Kondíciós Lista Vállalati Ügyfelek részére 1. oldal

Deutsche Bank

H-1054 Budapest, Hold u. 27. Tel.: +36-1-301-37-00

Kondíciós Lista Vállalati Ügyfelek részére 1. oldal

Számlavezetés, információ Szolgáltatás Számlavezetés Számla nyitása

Díjszabás

Ár

Számlánként

HUF/EUR Díjmentes

Számla/hónap

EUR 25,00*

Számla/hónap

EUR 10,00*

Számla/hónap

EUR 25,00*

Számla/hónap

EUR 80,00*

Számlavezetés díja, beleértve az elektronikus számlakivonatokat (MT 940 Deutsche Bank csoporton belül) Napi elektronikus számlakivonat (MT 940) fogadás harmadik banktól Napi elektronikus számlakivonat (MT 940) küldés harmadik bank felé Napon belüli elektronikus számlakivonat (MT 942) fogadása harmadik félt l vagy küldése harmadik félnek Napon belüli elektronikus számlakivonat frissítése dbdirect Internet rendszeren keresztül** Számlakivonat a pénztárban

Számla/hónap

EUR 40,00*

Havonta

EUR 200,00*

Számlakivonat (papíralapú, postán)

Havonta

Els címre postai díj, minden további címre postai díj + HUF 5000 Díjmentes

Költségszámla-vezetés díja

Számla/hónap

EUR 25,00*

Számla bezárása

Számlánként

EUR 50,00*

Havi részletes kamatszámítás kimutatás

Kamatok*** Forint számla látra szóló betét

évi 0,00 %

EUR számla látra szóló betét

évi 0,00 %

USD számla látra szóló betét

évi 0,00 %

Számla látra szóló betét, egyéb devizák

Megállapodás szerint Megállapodás szerint Megállapodás szerint évi 12,00 %

Lekötött betétek Számlahitel Kényszerhitel kamat az esedékes HUF összegek után**** Kényszerhitel**** EUR és USD számla esetén:

évi 10,00%

*) A számla devizanemében kerül terhelésre. **) Napi egyszeri frissítés ingyenes. ***) Pénzpiac alakulásától függ en változhat. A kamatok az aktuális/360 napos alapon kerülnek számításra és havonta kerülnek könyvelésre. ****) Kényszerhitel: a számlán megállapodott hitelkeret nélkül keletkez negatív egyenleg, vagy a megállapodott hitelkeret túllépése.



Szolgáltatás

Díjszabás

Információkérés Másolat egyedi számlakivonatról, árfolyamról (telefonon, faxon, e-mailen) Cégkivonat másolatának lekérése

Ár EUR/HUF

Kivonatonként

EUR 10,00

Kivonatonként

HUF 5 000

Másolat számlakivonatról, árfolyamról (telefonon, faxon, e-mailen) Átutalások igazolása

Havonta

EUR 100,00

Igazolásonként

EUR 10,00

Fedezet igazolása

Igazolásonként

EUR 70,00

Igazolás könyvvizsgálónak

Igazolásonként

EUR 150,00

Bankinformáció, információ az ügyfél megbízásából

Igazolásonként

EUR 50,00 + küls költségek

Érvényes 2014. június 1-t l



Belföldi Szolgáltatások Szolgáltatás

Leírás

Beérkez Átutalások VIBER beérkez átutalások

Elektronikus

HUF Díjmentes

GIRO beérkez átutalások

Elektronikus

Díjmentes

GIRO beérkez átutalások db-collect- Elektronikus en keresztül* Beérkez csoportos beszedési Beszedés elektronikus megbízás kezdeményezése Beszedés teljesítése esetén plusz Kis csoportok esetén felár (200 tételnél kisebb csoport esetén) Beérkez egyedi beszedési megbízás Beszedés papíralapú kezdeményezése Beszedés elektronikus kezdeményezése Beszedés teljesítése esetén plusz Postai készpénzátutalás jóváírása

Díjszabás

Tételenként

30

Tételenként

20

Tételenként

0,8‰ min 20 Csoportonként 2 500

Tételenként

100

Tételenként

50

Tételenként

1,25‰ min 100 PEK díj** + 0,5‰

Tételenként

Kimen Átutalások VIBER kimen átutalások

VIBER kimen átutalások

GIRO kimen átutalások

GIRO kimen átutalások

Bérfizetések (GIRO csoportos)

