Alap tagja által a jelen Üzletszabályzatban meghatározott tevékenysége keretében megkötött szerződésből eredő követelések biztosítása és az Ügyfelek, mint befektetők részére a jogszabályban meghatározott kártalanítási összeg kifizetése. A kártalanítás 35
kifizetésére a Bank által 1997. szeptember 3. napját követően megkötött, biztosított szerződésből eredő követelés befagyása esetén kerülhet sor. Az Alap által nyújtott biztosítás a Bank által a Bszt. 5. §-a (1) bekezdésének a)-c) pontjában és a Bszt. 5. §-a (2) bekezdésének a) és b) pontjában meghatározott tevékenység (a továbbiakban: biztosított tevékenység) keretében megkötött szerződésekből eredő követelésre terjed ki. Az Alap kártalanítási kötelezettsége a Tpt. 216. § (1) bekezdésében meghatározott esetekben következik be. A Bank a kártalanítási kötelezettség bekövetkezéséről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. A Bank a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult a Banknál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges. Az Alap a kártalanítási kötelezettség bekövetkezését követő tizenöt napon belül az MNB által üzemeltetett honlapon és a saját honlapján közleményben tájékoztatja a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a kártalanítási kötelezettség bekövetkezése időpontjának közzétételét követő harmincadik nap. Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő. Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb húszezer euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. Ha a Bank az általa vezetett értékpapírszámlákon valamely kötvényből többet tart nyilván, mint ahány darab az adott kötvényből a központi értéktár nyilvántartásában megtalálható, akkor az értékpapírszámlákon nyilvántartott, de a központi értéktár nyilvántartásában nem szereplő kötvényre az Alapnak kártalanítást kell fizetnie. A kártalanítás összegét ez esetben úgy kell megállapítani, hogy az Ügyfél értékpapírszámláján szereplő kötvények nyilvántartási értékét azzal a törtszámmal kell megszorozni, amely megfelel az adott kötvényből többletként nyilvántartott állomány és az ügyfelek értékpapírszámláin nyilvántartott összes kötvény arányának. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek a Banknál fennálló, valamennyi biztosított, és a Bank által ki nem adott követelését össze kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja.
36
Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki a Tpt. által meghatározott személyek követeléseire, továbbá az olyan ügyletből eredő követelésekre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott, illetőleg az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. Amennyiben az Ügyfél felelősségét jogszabály, vagy Üzletszabályzat korlátozza, a Bank felelőssége az Ügyfél felelősségéhez igazodik. Azokban az esetekben, amikor a szerződésszegés bizonyíthatóan a Bank üzletkötőjének felróható magatartására vezethető vissza, az Ügyfél követelheti kárának és költségeinek megtérítését. Értékpapír-titok minden olyan, az Ügyfélről a Bank rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti, befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Bankkal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Értékpapír-titok – az ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett – csak akkor adható ki harmadik személynek, ha a. az Ügyfél vagy törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körébe tartozó adatokat pontosan megjelölve, közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad; nem szükséges a közokiratba, teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalás, ha az ügyfél ezt az írásbeli nyilatkozatát a Bankkal történő szerződéskötés keretében nyújtja, b. a Bszt. az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad, c. a Bank érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítéséhez, vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. A Bank a birtokába jutott értékpapír-titkot – törvény eltérő rendelkezése hiányában – köteles időbeli korlátozás nélkül megtartani; a titoktartási kötelezettség kiterjed a Bank alkalmazottaira és közreműködőire is. A Bank a jogszabályban meghatározott esetekben az adatok kiszolgáltatását a titoktartási kötelezettségére hivatkozva nem tagadhatja meg. Az értékpapír-titok körébe tartozó tény, információ, megoldás, adat jogszabályban meghatározott szerv vagy hatóság részére való kiadásáról a Bank az Ügyfelet jogszabályban meghatározott esetekben tájékoztatja. Ebben az esetben az Ügyfelet a Bank az értékpapír-titok kiadásáról az Ügyféllel való kapcsolattartásnak megfelelő módon értesíti. Nem jelenti az értékpapír-titok sérelmét a Bszt. 120. §-ában meghatározott esetekben és személyi kör részére történő adatátadás. Az Üzletszabályzat elfogadásával az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az Ügyfél megbízásairól, illetve azokkal kapcsolatban olyan nyilvántartásokat vezessen, és olyan adatokat vegyen fel, amelyek a hatósági adatszolgáltatási követelményeknek megfelelnek. Erről a Bank az Ügyfél írásbeli kérésére (a jogszabályban meghatározott tilalmak figyelembevételével), valamint a jogszabályban meghatározott esetekben értesíti az Ügyfelet. Az Ügyfél az Üzletszabályzat elfogadásával személyes adatainak kezeléséhez hozzájárul. A Bank az Ügyfél személyes adatait a 37
mindenkor hatályos vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően kezeli. Az Ügyfél személyes adatai kezelésének, felhasználásának célja a Bank és az Ügyfél között fennálló jogviszony alapján a Bank és Ügyfél között létrejött szerződések teljesítése és az, hogy az Ügyfelet a Bank az általa nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatosan – beleértve a felek jogait és kötelezettségeit is – tájékoztassa. Az adatkezelés, adatfelhasználás célja így különösen a Bank által befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások Ügyfél részére történő nyújtása, ezen szolgáltatásokkal kapcsolatos pénz- és pénzügyi eszköz követelések teljesítése. Az adatkezelés időtartama megegyezik a Bank és az Ügyfél között fennálló jogviszony időtartamával, valamint a jogviszony megszűnését követően azzal az időszakkal, ameddig a Felek egymással szemben követelést érvényesíthetnek, továbbá ameddig a jogszabály a Bank részére kötelezően előírja bármely adat megőrzését, kezelését, felhasználását. Amennyiben a titoktartási kötelezettséget a jogszabályok korlátozzák, az ebből származó következményekért a Bank nem felelős. Üzleti titok minden olyan, a Bank, valamint a KELER tevékenységéhez kapcsolódó tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek titokban maradásához a Banknak, a KELER-nek méltányolható érdeke fűződik, és amelyet üzleti titokká minősített, illetve amelynek titokban tartása érdekében a szükséges intézkedéseket megtette. A birtokába került üzleti titkot az Ügyfél köteles időbeli korlátozás nélkül megtartani. A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti titok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Bszt-ben meghatározott kivétellel a Bank felhatalmazása nélkül nem adható ki harmadik személynek, és feladatkörön kívül nem használható fel. A Bank fenntartja a jelen Üzletszabályzat mellékleteként csatolt Kondíciós Lista egyoldalú megváltoztatásának jogát. A Kondíciós Lista az ügyféltérben történő kifüggesztését, illetve a Bank honlapján való közzétételét követő 15. napon lép hatályba. Jelen szabályzat hatályba lépésével egyidejűleg az ugyanebben a tárgykörben kiadott korábbi szabályzat érvényét veszti.
38
III.
MELLÉKLETEK
A Befektetési Szolgáltatási tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzatához és Általános Szerződési Feltételeihez 1. számú melléklet - Kondíciós Lista Kondíciós Lista érvényes: 2016 április 4. A NHB Bank Zrt. ügyfelei számára (befektetési szolgáltatás díjjegyzéke) I. SZÁMLAVEZETÉSI MEGBÍZÁSOK Tranzakció megnevezése Ügyfél- és értékpapírszámla nyitás Ügyfél- és értékpapírszámla vezetés
Díj, jutalék mértéke Díjmentes 900 Ft / hó
Megjegyzés
Ügyfél- és értékpapírszámla megszüntetése Ügyfél TBSZ számla nyitás Ügyfél TBSZ számla megszüntetés Ügyfél NYESZ-R számla nyitás, vezetés Ügyfél NYESZ-R számla megszüntetés/áthelyezés Ügyfél részére KELER alszámla nyitása Ügyfél KELER alszámlájára kerülő értékpapírmozgás Ügyfél KELER alszámlájáról lekerülő értékpapírmozgás Belső átvezetés számlák között (értékpapír, pénz)
Díjmentes Díjmentes Díjmentes Díjmentes Díjmentes 1,000 Ft 1,500 Ft 1,500 Ft 1,000 Ft
Írásbeli kérelem alapján
Számlakivonat kiadása, küldése Késedelmi kamat
Díjmentes Mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese 200 Ft / lap
Részletes adó igazolás kiállítása Számlakivonat, bizonylatok és egyéb igazolásokról készített utólagos másolat kiadásának díja
illetve egyedi megállapodástól függően; minden megkezdett hó alapján a tárgyhónap utolsó napján kerül terhelésre
Írásbeli kérelem alapján Írásbeli kérelem alapján Egyszeri Értékpapír fajtánként Értékpapír fajtánként Értékpapír fajtánként (azon belül több bekerülési ár esetén bekerülési áranként külön-külön tranzakcióként) ill. átvezetésenként Rendszeres havi számlakivonat
1000 Ft / lap
II. MEGBÍZÁSOK ÉRTÉKPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE (hazai piacok) Tranzakció megnevezése Díj, jutalék mértéke Tőzsdei azonnali ügyletek az árfolyamérték 1%-a, minimum 3,000 Ft Tőzsdei ügyletek NESZ-R számlán
az árfolyamérték 1%-a, minimum 3,000 Ft kizárólag eladási tranzakció esetén számítandó fel
Azonnali ügyletek a BÉTa Piac az árfolyamérték 0,7 %-a, minimum 3,000 Ft multilaterális kereskedési rendszeren Day-trade (napon belüli) tőzsdei ügyletek a szokásos jutalék 50%-a Tőzsdén kívüli (OTC) részvényügyletek
Megjegyzés Illetve egyedi megállapodástól függően
árfolyamérték 1%-a, min. 3,000 Ft
39
Illetve egyedi megállapodástól függően Illetve egyedi megállapodástól függően illetve egyedi megállapodástól függően
Tőzsdén kívüli (OTC) állampapír bizományosi ügyletek
1 évet meg nem haladó hátralévő futamidejű értékpapír esetén az árfolyamérték 1%-a, min. 3,000 Ft
Illetve egyedi megállapodástól függően
1 évet meghaladó hátralévő futamidejű értékpapír esetén az árfolyamérték 2%-a, min. 3,000 Ft
Állampapír adás-vétele Megbízások módosítása Megbízások visszavonása forintban denominált pénzpiaci alapok befektetési jegyek adásvétele
napi árfolyamon díjmentes díjmentes 0,3 % minimum 10.000 Ft illetve 500 Ft fix visszaváltási díj, összeghatártól függetlenül*
forintban denominált kötvény alapok befektetési jegyek adásvétele
1,5 % minimum 10.000 Ft
forintban denominált részvény és abszolút hozamú alapok befektetési jegyek adásvétele
5 % minimum 10.000 Ft
*adott pénzpiaci jegyek főforgalmazását az NHB Bank végzi
illetve egyedi megállapodástól függően * minimum 10 M Ft kezdő befizetéssel vásárolható meg illetve egyedi megállapodástól függően
III/a. MEGBÍZÁSOK QUAESTOR alapok adásvételére (jelenleg hatályos) Tranzakció megnevezése
Díj, jutalék mértéke
Megjegyzés
Quaestor Aranytallér HU0000702675
Vételi díj 0,5% min 300 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Borostyán HU0000702659
Vételi díj 1,5% min 300 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Deviza HU0000702634
Vételi díj 0,5% min 300 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Kurázsi HU0000702642
Vételi díj 0% / visszaváltási díj
Quaestor Tallér HU0000702675
Vételi díj 1% min 300 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Q1 Ingatlan alap
Vételi díj 0,15% / visszaváltási díj 2%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
III/b. MEGBÍZÁSOK QUAESTOR alapok adásvételére (2016. május 6.-tól hatályos) Tranzakció megnevezése
Díj, jutalék mértéke
Megjegyzés
Quaestor Aranytallér HU0000702675
Vételi díj 0% min 500 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Borostyán HU0000702659
Vételi díj 0% min 500 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Deviza HU0000702634
Vételi díj 0% min 500 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Quaestor Kurázsi HU0000702642
Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft
Quaestor Tallér HU0000702675
Vételi díj 0% min 500 Ft / visszaváltási díj 3%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
Q1 Ingatlan alap
Vételi díj 0% / visszaváltási díj 2%/0% *
* 20 munkanapon túl ingyenes a visszaváltás
40
IV. MEGBÍZÁSOK ÉRTÉKPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE (nemzetközi piacok) Nemzetközi pénzpiaci alapok befektetési 0,3% minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy illetve egyedi megállapodástól jegyek adásvétele elszámolási devizanemében levont díj az MNB függően középárfolyamán konvertálva) Nemzetközi kötvény alapok befektetési 1,5 % minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy illetve egyedi megállapodástól jegyek adásvétele elszámolási devizanemében levont díj az MNB függően középárfolyamán konvertálva) Nemzetközi részvény és abszolút hozamú alapok befektetési jegyek adásvétele
5 % minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy elszámolási devizanemében levont díj az MNB középárfolyamán konvertálva)
Nemzetközi értékpapír-piaci ügyletek
USA, Kanada: árfolyamérték 1 %-a, minimum 30$ Németország: árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30€ Londoni tőzsde (LSE) árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30Ł Egyéb európai tőzsdék árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30€.
illetve egyedi megállapodástól függően
illetve egyedi megállapodástól függően illetve egyedi megállapodástól függően illetve egyedi megállapodástól függően
illetve egyedi megállapodástól függően Piacok: Franciaország, Románia, Törökország, Lengyelország, Baltiállamok, Horvátország, Szerbia, Görögország, Csehország, Dánia, Norvégia, Finnország illetve egyedi megállapodástól függően
Moszkvai tőzsde árfolyamérték 1,5 %-a, minimum 60$.
illetve egyedi megállapodástól függően
Hong Kong-i tőzsde árfolyamérték 1,5 %-a, minimum 50$.
V. PÉNZÜGYI MŰVELETEK Tranzakció megnevezése Forint átutalás MNB számla terhére*
Díj, jutalék mértéke 0,3% min 500Ft, maximum 15 000 Ft/ tranzakció
Deviza átutalás euró számla terhére
0,2% minimum 20€, maximum 70€/ tranzakció
Megjegyzés
Deviza átutalás egyéb USD számla terhére 0,3% minimum 30$, maximum 100$/ tranzakció Készpénzfelvétel**
a bank aktuális számlacsomaghoz kapcsolódó kondíciói alapján Ügyfél számlacsomaggal rendelkezzen
Deviza átutalás forintszámla terhére**
a bank aktuális számlacsomaghoz kapcsolódó kondíciói alapján Ügyfél számlacsomaggal rendelkezzen
Deviza utalás deviza számla terhére***:
a bank aktuális számlacsomaghoz kapcsolódó kondíciói alapján Ügyfél számlacsomaggal rendelkezzen
EURO, USD, CHF, GBP befizetés a bankfiókba
a bank aktuális számlacsomaghoz kapcsolódó kondíciói alapján Ügyfél számlacsomaggal rendelkezzen
41
*T napon adott megbízásnak az adott /munka/napon 13 óráig beérkezett és visszaigazolt megbízás minősül, a T napon 13 óra után beérkezett vagy visszaigazolt megbízás következő napon adott megbízásnak minősül. **Az 2.000.000 Ft-ot meghaladó készpénzfelvételi igényt előző munkanap 15:00 óráig kell bejelenteni a fiókirodánál. A bejelentés elmulasztása esetén a NHB Bank Zrt. megtagadhatja az összeg kifizetését. **,***Ez a díj nem tartalmazza az utalás lebonyolításában résztvevő levelező bank költségét! Az NHB Bank Zrt. forint (HUF) pénztár mellet Font (GBP), Euro (EUR), Svájci Frank (CHF), valamint Dollár (USD) pénzárat is üzemeltet fiókirodájában VI. ÉRTÉKTÁRI SZOLGÁLTATÁSOK Tranzakció megnevezése Fizikai, vagy dematerializált OTC értékpapírok letéti őrzése
Letéti igazolás kiadása Kamat- és osztalékbeszedés ügyintézése
Értékpapírok fizikai kikérése Értékpapírok zárolása ügyfélszámlán Értékpapírok zárolásának feloldása ügyfélszámlán Egyoldalú, valamint kedvezményezetti zárolás Egyoldalú, valamint kedvezményezetti feloldása Értékpapír átalakítás Társasági eseményre értékpapír zárolása (pl. közgyűlés) Társasági eseményre zárolt értékpapír feloldása Értékpapírtranszfer Ügyfél KELER alszámláján értékpapír együttes zárolása Ügyfél KELER alszámláján értékpapír együttes feloldása Transzferdíj nemzetközi ügyletek esetén
Díj, jutalék mértéke Megjegyzés a névérték 1 %-a minimum Értékpapír fajtánként, 1 000 Ft / hó minden megkezdett hónap első munkanapján kerül terhelésre 2000 Ft / hó Értékpapír fajtánként díjmentes határidő elmulasztása esetén, ill. nem KELER képes értékpapírok esetében 5 000 Ft a névérték 0,2%-a, de minimum 50,000 Ft 500 Ft díjmentes 1500 Ft 1500 Ft díjmentes 2,000 Ft díjmentes 4,000 Ft 13,000 Ft 13,000 Ft 10.000.-Ft*
Transzferdíj BÉTa Piacon kereskedhető (jelen lévő) 25.000.-Ft* értékpapírok esetén (ezeknél az értékpapíroknál NEM a nemzetközi ügyletek esetén szereplő díj kerül felszámításra, függetlenül a transzfer irányától)
VII. TŐKEÁTTÉTEL MÉRTÉKE A DAY TRADE TÍPUSÚ ÜGYLETEK ESETÉBEN Pénz Magyar Állampapírok, befektetési jegyek Matáv, Mol, OTP, Richter BÉT, egyéb piacokra bevezetett részvény esetében
VIII. TERHELÉSI MEGBÍZÁSOK FELVÉTELEI AZNAPI TELJESÍTÉSRE Átutalás Fizikai Szállítás Transzfer Belsőköri átvezetés
Kiszállításonként értékpapír fajtánként
határidő elmulasztása esetén 5000 Ft Egyszeri értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes résztranszferügylet esetén felszámításra kerül. * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes rész-transzferügylet esetén felszámításra kerül. értékpapír fajtánként * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes rész-transzferügylet esetén felszámításra kerül.
fedezeti érték 100% szorzó 10 fedezeti érték 95% szorzó10 fedezeti érték 80% szorzó 5 fedezeti és biztosítéki hirdetmény tartalmazza
legkésőbb 11:00-ig legkésőbb 12:00-ig legkésőbb 14:00-ig legkésőbb 14:00-ig
42
IX. EGYÉB DÍJAK Tranzakció megnevezése Késedelmi kamat LEI kód igénylési díja /KELER közreműködésével/
LEI kód nyilvántartási díj
Díj, jutalék mértéke mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese KELER által felszámított bruttó díjjal megegyező díj
Megjegyzés
KELER által felszámított bruttó díjjal megegyező díj
illetve egyedi megállapodástól függően/ KELER Zrt. esedékességkor kerül terhelésre, számlát kap az ügyfél az összegről
43
illetve egyedi megállapodástól függően/ KELER Zrt. esedékességkor kerül terhelésre, számlát kap az ügyfél az összegről
2. számú melléklet - Adásvételi szerződés minták 2.a. számú melléklet - Adásvételi szerződés eladási ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS Amely létrejött egyrészről cím: mint Eladó (továbbiakban: Eladó) és az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (székhely: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) mint Vevő (továbbiakban: Vevő) között az alábbi feltételek szerint: 1.
Eladó eladja, Vevő pedig megvásárolja az Eladó tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: -
Megnevezés: [■] Lejárata: [■] Alapcímlet: [■]Ft/db Darabszám: [■] Árfolyam: [■] Ft/db Hozam: [■] Az értékpapírok teljes vételára: [■] Ft, azaz [■] Ft Az értékpapírok átadásának módja, helye, ideje: transzfer, KELER 300/000000 sz. számla, Fizetési módja: [■] számla jóváírása Ideje: [■]
2. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok per-, igény és tehermentesek és harmadik személynek semmilyen joga nem áll fenn az itt meghatározott értékpapírokon, amely a Vevő tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elővásárlási jog nem illeti meg. 3. A jelen szerződéssel kapcsolatos összes nyilatkozat csakis írásban érvényes. 3. A pénzügyi teljesítés maradéktalan végrehajtása a feltétele az értékpapírok elszámolásának. A pénzügyi teljesítéssel egyidejűleg történik meg az értékpapír terhelése az Eladó számláján. 4. Az Eladó elismeri, hogy a Bszt. szerint a teljes tőkepiaci tájékoztatást a jelen Szerződés aláírása előtt a Vevőtől megkapta, és a jelen Szerződést annak ismeretében köti meg. 5. Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Befektetési és Szolgáltatási Üzletszabályzata, a Bszt. és a Ptk. rendelkezései az irányadóak. 7. Eladó képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést eladóként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, [■]
Eladó
Vevő
Tolmács tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
44
2.b. számú melléklet - Adásvételi szerződés vételi ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS Amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (székhely: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) mint Eladó (továbbiakban: Eladó) és cím: mint Vevő (továbbiakban: Vevő) között az alábbi feltételek szerint: 1.
Eladó eladja, Vevő pedig megvásárolja az Eladó tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: -
Megnevezés: [■] Lejárata: [■] Alapcímlet: [■]Ft/db Darabszám: [■] Árfolyam: [■]Ft/db Hozam: [■] Az értékpapírok teljes vételára: [■]Ft, azaz [■]Ft Az értékpapírok átadásának módja, helye, ideje: transzfer, KELER 300/000001 sz. számla, Fizetési módja: [■] számla terhelése Ideje: [■]
2. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok per-, igény és tehermentesek és harmadik személynek semmilyen joga nem áll fenn az itt meghatározott értékpapírokon, amely a Vevő tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elővásárlási jog nem illeti meg. 3. A jelen szerződéssel kapcsolatos összes nyilatkozat csakis írásban érvényes. 4. A pénzügyi teljesítés maradéktalan végrehajtása a feltétele az értékpapírok jóváírásának. A pénzügyi teljesítéssel egyidejűleg történik meg az értékpapír jóváírás a Vevő javára. 5. Vevő a fenti értékpapírokat letétbe helyezi Eladónál. 6. Vevő elismeri, hogy a Bszt. szerint a teljes tőkepiaci tájékoztatást a jelen Szerződés aláírása előtt az Eladótól megkapta, és a jelen Szerződést annak ismeretében köti meg. 7. Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Befektetési és Szolgáltatási Üzletszabályzata, a Bszt. és a Ptk. rendelkezései az irányadóak. 8. Vevő (Vevő képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést vevőként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, [■]
Eladó
Vevő
Tolmács tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
45
2.c.1. számú melléklet Értékpapír vételi megbízás elszámolására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/C/1. számú melléklet (Clavis)
ÉRTÉKPAPÍR VÉTELI MEGBÍZÁS ELSZÁMOLÁSA
1. A megbízás jellemzői: Az Ügyfél neve/cégneve: [■] Az Ügyfél lakcíme/székhelye: [■] Ügyfél azonosító: [■] ________________________________________________________________________________________________________ Értékpapír: [■] Limitár (darabár): [■],-Ft Típusa: [■] Limitár (bruttó): [■] % Alapcímlet: [■] Darabszám: [■] db. Névérték: [■],-Ft Árfolyamérték: [■],-Ft Jutalék: Minimum jutalék: Jutalék összesen:
[■] % [■],-Ft [■],-Ft
Letéti követelmény:
[■],-Ft
A megbízás dátuma:
[■]
A megbízás érvényessége:
[■]-ig
________________________________________________________________________________________________________ 2. A teljesítés jellemzői:
azonosító
a kötés napja
bruttó névérték
árfolyam
nettó ár
költség
________________________________________________________________________________________________________ Pénz elszámolás Értékpapír-elszámolás Pénz teljesítés napja: [■] Értékpapír-teljesítés napja: [■] Összes teljesítési érték: [■],-Ft Felszámított jutalék: [■],-Ft Letéti követelmény: [■],-Ft Teljesített mennyiség: [■] db. _____________________________________________________________________________________________ Kelt: Budapest, 20…….
_________________________ Ügyfél
__________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
46
2.c.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír vételére (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/C/2. számú melléklet (Clavis) BIZOMÁNYI SZERZŐDÉS értékpapír vételére
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfélazonosító: [■] mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Az Ügyfél megbízza a Bankot a következő értékpapírok vételével: Értékpapír neve: [■] Teljesítési helyszín: [■] Mennyisége: [■] db. ISIN kódja: [■] Megbízás típusa: piaci áras/limitáras/egyéb Vétel limitára: [■] deviza/db., azaz [■] deviza/ db. (max) 2. A megbízás érvényessége: [■] 3. Az Ügyfél részteljesítést elfogad / nem fogad el. 4. A Bankot bizományosi díj illeti meg, amely [■] %, de legalább [■],-Ft. 5. Az Ügyfél hozzájárul / nem járul hozzá ahhoz, hogy a Bank a megbízást saját számlás ügyletként teljesítse. 6. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank képviselőjétől a Bszt-ben meghatározott teljes tőkepiaci tájékoztatást megkapta, a Bank Üzletszabályzatát megismerte, és a jelen szerződést ezek ismeretében kötötte meg. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
47
2.d.1. számú melléklet - Értékpapír eladás megbízás elszámolására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/D/1. számú melléklet (Clavis)
ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSI MEGBÍZÁS ELSZÁMOLÁSA
1. A megbízás jellemzői: Az Ügyfél neve/cégneve: [■] Az Ügyfél lakcíme/székhelye: [■] Ügyfél azonosító: [■] _________________________________________________________________________________________________ Értékpapír: [■] Limitár (darabár): [■],-Ft Típusa: [■] Limitár (bruttó): [■] % Alapcímlet: [■] Darabszám: [■] db. Névérték: [■],-Ft Árfolyamérték: [■],-Ft Jutalék: Minimum jutalék: Jutalék összesen:
[■] % [■],-Ft [■],-Ft
Letéti követelmény:
[■] db.
A megbízás dátuma:
[■]
A megbízás érvényessége:
[■]-ig
_________________________________________________________________________________________________ 2. A teljesítés jellemzői:
azonosító
a kötés napja
névérték
árfolyam
ár
költség
_________________________________________________________________________________________________ Pénz elszámolás Értékpapír-elszámolás Teljesítés napja: [■] Teljesítés napja: [■] Összes teljesítési érték: [■],-Ft Felszámított jutalék: [■],-Ft Levont forrásadó: [■],-Ft Kifizetendő érték: [■],-Ft Teljesített mennyiség (névérték): [■] _______________________________________________________________________________________
Kelt: Budapest, 20…..
