INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ A VYBRANÉ PRODUKTY Citibank Europe plc, organizační složka

INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ A VYBRANÉ PRODUKTY Citibank Europe plc, organizační složka

PROSINEC 2007

Citibank Europe plc, organizační složka, Praha Česká republika

OBSAH 1.

ÚVOD

5

2.

PŘIHLÁŠENÍ DO INTERNETOVÉHO BANKOVNICTVÍ

7

2.1 ZABLOKOVÁNÍ

10

2.2 CHYBOVÁ HLÁŠENÍ 2.2.1 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘIHLAŠOVÁNÍ 2.2.2 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘERUŠENÍ SPOJENÍ SE SYSTÉMEM — „TIME-OUT“

10 10 12

2.3 ODHLÁŠENÍ

12

3.

ÚVODNÍ NABÍDKA

14

4.

INFORMACE O ÚČTECH

15

4.1 BĚŽNÝ ÚČET

16

4.2 ÚVĚROVÝ ÚČET

17

4.3 TERMÍNOVANÝ VKLAD

19

4.4 SOUHRNNÝ VÝPIS Z ÚČTU

20

4.5 DETAILNÍ VÝPIS Z ÚČTU

22

4.6 VÝPIS DO SOUBORU

26

4.7 STAŽENÍ SOUBORU

28

4.8 VYTVOŘENÍ AVÍZA O PLATBĚ

30

4.9 VÝPIS BLOKACÍ

32

4.10 VÝPIS POPLATKŮ

34

5.

TERMÍNOVANÉ VKLADY

37

5.1 POTVRZENÍ PŘED VYTVOŘENÍM TERMÍNOVANÉHO VKLADU

39

5.2 POTVRZENÍ O VYTVOŘENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU

40

5.3 ČÁSTEČNÉ NEBO ÚPLNÉ ZRUŠENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU

40

6. PLATEBNÍ STYK

42

6.1 TUZEMSKÁ PLATBA 6.1.1 TUZEMSKÁ PLATBA — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ 6.1.2 POTVRZENÍ O ZASLÁNÍ PLATBY KE ZPRACOVÁNÍ

42 43 45

6.2 KNIHOVNA PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ 6.2.1 ULOŽENÍ TRANSAKCE DO KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ 6.2.2 SPRÁVA KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ 6.2.3 ZMĚNA PLATEBNÍHO PŘÍKAZU

46 46 49 50

6.3 ŽÁDOST O INKASO 6.3.1 ŽÁDOST O INKASO — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ 6.3.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ INKASA

52 52 54

6.4 ZAHRANIČNÍ PLATBA 6.4.1 ZAHRANIČNÍ PLATBA — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ 6.4.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ ZAHRANIČNÍ PLATBY

55 55 58

6.5 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ 6.5.1 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ 6.5.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ INTERNÍ ZAHRANIČNÍ PLATBY

58 59 61

6.6 PŘENOS SOUBORU 6.6.1 VÝBĚR A ZASLÁNÍ SOUBORU 6.6.2 KONTROLA PŘENESENÝCH SOUBORŮ 6.6.3 AUTORIZACE PŘENESENÝCH SOUBORŮ

62 62 64 66

6.7 STAV PŘENESENÝCH SOUBORŮ 6.7.1 POPIS STAVU PŘENESENÝCH SOUBORŮ 6.7.2 STAV PŘENESENÝCH SOUBORŮ — DETAILY CHYB

68 69 70

6.8 ČERPÁNÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ 6.8.1 ZADÁNÍ ČÁSTKY ČERPÁNÍ 6.8.2 POTVRZENÍ ŽÁDOSTI O ČERPÁNÍ

71 72 73

6.9 SPLÁCENÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ

74

6.10 PŘEHLED AKTIVNÍCH PŘÍKAZŮ

77

6.11 AUTORIZACE

80

6.12 STAV TRANSAKCÍ

83

7. SLUŽBY ZÁKAZNÍKŮM

86

7.1 ELEKTRONICKÁ SCHRÁNKA 7.1.1 PŘEČÍST ZPRÁVY 7.1.2 VYTVOŘENÍ ZPRÁVY 7.1.3 ODESLANÉ ZPRÁVY

86 87 88 90

8. INFORMAČNÍ CENTRUM

91

8.1 AKTUÁLNÍ ÚROKOVÉ SAZBY PRO TERMÍNOVANÉ VKLADY

91

8.2 AKTUÁLNÍ KURZOVNÍ LÍSTEK

92

9. VLASTNÍ NASTAVENÍ

93

1. ÚVOD

Internetové Bankovnictví (dále jen IB) je mezinárodně používaný systém elektronického bankovnictví. Byl vytvořen se zřetelem na prostředí platebního styku v České republice a umožňuje rychlou a operativní komunikaci mezi klienty a Citibank Europe plc, organizační složka (dále jen „Citibank“). Namísto ručního vyplňování a doručování platebních příkazů použijete k jejich vytvoření a odeslání do banky síť Internet. Systém IB slouží k: ƒ přímému pohledu na Vaše běžné, úvěrové a vkladové účty ƒ tisku výpisů z účtů ƒ přehledu poplatků a blokací na Vašich účtech ƒ vytváření tuzemských platebních a inkasních příkazů ƒ vytváření zahraničních platebních příkazů ƒ vytváření avíz k platbám ƒ přenosu výše uvedených příkazů do banky ƒ přehledu aktivních transakcí ƒ importu a exportu dat ƒ vytváření a řízení termínových vkladů ƒ čerpání a splácení úvěrů ƒ vytváření, doručování a přijímání autorizovaných zpráv ƒ zjištění aktuálních úrokových sazeb pro termínové vklady a hodnot kurzovního lístku ƒ definici nejčastěji se opakujících tuzemských plateb pomocí knihovny plateb ƒ autorizaci či zamítnutí více plateb najednou

MINIMÁLNÍ KONFIGURACE A PŘENOSOVÁ RYCHLOST ƒ ƒ ƒ ƒ

Operační systém MS Windows 9X / NT / ME / 2000 / XP. Internet Explorer verze 5.5 a vyšší nebo Netscape Communicator 7.0 a vyšší nebo Mozilla Firefox. Připojení k síti Internet — přenosová rychlost 56 kb/s a vyšší. Podpora jazyka JAVA. Střední úroveň zabezpečení a povolení „cookies“.

ZABEZPEČENÍ Ověření totožnosti klienta se provádí použitím Vaší Safeword Karty.

REŽIM SYSTÉMU Systém IB se může nacházet ve dvou režimech – normálním a procesním. NORMÁLNÍ REŽIM Všechny funkce systému jsou plně funkční a uživatel může provádět všechny transakce, s ohledem na profil přihlášeného uživatele. PROCESNÍ REŽIM Pokud je systém v tomto režimu, klient nemůže dělat následující operace: ƒ souhrnný výpis z účtu ƒ detailní výpis z účtu pro aktuální den ƒ výpis blokací ƒ výpis poplatků ƒ čerpání úvěrových produktů ƒ splácení úvěrů ƒ zakládání termínovaných vkladů ƒ zobrazení přehledu úrokových sazeb ƒ zobrazení kurzovního lístku V tomto režimu nejsou platby okamžitě zpracovány, ale vstupují do řady a jakmile se systém IB dostane do normálního režimu, dojde ke zpracování Vašich transakcí. Všechny ostatní funkce systému IB jsou plně k dispozici.

2. PŘIHLÁŠENÍ DO INTERNETOVÉHO BANKOVNICTVÍ

Na úvodní obrazovku IB se dostanete prostřednictvím Vašeho internetového prohlížeče (browseru) zadáním adresy: www.businessbankingonline.citigroup.com Jiný přístup na úvodní obrazovku IB je přes hlavní stránku Citibank: www.citibank.cz

Commercial Banking

Internetové bankovnictví

V roletovém menu Select a Country zvolte Czech Republic (Česká Republika).

Vstup do IB

Pro přihlášení do programu IB zadejte: ƒ ƒ ƒ

Do pole „ID Číslo Vaší Safeword Karty“ číslo Vaší Safeword Karty na zadní straně této karty a klikněte na Potvrdit. Stiskněte klávesu ON na Vaší SafeWord kartě, na výzvu ENTER PIN zadejte do Vaší SafeWord karty čtyřmístný PIN kód. Na výzvu HOST? Na Vaší SafeWord kartě stiskněte klávesu 9 a dále na Vaší SafeWord kartě na výzvu CHALLNG? Zadejte číslo, které se Vám zobrazí v řádku “The Challenge value is” na Vašem počítači.

ƒ ƒ

Do pole „Odpověď/Response“ vygenerované heslo Vaší Safeword Kartou. Klikněte myší na pole Potvrdit / Submit pro postoupení do dalších obrazovek systému.

Zadáte-li omylem do SafeWord karty třikrát po sobě chybný PIN, na displeji karty se zobrazí hlášení BAD PIN. V takovém případě nechte kartu zapnutou a počkejte, dokud hláška nezmizí, pak zadejte PIN znovu. Jak změnit PIN na SafeWord kartě? Při změně PINu na Vaší SafeWord kartě postupujte následovně: 1. 2. 3. 4. 5.

Zapněte Vaši SafeWord kartu stisknutím klávesy ON. Po zobrazení výzvy ENTER PIN zadejte Váš aktuální PIN. Na displeji se objeví výzva HOST?. Ignorujte ji a pokračujte následujícím krokem. Stisknutím klávesy Pin zvolíte, že chcete změnit Váš aktuální PIN. Po výzvě NEW PIN prosím zadejte Váš nový PIN, složený ze 4 číslic. Po zadání poslední čtvrté číslice je Váš nový PIN automaticky uložen na Vaší SafeWord kartě. 6. Po výzvě AGAIN znovu zadejte Váš nový PIN. 7. Po výzvě SUCCESS můžete vypnout Vaší SafeWord kartu, Váš PIN byl úspěšně změněn.

