Hirdetmény. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére

K&H Bank Zrt. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Telefon: (06 1) 328 9000, (06 70) 461 9000 Fax: (06 1) 328 9696 www.kh.hu • [email protected]

Hirdetmény

BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE

vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére

ÉRVÉNYBEN: 2015. augusztus 31-től

K&H TeleCenter: 06 1 335-33-55 06 20 335-33-55 06 30 335-33-55 06 70 335-33-55 Internet: www.kh.hu

Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben nem szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire vonatkozó Hirdetményeiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók.

__________________________________________________________________________________________

1/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény

Érvényes: 2015.08.31-től

TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) ................................................3 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői ................................................................. 3 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén1 ............................................................................... 3 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén .............................................................................. 8 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén ................................................................................. 10 1.1.4. Vételi és visszaváltási jutalékok a K&H likviditási elszámoló alap esetén ...................................................................... 13 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői........................................................................................ 13 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok .............................................................................................................................................. 13 1.3 Egyéb díjak .......................................................................................................................................................................................... 16 1.3.1 Átutalások díjai ............................................................................................................................................................................... 18 1.3.2 Megbízások díjai ............................................................................................................................................................................. 19 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai .................................................................................................................................................. 20 1.3.5. Befektetési mobilinfo díjai ........................................................................................................................................................... 21 1.3.6. Értékpapír- és ügyfélszámlára vonatkozó emelt szintű számlavezetési szolgáltatás .................................................. 21 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban ...................................................................................................... 21 1.5. Letétek őrzése és kezelése............................................................................................................................................................. 24 2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák ................................................................................... 24 3. Vállalati ügyfelek telefaxon adott megbízásai .......................................................................................................................... 25 4. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák ......................................................................................... 26 5. Harmadik féltől kapott jutalékok ................................................................................................................................................ 27 6. Befektetések - K&H kétdevizás befektetések ........................................................................................................................... 28 6.1 K&H kétdevizás befektetés................................................................................................................................................................... 28 6.2 K&H kétdevizás toronybefektetés ...................................................................................................................................................... 28 6.3 K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés .................................................................................................................................. 28 Hirdetmény az EHM mutató számításáról ..................................................................................................................................... 30 Tájékoztató az Adattárházról ......................................................................................................................................................... 31 A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok .......................................................................................................................... 32 Termék kockázati besorolások ...................................................................................................................................................... 33 Biztosítási termékek kockázati besorolása .................................................................................................................................. 37 Adófizetési szabályok .................................................................................................................................................................... 39 Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) által biztosított termékek ................................................................................................ 40

Tartalomjegyzék

2/40



1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Devizában kibocsátott állampapírok esetén az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. Vállalati kötvények sajátszámlás ügyleteinél a tényleges partner a K&H Bank Zrt, az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. Tőzsdei adás-vételi megbízást a bank kizárólag a részvény szekcióban forgalmazott részvényekre, befektetési jegyekre és kárpótlási jegyre fogad el, melyek elszámolása a teljesítést követő második (T+2) elszámolási napon történik.

1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén1 Alap megnevezése

Megbízás típusa

Vételi jutalék / Esedékessége

K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap HU0000702329  bankfiókban és Telecenteren

T

Díjmentes

300 Ft / teljesítéskor

e-bankon keresztül

T

Díjmentes


K&H aranykosár alap HU0000702337  bankfiókban és Telecenteren

T+2

500 Ft / megbízáskor




Visszaváltási jutalék / Esedékessége

e-bankon keresztül

T+2



K&H kötvény alap HU0000702345  bankfiókban és Telecenteren

T+2



e-bankon keresztül

T+2



K&H navigátor indexkövető alap HU0000702352  bankfiókban és Telecenteren

T+2



e-bankon keresztül

T+2



K&H közép-európai részvény alap HU0000702915  bankfiókban és Telecenteren

T+2



e-bankon keresztül

T+2



K&H amerika alapok alapja HU0000701982  bankfiókban és Telecenteren

T+3



e-bankon keresztül

T+3



K&H ázsia alapok alapja HU0000704432  bankfiókban és Telecenteren

T+3



e-bankon keresztül

T+3















Befektetések – Értékpapír műveletek

3/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H ingatlanpiaci részvény alapok alapja HU0000702287  bankfiókban és Telecenteren T+3




e-bankon keresztül

T+3



K&H öko alapok alapja HU0000705645  bankfiókban és Telecenteren

T+3



e-bankon keresztül

T+3



K&H unió alapok alapja HU0000702360  bankfiókban és Telecenteren

T+3



e-bankon keresztül

T+3



K&H válogatott 1. alapok alapja HU0000703400  bankfiókban és Telecenteren

T+3









e-bankon keresztül

T+3




T+3



e-bankon keresztül

T+3




T+3



e-bankon keresztül

T+3









K&H válogatott 4. alapok alapja HU0000703434 

bankfiókban és Telecenteren

T+3





e-bankon keresztül

T+3



K&H vagyonvédett portfolió – december alapok alapja HU0000705967 

bankfiókban és Telecenteren

T+4


Díjmentes



e-bankon keresztül

T+4


Díjmentes

K&H feltörekvő piaci alapok alapja HU0000707328  bankfiókban és Telecenteren

T+3



e-bankon keresztül

T+3



T+3



T+3



T+4


Díjmentes

T+4


Díjmentes



K&H nyersanyag alapok alapja HUF sorozat HU0000708078  bankfiókban és Telecenteren  e-bankon keresztül K&H megtakarítási cél – június alapok alapja HU0000711452  bankfiókban és Telecenteren 

e-bankon keresztül


4/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H megtakarítási cél – február alapok alapja HU0000712013  bankfiókban és Telecenteren T+4



Díjmentes

 e-bankon keresztül T+4 K&H vagyonvédett portfólió – augusztus alapok alapja HU0000712476  bankfiókban és Telecenteren T+4


Díjmentes


Díjmentes

 e-bankon keresztül K&H megtakarítási cél – október alapok alapja HU0000712823  bankfiókban és Telecenteren

T+4


Díjmentes

T+4


Díjmentes

 e-bankon keresztül K&H állampapír alap HU0000712872  bankfiókban és Telecenteren

T+4


Díjmentes

T+2



 e-bankon keresztül K&H vagyonvédett portfolió – április alapok alapja HU0000713524  bankfiókban és Telecenteren

T+2



T+4


Díjmentes

 e-bankon keresztül K&H pénzpiaci plusz alap HU0000713789  bankfiókban és Telecenteren  e-bankon keresztül K&H szikra abszolút hozamú származtatott alap2 HU0000713979  bankfiókban és Telecenteren  e-bankon keresztül Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap

T+4


Díjmentes

T+2

Díjmentes


T+2

Díjmentes


T+3



T+3



A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapjára megállapított egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1 A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás esetén rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 2%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. A 10 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank nem veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül. 2

A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele. Az árfolyamvédett nyíltvégű befektetési alapok aktuális árfolyamvédelmi szintjei Az alábbi árfolyamvédett nyíltvégű alapok esetében az alap kezelője arra törekszik, hogy a perióduson belül az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke ne csökkenjen az előre meghatározott Védelmi szint alá: Alap megnevezése K&H megtakarítási cél – február alapok alapja HU0000712013 K&H megtakarítási cél – június alapok alapja HU0000711452 Befektetések – Értékpapír műveletek

Periódus 2015.02.17 – 2016.02.15.

Védelmi szint 1,022082 Ft

2015.06.16 – 2016.06.15.

1,159448 Ft 5/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H megtakarítási cél – október alapok alapja HU0000712823 K&H vagyonvédett portfólió – augusztus alapok alapja HU0000712476 K&H vagyonvédett portfolió – december alapok alapja HU0000705967 K&H euró megtakarítási cél – április alapok alapja HU0000713532 K&H vagyonvédett portfolió – április alapok alapja HU0000713524

2014.10.16 – 2015.10.15.

Érvényes: 2015.08.31-től 0,891221 Ft

2015.08.18 – 2016.08.16.

1,011176 Ft

2014.12.16 – 2015.12.15.

1,325918 Ft

2015.04.16 – 2016.04 15.

1,065940 EUR

2015.04.16 – 2016.04 15.

1,004257 Ft

Előlegfizetés díja az 1.1.1 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval és egészségügyi hozzájárulással csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Előlegfizetés díja (az előleg bruttó összegére vetítve)

Díj mértéke 0,1% min. 1.000 Ft

Esedékessége teljesítéskor

Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Rendszeres vételi megbízás megadása – minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása – minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása – minden csatornán

Díj mértéke Díjmentes

Esedékessége -

50 Ft/tranzakció

megbízás végrehajtásakor

Díjmentes

-

Díjmentes

-

Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. K&H mix megtakarítás díjai A K&H mix megtakarítás keretében vásárolható befektetési jegyek: K&H forintban denominált nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, kivéve a K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap, a K&H pénzpiaci plusz alap és a származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyei. A Bank Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetményében meghirdetett K&H mix megtakarítás konstrukció keretében vásárolt K&H nyíltvégű befektetési jegyek a megbízás megadásának napjától számított 180 napig, egy erre a célra megnyitott értékpapírszámlán elkülönítésre kerülnek. K&H mix megtakarítás konstrukció keretében kizárólag K&H nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ-R) és Tartós befektetési számlára vásárolhatók befektetési jegyek. A befektetési jegyeknek az elkülönítési időszak vége előtti visszaváltása esetén a Bank felmondási díjat számít fel. Megnevezés mix felmondási díj

Díj mértéke 0,5% / tranzakció


A felmondási díj alapja a visszaváltott befektetési jegyek utolsó, ismert nettó eszközértéken számított ellenértéke. A K&H mix megtakarítás elkülönítési időszakában történő részleges visszaváltási megbízás értékre adható a teljes visszaváltás darabra szól. K&H mix megtakarítás konstrukcióban kizárólag bankfiókban helyezhető el befektetés, illetve az elkülönítés időtartama alatt kizárólag bankfiókban adható megbízás a befektetési jegyek visszaváltására. A konstrukció betéti részére vonatkozó feltételeket a Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetmény tartalmazza. Befektetések – Értékpapír műveletek

6/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Csere ügyletek


Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizanemű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes –a kamatadó és a csereügylet jutalékával csökkentett- összegben. A csere egy visszaváltási és egy azt követő vételi ügylet, mellyel azonban nem lehetséges a befektetések kamatadó mentességének megtartása. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, KBC Bonds alapok, a K&H nyersanyag alap USD sorozata, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A származtatott nyíltvégű befektetési jegyek csereügyleteire vonatkozó feltételek az 1.1.3. pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Különböző forintban denominált alapok között  bankfiókban és Telecenteren  e-bankon keresztül Különböző euróban denominált alapok között  bankfiókban és Telecenteren  e-bankon keresztül Ugyanazon alap cseréje – minden csatornán