_____________________________ Ügyfél
__________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
48
2.d.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/D/2. számú melléklet (Clavis) BIZOMÁNYI SZERZŐDÉS értékpapír eladására
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Az Ügyfél megbízza a Bankot a következő értékpapírok eladásával: Értékpapír neve: [■] Teljesítési helyszín: [■] Mennyisége: [■] db. ISIN kódja: [■] Megbízás típusa: piaci áras/limitáras/egyéb Eladás limitára: [■] deviza/db., azaz [■] deviza/ db. (min) 2. A megbízás érvényessége: [■] 3. Az Ügyfél részteljesítést elfogad / nem fogad el. 4. A Bankot bizományosi díj illeti meg, amely [■] %, de legalább [■],-Ft. 5. Az Ügyfél hozzájárul / nem járul hozzá ahhoz, hogy a Bank a megbízást saját számlás ügyletként teljesítse. 6. Az Ügyfél kijelenti és felel azért, hogy az általa eladandó értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher, és igénymentesek, velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 7. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank képviselőjétől a Bszt-ben meghatározott teljes tőkepiaci tájékoztatást megkapta, a Bank Üzletszabályzatát megismerte, és a jelen szerződést ezek ismeretében kötötte meg. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
49
2.e. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír vételére (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/E. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS OTC prompt értékpapír vételére
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Vevő vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Eladó vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. A felek megállapodnak abban, tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: Értékpapír neve : [■] Alapcímlet : [■] Értékpapír típusa : [■] Darabszám: [■]db Össznévértéke : [■] Vételi árfolyam :% [■] Hozam: % [■] Árfolyamérték : [■]Ft Levont forrásadó összege: [■] Ft Kifizetendő : [■] Ft
hogy
az
Eladó
eladja,
a
Vevő
pedig
megvásárolja
az
Eladó
3. A vételár megfizetésének módja: jóváírás az Eladó Vevőnél vezetett számláján. A megvásárolt értékpapírokkal a Vevő megterheli az Eladó számláját. 4. A fizetés [■]. napján esedékes. 5. Az értékpapírok átadásának módja: Eladó számlájának megterhelése. Ideje: [■]. 6. Az értékpapírhoz fűződő valamennyi jog a Vevőt a számláján történő jóváírása napjától illeti meg. 7. Az Eladó kijelenti, hogy az általa eladott értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher-, és igénymentesek, és velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■].
_________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■]
___________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■]
50
Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
51
2.f. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/F. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS OTC prompt értékpapír eladására
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Eladó vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Vevő vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. A felek megállapodnak abban, tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: Értékpapír neve: [■] Alapcímlet: [■] Értékpapír típusa: [■] Darabszám: [■]db Össznévértéke: [■] Ft Vételi árfolyam: [■]% Hozam: [■] % Árfolyamérték: [■]Ft Teljes vételár: [■] Ft
hogy
az
Eladó
eladja,
a
Vevő
pedig
megvásárolja
az
Eladó
3. A fizetés módja: a Vevő számlájának megterhelése. 4. A fizetés [■]. napján esedékes. 5. Az értékpapírok átadásának módja: a Vevő számláján történő jóváírás. Ideje: [■]. 6. Az értékpapírhoz fűződő valamennyi jog a Vevőt a számláján történő jóváírása napjától illeti meg. 7. Az Eladó kijelenti, hogy az általa eladott értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher-, és igénymentesek, és velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
_________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
52
2.g. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy visszaváltás (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/G. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS befektetési jegy visszaváltás
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint a [■] Befektetési Alap befektetési jegyeinek forgalmazója (a továbbiakban: Vevő vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Eladó vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. Az Eladó a jelen szerződéssel eladja, a Vevő pedig, a [■] Alapkezelő Zrt. megbízásából eljárva, megvásárolja az Eladó kizárólagos tulajdonát képező, az alábbi jellemzőkkel bíró Befektetési Jegyeket (a továbbiakban: Befektetési jegyek): Megnevezés: [■] ISIN kód: [■] Névérték: [■],-Ft/db. Darabszám: [■] db. Nettó eszközérték: [■],-Ft/db. Jutalék: [■],-Ft Levont forrás adó: [■],-Ft EHO: [■],-Ft Vételár: [■],-Ft Terhelendő számla:[■] 3. A Felek megállapodnak abban, hogy az Eladó a Befektetési Jegyeket a jelen Szerződés aláírásának napján érvényes nettó eszközértéknek megfelelő vételáron adja el a Vevőnek. 4. A vételár megfizetésének módja: jóváírás az Eladó Vevőnél vezetett számláján. A megvásárolt Befektetési Jegyekkel a Vevő megterheli az Eladó Számláját. 5. A Vevőt a Befektetési Alap Tájékoztatójában foglaltaknak megfelelően a Befektetési Jegyek megvásárlása során a Kondíciós listájában illetve a Befektetési Alap Kezelési Szabályzatában meghatározott visszavásárlási jutalék illeti meg, amellyel a Vevő a vételár összegét csökkenti. 6. Az Eladó kijelenti, hogy a Befektetési Jegyek per-, igény- és tehermentesek, és azokon harmadik személyeknek nem áll fenn olyan joga, amely a Vevő tulajdonszerzését, jogainak gyakorlását korlátozná, vagy kizárná. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései, valamint a Befektetési Alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában foglaltak az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. ____________________________ Ügyfél
____________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
53
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:
54
2.h. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]
2/H. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS befektetési jegy eladására
amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint a [■] Befektetési Alap befektetési jegyeinek forgalmazója (a továbbiakban: Eladó vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Vevő vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. Az Eladó a [■] Alapkezelő Zrt. megbízásából eljárva, a jelen szerződéssel eladja, a Vevő pedig megvásárolja az alábbi jellemzőkkel bíró befektetési jegyeket (a továbbiakban: Befektetési Jegyek): Megnevezés: [■] ISIN kód: [■] Névérték: [■],-Ft/db. Darabszám: [■] db. Jóváírandó számla: [■] Árfolyam: [■],-Ft/db. jutalék: [■],-Ft Befektetett összeg: [■] 3. Az Eladó vállalja, hogy a jelen szerződés megkötésének napján érvényes nettó eszközértéknek megfelelő, az Eladó jutalékával csökkentett befektetett összeg alapján számított darabszámú Befektetési Jegyet ad el a Vevőnek. 4. A vételár-megfizetésének módja: a Vevő Eladónál vezetett számlájának megterhelése. A vételár a jelen szerződés elfogadásával egyidejűleg esedékes. 5. Az Eladót a Befektetési Alap Tájékoztatójában foglaltaknak megfelelően a Befektetési Jegyek értékesítése során az Eladó Kondíciós Listájában, illetve a Befektetési Alap kezelési szabályzatában meghatározott értékesítési jutalék illeti meg, amely a vételár összegét növeli. 6. A megvásárolt Befektetési Jegyeket az Eladó a jelen szerződés megkötésének napján jóváírja a Vevő Eladónál vezetett számláján. A Befektetési Jegyeken a Vevő a számlán való jóváírással szerez tulajdonjogot. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései, valamint a Befektetési Alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában foglaltak az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■].
_______________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■]
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■]
55
Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
56
3. számú melléklet - Letéti szerződés Letéti Szerződés
Amely, létrejött egyrészről címe: (továbbiakban: Letevő) másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. címe: 1118 Budapest Kelenhegyi út 39. (továbbiakban: Letéteményes) között az alábbi feltételekkel: 1. A Letevő jelen szerződés alapján az alábbi értékpapírjait - a névre szólókat üres forgatmánnyal ellátva - a mai nappal letétbe helyezi a Letéteményesnél.
Elnevezés
Névérték (e Ft)
Fajtája
db szám
Sorszám
2. A Letéteményes felelősséget vállal a nála elhelyezett értékpapírok elvesztéséből vagy megsemmisüléséből eredő esetleges károkért. 3. A Letevő jelen szerződés alapján a letétbe helyezett értékpapír névértéke után számított éves időarányos 0,4%-os letéti díjat köteles fizetni. A letéti díj megfizetése évenként december 31-én, illetve a szerződés bármely okból történő megszűnése esetén a megszűnés napján esedékes. 4. A letéti díj összege nem tartalmazza az értékpapíron szereplő kamat, törlesztő, osztalékszelvény levágását, illetve beváltását. Ezeket a műveleteket a Letevő külön kérésére a Letéteményes elvégzi a kondíciós listában meghatározott díj megfizetése ellenében. Megbízás esetén a Letéteményes az értékpapír(ok) hozamát ..................................... számlaszámra elhelyezi, vagy készpénzben kifizeti. 5. Az esedékes díjkövetelés biztosítására a Letéteményest zálogjog illeti meg a letétbe helyezett értékpapírban foglalt követelésen és jogokon. 6. A Letevő és a Letéteményes a letétre vonatkozó minden lényeges körülményről egymást elvárható időn belül értesíteni köteles. A mulasztó fél felelős mindazokért a károkért, amiket mulasztásával okozott. 7. A letéti szerződés megszűnése napján a Letevő jogosult a Letéteményessel új letéti szerződést kötni, illetve köteles a letétbe helyezett értékpapírokat a Letéteményestől átvenni. 8. A letéti szerződést a Letevő azonnali hatállyal, a Letéteményes 15 napi felmondással megszűntetheti. 9. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekre a Polgári Törvénykönyv, valamint a Letéteményes Üzletszabályzata idevonatkozó rendelkezései irányadóak. 10. Letevő (Letevő képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést letevőként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20
.............................................. Letevő
................................................ Letéteményes
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
57
4. számú melléklet – Számlaszerződés minta Sorszám: Számlaszerződés Ügyfélszámla, értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla vezetéséről
amely létrejött: Egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg.: 01-10-041371 Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság),mint számlavezető (a továbbiakban: Számlavezető), másrészről név /cégnév: [■] lakcím /székhely: telefon/fax: [■] szem.ig.sz. / cégjegyzékszám: [■] adóazonosító jel adószám: [■] számlavezetőnél vezetett ügyfélszámla száma: [■] számlavezetőnél vezetett értékpapír számla száma: [■] mint a Számlatulajdonos ( a továbbiakban: Ügyfél ) között az alulírott helyen és napon a következőkben részletezett feltételek mellett: 1. Az ügyfélszámla, az értékpapírszámla és az értékpapír letéti számla (a továbbiakban együtt: Számla) vezetésének közös szabályai 1.1 A jelen Számlaszerződés aláírásánál a Számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy az Ügyfelet illető pénzt, dematerializált értékpapírt, fizikai értékpapírt a jelen Számlaszerződés rendelkezései alapján: a) b)
c) d)
nyilvántartja, az Ügyfél megbízása alapján az ÁKK által kibocsátott Magyar Államkötvényre, Diszkontkincstárjegyre, Kamatozó Kincstárjegyre, BMÁK-ra, PMÁK-ra (a továbbiakban: Értékpapírokra), vonatkozó ügyleteket számol el, a Számlák terhére és javára, feltéve, hogy az elszámolás fedezetéül szolgáló Értékpapírok, illetve pénzösszeg az adott ügylethez szükséges mennyiségben a Számlán szabadon rendelkezésre áll. (a jelen szerződés szerinti Értékpapírokon kívül más, befektetési eszközre vonatkozóan a Számlavezető megbízást nem fogad el illetve teljesíteni jelen szerződés aláírásakor nem tud) Az Ügyfél Értékpapírjainak ellenértékét, vagy Értékpapírjai után járó hozamot, kamatot, osztalékot, illetőleg minden más bevételt beszed, vagy gondoskodik, azok beszedéséről, amint azok esedékessé válnak Számlán végrehajtott számlaműveletekről, valamint a Számlák egyenlegéről az Ügyfelet írásban tájékoztatja
1.2 A Számlán elhelyezett pénzeszközök, illetve értékpapírok a Számlavezető nyilvántartásba kerülnek, a Számlavezető vállalja, hogy azokat saját, illetve többi ügyfele pénzeszközeitől, értékpapírjaitól elkülönítve tartja nyilván. 1.3
A Számlavezető a Számlán elhelyezett pénzeszközök után kamatot nem fizet.
1.4 Az Ügyfél a Bankban e célra rendszeresített formanyomtatványon (a továbbiakban: Aláírás minta karton) bejelenti a Számlavezetőnek a Számla felett rendelkezni jogosult meghatalmazottat, vagy meghatalmazottakat, illetve közös tulajdonban álló értékpapír esetén a közös képviselőt. A Számlavezető jogosult az Aláírás minta kartonon szereplő személy(ek) rendelkezése alapján a rendelkezésben foglaltakat végrehajtani, amíg az Ügyfél eltérően nem rendelkezik. 1.5 A Számlavezető - az Ügyfél kérése és a mindenkor hatályos díjtáblázat alapján -számlakivonatot készít a Számláról minden olyan napon, amikor a Számlán számlaműveletet hajtott végre. A Számlavezető az Ügyfelet havi rendszerességgel a Számlán történt számlaműveletről a számlakivonat postai levélben történő megküldésével vagy elektronikus úton értesíti. Az Ügyfél kérheti, hogy a Számlavezető a részére az előbbitől eltérő gyakorisággal vagy további számlakivonatokat akár postai akár egyéb módon (pl. elektronikus úton) továbbítson. Számlavezető a Számla megnyitásáért, a számlaműveletekért, számlakivonatok megküldéséért a mindenkori hatályos Tájékoztatójában meghatározott díjat számítja fel. A Számlavezető jogosult az előbbi díjösszeggel az Ügyfél ügyfélszámláját megterhelni. A Számlavezető a Számla vezetésével kapcsolatos díjakat jogosult egyoldalúan, a Tájékoztató (Kondíciós Lista, díjtáblázat, díjjegyzék) módosításával megváltoztatni.
58
1.6 A Számlavezető a számlaműveletekre vonatkozó megbízásokat (a továbbiakban: megbízások) az üzleti órái alatt fogadja el. A Számlavezető az üzleti órák alatt beérkező megbízásokat teljesíti az adott napon. A később érkező megbízásokat a Számlavezető a következő munkanapon, üzleti órái alatt – a mindenkor hatályos befogadási rendje szerint - teljesíti. A Számlavezető az ügyfélszámlával kapcsolatos átvezetési vagy átutalási megbízást, valamint az értékpapír számláról indított értékpapír transzfert formanyomtatványon - fogadja el. A megbízásokat a Számlavezető az 1.4 pont alapján, az arra jogosult személytől kizárólag írásban, levélben, telefonon vagy NetBankon keresztül fogadja el. A jelen Számlaszerződés határozatlan időre jön létre. 1.6.1 A Számlavezető 30 napos felmondási idővel, az Ügyfélhez intézett írásbeli nyilatkozatával mondhatja fel az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést. 1.6.2 A Számlavezető azonnali hatállyal felmondhatja az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést, amennyiben az Ügyfél Számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségeinek felszólítás ellenére nem tesz eleget. 1.6.3
A Számlavezető 30 napos felmondási idővel felmondhatja az értékpapír-számlaszerződést, ha a) tevékenységével felhagy, b) az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségének ismételt felszólítás ellenére nem tesz eleget.
1.7 Az Ügyfél az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést 15 napos felmondási idővel, a Számlavezetőhöz intézett írásbeli nyilatkozatával mondhatja fel. 1.7.1 Az Ügyfél az értékpapír-számlaszerződést bármikor, azonnali hatállyal, a Számlavezetőhöz intézett írásbeli nyilatkozatával felmondhatja. 1.7.2 Az Ügyfél felmondása – az értékpapír-számla kimerülése kivételével – csak akkor érvényes, ha az Ügyfél felmondással egyidejűleg más értékpapírszámla-vezetőt is megjelöl. 1.8 A jelen Számlaszerződés Számlavezető általi felmondása esetén a Számlavezető igazolhatóan értesíti az Ügyfelet a megszűnés következményeiről. 1.9 Az értékpapírszámla megszűnése esetén a Számlavezető az Ügyfél által megjelölt napon, ennek hiányában a megszűnés napján transzferálja az Ügyfelet illető dematerializált értékpapírokat az Ügyfél által megjelölt értékpapírszámlára. 1.10 Felmondás esetén, amennyiben az Ügyfél a Számlán elhelyezett értékpapírokat nem transzferáltatja más értékpapírszámla vezetésére jogosult Bankhoz, a Számlavezető a Számlán nyilvántartott értékpapírokat felelős őrzésbe veszi. A felelős őrzésért a Számlavezető a mindenkor hatályos Díjjegyzékben meghatározott letéti őrzési díjat számol fel. 1.11 A Számla megszűnésekor, amennyiben az Ügyfél korábbi értéknapot nem jelöl meg a megszűnés napján, a Számlavezető a Számlán nyilvántartott pénzt az Ügyfél nevére szóló, hitelintézetnél vezetett bankszámlára utalja át. Amennyiben az Ügyfél a fenti feltételeknek megfelelő bankszámlát nem jelöl meg, a Számlavezető a Számlán elhelyezett pénzt a személyesen megjelenő Ügyfél részére pénztári kifizetőhelyén, ennek hiányában postai úton kifizeti. 1.12 A Számla kimerülése önmagában nem szűnteti meg a jelen Számlaszerződést. 2.
Az ügyfélszámla vezetésének szabályai
2.1 A Számlavezető az ügyfélszámlán nyilvántartja az Ügyfelet illető, az Ügyfél által igénybe vett befektetési szolgáltatásból vagy értékpapír hozamából, elidegenítéséből származó pénzeszközöket. A Számlavezető az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfeleket illető bevételt, az ügyfélszámláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést. 2.2 Az Ügyfélszámlával kapcsolatban kizárólag egyszerű átutalás, illetve készpénzfizetési mód alkalmazható kivéve, ha törvény vagy kormányrendelet eltérően rendelkezik. 2.2.1 A készpénzes fizetés a Számlavezető pénztárába történik a)készpénzfizetéssel, vagy b)
készpénzfelvételi utalvány útján történő készpénzkifizetéssel.
Az Ügyfél a 2.000.000.-Ft-ot meghaladó készpénzfelvételt köteles a Számlavezetőnek a felvétel napja előtt egy munkanappal írásban, faxon bejelenteni. Előzetes bejelentés hiányában a 2.000.000.-Ft-ot meghaladó összegű készpénzkifizetést az adott napon a Számlavezető nem köteles teljesíteni. A készpénzfelvételi összeghatárt a
59
Számlavezető jogosult egyoldalúan módosítani. A módosítás esetén az új összeghatárról az Ügyfelet a Számlavezető hirdetmény útján értesíti. 2.2.2 Az Ügyfélszámláról egyszerű átutalás kizárólag a)
az Ügyfél nevére szóló, hitelintézeteknél vezetett bankszámlára, vagy
b)
befektetési szolgáltatás igénybevételével összefüggésben történhet.
2.3 Az átutalási megbízást a Számlavezető értéknap megjelölésével is elfogadja. Ebben az esetben a Számlavezető az ügyfélszámlát a megadott értéknapon terheli meg. 2.4 Amennyiben az ügyfélszámlán elhelyezett pénzeszközök nem teszik lehetővé valamennyi megbízás teljesítését, az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában a Számlavezető a megbízások érkezési sorrendjét veszi figyelembe az egyes megbízások teljesítésénél. 3.
Az értékpapírszámla vezetésének szabályai
3.1 A Számlavezető az Ügyfél nevére szóló értékpapírszámlán tartja nyilván az Ügyfél tulajdonában lévő dematerializált értékpapírokat. 3.2
A Számlavezető az Ügyfélnek értékpapír-fajtánként egy értékpapír-számlát vezet. Az értékpapírszámla tartalmazza a dematerializált értékpapír
-
megnevezését,
-
értékpapír kódját (ISIN)
-
kibocsátóját,
-
névértékét,
-
mennyiségét,
-
sorszámát,
-
az értékpapír zárolására való utalást,
-
a számla számát,
-
a számlatulajdonos nevét (elnevezését),
-
lakcímét (székhelyét és fióktelepét).
3.3 Az értékpapírszámlán nyilvántartott közös tulajdonban álló értékpapír feletti rendelkezési jog együttesen vagy a tulajdonosok által választott és a Számlavezető számára bejelentett közös képviselő útján gyakorolható. 3.4 A jelen Számlaszerződés aláírásával a Számlavezető vállalja, hogy az Ügyfél nevére zárolt értékpapír alszámlát nyit, amennyiben az Ügyfél dematerializált értékpapírjaira vonatkozóan harmadik személynek, illetve a Számlavezetőnek olyan joga keletkezik, amely alapján a jogszabályok vagy szerződés alapján a dematerializált értékpapírokat zárolt értékpapír alszámlára kell helyezni. 3.4.1 A zárolt értékpapírszámlán a Számlavezető feltünteti a zárolás jogcímét és azt a személyt vagy szervezetet, akinek a javára a zárolás fennáll. 3.4.2 A zárolt értékpapír alszámláról az alszámla megnyitásával egy időben a Számlavezető számlakivonatot állít ki, és azt a zárolás jogosultjának és az Ügyfélnek megküldi. 3.4.3 Ha az Ügyfél a zárolás időtartama alatt a dematerializált értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Számlavezető gondoskodik arról, hogy az értékpapír a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével kerüljön transzferálásra, illetve az általa a zárolás jogosultja javára vezetett értékpapír-számlához kapcsolódó zárolt értékpapír alszámlán jóváírásra kerüljön.
60
3.4.4 Ha az a személy vagy szervezet, akinek, vagy amelynek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a Számlavezető haladéktalanul gondoskodik arról, hogy a dematerializált értékpapír átutalásra kerüljön az új tulajdonos által megjelölt értékpapír számlára. 3.5
4.
Az Ügyfél a jelen Számlaszerződés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy a Számlavezető 1.6 pontban részletezett felszólítás ellenére ki nem egyenlített, Ügyféllel szembeni követelése biztosítására az Ügyfél dematerializált értékpapírjait zárolt értékpapír alszámlára helyezze a követelés kielégítéséig, illetve felhatalmazza a Számlavezetőt arra, hogy a zárolt értékpapírjaiból követelése erejéig közvetlen kielégítést keressen. Vegyes rendelkezések
4.1 A Szerződő Felek a jelen Szerződéssel kapcsolatban kapcsolattartásra kijelölik az Ügyfél részéről: Név: Értesítési cím: Telefonszám. Telefax: a Számlavezető részéről az Ügyfélszolgálat munkatársát Értesítési cím: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. Telefonszám: 4299-400 Telefax: 4299-403 4.2 A Számlavezető felhívta az Ügyfél figyelmét arra, hogy a jelen Számlaszerződésben nem szabályozott kérdések tekintetében a Számlavezető Üzletszabályzatában foglaltak irányadóak. Az Üzletszabályzat rendelkezéseinek megismerésére a Számlavezető az Ügyfélnek lehetőséget biztosított. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Számlavezető Üzletszabályzatát és a szolgáltatáshoz kapcsolódó díjakat és költségeket tartalmazó Tájékoztatót (kondíciós listát) megismerte, és magára nézve kötelezőnek ismeri el, és ezt a jelen Számlaszerződés aláírásával tanúsítja. Ügyfél továbbá jelen szerződés aláírásával igazolja, hogy a Számlavezető vele megvitatta a szokásos piaci gyakorlattól eltérő újszerű vagy a Számlavezető felelősségét egyoldalúan meghatározó rendelkezéseket és azokat az Ügyfél tudomásul vette. 4.3 A Számlavezető tájékoztatja az Ügyfelet, hogy üzleti tervei és megrendelései szerint 2015. harmadik negyedévben rendelkezésére fog állni olyan informatikai támogatottságú Back Office rendszer, melynek eredményeként az Ügyfél részvények tekintetében a Számlavezető partnerintézményén keresztül kereskedési célú megbízásokat adhat. 4.4 Számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenysége során a Bszt. szerinti befektetési eszközök kereskedelmi lehetőségeit bővítő informatikai, irodatechnikai fejlesztéseiről Ügyfelet folyamatosan értesíti.
A Szerződő Felek a jelen Számlaszerződést, mint szerződési akaratukkal mindenben megegyezőt, jóváhagyólag írják alá. Számlatulajdonos kijelentem, hogy magyar nyelvet értem és beszélem. Ügyfél azonosító:
Kelt: Budapest,
___________________________
___________________________
Számlavezető NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Ügyfél
61
4.1 számú melléklet - Számlaszerződés (Clavis verzió) SZÁMLASZERZŐDÉS ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:
[■] [■] [■] [■]
(a további azonosító adatokat a jelen szerződéshez csatolt azonosítási adatlap, valamint az aláírás-bejelentő karton tartalmazza), mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A szerződés tárgya A jelen számlaszerződés megkötésével a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy díjazás ellenében, az Ügyfél javára, a jelen számlaszerződésben és a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint értékpapír-számlát, értékpapír letéti számlát és ügyfélszámlát (a továbbiakban együttesen: Számla) nyit és vezet, a számlán jóváírt pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és kezeli – ideértve a letéti őrzést, valamint a letétkezelést is –, a számla javára és terhére adott megbízásokat a végrehajtási politikájában, valamint az Üzletszabályzatban foglaltak szerint teljesíti, továbbá tájékoztatási kötelezettségének az Ügyfél felé eleget tesz. 2. A számla feletti rendelkezési jog 2.1. A számla feletti rendelkezésre az Ügyfél, valamint az a személy jogosult, akit az Ügyfél szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított. A meghatalmazás alaki és tartalmi kellékeit, terjedelmét, érvényességét, valamint a rendelkezési jog bejelentésének módját az Üzletszabályzat szabályozza. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. 2.2. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy ha a saját adataiban, vagy meghatalmazottjának adataiban változás áll be, erről a Bankot az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értesíti. E kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt felmerülő károkért a Bank nem felelős. 3. A megbízás megadása és teljesítése 3.1. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, és annak esetlegesen őt érintő kockázataival együtt kifejezetten elfogadja azon tényt, hogy a jelen szerződés alapján, az Üzletszabályzatban meghatározott, számlavezetéssel összefüggő tranzakciókra további szerződés kötése nélkül, egyedi ügyletek megkötésére vonatkozóan pedig az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötése esetén az Ügyfél és meghatalmazottja – a meghatalmazásban foglaltakat figyelembe véve – egyaránt adhat utasításokat, illetve megbízásokat. 3.2. Az Ügyfél és a meghatalmazott számlával kapcsolatos utasításait, megbízásait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben az Ügyfél a szükséges fedezetet a Banknál óvadékként elhelyezte, illetve, ha a megbízást adó Ügyfél vagy meghatalmazott az Üzletszabályzatban részletezett, az ügyfél-azonosításra és az utasítás vagy a megbízás megadására vonatkozó rendelkezéseknek eleget tett.
