Good Corporate Governance 04

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance 04.

Rapat Umum Pemegang Saham

146.

Dewan Komisaris

147.

Laporan Komite Audit

152.

Laporan Komite Pemantau Risiko

158.

Laporan Komite Nominasi & Remunerasi

164.

Laporan Komite Corporate Governance

167.

Direksi & Komite dibawah Direksi

169.

Kepatuhan

186.

Audit Internal

192.

Audit Eksternal

194.

Internal Kontrol

195.

Evaluasi Risiko & Pengelolaan Risiko

196.

Pihak Terkait & Kredit

198.

Rencana Strategis

199.

Transparansi Kondisi Keuangan & Non Keuangan

199.

Opsi Saham bagi Direksi & Karyawan Senior

200.

Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris, dll.

202.

Hubungan Keuangan

202.

Rasio Gaji

203.

Penyimpangan Internal

203.

Permasalahan Hukum

204.

Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan

204.

Buyback Saham

204.

Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial

144 Laporan Tahunan 2009

& Sponsor Partai Politik

205.

Self Assesment GCG

205.

Sekretaris Perusahaan

210.

Hubungan Investor

214.

Public Affairs

215.

Laporan Dewan Pengawas Syariah

224.

PT Bank Danamon Indonesia Tbk

Laporan Tahunan 2009 PT Bank Danamon Indonesia Tbk

145

GOOD CORPORATE GOVERNANCE


Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance

Penerapan

Good

Corporate

Direksi;

c. Kepemilikan

saham

anggota

Governance merupakan hal penting

2. Kelengkapan dan pelaksanaan

Direksi serta hubungan keuangan

yang mutlak diperlukan oleh industri

tugas komite-komite dan satuan

dan hubungan keluarga anggota

perbankan

kerja yang menjalankan fungsi

Direksi dengan anggota Dewan

pengendalian internal Perseroan;

Komisaris, anggota Direksi lain

dalam

perkembangan dan

menghadapi

risiko

tantangan

usaha

bisnis yang

kian

meningkat. Penerapan prinsip-prinsip Good Corporate Governance secara konsisten

di

PT

Indonesia

Bank

Tbk.

Danamon

(“Perseroan”)

bertujuan untuk memperkuat posisi Perseroan

dalam

menghadapi

persaingan,

memaksimalkan

nilai,

serta meningkatkan efektifitas dan efisiensi Perseroan dalam mengelola sumber daya dan risiko, dimana pada akhirnya hal ini dapat meningkatkan kepercayaan

para

pemangku

3. Penerapan auditor

fungsi

internal

kepatuhan, dan

dan/atau

auditor

eksternal;

d. Paket/kebijakan

4. Penerapan

manajemen

risiko,

termasuk sistem pengendalian internal;

Komisaris serta Direksi;

penyediaan

Komisaris, Direksi, dan Pejabat

dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar; 6. Rencana

strategis

Eksekutif; f.

Perseroan;

dan dan non keuangan Perseroan.

Governance

di

gaji

Dewan

h. Jumlah penyimpangan (internal penyelesaian oleh Perseroan; i.

Jumlah

permasalahan

dan

Perseroan;

menyampaikan Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance yang

usahanya pada seluruh tingkatan

rapat

Good Corporate Governance bagi

Corporate kegiatan

dan

Komisaris;

bank umum, Perseroan berikut ini menerapkan

setiap

tertinggi

fraud) yang terjadi dan upaya Bank Indonesia tentang pelaksanaan

Good

gaji

g. Frekwensi

dapat beroperasi dan bertumbuh

bertekad

Rasio

terendah;

7. Transparansi kondisi keuangan

Dalam rangka memenuhi peraturan

prinsip-prinsip

remunerasi

e. Shares option yang dimiliki oleh

5. Pengendalian

dalam jangka panjang, Perseroan

Perseroan

saham

dan fasilitas lain bagi Dewan

kepentingan (stakeholder), sehingga

secara berkelanjutan.

pemegang

Perseroan;

meliputi:

j.

upaya

Transaksi

hukum

penyelesaian yang

oleh

mengandung

benturan kepentingan; k. Buy back shares dan/atau buy

a. Cakupan

Good

Corporate

back obligasi Perseroan;

atau jenjang organisasi. Perseroan

Governance

berkeyakinan

penerapan

disampaikan pada poin 1 sampai

sosial dan kegiatan politik, baik nominal maupun penerima dana.

bahwa

prinsip-prinsip

Corporate

dengan poin 7 di atas, yang

Governance akan sangat mendukung

didukung oleh hasil penilaian (Self

upaya Perseroan dalam mencapai

Assesment)

sasaran bisnis serta memberikan

Good

manfaat

Perseroan;

bagi

Good

sebagaimana

semua

pemangku

kepentingan dalam jangka panjang.

l.

Pemberian dana untuk kegiatan

atas

pelaksanaan

1. RAPAT

Corporate

Governance

SAHAM

b. Kepemilikan

saham

anggota

Rapat

UMUM

Umum

PEMEGANG

Pemegang

Saham

Perseroan

berkomitmen

bahwa

Dewan Komisaris serta hubungan

(RUPS) memiliki wewenang untuk

penerapan

prinsip-prinsip

Good

keuangan dan hubungan keluarga

mengangkat

Corporate Governance dilaksanakan

anggota Dewan Komisaris dengan

anggota

Dewan

melalui beberapa hal berikut:

anggota

Direksi,

menyetujui

1. Pelaksanaan tugas dan tanggung

lain, anggota Direksi dan/atau

Anggaran Dasar, menyetujui Laporan

pemegang saham Perseroan;

Tahunan

jawab

Dewan


Komisaris

dan


Dewan

Komisaris

dan

memberhentikan Komisaris

Perseroan,

dan

perubahan menunjuk





Kepatuhan

Evaluasi & Manajemen Risiko


Rencana Strategis



Auditor Eksternal, serta menentukan

selengkapnya mengenai ketiga rapat

Jumlah tersebut tidak melebihi

jumlah

pemegang saham tersebut di atas

jumlah

dapat dilihat di bagian akhir dari

berjumlah 9 (sembilan) orang.

laporan ini.

Empat dari 8 (delapan) anggota

untuk

kompensasi/remunerasi anggota

Dewan

Komisaris

dan Direksi. RUPS Perseroan telah memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris

untuk

menentukan

anggota

Direksi

yang

Dewan Komisaris Perseroan yaitu 2. DEWAN KOMISARIS

JB Kristiadi, Manggi T. Habir,

remunerasi dan tunjangan lainnya

Harry

Arief

Soepardi

Sukadis

bagi anggota Direksi. Selanjutnya,

Dewan

memiliki

dan Krisna Wijaya adalah Warga

RUPS memberikan kuasa kepada

kewenangan dan tanggung jawab

Negara Indonesia dan berdomisili

Komisaris Utama Perseroan untuk

yang jelas sesuai dengan Anggaran

di Indonesia. Hal ini sesuai dengan

menentukan jumlah remunerasi dan

Dasar

merujuk

Peraturan Bank Indonesia (PBI)

tunjangan lainnya bagi setiap anggota

kepada Undang-Undang Perseroan

No. 8/4/PBI/2006 dan No.8/14/

Dewan Komisaris.

Terbatas, ketentuan Bank Indonesia

PBI/2006

serta ketentuan Badan Pengawas

Good

Selama tahun 2009, perseroan telah

Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

bagi Bank Umum dan No. 9/8/

menyelenggarakan 3 (tiga) kali Rapat

(Bapepam-LK).

PBI/2007 tentang Pemanfaatan

Umum

Pemegang

Saham,

Komisaris

Perseroan

yang

yaitu

Rapat Umum Pemegang Saham Luar

tentang pelaksanaan

Corporate

Governance

Tenaga Kerja Asing dan Program 2.1.Jumlah, Komposisi,

Alih

Pengetahuan

di

sektor

Biasa (RUPSLB) yang dilaksanakan

Kriteria dan Independensi

Perbankan

pada tanggal 23 Maret 2009; Rapat

Dewan Komisaris

bahwa 50% atau lebih jumlah

Umum Pemegang Saham Tahunan

Per tanggal 31 Desember 2009,

anggota Dewan Komisaris wajib

(RUPST) dan Rapat Umum Pemegang

angggota

berwarganegara Indonesia.

Saham Luar Biasa (RUPSLB) yang

Perseroan berjumlah 8 (delapan)

dilaksanakan

orang, termasuk Komisaris Utama.

Mei

2009.

pada

tanggal

25

Dewan

Komisaris

yang

menetapkan

Keputusan-keputusan Berlaku efektif sejak Nama

Berakhir pada

Domisili

25 Mei 2009

RUPS 2011

Singapura

5 Desember 2005

25 Mei 2009

RUPS 2011

Indonesia

21 Oktober 2003

25 Mei 2009

RUPS 2011

Singapura

Victor Liew C. S., Komisaris

21 Juli 2004

25 Mei 2009

RUPS 2011

Singapura

Milan R. Shuster, Komisaris Independen

5 Desember 2000

25 Mei 2009

RUPS 2011

Hongkong

10 September 2003

25 Mei 2009

RUPS 2011

Indonesia

Manggi T. Habir, Komisaris Independen

22 Juli 2005

25 Mei 2009

RUPS 2011

Indonesia

Krisna Wijaya, Komisaris

19 Juni 2008

25 Mei 2009

RUPS 2011

Indonesia

Persetujuan Bank Indonesia

RUPS

24 Mei 2006

JB Kristiadi, Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen Gan Chee Yen, Komisaris

Ng Kee Choe, Komisaris Utatma

Harry A.S. Sukadis, Komisaris Independen


147



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Komisaris Independen merupakan

Tidak termasuk rangkap jabatan

Dalam melakukan pengawasan,

anggota

Dewan

Komisaris

apabila anggota Dewan Komisaris

Dewan Komisaris mengarahkan,

yang tidak memiliki hubungan

Non

memantau

keuangan,

tugas fungsional dari pemegang

pelaksanaan kebijakan strategis

saham Perseroan pada kelompok

Perseroan.

kepengurusan,

kepemilikan

saham

hubungan

dan/atau

keluarga

dengan

Independen

usahanya,

dan/atau

anggota Dewan Komisaris lainnya

Dewan

Komisaris

dan/atau

jabatan

pada

dengan

pemegang

menjalankan

dan

mengevaluasi

anggota menduduki

organisasi

atau

Dalam melakukan pengawasan, Dewan

Komisaris

Perseroan

saham utama atau hubungan

lembaga nirlaba sepanjang yang

tidak terlibat dalam pengambilan

lainnya

Perseroan,

bersangkutan tidak mengabaikan

keputusan

mempengaruhi

pelaksanaan tugas dan tanggung

kegiatan operasional Perseroan,

jawabnya sebagai anggota Dewan

kecuali dalam hal penyediaan

Komisaris Perseroan.

dana kepada pihak terkait dan

yang

dengan dapat

kemampuan

mereka

untuk

bertindak independen. Komisaris Independen Perseroan adalah JB Kristiadi, Milan Robert Shuster,

hal-hal 2.2.Pelaksanaan

Tugas

Harry Arief Soepardi Sukadis, dan

Tanggungjawab

Manggi T. Habir; empat Komisaris

Komisaris

Independen

Dewan

tersebut

mewakili

dan Dewan

Perseroan

yang atas

melaksanakan tugas dan tanggung

di

jawabnya

dari

Komisaris

Seluruh anggota Dewan Komisaris

memastikan

Perseroan

pelaksanaan

jabatan

tidak yang

merangkap

dilarang

independen. Perseroan

terselenggaranya Good

ditetapkan

keputusan

Komisaris

hal

Komisaris Perseroan.

secara

yang

Pengambilan

50% dari jumlah anggota Dewan

Dewan

lain

dengan

dalam Anggaran Dasar Perseroan. Dewan

Komisaris

terkait

telah

Dewan tidak

diungkapkan

merupakan

tugas

oleh

mengenai bagian

pengawasan

oleh

Komisaris,

sehingga

meniadakan

tanggung

Corporate

jawab Direksi atas pelaksanaan

oleh

Governance dalam setiap kegiatan

kepengurusan Perseroan. Dewan

peraturan Bank Indonesia tentang

usaha Perseroan pada seluruh

Komisaris Perseroan juga bertugas

pelaksanaan

Good

tingkatan atau jenjang organisasi,

untuk memastikan bahwa Direksi

Governance.

Peraturan

melaksanakan

Corporate Bank

pengawasan

telah

menindaklanjuti

Indonesia tersebut menetapkan

terhadap pelaksanaan tugas dan

audit

dan

bahwa anggota Dewan Komisaris

tanggung jawab Direksi serta

rekomendasi yang disampaikan

hanya

memberikan

oleh Satuan Kerja Audit Intern

dapat

merangkap

jabatan sebagai anggota Dewan

Direksi.

nasihat

kepada

temuan

mempertimbangkan

(SKAI), auditor eksternal, hasil

Komisaris, Direksi, atau Pejabat

pengawasan Bank Indonesia dan/

Eksekutif pada satu lembaga/

atau pengawasan otoritas lain.

perusahaan

bukan

lembaga

keuangan, atau anggota Dewan

Sebagaimana

Komisaris, Direksi, dan Pejabat

Indonesia

Eksekutif

Dewan

yang

melaksanakan

Peraturan

dinyatakan Komisaris

Bank bahwa

Perseroan

fungsi pengawasan pada satu

wajib melaporkan kepada Bank

perusahaan anak bukan bank yang

Indonesia paling lambat

dikendalikan oleh Perseroan.

hari kerja sejak ditemukannya pelanggaran



atas

tujuh

peraturan





Kepatuhan



Rencana Strategis



perundang-undangan di bidang

Perseroan telah memenuhi peraturan Bank Indonesia terkait dengan

keuangan dan perbankan; dan

penyelenggaraan rapat Dewan Komisaris, rapat Dewan Komisaris wajib

keadaan atau perkiraan keadaan

diselenggarakan secara berkala paling kurang 4 (empat) kali dalam setahun

yang

membahayakan

dan rapat Dewan Komisaris wajib dihadiri oleh seluruh anggota Dewan

kelangsungan usaha Perseroan,

Komisaris secara fisik paling kurang 2 kali setahun. Seluruh anggota Dewan

namun demikian hal ini tidak

Komisaris Perseroan telah secara fisik menghadiri lebih dari 2 (dua) kali

dilakukan

selama

rapat Dewan Komisaris. Tabel berikut menggambarkan kehadiran anggota

tahun 2009, Dewan Komisaris

Dewan Komisaris Peseroan dalam rapat-rapat Dewan Komisaris selama

Perseroan

tahun 2009:

dapat

mengingat tidak

menemukan

pelanggaran peraturan di bidang keuangan

dan

perbankan,

maupun keadaan yang dapat membahayakan

Kehadiran Anggota Dewan Komisaris Perseroan dalam Rapat Dewan Komisaris

kelangsungan Total Kehadiran

Kehadiran Melalui Telekonferensi

Kehadiran Fisik

Ng Kee Choe

8

2

6

JB Kristiadi

8

-

8

Gan Chee Yen

7

2

5

Komite Pemantau Risiko, Komite

Victor Liew C.S.

