Governance Principes Donatus

Governance Principes Donatus De wijze waarop de principes uit de gedragscode Governance Principes 1,2 toegepast worden binnen O.V.M. Donatus U.A. 3 1) Governance Principes 1 juli 2013 opgesteld door het Verbond van Verzekeraars 2) hierna te noemen "Code" 3) hierna te noemen "Donatus"

Definities Definitie

Omschrijving

Risicobereidheid

Zowel met risicobereidheid als ook met risk appetite wordt de mate van redelijkerwijs voorzienbaar risico bedoeld die de verzekeraar gezien zijn voorgenomen activiteiten bereid is te accepteren bij het nastreven van zijn doelstellingen. Zowel met het Product Goedkeuringsproces als ook met Product Approval Process wordt het interne proces bedoeld dat een verzekeringsproduct bij ontwikkeling of aanpassing doorloopt voordat het betreffende verzekeringsproduct kan worden geïntroduceerd. In dit proces stelt de verzekeraar onder meer vast dat het verzekeringsproduct van toegevoegde waarde is voor de doelgroep, in het belang is van de doelgroep en begrijpelijk is voor de doelgroep.

Risk appetite Product Goedkeuringsproces Product Approval Process

Uitgangspunten Preambule

nr

Uitgangpunt

De Governance Principes, hierna de Code, zijn opgesteld door het Verbond van Verzekeraars (Verbond) naast de in 2002 opgestelde Gedragscode Verzekeraars en zijn per 1 juli 2013 gewijzigd vastgesteld.

1

O.V.M. Donatus U.A. conformeert zich aan de in juli 2013 opgestelde gedragscode Governance Principes.

2

O.V.M. Donatus U.A. conformeert zich aan in 2002 Gedragscode Verzekeraars, welke gedragscode in juni 2011 is herzien, voor zover deze gedragscode niet strijdig is met het karakter van een onderlinge verzekeraar welke zich bevindt op de nichemarkt kerken, monumenten en zorginstellingen.

De Code is van toepassing op alle verzekeraars die beschikken over een vergunning verleend op grond van de Wet op het financieel toezicht (Wft). Daarbij wordt geen onderscheid gemaakt tussen activiteiten in Nederland of in een andere lidstaat en of de activiteiten al dan niet door middel van een bijkantoor worden verricht. Verzekeraars waarop de Code van toepassing is en die deel uitmaken van een groep kunnen onderdelen van de Code op het niveau van de groep dan wel de verzekeringsgroep toepassen. Voor zover van toepassing werken de principes van de Code in volle omvang door op de desbetreffende verzekeraars in de groep. De toepassing van de Code op activiteiten en bijkantoren - van verzekeraars waarop de Code van toepassing is - in staten die geen lidstaat zijn en op buitenlandse verzekeringsdochtermaatschappijen van verzekeraars waarvoor de Code geldt, wordt aanbevolen. Hetzelfde geldt voor activiteiten en bijkantoren in Nederland van verzekeraars met een in een andere lidstaat verleende vergunning.

3

O.V.M. Donatus U.A. is een verzekeraar én beschikt over een vergunning verleend op grond van de Wet op het Financieel toezicht (Wft), waardoor de gedragscode Governance Principes van toepassing is op O.V.M. Donatus U.A.

4

O.V.M. Donatus U.A. is te typeren als een verzekeringsgroep. Zij heeft een 100% herverzekeringsdochter t.w. Dona Re AG, gevestigd in Zwitserland. Dona Re AG is gesitueerd in een staat die geen lidstaat is en is daarmee niet gebonden aan de gedragscode Governance Principes. Desondanks verlangt O.V.M. Donatus U.A. van haar herverzekeringsdochter dat zij de geest van de gedragscode Governance Principes naleeft. Dit document beschrijft slechts de wijze waarop de principes uit de gedragscode Governance Principes toegepast worden binnen O.V.M. Donatus U.A.

De Nederlandse corporate governance code van 10 december 2008 geldt onverkort voor beursgenoteerde verzekeraars. Niet-beursgenoteerde verzekeraars leven deze corporate governance code veelal vrijwillig na. De Code bevat principes die in het verlengde liggen van de Nederlandse corporate governance code. In de Code wordt in het bijzonder ingegaan op de rol van de raad van bestuur en van de raad van commissarissen van de verzekeraar en op de functie van risicomanagement en van audit binnen de verzekeraar. Daarnaast bevat de Code principes over beloning.

5

O.V.M. Donatus U.A. is geen beursgenoteerde verzekeraar, waardoor de Nederlandse Corporate Governance Code van 10 december 2008 niet van toepassing is op O.V.M. Donatus U.A.

6

O.V.M. Donatus U.A. conformeert zich niet aan de Nederlandse Corporate Governance Code.

De Code staat niet op zichzelf, maar maakt deel uit van het volledige stelsel van nationale, Europese en internationale weten regelgeving, jurisprudentie en codes, dat in zijn geheel wordt bezien. Bij de toepassing van de Code houdt een verzekeraar rekening met deze nationale, Europese en internationale context en met de activiteiten en overige specifieke kenmerken van de verzekeraar en de groep waarvan hij eventueel deel uitmaakt. Bepalend voor de werking van de Code is niet de mate waarin deze naar de letter wordt nageleefd (geen 'afvinkgedrag'), maar de wijze waarop met de intenties van de Code wordt omgegaan.

7

O.V.M. Donatus U.A. houdt bij de toepassing van de Code rekening met het volledige stelsel van nationale, Europese en internationale weten regelgeving en met de activiteiten en overige specifieke kenmerken van haar organisatie en van de verzekeringsgroep waarvan zij deel uitmaakt.

8

O.V.M. Donatus U.A. past de intenties van de Governance Principes in beginsel toe. In dit document 'De Governance Principes Donatus' beschrijft O.V.M. Donatus U.A. de wijze waarop zij de principes van de gedragscode Governance Principes in het betreffende jaar heeft toegepast en zet, indien van toepassing, gemotiveerd uiteen waarom een principe eventueel niet dan wel niet volledig is toegepast.

Governance Principes Donatus

31 december 2014

Pagina 1 van 12

Uitgangspunten Preambule

nr

Uitgangpunt

De raad van bestuur van een verzekeraar heeft een verantwoordelijkheid voor de evenwichtige afweging van de belangen van alle bij de verzekeraar betrokken partijen zoals zijn klanten, aandeelhouders en medewerkers. Hierbij wordt rekening gehouden met de continuïteit van de verzekeraar, de maatschappelijke omgeving waarin de verzekeraar functioneert en weten regelgeving en codes die op de verzekeraar van toepassing zijn. De klant zal te allen tijde zorgvuldig worden behandeld.

9

De raad van bestuur bestaat bij Donatus uit een directievoorzitter en een directeur die tezamen de directie vormen.