2.1 ZABLOKOVÁNÍ Systém IB Citibank Vám umožní maximálně šest neúspěšných pokusů při zadání “Odpověď/Response“. Po šestém neúspěšném pokusu dojde automaticky k blokaci Vašeho přístupu k účtu v IB. Informujte, prosím, CitiService na tel. čísle 233 061 424. V případě, že dojde k ztrátě anebo poškození Vaší Safeword Karty, je nutné požádat písemně o vydání nové Safeword Karty včetně Vašeho PINu. Žádost musí být podepsána osobou oprávněnou jednat za společnost/firmu.

2.2 CHYBOVÁ HLÁŠENÍ 2.2.1 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘIHLAŠOVÁNÍ

Toto chybové hlášení se objevuje při neúspěšném zadání ID, PIN, Odpověď Vaší Safeword Karty do systému. Přihlašte se prosím znovu.

2.2.2 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘERUŠENÍ SPOJENÍ SE SYSTÉMEM — „TIME-OUT“

Toto chybové hlášení se objevuje při ztrátě spojení se systémem IB. Dojde k němu, pokud setrváte na jedné obrazovce IB více než 10 minut bez pohybu nebo v případě, že bylo přerušeno spojení. Chcete-li pokračovat v práci,

jděte

na

úvodní

obrazovku

Internetového

Bankovnictví

a

přihlašte

se

znovu.

2.3 ODHLÁŠENÍ Chcete-li ukončit práci v IB, klikněte na pole Odhlášení v pravém horním rohu obrazovky. Po úspěšném odhlášení se Vám objeví tato obrazovka.

Neukončujte práci s aplikací IB pomocí ikony „Zavřít“ v pravém horním rohu obrazovky! Po takovémto ukončení bude upozornění na špatné odhlášení z aplikace.

V případě jakýchkoli dotazů kontaktujte oddělení CitiService, tel.: 233 061 424

3. ÚVODNÍ NABÍDKA

Mimo tuto nabídku obsahují všechny obrazovky také další volby :

NÁPOVĚDA –

kliknutím na toto pole se objeví seznam voleb, pro které existuje nápověda. Dalším kliknutím na požadovanou volbu, např. tuzemská platba, dostanete krátký popis zvolené funkce

TISK –

kliknutím na toto pole se vytiskne na Vaší tiskárně aktuální obrazovka

ZPĚT – ODHLÁŠENÍ –

kliknutím na toto pole se přenesete na předcházející obrazovku

Mapa stránek –

kliknutím na toto pole se odhlásíte ze systému po kliknutí na tento odkaz se objeví struktura aplikace.

Vlastní nastavení –

kliknutím na pole se objeví obrazovka, na které můžete zvolit jazyk, kterým bude aplikace komu nikovat, formát datumu a peněžních částek, úvodní obrazovku.

Jdi přímo na –

rolovací menu, pomocí kterého se dostanete přímo na požadovanou sekci IB

Úvodní obrazovka – kliknutím na pole se dostanete na úvodní obrazovku, která je nastavena ve vlastním nastavení

4. INFORMACE O ÚČTECH Pod touto volbou naleznete informace (stavy a pohyby) o všech Vašich účtech otevřených u Citibank. Účty je možné rozdělit do tří skupin – běžné, úvěrové a termínované vklady.

Kliknutím na volbu Stav účtu obdržíte okamžité stavy (zůstatky) všech Vašich účtů. Dalším kliknutím na číslo účtu v prvním sloupci tabulky vyberete detail ke zvolenému účtu. ƒ

Běžné účty jsou důležitým nástrojem především každodenního řízení peněžních toků Vaší společnosti. Slouží zejména k odesílání tuzemských i zahraničních plateb a provádění inkas. Běžné účty fungují také jako spojovací můstky k většině ostatních produktů Citibank, které využíváte nebo budete využívat, a to především k úvěrovým a vkladovým účtům.

ƒ

Úvěrové účty slouží k evidenci různých typů úvěrů, které klient u Citibank čerpá. Čerpání i splácení všech typů úvěrů probíhá prostřednictvím běžného účtu, a to převodem prostředků mezi úvěrovými a běžným účtem. Způsob čerpání a splácení se liší typem úvěru.

ƒ

Termínované vklady slouží pro ukládání volných peněžních prostředků. Termínovaný vklad je možné jednoduše vytvořit převodem peněžních prostředků z běžného účtu a zadáním požadované doby termínovaného vkladu termínovaný vklad. Při ukončení termínovaného vkladu (i předčasném) jsou peněžní prostředky spolu s úroky automaticky převedeny zpět na běžný účet, z kterého byl vklad vytvořen.

4.1 BĚŽNÝ ÚČET

STAV ÚČTU - Disponibilní zůstatek ukazuje prostředky k okamžité dispozici, včetně vázaných termínovaných vkladů. V případě, že na účtu není dostatek peněžních prostředků na provedení platby, je požadavek uspokojen z termínovaného vkladu, jehož částečné nebo úplné zrušení znamená pro klienta nejmenší možnou ztrátu na úrocích. - Běžný zůstatek zahrnuje i platby na budoucí splatnost. Prosím, mějte na paměti, že čerpání z běžného účtu probíhá nejen převodem prostředků z běžného účtu (tuzemské a zahraniční platby) a výběrem hotovosti Citicard kartou, ale rovněž splacením úvěrů, úroků z úvěrů (měsíčně), či různých poplatků (např. za vydání platební karty). Podmínky pro předčasné čerpání termínovaného vkladu jsou uvedeny dále. Pozn.: Pokud máte vedeno u Citibank více běžných účtů, platí výše uvedená pravidla pro jeden daný účet. Tedy, např. zadáte-li platební příkaz ze svého běžného účtu, systém nejprve zkontroluje stav na daném účtu a

souvztažném termínováném vkladu a poté platbu provede, nebo odmítne. V kontrole ostatních běžných (korunových

i

cizoměno-vých)

a

termínovaných

vkladů

nepokračuje.

4.2 ÚVĚROVÝ ÚČET

Tato obrazovka poskytuje údaje o stavu úvěrového účtu. Počet úvěrových účtů je dán počtem úvěrů, které klient u Citibank má, tj. každému úvěru je přidělen jeden úvěrový účet. Struktura obrazovky je shodná pro všechny typy úvěrů. Způsob čerpání a splácení úvěru se liší dle typu úvěru (viz tabulka na následující straně). Popis jednotlivých polí: Číslo účtu - číslo úvěru / číslo účtu, na který je úvěr čerpán Úvěrová linka - celková částka úvěru Celková využitá linka - celková výše čerpání úvěru K dispozici - rozdíl celkové úvěrové linky a využité linky, který je možné ještě čerpat Celková dlužná částka - celková dlužná částka, tj. součet jistiny, úroků splatných k datu a veškerých Datum ukončení úvěru - konečný termín pro čerpání úvěru v plné výši Úroková sazba - sazba, kterou se úročí daný úvěr

4.3 TERMÍNOVANÝ VKLAD

Popis jednotlivých polí: Číslo účtu

– je účet, z kterého se převedou prostředky na termínovaný vklad

Datum založení

– znamená den vytvoření termínovaného vkladu převedením prostředků z běžného účtu pomocí IB

Úroková míra v %

– je dána aktuální úrokovou sazbou v den otevření termínovaného vkladu a je platná po celou dobu vkladu. Aktuální úrokové sazby je možné vidět kdykoli v Informačním centru

Výše vkladu

– je částka termínovaného vkladu. Pokud došlo v průběhu termínovaného vkladu ke zrušení části vkladu, je zrušená část odečtena.

Splatnost

– je poslední den termínovaného vkladu, kdy je uložená částka včetně úroků převedena na běžný účet klienta.

Typ depozita

– jedná se o typ termínovaného vkladu

4.4 SOUHRNNÝ VÝPIS Z ÚČTU Pro zobrazení stručného výpisu z účtu klikněte na volbu Souhrnný výpis z účtu.

Pomocí rolovacího menu lze vybrat příslušný účet, pro který chcete zobrazit stručný výpis. Následně je nutné vybrat, jaký typ výpisu chcete zobrazit. Aplikace Vám nabízí 4 možnosti určení časového rozmezí: ƒ ƒ ƒ ƒ

běžný měsíc – bez údajů aktuálního dne dva měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne tři měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1–92 dnů) – bez údajů aktuálního dne

Pozn.: Pokud chcete zobrazit souhrnný výpis z účtu pro aktuální datum, je třeba využít volby intervalu, kdy v poli Od bude aktuální datum a v poli Do také aktuální datum

Při volbě intervalu je jistě uvítáte možnost volby datumu pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole pro zadání datumu. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Potvrdit.

Stručný výpis obsahuje ke každé položce jen jeden řádek detailů. Jednotlivé platby můžete seřadit podle datumu a částky. Konec výpisu obsahuje souhrnné informace o vybraném účtu. Popis jednotlivých polí: ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ

Datum je datem uskutečnění transakce, tj. připsání nebo odepsání částky z účtu. Popis je stručný popis transakce. Částka je částka v měně účtu. Zůstatek je dán rozdílem / součtem částky zůstatku předešlé položky a debetní / kreditní částky dané položky ve sloupci Částka. Celkem neautorizováno je celková částka za položky, které již byly akceptovány bankou, ale ještě nezpracovány. Disponibilní zůstatek je zůstatek na běžném účtu s přičteným zůstatkem na termínovaných vkladech a odečtenou blokovanou částkou. Zůstatek na termínovaných vkladech je součet aktuálních zůstatků na termínovaných vkladech k vybranému účtu. Celkem blokováno je částka, která je na běžném účtu blokována v případě nezaplacených úroků z úvěru, nezaplacených poplatků, atd. Blokace se uplatňuje na odešlé platby.

4.5 DETAILNÍ VÝPIS Z ÚČTU Pro zobrazení detailního výpisu z účtu klikněte na volbu Detailní výpis z účtu.

Pomocí rolovacího menu lze vybrat příslušný účet, pro který chcete zobrazit detailní výpis. Následně je nutné vybrat, jaký typ výpisu chcete zobrazit.