62
3.3. A jelen szerződés alapján adott megbízásokra vonatkozó szabályokat – ide értve különösen a megbízás tartalmi elemeit, megadásának módját, végrehajtását, teljesítését, elszámolását, módosítását, visszavonását, megszűnését valamint végrehajtása megtagadásának eseteit – az Üzletszabályzat tartalmazza. 3.4. Az Ügyfél – erre történt külön figyelmeztetés hiányában is – elfogadja, hogy telefonon adott megbízásait és egyéb, a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseit a Bank rögzíti, és azokat az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kezeli, illetve használja fel. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik azzal, hogy az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezése során a hangfelvétel bármikor felhasználható. 3.5. A Bank a telefonon adott megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti, írásba foglalja (a napi visszaigazoló lapon rögzíti) és telefonon visszaigazolja az Ügyfélnek. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedése, illetve kifizetése, valamint közgyűlési részvételi igény teljesítése során és e célból az értékpapír kibocsátója kérheti az Ügyfél személyes adatainak kiadását a Banktól. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot személyes adatainak jelen pont szerint történő kiadására. 4. A pénzügyi eszközök adásvételével kapcsolatos kockázatok 4.1. A Bank az általa forgalmazott pénzügyi eszközről termékismertetőt készít, amely termékenként tartalmazza a pénzügyi eszközök leírását és kockázatait. 4.2. Az Ügyfél a termékismertetőt az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján tekintheti meg és tanulmányozhatja, a szerződéskötést, valamint a megbízás megadását megelőzően. 4.3. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, hogy jelen számlaszerződés keretein belül olyan pénzügyi eszközökre is megbízást adhat, amelyekből vesztesége származhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy e pénzügyi eszközök adásvétele esetén a veszteség mértéke az Ügyfél által befektetett tőke (pénzösszeg) összegét is elérheti, illetve meghaladhatja. 4.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízás megadása előtt köteles a terméktájékoztatóban foglaltak alapján arról tájékozódni, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen kockázatokat hordoz magában és a megbízás megadásával az Ügyfél milyen mértékben kockáztatja a befektetett tőkét. 4.5. Ügyfél a jelen számlaszerződés keretein belül az Üzletszabályzatban meghatározott pénzügyi eszközökre day-trade (napon belüli) megbízást is adhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a day-trade ügyletek napon belüli lezárási kötelezettsége miatt ezen ügylettípusok nagyobb kockázatot hordoznak magukban, mivel az Ügyfél az esetleges veszteségét napon belül realizálja. 4.6. A Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. 5. Tájékoztatás 5.1. A Bank az Üzletszabályzatban foglaltak szerint, az egyes megbízásokról visszaigazolás, a Számla forgalmáról és az azon nyilvántartott állományról egyenlegközlő és számlakivonat (a továbbiakban együttesen: Egyenlegközlő) megküldésével tesz eleget tájékoztatási kötelezettségének. 5.2. A Bank az Üzletszabályzatban megjelölt módon, havi rendszerességgel küld Egyenlegközlőt az Ügyfélnek. Amennyiben a kiállítás naptári hónapjának utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatban az Ügyfél részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá az Ügyfél semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti. 5.3. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig – bármely oknál fogva – nem kapja meg az Egyenlegközlőt, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli. 6. Díjak, jutalékok, költségek 6.1. A Bank a jelen számlaszerződésben vállalt szolgáltatásnyújtása ellenében jogosult a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező Kondíciós Listában rögzített díjakat az Ügyféllel szemben felszámítani.
63
6.2. Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. 7. Óvadéknyújtás 7.1. A felek megállapodnak abban, hogy a jelen szerződés megkötésével köztük a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.) 5:95. § (2) bekezdésének b) pontja, illetőleg a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 57. § (7)-(9) bekezdései szerint, egyben óvadéki szerződés (zálogszerződés) is létrejön, amelynek alapján az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű — harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt — pénz- és értékpapír-állománya, illetve bármely, a Banknál nyilvántartott és az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz állomány (az óvadék tárgya). 7.2. Az Ügyfélnek a megbízás megadásával óvadéknyújtási kötelezettsége keletkezik, amelyre tekintettel a felek megállapodnak abban, hogy a megbízás megadása, illetve rögzítése egyben az óvadékra vonatkozó szerződés megkötését is jelenti. Az Ügyfél kijelenti, hogy az óvadék és a zálogjog jogi tartalmát ismeri. 7.3. Felek megállapodnak abban, hogy a pozíciók fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése egyben az ügylet megkötését, a pozíció fenntartásának szándékát és az ügyletről, illetve az óvadéknyújtásról küldött értesítés elfogadását is jelenti. 7.4. Az óvadékra vonatkozó további rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések kikötései tartalmazzák. 7.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. 7.6. A Felek megállapodnak abban, hogy a Bank, mint az óvadék jogosultja (zálogjogosult) a kielégítési joga gyakorlása során az óvadék (zálogjog) tárgyát az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értékesítheti. 8. A számlaszerződés hatálya 8.1. A számlaszerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba, és határozatlan időre jön létre. 8.2. A számlaszerződés módosításának szabályait, megszűnésének eseteit és feltételeit az Üzletszabályzat rögzíti. 9. Vegyes rendelkezések 9.1. Az Ügyfél a jelen számlaszerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, az Ügyfél bármely Bank által vezetett szabad rendelkezésű számláját megterhelje, zárolja, a Bank az Ügyfél javára nyilvántartott szabad pénz- és értékpapír állományból akár beszámítással, akár az értékpapírok piaci áron való értékesítése, vagy az értékpapírok tulajdonba vétele útján, az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett, az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését, ideértve különösen az esedékessé vált díjakat, költségeket és azok járulékait, továbbá a Bank esetleges kárának megtérítését, valamint az Ügyfél óvadéknyújtási, illetve feltöltési kötelezettségének elmulasztásából származó, forintban vagy devizában nyilvántartott követelést is, közvetlenül, az Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelő módon kielégítse úgy, ahogy az a Bank követelése kielégítését a legeredményesebben szolgálja. 9.2. A felek rögzítik, hogy a Bank, az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében, az Üzletszabályzatban részletezett rendelkezések szerint, tesztelés útján értékeli az Ügyfelet. Az Ügyfél kijelenti, hogy az érvényesen kitöltött és értékelt teszt eredményéről, vagy ennek hiányában a teszt kitöltésének dokumentált megtagadásáról szóló tájékoztatást átvette. 9.3. Amennyiben az Ügyfél a jelen számlaszerződéssel egyidejűleg befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződést is köt, vagy a jelen számlaszerződés megkötésekor a Bank és az Ügyfél között már létrejött befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés, és az Ügyfél rendelkezik érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszttel, úgy – a megfelelési teszt helyett – az alkalmassági teszt rendelkezésre állása tekintendő alapkövetelménynek. 9.4. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók.
64
9.5. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 9.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen számlaszerződés vonatkozásában. 9.7. A jelen számlaszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 9.8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.
Kelt: Budapest, [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
65
4.1.1. Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához (Clavis verzió) NYILATKOZAT
Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény (a továbbiakban: törvény) 6. §-ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő – a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó – kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom.
_________________________ Ügyfél
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
66
4.2. számú melléklet - Megbízási keretszerződés (Clavis verzió)
MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS értékpapír ügyletek lebonyolítására amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:
[■] [■] [■] [■]
(a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Általános rendelkezések 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41. - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. A Bank a jelen szerződés alapján vállalja, hogy a nála elhelyezett, az 1.1. pontban megjelölt értékpapír- és ügyfélszámlán nyilvántartott pénz- és pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízásokat az Ügyfél részére – az Ügyfél írásban vagy szóban adott megbízásai, illetőleg a vele kötött adásvételi szerződés alapján – a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint nyilvántartja, teljesíti, valamint elvégzi azok elszámolását. 2. Napon belüli (day-trade) ügyletek 2.1. A Bank vállalja, hogy az Ügyfél megbízása alapján, a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: BÉT) napi kereskedése során, a mindenkor hatályos Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben közzétett, a BÉT-en jegyzett, Prémium és Standard kategóriájába tartozó részvényeket megvásárolja, illetve eladja az Ügyfél részére, majd e részvényeket ellentétes irányú ügyletkötéssel eladja, illetőleg megvásárolja. 2.2. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a BÉT jelenlegi kereskedési viszonyai között a napon belüli ügyletek megkötése – tekintettel arra, hogy a fedezetek összértéke a befektetett összeg 10-20 %-át teszi ki – különösen kockázatosnak minősül. 2.3. Az Ügyfél, az általa a Banknál óvadékként elhelyezett készpénz, állampapír, illetőleg a 2/1. pontban meghatározott részvények fedezete mellett, azok beszámítási értékének a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben meghatározott mértékéig adhat megbízásokat a 2/1. pontban megjelölt ügyletek létrehozására. A Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, valamint a Bank honlapján tekinthető meg. 2.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fentiekben meghatározott fedezet a napon belüli ügyletek eredményével, az ügyleteket terhelő jutalékok terhelésével és a piaci ár elmozdulásával folyamatosan változhat. 3. Az Ügyfél napon belüli ügyletekkel kapcsolatos kötelezettségei 3.1. Az Ügyfél köteles a napon belüli ügyletek létrehozásához, valamint a pozíciók fenntartásához szükséges fedezetet az ügylet lezárásáig folyamatosan biztosítani.
67
3.2. Az Ügyfél a napon belüli ügyletet napközben – vagyis az ügylet alapját képező megbízás adásának kereskedési napján –, legkésőbb 16:30 óráig megadott, az eredeti ügylettel ellentétes irányú ügylet megkötésére irányuló megbízással köteles lezárni. 3.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy abban az esetben, ha a 3.2. pont szerinti megbízást az ott megjelölt időpontig nem adja meg, vagy a megadott megbízás bármely okból nem teljesül, akkor a Bank az adott napon az ügylettel érintett részvények tekintetében korlátozza a további megbízások felvételét, a már rögzített, de nem teljesült napon belüli megbízásokat visszavonja, és piaci áras ajánlat bevitelével zárja a nyitva maradt pozíciókat (kényszerzárás). 3.4. A Bank a kényszerzárás keretében minden day-trade jellegű ügyletet lezár, függetlenül ezen ügyletek mögöttes fedezetétől. 3.5. Ha a napon belüli ügylet tárgyát képező értékpapír kereskedését az adott napon felfüggesztik – ezért a pozíció zárása nem teljesíthető –, a pozíció lezárására a következő kereskedési napon kerül sor; az ezzel járó esetleges árfolyamveszteséget az Ügyfél viseli. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tőzsdei árak szélsőséges változása, vagy várhatóan jelentős mértékű ingadozása esetén a Bank jogosult az Ügyfél nyitott day-trade pozícióit a fenti időpontot megelőzően is lezárni, valamint az ilyen típusú ajánlatok bevitelét korlátozni. 4. Fedezetek biztosítása 4.1. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank és közte létrejött, kifejezetten eltérő, írásbeli megállapodás hiányában, az értékpapír- és ügyfélszámláján mindenkor, mind pénzben, mind pénzügyi eszközben legalább akkora fedezetet biztosít, amely az esedékes terhelések végrehajtásához elegendő. 4.2. Amennyiben az Ügyfél számláin nyilvántartott szabad rendelkezésű pénz-, illetve pénzeszköz-állomány az esedékes megbízás végrehajtásához nem elegendő, a Bank a megbízást a fedezet biztosításáig nem veszi fel az Ügyféltől. Az ebből eredő károkért a Bankot felelősség nem terheli. 5. A szerződés hatálya, módosítása, megszűnése 5.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 5.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 5.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik. 6. Vegyes rendelkezések 6.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben (ügyleti megbízás) nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 6.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.
Kelt: Budapest, [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
68
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
69
4.2.1. Nyilatkozat részvénykönyv bejegyzéshez (Clavis verzió) NYILATKOZAT RÉSZVÉNYKÖNYVI BEJEGYZÉSHEZ
Alulírott név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] számlatulajdonos Ügyfél, a jelen nyilatkozat aláírásával akként rendelkezem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) az általam megszerzendő, a Banknál vezetett értékpapírszámlámon jóváírásra kerülő dematerializált részvények vonatkozásában a részvénykönyv vezetőjénél, a részvénykönyvbe történő bejegyzésem érdekében a bejelentést*
tegye meg, és egyben felhatalmazom a Bankot a részvénykönyvi bejegyzéshez szükséges, értékpapír-titoknak minősülő adataimnak a részvénykönyv-vezető(k) részére történő átadására;
azt kizárólag osztalékfizetés esetén, az osztalék megállapítása és beszedése érdekében tegye meg, továbbá kérem, hogy a Bank az osztalék beszedését követően járjon el adataimnak a részvénykönyvből történő törlése érdekében.
Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában teszem meg. * A megfelelő választ kérjük bejelölni!
Kelt: Budapest, [■]
_________________________ Ügyfél aláírása
70
4.3. számú melléklet - Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra (Clavis verzió) MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:
[■] [■] [■] [■]
mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A jelen keretszerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy a Bank adjon személyre szóló ajánlást az Ügyfél részére, pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletetekkel kapcsolatosan. 2. A felek rögzítik, hogy nem minősül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti előzetes és utólagos tájékoztatási kötelezettség teljesítése az Ügyfél részére. 3. A Bank a megbízást a jelen keretszerződésben meghatározott feltételekkel elfogadja. 4. A jelen keretszerződés az aláírásának napján, határozatlan időre jön létre. Bármely fél jogosult a keretszerződést a másik félhez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül felmondani. Amennyiben az Ügyfél számlaszerződése megszűnik, azzal egyidejűleg a jelen keretszerződés is hatályát veszti. 5. A Bank alkalmassági teszt alapján győződik meg arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A tesztben az Ügyfél a szükséges mértékben feltárja jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a Bank az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt tudjon ajánlani a számára. 6. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a jelen keretszerződés hatálybalépésének feltétele. 7. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az alkalmassági teszt alapján ajánl pénzügyi eszközt vagy befektetési szolgáltatást az Ügyfél számára. A Bank a szerződés megkötését, illetve a megbízás végrehajtását megtagadja, ha az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. Egyedi ügyletre vonatkozó megbízások megadásának további feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen az adott pénzügyi eszközre, illetve befektetési szolgáltatásra vonatkozó keretszerződéssel és az egyedi megbízást a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) foglaltak szerint megadja. 8. Az alkalmassági teszt alapinformációinak nyomon követése céljából a jelen keretszerződés megkötésével az Ügyfél vállalja, hogy bejelenti a teszt által vizsgált adatokban történő bármely változást. 9. A Bank a jelen szerződés keretében az Ügyfél által ügyletkötésre meghatalmazott személy részére is az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kitöltött alkalmassági teszt alapján ad befektetési tanácsot. A Bank nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért, ebből eredő károkért.
71
10. Felek kifejezetten rögzítik, hogy a jelen szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az általa adott tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. A Bankot a tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, a befektetéseinek eredményéért, hozamáért, esetleges veszteségéért felelősség nem terheli. 11. A Bank az Ügyfél eseti felkérése alapján, az Ügyfél által közölt információkat és a piaci helyzetet figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó szerződéskötésre is javaslatot tehet az Ügyfélnek. A Bank által adott tanács üzleti titoknak minősül, azt az Ügyfél kizárólag a saját maga javára használhatja fel. 12. A Bank által készített terméktájékoztató tartalmazza a Bank által forgalmazott termékek leírását és azok kockázatait. Az Ügyfél a terméktájékoztatót a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helységeiben kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján (nhbbank.hu) tekintheti meg, és tanulmányozhatja. 13. A tanácsadás történhet szóban személyesen és telefonon is, az Üzletszabályzatban foglaltak szerint. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseiről a Bank hangfelvételt készít. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik, és az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezéséhez bármikor felhasználható. 14. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 15. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 16. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen keretszerződés vonatkozásában 17. A jelen keretszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 18. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.
Kelt: Budapest, [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
72
4.4. számú melléklet - TBSZ szerződés (Clavis verzió) SZERZŐDÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám: TBSZ számlanyitás éve:
[■] [■] [■] [■] ____
mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1.
A jelen szerződés szabályozza az Ügyfél által a Banknál nyitott tartós befektetési számlára vonatkozó szabályokat; a jelen szerződés a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (Szja. törvény) 67/B. §-ában meghatározott tartós befektetési szerződésnek minősül.
2.
A jelen szerződés alapján a Bank – az Ügyfél Banknál vezetett, fent megjelölt azonosító számú ügyfél-, illetve értékpapírszámlájához rendelt (társ-) számlaként – tartós befektetési számlát nyit és vezet. Az Ügyfél által különböző adóévekben megnyitott tartós befektetési számlákat a Bank évenkénti elkülönítéssel vezeti.
3.
Egy tartós befektetési számla egy tartós befektetési értékpapír-számlát, és egy tartós befektetési ügyfélszámlát (pénzszámlát) foglal magában.
4.
Az Ügyfél a Banknál egy adóévben egy tartós befektetési számlát nyithat.
5.
Az Ügyfél a tartós befektetési számlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 25.000,-Ft (huszonötezer forint), vagy annak megfelelő külföldi fizetőeszköz-befizetést köteles teljesíteni.
6.
Amennyiben az Ügyfél más szolgáltató által vezetett lekötési nyilvántartásban rögzített pénzeszközei, pénzügyi eszközei egészét, lekötési átutalásként a Bankhoz utalja, illetve transzferálja, és ezen állomány elhelyezési éve tekintetében az Ügyfél rendelkezik a Banknál tartós befektetési szerződéssel, úgy a Bank az adott naptári év tekintetében vezetett lekötési nyilvántartásban rögzíti a lekötési átutalásban szereplő pénzeszközöket, pénzügyi eszközöket.
7.
Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy
8.
a.
a lekötési átutalás (6. pont) kivételével a jelen szerződés alapján vezetett tartós befektetési számlára történő befizetésre (átvezetésre, átutalásra) csak a számla megnyitásának évében van lehetőség,
b.
a lekötési időszak alatt az egyes tartós befektetési számlák, valamint a tartós befektetési számlák és más számlák közötti átjárás (átutalás, átvezetés) nem lehetséges, kivéve, ha jogszabály erre a lekötési időszak megszakítása nélkül lehetőséget ad; a tartós befektetési számla minden egyéb esetben megszűnik.
Ha az Ügyfél a számlára/számláról történő befizetés/kifizetés alkalmával nem rendelkezik kifejezetten úgy, hogy az elhelyezés/kivét a tartós befektetési számla javára/terhére történjen, a Bank azt úgy tekinti, hogy ezen elhelyezés/kivét nem a tartós befektetési számla, hanem az Ügyfél (általános) ügyfélszámlája javára/terhére történik. Ennek megfelelően rögzítik a felek, hogy ha a végrehajtani kívánt számlaművelet a tartós befektetési számlát érinti, erre a körülményre az Ügyfélnek kifejezetten utalnia kell.
73
9.
A tartós befektetési számlát érintő bármely ügyleti megbízás érvényességi feltétele, hogy a teljesítéshez szükséges ellenérték/fedezet a tartós befektetési számlán rendelkezésre álljon. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kifejezetten tudomásul veszi, hogy a tartós befektetési számlát érintő ügyletek megkötéséhez és fenntartásához az adott ügyletre vonatkozó fedezeti követelmények teljesítése szükséges.
10.
Figyelemmel arra, hogy a tartós befektetési számla javára pótlólagos befizetés/átutalás/átvezetés végrehajtására kizárólag a tartós befektetési számla megnyitásának évében van lehetőség, az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tartós befektetési számlája tekintetében ennek figyelembe vételével kell megadnia megbízásait.
11.
Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával úgy rendelkezik, hogy kéri a hároméves lekötési időszak automatikus (az Ügyfél erre irányuló további nyilatkozata nélkül történő) meghosszabbítását az Szja. törvény szerinti további kétéves lekötési időszakkal. Felek megállapodnak abban, hogy az Ügyfél az eredeti hároméves futamidő alatt ettől eltérően, esetileg megtett írásbeli nyilatkozat aláírásával rendelkezhet (nyilatkozat a futamidő meghosszabbításának visszavonásáról).
12.
Az Ügyfél arra az esetre, ha a jelen szerződés alapján nyitott tartós befektetési számla egyenlege a befizetés adóévének végét követően nulla vagy negatív, a jelen szerződés aláírásával úgy rendelkezik, hogy a Bank a negatív egyenleget az Ügyfél ügyfélszámlájára vezesse át és a tartós befektetési számlát szüntesse meg.
13.
Az ügyfél a Bank Kondíciós Listájában foglaltak szerint köteles a tartós befektetési számlával kapcsolatos díjakat/költségeket a Banknak megfizetni.
14.
Az Ügyfél kijelenti, hogy a Banktól tájékoztatást kapott a tartós befektetési számlára helyezhető, és a Bank által is kínált pénzügyi eszközök, valamint a Bank által nyújtható befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások köréről, az ezekkel kapcsolatos információk elérhetőségéről, a lekötési időszak meghosszabbításának és az arra vonatkozó visszavonó nyilatkozat megtételének következményeiről azzal, hogy a jogszabályi változások és hatósági állásfoglalások alapján ezek tekintetében változás következhet be, amelynek következményeiért a Bank nem felelős.
15.
A jelen szerződés érvényességi feltétele, hogy a felek között ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére vonatkozó szerződés (a továbbiakban: Számlaszerződés) legyen érvényben és hatályban. Amennyiben valamely eszköz elhelyezésének/ügylet megkötésének valamely keretszerződés megkötése az előfeltétele, úgy a vonatkozó ügyleti megbízás érvényes megadásának a tartós befektetési számla tekintetében is az a feltétele, hogy a felek között az adott ügylettípust szabályozó keretszerződés a megbízás megadásakor és az ügylet teljesítésekor hatályban legyen.
16.
Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a tartós befektetési számlával kapcsolatban a jogszabályban meghatározottak szerinti adatszolgáltatási kötelezettség terheli az adóhatósággal szemben.
17.
A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba.
18.
A jelen szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A felmondás közlésének időpontjában a szerződés és az Ügyfél tartós befektetési számlája megszűnik. A felmondás a tartós befektetési számlán nyilvántartott teljes állomány lekötésének megszakításaként minősül.
19.
A jelen szerződés és a tartós befektetési számla megszűnik továbbá: a.
a befizetés adóévének végét követően, a tartós befektetési számla negatív egyenlegének az ügyfélszámlára történő átvezetésével, az átvezetés napján (12. pont),
b.
a lekötési időszak (meghosszabbított lekötési időszak) leteltével,
c.
a lekötés részleges megszakítása [a lekötött pénzösszeg, és/vagy a befektetési hozam(ok) részleges felvétele vagy a befektetésben lévő pénzügyi eszköznek (eszközök bármelyikének) a lekötési nyilvántartásból való kivonása] esetén, a kivonás napján.
20.
A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a Számlaszerződés megszűnését, azonban a Számlaszerződés megszűnése esetén a jelen szerződés is automatikusan, a Számlaszerződéssel egyidejűleg megszűnik.
21.
A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen az Szja. törvény, a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek
74
között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 22.
Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
Kelt: Budapest, [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
75
4.4.1. számú melléklet - TBSZ hosszabbítás visszavonása (Clavis verzió) NYILATKOZAT A TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA FUTAMIDEJE MEGHOSSZABBÍTÁSÁNAK VISSZAVONÁSÁRÓL Alulírott név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: TBSZ számlanyitás éve:
[■] [■] [■] __
mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél), kijelentem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársasággal (a továbbiakban: Bank) tartós befektetési számla vezetésére a fent megjelölt évben megkötött szerződés 11. pontjában a hároméves lekötési időszak további két naptári évvel történő meghosszabbításról rendelkeztem, fenntartva a jogot arra, hogy a futamidő alatt e meghosszabbítást visszavonjam. A jelen nyilatkozattal1 a.
a tartós befektetési számla futamidejének meghosszabbítására vonatkozó rendelkezésemet visszavonom; tudomásul veszem, hogy a visszavonás következtében a lekötés a hároméves időszak utolsó munkanapján megszűnik (a továbbiakban: megszűnés), és a lekötési hozamot a Bank a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapjára vonatkozó állapot szerint állapítja meg; az így megállapított lekötési hozamot 10 % mértékű személyi jövedelemadó kötelezettség terheli.
b.
kijelentem, hogy élni kívánok a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvényben biztosított lehetőséggel, amely szerint, ha a hároméves lekötési időszakot a lekötött pénzösszegnek csak egy részére – de legalább 25 ezer forintnak megfelelő összegre – hosszabbítom meg, ezen rész tekintetében a lekötési időszak nem szakad meg (a továbbiakban: részkivonás); ennek megfelelően, a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapjára a futamidő meghosszabbítására tett korábbi nyilatkozatomat az általam lekötött pénzösszegből [■],-Ft-ra, azaz [■] forintra nézve visszavonom; tudomásul veszem, hogy e rendelkezés alapján a Bank a lekötési hozamot a hároméves lekötési időszak utolsó napjára vonatkozó állapot szerint, a kivont eszközökre arányosan állapítja meg; az így megállapított lekötési hozamot 10 % mértékű személyi jövedelemadó kötelezettség terheli.
Tudomásul veszem, hogy a tartós befektetési számla megszűnése, illetve az említett részkivonás esetén a Bank a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján, a tartós befektetési számla egyenlegének ügyfélszámlára történő átvezetésével teljesít. A jelen nyilatkozat aláírásával egyúttal elfogadom, hogy megszűnés esetén a tartós befektetési számlán található pénzügyi eszközök értékesítésére oly módon kell megbízást adnom, hogy annak pénzügyi teljesítése legkésőbb a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján megtörténjen. Ellenkező esetben hozzájárulok ahhoz, hogy a tartós befektetési számla ne a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján, hanem az értékesített pénzügyi eszközök pénzügyi elszámolásának utolsó napján szűnjön meg. Részkivonás esetére vállalom annak biztosítását (a megfelelő megbízás megadásával), hogy az arányos rész pénzügyi teljesítéséhez szükséges pénzeszköz a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján a tartós befektetési számlán rendelkezésre álljon. Ellenkező esetben hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank a részkivonást a tartós befektetési számlán rendelkezésre álló pénzeszköz erejéig teljesítse. Kelt:Budapest, [■]. ______________________ Ügyfél aláírása
1
Kérjük, karikázza be a megfelelő pontot, és a b. pont választása esetén adja meg a pénzösszeg nagyságát!