Jutalék

Esedékessége

500 Ft/csereügylet 250 Ft/csereügylet

megbízáskor megbízáskor

2 EUR / csereügylet 1 EUR / csereügylet Díjmentes

megbízáskor megbízáskor -

Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre


Teljesítés napja megbízás érvényességének kezdőnapja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap 7/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Érvényes: 2015.08.31-től T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási elszámolású befektetési jegyre nap T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének elszámolású befektetési jegyre kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének elszámolású befektetési jegyre kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének elszámolású befektetési jegyre kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 8. forgalmazási nap

1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése

Megbízás típusa



KBC Corporates Bonds EUR LU0094437620  bankfiókban és Telecenteren

T+3

1% / megbízáskor

Díjmentes

e-bankon keresztül

T+3

0,75% / megbízáskor

Díjmentes

KBC Corporates Bonds USD LU0106101842  bankfiókban és Telecenteren

T+3

1% / megbízáskor

Díjmentes

e-bankon keresztül

T+3

0,75% / megbízáskor

Díjmentes

K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap HU0000704127  bankfiókban és Telecenteren

T

Díjmentes

1 EUR / teljesítéskor

e-bankon keresztül

T

Díjmentes

0,5 EUR / teljesítéskor

K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap HU0000705223  bankfiókban és Telecenteren

T

Díjmentes

1,2 USD / teljesítéskor

e-bankon keresztül

T

Díjmentes










K&H nyersanyag alapok alapja USD sorozat HU0000708060  bankfiókban és Telecenteren

T+3

2,5 USD / megbízáskor


e-bankon keresztül

T+3

1,25 USD / megbízáskor


K&H unió alapok alapja EUR sorozat1 HU0000708342  bankfiókban és Telecenteren

T+3

2 EUR / megbízáskor


e-bankon keresztül

T+3



T+3



T+3 K&H euró megtakarítási cél – április alapok alapja HU0000713532  bankfiókban és Telecenteren T+4  e-bankon keresztül T+4




Díjmentes


Díjmentes





K&H euro nemzetközi vegyes alapok alapja HU0000709175  bankfiókban és Telecenteren 

e-bankon keresztül


8/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Alap megnevezése

Megbízás típusa

Érvényes: 2015.08.31-től Vételi jutalék / Esedékessége

K&H euró vagyonvédett portfolió – október alapok alapja HU0000715404 Hatályos: a folyamatos forgalmazás indulásától, legkorábban 2015. november 05-től  bankfiókban és Telecenteren T+4 2 EUR / megbízáskor  e-bankon keresztül T+4 1 EUR / megbízáskor K&H dollár megtakarítási cél – augusztus alapok alapja HU0000715396 Hatályos: a folyamatos forgalmazás indulásától, legkorábban 2015. november 05-től  bankfiókban és Telecenteren T+4 2,5 USD / megbízáskor  e-bankon keresztül T+4 1,25 USD / megbízáskor


Díjmentes Díjmentes


A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. 1

A megbízással érintett befektetési jegyre a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt által esetlegesen meghirdetett forgalmazás felfüggesztések a megbízás teljesítésének időtartamát meghosszabbítják, tekintettel arra, hogy a felfüggesztés napjai a megbízások teljesítésére irányadó határidőbe nem számítanak bele.

Előlegfizetés díja az 1.1.2 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Előlegfizetés díja EUR alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) Előlegfizetés díja USD alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve)

Díj mértéke 0,1% min. 4 EUR


0,1% min. 5 USD

teljesítéskor

A KBC Corporates Bonds alapok esetén :  a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám)  a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik  a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05  a 12 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik  tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén:  Tényleges üzleti partner a K&H Alapkezelő Zrt.  T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja  T vagy T+3 = Teljesítési nap  Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít.  A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő.  A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik.  Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól.


9/40



1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok nyíltvégűvé alakult alapok esetén K&H háromszor fizető euró 2. (volt K&H havifix euro 1.) HU0000704002 Átmeneti (pénzpiaci) időszak

Időszak kezdőnapja

Időszak zárónapja


Visszaváltási jutalék / esedékessége

2009.04.02.

2009.05.15.

díjmentes

díjmentes

Védett időszak

2009.05.18.

2012.03.30.

1% / megbízáskor

3% / teljesítéskor

Átmeneti időszak Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.09.17., 2014.09.17., 2015.12.17.

2012.04.02.

2012.08.12.

díjmentes

díjmentes

2012.08.13.

2015.12.18.

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak

2015.12.19

díjmentes

díjmentes

K&H euró négyes (volt K&H havifix euró 3.) HU0000704408 Átmeneti (pénzpiaci) időszak





2009.08.28.

2009.10.18.

díjmentes

díjmentes

Védett időszak

2009.10.19.

2012.08.31.

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25

2012.09.01.

2012.11.04.

díjmentes

díjmentes

2012.11.05

2016.11.25

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak

2016.11.26

díjmentes

díjmentes

K&H dollár négyes (volt K&H dollár fix plusz 2.) HU0000704473 Átmeneti (pénzpiaci) időszak





2009.09.14.

2009.10.18.

díjmentes

díjmentes

Védett időszak

2009.10.19.

2012.08.31.

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak Védett időszak Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25

2012.09.01.

2012.11.04

díjmentes

díjmentes

2012.11.05

2016.11.25

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak

2016.11.26

díjmentes

díjmentes

K&H négyszer fizető euró (volt euró gyógyvarázs egészség) HU0000706890





Átmeneti (pénzpiaci) időszak Védett időszak Hozamfizetési napok: 2012.09.25., 2013.09.25., 2014.09.25., 2015.09.24.

2011.07.13.

2011.08.31.

díjmentes

díjmentes

2011.09.01.

2015.09.25.

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak

2015.09.26.

díjmentes

díjmentes


10/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H fix plusz energia Időszak kezdőnapja (volt K&H tőkevédett nyersanyag) HU0000708490

Érvényes: 2015.08.31-től Időszak zárónapja



Átmeneti (pénzpiaci) időszak

2012.09.15.

2012.11.04.

díjmentes

díjmentes

Védett időszak

2012.11.05.

2015.11.13.

1% / megbízáskor


Átmeneti időszak

2015.11.14.

díjmentes

díjmentes

A származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. Átmeneti időszakra vonatkozó szabályok Az átmeneti időszakban lévő alapok esetében a vételi megbízás értékre, a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételhez biztosítandó fedezet a megbízás összege. A megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, a megbízások teljesítése és elszámolása a forgalmazási órák alatt folyamatosan történik . A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A forintban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegyekre, az euróban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. Védett időszakra vonatkozó szabályok Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. A vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám x vételi jutalék) x 1,2 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző utolsó ismert egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. A megbízások elszámolására főszabály szerint, havonta két alkalommal kerül sor:  minden hónap 16-án, amennyiben ez nem forgalmazási nap, akkor a 16-át megelőző forgalmazási napon  minden hónap utolsó forgalmazási napján Amennyiben a fentiek alapján meghatározott elszámolási napok valamelyike Belgiumban bankszünnapnak minősül, abban az esetben az elszámolási nap a főszabályként meghatározott elszámolási napot közvetlenül megelőző azon forgalmazási nap lesz, amely Magyarországon és Belgiumban egyaránt banki munkanapnak minősül. A megbízások teljesítése az elszámolás napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolás teljesítésére az elszámolást követő 5. forgalmazási napon kerül sor. A Védett időszak utolsó elszámolási napján az elszámolás napja egyben a teljesítés napja is. A vételi megbízások teljesítése a kibocsátási maximum (a forgalomba lévő befektetési jegyek Átmeneti időszak zárónapjának záróállománya) erejéig történik, allokáció szükségessége esetén a teljesítés időrendben történik. Allokáció esetén részteljesítés lehetséges. Lejárt / beolvadt alapok K&H fix plusz 11.

HU0000703913

2013.07.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba.

K&H fix plusz 12.

HU0000704010

2013.09.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba.

K&H fix plusz 13.

HU0000704093


K&H fix plusz 18.

HU0000705421

2012.06.01-én megszűnt.

K&H prémium BRIC 95

HU0000705793


K&H euro fix plusz 1.

HU0000704861


K&H fix plusz 17.

HU0000705215


K&H fix plusz 19.

HU0000705512



11/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H tőkevédett nyersanyag 3. HU0000707062 (volt K&H fix plusz bankszektor)

Érvényes: 2015.08.31-től 2013.07.22-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba.

K&H prémium nagy esélyesek

HU0000707310

2013.08.16-án megszűnt.

K&H fix plusz 21.

HU0000705769


K&H fix plusz öko K&H plusz élelmiszer (volt K&H fix plusz öko 2.) K&H plusz ázsia (volt K&H fix plusz ázsia) K&H plusz mezőgazdasági (volt K&H fix plusz élelmiszer)

HU0000705884


HU0000706072


HU0000706171


HU0000710280


K&H fix plusz élelmiszer 2.

HU0000710272

2011.05.30-án beolvadt a K&H plusz mezőgazdasági alapba.

K&H fix plusz öko 3.

HU0000710421

2011.07.28-án beolvadt a K&H háromszor fizető emlékező 2. alapba.

K&H előlegfizető

HU0000707088


K&H háromszor fizető euró

HU0000707369

2012.08.09-én beolvadt a K&H háromszor fizető euró 2 alapba

K&H plusz 2.

HU0000708896


K&H háromszor fizető 5.

HU0000708037


K&H prémium plusz

HU0000708664



HU0000708359



HU0000708474



HU0000708722


K&H prémium hozamváltó

HU0000709266


K&H háromszor fizető 11. K&H plusz 3. (volt K&H hozamfa 4.)

HU0000709472


HU0000703954


K&H háromszor fizető 10. K&H hozamváltó 2 (volt K&H szakaszos hozamú 4)

HU0000708979


HU0000705363


K&H hozamváltó 3

HU0000709803


K&H euró fix plusz 2.

HU0000705074


K&H fix plusz 14.

HU0000704465


K&H szakaszos hozamú 5. K&H fix plusz Rajna (volt K&H hozamfa 5)

HU0000708532


HU0000704283


K&H fix plusz 20.

HU0000705637


K&H fix plusz 15.