Aplikace Vám nabízí 4 možnosti určení časového rozmezí: ƒ ƒ ƒ ƒ

běžný měsíc – bez údajů aktuálního dne dva měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne tři měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1 – 92 dnů) – bez údajů aktuálního dne

Pozn.: Pokud chcete zobrazit detailní výpis z účtu pro aktuální datum, je třeba využít volby intervalu, kdy v poli Od bude aktuální datum a v poli Do také aktuální datum

Při volbě intervalu jistě uvítáte možnost volby datumu pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole na zadání datumu. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Potvrdit.

V záhlaví výpisu z účtu jsou zobrazeny základní údaje o účtu, tj. číslo, název, měna, adresa majitele a období, pro které je výpis z účtu vyhotoven. Další skupinou údajů je počáteční zůstatek na účtu, celkový obrat na účtu samostatně za debetní a kreditní položky včetně počtu položek a konečný zůstatek na účtu. Jednotlivé transakce na účtu jsou řazeny podle data pořízení. ƒ Datum – datum uskutečnění transakce ƒ Typ – označení typu platby, např.:

ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ

Detaily transakce – liší se dle typu transakce. Popis detailů je uveden na následující straně. Referenční číslo – identifikátor transakce. Kliknutím na referenční číslo platby se objeví obrazovka s detailním popisem platby (avízo o platbě). Na stejnou obrazovku je možné se dostat přes volbu Platební avízo Částka – udaná částka je uvedena v měně účtu a debetní položka se zobrazuje se znaménkem (–) mínus Celkem neautorizováno je celková částka za položky, které již byly akceptovány bankou, ale ještě nezpracovány. Autorizovaný zůstatek je zůstatek na běžném účtu s přičteným zůstatkem na termínovaných vkladech a odečtenou blokovanou částkou. Zůstatek na termínovaných vkladech je součet aktuálních zůstatků na termínovaných vkladech k danému účtu. Celkem blokováno je částka, která je na běžném účtu blokována v případě nezaplacených úroků z úvěru, nezaplacených poplatků, atd. Blokace se uplatňuje na odešlé platby.

PŘÍKLADY POLOŽEK NA DETAILNÍM VÝPISU Z ÚČTU Tuzemská platba Řádek Detaily 1. 2. 3. 4.

Charakter operace Číslo účtu protistrany Částka, převodní kurz KS – VS – SS

Příklad TUZEMSKÁ PLATBA 000000-0000046009/2700 CZK 28.844,00 FX +1.00 308-1531833618-0

Zahraniční platba Řádek Detaily 1. 2. 3. 4. 5.

Příklad

Charakter operace ZAHRANIČNÍ PLATBA AUTO Číslo účtu protistrany 01-06942282 Jméno a adresa příjemce JOHN WAYNE Měna platby, částka a kurz EUR 50,00 FX +31.832 Poplatky Poplatky: 200,00

Interní zahraniční platba Řádek Detaily 1. 2. 3. 4.

Charakter operace Číslo účtu Měna platby, částka a kurz Detaily platby

Příklad INTERNÍ PŘEVOD AUTO 2504050318 EUR 90,00 FX +32.077 NAKUP EUR

Čerpání úvěru Řádek Detaily 1. Charakter operace 2. Vyčerpaná částka, úr.sazba

Příklad ZMĚNA ÚVĚRU 12.344.167,08 & +5.70

Založení termínovaného vkladu Řádek Detaily 1. 2. 3. 4. 5.

Charakter operace Operace Úroková sazba a částka vkladu Datum založení Splatnost

Příklad DEPOZITNÍ OPERACE Termínovaný vklad +1.66 p.a. 5000,00 Datum založení: 03/10/2004 Splatnost: 03/17/2004

4.6 VÝPIS DO SOUBORU Výpis z účtu si můžete přenést ze systému na lokální disk v různých formátech (*.CSV, *.PDF) Po volbě Výpis do souboru si opět volíte období, které má výpis zahrnovat. Můžete si zvolit také formát souboru, ve kterém má být výpis vygenerován.

Pomocí rolovacího menu lze vybrat příslušný účet, pro který chcete vložit detailní výpis do souboru. Následně je nutné vybrat, jaký typ výpisu chcete vygenerovat. Aplikace Vám nabízí 4 možnosti určení časového rozmezí: ƒ běžný měsíc – bez údajů aktuálního dne ƒ dva měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne ƒ tři měsíce zpětně – bez údajů aktuálního dne ƒ interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1 – 92 dnů) Pozn.: Pokud chcete vygenerovat výpis pro aktuální den, pak musíte zvolit interval, kde do pole Od i Do zadáte aktuální datum.

Při volbě intervalu jistě uvítáte možnost volby datumu pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole na zadání datumu. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Stažení. Kliknutím na toto pole se pošle příkaz ke generování souboru v systému a zobrazí se následující obrazovka.

Pozn.: Vzhledem k náročnosti této operace na systém vygenerování souboru nemusí nastat okamžitě. Vygenerování souboru by nemělo trvat více než 15 minut. Pokud soubor nebude do limitu 15-ti minut k dispozici, kontaktujte, prosím, oddělení CitiService.

4.7 STAŽENÍ SOUBORU Po kliknutí na volbu Stažení souboru se zobrazí seznam vygenerovaných souborů za aktuální den, pokud ovšem byly ten den vygenerovány.

Pozn.: Vygenerovaný soubor zůstává v seznamu po celý den. Seznam souborů není nijak omezen a další den se automaticky vyprázdní.

Kliknutím na název souboru zobrazíte dialogové okno s informacemi o souboru, který umožňuje soubor otevřít nebo uložit.

Pokud si chcete soubor prohlédnout, zvolte tlačítko Open (resp. Otevřít). Pro uložení souboru klikněte na tlačítko Save (resp. Uložit). Po volbě uložení se objeví další okno, pomocí kterého zvolíte lokaci, kam chcete soubor uložit.

Kliknutím na tlačítko Save (resp. Uložit) soubor uložíte do vybrané lokace.

4.8 VYTVOŘENÍ AVÍZA O PLATBĚ Pomocí této volby si můžete na základě referenčního čísla vytvořit a vytisknout avízo k libovolné tuzemské i zahraniční, příchozí i odchozí platbě provedené na Vašem účtu, v českém nebo anglickém jazyce. Nutným předpokladem pro vytvoření avíza je zpracování / autorizace dané platby bankou. Pokud tedy platba nebyla autorizována, nelze avízo vytvořit a systém zašle klientovi chybovou zprávu „Kontrakt neexistuje“.

Do pole Zadejte celé referenční číslo platby zadejte referenční číslo platby, kterou chcete avizovat a zvolte Potvrdit. Každé avízo se vytvoří na základě zvoleného jazyka (čeština, angličtina) a referenčního čísla, které je dané platbě přiřazeno při zpracování. Toto referenční číslo naleznete na detailním výpisu z Vašeho účtu. Referenční číslo může mít max. 16 znaků, kde prvních 10 znaků je tvořeno daty z pole Naše reference, pokud jste ho vyplnili. Dalších 6 znaků je přiděleno systémem. Pozn.: Maximální časový interval pro vytvoření avíza je 90 dní zpětně. Avízo pro platby provedené s dřívějším datumem systém nepovolí a uvede také výše uvedenou chybovou zprávu.

AVÍZO O PLATBĚ

Každé avízo obsahuje následující informace: 1. Avíza vytvořená pro tuzemské a interní zahraniční platební příkazy ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ

název a adresu majitele účtu detaily platby – referenční číslo platby přiřazené systémem splatnost platby uvádí datum, kdy byla platba bankou zpracována / autorizována číslo účtu plátce číslo účtu příjemce včetně kódu banky částku a kód původní měny transferu částku ve měně účtu konverzní kurz v případě, že měna transferu neodpovídá měně účtu symboly platby (KS, VS, SS – pokud byly zadány) zpráva pro příjemce, pokud je uvedena aktuální datum vytvoření avíza

2. Avíza vytvořená pro zahraniční platební příkazy ƒ ƒ ƒ ƒ

název a adresu majitele účtu detaily platby – referenční číslo platby přiřazené systémem splatnost platby uvádí datum, kdy byla platba bankou zpracována částku a kód původní měny transferu

ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ

částku ve měně účtu konverzní kurz v případě, že měna transferu neodpovídá měně účtu číslo účtu plátce název plátce název banky plátce číslo účtu příjemce název příjemce název banky příjemce detaily platby zadané plátcem aktuální datum vytvoření avíza

Pozn.: Informace o názvu plátce a banky plátce u příchozích plateb nejsou vždy k dispozici, a proto banka neza-ručuje, že budou v avízu uvedeny.

4.9 VÝPIS BLOKACÍ Citibank provádí jak během dne, tak při každé uzávěrce dne kontrolu dlužných částek klientem bance (např. nesplacený poplatek za vydání Citicard, částka za nesplacený úrok z půjček ke dni splatnosti, nezaplacené částky poplatků Internetového bankovnictví apod.) Při zjištění těchto dlužných částek je daný běžný účet klienta blokován proti platbám a současně se také zabrání platbám z napojených účtů klienta. Povoleny budou pouze platby mezi účty daného klienta ve prospěch blokovaného účtu, tedy např. pro převod dlužné částky z účtu v zahraniční měně na hlavní účet v tuzemské měně. Celková výše blokovaných částek (např. ve výši 12 000 Kč) se zobrazí na konci výpisu z blokovaného účtu v řádku CELKEM BLOKOVANO 12 000.00 Programový systém kontroluje v pravidelných intervalech několikrát denně stav na blokovaném účtu. V okamžiku, kdy po nutném navýšení účtu (např. převodem z jiného účtu až už v rámci Citibank nebo z jiné banky) je stav na účtu roven nebo vyšší než celková blokovaná částka, je tato blokace ihned zrušena převodem dlužné částky na příslušný účet Citibank. Pokud má klient nedostatek prostředků na běžném účtu v tuzemské měně – např. pro splatný úrok půjčky – ale na napojených účtech v zahraniční měně je dostatek prostředků pro zrušení blokace, může klient převést chybějící prostředky z účtu v zahraniční měně buď pomocí volby Interní platba zahraniční nebo Tuzemská platba.

