HANDLEIDING TODAYS BROKERS
1
Inhoudsopgave Hoofdstuk 1 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8
Rekening informatie Cash of Margin? Multivalutarekening Confirmatie/token nummer Margin regeling aandelen Uw Koopkracht Margin vereiste bij opties & futures Liquideren van posities Rentecondities
4 4 4 4 4 5 5 5 6
Hoofdstuk 2 2.1 2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4 2.1.5 2.2 2.2.1 2.2.2 2.2.3
Trader Workstation (TWS) Inloggen TWS Zoeken van een aandeel Toevoegen van het aandeel Toevoegen van opties Toevoegen van futures Toevoegen van Turbo’s Speeders en Sprinters Koersdata Volgen van koersdata Diepteboek Toevoegen van tabbladen
7 7 7 8 8 9 9 10 10 11 11
Hoofdstuk 3 3.1 3.1.1 3.1.2 3.2
Het plaatsen van een order Plaatsen van een order met real-time koers data Status van de order Uitgevoerde orders teruglezen Het TWS Account
13 13 14 14 15
Hoofdstuk 4 4.1 4.2 4.3
Grafieken Het aanmaken van een Grafiek Technische Analyse Technische Indicatoren
18 18 19 20
Hoofdstuk 5
Markt Scanner
21
Hoofdstuk 6
Alarm instellen
22
Hoofdstuk 7
Resetten van Instellingen
23
Hoofdstuk 8 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5
Webtrader in 7 stappen Inloggen Data toevoegen Plaatsen van orders Account informatie Transactie overzicht
24 24 24 25 25 26
2
8.6 8.7
Modules toevoegen Weergave aanpassen
26 26
Hoofdstuk 9
3
1. Informatie rekening In dit hoofdstuk lichten we de algemene termen toe zoals het verschil in uw Cash of Margin-rekening en de eisen die gebonden zijn aan de rekeningtypes, zoals margin en het houden van verschillende valuta op één rekening. Ook zullen we de margin verplichting aan de hand van een voorbeeld uitleggen en welke verhouding deze heeft tot liquidaties in uw rekening. Verder zal de aanvraag van koersdata en rentecondities worden behandeld.
1.1 Cash of Margin? Bij Today’s Brokers kunt u bij het aangaan van een rekening kiezen tussen een Cash rekening of een Margin Reg T rekening. - Met een Cash rekening bent u alleen in staat om aandelen te verhandelen, ook dient u rekening te houden dat wanneer u het aandeel verkoopt, uw gelden en eventuele winst pas na 3 dagen beschikbaar zijn. Dit is de T+3 regeling en is in het leven geroepen om de settlement van het aandeel definitief te maken. - Een Margin Reg T rekening geeft u de mogelijkheid om in aandelen, opties, futures, turbo’s en valuta te handelen. Ook vervalt met deze rekeningvorm de T+3 regel. Met deze rekening kunt u ook voor een groter bedrag beschikken dan dat u op de rekening heeft staan, deze “lening” heeft als onderpand een deel van uw aandelen.
1.2 Multivalutarekening Bij Today’s Brokers kunt u met uw rekening beschikken en handelen over meerdere valuta’s. Uw effect wordt altijd verhandeld in de valuta waarin het genoteerd is. Bijvoorbeeld als u in Amerika handelt, dan wordt er in USD betaald. Wanneer u alleen euro’s op uw rekening heeft staan en u plaatst een order in bijvoorbeeld Amerika, dan leent uw rekening automatisch het bedrag in USD (omdat er in USD betaald wordt). Wanneer u de Amerikaanse positie sluit, dan zal de positie in USD op uw rekening worden bijgeschreven en heeft u dus meerdere valuta in uw rekening. Over het geleende bedrag betaalt u debetrente, informatie over deze rentecondities vindt u terug in hoofdstuk 1.7. Trader Workstation is ontzettend duidelijk met valuta’s. Stel u maakt €5000,- over naar uw rekening bij Today’s Brokers, vervolgens koopt u voor $2500,- Amerikaanse effecten, dan blijft uw saldo in euro’s €5000 positief en daarnaast houdt u een positie van -$2500,-. Dit betekent dat u automatisch verzekerd bent tegen eventuele valutarisico’s. Wilt u liever niet een negatieve stand hebben in valuta, dan kunt u eenvoudig deze valuta aanschaffen, dit staat verder beschreven in hoofdstuk 3.2
1.3 Confirmatie/token nummers. Om in uw Account Management gegevens te wijzigen of geld weg te boeken, moet u een confirmatienummer invoeren. Deze worden standaard altijd naar het e-mailadres van Today’s Brokers gezonden, dit om de aanvraag van uw rekening sneller te laten verlopen. Wanneer er om een confirmatienummer wordt gevraagd, neemt u dan contact op met onze klantenservice op 020 5300 150. Uit veiligheidsoverwegingen zijn de Confirmatienummers altijd 15 minuten geldig. Indien u uw e-mailadres wilt wijzigen dient u de instructies van hoofdstuk 7.6.2 te volgen.
1.4. Margin regeling aandelen Bij een nieuwe aandelen positie zal een bepaalde dekkingsverplichting gevraagd worden. Dit heet de Margin, de gemiddelde margin is als volgt: - aankopen van een long aandelenpositie: Margin gevraagde van 25% tot 35% - aankopen van een short aandelenpositie: Margin gevraagde van 30% tot 40% De bovengenoemde percentages zijn alleen geldig op de dag van het aangaan van de positie, wilt u deze positie langere termijn aanhouden (overnight) dan wordt er ook een hogere margin vereist, u dient deze dan twee maal te vermenigvuldigen!! De Margin is het minimum bedrag aan onderpand (posities + liquide middelen) dat uw portefeuille moet bevatten. Ofwel: - om een transactie te kunnen uitvoeren (initiële Margin) - om een positie te kunnen behouden (Maintenance margin) Een uitzondering op de margin percentages geld voor de zogenoemde Pink sheets en de OCT markt. Hier geldt een margin van 100% omdat dit een voornamelijk risicovolle markt is. Wanneer bij het aangaan van een nieuwe positie de margin vereiste kleiner is dan de initiële margin, dan zal de nieuwe order niet worden uitgevoerd.
4
Wanneer uw initiële margin lager is dan uw Maintenance margin dan kunnen uw posities niet langer worden behouden en volgt een gedwongen verkoop/liquidatie.
