SAJTÓKÖZLEMÉNY Bécs, 2007. július 31.
Lendületet adott a BCR az Erste Bank első félévének 25 százalékkal nőtt az osztrák csoport adózás előtti eredménye FŐBB PÉNZÜGYI EREDMÉNYEK1 (A nemzetközi számviteli szabályok – IFRS – alapján) • • • • • • • • • • •
A nettó kamatbevétel 25,4 százalékkal, 1481,8 millió euróról 1857,5 millió euróra nőtt (a BCR-t leszámítva 7,5 százalékkal 1592,2 millió euróra). A nettó jutalékbevétel 26,8 százalékot emelkedve 697,7 millió euróról 884,9 millió euróra bővült (a BCR-t leszámítva 11,7 százalékkal 779,5 millió euróra). Az üzemi bevétel 28,4 százalékkal javulva 2330,7 millió euróról 2991,5 millió euróra emelkedett (az BCR-t leszámítva 9,6 százalékkal 2555,5 millió euróra). Az általános igazgatási költségek 28,0 százalékkal 1399,6 millió euróról 1791,8 millió euróra növekedtek (a BCR-t leszámítva 11,2 százalékkal 1556,3 millió euróra). Az adózás előtt eredmény 26,8 százalékkal bővülve 711,9 millió euróról 902,9 millió euróra nőtt (a BCR-t leszámítva 5,8 százalékkal 753,4 millió euróra). A kisebbségi érdekeltségek levonása utáni adózott eredmény 25,1 százalékkal 452,6 millió euróról 566,0 millió euróra bővült (a BCR-t leszámítva 5,9 százalékkal 479,3 millió euróra). A költség/bevétel arány a 2006-os pénzügyi évben mért 59,5 százalékról 59,9 százalékra javult. A sajáttőke arányos nyereség a 2006-os pénzügyi évben mért 13,8 százalékról 14,4 százalékra emelkedett. A mérlegfőösszeg a 2006. év végi 181,7 milliárd euróról 8,6 százalékkal 197,4 milliárd euróra bővült. A részvényenkénti eredmény 1,54 euróról 1,89 euróra nőtt. Az ún. Tier 1 ráta (2007-től már a Bázel II irányelvek szerint számolva) a 2006. év végi 6,6 százalékról 6,4 százalékra csökkent, a likviditási mutató pedig (a 2006. év végi 10,3 százalékról) 9,8 százalékra süllyedt.
Az eredménykimutatásban szereplő számok a 2006. első félévi, míg a mérlegadatok a 2006. év végi adatokkal kerültek összehasonlításra.
„Az idei második negyedévében elért 263,9 millió euró adózott eredményünk jól tükrözi az Erste Bank Csoport nyereségtermelő képességét” – jelentette ki Andreas Treichl, az Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG vezérigazgatója, aki hasonlóan nyilatkozott az 566,0 millió eurós fél éves eredményről is. „A Banca Comercială Română (BCR) eredményei is jelzik, hogy megfelelő lépéseket tettünk az első negyedévben, hiszen a román bank az idei második negyedévben a csoportszintű eredményhez való hozzájárulását 56,8 millió euróra növelte az első negyedéves 44,3 millió euróról. Ugyanezt támasztja alá a nettó kamatmarzs javulása, a díj- és jutalékbevétel növekedése, a magasabb nettó kamatbevétel, valamint a lakossági szegmens hónapról hónapra növekvő hiteligénye 1
A csoport egyes tagjainak publikált eredményei egy az egyben nem hasonlíthatók össze a szegmentált eredményekkel. Az eredmények összehasonlításakor figyelembe kell venni, hogy a Banca Commercială Română (BCR), az Erste Bank Ukraine, a Diners Club Adriatic, Horvátország és az ABS Banka, Bosznia (a Steiermarkische Sparkasse leányvállalata) sorban 2006. október 12-e, 2007. január 24-e, 2007. április 2-a és 2007. április 3-a óta szerepel az Erste Csoport pénzügyi kimutatásaiban. A BCR-nek a könyvekben való szerepeltetése jelentős hatásokat eredményez (az Erste Bank Ukraine, a Diners Club Adriatic és az ABS Banka hatása még elenyésző), ezért – a könnyebb összehasonlíthatóság kedvéért – az ezektől a hatásoktól mentes adatokat is feltüntettünk. A mérlegadatok a 2006. év végi számadatokkal kerültek összevetésre (amikor a BCR már szerepelt a kimutatásokban). A módosított IAS 19 irányelv (Munkavállalói juttatások) értelmében a hosszú távú munkavállalói juttatások kiszámításánál a nyereségek és veszteségek immár szembeállíthatók az eszközökkel anélkül, hogy az befolyásolná a nettó bevételt. Az Erste Bank AG 2006 folyamán vezette be ezt a gyakorlatot. Továbbá, az IFRS 7 irányelv (Pénzügyi instrumentumok: Közzététel) 2007. január 1-jével kötelező bevezetésére való felkészülés során az Erste Bank Csoport már a 2006. évre vonatkozó mérlegében és eredménykimutatásában is részletesebb adatokat szolgáltatott. Emellett a BCR-nek a Csoport pénzügyi beszámolóiban való szerepeltetésével párhuzamosan újfajta tőke-allokációs módszer került bevezetésre az üzletági beszámolók vonatkozásában.
