IZYS FITT Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár Üzleti jelentés A 2013. évi éves pénztári beszámolóhoz
Budapest, 2014. május 31.
IZYS FITT Egészségpénztár
1
Általános rész
1.1
A Pénztár bemutatása
Az IZYS FITT Egészségpénztár 2003. október 17-én alakult, a Tolna megyei Bíróság a 9. Pk. 60.122/2003/7.sz. végzéssel a 1437. sorszám alatt vette nyilvántartásba. Az IZYS FITT Egészségpénztár tevékenységét a Magyar Köztársaság egész területén - kiegészítő egészségpénztárként - a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete engedélyével végzi. Tagja az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény 11. §-ban meghatározott keretek között bárki lehet. Az Egészségpénztár a tagok részére az egészség védelmét elősegítő ellátásokat, közösségi és egyéni egészségvédelmi programokat, egészségügyi szolgáltatásokat, egészségügyi alapellátáson és szakellátáson belüli, valamint ezekre épülő illetőleg ezeken felüli kiegészítő egészségügyi szolgáltatásokat finanszíroz, valamint egészségügyi célú önsegélyező feladatokat lát el. A Pénztár székhelye:
1051 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 20.
Tevékenységi engedélyének száma:
PSZAF/IV/469/2004
Adószáma:
18864164-1-43
1.2 1.2.1
A pénztár tisztségviselői Az Igazgatótanács tagjai
Belányi-Sztraka Szabolcs elnök Csurár Vilmos Molnár János 1.2.2
Az Ellenőrző Bizottság tagjai
Papp Szilvia elnök Kulcsár Attila Ujj László Zsolt 1.2.3
A Pénztár szolgáltatói
Adminisztráció:
IZYS Financial Bt.
Könyvvizsgáló:
Aranytoll Kft / Dr. Takács Gézáné
Számlavezető pénzintézet:
CIB Bank Zrt.
Letétkezelő:
CIB Bank Zrt.
Üzleti jelentés 2013.
2
IZYS FITT Egészségpénztár
2
Általános értékelés
A Pénztár 2013 évre vonatkozó pénzügyi terveinek legfőbb pontjai teljesültek, így a működési alap tartaléka, a fedezeti alap bevétele és a likviditási alap bevétele és tartaléka. A taglétszám és a fedezeti alap tartaléka a tervezett értékeket nem érték el. 2013. évben a Pénztár működtetésének feltételeit az Igazgatótanács és a Pénztárszolgáltató biztosította. Ez lehetővé tette a működési kiadások alacsony szintre szorítását, biztosította a feltétlenül szükséges kiadásokhoz a megfelelő fedezetet. A Pénztár irányítását 2013-ben közvetlenül az Igazgatótanács végezte, ügyvezető kinevezésére nem került sor. A fentiek következtében a Pénztár 2013. évi záró taglétszáma 145 fő, az alapok összesített záróállománya 14.357,-eFt volt.
3 3.1
A bevételek alakulása Tagdíjbevételek
A Pénztár 2013. évi tagdíjbevételeiben az előző évtől eltérően az egyéni tagok által befizetett tagdíjak domináltak. Az egyéni tagdíjfizetések oly mértékben megemelkedtek, hogy a teljes tagdíjbevétel több, mint kilenctizedét, 90,5%-át teszik ki.
Megnevezés Tagok által fizetett tagdíj Munkáltatói tagdíj hozzájárulás
3.2
2012 év (eFt) 13.117 3.315
2013 év (eFt) 17.993 1.891
Változás (eFt) 4.876 -1.424
Index (%) 137,2 57,0
Egyéb bevételek
A Pénztár kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem végez, egyéb bevétele nincs.
4 4.1
A kiadások alakulása Működéssel kapcsolatos kiadások
Tekintettel az alapítók által biztosított működési feltételekre, a Pénztár 2013. évi kiadásai alacsony szinten mozogtak. Tiszteletdíjat sem az Igazgatótanács, sem az Ellenőrző Bizottság tagjai nem kaptak, a kiadások a működéshez feltétlenül szükséges összeget tartalmazzák, alapvetően a Pénztár szolgáltatóinak kerültek kifizetésre.
Üzleti jelentés 2013.
3
IZYS FITT Egészségpénztár Mindezek alapján a Pénztár kiadási szerkezete a következő:
Megnevezés Szolgáltatások kiadásai (jogosulatlannal együtt) Tagoknak visszatérített összeg Tagdíjat nem fizető tagok miatt átcsoportosított összeg Anyag jellegű ráfordítások Pénztárfelügyelettel kapcsolatos ráfordítások Összes kiadás
2012.12.31 2013.12.31 (eFt) (eFt) 13.711 19.229 108 288 11 14 1.085 1.623 25 45 14.940 21.199
változás (eFt) 5.518 180 3 538 20 6.259
index (%) 140,2 266,7 127,3 149,6 180,0 141,9
Az anyag jellegű ráfordítások 1.623 eFt, az előző évinél 538 eFt-tal (49,6%) több, elemei az alábbiak: −
posta költsége: 9 eFt;
−
adminisztráció díja: 494 eFt,
−
könyvvizsgálat díja: 50 eFt;
−
egyéb igénybevett szolgáltatások díja: 116 eFt;
−
tagszervezéssel kapcsolatos díj 328 eFt;
−
ügyfélszolgálat díja 526 eFt
−
bankköltség 100 eFt.