10

De directie van O.V.M. Donatus U.A. weegt de belangen van alle bij de verzekeraar betrokken partijen zoals zijn leden en medewerkers, evenwichtig af, waarbij de directie rekening houdt met de continuïteit van O.V.M. Donatus U.A., de maatschappelijke omgeving waarin O.V.M. Donatus U.A. functioneert, de weten regelgeving en codes die op O.V.M. Donatus U.A. van toepassing zijn, en het ten allen tijde zorgvuldig behandelen van de klant door klantbelang in haar bedrijfsvoering centraal te plaatsen.

In de Code wordt herhaaldelijk gesproken over de rol van de risicocommissie van de raad van commissarissen. Voor een verzekeraar die geen specifieke risicocommissie heeft, geldt dat een soortgelijke commissie de functie van de risicocommissie van de raad van commissarissen kan uitoefenen.

11

O.V.M. Donatus U.A. heeft geen specifieke risicocommissie, maar beschikt wel over een Audit- en RisicoCommissie en een Beleggingstoezichtcommissie. De Audit- en RisicoCommissie en de Beleggingstoezichtcommissie oefenen tezamen de functie uit van de risicocommissie van de Raad van Commissarissen, doordat binnen zowel de Audit- en RisicoCommissie als ook de Beleggingstoezichtcommissie het risicobeleid besproken en geëvalueerd wordt.

De Code treedt in werking op 1 juli 2013 en vervangt per die datum de Governance Principes van 1 januari 2011. De Code is ten opzichte van de versie van 1 januari 2011 uitgebreid met principes 1.2 (Verantwoording Code) en principe 7 (Naleving weten regelgeving). Gezien het karakter van de Code en het feit dat de omstandigheden waaronder en het tijdstip waarop de Code tot stand is gekomen een geheel eigen dynamiek kennen, gelet ook op de internationale ontwikkelingen, zal de Code indien daar aanleiding voor is verder worden ontwikkeld. In dat kader zal de Code periodiek worden geëvalueerd of aanpassingen wenselijk zijn. De naleving van de Code wordt jaarlijks gemonitord door een door het Verbond, in overleg met overige relevante brancheorganisaties aan te wijzen onafhankelijke monitoringsinstantie.

12

O.V.M. Donatus U.A. conformeert zich aan de in juli 2013 opgestelde gedragscode Governance Principes.

13

O.V.M. Donatus U.A. zal zich conformeren aan eventuele door het Verbond van Verzekeraars aangepaste Governance Principes.

14

O.V.M. Donatus U.A. laat de naleving van haar Governance Principes Donatus in 2014, beoordelen door haar Internal Auditfunctie en de externe accountant zal op deze beoordeling steunen.


31 december 2014

Pagina 2 van 12

Governance Principes Donatus De wijze waarop de principes uit de gedragscode Governance Principes 1,2 toegepast worden binnen O.V.M. Donatus U.A. 3 1) Governance Principes 1 juli 2013 opgesteld door het Verbond van Verzekeraars 2) hierna te noemen "Code" 3) hierna te noemen "Donatus"

Hoofdstuk 1 Naleving code nr principe

De mate waarin De wijze waarop Donatus het principe toepast Donatus het principe toepast

Omschrijving van het principe

1.1

De verzekeraar past de principes van de Code in beginsel toe. Het Donatus past het O.V.M. Donatus U.A. past de principes van de gedragscode Governance toepassen van de principes is mede afhankelijk van de activiteiten principe volledig Principes in beginsel toe. en overige specifieke kenmerken van de verzekeraar en de groep toe. Indien O.V.M. Donatus U.A. volledig dan wel gedeeltelijk afwijkt van de waarvan hij eventueel deel uitmaakt. Verzekeraars waarop de Code principes van de gedragscode Governance Principes, dan motiveert zij van toepassing is, verschillen op veel gebieden. Zo verschillen zij in de reden van volledig dan wel gedeeltelijk afwijken van de principes van aard en omvang, opereren zij in verschillende (deel)markten, de gedragscode Governance Principes. kunnen zij nationaal of internationaal georiënteerd zijn en kennen zij verschillende corporate governance structuren. Waar deze verschillen dat rechtvaardigen, zal sprake kunnen zijn van een proportionele toepassing van de principes van de Code. Afwijkingen, mits gemotiveerd, kunnen derhalve gerechtvaardigd zijn.

1.2

De verzekeraar vermeldt gemotiveerd in zijn (groeps)jaarverslag en Donatus past het O.V.M. Donatus U.A. plaatst het onderhavige document 'Governance op zijn (groeps)website per bepaling uit de Code op welke wijze hij principe volledig Principes Donatus' op haar website (www.donatus.nl/nieuwsbrieven). de betreffende bepaling toepast. Indien de verzekeraar niet toe. Als gevolg van een wetswijziging, hoeft de code niet opgenomen te (volledig) voldoet aan de bepaling legt hij uit waarom. De worden in het jaarverslag. verantwoordingstekst in het jaarverslag en op de website moeten eenvoudig vindbaar zijn.

Hoofdstuk 2 Raad van Commissarissen paragraaf 2.1 Samenstelling en deskundigheid nr principe



2.1.1

De raad van commissarissen is zodanig samengesteld, dat hij zijn taak naar behoren kan vervullen. Complementariteit, collegiaal bestuur, onafhankelijkheid en diversiteit zijn een voorwaarde voor een goede taakvervulling door de raad van commissarissen.

2.1.2

De raad van commissarissen beschikt over een voldoende aantal leden om zijn functie, ook in de commissies van de raad, goed te kunnen uitoefenen. Het geschikte aantal leden is mede afhankelijk van de aard, omvang en complexiteit van de verzekeraar.

2.1.3

De leden van de raad van commissarissen beschikken over gedegen Donatus past het De samenstelling van de leden van de Raad van Commissarissen is kennis van de maatschappelijke functies van de verzekeraar en van principe volledig primair bepaald vanuit het oogmerk van deskundigheid. Zij beschikken de belangen van alle bij de verzekeraar betrokken partijen. De raad toe. over gedegen kennis van de doelgroepen van Donatus. Donatus kent van commissarissen maakt een evenwichtige afweging van de geen aandeelhouders, maar kent wel leden. belangen van de bij de verzekeraar betrokkenen zoals zijn klanten, aandeelhouders en medewerkers.

2.1.4

Ieder lid van de raad van commissarissen is in staat om de Donatus past het Donatus hanteert een deskundigheidsmatrix aan de hand waarvan de hoofdlijnen van het totale beleid van de verzekeraar te beoordelen principe volledig Raad van Commissarissen is samengesteld en welke zal worden toepast en zich een afgewogen en zelfstandig oordeel te vormen over de toe. bij de werving en herbenoeming van toekomstige commissarissen. Zo basisrisico’s die daarbij worden gelopen. Voorts beschikt ieder lid zijn in 2014 drie nieuwe commissarissen benoemd op basis van van de raad van commissarissen over specifieke deskundigheid die profielschetsen en aan de hand van de deskundigheidsmatrix. noodzakelijk is voor de vervulling van zijn rol binnen de raad van commissarissen. Daartoe wordt, zodra een vacature in de raad van commissarissen ontstaat, een individuele profielschets voor het nieuwe lid van de raad van commissarissen opgesteld die past binnen de profielschets die voor de gehele raad is opgesteld.