1
SAJTÓKÖZLEMÉNY is. A kedvező eredmények azt jelzik számunkra: el fogjuk érni az általunk kitűzött, ambiciózus célokat” – jelentette ki Andreas Treichl. „A bevételi oldal növekedési üteme szintén örvendetes, ráadásul az összes jelentős alkotóelemben megjelenik. Ezt egészíti ki a hitelek iránti erős kereslet fennmaradása, miközben a kockázati költségek csak kismértékben emelkedtek. Az új csoportstruktúra létrehozása és a csoportszintű projektekbe történő beruházások következtében az általános igazgatási költségek 28 százalékkal emlekedtek. A BCR, valamint az ukrajnai és horvátországi akvizíció hatásaitól megtisztítva ugyanakkor a kiadások 10,3 százalékkal növekedtek. Emellett intézkedéseket hoztunk a kiadásbővülés csökkentése érdekében” – folytatta Andreas Treichl. Országokra lebontva Románia mellett főként Ausztria és Horvátország mutatott pozitív teljesítményt. A második negyedévben a Česká spořitelna eredményei némiképp elmaradtak a várakozásoktól. „Csak egyszeri megingás történt, hiszen a Česká spořitelna új vezetősége már költségcsökkentési és értékesítés-fejlesztési intézkedéseket vezetett be azért, hogy 2007 egészére nézve 15-20 százalékos nettó nyereségnövekedést érjen el a bank” – tette hozzá az Erste Bank Csoport vezérigazgatója. „A csoport egészére nézve kedvező az üzemi bevétel szintje, valamint a várakozásoknak megfelelően csökkent a kiadások növekedési üteme, ezért a 2007-es évre kitűzött tervet nem módosítjuk, vagyis továbbra is az adózott eredmény legalább 25 százalékos növekedése a cél” – jelentette ki Andreas Treichl. Átlagos évi 20 százalékos adózott eredmény növekedéssel számolva a költség/bevétel arány a tervek szerint 55 százalék alá süllyed 2009-re, miközben a sajáttőke arányos nyereség – ami a tőkeemelés következtében jelentősen csökkent az elmúlt évben – ismét eléri a 18-20 százalékos szintet. Devizaárfolyamok változása Időszak végi devizaárfolyamok
Átlagos devizaárfolyamok
2006. 2007. januárjanuár2007.06.30 2006.12.31 Változás június június Változás CZK/EUR 28,72 27,49 -4,5% 28,16 28,49 1,2% RON/EUR 3,13 3,38 7,4% 3,33 3,55 6,5% SKK/EUR 33,64 34,44 2,3% 34,10 37,64 9,4% HUF/EUR 246,15 251,77 2,2% 250,72 262,01 4,3% HRK/EUR 7,30 7,35 0,6% 7,35 7,31 -0,6% RSD/EUR 78,70 79,05 0,4% 79,90 86,78 7,9% UAH/EUR 6,76 6,65 -1,6% 6,69 6,18 -8,2% Pozitív változás = felértékelődés az euróval szemben, negatív változás = leértékelődés az euróval szemben Euró devizaárfolyamok
További információk: Erste Bank AG, Sajtó- és PR osztály 1010 Bécs, Graben 21, Fax: 0043 (0)5 0100 / 9 13112-es mellék Michael Mauritz, Tel.: 0043 (0)5 0100/19603-as mellék, e-mail:
[email protected] Hana Cygonkova, Tel:. 0043 (0)5 0100/11675-ös mellék, e-mail:
[email protected] Ionut Stanimir, Tel.: 0043 (0)5 0100/11676-os mellék, e-mail:
[email protected] 2
SAJTÓKÖZLEMÉNY Melléklet I. CSOPORTSZINTŰ EREDMÉNYKIMUTATÁS (IFRS SZERINT) (2006. évi módosított adatok) millió euróban
Nettó kamatbevétel Hitelek kockázati céltartaléka Nettó jutalékbevétel Nettó kereskedési eredmény Általános igazgatási költségek Biztosítási üzletág eredménye Egyéb üzemi eredmény Adózás előtti eredmény Adó Adózott eredmény a kisebbségi érdekeltségek levonása előtt Kisebbségi érdekeltségek Adózott eredmény a kisebbségi érdekeltségek levonása után