HU0000711163


K&H hozamváltó 4.

HU0000710306


K&H euró fix plusz 3.

HU0000705355


K&H forintsáv tőkevédett

HU0000712047


K&H növekedés plusz 2

HU0000711270


K&H olimpia plusz

HU0000711361

2014.12.30-án beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba

K&H háromszor fizető 12

HU0000710587


K&H háromszor fizető emlékező

HU0000710199


K&H plusz nyersanyagdevizák

HU0000711932


K&H háromszor fizető emlékező 4. K&H háromszor fizető emlékező 2. (volt K&H fix plusz futball)

HU0000710983


HU0000710439


K&H dollár fix plusz 3.

HU0000705629


K&H euro fix plusz 6.

HU0000705892


K&H növekedés plusz K&H euró plusz (volt K&H euró fix plusz élelmiszer)

HU0000711130


HU0000706403


K&H plusz német-svájci

HU0000711825


K&H szakaszos hozamú 6. HU0000711262 Befektetések – Értékpapír műveletek

2015.08.05-én beolvadt a K&H likviditási elszámoló alapba. 12/40



1.1.4. Vételi és visszaváltási jutalékok a K&H likviditási elszámoló alap esetén

K&H likviditási elszámoló (volt K&H háromszor fizető 4) HU0000712070



1% / megbízáskor

díjmentes

Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. A vételhez biztosítandó fedezet a megbízás összege. A megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, a megbízások teljesítése és elszámolása a forgalmazási órák alatt folyamatosan történik . A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A K&H likviditási elszámoló alap befektetési jegyei az 1.1.1. pontban szereplő befektetési jegyek bármelyikére díjmentesen cserélhető. A K&H likviditási elszámoló alap befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes.

1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok Forintban denominált alapok K&H tőkét részben előre fizető HU0000710991 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.02.27. Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.02.27., 2014.02.27, 2015.02.27. K&H háromszor fizető emlékező 5. HU0000711114 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.04.19., 2014.04.18, 2015.11.03. K&H tőkét részben előre fizető 2. HU0000711429 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.07.26 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.07.26., 2014.07.25, 2015.07.24. K&H tőkét részben előre fizető 3. HU0000711528 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.09.24 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.09.24., 2014.09.24, 2015.09.24. K&H tőkét négy részletben fizető HU0000711734 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2013.10.29., 2014.10.29., 2015.10.29. Befektetések – Értékpapír műveletek

Alap indulása

Alap lejárata

Futamidő (hónap)

Kifizetés kezdete

2012.02.27

2016.02.19

48

2016.03.01.

2012.04.10

2015.10.22

42

2015.11.03

2012.07.30

2016.07.29

48

2016.08.09

2012.09.17

2016.09.23

48

2016.10.04

2012.11.05.

2016.10.28.

48

2016.11.08.

13/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K& H háromszor fizető 13. HU0000711874 2012.12.17 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.12.17., 2014.12.17. K&H tőkét négy részletben előre fizető 2. HU0000711965 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2013.02.11. 2014.02.19., 2015.02.19., 2016.02.19. K&H háromszor fizető 14. HU0000712088 2013.03.25. Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.03.25., 2015.03.25.

Érvényes: 2015.08.31-től 2016.06.17.

42

2016.06.28.

2017.02.17.

48

2017.02.28.

2016.09.23.

42

2016.10.04.

K&H negatív is pozitív HU0000712187

2013.05.13.

2016.05.13

36

2016.05.24.

K&H fix plusz világcégek

2013.05.13.

2016.03.18.

34

2016.03.29.

K&H kettős kosár HU0000712294

2013.06.10.

2016.06.17.

36

2016.06.28.

K&H többször termő HU0000712435 Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.07.22.

2013.07.08.

2017.01.20.

42

2017.01.31.

K&H plusz technológia HU0000712450

2013.07.29.

2016.07.15

36

2016.07.26.

K&H fix plusz világcégek 2. HU0000712542

2013.09.10.

2017.06.16.

45

2017.06.27.

K&H gyógyszeripari HU0000712609 K&H többször termő 2. HU0000712583 Hozamfizetés futamidő alatt: 2014.10.21.

2013.10.08.

2015.12.11.

26

2015.12.22.

2013.10.15.

2017.04.21

42

2017.05.03

K&H hozamlépcső HU0000712617

2013.10.22.

2017.09.15

47

2017.09.26

K&H fix plusz világcégek 3. HU0000712864

2013.11.26.

2017.08.18.

57

2017.08.29.

K&H tőkevédett innovatív Amerika HU0000713086

2013.12.10.

2016.12.16.

36

2016.12.28.

K&H versenyképes Európa HU0000713110 K&H többször termő 3. HU0000713136 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.01.20.

2013.12.23.

2015.12.11.

24

2015.12.22.

2014.01.13.

2017.07.21

42

2017.08.01

K&H világcégek tőkevédett HU0000712104

2014.02.18

2017.11.17

45

2017.11.28

K&H versenyképes Európa 2 HU0000713284 K&H tőkét részben előre fizető 4. HU0000713359 Tőketörlesztés és hozamfizetés futamidő alatt: 2015.03.20.

2014.03.04

2016.09.16.

30

2016.09.27.

2014.03.25.

2017.11.24.

44

2017.12.05.

2014.04.08

2017.10.13

42

2017.10.25.

HU0000712179

K&H kettős kosár 2 tőkevédett HU0000713441 Befektetések – Értékpapír műveletek

14/40



K&H innovatív Amerika HU0000713516

2014.05.09

2017.05.12

36

2017.05.23.

K&H hozamlépcső 2. HU0000713557 K&H többször termő 4 HU0000713672 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.06.18.

2014.06.11.

2018.06.29.

48

2018.07.10.

2014.06.25

2017.11.24.

41

2017.12.05.

K&H fellendülő Európa tőkevédett HU0000713698

2014.07.22.

2016.12.09.

29

2016.12.20.

K&H aktív pihenés tőkevédett HU0000713797

2014.07.22

2017.07.21.

36

2017.08.01.

K&H kettős kosár 3 HU0000713888 K&H többször termő 5 HU0000713870 Hozamfizetés futamidő alatt: 2015.09.22.

2014.09.03

2018.09.14

48

2018.09.25

2014.09.16

2018.03.23

42

2018.04.03.

K&H autóipari tőkevédett HU0000713961

2014.10.21.

2019.11.15

60

2019.11.26.

K&H Amerika-Európa HU0000714001

2014.10.30.

2018.07.13

45

2018.07.24.

K&H mozdulj! tőkevédett HU0000714043

2014.12.09.

2019.07.12.

55

2019.07.23

K&H Temze tőkevédett HU0000714332

2015.01.20.

2019.11.15.

58

2019.11.26.

K&H Temze HU0000714340

2015.01.20.

2018.07.13.

42

2018.07.24.

K&H világcégek tőkevédett 2 HU0000714423

2015.03.04.

2019.09.13.

54

2019.09.24.

K&H Amerika-Európa 2 HU0000714415

2015.03.04.

2018.11.16.

44

2018.11.27.

K&H erős Amerika HU0000714522

2015.04.15.

2018.11.16.

43

2018.11.27.

K&H változó Ázsia HU0000714514

2015.04.15.

2020.01.17.

57

2020.01.28.

K&H olajipari HU0000714779

2015.06.04.

2019.03.14.

45

2019.03.26.

K&H világcégek 2016 HU0000714787

2015.06.04.

2016.12.16.

18

2016.12.28.

K&H európai körverseny HU0000714860

2015.07.22.

2019.08.16

49

2019.08.28.

K&H világcégek 4. HU0000714878

2015.07.22.

2018.01.12.

30

2018.01.23.

*Az alap a lejárat napján nyíltvégű, határozatlan futamidejű alappá alakul át.


15/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Devizában denominált alapok K&H négyszer fizető euró 2. HU0000710959 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.01.22., 2014.01.22., 2015.01.22. K&H euró plusz 2. HU0000712229


Alap indulása

Alap lejárata

Futamidő (hónap)

Kifizetés kezdete

2012.01.16.

2016.01.22

48

2016.02.02.

2013.06.03.

2017.06.16.

48

2017.06.27.

A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt.

1.3 Egyéb díjak Megnevezés

Mérték

Esedékesség

Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás

Díjmentes

-

K&H nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Számlanyitási minimum 5.000 Ft Tartós befektetési számlák nyitása Számlanyitási minimum 25.000 Ft vagy annak megfelelő deviza Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés – a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, illetve a KBC Bonds alapok befektetési jegyeinek esetén 1

Díjmentes

-

Díjmentes

-

870 Ft

negyedév utolsó hétvégéjén / számlamegszüntetéskor

Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés – egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 1, 4 500 millió HUF állomány alatt

0,025% min. 500 Ft max. 10.000 Ft

500 millió HUF állomány fölött

0,025 %

K&H nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (átlagállomány névértékére vetítve) 1 2015. évi Tartós befektetési számla vezetés 2015.01.01–től 2015.12.31-ig 1, 2 (A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén és egyéb értékpapírok esetén egyaránt)

0,025% min. 500 Ft

negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor

negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor

Díjmentes

2010. évi Tartós befektetési számla, 2011. évi Tartós befektetési számla, 2012. évi Tartós befektetési számla, 2013. évi Tartós befektetési számla, 2014. évi Tartós befektetési számla vezetés1, 4 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 500 millió HUF állomány alatt 500 millió HUF állomány fölött


798 Ft negyedév utolsó hétvégéjén/ számlamegszüntetéskor 0,025% min. 500 Ft max. 10.000 Ft 0,025%

16/40



6.092 Ft

Számlazárás díja – a nyitást követő egy éven belül

Díjmentes

Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír)

Állampapír transzfer Bankon kívül

Értékpapír transzfer K&H nyugdíj-előtakarékossági számláról

Díjmentes

számlamegszüntetéskor

-

2.000 Ft/értékpapír mozgásonként

megbízáskor

800 Ft/értékpapír mozgásonként

megbízáskor

Díjmentes

-

Értékpapír transzfer fogadása Bankon kívülről4 100 millió HUF névérték alatt

Díjmentes

100 millió HUF névérték felett

névérték 0,1%-a

megbízáskor

1.000 Ft

megbízáskor

A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként)

Díjmentes

Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Állampapír és vállalati kötvény saját számláról történő adás-vétel 3

Díjmentes

-

Készpénz befizetés díja természetes személyek (minden devizanemben) jogi személyek HUF jogi személyek EUR, USD