Donatus past het Sinds de invoering van het commissarissenmodel in 2002, staat de principe volledig deskundigheid van de te benoemen commissarissen centraal. toe. Donatus hanteert een deskundigheidsmatrix aan de hand waarvan de Raad van Commissarissen is samengesteld en welke zal worden toegepast bij de werving en herbenoeming van commissarissen. De deskundigheid van commissarissen wordt periodiek beoordeeld, waarna de deskundigheidsmatrix wordt geactualiseerd. Donatus past het De Statuten van Donatus vermelden dat de Raad van Commissarissen principe volledig uit minimaal drie leden moet bestaan. De Raad van Commissarissen toe. bestaat sinds 2002 uit minimaal vijf leden.

31 december 2014

Pagina 3 van 12

Hoofdstuk 2 Raad van Commissarissen paragraaf 2.1 Samenstelling en deskundigheid nr principe 2.1.5

2.1.6

2.1.7


Omschrijving van het principe Bij de vervulling van de vacature van voorzitter van de raad van commissarissen wordt in de op te stellen individuele profielschets aandacht besteed aan de door de verzekeraar gewenste deskundigheid en ervaring met de financiële sector en bekendheid met de sociaal-economische en politieke cultuur en de maatschappelijke omgeving van de belangrijkste markten waarin de verzekeraar opereert. Ieder lid van de raad van commissarissen, de voorzitter in het bijzonder, is voldoende beschikbaar en bereikbaar om zijn taak binnen de raad van commissarissen en de commissies van de raad waarin hij zitting heeft naar behoren te vervullen. Ieder lid van de raad van commissarissen ontvangt een passende vergoeding in relatie tot het tijdsbeslag van de werkzaamheden. Deze vergoeding is niet afhankelijk van de resultaten van de verzekeraar.

Donatus past het Donatus hanteert een deskundigheidsmatrix aan de hand waarvan de principe volledig Raad van Commissarissen is samengesteld en welke zal worden toepast toe. bij de werving van een toekomstige voorzitter. Zo zal in 2015 een nieuwe voorzitter benoemd worden op basis van een specifieke profielschets.

Donatus past het De voorzitter van de Raad van Commissarissen heeft frequent principe volledig telefonisch overleg met de directievoorzitter. toe. De commissarissen zijn nagenoeg altijd aanwezig bij de vergaderingen van de Raad van Commissarissen. Donatus past het Ieder lid van de Raad van Commissarissen ontvangt een passende principe volledig vergoeding in relatie tot het tijdsbeslag van de werkzaamheden. De toe. vergoeding is niet afhankelijk van de resultaten van Donatus. De totale vergoeding wordt vermeld in het jaarverslag.

2.1.8

De voorzitter van de raad van commissarissen ziet toe op de Donatus past het De voorzitter van de Raad van Commissarissen ziet toe op de aanwezigheid van een programma van permanente educatie voor principe volledig aanwezigheid van een programma van permanente educatie voor de de leden van de raad van commissarissen, dat tot doel heeft de toe. leden van de Raad van Commissarissen. Jaarlijks wordt in samenspraak deskundigheid van de commissarissen op peil te houden en waar met de directie het programma van permanente educatie vastgesteld. nodig te verbreden. De educatie heeft in ieder geval betrekking op De permanente educatie voorziet door middel van incompany relevante ontwikkelingen binnen de verzekeraar en de financiële trainingen, welke trainingen worden verzorgd door interne en externe sector, op corporate governance in het algemeen en die van de deskundigen. financiële sector in het bijzonder, op de zorgplicht jegens de klant, De permanente educatie heeft betrekking op relevante ontwikkelingen integriteit, het risicomanagement, financiële verslaggeving en audit. binnen de verzekeraar en de financiële sector, op corporate governance Ieder lid van de raad van commissarissen neemt deel aan het in het algemeen en die van de financiële sector in het bijzonder, op de programma en voldoet aan de eisen van permanente educatie. zorgplicht jegens de klant, integriteit, het risicomanagement, financiële verslaggeving en audit. Ieder lid van de Raad van Commissarissen dient deel te nemen aan het programma van permanente educatie.

2.1.9

De beoordeling van de effectiviteit van de in principe 2.1.8 bedoelde permanente educatie maakt deel uit van de jaarlijkse evaluatie van de raad van commissarissen. Naast de jaarlijkse evaluatie van het eigen functioneren van de raad van commissarissen wordt dit functioneren eens in de drie jaar onder onafhankelijke begeleiding geëvalueerd. De betrokkenheid van ieder lid van de raad van commissarissen, de cultuur binnen de raad van commissarissen en de relatie tussen de raad van commissarissen en de raad van bestuur maken deel uit van deze evaluatie.

2.1.10


Donatus past het principe volledig toe. Donatus past het principe volledig toe.

31 december 2014

De jaarlijkse permanente educatie wordt in de vergadering van de Raad van Commissarissen geëvalueerd op effectiviteit. Jaarlijks wordt het eigen functioneren van de Raad van Commissarissen geëvalueerd en tevens wordt eens in de drie jaar dit functioneren onder onafhankelijke begeleiding geëvalueerd. In 2014 heeft de evaluatie onder onafhankelijke begeleiding plaats gevonden.

Pagina 4 van 12

Hoofdstuk 2 Raad van Commissarissen paragraaf 2.2 Taak en werkwijze nr principe



2.2.1

Bij zijn toezicht besteedt de raad van commissarissen bijzondere aandacht aan het risicobeheer van de verzekeraar. Iedere bespreking van het risicobeheer wordt voorbereid door een risicoof vergelijkbare commissie, die daartoe door de raad van commissarissen uit zijn midden is benoemd.

2.2.2

Voor de risicocommissie gelden, evenals voor de auditcommissie, Donatus past het De Audit- en RisicoCommissie en de Beleggingstoezichtcommissie zijn specifieke competentie- en ervaringseisen. Zo moet een aantal principe volledig samengesteld aan de hand van de deskundigheidsmatrix. leden van de risicocommissie beschikken over grondige kennis van toe. de financieel-technische aspecten van het risicobeheer of over de nodige ervaring die een gedegen beoordeling van risico’s mogelijk maakt en moet een aantal leden van de auditcommissie beschikken over grondige kennis van financiële verslaglegging, interne beheersing en audit of over de nodige ervaring die een gedegen toezicht op deze onderwerpen mogelijk maakt.