8

2

6

Nominasi

Milan R Shuster

8

2

6

Harry A.S. Sukadis

8

-

8

Manggi T. Habir

8

1

7

Krisna Wijaya

7

1

6

usaha Perseroan. Dalam

Nama Komisaris

rangka

efektivitas

mendukung

pelaksanaan

tugas

dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris

Perseroan

memiliki

4 Komite, yaitu Komite Audit,

dan

dan

Komite

Remunerasi, Tata

Kelola.

Pengangkatan anggota KomiteKomite tersebut dilakukan oleh Direksi berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris. Dewan Komisaris bertugas bahwa dibentuk

Perseroan untuk

juga

memastikan

Komite-Komite telah

yang

menjalankan

tugasnya secara efektif. 2.3.Rapat Dewan Komisaris Selama Komisaris

tahun

2009,

Perseroan

menyelenggarakan

Dewan telah delapan

kali rapat yang diadakan pada tanggal 22 Januari, 13 Pebruari, 24 Maret, 25 Mei, 22 Juni, 13 Juli, 30 September, 15 Desember.


149



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Agenda yang dibahas dalam rapat-rapat Dewan Komisaris Perseroan selama tahun 2009 adalah sebagai berikut : Tanggal & Lokasi Rapat

Agenda Utama

1.

Persetujuan atas risalah rapat sebelumnya & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka;

22 Januari 2009

2.

Kinerja keuangan akhir tahun dan rencana bisnis Perseroan yang diajukan ke Bank Indonesia;

(Jakarta)

3.

Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya);

4.

Manajemen kapital;

1.


13 Pebruari 2009*)

2.

Kinerja keuangan akhir tahun;

(Jakarta)

3.

Right issue;

24 Maret 2009 (Jakarta)

4.

Tresuri

1.


2.

Kinerja keuangan Februari 2009;

3.

Right issue dan Opsi Adira;

4.

Manajemen likuiditas;

5.


6.

Update Satuan Kerja;

7.

Laporan Komite-Komite;

8.

Status terakhir NCBS;

9.

Penentuan tanggal RUPS dan RUPSLB

1.


2.

Rasio pembayaran dividen;

3.

Adira;

25 Mei 2009

4.

Kinerja keuangan April;

(Jakarta)

5.


6.

Strategi pendanaan jangka panjang ritel;

7.

(Legal Case);

8.


1.

Pelaksanaan Adira call option

1.


2.

Strategi Korporat;

22 Juni 2009 **) (Jakarta)

13 Juli 2009 (Jakarta)


3.

Strategi Tresuri;

4.

CoC / NPL / & risk matrix organization;

5.

Strategi funding mix;

6.

Kasus hukum;

7.

Kinerja keuangan Juni 2009.






Kepatuhan



Rencana Strategis



Tanggal & Lokasi Rapat

Agenda Utama

1. 30 September 2009 (Jakarta)

15 Desember 2009 (Jakarta)


2.


3.


4.

Kinerja keuangan Agustus 2009;

5.

Proposisi bisnis pegadaian;

1.


2.

Rencana bisnis dan budget 2010;

3.

Derivatives (Target redemption Forward dan lainnya)

4.

Proposisi bisnis Pegadaian;

5.

Batas persetujuan kredit;

6.

Strategi Kustodi/Agen Sekuritas;

7.

Laporan Komite-Komite.

Catatan: *)

rapat dengan format conference call untuk sebagian anggota Komisaris

**) rapat dengan format video conference untuk sebagian anggota Komisaris

Segala

ditandatangani oleh ketua rapat

Komisaris bersifat mengikat bagi

Dewan Komisaris

dan

kepada

seluruh anggota Dewan Komisaris

Sepanjang tahun 2009, Dewan

semua anggota Dewan Komisaris

Perseroan. Dalam hal anggota

Komisaris

yang menghadiri rapat maupun

Dewan Komisaris tidak dapat

beberapa

yang

Pengambilan

menghadiri rapat secara fisik,

Direksi,

keputusan dalam rapat Dewan

maka dapat menghadiri rapat

tatap

Komisaris dilakukan berdasarkan

melalui media telekonferensi.

maupun surat elektronik. Dewan

didistribusikan

tidak.

musyawarah

untuk

keputusan

Dewan

2.4.Pengawasan dan Rekomendasi

Risalah rapat Dewan Komisaris

baik muka,

Komisaris

mufakat,

telah

melakukan

pertemuan

dengan

melalui

rapat

conference

call,

berinteraksi

secara

atau melalui pemungutan suara

Keputusan yang diambil dalam

intensif dengan Direksi maupun

terbanyak dalam hal tidak terjadi

rapat-rapat

para Pejabat Eksekutif Perseroan

musyawarah

Perseroan

untuk

mufakat.

Dewan telah

Komisaris

dicatat

dan

melalui penyelenggaraan rapat

Perbedaan pendapat (dissenting

didokumentasikan dengan baik.

Komite

opinions)

Hasil

Komisaris

Nominasi & Remunerasi, rapat

rapat Dewan Komisaris, akan

tersebut merupakan rekomendasi

Komite Pemantau Risiko, dan

dicantumkan secara jelas dalam

dan/atau

nasihat

yang

dapat

rapat Komite Tata Kelola.

risalah

diimplementasikan

oleh

Rapat

yang

rapat

terjadi

disertai

dalam

alasan

rapat

Dewan

Audit,

rapat

Komite

mengenai perbedaan pendapat

Umum Pemegang Saham dan/

Dewan

tersebut. Selama tahun 2009,

atau Direksi.

dan akan selalu berupaya agar

tidak terjadi dissenting opinion.

Perseroan

Komisaris mematuhi

bertekad seluruh


151



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


peraturan perbankan yang berlaku

Pedoman dan Tata Tertib Kerja antara lain mengatur bahwa anggota Dewan

di Indonesia. Sepanjang tahun

Komisaris tidak boleh memanfaatkan Perseroan untuk kepentingan pribadi,

2009, Perseroan telah mematuhi

keluarga, dan/atau pihak lain yang dapat merugikan atau mengurangi

peraturan Bank Indonesia yang

keuntungan Perseroan, selanjutnya, anggota Dewan Komisaris tidak akan

terkait dengan Capital Adequacy

mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Perseroan selain

Ratio

remunerasi dan fasilitas lainnya yang telah ditetapkan melalui Rapat Umum

(CAR),

Non

Performing

Loan (NPL), Net Open Position

Pemegang Saham.

(NOP), Legal Lending Limit (LLL), Reserve Requirement (RR) dan

2.7.Remunerasi Dewan Komisaris (dinilai dalam ekivalen jutaan rupiah)

Provision for Losses (PPAP). 3. LAPORAN KOMITE AUDIT 2.5.Uji Kemampuan dan Kelayakan (Fit dan Proper Test) Setiap anggota Dewan Komisaris Perseroan

1

Gaji dan Tunjangan

memiliki

integritas,

2

Tantiem*

dan

reputasi

3

LTCP dibayarkan

keuangan yang baik. Hal tersebut

4

Tunjangan lainnya dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya)

kompetensi

dibuktikan bahwa seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan telah memperoleh persetujuan Bank Indonesia dan telah lulus Fit and Proper Test. 2.6.Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Dewan

Komisaris

melengkapi

Perseroan

dirinya

dengan

a. dapat dimiliki

2009

2008

2007

2006

14.037

13.574

9.864

12.067

TBD

9.150

11.000

7.800

-

-

-

-

1.980

1.980

1.125

1.125

768

768

672

768

b. tidak dapat dimiliki

* Dibayarkan dalam tahun berikutnya Catatan: Tantiem untuk Dewan Komisaris tahun 2009 akan ditentukan pada Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 29 April 2010

Klasifikasi Remunerasi Dewan Komisaris Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun *)

2009

2008

2007

2006

Di atas 5 miliar Rupiah

-

-

-

-

Diantara 2 miliar s/d 5 miliar Rupiah

8

8

7

8

Dibawah 2 miliar Rupiah

-

-

-

-

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan

Komisaris

Pedoman hal-hal

Perseroan.

tersebut yang

pelaksanaan

mengatur

terkait

dengan

tugas/kewajiban

anggota Dewan Komisaris serta hal-hal lain yang mengatur etika. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris tersebut disusun berdasarkan berlaku

di

peraturan Indonesia

yang

terutama

peraturan Bank Indonesia tentang Good Corporate Governance, dan akan ditinjau ulang secara berkala.



*) yang diterima secara tunai





Kepatuhan



Rencana Strategis



3.1.Struktur, Komposisi, Keahlian, dan Independensi Komite Audit Jumlah anggota Komite Audit Perseroan sebanyak 6 orang terdiri dari 2 (dua) orang Komisaris Independen, 2 (dua) orang Komisaris Non Independen, seorang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang Akuntansi/Manajemen Risiko serta seorang Pihak Independen yang mempunyai keahlian di bidang Hukum/Keuangan. Komite Audit Perseroan diketuai oleh Komisaris Independen. Perseroan melarang anggota Direksi untuk duduk dalam keanggotaan Komite Audit dan mewajibkan lebih dari 51% komposisi anggota Komite Audit Perseroan terdiri dari Komisaris Independen dan Pihak Independen. Seluruh anggota Komite Audit Perseroan memiliki integritas, akhlak, dan moral yang baik. Komite Audit Perseroan telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia dan Bapepam-LK yang terkait dengan persyaratan, keahlian, dan independensi anggota Komite.

Nama Manggi T. Habir

Jabatan Ketua/Komisaris Independen

Keahlian Kredit/Keuangan/ Manajemen Risiko / Corporate Governance

Victor Liew C.S.

Anggota/Komisaris

Harry A.S. Sukadis

Anggota/Komisaris Independen

Tresuri/ Manajemen Risiko Akuntansi/IT/ Manajemen Risiko

Gan Chee Yen

Anggota/Komisaris

Kredit/Keuangan/ Mana jemen Risiko

Amir Abadi Jusuf

Anggota/Pihak Independen

Akuntansi /

Felix Oentoeng Soebagjo

Anggota / Pihak Independen

Ahli Hukum/Keuangan

Manajemen Risiko


153



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


3.2.Pelaksanaan

Tugas

dan

berhubungan dengan kegiatan

Tanggung Jawab Komite Audit

Perseroan.

Komite Audit Perseroan bertugas

d. Mengevaluasi

melakukan

pemantauan

evaluasi

dan

berkaitan

dengan

Perseroan. dan

menganalisis

j.

rencana

Menjaga kerahasiaan seluruh dokumen data dan informasi

perencanaan

audit

audit

serta

i m p l e m e n t a s i n y a .

pemantauan atas tindak lanjut

Memastikan bahwa audit telah

hasil audit dalam rangka menilai

dilaksanakan dalam frekuensi

kecukupan pengendalian internal

dan lingkup yang sesuai dan

termasuk

mengawasi tindak lanjut dari

memberikan

laporan-laporan audit.

untuk melakukan investigasi

dan

atas

yang

pelaksanaan

kecukupan

proses

pelaporan keuangan.

Perseroan

e. Menganalisis Komite

bertugas

memberikan kepada

dan Dewan

independensi

Perseroan yang dimilikinya. k. Membuat,

mengkaji,

memperbaharui

dan

Pedoman

dan Tata Kerja Komite Audit. l.

Menyelenggarakan

dalam

maupun

kewenangan

ruang

lingkup

untuk

dan objektivitas akuntan Publik

yang

serta kesesuaian pelaksanaan

m. Menggunakan jasa konsultan,

independen

audit oleh Kantor Akuntan

akuntan, atau pihak eksternal

Komisaris

Publik dengan standar audit

lain yang akan memberikan

yang berlaku.

nasihat

atau

suatu

investigasi

pendapat

profesional

dan

terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikan oleh Direksi

f.

Menganalisis

kecukupan

tugasnya;

pelaksanaan dan

kepada Dewan Komisaris serta

pemeriksaan yang dilakukan

pengumpulan informasi yang

mengidentifikasi

oleh Kantor Akuntan Publik

diperlukan oleh Komite dari

(KAP)

karyawan;

memerlukan Komisaris

hal-hal

perhatian yang

yang Dewan

antara

lain

untuk

memastikan

semua risiko penting telah

meliputi:

dipertimbangkan.

a. Membuat

kajian

atas

dan

sewaktu waktu diberikan oleh

g. Memantau dan mengevaluasi

menyetujui rencana kegiatan

pelaksanaan

tindak

tahunan SKAI.

Direksi

hasil

b. Melakukan

atas

lanjut temuan

penelahaan

Satuan Kerja Audit Intern, KAP,

informasi keuangan yang akan

dan hasil pengawasan Bank

dikeluarkan Perseroan seperti

Indonesia, guna memberikan

laporan keuangan, proyeksi

rekomendasi kepada Dewan

dan

informasi

lainnya

serta

bahwa

laporan

keuangan meyakinkan

Komisaris. h. Komite

keuangan

wajib

rekomendasi

memberikan mengenai

telah sesuai dengan standar

penunjukkan akuntan publik

akutansi yang berlaku.

dan

c. Menganalisis atas ketaatan

bidang

pasar

peraturan undangan


modal

di dan

perundanglainnya

yang


kepada

Dewan

Komisaris untuk disampaikan

Perseroan terhadap peraturan perundang-undangan

KAP

RUPS. i.

Melakukan penelahaan dan melaporkan kepada Dewan Komisaris

atas

n. Melaksanakan tugas lain yang

pengaduan

Dewan Komisaris.





Kepatuhan



Rencana Strategis



3.3.Rapat dan Program Kerja Komite Audit Selama tahun 2009, Komite Audit telah melangsungkan 10 kali rapat. Kehadiran masing-masing anggota dalam rapat Komite Audit adalah sebagai berikut:

Nama

Kehadiran dalam rapat

Gan Chee Yen*)

6

Victor Liew C.S.

10

Harry A.S. Sukadis

10

Manggi T. Habir

10

Amir Abadi Yusuf

7


10

Catatan: *) termasuk 1 (satu) kali partisipasi dalam conference call

Fokus kajian dari Komite Audit di tahun 2009 adalah sebagai berikut: 1.

Peringkat Audit keseluruhan selama tahun 2009 telah mengalami penurunan dengan peringkat Baik (Acceptable) sebesar 57%, turun dari 67% pada tahun sebelumnya, sedangkan peringkat audit Tidak Memuaskan (Unsatisfactory) meningkat menjadi 6% dibandingkan dengan 4% pada tahun lalu. Untuk menanggulangi tren diatas, Bank telah menginisiasi beberapa hal berikut; - Membentuk Special Unit Management untuk fokus pada unit-unit dengan masalah pengendalian; - KPI dan insentif dikaitkan dengan hasil peringkat internal SKAI - Unit Pengendali dan Manajemen Fraud melapor langsung ke Direktur SEMM - Membentuk unit Deteksi Dini dan Pengendali Kantor Pusat untuk mendeteksi pelanggaran-pelanggaran pada tahap awal; - Menginisiasi pemeriksaan dan pembandingan sebelum dan setelah pencarian dana; - Meningkatkan kesadaran terhadap pengendalian dan fraud melalui pelatihan - Menekankan kembali program whistle blower.