1.5. Uw Koopkracht Wanneer u voor een margin-rekening gekozen heeft bij het openen van uw rekening, dan houdt dit onder andere in dat u meer aandelen kan kopen dan het beschikbare Cash saldo op uw rekening. De koopkracht wordt als volgt berekend: Totaalwaarde aandelen portefeuille Totaalwaarde Cash saldo + Margin verplichten op moment (uitkomst vermenigvuldigen met vier) Koopkracht Onderstaand een voorbeeld gebaseerd op de formule. U opent een rekening en stort een bedrag van €5000,- euro op uw effecten rekening. Aangezien u nog geen posities heeft is uw margin verplichting €0,- en uw koopkracht €20.000,U ziet een gat in de markt en met uw gehele bedrag koopt u aandelen. U heeft nu €5000 in aandelenposities, €0,- in cash en een margin vereiste van 25% (€1250,-). Uw koopkracht is nu als volgt. (€5000,- - €1250,-) * 4 = €15000,U verwacht dat de stijging nog enige dagen aanhoud en u wilt uw posities overnight aanhouden, de margin verplichting wordt hierdoor verdubbeld. Nu ziet uw koopkracht er als volgt uit: (€5000,- - €2500,-) * 4 = €10000,Na 2 weken is de waarde van uw aandelen 20% gestegen! In plaats van €5000,- is uw portefeuille nu €6000,- waard! Dit is positief voor uw koopkracht: (€6000,- - €2500,-) * 4 = €14000,U heeft de smaak te pakken en vangt nog een signaal op, u koopt nogmaals voor €5000,- aandelenposities op basis van uw koopkracht: €11000,- aandelenposities - cash (€1000,- - €5000,- = -€4000,-) = €7000,- - €5000,-(margin) = €2000,- * 4 = €8000,Helaas, uiteindelijk is uw totale waarde afgenomen met 70%. Anders gezegd, uw aandelen zijn momenteel nog €3300,waard. Uw Cash saldo en uw aandelen samen zijn (-€4000+3300,-) -€700 en is dit bedrag te laag om aan de maintenaice verplichting te voldoen. Het systeem zal nu automatisch uw posities sluiten.
1.6 Margin vereiste bij opties & futures Om ervoor te zorgen dat u aan uw eventuele betalingsverplichting kunt voldoen, is er ook voor opties & futures een margin vereiste. Op de contracten van Euronext berekent Today’s Brokers de margin door middel van het SPAN-Systeem, dit is een volledig geautomatiseerd progamma dat op basis van volatiliteit en mogelijke veranderingen in de markt de margin van uw optie(combinatie) berekent. Een margin berekening is altijd het grootst gecalculeerde bedrag dat u kunt verliezen. Een voordeel van het SPAN-Systeem is dat er rekening wordt gehouden met eventuele correlaties met overige posities in uw portefeuille. Nog een voordeel hiervan is dat zeer specifiek en accuraat uw margin verplichting wordt vastgesteld.
1.7 Liquideren van posities Wanneer u de keuze heeft gemaakt voor een margin rekening bij Today’s Brokers, dan kunt u ook gebruik maken van bevoorschotting. (zie voorgaand voorbeeld). Intraday is deze bevoorschotting 3-4 maal uw saldo op de rekening en overnight ongeveer 2 maal het saldo van uw rekening. Als u van bovenstaande bevoorschotting gebruik maakt, dan is het mogelijk dat er een margin tekort ontstaat op uw rekening. Wanneer dit tekort bereikt wordt, dan geeft de computer een signaal dat er nog 5% verschil is tussen uw huidige margin en uw vereiste margin. Wanneer u in TWS naar account gaat, dan zullen de regels SMA en beschikbare liquiditeit geel oplichten. Wanneer u geen actie onderneemt na deze melding en het percentage nog verder daalt, dan zullen deze regels in het rood worden weegegeven. Het riskmanagement systeem zal binnen 30 minuten posities liquideren zodat uw margin weer een gezond niveau bereikt. Let op!: Wij raden aan dagelijks uw rekeningoverzichten goed in de gaten te houden, wanneer u melding krijgt van een gering of zelfs een tekort op uw rekening dient u acties te ondernemen en uw posities te controleren
5
1.8 Rentecondities De rente is variabel en wordt dagelijks vastgesteld. Het rentepercentage is afhankelijk van een benchmark. In onderstaande tabel vindt u de rente voor de meest gebruikelijke valuta. U kunt op het benchmark klikken voor meer uitleg en de actuele stand. Valuta Benchmark (BM) Credit>8000* Credit>80000 Debet EUR EONIA (Euro Overn. I. Av) BM - 1,50% BM - 1,25% BM+2,50% USD Fed Funds Eff (Overn. Rate) BM - 1,50% BM - 1,25% BM+2,50% CAD CAD LIBOR (Overnight rate) BM - 1,50% BM - 1,25% BM+2,50% GBP GBP LIBOR (overnight rate) BM - 1,50% BM - 1,25% BM+2,50% * Uw credit rente kan uiteraard nooit negatief zijn
6
2 Trader Workstation (TWS) Om uw portefeuille en rekeninggegevens te bekijken, orders in te voeren, koersen te volgen en aan de hand daarvan grafieken te maken, gebruikt u het systeem TWS. Na het funden van uw rekening sturen wij u dit systeem toe, u dient in te loggen met uw persoonlijke gebruikersnaam en wachtwoord. Het systeem is zowel in het Engels als in het Nederlands beschikbaar en is via onze website te downloaden: http://www.todaysgroep.nl/zelfbeleggen/downloads . Wanneer u gebruik wilt maken van de Nederlandse versie, dient u eerst de Engelse versie te instaleren. Wanneer dit voltooid is neemt u contact op met de klantenservice van Today’s Brokers, zij zullen u een bestand sturen met daarbij een instructie om de vertaling uit te voeren. Wanneer de installatie gelukt is heeft u twee icoontjes van TWS op uw bureaublad, een rode (TWS NL) en een blauwe (Trader Workstation 4.0).
2.1 Inloggen TWS Om te starten klikt u op het logo TWS op uw bureaublad, er verschijnt nu een inlogscherm. U gebruikt hier uw persoonlijke gebruikersnaam en wachtwoord.