Donatus past het De Raad van Commissarissen houdt toezicht op het gevoerde principe volledig risicobeleid van Donatus. toe. Daartoe bespreekt de Raad van Commissarissen het risicoprofiel van Donatus en beoordeelt hij op strategisch niveau of kapitaalallocatie en liquiditeitsbeslag in algemene zin in overeenstemming zijn met de goedgekeurde risicobereidheid. De Raad van Commissarissen benoemt uit haar midden een Audit- en RisicoCommissie en een Beleggingstoezichtcommissie, welke commissies de Raad van Commissarissen adviseren in haar toezichtrol over het door de directie van Donatus gevoerde (financiële) risicobeleid.

Hoofdstuk 3 Raad van Bestuur paragraaf 3.1 Samenstelling en deskundigheid nr principe



3.1.1

De raad van bestuur is zodanig samengesteld, dat hij zijn taak naar Donatus past het De directie bestaat uit twee personen welke bij de aanstelling positief behoren kan vervullen. Complementariteit, collegiaal bestuur en principe volledig zijn getoetst op complementariteit, collegialiteit en diversiteit alsmede diversiteit zijn een voorwaarde voor een goede taakvervulling door toe. leiderschap, vakmanschap en managementvaardigheden. Beide de raad van bestuur. directieleden hebben reeds 25 jaar ervaring in de financiële dienstverlening.

3.1.2

Ieder lid van de raad van bestuur beschikt over gedegen kennis van de financiële sector in het algemeen en het verzekeringswezen in het bijzonder. Ieder lid beschikt over gedegen kennis van de maatschappelijke functies van de verzekeraar en van de belangen van alle betrokken partijen. Voorts beschikt ieder lid van de raad van bestuur over grondige kennis om de hoofdlijnen van het totale beleid van de verzekeraar te kunnen beoordelen en bepalen en zich een afgewogen en zelfstandig oordeel te kunnen vormen over risico’s die daarbij worden gelopen. De voorzitter van de raad van bestuur ziet toe op de aanwezigheid van een programma van permanente educatie voor de leden van de raad van bestuur, dat tot doel heeft de deskundigheid van de leden van de raad van bestuur op peil te houden en waar nodig te verbreden. De educatie heeft in ieder geval betrekking op relevante ontwikkelingen binnen de verzekeraar en de financiële sector, op corporate governance in het algemeen en die van de financiële sector in het bijzonder, op de zorgplicht jegens de klant, integriteit, het risicomanagement, financiële verslaggeving en audit.

Donatus past het De directie bestaat uit twee personen welke bij de aanstelling positief principe volledig zijn getoetst op aanwezigheid van gedegen kennis van de financiële toe. sector in het algemeen en het verzekeringswezen in het bijzonder. Beide directieleden beschikken over grondige kennis om de hoofdlijnen van het totale beleid van de verzekeraar te kunnen beoordelen en te kunnen bepalen en zijn in staat om zich een afgewogen en zelfstandig oordeel te vormen over risico’s die daarbij worden gelopen. Beide directieleden zijn nauw verbonden met de doelgroepen van Donatus. Donatus past het De directievoorzitter ziet erop toe dat de directie jaarlijks een principe volledig programma van permanente educatie voor bestuurders volgt, zodat toe. voldaan wordt aan de Wft-PE eisen. Daarnaast neemt de directie deel aan de PE sessie die voor de Raad van Commissarissen wordt georganiseerd. Via studie, vakbladen en het bijwonen van seminars worden relevante ontwikkelingen in de financiële sector bijgehouden. Eén van de directieleden publiceert zeer regelmatig in vakbladen en geeft zelf permanente educatie workshops voor professionals in de verzekeringsbranche.

3.1.4

Ieder lid van de raad van bestuur neemt deel aan het programma als bedoeld in 3.1.3 en voldoet aan de eisen van permanente educatie. Eén en ander is voorwaarde voor het kunnen functioneren als lid van de raad van bestuur. De raad van commissarissen vergewist zich ervan of de leden van de raad van bestuur voldoende deskundig zijn.

Donatus past het Beide directieleden volgen het programma van permanente educatie en principe volledig informeren de Raad van Commissarissen hierover. toe.

3.1.5

De verzekeraar vermeldt jaarlijks in zijn jaarverslag hoe invulling is gegeven aan de principes 3.1.3 en 3.1.4.

Donatus past het De toepassing van principes 3.1.3 en 3.1.4 wordt in dit document 'De principe volledig Governance Principes Donatus' omschreven. toe.

3.1.3


31 december 2014

Pagina 5 van 12

Hoofdstuk 3 Raad van Bestuur paragraaf 3.1 Samenstelling en deskundigheid nr principe



3.1.6

De raad van bestuur draagt, met inachtneming van de door de raad Donatus past het Bij de uitvoering van zijn taken maakt de directie een zorgvuldige van commissarissen goedgekeurde risicobereidheid, zorg voor een principe volledig afweging van zowel de commerciële belangen van Donatus als de evenwichtige afweging tussen commerciële belangen van de toe. financiële risico's, daarbij rekening houdend met alle belanghebbenden verzekeraar en te nemen risico’s. en de van toepassing zijnde wetten en gedragscodes. In aanmerking dient genomen te worden dat Donatus een onderlinge waarborgmaatschappij is en derhalve geen winstoogmerk kent. Een AcceptatieComité bestaande uit de directie, de risicomanager en het hoofd operations, beoordeelt wekelijks de bijzondere dan wel afwijkende acceptatieverzoeken van haar (nieuwe) leden en draagt daarbij zorg voor een evenwichtige afweging tussen de commerciële belangen en de te nemen risico’s.

3.1.7

Binnen de raad van bestuur wordt aan een van de leden van de Donatus past het Het Directie Reglement bepaalt dat één directielid 'Risicomanagement' raad van bestuur de taak opgedragen besluitvorming binnen de principe volledig in zijn portefeuille krijgt toebedeeld. Dit directielid bereidt de raad van bestuur op het punt van risicobeheer voor te bereiden. toe. besluitvorming binnen de directie voor op het punt van risicobeheer. Het betrokken lid van de raad van bestuur is tijdig betrokken bij de voorbereiding van beslissingen die voor de verzekeraar van materiële betekenis voor het risicoprofiel zijn, in het bijzonder waar deze beslissingen een afwijking van de door de raad van commissarissen goedgekeurde risicobereidheid tot gevolg kunnen hebben. Bij het uitoefenen van de risicobeheerfunctie wordt tevens aandacht besteed aan het belang van financiële stabiliteit en de impact die systeemrisico´s mogelijk hebben op het risicoprofiel van de eigen instelling.

3.1.8

Het lid van de raad van bestuur bij wie de taak is belegd de besluitvorming binnen de raad van bestuur op het punt van risicobeheer voor te bereiden kan zijn functie combineren met andere aandachtsgebieden, op voorwaarde dat hij geen individuele commerciële verantwoordelijkheid draagt voor en onafhankelijk functioneert van commerciële taakgebieden.


Donatus past het principe nog niet volledig toe. Donatus zal in 2015 het principe volledig toe passen.

