LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
POS - POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
BANK 31 Mar 16
31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Des 15
21.969.829 72.291.986 14.918.325 13.113
28.470.316 95.641.785 20.612.062 -
22.254.862 76.067.718 14.959.484 13.113
28.771.635 99.752.721 20.911.021 -
786.087 57.921.466 58.543.621 6.976.821 7.151.190
273.714 49.427.382 59.347.119 7.280.883 11.538.498
1.168.513 61.454.783 63.410.625 6.976.821 7.151.190
929.334 52.359.270 63.880.149 7.280.883 11.538.498
17.763.184 5.196.879
845.125 5.138.671
17.763.184 5.210.029
845.125 5.163.471
561.108.859 4.956.097
558.446.721 4.949.988
567.428.166 16.510.730 271.441
564.491.243 16.261.754 269.130
(18.656.882) 14.457.293 (6.477.467)
(17.030.352) 13.982.469 (6.231.273)
(19.047) (18.808.949) 394.868 (21.742) 15.354.050 (6.908.905)
(17.746) (17.162.183) 394.868 (21.742) 14.687.468 (6.648.188)
12.434 28.366 -
9.191 29.780 -
12.434 85.012 -
9.191 84.191 -
326 1.424.355 11.705.753 832.091.635
393 1.806.780 11.459.127 845.998.379
326 1.581.103 12.628.889 864.938.698
393 1.983.774 12.662.052 878.426.312
LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
BANK 31 Mar 16
31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Des 15
108.150.385 249.037.321 274.593.066 63.986 10.322.121 118.021
112.988.721 267.607.038 262.178.245 77.676 11.335.746 445.753
108.657.672 249.389.608 280.435.403 20.253.224 63.986 10.349.808 120.256
113.429.343 268.058.865 267.884.404 19.622.767 77.676 12.125.636 445.753
7.065.363 5.196.879 14.656.883 24.627.725 16.283
11.377.958 5.138.671 10.268.606 35.420.946 16.423
7.065.363 5.210.029 14.654.230 24.727.725 16.966
11.377.958 5.163.471 10.267.279 35.520.946 16.856
26.330.242 720.178.275
16.750.798 733.606.581
31.164.434 752.108.704
21.308.179 765.299.133
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.286.375)
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.286.375)
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
43.369
49.069
43.369
49.069
126.530 509.080 -
(1.039.129) 532.411 -
92.301 517.367 -
(1.145.471) 541.468 -
3.022.684 15.093.057
3.022.684 15.093.057
3.022.684 15.093.057
3.022.684 15.093.057
80.459.610 6.136.829
62.874.782 25.204.150
80.979.399 6.251.811
63.206.492 25.410.788
111.913.360
112.391.798
112.522.189
112.832.861
307.805
294.318
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
111.913.360
112.391.798
112.829.994
113.127.179
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
832.091.635
845.998.379
864.938.698
878.426.312
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Mar 15
BANK 31 Mar 16
31 Mar 15
20.887.548 952.365
19.576.225 506.838
21.798.433 953.849
20.346.898 509.423
5.978.963 535.494 15.325.456 15.325.456
6.505.351 499.054 13.078.658 13.078.658
6.373.935 535.790 15.842.557 569.989 558.115 11.874 15.854.431
6.858.970 500.016 13.497.335 13.497.335
3.359 22.977 -
2.807 148.766 -
22.531 22.977 -
6.763 148.766 -
78.189 6.109 1.966.838 1.256.497
43.198 11.263 5.502 136 1.744.144 771.231
112.489 6.109 52 1.968.575 3.434 1.354.405
46.612 15.802 5.502 168 1.752.324 801.446
-
-
-
-
95.604
-
879 98.457
-
3.588.754 8.673 4.171.813 167.639 3.604.687 (8.303.201)
1.482.867 8.566 3.700.480 148.817 3.174.266 (5.787.949)
1.302 3.609.016 8.673 43.748 4.396.726 171.881 3.856.793 (8.696.903)
1.500.231 64.626 8.566 549 3.850.539 151.612 3.358.275 (6.157.015)
7.022.255
7.290.709
7.157.528
7.340.320
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Mar 15
BANK 31 Mar 16
31 Mar 15
3.580 569.409
5.147 283.489
3.706 578.403
5.164 285.447
572.989
288.636
582.109
290.611
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.595.244
7.579.345
7.739.637
7.630.931
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1.456.768 1.647
1.288.034 189.938
1.488.219 (393)
1.294.794 188.746
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
6.136.829
6.101.373
6.251.811
6.147.391
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Imbalan Pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
(31.108) -
(1.092.856) -
(32.323) -
(1.094.150) -
7.777
273.214
8.081
273.538
(5.700)
15.690
(5.700)
15.690
1.554.212 (388.553) 1.136.628
549.276 (137.319) (391.995)
1.652.159 (413.040) 1.209.177
566.173 (141.543) (380.292)
7.273.457
5.709.378
7.460.988
5.767.099
6.136.829
6.101.373
6.136.829
6.101.373
6.245.486 6.325 6.251.811
6.143.390 4.001 6.147.391
1.136.628
(391.995)
1.207.971 1.206
(381.909) 1.617
1.136.628
(391.995)
1.209.177
(380.292)
-
-
7.619.322
7.272.495
248,98
247,33
-
-
-
-
253,39
249,03
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No. I
II
III.