2.

Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) telah melaporkan hasil audit Tresuri dan transaksi derivatif untuk tahun 2008 kepada Komite Audit. Pada awal tahun 2009, Direksi telah membentuk Satuan Tugas khusus untuk menindaklanjuti temuan audit SKAI. Sepanjang tahun 2009, Komite telah memantau tindakan korektif yang dilakukan oleh satuan tugas tersebut agar sesuai dengan target yang dicanangkan Perseroan.

3.

Ernst & Young telah melakukan pemeriksaan secara berkala atas kegiatan SKAI sesuai dengan peraturan yang ditetapkan oleh Bank Indonesia (BI) mengenai kepatuhan fungsi SKAI dan mengkonfirmasikan bahwa persyaratan BI tersebut telah dipenuhi dan telah mencapai taraf best practices sesuai standar Internal Audit Internasional.

4.

Pada semester kedua, Komite Audit secara berkala telah melakukan pemantauan dan membahas temuan-temuan audit dari akuntan publik, KPMG.

5.

Selama tahun 2009, telah terjadi 26 kasus pelanggaran yang mengakibatkan total kerugian bersih sebesar Rp30,8 miliar, memperbaiki kinerja kwartalan Perseroan bila dibandingkan dengan total kerugian bersih pada tahun sebelumnya sebesar Rp39,1 miliar. Rasio Gross Fraud Loss terhadap Gross Income juga membaik ke posisi 0,25% dari 0,31% setahun sebelumnya..


155



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Agenda penting yang dibahas dalam rapat-rapat Komite Audit Perseroan selama tahun 2009 adalah sebagai berikut : Tanggal Rapat

Agenda Utama 1.

Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-

21 Januari 2009 masalah yang mengemuka; 2.

Update bulanan KPMG;

3.

Update Internal Audit;

4.

Penentuan tanggal rapat berikutnya.

1.


2.


3.


4.


1.


2.


3.


4.

Update Adira Insurance;

1.


26 Pebruari 2009 masalah yang mengemuka;

23 Maret 2009 masalah yang mengemuka;

20 April 2009 masalah yang mengemuka; 2. Laporan mengenai penunjukkan Auditor Eksternal untuk tahun 2009; 3. Syariah; 4. Update SEMM; 5. Update Internal Audit; 6. Penentuan tanggal rapat berikutnya. 1.


26 Mei 2009 masalah yang mengemuka; 2.


3.


4.


1.


2 Juli 2009 masalah yang mengemuka; 2. Update EY – Perkembangan peninjauan SKAI; 3. Internal Audit; 4. Update SMEC; 5. Permasalahan administratif; 6. Penentuan tanggal rapat berikutnya.







Kepatuhan



Rencana Strategis



Tanggal Rapat

Agenda Utama 1.


13 Agustus 2009 masalah yang mengemuka; 2.

Update EY – Perkembangan peninjauan SKAI;

3.


4.


1.


10 September 2009 masalah yang mengemuka; 2.

Update SEMM;

3. Internal Audit; 4. Laporan EY; 1.


5 November 2009 masalah yang mengemuka; 2.

Update KPMG;

3. Rencana Audit 2010. 1.


16 Desember 2009 masalah yang mengemuka; 2.

Update KPMG;

3. Laporan Internal Audit 2009; 4. Rencana Internal Audit 2010; 5. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

Selama tahun 2009, Komite Audit telah melaksanakan seluruh kegiatan sesuai dengan tugas dan tanggung jawabnya. Komite Audit telah melakukan rapat bulanan sesuai dengan jadwal yang ditentukan, yaitu sebanyak 10 kali selama tahun 2009. Selain itu, Komite Audit mengkaji ulang laporan keuangan untuk memastikan kebenaran dan keabsahannya sebelum dipublikasikan; menindaklanjuti hasil temuan audit oleh SKAI, Akuntan Publik serta Bank Indonesia; merekomendasikan Kantor Akuntan Publik yang dapat ditunjuk oleh Dewan Komisaris melalaui RUPS; serta mengawasi proses audit oleh SKAI maupun Kantor Akuntan Publik dan memastikan kesesuaian lingkup kerja audit dengan rencana audit yang disetujui Dewan Komisaris. Dalam hal proses audit, Komite Audit melakukan review dan tindak lanjut atas cakupan, hasil, efektivitas dan obyektivitas dari laporan SKAI, auditor independen serta auditor Bank Indonesia.


157



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


3.4.Pedoman dan Tata Tertib Kerja

seorang Komisaris Independen.

Seluruh

Komite Audit

Perseroan

Pemantau

Komite Audit telah menyusun

Direksi

Pedoman

Tertib

keanggotaan Komite Pemantau

dan moral yang baik. Komite

Kerja Komite Audit Perseroan.

Risiko dan mewajibkan lebih dari

Pemantau Risiko telah memenuhi

Pedoman

51% komposisi anggota Komite

ketentuan Bank Indonesia yang

Pemantau

terkait

hal-hal

dan

Tata

tersebut

yang

pelaksanaan

mengatur

terkait

dengan

tugas/kewajiban

anggota Komite Audit Perseroan

melarang

untuk

anggota

duduk

Risiko

terdiri

dalam

dari

memiliki

anggota Risiko

Komite Perseroan

integritas,

dengan

Komisaris Independen dan Pihak

keahlian,

Independen.

anggota Komite.

dan

ahklak,

persyaratan, independensi

serta hal-hal yang mengatur etika. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit tersebut disusun berdasarkan

peraturan

yang

berlaku di Indonesia terutama peraturan Bank Indonesia tentang Good

Corporate

Komposisi Komite Pemantau Risiko Perseroan Nama

Jabatan

Milan R Shuster

Ketua/ Komisaris Independen

Kredit/Keuangan/

Victor Liew Cheng San

Anggota/ Komisaris

Tresuri/

Harry AS Sukadis

Anggota / Komisaris Independen

Akuntansi/IT/

Manggi T Habir

Anggota / Komisaris Independen

Kredit/Keuangan/

Governance.

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Audit Perseroan ditinjau

Manajemen Risiko

Manajemen Risiko

ulang secara berkala

Manajemen Risiko

4. LAPORAN KOMITE PEMANTAU RISIKO

Keahlian

Manajemen Risiko / Corporate Governance

4.1.Struktur, Komposisi, Keahlian dan Independensi

Gan Chee Yen

Anggota/ Komisaris

Akuntansi/Keuangan/

Krisna Wijaya

Anggota/ Komisaris

Kredit/Keuangan/Pasar

Amir Abadi Jusuf

Anggota / Pihak Independen

Akuntansi /

Manajemen Risiko

Jumlah anggota Komite Pemantau Risiko

Perseroan

sebanyak

8

Modal/Manajemen Risiko

(delapan) orang terdiri dari 3 (tiga) orang Komisaris Independen, 3 (tiga) orang Komisaris, seorang Pihak Independen yang memiliki keahlian dan

di

bidang

Manajemen

Akuntansi

Risiko,

dan

seorang Pihak Independen yang memiliki

keahlian

Hukum/Keuangan.

di

bidang Komite

Pemantau Risiko diketuai oleh



Manajemen Risiko Felix Oentoeng Soebagjo Anggota / Pihak Independen

Ahli Hukum / Keuangan





Kepatuhan



Rencana Strategis



4.2.Pelaksanaan Tanggung

Tugas Jawab

dan

f.

Komite

dokumen, data, dan informasi

Pemantau Risiko Komite

Perseroan;

bertugas

pendapat

memberikan

profesional

independen

kepada

g. Membuat,

yang

yang

mengidentifikasi memerlukan

dan

Pedoman

dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau

hal-hal yang disampaikan oleh Direksi kepada Dewan Komisaris

mengkaji,

memperbaharui

Dewan

Komisaris terhadap laporan atau

serta

Menjaga kerahasiaan seluruh

Risiko

secara

berkala; h. Menyelenggarakan

hal-hal

memberikan

perhatian

maupun

kewenangan

untuk melakukan investigasi

Dewan Komisaris, yang antara

dalam

lain meliputi:

ruang

lingkup

tugasnya;

a. Melakukan

evaluasi

kesesuaian

i.

Menggunakan jasa konsultan,

kebijakan

akuntan, atau pihak eksternal

manajemen risiko Perseroan

lain yang akan memberikan

telah

nasihat

atau

suatu

investigasi

dilaksanakan

secara

penuh dan sepantasnya;

pelaksanaan dan

b. Melakukan pemantauan dan

pengumpulan informasi yang

evaluasi pelaksanaan tugas

diperlukan oleh Komite dari

Komite

karyawan;

Manajemen

Risiko

dan unit kerja manajemen risiko

guna

memberikan

rekomendasi kepada Dewan

j.

Melaksanakan tugas lain yang sewaktu waktu diberikan oleh Dewan Komisaris.

Komisaris; c. Melaporkan kepada Dewan Komisaris risiko-risiko yang dihadapai oleh Perseroan dan penerapan manajemen risiko oleh Direksi; d. Melakukan evaluasi kebijakan manajemen risiko Perseroan sekurang-kurangnya

sekali

setahun; e. Melakukan

evaluasi

pertanggung-jawaban pelaksanaan manajemen

kebijakan risiko

Direksi

sekurang-kurangnya

secara

triwulanan;


159



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


4.3.Rapat dan Program Kerja Komite Selama tahun 2009, Komite Pemantau Risiko mengadakan 10 (sepuluh) kali rapat. Berikut adalah daftar kehadiran masing-masing anggota Komite Pemantau Risiko dalam rapat komite tersebut selama tahun 2009: Kehadiran dalam Rapat Komite Pemantau Risiko Nama


Milan R Shuster

10

Victor Liew Cheng San

10

Harry A.S. Sukadis

10

Manggi T Habir

10

Gan Chee Yen

6

Krisna Wijaya

9

Amir Abadi Yusuf

7


10

Fokus kajian dari Komite Pemantau Risiko di tahun 2009 adalah sebagai berikut: 1.

Pada awal tahun 2009, Komite Pemantau Risiko melakukan pemantauan terhadap kondisi likuiditas Perseroan yang dipengaruhi oleh ketatnya kondisi pasar uang serta ketatnya pembiayaan antar bank pada masa itu. Komite memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada Direksi agar mempertahankan tingkat likuiditas yang cukup sehubungan dengan potensi penarikan uang.

2.

Pada awal tahun 2009, Komite juga berupaya untuk terus melakukan pemantauan atas portofolio kredit korporasi dari beberapa perusahaan besar dan lembaga keuangan, dilanjutkan dengan pemantauan atas portofolio kredit komersial dan UMK serta portofolio Kredit Mikro dan perorangan pada semester kedua. Komite juga melakukan pemantauan atas portofolio kredit dari anak perusahaan, Adira Finance dan Adira Quantum serta portofolio asuransi dan portofolio reasuransi yang dibukukan oleh Adira Insurance. Selain itu, selama tahun 2009, Komite juga senantiasa memonitor kecukupan provisi Perseroan dengan keseluruhan tingkat NPL portofolio kredit.

3.

Demi menjaga independensi fungsi risiko dan untuk meningkatkan fungsi pengawasan, Komite merekomendasikan kepada Dewan Komisaris mengenai pemisahan garis pelaporan antara unit kredit dan kredit unit bisnis untuk pelaporan langsung kepada kepala unit masing-masing. Komite juga merekomendasikan bahwa batasan pinjaman untuk perseorangan maupun kelompok usaha yang proses persetujuannya melibatkan Dewan Komisaris. Pada hal yang sama, Komite merekomendasikan kepada Dewan Komisaris arahan dimana Dewan Komisaris mengkaji atas perpanjangan kredit yang berkaitan dengan product program Perseroan. Sejalan dengan yang hal yang diatas, Komite akan mengawasi bisnis product program baru yang akan dijalankan pada tahun 2010 sesuai kebijakan Bank.

4.

Komite turut memantau pelaksanaan proyek sistem inti NCBS yang telah dimulai di Semarang untuk memastikan bahwa semua permasalahan yang timbul dapat diselesaikan secara seksama sebelum sistem tersebut dikembangkan ke cabang-cabang lain.

5.

Komite juga memberikan perhatian khusus pada transaksi Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya), serta usaha pembayaran kembali atas transaksi tersebut, termasuk kasus-kasus pengadilan yang timbul.







Kepatuhan



Rencana Strategis



Agenda yang dibahas dalam rapat-rapat Komite Pemantau Risiko Perseroan selama tahun 2009 adalah sebagai berikut: Tanggal Rapat 21 Januari 2009

Agenda Utama 1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Transaksi dengan pihak terkait; 3. Portofolio nasional; 4. Tresuri; 5. Risiko pasar & likuiditas; 6. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

26 Februari 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Transaksi dengan pihak terkait; 3. Portofolio nasional; 4. Portofolio Korporat; 5. Portofolio alat-alat berat; 6. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 7. Tresuri; 8. Risiko pasar & likuiditas; 9. Tinjauan ekonomi makro; 10. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

23 Maret 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Retail banking; 3. Transaksi pihak terkait; 4. Update Corporate Banking; 5. Risiko pasar & likuiditas; 6. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 7. Presentasi rencana Gugus Tugas; 8. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

20 April 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Transaksi pihak terkait; 3. Portofolio nasional; 4. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 5. Matriks organisasi; 6. Tresuri & Pasar Modal; 7. Risiko pasar & likuiditas;


161



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Tanggal Rapat

Agenda Utama 8. Kasus hukum; 9. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

26 Mei 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Transaksi dengan pihak terkait; 3. Portofolio nasional & risiko terpadu; 4. Update Corporate Banking; 5. Retail Banking; 6. Update Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 7. Tresuri & Pasar Modal; 8. Risiko pasar & likuiditas; 9. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

2 Juli 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Transaksi dengan pihak terkait; 3. Perpajakan dan Akuntansi; 4. Kasus hukum; 5. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya);; 6. Portofolio Corporate Banking; 7. New Core Banking System (NCBS); 8. Tresuri & Pasar Modal; 9. Risiko pasar & likuiditas; 10. Portofolio Nasional; 11. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

13 Agustus 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Manajemen portofolio nasional & risiko terpadu; 3. Bagan organisasi risiko & batasan persetujuan kredit; 4. Update Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 5. Kasus hukum; 6. Transaksi dengan pihak terkait & regulatory parameter; 7. Update LDR/LFR, Tresuri & Pasar Modal; Risiko pasar & likuiditas; 8. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

10 September 2009

1. Persetujuan risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Manajemen portofolio nasional & risiko terpadu; 3. Update analisis risiko; 4. Portofolio Corporate Banking;