31 december 2014

Het directielid bij wie de taak is belegd de besluitvorming binnen de directie op het punt van risicobeheer voor te bereiden, is niet tevens belast met individuele commerciële verantwoordelijkheid dan wel commerciële taakgebieden. Een AcceptatieComité bestaande uit de directie, de risicomanager en het hoofd operations & ontwikkeling beoordeelt wekelijks de bijzondere dan wel afwijkende acceptatieverzoeken van haar (nieuwe) leden. Een Product Approval Review Proces Comité (PARPC) borgt dat elk nieuw product niet op de markt wordt gebracht zonder een zorgvuldige afweging van de risico’s en zonder een zorgvuldige toetsing van andere relevante aspecten, waaronder de zorgplicht jegens de klant. Aan de PARPC nemen deel: het directielid met 'Risicomanagement' in zijn portefeuille, het hoofd operations & ontwikkeling, het groepshoofd Binnendienst, de Risicomanager en de Compliance Officer. Een Intern RisicoComité biedt ondersteuning aan de directie in diens verantwoordelijk om de risico’s die voortvloeien uit de strategie van Donatus, uit de bedrijfsvoering van Donatus dan wel voortkomend uit de externe omgeving van Donatus, aantoonbaar te beheersen. Deelnemers: de directie, het managementteam, de Risicomanager, de Compliance Officer en de Actuariële sleutelfunctionaris. Deze comités dragen daarbij zorg voor een evenwichtige afweging tussen de commerciële belangen en de te nemen risico’s. In 2015 wordt een Schadecomité ingesteld, zodat ook ten aanzien van schades een evenwichtige afweging tussen commerciële belangen en de te nemen risico's is geborgd.

Pagina 6 van 12

Hoofdstuk 3 Raad van Bestuur paragraaf 3.2 Taak en werkwijze nr principe 3.2.1

3.2.2

3.2.3

3.2.4


Omschrijving van het principe De raad van bestuur van de verzekeraar draagt bij zijn handelen zorg voor een evenwichtige afweging van alle belangen van de bij de verzekeraar betrokken partijen zoals zijn klanten, aandeelhouders en medewerkers. Hierbij wordt rekening gehouden met de continuïteit van de verzekeraar, de maatschappelijke omgeving waarin de verzekeraar functioneert en weten regelgeving en codes die op de verzekeraar van toepassing zijn. Het centraal stellen van de klant is een noodzakelijke voorwaarde voor de continuïteit van de verzekeraar. Onverminderd principe 3.2.1 draagt de raad van bestuur er zorg voor dat de verzekeraar zijn klanten te allen tijde zorgvuldig behandelt. De raad van bestuur draagt er zorg voor dat de zorgplicht jegens de klant wordt verankerd in de cultuur van de verzekeraar. De leden van de raad van bestuur oefenen hun functie op een zorgvuldige, deskundige en integere manier uit met inachtneming van de van toepassing zijnde weten regelgeving, codes en reglementen. Ieder lid van de raad van bestuur tekent een moreelethische verklaring. In de toelichting op deze Code is een modelverklaring opgenomen. Dit model kan iedere verzekeraar naar eigen inzicht aanvullen.

Donatus past het Donatus heeft geen aandeelhouders, maar als onderlinge verzekeraar principe volledig slechts leden. Zij heeft als doelstelling verzekeringsovereenkomsten te toe. sluiten met leden die behoren tot haar statutaire doelgroep. De directie draagt zorg voor het zo goed mogelijk toegespitst zijn van de dienstverlening van Donatus op de behoeften van deze leden, tegen een redelijke kostprijs waarbij het klantbelang centraal staat. Donatus past het Donatus stelt als onderlinge verzekeraar het belang van haar leden principe volledig centraal. Zij heeft als kernwaarden geformuleerd: kwaliteit, vertrouwen, toe. betrouwbaarheid, eerlijkheid en degelijkheid. De kernwaarden zijn omgezet in bedrijfsgebonden- en functiegebonden vaardigheden welke van toepassing zijn op al haar medewerkers. Donatus past het De directie oefent zijn functie vanzelfsprekend op een zorgvuldige, principe volledig deskundige en integere manier uit met inachtneming van de van toe. toepassing zijnde weten regelgeving, codes en reglementen. De directie en de Raad van Commissarissen hebben een eed afgelegd waarin ze verklaren integer en in het belang van klanten te zullen handelen. De directieleden hebben eveneens de moreel ethische verklaring ondertekend. Deze zijn geplaatst op de website van Donatus. Donatus meldt op haar website dat de eedafleggingen hebben plaatsgevonden en biedt inzicht in de inhoud hiervan.

De raad van bestuur draagt er zorg voor dat de in principe 3.2.3 Donatus past het Donatus stelt als onderlinge verzekeraar het belang van haar leden bedoelde verklaring wordt vertaald in principes die gelden als principe volledig centraal. Zij heeft als kernwaarden geformuleerd: kwaliteit, vertrouwen, leidraad voor het handelen van alle medewerkers van de toe. betrouwbaarheid, eerlijkheid en degelijkheid. De kernwaarden zijn verzekeraar. Iedere nieuwe medewerker van de verzekeraar wordt omgezet in bedrijfsgeboden- en functiegebonden vaardigheden welke bij indiensttreding uitdrukkelijk gewezen op de inhoud van deze van toepassing zijn op al haar medewerkers. De bedrijfsgebonden en principes door middel van een verwijzing naar deze principes in het functiegebonden vaardigheden zijn aan de medewerkers meegedeeld arbeidscontract en wordt geacht deze principes na te leven. en worden tevens meegedeeld aan nieuwe medewerkers.

Hoofdstuk 4 Risicomanagement nr principe



4.1

De raad van bestuur, en binnen de raad van bestuur primair de Donatus past het Het Directie Reglement bepaalt dat één directielid 'Risicomanagement' voorzitter van de raad van bestuur, is verantwoordelijk voor het principe volledig in zijn portefeuille krijgt toebedeeld en daarmee is dit directielid vaststellen, uitvoeren, monitoren en waar nodig bijstellen van het toe. verantwoordelijk voor het vaststellen, uitvoeren, monitoren en waar algehele risicobeleid van de verzekeraar. De risicobereidheid wordt nodig bijstellen van het algehele risicobeleid van Donatus. op voorstel van de raad van bestuur tenminste jaarlijks ter De directievoorzitter draagt de eindverantwoordelijkheid. goedkeuring aan de raad van commissarissen voorgelegd. De risicobereidheid is door de Raad van Commissarissen goedgekeurd. Tussentijdse materiële wijzigingen van de risicobereidheid worden De directie legt jaarlijks de risicobereidheid ter goedkeuring voor aan de eveneens ter goedkeuring aan de raad van commissarissen Audit- en RisicoCommissie. In geval van tussentijdse materiële voorgelegd. wijzigingen van de risicobereidheid legt de directie deze materiële wijzigingen ter goedkeuring voor aan zowel de Audit- en RisicoCommissie als ook aan de Raad van Commissarissen.

