Modul Pelatihan Trading Forex 1. Dasar-Dasar Forex 2. Analisa Teknikal www.ikofx-indo.com 3. Analisa Fundamental 4. Psikologi Trading 5. Pengelolaan Resiko
1. DASAR DASAR FOREX
www.ikofx-indo.com
Pasar mata uang internasional Forex (FOReign EXchange Market) merupakan tempat penukaran mata uang internasional, serta merupakan pasar tarif mata uang internasional yang biasa disebut KURS VALUTA ASING. FOREX berdiri pada Januari 1976 di Kingston, Jamaika pada pertemuan para menteri anggota IMF. Dalam pertemuan ini diperkenalkan struktur baru untuk sistem keuangan internasional, dalam bentuk nilai mata uang yang mengalir bebas.
1.a. NILAI TUKAR UANG
www.ikofx-indo.com
• Nilai tukar mata uang (kurs) merupakan satuan nilai tukar mata uang suatu negara terhadap negara yang lain. Contoh : ketika kurs pada Pair EUR/USD sebesar 1,2505, artinya untuk satu Euro akan dihargai 1,2505 dolar Amerika Serikat. • Kurs tiap mata uang biasanya terdiri dari dua bagian: harga Bid (beli) dan harga Ask (jual), • Harga Bid merupakan unit dari mata uang pembanding (dolar Amerika) yang harus diterima, ketika menjual satu unit mata uang pokok (Euro). • Harga Ask merupakan unit dari mata uang pembanding (dolar Amerika) yang harus dibayarkan, untuk mendapatkan satu unit mata uang pokok (Euro). • Spread merupakan perbedaan /selisih dari nilai Bid dan Ask Untuk pasangan mata uang yang berbeda
1.b. JUAL/BELI PASANGAN MATA UANG
EUR / USD Base Currency / Quote Currency
+
Harga/Grafik TURUN = PROFIT NAIK = LOSS
1.3527 / 1.3529 Bid / Ask
Sell EUR
Buy EUR
1.3527
1.3529
Harga/Grafik NAIK = PROFIT TURUN = LOSS
+ SPREAD = 2
www.ikofx-indo.com
-
1.c. Mekanisme Forex
www.ikofx-indo.com • LOTS / VOLUME / SIZE : Satuan Transaksi untuk Forex Trading • 1 Standart Lot = 100.000 unit • 1 Mini Lot = 10.000 unit
• PIPS : Price Interest Points adalah satuan yang digunakan untuk setiap perubahan harga. • 1PIPS standart lot = 10USD • 1PIPS mini lot = 1USD
• Margin : nilai jaminan yang diperlukan untuk membuka suatu posisi trading.
• Konsep Leverage : rasio daya ungkit margin/jaminan.www.ikofx-indo.com • 1 : 1 , 1:50, 1:100, ..…. 1:500. • Margin yang dibutuhkan untuk transaksi 1 lot standart dengan leverage 1:1 = 100.000unit • Margin yang dibutuhkan untuk transaksi 1 lot standart dengan leverage 1:500 = 100.000/500 = 200unit • Margin yang dibutuhkan untuk transaksi 1 lot mini dengan leverage 1:500 = 20unit
www.ikofx-indo.com
• BALANCE : Saldo akhir rekening trader di broker • Equity : floating balance atau balance dikurangi/ditambah nilai nominal dari semua posisi trading yang sedang berjalan. • Free Margin : sisa equity yang masih bisa digunakan untuk membuka posisi baru. • Margin Level : persentase perbandingan equity dengan margin (equity/margin x 100%) • SWAP : selisih suku bunga pada masing masing mata uang yang kita perdagangkan.