Díjmentes 0,11%, min. 200 Ft

teljesítéskor

0,5%

Készpénz felvételi díj HUF (minden számlatípusra) természetes személyek jogi személyek

0,86% + 653 Ft min. 864 Ft 0,89% min. 535 Ft

teljesítéskor

Készpénz felvételi díj EUR természetes személyek jogi személyek

0,86% + 2,2 EUR min. 3 EUR

teljesítéskor

1,3%

Készpénz felvételi díj USD természetes személyek 0,86% + 2,9 USD min. 3,8 USD jogi személyek Eseti számlakivonat készítés díja

teljesítéskor

1,3% 100 Ft

teljesítéskor

Vállalati és KKV ügyfelek derivatív ügyleteire vonatkozó EMIR jelentéstétel

0 Ft

teljesítéskor-

E-trader LOMS (order) modul hozzáférés díja

0 Ft

hó végén


17/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Érvényes: 2015.08.31-től A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül nem kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot nem fizet. 1 A zárolt értékpapírok számlavezetési díja azon a számlán kerül terhelésre, ahonnan a zárolás történt. Devizában kibocsátott állampapír és vállalati kötvény esetén az ügyletenkénti minimum 100.000 EUR / USD / GBP / CHF névérték. Forintban kibocsátott FHB jelzáloglevelek esetén az ügyletenként minimum 28.000.000,- Ft névérték. 2 A számla 2015.01.05-től nyitható. 3 Forintban kibocsátott állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz 100.000,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) 4 Devizában denominált értékpapírok esetében a díjterhelés napján ismert utolsó MNB árfolyammal kerül forintosításra az átlagállomány. Az azonosíthatatlan beérkező értékpapír transzfereket, a Bank a beérkezés dátumától számított 15. naptári napot (ha az hétvégére esik, akkor a következő munkanapot) követően visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Azokat a beérkező transzfereket, melyekhez kapcsolódóan a díjfizetés az értékpapírok beérkezésétől számított 15 naptári napon belül nem történik meg, a Bank szintén visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Az értékpapírok Bankhoz történő transzferálása esetén minden esetben közölni kell a K&H Bank 0303/000001 KELER kódját valamint a kedvezményezett pontos adatait, melynek hiányában a Bank a transzfert visszaindítja a küldőnek. 4

1.3.1 Átutalások díjai Megnevezés

Mérték

Esedékesség

Bankon belüli HUF utalás – természetes személyek 

bankfiókban

0,78% + 424 Ft max. 6.102 Ft

teljesítéskor



Telecenteren

0,43% + 214 Ft max. 6.102 Ft

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,42% min. 112 Ft max. 4.332 Ft

teljesítéskor

Bankon belüli HUF utalás – jogi személyek 

bankfiókban



e-bankon keresztül

0,38% min. 540 Ft 0,34% min. 300 Ft

teljesítéskor teljesítéskor

akció: 034% min. 290 Ft visszavonásig Bankon kívüli HUF utalás – természetes személyek  

bankfiókban Telecenteren



e-bankon keresztül

0,74% + 549 Ft max. 10.170 Ft

teljesítéskor

0,68% + 377 Ft max. 6.102 Ft

teljesítéskor

0,57% min, 95 Ft max. 4.383 Ft

teljesítéskor

Bankon kívüli HUF utalás – jogi személyek 

bankfiókban

0,41% min 577 Ft

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,39% min. 347 Ft

teljesítéskor

akció: 0,39% min. 327 Ft visszavonásig Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek 

bankfiókban

0,36 % min. 4,1 EUR max. 101,7 EUR

teljesítéskor



Telecenteren

0,21% min. 3,15 EUR max. 101,7 EUR

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,21% min. 2,14 EUR max. 101,7 EUR

teljesítéskor

Bankon belüli EUR utalás – jogi személyek 

bankfiókban

0,35% min. 19 EUR akció: 0,35% min. 17 EUR visszavonásig

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,32% min. 15 EUR akció: 0,32% min. 13 EUR visszavonásig

teljesítéskor


18/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Bankon belüli USD utalás - természetes személyek




bankfiókban

0,36% min. 5,5 USD max. 150 USD

teljesítéskor



Telecenteren

0,21% min. 4,2 USD max. 150 USD

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,21% min. 2,8 USD max. 150 USD

teljesítéskor

Bankon belüli USD utalás – jogi személyek 

bankfiókban

0,35% min. 25 USD akció: 0,35% min. 23 USD visszavonásig

teljesítéskor



e-bankon keresztül

0,32% min. 21 USD akció: 0,32% min. 18 USD visszavonásig

teljesítéskor

Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés (természetes és jogi személyek) – minden csatornán

díjmentes

-

Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása

díjmentes

-

Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag a számla devizanemében bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható, míg forint utalás kizárólag belföldre indítható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból és e-bankon indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda nem vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank nem teljesíti. 2012. július 01-től kezdődően az ügyfélszámláról indított forint átutalási megbízások teljesítése kétféle módon történik: 

az e-bankon és Telecenteren benyújtott utalások teljesítése napközbeni többszöri elszámolással



a papír alapon bankfiókban benyújtott utalások teljesítése éjszakai elszámolási forgalomban

A bank a GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban teljesített utalások esetén biztosítja, hogy a fedezet biztosításától számított 4 órán belül a jóváírás eljusson a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához.

1.3.2 Megbízások díjai Mérték

Esedékesség

1,0 % min. 3.000 Ft

vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor

Megnevezés Tőzsdei megbízás díja BÉT és BÉTA piacokon (az árfolyamérték %-ban)***  bankfiókban és TeleCenteren 

e-bankon keresztül

EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban)  bankfiókban és TeleCenteren 

e-bankon keresztül

0,5% min. 1.000 Ft

1,0% min. 12 EUR 0,5% min. 4 EUR


Tőzsdei megbízás díja K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) 

bankfiókban és TeleCenteren

 e-bankon keresztül Tőzsdei megbízás visszavonása* - minden csatornán Befektetések – Értékpapír műveletek

befizetést követően a befizetett összeg erejéig a vétel díjmentes, egyéb esetekben 1,0 %, minimum 3.000 Ft Díjmentes

vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor

Díjmentes

-

-

19/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Aukciós díj (az árfolyamérték %-ban)** Aukciós díj a K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) – bankfiókban

0,15% min. 2.000 Ft Díjmentes

Érvényes: 2015.08.31-től megbízáskor -

*Tőzsdei megbízás kizárólag limitáras megbízás formájában adható, a megbízások módosítása az eredeti megbízás visszavonásával és új megbízás megadásával lehetséges. Tőzsdei megbízások teljesítése részteljesítéssel is történhet. Tőzsdei eladási megbízás esetén a készletkivezetés történhet egyedi készletmegadás szerint, illetve az alábbi négy készletkivezetési mód választásával:  FIFO: a készletkivezetés során az időben legkorábban készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből  LIFO: a készletkivezetés során az időben legkésőbb készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből  HIFO: a készletkivezetés során a legmagasabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből  LOFO: a készletkivezetés során a legalacsonyabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből ** Aukciós megbízás megadására az aukció napján 10:00 óráig van lehetőség. Aukciós megbízás TeleCenteren és e-bankon keresztül nem adható. *** Kivétel a francia részvények, melyekre a Banknál nem adhatók tőzsdei megbízások. 1.3.3 Fizikai kiadás díjai Megnevezés Idegen kibocsátású értékpapír fizikai kiadása (névérték %ban)

Mérték

Esedékesség

KELER/Kibocsátó /értékpapír őrzését végző cég által felszámított díj + 0,5 %

megbízáskor

1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai A K&H 4000+ számlavezetési csomag igénybevételére jogosultak: Azon gazdasági társaságok, melyek a társasági adóról és az osztalékadóról szóló törvény szerint kapcsolt vállalkozásnak minősülnek továbbá azon szervezetek, melyek cégnevének vezérszava az előbbiekben említett kapcsolt vállalkozások valamelyikének vezérszavával azonos (továbbiakban: vállalatcsoport / márkacsoport) A K&H 4000+ számlavezetési csomag azon vállalatcsoportok/márkacsoportok számára vehető igénybe, akik a Csoportos bérszámla szolgáltatásról szóló szerződésben vállalják, hogy legalább 4000 alkalmazottjuk, ideértve a tőlük nyugdíjbavonultakat is, mely tényt a munkáltatónak igazolni kell (továbbiakban: munkavállaló) számára nyittatna lakossági bankszámlát bankunkban és a megnyitott lakossági bankszámlára csoportos átutalással rendszeres jövedelem átutalást teljesítenek, illetve nyugdíjasaik nyugdíja erre a számlára érkezik. A Bank a munkáltatóval kötött szerződés aláírásának hónapjában, majd az azt követő első és második hónap végén megvizsgálja a munkáltatóhoz tartozó munkavállalók által megnyitott, azon lakossági bankszámlák darabszámát, melyekre a számlanyitást követően a munkáltatótól legalább 1 alkalommal már munkabér jogcímen érkezett átutalás jóváírásra került, illetve a nyugdíja erre a számlára érkezett, s amennyiben a megállapított számla darabszám eléri vagy meghaladja a 4000 db-ot, úgy valamennyi - a munkáltatóhoz tartozó – lakossági bankszámlát és az értékpapír-, értékpapír letéti és ügyfélszámlát átsorolja a kedvezményes számlavezetési csomagba (erre a legfeljebb három hónapos időszakban a hatályos hirdetményben szereplő, lakossági ügyfél által választható K&H lakossági bankszámlát nyit és vezet.) Amennyiben a fenti feltétel a csoportos bérszámla szerződés aláírását követő 2. hónap végéig teljesül, a későbbiekben ezen feltételt a Bank nem vizsgálja, az újabb lakossági bankszámla nyitásoknál a kedvezményes kondíciók automatikusan beállításra kerülnek. Megnevezés

Mérték

Esedékesség

Nyíltvégű befektetési jegyek vételi / visszaváltási / csere jutaléka Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások megadása és tranzakciós díjai Értékpapír, Értékpapír letéti számla, K&H Nyugdíjelőtakarékossági számla, 2010. évi Tartós befektetési számla, 2011. évi Tartós befektetési számla és 2012. évi Tartós befektetési számla, 2013. évi Tartós befektetési számla, 2014. évi Tartós befektetési számla vezetése Eseti számlakivonat készítés díja

Díjmentes

-

Díjmentes

-

Díjmentes

-

Díjmentes

-

Bankon belüli/kívüli utalás (HUF) – e-bankon keresztül

Díjmentes

-


Tőzsdei megbízás díja 


0,5 % min. 1.500 Ft



e-bankon keresztül

0,25% min. 500 Ft


20/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban)  bankfiókban és TeleCenteren 


0,5% min. 6 EUR

e-bankon keresztül

0,25% min. 2 EUR

Tőzsdei megbízás díja K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) 




e-bankon keresztül

befizetést követően a befizetett összeg erejéig díjmentes, egyéb esetekben 0,5 %, minimum 1.500 Ft Díjmentes

vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor -

Befektetési mobilinfo havidíj

Díjmentes

-

Befektetési mobilinfo üzenetdíj

Díjmentes

-

A fel nem sorolt tranzakciókra vonatkozóan a Bank a jelen Hirdetményben szereplő, normál díjtételeit alkalmazza.

