Tata Kelola Perusahaan
2.
3.
4.
5.
Laporan Keuangan Konsolidasian
Melakukan pemantauan khusus terhadap: a. Risiko operasional, khususnya risiko Teknologi Informasi (TI) untuk memastikan bahwa risiko operasional bank terkendali, disamping itu melakukan evaluasi terhadap "USINESS #ONTINUITY 0LAN (BCP) dan Protokol #RISIS -ANAGEMENT. b. Analisis hasil STRESS TEST secara khusus pada aspek: s 2ISIKO LIKUIDITAS BERDASAR skenario beragam tekanan kondisi makro serta menguji ketahanan cadangan likuiditas. s 2ISIKO KREDIT TERMASUK RISIKO kredit konsumer, SME dan kredit korporasi. s !LOKASI PERMODALAN dan cadangan sesuai dengan berbagai kondisi perekonomian. Melakukan evaluasi terhadap pelaksanaan GCG dan kebijakan manajemen risiko dengan cara mengevaluasi dokumen hasil kerja Satuan Kerja Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko. Memberikan masukan kepada Dewan Komisaris atas pelaksanaan dan pengembangan proses manajemen risiko tentang: a. "USINESS #ONTINUITY 0LANNING dan #RISIS -ANAGEMENT 0ROTOCOL. b. Risiko Kredit Konsumer secara nasional. c. Persiapan pemenuhan ketentuan target program kredit SME sesuai dengan kondisi dan potensi ekonomi. d. Persiapan pelaksanaan Manajemen Risiko Terintegrasi, mekanisme penilaian dan pelaksanaannya. Memastikan bahwa BCA memiliki infrastruktur yang baik untuk mengendalikan risiko, untuk itu evaluasi atas ketentuan dan pedoman kerja dilakukan dengan cara:
Data Perusahaan
Melakukan REVIEW terhadap ketentuan dan pedoman manajemen risiko. b. Melakukan evaluasi terhadap metode, indikator dan pengukuran risiko. Memastikan pelaksanaan GCG dilakukan dengan tepat dan baik dengan menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham, !NALYST -EETING, dan Rapat Kerja Nasional. a.
6.
KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI 1.
Tugas Pokok Komite Remunerasi dan Nominasi dibentuk untuk mengembangkan kualitas manajemen puncak melalui kebijakan remunerasi dan nominasi.
2.
Acuan Hukum Komite Remunerasi dan Nominasi dibentuk berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris BCA No. 118/SK/KOM/2007 tanggal 30 Mei 2007 tentang Struktur Komite Remunerasi dan Nominasi.
3.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi, yang disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan Surat Edaran Bank Indonesia tentang Pelaksanaan 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE bagi Bank Umum. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi dimuat dalam Manual GCG BCA, dan WEBSITE BCA (www.bca.co.id) bagian 'OOD #ORPORATE 'OVERNANCE. Adapun Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi mencakup sebagai berikut: s 3TRUKTUR DAN +EANGGOTAAN s 4UGAS DAN 4ANGGUNG *AWAB s -EKANISME +ERJA s %TIKA DAN 7AKTU +ERJA s 2APAT +OMITE
Laporan Tahunan 2014
265
Profil Singkat BCA
4.
5.
Laporan kepada Pemegang Saham
Analisa dan Pembahasan Manajemen
Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi BCA beranggotakan 3 (tiga) orang, yang terdiri dari seorang Ketua yang juga adalah Komisaris Independen dan 2 (dua) orang anggota, yaitu seorang
Presiden Komisaris dan seorang Pejabat Eksekutif yang membawahi Divisi (UMAN #APITAL -ANAGEMENT (Sumber Daya Manusia). Pejabat Eksekutif anggota Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki pengetahuan mengenai sistem remunerasi dan/atau nominasi serta SUCCESSION PLAN.