Házon belüli átutalások (Deutsche Bank AG Mo-i Fióktelepén belül) Házon belüli átutalások (Deutsche Bank AG Mo-i Fióktelepén belül)

Ár

HUF Elektronikus

Tételenként

0,4%, min 10 000 max 50 000 Papíralapú Tételenként 0,5% min 15 000 max 55 000 Elektronikus Tételenként 1,25‰ min 300 max 10 000 Papíralapú Tételenként 1,8‰ min 500 max 10 000 Elektronikus Tételenként 1,25‰ min 50 Kis csoportok esetén felár csoportonként 2 500 (200 tételnél kisebb csoport esetén) Elektronikus Díjmentes Papíralapú

Tételenként

1 000

*) A db-collect a Deutsche Bank speciális GIRO beszedési eszköze, amely automatikus egyeztetést tesz lehet vé egyedi virtuális számlaszámok segítségével. További részletekért kérjük, forduljon kapcsolattartójához. **) A PEK (Posta Elszámoló Központ) díja (ügyfelek szerint részletezve) havonta kerül számlázásra a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepének. Az ügyfél számláját az el bbiek alapján terheli a bank.




Belföldi Szolgáltatások (folyt.) Szolgáltatás

Leírás

Díjszabás

Kimen Átutalások (folyt.)

Ár HUF

Beérkezett beszedési megbízás teljesítése Postai kifizetési utalvány

Elektronikus

Tételenként

Papíralapú

Napi*

Postai kifizetési utalvány

Elektronikus**

Tételenként

1,25‰ min 100 PEK díj + napi 10 000 PEK díj + 250

Telefonos visszaigazolás díja***

Addicionális

Tételenként

3 750

Állandó megbízás****

Nyitás

Megbízásonként Megbízásonként Megbízásonként Tételenként

2 500

Módosítás Törlés Teljesítés

Hibás tételek, korrekciók Hibás, javított, módosított, visszavont Végre nem hajtott átutalási megbízások, valamint vizsgálat***** Végrehajtott

Csoportos és azonnali beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása

2 500 2 500 1,8‰ min 200 max 10 000 HUF/EUR EUR 10,00

Addicionális díj, tételenként Addicionális EUR 50,00 + a díj, tételenként kedvezményezett bank költségei Felhatalmazás HUF 2 500

A Deutsche Bank standard szövege esetén A Deutsche Bank Felhatalmazás HUF 5 000 standard szövegét l eltér szöveg esetén

*) A napi díj a Postai kifizetési utalvány napján egyszer kerül felszámításra, feltéve, hogy a tételek egy feladóvevényen lettek feltüntetve, és ugyanazon a számlán egy tételben kerülnek terhelésre. **) A T-Client rendszeren keresztül elérhet , lásd „Elektronikus banki rendszerek” fejezet. ***) Azok a faxon leadott utalási megbízások, melyek elérik vagy meghaladják az 50 000 EUR-t (12 500 000 forintot, 50 000 USD-t vagy 50 000 EUR ellenértékét más devizában), teljesítés el tt telefonon visszaigazolásra kerülnek. További részletek a folyószámla keretszerz désben találhatók. ****) A Bank az „Állandó megbízásokat” papíralapú megbízásként kezeli (beleértve a szabad formátumú megbízásokat is) és az állandó megbízások keretében teljesített átutalási megbízásokat papíralapú átutalásként fogja kezelni és teljesíteni. *****) Amennyiben a vizsgálat (invesztigáció) egy olyan tételre vonatkozik, melynek értéknapja a vizsgálatra vonatkozó megbízás dátumától számított 90 napnál régebbi, úgy a vizsgálat díja HUF 20 000 addicionális díjtételenként végre nem hajtott tételek esetén, illetve HUF 20 000 addicionális díjtételenként + kedvezményezett bank költségei végrehajtott tételek esetén.