IV.
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Des 15
BANK 31 Mar 16
31 Des 15
14.038.004 -
-
14.413.514 -
-
14.038.004 -
14.413.514 -
299.980 -
243.899 -
53.125.633 19.445.578
42.556.137 20.332.196
53.125.633 19.445.578
42.556.137 20.332.196
51.238.919
47.863.146
710.391 51.238.919
576.975 47.863.146
-
-
29.564 -
28.068 -
-
-
-
-
7.651.947 1.537.609 17.018.029 -
13.177.986 2.185.018 10.617.027 -
7.675.687 1.587.794 17.190.409 501.419
13.205.219 2.201.572 10.617.027 155.372
-
-
-
-
4.609 -
4.812 -
46.211 -
47.497 -
8.202.822 14.904.859 -
7.851.216 15.758.764 -
8.281.593 14.904.859 -
7.910.144 15.758.764 -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
Nilai Nosional 7.428.301 1.417.227 1.684.020 -
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
7.428.301 1.417.227 1.684.020 -
-
1.933 11.180 -
18.087 13.174 -
-
-
-
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
C.
Lainnya
10.991.221
10.991.221
-
-
JUMLAH
22.020.769
22.020.769
-
13.113
-
-
500.000 -
500.000 -
-
-
77.236 9.523 118.020
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Mar 16 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
351.520 -
KL
31 Mar 15 D
M
Jumlah
-
-
-
-
351.520 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
194 -
-
-
L
DPK
400.000 -
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
400.000 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
194 -
178 -
-
-
-
-
178 -
107.294 10.213
433.502 -
201.309 -
-
-
742.105 10.213
631.059 64.538
-
-
259.467 -
-
890.526 64.538
269.002 -
430.649 -
133.690 -
-
-
564.339 269.002 -
212.561 255.131 30.000
-
-
177.661 -
-
390.222 255.131 30.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Mar 16 L
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
31 Mar 15 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
3.902.504 10.664.301
-
-
-
-
3.902.504 10.664.301
2.952.100 23.202.390
-
-
-
-
2.952.100 23.202.390
11.256 1.857
-
-
-
-
11.256 1.857
3.748 1.146
-
-
-
-
3.748 1.146
87.526.578 36.701.417
-
-
-
-
87.526.578 36.701.417
89.670.557 20.802.362
-
-
-
-
89.670.557 20.802.362
2.479.761 4.671.429
-
-
-
-
2.479.761 4.671.429
2.620.000 16.061.409
-
-
-
-
2.620.000 16.061.409
17.763.184 5.196.879
-
-
-
-
17.763.184 5.196.879
18.460.690 7.030.349
-
-
-
-
18.460.690 7.030.349
219.832.708 900.638
22.325.455 80.945
1.466.080 4.023
1.976.789 10.576
4.379.044 38.100
249.980.076 1.034.282
181.887.357 8.321.270
19.809.748 25.943
1.404.562 -
1.966.439 -
4.304.464 44.251
209.372.570 8.391.464
242.923.232 48.843.406
11.378.797 1.835.382
671.754 125.354
385.043 -
2.570.308 608.713
257.929.134 51.412.855
199.552.305 38.462.616
12.362.724 1.537.066
280.419 -
355.760 226.610
987.812 439.065
213.539.020 40.665.357
10.256.109 1.455.053 1.972.416 4.687.095 -
6.519.780 1.269.615 358.145 -
847.962 91.983 389.809 -
399.172 -
1.315.118 254.954 75.661 -
19.338.141 3.071.605 2.796.031 4.687.095 -
7.607.099 769.774 1.550.052 2.158.349 -
4.281.134 1.073.308 511.448 -
351.224 6.680 -
258.982 38.357 -
998.444 245.862 97.706 -
13.496.883 2.088.944 2.204.243 2.158.349 -
99.504.201 54.082.185 7.398
2.053.560 319.534 -
137.377 510
9.609 901 13.155
7.303
101.704.747 54.402.620 28.366
81.236.059 61.696.286 437
892.641 401.974 -
14.927 4.443
153.555 9.250 10.327
9.897
82.297.182 62.107.510 25.104
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
31 Mar 16 L
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
DPK
KL
31 Mar 15 D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
18.656.882 17.034.937
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
