Laporan Keuangan Publikasi triwulanan Laporan Posisi Keuangan/Neraca PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233 Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah 1) Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan 3) Aset pajak tangguhan Aset Lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 1) Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
Bank Mar-14
Konsolidasi Mar-13
33.096 72.622 152.998
34.458 63.059 198.290
38.534
34.758
4.993 33.541
4.928 29.830
783.921
733.990
783.921
733.990
-10.735
-10.152
-10.735
10.152
8.629 -5.864 34.949 -19.888 1.236 233 960 43
8.629 -5.569 37.653 -21.541 1.225 233 960 32
24.075 1.113.573
20.172 1.094.972
67.354 292.465 527.350
67.941 281.006 488.825
22.113
58.149
689
2.369
Mar-14
Mar-13
b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antarkantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok ter sedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi 4) Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
689
2.369
1.486 13.593
1.486 12.308
925.050
912.084
100.000 100.000
100.000 100.000
20.000 20.000
20.000 20.000
68.523 62.888 5.635 188.523
62.888 47.026 15.862 182.888
188.523 1.113.573
182.888 1.094.972
Laporan Keuangan Publikasi triwulanan Laporan Laba Rugi Komprehensif PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233 Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
Bank Mar-14
Konsolidasi Mar-13
Mar-14
41.508 41.508
35.438 35.438
14.785 14.785
11.736 11.736
26.723
23.702
4.066
2.465
861
79
3.205 23.053
2.386 20.851
1.186
552
1.186
552
12.374 1.025 8.468 -18.987 7.736
10.862 912 8.525 -18.386 5.316
Mar-13
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok ters c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain(-/-) h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-70
-72
-153 -223 7.513 1.878 1.878
-68 -140 5.176 1.294 1.294
5.635
3.882
5.635
3.882
5.635
3.882
5.635
3.882
5.635
3.882
5.635
3.882
Laporan Keuangan Publikasi triwulanan
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233 Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Komponen Modal I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah *) a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis s aham (50%) 2.2 Faktor Pengurang *) a. Disagio
Mar-14 Bank
Konsolidasi
Mar-13 Bank
Konsolidasi
174.794 100.000 74.794 85.706
157.979 100.000 57.979 68.967
20.000
20.000
62.888 2.818
47.026 1.941
10.912
10.988
10.912
10.988
624 624
462 462
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas p enyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dih itung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dal am trading book 3. Modal Inovatif *) 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
624
462
ar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
175.418
158.441
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YA NG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
175.418
158.441
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
662.854
585.347
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
194.401
171.876
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RI SIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
20,46
20,92
VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
20,46
20,92
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar a tas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pas
Laporan Keuangan Publikasi triwulanan Laporan Rasio Keuangan PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233 Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 (Dalam Persentase)
Komponen Modal I. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap t otal aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Mar-14 Bank
Konsolidasi
Mar-13 Bank
Konsolidasi
20,46
20,92
1,5 1,47 1,1 1,76 0,58 2,82 12,9 11,22 83,03 88,36
1,42 1,32 0,92 1,78 0,74 2,03 9,86 10,57 85,97 79,89
8,2
8,44
Laporan Keuangan Publikasi triwulanan PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233 Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 Laporan Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya per March 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos-pos I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a.Rupiah b.Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a.Rupiah b.Valuta Asing 3. Surat berharga a.Rupiah b.Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.Rupiah b.Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b.Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii.Valuta Asing b.Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii.Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii.Valuta Asing d.Kredit Properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10.Komitmen dan Kontinjensi
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
91.279 91.279
91.279 91.279
96.038 96.038
96.038 96.038
268 85 85
268 85 85
474 109 109
474 109 109
183 183
183 183
365 365
365 365
a.Rupiah b.Valuta Asing 11.Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a.Rupiah b.Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a.Rupiah b.Valuta Asing 3. Surat berharga a.Rupiah b.Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.Rupiah b.Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b.Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii.Valuta Asing b.Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii.Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii.Valuta Asing d.Kredit Properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10.Komitmen dan Kontinjensi a.Rupiah b.Valuta Asing 11.Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
61.719 61.719
61.719 61.719
86.106 86.106
86.106 86.106
38.534 38.534
38.534 38.534
39.693 39.693
39.693 39.693
717.025 573.744 573.744
52.797 44.534 44.534
1.269 1.212 1.212
1.430 1.379 1.379
11.132 8.794 8.794
783.653 629.663 629.663
556.152 401.900 401.900
76.813 54.261 54.261
2.153 1.546 1.546
1.074 1.050 1.050
8.257 5.662 5.662
644.449 464.419 464.419
143.281 143.281
8.263 8.263
57 57
51 51
2.338 2.338
153.990 153.990
154.252 154.252
22.552 22.552
607 607
24 24
2.595 2.595
180.030 180.030
173 173
357 357
18 18
548 548
19.347 19.347
19.347 19.347 960
960
10.735 20.454 80,35
217 217
217 217
22.103 22.103
22.103 22.103 960
960
7.966 17.762 72,03
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
74,74 82,07 81,82 1.745
70,88 64,65 64,61 1.142
1.522 223
919 223