Pokud potřebujete zjistit veškeré detaily k celkově blokované částce na výpise z účtu použijte volbu Výpis blokací. Zvolte účet a období, pro které chcete zjistit detaily blokovaných částek.. Výsledná obrazovka obsahuje u každé jednotlivé blokované položky tyto detaily: Poř. číslo – pořadové číslo blokované položky Typ – typ blokace s následujícími možnostmi: BKGF – poplatek za otevření úvěrové linky EBCH – měsíční poplatky za Internetové bankovnictví INRE – amortizace úroku z úvěru INTP – splatný úrok půjčky DHC – jednorázový poplatek LOWO – amortizace úvěru PENL – penále z dlužných poplatků PRIN – splatná jistina půjčky CHRG – poplatky za platby DADQ – blokace na debetní kartě B2DQ – blokace za karetní transakce Výpis od – datum zahájení blokace Výpis do – datum ukončení blokace, je-li toto pole prázdné, blokace stále trvá Částka – výše blokované položky Text – doplňující text k této položce (např. referenční číslo platby) Na konci sestavy je uveden součtový řádek. Sestavu můžete kdykoliv vytisknout zvolením volby TISK .

4.10 VÝPIS POPLATKŮ V případech, kdy jsou poplatky za služby Citibank uváděny na výpisech z účtů jako celková částka dané služby za období (den, měsíc) můžete si zobrazit pomoci volby Výpis poplatků jednotlivé detailní položky, které Vám banka účtuje. Jde například o rozpis celkové částky poplatků za odeslané tuzemské platby do jiných bank nebo za výběry v bankomatech během jednoho dne apod. Z roletového menu zvolte účet a zvolte období, pro které chcete zjistit detaily poplatků.

Výsledná obrazovka obsahuje u každé věty poplatků tyto detaily:

Poř. číslo – pořadové číslo věty poplatku Typ – typ poplatku s následujícími nejčastěji používanými možnostmi ELCYINC – poplatek za příchozí tuzemskou platbu ELCYINCX – poplatek za zahraniční interní platbu ELCYIBSI – poplatek za odchozí tuzemskou platbu a za trvalý příkaz k úhradě ELCFCYINC – poplatek za příchozí zahraniční platby EFCYIBSI – poplatek za odchozí zahraniční platbu prostřednictvím IB EFCYMANOUT – poplatek za ochozí manuální zahraniční platbu ELCYMANOUT – poplatek za manuální tuzemskou odchozí platbu ELCFCYWITH – poplatek za výběr v cizí měně ELCLCYWITH – poplatek za výběr v tuzemské měně ELCIBCHRG – měsíční poplatek za internetové bankovnictví ATMLCYFEE – poplatek za výběr z bankomatu v tuzemské měně ATMFCYFEE – poplatek za výběr z bankomatu v cizí měně ELCYXOUT – poplatek za odchozí zahraniční platbu v tuzemské měně ADHOC – jednorázová poplatek Datum transakce – datum, kdy byla daná transakce provedena Zpoplatněno – datum, kdy byla daná transakce poplatkována Debetováno – datum, kdy byla daná transakce skutečně odečtena z Vašeho běžného účtu. Referenční číslo – referenční číslo dané transakce

Částka– výše poplatku v tuzemské měně (v případech, kdy je poplatek vybírán z účtu v zahraniční měně, je použit platný kurz Citibank valuta střed) Na konci sestavy je uveden součtový řádek. Sestavu můžete kdykoliv vytisknout zvolením volby TISK .

5. TERMÍNOVANÉ VKLADY Kdykoli můžete zhodnotit volné peněžní prostředky v českých korunách nebo vybraných zahraničních měnách založením termínovaného vkladu (TV), a to převodem prostředků ze svého běžného účtu na termínovaný vklad. Je možné vytvořit libovolné množství termínovaných vkladů na různá období. V současné době Citibank nabízí 3 níže uvedené vkladové produkty: ƒ ƒ ƒ

krátký termínovaný vklad na období 7 až 14 dní termínovaný vklad na období 15 - 365 dní automatický termínovaný vklad podle zůstatku na účtu ke konci dne (tzv. auto sweep) na 1 až 6 dní, pouze však pro termínové vklady v české koruně

Klikněte myší na volbu Zpracovaní termínovaného vkladu a v rolovacím menu vyberte účet z něhož chcete termínovaný vklad vytvořit.

Zadejte částku a počet dnů, po které se má termínovaný vklad úročit. Minimální počet dnů pro všechny měny je v současné době 7 s výjimkou automatického termínovaného vkladu, u kterého je stanoven minimální limit na 1 den. Jakmile určíte počet dní, po které se má vklad úročit, automaticky se upraví datum v poli Splatnost. Minimální částka pro termínovaný vklad se liší podle měny účtu (např. v současné době je to 5 000 Kč, 250 USD, 150 EUR, atd.). V případě, že Vámi uvedené hodnoty částky nebo počtu dnů nebudou splňovat podmínky banky, systém zobrazí chybovou zprávu. Systém rovněž ohlásí chybu při pokusu uložit větší částku, než je disponibilní zůstatek peněžních prostředků na účtu.

Pro zadání automatického termínovaného vkladu (auto sweep) použijte volbu SLUŽBY ZÁKAZNÍKŮM, podvolba Elektronická schránka, která je popsána v části 7.2 tohoto manuálu. Do textu uveďte: ƒ číslo účtu, ze kterého chcete provádět operaci auto sweep ƒ minimální zůstatek na účtu ƒ minimální částku termínovaného vkladu ƒ dobu trvání automatického termínovaného vkladu ve dnech. Funkce auto sweep se po nastavení aktivuje při uzávěrce daného pracovního dne. Pokud je na vybraném účtu vyšší zůstatek než je definovaný minimální zůstatek, převede se toto navýšení na termínovaný vklad s požadovanou dobou trvání. Převod na termínovaný vklad se však provede pouze pro částku, která je vyšší než je minimální stav termínovaného vkladu (v současné době 5 000 Kč, 250 USD, 150 EUR atd.). Aktuální informace o platných parametrech všech typů vkladových produktů můžete získat v oddělení CitiService na tel. čísle 233 061 424. Pozn.: Platí, že všechny typy termínovaných vkladů lze vytvořit jen ve měně účtu, tedy např. pokud chcete založit TV nebo auto sweep v měně USD, musíte k tomu použít běžný účet vedený také v USD. Úrokové sazby Úrokové sazby pro různá období termínovaných vkladů jsou pravidelně aktualizovány v sekci INFORMAČNÍ CENTRUM. Na přehled úrokových sazeb se můžete přímo dostat kliknutím na pole Přehled úrokových sazeb vedle pole Potvrdit. Sazby jsou fixní pro celé období termínovaného vkladu. Zpět na původní obrazovku se dostanete kliknutím na tlačítko Zrušit. Výplata úroků Výplata úroků se provádí při splatnosti vkladu a spolu s jistinou jsou převe-deny na běžný účet klienta. Klient může kdykoli úplně nebo částečně zrušit termínovaný vklad.

5.1 POTVRZENÍ PŘED VYTVOŘENÍM TERMÍNOVANÉHO VKLADU

Po zadání termínovaného vkladu a kliknutí na pole Potvrdit se objeví konfirmační obrazovka s údaji o vkladu. Zde svojí volbu můžete potvrdit kliknutím na pole Potvrdit nebo zrušit kliknutím na pole Zrušit. Po zadání termínovaného vkladu na předchozí obrazovce a kliknutí myší na pole Potvrdit, program ještě jednou předloží k potvrzení přehled podmínek termínovaného vkladu, tj.: ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ ƒ

číslo účtu, ze kterého je vytvořen částku ve měně termínového vkladu počet dnů, po které je daný TV úročen úrokovou sazbu v % p.a. typ úročení (Simple = Jednoduché) datum ukončení TV (termínovaného vkladu) – skutečné datum splatnosti

Kliknete-li myší na pole Zrušit, termínovaný vklad se nevytvoří a vrátíte se zpět do hlavní nabídky. Teprve po kliknutí na pole Potvrdit je termínovaný vklad otevřen a je mu přiděleno referenční číslo. Referenční číslo je jedinečné pro každý termínovaný vklad. Upozornění: V případě, že datum ukončení termínovaného vkladu spadá na den pracovního volna / klidu, systém automaticky posune splatnost dopředu na nejbližší pracovní den. V případě, že změna počtu dní ovlivní úrokovou sazbu (přiřazenou k určitému intervalu), je tato změna také uvedena.

5.2 POTVRZENÍ O VYTVOŘENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU Jakmile je vklad vytvořen, je mu přiděleno referenční číslo. Prostředky jsou okamžitě převedeny z běžného účtu na termínovaný vklad. Vytvoření termínovaného vkladu se zobrazí také okamžitě ve výpisu z účtu.

5.3 ČÁSTEČNÉ NEBO ÚPLNÉ ZRUŠENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU Klient může kdykoli v průběhu období úplně nebo částečně zrušit termínovaný vklad některým z následujících způsobů: ƒ ƒ ƒ

převodem prostředků z běžného účtu, které přesahují disponibilní zůstatek na běžném účtu, výběrem kartou Citicard v bankomatu, pokud částka výběru přesahuje disponibilní zůstatek na běžném účtu, platbou kartou VISA BUSINESS ELECTRON pomocí elektronického terminálu, pokud částka přesahuje disponibilní zůstatek na běžném účtu.

Zrušíte-li část termínovaného vkladu v cizí měně nebo CZK na období: ƒ ƒ

7–14 dní — obdržíte zpět celou jistinu bez nároku na úrok 15–365 dní — obdržíte zrušenou část vkladu zpět a úrok za skutečnou dobu úročení zrušené části vkladu při platné úro kové sazbě pro úročené období sníženou o sankci za předčasné ukončení termínovaného vkladu, maximálnì však nula.

