KOMBINACE PROGRAMU ZÁRUKA 2015 - 2023 A COSME PŘÍKLAD VYUŽITÍ ZDROJŮ EFSI VE PROSPĚCH MSP V ČR
Ing. Jiří Jirásek, Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s. 17. 9. 2015
1
Program záruka 2015 -2023
úprava podmínek VÝZVY 7.7.2015
COSME 3.8.2015
MPO vyhlásilo v únoru 2015 první Výzvu k podávání žádostí o záruky pro poskytování záruk pro malé a střední podniky v Programu ZÁRUKA 2015-2023. Od začátku programu ZÁRUKA 2015-2023 tj. od 24. 2 .2015 do 3 .7.2015 bylo v rámci tohoto programu poskytnuto celkem 1 523 záruk v celkovém objemu 4,02 mld. Kč poskytnutých záruk. Vzhledem k velkému zájmu podnikatelů o záruky a vzhledem k omezenému množství zdrojů, došlo s účinností od 7. 7. 2015 k úpravě dílčích parametrů první výzvy programu tak, aby byl zajištěn soulad s podmínkami poskytování protizáruk z programu COSME. Díky těmto úpravám, a následné možnosti využívání programu COSME, je možné pokračovat v programu ZÁRUKA 2015-2023 a podpořit prostřednictvím záruk přístup dalších malých a středních podnikatelů k bankovním úvěrům na realizaci jejich podnikatelských projektů. K 10.9.2015 bylo poskytnuto celkem v Programu ZÁRUKA 2015-2023 2211 záruk v celkovém objemu 5,77 mld. Kč poskytnutých záruk. Zaručeny byly úvěry ve výši 8,26 mld. Kč. 17. 9. 2015
2
Program ZÁRUKA 2015 - 2023 Úprava dílčích parametrů první výzvy programu od 7. července 2015: maximální výše zaručovaného úvěru na úhradu způsobilých výdajů je 4 mil. Kč (provozní M–záruky), sjednaná splatnost zaručovaného úvěru musí být nejméně 12 měsíců. V platnosti první výzvy zůstala: výše záruky až do výše 70 % jistiny zaručovaného úvěru, po dobu ručení sjednanou při uzavření smlouvy o záruce neplatí příjemce podpory v souvislosti se zárukou žádný poplatek, podmínky pro záruky za úvěry na investiční výdaje zůstaly zachovány. 17. 9. 2015
3
COSME – úvod Evropský investiční fond (EIF) a Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s. (ČMZRB), podepsaly dne 27.7.2015 smlouvu k programu COSME v České republice. Tato smlouva je jednou z prvních v Evropě, která využívá podporu Evropského fondu pro strategické investice (EFSI), jehož prostřednictvím je realizován tzv. Investiční plán pro Evropu.
Smlouva umožní ČMZRB podpořit dodatečné financování za výhodných podmínek v rámci Programu ZÁRUKA 2015 – 2023, a to pro více než 1 400 malých podnikatelů. Na základě uzavřené smlouvy získá ČMZRB protizáruku umožňující podpořit v období následujících dvou a půl let úvěry pro malé a střední podnikatele v České republice ve výši 4,4 mld. Kč (160 mil. EUR).
17. 9. 2015
4
COSME – podmínky zařazení do portfolia Do zaručovaného portfolia lze zařadit pouze M – záruky, které jsou poskytnuty v rámci programu ZÁRUKA 2015 – 2023 a splňují následující kriteria: výše zaručovaného úvěru je max. 4,1 mil. Kč včetně, typ zaručovaného úvěru: provozní nebo investiční, opakované prodloužení záruky je poskytováno po dobu 5 let od podpisu smlouvy, doba splatnosti zaručovaných úvěrů musí k datu uzavření smlouvy o úvěru činit minimálně 12 měsíců, datum uzavření smlouvy o záruce po 31. 7. 2015, nejpozději však do 30. 9. 2018, záruka je poskytována pouze k úvěrům bank, které mají s ČMZRB uzavřenou smlouvu o podmínkách poskytování M-záruk a podepsaly Prohlášení k zapojení do programu COSME, mezi dvě hlavní činnosti klienta či CZ-NACE projektu nepatří žádná z následujících vyloučených činností: (Destilace, rektifikace a míchání lihovin a velkoobchod s těmito výrobky a maloobchod s těmito výrobky, velkoobchod a maloobchod s tabákovými výrobky), vyloučena je dále podpora výroby a obchodu se zbraněmi a municí. 17. 9. 2015
5
COSME – výše portfolia ČMZRB je oprávněna vytvářet portfolio záruk krytých EIF v programu COSME do konce roku 2017.
