Investiční portfolio Mobilní Bankéř Projekt [DS Portfolio] David Gajdušek Fakulta elektrotechnická - předmět [A7B36PDA]

Investiční portfolio – Mobilní Bankéř Projekt [DS – Portfolio] David Gajdušek

Fakulta elektrotechnická -‐ předmět [A7B36PDA]

Č V U T 2 0 1 1 / 2 0 1 2

[A7B36PDA] – DS-‐Portfolio

David Gajdušek ([email protected])

Deliverable I. -‐ Project description Popis: o

Zobrazení investičního portfolia ve formátu smart phonu.

o

Zpracovat možnosti zobrazení z různých pohledů a potřeb uživatele.

o

Zaměřte se na grafiku, timeline, interaktivitu a zábavnost.

Cílová skupina: o

věk 20 – 40, aktivní uživatel IT (PC, mobil), začínající investor, pokročilý investor

o

zaměření hlavně na investory, kteří chtějí mít stále své portfolio pod kontrolou s možností kontroly / nákupu / prodeje akcii či komodit.

Design I: o

2 verze papírových prototypů

o

důraz na klíčové případy použití

Design II: o

Opět nejméně 2 verze prototypů

o

Forma zpracování v aplikaci Keynotopii nebo jiné formě mockupu pro smart phone (iPhone/Android, win phone, ...)

o

Zaměření na primární funkce aplikace

o

Prototyp fungující na smart phonu s dotykovým displejem.

Zadavatel: o

Daniel Soukup – [email protected]

Deliverable II. -‐ Problem description Cílová skupina o

Cílová skupina jsou investoři na burze jak začínající tak pokročilí.

o

Technicky zdatní uživatelé (tzn. schopnost používat smartphone a aplikace vyšší složitosti ve spojení s PC/Mac) v předpokladu 20 – 40 let.

2



Aktivity o

Uživatelé, pro které je tato aplikace zaměřena, potřebují mít nad svým portfoliem neustálou kontrolu. Jedná se o jejich investice v akciích, podílových fondech či dalších komoditách.

o

Dalším požadavkem je také možnost sledovat vývoj na burze tzn. sledování burzovních indexů.

o

Základem správné orientace v investiční problematice je využití grafů, na které bude v aplikaci kladen důraz a jejich následný export pro využití na PC.

o

Uživatel bude mít možnost na výběr z velké řady investičních titulů, a proto pro své kandidáty na koupi bude mít možnost zvolit funkci zasílaní notifikací, o změně ceny/ poklesu/ růstu daného titulu (možnost nastavení zda zasílat tyto notifikace emailem, push-‐up atd.) a také jakých parametrů musí změna dosáhnout, aby byla tato notifikace zaslána.

o

Možnost dlouhodobého sledování/porovnání dvou investičních titulů v grafu i číselně pro orientaci ve vývoji trhu.

o

Při otevření aplikace by měla být jednou z hlavních záložek tzv. „TOP10“ , kde bude mít uživatel uloženy své vybrané tituly pro sledování. (Tyto tituly si přidá jako „oblíbené“ v katalogu investičních titulů).

o

Další z hlavních funkcí bude nákup či prodej investičních titulů z/do svého portfolia. Problémem však je zabezpečení těchto transakcí, tudíž bude muset být kladen velký důraz na autorizaci uživatele plus další možnost potvrzování např. sms zpráva jako u mobilního bankovnictví.

o

Investiční kalkulačka bude další z důležitých rozhodovacích faktorů. Její integrace v systému dovolí uživateli dle předchozího vývoje investičního titulu a zadáním dalších parametrů (kandidáta na koupi) spočítat, kolik by mu měla v zadaném období vynést.