Zbývající část TV je úročena původní sazbou stanovenou na celkové období TV.

Při úplném zrušení termínovaného vkladu v cizí měně nebo CZK na období: ƒ ƒ

7–14 dní — obdržíte zpět celou jistinu bez nároku na úrok 15–365 dní — obdržíte zrušenou část vkladu zpět a úrok za skutečnou dobu úročení části vkladu při platné úrokové sazbě pro úročené období sníženou o sankci za předčasné ukončení termínovaného vkladu, maximálně však nula.

V případě, že klient založil více než jeden termínovaný vklad, systém vypočítá, který výběr bude znamenat pro klienta nejmenší ztrátu na úrocích a vybere a zruší tu část termínovaného vkladu nebo vkladů.

6. PLATEBNÍ STYK V této části IB můžete sami provádět Vaše bezhotovostní tuzemské a zahraniční platby, tuzemská inkasa, přenos souborů s platebními příkazy (import dat), čerpání a splácení úvěru a v neposlední řadě zde také najdete přehled všech Vašich aktivních transakcí (např. trvalý platební příkaz). Platební a inkasní příkazy jsou zpracovány v den doručení do Citibank, pokud je Citibank obdrží do uzávěrky daného pracovního dne. Uzávěrka je uvedena na internetových stránkách www.citibank.cz v sekci Commercial Banking / PRODUKTY A SLUŽBY. Další příjemnou funkcí je možnost definování nejčastěji se opakujících tuzemských plateb pomocí knihovny platebních příkazů, jejíž funkce bude popsána v jedné z následujících kapitol.

6.1 TUZEMSKÁ PLATBA Tuzemským platebním příkazem se rozumí i platba z cizoměnového účtu, jestliže měna platby je v Kč a příjemce je v České Republice. Kliknutím na volbu Tuzemská platba se Vám objeví formulář pro vyplnění údajů o tuzemské platbě.

6.1.1 TUZEMSKÁ PLATBA — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ

Po kliknutí na volbu Tuzemská platba můžete odeslat z Vašeho účtu u Citibank bezhotovostní tuzemský platební příkaz. Popis jednotlivých polí: ƒ

Uhraďte z účtu – V rolovacím menu zvolíte účet, ze kterého se má platba provést

ƒ

Dne (povinné pole) – Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, to je datum, kdy Citibank odepíše peněžní prostředky z Vašeho účtu. Toto datum je třeba vložit pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Lze uvést libovolné datum, ale zpětnou splatnost systém nepovolí. Standardně je nastaveno aktuální datum.

ƒ

Částka (povinné pole) – Uveďte částku platebního příkazu v českých korunách a jako oddělovač pro haléře použijte vždy desetinnou tečku ( . ) např. 125200.40

ƒ

Číslo účtu příjemce (povinné pole) – První část před pomlčkou obsahuje předčíslí čísla účtu příjemce. Pokud toto předčíslí neexistuje, ponechte tuto část prázdnou. Druhá část za pomlčkou obsahuje základní číslo účtu příjemce a je povinná. Pokud vkládáte číslo účtu, které v tisku obsahuje pomlčky nebo jiné než číselné znaky, nikdy je v tomto poli neuvádějte. Pro číslo účtu příjemce můžete tedy použít pouze číselné znaky.

ƒ

Naše reference (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků).

ƒ

Název banky (povinné pole) – Z rolovacího menu zvolte název banky příjemce. Jakmile zvolíte příslušnou banku, automaticky se vyplní pole Kód banky. Obdobně, když zadáte kód banky, automaticky se doplní název příslušné banky.

ƒ

Variabilní symbol (volitelné pole) – Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury dodavatele).

Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd. ƒ

Specifický symbol (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte specifický symbol (např. při platbách ve prospěch sporožirového účtu u České spořitelny). Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky.

ƒ

Zpráva pro příjemce (volitelné pole) – Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (pouze velká písmena bez českých znaků), číslice, mezeru.

ƒ

Definice konstantního symbolu – V tomto poli máte na výběr ze tří typů konstantního symbolu − platby mezi tuzemci − platby z podnětu tuzemce − platby z podnětu cizozemce

ƒ

Konstantní symbol (volitelné pole) – Z rolovacího menu, které změní svůj obsah při každé změně pole Definice konstantního symbolu vyberte příslušný charakter dané platby. Po výběru charakteru platby se automaticky doplní konstantní symbol vybrané platby. Obdobně pokud zadáte konstantní symbol, automaticky se doplní popis konstantního symbolu.

Příkaz odešlete kliknutím na pole Potvrdit. Pokud je nějaké pole nevyplněno nebo vyplněno špatně, objeví se okno s upozorněním na nevyplněná pole. Příklad: Při nevyplněných polích Název banky, Částka, Číslo účtu příjemce a Kód banky se objeví následující okno.

Pokud není vyplněno pole Naše reference budete upozorněni, že pole Naše reference není vyplněno, ale přesto můžete platbu poslat ke zpracování.

Pokud byla zadána všechna data správně, objeví se konfirmační okno a zeptá se, zda opravdu chcete operaci provést.

Kliknutím na tlačítko OK se operace provede. POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat.

6.1.2 POTVRZENÍ O ZASLÁNÍ PLATBY KE ZPRACOVÁNÍ

Platební příkaz se zapíše do systému s označením referenčního čísla transakce, které se objeví na obrazovce potvrzení o zaslání požadavku ke zpracování. Referenční číslo slouží k jednoznačné identifikaci uskutečněné transakce.

6.2 KNIHOVNA PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Funkce Knihovna platebních příkazů slouží k definici často se opakujících plateb. Tyto platby si můžete v systému nadefinovat a později kdykoliv vyvolat.

6.2.1 ULOŽENÍ TRANSAKCE DO KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Pro uložení platby do Knihovny platebních příkazů musíte vyplnit formulář Tuzemská platba / Zahraniční platba jako při zadání normální platby a po té uložit do knihovny volbou umístěnou pod formulářem - Uložit do knihovny platebních příkazů.

Po kliknutí na volbu Uložit do knihovny platebních příkazů se objeví následující okno.

Po této volbě se systém znovu zeptá, zda chcete danou platební transakci uložit do Knihovny platebních příkazů.

Zobrazí se přehled základních informací o transakci. Zkontrolujte, zda jsou všechny údaje v pořádku a můžete platbu uložit kliknutím na pole Potvrdit. Následuje informativní obrazovka o uložení transakce do knihovny platebních příkazů.

6.2.2 SPRÁVA KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Do správy knihovny platebních příkazů se dostanete kliknutím na pole Knihovna platebních příkazů na základní obrazovce zadání Tuzemské / Zahraniční platby.

Zde vidíte přehled všech uložených předdefinovaných plateb. Jednotlivé transakce můžete použít označením v poli Provést a kliknutím na pole Potvrdit. Takto lze potvrdit pouze jedna transakce. Pokud vyberete transakci, zobrazí se vyplněná obrazovka tuzemské platby a Vy pouze potvrdíte transakci jako v případě klasické tuzemské platby. Transakci je možné z Knihovny platebních příkazů odstranit zaškrtnutím v poli Smazat (lze označit více transakcí najednou) a kliknutím na pole Smazat. Pole Vyčistit formulář slouží k odstranění všech označení plateb, které jsou v daný okamžik na obrazovce. Pokud máte například označeno více plateb a chcete všechny odstranit z výběru, zvolíte funkci Vyčistit formulář a všechny výběry se ve formuláři odstraní.

6.2.3 ZMĚNA PLATEBNÍHO PŘÍKAZU Aplikace Vám umožňuje změnit příkaz uložený v Knihovně platebních příkazů. Klikněte na volbu Tuzemská / Zahraniční platba v sekci Platební styk a vyplňte platební příkaz v nové podobě, ve které ho chcete uložit v Knihovně platebních příkazů. Po potvrzení o uložení platby se systém zeptá, zda chcete opravdu platební příkaz z knihovny platebních příkazů změnit.

Po kliknutí na pole Změnit se objeví informace, že byl změněný platební příkaz v Knihovně platebních příkazů uložen.

6.3 ŽÁDOST O INKASO Po kliknutí na volbu Žádost o inkaso se objeví obrazovka se všemi Vašimi účty vedenými u Citibank. V rolovacím menu vyberete účet, z něhož chcete provést žádost o inkaso.

6.3.1 ŽÁDOST O INKASO — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ

Volba Žádost o inkaso Vám umožní nahrát a odeslat žádost o inkaso do banky očekávaného tuzemského plátce. Vlastní platba je potom provedena až na základě souhlasu očekávaného plátce. Popis jednotlivých polí: ƒ

Převeďte na účet – Z rolovacího menu vyberete účet v jehož prospěch má být částka inkasována

ƒ

Dne (povinné pole) – Uveďte vždy datum splatnosti tohoto inkasního příkazu, to je datum, kdy chcete, aby očeká-vaný plátce zaplatil ve prospěch Vašeho účtu. Datum vložíte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je vyplněno aktuální datum.

ƒ

Částka (povinné pole) – Uveďte částku očekávané platby v českých korunách a jako oddělovač pro haléře použijte vždy desetinnou tečku ( . ) např. 36800.50

ƒ

Číslo účtu plátce (povinné pole) – První část pole je určena pro předčíslí čísla účtu očekávaného plátce. Pokud toto předčíslí neexistuje, ponechte tuto část prázdnou. Druhá část pole, která je povinná obsahuje základní číslo účtu

ƒ

očekávaného plátce, které musí být uvedeno v ABO formátu. Pokud zadáváte číslo účtu, které v tisku obsahuje pomlčky nebo jiné než číselné znaky, nikdy je v tomto poli neuvádějte. Pro číslo účtu plátce můžete

tedy použít pouze číselné znaky. ƒ

Naše reference (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte referenční číslo daného inkasního příkazu. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků).