Susunan Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi per 31 Desember 2014 Nama
Jabatan
Raden Pardede
Ketua (merangkap selaku Komisaris Independen)
Djohan Emir Setijoso
Anggota (merangkap selaku Presiden Komisaris)
Lianawaty Suwono
Anggota (merangkap selaku Kepala Divisi (UMAN #APITAL -ANAGEMENT)
Pengangkatan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dilakukan oleh Direksi dengan Surat Keputusan No. 123/SK/DIR/2011 tanggal 19 September 2011 berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris No. 027A/RR/KOM/2011 tanggal 30 Mei 2011.
266
Dewan Komisaris, anggota Direksi dan/ atau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan usaha dengan BCA yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. Persyaratan yang harus dipenuhi oleh anggota Komite Remunerasi dan Nominasi BCA antara lain adalah sebagai berikut: 1. Memiliki integritas yang tinggi, kemampuan, pengetahuan, pengalaman sesuai dengan bidang pekerjaannya, serta mampu berkomunikasi dengan baik; 2. Pejabat Eksekutif Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki pengetahuan mengenai sistem remunerasi dan/atau nominasi; 3. Tidak mempunyai hubungan Afiliasi dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, atau pemegang saham pengendali BCA; 4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha BCA.
Riwayat pendidikan, jabatan dan pengalaman kerja anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dapat dilihat pada Data Perusahaan halaman 521 Laporan Tahunan BCA ini. 6.
Masa Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Masa jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi akan berakhir pada saat berakhirnya masa jabatan Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi yang juga adalah Komisaris Independen. Masa jabatan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi pada periode ini akan berakhir pada penutupan RUPS Tahunan 2016.
7.
Independensi dan Persyaratan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Seluruh anggota Komite Remunerasi dan Nominasi adalah pihak independen, yaitu tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/ atau hubungan keluarga dengan anggota
PT Bank Central Asia Tbk
8.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi, antara lain adalah:
Tata Kelola Perusahaan
1. 2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Laporan Keuangan Konsolidasian
Mengevaluasi kebijakan remunerasi dan nominasi BCA. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris mengenai: a. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham BCA. b. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara keseluruhan untuk kemudian oleh Dewan Komisaris disampaikan kepada Direksi. Menyusun dan merekomendasikan kepada Dewan Komisaris mengenai sistem dan prosedur pemilihan dan/ atau penggantian anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi untuk disampaikan kepada RUPS. Memastikan kebijakan remunerasi BCA telah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris mengenai calon anggota Dewan Komisaris dan/atau calon anggota Direksi untuk disampaikan kepada RUPS. Merekomendasikan pihak-pihak independen calon anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Komisaris. Mengkaji kelayakan kebijakan pemberian fasilitas-fasilitas yang disediakan bagi Dewan Komisaris dan Direksi. Melaksanakan tugas lain yang diberikan Dewan Komisaris yang berkaitan dengan remunerasi dan nominasi sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Data Perusahaan
9.
9.
Melaporkan hasil pengkajian dan rekomendasi sehubungan dengan tugas-tugas Komite Remunerasi dan Nominasi kepada Dewan Komisaris apabila diperlukan.
Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi mengadakan rapat sesuai dengan kebutuhan BCA, sedikitnya 1 (satu) kali dalam setahun sebagaimana diatur di dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi. Selama tahun 2014, Komite Remunerasi dan Nominasi telah mengadakan rapat sebanyak 7 (tujuh) kali. Dalam setiap rapat Komite Remunerasi dan Nominasi selalu dibuat risalah rapat yang mencantumkan tanggal rapat, kehadiran anggota Komite Remunerasi dan Nominasi, agenda rapat, dan materi rapat.
10. Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi 1. Menyusun dan memberikan rekomendasi mengenai sistem serta prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS. 2. Memberikan rekomendasi mengenai calon anggota Dewan Komisaris dan/ atau Direksi kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS. 3. Dalam rangka mempersiapkan jajaran eksekutif BCA agar mendapatkan pengetahuan dan pengalaman yang utuh sebagai pejabat di kantor pusat atau kantor cabang, maka setiap jajaran eksekutif akan mendapatkan rotasi.