Systémové požadavky o Aplikace bude vyvíjena pro mobilní telefon iPhone od značky Apple. o Využívány budou datové mobilní přenosy 3G/EDGE/GPRS a pokud dostupné Wi-‐Fi připojení pro aktualizaci / odesílání / přijímání dat aplikace, jsou však také nutností pro její plný a bezchybný běh.

o Využití gyroskopu v zařízení pro zobrazení aplikace horizontálně či vertikálně podle potřeby uživatele, což se projeví na zobrazení leč méně informací, ale za to detailněji a naopak. 3



o Využití systémových push-‐up / emailových notifikací pro upozornění uživatele na změny v jeho portfoliu či jeho vybraných investičních titulů.

o Možnost exportu grafů ve formátech jpeg/png a jejich následné odeslání na zadaný e-‐mail.

Kontext o

V moderním světě se stále všechno zrychluje a stále platí „Kdo dříve přijde, ten dřív mele!“. Proto mobilní správa portfolia by měla přinést do rukou uživatelů výhodu přístupu ke svým investicím v každou chvíli a zároveň možnost reagovat na jakoukoli nečekanou změnu na trhu aniž by seděli doma či v kanceláři u svého počítači.

o

Většina investičních makléřů je stále pod časovým tlakem a s možností mobilního internetu mohou spravovat své portfolio z jakéhokoli místa a v jakýkoli čas ať už se jedná o Taxi, hromadnou dopravu či golfové hřiště.

Deliverable III. Low -‐ fidelity prototype documentation K vytvoření prototypových obrazovek byl použit software, který nám byl doporučen, a to Balsamiq Mockups v mém případě pro platformu MAC. Zadavateli máme odevzdat dva návrhy, proto byly vytvořeny dva 8-‐mi framové sety, které byly poté otestovány na několika uživatelích. K těmto testů bylo také využito výše uvedého programu neboť nabízí pomocí odkazů velmi reálnou náhradu mobilní aplikace.

Legenda: Zobrazení grafu komodity

Nakoupit komoditu (přes detail)

Zobrazení detailních informací komodity

Design 1 1. 2. 3. 4. 5. 6.

Obrázek -‐ základní login menu Obrázek -‐ zobrazení vlastího portfolia Obrázek -‐ vyhledávání a zobrazení katalogu akcií / komodit Obrázek -‐ zobrazení vybraných položek ke sledování Obrázek -‐ zobrazení grafu k vybrané komoditě Obrázek -‐ čtečka zpráv z agentury Reuters / Bloomberg / či jen zpráv týkajících se mých komodit 7. Obrázek -‐ detail položky akcie / komodity a její nastavení 8. Obrázek -‐ zobrazení investiční kalkulačky 4



Obr. 1. – Klasický login, kde se uživatel přihlásí pomocí svého už.jm./hesla. Obr. 2. – Základní pohled na vlastní portfolium. Pomocí ikon můžeme přistoupit k informacím jako graf (Obr č.5) či detail (Obr č.7). Pomocí slideru můžeme zobrazit data v různých časových obdobích. (popis jako v Obr. č.5). Obr. 3. – katalog právě nabízených komodit a akcii, kdy nám příbývá tlačítko (+), které nám přidá danou komoditu akcii přímo do záložky sledování (Obr č.4). Můžeme vybrat listování dle názvu či podle typu komodity / akcii / jiné. Obr. 4. – seznam právě námi sledovaných komodit. Můžeme si u nich nastavit notifikace (i) a hlášení, navíc také přístup do investiční kalkulačky. (Obr. 8).

5



Obr. 5. – Náčrtek zobrazení grafu, možnost odeslaním *.jpg na mail. Slider na nastavení časového rozpětí. Obr. 6. – Zobrazení RSS čtečky zpráv tykajících se akcii a komodit. V možnosti ¨Moje¨ zobrazení pouze zpráv týkajících se našich sledovaných či zakoupených komodit. Obr. 7. – Detail komodity. Možnost volby kdy zasílat notifikace a také možnost spočítání výnosnosti za dané období. Připravená také tlačítka pro nákup / prodej. Obr. 8. – Investiční kalkulačka. Vybere 2 tituly, které můžeme porovnat a to z našich sledovaných či z námi vlastněných. Zadáme časové rozpětí. (můžeme si zobrazit graf těchto dvou komodit), a za něj dostaneme výsledný výnos k porovnání.