LETOP! Today’s Brokers heeft een indeling voor u ontworpen om gemakkelijk te beginnen met TWS. Bij aanvraag van de rekening heeft u een bestand gekregen: Indeling TraderWorkstation, dit dient u hiervoor uit te voeren.
2.1.1 Zoeken van een aandeel.
(voorbeeld RDSA)
Om het zoeken van aandelen te vergemakkelijken dient u het symbool of de bedrijfsnaam te weten, voor Shell is dit bijvoorbeeld RDSA, voor Google is het GOOG. Wanneer u in de linkerkolom (Underlying, of Onderliggende waarde) typt en vervolgens op enter drukt, dan verschijnt een venster met daarin bijvoorbeeld alle producten die Shell aanbiedt en op welke beurzen deze verhandeld worden.
Wanneer de invoer van het symbool of bedrijfsnaam niet specifiek genoeg is of een spelfout bevat, dan zal er een venster verschijnen met synoniemen. Hier staat dan in de meeste gevallen dan het aandeel dat u zoekt.
7
2.1.2 Toevoegen van het aandeel.
(voorbeeld RDSA)
Om een aandeel toe te voegen aan uw handelsscherm past u de volgende stappen toe: U gaat in een lege regel op de kolom “Underlying” staan en klikt op de linker muisknop. Er verschijnt nu een regel waarin u kunt typen. U zoekt op de bedrijfsnaam of de ISIN code en klikt vervolgens op “Enter”. Er verschijnt nu een venster waarin u “aandeel” of “stock” selecteert. Waarna u het aandeel heeft toegevoegd zal de koersdata zichtbaar worden.
2.1.3 Toevoegen van opties.
(voorbeeld KPN)
Om een optie toe te voegen aan uw handelsscherm past u de volgende stappen toe: U gaat naar een lege regel in de kolom “onderliggende waarde”, daar typt u het symbool of de ISIN code in en drukt op “Enter”. Er verschijnt nu een venster waarin u de beurs selecteert en daarin ook de regel opties, hierachter staat een pijltje naar rechts (u hoeft hierop nog niet te klikken), nu kunt u de maand selecteren en daarna het jaar van expiratie.
8
Nu krijgt u het volgende scherm:
Aan de linkerkant van het venster kunt u alle gegevens van de optie selecteren; - Links boven selecteert u de beurs waar u de optie verhandeld wilt hebben. (FTA) - Daaronder kunt u de strike of uitoefenprijs selecteren (12) - Vervolgens maakt u de keuze tussen een Call of Put optie (Call) - Nu klikt u op “ok” waarna de koersdata zichtbaar zal worden in uw handelsscherm Tip: om meerdere strike’s te selecteren kunt u de Ctrl toets ingedrukt houden
2.1.4 Toevoegen van Futures.
(voorbeeld AEX/EOE)
Om een Future toe te voegen aan uw handelsscherm past u de volgende stappen toe: U gaat naar een lege regels in de kolom Underlying, en daar typt u het symbool of de ISIN code en drukt op “Enter”. Er verschijnt nu een venster waarin u de beurs selecteert en daarin ook de regel futures, hierachter staat een pijltje naar rechts (u hoeft hierop nog niet te klikken), nu kunt u de maand selecteren en daarna het jaar van expiratie.
Wanneer u nu de gewenste keuze maakt zal de koersdata zichtbaar worden in uw handelsscherm.
2.1.5 Toevoegen van Turbo’s, speeders en sprinters.
(Voorbeeld goud turbo short ISIN)
Om een turbo, speeder of sprinter toe te voegen aan uw handelsscherm past u de volgende stappen toe. U gaat naar een lege regel, in de kolom Underlying en daar typt u het symbool of de ISIN code in.
9
Wanneer u nu op “Enter” drukt zal de turbo, speeder of sprinter zichtbaar worden in uw handelsscherm met koersdata.
2.2 Koersen 2.2.1 Volgen van Koersdata. Wanneer u bovenstaande toevoegingen heeft uitgevoerd zal de koersdata van het betreffende effect zichtbaar worden. In verschillende kolommen staan dan getallen en afkortingen specifiek voor het betreffende effect. Onderstaand zullen de meest gebruikte worden toegelicht.
Engels
Nederlands
Omschrijving
Underlying
Onderliggende waarde
Symbool van het effect dat u in portefeuille heeft
Exchange
Beurs
Waarnaar de order verstuurd moet worden
Description
Contractgegevens
Algemene informatie over de betreffende positie
Position
Positie
Aantal eenheden dat u in bezit heeft van het betreffende effect
Last
Laatst verhandelde prijs
Eindkoers van de vorige handelsdag
Ask
Laatprijs
Klik hier om een kooporder te maken.
Bid
Biedprijs
Klik hier om een verkoop order te maken.
Status
Status
Status van de order
Realised P&L
Gerealiseerde W&V
De gerealiseerde winst of verlies van de transactie (bij een sluitingsorder)
Unrealised P&L
Ongerealiseerde W&V
De gerealiseerde winst of verlies van de transactie (voordat de positie gesloten is)
Trade price
Koers
Koers die de positie op dat moment heeft (alleen zichtbaar tijdens beurstijden)
Type
Type
Hier geeft u weer de keuze van de manier van handelen, MKT, LMT MTL enz
10
Quantity
Aantal
Het aantal opgegeven eenheden bij het inleggen van een order.
TIF (time in force)
Tijdsduur
Hoelang u de order wilt hebben, DAY-Dag, GTC- tot de limiet geraakt is.
2.2.2.Diepteboek Om meer en specifiekere informatie van een bepaald effect te bekijken kunt u een zogenaamd diepteboek opvragen. U gaat dan op de regel van het betreffende effect staan en klikt daar met uw rechtermuisknop op. Er verschijnt nu een venster waarin u “Trading Tools” selecteert. Er verschijnt nu nog een venster waar u “Market Depth” (“Marktdiepte”) kiest.
MM Naam
Gemiddelde Koers
Koers
Prijs op dat moment
Koers
Aantal aangeboden of gevraagde effecten
Cumulatieve Aantal
Het cumulatieve aantal aangeboden of gevraagde effecten
Gemiddelde Koers
Gemiddelde prijs op dat moment
Voorwaarde bij opvragen diepteboek is dat u realtime koersdata ontvangt voor het effect dat u selecteert.