1.3.5. Befektetési mobilinfo díjai A mobilinfo szolgáltatásra vonatkozó megbízások a banki rögzítést követően azonnal, de legkésőbb 24 órán belül érvénybe lépnek, s a Bank annak megfelelően teljesíti a banki SMS küldéseket. Megnevezés

Mérték

Esedékesség

294 Ft / hó

hó végén / szolgáltatás megszűntetésekor

28 Ft / üzenet

hó végén / szolgáltatás megszűntetésekor

Havidíj Üzenetdíj

1.3.6. Értékpapír- és ügyfélszámlára vonatkozó emelt szintű számlavezetési szolgáltatás A szolgáltatás keretében a Bank „K&H Befektetési Iránytű” elnevezésű kiadvány formájában – évente legfeljebb egy alkalommal – írásos portfólió áttekintést készít, illetve a rövid-, közép- és hosszú távú befektetési céloknak megfelelő portfólió újrasúlyozási javaslatot tesz, melyet a prémium banki tanácsadó az ügyféllel személyesen is egyeztet. Portfóliónak minősül: a különböző pénzügyi eszközökből, betétekből, megtakarítási életbiztosításokból álló, a K&H Bank Zrt. és K&H Biztosító Zrt. által az ügyfél javára nyilvántartott vagyonösszesség. Szolgáltatás igénybevételének feltételei: A szolgáltatást külön megállapodás keretében azon banki ügyfelek vehetik igénybe, akiknek a kockázati besorolása minimum „óvatos”, valamint az egyéb banki feltételeknek megfelelnek. Ezen feltételek tekintetében a prémium banki tanácsadók nyújtanak felvilágosítást. A szolgáltatás díja: Megnevezés Emelt szintű számlavezetési szolgáltatási díj (a negyedéves számlavezetési díjon felül fizetendő)

Mérték

Esedékesség

750 Ft / negyedév

negyedévet követő 15. napon

A díj terhelésére első ízben a „K&H Befektetési iránytű” átvételétől számított 30 naptári napot követő első naptári negyedévet követő 15. napon kerül sor.

1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban Állampapír forgalmazás üzleti órái:


Hétfőtől Csütörtökig: Pénteken

8:00 – 16:00 óráig 8:00 – 14:00 óráig

21/40



K&H nyíltvégű befektetési jegyek folyamatos forgalmazására vonatkozó forgalmazási órák Alap megnevezése

Forgalmazási órák

K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap

Hétfőtől Péntekig

8:00 – 16:00 óráig

K&H aranykosár alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H kötvény alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H navigátor alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H közép-európai részvény alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H amerika alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H ázsia alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H ingatlanpiaci részvény alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H öko alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H unió alap (HUF és EUR sorozat)


8:00 – 15:00 óráig

K&H válogatott 1. alap


8:00 – 15:00 óráig



8:00 – 15:00 óráig



8:00 – 15:00 óráig



8:00 – 15:00 óráig

K&H vagyonvédett portfolió – december alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H feltörekvő piaci alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap


8:00 – 16:00 óráig

K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap


8:00 – 16:00 óráig

K&H nyersanyag alap (HUF és USD sorozat)


8:00 – 15:00 óráig

K&H euro nemzetközi vegyes alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H megtakarítási cél – június alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H megtakarítási cél – február alap K&H vagyonvédett portfolió – augusztus alap

Hétfőtől Péntekig Hétfőtől Péntekig

8:00 – 15:00 óráig 8:00 – 15:00 óráig

K&H megtakarítási cél – október alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H euro megtakarítási cél – április alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H vagyonvédett portfolió – április alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H állampapír alap


8:00 – 15:00 óráig

K&H pénzpiaci plusz alap K&H szikra abszolút hozamú alap


8:00 – 15:00 óráig


8:00 – 15:00 óráig

K&H háromszor fizető euró 2. származtatott alap (volt K&H havifix euro 1) K&H euró négyes származtatott alap (volt K&H havifix euró 3.) K&H dollár négyes származtatott alap (volt K&H dollár fix plusz 2.) K&H négyszer fizető euró származtatott alap (volt K&H euró gyógyvarázs egészség) K&H fix plusz energia származtatott alap (volt K&H tőkevédett nyersanyag) K&H likviditási elszámoló nyíltvégű alap (volt K&H háromszor fizető 4.)

Átmeneti időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 16:00 Védett időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 11:00 Átmeneti időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 16:00 Védett időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 11:00 Átmeneti időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 16:00 Védett időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 11:00 Átmeneti időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 16:00 Védett időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 11:00 Átmeneti időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 16:00 Védett időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 – 11:00 Hétfőtől Péntekig

8:00 – 16:00 óráig

A forgalmazási órákon túl adott megbízások érvényességének kezdőnapja a megbízás megadását követő forgalmazási nap. A forgalmazási órák zárásának időpontja tekintetében a Bank értékpapír nyilvántartó és számlavezető rendszerének ideje az irányadó, a megbízások befogadása ennek megfelelően, automatikusan történik.


22/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Befektetési jegyek jegyzésére vonatkozó forgalmazási órák Alap megnevezése K&H rugalmas származtatott zártvégű alap K&H gyógyszeripari 2 származtatott alap K&H euró vagyonvédett portfolió – október alapok alapja K&H dollár megtakarítási cél – augusztus alapok alapja

Érvényes: 2015.08.31-től Jegyzési időszak

Forgalmazási órák

2015. augusztus 31. – 2015. október 09

Hétfőtől - Péntekig 8:00 – 16:00 óráig Hétfőtől - Péntekig 8:00 – 16:00 óráig Hétfőtől - Péntekig 8:00 – 16:00 óráig Hétfőtől - Péntekig 8:00 – 16:00 óráig

2015. augusztus 31. – 2015. október 09 2015. augusztus 31. – 2015. október 16. 2015. augusztus 31. – 2015. október 16.

A forgalmazási órákon túl történő jegyzések érvényességének kezdőnapja a következő jegyzési nap. A forgalmazási órák zárásának időpontja tekintetében a Bank értékpapír nyilvántartó és számlavezető rendszerének ideje az irányadó, a jegyzések befogadása ennek megfelelően, automatikusan történik. Részvényforgalmazás üzleti órái a bank fiókjaiban:

Hétfőtől Péntekig:

a bankfiók nyitvatartási idejében

Ügyfélszámla terhére bankfiókban beadott átutalási megbízások üzleti órái GIRO éjszakai elszámolás forgalomban Tárgynapos teljesítésre Értéknapos teljesítésre

minden banki napon minden banki napon

8:00 – 16:00 óráig a bankfiók nyitvatartási idejében

Ha az adott bankfiók nyitvatartási ideje a fenti időpontoknál rövidebb, akkor a forgalmazási óra a bankfiók nyitvatartási ideje.


23/40



1.5. Letétek őrzése és kezelése Értékpapír letétek A fizikai formában előállított értékpapírok letéti őrzése illetve letéti őrzése és kezelése díjmentes az alábbi feltételekkel:  a Bank 2008. január 21-től kizárólag a korábban már letétbe helyezett értékpapírokra vonatkozóan nyújtja a szolgáltatást, új letétek elhelyezésére -beleértve egy már ittlévő letét kiegészítését is- nincs lehetőség  a banki érdekből óvadékként, illetve hitelfedezetként lekötött értékpapírokat a Bank 2008. január 21-et követően is díjmentes őrzésbe veszi. Egyéb letétek Megnevezés Zárt letétek őrzési díja* (41x30x31 cm-es vagy kisebb csomag ) Zárt letétek őrzési díja* (a fenti méretnél nagyobb csomag esetén)

Mérték

Esedékesség


* 2008. december 05-től a Bank nem vesz át őrzésre új zárt letétet, az őrzés alatt lévő zárt letétekre vonatkozóan pedig díjmentesen nyújtja a szolgáltatást.

2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák A K&H Bank TeleCenter magánszemélyek részére az alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó szolgáltatásokat nyújtja munkanapokon 8-19 óráig:  -

Általános információszolgáltatás A Bank befektetési termékeiről, szolgáltatásairól A Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények árfolyamáról Befektetések piaci értéke A befektetés időszakára számított hozamról Aktuális kampányinformációk a befektetési termékekre vonatkozóan

-

Bank számlatulajdonosai részére azonosítást követően A Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények forgalmazása A K&H Alapkezelő forintban kibocsátott befektetési alapjainak a forgalmazása Átvezetési megbízás értékpapír számlák között Átutalás indítása az értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámláról Értékpapírszámla egyenleg lekérdezése Értékpapírszámlán végzett megbízások lekérdezése E-bank befektetési moduljának igénylése



A TeleCenteren - befektetési szolgáltatás igénybevételéhez kapcsolódóan - lakossági bankszámla, illetve ügyfélszámla terhére adott átutalási megbízások maximuma naponta: 5.000.000 Ft. A Bank TeleCenter szolgáltatásán keresztül befektetési tanácsadást nem nyújt, a megbízásokat kizárólag végrehajtja. A TeleCenteren keresztül elérhető befektetési jegyek forgalmazásának forgalmazási órái TeleCenteren keresztül megadott megbízások esetén: Tárgynapi érvényesség kezdetű megbízás felvétele*: T napos elszámolású alapok esetében Hétfőtől Péntekig: T+x napos elszámolású alapok esetében Hétfőtől Péntekig:

08:00 – 16:00 08:00 - 15:00

Tárgynapot követő érvényesség kezdetű megbízás hétfőtől péntekig a forgalmazási órák zárását követően 19,00 óráig adható. Tájékoztatás a befektetés időszakára számított hozamról

Hétfőtől Péntekig:

08:00 – 19:00

* Forgalmazási órákon túl adott megbízások érvényességének kezdete a tárgynapot követő forgalmazási nap. Tárgynapi érvényesség kezdetű megbízás akkor adható, ha a forgalmazási órák zárásáig az ügyfélszámlán a megbízás fedezete rendelkezésre áll. Befektetések – Értékpapír műveletek

24/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Érvényes: 2015.08.31-től A forgalmazási órák zárásának időpontja tekintetében a Bank értékpapír nyilvántartó és számlavezető rendszere az irányadó, a megbízások befogadása ennek megfelelően, automatikusan történik. Részvényforgalmazás üzleti órái TeleCenteren keresztül megadott megbízások esetén: Tárgynapi megbízás felvétele: Értéknapos megbízás felvétele:

Hétfőtől Péntekig: Hétfőtől Péntekig:

08:00 – 16:30 08:00 – 19:00

Ügyfélszámla terhére Telecenteren beadott utalási megbízások üzleti órái GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban Tárgynapos teljesítésre minden banki napon 8:00 – 15:30 óráig Értéknapos teljesítésre minden naptári napon 8:00 – 19:00 óráig Ügyfélszámla terhére Telecenteren beadott bankon belüli átutalások és átvezetések üzleti órái: Tárgynapos teljesítésre minden banki napon 8:00 – 17:00 óráig Értéknapos teljesítésre minden naptári napon 8:00 – 19:00 óráig

A TeleCenter elérhetőségei 06 1 335-33-55,

06 20 335-33-55, 06 30 335-33-55,

06 70 335-33-55

3. Vállalati ügyfelek telefaxon adott megbízásai A szolgáltatás igénybevételének feltétele a telefonon és telefaxon keresztül történő megbízás megadására vonatkozó keretszerződés aláírása. Forgalmazható értékpapírok köre: K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegy K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegy K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegy Tárgynapi érvényességgel a 14:00 óráig beérkező megbízások kerülnek befogadásra. Az ezt követően beérkező megbízásokat a Bank következő forgalmazási napi érvényesség kezdetűként fogadja be.


25/40



4. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák A Bank e-bank szolgáltatásának befektetési modulját azok az l e-bank hozzáféréssel rendelkező ügyfelek használhatják, akik az értékpapírszámlájuk vonatkozásában erre rendelkezést adtak. A rendelkezés a Bank bármelyik fiókjában és magánszemélyek esetében TeleCenteren is megadható. Az e-bank befektetési moduljában elérhető tranzakciók:  nyíltvégű befektetési jegy megbízások  rendszeres befektetési jegy vételi megbízások  sajátszámlás állampapír megbízások  tőzsdei megbízások  átutalási megbízások E-bankon keresztül elérhető nyíltvégű befektetési jegyek K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap

K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap

K&H aranykosár alap

K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap

K&H kötvény alap

K&H nyersanyag alap (HUF és USD sorozat)

K&H navigátor alap

K&H euro nemzetközi vegyes alap

K&H közép-európai részvény alap

K&H megtakarítási cél – június alap

K&H amerika alap

K&H megtakarítási cél – február alap

K&H ázsia alap

K&H vagyonvédett portfolió – augusztus alap

K&H ingatlanpiaci részvény alap

K&H megtakarítási cél – október alap

K&H öko alap

K&H euro megtakarítási cél – április alap

K&H unió alap (HUF és EUR sorozat)

K&H vagyonvédett portfolió – április alap


K&H állampapír alap


K&H pénzpiaci plusz alap


KBC Bonds Corporates USD


KBC Bonds Corporates EUR

K&H vagyonvédett portfolió – december alap K&H feltörekvő piaci alap

Állampapír és nyíltvégű befektetési jegyek forgalmazási órái e-bankon megadott megbízások esetén: Az állampapír és nyíltvégű befektetési jegyek forgalmazási órái e-bankon keresztül adott megbízások esetében megegyeznek a bankfióki forgalmazási órákkal.

Részvényforgalmazás e-bankon keresztül megadott megbízások esetén: A részvény adásvételi megbízások felvétele folyamatos, a Budapesti értéktőzsde kereskedési idejének szabad szakaszában megadott megbízások tárgynapon, azt ezt követően adott megbízások a következő tőzsdei kereskedési napon kerülnek továbbításra a kereskedési rendszerbe. Ügyfélszámla terhére e-bankon beadott utalási megbízások üzleti órái GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban Tárgynapos teljesítésre minden banki napon 0:00 – 16:00 óráig Értéknapos teljesítésre minden naptári napon 0:00 – 24:00 óráig

Ügyfélszámla terhére e-bankon beadott bankon belüli átutalások és átvezetések üzleti órái Tárgynapos teljesítésre minden banki napon Értéknapos teljesítésre minden naptári napon Befektetések – Értékpapír műveletek

0:00 – 17:00 óráig 0:00 – 24:00 óráig 26/40



5. Harmadik féltől kapott jutalékok Tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a Bank, mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási díjat kap, amely: • • • •

nyíltvégű K&H befektetési alapok esetén maximum évi 1,4% K&H tőke- vagy hozamvédett zártvégű alapok esetén maximum 4,2%, valamint megszűnéskor/átalakuláskor maximum 0,7% zártvégűből nyíltvégűvé átalakult K&H tőke- vagy hozamvédett befektetési alapok védett időszakában maximum 4,2%, valamint a védett időszak végén maximum 0,7% KBC alapok esetében 1,28%

A Bank az alapok letétkezelőjeként maximum évi 0,8% letétkezelési díjra jogosult. Az egyes alapok díjainak mértékéről, vetítési alapjáról, számítási módjáról és feltételeiről részletes tájékoztatás a befektetési alapok kezelési szabályzatában található, amely elérhető a bankfiókokban és a Bank honlapján. A Bankot, mint elsődleges forgalmazót az Államadósság Kezelő Központ Zrt-vel kötött megállapodás értelmében az alábbi jutalékok illetik meg: • a Kamatozó Kincstárjegyek jegyzése után a teljesített jegyzések névértékének 1%-a, valamint • az Államkötvény aukciós értékesítése után mennyiségtől és futamidőtől függően változó mértékben. A Bankot, mint a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe megbízottját a következő jutalékok illetik meg a közvetített és teljesített megbízások után: • •

• •

minden közvetített ügyfél után 5.000 Ft alapdíj továbbá a közvetített ügyfél által, a szerződéskötést követő 48 hónapon belül generált nettó forgalmi jutalék bizonyos százaléka az alábbi bontásban: • 0-12 hónap időtartam: forgalom 40%-a • 13-24 hónap időtartam: forgalom 30%-a • 25-36 hónap időtartam: forgalom 20%-a • 37-48 hónap időtartam: forgalom 10%-a minden akvizíciós programon keresztül közvetített ügyfél után 5.000.- forint alapdíj; az akvizíciós programon keresztül akvirált ügyfelek által generált forgalom után jutalék nem jár a Banknak


27/40



6. Befektetések - K&H kétdevizás befektetések 6.1 K&H kétdevizás befektetés A befektetés devizaneme (alapdeviza)

A befektetett összeg visszafizetésének devizaneme

A befektetés időtartama

(alapdeviza vagy mellékdeviza)

EUR

EUR vagy HUF

1 hó

3 hó

USD

USD vagy HUF

1 hó

3 hó

HUF

HUF vagy EUR, USD

1 hó

3 hó

Befektethető minimális összeg: 20 000 EUR vagy azzal megegyező USD vagy HUF összeg. A Bank jogosult maximális futamidő és befektetési összeg meghatározására. Egyedi megállapodásra a Bankkal egyeztetett devizanemben és időtartammal van lehetőség. Minimális befektetési összeg: 100 000 EUR vagy azzal megegyező más devizaösszeg.

6.2 K&H kétdevizás toronybefektetés Olyan befektetés melynél az elérhető kamat mértéke és a tőke visszafizetési devizaneme is feltételtől függ. A befektetés kamata két adott deviza bankközi piaci keresztárfolyamának mozgásától függ: amennyiben az árfolyam a betétlekötéskor megállapított sávon belül marad, vagy megállapított árfolyamszintet eléri / nem éri el a futamidő alatt, akkor a szerződésben foglalt kiemelt kamatot, ha azonban csak egyszer is kilép a sávból (vagy nem éri el / eléri a megállapított árfolyamszintet), akkor minimum kamatot fizet a Bank lejáratkor a befektetésre. A lekötött tőke visszafizetésének devizaneme a futamidő vége előtti második munkanapon fennálló bankközi piaci árfolyamtól függ. Amennyiben a konverziós feltétel teljesül, az Ügyfél mellékdevizában kapja vissza a befektetett tőkét. A kamatfizetés mindig az alapdevizában történik. A kamatfizetés a futamidő végén egy összegben történik.

6.3 K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés Olyan befektetés melynél az elérhető kamat mértéke és a tőke visszafizetési devizaneme is feltételtől függ. A befektetés kamata két adott deviza napi hivatalos keresztárfolyamának mozgásától függ: amennyiben az árfolyam adott napon a betétlekötéskor megállapított sávon belül tartózkodik (vagy megállapított árfolyamszintet nem éri el), akkor a szerződésben foglalt kiemelt kamatot, ha nincs a sávon belül (vagy eléri a megállapított árfolyamszintet), akkor minimum kamatot számol el a Bank az adott napon a befektetésre. A lekötött tőke visszafizetésének devizaneme a futamidő vége előtti második munkanapon fennálló bankközi piaci árfolyamtól függ. Amennyiben a konverziós feltétel teljesül, az Ügyfél mellékdevizában kapja vissza a befektetett tőkét. A kamatfizetés mindig az alapdevizában történik. A kamatfizetés a futamidő végén egy összegben történik. Az 6.2-ben és 6.3-ban szereplő befektetések esetén a befektetések elhelyezésére - egyedi megállapodás keretében - a Bankkal egyeztetett devizanemben és időtartammal van lehetőség. Minimális befektetési összeg: 100 millió HUF vagy azzal megegyező más devizaösszeg. A K&H kétdevizás befektetések aktuális banki ajánlatáról, kamatmértékéről valamint a befektetések egyéb feltételeiről a bankfiók munkatársai adnak tájékoztatást. A termék részletes leírását és kockázatait a K&H Treasury piaci kockázatkezelési kézikönyv és a vonatkozó Szerződés tartalmazza. A K&H kétdevizás befektetések igénybevételi feltétele: a Szerződésben meghatározott alapdevizában és mellékdevizában vezetett bankszámlák megléte, továbbá a befektetett összeg ügyfél általi biztosítása az ügylet lekötésének napján. Ennek elmulasztása esetén a Bank jogosult az ügyletet zárni, és a zárással kapcsolatos és igazolható költséggel az ügyfél számláját megterhelni. Kétdevizás befektetés a Szerződés szerinti visszafizetésének időpontja előtt nem mondható fel. A kamatszámításának módját, a kamatozás kezdő és záró napját valamint a részletes feltételeket a vonatkozó Szerződések tartalmazzák. A K&H kétdevizás befektetések adott időtartamra való elhelyezése, lejáratkori (alapdevizában vagy mellékdevizában történő) jóváírása a bankszámlán, betétszámlán díjmentes. Befektetések – Értékpapír műveletek