Kepatuhan



Rencana Strategis



Tanggal Rapat


Agenda Utama

Komite Pemantau Risiko 5. Portofolio CMM;

5 November 2009

Komite

Risiko

Perseroan

7. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya);;

Pedoman dan Tata Tertib Kerja

8. Kasus hukum;

Komite

9. Transaksi dengan pihak terkait & regulatory parameter;

Pedoman

10. Tresuri & Pasar Modal ; Risiko pasar & likuiditas;

hal-hal

11. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

pelaksanan

1. Persetujuan risalah rapat terakhir & pembahasan

anggota

masalah- masalah yang mengemuka;

15 & 16 Desember 2009

Pemantau

6. Portofolio Adira CMM cross sell;

telah

menyusun

Pemantau tersebut

yang

Risiko. mengatur

terkait

dengan

tugas/kewajiban Komite

Pemantau

Risiko Perseroan serta hal-hal

2. Diskusi bisnis model baru;

yang mengatur etika. Pedoman

3. Portofolio nasional;

dan Tata Tertib Kerja Komite

4. Kasus hukum

Pemantau Risiko tersebut disusun

5. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya);

berdasarkan

6. Tresuri dan Pasar Modal, risiko pasar, likuiditas, dan ALCO;

berlaku di Indonesia terutama

7. UpdateNLTWHI\TP7HKHUN WHUKLTPRÅ\"

peraturan Bank Indonesia tentang

8. Batas persetujuan kredit;

Good

9. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

Pedoman

1. Diskusi bisnis model baru;

Kerja Komite Pemantau Risiko

2. Batas persetujuan kredit;

Perseroan ditinjau ulang secara

3. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & masalah-

berkala.

peraturan

Corporate dan

yang

Governance. Tata

Tertib

masalah yang mengemuka; 4. Portofolio nasional – Derivatives (Target Redemption Forwards and others); 5. Transaksi dengan pihak terkait & regulatory parameter; 6. Kasus hukum; 7. Update portofolio CMM; 8. Tresuri dan Pasar Modal, risiko pasar, likuiditas, dan ALCO; 9. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

Selama

tahun

Pemantau

2009, Risiko

Komite telah

potensi

risiko

melaksanakan seluruh kegiatan

mengkaji

sesuai

risiko,

dengan

tanggung

tugas

jawabnya.

dan Komite

yang

dihadapi

dan strategi usaha Perseroan; mutu

manajemen

mengevaluasi

manajemen

risiko

kebijakan beserta

Pemantau Risiko melakukan rapat

penerapannya;

bulanan sesuai dengan jadwal

dan

yang ditentukan, yaitu sebanyak

Unit

10 kali selama tahun 2009. Selain

melaporkan

itu,

kepada Dewan Komisaris.

Komite

melakukan

Pemantau pemantauan

Risiko

memantau

mengevaluasi Manajemen hasil

kinerja

Risiko

serta

temuannya

atas


163



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


5. LAPORAN KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI 5.1.Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Jumlah anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan sebanyak 5 (lima) orang terdiri dari 3 (tiga) orang Komisaris Independen, seorang Komisaris, dan seorang Pejabat Eksekutif Perseroan yang membawahi sumber daya manusia. Komite Nominasi dan Remunerasi diketuai oleh seorang Komisaris Independen. Perseroan melarang anggota Direksi untuk duduk di dalam keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi. Seluruh anggota Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan memiliki integritas, ahklak, dan moral yang baik. Komite Pemantau Risiko telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang terkait dengan persyaratan, keahlian, dan independensi anggota Komite.

Keanggotaan Komite Remunerasi & Nominasi Nama

Jabatan

JB Kristiadi

Ketua/ Komisaris Independen

Ng Kee Choe

Anggota/ Komisaris Utama

Keahlian Keuangan/ Manajemen Risiko Kredit/ Keuangan,/ Sumber Daya Manusia,/ Tresuri/ Manajemen Risiko

Harry Sukadis

Anggota/Komisaris Independen Akuntansi/IT/

Milan R Shuster

Anggota/Komisaris Independen Kredit/ Keuangan /

Manajemen Risiko

Manajemen Risiko Maria Theodora

1)

Anggota/Eksekutif

Sumber Daya Manusia

Catatan : 1) Merupakan pejabat eksekutit yang mengawasi Sumber Daya Manusia dan memiliki pengetahuan tentang peraturan nominasi dan remunerasi serta suksesi.







Kepatuhan



Rencana Strategis



5.2.Pelaksanaan Tanggung

Tugas Jawab

dan

dan

Komite

Direksi

Dewan

Komisaris

kepada untuk

5.3.Rapat dan Program Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi

Nominasi dan Remunerasi

disampaikan kepada Rapat

Selama

Dalam

Umum Pemegang saham:

Nominasi dan Remunerasi telah

lingkup

remunerasi,

kebijakan

Komite

tahun

2009,

Komite

wajib

b. Memberikan rekomendasi

menyelenggarakan 4 (empat) kali

memperhatikan kinerja keuangan;

mengenai calon anggota

rapat. Kehadiran masing-masing

pemenuhan cadangan; prestasi

Dewan

anggota

kerja individual; kewajaran dengan

atau Direksi kepada Rapat

peer group; dan pertimbangan

Umum Pemegang Saham;

sasaran strategi jangka panjang Perseroan

dalam

Komisaris

menjalankan

mengenai

Komite

adalah sebagai berikut:

Pihak

Komite

menjabat

yang

sebagai

memiliki Tugas dan Tanggung

anggota

Jawab sebagai berikut:

Dewan Komisaris.

KLUNHU

rapat

kepada Dewan Komisaris Independen

;LYRHP[

dalam

c. Memberikan rekomendasi

tugas dan kewajibannya. Sekurang-kurangnya,

dan/

Komite

dapat calon kepada

RLIPQHRHU

remunerasi, Komite melakukan evaluasi terhadap kebijakan Nama

remunerasi dan memberikan rekomendasi kepada Dewan


JB Kristiadi

4

Ng Kee Choe

4

Harry A.S. Sukadis

4

Direksi untuk disampaikan

Milan R. Shuster

4

kepada

Maria Theodora

4

Komisaris mengenai kebijakan remunerasi bagi: a. Dewan

Komisaris Rapat

dan Umum

Pemegang Saham; b. Pejabat dan

Eksekutif pegawai

secara

keseluruhan

untuk

disampaikan

kepada

Direksi. ;LYRHP[

KLUNHU

RLIPQHRHU

nominasi, Komite a. Menyusun dan memberikan rekomendasi sistem

serta

pemilihan penggantian Dewan

mengenai

Fokus kajian dari Komite Nominasi dan Remunerasi di tahun 2009 adalah sebagai berikut: 1. 2. 3. 4. 5.

Melakukan kajian atas remunerasi Direksi dan Dewan Komisaris Menetapkan Key Performance Indicators (KPI) bagi Direksi. Menetapkan kriteria dan pemilihan Presiden Direktur. Melakukan kajian mengenai perjanjian pengangkatan anggota Direksi baru. Menseleksi anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko yang baru, serta melakukan perubahan susunan keanggotaan dari Komite Nominasi dan Remunerasi. 6. Melakukan kajian terhadap Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi.

prosedur dan/atau anggota Komisaris


165



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Komite Nominasi dan Remunerasi merekomendasikan kepada Dewan

5.4.Pedoman

dan

Tata

Tertib

Komisaris dan Direksi untuk melakukan kajian terhadap remunerasi Perseroan

Kerja Komite Nominasi dan

secara keseluruhan, termasuk setoran pajak penghasilan karyawan dengan

Remunerasi

menunjuk konsultan independen.

Komite

Nominasi

Remunerasi

dan

Perseroan

telah

Agenda yang dibahas dalam rapat-rapat Komite Nominasi dan Remunerasi

menyusun Pedoman dan Tata

Perseroan selama tahun 2009 adalah sebagai berikut:

Tertib

Kerja

dan

Remunerasi.

Tanggal Rapat

Agenda Utama 1. Update Direktur Legal & Kepatuhan dan Direktur Retail Bank ing; 2. Diskusi tentang Eksekutif Senior; 3. Diskusi/ rekomendasi LTCP; 4. Pengunduran diri Kepala TCM & FI; 5. Persetujuan untuk penunjukan Direktur TCM & FI;

25 Mei 2009

30 September 2009

dengan

pelaksanan

tugas/kewajiban anggota Komite Nominasi

dan

Perseroan

serta

Remunerasi hal-hal

yang

mengatur etika. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Nominasi dan Remunerasi

1. Tantiem dan gaji/ honorarium Direksi dan Dewan Komisaris;

tersebut

2. Honorarium Dewan Pengawas Syariah;

peraturan

yang

3. Honorarium Pihak Independen Komite Audit;

Indonesia

terutama

4. Perhitungan pembayaran LTCP;

Bank Indonesia tentang Good

5. Jumlah saham ditahan (Partisipan E/MSOP).

Corporate Governance. Pedoman

1. Nominasi Kepala Treasuri dan Institusi Finansial;


3. Nominasi Komisaris Utama Adira Quantum; 4. Nominasi Direktur Adira Quantum; 5. Nominasi Direktur Utama Sementara Adira Quantum.


Pedoman

6. Diskusi tentang tantiem tahun 2007.

2. Nominasi Kepala Corporate Banking;

15 Desember 2009

Nominasi

tersebut mengatur hal-hal yang terkait

22 Januari 2009

Komite

1. Nominasi anggota Dewan Komisaris Adira Finance


disusun

berdasarkan berlaku

di

peraturan

Nominasi dan Remunerasi ditinjau ulang secara berkala.





Kepatuhan



Rencana Strategis



6. LAPORAN KOMITE CORPORATE GOVERNANCE

Dewan Komisaris dari waktu ke waktu atau jika diminta

6.1. Struktur, Komposisi, Keahlian dan Independensi

oleh Dewan Komisaris melalui ketua Komite.

Meskipun pembentukan Komite Corporate Governance tidak diwajibkan oleh Bank Indonesia, Perseroan memutuskan bahwa adalah prudent

Komite

dan pantas membentuk komite tersebut untuk mendukung komitmen

dan

Perseroan dalam menerapkan pelaksanaan corporate governance dalam

melakukan tanggung jawab utama

kegiatan Perseroan dan pada seluruh jenjang organisasi.

sebagaimana

memiliki otoritas

kewenangan

penuh

dalam

disebut

dibawah

ini: 2VTP[L Keanggotaan Komite Corporate Governance Nama

TLSHR\RHU

pertimbangan dan penilaian

Jabatan

atas

Keahlian

Manggi T. Habir

Ketua/Komisaris Independen

Credit/Finance/Risk Management/Corporate Governance

JB Kristiadi

Anggota/Komisaris Independen

Finance/Risk Management

Gan Chee Yen

Anggota/Komisaris

Accounting/Finance/Risk Management

independensi

Utama,

Direktur

independensi

Komisaris, dan independensi Pihak Independen. 2VTP[L TLSHR\RHU WLUPSHPHU apakah

mayoritas

anggota

Dewan

(51%)

Komisaris

adalah Komisaris Independen. 6.2.Tugas

dan

Tanggungjawab

corporate

permasalahan

Komite Corporate Governance

governance


yang terjadi dalam praktik

bertugas

corporate governance yang

memenuhi

menjalankan tanggung

dan

fungsi

serta

jawabnya,

Komite

memperhatikan prinsip-prinsip

penerapan pelaksanaan

proses tersebut dibawah ini, yaitu dengan cara:

dan

mengembangkan

berpartisipasi

dalam

proses penelahaan sistematis

tren

mempengaruhi

Perseroan serta dalam rangka meningkatkan

efektifitas

Komite. 4LSHR\RHU lain

)LYZHTHZHTHKLUNHU+PYLRZP Perseroan

berpotensi

dan

M\UNZPM\UNZP

dan

memiliki

kewenangan

yang dianggap

baik

perlu

dan

menjalankan

dalam tanggung

jawabnya. 4LSHWVYRHU ZLS\Y\O RLNPH[HU Komite yang material kepada

Hasil

penilaian

dilaporkan

kepada

tersebut Dewan

Komisaris untuk didiskusikan lebih

lanjut

jika

dianggap

perlu. 2VTP[L TLU`\Z\U WYPUZPW prinsip corporate governance untuk diterapkan di Perseroan dan secara periodik menelaah dan

menilai

prinsip-prinsip beserta serta

penerapannya, merekomendasikan

perubahan perlu

kembali tersebut

yang

dianggap

kepada

Dewan

Komisaris.


167



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


6.3.Rapat dan Program Kerja Komite Selama tahun 2009, Komite Corporate Governance telah mengadakan 2 (dua) kali rapat: Nama


Manggi T. Habir

2

JB Kristiadi

2

Gan Chee Yen

2

Untuk tahun 2009, kegiatan utama Komite corporate governance adalah memastikan dipenuhinya transparansi corporate governance dalam Laporan Tahunan Perseroan; memastikan kepatuhan Perseroan

atas

semua Peraturan Bank Indonesia mengenai pelaksanaan Good Corporate Governance bagi bank umum; dan mengkaji kebijakan yang terkait dengan corporate governance di Perseroan. Agenda yang dibahas dalam rapat-rapat Komite corporate governance selama tahun 2009 adalah sebagai berikut : Tanggal Rapat 25 Mei 2009

Agenda Utama 1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Laporan Pelaksanaan Corporate Governance ke BI; 3. Laporan Tahunan; 4. Tata Tertib/Charter Komite Tata Kelola; 5. Corporate Policy Manual; 6. Update Komite Anak Perusahaan & rencana aktivitas Corporate Governance tahun 2009; 7. Direktur Kepatuhan yang baru; 8. Audit BI yang sedang berlangsung; 9. Penentuan tanggal rapat berikutnya.

13 Agustus 2009

1. Persetujuan atas risalah rapat terakhir & pembahasan masalah-masalah yang mengemuka; 2. Corporate Policy Manual; 3. Hasil audit BI; 4. Anak perusahaan; 5. Akuisisi Adira & capital injection Adira Quantum; 6. Annual Report Awards (ARA); 7. Penentuan tanggal rapat berikutnya.







