Hiteligénylő lap Társas vállalkozások beruházási hitel igényléséhez
I. 1) A hiteligénylő megnevezése: 2) Székhelye: Telephelye(i): Telefon: 3) A társaságot jegyzők neve(i): 4) Tevékenység kezdete: 5) Társasági szerződés kelte Cégbejegyzés dátuma: Cégbejegyzés száma: Társasági szerz. módosítás dátuma: Mód. bejegyzésének dátuma: 6) Főbb tevékenységi körök:
7) FVM regisztrációs szám: 8) Két éven belüli jogutódlás esetén a jogelőd(ök) neve(i): 9) KSH jelzőszám: 10) Adószám: 11) A hiteligénylő gazdasági társaság tulajdonosi összetétele: A hiteligénylő gazdasági társaság tulajdonosai név szerint
A tulajdonosok tulajdoni hányada E Ft-ban %-ban
12) A hiteligénylő jegyzett, illetve saját tőkéjének alakulása: Jegyzett tőke
Saját tőke
- Alapításkor - A kérelem beadásának időpontjában 13) A hiteligénylő gazdasági társaságnak és a társaság tulajdonosainak más társaságokban lévő vagyoni részesedése: A társaság neve
Tulajdonosai (beleértve a hiteligénylő szervezetet v. tagját)
A tulajdonosok tulajdoni hányada E Ft-ban %-ban
2
II. 1) A hiteligénylő bankszámláit vezető pénzintézet(ek) és bankszámlaszám(ok) , , , 2) Tárgyévi és a tárgyévet megelőző év számlaforgalma az előző pontban felsoroltaknál: Számlavezető pénzintézet:
Tartozik:
Követel:
-
3) A hiteligénylőnek a kérelem benyújtása időpontjában pénzintézetek felé fennálló és lejárt fizetési kötelezettségei ( E Ft-ban): Pénzintézet megnevezése
Fennálló hitel típusa
Szerződés szerinti összeg
Jelenleg fennálló hitel
Lejáratának ideje
A hitel biztosítéka(i)
4) A hiteligénylőnek a kérelem benyújtása időpontjában más külső kötelezettségei vagy más, harmadik személy hiteléhez vállalt dologi biztosíték nyújtása: 5) A hiteligénylőnek a kérelem benyújtása időpontjában fennálló és lejárt fizetési kötelezettségei (E Ft-ban) Fennálló kötelezettség Ebből lejárt a ) b ) c ) d )
APEH-hel szemben (SZJA, társ.adó) Társadalombiztosítással szemben VPOP-val szemben Egyéb (Önkorm.adó, kamarai tagdíj,stb)
A legutolsó APEH ellenőrzés időpontja, ha volt: Utolsó ÁFA fizetés ideje:
6) A hiteligénylő legjelentősebb vevői, partnerei, alkalmazott fizetési mód: Vevő (partner) megnevezése
Éves forgalom (E Ft-ban)
Alkalmazott fizetési mód
Fizetési határidő ideje
3
7) A hiteligénylő vevőkkel szembeni követelései: Összesen: Összes követelésből lejárt követelések összege: 31-60 nap között lejárt: Összeg
Lejárati időpont
Beszedésre tett intézkedés
Lejárati időpont
Beszedésre tett intézkedés
60 napon túl lejárt: Összeg 8) A hiteligénylő legjelentősebb szállítói, alkalmazott fizetési mód: Szállító megnevezése
Éves forgalom (E Ft-ban)
Alkalmazott fizetési mód
Fizetési határidő ideje
9) A hiteligénylő szállítókkal szemben fennálló tartozásai (E Ft-ban): Összesen: Összes kötelezettségből lejárt: Részletezve: 31-60 nap között lejárt kötelezettség: 60 napon túl lejárt kötelezettség: 10) A hiteligénylő által indított peres eljárások: A hiteligénylő ellen indított peres eljárások: 11) A hiteligénylő nyilatkozata arról, hogy számviteli rendszerében milyen változások következtek be az utolsó mérleg készítése óta, és annak mi a tartalma:
4
III. 1) Az igényelt hitel összege: 2) A hitel célja:
3) Az igényelt hitelezési időtartam: -
a hitel folyósításának igényelt időpontja:
-
a hitel lejáratának igényelt időpontja:
-
törlesztés: Tőketörlesztés:
Első esedékesség: Lejárat: Kamattörlesztés:
4) A hiteligénylő üzleti tevékenységének bemutatása és a hiteligénylés részletes indoklása, üzleti terv a hitel lejáratáig (külön mellékelve) (A részletes indoklásban be kell mutatni a hitelszükséglet gazdasági, piaci hátterét. Ki kell fejteni, hogy az esedékesség időpontjára a hiteligénylő olyan szabad – más fizetési kötelezettségekkel nem terhelt – bevételekkel fog rendelkezni, amelyekből mind a törlesztési, mind a kamatfizetési kötelezettségét teljesíteni tudja.)