Az összes működéssel kapcsolatos kiadás 2013-ban 1.668, mely 50,3%-kal magasabb az előző évi kiadásoknál.
4.2
Tagi szolgáltatásokkal kapcsolatos kiadások
A Pénztár 2013. év folyamán tagi szolgáltatást 19.229 eFt értékben fizetett.
Megnevezés Szolgáltatások kiadásai Tagoknak visszatérített összeg Tagdíjat nem fizető tag egyéni számlájáról a működési alapba átcsoportosított összeg Fedezeti alap kiadásai
2012.12.31 2013.12.31 változás (eFt) (eFt) (eFt) 5.518 13.711 19.229 180 108 288 11 13.830
14 19.531
index (%) 140,2 266,7
3
127,3
5.701
141,2
Ebből a három legnagyobb összegben kifizetett szolgáltatásra: Egészségügyi szolgáltatások kiegészítése:
11.668 eFt
Gyógyszer és gyógyhatású készítmények:
4.836 eFt
Gyógyászati segédeszközök:
2.484 eFt
Üzleti jelentés 2013.
4
IZYS FITT Egészségpénztár
5
Az alapok alakulása
A Pénztár alapjai között 2013-ben az alábbiak szerint történt a befizetések megosztása: Fedezeti alap - egyéni:
94,1%
Működési alap:
5,8%
Likviditási alap:
0,1%
A havonta minimálisan fizetendő összeget a küldöttközgyűlés 3.000,-Ft-ban határozta meg. Az alapok záróállománya 2013. végén: fedezeti alap:
13.828 eFt
működési alap:
466 eFt
likviditási alap:
63 eFt
Az alapok összesített záróállománya:
6
14.357 eFt
Kötelezettségek
A Pénztár 2013-ben 1.032 E Ft kötelezettséget tartott nyilván.
7
Befektetések
A Pénztár 2013-ben továbbra is tartotta magát a konzervatív befektetési politikához, így rövid lejáratú bankbetétekben fektetett.
8
Alapok közötti átcsoportosítás
A Pénztár 2013. évben alapok közötti átcsoportosítást 14 eFt értékben hajtott végre, a tagdíjat nem fizető tag egyéni számlájáról, a fedezeti alapból a működési alapba.
9
Egyéb, a Pénztár működését jelentősen befolyásoló tényezők
A pénztár gazdálkodásában 2013. évben rendkívüli költségnövelő tétel nem szerepel.
Üzleti jelentés 2013.
5
IZYS FITT Egészségpénztár
10 A mérleg fordulónapja után bekövetkezett lényeges események A mérleg fordulónapja után lényeges esemény, különösen jelentős folyamat nem történt.
11 A várható fejlődés A gazdasági válság miatt nőtt a biztonságra törekvés, illetve a hosszú távon való gondolkodás került előtérbe, ugyanakkor a tavalyi évben a bizonytalan jövő miatt már többen gondolkodtak rövid távú megtakarításokban is. A háztartások pénzügyi eszközeit tekintve jelentősen nőttek a forint készpénz és a forintbetétek. Magyarország gazdasági helyzetére való tekintettel a háztartások óvatosak maradnak jövedelemfelhasználási döntéseiknél, mert a munkaerő-piaci kilátások nem javulnak és a reáljövedelmek csökkennek. A megtakarítások céljait vizsgálva azt láthatjuk, hogy a hazai lakosság körében fontos az egészség megőrzése, a váratlan egészségügyi kiadásokra való felkészülés, a nyugdíjas évekre történő felkészülés, valamint gyermekek jövőjére való takarékoskodás. A fenti okok miatt, valamint az egészségpénztárak szolgáltatási körének jelentős csökkentése miatt a Pénztár alacsony taglétszám-, illetve vagyonnövekedéssel számol az elkövetkező években. A Pénztár fenntarthatósága, gazdaságos működése érdekében az alábbi feladatokat tűzte ki: -
a szolgáltatások színvonalának emelése,
-
kártyaelfogadó szolgáltatók számának növelése,
-
működési költségek alacsony szinten tartása,
-
tagdíjat fizető tagok létszámának fenntartása és növelése.
Budapest, 2014.május 31.
Belányi-Sztraka Szabolcs Igazgatótanács elnöke
Üzleti jelentés 2013.
6