28/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény Érvényes: 2015.08.31-től A Bank a K&H kétdevizás befektetésekre szóló megbízást - banküzemi napokon – hétfőn, kedden, szerdán, csütörtökön 10:00-16:00-ig, pénteken 10:00-15:00-ig fogad el. A Bank az ajánlat adását üzleti megfontolásból, devizaünnepre vagy kedvezőtlen piaci körülményre való tekintettel szüneteltetheti. A K&H kétdevizás befektetések OBA és BEVA által nem biztosítottak. A termékek kockázati besorolását a 4-es számú melléklet tartalmazza. Végrehajtási helyszín: OTC

A kétdevizás befektetéshez (mint pénzügyi eszközre kötött ügylethez) kapcsolódó hozamok ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemnek minősülnek, amely jövedelemből a K&H Bank adóelőleget nem von, az adófizetési kötelezettség a magánszemélyt terheli. A Bank a tárgyévet követően adóigazolást állít ki az adott évi ügyletekről.. Az ügyfélnek lehetősége van az összes ügyleti nyereségét szembeállítani az összes ügyleti veszteségével. Az így kapott adóköteles jövedelmet az ügyfél vallja be, és fizeti meg az adót.


29/40



1.sz. melléklet

Hirdetmény az EHM mutató számításáról

Egységesített értékpapír hozam mutató A 82/2010. (III.25.) Korm. Rendelet alapján a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében EHM rövidítéssel „Egységesített értékpapír hozam mutató” kerül kiszámításra, amennyiben az értékpapír kamata a kibocsátó által a még hátralévő teljes futamidőre megállapításra került. A Bank az EHM kiszámításához a rendeletben előírt alábbi képleteket alkalmazza: Amennyiben a lejáratig hátralévő futamidő 365 napnál kevesebb: n

k  tt i

i 1

1  r  (ti / 365)

Eladási ár  

Amennyiben a lejáratig hátralévő futamidő legalább 365 nap: n

Eladási ár   i 1

k  tt i (1  r ) (ti / 365)

ahol n: a kamatfizetések száma, r: az EHM századrésze, ti: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+tt)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege.

___Hirdetmény az EHM mutató számításáról

30/40



2. sz. melléklet

Tájékoztató az Adattárházról

A K&H Bank – az ügyfelekkel kapcsolatos adatok egységes nyilvántartása, további üzleti felhasználása céljából – központi nyilvántartásban, úgynevezett Adattárházban tárolja lakossági ügyfelei személyes (személyi azonosító és üzleti), valamint vállalati ügyfelei céges adatait. • A nyilvántartás kiterjed minden, a Bankkal aktív, vagy megszűnt szerződéses viszonyban lévő ügyfélre. • A nyilvántartás kizárólag a Bank felhatalmazott munkatársai számára hozzáférhető. • A Bank köteles az adatokat a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. Törvény által meghatározott megőrzési idő leteltéig archiválva megőrizni.

_ 31/40



3. sz. melléklet

A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok

Hivatkozással a Befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzat, valamint az Értékpapír és ügyfélszámla szerződés vonatkozó pontjaira a Bank érdekeltségébe tartozó társaságok a következők: 

K&H Alkusz Kft



K&H Csoportszolgáltató Kft



K&H Befektetési Alapkezelő Zártkörűen működő Részvénytársaság



K&H Equities Zártkörűen működő Részvénytársaság



K&H Eszközlízing Kft



K&H Lízingház Zártkörűen működő Részvénytársaság v.a.

Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. 

K&H Autópark Kft



K&H Ingatlanlízing Zártkörűen működő Részvénytársaság



K&H Faktor Zártkörűen működő Részvénytársaság



K&H Biztosító Zártkörűen működő Részvénytársaság

Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. 

K&H Lízing Zártkörűen működő Részvénytársaság Székhely: 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9.

Tájékoztató az alletétkezelőkről A Bank alábbi harmadik személyek (alletétkezelők) közreműködését veheti igénybe az ügyfél értékpapírjainak saját értéktárától különböző helyen történő őrzése/dematerializált értékpapírok nyilvántartása esetén:

     

KELER Zrt. KBC Bank NV. Clearstream Banking S.A KBC Securities NV. KBL European Private Bankers S.A. Raiffeisen Zentralbank Österreich AG

_ 32/40



4.sz melléklet

Termék kockázati besorolások

Devizanem

Kockázati érték

Kockázati besorolás

Komplexitás

3 év (1095 nap) vagy annál rövidebb hátralevő futamidejű államkötvények és MNB kötvények 3 évnél (1095 nap) hosszabb és 10 évnél rövidebb hátralevő futamidejű államkötvények és MNB kötvények

HUF

2

óvatos

nem komplex

HUF

2

óvatos

nem komplex

Kamatozó kincstárjegyek

HUF

2

óvatos

nem komplex

Diszkont kincstárjegyek

HUF

2

óvatos

nem komplex

10 évnél hosszabb hátralevő futamidejű magyar államkötvények

HUF

3

óvatos

nem komplex

EUR-ban kibocsátott magyar államkötvények

EUR

3

Termékkörök

Állampapírok

Vállalati kötvények

Termék

USD-ben kibocsátott 1 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények USD-ben kibocsátott 1 évnél hosszabb és 3 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények GBP-ben kibocsátott 3 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények USD-ben kibocsátott 3 évnél hosszabb és 5 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények GBP-ben kibocsátott 3 évnél hosszabb és 5 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények USD-ben kibocsátott 5 évnél hosszabb és 10 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények GBP-ben kibocsátott 5 évnél hosszabb és 10 évnél rövidebb hátralevő futamidejű magyar államkötvények USD-ben kibocsátott 10 évnél hosszabb hátralevő futamidejű magyar államkötvények GBP-ben kibocsátott 10 évnél hosszabb hátralevő futamidejű magyar államkötvények

óvatos

nem komplex

dinamikus

nem komplex

dinamikus

nem komplex

dinamikus

nem komplex

USD

4

USD

4

GBP

4

USD

5

dinamikus

nem komplex

GBP

5

dinamikus

nem komplex

USD

6

merész

nem komplex

GBP

5

dinamikus

nem komplex

USD

7

merész

GBP

5

dinamikus

K&H 2022 kötvény

HUF

5

dinamikus

nem komplex

K&H 10 éves kötvény

HUF

5

dinamikus

nem komplex

Alpesi Hullócsillag kötvény

HUF

4

dinamikus

komplex

Erős Líra kötvény

HUF

3

óvatos

komplex

Erős Rubel 1 kötvény

HUF

3

óvatos

komplex

Erős Rubel 2 kötvény

HUF

4

dinamikus

komplex

FHB jelzáloglevelek

HUF

7

merész

nem komplex

MOL 2015 (EURMOL 0515)

EUR

7

merész

nem komplex

OTP 2016 (OTP 5,27)

EUR

7

merész

nem komplex

OTP 2015

EUR

7

merész

nem komplex

MOL 2017

EUR

7

merész

nem komplex

Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények

HUF

7

merész

nem komplex

Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények

EUR

7

merész

nem komplex

K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegy

HUF

1

védekező

nem komplex

K&H pénzpiaci plusz befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegy

USD

5

dinamikus

nem komplex

K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegy

EUR

5

dinamikus

nem komplex

nem komplex nem komplex

Részvények

Pénzpiaci típusú nyíltvégű befektetési jegyek

_ 33/40


Kötvény típusú nyíltvégű befektetési jegyek

Részvény típusú nyíltvégű befektetési jegyek

Nyíltvégű válogatott befektetési jegyek

Származtatott nyíltvégű befektetési jegyek

Egyéb nyíltvégű befektetési jegyek

Zártvégű befektetési jegyek


K&H állampapír befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H aranykosár befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H kötvény befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

KBC Bonds Corporates USD

USD

4

dinamikus

nem komplex

KBC Bonds Corporates EUR

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H unió befektetési jegy HUF sorozat

HUF

5

dinamikus

nem komplex

K&H unió befektetési jegy EUR sorozat

EUR

5

dinamikus

nem komplex

K&H ingatlanpiaci részvény befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H navigátor indexkövető befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H amerika nemzetközi részvény befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H közép-európai részvény befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H öko befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H ázsia befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H feltörekvő piaci befektetési jegy

HUF

6

merész

nem komplex

K&H válogatott 1. befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex


HUF

3

óvatos

nem komplex


HUF

4

dinamikus

nem komplex


HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H fix plusz energia befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H euró négyes befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H dollár négyes befektetési jegy

USD

5

dinamikus

nem komplex

K&H háromszor fizető euró 2. befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H négyszer fizető euró befektetési jegy K&H vagyonvédett portfolió - december befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H vagyonvédett portfolió - augusztus befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H euró nemzetközi vegyes befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H megtakarítási cél - június befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H megtakarítási cél - október befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H megtakarítási cél - február befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H euró megtakarítási cél – április befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H vagyonvédett portfolió – április befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H dollár megtakarítási cél – augusztus befektetési jegy

USD

5

dinamikus

nem komplex

K&H euró vagyonvédett portfolió – október befektetési jegy

EUR

5

dinamikus

nem komplex

K&H likviditási elszámoló befektetési jegy

HUF

1

védekező

nem komplex

K&H nyersanyag befektetési jegy HUF sorozat

HUF

6

merész

nem komplex

K&H nyersanyag befektetési jegy USD sorozat

USD

6

merész

nem komplex

K&H szikra abszolút hozamú befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H Temze befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H Temze tőkevédett befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H tőkét részben előre fizető 3. befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H tőkét részben előre fizető 4. befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H tőkét részben előre fizető befektetési jegy K&H tőkét részben előre fizető 2. befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

_ 34/40

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény K&H tőkét négy részletben fizető befektetési jegy