Nemzetközi Szolgáltatások Szolgáltatás

Leírás

Díjszabás

Beérkez átutalások Nemzetközi beérkez átutalás

Elektronikus

Tételenként

Beérkez SEPA átutalás

Elektronikus, EUR Tételenként

Kimen átutalások Sürg s nemzetközi átutalás

Elektronikus

Tételenként

Nem sürg s nemzetközi átutalás

Elektronikus

Tételenként

Házon belüli átutalás (Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepén belül) Sürg s nemzetközi átutalás

Elektronikus

Tételenként

Papíralapú

Tételenként

Nem sürg s nemzetközi átutalás

Papíralapú

Tételenként

Házon belüli átutalás (Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepén belül) Telefonos visszaigazolás díja*

Papíralapú

Tételenként

3,0‰ min EUR 50,00 max EUR 750,00 2,5‰ min EUR 20,00 max EUR 600,00 HUF 1 000

Addicionális

Tételenként

HUF 3 750

Garantált OUR költségviselés

Addicionális

Tételenként

EUR 30,00

Hibás tételek, korrekciók** Hibás, javított, módosított, visszavont Nem teljesített átutalási megbízások, valamint vizsgálat*** Teljesített

Addicionális díj, tételenként Addicionális díj, tételenként

Ár EUR 1,2‰ min 10,00 max 150,00 10,00 HUF/EUR 1,75‰ min EUR 30,00 max EUR 300,00 1,35‰ Min EUR 15,00 max EUR 150,00 Díjmentes

EUR 10,00 50,00 + harmadik bank költségei

*) Azok a faxon leadott átutalási megbízások, melyek elérik vagy meghaladják az 50 000 EUR-t (12 500 000 forintot, 50 000 USD-t vagy 50 000 EUR ellenértékét más devizában), teljesítés el tt telefonon visszaigazolásra kerülnek. További részletek a folyószámla keretszerz désben találhatók. Nemzetközi átutalások esetén az átutalás költségeit több módon megoszthatja egymás között az utaló fél és a kedvezményezett: "BEN" (beneficiary, vagyis "kedvezményezett") típusú költségviselés esetén minden tranzakcióval kapcsolatos költséget a kedvezményezett fél viseli. Az EGT-n belüli fizetési m veletek esetén – a pénzforgalmi jogszabályok el írásaival összhangban – bankunk a BEN költségviselési típust automatikusan átállítja SHA költségviselési típusra. "OUR" (our, vagyis "miénk") típusú költségviselés esetén minden tranzakcióval kapcsolatos költséget az utalás kezdeményez je (megbízó) visel. A deviza kimen átutalás díján felül felszámított ’Garantált OUR díj’ ellenében Bank átvállalja Ügyfélt l a tranzakcióban résztvev valamennyi egyéb bank (levelez és kedvezményezett) által felszámított átutalási költségeket. Bankunk az ’OUR’ költségviselési típussal beküldött átutalási megbízások esetén minden esetben felszámítja a ’Garantált OUR költségviselés’ addicionális díját. "SHA" (shared, vagyis "megosztott") típusú költségviselés esetén az utaló fél és a kedvezményezett fél megosztja a költségeket, vagyis a küld bank költségeit az utalás kezdeményez je (megbízó), a tranzakcióban részt vev bármely egyéb bank (levelez és kedvezményezett) által felszámított költségeket a kedvezményezett viseli. A költségviselés módjáról a megbízó rendelkezhet a megbízás megadásakor. Eltér rendelkezés hiányában a "SHA" költségviselési mód érvényesül. Nemzetközi átutalások során felmerül levelez banki költségek mértéke bankonként és átutalási viszonylatonként eltér . További információkért forduljon kapcsolattartójához. Érvényes 2014. június 1-t l