ƒ

Název banky (povinné pole) – Z rolovacího menu zvolte název banky příjemce. Jakmile zvolíte příslušnou banku, automaticky se vyplní pole Kód banky. Obdobně, když zadáte kód banky, automaticky se doplní název příslušné banky.

ƒ

Variabilní symbol (volitelné pole) – Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury dodavatele). Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd.

ƒ

Specifický symbol (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte specifický symbol (např. při platbách ve prospěch sporožirového účtu u České spořitelny). Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky.

ƒ

Zpráva pro příjemce (volitelné pole) – Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (pouze velká písmena bez českých znaků), číslice, mezeru.

ƒ

Definice konstantního symbolu – V tomto poli máte na výběr ze tří typů konstantního symbolu − platby mezi tuzemci − platby z podnětu tuzemce − platby z podnětu cizozemce

ƒ

Konstantní symbol (volitelné pole) – Z rolovacího menu, které změní svůj obsah při každé změně pole Definice konstantního symbolu, vyberte příslušný charakter dané platby. Po výběru charakteru platby se automaticky doplní konstantní symbol vybrané platby. Obdobně pokud zadáte konstantní symbol, automaticky se doplní popis konstantního symbolu.

Příkaz odešlete kliknutím na pole Potvrdit. Pokud byla zadána všechna data správně, objeví se konfirmační okno a zeptá se, zda opravdu chcete operaci provést. ƒ

OK – Stisknutím tohoto tlačítka se vyplněný inkasní příkaz odešle do Citibank. Bezchybný příkaz je potvrzen zprávou s jednoznačným referenčním číslem transakce přiděleným bankou.

POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. ƒ

Cancel (storno) – Na toto pole klikněte pokud nechcete zadaný inkasní příkaz odeslat do Citibank

6.3.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ INKASA

6.4 ZAHRANIČNÍ PLATBA Kliknutím na volbu Zahraniční platba Vám se objeví formulář pro vytvoření zahraniční platby.

6.4.1 ZAHRANIČNÍ PLATBA — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ

Formulář, který se zobrazí po kliknutí na volbu Zahraniční platba Vám umožní nahrát a odeslat zahraniční platební příkaz do Citibank. Popis jednotlivých polí: ƒ

Uhraďte z účtu – Vyberte účet, ze kterého chcete zahraniční platbu uhradit.

ƒ

Naše reference (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků)

ƒ

Dne (povinné pole) – Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, tj. datum odepsání prostředků z Vašeho účtu. Datum vložíte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je uvedeno aktuální datum.

ƒ

Částka (povinné pole) – Uveďte částku zahraničního platebního příkazu v měně platby. Pokud chcete částku uvést v setinách měny platby (např. 1500.50 USD), použijte jako oddělovač vždy desetinnou tečku. Tzv. slabé měny (např. SKK, JPY) zaokrouhlete vždy na celé číslo.

ƒ

Měna (povinné pole) – Uveďte měnu dané zahraniční platby pomocí roletového menu, které obsahuje nabídku všech povolených kódů měn.

ƒ

Číslo účtu příjemce/IBAN (povinné pole) – Uveďte až 35 cifer čísla účtu příjemce této platby, bez mezer.

ƒ

Název a adresa příjemce (povinné pole) – Uveďte přesný název a adresu konečného příjemce platby. Dle potřeby vyplňte jeden až čtyři řádky textu. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky české abecedy, malá písmena a nepovolené jsou znaky / & – “ : \.

ƒ

Název a adresa banky/SWIFT, BIC (povinné pole) – Uveďte přesný název a adresu banky konečného příjemce platby. Pokud znáte speciální kódy banky příjemce, jako je např. mezinárodní SWIFT kód banky, kód BLZ nebo SORT kód atd., uvádějte je prosím nejlépe na první řádek, protože urychlí zpracování platby v Citibank. Dle potřeby vyplňte jeden až čtyři řádky textu. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky české abecedy, malá písmena a nepovolené jsou znaky / & – “ : \ .

ƒ

Detaily platby (volitelné pole) – Máte k dispozici až čtyři řádky po 35 znacích libovolného textu (abeceda i číslice) pro uvedení všech detailů platby, které se mají doručit příjemci. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky české abecedy. Nepoužívejte rovněž znaky české abecedy malá a nepovolené znaky / & – „ : \ .

ƒ

Poplatky (povinné pole) – Vyberte jednu ze tří nabízených možností pro vypořádání poplatků zahraničních bank (ne Citibank), které se podílejí na přenosu platby až ke konečnému příjemci: – – –

Poplatky hrazeny z našeho účtu – Citibank Vám dodatečně zaúčtuje poplatky zahraničních bank poté, co jejich výši obdrží Poplatky hrazeny z účtu příjemce – příjemce platby obdrží vždy částku platby sníženou o poplatky zahraničních bank Plátce i příjemce hradí poplatky své banky – každá strana hradí poplatky u své banky

Následující čtyři položky tvoří tzv. platební titul transakce: ƒ

Typ transakce (povinné pole) – Pomocí rolovacího menu zvolte typ transakce. Číselný kód typu transakce se doplní automaticky.

ƒ

Příjemce (povinné pole) – Uveďte, zda je příjemce transakce rezidentem či nerezidentem.

ƒ

Kód smluvního partnera (povinné pole) – Specifikujte detailněji příjemce platby.

ƒ

Země (povinné pole) – Zvolte zemi, do které posíláte platbu.

ƒ

Instrukce pro banku příjemce (volitelné pole) – Máte k dispozici šest různých instrukcí pro banku příjemce − Kód: HOLD – Oprávněný příjemce se ohlásí – platit proti identifikaci PHOB – Kontaktujte příjemce telefonicky TELB – Upozorněte příjemce nejvhodnějším způsobem BONL – Platba je určena pouze příjemci CORT – Platba je zúčtováním obchodní transakce INTC – Platba mezi firmami patřící do stejné skupiny − Popis – V případě volby kódu HOLD, PHOB nebo TELB je nutné vyplnit bližší detaily instrukce.

Dále vyberte z roletové nabídky Příjemce, potom Kód smluvního partnera, Zemi příjemce. Nakonec stiskněte tlačítko Potvrdit.

Kliknutím na tlačítko OK transakci potvrdíte. POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. Pozn.: Pokud máte zájem o stanovení individuálního kurzu platby pomocí služby Dealing, uveďte v poli Naše reference kód “dealing”. Tuto službu lze však využít pro platby od 10 000 USD výše nebo ekvivalentu v jiné měně.

6.4.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ ZAHRANIČNÍ PLATBY

6.5 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ Citibank nabízí možnost interní zahraniční (devizové) platby mezi klienty Citibank, a to prostřednictvím příkazu Interní platba zahraniční v sekci Platební styk. Pokud platba směřuje na účet začínající číslicí 25, je zaúčtována okamžitě. Tuto alternativu společně s nabídkou pro tuzemské platby můžete využívat také v případech, kdy potřebujete okamžitě převést (směnit) prostředky mezi svými účty v různých měnách (např. z účtu v CZK na účet v USD). Pro snadnější porozumění poslouží následující tabulka platná pro interní platby mezi klienty Citibank.

Pro každou platbu z jakéhokoli účtu, kdy měna platby je česká koruna, budete použijte volbu Tuzemský platební příkaz. Při platbě z jakéhokoli účtu, kdy měna platby není česká koruna, použijte Interní platba zahraniční.

6.5.1 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ — ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ

Popis jednotlivých polí:

ƒ

Uhraďte z účtu (povinné pole) – V roletovém menu vyberte účet z něhož bude platba uhrazena.

ƒ

Naše reference (volitelné pole) – Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků).

ƒ

Dne (povinné pole) – Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, to je datum, kdy chcete aby Citibank odepsala prostředky z Vašeho účtu. Datum vložte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je nastaveno aktuální datum.

ƒ

Částka (povinné pole) – Uveďte částku platebního příkazu v měně platby. Pokud chcete částku uvést v setinách měny (např. 1000.40), použijte jako oddělovač vždy desetinnou tečku ( . ).

ƒ

Měna (povinné pole) – Z roletového menu vyberte měnu platby. Nelze vybrat české koruny – na takovouto transakci použijte tuzemský platební příkaz (viz předchozí strana).

ƒ

Číslo účtu příjemce (povinné pole) – Uveďte číslo účtu příjemce u Citibank, které musí vždy odpovídat ABO formátu. Použijte pouze číselné znaky.

ƒ

Variabilní symbol (volitelné pole) – Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury dodavatele). Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd.

ƒ

Zpráva pro příjemce (volitelné pole) – Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (velká a malá písmena bez českých znaků), číslice, mezeru a některé další znaky (mezeru, lomítko, středník).

ƒ

Příjemce (povinné pole) – Uveďte, zda je příjemce transakce rezidentem či nerezidentem.

ƒ

Kód smluvního partnera (povinné pole) – Specifikujte detailněji příjemce platby.

ƒ

Typ transakce (povinné pole) – Z roletového menu vyberte příslušný typ transakce a číselný kód tohoto typu se doplní automaticky.

ƒ

Dealing (povinné pole) Pomocí tohoto parametru můžete stanovit, zda chcete využívat služeb Dealing. Použití těchto služeb závisí na částce platebního příkazu.

1. V případě, kdy částka platebního příkazu je nižší než 10 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně) není služba dealing k dispozici, i když zadáte, že chcete službu využít. Příkaz se provede okamžitě s využitím kurzu dle platného kurzovního lístku.

2. V případě, kdy částka platebního příkazu je v rozsahu 10 000–25 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně), máte možnost zvolit: ANO – pro využití služeb Dealing. V tomto případě kontaktujte ihned pracovníky oddělení Dealing na níže uvedeném telefonním čísle, kde Vám umožní sjednat specifický kurz pro tuto platbu. NE – nechcete využít služeb Dealing. V tomto případě se platba provede okamžitě s využitím kurzu dle platného kurzovního lístku. 3. V případě, kdy částka platebního příkazu je vyšší než 25 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně) je služba dealing automaticky k dispozici, i když zadáte, že službu využít nechcete. Kontaktujte ihned pracovníky oddělení Dealing, kde Vám oznámí právě platný kurz pro tuto op raci. Platba se provede až po odsouhlasení klientem. Kliknutím na pole Potvrdit se provede kontrola všech uvedených polí a systém se zeptá, zda opravdu chcete operaci provést.