4.2

De raad van commissarissen houdt toezicht op het door de raad van Donatus past het De Raad van Commissarissen houdt toezicht op het gevoerde bestuur gevoerde risicobeleid. Daartoe bespreekt de raad van principe volledig risicobeleid van Donatus. commissarissen het risicoprofiel van de verzekeraar en beoordeelt toe. Daartoe bespreekt de Raad van Commissarissen het risicoprofiel van hij op strategisch niveau of kapitaalallocatie en liquiditeitsbeslag in Donatus en beoordeelt hij op strategisch niveau of kapitaalallocatie en algemene zin in overeenstemming zijn met de goedgekeurde liquiditeitsbeslag in algemene zin in overeenstemming zijn met de risicobereidheid. Bij de uitoefening van deze toezichtrol wordt de goedgekeurde risicobereidheid. raad van commissarissen geadviseerd door de risicocommissie die De Raad van Commissarissen heeft uit haar midden een Audit- en hiertoe uit de raad van commissarissen is gevormd. RisicoCommissie en een Beleggingstoezichtcommissie benoemd, welke commissies de Raad van Commissarissen adviseren in haar toezichtrol over het door de directie van Donatus gevoerde (financiële) risicobeleid. De raad van commissarissen beoordeelt periodiek op strategisch Donatus past het De Raad van Commissarissen beoordeelt vier keer per jaar financiële en niveau of de bedrijfsactiviteiten in algemene zin passen binnen de principe volledig niet-financiële rapportages, welke rapportages door de directie aan de risicobereidheid van de verzekeraar. De voor deze beoordeling toe. Raad van Commissarissen worden verstrekt. relevante informatie wordt op zodanige wijze door de raad van bestuur aan de raad van commissarissen verstrekt dat deze laatste in staat is zich daar een gedegen oordeel over te vormen.

4.3


31 december 2014

Pagina 7 van 12

Hoofdstuk 4 Risicomanagement nr principe



4.4

De raad van bestuur draagt er zorg voor dat het risicobeheer Donatus past het De directie van Donatus neemt beslissingen die van materiële betekenis zodanig adequaat is ingericht dat hij tijdig op de hoogte is van principe volledig kunnen zijn voor het risicoprofiel, de kapitaalallocatie of het materiële risico’s die de verzekeraar loopt opdat deze risico’s toe. liquiditeitsbeslag. De directie van Donatus draagt daartoe zorg voor het beheerst kunnen worden. Beslissingen die van materiële betekenis adequaat inrichten van risicobeheer, door: zijn voor het risicoprofiel, de kapitaalallocatie of het 1. 'Risicomanagement' als basisverantwoordelijkheid aan liquiditeitsbeslag, worden genomen door de raad van bestuur. één directielid toe te kennen. Dit directielid is verantwoordelijk voor • het voorbereiden van besluitvorming t.a.v. risicobeheer; • het aandacht besteden aan het belang van financiële stabiliteit en de impact die risico´s mogelijk hebben op het risicoprofiel van Donatus; • het vaststellen, het uitvoeren, het monitoren en waar nodig het bijstellen van het algehele risicobeleid van Donatus. 2. De directievoorzitter eindverantwoordelijk te laten zijn voor 'Risicomanagement'; 3. Jaarlijks de risicobereidheid van Donatus te herijken; 4. Te beschikken over een professionele risicomanager; 5. Een Intern RisicoComité in te stellen die ondersteuning biedt aan de directie in diens verantwoordelijk om de risico’s van Donatus te beheersen. Aan dit comité nemen deel de Directie, het Managementteam én de Sleutelfunctionarissen van Donatus. 6. Een geformaliseerd bedrijfsproces acceptatie te hanteren; 7. Te borgen dat de risicobereidheid van Donatus haar weerslag vindt in bedrijfsprocessen; 8. Een AcceptatieComité, bestaande uit de Directie, de risicomanager en het hoofd operations, in te stellen dat wekelijks de bijzondere dan wel afwijkende acceptatieverzoeken van haar (nieuwe) leden beoordeelt en dat daarbij zorg draagt voor een evenwichtige afweging tussen de commerciële belangen en de te nemen risico’s; 9. Het verwerken van de risicobereidheid in een RisicoManagementRaamwerk (RMR) waardoor het risicoprofiel van Donatus wordt gevisualiseerd en periodiek wordt geactualiseerd; 10. Te borgen dat voldoende kapitaal beschikbaar is op basis van het risicoprofiel van Donatus.

4.5

Iedere verzekeraar heeft een Product Goedkeuringsproces. De raad Donatus past het Een Product Goedkeuringsproces is in 2014 doorlopen en geëvalueerd. van bestuur draagt zorg voor de inrichting van het Product principe volledig In 2015 wordt het proces verder geformaliseerd. Goedkeuringsproces en is verantwoordelijk voor het adequaat toe. functioneren daarvan. Producten die het Product Goedkeuringsproces binnen de verzekeraar doorlopen worden niet op de markt gebracht of gedistribueerd zonder een zorgvuldige afweging van de risico’s door de risicomanagementfunctie binnen de verzekeraar en zorgvuldige toetsing van andere relevante aspecten, waaronder de zorgplicht jegens de klant. De interne auditfunctie controleert op basis van een jaarlijkse risico-analyse of opzet, bestaan en werking van het proces effectief zijn en informeert de raad van bestuur en de desbetreffende (risico)commissie van de raad van commissarissen omtrent de uitkomsten hiervan.


31 december 2014

Pagina 8 van 12

Hoofdstuk 5 Audit nr principe



5.1

De raad van bestuur draagt zorg voor systematische controle op de Donatus past het De Directie van Donatus draagt zorg voor systematische controle op de beheersing van de risico's die met de (bedrijfs)activiteiten van de principe volledig beheersing van de risico's die met de (bedrijfs)activiteiten van de verzekeraar samenhangen. toe. verzekeraar samenhangen, door: 1. Een geformaliseerd bedrijfsproces acceptatie; 2. Het toepassen van interne controle maatregelen in bestaande bedrijfsprocessen; 3. Een AcceptatieComité, bestaande uit de Directie, de risicomanager en het hoofd operations, beoordeelt wekelijks de bijzondere dan wel afwijkende acceptatieverzoeken van haar (nieuwe) leden en draagt daarbij zorg voor een evenwichtige afweging tussen de commerciële belangen en de te nemen risico’s; 4. Een Intern RisicoComité in te stellen die ondersteuning biedt aan de directie in diens verantwoordelijk om de risico’s van Donatus te beheersen. Aan dit comité nemen deel de Directie, het Managementteam én de Sleutelfunctionarissen van Donatus, te weten de Risicomanager, de Compliance Officer en de Actuarieel sleutelfunctionaris. 5. Het verwerken van de risicobereidheid in een RisicoManagementRaamwerk (RMR) waardoor het risicoprofiel van Donatus wordt gevisualiseerd en periodiek wordt geactualiseerd.