EGT-n belüli fizetési m velet: az a fizetési m velet, amelynek lebonyolításánál mind a fizet fél, mind a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója az EGT területén belül nyújtja a szolgáltatást, és amely euróban vagy egy Euró övezeten kívüli EGT állam pénznemében történik. EGT-államok: az Európai Unió tagállamai valamint Norvégia, Izland és Liechtenstein Felhívjuk szíves figyelmüket, hogy amennyiben USD-ben adnak be deviza átutalási megbízást, az átutalás lebonyolításában részt vev levelez bank egyoldalúan módosíthatja az ’OUR’ költségviselési típust ’SHA’ vagy ’BEN’ típusra. USD 500.000 vagy EUR 500.000, illetve annak ellenértékét meghaladó összeg deviza átutalás esetén kérjük, mindig adja meg az esetleges levelez bankot/bankokat. Ennek hiányában a közrem köd bank(ok) feldolgozási folyamatai miatt el fordulhat késedelem az átutalási megbízás teljesülése során. Az egyes személyekkel és szervezetekkel kapcsolatos korlátozó intézkedéseket tartalmazó rendelkezéseken, így különösen az EU Tanács 2580/2001/EK rendeletén alapuló sz rési eljárások lefolytatása miatt egyes tranzakciók végrehajtása a jelen Kondíciós Listában meghatározott határid ket meghaladhatja. **) Amennyiben a vizsgálat (invesztigáció) egy olyan tételre vonatkozik, melynek értéknapja a vizsgálatra vonatkozó megbízás dátumától számított 90 napnál régebbi, úgy a vizsgálat díja HUF 20 000 addicionális díjtételenként végre nem hajtott tételek esetén, illetve HUF 20 000 addicionális díjtételenként + harmadik bank költségei végrehajtott tételek esetén. ***) Átutalási megbízás visszavonására vonatkozó kérést bankunk a törölni kívánt megbízás értéknapján az alábbi határid ig fogadja: belföldi HUF átutalás esetén - 15:00; nemzetközi kimen átutalások esetén – 14:00. Átutalási megbízás visszavonására vonatkozó kérést a Bank lehet ség szerint aznap továbbítja az érintett fizetésforgalmi rendszerbe; erre és a visszavonás sikerességére azonban – a szoros feldolgozási határid k, valamint az átutalás teljesülését (jóváírását) követ en a kedvezményezett hozzájárulásának szükségessége miatt – semmilyen kötelezettséget nem vállal (’best effort basis’). Belföldi elektronikus forint utalás visszavonására vonatkozó kérést az eredeti megbízás értéknapjától számított 30 banki munkanapig fogadunk továbbításra.




Egyéb szolgáltatások Szolgáltatás

Leírás

Készpénz Befizetések Készpénz befizetés forintban* Készpénz befizetés valutában (csak bankjegy) Zsákos készpénz befizetés forintban (a befizetés csak a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe G4S Kft.-nél lév küls értéktárába történhet) Nagy darabszámú forint bankjegy befizetése pénztárban (több mint 1 000 darab, befizet nként, naponta) Nagy darabszámú valuta bankjegy befizetése pénztárban (több mint 500 darab, befizet nként, naponta) Kifizetések

Díjszabás

Ár HUF / EUR

Tételenként Tételenként

1,75‰ min HUF 1 000 1,0% min EUR 3,00 Megállapodás szerint, plusz MNB díj**

Külön megállapodás szükséges

Tételenként

A szokásos mérték jutalékon felül. A szokásos mérték jutalékon felül.

Tételenként

0,25%

Tételenként

0,75%

Készpénz felvétel forintban***

Tételenként

Bankjegy felvétel valutában***

Tételenként

El re bejelentett összeg felvételének elmulasztása El re be nem jelentett nagy összeg forintfelvétel (2 000 000 forintot meghaladó összeg)**** El re be nem jelentett nagy összeg devizafelvétel*****

Esetenként Tételenként

2,00‰ min HUF 450 1,00% min EUR 10,00 1,00‰ min HUF 20 000 0,25%

Tételenként

1,75%

A szokásos mérték jutalékon felül. A szokásos mérték jutalékon felül.

EUR Címletváltás rzési díj******

Csak bankjegy

Ingyenes Havonta számlánként 200,00

*) Pénztárunkban egy alkalommal (naponta, befizet nként) maximum 1 000 forint összeg lehetséges.