2.2.3 Toevoegen van tabbladen. Na het “funden” van uw rekening heeft u van Today’s Brokers een e-mail gekregen met daarin een indeling van het handelsplatform, toen zijn er bij u een aantal tabbladen verschenen met o.a. de koersdata voor de AEX, CAC, DAX, DowJones en I-shares. Om naast deze tabbladen eventueel direct koersen te volgen van specifieke fondsen kunt u deze importeren in een apart tabblad.
Om een nieuw tabblad aan te maken, dient u op het + teken te klikken achter de tabbladen. U krijgt nu volgend scherm:
11
U selecteert hier de optie “Quote Monitor…” waarna u vervolgens een apart venster krijgt.
Ieder tabblad dat u aanmaakt kunt u een eigen naam geven in het venster “Naam”, u klikt op “Ok” en tussen de tabbladen zal uw gemaakte tabblad zichtbaar zijn. In deze tabbladen kunt u eenvoudig uw gewenste producten zoeken, beheren en volgen. Wanneer u overgaat tot het aanschaffen of verkopen van een effect dan zal het effect getoond worden in het tabblad “portfolio”.
12
3. Het plaatsen van een order In het handelssysteem TWS zijn meerdere mogelijkheden om een order naar de beurs te verzenden. Er is eigenlijk voor iedereen dus een prettige manier om te handelen. In de volgende hoofdstukken zullen we weer met behulp van voorbeelden, zowel met vertraagde als Real-time koersdata, orders plaatsen.
3.1 Plaatsen van Order met Real-time Koersdata. Het plaatsen van een order met Real-time data gaat eenvoudig door te klikken op de Bied- of Laatprijs (verkoop- of kooporder) in de regel met het door u geselecteerde fonds.
Laatprijs
Klik op deze koers om een kooporder aan te maken
Biedprijs
Klik op deze regel om een verkooporder aan te maken
Geldigheidsduur
Hoelang de order op de beurs blijft liggen
Aantal
Aantal stuks dat u wenst te kopen of verkopen
Limietprijs
Limiet die u aan de positie meegeeft
Beurs
Beurs waar het fonds wordt verhandeld
Verzenden
Functie om de order in te leggen en naar de beurs te verzenden
Type
Soort order dat u wilt inleggen, LMT, Bestens, stop-los enz
Wanneer u bovenstaande gegevens naar uw wens heeft geselecteerd, zal na het verzenden van de order een orderbevestiging in uw beeldscherm verschijnen.
Indien u direct zonder oponthoud een order wilt plaatsen, en de orderbevestiging wenst over te slaan, dan vinkt u linksonder de optie “deze boodschap niet meer weergeven” aan. Als u daarna op verzenden klikt, zal bij het plaatsen van de volgende order dit bericht niet meer verschijnen.
13
Nog voordat u de order naar de beurs verstuurt, kunt u de Margin checken. Dit doet u als volgt. U klikt met uw rechter muisknop op de order-regel in uw handelsscherm, u krijgt daar nu onderstaand scherm, u selecteert hier “Check Margin”
Nu zal volgend scherm verschijnen, hierin zijn de margin verplichtingen weergegeven, het aantal en het orderbedrag.
3.1.1 Status van de order Wanneer u een order naar de beurs verstuurt, maar de limiet wordt nog niet geraakt of de beurs is nog gesloten, dan staan uw ingelegde orders onder het tabblad “Openstaand”. Wanneer uw order is uitgevoerd, dan worden de posities naar het tabblad “portefeuille” verplaatst.
3.1.2 Uitgevoerde orders terug lezen TWS houdt een geschiedenis van 7 dagen aan om uw transacties terug te kijken. Wilt u verder terug kijken dan 7 dagen dan zijn de gegevens zichtbaar in het Account Management. (Hierin kunt u inloggen middels onze website> Inloggen Brokers.) Om uw gedane transacties direct terug te kijken kunt u gebruik maken van “Trade Log”, deze functie zit boven in de balk en zal knipperen wanneer een order is uitgevoerd.
Wanneer u ”Trade Log” selecteert zal onderstaand scherm zichtbaar worden.
14
3.2 Het TWS Account Bij Today’s hanteren wij 2 Accounts; Account Management en TWS Account. In deze paragraaf gaan wij in op het TWS Account. Om tijdens het handelen eenvoudig inzicht te hebben in uw Cash middelen, de waarde van de totale portefeuille, uw waarde van de lopende posities of uw margin op dat moment gebruikt u het TWS Account.
Wanneer u “TWS Account” selecteert zal volgend scherm zichtbaar worden:
Wanneer u de dikgedrukte aanhef van de kolommen volgt naar de rechterkant van het scherm ziet u een groene plus. Wanneer u deze aanklikt zal het venster zich uitvouwen en worden meer gegevens zichtbaar.
Nette Liquidatie waarde Effecten met Leenwarde EWL vorige dag Reg T Equity Effecten GPV Totale Cashwaarde Opgelopen Rente
Geeft de totale waarde van uw effecten rekening aan. Effecten+Cash-FutureMargin. Wanneer u geen Future posities heeft is deze gelijk aan Net.Liq. Effecten+Cash-FutureMargin. Cash-FutureMargin. Totaal waarde van lopende effecten. Totaal waarde van Cash. Geeft het totaal van maandelijkse rente weer
15
Reg T Margin Huidig Initiële Margin Huidig Maintenance Margin Look Ahead Initiele Margin Look Ahead Maintenance Margin Overnight Initiële Margin Overnight Maintenance Margin
Huidig Beschikbaar geld Huidig beschikbare liquiditeit SMA Look Ahead beschikbaar geld Look Ahead Beschikbare Liquiditeit Overnight Beschikbaar geld Overnight Beschikbare Liquiditeit Koopkracht
Hefboom Look Ahead Next Change Nog mogelijke Day-Trades
Zie Hst. 1.4. Margin waarde die u op desbetreffend moment aanhoudt. Margin verplichting om lopende posities te behouden. Margin op desbetreffend moment - toekomstig verwachte Margin verplichting. Margin voor positie behoud – toekomstig verwachte Margin verplichting. Margin waarde naar aanleiding van uw Overnight positie. Margin vereiste van uw Overnight positie – toekomstig verwachte Margin verplichting.