Po kliknutí na tlačítko OK se vyplněný interní zahraniční příkaz odešle do Citibank. Bezchybný příkaz je potvrzen zprávou s referenčním číslem. V případě, že nechcete zadaný platební příkaz odeslat do Citibank

klikněte na tlačítko Cancel (Storno) a platba nebude nikde uložena. POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. Telefonní spojení na oddělení Dealing je 233 061 404.

6.5.2 POTVRZENÍ O PROVEDENÍ INTERNÍ ZAHRANIČNÍ PLATBY

6.6 PŘENOS SOUBORU Tento způsob předávání účetních dat mezi klientem a bankou podstatně usnadňuje a zrychluje přípravu platebních příkazů. V případě, že potřebujete zaslat platební příkazy (tuzemské, zahraniční) do banky, můžete využít buď formuláře pro zadání platby, anebo rychlejšího a méně pracného způsobu přenosu formou importu dat přímo z Vašeho účetního programu. Formát používaný pro přenos dat ve tvaru ASCII comma delimited včetně formálních a logických chyb a příkladů transakcí, je podrobně popsán ve zvláštním manuálu. Tento manuál obdrží klient při založení běžného účtu u Citibank. Také jej můžete nalézt na internetové stránce www.businessbanking.citigroup.cz. Klikněte na volbu Přenos souboru v sekci Platební styk.

6.6.1 VÝBĚR A ZASLÁNÍ SOUBORU Systém Vás vyzve ke zvolení typu souboru.

Možné volby: ƒ ƒ

LCY (tuzemský) – pro typ soubor, který obsahuje pouze tuzemské platby FCY (zahraniční)– pro typ souboru, který obsahuje pouze zahraniční platby

Po zvolení požadovaného typu souboru se objeví následující obrazovka.

Zvolte soubor (kliknutím na tlačítko Browse… (resp. Procházet…), který chcete zaslat do banky. V dialogovém okně vyberte příslušný soubor (cesta k danému souboru i s jeho názvem se zobrazí v poli před tlačítkem Browse… (resp. Procházet…) a odešlete kliknutím na pole Odeslat. Po odeslání je soubor okamžitě přijat bankou a nelze jej již odvolat, pokud není import proveden uživatelem s oprávněním MAKER.

6.6.2 KONTROLA PŘENESENÝCH SOUBORŮ Kontrola zaslaných soborů probíhá na straně Citibank na dvou úrovních: ƒ ƒ

prvotní – provádí se během přenosu souboru detailní – provádí se po úspěšném přenosu souboru

6.6.2.1 PRVOTNÍ KONTROLA Prvotní kontrola – kontrola následuje okamžitě po odeslání souboru do banky. Jejím cílem je vyřadit ze zpracování soubory s nejčastějšími chybami a vrátit je k přepracování. Detaily k odmítnutým souborům na této úrovni nebudou uvedeny. Uživatel je seznámen se stavem prvotní kontroly následujícími zprávami: ƒ

v případě, že systém nenalezne chybu:

Stav přenosu Soubor „Název souboru“ byl úspěšně přenesen ƒ

v případě, že systém nalezne chybu:

CHYBA BĚHEM PŘENOSU SOUBORU ƒ ƒ

chybný formát souboru, aplikace zobrazí zprávu podle zjištěné chyby v případě, že dojde k opakovanému pokusu o přenos již přijatého souboru

Data testovaná prvotní kontrolou: -

formát souboru typ příkazu existence součtové věty a její obsah formát jednotlivých položek (ASCII comma delimited) shoda s některým dříve přeneseným souborem

6.6.2.2 DETAILNÍ KONTROLA Detailní kontrola – během následujících maximálně patnácti minut po odeslání celé dávky dojde ke kompletní kontrole dat při jejich zpracování. Souhrnný popis stavu přenesených souborů se objeví ve volbě Stav přenesených souborů.

6.6.3 AUTORIZACE PŘENESENÝCH SOUBORŮ Soubory, které byly pod profilem MAKER určeny k přenosu do banky, se musí autorizovat.

Zde autorizujete přenos souboru do banky. Jsou zde obsaženy informace o daných souborech určených k autorizaci. Popis sloupců: A – autorizace souboru k odeslání R – odmítnutí souboru k odeslání I – ignorování souboru k odeslání Název souboru – název souboru, který byl přenesen do banky Datum – datum nahrání souboru do systému Čas – čas odeslání v příslušném dni Částka – součet všech částek jednotlivých položek, které soubor obsahuje Autorizovat vše – označí všechny zobrazené soubory k autorizaci Odmítnout vše – označí všechny zobrazené soubory k odmítnutí Ignorovat vše – označí všechny zobrazené soubory k ignorování Potvrdit – provést autorizaci u označených položek

Po potvrzení autorizace se objeví informace o průběhu autorizace.

6.7 STAV PŘENESENÝCH SOUBORŮ Popis stavu přenesených souborů naleznete pod volbou Stav přenesených souborů v sekci Platební styk. Kliknutím myši na tuto volbu se zobrazí následující obrazovka.

Kliknutím myši vyberte interval pro zjištění stavu přenesených souborů. Pozn.: V případě, že systém nenalezne ve zvoleném intervalu žádné přenesené soubory, oznámí tuto skutečnost zprávou: „Žádné soubory k dispozici.“ V případě, že zasíláte soubor k importu obsahující tuzemské platební příkazy po lhůtě pro provedení tuzemské platby, zadejte datum splatnosti na následující den. Lhůty pro provedení plateb jsou uvedeny na www.businessbanking.citigroup.cz v sekci Produkty a služby.

6.7.1 POPIS STAVU PŘENESENÝCH SOUBORŮ

Kliknutím na zvolený přenesený soubor získáte detailnější informace o přenosu . Popis jednotlivých polí: Název souboru – plný název přeneseného souboru Datum – datum převzetí souboru bankou Čas – čas převzetí souboru bankou Celková částka – součet všech částek jednotlivých položek, které byly zpracovány Stav – stav zpracování souboru, kde ZPRACOVÁNO – všechny položky byly zpracovány ČÁSTEČNĚ ZPRACOVÁN – minimálně jedna položka souboru byla vrácena k přepracování chybové kódy (logické chyby) jsou uvedeny v podvolbě ODMÍTNUT – všechny položky byly vráceny k přepracování (popis chyb se zobrazí po kliknutí na jméno přísluš-ného souboru ZADÁN – soubor byl úspěšně nahrán a čeká na autorizaci V PROCESU – soubor byl autorizován a je zpracováván ZRUŠIT – soubor byl zamítnut (pod profilem Checker nebo Supervisor)

Kód chyby – kód chyby odmítnutého souboru. Jakmile systém najde na této úrovni kontroly chybu, která patří mezi formátové chyby, okamžitě vyřadí soubor ze zpracování (ODMÍTNUT), uvede kód příslušné chyby (formátové chyby) a v další kontrole již nepokračuje. Z tohoto důvodu není uveden ani celkový počet položek souboru a ani celková částka souboru a soubor není viditelný ani v přehledu přenesených souborů. Ve chvíli, kdy systém uvede status ZPRACOVÁNO, je uvedený účet u Citibank dle data splatnosti v příslušné výši, buď debetován (tuzemské platby), nebo odpovídající částka zablokována (zahraniční platby).

6.7.2 STAV PŘENESENÝCH SOUBORŮ — DETAILY CHYB Kliknutím myši na název souboru (např. LCY-00970101-20020614-005) se zobrazí popis jednotlivých odmítnutých položek včetně důvodu (kód chyby). Pozn.: V případě, že systém u platebního příkazu nalezne chybu v poli částka, uvede v přehledu odmítnutých položek nulovou hodnotu (0.00).

6.8 ČERPÁNÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ Čerpání všech úvěrových produktů probíhá formou převodu peněžních prostředků na běžný účet. Prostřednictvím této volby můžete čerpat on-line úvěrový produkt Ready Credit. Čerpání ostatních typů (např. Splátkový úvěr, Splátkový anuitní úvěr, Financování pohledávek, Financování zásob atd.) probíhá na základě písemné žádosti klienta. Žádost může být zaslána i prostřednictvím elektronické schránky IB.

Z roletového menu vyberte účet, v jehož prospěch budete chtít úvěr čerpat. Pozn.: Klient je informován oddělením CitiService o možnosti čerpání úvěrových produktů v okamžiku otevření úvěrové linky (Ready Credit, Financování pohledávek, Financování obchodních závazků, Financování zásob atd.), nebo připsání částky na běžný účet (Splátkový úvěr, Splátkový anuitní úvěr).

6.8.1 ZADÁNÍ ČÁSTKY ČERPÁNÍ

Prostřednictvím této obrazovky můžete čerpat úvěr až do výše nevyčerpané úvěrové linky. Pro přehlednost je zobrazena Celková výše úvěrové linky (celková výše úvěru) a Využitá úvěrová linka. Disponibilní úvěrová linka je maximální možná částka čerpání a je rozdílem celkové výše úvěru a využité úvěrové linky. Nesplacená výše úvěrové linky – celková dlužná částka bez úroků. Splatnost – je konečný termín čerpání úvěru v plné výši. Do pole Výše čerpání úvěru vyplňte částku, kterou si přejete čerpat. Pokud vyplníte částku vyšší než je uvedená částka Disponibilní výše úvěrové linky, systém zašle chybovou zprávu a transakci neprovede.

Taktéž pokud čerpáte nižší částku než je stanovený minimální limit (stanoven ve smlouvě mezi klientem a bankou) systém zašle chybovou zprávu. Kliknutím na pole Potvrdit se Vám čerpaná částka převede okamžitě (on-line) na Váš běžný účet.