2.Analisa Teknikal
www.ikofx-indo.com • Analisis Teknikal merupakan sebuah analisis tentang pergerakan harga mata uang yang didasarkan dari pergerakan harga mata uang itu sendiri di masa lampau. • Analisa teknikal mempunyai 3 prinsip dasar pemikiran: – Market Price Discount Everything Yaitu harga yang tercermin dari chart atau grafik telah menggambarkan semua faktor yang mempengaruhi pasar. – Price Moves in Trend Yaitu pergerakan harga tidak bergerak secara acak melainkan berlangsung dalam satu pola (trend) tertentu dan akan terus berlangsung sampai ada tanda-tanda bahwa pola pergerakan ini berhenti dan berbalik arah. – History Repeats it Selfs Yaitu ada kecenderungan kuat bahwa perilaku para investor dan pelaku pasar di masa lalu adalah sama dengan masa kini dalam menyikapi berbagai informasi yang mempengaruhi pasar.
2.a. Grafik (Chart)
www.ikofx-indo.com • Pemakaian grafik atau chart adalah hal yang paling penting dalam analisis teknikal karena satu-satunya objek analisa teknikal adalah pergerakan harga yang dapat dilihat dari chart. • Beberapa jenis chart yang sering dipakai dalam analisis teknikal adalah sebagai berikut: – Line Chart
– ,
– Bar Chart
– Candlestick Chartwww.ikofx-indo.com
2.b. Garis Trend (Trend Line) www.ikofx-indo.com
• Trend atau kecenderungan pergerakan dalam satu arah harga adalah salah satu istilah penting dalam melakukan analisis teknikal karena pada dasarnya analisis teknikal sendiri dikembangkan atas sebuah asumsi dasar yaitu harga bergerak dalam sebuah kecenderungan (trend) itu sendiri. • Secara sederhana, garis trend (trend line) adalah sebuah garis yang menghubungkan sedikitnya 2 titik harga atau lebih dan kemudian diperpanjang hingga beberapa periode ke depan.
Secara garis besar garis trend dapat dibagi menjadi 3 yaitu : • Trend meningkat /up trend (Bullish Market).
www.ikofx-indo.com
• Trend menurun/down trend (Bearish Market).
www.ikofx-indo.com
• Trend mendatar/horizontal trend (Sideways/ Consolidation).
www.ikofx-indo.com
2.c. Support & Resistance www.ikofx-indo.com
• Support dan Resistance merupakan istilah penting dalam analisa teknikal yang berfungsi untuk mengindikasikan batas atas maupun batas bawah dari pergerakan harga.
• Support adalah merupakan batas bawah/range di mana pada titik/range harga tersebut akan timbul minat beli yang lebih kuat dari pada minat jual. Kondisi ini secara otomatis mengakibatkan terjadinya kelebihan permintaan yang akan meningkatkan harga di pasar sehingga menghentikan trend penurunan harga. • Resistance adalah merupakan batas atas/range di mana pada titik/range harga tersebut akan timbul penguatan minat jual yang lebih besar dari pada minat beli yang secara otomatis akan timbul kelebihan penawaran yang akan mengakibatkan turunnya harga di pasar sehingga menghentikan kenaikan harga.
www.ikofx-indo.com
2.d. Indikator Teknikal
www.ikofx-indo.com Indikator merupakan alat bantu utama yang digunakan dalam analisa chart. Secara garis besar ada 3 jenis indikator yaitu: • Price Momentum Indicator (Oscillator) Jenis indikator ini digunakan untuk mengidentifikasi situasi oversold atau overbought. Momentum indikator juga digunakan untuk melihat apakah suatu trend masih akan berlanjut atau semakin melemah. Contoh indikator: – Stochastic Oscillator – Relative Strength Index (RSI) – CommodityChannel Index (CCI)
• Trend Following Indicator Indikator ini digunakan untuk mengidentifikasi awal dan akhir suatu trend atau kapan suatu trend akan berubah sehingga dapat diketahui kapan waktu terbaik untuk membuka dan menutup posisi.Contoh indikator: – – – – –
www.ikofx-indo.com
Moving Average (MA) Moving Average Convergence Divergence (MACD) Directional Movements Index (DMI) Parabolic SAR
• Volatility Indicator Indikator ini digunakan untuk melihat kekuatan pasar yang dilihat dari fluktuasi harga dalam satu periode waktu tertentu. Pasar dikatakan memiliki volatility yang tinggi jika pergerakan harga berlangsung naik turun secara tajam atau sangat fluktuatif di mana terjadi selisih harga yang besar antara harga tertinggi dan terendah. Contoh indikator: – Bollinger Bands
3. Analisa Fundamental •
Suatu pembelajaran dari situasi secara spesifik, seperti peperangan, penemuan, dan perubahan dalam suatu badan pemerintahan, dimana dapat mempengaruhi permintaan dan penawaran, dan terkonsekuensikan pula pada harga di pasar. Analisa fundamental terdiri dari pemeriksaan atas indikator dari makro ekonomi, pertimbangan aset pasar dan politik ketika mengevaluasi sebuah mata uang negara di waktu tertentu antara satu dengan yang lainnya.