HUF

Érvényes: 2015.08.31-től 3 óvatos nem komplex

K&H tőkét négy részletben fizető 2. befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H fix plusz világcégek befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H fix plusz világcégek 2. befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H fix plusz világcégek 3. befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H kettős kosár befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H többször termő befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H plusz technológia befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H többször termő 2. befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H gyógyszeripari befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H hozamlépcső befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H tőkevédett innovatív Amerika befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H versenyképes Európa befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H többször termő 3. befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H világcégek tőkevédett befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H világcégek tőkevédett 2 befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H négyszer fizető euró 2. befektetési jegy

EUR

5

dinamikus

nem komplex

K&H negatív is pozitív befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H euró plusz 2. befektetési jegy

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H háromszor fizető 13. befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H háromszor fizető 14. befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H háromszor fizető emlékező 5. befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H versenyképes Európa 2. befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H kettős kosár 2 befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H innovatív Amerika befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H hozamlépcső 2 befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H fellendülő Európa tőkevédett befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H többször termő 4 befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H aktív pihenés tőkevédett befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H kettős kosár 3 tőkevédett befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H többször termő 5 befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H autóipari tőkevédett befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H Amerika – Európa befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H Amerika – Európa 2 befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H változó Ázsia befektetési jegy

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H erős Amerika befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H olajipari befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H világcégek 2016 befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H világcégek 4 befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H európai körverseny befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H jövő autói befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H szakaszos hozamú 7 befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H rugalmas befektetési jegy

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H gyógyszeripari 2 befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H mozdulj! tőkevédett befektetési jegy

HUF

3

óvatos

nem komplex

_ 35/40


Strukturált befektetések


Toronybetét

HUF

2

óvatos

komplex

Árfolyam-indexált betét

HUF

2

óvatos

komplex

Toronybetét

EUR

4

dinamikus

komplex

Toronybetét

USD

5

dinamikus

komplex

Árfolyam-indexált betét

HUF-tól eltérő deviza

5

dinamikus

komplex

Kétdevizás befektetés

bármely devizanemben

5

dinamikus

komplex

Kétdevizás torony befektetés


5

dinamikus

komplex

Árfolyamindexált kétdevizás befektetés


5

dinamikus

komplex

A védekező termékek hozamai kiegyensúlyozottak, de hosszabb távon mérsékelt a hozamok éves átlagos mértéke. Tehát alacsony a megtérülés, viszont nagyon alacsony a kockázat: viszonylag kicsi a valószínűsége a veszteségnek, és a teljesítmény csak kis mértékű vagy semmilyen ingadozást nem mutat. Az óvatos termékek esetében a némiképp magasabb megtérüléshez enyhén magasabb kockázati szint társul: nagyobb a veszteség bekövetkezésének esélye, viszont itt még mindig csak korlátozott teljesítménybeli ingadozásról beszélhetünk. A dinamikus termékek esetében a viszonylag magas megtérüléshez relatíve magas kockázati szint társul: elég nagy a veszteség bekövetkezésének esélye és a teljesítménybeli ingadozás is növekszik. A merész termékek hozamai rövid távon jelentősen ingadoznak, de hosszabb távon magas mértéket érhetnek el éves átlagban. Tehát magas a megtérülés, amihez jelentős kockázati szint társul: nagy a veszteség bekövetkezésének esélye és jelentős teljesítménybeli ingadozás tapasztalható.

_ 36/40



5. sz. melléklet

Biztosítási termékek kockázati besorolása Az eszközalap devizaneme

Kockázati érték

K&H maximum kötvény

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H válogatott 2

HUF

3

óvatos

nem komplex

HUF

6

merész

nem komplex

K&H maximum európai részvény

HUF

5

dinamikus

nem komplex

K&H maximum ázsia részvény

HUF

6

merész

nem komplex

HUF

6

merész

nem komplex

K&H válogatott 4

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H maximum magyar részvény

HUF

6

merész

nem komplex

K&H maximum euró 1

EUR

2

óvatos

nem komplex

K&H csúcstámadás

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H maximum plusz 2

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H pénzpiaci

HUF

1

védekező

nem komplex

HUF

1

védekező

nem komplex

K&H euró pénzpiaci

HUF

5

dinamikus

nem komplex

K&H euró elszámoló pénzpiaci

HUF

3

óvatos

nem komplex

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H prémium vagyonvédett portfólió

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H euró nemzetközi vegyes

EUR

3

óvatos

nem komplex

K&H Amerika

HUF

6

merész

nem komplex

K&H euró unió részvény

EUR

5

dinamikus

nem komplex

K&H Ázsia

HUF

6

merész

nem komplex

K&H ingatlanpiaci

HUF

6

merész

nem komplex

HUF

6

merész

nem komplex

K&H öko

HUF

6

merész

nem komplex

K&H unió részvény

EUR

5

dinamikus

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H közép-európai részvény

HUF

6

merész

nem komplex

K&H feltörekvő piaci részvény

HUF

6

merész

nem komplex

HUF

6

merész

nem komplex

K&H aktívan kezelt vegyes portfólió

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H tőkevédett gyógyszeripari

HUF

2

óvatos

nem komplex

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H gyógyszeripari 3

HUF

2

óvatos

nem komplex

K&H maximum plusz Közép-Európa

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H szivárvány 2

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H szivárvány 3

HUF

4

dinamikus

nem komplex

K&H euró hozamkettős

EUR

4

dinamikus

nem komplex

K&H ugródeszka 2

HUF

4

dinamikus

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H hozamkettős 2

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H hozamkettős 3

HUF

3

óvatos

nem komplex

Termékkörök

K&H maximum életbiztosítás alatti nyíltvégű eszközalapok

Biztosítói eszközalap

K&H maximum észak-amerikai részvény

K&H maximum ingatlanpiaci

Önálló zártvégű életbiztosítási termékek

K&H elszámoló pénzpiaci

K&H aranykosár

K&H hozamlánc-, K&H hozamlánc 2 biztosítási termékcsalád, K&H családfa és K&H jövőkép alatti nyíltvégű eszközalapok

K&H navigátor

K&H kötvény

K&H nyersanyag

K&H tőkevédett gyógyszeripari 2

K&H hozamlánc és K&H hozamlánc 2 biztosítási termékcsalád alatti zártvégű eszközalapok

K&H hozamkettős

_ 37/40

Kockázati besorolás

Komplexitás

Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetmény HUF

óvatos

nem komplex

K&H időfelező hozamkettős

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H időfelező hozamkettős 2

HUF

3

óvatos

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H kiemelt 2

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H kiemelt 3

HUF

3

óvatos

nem komplex

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H kiemelt 6

HUF

3

óvatos

nem komplex

K&H optimum, K&H gyarapodó, K&H biztos útravaló 1-2

HUF

védekező

nem komplex

K&H hozambiztos

HUF

védekező

nem komplex

K&H hozamkettős 4

K&H Brazília 2016

K&H kiemelt 5

Biztosítások (nem unit linked)

Érvényes: 2015.08.31-től 3

_ 38/40

1 1



6. sz. melléklet

Adófizetési szabályok

A befektetések hozama a mindenkor hatályos személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (a továbbiakban Szja tv.) szerint adóköteles. A Szja tv. alapján a Bank, mint kifizető a törvény rendelkezései szerint a magánszemély ügyfelek befektetéseinek kamatjövedelméből kamatadót, árfolyamnyereség címén megszerzett jövedelméből árfolyamnyereség adót és – a magánszemély nyilatkozatától függően, illetve nyilatkozat hiányában- egészségügyi hozzájárulást von le. A törvény rendelkezései szerint azonban az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem adóját a Bank nem vonja le, azt a magánszemélynek a személyi jövedelemadó bevallásában, önadózás formájában kell bevallania és megfizetnie. Az egészségügyi hozzájárulásról szóló 1998. évi LXVI. törvény rendelkezései szerint a Bank, mint kifizető –a törvény 10. § (8a) pontja szerint a társadalombiztosítás ellátásaira és a magánnyugdíjra jogosultakról, valamint e szolgáltatások fedezetéről” szóló tv. (Tbj.tv) szerinti belföldi minőség vizsgálata nélkül- a magánszemély ügyfelek befektetéseinek Szja tv. 65. §-a szerinti kamatjövedelméből egészségügyi hozzájárulást von le. Amennyiben a magánszemély az egészségügyi hozzájárulás megfizetésére nem köteles, a tőle levont egészségügyi hozzájárulás visszatérítését az Art. tv. 4. számú melléklet 5. pontjában meghatározott eljárásban kezdeményezheti. Az Európai Közösség más tagállamában illetőséggel bíró magánszemélyek részére, Az Adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII törvény 7. számú melléklete szerint kifizetett / jóváírt kamatjövedelmekről a Bank adatot szolgáltat az adóhatóság részére. Az adatszolgáltatás hatálya alá eső kamatjövedelmet a Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény értelmében Magyarországon nem kell jövedelemként figyelembe venni, így az Európai Közösség más tagállamában adóügyi illetőséggel rendelkező magánszemélyek kamatjövedelméből a Bank nem vonja le a kamatadót.

_ 39/40



7. sz. melléklet

Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) által biztosított termékek 1.

Ügyfél-tájékoztató az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosított betétekről

A Hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (97 – 107 §) értelmében az OBA Igazgatótanácsa elrendelte a tagintézetei számára, hogy az OBA által megfogalmazott egységes Ügyféltájékoztatót 2011. február 1-től bocsássák ügyfeleik rendelkezésére. Az Ügyfél-tájékoztató - az általános OBA szabályokon túlmenően - tájékoztatást ad az ügyfelek részére az adott banknál, az adott időpontban az ügyfelek neve alatt nyilvántartott OBA által biztosított betétekről és a bank által kibocsátott és kezelt értékpapírokról. Tájékoztatjuk, hogy a K&H Bank az ügyfelei személyes kérésére, bármely bankfiókjában - a nyitva tartási időben rendelkezésre bocsátja az OBA betétekről szóló Ügyfél-tájékoztatót. Ebben a Bank által kezelt, az ügyfél neve alatt nyilvántartott OBA által biztosított betétek, pénzforgalmi és megtakarítási számlák, illetve az értékpapírok közül a K&H Bank által kibocsátott és kezelt kötvények aktuális összegéről ad tájékoztatást. 2.

Az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosított befektetési termékek

Kötvény neve

Lejárat dátuma

K&H 10 éves kötvény K&H 2022 kötvény Alpesi hullócsillag Erős rubel 2

2021.12.29 2022.04.19. 2015.09.18. 2016.03.25.

_ 40/40

Hirdetmény. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére

Recommend Documents