INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka
Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka
Číslo SRK
Číslo SRK
Číslo SRK
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Verze: 03/2014
LIST Č. 1 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Akademie, a. s.
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka
Jméno a podpis OZ, který zprostředkoval kontakt na zákazníka
Číslo SRK
Číslo SRK
Číslo SRK
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Osobní číslo přidělené v ZFPA
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Verze: 03/2014
LIST Č. 1 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Akademie, a. s.
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 2 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 2 - VYHOTOVENÍ PRO ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 3 - VYHOTOVENÍ PRO ZÁKAZNÍKA
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 3 - VYHOTOVENÍ PRO ZÁKAZNÍKA
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 4 - VYHOTOVENÍ PRO VÁZANÉHO ZÁSTUPCE
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
4. Jaký je Váš předpokládaný investiční horizont při investování do ZFPRF?
Investiční dotazník zákazníka se sepisuje pro zjištění přiměřenosti investování zákazníka do speciálního podílového fondu nemovitostí ZFP realitní fond, otevřený podílový fond, ZFP Investments, investiční společnost, a. s. (dále jen ZFPRF). INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL (dále jen ZFPA nebo IZ) ZFP akademie, a. s., sídlo podnikání: 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, IČ: 26304805 Informace požadované ze strany ZFPA jako IZ od zákazníka tímto Investičním dotazníkem slouží k tomu, aby IZ při poskytování investičních služeb mohl postupovat maximálně kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a zejména v nejlepším zájmu zákazníka. VÁZANÝ ZÁSTUPCE (dále jen VZ), který jménem IZ dotazník předkládá
Více než 5 let 3 až 5 let Nejvíce 1 rok 5. Máte studijní nebo pracovní zkušenosti související s obchody s investičními nástroji? Ne
JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
Ano, uveďte jaké: 6. Jaká je Vámi zamýšlená strategie investování do ZFPRF? Jednorázová investice
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Pravidelné investování Nepravidelné investování
ZÁKAZNÍK JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL / OBCHODNÍ FIRMA, NÁZEV
RODNÉ ČÍSLO / IČ
TRVALÉ BYDLIŠTĚ / SÍDLO
DATUM NAROZENÍ
7. Porozuměl/a jste pravidlům, principu a rizikům investování do ZFPRF? Ano
Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
Ne
E-MAIL
VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU ZÁKONNÝ ZÁSTUPCE (vyplňte v případě, že zákazník je v době sjednání smlouvy mladší než 18 let) JMÉNO A PŘÍJMENÍ, TITUL
RODNÉ ČÍSLO
Na základě informací, které zákazník poskytl IZ prostřednictvím odpovědí na výše uvedené otázky, IZ vyhodnotil, že zákazník má nemá
TRVALÉ BYDLIŠTĚ
dostatečné odborné zkušenosti, znalosti a přehled nutné k investování do ZFPRF. Osobní číslo přidělené v ZFPA
TELEFON
E-MAIL
Nedílnou součástí tohoto vyhodnocení je příslušný vyplněný Investiční dotazník zákazníka.