Kepatuhan



Rencana Strategis




Umum Pemegang Saham telah

Masing-masing anggota Direksi


memperhatikan rekomendasi dari

Perseroan

tidak

memiliki

Komite

corporate

governance

Komite Nominasi dan Remunerasi

hubungan

keluarga

sampai

telah

menyusun

Pedoman

Perseroan.

dengan derajat kedua dengan


anggota Direksi lainnya maupun

Corporate Governance . Pedoman

Semua anggota Direksi Perseroan

anggota Komisaris. Selain itu,

tersebut mengatur hal-hal yang

memiliki

seluruh

terkait

dengan

pengalaman

sebagai

anggota

Direksi

baik

pelaksanan

Pejabat Eksekutif bank selama

secara individu maupun kolektif

tugas/kewajiban anggota Komite

lebih dari lima 5 (lima) tahun

tidak memiliki saham Perseroan

Corporate Governance Perseroan

dan memiliki keahlian di bidang

maupun perusahaan lain yang

serta hal-hal yang mengatur etika.

operasional perbankan. Seluruh

melebihi 5% dari modal yang


anggota Direksi Perseroan telah

disetor; serta Sebastian Paredes,

Komite

Corporate

Governance

memenuhi

selaku Direktur Utama Perseroan,

tersebut

disusun

berdasarkan

lulus penilaian kemampuan dan

merupakan

berlaku

di

kepatutan (fit and proper test).

independen terhadap pemegang

Indonesia. Pedoman dan Tata

Anggota Direksi Perseroan tidak

saham

Tertib Kerja Komite Corporate

mendelegasikan

Semua ini memenuhi kaidah Good

Governance Perseroan ditinjau

kepada

sehingga

Corporate Governance. Di bawah

ulang secara berkala.

mengakibatkan beralihnya tugas

ini adalah daftar anggota Direksi

dan

Perseroan hinga akhir tahun 2009,

peraturan

yang

7. DIREKSI

pihak

fungsi.

Perseroan Komposisi,

dan

Independensi Direksi

telah

kekuasaannya lain

Anggota

Direksi

pihak

pengendali

yang Perseroan.

tidak

merangkap

sebagai

Komisaris,

tanggal RUPS penunjukkannya

Direktur atau Pejabat Eksekutif

dan persetujuan Bank Indonesia.

jabatan 7.1.Struktur,

persyaratan

berikut

keterangan

mengenai

di bank lain, perusahaan atau institusi lain kecuali menjalankan

Direksi dipimpin oleh seorang

peran supervisi sebagai anggota

Direktur

berasal

Dewan Komisaris dalam anak

independen

perusahaan bukan bank yang

dari

Utama

pihak

terhadap

yang

pemegang

saham

Anggota

Direksi

pengendali. berjumlah

yang

9

(sembilan)

orang

dikendalikan oleh Perseroan. Anggota

Direksi

Perseroan

dan keseluruhan anggota Direksi

baik secara sendiri-sendiri atau

tersebut berdomisili di Indonesia.

bersama-sama

Setiap

mengenai

saham melebihi 25% dari modal

penggantian/pengangkatan

disetor pada suatu perusahaan

anggota Direksi Perseroan oleh

lain.

usulan

tidak

memiliki

Dewan Komisaris kepada Rapat


169



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Uji Kemampuan dan Kelayakan Direksi Nama

Jabatan

Persetujuan

RUPS 1)

Berakhir

Bank Indonesia

Pada

Sebastian Paredes3)

Direktur Utama

9 Mei 2005

3 April 2008

RUPS 2011

Jos Luhukay

Wakil Direktur Utama

5 Juni 2008

3 April 2008

RUPS 2011

Muliadi Rahardja

Direktur

21 Desember 1999

3 April 2008

RUPS 2011

Ali Yong

Direktur

8 Mei 2006

3 April 2008

RUPS 2011

Vera Eve Lim

Direktur

26 Juni 2006

3 April 2008

RUPS 2011

Sanjiv Malhotra4)

Direktur

26 Juli 2006

3 April 2008

RUPS 2011

Herry Hykmanto

Direktur

13 Mei 2008

3 April 2008

RUPS 2011

Kanchan Nijasure

Direktur

19 Juni 2008

3 April 2008

RUPS 2011

Direktur Kepatuhan

11 Juni 2009

25 Mei 2009

RUPS 2011

Fransiska Oei Lan Siem

2)

Catatan: 1) Merupakan RUPS pengangkatan kembali untuk seluruh anggota Direksi kecuali Fransiska Oei Lan Siem 2) Fransiska Oei Lan Siem diangkat melalui RUPS Tahunan tanggal 25 Mei 2009 dan telah efektif melalui surat Bank Indonesia tanggal 11 Juni 2009 No. 11/74/GBI/DPIP/Rahasia. 3) Pengunduran diri Sebastian Paredes akan menjadi efektif pada RUPS Perseroan tahun 2010 4) Pengunduran diri Sanjiv Malhotra akan menjadi efektif pada RUPS Perseroan tahun 2010

7.2.Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Bank Indonesia dan/atau hasil

informasi yang akurat, relevan

pengawasan otoritas lain.

dan tepat waktu kepada Dewan

Direksi Perseroan bertanggung

Komisaris.

jawab penuh atas pelaksanaan

Dalam

kepengurusan

prinsip-prinsip good corporate

Selama

governance

tidak

Direksi

Perseroan.

mengelola

Perseroan

rangka

melaksanakan

Direksi

Perseroan

tahun

2009,

menggunakan

Direksi

penasehat

sesuai dengan kewenangan dan

membentuk Satuan Kerja Audit

perorangan

tanggung jawabnya sebagaimana

Intern, Satuan Kerja Manajemen

profesional

diatur dalam Anggaran Dasar

Risiko dan Komite Manajemen

kecuali untuk proyek yang bersifat

Perseroan

Risiko,

khusus,

dan

perundangan

peraturan

yang

berlaku.

dan

Kepatuhan.

Satuan

Direksi

Kerja

dan/atau sebagai

dan

jasa

konsultan,

dilengkapi

oleh

Perseroan

kontrak yang jelas meliputi lingkup

atas

kerja, tanggung jawab, jangka

Direksi Perseroan melaksanakan

bertanggungjawab

prinsip-prinsip good corporate

pelaksanaan

governance dalam setiap kegiatan

pemegang saham melalui Rapat

Konsultan tersebut ditunjuk dari

usaha Perseroan pada seluruh

Umum Pemegang Saham. Direksi

pihak independen yang memiliki

tingkatan atau jenjang organisasi

Perseroan

R\HSPÄRHZP \U[\R TLUNLYQHRHU

dan menindaklanjuti temuan audit

kepada

kebijakan

proyek yang bersifat khusus. Hal

dan rekomendasi dari Satuan

Perseroan yang bersifat strategis

tersebut juga ditegaskan dalam

Kerja Audit Intern (SKAI), auditor

di bidang kepegawaian. Direksi


eksternal,

Perseroan menyediakan data dan

Direksi.


hasil

pengawasan


tugasnya

kepada

mengungkapkan pegawai

waktu

pekerjaan,

dan

biaya.





Kepatuhan



Rencana Strategis



7.3.Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit dan Proper Test) Semua anggota Direksi Perseroan memiliki integritas keuangan yang tinggi; kompetensi; reputasi dan pengalaman; serta berbagai keahlian, dan semuanya telah lulus uji kemampuan dan kepatutan Bank Indonesia. 7.4.Rapat Direksi Direksi Perseroan bertugas menyusun kebijakan atau keputusan strategis melalui rapat Direksi. Pengambilan keputusan dalam rapat Direksi tersebut dilakukan berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal tidak terjadi musyawarah untuk mufakat, pengambilan keputusan akan dilakukan berdasarkan suara terbanyak. Hasil rapat Direksi telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik, ditandatangani ketua rapat/Direktur Utama, dan disampaikan kepada semua anggota Direksi, termasuk kepada anggota Direksi yang tidak menghadiri rapat. Pendapat tidak setuju dalam rapat dicatat dalam notulen rapat. Selama tahun 2009, Direksi telah menyelenggarakan 15 kali rapat dan tidak pernah terjadi disenting opinion.

Kehadiran pada Rapat Direksi Nama

Kehadiran dalam Rapat Direksi (15 rapat)

Kehadiran dalam Rapat Dewan Komisaris (8 rapat)

Sebastian Paredes

15

8

Jos Luhukay

13

7

Muliadi Rahardja

15

7

Ali Yong

14

6

Vera Eve Lim

13

8

Sanjiv Malhotra

10

7

Herry Hykmanto

14

6

Kanchan Keshav Nijasure

13

7

Fransiska Oei

6

5

Note: Fransiska Oei diangkat melalui RUPS tanggal 25 Mei 2009 dan telah efektif melalui surat Bank Indonesia tanggal 11 Juni 2009 No. 11/74/GBI/DPIP/Rahasia


171



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Agenda Yang Dibahas Dalam Rapat-Rapat Direksi Perseroan Selama Tahun 2009 Adalah Sebagai Berikut : Tanggal Rapat 16 Januari 2009

Agenda Utama 1. Hak memesan efek terlebih dahulu/rights issue; 2. Adira call option.

6 Pebruari 2009

1. Hak memesan efek terlebih dahulu /rights issue.

11 Pebruari 2009

1. Tindakan lanjutan terkait dengan BCG Retail Bank.

18 Pebruari 2009

1. Tindakan lanjutan terkait dengan BCG Retail Bank.

11 Maret 2009

1. Update call option Adira; 2. Update Adira Quantum; 3. Update Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya);

19 Maret 2009 8 April 2009

1. Stock option adjusment proposition. 1. Update call option Adira; 2. Strategi penyelesaian terkait dengan derivatif.

6 Mei 2009

1. Call option Adira; 2. Diskusi EMSOP terkait dengan rights issue; 3. Diskusi Long-Term Compensation Plan (LTCP) terkait dengan rights issue; 4. Strategi Corporate Banking.

11 Mei 2009

1. Kasus hukum; 2. Update call option Adira; 3. Persiapan Rapat BoC, RUPS, dan RUPS LB.

22 Juni 2009 29 September 2009

1. Update call option Adira. 1. Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya)

01 Oktober 2009

1. Gempa bumi Sumatra Barat.

06 Oktober 2009

1. Rapat BI.

09 Desember 2009

1. Update SKAI; 2. Analisis dari CMM; 3. Rencana bisnis Bank 2010; 4. Permasalahan Derivatives (Target Redemption Forward dan lainnya); 5.Temuan BI; 6.Custodial Services.

17 Desember 2009


Hasil kajian Tata Kelola Konsultan Octagon.






Kepatuhan



Rencana Strategis



7.6.Pelatihan Anggota Direksi

7.5.Remunerasi Direksi Anggota

Direksi

Perseroan

tidak

memanfaatkan

Perseroan

untuk

Dalam

rangka

meningkatkan

kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang dapat merugikan

kompetensi,

atau mengurangi keuntungan Perseroan. Anggota Direksi juga tidak

Perseroan

anggota

mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Perseroan, selain

program

remunerasi dan fasilitas lain yang ditetapkan berdasarkan keputusan

seminar, dan/ atau workshop,

Rapat Umum Pemegang Saham. Total remunerasi Direksi Perseroan tahun

baik

2009 adalah sebagai berikut :

internal maupun diselenggarakan

mengikuti pelatihan,

yang

Direksi berbagai

konferensi,

diadakan

secara

oleh pihak independen. Anggota Direksi

Remunerasi Direksi (Dinilai dalam ekivalen jutaan rupiah)

yang

Tantiem*

bergabung

dengan Perseroan memperoleh

2009

2008

2007

2006

39.221

39.301

24.322

28.199

pengenalan visi, misi, dan nilai-

TBD

27.215

35.888

28.329

nilai Perseroan.

-

11.834

-

-

induction Gaji dan Tunjangan

baru

LTCP dibayarkan

program

7.7.Pedoman

Tunjangan lainnya dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya)

Tata

dalam

Tertib

Kerja

Direksi

a. dapat dimiliki

9.000

8.100

5.400

7.200

b. Tidak dapat dimiliki

6.358

6.036

4.352

5.773

Direksi

Perseroan

memiliki

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi dan pedoman tersebut

* Dibayarkan dalam tahun berikutnya Notes: 1. Tantiem untuk Direksi tahun keuangan 2009 akan ditentukan pada Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 29 April 2010 2. Di tahun 2007, Dewan Komisaris telah menyetujui pemberian Program Kompensasi Jangka Panjang (LTCP) kepada Direksi dan karyawan Bank yang memenuhi persyaratan. Program ini merupakan rencana 3 (tiga) tahunan yang dimulai pada tanggal 1 Juli 2007 dan terhutang pada tahun 2008, 2009, dan 2010. Pembayaran LTCP akan tergantung pada kinerja perusahaan yang telah ditetapkan dan peringkat kinerja perorangan. Penilaian kinerja perusahaan akan ditentukan oleh Dewan Komisaris, sementara kinerja perorangan akan ditentukan berdasarkan penilaian kinerja pada akhir tahun. Total LTCP yang akan dialokasikan kepada Direksi senilai Rp. 47,5 miliar untuk tahun 2008, 2009 dan 2010. Di tahun 2008, LTCP yang dibayarkan kepada Direksi sebesar Rp. 11,8 miliar.

bersifat

mengikat

bagi

setiap

anggota Direksi. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Perseroan mengatur etika kerja, waktu kerja, serta

pelaksanaan

rapat

dan

ditinjau ulang secara berkala. 2SHZPÄRHZP9LT\ULYHZP+PYLRZP Jumlah remunerasi per orang dalam 1 tahun *)

Segala keputusan yang diambil 2009

2008

2007

2006

Di atas 2 miliar

9

8

6

9

Di atas 1 miliar s.d 2 miliar

-

-

-

-

Di atas 500 juta s.d 1 miliar

-

-

-

-

500 juta ke bawah

-

-

-

-

sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja mengikat dan menjadi

* yang diterima secara tunai

tanggung jawab seluruh anggota Direksi. Hal-hal

yang

diatur

dalam

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi antara lain bahwa anggota Direksi tidak boleh memanfaatkan Perseroan pribadi,

untuk keluarga,

kepentingan dan/atau

pihak lain yang merugikan atau


173



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


mengurangi keuntungan Perseroan, anggota Direksi tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Perseroan selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Perseroan disusun berdasarkan peraturan yang berlaku di Indonesia terutama peraturan Bank Indonesia tentang Good Corporate Governance. 7.8.Komite-Komite di bawah Direksi Direksi dibantu oleh 7 (tujuh) komite yang bertugas memberi saran dan rekomendasi terkait dengan kebijakan dan pengelolaan Perseroan. Komposisi keanggotaan komite disusun sesuai dengan kesulitan dan kompleksitas tugas dan tanggung jawab komite. Rekomendasi dari masing-masing komite dijadikan acuan oleh Direksi dalam mengambil keputusan. Partisipasi aktif Direktur Kepatuhan dalam komite-komite tersebut dilakukan dengan tetap menjaga independensinya, dengan demikian Direktur Kepatuhan dapat dan wajib menolak kebijakan maupun transaksi perbankan yang tidak sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku. Komite di bawah Direksi yang berjumlah 7 (tujuh) tersebut adalah: 1. Komite Risiko, 2. Komite Operasi, 3. Komite Asset & Liability, 4. Komite Pengarah Teknologi Informasi, 5. Komite Sumber Daya Manusia, 6. Komite Business Executive, dan 7. Komite Fraud.