www.ikofx-indo.com
•
Indikator ekonomi makro termasuk diantaranya adalah nilai-nilai seperti nilai pertumbuhan, seperti yang disebutkan oleh Nilai Kotor Produk pendapatan Dalam Negeri, tingkat suku bunga, inflasi, pengangguran, pasokan uang, Cadangan devisa negara, dan produktifitas. Aset pasar terdiri dari saham-saham, obligasi dan perumahan. Pertimbangan politik berakibat pada tingkat kepercayaan pada sebuah pemerintahan suatu negara, keadaan situasi stabilitas keamanan dan tingkat kepastian. Kadangkala pemerintah berdiri pada saat pasar memaksa untuk memberi dampak serius pada keuangan mereka, maka dari pada itu, pemerintah mengadakan campur tangan langsung untuk menjaga keuangan negara meraka agar tidak terdeviasi terlalu jauh dari tingkat yang diinginkan.
www.ikofx-indo.com • Intervensi keuangan diprakarsai oleh Bank Sentral dan biasanya terjadwal walaupun sempat berdampak pada pasar Forex untuk sementara. Sebuah Bank Sentral dapat mengambil tindakan pembelian/penjualan secara global untuk setiap mata uangnya kepada mata uang lainnya, atau mengikatkan diri pada intervensi secara bersama dimana berkolaborasi dengan bank sentral lainnya untuk setidaknya mempertegas efek intervensi tersebut. Secara alternatif, beberapa negara dapat mengatur mata uang mereka masing-masing, yaitu dengan cara memberikan petunjuk atau memberikan sebuah ancaman untuk mengintervensi.
www.ikofx-indo.com
www.ikofx-indo.com
4. Psikologi Trading
www.ikofx-indo.com • Kesalahan-kesalahan psikologis yang sering dilakukan seorang trader: a) Tidak memiliki trading plan. Gagal merencanakan sama halnya dengan merencanakan kegagalan. Misalnya untuk menentukan momentum, pullback dan entry. Berapa kita harus take profit serta berapa besar maksimal kita menanggung resiko kerugian salah satu perencanaan disamping kita menentukan entry sell atau buy. b) Harapan yang terlalu tinggi.Seringkali fakta berbalik sebelum harapan kita tercapai, bisa jadi karena keinginan yang terlalu tinggi atau target profit yang terlalu tinggi tidak sesuai fakta market. c) Mengambil keputusan tanpa didukung data-data atau bersikap untung-untungan.Bisnis ini bukanlah judi / gambling/ spekulasi / untung-untungan, maka dari itu data dan informasi perlu kita kumpulkan untuk mengambil sikap.
www.ikofx-indo.com d) e) f) g) h)
Keserakahan.Ingin selalu untung, tidak mau rugi, menggunakan lot terlalu tinggi dari pada equity tanpa memperhatikan margin adalah salah satu bentuk keserakahan. Tidak memasang stop loss.Akan berakibat fatal jika ini terus dibiarkan, margin call atau ludesnya dana kita tak kan tersisa.Rencanakanlah dengan baik trading anda. Overtrade.Berdaganglah sesuai dengan kemampuan dana , waktu dan psikologis kita. Blame the market, not me. Market adalah fakta yang sedang berjalan, kita hanya bisa berencana, untuk itu janganlah melawan fakta. Balas dendam.Kerugian bukan untuk dibalas dengan waktu yang cepat, butuh kesabaran dan ke konsistenan cara bertrading yang baik. Ingin segera membalas kerugian sama halnya menggali kubur sendiri jika sekali kita salah melangkah. Tidak Lupa Berdo’a , Menerapkan Disiplin dan Sabar Merupakan Solusi Yang Bijak Untuk Mengendalikan Psikologi Trading Kita.