érme befizetése

**) A készpénzbefizetések után a Magyar Nemzeti Bank által felszámított díj, jelenleg 0,30 HUF bankjegyenként, érmék esetén díjmentes. ***) A 2 000 000 forintot meghaladó készpénzfelvételt egy banki munkanappal korábban be kell jelenteni. Pénztárunkban egy alkalommal (naponta, ügyfelenként) maximum 1 000 forint összeg érme felvétele lehetséges. Amennyiben ennél nagyobb összeg érmefelvételre lenne szükség, kérjük, hogy a tervezett érmefelvétel el tt két nappal lépjenek kapcsolatba pénztárunkkal egyeztetés céljából. Ezen érmefelvételeket a lehet ség szerint igyekszünk biztosítani 3%-os díj ellenében. ****) EUR, USD, GBP és CHF esetén a nagy összeg valuta felvételt két banki munkanappal korábban kell bejelenteni. Nagy összeg: EUR és USD esetén: 300 000 HUF ellenértékét meghaladó összeg, GBP és CHF esetén 100 000 HUF ellenértékét meghaladó összeg. Egyéb devizanemek esetén a valuta felvételt három banki munkanappal korábban kérjük bejelenteni. Pénztárunkban valuta érme felvétele nem lehetséges. *****) Az el re be nem jelentett nagy összeg készpénzfelvételt bankunk lehet ség szerint igyekszik biztosítani (reasonable effort basis). Nagy összeg készpénzfelvétel: lásd fent. ******) A díjat a bank a gazdátlan (nem keresett) összegek kezeléséért számítja fel, a számlazárást követ harmadik hónap els napjától. Érvényes 2014. június 1-t l



Benyújtási határid k, értéknapok Fizetési megbízások végrehajtása Belföldi átutalások

Elektronikus GIRO kimen átutalások* Elektronikus VIBER kimen átutalások Elektronikus házon belüli utalások (Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepén belül) Elektronikus Postai kifizetési utalvány Papíralapú GIRO kimen átutalások Papíralapú VIBER kimen átutalások Papíralapú házon belüli utalások (Deutsche Bank AG Mo-i Fióktelepén belül) Papíralapú Kimen Postai kifizetési utalvány Belföldi beszedési megbízások

Elektronikus Papíralapú Nemzetközi átutalások (konverzió nélkül)**

Elektronikus nem sürg s nemzetközi átutalás**** Elektronikus sürg s nemzetközi EUR átutalás Elektronikus sürg s nemzetközi nem-EUR átutalás***** Elektronikus házon belüli átutalások (Deutsche Bank AG Mo-i Fióktelepén belül) Papíralapú nem sürg s nemzetközi átutalás**** Papíralapú sürg s nemzetközi EUR átutalás Papíralapú sürg s nemzetközi nem-EUR átutalás***** Papíralapú házon belüli utalások (Deutsche Bank AG Mo-i Fióktelepén belül) Érvényes 2014. június 1-t l

Benyújtási határid (Záró id pont) D 15:20 el tt D 15:20 el tt D 15:20 el tt

D 11:00 el tt D 13:00 el tt D 13:00 el tt D 13:00 el tt D 10:00 el tt Benyújtási határid (Záró id pont) D 15:20 el tt D 13:00 el tt Benyújtási határid (Záró id pont) D 14:00 el tt D 14:00 el tt D 14:00 el tt

Könyvelési nap a számlán

Terhelési értéknap Jóváírási értéknap a számlán a kedv. bankjánál

D

D

D

D

D

D

D

D

D

D

D

-

D

D

D+1

D

D

D

D

D

D

D

D

-


Jóváírási értéknap a számlán

A fizet bank jóváírásának napja A fizet bank jóváírásának napja Könyvelési nap a számlán

A fizet bank jóváírásának napja A fizet bank jóváírásának napja Terhelési értéknap Jóváírás várható a számlán értéknapja kedv. bankjánál***