Kepatuhan



Rencana Strategis



Keanggotaan Komite-komite di bawah Direksi Nama Komite Anggota Direksi

Komite Risiko

:LIHZ[PHU7HYLKLZ

©

1VZLWO3\O\RH`

©

4\SPHKP9HOHYKQH

Komite Operasi

ALCO

©

©

(Ketua)

(Ketua)

©

©

©

©

©

©

Komite Pengarah Teknologi Informasi

Komite SDM

Komite Komite Business Fraud Executive

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

©

(Ketua)

:HUQP]4HSOV[YH

(Ketua)

(Ketua) =LYH,]L3PT

©

(Ketua) (SP@VUN

©

©

© (Ketua)

/LYY`/`RTHU[V

©

©

©

©

2HUJOHU5PQHZ\YL

©

©

-YHUZPZRH6LP

©

©

Tabel dibawah ini adalah rincian kehadiran anggota komite-komite tersebut di atas dalam rapat-rapat komite selama tahun 2009 Tingkat Kehadiran dalam Rapat Komite-Komite di bawah Direksi (jumlah rapat) Anggota Direksi

Sebastian Paredes

Komite Risiko (10 kali rapat)

Komite Operasi (18 kali rapat)

ALCO (6 kali rapat)

Komite Pengarah Teknologi Informasi (1 kali rapat)

Komite SDM (5 kali rapat)

Komite Business Executive (8 kali rapat)

2

12

5

1

5

7

Komite Fraud (5 kali rapat)

Joseph Luhukay

16

1

4

4

Muliadi Rahardja

17

1

4

4

Sanjiv Malhotra

7

13

4

Vera Eve Lim

1

13

1

17

5

16

6

Ali Yong Herry Hykmanto

4

Kanchan Nijasure

17

Fransiska Oei

11

6

2

5 5

8

2

7 1 2


175



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


7.8.1. Komite Risiko Komite

Agenda yang dibahas dalam rapat Komite Risiko selama tahun 2009

Risiko

menetapkan

bertugas

rencana,

mencakup :

B

arahan,

kebijakan dan strategi manajemen risiko Perseroan dan anak-anak

Tanggal Rapat 27 Januari 2009

Agenda Utama 1. Portofolio nasional;

perusahaan; memastikan seluruh

2. Produk program;

kegiatan

3. CMM;

Perseroan

dengan yang

aturan

sesuai

dan

berlaku;

regulasi

4. Adira Quantum;

mengevaluasi

5. Corporate Banking;

pelaksanaan proses manajemen risiko

dan

6. Manajemen risiko operasional;

melaksanakan

7. Kepatuhan;

perbaikan-perbaikan yang sejalan dengan

8. Legal.

perubahan-perubahan

eksternal dan internal yang dapat

25 Maret 2009


mempengaruhi tingkat kecukupan

2. SEMM;

modal Perseroan, tingkat modal

3. Komersial;

anak

4. Asset based finance;

perusahaan-perusahaan,

serta profil risikonya; menentukan metodologi yang

manajemen

paling

sesuai

risiko

5. Produk program. 23 April 2009

untuk

2. Produk program;

pengelolaan risiko; menentukan

3. Analisis risiko;

pembentukan cadangan melalui

4. Syariah;

kebijakan untuk mengakomodasi potensi dan

risiko

yang

memastikan

prosedur

5. Center of operational exellent;

inherent

6. Kepatuhan;

ketersediaan

pemulihan

7. Legal.

dari

bencana. Selain itu Komite juga


28 Mei 2009


bertugas mengevaluasi struktur

2. Produk program;

organisasi risiko di Perseroan

3. SEMM;

dan anak-anak perusahaanuntuk

4. SKAI;

memastikan

5. Analisis risiko;

bahwa

proses-

proses pengelolaan risiko sudah sesuai

dengan

6. Syariah;

perkembangan

organisasi.

7. SAM; 23 Juni 2009

1. Portofolio nasional; 2. Produk program; 3. Quantum; 4. CMM; 5. Analisis risiko.

28 Juli 2009

1. Portofolio nasional; 2. Produk program;



3HWVYHU2VTP[L 7LTHU[H\9PZPRV

3HWVYHU2VTP[L 5VTPUHZP 9LT\ULYHZP

3HWVYHU2VTP[L *VYWVYH[L.V]LYUHUJL

+PYLRZP 2VTP[L KPIH^HO+PYLRZP

2LWH[\OHU

,]HS\HZP 4HUHQLTLU 9PZPRV

7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ

Transparansi 2VUKPZP2L\HUNHU 5VU2L\HUNHU

6WZP:HOHTIHNP +PYLRZP 2HY`H^HU :LUPVY

;HUNNHS9HWH[

(NLUKH<[HTH 6YNHUPZHZPTH[YPRYPZPRV" (UHSPZPZYPZPRV" ;*4¶WLYRLTIHUNHU" 2HY[\RYLKP[" 694" 2LWH[\OHU

(N\Z[\Z

7VY[VMVSPVUHZPVUHS" 7YVK\RWYVNYHT" (UHSPZPZYPZPRV" 694" :,44

6R[VILY

7VY[VMVSPVUHZPVUHS" (UHSPZPZYPZPRV" 694" 2LWH[\OHU" 3LNHS

23 November 2009

7VY[VMVSPVUHZPVUHS" 7YVK\RWYVNYHT" (UHSPZPZYPZPRV" :,44" 2HY[\RYLKP[

7.8.2. Komite Operasi Tugas dan Tanggung Jawab Komite Operasi 4LUNH^HZP RPULYQH VWLYHZPVUHS 7LYZLYVHU OHZPSOHZPS PUKPRH[VY RPULYQH \[HTH KHU [YLU[YLU KHSHT 7LYZLYVHU ZLY[H ZLNHSH OHS H[H\ RLQHKPHU ZPNUPÄRHU7LYZLYVHU 4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ RPULYQH OPZ[VYPZ TH\W\U WYV`LRZP RPULYQH RL\HUNHU 7LYZLYVHU ZLY[H TLSHR\RHU WLUNRHQPHU ZLNHSH OHS `HUN KPQHKPRHUWLYOH[PHU2VTP[L`HUNILYWLUNHY\O[LYOHKHWRVUKPZPRL\HUNHU H[H\W\USPR\PKP[HZ7LYZLYVHU 4LSHR\RHU WLUNRHQPHU KHU TLYLRVTLUKHZPRHU WLYZL[\Q\HU [LYOHKHW WHUK\HUILYPU]LZ[HZPKHUTLTILYPRHUWPUQHTHU 4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ YLUJHUH WLTIPH`HHU 7LYZLYVHU KHU TLYLRVTLUKHZPWLYZL[\Q\HUH[HZWLULYIP[HUVISPNHZP 4LSHR\RHU WLUNRHQPHU KHU TLTILYPRHU YLRVTLUKHZP RLWHKH +PYLRZP H[HZ[PUKHRHU[PUKHRHU`HUN[LYRHP[KLUNHUWLTIHNPHUKP]PKLU 4LSHR\RHUWLUNRHQPHUH[HZHUNNHYHUVWLYHZPVUHS7LYZLYVHU


177

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ WLUNLSVSHHUTVKHS7LYZLYVHU 4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ RLWH[\OHU7LYZLYVHU[LYOHKHW RL[LU[\HU

WLY\UKHUN

\UKHUNHU`HUNILYSHR\

4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ OHZPS PUZWLRZP KHU L]HS\HZP IHKHUIHKHU WLUNH^HZLRZ[LYUHSZLWLY[P)HUR0UKVULZPH 4LSHR\RHU Self Assessment WHSPUN ZLKPRP[ ZL[HO\U ZLRHSP \U[\R TLULU[\RHULMLR[PÄ[HZ2VTP[L 4LSHRZHUHRHU [\NHZ[\NHZ KHU [HUNN\UN QH^HI SHPU `HUN T\UNRPU

4LSHR\RHU WLUNRHQPHU KHU TLYLRVTLUKHZPRHU

4LSHR\RHUWLUNRHQPHUH[HZWYVNYHTWYVNYHTHZ\YHUZP7LYZLYVHU

KPILYPRHUVSLO+PYLRZPRLWHKH2VTP[LKHYP^HR[\RL^HR[\

\U[\R

KPZL[\Q\P VSLO +PYLRZP ZLS\Y\O

(NLUKH `HUN KPIHOHZ KHSHT YHWH[ 2VTP[L 9PZPRV ZLSHTH [HO\U

RLIPQHRHU H[H\W\U WLY\IHOHU

TLUJHR\W!

[LYOHKHW

RLIPQHRHU

`HUN

THZPO ILYSHR\ WHKH ZHH[ PUP [LYRHP[

KLUNHU

RLWH[\OHU

;HUNNHS9HWH[ 7 Januari 2009*)

7LYZLYVHU[LYOHKHWWLYH[\YHU

UpdateIPZUPZ"

[LYTHZ\R HRHU [L[HWP [PKHR [LYIH[HZ RLWHKH WLYH[\YHU

7LYZPHWHUYHWH[)6*KHU[PUKHRHURVYWVYHZP9<7:3) 14 Januari 2009

)HUR 0UKVULZPH )HWLWHT KHU

7LYZLYVHU ;LYIH[HZ SHPUU`H

28 Januari 2009

Legacy matters 4 Pebruari 2009*)

Update 67,?"

O\I\UNHU 7LYZLYVHU KLUNHU WHYH WLTHUNR\ RLWLU[PUNHU

H[HZ

Update:+4 4HYL[

WYVNYHT

;PUQH\HULRVUVTPTHRYV"

WLUNRHQPHU

7LY[\TI\OHUWPUQHTHUIPH`HRYLKP[KHU573"

WLU`LY[HHU

/HZPSRPULYQHMLIY\HYP "

7LYZLYVHU

Non deal road show"

4LSHR\RHU WLUNRHQPHU KHU

Update 5*):"

TLTHU[H\ RPULYQH WYVNYHT WYVNYHT

;PUQH\HULRVUVTPTHRYV" Update IPZUPZ"

4LSHR\RHU WLUNRHQPHU H[HZ

4LSHR\RHU

3HWVYHU+HUHTVUEmployee Opinion Survey +,6:" 7HUK\HUPerformance Appraisal7( IVU\Z"

TLUPUQH\ RLWH[\OHU [LYOHKHW

\[HTH

4HZHSHOTHZHSHO`HUNTLUNLT\RHKP:+4" Update:2(0

ZLY[H TLSHR\RHU YL]PL^ KHU ZLS\Y\ORLIPQHRHUKPTHRZ\K

(NLUKH<[HTH ;PUQH\HULRVUVTPTHRYV"

[HUNN\UN

QH^HI

ZVZPHS7LYZLYVHU

Update WLYH[\YHU)0[LYIHY\ 4HYL[

7LUNLUHSHUJHSVU+PYLR[\Y2LWH[\OHU" Update :2(0

(WYPS

7LUPSHPHUKLYHQH[" 7YLZLU[HZP:2(0" 4H[YPRZ6YNHUPZHZP







2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



;HUNNHS9HWH[ 4LP

(NLUKH<[HTH ;PUQH\HULRVUVTPTHRYV" +HTWHRKHYPRHYHR[LYWLSHUNNHURVUKPZPLRVUVTPKHU WLYRLTIHUNHUUHZHIHOWLKLZHHU)90¶2\WLKHZ" 7LUPSHPHUKLYHQH[" Update :2(0" 0TWSLTLU[HZP5*):

4LP

+PZR\ZP3;*7[LYRHP[KLUNHUrights issue" 2VT\UPRHZPRVTWLUZHZP)V+

3 Juni 2009

7YLZLU[HZPOctagon advisor

24 Juni 2009

:\TILYKH`HTHU\ZPH"

1\SP

Update :`HYPHO"

Update :2(0

+PZR\ZPWLNHKHPHU 1\SP

+PZR\ZP:H[\HU2LYQH

1\SP

7LYTHZHSHOHUO\R\T" Coordination of branch & system transformation NCBS & BCG Project" 2<;[LYRPUP" Legacy matters

(N\Z[\Z

Task force people management" Update )*.

(N\Z[\Z

2PULYQH-PUHUZPHS1\SP" 7YV`LR0-9:" :H[\HU2LYQHCross Selling" :2(0;LYRPUP

HN\Z[\Z

2VUZVSPKHZPJHIHUN¶2HU[VY7\ZH[" 7LUPSHPHUKLYHQH[" 3V^VUNHUWVZPZPWLU[PUN" Roadshow" 2HZ\ZO\R\T" *H`THU0ZSHUK" UpdateIH[HZHUPU]LZ[HZP

:LW[LTILY

:2(0[LYRPUP" Update DerivativesTarget Redemption ForwardKHUSHPU`H" (KPYH8\HU[\T (KPYH-PUHUJL" 3V^VUNHUWVZPZPWLU[PUN;LYRPUP"


179

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


;HUNNHS9HWH[

(NLUKH<[HTH 7YPVYP[HZWYVNYHT*,6" 3HWVYHU2VTP[L:+4

:LW[LTILY

;YLUKHURLZLTWH[HUKHSHT7LYIHURHU" Update 7LYLRLUVTPHU(ZPH" +HTWHRIPZUPZ

6R[VILY

:H[\HURLYQHcross selling" +HTWHRIPZUPZ" +PZR\ZPIPZUPZTVKLS`HUNIHY\" 7LUNLTIHUNHURLTHTW\HUWLUHNPOHU" .LTWHI\TP7HKHUN" (Z\YHUZP Bank Blanket Bond)))" (Z\YHUZPDirectorship & Officer+ 6" 9LUJHUH:2(0

6R[VILY

7LUHUNHUHU7V(" 9LUJHUH:2(0

6R[VILY

9LUJHUHfirst cut" :H[\HU2LYQHcross selling" +HTWHRIPZUPZ" :H[\HU2LYQH4HUHQLTLU4HU\ZPHpeople management

4 Nopember 2009

7LTHU[H\HUIH[HZHUWYVK\R[YLHZ\YP" UpdateR\Z[VKPHU

*H[H[HU! 9HWH[NHI\UNHUHU[HYH2VTP[L6WLYHZPKHU2VTP[L)\ZPULZZ,_LJ\[P]L

7.8.3. Komite Asset & Liability Tugas dan Tanggung Jawab Komite Asset & Liability : 4LUL[HWRHU Y\HUN SPUNR\W 2VTP[L WYVZLK\Y YHWH[ WYVZLZ RLYQHU`H KHU TLTILU[\RZ\IRVTP[L\U[\RTLUK\R\UN2VTP[L" 4LU`L[\Q\P WLYH[\YHUWLYH[\YHU 2VTP[L Z[YH[LNP VI`LR[PM RLWH[\OHU RLYHUNRHRLYQHKHUWHUK\HU" 4LTHZ[PRHU7LYZLYVHUKHUHUHRWLY\ZHOHHUTLTPSPRPRLJ\R\WHUSPR\PKP[HZ ZL[PHW^HR[\" 4LUNH^HZP KHU TLUNHU[PZPWHZP WLY\IHOHU WHKH WHZHY SVRHS \U[\R RLJ\R\WHUSPR\PKP[HZ" 4LTHZ[PRHU7LYZLYVHUKHUHUHRWLY\ZHOHHUTLTPSPRPTVKHS`HUNJ\R\W \U[\RTLTLU\OPRLI\[\OHUIPZUPZKHUWLYZ`HYH[HUWLTLYPU[HO"