5. Pengelolaan Resiko
www.ikofx-indo.com •
•
Pengelolaan/Manajemen Resiko membantu Anda untuk mengenali resiko apa saja yang mungkin dihadapi dan apa saja cara yang perlu dipersiapkan untuk menghadapinya. Dalam dunia finansial, Resiko adalah ketidakpastian yang bakal terjadi dari setiap situasi dan keputusan yang kita ambil. Konsekuensinya dari manajemen resiko tersebut adalah berkurang sebagian dana kita.
5.a. Manajemen Resiko trading/bertransaksi Resiko yang kita ambil ketika menentukan seberapa besar modal dan volume transaksi yang dilibatkan dalam setiap keputusan. Resiko jenis ini sepenuhnya dibawah kontrol kita meliputi antara lain :
www.ikofx-indo.com
Resiko total equity Manajemen resiko Profesional biasanya menganjurkan resiko total dibatasi maksimum hanya sampai 20-30%, jika Anda cukup confident, maka Anda bisa menyesuaikannya. Resiko per kali masuk posisi Setelah Anda menentukan batasan resiko equity, barulah manajemen resiko stoploss dapat ditentukan. Metode untuk menentukan stoploss beraneka ragam. Tapi sebaiknya manajemen resiko anda harus melihatnya dari total equity.
• Tabel 1 di bawah memberikan gambaran manajemen resiko, bahwa semakin banyak resiko yang Anda ambil, semakin sedikit transaksi yang dapat dieksekusi. Jika Anda ingin menggunakan 1% dari total equity dalam setiap transaksi, maka Anda memiliki 100 kali kesempatan transaksi. Jika Anda memilih 5% dari total ekuiti, Anda akan memiliki 20 kesempatan. Hal ini perlu di pertimbangkan manajemen resikonya agar Anda dapat menemukan rasio risk reward yang sesuai.
www.ikofx-indo.com Tabel. 1 Perbandingan resiko per transaksi dan kesempatan • Dalam tabel tersebut, dapat dilihat bahwa semakin besar presentase resiko, maka semakin mengecil jumlah kesempatan yang kita miliki. Banyak pihak, menyarankan manajemen resiko tidak boleh lebih besar dari 2% total ekuiti per transaksi, sehingga walaupun 25 kali kesalahan terjadi berurutan, Anda masih memiliki 50% ekuiti untuk dapat memulihkan kinerja trading.
5.b. Market risk
www.ikofx-indo.com • Manajemen resiko ini adalah resiko yang sudah dimiliki oleh pasar dengan sendirinya, baik sebelum Anda terlibat didalam maupun sesudah itu. Anda sama sekali tidak dapat melakukan apa-apa terhadap jenis resiko ini, kecuali mengenal menganalisa dan mencari cara mengatasinya. Setiap instrumen trading memiliki keunikan tersendiri, 3 manajemen resiko terpenting yang harus Anda pertimbangkan adalah: – – – –
Perubahan harga dan volatilitas Liquidity risk Risiko leverage dan margin Overnight risk
5.c. Asumsi Probabilitas yang perlu diperhatikan www.ikofx-indo.com
Dalam menyusun Teori Hukum Probabilitas, ada tiga hal yang perlu Anda pertimbangkan sebagai bahan dasar pengelolaan resiko Anda, – Rasio risk to reward, Adalah manajemen resiko rasio yang digunakan untuk membandingkan potensi keuntungan dengan resiko dalam setiap pengambilan keputusan transaksi. – Rasio win loss , bermaksud mengukur seberapa besar presentase manajemen resiko kemenangan berbanding kerugian yang dihasilkan oleh sistem trading Anda – Prinsip Pareto, Dalam artian trading, profit yang efektif itu datang hanya dari sebagian kecil (20%) aktifitas transaksi Anda.