6.8.2 POTVRZENÍ ŽÁDOSTI O ČERPÁNÍ

Po bezchybném čerpání úvěru se zobrazí informativní obrazovka s údaji, že transakce byla akceptována a referenční číslo, které bylo této transakci přiřazeno.

6.9 SPLÁCENÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ Splácení úvěrových produktů lze provádět okamžitě v režimu on-line u produktu Ready Credit úvěr vyplněním uvedené obrazovky. Takto lze splatit pouze jistinu a to pouze v případě, kdy klient nedluží bance za pravidelné úroky vztahující se k tomuto konkrétnímu produktu.

Z roletového menu vyberte účet, ze kterého chcete splácet. Splácení úvěrových produktů je možno provádět vícekrát za pracovní den.

Do pole Výše splátky uveďte částku splátky jistiny tohoto úvěru a klikněte na pole Potvrdit. Pokud uvedete vyšší částku splátky, než je samotná výše využité úvěrové linky, systém Vás bude varovat.

Pokud budou data v pořádku, systém zobrazí akceptaci splácení úvěru a referenční číslo transakce.

Splátka bude připsána ve prospěch Vašeho úvěrového účtu okamžitě u profilu Supervisor a Individual (u profilu Maker/Checker během cca 15 min.), včetně z toho vyplývajícího snížení úročené jistiny půjčky. Změnu ve stavu úvěro-vého účtu uvidíte na obrazovce Internetového bankovnictví až následující pracovní den.

6.10 PŘEHLED AKTIVNÍCH PŘÍKAZŮ

Přehled aktivních příkazů obsahuje: ƒ ƒ ƒ

trvalé příkazy, čekající na den transakce tuzemské platby, které byly již zpracovány systémem, čekající na zpracování v Zúčtovacím centru ČNB tuzemské platby, které byly již zpracovány systémem, čekající na den splatnosti

Po kliknutí na volbu Přehled aktivních příkazů v sekci Platební styk se zobrazí následující obrazovka.

Zde pomocí roletového menu zvolíte účet, pro který chcete přehled aktivních příkazů zobrazit.

Zobrazí se základní informace o aktivních transakcích pro zvolený účet a aktuální datum.

Typ – označuje typ jednotlivých transakcí

Číslo účtu příjemce – číslo účtu příjemce Částka – částka transakce Datum – datum splatnosti transakce Konstantní symbol – konstantní symbol transakce

Kliknutím na pole Detaily zobrazíte detailní informace o transakci.

6.11 AUTORIZACE Tato funkce je přístupná pouze pro profily CHECKER a SUPERVISOR. Po kliknutí na volbu Autorizace v sekci Platební styk, se zobrazí následující obrazovka.

V roletovém menu zvolte příslušný účet, pro který chcete autorizovat transakce.

Zde jsou obsaženy informace o jednotlivých transakcích na daném účtu určených k autorizaci.

Popis sloupců: A – autorizace transakce R – odmítnutí transakce I – ignorování transakce

Typ – typ transakce LCYP – tuzemská platba FCYP – zahraniční platba IFYP – interní platba zahraniční LOUP – čerpání úvěru LORP – splácení úvěru RFD – žádost o inkaso TD – převod na termínovaný vklad SI – trvalý příkaz k úhradě Číslo účtu – účet, na který jsou peněžní prostředky zasílány Referenční číslo – referenční číslo transakce Částka – částka transakce

Popis polí: Autorizovat vše – označí všechny zobrazené transakce k autorizaci Odmítnout vše – označí všechny zobrazené transakce k odmítnutí Ignorovat vše – označí všechny zobrazené transakce k ignorování Potvrdit – provést autorizaci u označených položek

Po potvrzení autorizace se objeví informace o průběhu autorizace.

6.12 STAV TRANSAKCÍ Tato funkce Vám umožní sledovat, co bylo důvodem nezpracované vybrané transakce. Po kliknutí na volbu Stav transakcí v sekci Platební styk se zobrazí následující obrazovka.

V roletovém menu vyberte číslo účtu, u kterého chcete zjistit stav transakcí.

Typ – označuje typ jednotlivých transakcí LCYP – tuzemská platba FCYP – zahraniční platba IFYP – interní platba zahraniční LOUP – čerpání úvěru LORP – splácení úvěru RFD – žádost o inkaso TD – převod na termínovaný vklad SI – trvalý příkaz k úhradě

Číslo účtu – číslo účtu, ze kterého byly převedeny peněžní prostředky Částka – částka transakce Datum – datum transakce

Stav – stav transakce Zamítnuto – transakce byla zamítnuta autorizátorem Odmítnuto systémem – transakce byla odmítnuta systémem Odmítnuto bez odezvy – transakce nebyla zpracována kvůli stracení spojení se serverem Zadáno po cut-off time – transakce byla zadána po limitu pro zadání platby (cut-off time). Platba čeká na zpracování další den

Pro zvolený účet se zobrazí přehled transakcí se základními informacemi a možností zobrazení detailu transakce kliknutím na pole Detaily.

7. SLUŽBY ZÁKAZNÍKŮM V této části IB můžete:

ƒ

přijímat a odesílat zprávy do Citibank prostřednictvím Elektronické schránky

7.1 ELEKTRONICKÁ SCHRÁNKA Elektronická schránka slouží k zasílání a příjmu zpráv mezi bankou a klientem. Tato služba umožňuje: –

odeslat do banky zprávu s volným formátem o délce maximálně 900 znaků a zároveň kontrolovat stav přijetí zprávy v bance pomocí výpisu všech odeslaných zpráv

–

přijímat zprávy z banky

7.1.1 PŘEČÍST ZPRÁVY Kliknutím na volbu Přečíst zprávy v hlavní nabídce se zobrazí přehled všech přijatých zpráv (tj. seznam všech zpráv, které banka klientovi zaslala). Každá zpráva je uvedena na jednom řádku s následujícími údaji: Referenční číslo – číslo zprávy přidělené bankou Předmět – předmět zprávy vybraný bankou při odesílání zprávy Datum – datum odeslání zprávy ze Citibank Čas – čas odeslání zprávy ze Citibank Stav – stav zprávy Nepřečteno – zpráva ještě nebyla klientem přečtena Přečteno – zpráva již byla klientem přečtena Pozn.: V případě, že banka odpovídá na zprávu zaslanou klientem, má tato nová zpráva stejné referenční číslo jako zpráva odeslaná do banky.

Kliknutím na Referenční číslo u vybrané zprávy se celá zpráva zobrazí. Pomocí tlačítka Smazat můžete tuto přijatou zprávu zrušit z evidence přijatých zpráv.

7.1.2 VYTVOŘENÍ ZPRÁVY

Kliknutím na volbu Vytvořit novou zprávu v hlavní nabídce se zobrazí okno pro nahrávání Vaší zprávy. Po zvolení daného předmětu zprávy můžete nahrávat až 900 znaků libovolného textu, např. žádost o nastavení trvalého příkazu (ve zvláštním poli se zobrazuje zbývající počet znaků). Ke každé zprávě je třeba vybrat příslušný předmět (např. Trvalý plat. příkaz). Při psaní textu můžete používat i znaky české diakritiky!!!

Kliknutím myši na volbu Odeslat se tato zpráva okamžitě odešle do banky a její příjem na straně Citibank je potvrzen obrazovkou s referenčním číslem.

7.1.3 ODESLANÉ ZPRÁVY Kliknutím na volbu Odeslané zprávy v hlavní nabídce se zobrazí přehled všech zpráv, které jste odeslali do Citibank. Každá zpráva je uvedena na jednom řádku s následujícími údaji: Referenční číslo – číslo zprávy přidělené bankou Předmět – předmět zprávy vybraný klientem při odesílání zprávy Datum – datum přijetí zprávy v Citibank Čas – čas přijetí (nikoliv čas načtení) zprávy v Citibank Status – stav zprávy Nepřečteno – zpráva ještě nebyla v bance přečtena Přečteno – zpráva byla v bance již přečtena Odpovězeno – na zprávu bylo již bankou odpovězeno

Kliknutím na Referenční číslo u vybrané zprávy se celá zpráva zobrazí. Pomocí tlačítka Smazat můžete tuto odeslanou zprávu odstranit z evidence odeslaných zpráv.

8. INFORMAČNÍ CENTRUM V informačním centru jsou k dispozici aktuální úrokové sazby pro termínované vklady v českých korunách a za-hraničních měnách a aktuální kurzovní lístek Citibank.

8.1 AKTUÁLNÍ ÚROKOVÉ SAZBY PRO TERMÍNOVANÉ VKLADY Úrokové sazby pro termínované vklady v různých měnách jsou pravidelně aktualizovány Citibank. Úrokové sazby jsou rozlišeny délkou termínovaného vkladu. Citibank si vyhrazuje právo sazby měnit podle vývoje na finančních trzích.

8.2 AKTUÁLNÍ KURZOVNÍ LÍSTEK Tento kurzovní lístek je platným kurzovním lístkem Citibank. Banka si vyhrazuje právo jej aktualizovat podle vývoje peněžních trhů. Vezměte, prosím, na vědomí, že k aktualizaci může docházet i několikrát v průběhu dne.

Citibank neprovádí transakce v měnách, které nejsou uvedené v tomto kurzovním lístku. Pozn.: V případě, že není výše uvedený seznam měn kompletní, nebo se objeví zpráva „Právě aktualizujeme kurzovní lístek, zkuste prosím později.“, dochází právě k aktualizaci kurzovního lístku.

9. VLASTNÍ NASTAVENÍ Tato funkce Vám nabízí úpravu: ƒ ƒ ƒ ƒ

formátu zobrazované částky formátu datumu volbu jazykového prostředí (anglické nebo české) volbu úvodní obrazovky

Po zvolení jednotlivých parametrů potvrďte změny kliknutím na pole Aktualizace. Po kliknutí na pole Vymazat se obnoví předchozí nastavení systému IB.