Data kehadiran anggota Komite Remunerasi dan Nominasi pada rapat Komite Remunerasi dan Nominasi selama tahun 2014 adalah sebagai berikut: Nama
Jumlah Rapat
Kehadiran
Persentase
Raden Pardede
7
7
100 %
D.E. Setijoso
7
7
100 %
Lianawaty Suwono
7
7
100 %
Laporan Tahunan 2014
267
Profil Singkat BCA
268
Laporan kepada Pemegang Saham
11. Laporan Pelaksanaan Program Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi selama tahun 2014 Selama tahun 2014 Komite Remunerasi dan Nominasi telah melaksanakan kegiatankegiatan berikut: 1. Dalam rangka mempersiapkan jajaran eksekutif BCA agar mendapatkan pengetahuan dan pengalaman yang utuh sebagai pejabat di Kantor Pusat maupun sebagai Pejabat di Cabang, maka berbagai rancangan program pengayaan pengetahuan dan penempatan antar fungsi telah dijalankan selama ini. Rotasi pejabat dari Kantor Cabang ke Kantor Pusat atau sebaliknya juga sudah dilaksanakan di berbagai level. Komite menekankan untuk secara khusus memperhatikan pelaksanaan program pengayaan untuk fungsi pekerjaan Kantor Pusat yang lebih bersifat spesialisasi dengan tujuan untuk melengkapi pejabat Kantor Pusat dengan pengetahuan dan kondisi sebenarnya di cabang agar pada saat kembali ke posisi asal dapat lebih memahami kebutuhan cabang sehingga diharapkan hasil karyanya (kebijakan, rancangan sistem, produk, dan lain-lain) akan dapat memenuhi kebutuhan dan nasabah dengan lebih baik. 2. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris pembagian tantiem tahun buku 2013 kepada seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang menjabat selama tahun buku 2013 agar dapat dibawakan oleh Dewan Komisaris dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) tanggal 07 April 2014 untuk mendapatkan persetujuan. 3. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris nominasi anggota baru Direksi, Sdr. Rudy Susanto agar dapat disampaikan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) tanggal 07 April 2014 untuk mendapatkan persetujuan RUPS. 4. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris paket remunerasi Dewan
PT Bank Central Asia Tbk
Analisa dan Pembahasan Manajemen
5.
6.
Komisaris & Direksi untuk masa jabatan 2 (dua) tahun, yakni dari tahun 2014 sampai dengan tahun 2016 sehubungan dengan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Central Asia Tbk pada tanggal 12 Mei 2011 perihal pengangkatan Dewan Komisaris dan Direksi untuk periode 2011-2014 dan keputusan RUPS & RUPSLB pada tanggal 16 Mei 2012 perihal perubahan masa jabatan Dewan Komisaris & Direksi BCA dari 3 (tiga) tahun menjadi 5 (lima) tahun, yaitu dari tahun 2011 sampai dengan tahun 2016. Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris paket remunerasi kepada Sdr. Renaldo Hector Barros untuk masa tugas dari bulan Januari 2014 sampai dengan Mei 2014 sehubungan dengan Keputusan RUPS pada tanggal 07 April 2014 yang menyetujui permohonan pengunduran diri Sdr. Renaldo Hector Barros efektif per 1 Juni 2014. Proses 4ALENT -APPING sebagai bagian dari proses 4ALENT -ANAGEMENT harus selalu selaras dengan strategi bisnis perusahaan. Hal ini harus tercermin dalam proses MAN POWER PLANNING yang kemudian mendasari strategi rekrutmen dan strategi pengembangan karyawan yang tepat sesuai dengan kebutuhan bisnis. Proses TALENT MAPPING memotret dari sisi kinerja dan potensi individu sehingga diharapkan karyawan akan mendapatkan pengembangan dan penempatan yang tepat sesuai kompetensinya dengan tetap mengutamakan kebutuhan bisnis perusahaan. Tujuan dasar dari TALENT MAPPING adalah “4HE RIGHT TALENT IN THE RIGHT PLACE AT THE RIGHT TIME” sehingga hasilnya akan optimal bagi kemajuan perusahaan. Komite merekomendasikan kepada Dewan Komisaris agar mengingatkan Direksi untuk melaksanakan Panel Direksi secara konsisten setiap tahun mengingat salah satu sumber nominasi untuk anggota Direksi dan Komisaris
Tata Kelola Perusahaan
7.