IZ tímto sděluje zákazníkovi, že jej řadí do kategorie zákazníků, kteří NEJSOU profesionálními zákazníky, jak je tato kategorie vymezena zákonem č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jak byl zákazník před vyplněním investičního dotazníku poučen. Zákazník svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojenou. OTÁZKY INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU: IZ tímto žádá zákazníka o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Vázaný zástupce IZ poskytne zákazníkovi veškerá potřebná vysvětlení. Upozornění: V případě, že zákazník odmítá odpovědět na níže uvedené otázky v tomto Investičním dotazníku nebo je odmítá v požadovaném rozsahu, IZ tímto upozorňuje zákazníka, že takový postoj neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Znalosti a zkušenosti v oblasti investování: 1. Jaké typy finančních produktů či investičních nástrojů znáte a/nebo využíváte za účelem investice Vašich peněžních prostředků? Akcie / Dluhopisy Podílové listy (cenné papíry kolektivního investování) Stavební spoření / termínované vklady Životní pojištění / penzijní připojištění
Potvrzení zákazníka: IZ při vyhodnocení tohoto Investičního dotazníku vychází z informací, které zákazník poskytl. Pokud by se poskytnuté informace měly stát neaktuálními, zákazník se zavazuje neprodleně IZ o tomto informovat a Investiční dotazník aktualizovat. IZ nenese jakoukoliv odpovědnost za škodu, která by zákazníkovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací, které jsou obsahem Investičního dotazníku ze strany zákazníka. Zákazník tímto výslovně potvrzuje, že byl IZ informován o: a) zařazení do příslušné zákaznické kategorie b) kategorizaci zákazníka a ochraně zákazníka, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie c) IZ a jeho vázaném zástupci d) poskytovaném investičním nástroji - podílových listů ZFPRF e) možných rizicích, která mohou být spojena s předmětnou investicí f) ceníku g) pravidlech pro řízení střetu zájmů h) pobídkách i) hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností j) informacích v Informačním listu ZFP akademie, a. s., který je součástí tohoto Investičního dotazníku. Zákazník potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Zákazník tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Žádosti o registraci a vydání podílových listů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje zákazníka, že některé informace povinně předávané zákazníkovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému zákazníkovi. Datum a místo vyplnění dotazníku
Podpis vázaného zástupce
Jiné, uveďte jaké: Žádné 2. Jak dlouho již investujete?
Podpis zákazníka / zákonného zástupce
3. Jak často investujete?
Investuji/investoval/a jsem více než tři roky
Pravidelně
Investuji/investoval/a jsem více než jeden rok
Příležitostně
Investuji/investoval/a jsem méně než jeden rok
Nikdy
Investuji poprvé
Číslo SRK Osobní číslo přidělené v ZFPA
Verze: 03/2014
LIST Č. 4 - VYHOTOVENÍ PRO VÁZANÉHO ZÁSTUPCE
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
INFORMAČNÍ LIST ZFP AKADEMIE, A. S. Povinné informace zákazníkům Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též Zákon), ukládá IZ povinnost informovat své zákazníky o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci zákazníků, možných rizicích, nákladech, poplatcích a způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, pravidlech pro zamezení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku zákazníka. Informace o investičním zprostředkovateli, jeho vázaných zástupcích ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem 17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav, je společností zapsanou v obchodním rejstříku, vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828. ZFP akademie, a. s. (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu §29 Zákona, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též ČNB) k vykonávání hlavní investiční služby podle § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFPA, není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na www.cnb.cz. ZFPA, jako IZ, poskytuje svým zákazníkům hlavní investiční službu ve smyslu § 4 odst. 2 písm. a) Zákona, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. cenných papírů kolektivního investování. ZFPA jako IZ vykonává činnost ve smyslu § 30 odst. 1 Zákona prostřednictvím svých vázaných zástupců (dále též VZ), zapsaných do seznamu vázaných zástupců ČNB. Jednoznačná identifikace VZ je uvedena na přední straně tohoto listu. Seznam vázaných zástupců je dostupný na www.cnb.cz.