Geeft uw bestedingsruimte weer. Beschikbare ruimte tot verplichte Liquidatie. Special Memorandum Account, altijd boven 0 houden om Liquidatie te voorkomen. Bestedingsruimte tot liquidatie, rekening houdend met volgende Margin berekening. Beschikbare ruimte tot liquidatie, rekening houdend met volgende Margin berekening. Bestedingsruimte tot liquidatie van Overnight posities, rekening houdend met volgende Margin berekening. Beschikbare ruimte tot liquidatie van Overnight posities, rekening houdend met volgende Margin berekening. Dit geeft uw maximum koopkracht aan op basis van uw liquide middelen. Voor Intraday Trading kunt u aanhouden 4 maal uw liquide middelen en voor Overnight Trading 2 maal uw liquide middelen. Echter dit is een optimum, uit ervaring blijkt dat de meeste beurzen voor Intra-day 3 maal de koopkracht toepassen. Geeft aan hoeveel posities gefinancierd worden op basis van de koopkracht tegenover de posities gefinancierd met eigen middelen. Laat zien wanneer de volgende Margin berekening in gaat Mogelijke daghandelingen die u de komende dagen nog kunt uitvoeren.
16
Valuta Totale Cash Aandelen Aandelenopties Future opties Netto liquidatie Waarde
De aanwezige valuta die u in aandelen, opties, futures in portefeuille heeft. Geeft het geldsaldo weer wat u op dat moment in de betreffende valuta in portefeuille heeft. Geeft de waarde van uw aandelen weer in de betreffende valuta. Geeft de waarde van uw opties weer in de betreffende valuta. Geeft de waarde van uw futures weer in de betreffende valuta. De huidige waarde van uw posities op dat moment in de betreffende valuta.
Bij Today’s Brokers kunt u met uw rekening beschikken en handelen over meerdere valuta’s. Uw effect wordt altijd verhandeld in de valuta waarin het genoteerd is. Bijvoorbeeld als u in Amerika handelt, dan wordt er in USD betaald. Wanneer u alleen euro’s op uw rekening heeft staan. En u plaatst een order in bijvoorbeeld Amerika, dan leent uw rekening automatisch het bedrag in USD (omdat er in USD betaald wordt). Wanneer u de Amerikaanse positie sluit, dan zal de positie in USD op uw rekening worden bijgeschreven en heeft u dus meerdere valuta in uw rekening. Over het geleende bedrag betaalt u debetrente, informatie over deze rentecondities vindt u terug in hoofdstuk 1.7. Trader Workstation is ontzettend duidelijk met valuta’s. Stel u maakt €5000,- over naar uw rekening bij Today’s Brokers, vervolgens koopt u voor $2500,- Amerikaanse effecten, dan blijft uw saldo in euro’s €5000 positief en daarnaast houdt u een positie van -$2500,-. Dit betekent dat u automatisch verzekerd bent tegen eventuele valutarisico’s. Wilt u liever niet een negatieve stand hebben in valuta, dan kunt u eenvoudig deze valuta aanschaffen middels onderstaande handeling. In bovenstaand Marktwaarde venster is een negatief USD (Amerikaanse Dollar) saldo aanwezig. Wanneer u de posities wilt behouden en ook de USD lening wilt omwisselen, klikt u middels rechter muisknop op de regel van de USD stand. Nu krijgt u twee keuzes: 1.
Sluit valuta positie:
2.
Sluit alle valuta positie niet in basis valuta:
U kiest mogelijkheid nummer 1. Nu zal TWS automatisch een FOREX-order aanmaken om (zoals in bovenstaand voorbeeld) $862.87 dollar aan te schaffen en euro’s te verkopen. Attentie: Het is mogelijk dat door valuta schommeling een klein negatief of positief USD bedrag overblijft. In de loop der dagen zal dit bedrag automatisch gesetteld worden. Hiervoor berekenen wij verder geen kosten.
17
4.Grafieken Het TWS handelsplatform van Today’s Brokers is uiterst geschikt voor het maken en bijhouden van grafieken voor de door u gewenste effecten. U kunt zelf een tijdsperiode selecteren, een fundamentele analyse/studie toepassen op het effect en tal van overige extra opties selecteren.
4.1 Het aanmaken van een grafiek Alle effecten die u in TWS weergegeven ziet, geven de mogelijkheid om een grafiek te tonen. Wanneer u op de regel van het gewenste effect gaat staan met uw muis en middels rechtermuisknop de optie “Grafieken”en vervolgens “Nieuwe Grafiek” selecteert dan krijgt u onderstaand scherm:
Tijdsperiode
Periode waarin u de grafiek wilt inzien.
Hoe te tonen
Keuze hoe de grafiek weergegeven moet worden, lijn, staaf, bar enz.
Wat te tonen
Hier geeft u aan welke informatie u in de grafiek wilt bekijken bv. bied/laatprijzen.
Bar type
Manier van weergeven, bijvoorbeeld Hoog/Laag bar, candlestick.
Extra data om weer te geven
Keuze om naast de gewenste grafiek ook nog verdere gegevens wilt zien.
Houd de grafiek up to date
Selecteer deze functie wanneer u de grafiek real-time wilt laten meelopen
Dit venster overslaan bij openen Grafiek Ok
Instellingen worden opgeslagen en bij openen van grafiek zullen automatisch de ingegeven wensen worden weergegeven. Wanneer u op “Ok” klikt zal de grafiek worden weergegeven.
Nu zal een apart scherm worden geopend met daarin de gewenste grafiek. In de grafiek kunt u nog tal van functies toepassen en ook de tijdsperiode aanpassen. Voorwaarde bij opvragen van grafieken is dat u real-time koersdata ontvangt voor het effect dat u selecteert. Linksboven kunt u de weergave van de grafiek aanpassen van 2 uur tot een jaar en kunt u kiezen of u daarin een lijngrafiek of een kaarsgrafiek wilt hebben weergegeven. Onderaan het venster vindt u het koerspaneel, dit is een regel met daarin de lopende of geselecteerde orderregel. Wanneer u deze niet weergegeven wilt hebben, kunt u eenvoudig op “koerspaneel” klikken en de regel zal inklappen.