31 Mar 16 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 149.183 131 426.447 4.532.735 -
14.124.147 -
51.969 5.126.177 2.706 322.972
10.955.352 -
3.212.174 -
Jumlah
44,74%
46,05%
39,30%
37,44%
78,37%
74,82%
77,66%
68,06%
24.727.269 1.977.213
22.913.304 1.373.138
594.531 594 531 -
453.307 453 307 -
31 Mar 15 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 265.545 49 301.753 -
M
16.013.331 14.401.610
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
D
12.801.157 -
70.303 4.289.193 2.570 300 352.645
9.119.252 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
BANK
KOMPONEN MODAL I. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal disetor 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1) 1.2.1. Agio / Disagio 1.2.2. Modal Sumbangan 1.2.3. Cadangan Umum 1.2.4. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana Setoran Modal 1.2.8. Waran yang diterbitkan 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan melalui program kompensasi berbasis saham 1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 1.2.11. Saldo surplus ravaluasi aset tetap 1.2.12. Selisih kurang untuk PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya 2) 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT - 1) 1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2. Agio/Disagio 2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
KONSOLIDASIAN
89.914.806 89.914.806 6.111.862 90.181.750 410.340 3.022.684 80.459.610 6.136.829 43.369 126.530 -
2)
93.546.077 93.546.077 6.111.862 90.706.000 410.340 3.022.684 80.979.399 6.251.811 43.369 114.356 -
BANK
KONSOLIDASIAN
77.416.275 77.416.275 6.167.291 74.968.831 2.773.858 3.022.685 63.017.194 6.101.373 72.158 -
80.242.914 80.242.914 6.167.291 75.292.940 2.773.858 3.022.685 63.356.121 6.147.391 72.158 -
-
(41.477)
-
(60.223)
(17.612)
(74.482)
(18.437)
(19.050)
-
-
-
-
6.378.806 1.424.355 4.954.451 -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atas disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor pengurang modal pelengkap 1) 5.1. Sinking Fund 5.2. Investasi pada instrumen AT1dan Tier 2 pada bank lain 2) Total Modal ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 3) ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 Dari AT1 Dari Tier 2 RASIO KPMM Rasio CET 1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 15
31 Mar 16
POS-POS
-
177.430 3.449.215 1.479.063 65.911 8.598 1.895.643 -
3.719.847 1.308.013 2.411.834 -
181.043 1.398.360 1.333.780 64.580 -
20.736.592 16.236 -
20.914.632 16.236 -
19.915.343 37.341 -
20.064.393 37.341 -
5.627.299 15.093.057 -
5.805.339 15.093.057 -
4.784.945 15.093.057 -
4.933.995 15.093.057 -
110.651.398
114.460.709
97.331.618
100.307.307
450.183.923 5.693.298 111.898.899 567.776.120 9,18%
469.936.163 382.795.610 5.802.279 5.660.335 114.841.081 96.206.873 590.579.523 484.662.818 9,19% 9,34%
4,50% 1,50% 3,18%
4,50% 1,50% 3,19%
15,84% 15,84% 3,65% 19,49%
15,84% 15,84% 3,54% 19,38%
15,97% 15,97% 4,11% 20,08%
400.491.671 5.799.029 96.658.191 502.948.891 9,36%
15,95% 15,95% 3,99% 19,94%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS-POS CET 1 UNTUK BUFFER PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 15
31 Mar 16 BANK
11,34% 1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
11,34% 1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
1) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil. 2) Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing-masing modal. 3) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank.
LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 (dalam %) RASIO Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Mar 16
31 Mar 15
19,49
20,08
1,42 1,69 2,54 2,22 0,59 3,65 26,55 8,09 72,10 88,81
1,31 1,56 2,44 2,17 0,60 3,99 29,84 7,57 68,04 80,47
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
6,52 8,01 5,13
8,03 8,05 5,48
LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS - POS ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Pendapatan yang diterima Penerimaan bunga dan investasi Pendapatan syariah Beban yang dibayar Beban bunga Beban syariah Pendapatan Premi - Neto Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Pendapatan non operasional - neto Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan wesel ekspor Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Kredit yang diberikan Piutang dan pembiayaan syariah Aset lain-lain Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan : Giro Giro wadiah Tabungan Tabungan wadiah Tabungan mudharabah Deposito berjangka Deposito berjangka mudharabah Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas lain-lain Kas neto yang (digunakan untuk) / diperoleh dari kegiatan operasi ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Penerimaan dividen Perolehan aset tetap
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Mar 15
22.422.602 653.394
20.114.304 610.708
(6.355.993) (274.776) 11.874 601.849 2.276.136 (8.112.921) 578.932
(7.138.929) (252.252) 455.484 2.844.360 (5.428.099) 287.577
11.801.097
11.493.153
100.000
-
454.751 304.062 (16.918.059) (4.913.583) (4 913 583) (245.543) (982.766)
866.586
(480.697) (3.170.705) 20.542.905 15.956.551 15 956 551 58.484 (392.388)
(1.053.511)
(4.771.671) 50.604 (18.669.257) (59.506) 135.085 12.550.999 504.274 (1.778.432) (4.312.595) 475.078
(3.902.375) 485.756 (13.218.420) (470) 91.274 4.923.355 235.911 10.566.807 1.021.361 (299.380)
(25.408.876)
42.857.611
2.905 52 (701.756)
4.769 168 (730.888)
Penurunan (Kenaikan) efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
952.249
(26.864.326)
Kas neto yang diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan investasi
253.450
(27.590.277)
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN (Pembayaran) Penerimaan pinjaman yang diterima Pembelian kembali saham beredar (Saham Treasuri) Pembayaran pinjaman subordinasi Penerimaan dan pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan - Neto
(10.922.143) (132.573) (232) 4.380.704
(4.804.897) (306) (165.000)
LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS - POS Kas neto yang diperoleh dari kegiatan pendanaan (PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 31 Mar 16 31 Mar 15 (6.674.244)
(4.970.203)
(31.829.670)
10.297.131
(9.656)
846
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
163.388.757
172.731.255
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
131.549.431
183.029.232
22.254.862 47.888.347 6.151.593
17.396.568 51.681.681 14.746.598
36.567.524
70.975.403
18.687.105
28.228.982
131.549.431
183.029.232
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : : :
Mustafa Abubakar Gatot Trihargo Adhyaksa Dault Ahmad Fuad A. Fuad Rahmany A. Sonny Keraf Vincentius Sony Loho Jeffry J. Wurangian Mahmud *)
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Asmawi Syam Sunarso Mohammad Irfan Zulhelfi Abidin Susy Liestiowaty Randi Anto Donsuwan Simatupang Haru Koesmahargyo Kuswiyoto Sis Apik Wijayanto *) Priyastomo *)
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : - Negara Republik Indonesia : 57,24% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada
Jakarta, April 2016 Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam Direktur Utama
Haru Koesmahargyo Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Catatan : 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan entitas anak per tanggal 31 Maret 2016 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia adalah tidak diaudit. Sedangkan untuk laporan konsolidasian Bank dan Entitas anak per tanggal 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") firma anggota Ernst & Young Global Limited dengan partner penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Januari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. 2.
3. 4. 5. 6.
Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03.2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional" c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Bank telah menerapkan PSAK No. 24 (Revisi 2013), "Imbalan Kerja" sejak tanggal 1 Januari 2015 yang penerapannya berlaku retrospektif, sehingga laporan keuangan per 31 Desember 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No.24 (Revisi 2013). Pada tanggal 29 Desember 2015, Bank telah mengakuisisi saham PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera ("BJS") sebesar 91,001% dari total saham yang dikeluarkan BJS. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Maret 2016, 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.260,00, Rp13.785,00 dan Rp13.074,00. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan ratarata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