76
4.4.2. számú melléklet - Lekötési igazolás TBSZ számlához kapcsolódó lekötési átutaláshoz LEKÖTÉSI IGAZOLÁS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁHOZ KAPCSOLÓDÓ LEKÖTÉSI ÁTUTALÁSHOZ
A számlatulajdonos neve: ………………………………………………………………………………….. A számlatulajdonos adóazonosítója: …………………………………………………………………. A lekötött betét elhelyezésének éve: …………………………………………………………………. A lekötött pénzösszeg: ………………………………………………………………………………………. Átutalt pénzösszegek: összeg
devizanem
átutalás napja
Transzferált pénzügyi eszközök (instrumentumok): instrumentum mennyisége
instrumentum megnevezése
instrumentum ISIN kódja
megszerzésre fordított összeg
A hároméves lekötési időszak végén részkifizetés történt: □
NEM
□
IGEN
A kifizetett összeg : ……………………………………………… A kifizetéshez kapcsolódóan megállapított hozam: ……………………………………..
Kelt: Budapest, 20………………………………… _________________________ NHB Növekedési Hitelbank Zrt.
77
transzfer napja
4.4.3. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átadásáról RENDELKEZÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁN NYILVÁNTARTOTT ÁLLOMÁNY ÁTADÁSÁRÓL Alulírott Név: …………………………………………………………………………………………………. Ügyfél azonosító: ……………………………………………………………………………... Megszüntetendő TBSZ számla száma, éve: ………………………………………. a jelen nyilatkozat aláírásával megbízom a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t (a továbbiakban: Bank), hogy a fent jelzett számú tartós befektetési számlámon nyilvántartott pénzösszegek és pénzügyi eszközök egészét a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B. § (11)-(13) bekezdései alapján, a lekötés megszakítása nélkül másik befektetési szolgáltatóhoz, illetve hitelintézethez (a továbbiakban: Átvevő Intézmény) utalja, illetve transzferálja, a megszűnő számlával azonos célra nyitott számlámra, az alábbiak szerint: A lekötési átutalással érintett pénzügyi eszközök, pénzeszközök: A Pénzügyi eszköz/pénzeszköz megnevezése
ISIN kód/devizanem
Fogadható Igen/Nem
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Az Átvevő Intézmény megnevezése és elérhetősége: ……………………………………………………………………. Az Átvevő Intézmény kapcsolattartója és elérhetősége: .……………………………………………………………… Kijelentem, hogy az Átvevő Intézménynél rendelkezem a megszűnő számlával azonos célra nyitott számlával, továbbá tájékozódtam az Átvevő Intézménynél tartós befektetési számlán forgalmazott pénzügyi eszközök köréről, és ennek megfelelően rendelkeztem az az Átvevő Intézménynél nem fogadható pénzügyi eszközök értékesítéséről. Hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank az általam megadott adatok alapján felvegye a kapcsolatot az Átvevő Intézménnyel, ezen adatokat a kapcsolatfelvétel és a transzferművelet céljából az Átvevő Intézményhez továbbítsa, és visszaigazolást kérjen a lekötési átutalással érintett állomány befogadásáról. Tudomásul veszem, hogy az állomány átadása érdekében külön terhelési megbízást kell adnom a Bank részére. Elfogadom, hogy a jelen megbízás teljesítésének feltételei az alábbiak:
az Átvevő Intézménynél a megszűnt számlával azonos célra nyitott tartós befektetési számla megléte és ennek a Bank felé történő igazolása (az igazolás történhet az Átvevő Intézmény által külön erre a célra kiállított igazolás, vagy a számlaszerződés bemutatásával), az Átvevő Intézmény visszaigazolása a lekötési átutalással érintett állomány befogadásáról, a lekötési átutalással érintett állomány átvezetése céljából a Bank részére adott terhelési megbízás.
Tudomásul veszem, hogy amennyiben bármelyik fenti feltétel nem teljesül, a jelen rendelkezés teljesítését a Bank visszautasítja.
Kelt: Budapest, 20………………………………….
78
_________________________ Ügyfél aláírása Az Átvevő Intézmény a fent megjelölt eszközöket fogadja: IGEN / NEM
Kelt: Budapest, 20………………………………. _________________________ Átvevő Intézmény aláírása
79
4.4.4. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átvételéről RENDELKEZÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁN NYILVÁNTARTOTT ÁLLOMÁNY ÁTVÉTELÉRŐL Alulírott Név: …………………………………………………………………………………………………. Ügyfél azonosító: ……………………………………………………………………………... Megszüntetendő TBSZ számla száma, éve: ………………………………………. a jelen nyilatkozat aláírásával megbízom a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t (a továbbiakban: Bank), hogy a fent jelzett számú tartós befektetési számlámon nyilvántartott pénzösszegek és pénzügyi eszközök egészét a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B. § (11)-(13) bekezdései alapján, a lekötés megszakítása nélkül másik befektetési szolgáltatótól, illetve hitelintézettől (a továbbiakban: Átadó Intézmény) utalással/transzferálással befogadja, a megszűnt számlával azonos célra nyitott számlámra, az alábbiak szerint: A lekötési átutalással érintett pénzügyi eszközök, pénzeszközök: A Pénzügyi eszköz/pénzeszköz megnevezése
ISIN kód/devizanem
Fogadható Igen/Nem
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Az Átadó Intézmény megnevezése: ………………………………………………………………………………………………… Az Átadó Intézmény kapcsolattartója és elérhetősége: ……………………………………………………………….…. Kijelentem, hogy, hogy a Bank által nem fogadható pénzügyi eszközök értékesítéséről az Átadó Intézménynél rendelkezem. Elfogadom, hogy jelen megbízás teljesítésének feltételei az alábbiak:
ha nem rendelkezem a Banknál az Átadó Intézménynél megszüntetett évi tartós befektetési számlával, akkor az adott évre vonatkozó tartós befektetési számlát nyitok és az Átadó Intézmény által kiállított lekötési igazolással kell rendelkeznem. Tudomásul veszem, hogy amennyiben bármelyik fenti feltétel nem teljesül, a jelen rendelkezés teljesítését a Bank visszautasítja. Kelt: Budapest, 20………………………………
_________________________ Ügyfél aláírása
80
4.5. számú melléklet – Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására (Clavis verzió) MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS KÜLFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR ÉS PÉNZPIACI ESZKÖZ VÁSÁRLÁSÁRA ÉS ELADÁSÁRA amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: számlaszám EUR: számlaszám USD:
[■] [■] [■] [■] (K & H nál vezetett számlaszám) [■] (K & H nál vezetett számlaszám)
(a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1.
Általános rendelkezések, a szerződés tárgya 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt – a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41 - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. Az Ügyfél a jelen keretszerződés aláírásával megbízza a Bankot, hogy a Bank a saját nevében, az Ügyfél javára vásárolja meg vagy adja el az Ügyfél ügyleti megbízásában meghatározott külföldön kibocsátott értékpapírokat, illetve pénzpiaci eszközöket (a továbbiakban együtt: külföldi értékpapírok). 1.4. Az Ügyfél tudomásul veszi és kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az ügyleti megbízások teljesítéséhez általa kiválasztott harmadik személy (bank, külföldi értékpapír forgalmazó) közreműködését vegye igénybe.
2.
A felekre vonatkozó általános szabályok 2.1. Az Ügyfél nyilatkozatai 2.1.1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatát (a továbbiakban: üzletszabályzat) ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek elfogadja. 2.1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy tudatában van a külföldi értékpapírpiacokon történő ügyletek fokozott – a devizakeresztárfolyam mozgásból is eredő – kockázatának, a Bank erre vonatkozó tájékoztatását tudomásul vette, melyet a csatolt kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával is elismer. Az Ügyfél viseli a devizaárfolyamok változásából eredő valamennyi kockázatot. 2.1.3. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a megbízás teljesítése külföldi értékpapír forgalmazó igénybevételével külföldi értékpapírpiacon történik, amelynek a magyar értékpapír-kereskedelemtől esetleg eltérő előírásait, rendelkezéseit és szokványait köteles betartani (pl. minimális kötési mennyiség stb.) Az Ügyfél kijelenti, hogy az erre vonatkozó tájékoztatást a Banktól megkapta és tudomásul vette. 2.1.4. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy fizetési kötelezettségének mindenkor az arra vonatkozó határidőben eleget tesz; az ezzel kapcsolatos pénztári befizetéseit vagy átutalásait maradéktalanul teljesíti, az ügyletek teljesítéséhez szükséges fedezetet biztosítja.
81
2.1.5. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy a Bank az Ügyfél értékpapír-, illetve ügyfélszámláját az ügyletek megkötéséhez szükséges összegekkel, díjakkal és költségekkel megterhelje. 2.2. A Bank nyilatkozatai 2.2.1. A Bank a jelen szerződés aláírásával és az ügyleti megbízások elfogadásával arra vállal kötelezettséget, hogy az Ügyfél által adott megbízásokat a lehetőségekhez képest maradéktalanul teljesíti. 2.2.2. A Bank a hozzá befolyt összeget letétként kezeli. Az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy az általa vásárolt külföldi értékpapírokat a Bank által kiválasztott külföldi értékpapír-forgalmazónál a saját nevében, az Ügyfél javára letétként őriztesse. A letétként őriztetett külföldi értékpapírokat a Bank az Ügyfél értékpapírszámláján jóváírja. A letétként őriztetett értékpapírok esetében a Bank vállalja az esedékes kamat vagy osztalék beszedését. 2.2.3. A megbízás teljesítése esetén a Bank a kondíciós listában meghatározott díjra jogosult. A Bank a díjjal megterheli az Ügyfél számláját. 3.
Az eseti megbízás adása és elfogadása 3.1. Amennyiben a felek másképpen nem állapodnak meg, az ügyleti megbízás megadása az üzletszabályzatban meghatározott módokon történhet. 3.2. A Bank az Ügyfél ügyleti megbízásának teljesítéséhez szükséges fedezetet minden alkalommal előzetesen ellenőrzi, és a megfelelő fedezet hiánya esetén a megbízás teljesítését jogosult a fedezet biztosításáig felfüggeszteni vagy véglegesen megtagadni. A fedezet elmulasztásából eredő esetleges károkat az Ügyfél viseli.
4.
Elszámolás 4.1. A Bank a szerződés megkötéséről az Ügyfelet telefonon értesíti. 4.2. A Bank az Ügyféllel devizában számol el. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem rendelkezik az ügylet teljesítéséhez elegendő, az ügylet elszámolásának megfelelő devizafedezettel, az átváltást a Bank a mindenkor érvényes Treasury Szabályzatnak megfelelően devizaügylet keretében biztosítja az alábbiak szerint:
A kötési árfolyam adott napon 8 órakor és 13 órakor kerül megállapításra; Értéke: deviza ügyfélnek történő eladása esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-középárfolyam +0,5 %, deviza ügyféltől történő vétele esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-közép árfolyam -0,5 %, illetve egyedi megállapodás szerint; A Bank fenntartja a jogot arra, hogy extrém piaci helyzet kialakulása esetén az árfolyam megállapításának időpontját és módját (a marzsot) megváltoztassa; Az aktuális piaci deviza-középárfolyam a Bank honlapján tekinthető meg.
4.3. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy a külföldi értékpapírok piaca és ennek szabályzása eltér a magyar tőzsdére és elszámolásra vonatkozó szabályoktól, ezért az Ügyfélnek járó pénzösszeg, illetve értékpapír jóváírása vagy terhelése (teljesítés) a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapír-forgalmazó teljesítése alapján történik. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az általa vásárolt értékpapírok kiszolgáltatását kéri, úgy az azzal járó valamennyi költséget köteles előre a Bank rendelkezésére bocsátani. 5.
Az opciós ügyletekre vonatkozó külön rendelkezések 5.1. Az Ügyfél az opciós ügylet kötésére vonatkozó egyedi megbízás adásával, azzal bízza meg a Bankot, hogy a Bank az Ügyfél javára, a saját nevében – az Ügyfél által megjelölt pénzügyi eszközökre vonatkozó – vételi vagy eladási jogot (a továbbiakban együtt: opciót) vásároljon vagy adjon el. 5.2. A felek rögzítik – és az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi –, hogy a Bank kizárólag az általa meghatározott pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyleti megbízást köteles elfogadni és annak alapján opciós szerződést kötni. 5.3. Az Ügyfél köteles megfizetni a Banknak az adott ügyletre meghatározott opciós díjat, valamint a Bankot megillető jutalékot. Az opció díját az Ügyfél az ügyleti megbízás megadását megelőzően köteles a Banknál vezetett számláján elhelyezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank mindaddig nem köteles a megbízást teljesíteni, amíg az opció díja
82
az Ügyfél számláján jóváírásra nem került. A Bank jutaléka az opciós szerződés megkötését követően válik esedékessé. 5.4. Az opció lehívását az Ügyfél írásban köteles bejelenteni a Bank részére. A Bank csak az írásban bejelentett lehívást teljesíti. 5.5. Az opció lehívása esetén az Ügyfél köteles legkésőbb a lehívás előtt 5 munkanappal a lehívás teljesítéséhez szükséges teljes értékpapír- vagy készpénz-fedezetet biztosítani, ellenkező esetben a Bank a lehívás teljesítését visszautasíthatja. 5.6. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben az opció lejáratáig az Ügyfél az opciót nem hívja le vagy azzal más módon az opcióval nem rendelkezik, úgy a Bank az Ügyfél kifejezett utasítása hiányában az opcióval kapcsolatban nem köteles intézkedni. Az utasítás/rendelkezés elmaradásából eredő esetleges mindennemű kárért a Bank a felelősségét kizárja. 6.
Short ügyletek 6.1. A Bank a partnerei által biztosított feltételek felhasználásával lehetőséget biztosít az Ügyfél részére short (az adott értékpapír fedezete nélküli napon túli eladás) pozíció nyitására. A short pozíció nyitása nem automatikus és nem minden pénzügyi eszközre lehetséges. 6.2. Az Ügyfél a short pozíció nyitását vagy zárását köteles a megbízás megadása előtt a Bank felé jelezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a short ügylet nyitását indokolás nélkül megtagadhatja, továbbá a short ügylet jelzés nélküli megnyitása esetén jogosult az így nyitott pozíciót az észlelést követően azonnal lezárni. 6.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy short ügylet esetén az osztalékot vagy egyéb hozamokat ő köteles megfizetni, ha azok esedékességekor rendelkezik ilyen pozícióval, továbbá hozzájárul ahhoz, hogy ezen összegekkel a Bank az Ügyfél számláját megterhelje. 6.4. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával elismeri, hogy tájékoztatást kapott a Banktól arra vonatkozóan, hogy a short ügylet hosszú távú megtartása nem biztosított, a Bank partnere bármikor jogosult az ügylet zárását kérni. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank ilyen esetben piaci áron visszavásárolja az eladott pénzügyi eszközöket, azaz zárja a short pozíciót. Az Ügyfélnek tudomása van arról, hogy a visszavásárlásra adott határidő rövidsége esetén a Banknak nem áll rendelkezésére elegendő idő ahhoz, hogy a tranzakcióról az Ügyfélnek előzetesen tájékoztatást adjon. A Bank nem vállal felelősséget az előbbiekben leírt esemény bekövetkeztéből származó veszteségekért; az teljes egészében az Ügyfelet terheli. 6.5. A short pozíció fedezetigényét a Bank az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 200 %-ában határozza meg, amibe beszámít az eladásból befolyt összeg is. A fedezetet készpénzben, az eladott pénzügyi eszköz devizájában kell biztosítani. A Bank a fedezeteket óvadékként zárolja; azokat az Ügyfél az ügylet lezárásáig nem használhatja. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank által meghatározott fedezetet folyamatosan biztosítja és azt szükség esetén haladéktalanul kiegészíti. 6.6. Amennyiben a fedezet mértéke az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 175 %-a alá esik, a Bank lehetőség szerint értesíti az Ügyfelet a fedezet alacsony szintjéről és figyelmezteti feltöltési kötelezettségére. Amennyiben a fedezettség 150 % alá esik, a Bank jogosult a teljes short pozíció zárására. Az ebből adódó veszteségeket és költségeket az Ügyfél köteles viselni. 6.7. A Bank – a short ügylet tárgyát képező pénzügyi eszközre, annak piacára, illetőleg a letétkezelőre figyelemmel – jogosult a fedezetfeltöltés, az arra vonatkozó figyelmeztetés, valamint a pozíciózárás szintjét egyedileg, a 6.6. pontban foglaltaktól eltérően meghatározni, és a megbízás felvételét ezen szintek Ügyfél által történő elfogadásától függővé tenni. A jelen pontban említett egyedi feltételeket a felek külön megállapodásban rögzítik. 6.8. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fedezetben lévő pénzügyi eszközök az ügylet lezárásáig óvadékként szolgálnak; tudomásul veszi továbbá, hogy ha azok nem elegendőek a keletkezett tartozás maradéktalan teljesítésére, a Bank az Ügyfél számláján meglévő egyéb pénzügyi eszközök értékesítésével elégítheti ki a fennmaradó követelést.
7.
A szerződés hatálya, módosítása megszűnése
83
7.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 7.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 7.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik. 7.4. A jelen keretszerződés megszűnése nem érinti az annak alapján megadott ügyleti megbízásokat, az azokkal összefüggő jogokat és kötelezettségeket; a feleket a megszűnés időpontjában meglévő nyitott pozíciókkal kapcsolatos jogosultságok és kötelezettségek a jelen keretszerződésben meghatározottak szerint illetik meg, illetve terhelik. 8.
Vegyes rendelkezések 8.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az ügyleti megbízással érintett külföldi piac elszámolóházi és szabályozott piaci előírásai az irányadók. 8.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.
Kelt: [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
84
4.6. számú melléklet – Szerződés nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére (Clavis) 4.6 számú melléklet (Clavis) SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név: [■] lakcím: [■] ügyfél azonosító: [■] ügyfél értékpapírszámla szám: [■] (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel:
1.
Általános rendelkezések, a szerződés tárgya
1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés jött létre. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban. 1.2. A Bank az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására az alább meghatározott számlaszámon a nyugdíjelőtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény (Nyesz tv.) alapján forintban vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen: nyugdíj-előtakarékossági számlák vagy NYESZ-R számlák) nyit és vezet. A Bank ezen számlákat a jelen szerződés létrejöttével egyidejűleg nyitja meg Ügyfél számára. A Bank kizárólag NYESZ –R számlát nyit és vezet az Ügyfél számára. 1.3. A NYESZ-R számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Banknak kizárólag a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d) pénzpiaci eszközre vonatkozóan adhat megbízást. 1.4. Az Ügyfél büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján létrejövő ügyleti megbízásokat saját nevében (tényleges tulajdonosként) teljesíti. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a jelen pont szerinti nyilatkozattételre bármikor jogosult őt felszólítani.
2.
A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla
2.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra rendeltetésű pénzforgalmi számla, amelyen kizárólag: e)
kerülő
nyugdíj-előtakarékossági
pénzszámla
olyan korlátozott
az Ügyfél által befizetett, vagy átutalt pénz,
f)
az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, c) a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, és d) a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra
85
2.2. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a 2.1. pontban meghatározottakon túl a Bank semminemű befizetést, átutalást nem fogad be. 2.3. A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök számláról való átvezetéséről/átutalásáról csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átutalására/átvezetésére kerülhet sor az 5.3. pont szerint. 2.4. A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. 2.5. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést köteles teljesíteni.
3.
A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla
3.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági értékpapírokról és a hozzá kapcsolódó jogokról az Ügyfél javára vezetett nyilvántartás.
értékpapírszámla
dematerializált
3 . 2 . A Bank kötelezettséget vállal arra, hogy a nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán az Ügyfél szabályszerű, a jelen szerződés és a Nyesz. tv. megfelelő rendelkezései szerint teljesíti, az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírokat ezen nyugdíjelőtakarékossági NYESZ-R értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlán történt változásokról az Ügyfelet jogszabályban előírt módon értesíti. 3.3. A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök számláról való átvezetéséről/transzferéről csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átvezetésére/transzferére kerülhet sor az 5.3. pont szerint. 3.4. A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.
4.
Díjak, költségek
4.1. A Bank a nyugdíj-előtakarékossági számlák megnyitásáért és vezetéséért, azon nyilvántartott pénzeszközök és pénzügyi eszközök nyilvántartásáért és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért – a NYESZ tv. keretei között - a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel.
5.
A szerződés hatálya és megszűnése
5.1. A jelen szerződést az Ügyfél bármikor írásban, és a nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozóan csak együttesen, határidő nélkül felmondhatja, a felmondás – a számla kimerülése kivételével – azonban csak akkor érvényes, ha az Ügyfél a felmondással egyidejűleg, a 5 .3. pontban felsorolt lehetőségek közül választva, a számlák állományáról is rendelkezik. 5.2. A Bank a jelen szerződést 30 nap felmondási idő megtartásával bármikor jogosult megszüntetni. A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt az 5.3. pontban írtak szerint rendelkezzen a számlán lévő állományáról. 5.3.
Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti: a)
b)
a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági NYESZ-R számlákra történő transzferálását, vagy a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a Tpt. 5. § (1) bek. 46. pontja szerinti ügyfélszámlává, vagy 130. pontja szerinti értékpapírszámlává, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet végző hitelintézet esetén – a Tpt. 148. §-ában foglaltak szerint, az Ügyfél kifejezett rendelkezése alapján – bankszámlává, vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára
86
történő átvezetését. Felek megállapodnak abban, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnése esetén, az Ügyfél jelen pont szerinti rendelkezésének hiányában, illetve annak megtörténtéig, a számlák állományára a felelős őrzés szabályait kell alkalmazni. 5.4. Az Ügyfél kijelenti, hogy teljes mértékben tisztában van a nyugdíj-előtakarékossági számlákon elhelyezett pénzeszközökkel, valamint befektetési eszközökkel kapcsolatos adózási kérdésekkel, különös tekintettel az igénybe vehető adókedvezmények feltételeire, valamint a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnésének adózási következményeire.
6.
Alkalmazandó jog (irányadó szabályozás)
6.1. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben Magyarország jogszabályai, különösen a Ptk., a Tpt., a Bszt., a Nyesz tv., továbbá a Bank Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. 6.2. Felek tudomásul veszik, hogy jelen szerződés tárgyára vonatkozó bármely jogszabály, hatósági vagy felügyeleti előírás változása jelen szerződés módosítása nélkül is kihat a Felek jogaira és kötelezettségeire. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya. Kelt: [■].
_________________________ Ügyfél
_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]
Aláírás:
Aláírás:
87
4.7. számú melléklet - Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő (Clavis verzió) Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő
Ügyfél kód: [■] Ügyfél név: [■] Születési hely, idő: [■] Lakcím: [■] Értesítési cím: [■] Igazolvány típusa, száma: személyi igazolvány: [■] Adóazonosító: [■] Telefonszám: [■] Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] Lakcím: [■] . Rendelkezés módja: [■]
Születési név: [■] Anyja születési neve: [■]
Állampolgársága:[■] Email cím: [■] Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*
Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] Lakcím: [■] . Rendelkezés módja: [■]
Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*
Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] Lakcím: [■] . Rendelkezés módja: [■]
Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*
*Aláírásommal hozzájárulok, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. az okmányaimról másolatot készítsen. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a megadott adatok a valóságnak megfelelnek. Az ügyfél – és értékpapírszámla feletti rendelkezéshez egy / két arra jogosult személy aláírása és bejelentett bélyegzőlenyomat szükséges. Az aláírás módjára vonatkozó külön kikötésem, hogy az aláírók közül az egyiknek a ____________________________ sorszám alatt megnevezett(ek egyikének)nek kell lennie. Budapest, [■] _____________________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
________________________________ Ügyfél aláírása*
88
4.8. számú melléklet - Adatlap (Clavis verzió) Adatlap Azonosító adatok: Ügyfél kód: [■] Ügyfél név:[■] Ügyfél lakcím: [■] Értesítési mód: Értesítési cím: [■] Jutalékok mértéke: (árfolyamértékre vetítve) BÉT prompt: [■] BÉT daytrade: [■] BÉTa prompt: [■] BÉTa daytrade: [■] Nemzetközi bef.jegy: [■]
Részvénykönyvi bejegyzés: igen/nem
Reklámtevékenység: igen/nem
Kapcsolattartó: Üzletkötő neve: [■] telefonszáma: [■] Önt a MiFID nyilatkozata alapján az alábbiak szerint soroltuk be: Ügyfél kategóriája: Kockázati besorolása: kockázatmentes / alacsony kockázatú /közepes kockázatú / magas kockázatú Megfelelés tekintetében: nem megfelelő / megfelelt Az alábbi termékcsoportok tekintetében rendelkezik ismeretekkel: betét:[■] strukturált termék: [■] állampapír:[■] warrant/certificate: [■] befektetési jegy:[■] egyéb tőkeáttételes termék: [■] részvény: [■] opció: [■] Társaságunknál az alábbi szerződésekkel rendelkezik: szerződés megnevezése: [■] [■] [■]
megkötés dátuma: [■] [■] [■]
Az adatlapon szereplő információkat megismertem és tudomásul vettem. Budapest, [■] ______________________________ Ügyfél _____________________________ Rögzítés dátuma, rögzítő aláírása
89
4.9. számú melléklet – Meghatalmazott eljárására vonatkozó nyilatkozat MEGHATALMAZOTT ELJÁRÁSÁRA VONATKOZÓ NYILATKOZAT
Alulírott ______________________, mint az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) által vezetett ____________________ számú ügyfél- és értékpapírszámla (a továbbiakban: Számla) tulajdonosa, a jelen nyilatkozat aláírásával tudomásul veszem, hogy az általam az „Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő kartonon” a Számla felett rendelkezni jogosultként megjelölt személy a Számla feletti rendelkezés vonatkozásában a meghatalmazottamnak, képviselőmnek minősül. Tudomásom van róla, hogy a Ptk. 6:11. § (1) bekezdése értelmében a képviselő jognyilatkozata által közvetlenül a képviselt személy válik jogosítottá, illetőleg kötelezetté. Erre tekintettel tudomásul veszem, hogy a Számla feletti rendelkezésre feljogosított személy cselekménye engem jogosít, illetve kötelez, és azért a Bank felelősséggel nem tartozik.