D

D

D+1

D

D

D

D

D

D+1

D 14:00 el tt

D

D

D

D 13:00 el tt D 13:00 el tt D 13:00 el tt D 13:00 el tt

D

D

D+2

D

D

D

D

D

D+1

D

D

D



*) A forintban történ , konverziót nem igényl belföldi átutalás a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának a számláján a megbízás átvételét l számított négy órán belül jóváírásra kerül, ha az Ügyfél a megbízást nem papír alapon nyújtja be. Ebben a tekintetben „átvétel” az az id pont, amikor az átutalási megbízás teljesítéséhez szükséges valamennyi adat - így különösen a rendelkezésre jogosult beazonosítását lehet vé tev adat birtokában a Bankhoz beérkezett, és a teljes pénzügyi fedezet rendelkezésre áll. A beérkezés id pontja a szükséges jóváhagyásokkal ellátott megbízásról a Bank elektronikus rendszerében megjelenített utolsó (együttes aláírás esetén a második) jóváhagyás id pontja, mely azonban nem lehet korábbi a Kezd id pontnál (7:00 CET). A záró id pont után és a másnapi Kezd id pont el tt, valamint a nem banki munkanapon benyújtott fizetési megbízások beérkezésének id pontja a következ banki munkanap Kezd id pontja. A terhelési nap feltüntetésével benyújtott megbízás átvételének és a fedezetvizsgálat elvégzésének id pontja a terhelési nap kezd id pontja. Papír alapon beadottnak min sül különösen, de nem kizárólagosan a faxon vagy electronic banking free format üzenetben beadott átutalási megbízás is. **) Konverziót igényl átutalások elszámolási id tartama két banki munkanap papír alapú megbízás estén, és egy banki munkanap elektronikus megbízás esetén, kivéve a Deutsche Bank AG magyarországi Fióktelepén belüli konverziós átutalást ahol az elszámolás azonos munkanapon történik. Amennyiben az (el írásszer en benyújtott) megbízás összege nem éri el a 100 000 EUR-t (ill. ennek ellenértékénél) és a Bankba a végrehajtás napján - 10:30-ig beérkezik, a Bank 2. fixing árfolyamán, - 10:30 és 14:00 között beérkezik, a Bank 3. fixing árfolyamán történik a konverzió. A 100 000 EUR-t (ill. ennek ellenértékét) elér összeg (ill. ellenérték ) megbízások esetén bankunk egyedi árfolyamot használ. Az egyedi árfolyam a Bank által éppen irányadónak ítélt aktuális devizapiaci árfolyam és a Bank saját árfolyam-marzsának összege. Mivel a Bank által átvett fizetési megbízás a Pft. 38. § (1) bekezdése értelmében nem vonható vissza, javasoljuk az ügyfél számára FX spot keretszerz dés megkötését bankunkkal, melynek révén a 100 000 EUR-t (ill. ellenértékét) meghaladó összeg tervezett kimen utalás egyedi árfolyamáról el zetesen megállapodhat devizapiaci értékesítési osztályunkkal. ***) A kedvezményezett bankja által a kedvezményezett bankszámláján történ jóváírás id pontját a kedvezményezett bankjának feldolgozási rendje határozza meg. ****) A fenti beadási határid k az alábbi devizákra vonatkoznak CAD, EUR, MXN, HUF, CZK, ILS, NOK, PLN, RON, SEK, CHF, TRY, GBP, USD. Minden egyéb esetben, kérjük, hogy az átutalási megbízás beadása el tt vegyék fel a kapcsolatot bankunkkal. *****) A fenti beadási határid k az alábbi devizákra vonatkoznak: GBP, USD, CAD, MXN. Minden egyéb esetben, kérjük, hogy az átutalási megbízás beadása el tt vegyék fel a kapcsolatot bankunkkal.




Beérkez átutalások Forint jóváírások*

Beérkezési határid

GIRO jóváírások VIBER jóváírások

Könyvelési nap a számlán Haladéktalanul**


Jóváírás értéknapja konverzió esetén Haladéktalanul** D

D 17:00

D

D

D

Külföldr l érkez jóváírások D 17:00

D

D

D

Bankon belüli elektronikus átvezetés Bankon belüli papír alapú átvezetés Belföldi beszedési megbízások jóváírása Azonnali és csoportos