Contoh Test Probabilitas www.ikofx-indo.com
Contoh Money Management
• • • •
www.ikofx-indo.com Stop Loss : 20 pips (Intraday) Equtiy / 44 = Money Risk Money Risk / 20 = Size/Lot Contoh : 440 / 44 = 10 10 / 20 = 0.5Lot
“Dengan Demikian Bisa Dikatakan Bahwa Bila Modal Yang Kita Miliki 440USD, Kita Hanya Boleh Memakai Maksimal 0.5Lot Sekali Waktu”
BUILDING SYSTEM
www.ikofx-indo.com 1. Gaya Trading :Pertama kali yang harus kita lakukan adalah memahami diri kita sendiri, untuk mengetahui kita ini tipe trader seperti apa yang mungkin dipengaruhi juga oleh faktor waktu, keuangan,psikologis atau yang lainnya.Type trader tersebut antara lain seperti scalper, day trader, swing trader, atau lainnya.
2. Pair atau Apa yang Kita Tradingkan : kita harus menentukan apa yang akan kita perdagangkan karena anda tidak mungkin trading pada semua instrumen finansial.Kita harus memfilter mana yang paling sesuai dengan gaya trading kita,apakah itu EURUSD, GOLD atau yang lainnya. www.ikofx-indo.com 3. Trend : bagian ini memulai langkah analisa dalam menentukan trend atau kecenderungan gerakan harga dalam periode waktu yang kita tentukan.Deteksi trend ini bisa kita gunakan dengan beberapa indikator yang tersedia dengan tujuan untuk mendapatkan profit dan meminimalisasi resiko.
4. Cara Pembukaan Posisi / Entry Rules : tentukan kapan dan pada saat kondisi seperti apa kita akan open posisi atau bahkan menentukan saat mana kita bisa trading atau tidak. www.ikofx-indo.com 5. Cara Penutupan Posisi / Exit Rules / Close menentukan untuk keluar market atau close posisi harus kita lakukan baik kondisi untung maupun rugi, bisa juga hal ini kita tentukan di awal order dengan setting target point T/P dan Stop Loss S/L , tergantung gaya trading anda.
www.ikofx-indo.com 6. Manajemen Resiko : disini kita menentukan aturan untuk mengelola resiko,Antara lain menetapkan menetapkan jumlah uang yang akan kita pakai , dan kerugian yang bisa kita tanggung dan lain sebagainya. 7. Manajemen Uang : Aturan bagaimana cara membagi uang atau penggunaan lot/size dalam trading perlu kita buat pada tahap ini untuk membangun sebuah system trading yg sesuai dengan gaya trading kita misal dalam strategi averaging.
8. Konsistensi : setelah kita buat semua aturan diatas , kita harus konsisten dengan menerapkannya secara disiplin, catat aturan aturan diatas dan tempel disamping monitor kita bila perlu atau cara apa saja yang membuat kita selalu teringat untuk mentaatinya.
www.ikofx-indo.com 9. Uji Sistem Trading : pengujian system sangat perlu untuk menumbuhkan percaya diri kita maupun kemampuan system yang kita buat.Bila hasil uji coba sudah memuaskan bisa kita gunakan dalam real trading, bila belum bisa kita modifikasi maupun kita rubah system kita.
10.Real Trading : tentunya psikologis kita akan berbeda saat real trading dengan trial dengan memakai demo account, untuk itu kita harus lebih percaya diri dan menguasai psikologis kita dengan lebih stabil/konsisten.Ada juga para trader untuk mengatasi ketidakstabilan emosi kita diakali dengan mengimplementasikan system trading yang telah kita buat dengan menggunakan sebuah software untuk trading, yang kebanyakan orang dinamakan dengan robot atau automatic trading.
www.ikofx-indo.com PERLU KITA INGAT BEBERAPA PENENTU KEBERHASILAN ANTARA LAIN : 40% PSIKOLOGI 40% MANAGEMENT (RESIKO & KEUANGAN) 20% METODE (TEKNIKAL & FUNDAMENTAL)