Kelt: Budapest, 20………………………………
________________________ Ügyfél aláírása
90
5. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat Kockázatfeltáró nyilatkozat határidős devizaügyletek és opciós ügyletek megkötéséhez Alulírott (ügyfél neve, székhelye) a továbbiakban, mint Ügyfél kijelentem, hogy megismertem a Bank által részemre bemutatott Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatot. Kijelentem, hogy az alábbi Kockázatfeltáró Nyilatkozatot elolvastam, megértettem, és jóváhagyólag aláírtam, továbbá egy példányt átvettem. Tudomásom van arról, hogy a határidős devizaügyletek és az opciós ügyletek megkötése során felmerül a veszteség kockázata. Ennek megfelelően a Bank részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe vettem a devizaügylet / opciós ügylet megkötésére irányuló megbízásom megadásakor. A határidős devizaügyleteknél viszonylag alacsony biztosítékkal nagy értékű nyitott pozíció árfolyamváltozásait lehet megnyerni, vagy elveszíteni. Következésképpen a nyereség vagy a veszteség többszöröse lehet az általam a Bank rendelkezésére bocsátott biztosítéknak (alapletét, margin). Tudomással bírok arról, hogy elveszthetem a biztosítékot és a többi óvadékot, amelyet a pozíció létrehozása és fenntartása érdekében a Banknál elhelyeztem. Ha az ármozgás a pozícióm ellen történik, a Bank kérheti, hogy felhívására fizessem meg a pozíció fenntartásához szükséges összeget. Amennyiben ezt nem biztosítom a megjelölt határidőn belül, a Bank a pozíciómat likvidálhatja, amely részemre veszteséget okozhat. Tudomással bírok arról, hogy a likvidálás, vagy a pozíciók lezárása a piaci helyzet alapján a Bankon kívülálló események miatt elhúzódhat, vagy a megjelölt áron nem lehetséges. Az előzőekben foglaltak különösen fennállhatnak függő megbízások (pl. limit vagy stop) esetén, amikor a veszteségeim a megbízásban megadott árszintre, illetve összegre nem korlátozhatók. Az opciós ügyleteknél viszonylag alacsony opciós díj mellett vételi vagy eladási jogot lehet szerezni, illetve vételi vagy eladási kötelezettséget lehet vállalni. Következésképpen a veszteség vagy a nyereség többszöröse lehet az opciós díj összegének. Tudomásul veszem, hogy az opcióból eredő kötelezettségeket akkor is teljesítenem kell, amennyiben ez jelentős veszteségeket okoz számomra. Tudomásul veszem, hogy a Bank megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért, illetve annak eredményességéért. Kijelentem, hogy a Bankot nem terheli felelősség az üzleti döntéseim eredményéért. Tudomásom van arról is, hogy a jelen Kockázatfeltáró Nyilatkozat csak figyelemfelkeltő és a határidős / opciós ügyletek jellegéből eredően nem tartalmazhatja az ügyletkötés során jelentkező valamennyi kockázatot és veszélyforrást. Kijelentem, hogy az általam megkötött ügyletekből származó veszteségek kizárólag engem terhelnek, kivéve, ha a Bank a közöttünk létrejött szerződés rendelkezéseit megszegte. Kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, hogy a határidős devizaügyletek / opciós ügyletek nyereségét garantálni nem lehet, a Bank részemre sem hozamot, sem tőkegaranciát nem ígért, nem biztosított. Kijelentem, hogy a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kaptam a Banktól a befektetési eszközök, tőzsdei termékek árfolyamáról, a szerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, a rendelkezésemre álló befektető-védelmi rendszerről. A fenti kockázatfeltárás alapján kijelentem, hogy az általam megkötendő ügyleteket piaci ismereteim és kockázatviselő képességem szempontjából megfelelőnek ítélem. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen nyilatkozatot ügyfélként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. /dátum/
/ügyfél neve/
alternatív: (vállalati ügyfél esetén:)
91
Aláírás………………………….
Aláírás………………………….
Név…………………………….
Név…………………………….
Beosztás……………………….
Beosztás……………………….
VAGY (Lakossági ügyfél esetén) Aláírás…………………………
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
92
5.1. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat (Clavis verzió) KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT értékpapír vételre irányuló bizományi szerződéshez név/cégnév: ügyfél azonosító:
[■] [■]
Az Ügyfél és a bizományosként eljáró NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank) között létrejött, értékpapír vételre vonatkozó bizományosi szerződéshez kapcsolódóan az Ügyfél tudomásul veszi az alábbiakat: 1. Az értékpapír vételi megbízás teljesítéséhez a Bank egy nyilvánosan meghirdetett, nyilvános jegyzési eljárás (a továbbiakban: jegyzési eljárás vagy jegyzés) során, a saját nevében jegyez értékpapírt, és az allokációt követően megkapott értékpapírokat, illetve – több ügyfél által adott megbízás esetén – azok egy részét értékesíti az Ügyfél részére. 2. A jegyzés során előfordulhat, hogy – ha a tájékoztatóban foglaltak szerint az azonos jegyző jegyzéseit a jegyzést lebonyolító társaság összevonja –, a bank összevontan jegyzi le az Ügyfél és más ügyfelek által adott vételi megbízásban szereplő értékpapírokat, illetve több különálló jegyzés leadása esetén is előfordulhat, hogy azokat a jegyzést lebonyolító társaság az allokációt megelőzően összevonja. Ezekben az esetekben előfordulhat, hogy a Bank kevesebb értékpapírhoz jut (mintha az Ügyfél önmaga jegyzett volna értékpapírt a jegyzést lebonyolító társaságnál), ezért az Ügyfél jegyzése csak részben teljesül, vagy egyáltalán nem teljesül. Összevont megbízások egy jegyzésként történő leadása esetén, részteljesüléskor az ügyfelek leadott megbízásaik arányában részesülnek az értékpapírokból, figyelembe véve azt, hogy töredékrészvény nem kerülhet értékesítésre, emiatt egyes ügyfelek a felosztás során minimális hátrányt szenvedhetnek. 3. A jegyzés leadásával egyidejűleg a jegyzéssel érintett értékpapírok ellenértékét a Bizományos a jegyzést lebonyolító társasághoz utalja át, és az esetlegesen visszautasított jegyzésekre eső összeget a jegyzési eljáráshoz készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban meghatározott időpontot, illetőleg a jegyzést lebonyolító társaság által történő visszautalást követően írja jóvá az Ügyfél számláján. Ennek megfelelően, a megbízás visszavonására és a jegyzési ellenérték fenti időpont előtti visszavételére az Ügyfélnek nincs lehetősége. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jegyzéshez készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban foglaltakat megismerte, és az abban foglaltaknak, illetve a jelen nyilatkozatban foglaltaknak figyelembe vételével kötötte meg az értékpapír vételre vonatkozó bizományi szerződést. Kelt: Budapest, 20……………………………….[■].
_________________________ Ügyfél
93
5.2. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat külföldi szerződéshez(Clavis verzió) KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT külföldön kibocsátott értékpapír, pénzpiaci eszköz, származékos termék vásárlására és eladására, valamint short ügyletekre Alulírott Ügyfél, elismerem, hogy a Bank részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe veszek a tőzsdei ügylet megkötésére irányuló megbízásaim megadásakor: Devizaárfolyam-kockázat: Tudomásom van arról, hogy az általam vásárolt értékpapír devizakövetelésre szól, ezért a devizaárfolyamok számomra negatív változása esetén felmerül a veszteség kockázata, amelyet nekem kell viselnem. Nem teljesítésből fakadó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a Bank a nekem járó pénzösszeget, illetve értékpapírt a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapírforgalmazó teljesítése alapján írja jóvá az ügyfélszámlámon. Ennek elmaradásából eredő kockázatot én viselem, Bizományos a harmadik fél nem teljesítéséért nem vállal felelősséget. Tőkeáttételből eredő kockázat (származékos ügyletek): A származékos ügyleteknél viszonylag alacsony alapbiztosítékkal / fedezettel nagy értékű nyitott pozíciók árfolyamváltozásait lehet megnyerni vagy elveszíteni. A veszteség elérheti, extrém esetben meg is haladhatja, az általam a Bank részére átadott összeget. Külföldi tőzsdék eltérő működéséből származó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a külföldi tőzsdék előírásai és szokványai eltérhetnek a Budapesti Értéktőzsde szabályozásától, illetve szokványaitól (különösen pl. a megbízástípusok, az érvényesség, az árlimitek stb. tekintetében). Egyes piacok eltérő limitet használnak, vagy egyáltalán nem használnak felfüggesztési limitet, így egy részvény akár teljesen elveszítheti – akár egyetlen kereskedési nap során is – a teljes értékét. Bizonyos társasági események során előfordulhat, hogy a Bank által bevitt stop-loss megbízás automatikusan törlődik a rendszerből (pl. split, osztalék-fizetés stb.). Az ilyen események során törölt megbízások teljesülésének elmaradásából keletkező veszteségek engem terhelnek. Az adott tőzsdére vonatkozó szabályokat a tőzsde honlapján lehet elérni. Likviditási kockázat Egyes részvények kereslete jelentős mértékben megváltozhat, vagy megszűnhet, így a részvény értékesítése ellehetetlenül (pl. tőzsdéről való kivezetés, a kereskedés felfüggesztése, államosítás, csőd stb.). Jogi kockázat Adott kibocsátó esetlegesen kifogásolható fellépései nyomán az értékpapírok árfolyamának jelentős mértékű csökkenése következhet be. Ilyen esetben ugyan lehetőség van jogi lépések megtételére, de ennek magas költségei lehetnek. A Bank nem tudja felvállalni az érdekeim érvényesítését külföldi bíróságok előtt, így az érdekérvényesítés nehézségbe ütközhet. Short ügyletek kockázatai Short ügyletek során, mivel egy részvény ára korlátlan mértékben növekedhet, a lehetséges veszteség mértéke is korlátlan, azaz meghaladhatja az általam elhelyezett fedezetek mértékét. Az a szolgáltató, amely a short ügyletek során eladott részvények fedezetét biztosítja, jogosult azt bármikor visszakérni; erre az esetre vállalom azt a kockázatot, hogy előbb kell zárnom a short ügyletet, mint ahogy azt szeretném, és ennek következtében veszteség érhet. „Filléres részvények –Penny stocks” A Bank felhívta figyelmemet arra, hogy a kis értékű részvények magasabb kockázatot hordozhatnak magukban, így az 1 EUR vagy 1 USD alatti árfolyamú részvényeket a Bank kiemelt kockázatúnak minősíti.
94
Kijelentem, hogy az általam megkötött ügyletekből származó veszteségek kizárólag engem terhelnek, kivéve, ha a Bank a közöttünk létrejött szerződés rendelkezéseit megszegte. Kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, hogy az opciós ügyletek nyereségét garantálni nem lehet, a Bank részemre sem hozamot, sem tőkegaranciát nem ígért, nem biztosított. Kijelentem, hogy a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kaptam a Banktól a befektetési eszközök, tőzsdei termékek árfolyamáról, a szerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, a rendelkezésemre álló befektető-védelmi rendszerről. A fenti kockázatfeltárás alapján kijelentem, hogy az általam megkötendő ügyleteket piaci ismereteim és kockázatviselő képességem szempontjából megfelelőnek ítélem. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem, vagy, tekintettel arra, hogy a jelen nyilatkozatot ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Dátum:
________________________________ Ügyfél Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
95
6. számú melléklet - Üzleti órák
ÜZLETI ÓRÁK MEGJELÖLÉSE
1. Üzleti órák
H-CS.: 8:30-16:30 P.: 8:30-15:30
2. Pénztári nyitva tartás
H-Cs.: 8:30-16:30 P.: 8:30-15:30
A pénztár 12.00-12.30 között zárva tart. 3. Ügyfélszámla átutalási megbízás elfogadása tárgynapi teljesítésre H-P.: 8:30-14:30 Ügyfélszámla átutalási megbízás elfogadása nem tárgynapi teljesítésre H-CS.: 08:30-16:30 P.: 08:30-15:30 4. Értékpapírszámlákra megbízás (értékpapír vétel/eladás, értékpapír-transzfer) elfogadása tárgynapi teljesítésre: H-CS.: 8:30-17:00 P.: 8.30-17:00 5.
Netbank rendszeren keresztül adott megbízások (értékpapír vétel/eladás) elfogadása tárgynapi teljesítésre: H-CS.: 8:30-15:30 P.: 8.30-12:30
96
7. számú melléklet - Végrehajtási politika A Bank végrehajtási politikája külön dokumentumként csatolva
97
8. számú melléklet - Ügyfél átminősítési kérelem Átminősítési kérelem Alulírott Név: Születési név: Anyja neve: Lakcím: Személyi ig. szám:
Lakcímet ig. hat. ig. szám:
kérem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. „lakossági ügyfél” minősítésemet „szakmai ügyfél” minősítésre változtassa meg. Kijelentem, hogy a következő feltételek közül legalább kettőnek megfelelek: a)
a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le,
b)
pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót,
c)
legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutőzsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelőnél, cg) kollektív befektetési társaságnál, ch) kockázati tőkealap-kezelőnél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, cl) központi értéktárnál, cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, cn) központi szerződő félnél, vagy co) tőzsdénél, amely a befektetési vállalkozás és az ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez.
Minősítésem megváltoztatását a következő pénzügyi eszköz(ök) és/vagy ügylet(ek) vonatkozásában kérem: 1)
_______________________
2)
_______________________
3)
_______________________
4)
_______________________
5)
_______________________
98
Tudomásul veszem, hogy ha nem jelölöm azokat a pénzügyi eszközöket és/vagy ügyleteket, amelyek vonatkozásában az átminősítést kérem, a Bank úgy tekinti, hogy kérelmemet valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában nyújtottam be. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen kérelmet ügyfélként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a kérelem tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20_ . __. __
Tisztelettel:
_____________________________ Ügyfél Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím:
Aláírás:
Aláírás:
99
9. számú melléklet - Összeférhetetlenségi szabályzat kivonat
AZ ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI SZABÁLYZAT KIVONATA 1. Célkitűzés Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) megbízhatóan és magas szakmai színvonalon, ügyfelei érdekeinek szem előtt tartásával végzi befektetési szolgáltatási tevékenységét. Ennek egyik feltételeként, az üzleti tevékenység során esetlegesen felmerülő érdek-összeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából összeférhetetlenség szabályzatot (összeférhetetlenségi politika) hozott létre. Az EU jogalkotás értelmében, a pénzügyi eszközök piacáról szóló irányelv (2004/39/EK) és az implementálására kiadott, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló a 2007. évi CXXXVIII. törvény kötelezettséget teremt szervezeti és adminisztrációs intézkedések meghozatalára és alkalmazására, az esetlegesen felmerülő érdekkonfliktusok azonosítására, felügyeletére és megoldására. A jelen kivonat tartalmazza azokat a kulcsfontosságú információkat, amelyek szükségesek az Ügyfelek számára ahhoz, hogy átlássák az érdekeik védelmét szolgáló összeférhetetlenségi szabályok tartalmát. 2. Az összeférhetetlenség jelentése Az összeférhetetlenség a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége bármely területén jelentkezhet, amennyiben a szolgáltatásnyújtás során érdekkonfliktus merül fel a szolgáltatást igénybe vevő Ügyfél és egy másik Ügyfél között vagy a szolgáltatást igénybe vevő Ügyfél és a Bank között, például úgy, hogy a szolgáltatás a Bank vagy egy másik Ügyfél számára, akinek szintén szolgáltatást nyújt, előnyös, míg az előbbi Ügyfél számára hátrányos. Konfliktus felmerülhet:
A Bank és az ügyfél / ügyfelek érdekei közt, Az ügyfél / az ügyfelek és más ügyfél /ügyfelek érdekei közt és A Bank és/vagy annak ügyfele és egy munkavállaló, illetve munkavállalók érdekei közt.
E konfliktusok közül néhány felmerülhet pusztán abból a tényből kifolyólag, hogy a Bank többféle befektetési és hitelintézeti szolgáltatást nyújt, és számos Ügyféllel rendelkezik. Mások specifikus üzleti tevékenységből adódó speciális körülmények miatt merülhetnek fel. Potenciális összeférhetetlenségnek kell tekinteni minden, a Bank és Ügyfelei, a Bank egyes Ügyfelei vagy a Bank alkalmazottja és vezető állású személye és az Ügyfél közötti érdek-összeütközést. Az összeférhetetlenség megállapításához azonban nem elég, hogy a Bank előnyhöz juthat vagy veszteséget kerülhet el, amennyiben emellett nem áll fenn az Ügyfél valószínűsíthető hátránya; illetve abban az esetben, ha az Ügyfél előnyhöz juthat vagy veszteséget kerülhet el, amennyiben emellett nem áll fenn egy másik ügyfél, ügyfélcsoport valószínűsíthető hátránya. 3. A Banknál potenciálisan jelentkező összeférhetetlenségi okok 100
A Bank annak érdekében, hogy megfelelő intézkedéseket hozhasson, ellenőrizze, kezelje és felügyelje az ilyen összeférhetetlenségeket, azonosított néhány olyan lehetséges összeférhetetlenségi okot, amely az üzleti tevékenysége kapcsán felmerülhet. BANK Összeférhetetlenséget eredményezhet, ha a Bank eltérő minőségben jár el egyidejűleg. Az alábbiak azok a jellemzőbb esetek, amelyek ilyen összeférhetetlenséget eredményezhetnek.
A Banknak, mint saját vagyon befektetőjének érdeke A Bank, mint hitelintézet érdeke
ÜGYFÉL
Az ügyfélnek, mint a befektetési szolgáltatások igénybevevőjének érdeke Az ügyfél, mint befektető érdeke (pl. értékpapírok/befektetési alapok).
MUNKAVÁLLALÓ
A munkavállaló érdeke a munkája megfelelő módon történő elvégzésére. Az üzleti fellendüléshez fűződő munkavállalói érdek A kitűzött célok megvalósításához fűződő munkavállalói érdek A munkabér és a bónusz megszerzéséhez fűződő munkavállalói érdek A személyes befektetésekhez fűződő munkavállalói érdek A külső üzleti tevékenységekhez fűződő esetleges munkavállalói érdek
Az alábbiak olyan helyzetek, ahol az összeférhetetlenségi okok felmerülhetnek:
Amikor a Bank olyan értékpapírok pozícióival kereskedik, amelyekkel kapcsolatban egy lehetséges jövőbeli ügyfél megbízásról tud. Amikor a Bank egyik munkavállalója olyan értékpapírral kapcsolatos személyes ügyletet bonyolít, amely a Bank ügyfelének érdekeibe ütközik. Ha a Bank olyan jelentős juttatásokat kap (ideértve a nem pénzbeli juttatásokat is) amelyek befolyásolják a bank magatartását bármely olyan módon, amely ellentétes lehet ügyfelei érdekeivel. Ha a Bank alkalmazottja a Bank Ügyfelének a számlája felett rendelkezési jogot kap. Ha a Bank és az Ügyfél között információs aszimmetria áll fenn.
4. Az összeférhetetlenség kezelése A Bank minden azonosított összeférhetetlenségi okkal kapcsolatban olyan szabályokat alkot, amelyek alkalmasak az adott érdekkonfliktus káros hatásainak kezelésére, ellenőrzésére és az Ügyfeleket érintő káros következmény megelőzésére. Bármely érdekkonfliktus vonatkozásában az alábbi módszerek közül, szükség szerint, egy vagy több alkalmazandó:
101
a. Megbízások kezelése/allokáció A Bank azt az általános szabályt alkalmazza, amely szerint a megbízások kezelése és allokációja jellemzően az ügyfél portfóliójának méretével arányosan történik. b. A legkedvezőbb végrehajtás A Bank elfogadta azt a szabályzatát, amely azt célozza, hogy az ügyletek az adott körülmények között az Ügyfél számára lehető legkedvezőbb módon kerüljenek végrehajtásra, teljesítésre, az érdekkonfliktusok feltárása és kizárása mellett. c. Kínai Fal A Bank ún. Kínai Falat állított, amely a visszaélések megelőzése érdekében szabályozza a jelentős, nem nyilvános információkhoz való hozzáférést. d. A munkavállalók személyes befektetései A szabályzat tartalmazza a Bank vezető állású személyeinek és az alkalmazottaknak a személyes üzleti tevékenységére vonatkozó szabályokat. Ennek keretében a személyes üzletek kötése, befektetések intézése korlátok között lehetséges, és a Bank az engedélyezett ügyletek nyilvántartja. e. Tájékoztatás Amennyiben összeférhetetlenségi ok merül fel, a Bank erről tájékoztatja az Ügyfeleit (vagy pedig tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy nem kizárólagosan az adott Ügyfél részére végez ilyen szolgáltatást). Ezt követően az ügyfél dönthet arról, hogy folytatni kívánja-e az együttműködést. A tájékoztatás történhet szóban vagy írásban. f.
Az információs aszimmetria kezelése:
A Bank olyan eljárásokat alkalmaz, amelyek alkalmasak az információs aszimmetria csökkentésére (pl.: előzetes tájékoztatás, megfelelési és alkalmassági teszt, tájékoztatás a lehetséges végrehajtási helyszínekről befektetési tanácsadás vonatkozásában). g. Rendelkezési jog bejelentésére vonatkozó kötelezettség: A Bank bejelentési kötelezettséget írt elő arra az esetre, ha egy vezető állású személy vagy alkalmazott, vagy egyéb érintett személy rendelkezési joggal rendelkezik egy vagy több Ügyfél számlája felett. 5. További információk A Bank az Összeférhetetlenségi Szabályzatot legalább évente egyszer felülvizsgál és Ügyfeleit minden módosításról tájékoztatja a honlapján, melynek elérhetősége: nhbbank.hu.
102
Amennyiben az Összeférhetetlenségi Szabályzat tartalmára vonatkozó további tájékoztatásra van szüksége, vagy más szabályzatokat is szeretne megismerni, az Ügyfél a vele kapcsolatot tartó üzletkötőhöz fordulhat.
103
10. számú melléklet - Panaszkezelési szabályzat A Bank panaszkezelési szabályzata külön dokumentumként csatolva
104
11. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül (Netbank szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek részére) amely létrejött egyrészről Családi és utóneve: ______________________________________ Születési neve: __________________________________________ Születési helye, ideje: _____________________________________ Anyja születési családi és utóneve:__________________________ Állampolgársága: ________________________________________ Lakcíme: _______________________________________________ Értesítési címe: __________________________________________ Azonosító okmányának száma/típusa: ______________________________ Vagy Cégnév: ______________________________ Székhely: ____________________________ Cégjegyzékszám /hatósági bejegyzés száma és hatóság neve: __________________________________ Adószám: _________________________________ Statisztikai számjel: _________________________ mint számlatulajdos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) – a továbbiakban: Bank – között az alábbi feltételekkel: A Bank és a Számlatulajdonos a Számlatulajdonos kifejezett kérelmére megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződésben foglaltak szerint a Számlatulajdonos jogosult értékpapír vételére, illetve eladására vonatkozó megbízást (a továbbiakban: Megbízás) adni a Netbank rendszeren keresztül. 1.
A szerződéskötés
A természetes személy Számlatulajdonos, valamint a jogi személy és egyéb szervezet képviseletében jogszabály alapján eljárni jogosult személy jelen Keretszerződés alapján jogosult a Megbízást a Netbank rendszeren keresztül megadni, amely elérhető a www.habank.hu honlapon, valamint a Bank honlapján (nhbbank.hu) keresztül. A Netbank leírását és használatának módját, továbbá a működtetéséhez szükséges technikai, műszaki feltételeket, a Netbankon keresztül történő azonosítás módját, a hozzáférési jogosultság letiltását, a felek felelősségére vonatkozó szabályokat a „Netbank” Szolgáltatás Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Netbank ÁSZF), illetve a Bank honlapján elhelyezett Felhasználói Dokumentáció (Felhasználói Kézikönyv) tartalmazza. A Megbízás a Netbank „Értékpapír” menüpontjában kezdeményezhető, mely a következő lehetőségeket biztosítja: Értékpapír számla Vétel Eladás
105
Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Netbank rendszeren keresztül értékpapír-tranzakció csak tárgynapra kezdeményezhető, értéknapos megbízás adására nincs lehetőség. A Netbank rendszer megvételre csak az elérhető értékpapírokat, eladásra pedig csak a Számlatulajdonos portfóliójában lévő, nem zárolt, és árfolyammal rendelkező értékpapírokat kínálja fel. Értékpapír vásárlás esetén meg kell adni a vásárolni kívánt darabszámot, vagy névértéket. Az értékpapír adatai, az árfolyam, és az EHM a Netbank rendszerből lekérdezhetők. A Számlatulajdonosnak csak azon értékpapírok eladására van lehetősége, amelyekre a Bank árfolyamot jegyzett. A Megbízások megadásának részletes szabályait a Netbank ÁSZF, valamint a Felhasználói Kézikönyv tartalmazza. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Megbízás Netbank ÁSZF-ben meghatározott módon történő aláírásával, és a Bankba küldésével kezdeményezheti az értékpapírra vonatkozó adásvételi szerződés megkötését. Az adásvételi szerződés a Megbízás Bank általi elfogadásával jön létre. Az elfogadást követően a megvásárolt értékpapírt a Bank jóváírja a Számlatulajdonos értékpapír-számláján, illetve a tranzakció a „Lekérdezések” menüpontban, a „Sikeresen teljesült tranzakciók” között is ellenőrizhető. Amennyiben a Megbízás alapján a szerződés bármilyen okból (pl. fedezethiány) nem jön létre, a Megbízás a „Visszautasított tranzakciók” közé kerül. A Bank a Számlatulajdonos Netbank rendszeren keresztül tett nyilatkozatát, rendelkezését, a Netbank rendszeren keresztül kötött szerződést haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy a Számlatulajdonos címére postai úton megküldi a Számlatulajdonos rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, melyet a Számlatulajdonos aláírásával ellátva köteles a kézhezvételtől számított 15 munkanapon belül a Bank részére visszaküldeni, postára adni. A Számlatulajdonos értékpapír-számlájának aktuális egyenlege a Netbank rendszeren keresztül megtekinthető. Jelen Keretszerződés megkötése nem érinti a Számlatulajdonosnak azt a jogát, hogy a Bankkal a rendelkezésére álló más módon (például személyesen írásban, telefonon) kössön szerződést. 2. A Keretszerződés létrejötte, megszűnése: A Keretszerződés a Számlatulajdonos és a Bank általi aláírással jön létre, és határozatlan időre szól. A Keretszerződés megszűnik: -
Rendes felmondással,
-
Bank általi azonnali hatályú felmondással (rendkívüli felmondás),
-
Közös megegyezéssel a Bank és a Számlatulajdonos által meghatározott időpontban,
-
Számlatulajdonos halálával, illetve jogutód nélküli megszűnésével,
-
A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött Netbank Szerződés bármilyen okból történő megszűnésével,
-
A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött ügyfélszámla-szerződés és/vagy értékpapírszámla-szerződés bármely okból történő megszűnésével.