D 17:00

D

D

D

D 17:00

D

D

D

Beérkezési határid D 08:00

Könyvelési nap a számlán D

Jóváírási értéknap a számlán D

Nemzetközi jóváírások*

Beérkezési határid



Bankon kívülr l érkez

D 17:00

D

D

Bankon belüli elektronikus

D 17:00

D

D

D

Bankon belüli papír alapú

D 17:00

D

D

D

D Jóváírás értéknapja konverzió esetén D

*) Az ügyfél számláján a jóváírás napja az a banki munkanap, amelyen a bejöv összeget bankunk nostro számláján jóváírták, és a nostro számlavezet err l részünkre értesítést küldött - amennyiben a tétel beérkezési határid (cut-off time) el tt érkezik; ezen id pontot követ en a Bank nostro számláján történt jóváírás értéknapjával a következ banki munkanapon írjuk jóvá az összeget az ügyfél számláján. **) Forintban történt, konverziót nem igényl bejöv belföldi átutalás jóváírásáról a bankunk nostro számláján történt jóváírásról való értesülést követ en haladéktalanul intézkedünk. „D” banki munkanapot jelent. A benyújtási, illetve beérkezési határid ket Közép-Európai Id (CET) szerint adjuk meg. Az elektronikus megbízások benyújtási határideje kizárólag az olyan el írásszer en benyújtott fizetési megbízásokra vonatkoznak, amelyek nem igényelnek a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe részér l manuális beavatkozást vagy javítást. A javítást igényl tételekre, ill. minden, a benyújtási határid után kapott megbízásra nézve a fenti határid ket nem tudjuk garantálni (reasonable effort basis). Terhelési nap feltüntetése esetén a terhelend számlán történ könyvelés (terhelés) a megadott terhelési napon történik. Papíralapú (nyomtatványon benyújtott) fizetési megbízások átvétele az Általános Üzleti Feltételek mellékletében megadott pénztári órákban történik.




Elektronikus banki rendszer Szolgáltatás

Leírás

Díjszabás

db-direct internet a) Egyszeri telepítési költségek

Felhasználók telepítése és Felhasználóként, regisztrációja egyszeri Jóváhagyók telepítése és regisztrációja Jóváhagyóként, egyszeri Tranzakciós Modul telepítése – Egyszeri, hozzáférés a helyi elszámolási rendszer- országonként hez az összes országból, ahol a Deutsche Bank jelen van Kiegészít oktatás az ügyfél kérésére Óránként, plusz utazási költségek b) Rendszerfenntartási Felhasználók karbantartása Havonta, regisztrált költségek felhasználóként Jóváhagyók karbantartása Havonta, regisztrált jóváhagyóként A Tranzakciós Modul karbantartása és Országonként, használata, beleértve: havonta - Fizetési fájlok továbbítása, - Fájlok átalakítása helyi formátumra, - Segítségnyújtás,Fenntartás és frissítések VASCO kártya (távoli jóváhagyáshoz db- Havonta, direct-hez) bérleti díja, opcionális kártyánként Bejelentkezési / Jóváhagyási jelszó Kérésre újragenerálása Szerz désmódosítási díj Kérésre c) Biztonság G&D asztali Chipkártya-olvasó – dbDarabonként direct jóváhagyáshoz G&D USB stick Chipkártya-olvasó – db- Darabonként direct jóváhagyáshoz Chipkártya db-direct jóváhagyáshoz Darabonként Elektronikus banki rendszer belföldi csoportos modulja: “T-Client” Rendelkezésre bocsátás Szoftver és licensz Egyszeri

Ár EUR 10,00 10,00 300,00

32,00 Díjmentes* Díjmentes* Díjmentes*

10,00 10,00 20,00 110,00 140,00 45,00 EUR Díjmentes

Rendszer telepítése

Beleértve bemutató prezentációt

Egyszeri

Díjmentes

Rendszer karbantartás

Beleértve a rendszerfrissítést, -karbantartást és ügyfélszolgálatot

Havonta

Díjmentes

Kérésre

10,00

Megbízások jóváhagyásához (legalább egy darab szükséges)

Havonta

1,00

Megbízások jóváhagyásához (legalább egy darab szükséges) Rendszergazda feladatok / Beleértve az utazási id t segítségnyújtás

Havonta

4,00

Óránként

32,00

Szerz désmódosítási díj Dallas Chip Dallas Chip olvasó

*) Amennyiben a havi tranzakciók száma kevesebb mint 10, vagy a tranzakciók teljes összege kisebb mint EUR 50 000, az adott hónapban EUR 40 havi díjat számítunk fel.