8.
Laporan Keuangan Konsolidasian
adalah juga dari pejabat internal perusahaan. Sehubungan dengan rencana pengunduran diri Sdr. Andreas Eddy Susetyo sebagai anggota Komite Pemantau Risiko per 1 Januari 2015, maka Komite merekomendasikan Sdr. Wimpie Rianto sebagai anggota Komite Pemantau Resiko menggantikan Sdr. Andreas Eddy Susetyo. MeREVIEW kebijakan BUDGET kenaikan gaji tahun 2015 dan BUDGET bonus tahun 2014 untuk karyawan BCA.
KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI Direksi dibantu oleh 6 (enam) Komite Eksekutif yang semuanya bertugas memberikan opini objektif kepada Direksi dan membantu meningkatkan efektivitas pelaksanaan tugas Direksi secara sistematis. Anggota Komite Eksekutif ditunjuk oleh Direksi. Komite Eksekutif memberikan kontribusi sesuai dengan bidang tugasnya dan tanggung jawabnya. Berikut adalah 6 (enam) Komite Eksekutif di bawah Direksi: 1. Asset & ,IABILITY #OMMITTEE (ALCO) 2. Komite Manajemen Risiko (KMR) 3. Komite Kebijakan Perkreditan (KKP) 4. Komite Kredit (KK) 5. Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) 6. Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian (KPKK) 1.
Asset & Liability Committee (ALCO) !SSET ,IABILITY #OMMITTEE (ALCO) adalah Komite tetap dibawah Direksi dengan misi mencapai tingkat profitabilitas BCA yang optimum serta risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta asing yang terkendali, melalui penetapan kebijakan dan strategi aset dan liabilitas BCA (ASSETS AND LIABILITIES MANAGEMENT).
Data Perusahaan
Fungsi Pokok ALCO s -ENETAPKAN DAN MENGEVALUASI KEBIJAKAN dan strategi pengelolaan likuiditas untuk menjaga likuiditas sesuai dengan ketentuan yang berlaku, memenuhi kebutuhan likuiditas BCA, termasuk kebutuhan dana tidak terduga, dan meminimalisir IDLE FUNDS. s -ENETAPKAN DAN MENGEVALUASI KEBIJAKAN dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, yaitu risiko suku bunga dan risiko valuta asing. s -ENETAPKAN DAN MENGEVALUASI KEBIJAKAN dan strategi harga (PRICING POLICY) untuk produk-produk dana, pinjaman, dan rekening antar kantor. s -ENETAPKAN DAN MENGEVALUASI KEBIJAKAN dan strategi dalam penataan portofolio investasi. s -ENETAPKAN DAN MENGEVALUASI KEBIJAKAN dan strategi penataan struktur neraca melalui antisipasi perubahan suku bunga untuk mencapai NET INTEREST MARGIN yang optimum.
269 Wewenang ALCO ALCO mempunyai wewenang untuk mengambil keputusan strategis di bidang pengelolaan aset dan liabilitas BCA (ASSETS AND LIABILITIES MANAGEMENT) sejauh tidak melampaui wewenang Direksi, seperti: s -ENETAPKAN SUKU BUNGA DEPOSITO tabungan, dan giro; s -ENETAPKAN SUKU BUNGA PINJAMAN s -ENETAPKAN STRATEGI PENDANAAN DAN investasi; s -ENETAPKAN STRATEGI HEDGING apabila dipandang perlu melakukan HEDGING; s -ENETAPKAN LIMIT YANG BERKAITAN DENGAN risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta asing sesuai kebijakan pengambilan risiko secara keseluruhan.
Laporan Tahunan 2014