6



Design 2 1. 2. 3. 4. 5. 6.

Obrázek -‐ základní login menu Obrázek -‐ zobrazení vlastího portfolia Obrázek -‐ vyhledávání a zobrazení katalogu akcií / komodit Obrázek -‐ zobrazení vybraných položek ke sledování Obrázek -‐ zobrazení grafu k vybrané komoditě Obrázek -‐ čtečka zpráv z agentury Reuters / Bloomberg / či jen zpráv týkajících se mých komodit 7. Obrázek -‐ detail položky akcie / komodity a její nastavení 8. Obrázek -‐ zobrazení investiční kalkulačky Poznámka: Měli jsme dle zadavatele vytvořit dva designy, sám jsem ale našel problém některé obrazovky navrhnout jinak, protože dle mého názoru, to uživatélům takto vyhovuje nejvíce. Níže popíši v čem se tyto obrazovky liší. Rozdílné obrazovky aplikace Obrazovka 2. •

ve druhém designu vidíme stav portfolia okamžitě na úkor zobrazení menšího počtu vlastních akcí / komodit.

Obrazovka 3. •

ve druhém designu vidíme celkově právě nejvíce nakupované komodity, aby uživatel okamžitě viděl, co je nejvíce aktuální ke koupi.

Obrazovka 4 •

rozdíl pouze v možnosti zobrazení, kde u druhého designu zobrazujeme dle kategorii, za to v prvním dle hledání podle názvu.

Obrazovka 6 •

ve druhém designu můžeme vyhledávat zprávy podle jména či zobrazit jen ty vybraných agentur. Pro naší vybranou komoditu můžeme přistoupit ke zprávám přímo a jednoduše přes detail položky.

Obrazovka 7 •

ve druhém designu se řeší zobrazení detailnějších údajů přes tabulku, v prvním designu se detailní informace vypouští. Prodej a nákup komodit se řeší v prvním designu přes pop up okno.

Obrazovka 8 •

rozdílné zobrazení grafu v obou designech, stejně tak jako vypsaní informací. První design opět nezobrazuje detaily komodit pouze informace o výnosu.

7



8



9



Deliverable III. – Evaluation documentation (USER TEST) 1. Cíl testu Cílem testu na reálných uživatelích je, abych mohl před finálním vzhledem aplikace doladit určitě nejasnosti v GUI, popřípadě přidat / ubrat informace, které v aplikaci chybí či přebývají. 2. Výběr uživatelů pro testování GUI aplikace Díky srazu s velkým okruhem lidí v nedávné době jsem měl možnost setkat se 3mi různými druhy investrů. Vybral jsem si proto možnost USER TEST, na kterou jsem si vybral právě jednoho z každého typu investorů. User 1 – Petr S. − Věk: 23 let − Zaměstnání: Student VŠE / práce v investiční společnosti na poloviční úvazek − Mobil: iPhone 4 − Zkušenost jako investor: “Vidím to jako své budoucí zaměstnání poslední 3 roky se tomu věnuji denně.” User 2 -‐ Petr D. − Věk: 47 let − Zaměstnání: Generální ředitel − Mobil: iPhone 4S − Zkušenost jako investor: “Mám své portfolium, ale spravuje mi ho někdo jiný, přesto se snažím sledovat, co se právě s mými akciemi a komoditami děje.” User 3 – Sandra P. − Věk: 26 let − Zaměstnání: Vedoucí reklamího oddělení ve firmě Dermacol a.s. − Mobil: iPhone 3GS − Zkušenost jako investor: “Své portfolium zatím nemám, ale se svými kamarády se snažíme do investovaní posledních pár měsíců proniknout.” 3. Zkušební prostředí Vybraným uživatelům jsem v krátkosti vysvětlil, o co se při tomto testu jedná. Nepodával jsem jim žádné bližší informace, jen jsem byl u testu přítomen, abych mohl přímo pozorovat jejich reakce či kdy si neví rady. 4. Scénář testu Vše samozřejmě probíhalo pouze teoreticky, neboť není funkčí prototyp s plným přístupem k datům, proto jsem vysvětloval před testem, co a jak bude funkce či pole dělat. 1. Vyhledat titul a nakoupit ho do vlastního portfolia. 2. Přidání několika titulů z katalogu komodit/akcii do sledovácího seznamu a nastavení hodnot notifikace. 3. Nahlédnutí na graf a jeho následné odeslání mailem. 10