A Keretszerződést a Számlatulajdonos azonnali hatállyal, a Bank 2 hónapos felmondási idővel, a másik félhez címzett írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül, rendes felmondással megszüntetheti. A Bank a Számlatulajdonos felmondása esetén a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési jogosultságát az írásbeli felmondás Bank általi kézhezvételét követő banki napon szünteti meg. A Bank jogosult a Keretszerződést írásban, indokolás mellett azonnali hatállyal felmondani, és a szolgáltatást letiltani, ha a Számlatulajdonos a jelen Keretszerződésben, a Netbank Szerződésben és/vagy a Netbank ÁSZF-ben írt kötelezettségeit (ideértve különösen, de nem kizárólagosan a Netbank és az abban meghatározott Biztonsági Kódok biztonságos használatára és kezelésére vonatkozó kötelezettségeit, adatváltozás bejelentésére vonatkozó kötelezettségeit) nem teljesíti, vagy súlyosan, illetve ismételten megszegi (rendkívüli felmondás).
106
A Bank által kezdeményezett azonnali hatályú felmondás esetén a Bank a felmondás elküldésével egy időben felfüggeszti, majd, miután hitelt érdemlő módon meggyőződött a felmondás hatályosulásáról (a kézbesítési vélelem beálltáról), megszünteti a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési (megbízás-adási) jogosultságát. Amennyiben a Bank és a Számlatulajdonos között létrejött Netbank Szerződés bármely okból megszűnik, a Keretszerződés külön értesítés nélkül szintén megszűnik. A Keretszerződés megszűnésének időpontja a Netbank Szerződés megszűnésének időpontja. Amennyiben a Bank és a Számlatulajdonos között létrejött értékpapírszámla-szerződés, és/vagy ügyfélszámla szerződés bármely okból megszűnik, a Keretszerződés külön értesítés nélkül szintén megszűnik. A Keretszerződés megszűnésének időpontja az értékpapírszámla-szerződés, és/vagy ügyfélszámla szerződés megszűnésének időpontja. A Keretszerződés megszűnésével egyidejűleg a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési (megbízás-adási) jogosultsága megszűnik. A Keretszerződés bármely okból történő megszűnése nem érinti a Számlatulajdonos értékpapír- és ügyfélszámla-szerződéseinek, és egyéb, a Bankkal fennálló szerződésének hatályát. A jelen Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Netbank szolgáltatás Általános Szerződési Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Ptk., a Bszt., és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Bank Általános Üzleti Feltételeit, a Netbank szolgáltatás Általános Szerződési Feltételeit, és a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzatát megismerte, annak rá vonatkozó rendelkezéseit tudomásul vette. A jelen Keretszerződéssel kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen békés úton rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Keretszerződést Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Keretszerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20…………………….. ………………………………….. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt Bank
………………………………. Számlatulajdonos
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
107
12. számú melléklet - Megállapodás jelszó érvényesítéséhez Megállapodás Jelszó Érvényesítéséhez amely létrejött egyrészről Számlatulajdonos neve: Lakcíme/székhelye: Banki ügyfél-azonosító száma: mint értékpapírszámla-tulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01, - a továbbiakban: Bank) között az alábbi feltételekkel: 1.
1.1.
A megállapodás tárgya:
A Bank a Számlatulajdonos kérésére telefonon keresztül információt biztosít a Számlatulajdonos számláján keresztül lebonyolított értékpapír forgalomra vonatkozóan, és a Számlatulajdonos részére befektetési tanácsadást nyújt.
1.2. A Bank biztosítja annak lehetőségét a Számlatulajdonos számára, hogy rögzített telefonon a Bank befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe tartozó szerződést kössön, illetve elfogadja és – az egyéb feltételek fennállása esetén – teljesíti a Számlatulajdonos által telefonon adott értékpapír adás-vételi megbízást, vételi nyilatkozatot. 1.3.
A Számlatulajdonos hozzájárul ahhoz, hogy a Bank képviselőivel folytatott telefonbeszélgetését a Bank a telefonon kötött szerződés teljesítése, illetve az esetlegesen felmerülő vitás kérdések tisztázása érdekében hangfelvétel útján rögzítse, és a hangfelvételt a szóban kötött szerződés írásba foglalásáig, de legkésőbb a beszélgetés napját követő 6. év végéig tárolja. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy csak a Bank következő telefonszámain adhat bármilyen, a jelen Megállapodás hatálya alá tartozó ügyleti megbízást, tehet bármilyen nyilatkozatot, rendelkezhet bármely, a Banknál tartott értékpapír-eszköze felett: 06-1-429-9454 06-1-429-9456
2. A teljesítés, illetve az információ közlésének feltétele: A Bank a Megállapodás tárgyát képező szolgáltatást a Számlatulajdonos kérésére akkor teljesíti, ha a Számlatulajdonos telefonon az általa megadott
______________________________________________ jelszavát (a továbbiakban: Jelszó) közli. 3. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó közlésének hiányában a Bank telefonon semmilyen információt nem szolgáltat, szerződést nem köt, és nem módosít, rendelkezést, nyilatkozatot nem fogad el. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó megváltoztatására csak személyesen, új Megállapodás megkötésével van lehetőség. 4.
A Számlatulajdonos vita esetén, az ellenkező bizonyításáig bármely, a Bankkal folytatott beszélgetés esetében kifogás nélkül elfogadja a Bank által az 1. pont alapján rögzített tartalmat, akár hangfelvétel, akár a hangfelvétel alapján készült feljegyzés formájában. Amennyiben a Bank közlése szerint a hangrögzítő rendszer nem tartalmazza a Számlatulajdonos által hivatkozott nyilatkozatot, rendelkezést, megbízást, ajánlatot, úgy az ellenkező bizonyításáig a Számlatulajdonos kifogás nélkül elfogadja e tényt.
108
5. Számlatulajdonos kijelenti, hogy tudomással bír arról, hogy az 1.1. pontban meghatározott információk értékpapír-titoknak minősülnek, amelyekre vonatkozóan a Bankot köti a titoktartási kötelezettség. Számlatulajdonos ennek ismeretében kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank – a 2. pontban meghatározott Jelszó közlése esetén – a kért információt a Jelszót közlő személynek telefonbeszélgetés során átadja. 6.
Számlatulajdonos kijelenti, hogy tudomással bír arról, hogy az 1.2. pontban írt esetben a telefonbeszélgetés alapján szóbeli szerződés jön létre, illetve a szerződést módosul, a Bank a nyilatkozat, rendelkezés, szerződés teljesítését megkezdi.
7.
Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszót köteles bizalmasan kezelni, és megakadályozni, hogy ahhoz illetéktelen személyek hozzáférjenek. Ezen kötelezettség megszegéséből eredő esetleges károkért, illetve azért, ha banktitoknak vagy értékpapírtitoknak minősülő információ illetéktelen személy tudomására jut, a Bankot semmilyen felelősség nem terheli.
8.
A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy semmiféle kártérítési követelést nem érvényesíthet a Bankkal szemben, ha a telefon kapcsolat során előforduló félreértés, hiba vagy illetéktelen hozzáférés következményeként kár éri.
9.
A jelen Megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Ptk., a Bszt. és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók.
9.
A jelen Megállapodással kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen tárgyalások útján rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki.
10. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Megállapodást Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Megállapodás tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20_ __________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
______________________________ Számlatulajdonos
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás
109
13. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására telefonon Keretszerződés megbízás adására telefonon keresztül amely, létrejött egyrészről Családi és utóneve: ______________________________________ Születési neve: __________________________________________ Anyja születési családi és utóneve:__________________________ Születési helye, ideje: _____________________________________ Lakcíme: _______________________________________________ Értesítési címe: __________________________________________ Azonosító okmányának száma: ______________________________ Vagy Cégnév: ______________________________ Székhely: ____________________________ Cégjegyzékszám /hatósági bejegyzés száma és hatóság neve: __________________________________ Adószám: _________________________________ Statisztikai számjel: _________________________ mint értékpapír-számlatulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) – a továbbiakban: Bank – között az alábbi feltételekkel: A Bank és a Számlatulajdonos a Számlatulajdonos kifejezett kérelmére megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződésben foglaltak szerint a Bank - a Számlatulajdonossal telefonon keresztül befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe eső szerződést (továbbiakban: Szerződés) köt, a Számlatulajdonos vételi nyilatkozatát – az egyéb feltételek teljesülése esetén – elfogadja, a Számlatulajdonos részére befektetési tanácsadást nyújt, - a Számlatulajdonos kérésére telefonon keresztül információt biztosít a Számlatulajdonos számláján keresztül lebonyolított értékpapír forgalomra vonatkozóan. 1. A szerződés A Számlatulajdonos szerződéskötésre irányuló nyilatkozatát, illetve rendelkezését a következő telefonszámokon teheti meg: 061-429-9456, 06-1-429-9454. A telefonszámon a Bank az alábbi időpontokban fogadja a hívásokat: Hétfő-csütörtök: 8.30-15.30 Péntek: 8.30-13.30 Más időpontban megbízás adására, Szerződés kötésére nincs lehetőség. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy telefonon csak a fent megadott hangrögzítéssel rendelkező vezetékes telefonszámokon kezdeményezhető bármilyen ügyleti megbízás, köthető szerződés, tehető bármilyen nyilatkozat. A Számlatulajdonos tudomásul veszi továbbá, hogy semmilyen körülmények között nem kezdeményezhet ügyleti megbízást, nem tehet nyilatkozatot, nem
110
rendelkezhet a Banknál tartott pénz-és értékpapír eszköze felett mobiltelefonszámon, kivéve, ha a Banktól erre kifejezett felhatalmazást kapott. A Számlatulajdonos engedélyezi, hogy a Bank bármely, a Keretszerződés hatálya alá tartozó telefon-beszélgetést, illetve telefonon adott megbízását, nyilatkozatát rögzítse, és a beszélgetésben tett nyilatkozatot, rendelkezést a Szerződés írásba foglalásáig, de legkésőbb a beszélgetés napját követő 6. év végéig tárolja. A Számlatulajdonos vita esetén, az ellenkező bizonyításáig bármely, a Keretszerződés hatálya alá tartozó beszélgetés esetében kifogás nélkül elfogadja a Bank által rögzített tartalmat, akár hangfelvétel, akár a hangfelvétel alapján készült feljegyzés formájában. Amennyiben a Bank közlése szerint a hangrögzítő rendszer nem tartalmazza a Számlatulajdonos által hivatkozott nyilatkozatot, rendelkezést, megbízást, ajánlatot, úgy az ellenkező bizonyításáig a Számlatulajdonos elfogadja e tényt. A Bank a hangfelvételeket az értékpapírtitok szabályai szerint kezeli, és azokhoz hozzáférést kizárólag az értékpapírtitok szabályainak megtartásával biztosít. A Számlatulajdonos kérésére a Bank biztosítja a hangfelvételek Számlatulajdonos általi visszahallgatásának lehetőségét, a Bank képviselőjének jelenlétében. A Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben a jelen Keretszerződés alapján adásvételi szerződés megkötésére kerül sor, annak következő feltételeit telefonon rögzítik a fent meghatározottak szerint: -
Számlatulajdonos által vásárolni/eladni kívánt értékpapír neve értékpapír hozama értékpapír lejárata befektetni/felszabadítani kívánt összeg.
Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben az ügyletet a fenti paraméterekkel megerősíti, a Szerződés létrejön. A Számlatulajdonos rendelkezhet arról, hogy a Bank mely napon kezdje meg a Szerződés teljesítését (értéknap). A Felek megállapodnak abban is, hogy amennyiben a jelen Keretszerződés alapján vételi nyilatkozat megtételére kerül sor, annak következő feltételeit telefonon rögzítik a fent meghatározottak szerint: -
-
Számlatulajdonos besorolása (devizabelföldinek vagy devizakülföldinek minősülő természetes személy, devizabelföldi jogi személy, valamint jogi személyiség nélküli szervezet) Számlatulajdonos azon nyilatkozata, miszerint vele szemben szerzési korlátozás nem áll fenn (így különösen nem minősül nonprofitnak nem minősülő gazdasági társaságnak, illetve nem minősül a Tpt. 5. § (1) bekezdés 60. pontja szerinti intézményi befektetőnek) Számlatulajdonos által vásárolni kívánt értékpapír neve értékpapír sorozatszáma és darabszáma a vásárláskori értéknapja szerinti árfolyam (névérték és felhalmozott kamat) forgalomba hozatali ár a vásárlás értéknapja és a pénzügyi elszámolás napja a lejárat dátuma a Számlatulajdonos kifejezett hozzájárulása, hogy a kibocsátó, illetve az ÁKK Zrt. a forgalomba hozatallal kapcsolatos célból jogosult megismerni a vételi nyilatkozat tartalmát, és az ügyfél adatait, és ugyanezen célból jogosult ezen adatokat felhasználni.
Amennyiben az adott értékpapírra vonatkozó ismertető a vételi nyilatkozattal szemben további vagy más feltételeket (is) támaszt, a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatának ezen feltételeknek megfelelő adatokat is tartalmaznia kell. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben a nyilatkozatát a fenti paraméterekkel megerősíti, a vételi nyilatkozat létrejön. A Bank a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatát, rendelkezését, a telefonon kötött szerződést, ill. szerződés-módosítást haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy a jelen Keretszerződés alapján megadott fax-számra (fax: ______________________), ennek hiányában a Számlatulajdonos címére postai úton megküldi a Számlatulajdonos rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, amit a Számlatulajdonos aláírásával ellátva 15 munkanapon belül köteles a Bank részére visszaküldeni, postára adni. 2.
A teljesítés feltétele:
111
A Bank a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatát, rendelkezését abban az esetben teljesíti, illetve abban az esetben köt telefonon szerződést, ha a Számlatulajdonos terhelendő számláján a szükséges fedezet rendelkezésre áll, és a teljesítésnek akadálya nincs. A Bank a Keretszerződés tárgyát képező szolgáltatást a Számlatulajdonos kérésére akkor teljesíti, ha a Számlatulajdonos telefonon a „Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei” és annak 12. számú mellékletét képező „Megállapodás jelszó érvényesítéséhez” elnevezésű Megállapodással bejelentett jelszavát (a továbbiakban: Jelszó) közli. A Jelszó letiltására vonatkozó rendelkezéseket a Bank „Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei” tartalmazza. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó közlésének hiányában a Bank telefonon semmilyen információt nem szolgáltat, Szerződést nem köt, és nem módosít, rendelkezést, vételi nyilatkozatot nem fogad el. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó megváltoztatására csak személyesen, új Megállapodás megkötésével van lehetőség. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy semmiféle kártérítési követelést nem érvényesíthet a Bankkal szemben, ha a telefonos kapcsolat során előforduló félreértés, hiba, vagy illetéktelen hozzáférés következményeként kár éri. A jelen Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Bszt., a Ptk., és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Bank Általános Üzleti Feltételeit, és a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételeit megismerte, annak rá vonatkozó rendelkezéseit tudomásul vette. A jelen Keretszerződéssel kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen békés úton rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Keretszerződést Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Keretszerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
Budapest, 20……………………..
………………………………….. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.
………………………………. Számlatulajdonos
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
112
14. számú melléklet - Vételi nyilatkozat Ügyfél banki ügyfélszáma: VÉTELI NYILATKOZAT
Alulírott, (a továbbiakban: Számlatulajdonos) Számlatulajdonos neve/megnevezése, rövidített név: Számlatulajdonos besorolása:2 devizabelföldinek minősülő természetes személy devizakülföldinek minősülő természetes személy devizabelföldi jogi személy devizabelföldi jogi személyiség nélküli szervezet Anyja születési neve: Születési helye, ideje: Lakcíme/székhelye: Adóazonosító jel/adószám: Bankszámla száma: Ügyfélszámla száma: Értékpapírszámla száma: Értékpapírszámla-vezető: jelen vételi ajánlati nyilatkozat aláírásával kötelezettséget vállalok arra, hogy a Magyar Állam, mint Kibocsátó által, az Államadósság Kezelő Központ Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: ÁKK Zrt.) közreműködésével, az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt., mint Forgalmazó útján forgalomba hozatalra kerülő Kötvényből az Ismertető, valamint Nyilvános ajánlattétel tartalmának ismeretében és az abban foglalt rendelkezésekkel összhangban adagolt kibocsátás keretében Állampapír megnevezése:
Prémium Magyar Államkötvény Alapcímlet: Bónusz Magyar Államkötvény
Lejárat dátuma: Mennyiség: ………db kötvényt vásárolok az alábbi feltételekkel: ___________________________________________________________________ Értéknap: Pénzügyi elszámolás napja: Össznévérték: Nettó árfolyam: Felhalmozott kamat:
1.000 Ft Alapcímlet: Sorozatszám:
1 Ft
……………………………..Ft ……………………………..Ft ..……………………………Ft
………….% ……………..%
Forgalomba hozatali ár: .……..………% ……………………………..Ft ___________________________________________________________________ 1) Kijelentem és vállalom, hogy a jelen nyilatkozatom szerint vásárolni kívánt kötvény-mennyiség fenti forgalomba hozatali ár mellett – pénzügyi elszámolás napi árfolyamon – számított ellenértékét legkésőbb a pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) a Forgalmazó rendelkezésére bocsátom, az alábbiak szerint:
2
a Forgalmazó részére készpénzben megfizetem, illetve akként rendelkezem, hogy a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlámon rendelkezésre álló összeg terhére kerüljön teljesítésre.
A megfelelő jelölendő
113
a Forgalmazó 11400040-00000048 számú számlájára átutalom.
2) Tudomásul veszem, hogy az előírt határidőben megtett vételi nyilatkozat a) feltétlen és a pénzügyi rendezés időpontját követően visszavonhatatlan b) annak elfogadása és a fizetési kötelezettség teljesítése alapján juttatott kötvények értékpapírszámlán kerülnek jóváírásra, ennek megfelelően jelen nyilatkozat érvényesen csak az értékpapírszámla számának és a számlavezető azonosító adatainak megadásával tehető. Tudomásul veszem, hogy az értékpapírszámlámon nyilvántartott értékpapírok után az értékpapírszámla-vezető a mindenkor hatályos kondíciós listájában közzétett díjakat számítja fel. 3) A Forgalmazó a kötvény(eke)t a jelen nyilatkozat elfogadása esetén a pénzügyi elszámolás napján írja jóvá a Számlatulajdonos értékpapírszámlájára. Tudomásul veszem, hogy amennyiben a forgalomba hozatali ár kiegyenlítésére a jelen Vételi Nyilatkozatban megjelölt pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) nem kerül sor, jelen Nyilatkozat érvényét veszti és a forgalomba hozatalban nem kerül figyelembe vételre. 4) Kijelentem, hogy a kötvény általam történő megszerzése nem ütközik az Ismertetőben foglalt korlátozásba. 5) Jelen Vételi Nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy nem minősülök nonprofitnak nem minősülő gazdasági társaságnak, illetve nem minősülök a Tpt. 5. § (1) bekezdés 60. pontja szerinti intézményi befektetőnek. Kijelentem, hogy jelen nyilatkozatomat annak tudatában teszem meg, hogy tisztában vagyok azzal, hogy ki minősül a hivatkozottak szerinti intézményi befektetőnek. 6) Jelen nyilatkozatom megtételével hozzájárulok ahhoz, hogy a Kibocsátó, illetőleg az ÁKK Zrt., a felügyeleti hatóság, valamint a Forgalmazó a forgalomba hozatallal kapcsolatban, vagy a forgalomba hozatal megfelelőségének ellenőrzése céljából a szükséges mértékben megismerje a jelen dokumentumban tett nyilatkozataim tartalmát, és az adataimat és ugyanezen célból ezen adatokat felhasználja. Jelen nyilatkozatommal felhatalmazom egyúttal az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t, hogy nyilatkozatom tartalmát és adataimat ezen célból az ÁKK Zrt. és a Kibocsátó részére továbbítsa. Jelen nyilatkozatom megtételével egyúttal kifejezetten nyilatkozok arról is, hogy nyilatkozatom megtételét megelőzően a 2011. évi CXII. törvény 20. §-a szerinti előzetes tájékoztatást teljes körűen megkaptam, amely kiterjedt különösen, de nem kizárólagosan az adatkezelés céljára, jogalapjára, adatfeldolgozó személyére, adatkezelés időtartamára és a kezelt személyes adatok körére, valamint az adatkezeléssel kapcsolatos információkérés és jogorvoslat lehetőségeire is. 7) Jelen Vételi Nyilatkozatom bármely részével kapcsolatban, amelyet az ÁKK Zrt., vagy a Forgalmazó az Ismertetőben és/vagy a Nyilvános Ajánlattételben foglaltak szerint nem fogad el, sem a Magyar Államtól, sem az ÁKK Zrt-től, sem a Forgalmazótól kamatot, kártérítést, kártalanítást vagy egyéb összeget nem követelek, kizárólag a befizetett vételár visszafizetését kérem. Egyidejűleg tudomásul veszem, hogy a befizetett összeg kamat nélkül kerül visszafizetésre. 8) Tudomásul veszem, hogy a kötvények megszerzésére vonatkozó kötelezettségem abban az esetben is fennáll, ha túlkereslet miatt allokációra kerül sor és emiatt a vételi nyilatkozatom csak részben kerül elfogadásra. Túlkereslet esetén a meghirdetett allokációs elvek szerint a Forgalmazó a visszajáró összeget a kibocsátást követő 2 munkanapon belül, egyidejű írásbeli értesítésem mellett, rendelkezésem szerint visszautalja a fenti számú bankszámlámra. 9) Kijelentem, hogy ismerem, megértettem és elfogadom a fenti értékpapír forgalomba hozatala kapcsán készült Ismertetőben és a Nyilvános Ajánlattételben foglaltakat. Elismerem, hogy az abban foglaltakról az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. teljes körű tájékoztatást adott a jelen dokumentumban foglalt nyilatkozataim megtételét megelőzően, a jelen Nyilatkozatban foglalt kötelezettségeimet azok ismeretében és tudatában vállalom. 10) Kijelentem, hogy tisztában vagyok azzal, hogy a Kibocsátó az értékpapírt nyilvános forgalomba hozatal keretében értékesíti. 11) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. felhívta a figyelmemet a jelen Vételi Nyilatkozattal kapcsolatos tudnivalókra, a futamidő alatti visszaváltási korlátozásokra, valamint a névérték és a kamatozás szabályaira, azok fizetési esedékességére, azzal, hogy tudomásom van arról, hogy ezen tájékoztatás kizárólag az Ismertetőben és Nyilvános Ajánlattételben foglalt tartalommal együtt értelmezhető, és semmilyen körülmények között nem tekinthető az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt saját kötelezettségvállalásának. 12) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. felhívta a figyelmemet, hogy a Kibocsátó a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott lejáratkori kifizetés összegeként a névérték és az ott meghatározottak szerinti kamat kifizetését vállalta a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott fizetési időpontban, amennyiben a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott lejárat napjáig
114
megtartom a megvásárolt értékpapírjaimat. A szóban forgó összeg az esetleges kamatadó levonása előtti összeg. Jelen tájékoztatás kizárólag a vonatkozó Ismertetőben és Nyilvános Ajánlattételben foglalt tartalommal együtt értelmezhető és semmilyen körülmények között nem tekinthető az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. saját kötelezettségvállalásának. 13) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. arról is tájékoztatott, hogy az ÁKK Zrt-től a jelen Vételi Nyilatkozat alapján teljesült ügylet után értékesítési jutalékra jogosult. 14) Kijelentem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. a jelen Vételi Nyilatkozat általam történt aláírása és átvétele előtt a Bszt. szerinti valamennyi tájékoztatást megadta, továbbá részemre elérhető módon rendelkezésre bocsátotta – többek között – a fenti értékpapírral, a Kibocsátóval, a kapcsolódó kockázatokkal, az értékesítéssel és a vonatkozó eljárásokkal (ideértve az allokáció és az elszámolás szabályát és menetrendjét is), továbbá a Forgalmazóval kapcsolatos releváns információkat, és a befektetési döntésem meghozatala során ezeket is alapul vettem és ezek alapul vételével hoztam meg döntésem azzal, hogy részemre a jelen dokumentumot átvevő NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. befektetési tanácsadást nem nyújtott. 15) A jelen nyilatkozatban nem szabályozott kérdésekben az Ismertető, a Nyilvános Ajánlattétel, valamint a Forgalmazó mindenkor hatályos Általános Üzleti Feltételei, Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei az irányadó és az ezekben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó mindenkor hatályos jogszabályok irányadóak. 16) Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Vételi Nyilatkozatot Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Vételi Nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.