Okmányos üzletek Szolgáltatás

Ár

Csekk

EUR

Csekk inkasszó

2,5‰, min 25,00

Export akkreditív

EUR

El zetes értesítés

35,00

Értesítés

Lebonyolítási díj

1,5‰ min 50,00 max 250,00 3,0‰, min 50,00

Igazolási díj igazolt akkreditívek esetén

Megállapodás szerint

Halasztott fizetési jutalék igazolt akkreditívek esetén


Halasztott fizetés ellen rzése

Elfogadási jutalék

1,0‰ min 50,00 max 250,00 Megállapodás szerint

Módosítás

40,00

Átruházási jutalék

3,0‰, min 300,00

Engedményezés

2,0‰, min 100,00

El zetes okmányvizsgálat

50,00

Akkreditív továbbítása más bankhoz lebonyolításra

100,00

Export Inkasszó

EUR

Inkasszó jutalék

3,0‰, min 50,00

Módosítási jutalék

35,00

Import Akkreditív

EUR

El zetes értesítés

20,00

Megnyitás


Okmányfelvételi és lebonyolítási jutalék

3,0‰, min 50,00

Halasztott fizetési jutalék


Módosítás

40,00

Import Inkasszó

EUR

Lebonyolítási jutalék

3,0‰, min 50,00

Módosítás

35,00

Árufelszabadítási jutalék

1,5‰, min 40,00

Az okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása

1,0‰ min 25,00 max 50,00




Garanciák Szolgáltatás

Díjszabás

Ár

Garanciák

EUR

Kiállítási díj a Deutsche Bank AG Magyarországi Garanciánként Fióktelepének standard szövegei esetében, egyéb esetben plusz módosítási díj Garanciáról való értesítés a Deutsche Bank AG Garancia összegére Magyarországi Fióktelepének kötelezettsége nélkül Garancia jutalék Évi % per garancia összege

50,00

Módosítás

Módosításonként

1,5‰ min 50,00 max 250,00 Megállapodás szerint, min. 25,00 minden megkezdett negyedév után 40,00

Igénybevétel

Igénybevételenként

1,5‰, min 50,00

Bankgarancia igénybevételének bejelentése más bankhoz beleértve az aláírás vizsgálatot

Igénybevételenként

50,00

Általános Ez a Kondíciós Lista a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepének vállalati ügyfelek számára érvényes legfontosabb kondícióit tartalmazza. Mindazokra a szolgáltatásokra, amelyeket ez a Lista nem tartalmaz, ill. amennyiben azok összegét el zetes megállapodás nem határozta meg, a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe méltányos díjakat állapít meg. Az ügyfél visel minden a Bank Általános Üzleti Feltételei 13§(7) pontja alapján fizetend küls költséget. Az átutalási díjainkat általában a végrehajtás napján, az átutalt összegt l elkülönítve, az átutalásban megadott terhelend bankszámlára könyveljük. Az ügyfelek által fizetend küls díjak utólag kerülnek terhelésre. Ha az ügyfél rendelkezik külön költségszámlával, az átutalási díjak terhelése eltér megállapodás hiányában a költségszámlán történik. Amennyiben a fizetend díj és a terhelend számla devizaneme eltér, a felszámított díjakra az MNB deviza középárfolyamát Garanciák és Okmányos ügyletek esetén pedig a Bank aktuális fixingje szerinti deviza középárfolyamát alkalmazzuk. A Bank a pénzügyi tranzakciós illetékr l szóló 2012. évi CXVI. törvény szerinti tájékoztatást a hivatalos számlakivonathoz kapcsolódóan, éves gyakorisággal összevontan nyújtja. A Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe kizárólag elektronikus banki rendszer használata esetén kész a vállalatoknak számlát vezetni. E szabály alól a Bank egyedi esetekben, a saját belátása szerint eltérhet. Papíralapú megbízásokat csak rendkívüli, illetve el re nem látott, üzletmenetfolytonosságot érint események (contingency) esetén fogadunk el. Speciális beavatkozást igényl díjakat számoljunk fel.

tranzakciók esetén fenntartjuk magunknak a jogot, hogy magasabb

Konverziót igényl kimen átutalások esetén a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe az átutalás devizanemének deviza eladási árfolyamát, beérkez átutalás esetén pedig az átutalás devizanemének deviza vételi árfolyamát alkalmazza. Pénztári m veletek esetén a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe valuta vételi és eladási árfolyamait alkalmazza. A Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe napi fixing árfolyamait a Napi Gazdaság cím napilapban teszi közzé, illetve elektronikus banki rendszerén (db-direct@internet) keresztül is elérhet ek. Üzleti kapcsolatunk alapját a Deutsche Bank AG Magyarországi Fióktelepe Általános Üzleti Feltételeinek mindenkor aktuális változata képezi. Jelen Kondíciós Lista az Általános Üzleti Feltételekkel összhangban visszavonásra, illetve módosításra kerülhet. Jelen dokumentum hatályba lépésével a korábbi Kondíciós Lista hatályát veszti.


Kondíciós Lista Vállalati Ügyfelek részére 1. oldal

Recommend Documents