18
Wanneer u grafieken met elkaar zou willen vergelijken kunt u eenvoudig deze grafiek opslaan, wanneer u op “Bestand” klikt zal “save” zichtbaar worden. U kunt de grafiek dan een naam geven en deze een periode later vergelijken met uw meest recente grafiek. In de linker onderhoek van de grafiek ziet u de functie “koop” en “verkoop” wanneer u deze aanklikt zal in de grafiek een horizontale regel zichtbaar worden die de limiet voorstelt, als u op het einde van de regel op “T” klikt zal de order voor u worden uitgevoerd. Wanneer u de grafiek weg klikt middels het rode kruisje rechtsboven, dan zal de grafiek niet bewaard blijven in uw TWS sessie. Wanneer u TWS afsluit zonder de grafiek weg te klikken zal deze weer zichtbaar worden bij het opnieuw opstarten van het programma.
4.2 Technische Analyse U kunt gemakkelijker patronen herkennen in grafieken wanneer er trendlijnen en of analyses toepasbaar zijn. TWS is een programma, die dit op professionele wijze gemakkelijk toe kan passen. Onderstaand zullen wij een opsomming van alle functies geven die in de grafiek toepasbaar zijn.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
Mogelijkheid tot wijzigen grafiekinstellingen. ChartTrader, overzicht onder de grafiek waarin uw aankopen middels de grafiek worden weergegeven. Grafieksjabloon laden. Afdrukken van de grafiekweergave. Weergave van grafiek per week aanpassen. Secundaire Serie, toevoegen van nog een effect in dezelfde grafiek. Toevoegen van een reeds beschikbare studie Text/commentaar toevoegen in de grafiek Ongedaan maken van tekstweergave in de grafiek
10 11
Index vergelijkingen, mogelijkheid tot het vergelijken van twee Indexen
12 13
Lijngrafiek veranderen in Candlestick-grafiek/kaarsgrafiek.
Aanpassen van de grafiekinstellingen
Trendlijn in grafiek plaatsen,zowel horizontaal, verticaal en diagonaal.
19
14
Fibonacci lijn toevoegen, zelf kunnen invoeren van lijnen in de grafiek.
15
Geselecteerde trendlijn verwijderen.
16
Alle trendlijnen verwijderen.
17
Inzoomen op de grafiek
18
Uitzoeken op de grafiek
19
Weergave van de grafiek verversen
20
Globale grafiek configuratie, aanpassen van grafiek settings.
Om een technische analyse in de grafiek aan te maken door middel van trendlijnen kunt u op symbool nummer 14 klikken bovenin de functiebalk van de grafiek. Wanneer u nu met uw muis over de grafiek gaat en vervolgens een punt selecteert middels te klikken op de linkermuisknop en deze ingedrukt te houden tot het punt waar u de trendlijn wilt laten lopen. Nu zal tussen de twee locaties een trendlijn zichtbaar worden. Het is natuurlijk mogelijk meerdere lijnen in een grafiek te plaatsen. Ook kunt u gemakkelijk een horizontale of verticale trendlijn plaatsen. U gebruikt hiervoor symbool nummer 13 . Wanneer u deze geselecteerd heeft, zal wanneer u met de muiscursor in de grafiek komt een horizontale of verticale lijn zichtbaar worden, die met uw muis mee beweegt. Als u nu een punt selecteert door op de linkermuisknop te klikken, zal de horizontale of verticale lijn zichtbaar worden en vervolgens op de geselecteerde locatie blijven staan.
4.3 Technische indicatoren. TWS biedt u ook de mogelijkheid om reeds bestaande studies toe te passen op de grafiek die u heeft geopend. U kunt eenvoudig een studie selecteren en deze zal zich automatisch aanpassen door de door u opgegeven termijn, het is ook mogelijk meerdere studies in een grafiek weer te geven. Wanneer u op symbool nummer 7 klikt kunt u deze studies toevoegen. Aan de linkerkant van het venster wat geopend wordt, staan de beschikbare studies. Wanneer u 1 van deze selecteert, wordt tussen de twee kolommen in de knop Toevoegen lichtblauw. Nu klikt u onderaan het venster op “toepassen” en vervolgens op “ok” en vervolgens zal de studie worden toegepast in de grafiek.
20
5. Markt Scanner Om effecten te selecteren op bijvoorbeeld procentuele stijger of dalers, meest actieve effecten of de effecten die gedurende 26 weken het beste resultaat scoren kunt u gebruik maken van de “Markt Scanner”. Om de “Markt Scanner” toe te voegen aan uw TWS klikt u op “Analytische Hulpmiddelen”, in het rijtje dat nu verschijnt kiest u “Markt Scanner”. Er zal nu een apart tabblad geopend worden waar u uw selectie van weergave kunt invoeren.
Het eenvoudigst is om dit venster van links naar rechts in te vullen. Bij “Instrument” selecteert u het land en welk soort effect u zou willen inzien, bijvoorbeeld aandelen, opties, futures of turbo’s. Bij “locatie” kunt u uw keuze specificeren, hier selecteert u op welke beurs u het effect wilt inzien. In het venster “filter” kunt u nog een wens meegeven, bijvoorbeeld een prijs of aantal. Bij “parameter” kunt u de wens invullen in de vorm van bijvoorbeeld procentuele stijger of dalers, meest actieve effecten of de effecten die gedurende 26 weken het beste resultaat scoren en tal van andere mogelijkheden. Wanneer u op “zoek” klikt zal het resultaat zichtbaar worden voor u.
21
6. Alarm Instellen Wanneer u een limiet heeft opgegeven aan een order en u direct een bericht zou willen ontvangen ter bevestiging dat de order limiet is geraakt, dan biedt de Alarm functie deze mogelijkheid voor u aan. Zo kunt u meteen ingrijpen zonder dat u achter uw scherm zit te wachten of de order wel of niet wordt uitgevoerd. Om het alarm te activeren, past u onderstaande stappen toe: U klikt met de rechter muisknop op het effect waarvoor u het limiet Alarm wilt ontvangen. In het geopende venster selecteert u “Informatie Tools”. Nu maakt u de keuze “alarm instellen” Nu verschijnt een scherm met vier regels, Alarm als Bied… Hoger of lager is als… Alarm als Laat... Hoger of lager is als… Alarm als laatste koers… Hoger of lager is als… Alarm als Volume… Hoger of lager is als… Op deze puntjes vult u het gewenste limiet in. Daarnaast kunt u ook aanvinken om een geluidssignaal aan te maken in TWS als de limiet gehaald is. Let op! Bij het aanvragen van uw rekening, is standaard het e-mailadres
[email protected] ingevoerd. Wanneer u deze niet zal aanpassen zal uw Alarm op ons adres binnenkomen. Wanneer u dus van bovenstaande functie gebruik wilt maken, neemt u dan contact op met onze klantenservice om uw e-mailadres aan te passen. (020-5300 150).