Smlouva předpokládá, že v rámci využívání protizáruky EIF budou naplněny objemy poskytnutých záruk, krytých protizárukou EIF v této výši: Výše portfolia zaručeného EIF bude v minimálním objemu 2,5 mld. Kč, (do 30. 9. 2016 je potřebné zajistit vystavení záruk ve výši 930 mil. Kč), Výše portfolia zaručeného EIF bude v maximálním objemu 3,1 mld. Kč. Výše plnění z protizáruky EIF je 45 % z částky plnění ze záruky. Pokud by výše záruk vystavených do konce roku 2017 byla nižší než 1,9 mld. Kč, protizáruka EIF se ruší. 17. 9. 2015
6
COSME - realizace programu COSME od 3.8.2015 do 10.9.2015
Poskytnuto 310 záruk COSME v objemu 546,3 mil. Kč, z toho: 247 provozních v objemu 458,6 mil. Kč 63 investičních v objemu 87,7 mil. Kč Celková výše podpořených úvěrů činila 780,5 mil. Kč. V letošním roce předpokládáme poskytnout další záruky COSME k úvěrům ve výši cca 650 mil. Kč.
17. 9. 2015
7
COSME - realizace programu COSME od 3.8.2015 do 10. 9. 2015 Poskytnuté záruky COSME v odvětvovém členění ZÁRUKY celkem
odvětví počet
objem
(ks)
(%)
(mil.Kč)
(%)
Zpracovatelský průmysl
63
20,3
118,2
21,6
Výroba a rozvod elektřiny, plynu, tepla a klimatizovaného vzduchu
0
0
0
0
Stavebnictví
33
10,7
43,4
7,9
Velkoobchod a maloobchod; opravy a údržba motorových vozidel
169
54,5
321,0
58,8
Ubytování, stravování a pohostinství
6
1,9
5,4
1,0
Ostatní podnikání
39
12,6
58,3
10,7
Celkem
17. 9. 2015
310
100
546,3
100
8
17. 9. 2015
9
COSME - realizace programu COSME od 3.8.2015 do 10. 9. 2015 Regionální struktura poskytnutých záruk COSME záruky celkem
kraj
počet
objem
(ks)
(mil.Kč)
(%)
57
18,4
102,7
18,8
Středočeský
30
9,7
53,0
9,7
Jihočeský
13
4,2
21,9
4,0
Plzeňský
21
6,8
34,1
6,2
Karlovarský
3
1,0
5,6
1,0
Ústecký
6
1,9
9,2
1,7
Liberecký
9
2,9
12,9
2,4
Královéhradecký
8
2,6
13,9
2,5
Pardubický
21
6,8
35,8
6,6
Vysočina
17
5,5
33,5
6,1
Jihomoravský
50
16,1
98,1
18,0
Olomoucký
17
5,5
28,6
5,2
Zlínský
15
4,8
29,2
5,3
Moravskoslezský
43
13,9
67,5
12,4
310
100
546,3
100
ČR celkem
17. 9. 2015
(%)
Hl. město Praha
10
COSME - realizace programu COSME od 3.8.2015 do 10. 9. 2015 Záruky COSME poskytnuté v členění podle spolupracujících bank portfoliové banka
počet (ks)
zaručovaný úvěr
objem (%)
(mil.Kč)
(%)
(mil.Kč)
126
40,6
250,5
45,9
349,9
33
10,6
77,9
14,3
111,4
GE Money Bank, a.s.
5
1,6
10,4
1,9
14,8
Česká spořitelna, a.s.
82
26,5
123,8
22,7
176,9
UniCredit Bank CR and Slovakia,a.s.
14
4,5
31,5
5,8
45,0
Raiffeisenbank a.s.
47
15,2
48,0
8,8
68,6
Sberbank CZ, a.s.
2
0,6
3,5
0,6
5,0
Waldviertler Sparkasse von 1842 AG
1
0,3
0,7
0,1
1,0
310
100,0
546,3
100,0
780,5
Komerční banka, a.s. Československá obchodní banka, a.s.
Celkem
17. 9. 2015
11
17. 9. 2015
12
Děkuji za pozornost a přeji Vám pěkný den.
e-mail:
[email protected]
17. 9. 2015
13