Kelt: ........................................, 20…....év .............................. hó .......... nap
Átvettem/befogadtam:
………………………………………… Számlatulajdonos
…………………………………………. Forgalmazó
Tolmács tanú:
Tanú:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:
115
15. számú melléklet - Fedezeti és Biztosítéki hirdetmény FEDEZETI ÉS BIZTOSÍTÉKI HIRDETMÉNY
Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) ezúton tájékoztatja Tisztelt Ügyfeleit, hogy az általa végzett befektetési szolgáltatási tevékenységek és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások keretében adott ügyleti megbízások fedezeteként elfogadott pénzeszközök, illetve pénzügyi eszközök (a továbbiakban: fedezeti eszközök vagy eszközök) köre, a fedezeti eszközök befogadási értéke, továbbá a fedezet értékelésére, a fedezetképzésre, a fedezet kiegészítésére, valamint a kényszerlikvidálással kapcsolatos határértékekre vonatkozó szabályokat a jelen Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény (a továbbiakban: Hirdetmény) határozza meg. A Hirdetményben használt kifejezések, fogalmak értelmezésére – a Hirdetmény kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – a Bank Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzatának és Általános Szerződési Feltételeinek (a továbbiakban: Üzletszabályzat) rendelkezései az irányadók. A Hirdetmény módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók. Kérjük Tisztelt Ügyfeleinket, hogy amennyiben a fedezeti eszközök értékelésével, a fedezetképzéssel, a fedezetvizsgálattal, a fedezet kiegészítésével kapcsolatosan bármilyen kérdésük felmerül, szíveskedjenek üzletkötőjükkel konzultálni. A jelen Hirdetmény hatályba lépésének napja: 2016. április 4. 1. ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK El nem számolt nettó nyereség beszámítása:
100 %
El nem számolt nettó veszteség beszámítása:
100 %
2. FEDEZETI ESZKÖZÖK 2.1. A fedezetvizsgálat során a Bank csak azon eszközöket veszi figyelembe pozitív tételes fedezeti értékkel, amelyeket a Hirdetmény 2. része felsorol. A Bank a Hirdetmény 2. részében fel nem sorolt valamennyi eszköz tételes fedezeti értékét 0-nak azaz nullának tekinti, ugyanakkor fenntartja a jogot arra, hogy az ilyen eszközt egyedileg, a Hirdetmény módosítása nélkül nullánál magasabb fedezeti értéken vegye figyelembe. 2.2. A fedezetvizsgálat során Bank fedezeti eszközként az Ügyfél szabad számláin (ügyfélszámla, illetve értékpapír-számla) nyilvántartott egyenlegeket veszi figyelembe. 2.3. Általános szabályként, a tételes fedezeti érték meghatározásánál a jelen Hirdetményben meghatározott beszámítási érték alkalmazandó. 2.4. Rendkívüli piaci helyzetben a Bank rendkívüli fedezeti és biztosítéki hirdetményt tehet közzé. Ebben az esetben a rendkívüli fedezeti és biztosítéki hirdetményben meghatározott rendelkezések az irányadók a benne foglalt körben. 116
2.5. Tételes fedezeti értékkel rendelkező eszközök 2.5.1. Pénzeszközök Pénzeszköznek minősül az Ügyfél Banknál vezetett forint vagy devizaszámláján nyilvántartott szabad eszközeinek pozitív egyenlege. Deviza
Ár
Beszámítási érték
Jegyzési deviza
HUF
1,00
100 %
HUF
Egyéb deviza
Aktuális MNB középárfolyamon
100 %
HUF
2.5.2. Nyíltvégű alapok befektetési jegyei Befektetési alap
Ár
Beszámítási érték
Jegyzési deviza
Pénzpiaci Alapok (forintban Egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték denominált)
90 %
HUF
Külföldi devizában denominált Egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték, befektetési jegyek az adott deviza / HUF aktuális MNBközépárfolyamával felszorozva
egyedi megállapodás alapján
HUF
2.5.3. Az elsődleges forgalmazói rendszerben jegyzett magyar állampapírok Állampapír jellege
Ár
Beszámítási érték
Jegyzési deviza
Egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű fix Az ÁKK által előző munkanapon közzétett kamatozású államkötvények és diszkont benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó kincstárjegyek árfolyam.
95 %
HUF
Egy évnél hosszabb és öt évnél nem hosszabb Az ÁKK által előző munkanapon közzétett hátralévő futamidejű fix kamatozású államkötvény benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó árfolyam.
95 %
HUF
Öt évnél hosszabb hátralévő futamidejű fix Az ÁKK által előző munka-napon közzétett kamatozású államkötvény benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó árfolyam.
95 %
HUF
2.5.4. Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények Értékpapír neve
Ár
117
Beszámítási érték
Day-trade szorzó
CIG PANNÓNIA ÉLETBIZTOSÍTÓ NYRT.
Előző napi záróár
80 %
3
ELMŰ NYRT.
Előző napi záróár
90 %
6
ÉMÁSZ NYRT.
Előző napi záróár
80 %
6
FHB NYRT.
Előző napi záróár
80 %
6
GRAPHISOFT PARK SE.TÖRZS
Előző napi záróár
80 %
3
M.TELEKOM NYRT.
Előző napi záróár
80 %
8
MOL NYRT. TÖRZS
Előző napi záróár
80 %
8
NORDTELEKOM NYRT.
Előző napi záróár
50 %
2
OTP BANK NYRT. TÖRZS
Előző napi záróár
80 %
8
PLOTINUS NYRT.
Előző napi záróár
50 %
2
RÁBA NYRT.
Előző napi záróár
80 %
6
RICHTER GEDEON NYRT.
Előző napi záróár
80 %
8
SYNERGON NYRT.
Előző napi záróár
80 %
6
ZWACK UNICUM NYRT.
Előző napi záróár
80 %
6
2.5.5. Külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények Értékpapír neve
Ár
Beszámítási érték
Day-trade szorzó
ERSTE BANK AG.
Előző napi záróár
50 %
4
OMV AG.
Előző napi záróár
50 %
4
OSTERREICHISCHE POST AG.
Előző napi záróár
50 %
4
RAIFFEISEN INTERN. BANK-HOLDING AG.
Előző napi záróár
50 %
4
STRABAG AG.
Előző napi záróár
50 %
4
TELEKOM AUSTRIA AG.
Előző napi záróár
50 %
4
CREDIT SUISSE GROUP AG.
Előző napi záróár
50 %
4
CEZ AS.
Előző napi záróár
50 %
4
TELEFONICA SA. CZ
Előző napi záróár
50 %
4
ADIDAS-SALOMON AG.
Előző napi záróár
50 %
4
ALLIANZ AG. HOLDING
Előző napi záróár
50 %
4
BASF AG
Előző napi záróár
50 %
4
BAYER AG.
Előző napi záróár
50 %
4
BAYERISCHE MOTOREN-WERKE AG
Előző napi záróár
50 %
4
BEIERSDORF AG O.N.
Előző napi záróár
50 %
4
COMMERZBANK AG
Előző napi záróár
50 %
4
CONTINENTAL AG
Előző napi záróár
50 %
4
DAIMLERCHRYSLER AG
Előző napi záróár
50 %
4
DAXEX
Előző napi záróár
50 %
4
DEUTSCHE BANK AG
Előző napi záróár
50 %
4
DEUTSCHE BOERSE AG.
Előző napi záróár
50 %
4
118
DEUTSCHE LUFTHANSA AG
Előző napi záróár
50 %
4
DEUTSCHE POST AG.
Előző napi záróár
50 %
4
DEUTSCHE POSTBANK AG.
Előző napi záróár
50 %
4
DJ EURO STOXX 50
Előző napi záróár
50 %
4
DT. TELEKOM AG. NA
Előző napi záróár
50 %
4
E.ON AG
Előző napi záróár
50 %
4
FRESENIUS MEDICAL CARE AG.
Előző napi záróár
50 %
4
FRESENIUS SE&Co KGaA
Előző napi záróár
50 %
4
HENKEL KGAA VZ
Előző napi záróár
50 %
4
K+S AG.
Előző napi záróár
50 %
4
INFINEON TECHNOLOGIES AG..
Előző napi záróár
50 %
4
LINDE AG.
Előző napi záróár
50 %
4
MAN AG
Előző napi záróár
50 %
4
MERCK KGAA ON.
Előző napi záróár
50 %
4
METRO AG
Előző napi záróár
50 %
4
MUENCHENER RUECK.-GESELL. AG.
Előző napi záróár
50 %
4
RWE AG.
Előző napi záróár
50 %
4
SALZGITTER AG.
Előző napi záróár
50 %
4
SAP AG ST O.N
Előző napi záróár
50 %
4
SIEMENS AG.
Előző napi záróár
50 %
4
THYSSEN KRUPP AG
Előző napi záróár
50 %
4
TUI AG.
Előző napi záróár
50 %
4
VOLKSWAGEN AG.
Előző napi záróár
50 %
4
TELEFONICA SA
Előző napi záróár
50 %
4
NOKIA OYJ.
Előző napi záróár
50 %
4
ALCATEL LUCENT SA.
Előző napi záróár
50 %
4
ALSTOM SA.
Előző napi záróár
50 %
4
AXA SA
Előző napi záróár
50 %
4
BNP PARIBAS SA
Előző napi záróár
50 %
4
ELECTRICITE DE FRANCE SA.
Előző napi záróár
50 %
4
FRANCE TELECOM SA
Előző napi záróár
50 %
4
MICHELIN CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
RENAULT SA.
Előző napi záróár
50 %
4
SANOFI-AVENTIS SA.
Előző napi záróár
50 %
4
TOTAL FINAL ELF S.A.
Előző napi záróár
50 %
4
AVIVA PLC.
Előző napi záróár
50 %
4
TESCO PLC.
Előző napi záróár
50 %
4
AEGON NV.
Előző napi záróár
50 %
4
EADS N.V.
Előző napi záróár
50 %
4
ING GROEP NV
Előző napi záróár
50 %
4
119
TELENOR ASA.
Előző napi záróár
50 %
4
P.K.O. BANK POLSKI SA.
Előző napi záróár
50 %
4
POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN SA.
Előző napi záróár
50 %
4
POLSKIE GORNICTWO NAFT. G. SA.
Előző napi záróár
50 %
4
ADOBE SYSTEM INC
Előző napi záróár
50 %
4
ADVANCED MICRO DEVICE INC.
Előző napi záróár
50 %
4
ALCATEL-LUCENT INC.
Előző napi záróár
50 %
4
ALCOA INC.
Előző napi záróár
50 %
4
3M CO.
Előző napi záróár
50 %
4
AMAZON COM INC
Előző napi záróár
50 %
4
AMERICAN EXPRESS CO.
Előző napi záróár
50 %
4
AMGEN INC.
Előző napi záróár
50 %
4
APPLE COMPUTER INC.
Előző napi záróár
50 %
4
AT&T CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
BANK OF AMERICA
Előző napi záróár
50 %
4
BOEING CO.
Előző napi záróár
50 %
4
CATERPILLAR INC.
Előző napi záróár
50 %
4
CHEVRON TEXACO
Előző napi záróár
50 %
4
CISCO SYSTEM INC.
Előző napi záróár
50 %
4
CITIGROUP INC.
Előző napi záróár
50 %
4
COCA-COLA CO
Előző napi záróár
50 %
4
COLGATE PALMOLIVE CO.
Előző napi záróár
50 %
4
CONOCO PHILLIPS LTD.
Előző napi záróár
50 %
4
DELL COMPUTER CORP
Előző napi záróár
50 %
4
EBAY.INC.
Előző napi záróár
50 %
4
EI du Pont de Nemours & Co
Előző napi záróár
50 %
4
EXXON MOBIL CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
FORD MOTORS CORPORATION
Előző napi záróár
50 %
4
GAZPROM ADR.
Előző napi záróár
50 %
4
GENERAL ELECTRIC CO.
Előző napi záróár
50 %
4
GENERAL MOTORS CO.
Előző napi záróár
50 %
4
GLAXOSMITHKLINE PLC. ADR
Előző napi záróár
50 %
4
GOOGLE INC.
Előző napi záróár
50 %
4
HEWLETT-PACKARD CO
Előző napi záróár
50 %
4
HOME DEPOT INC
Előző napi záróár
50 %
4
HONDA MOTOR CO LTD.
Előző napi záróár
50 %
4
INFINEON TECHNOLOGIES AG.
Előző napi záróár
50 %
4
INTEL CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
INTERNATIONAL BUSINESS MACHINE CO
Előző napi záróár
50 %
4
JOHNSON & JOHNSON
Előző napi záróár
50 %
4
120
JP MORGAN CHASE INC
Előző napi záróár
50 %
4
KRAFT FOODS INC.
Előző napi záróár
50 %
4
LG ELECTORNICS
Előző napi záróár
50 %
4
LUKOIL SP. ADR.
Előző napi záróár
50 %
4
MASTERCARD INCORPRATED INC.
Előző napi záróár
50 %
4
MCDONALD'S CORP
Előző napi záróár
50 %
4
MERCK&CO.INC.
Előző napi záróár
50 %
4
MICROSOFT CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
MORGAN STANLEY INC.
Előző napi záróár
50 %
4
MOTOROLA INC.
Előző napi záróár
50 %
4
NISSAN MOTOR CO LTD.
Előző napi záróár
50 %
4
NOKIA OYJ
Előző napi záróár
50 %
4
ORACLE CORP
Előző napi záróár
50 %
4
PEPSICO INC.
Előző napi záróár
50 %
4
PFIZER INC.
Előző napi záróár
50 %
4
PROCTER&GAMBLE CO.
Előző napi záróár
50 %
4
SAMSUNG ELECTRONICS CO.
Előző napi záróár
50 %
4
SBERBANK GDR.
Előző napi záróár
50 %
4
SONY CORP. ADR
Előző napi záróár
50 %
4
SUN MICROSYSTEM INC.
Előző napi záróár
50 %
4
TELEFONICA SA.
Előző napi záróár
50 %
4
TEXAS INSTRUMENTS INC
Előző napi záróár
50 %
4
TOYOTA MOTOR CORP.
Előző napi záróár
50 %
4
UNITED TECHNOLOGIES INC.
Előző napi záróár
50 %
4
VERIZON COMMUNICATIONS INC.
Előző napi záróár
50 %
4
THE TRAVELERS COMPANIES INC.
Előző napi záróár
50 %
4
VODAFONE GROUP PLC.
Előző napi záróár
50 %
4
WAL-MART STORES INC
Előző napi záróár
50 %
4
WALT DISNEY CO.
Előző napi záróár
50 %
4
XILINX INC.
Előző napi záróár
50 %
4
YAHOO INC.
Előző napi záróár
50 %
4
3. FEDEZETI KÖVETELMÉNNYEL JÁRÓ POZÍCIÓK 3.1. Prompt vételi ügyletek fedezeti követelménye Szükséges fedezet értéke = ( mennyiség * vételár) + bizományosi díj Külföldön kibocstátott pénzügyi eszköz esetén a fedezet értéke = [( mennyiség * vételár) + bizományosi díj] * az adott deviza / HUF aktuális MNB-középárfolyama) Fedezetként szolgáló eszközök köre: készpénz, pénzpiaci Alap befektetési jegy, állampapír, külföldi alap 121
által kibocsátott befektetési jegy, külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények Fedezet beszámítása: a 2. pontban leírtak figyelembevételével 3.2. Day-trade ügyletek fedezeti követelménye Szükséges fedezet értéke = ( mennyiség ∙ vételár) / day-trade szorzó + bizományosi díj Külföldön kibocstátott pénzügyi eszköz esetén a fedezet értéke = [( mennyiség ∙ vételár) / day-trade szorzó + bizományosi díj] * az adott deviza / HUF aktuális MNB-középárfolyama) Fedezetként szolgáló eszközök köre: készpénz, pénzpiaci Alap befektetési jegy, állampapír, részvény, külföldi alap által kibocsátott befektetési jegy, külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények Fedezet beszámítása: a 2. pontban leírtak figyelembevételével 4. Day-trade ügyletek A BÉT-en nyitott day-trade ügyletek zárásának határideje 16:30. A megadott időponton túl nyitva maradt ügyleteket a Bank az ügyfél hozzájárulása nélkül jogosult azonnal lezárni. 5. Kivételek A Hirdetményben felsorolt, valamint az Üzletszabályzatban rögzített fedezet-beszámítási és a fedezetekkel kapcsolatos egyéb feltételektől kizárólag egyedi megállapodás alapján lehet eltérni. Budapest, 2016. április 4.
122
16. számú melléklet - Hangfelvétel alapján készült feljegyzés Hangfelvétel alapján készült feljegyzés
1., Telefonszám, amelyen a rögzített telefonbeszélgetés történt: 2., Telefonbeszélgetés időpontja (év, hónap, nap, óra, perc): 3., Telefonbeszélgetésen intézkedő üzletkötő neve: 4., Ügyfél neve, azonosító adatai, illetve nem magán személy esetén annak a cégnek a neve, azonosító adatai, amelynek a nevében eljárt: Ügyfél azonosítása a helyes jelszó bemondása alapján megtörtént.
5., Amennyiben az ügyfélnek nincs konkrét értékpapír adásvételére megbízása, annak leírása, hogy az üzletkötő felsorolta a Befektetési Szolgáltatási Osztály portfoliójában lévő értékpapírokat és a hozzájuk tartozó hozamot az alábbiak szerint:
6. ,Az ügylet adatainak összefoglalása az üzletkötő által:
7., Az ügylet által érintett értékpapír neve, lejárata hozama, névértéke a befektetni kívánt összeg, értéknap (az a nap, amely napon történjen az üzletkötés):
Egyéb megjegyzések:
Dátum……………………..
………………………….. Üzletkötő aláírása
123
17. számú melléklet Formanyomtatványok Kézi kötjegy
124
Visszaigazoló lap Napi megbízás visszaigazoló lap Dátum: Üzletkötő neve:
Sorsz.
Ügyfél neve
Ügyfél kódja
MIFID besorolása
Kereskedési helyszín (név, azonosító)
É.P. neve/kódja
V/E
Mb. típusa*
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
Ár
Menny.
Megb. végrehajt. időpontja (óra, perc)
T eljesülés dátuma
Ktg
Visszaig. Használt Ideje (óra, mellék perc)
Státusz * T /NT /NY
Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz. Díjjegyz.
………………………… üzletkötő aláírása
*Státusz: T=Teljesült, NT=Nem teljesült, NY= Nyitott *Mb típusa: L=Limit, P=Piaci, SL=Stop Limit, SP=Stop Piaci
Oldalszám: 1/1 Kiadás dátuma: 2015.október 1.
125
MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Magánszmély) Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV Ügyfélkód:
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy az alábbi kérdőív kitöltését a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 44-45. §-a írja elő. A kérdőív tartalma a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) irányelveinek megfelel. A kérdőív célja, hogy felmérje az Ön pénzügyi ismereteit, kockázatvállalási képességét és vagyoni helyzetét. A későbbiekben bármikor kérheti a kérdőív kitöltésének megismétlését, amennyiben megítélése szerint az Ön pénzügyi ismereteit, kockázatvállalási képességét vagy vagyoni helyzetét érintő, a kérdőív kitöltésének eredményére is kiható bármilyen változás következik be. A Bank hangsúlyozni kívánja az Ön számára, hogy a teszt kitöltését pontosan és teljes körűen végezze el, mert a Banknak szüksége van a pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az Ön számára a megfelelő és alkalmas terméket vagy szolgáltatást nyújthassa. Amennyiben Ön nem szolgáltat elegendő információt a „megfelelő” minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a jelen tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ön számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősíteni bármilyen ügyletet az Ön számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatási vagy portfoliókezelési szolgáltatást nem áll módunkban kínálni Önnek. Ettől függetlenül a Bank bizományosi szolgáltatást nyújthat az Ön részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára és kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. Továbbá tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfelünket, hogy Felügyeleti ajánlás miatt a tesztet 3 évente megismételtetjük Önnel, valamint jelen dokumentumot a Bank kizárólag belső folyamataihoz és tevékenységéhez használja fel.
pontszám : 1.
ÜGYFÉL ÉLETHELYZETE (alkalmassági teszt)
1.1. Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg főiskola / egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés szakközépiskola / gimnázium szakmunkásképző általános iskola
5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont
1.2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? – egy válasz jelölhető meg igen nem
5 pont 1 pont
1.3. Jelenleg milyen munkakörben dolgozik? – egy válasz jelölhető meg főállású alkalmazott részmunkaidős alkalmazott vállalkozó szellemi foglalkozású nyugdíjas / gyes / gyed nincs igazolható munkaviszonya
5 pont 4 pont 3 pont 3 pont 2 pont 1 pont
1.4. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? – egy válasz jelölhető meg
126
felsővezető középvezető alsóvezető beosztott munkanélküli
5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont
1.5. Mióta áll összességében munkaviszonyban? – egy válasz jelölhető meg < 1év 1-5 év 5-10 év 10-20 év 20 év <
1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 5 pont
2. VAGYONI HELYZET (alkalmassági teszt) 2.1. Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? – egy válasz jelölhető meg 0 – 100 000 HUF 100 001 – 500 000 HUF 500 001 HUF-ot meghaladó Változó
1 pont 3 pont 5 pont 3 pont
2.2. Milyen értékű likvid (pl. készpénz) eszközzel rendelkezik jelenleg? – egy válasz jelölhető meg 0 - 1 millió forint 1 - 10 millió forint 10 - 100 millió forint Változó
1 pont 3 pont 5 pont 3 pont
2.3. Milyen értékű ingatlannal, nem likvid eszközzel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg 0 – 10 millió forint 10 – 40 millió forint 40 millió forint felett Változó
1 pont 3 pont 5 pont 3 pont
2.4. Rendelkezik-e egyéb vagyonnal? – igen válasz esetében a b,c pontoknál egy válasz jelölhető meg Nem
1 pont
b. Igen, likvid eszközzel: 1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
3 pont 5 pont 2 pont
c. Igen, befektetett (pl részvény, befektetési jegy) eszközzel: 1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
3 pont 5 pont 2 pont
3. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (megfelelési teszt) 3.1. Milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg Évente átlagosan 0-5 alkalommal Évente átlagosan 6-15 alkalommal Évente átlagosan 15-nél több alkalommal
1 pont 3 pont 5 pont
127
3.2. Milyen nagyságrendben köt átlagosan befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg 0 – 500 000 HUF 500 001 – 5 000 000 HUF 5 000 001 – 20 000 000 HUF 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben Változó
1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 2 pont
3.3. Milyen időtávra szeretné befektetni, tartani megtakarításait átlagosan? – egy válasz jelölhető meg Nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek 5 pont Rövid (0-1 év) 4 pont Közepes (1-3 év) 3 pont Hosszú (3 évnél hosszabb) 2 pont Változó 1 pont 3.4. Milyen céllal kíván befektetni? – egy válasz jelölhető meg Nyugdíj célú megtakarítás, vagyonfelhalmozás Befektetés, a kockázatmentes hozam meghaladása érdekében Spekuláció Egyéb
1 pont 3 pont 5 pont 1 pont
3.5. Esetleges veszteség veszélyeztetné-e a havi likviditását? – egy válasz jelölhető meg igen nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást.
1 pont 5 pont
4. PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (megfelelési teszt) 4.1. Az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek
1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 3 pont 4 pont
4.2. Az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/ tartotta befektetését, megtakarítását? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek 4.3. A saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? – egy válasz jelölhető meg Alacsony Közepes Magas
1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 3 pont 4 pont
1 pont 3 pont 5 pont
4.4. Iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? – egy válasz jelölhető meg Igen Nem
5 pont 1 pont
5. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (alkalmassági teszt) 5.1. Tisztában van-e azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? – egy válasz jelölhető meg
128
igen nem
5 pont 1 pont
5.2. Tisztában van a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? – egy válasz jelölhető meg igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet
5 pont 3 pont 1 pont
5.3. Hajlandó-e nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? – egy válasz jelölhető meg Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozamszint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni. 1 pont Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rövid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. (Pl. warrant, long opció) 3 pont Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. 5 pont
129
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT KIÉRTÉKELÉSE (NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. képviselője tölti ki) 0-30 pont között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja a figyelmét, hogy az Ön számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfoliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja. 31-55 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, állampapír típusú befektetési alapok Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 56-79 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek, kötvény típusú befektetési alapok Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 80 pont fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, befektetési alapok, részvények, certifikátok, ETF-ek, és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos -részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: MiFID alapján az Ügyfél besorolása:
LAKOSSÁGI
SZAKMAI
Minősítése: _____________________________________ Kockázat vállalási besorolása: _______________________ A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: _____________________ A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:............................................................................ Aláírásommal elismerem, hogy a jelen nyilatkozat kitöltése során megadott, megjelölt adatok, információk a valóságnak megfelelnek és az adott kérdés vonatkozásában teljes körűek, valamint a jelen nyilatkozat alapján elvégzett alkalmassági teszt eredményéről tájékoztatást kaptam. Tudomásul veszem, hogy a jelen nyilatkozatban foglalt nem teljes körű, vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért fennálló felelősség kizárólag engem terhel. Tudomásul veszem, hogy amennyiben pénzügyi ismereteimben, vagy tapasztalatomban, pénzügyi teherviselő képességemben, illetve befektetési céljaimban olyan változások következnek be, amelyek alkalmasságomat, vagy megfelelésemet érinthetik, köteles vagyok azokat haladéktalanul írásban az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tudomására hozni és amennyiben az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. megítélése szerint ez szükséges, új alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot kitölteni. Kelt,.................................. 20....................................................... ............................................................... Ügyfél aláírása
130
MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Jogi személy)
Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV
Ügyfélkód:
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy az alábbi kérdőív kitöltését a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 44-45. §-a írja elő. A kérdőív tartalma a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) irányelveinek megfelel. A kérdőív célja, hogy felmérje az Ön által képviselt társaság számlája felett rendelkezők, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevők pénzügyi ismereteit, a társaság kockázatvállalási képességét és vagyoni helyzetét. A későbbiekben bármikor kérheti a kérdőív kitöltésének megismétlését, amennyiben megítélése szerint a társaság számlája felett rendelkezők, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevők pénzügyi ismereteit, a társaság kockázatvállalási képességét vagy vagyoni helyzetét érintő, a kérdőív kitöltésének eredményére is kiható bármilyen változás következik be. A Bank hangsúlyozni kívánja az Ön számára, hogy a teszt kitöltését pontosan és teljes körűen végezze el, mert a Banknak szüksége van a pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az Ön által képviselt társaság számára a megfelelő és alkalmas terméket vagy szolgáltatást nyújthassa. Amennyiben Ön nem szolgáltat elegendő információt a megfelelő minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a jelen tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ügyfél számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősít bármilyen ügyletet az Ügyfél számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatást nem áll módunkban kínálni Önnek. Továbbá tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfelünket, hogy Felügyeleti ajánlás miatt a tesztet 3 évente megismételtetjük Önnel, valamint jelen dokumentumot a Bank kizárólag belső folyamataihoz és tevékenységéhez használja fel. Társasági Forma (külföldi társaság esetén a lentieknek leginkább megfelelő forma) Nyilvános részvénytársaság (Nyrt.) Zártkörű részvénytársaság (Zrt.) Korlátolt felelősségű társaság (Kft.) Betéti Társaság (Bt.) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma pontszám : 1.