22
7 Resetten van instellingen Helaas kan het voorkomen dat uw computer een storing heeft, de stroom valt uit, of er vindt een storing plaatst bij het ophalen van uw instellingen. Het meest vervelend is misschien nog wel dat uw instellingen dan verdwenen zijn uit uw TWS. Gelukkig is dit euvel eenvoudig te herstellen, volgt u hiervoor onderstaande stappen. Start TWS op. Klik linksboven op “Bestand”. Klik hierna op “Open instellingenbestand..” Nu wordt een venster geopend met daarin de bestanden, “mon.audit.xml” t/m “sun.audit.xml”. De eerste 3 letters in bovengenoemde bestanden staan voor de dagen in de week. U kunt hier de instellingen van de dag openen dat uw TWS nog naar uw wensen werkte. Klik op een datum bestand en op “Open”. Wij kunnen natuurlijk ook onze indeling opnieuw naar u toe zenden. Neemt u hiervoor contact op met onze klantenservice.
23
8. Webtrader in 7 stappen U bent onderweg, zit op kantoor met een goede firewall of u wilt uw computer schoon houden van software, dan bieden wij u ook de mogelijkheid om een TWS versie via een internetpagina te starten. U kunt uw lopende posities eenvoudig bekijken, orders invoeren en koersen bekijken.
8.1 Inloggen U gaat naar de website www.todaysgroep.nl. Hier klikt u op “inloggen webtrader”. Nu zal een inlogscherm verschijnen, u geeft hier uw inlog gegevens in die u van ons heeft ontvangen. (tenzij u deze zelf heeft aangepast). Ook plaatst u een vinkje bij “Store settings on Server”. Dit zorgt ervoor dat op welke locatie u de webtrader opent uw gegevens zichtbaar worden. Nu klikt u op “Aanmelden” en uw webtrader zal geopend worden.
8.2 Data toevoegen
1. 2. 3. 4.
Klik op het “markt” tabblad, vervolgens op de groende plus (links onder). Er zal een venster zichtbaar worden waar u op productgroep een symbool kunt invoeren. Klik op “Go”. Vaak zal nu een kleine lijst met effecten voor dit fonds zichtbaar worden, klik met uw muis op het effect naar keuze. Het effect zal nu zichtbaar zijn in het overzicht “markt”
24
8.3 Plaatsen van orders
1. 2. 3.
Om eenvoudig een effect te kopen of verkopen, klikt u met uw linkermuisknop op de “Bid” Of “Ask” prijs. Nu zal in het venster “Order Management” uw geselecteerde effect zichtbaar worden. Om de order te verzenden naar de beurs, klikt u op “Preview Order”, er zal nu nogmaals een venster verschijnen met de door u gewenste waarden van het effect. U klikt op “Submit Order” om de order in te leggen en op “Modify Order” om nog een aanpassing te maken in de hoeveelheid of limiet.
8.4 Account Informatie Als u “Account” selecteert zal uw informatie worden weergegeven over uw cash waarde, margin vereiste, waarde van uw portefeuille en nog veel meer handige informatie over uw rekening.
25
8.5 Transactie overzicht In de webtrader kunt u tot een week uw uitgevoerde aan en verkopen terug vinden. Deze worden per dag regel voor regel weergegeven. Klik op “Order Management” links onder in uw scherm, wanneer deze is uitgevouwen zal onder het tabblad “Trades” het transactie overzicht worden weergegeven.
U kunt per dag het overzicht opvragen maar ook per week of een aantal geselecteerde dagen, dit kan eenvoudig door een vinkje te plaatsen in de vakjes bij “Show Trades”.
8.6 Modules toevoegen Om per onderdeel in de webtrader een snel en gemakkelijk overzicht te krijgen kunt u de indeling per pagina aanpassen. Rechts boven in het venster staat een knop “Preferences”, wanneer u deze aan zal vinken zal het venster verschijnen waar u de voorkeur kunt aanpassen.
In bovenstaand rood gearceerd venster kunt per groep (Market, Account, Options, Products en Scanner) aangeven wat u in het betreffende venster wilt hebben weergegeven. Wanneer u de toepassingen heeft ingevoerd naar keuze klikt u op “Save en Dismiss”
8.7 Weergave aanpassen Om in de webtrader de taal of de lay-out aan te passen, tips wilt ontvangen of om simpelweg alle instellingen weer ongedaan te maken maakt u weer gebruik van de knop “Preferences”. In plaats van het tabblad “Content” kiest u het tabblad “Site Preferences”
Hier kunt u op basis van de linker functies (General, Display en Language) uw wensen aangeven. Ook om deze te bevestigen geld dat u “Save en Dismiss” moet aanklikken.
26
9. Ordermogelijkheden. In voorgaande hoofdstukken hebben we uitgebreid behandeld hoe een order te plaatsen op de beurs. Dit hebben er behandeld aan de hand van een simpel voorbeeld maar u kunt zelf natuurlijk de ordermogelijkheden, order types en order tijdsduur aanpassen naar uw wens.
9.1 Ordertypes. In TWS kunt u bij het aanmaken van de order een voorkeur geven om het ordertype aan te passen, er zijn bijna 40 ordertypen voor u beschikbaar. Onderstaand zullen we de meest gebruikte voor u behandelen. Wanneer u een order aanmaakt, dan wordt deze automatisch met een Limiet (LMT) uitgevoerd.
LMT:
Limietorder. Dit houdt in dat u voor een vooraf gestelde prijs koopt of verkoopt. Indien uw prijs wordt bereikt, wordt tot koop/verkoop over gegaan. U zult nooit meer betalen (of minder ontvangen) dan de door u opgegeven limietprijs.
MKT:
Marktorder of beter bekend als bestens. Dit wil zeggen dat u de koop of verkoop order tegen welke prijs dan ook (tussen bied laat) wilt kopen of verkopen. Een uitzondering op deze uitvoerprijs kan zijn bij een tekort in aanbod, het kan voorkomen dat er dan een hogere of lagere uitvoerprijs wordt gehanteerd.