Komunikace se zákazníky Komunikace a předávání informací mezi zákazníkem a ZFPA probíhá v souladu se Zákonem. Způsob komunikace mezi zákazníkem a společností ZFPI stanoví písemná smlouva se zákazníkem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může zákazník komunikovat osobně, telefonicky, písemně, elektronickou formou. Komunikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. Pravidla pro řízení střetu zájmů ZFPA, v souladu se Zákonem, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA nebo mezi zákazníky navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení a řízení střetu zájmů. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy zákazníka, sdělí ZFPA před poskytnutím investiční služby zákazníkovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA zákazníkovi na požádání. Hlavní zásady pro vyřizování reklamací a stížností Reklamace a stížnosti zákazníků jsou vyřizovány v souladu s právními předpisy a platným Reklamačním řádem pro klienty ZFPA. Podrobné informace o postupu při vyřizování reklamace poskytne zákazníkovi ZFPA, vázaný zástupce a jsou dostupné na www.zfpa.cz. Přijímané a poskytované pobídky Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a. s. a jeho vázaní zástupci, jsou v souladu se Zákonem, za zprostředkovanou investiční službu odměňováni investiční společností systémem provizí. Výše provize je stanovena v závislosti na objemu investice zákazníka, maximálně však do výše 5 % investované částky zákazníka. Podrobnější informace poskytne IZ zákazníkovi na požádání.
Vázaný zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele předkládá tento Investiční dotazník
Identifikace uvedena na titulní straně tohoto Investičního dotazníku
Investiční zprostředkovatel:
ZFP akademie, a. s.
Sídlo:
17. listopadu 3112/12, 690 02 Břeclav
IČ:
26304805
Upozornění Před uskutečněním investice byl zákazník seznámen se statutem, klíčovými informacemi pro investory ZFPRF. Hodnota investice se neustále mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. S investicí do podílových fondů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 519 36 1240 Fax: +420 519 36 1243 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpa.cz
Obecné poučení o investičních nástrojích a jednotlivých typech rizik Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko investování do investičních nástrojů spočívá v možném poklesu výnosů.
Smluvní partner - Informace o společnosti ZFP Investments, investiční společnost., a. s. ZFP Investments, investiční společnost, a. s., IČ 24252654, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4 (dále též „ZFPI“) je společností zapsanou v obchodním rejstříku pod spisovou značkou B 18374 vedenou Městským soudem v Praze. Společnosti ZFPI bylo Českou národní bankou uděleno povolení k činnosti investiční společnosti podle zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZKI“) sp. zn. Sp/2012/571, č.j. 2013/998/570 vydané dne 22. 1. 2013, které nabylo právní moci dne 22. 1. 2013. Na základě tohoto povolení je společnost ZFPI mimo jiné oprávněna obhospodařovat speciální fondy a provádět jejich administraci. Depozitářem ZFPRF je Československá obchodní banka, a. s. Každý zákazník se může s jakýmkoliv dotazem, týkajícím se poskytování příslušné investiční služby anebo investičního nástroje obrátit na příslušné pracovníky a prodejní zástupce či přímo zdarma na bezplatnou telefonní linku +420 800 111 116. Komunikace mezi ZFPI a zákazníkem při výkonu příslušné investiční služby probíhá, vždy za předem smluvně sjednaných podmínek v českém jazyce. ZFPI poskytuje svým zákazníkům konfirmace, výpisy, případně zprávy o poskytovaných investičních službách. Rozsah, četnost a termíny, resp. jejich možné varianty stanoví právní předpisy, základní dokumenty ZFPI a jí obhospodařovaných fondů. Dohled nad kolektivním investováním vykonává Česká národní banka. Kontaktní údaje jsou: Česká národní banka, Na Příkopě 28, Praha 1, PSČ 115 03, telefon: +420 800 160 170, e-mailová adresa:
[email protected], internetová adresa http://www.cnb.cz. Investiční společnost:
ZFP Investments, investiční společnost, a. s.
Sídlo:
Na Pankráci 1658/121, 140 00 Praha 4
IČ:
24252654
Kontaktní údaje:
Tel.: +420 241 412 221 E-mail:
[email protected] Web: www.zfpinvest.com
Ceník Veškeré ceny investičních služeb včetně souvisejících nákladů a poplatků jsou uvedeny v Ceníku společnosti ZFPI. Jeho plný rozsah je uveden na internetových stránkách společnosti ZFPI www.zfpinvest.com.
Druh investičního nástroje
Riziko
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního charakteru…)
Nízké
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy
Střední
Akcie, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…)
Vysoké