5.2

Binnen de verzekeraar is een interne auditfunctie werkzaam die Donatus past het De directie van Donatus heeft de Interne auditfunctie belegd bij de onafhankelijk is gepositioneerd. Het hoofd interne audit rapporteert principe volledig externe partij InAudit. De Interne auditfunctionaris ressorteert toe. rechtstreeks onder de directievoorzitter van Donatus en functioneert aan de voorzitter van de raad van bestuur en heeft een volledig onafhankelijk van alle andere onderdelen van Donatus. De rapportagelijn naar de voorzitter van de auditcommissie. Interne auditfunctionaris zal zowel aan de directie als ook aan de Auditen RisicoCommissie rapporteren. In geval van escalatie en/of een ernstig en blijvend verschil van inzicht met de directie van Donatus, is de (voorzitter van de) Audit- en RisicoCommissie dan wel de (voorzitter van de) Raad van Commissarissen het aanspreekpunt voor de Interne auditfunctionaris. Donatus is gestart met het inrichten van de interne auditfunctie door bij het optimaliseren van processen rekening te houden met toekomstige audits.

5.3

De interne auditfunctie heeft tot taak te beoordelen of de interne beheersmaatregelen in opzet, bestaan en in werking effectief zijn. Daarbij ziet zij onder meer op de kwaliteit en effectiviteit van het functioneren van de governance, het risicobeheer en de beheersprocessen binnen de verzekeraar. De interne auditfunctie rapporteert over de bevindingen aan de raad van bestuur en de auditcommissie. Tussen de interne auditfunctie, de externe accountant en de risicoof auditcommissie van de raad van commissarissen vindt periodiek informatie-uitwisseling plaats. In het kader van deze informatieuitwisseling is ook de risicoanalyse en het auditplan van de interne auditfunctie en van de externe accountant onderwerp van overleg.

Donatus past het De directie van Donatus heeft geborgd dat de Interne auditfunctie zorg principe volledig draagt voor een systematische toetsing en beoordeling van de toe. toereikendheid van de organisatie-inrichting en het beheersingsmechanisme van Donatus. De kwaliteit en effectiviteit van de governance, het risicobeheer en de beheersprocessen van Donatus worden tenminste onderzocht door de Interne auditfunctionaris.

5.5

In het kader van de algemene controleopdracht voor de jaarrekening rapporteert de externe accountant in zijn verslag aan de raad van bestuur en de raad van commissarissen zijn bevindingen over de kwaliteit en effectiviteit van het functioneren van de governance, het risicobeheer en de beheersprocessen binnen de verzekeraar.

Donatus past het Donatus geeft jaarlijks aan haar externe accountant KPMG een principe volledig algemene controleopdracht ten behoeve van de jaarrekening. KPMG toe. rapporteert in zijn verslag aan de directie zijn bevindingen over de kwaliteit en effectiviteit van het functioneren van de governance, het risicobeheer en de beheersprocessen binnen de verzekeraar.

5.6

De interne auditfunctie neemt het initiatief om met de Het principe is Nederlandsche Bank en de externe accountant tenminste jaarlijks in niet van een vroegtijdige fase elkaars risicoanalyse en bevindingen en toepassing. auditplan te bespreken.

5.4


Donatus past het Tenminste tweemaal per jaar vindt informatie-uitwisseling plaats tussen principe volledig de externe accountant, de Directie en de Audit- en RisicoCommissie. De toe. risicoanalyse en het auditplan van de Interne auditfunctie en van de externe accountant is onderwerp van overleg.

31 december 2014

Als gevolg van het herziene toezichtsstrategie van De Nederlandsche Bank is Donatus ingedeeld in een toezichtsklasse, waardoor een standaard toezichtsgesprek tussen Donatus en De Nederlandsche Bank niet meer voorkomt. Desondanks heeft Donatus geborgd dat het Auditplan van Donatus ter kennisneming beschikbaar wordt gesteld aan De Nederlandsche Bank.

Pagina 9 van 12

Hoofdstuk 6 Beloningsbeleid paragraaf 6.1 Uitgangspunt nr principe 6.1.1



De verzekeraar voert een zorgvuldig, beheerst en duurzaam Donatus past het Donatus voert een zorgvuldig, beheerst en duurzaam beloningsbeleid beloningsbeleid dat in lijn is met zijn strategie en risicobereidheid, principe volledig dat in lijn is met haar strategie en risicobereidheid, doelstellingen en doelstellingen en waarden en waarbij rekening wordt gehouden toe. waarden en waarbij rekening wordt gehouden met de lange termijn met de lange termijn belangen van de verzekeraar, de relevante belangen van de verzekeraar en het maatschappelijk draagvlak, daar: internationale context en het maatschappelijk draagvlak. De raad * Donatus zich conformeert aan de CAO voor het Verzekeringsbedrijf; * Donatus geen variabele beloning kent; van commissarissen en de raad van bestuur nemen dit uitgangspunt * Donatus geen bonussystematiek kent; in acht bij het vervullen van hun taken met betrekking tot het * Donatus haar winstdelingsregeling heeft vastgelegd, welke beloningsbeleid. winstdelingsregeling : - louter van toepassing is op de medewerkers van Donatus en dus niet op de directie. - voor elke medewerker gelijk is, omdat de winstdelingsregeling afhankelijk is van het percentage premierestitutie, welke gemiddeld over de laatste 10 jaar aan de leden is gegeven. Het hierboven beschreven en reeds binnen Donatus toegepaste beloningsbeleid is vastgelegd in de Notitie Beheerst Beloningsbeleid. In een aparte notitie is ingegaan op het beloningsbeleid van Directie, Raad van Commissarissen en Ledenraad.

Hoofdstuk 6 Beloningsbeleid paragraaf 6.2 Governance nr principe



6.2.1

De raad van commissarissen is verantwoordelijk voor het uitvoeren Donatus past het Binnen de Raad van Commissarissen is een remuneratiecommissie en evalueren van het vastgestelde beloningsbeleid ten aanzien van principe volledig benoemd, bestaande uit twee personen, die het beloningsbeleid van de de leden van de raad van bestuur. Daarnaast geeft de raad van toe. directie heeft vastgesteld. Het beloningsbeleid van de directie kent geen commissarissen goedkeuring aan het beloningsbeleid voor het variabele beloningen en derhalve ook geen bonussen. senior management en ziet hij toe op de uitvoering daarvan door de raad van bestuur. Tevens keurt de raad van commissarissen de beginselen van het beloningsbeleid voor overige medewerkers van de verzekeraar goed. Het beloningsbeleid van de verzekeraar omvat mede het beleid met betrekking tot het toekennen van retentie-, exit- en welkomstpakketten.