MTL:
Markt/limietorder. Uw order zal worden uitgevoerd tegen de huidige marktwaarde op het betreffende moment, mocht het zijn dat de order in delen zal worden uitgevoerd dan zal het systeem automatisch het restgedeelte uitvoeren tegen een limietprijs. De limiet prijs wordt vastgesteld op de prijs waarvoor het eerste deel van de order is uitgevoerd.
STP:
Stoporder. Wanneer uw stopprijs bereikt wordt, koopt/verkoopt u tegen de dan geldende marktprijs. Met deze order kunt u het punt aangeven waarop u verlies wilt nemen. Hiervoor hoeft u dus niet continu alle koersen te volgen en weet u vooraf wat u kunt verliezen.
STP LMT:
Stop limiet order. Een stop limiet order wordt een order met limiet wanneer de beurskoers een limiet bereikt die door u wordt opgegeven. Vanaf het moment dat de stop limiet wordt bereikt, heeft u de waarborg dat uw order is uitgevoerd.
MIT:
Markt indien geraakt. Middels deze vorm van ordertype koopt of verkoopt u stukken tegen de marktprijs, maar pas wanneer deze een door u ingegeven limiet heeft gepasseerd. U kunt op deze manier dus zelf bepalen of u long of short wilt meegaan in de beweging van het betreffende effect
LIT:
limiet order indien geraakt. Hiermee legt u een koop/verkoop limiet order in indien uw vooraf opgegeven triggerprijs wordt geraakt, het verschil met de STP LMT order is dat bij een STP LMT verkoop(koop) order, de triggerprijs onder(boven) de marktprijs ligt terwijl bij een LIT verkoop(koop) order, de triggerprijs boven(onder) de marktprijs ligt.
27
TRAIL:
Trailing stop order. Een trailing stop order is een order waarbij de stopprijs een vast van te voren opgegeven bedrag of percentage. Echter, als de koers daalt, daalt de stop-loss order niet mee. Door deze ordermogelijkheid wordt het maximale verlies beperkt, terwijl de mogelijke winst “onbeperkt” is. Anderzijds kan ook een trailing stop-loss kooporder worden ingelegd. Deze order wordt gebruikt bij een short positie.
TRAIL LIMIT:
Trailing stop limiet order is een order waarbij een limietorder wordt opgegeven indien uw trailing stopprijs is bereikt. U geeft een limiet uitloop op. Deze limiet uitloop wordt van uw laatst berekende trailingstop afgehaald, waarna uw ingelegde limietorder wordt ingelegd.
TRAIL MIT:
Trailing markt indien geraakt. Hierbij legt u een trail order in onder de huidige marktwaarde van het aandeel. Indien uw trailprijs geraakt wordt, wordt voor u een markt order ingelegd.
TRAIL LIT:
Trailing limiet order indien geraakt. Hierbij legt u een trail order in boven (bij verkoop) de huidige marktwaarde van het aandeel (dus bij koop tegenovergesteld). Indien uw trailprijs geraakt wordt, wordt voor u een limiet order ingelegd. De limietprijs is de betreffende trailing stopprijs minus uw gekozen limiet uitloop.
9.2 Tijdsduur van een order. Bij aanmaak van een order komt er bij de tijdsduur van de order standaard een dagorder te staan (DAY). Vaak kan het interessant zijn om er een doorlopende order van te maken of een andere vorm. Wanneer u op DAY klikt zullen de vormen van ordertijdsduur zichtbaar worden. Onderstaand zullen we de vormen kort toelichten.
DAY:
Dag order. Indien u kiest voor een dagorder, dan verloopt uw order aan het eind van de handelsdag. Dit betekend dat uw order automatisch wordt geannuleerd en uit uw handelsplatform wordt gehaald indien deze niet mocht zijn uitgevoerd.
GTC:
Good Till Cancel Order. Indien u voor een GTC order kiest ofwel een doorlopende order, dan zal de order net zo lang actief blijven tot deze door u zal worden geannuleerd. Sommige orders hanteren een standaard looptijd van bijvoorbeeld 6 maanden. In dit geval zal dit worden weergegeven bij het inleggen van de order.
GTD:
Good Till Date Order. Uw order zal net zo lang worden uitgevoerd tot aan de dag en tijdstip dat u bij inleggen van de order heeft aangegeven.
DTC:
Day Till Cancel Order. Indien u voor een DTC order kiest, wordt uw order aan het eind van de dag steeds gedeactiveerd (mits deze niet gedurende de dag is uitgevoerd). De volgende dag kunt u de betreffende order weder activeren. De order regel blijft dus lopen staan, u dient de order echter wel iedere dag opnieuw te versturen naar de beurs om mogelijke uitvoering te krijgen.
28
9.3 Uitvoeringen van orders Na het inleggen van een koop of verkoop order, zal wanneer de limiet geraakt wordt de order worden uitgevoerd. In geval van een kooporder zal in de regel van het effect onder de kolom van positie het vakje blauw, bij een verkoop order zal het vakje rood gekleurd zijn.
In voorgaande hoofdstukken hebben we o.a. behandeld dat we op Transmit of Verzenden moeten drukken om de order op de beurs in te leggen. Ook wanneer de order naar de beurs is verzonden zijn er nog tal van mogelijkheden die van toepassing zijn op uw positie. Deze status wordt weergegeven met een kleur in de kolom “Status”. Onderstaand een overzicht met kleuren en verklaringen. Kleur
Status Groen: Uw order is geaccepteerd en ligt op de beurs. Lichtblauw: Uw verstuurde order is nog niet geaccepteerd door de beurs Blauw: Uw order is voorwaardelijk geaccepteerd maar nog niet uitgevoerd, koers nog niet gehaald. Rood: Uw annuleringsverzoek is geaccepteerd en bevestigd door de beurs. Roze: Uw annuleringsverzoek is ingediend maar nog niet geaccepteerd door de beurs. Oranje: Uw annuleringsverzoek is ingediend maar nog niet geaccepteerd door de beurs. Lichtpaars: Uw order is akkoord maar nog niet erkend door de beurs. De status zal veranderen. Bruin: Uw combinatie orders zijn geaccepteerd maar nog niet geactiveerd.
29