2007. június
1857,5 -239,3 884,9 219,6 -1791,8 29,5 -89,4 902,9 -194,1 708,8 -142,8 566,0
2006. június
1481,8 -218,3 697,7 136,2 -1399,6 15,0 -51,1 711,9 -160,3 551,6 -99,0 452,6
Változás
25,4% 9,6% 26,8% 61,2% 28,0% 96,7% -75,0% 26,8% 21,1% 28,5% 44,2% 25,1%
3
SAJTÓKÖZLEMÉNY II. KONSZOLIDÁLT MÉRLEGADATOK (IFRS SZERINT)
millió euróban
2007. június
2006. december
Változás
ESZKÖZÖK Pénzeszközök Hitelintézetekkel szembeni követelések Ügyfelekkel szembeni követelések Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka Kereskedési célú eszközök Biztosítási üzletág befektetései Részesedések kapcsolt vállalkozásokban Immateriális javak Tárgyi eszközök Adó Egyéb eszközök Eszközök összesen
6753 21405 104 389 -3239 6682 7556 389 6528 2252 349 5905 197 353
7378 16616 97107 -3133 6188 7329 383 6092 2165 317 4952 181 703
-8,5% 28,8% 7,5% 3,4% 8,0% 3,1% 1,6% 7,2% 4,0% 10,1% 19,2% 8,6%
FORRÁSOK Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettségek Kereskedési források Biztosításhoz kapcsolódó céltartalékok Céltartalékok Áthúzódó adók Egyéb kötelezettségek Alárendelt tőke Tőke Részvénytőke Kisebbségi érdekeltségek Források összesen
40989 93235 29128 1704 8260 1749 286 5150 5484 11368 8483 2885 197 353
37688 90849 21814 1200 7920 1780 291 4047 5210 10904 7979 2925 181 703
8,8% 2,6% 33,5% 42,0% 4,3% -1,7% -1,7% 27,3% 5,3% 4,3% 6,3% -1,4% 8,6%
4
III. ÜZLETÁGAK – ERSTE BANK CSOPORT Áttekintés* (2006. évi módosított adatok)
Ausztria millió euróban Nettó kamatjövedelem Hitelek kockázati céltartaléka Nettó jutalékbevétel Nettó kereskedési eredmény Általános igazgatási költségek Biztosítási üzletág nettó eredménye Egyéb eredmény
Kelet-Közép-Európa
Nemzetközi üzletág
Vállalati Centrum
Összesen
2007.
2006.
2007.
2006.
2007.
2006.
2007.
2006.
2007.
2006.
június
június
június
június
június
június
június
június
június
június
807,2
766,5
989,5
627,9
73,6
70,7
-12,8
16,8
1857,5
1481,8
-146,0
-158,8
-88,1
-52,2
-5,2
-7,4
0,0
0,2
-239,3
-218,3
473,5
456,6
410,3
249,5
15,2
15,3
-14,1
-23,8
884,9
697,7
95,6
78,9
111,5
58,2
-0,1
0,1
12,6
-0,9
219,6
136,2
-850,5
-832,3
-863,8
-532,5
-16,4
-16,7
-61,1
-18,1
-1791,8
-1399,6
11,1
10,5
18,4
4,5
0,0
0,0
0,0
0,0
29,5
15,0
9,0
27,1
-25,4
-23,6
0,3
6,7
-41,5
-11,1
-57,5
-0,9
Adózás előtti eredmény
399,9
348,6
552,4
331,8
67,4
68,6
-116,8
-37,0
902,9
712,0
Adó
-91,0
-76,8
-105,5
-74,7
-18,1
-18,7
20,4
9,8
-194,1
-160,3
Kisebbségi érdekeltségek
-91,9
-88,3
-63,8
-12,6
0,0
0,0
12,9
2,0
-142,8
-98,9
Csoportszintű eredmény
217,1
183,5
383,2
244,5
49,3
49,9
-83,5
-25,2
566,0
452,7
Átlagos kockázattal súlyozott eszközök
48295,0
49365,6
33525,6
20653,8
6777,4
7524,7
1220,1
357,0
89818,0
77901,1
Átlagos saját tőke
1942,8
1878,1
2040,6
1364,8
440,8
489,3
3777,9
2676,2
8202,0
6408,4
Költség/bevétel arány
61,3%
63,4%
56,5%
56,6%
18,5%
19,4%
n,a,
n,a,
59,9%
60,0%
Sajáttőke-arányos nyereség
22,3%
19,5%
37,6%
35,8%
22,4%
20,4%
n,a,
n,a,
13,8%
14,1%
*) A Bázel II. irányelvek 2007. január 1-jétől történt alkalmazása folytán a 2007 első negyedévében regisztrált „Átlagos kockázattal súlyozott eszközök” és „Átlagos saját tőke” sorok nem vethetők össze közvetlenül az előző év hasonló időszakának adataival.
5