6.2.2

De raad van commissarissen bespreekt jaarlijks de hoogste Het principe is variabele inkomens. De raad van commissarissen ziet erop toe dat niet van de raad van bestuur ervoor zorg draagt dat de variabele beloningen toepassing. binnen de verzekeraar passen binnen het vastgestelde beloningsbeleid van de verzekeraar en in het bijzonder of deze voldoen aan de in deze paragraaf genoemde principes. Tevens bespreekt de raad van commissarissen materiële retentie-, exit en welkomstpakketten en ziet erop toe dat deze passen binnen het vastgestelde beloningsbeleid van de verzekeraar en niet excessief zijn.


31 december 2014

Donatus kent geen variabele beloning. De winstdelingsregeling is louter van toepassing op de medewerkers van Donatus en geldt dus niet voor de directie. De winstdelingsregeling is afhankelijk van het percentage premierestitutie, welke gemiddeld over de laatste 10 jaar is gegeven aan de leden.

Pagina 10 van 12

Hoofdstuk 6 Beloningsbeleid paragraaf 6.3 Bestuurdersbeloning nr principe 6.3.1

6.3.2

6.3.3

6.3.4


Omschrijving van het principe Het totale inkomen van een lid van de raad van bestuur staat in een redelijke verhouding tot het vastgestelde beloningsbeleid binnen de verzekeraar waarbij het totale inkomen ten tijde van de vaststelling iets beneden de mediaan van vergelijkbare functies binnen en buiten de financiële sector ligt, waarbij de relevante internationale context wordt meegewogen. De vergoeding bij ontslag van een lid van de raad van bestuur bedraagt maximaal eenmaal het jaarsalaris (het “vaste” deel van de bezoldiging). Indien het maximum van eenmaal het jaarsalaris voor een lid van de raad van bestuur die in zijn eerste benoemingstermijn wordt ontslagen kennelijk onredelijk is, komt dit lid van de raad van bestuur in dat geval in aanmerking voor een ontslagvergoeding van maximaal tweemaal het jaarsalaris. Bij de toekenning van de variabele beloning aan een lid van de raad van bestuur wordt rekening gehouden met de lange termijn component. De toekenning is mede afhankelijk van winstgevendheid en/of continuïteit. De variabele beloning wordt voor een materieel deel voorwaardelijk toegekend en op zijn vroegst drie jaar later uitgekeerd. Aandelen die zonder financiële tegenprestaties aan een lid van de raad van bestuur worden toegekend, worden aangehouden voor telkens een periode van ten minste vijf jaar of tot ten minste het einde van het dienstverband indien deze periode korter is. Indien opties worden toegekend worden deze in ieder geval de eerste drie jaar na toekenning niet uitgeoefend.

Donatus past het Donatus voldoet aan hetgeen bepaald is in de Notitie Beheerst principe volledig Beloningsbeleid en past het Beheerst Beloningsbeleid volledig toe. toe

Donatus past het Donatus kent geen benoemingstermijnen. principe volledig Dit principe is opgenomen in de Notitie Beheerst Beloningsbeleid. toe

Het principe is niet van toepassing.

Donatus voldoet aan hetgeen bepaald is in de Notitie Beheerst Beloningsbeleid en past het Beheerst Beloningsbeleid volledig toe. Donatus kent geen variabele beloning.


Donatus voldoet aan hetgeen bepaald is in de Notitie Beheerst Beloningsbeleid en past het Beheerst Beloningsbeleid volledig toe. Donatus is een onderlinge waarborgmaatschappij U.A. en kan derhalve geen aandelen dan wel opties toekennen aan een lid van de directie van Donatus. Donatus kent geen variabele beloning.

Hoofdstuk 6 Beloningsbeleid paragraaf 6.4 Variabele beloning nr principe



6.4.1

Het toekennen van een variabele beloning is mede gerelateerd aan Het principe is de lange termijn doelstellingen van de verzekeraar. niet van toepassing.

Donatus kent geen variabele beloning. De winstdelingsregeling is louter van toepassing op de medewerkers van Donatus en geldt dus niet voor de directie. De winstdelingsregeling is afhankelijk van het percentage premierestitutie, welke gemiddeld over de laatste 10 jaar is gegeven aan de leden.

6.4.2

Iedere verzekeraar stelt een bij de verzekeraar passend maximum vast voor de verhouding tussen de variabele beloning en het vaste salaris. Voor een lid van de raad van bestuur bedraagt de variabele beloning per jaar maximaal 100% van het vaste inkomen. Een variabele beloning wordt gebaseerd op de prestaties van het individu, zijn bedrijfsonderdeel en die van de verzekeraar als geheel op basis van vooraf vastgestelde en beoordeelbare prestatiecriteria. Naast financiële prestatiecriteria vormen ook niet-financiële prestatiecriteria een belangrijk onderdeel van de individuele beoordeling. In het beloningsbeleid van de verzekeraar worden de prestatiecriteria zoveel mogelijk geobjectiveerd.


Donatus kent geen variabele beloning.



6.4.4

Bij het beoordelen van prestaties op basis van de vastgestelde prestatiecriteria worden financiële prestaties gecorrigeerd voor (geschatte) risico’s en kosten van kapitaal.



6.4.5

In buitengewone omstandigheden, bijvoorbeeld indien toepassing van de vastgestelde prestatiecriteria tot een verkrijging van ongewenste variabele beloning van een lid van de raad van bestuur zou leiden, heeft de raad van commissarissen de discretionaire bevoegdheid de variabele beloning aan te passen wanneer deze naar zijn oordeel leidt tot onbillijke of onbedoelde uitkomsten. De raad van commissarissen heeft de bevoegdheid de variabele beloning die is toegekend aan het lid van de raad van bestuur op basis van onjuiste (financiële) gegevens terug te vorderen van het desbetreffende lid van de raad van bestuur.





6.4.3

6.4.6


31 december 2014

Pagina 11 van 12

Hoofdstuk 7 Naleving Wet- en regelgeving nr principe n.v.t.


Omschrijving van het principe De verzekeraar beschikt over een proces dat borgt dat nieuwe weten regelgeving tijdig wordt gesignaleerd en geïmplementeerd. Dit proces evalueert de verzekeraar jaarlijks. Betrokken bij dit proces zijn in ieder geval de volgende functies: het bestuur, de interne toezichthouder, risicomanagement, compliance, internal audit en de actuariële functie.


Donatus past het principe nog niet volledig toe. Donatus zal in 2015 het principe volledig toe passen.

31 december 2014

Donatus heeft in 2014 een concept proces ontwikkeld dat borgt dat nieuwe weten regelgeving gesignaleerd en geïmplementeerd wordt. Onder meer de Directie, het Managementteam, de risicomanager, de compliance-officer, de internal auditor en de actuariële functie signaleren nieuwe weten regelgeving. De Directie volgt daarnaast autonoom nieuwe weten regelgeving welke betrekking hebben op de bedrijfsvoering. De Directie is verantwoordelijk voor het implementeren van gesignaleerde weten regelgeving. De Raad van Commissarissen houdt hierop toezicht.

Pagina 12 van 12

Governance Principes Donatus

Recommend Documents