2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



4LULU[\RHU

WLYH[\YHU

\U[\R

capital hedging RLUHPRHU TVKHS KHUWLUNLSVSHHUTVKHS" 4LSHR\RHU

KP]LYZPMPRHZP

WLUKHUHHU Z\TILY

ZLZ\HP

QH[\O

KLUNHU

[LTWV

(NLUKH`HUNKPIHOHZKHSHTYHWH[2VTP[L(ZZL[ 3PHIPSP[`ZLSHTH[HO\U TLUJHR\W! ;HUNNHS9HWH[ 20 Januari 2009

Update0U[LYIHUR

\HUN KHU PUZ[Y\TLU [LYTHZ\R 4LUNH[\Y

ULYHJH

18 Pebruari 2009

UpdateKHYPYHWH[(3*6ZLILS\TU`H" Update KHUWHUKHUNHULRVUVTP"

7LYZLYVHU

(UHSPZPZZRLUHYPV

KHU HUHR WLY\ZHOHHU \U[\R TLTHZ[PRHUIHO^HZ[YH[LNPIPZUPZ

UpdateKHYPYHWH[(3*6ZLILS\TU`H" UpdateKHUWHUKHUNHULRVUVTP"

TH[H

WLUQ\HSHUHZL[HZL["

(NLUKH<[HTH

4HYL[

UpdateKHYPYHWH[(3*6ZLILS\TU`H"

RVUZPZ[LU KLUNHU RLJ\R\WHU

UpdateKHUWHUKHUNHULRVUVTP"

SPR\PKP[HZTVKHSKHUKP]LYZPMPRHZP

(UHSPZPZZRLUHYPV"

WLUKHUHHU" 4LU`L[\Q\P

KHU

RLTIHSPOHSOHSZLIHNHPILYPR\[! 2LYHUNRHRLYQHSPR\PKP[HZKHU

;PUQH\HUULYHJHKHUYHZPV"

TLTLYPRZH

9PZPRVWHZHY SPR\PKP[HZ (WYPS

Update KHYPYHWH[(3*6ZLILS\TU`H" UpdateKHUWHUKHUNHULRVUVTP"

YHZPV

2LYHUNRHRLYQHTVKHSKHU

(UHSPZPZZRLUHYPV"

;PUQH\HUULYHJHKHUYHZPV"

YHZPV

9PZPRVWHZHY SPR\PKP[HZ

2LYHUNRHRLYQHYPZPRVWHZHY

KHUWLUNN\UHHUSPTP[

4LP

UpdateKHYPYHWH[(3*6ZLILS\TU`H"

3PR\PKP[HZ(Z\TZP:[YLZZ;LZ[

(UHSPZPZ:RLUHYPV"

7LUNN\UHHUHZ\TZPHR[\HS

;PUQH\HU5LYHJH YHZPV"

KHSHTWYV`LRZPSPR\PKP[HZ

Update Middle office"

4LUQHSHURHU ZRLUHYPV HUHSPZPZ MHR[VYMHR[VY

LRVUVTP

KHU

TL[VKVSVNP

-;7

9PZPRVWHZHYKHUSPR\PKP[HZ

WVSP[PR" 4LU`L[\Q\P

WLY\IHOHU KHU RLW\[\ZHU -;7 \U[\RWYVK\RWYVK\RIHY\" 4LUNH^HZP WLYQHUQPHUWLYQHUQPHU RL\HUNHUKHYPZLT\Hmarketable securities dan debt issuances"


181

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


7.8.4. Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) Tugas dan Tanggung jawab KPTI :

4LTHU[H\WLYRLTIHUNHUWYV`LR PU[P 0; 7LYZLYVHU KLUNHU HYHOHU

\U[\R

KHYP

TLTPSPO KHU TLU\UQ\R WPOHR

THZPUNTHZPUN

7LUNHYHO

7YV`LR

0UMVYTHZP :LO\I\UNHU KLUNHU 9LUJHUH

HKHU`H RLIPQHRHU KHU WYVZLK\Y

;LRUVSVNP

TLUHUNN\SHUNP

WYVZLZ

RL[PNH[LYZLI\[ 4LUNRHQP ZLJHYH Y\[PU THUMHH[ `HUN KPILYPRHU VSLO WYV`LR

WLYIHPRHU

WYV`LR 0; 7LYZLYVHU RLWHKH

ZLJHYH ILYRHSH TLUNRHQP Z[YH[LNP

WLYIHPRHU `HUN KHWH[ KPSHR\RHU

ILYIHNHP \UP[ IPZUPZ KHU M\UNZP

0; 7LYZLYVHU [LYTHZ\R roadmap

7LYIHPRHUWLYIHPRHU

ILYZHTHHU

HRHUKPPTWSLTLU[HZPRHUVSLO[PT

KH`H

)PZUPZ

KHU

7LYZLYVHU

KLUNHU

Z\TILY

RL\U[\UNHU

KPWLYZ`HYH[RHU

`HUN

WLYTHZHSHOHU

WLSHRZHUHHU

KHU

:[YH[LNPZ

ZL[PHW

2VTP[L

TLYLRVTLUKHZPRHU

[LYZLI\[

[PTWYV`LR

Z\WWVY[ 4LUNRHQP ZLJHYH Y\[PU ILIHU VWLYHZPKHUPU]LZ[HZP[LRUVSVNP0;

4LUNL]HS\HZP

4LUNRHQP RLLMLR[PMHU 9LUJHUH

WLY\IHOHU

4P[PNHZP 9PZPRV H[HZ WLSHRZHUHHU

4LSHR\RHU

perubahan di area ini sesuai

PU]LZ[HZP 0; ILZLY[H TLTHZ[PRHU

WHSPUN

KLUNHURLI\[\OHU7LYZLYVHU

RVU[YPI\ZP

[LYOHKHW

\U[\R TLULU[\RHU HWHRHO 27;0

Z\TILY

4LSHR\RHU [\NHZ KHU [HUNN\UN

0; `HUN [LWH[ KHU IHPR 1PRH

QH^HI SHPUU`H `HUN KPSPTWHORHU

4LTHZ[PRHU HNHY WYV`LR 0; KHU

KPWLYS\RHU \U[\R TLUNN\UHRHU

VSLO+PYLRZPKHYP^HR[\RL^HR[\

9LUJHUH Z[YH[LNPZ 0; ZLQHSHU KHU

WPOHR RL[PNH \U[\R TLTIHU[\

TLTHZ[PRHUWYPVYP[HZU`H

WLSHRZHUHHU

KHU

TLU`L[\Q\P

4LTI\H[ 2LIPQHRHU 0; ZLWLY[P 2LIPQHRHU 2LHTHUHU 0; KHU 2LIPQHRHU4HUHQLTLU9PZPRV0;

:LJHYH

ILYRHSH

TLUNRHQP

PU]LZ[HZP

IPZUPZ7LYZLYVHU 4LTHZ[PRHU

7LYZLYVHU :LSM

[PKHR

(ZZLZZTLU[

ZL[HO\U

ZLRHSP

ILYM\UNZPLMLR[PM

HSVRHZP

PTWSLTLU[HZP

WYV`LR 27;0 OHY\Z TLTHZ[PRHU

PUKPRH[VY [PUNRH[ SH`HUHU ZPZ[LT WYVK\RZP 7LYZLYVHU [LYTHZ\R 2LLMLR[PMHU RLIPQHRHU RLHTHUHU TLUHUNN\SHUNP

QPRH

[LYKHWH[

WLYZVHSHUKHUTLYLRVTLUKHZPRHU WLYIHPRHUWLYIHPRHU 4LUNRHQPKHUTLU`L[\Q\PPU]LZ[HZP [LRUVSVNPKHSHTRVU[LRZZ[YH[LNP IS\LWYPU[ WYPVYP[HZ KHU roadmap 0;

7LYZLYVHU

KHU

4LUKLMPUPZPRHU

TLUNPTWSLTLU[HZPRHU

WLYZL[\Q\HU WHUK\HU PU]LZ[HZP [LRUVSVNP7(4KHUILIHUVWLYHZP 0; ZLOPUNNH RVUZPZ[LU KLUNHU RLIPQHRHUWLUNHKHHU



(NLUKH`HUNKPIHOHZKHSHTYHWH[2VTP[L7LUNHYHO;LRUVSVNP0UMVYTHZP ZLSHTH[HO\U TLUJHR\W! ;HUNNHS9HWH[ 4HYL[

(NLUKH<[HTH 7LYIHPRHU7LKVTHUKHU;H[H;LY[PI2LYQHCharter" 7LYZL[\Q\HURLIPQHRHU0;" 7LYZL[\Q\HUWYV`LR,4=





2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



7.8.5. Komite

Sumber

Daya

(NLUKH`HUNKPIHOHZKHSHTYHWH[2VTP[L:\TILY+H`H4HU\ZPHZLSHTH [HO\U

Manusia Tugas dan Tanggung Jawab Komite

;HUNNHS9HWH[

(NLUKH<[HTH 7LYZL[\Q\HUWHUK\HUWLU`LZ\HPHUNHQPKHUIVU\Z\U[\R

15 Januari 2009

Sumber Daya Manusia :

7(HROPY[HO\U

4LTILYPRHU HYHOHU Z[YH[LNP KP

24 Pebruari 2009

7LYZL[\Q\HUIVU\Zpool,WLU`LZ\HPHUNHQP[HO\U

(N\Z[\Z

7LYZL[\Q\HUWLYTVOVUHUNHQPKHUWLU`LZ\HPHUNYHKL"

IPKHUN :\TILY +H`H 4HU\ZPH TLTI\H[ RLIPQHRHU \T\T KP

KHUWYVTVZP

IPKHUN :\TILY +H`H 4HU\ZPH

2LW\[\ZHU3;*7KHU resignation allowance accruals"

HU[HYH SHPU WHKH IPKHUNIPKHUN ZLIHNHPILYPR\[! 2LIPQHRHU\T\T[LU[HUN

2LW\[\ZHU\U[\Rsecondment policy 6R[VILY

+PZR\ZPH[HZ feedbackKHUPUW\[WYVK\R3;*7" +PZR\ZPKHURLW\[\ZHU\U[\RHZ\TZPI\KNL[IPH`H

RL[LUHNHRLYQHHU

2VTWLUZHZP

KHU

:\TILY+H`H4HU\ZPH

ILULÄ[

+PZR\ZPWHUK\HUWLU`LZ\HPHUNHQPKHUIVU\Z"

11 Desember 2009

RHY`H^HU

+PZR\ZPWHUK\HU7(KHUTHZHSHOTHZHSHOSHPU

4HUHQLTLU7LUPSHPHU2PULYQH 4HUHQLTLU;HSLU[H :[Y\R[\Y6YNHUPZHZPKHUQLUQHUN 7LSH[POHU KHU 7LUNLTIHUNHU 2HY`H^HU 7LUNLTIHUNHU

I\KH`H

perusahaan 7LUNLTIHUNHU PRSPT RLYQH `HUNIHPR

7LUNLTIHUNHU

O\I\UNHU

RHY`H^HUKHU7LYZLYVHU

RLWHUNRH[HU

7LU`LSHYHZHU

4LSHRZHUHRHU

[\NHZ[\NHZ

KHU [HUNN\UN QH^HI SHPU `HUN

RLIPQHRZHUHHU

T\UNRPU KPILYPRHU VSLO +PYLRZP

KHU ZPULYNP Z\TILY KH`H

RLWHKH 2VTP[L :+4 KHYP ^HR[\

THU\ZPH

KLUNHU

HUHR

perusahaan 7LU\UQ\RRHUWLQHIH[LRZLR\[PM

RL^HR[\ 4LU`HTWHPRHU

YPZHSHO

YHWH[

RLWHKH+PYLRZP

KHUWLYLUJHUHHUZ\RZLZP


183

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


7.8.6. Komite Business Executive

4LUNRHQP TLUKLMPUPZPRHU KHU

4LUNRHQP ZLJHYH [LY\Z TLULY\Z

TLUNRSHYPMPRHZP \U[\R 7LYZLYVHU

WLY\IHOHUWLY\IHOHU WLYH[\YHU

Tugas dan Tanggung Jawab Komite

HWH

`HUN T\UNRPU TLTWLUNHY\OP

Business Executive :

“unique

`HUN

KPZLI\[

value

KLUNHU

proposition”

RLNPH[HU\ZHOH7LYZLYVHU

\U[\R WLSHUNNHU 7LYZLYVHU H[HZ

4LTIHOHZ OHSOHS SHPU `HUN

4LULSHHORVUKPZPWHZHYRLHKHHU

ZLNHSH PUPZPH[PM [LYRHP[ KLUNHU

KHWH[ILYWLUNHY\OH[H\TLTPSPRP

WLYLRVUVTPHU [YLU[YLU PUK\Z[YP

WLUKHWH[HU `HUN KPSHR\RHU VSLO

HRPIH[

dan positioning WLZHPUN

2VTP[L

7LYZLYVHU

[LYOHKHW

WLUKHWH[HU

4LTVUP[VY IPZUPZ KHU RPULYQH RL\HUNHU 7LYZLYVHU [LYOHKHW

(NLUKH`HUNKPIHOHZKHSHTYHWH[2VTP[LBusiness ExecutiveZLSHTH[HO\U

SH[HYILSHRHUNRVUKPZPLRZ[LYUHS

TLUJHR\W!