A TÁRSASÁG KÉPVISELŐJÉNEK HELYZETE (alkalmassági teszt)
1.1. Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg főiskola / egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés szakközépiskola / gimnázium szakmunkásképző általános iskola
5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont
1.2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? – egy válasz jelölhető meg igen nem
5 pont 1 pont
131
1.3. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? – egy válasz jelölhető meg felsővezető középvezető alsóvezető beosztott
5 pont 4 pont 3 pont 2 pont
1.4. Mióta áll munkaviszonyban? – egy válasz jelölhető meg < 1év 1-5 év 5-10 év 10-20 év 20 év < 2.
1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 5 pont
VAGYONI HELYZET (alkalmassági teszt)
2.1. Mekkora az Ön által képviselt társaság saját tőkéje? – egy válasz jelölhető meg 0 – 1 millió HUF 1 millió – 20 millió HUF 20 - 100 millió HUF 100 millió HUF fölötti
1 pont 2 pont 3 pont 4 pont
2.2. Mi/mik a társaság bevételének forrása/forrásai? – több válasz is megjelölhető Kereskedelmi tevékenységből származó bevétel Termelési tevékenységből származó bevétel Szolgáltatási tevékenységből származó bevétel Egyéb bevétel
1 pont 1 pont 1 pont 1 pont
2.3. Rendelkezik-e a társaság pénzügyi (hitel, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettség vállalással? ha igen, akkor mekkora a saját tőkére vetített aránya? – egy válasz jelölhető meg Igen, 0-25% közötti Igen, 25-50% közötti Igen, 50% felett Nem
3 pont 2 pont 1 pont 5 pont
2.4. Az Ön által képviselt társaság rendelkezik-e egyéb vagyonnal? – igen válasz esetében több is megjelölhető Nem
1 pont
b. Igen, likvid eszközzel: 1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
3 pont 5 pont 2 pont
c. Igen, befektetett eszközzel: 1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
3 pont 5 pont 2 pont
d. Igen, ingatlannal: 1 – 20 000 000 HUF értékben 20 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben
3 pont 5 pont 2 pont
132
3.
BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (megfelelési teszt)
3.1. Az Ön által képviselt társaság milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg Évente átlagosan 0-5 alkalommal 1 pont Évente átlagosan 6-15 alkalommal 3 pont Évente átlagosan 15-nél több alkalommal 5 pont 3.2. Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen nagyságrendben köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg 0 – 500 000 HUF 1 pont 500 001 – 5 000 000 HUF 2 pont 5 000 001 – 20 000 000 HUF 3 pont 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben 4 pont Változó 2 pont 3.3. Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen időtávra fektette be megtakarításait? – egy válasz jelölhető meg Nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek 5 pont Rövid (0-1 év) 4 pont Közepes (1-3 év) 3 pont Hosszú (3 évnél hosszabb) 2 pont Változó 1 pont 3.4. Az Ön által képviselt társaság milyen időszakra kívánja átlagos befektetését megtartani? – egy válasz jelölhető meg 0-1 évre 5 pont 1-3 évre 4 pont 3-5 évre 3 pont 5 évnél hosszabb időszakra 2 pont Nem tudom 1 pont 3.5. Az Ön által képviselt társaságnak mik a befektetési céljai? – több válasz is megjelölhető Befektetés Spekuláció Treasury műveletek, likviditáskezelés Egyéb 4.
4 pont 3 pont 2 pont 1 pont
PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (megfelelési teszt)
4.1. A társaság NHB Bank Zrt-nél vezetett számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő személy az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek
1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 3 pont 4 pont
4.2. Az Ön által képviselt társaság az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/ tartotta befektetését, megtakarítását? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. bankbetét + befektetési alap) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek Nem volt megtakarítása a társaságnak
133
1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 3 pont 4 pont 0 pont
4.3. A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? – egy válasz jelölhető meg Alacsony Közepes Magas
1 pont 3 pont 5 pont
4.4. A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? – egy válasz jelölhető meg Igen Nem 5.
5 pont 1 pont
KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (alkalmassági teszt)
5.1. Tisztában van-e társaság képviselője azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? – egy válasz jelölhető meg igen nem
5 pont 1 pont
5.2. Tisztában van a társaság képviselője a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? – egy válasz jelölhető meg igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet
5 pont 3 pont 1 pont
5.3. Hajlandó-e az Ön által képviselt társaság nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? – egy válasz jelölhető meg Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektet a társaság azzal a kitétellel, hogy csak a hozamszint emelkedéséből fakadó veszteséget hajlandó elviselni. 1 pont Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolna a társaság, amely esetén akár rövid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszítheti a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. (Pl. warrant, long opció) 3 pont Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszítheti el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítania. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalja a társaság a kockázatot. 5 pont
134
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT KIÉRTÉKELÉSE (NHBBank Zrt. képviselője tölti ki) 0-32 pont között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja a figyelmét, hogy az Ön számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfoliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja. 33-60 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, állampapír típusú befektetési alapok Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 61-85 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, kötvény típusú befektetési alapok, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek. Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 86 pont fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, befektetési alapok, részvények, certifikátok, ETF-ek, és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos -részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású MIFID alapján az Ügyfél besorolása:
LAKOSSÁGI
SZAKMAI
A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése: _____________________________________ Kockázat vállalási besorolása: _______________________ A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: _____________________ A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:............................................................................ Aláírásommal elismerem, hogy a jelen nyilatkozat kitöltése során megadott, megjelölt adatok, információk a valóságnak megfelelnek és az adott kérdés vonatkozásában teljes körűek, valamint a jelen nyilatkozat alapján elvégzett alkalmassági teszt eredményéről tájékoztatást kaptam. Tudomásul veszem, hogy a jelen nyilatkozatban foglalt nem teljes körű, vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért fennálló felelősség kizárólag engem terhel. Tudomásul veszem, hogy amennyiben pénzügyi ismereteimben, vagy tapasztalatomban, pénzügyi teherviselő képességemben, illetve befektetési céljaimban olyan változások következnek be, amelyek alkalmasságomat, vagy megfelelésemet érinthetik, köteles vagyok azokat haladéktalanul írásban az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tudomására hozni és amennyiben az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. megítélése szerint ez szükséges, új alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot kitölteni. Kelt,.................................. 20............................... .................................................................. Képviselő aláírása
135
MiFID (Kiértékelési módszertan) Kiértékelési módszertan az alkalmassági és megfelelési tesztre A Bank a törvény által előírt esetben az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében az Ügyfeleket tesztelés útján értékeli az alábbiak szerint, annak érdekében, hogy Ügyfelének olyan szolgáltatást kínálhasson, amely összhangban van befektetési céljaival, kockázatviselő képességével és hajlandóságával, s amely kapcsán a döntését a számára megismerhető, feldolgozható, értelmezhető információkra alapozva hozhatja meg.
A Bank a szerződéskötést megelőzően minősíti a leendő szerződő felet. Az ügyfelekkel alkalmassági és megfelelési tesztet töltet ki. A tesztben szereplő kérdések meghatározott pontszámmal rendelkeznek. A minősítés a pontozás összesítésének eredményeként megmutatja, hogy az ügyfél melyik kategóriába kerül, amely meghatározza az ajánlható szolgáltatások termékkörét. A Bank az alkalmassági és megfelelési tesztben a kérdésekhez pontszámokat határozott meg, amelyek egyben megadják az egyes szempontokhoz rendelt súlyozást. A súlyozás meghatározása során a bank az adott kérdésből levonható információ jelentőségét vette alapul. Az alkalmassági és megfelelési teszt kiértékelése nem végezhető el, amennyiben az ügyfél által adott információk elégtelenek, így például a kérdésekre adott válaszok hiánya miatt. Amennyiben az ügyfél nem szolgáltat elegendő információt a „megfelelő” minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az ügyfél számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősíteni bármilyen ügyletet az ügyfél számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatást nem nyújtani az ügyfélnek. Ettől függetlenül a Bank bizományosi szolgáltatást nyújthat az ügyfél részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az ügyfél számára és az ügyfélnek kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. A kiértékelés során kiemelt figyelmet kell fordítani az ügyfél (leendő szerződő fél) válaszaiban megjelenő ellentmondások, koherencia zavarok kiszűrésére, a nyilvánvaló pontatlanságok felismerésére. Ha az ügyintéző a válaszokban ellentmondást talál, az ügyféllel rögzített telefonon vagy személyes egyeztetés útján kell megkísérelnie a következetlenségek vagy pontatlanságok helyesbítését. Amennyiben az ügyfél 30 alatti pontszámot ér el, akkor az Ügyfél minősítése nem megfelelő. A Bank az ügyfél részére semmilyen terméket nem ajánl, és az állampapíroknál nagyobb kockázattal rendelkező instrumentumokra történő üzletkötést meg is tagadja. Amennyiben az ügyfél a teszt kitöltése során 31 vagy több pontot szerez, akkor megfelelő partnerminősítést kap, és további besorolásra kerül a kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően. A kockázati besorolást illetően az ügyfél lehet alacsony, közepes, vagy magas kockázati vállalású. Kategóriák: 0-30 pont között az Ügyfél minősítése:
NEM MEGFELELŐ
31-50 pont között az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:
MEGFELELŐ ALACSONY
51-74 pont között az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:
MEGFELELŐ KÖZEPES
75 pont fölött az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:
MEGFELELŐ MAGAS
136
A következő táblázat azt tartalmazza, hogy a minősítések után az ügyfél mekkora kockázatot hajlandó vállalni befektetett tőkéjére vetítve és az ügyfélnek milyen szolgáltatásokat ajánlhat a Bank a különböző termékkockázatoknak megfelelően. 1.
kategória: NEM MEGFELELŐ
2.
Ügyfél számára a Bank semmilyen terméket nem tud ajánlani, állampapíroknál kockázatosabb termékekre történő üzletkötést a Bank megtagadja
kategória: MEGFELELŐ ALACSONY
3. kategória MEGFELELŐ KÖZEPES
4. kategória MEGFELELŐ MAGAS
Ügyfél kisebb kockázattal járó befektetéseket preferálja úgy, hogy befektetett összegnél nagyobb kockázatot nem kíván vállalni és a befektetett összeget sem kívánja a rendes üzletmenet esetén elveszíteni.
Ügyfél az 1 és 2 Kategóriához képest nagyobb kockázatot is hajlandó vállalni, de legfeljebb a befektetett összeg erejéig.
Ügyfél a befektetett összegén felüli kockázatot is hajlandó vállalni
magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok
magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek.
magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek, és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX
Alkalmassági teszt A Bank az alkalmassági teszt útján értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e. Megfelelési teszt A megfelelési teszt célja, hogy a fenti pontban nem említett befektetési szolgáltatási tevékenység végzése esetén a Bank valóban az Ügyfél számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (azaz a megfelelési teszt) során a Bank a) feltárja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Az
alkalmassági
és
megfelelési
teszt
elvégzéséhez
szükséges
okiratok
és dokumentumok
A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt elvégzése érdekében különösen a következő okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltől: a) az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja; b) az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapírszámla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott,
137
szerződéskötést megelőző legfeljebb 3 évre vonatkozó összes számlaszerződés, kivonat, és igazolás; c) az Ügyfél gazdálkodó szervezetben fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat, stb.); d) az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány, stb.); e) az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerződések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák, stb.); f) az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány, stb.). Az Ügyfél az igényelt okiratot eredetiben vagy hiteles másolatban köteles a Bank rendelkezésére bocsátani, de a Bank kizárólagos döntése alapján egyszerű másolat bemutatását is elfogadhatja. Az okiratról a Bank jogosult másolatot készíteni és ezeket az Ügyfél nyilatkozatához csatolni. Az okirat megvizsgálását követően annak eredeti példányát a Bank az Ügyfél részére visszaszolgáltatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli.
138
FATCA nyilatkozatok FATCA NYILATKOZATOK
Természetes személyek:
Alulírott……………………………………………………Ügyfél rendelkezem
azonosító:___________
állampolgársággal az Amerikai Egyesült Államokban* nem állandó lakóhellyel az Amerikai Egyesült Államokban* nem adóilletőséggel az Amerikai Egyesült Államokban* nem az Amerika Egyesült Államok adóhatósága által adott adóazonosítóval* nem
nyilatkozom
arról,
hogy
igen
igen
igen
igen
Az adóazonosító: ______________
Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. által adott tájékoztatást a 2014.évi XIX. törvényről, a Magyar Kormány és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya által kötött Megállapodás az amerikai állampolgárok külföldön vezetett számláin jóváírt jövedelmekről szóló adatátadás tárgyában (FATCA Megállapodás) megkaptam és megismertem. *Kérem, a megfelelő választ X-el jelölje. Kelt: Budapest, 20……………………………….. ____________________________ Ügyfél aláírása
139
FATCA NYILATKOZATOK Jogi személyek: Alulírott……………………………………………………………………………Ügyfél azonosító………………….. képviselője nyilatkozom arról, hogy az Amerikai Egyesült Államokban alapított szervezet* nem rendelkezik az Amerika Egyesült Államok adóhatósága által adott adószámmal* nem
igen
igen
Az adószám: ______________ vagy 2. Az általam képviselt jogi személy tényleges tulajdonosa(i) rendelkeznek állampolgársággal az Amerikai Egyesült Államokban* nem állandó lakóhellyel az Amerikai Egyesült Államokban* nem adóilletőséggel az Amerikai Egyesült Államokban* nem Az USA illetőségű tényleges tulajdonos(ok) adatai: 1.
2.
igen
igen
igen
aktív
Név: ………………………………………………………………………. Lakcím……………………………………………………………………. Adóazonosító ………………………………………………………… Név: ………………………………………………………………………. Lakcím……………………………………………………………………. Adóazonosító …………………………………………………………
A jogi személy nevében eljáró nyilatkozata: Nyilatkozom, hogy az általam képviselt jogi személy státusza az árbevétele alapján** passzív
Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. által adott tájékoztatást a 2014.évi XIX. törvényről, a Magyar Kormány és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya által kötött Megállapodás az amerikai jogalanyok külföldön vezetett számláin jóváírt jövedelmekről szóló adatátadás tárgyában (FATCA Megállapodás) megkaptam és megismertem. *Kérem, a megfelelő választ X-el jelölje. **Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany: Az előző naptári évben vagy más megfelelő jelentéstételi időszakban a Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany bruttó jövedelmének kevesebb, mint 50 százaléka passzív jövedelem és az előző naptári évben vagy más megfelelő beszámolási időszakban a Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany birtokában lévő vagyon kevesebb, mint 50 százaléka áll olyan eszközökből, amelyek passzív bevételt eredményeznek, vagy azért tartják őket, hogy passzív bevételt eredményezzenek. (pl. kamat, osztalék, befektetés értékesítése.) **Passzív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany: A „Passzív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany” bármely olyan Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, amely nem Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany vagy forrásadó-levonó külföldi társulás, illetve forrásadó-levonó külföldi trust az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának vonatkozó Rendeletei szerint. Kelt: Budapest, 20…………………………………. ______________________________ Ügyfél aláírása
140
141
142
143
144
145
Természetes személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozata (TTNY) TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény szerinti tényleges tulajdonos személyének megállapítására vonatkozóan TERMÉSZETES SZEMÉLY RÉSZÉRE
Alulírott, név: …………………………..……………………… lakcím: ………………………………………………………………………………………………..… azonosító okmány típusa és száma: ……………………………………………………………………………………………………….………....,
természetes személyként saját magam nevében járok el természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):
Lakcíme:
Lakcíme:
Állampolgársága:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:
Állampolgársága:
igen nem 1
Azonosító okmány típusa:
igen nem 2
Száma:
Azonosító okmány típusa:
Száma:
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen nem
Születési idő: nem
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):
Lakcíme:
Lakcíme:
Állampolgársága:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:1 igen nem
3 Azonosító okmány típusa:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:1
Állampolgársága:
4
Száma:
igen nem Azonosító okmány típusa:
Száma:
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
Születési idő: nem
Születési idő: nem
Ügyfél tudomásul veszi, hogy 5 (öt) munkanapon belül köteles bejelenteni a Banknak a fenti adatokban, vagy saját adataiban bekövetkező esetleges változásokat. A bejelentési kötelezettségek elmulasztásából eredő kár az Ügyfelet terheli. Amennyiben a Bank a tényleges tulajdonos törvényben meghatározott további adataira vonatkozó nyilatkozatot vagy ismételt nyilatkozatot, illetőleg a törvényben meghatározott egyéb nyilatkozatot vagy adatot kér, úgy az Ügyfél vállalja, hogy a kért nyilatkozatot vagy adatot a meghatározott formában, tartalommal és határidőre a Bank részére megadja. A tényleges tulajdonos fogalmát a mindenkor hatályos Pénzmosási törvény határozza meg. Kelt:……………………….. 20….. ……….……… …… …………………………………………………... Ügyfél aláírása Alulírott tanúk igazoljuk, hogy a jelen okiratot az Ügyfél saját kezűleg írta alá. Önkéntes és határozott akaratunkat nyilvánítjuk ki, hogy a Növekedési Hitel Bank Zrt. a ránk vonatkozó személyes adatokat kezelje, tárolja, feldolgozza.2 …………………………………………….. Tanú 1.
…………………………………………….. Tanú 2.
146
Név: ……………………………………
Név:………………………………………..
Lakcím:………………………………..
Lakcím:…………………………………….
Kitöltési útmutató mellékelve.
Kitöltési útmutató 1 Amennyiben a tényleges tulajdonos természetes személy külföldi lakcímmel rendelkezik, úgy kérjük, hogy a tényleges tulajdonos természetes személy töltse ki / a tényleges tulajdonos természetes személyre vonatkozóan töltse ki a nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó rovatát! 2 Jelen nyilatkozat postai úton történő benyújtása esetén kötelező a nyilatkozat tanúk általi aláírása, amellyel a tanúk igazolják, hogy az Ügyfél a nyilatkozatot saját kezűleg írta alá. Az ügyfél-átvilágítás céljából a Banknál történő személyes megjelenés és személyes azonosítás esetén jelen nyilatkozat tanúk általi aláírása nem szükséges.
147
Jogi személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozat (TTNY) TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény szerinti tényleges tulajdonos1 személyének megállapítására vonatkozóan JOGI SZEMÉLY VAGY JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET RÉSZÉRE Alulírott, név: …………………………..………………………lakcím:………………………………………………………………………………………………..… azonosító okmány típusa és száma: ……………………………………………………………………………………………………….………...., mint az alábbi szervezet képviselője szervezet neve:………………………………………………………………………………………………………………………………………………..… címe: …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. cégjegyzékszáma:…………………….............................................................................................................................. az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., a továbbiakban: Bank) részére, büntetőjogi felelősségem tudatában akként nyilatkozom, hogy az általam képviselt jogi személy, illetve a jogi személyiség nélküliszervezet tényleges tulajdonosa(i) az alábbi természetes személy(ek):
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:
Lakcíme*:
Lakcíme*:
Állampolgársága*:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2:
Állampolgársága*:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2:
igen nem 1 Azonosító okmány típusa:
igen nem 2
Száma:
Azonosító okmány típusa:
Száma:
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
nem
nem
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:
Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:
Lakcíme*:
Lakcíme*:
Állampolgársága*:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2: igen nem
3 Azonosító okmány típusa:
Állampolgársága*:
4
Száma:
Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2: igen nem
Azonosító okmány típusa:
Száma:
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):
Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen
nem
nem
* Kötelezően kitöltendő mezők Az Ügyfél fenti nyilatkozata az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 42. §-a alapján ügyfél-átvilágítás céljából tett tulajdonosi nyilatkozat esetén a nyilatkozat kitöltésekor fennálló helyzetet tükrözi. Az Ügyfél tudomásul veszi és kötelezettséget vállal arra, hogy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos törvény értelmében minden olyan esetben tényleges tulajdonosi nyilatkozatot ad a Bank részére, ha a jogi személy, illetve a jogi személyiség nélküli szervezet bármely számláján bármely ügyleti megbízása megadásakor a fenti Nyilatkozatban foglaltaktól eltérően jár el és/vagy ha a fenti Nyilatkozatban, vagy annak adataiban változás áll be. Ügyfél tudomásul veszi továbbá, hogy 5 (öt) munkanapon belül köteles bejelenteni a Banknak a fenti adatokban, vagy saját adataiban bekövetkező esetleges változásokat. A bejelentési kötelezettségek elmulasztásából eredő kár az Ügyfelet terheli. Amennyiben a Bank a tényleges tulajdonos törvényben meghatározott további adataira vonatkozó nyilatkozatot vagy ismételt nyilatkozatot, illetőleg a törvényben meghatározott egyéb nyilatkozatot vagy adatot kér, úgy az Ügyfél vállalja, hogy a kért nyilatkozatot vagy adatot a meghatározott formában, tartalommal és határidőre a Bank részére megadja. A tényleges tulajdonos fogalmát a mindenkor hatályos Pénzmosási törvény határozza meg.
148
Kelt:……………………….. 20….. ……….……… …… …………………………………………………... Cégjegyző/Képviselő cégszerű aláírása Alulírott tanúk igazoljuk, hogy a jelen okiratot az Ügyfél képviselői saját kezűleg írták alá. Önkéntes és határozott akaratunkat nyilvánítjuk ki, hogy a Növekedési Hitel Bank Zrt. a ránk vonatkozó személyes adatokat kezelje, tárolja, feldolgozza.*³ …………………………………………….. Tanú 1.
…………………………………………….. Tanú 2.
Név: ………………………………………………….
Név:………………………………………..
Lakcím:………………………………………………. Kitöltési útmutató mellékelve
Lakcím:…………………………………….
Kitöltési útmutató 1 Tényleges tulajdonos meghatározása:
az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy – a Polgári Törvénykönyvről szóló mindenkor hatályos törvényben meghatározott módon – közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak, az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben – a Polgári Törvénykönyvről szóló mindenkor hatályos törvényben meghatározott –meghatározó befolyással rendelkezik, az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbá alapítványok esetében az a természetes személy, aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket már meghatározták, akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár; a fentiekben meghatározott természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője.
2 Amennyiben a tényleges tulajdonos természetes személy külföldi lakcímmel rendelkezik, úgy kérjük, hogy a tényleges tulajdonos természetes személy töltse ki / a tényleges tulajdonos természetes személyre vonatkozóan töltse ki a nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó rovatát! 3 Jelen nyilatkozat postai úton történő benyújtása esetén kötelező a nyilatkozat tanúk általi aláírása, amellyel a tanúk igazolják, hogy az Ügyfél képviselői a nyilatkozatot saját kezűleg írták alá. Az ügyfél-átvilágítás céljából a Banknál történő személyes megjelenés és személyes azonosítás esetén jelen nyilatkozat tanúk általi aláírása nem szükséges.
149
18. számú melléklet - Alkalmazandó bizonylatok Értékpapír transzfer megbízás ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFER MEGBÍZÁS Ügyfél azonosító Neve Értékpapír megnevezése, kódja Tranzakció mennyisége számmal Tranzakció mennyisége betűvel Átlagárfolyam / Nem átlagárfolyam esetén árfolyam* Tranzakció kelte (értéknap) ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFER Jóváírandó KELER tag elnevezése KELER tag száma Megjegyzés BELSŐKÖRI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ÁTVEZETÉS Jóváírandó értékpapírszámla Értékpapírszámla kódja Megjegyzés
Megbízás kelte:
________________________ ügyfél aláírása**
* Ügyfél teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozata mellékelve ** Aláírásommal hozzájárulok, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. a személyes adataimat a jóváírandó számlát vezető befektetési szolgáltató részére közölje. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!
Érkezett:
mellék
Utalványozta:
Visszaigazolás telefonszám
150
dátum
Utalási megbízás ügyfél és értékpapírszámla terhére UTALÁSI MEGBÍZÁS ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA TERHÉRE Ügyfél azonosító Neve Címe Tranzakció összege számmal (db) Tranzakció mennyisége betűvel Devizanem Tranzakció kelte (értéknap) Tranzakció módja BANKSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTUTALÁS (HUF esetén) Kedvezményezett neve Bankszámlaszám Megjegyzés BANKSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTUTALÁS (egyéb deviza esetén) Kedvezményezett neve Bankszámlaszáma/IBAN/ Kedvezményezett címe SWIFT kód Megjegyzés BELSŐKÖRI ÜGYFÉLSZÁMLA ÁTVEZETÉS Jóváírandó ügyfélszámla Ügyfél azonosító Megbízás kelte:
________________________ ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!
Érkezett:
mellék
Utalványozta: Visszaigazolás telefonszám
151
dátum
Módosító adatlap ügyfél és értékpapírszámla aláírás és rendelkezési bejelentő kartonhoz MÓDOSÍTÓ ADATLAP ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ALÁÍRÁS ÉS RENDELKEZÉSI BEJELENTŐ KARTONHOZ Ügyfél azonosító Ügyfél név
Módosítandó adat Ügyfél neve*: Előző vagy leánykori neve*: Állampolgársága*: Lakcím/Székhely*: Igazolvány típusa, száma/ Cégjegyzék száma*: Adószám**: Levelezési cím: Értesítési mód: E-mail cím: Egyéb adat: *A változást igazoló okmányok másolatát kérjük, mellékelje a módosítási adatlap mellé, személyes megjelenés hiányában csak az aláírt másolatok megléte esetén végzi el a Bank a módosításokat. ** Nem természetes személyek esetén. Büntetőjogi felelőségem teljes tudatában kijelentem, hogy az itt megadott adatok a valóságnak megfelelnek.
Megbízás kelte:
________________________ ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!
Érkezett:
mellék
Utalványozta:
Visszaigazolás telefonszám
152
dátum
Kérelem ügyfél és értékpapírszámla megszüntetésére KÉRELEM ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA MEGSZÜNTETÉSÉRE
Név
Ügyfél azonosító
Lakcím / Székhely
Személy ig. száma / Cégjegyzék szám
Számlamegszüntetés oka (kitöltése nem kötelező)
Ezúton kérem a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-t, hogy a fenti számon vezetett ügyfél és értékpapírszámlámat a mai napon megszüntetni szíveskedjen. Tudomásul veszem, hogy a szerződés(ek) megszüntetésére kizárólag akkor van lehetőség, ha az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-vel szemben fennálló valamennyi kötelezettségemet teljesítettem. Nyilatkozom továbbá arról, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-vel szemben semmilyen követelésem nincs.
Megbízás kelte:
________________________ ügyfél aláírása
NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!
Érkezett:
mellék
Utalványozta:
Visszaigazolás telefonszám
153
dátum
19. számú melléklet – A Bank szerződéses ügynökei és további közvetítői
A NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. szerződéses ügynökei:
Brokerpool Kft. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 1. 01-09-564827 Tersus Plan Korlátolt Felelősségű Társaság 1039 Budapest, Füst Milán u. 18. I. em. 4. 01-09-944407 MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt. 1042 Budapest, Árpád út 40. 01-10-044756
A Bank ügynökei által igénybevett további közvetítők Függő ügynök (megbízó) neve
Kapcsoló további közvetítő adatai
154