Az üzleti terv elkészítésének szempontjai: 1) A vállalkozás bemutatása (a cég bemutatása a megalakulástól; a jelenlegi helyzet értékelés; a jövőbeni elképzelések) 2) A tevékenység (piac) bemutatása a) A piac bemutatása (működési körzet, konkurencia, kereslet) b) A telephely bemutatása (tulajdonviszonyok, infrastruktúra, biztosítás) c) A vállalkozás vezetésének, tulajdonosi körének bemutatása 3) A hiteligény indoklása, a visszafizetés forrása a) A fejlesztés/beruházás bemutatása, szükségességének indoklása ( a beruházás kezdetének, illetve üzembe helyezésének időpontja) b) A fejlesztés/beruházás forrásai ( EFt-ban, ÁFA nélkül) c) A fejlesztés/beruházás anyagi-műszaki összetétele ( EFt-ban, ÁFA nélkül) 4) A visszafizetés forrása 5) Az igényelt hitel visszafizetésének felajánlott biztosítékai:
5
A hitelkérelemben leírtak a valóságnak megfelelnek. Kelt.:
, Tisztelettel: ………………………………… Cégszerű aláírás
Csatolandó mellékletek I. Táblázatok 1. 2. 3. 4. 5.
Információs adatlap Pénzforgalmi terv havi bontásban ( éven túli hitelek esetében az évben havi, majd negyedéves bontásban) Eredményterv Mérlegterv A feljesztés/beruházás forrásai, illetve a feljesztés/beruházás anyagi-műszaki összetétele (EFT-ban, ÁFA nélkül)
II. Kötelezően csatolandó dokumentumok 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12.
13. 14.
Társasági szerződés és módosításai Aláírási címpéldány 30 napnál nem régebbi cégkivonat APEH, TB igazolás Nyilatkozat arra vonatkozóan, hogy a Hiteligénylőnek a VPOP-val szemben nem áll fenn fizetési kötelezettsége Önkormányzati igazolás Tárgyévi aktuális főkönyvi kivonat A kérelem időpontját megelőző két év mérleg és eredménykimutatása, valamint a társasági adó bevallása A fedezetül felajánlott ingatlan(ok) tulajdoni lapja(i), értékbecslése A fedezetül szolgáló vagyontárgyakra vonatkozó biztosítási kötvény Értékesítésre vonatkozó szándéknyilatkozat(ok), megrendelés(ek), vagy szerződés(ek) Építkezés esetén: - tervdokumentáció - költségvetés - jogerős építési engedély - árajánlat, vállalkozói szerződés Ingatlanvásárlás esetén: - adásvételi (elő)szerződés - 3 napnál nem régebbi tulajdoni lap a megvásárlásra kerülő ingatlanról Gép, berendezés vásárlása esetén árajánlat, adásvételi szerződés
A fejlesztés/beruházás forrásai (EFt-ban, ÁFA nélkül)
6 A fejlesztés forrásai
200
200
200
200
200
Összesen
200
Összesen
Saját erő, ebből Készpénz Nem készpénz Hitel Egyéb forrás FORRÁSOK ÖSSZ.
A fejlesztés/beruházás anyagi-műszaki összetétele (EFt-ban, ÁFA nélkül)
A fejlesztés anyagiműszaki összetétele Építés
200
200
200
200
ebből:- anyagvásárl. - saját rezsiben végzett - Egyéb Gép, berendezés ebből: - új - használt Egyéb ebből: - tervezési díj - kamat (aktiválásig) - próbaüzem Tartalék
Beruházási költség összesen Tartós forgóeszköz beszerzés
Fejlesztési költség összesen Egyéb fejlesztési célú kifizetés ebből: - ÁFA - illeték
A FEJLESZTÉS PÉNZIGÉNYE
Kelt.:
,
………………………………… Cégszerű aláírás