4. Využití investiční kalkulačky . 5. Výsledky testování User 1 – Petr S. 1. Bez problémů v obou designech – líbí se mu okamžité zobrazení stavu portfolia ve druhém designu. 2. Bez problémů – více mu vyhovuje delší seznam v prvním designu, nepotřebuje vědět co je právě nejvíc nakupováno. 3. Bez problémů – dokázal by si představit lepší a přehlednější zobrazení dat, z daného návrhu bylo jen málo poznat co přesně graf zobrazuje. 4. Investiční kalkulačka mu vyhovovala více ve druhém designu, neboť zobrazovala mnohem více detailních informací pro případný nákup akcie. Vlastní komentář: “Aplikace se mi líbí, ale zatím si nedokážu představit, že bych nějakou mobilní aplikaci použival na nákup či prodej, raději vše zatím dělám přes počítač, kde mi to přijde bezpečnější. Právě proto bych spíše ocenil, co nejvíc aktuálních informací.” User 2 -‐ Petr D. 1. Bez problémů v obou designech – preference pro okamžité zobrazení stavu portfolia v druhém designu. 2. Bez problémů – lepší druhý design, kde vidí co je právě “in”. Ale spíše jen jako zajímavost. 3. Bez problémů -‐ zobrazení základních informací a to dá se říct jen křivek v určitém časovém období mu vyhovovalo. Nepotřebuje přesné informace stačí mu jen představa jak se komodita vyvíjí. 4. Bez problémů – uživatel ale dodal, že by tuto část aplikace moc nevyužíval, neboť by jí využíval spíše jen pro monitoring. Vlastní komentář: “Aplikace vypadá dobře, ale například pro mě je tam až moc nadbytečných informací. Já bych jí používal spíše na monitoring mého portfolia a samotné rozhodování či nákup / prodej bych přenechal svým expertům.” User 3 – Sandra P. 1. Bez problémů v obou designech 2. Bez problémů – preference druhého designu, kdy vidí co právě nakupuje nejvíce lidí. Není tak zkušený investor. 3. Bez problémů -‐ stačí jí jen základní informace, zbytek nevyužije. 4. Bez problémů – neví přesně co půlka věci v tabulce v druhém designu znamená, proto by preferovala první design. Vlastní komentář: “Já teprve jako investorka začínám, takže o spoustě věcí v druhém designu kde jsou detailnější informace nerozumím. Ovládání mi ale přišlo jasné a jednoduché, a s ním sem určitě žádný problém neměla.” 11



Shrnutí: Uživatelé neměli žádný problém se orientovat v designu aplikace. Ovládání jím jako uživatelům iPhone přišlo naprosto jasné. Na druhou stranu se rozcházeli v připomínkách, jaké informace by měly být zobrazovány a jaké jim tam na druhou stranu přišli zbytečné podle toho, k čemu by aplikaci využívali.

Doporučení pro D4 − − −

12

Zamyslet se blíže nad připomínkami uživatelů z testu – rozhodnout se jaké informace zobrazovat. Zapracovat na bližším popsání notifikací. Zapracovat návrhy investora Pavla Nevického, který komentoval prototyp kolegy Martina Felcmana. Detailnější rozpracování hlavních obrazovek, bližší definice všech funkcí a zobrazených informací.

Investiční portfolio Mobilní Bankéř Projekt [DS Portfolio] David Gajdušek Fakulta elektrotechnická - předmět [A7B36PDA]

Recommend Documents