4LUNRHQP

RPULYQH

WLUKHWH[HU

IPZUPZ 7LYZLYVHU KHU TLUNRHQP OHSOHS SHPU `HUN KPZHTWHPRHU RLWHKH

2VTP[L

`HUN

TLTWLUNHY\OP

;HUNNHS9HWH[ 4HYL[

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP" 7LUJHUHUNHU7\ZH[3H`HUHU)LYZHTHshared services"

KHWH[

WLUKHWH[HU

(NLUKH<[HTH

7LUJHWHPHU*:9[HO\U (WYPS

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP"

7LYZLYVHU ZLJHYH RLZLS\Y\OHU

7YPVYP[HZ:[YH[LNPZ;HO\U !4LUPUNRH[RHU,ÄZPLUZP

`HUNTLSPW\[PWLUKHWH[HUI\UNH

KHU:PULYNPHU[HYPSH`HO"

WLUKHWH[HU

;PUQH\HUH[HZ0UK\Z[YP:LWLKH4V[VYKP0UKVULZPH

VWLYHZPVUHS

KHU (WYPS

WLUKHWH[HUQHZH 4LUNRHQP \U[\R

KHU

RLWLYS\HU

UpdateILIHUVWLYHZPR\HY[HSWLY[HTH[HO\U "

7LYZLYVHU

2VUZVSPKHZPYHZPVILIHU[LYOHKHWWLUKHWH[HU"

revenue driversQHUNRHTLULUNHO

;PUQH\HUILIHUVWLYHZPVUHS"

WHUQHUN 4LUNRHQPKHUTLYLRVTLUKHZPRHU WLYZL[\Q\HU

Z[YH[LNP

cross

:LNTLU[HZPYHZPVILIHU[LYOHKHWWLUKHWH[HU 11 Juni 2009

Update non deal roadshow"

WYVK\R`HUNKPTPUH[PPUPZPH[PMcross KHU

YLUJHUH

Update)HUR;LYILZHY 25 Juni 2009

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP"

(N\Z[\Z

7HUKHUNHULRVUVTPTHRYV"

WLUKH`HN\UHHU

[LUHNHWLTHZHYHU

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP" Update-VY\T*,67LYIHURHU(ZPH"

marketing [LYTHZ\R RVTIPUHZP selling YLUJHUH HR\PZPZP UHZHIHO

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP" Update)HUR;LYILZHY"

TLUKLMPUPZPRHU

UpdateIPZUPZ UpdateIPZUPZ 11 Nopember 2009

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP" 2L\HUNHU.\N\Z;\NHZsupply chain" 9LSVRHZPHSVRHZPIPH`H[HO\UKPZR\ZPRLK\H" Update IPZUPZ

25 Nopember 2009

7HUKHUNHUTHRYVLRVUVTP" .\N\Z[\NHZ cross sellSHUNRHORL wallet sizing TVKLSIPZUPZKHURL\HUNHU" Update)HUR;LYILZHY

3 Desember 2009

UpdateYLUJHUH+HUHTVU[HO\UW\[HYHURL" Update-;7







2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



7.8.7. Komite Fraud

;\NHZ KHU [HUNN\UN QH^HI 2VTP[L Fraud HKHSHO TLT\[\ZRHU ZHURZP IHNPZL[PHWWLRLYQH7LYZLYVHU`HUNTLSHR\RHUH[H\[LYSPIH[KHSHTfraud +HSHT TLUQHSHURHU ;\NHZ KHU ;HUNN\UN QH^HIU`H 2VTP[L Fraud Q\NH ILYRL^HQPIHU \U[\R TLSHRZHUHRHU [\NHZ KHU [HUNN\UN QH^HI ZLZ\HP KLUNHUWLYH[\YHU7LYZLYVHUKHUH[H\7LYQHUQPHU2LYQH)LYZHTHKHUH[H\ 2VKL ,[PR KHUH[H\ 5PSHP )\KH`H 7LYZLYVHU +HSHT OHS [LYQHKPU`H fraud 2VTP[L Fraud Q\NH ILYRL^HQPIHU \U[\R ZLNLYH TLSPOH[ WYVZLZ RLYQH KHU RVU[YVS `HUN HKH \U[\R TLUNHTIPS SHUNRHOSHUNRHO WYL]LU[PM TH\W\U

WLYIHPRHU`HUNWLYS\\U[\RTLUJLNHO[LY\SHUNU`Hfraud (NLUKH`HUNKPIHOHZKHSHTYHWH[2VTP[LFraudZLSHTH[HO\U TLUJHR\W! ;HUNNHS9HWH[ 4HYL[

(NLUKH<[HTH 2LW\[\ZHURHZ\ZRHZ\Zfraud! 7LYZVUHS)HURPUNJHIHUN:\UNN\TPUHZH :\SH^LZP:LSH[HU" :,44JHIHUN7HZHY*LYTL¶7\Y^VRLY[V" :,447HZHY1VOHY 7HZHY7L[LYVUN¶:LTHYHUN" *9,42HU[VY7\ZH[

4LP

2LW\[\ZHURHZ\ZRHZ\Z fraud! +HUHTVUJHYKI\ZPULZZ" :,447HZHY:VOHY 7HZHY7L[LYVUN:LTHYHUN" *9,42HU[VY7\ZH[

1 Juni 2009

2LW\[\ZHURHZ\ZRHZ\Zfraud! +HUHTVU:,447HZHY*PQLYHO" *HIHUN7LT\KHIYHUJO:LTHYHUN¶1H^H;LUNHO" *9,42HU[VY7\ZH[

(N\Z[\Z

2LW\[\ZHURHZ\ZRHZ\Zfraud! 7LYZVUHS)HURPUNJHIHUN1LTILY¶1H^H;PT\Y" +:7:,442PQHUNRS\Z[LY)H[HT" +:7:,447HZHY)LZHY4HKP\U1H^H;PT\Y" +:7:,447HZHY2\HSH;\UNRHS1HTIP" 7LT\KHIYHUJO:LTHYHUN1H^H;LUNHO

11 Nopember 2009

2LW\[\ZHUWLT\SPOHUZLO\I\UNHUKLUNHURLY\NPHUUHZHIHO! 7LYZVUHS)HURPUNJHIHUN1LTILY¶1H^H;PT\Y


185

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


2,7(;
memberikan

arahan

kepada

4LY\Q\R WHKH :\YH[ 2LW\[\ZHU

THZPUNTHZPUN \UP[ VYNHUPZHZP

+PYLRZP

5V

7LULYHWHU-\UNZP2LWH[\OHU

KP 7LYZLYVHU \U[\R TLTLU\OP

[HUNNHS

:LSHPU Z\TILY KH`H THU\ZPH

WLYH[\YHU O\R\T KHU Z[HUKHY

RLYHUNRHVWLYHZPVUHSRLWH[\OHU

HZL[

WHSPUN

ILYOHYNH

IHNP

`HUN ILYSHR\ ZLY[H TLTH[\OP

[LY[\HUN KHSHT ILU[\R THU\HS

L[PRH KHU [H[H RLSVSH 7LYZLYVHU

RLWH[\OHU KHU Z[HUKHY WYVZLK\Y

+LUNHU WLY\IHOHU KHU NLQVSHR

-\UNZP2LWH[\OHUWHKHHROPYU`H

VWLYHZPVUHS RLWH[\OHU +PYLRZP

`HUN [LY\Z TLULYWH PRSPT \ZHOH

ILY[\Q\HU\U[\RTLUNLTIHUNRHU

[LSHO

WLYIHURHU ZHH[ PUP [PKHR KHWH[

I\KH`H

ZLS\Y\O

KPHIHPRHU WLU[PUNU`H TLUQHNH

7LYZLYVHU

TLUJHWHP

Z`Z[LT KHU WYVZLK\Y [LYZLI\[

YLW\[HZP`HUNIHPR([HZKHZHYPUP

RPULYQH KLUNHU YLW\[HZP `HUN

RLWHKH ZLS\Y\O ZH[\HU RLYQH

M\UNZP RLWH[\OHU KP 7LYZLYVHU

IHPR

VYNHUPZHZP +PYLRZP TLUJPW[HRHU

TLUK\R\UN WLUNLSVSHHU YPZPRV

RLWH[\OHU THTW\

ZLOPUNNH

TLUNRVT\UPRHZPRHU RLIPQHRHU

WLKVTHU

M\UNZP RLWH[\OHU `HUN LMLR[PM :LIHNHPTHUH [LY[\HUN KHSHT

TLSHS\P

RLWH[\OHU HNHY ZLZ\HP KLUNHU

7LYH[\YHU )HUR 0UKVULZPH 5V

WLYRLTIHUNHU \ZHOH 7LYZLYVHU

7)0

[LYTHZ\RTLTIHUN\URLZHKHYHU

ILY[HUNN\UNQH^HI

\U[\R

`HUN [PUNNP [LYOHKHW RLWH[\OHU

IHO^H RL[PKHRWH[\OHU [LYOHKHW

TLTHZ[PRHURLWH[\OHU7LYZLYVHU

+PYLRZPTLUJHUHUNRHURLWH[\OHU

WLYH[\YHU

[LYOHKHW

WLY\UKHUNHU

[PKHR

+PYLR[\Y2LWH[\OHU

WLYH[\YHU

WLUL[HWHU

VYNHUPZHZP

)HUR

ZLIHNHPIHNPHUKHYPI\KH`HRLYQH

OHU`H ILYHRPIH[ WHKH [LN\YHU

0UKVULZPH WLYH[\YHU WLY\UKHUN

WLY\ZHOHHU KP ZLS\Y\O ZH[\HU

KHYP WPOHR YLN\SH[VY TLSHPURHU

\UKHUNHU SHPU `HUN ILYSHR\ KHU

RLYQH VYNHUPZHZP ZLIHNHPTHUH

Q\NH IPZH TLUPTI\SRHU W\ISPRHZP

TLTWLYOH[PRHU WYPUZPW RLOH[P

[LYJHU[\T KHSHT Z[HUKHY RVKL

ULNH[PM`HUNKHWH[TLUJLTHYRHU

OH[PHU KHSHT HR[PMP[HZ IPZUPZ

L[PR7LYZLYVHU

YLW\[HZP7LYZLYVHU

7LYZLYVHU +PYLR[\Y 2LWH[\OHU Q\NH

:LSHPU

P[\

ZLZ\HP

KLUNHU

ILY[HUNN\UNQH^HI

1H^HI

+PYLR[\Y

KHU

RHYHR[LYPZ[PR IPZUPZ WLYIHURHU

TLUNPTWSLTLU[HZPRHU

Z`Z[LT

7LYZLYVHU WLYS\ TLUNHU[PZPWHZP

RLWH[\OHU `HUN LMLR[PM KHU

SHUNRHO`HUNKPWLYS\RHUN\UH

ZLJHYH IHPR ZLNHSH YPZPRV `HUN

[LYPU[LNYHZP KHSHT 7LYZLYVHU

TLTHZ[PRHUIHO^H7LYZLYVHU

ILYO\I\UNHU

4LSHS\P

[LSHO

KLUNHU

WYVK\R

\U[\R

;HUNN\UN

TLU`\Z\U

2LWH[\OHU

2LWH[\OHUTLSPW\[P! 4LUL[HWRHU

SHUNRHO

TLTLU\OP

ZLS\Y\O

KHU QHZH RO\Z\ZU`H TLUNLUHP

WLUNLTIHUNHU

I\KH`H

WLYH[\YHU KHU WLY\UKHUN

RLT\UNRPUHU

RLWH[\OHU WHKH ZLS\Y\O QLUQHUN

\UKHUNHU`HUNILYSHR\ZLQHSHU

WYVK\R

KHU

KPN\UHRHUU`H QHZH

7LYZLYVHU

VYNHUPZHZP

KPSHR\RHU

ZLJHYH

ZLIHNHP ZHYHUH WLUJ\JPHU \HUN

ILYRLZPUHTI\UNHU

H[H\ WLUKHUHHU IHNP RLNPH[HU

2LWH[\OHU

[LYVYPZTLZLOPUNNHTLU`LIHIRHU

SHWVYHU

HUJHTHU

[\NHZ KHU [HUNN\UN QH^HIU`H

IHNP

RLSHUNZ\UNHU

\ZHOH7LYZLYVHU

ZLI\HO IHUR HKHSHO YLW\[HZP

TLUQHKP HTH[ WLU[PUN \U[\R

+09*647 6R[VILY

:HZHYHU\[HTHKHYPPTWSLTLU[HZP RLWH[\OHU HKHSHO TLTHZ[PRHU KHU ZLJHYH ILYRLZPUHTI\UNHU



+PYLR[\Y

Q\NH

TLTILYPRHU

[LU[HUN

WLSHRZHUHHU

KLUNHU WYPUZPW RLOH[POH[PHU 7LYZLYVHU" 4LTHU[H\KHUTLTPUPTHSPZHZP [LYQHKPU`HWLU`PTWHUNHU" 4LTHU[H\

KHU

TLUQHNH

RLWHKH +PYLR[\Y <[HTH ZL[PHW

Z[HUKHY RLWH[\OHU 7LYZLYVHU

I\SHU KLUNHU [LTI\ZHU RLWHKH

[LYOHKHW ZLS\Y\O WLYQHUQPHU

+L^HU2VTPZHYPZ

KHU RVTP[TLU `HUN KPI\H[





2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



VSLO 7LYZLYVHU RLWHKH )HUR 0UKVULZPH"

:LZ\HP :2 +PYLRZP 5V +09

4LSHRZHUHRHURHQPHU[LYOHKHW

*647 [HUNNHS 6R[VILY

RLIPQHRHU

4LU`\Z\UKHUWLU`LTW\YUHHU

[LSHOKP[L[HWRHUIHO^H[\NHZ

WYVK\R

WLKVTHU RLYQH ZPZ[LT KHU

KHYP +PYLR[\Y 2LWH[\OHU HKHSHO

`HUN

WYVZLK\YRLWH[\OHU

TLSHR\RHU WLUNH^HZHU ZLJHYH

PTWSLTLU[HZP

L_ HU[L KLUNHU JHYH TLUJLNHO

.V]LYUHUJL"

+HSHT

YHUNRH

[YHUZHRZP [LYTHZ\R

ILYRLUHHU

KHU OHSOHS

KLUNHU *VYWVYH[L

TLULYHWRHU

THUHQLTLU IHUR \U[\R [PKHR

M\UNZP RLWH[\OHU IHUR [LYOHKHW

TLULTW\O RLIPQHRHU KHUH[H\

/HZPS

WLYH[\YHU

0UKVULZPH

RLW\[\ZHU TLUNLUHP [YHUZHRZP

RLWH[\OHU PUP KPSHWVYRHU ZLJHYH

TH\W\U WLY\UKHUN \UKHUNHU

WLU[PUN `HUN TLUNHUK\UN \UZ\Y

ILYRHSH KHSHT [PHW ZLTLZ[LY VSLO +PYLR[\Y 2LWH[\OHU RLWHKH

)HUR

WLSHRZHUHHU

[\NHZ

`HUNILYSHR\ZLY[HWYPUZPWRLOH[P

RL[PKHRWH[\OHU

OH[PHU +PYLR[\Y 2LWH[\OHU [LSHO

KPTHRZ\K KHWH[ KPSHR\RHU WHKH

)HUR

TLUL[HWRHU

MVY\T

OHSOHS `HUN ILS\T TLTLU\OP

OHSOHS

ZLIHNHP

ILYPR\[!

YHWH[

7LUJLNHOHU KPYLRZPRVTPZHYPZ

TH\W\UWYVZLZ\QPRLWH[\OHU

4LULYHWRHU \QP RLWH[\OHU

0UKVULZPH

:LSHUQ\[U`H

RL[LU[\HU `HUN ILYSHR\ H[H\ ILS\T TLTLU\OP WYPUZPW RLOH[P

[LYOHKHW RLIPQHRHU WYVZLK\Y

(KHW\U [\NHZ
OH[PHUHRHU[LY\ZKPTVUP[VY[PUKHR

KHUWYVK\RWYVNYHT`HUNHRHU

HKHSHOZLIHNHPILYPR\[!

SHUQ\[U`H KHU RLWH[\OHU QHK^HS

KP[LYIP[RHU KHU WLTILYPHU

4LUKLZHPU KHU TLU`LKPHRHU

WLSHRZHUHHUU`H

RYLKP[ `HUN WLYS\ TLUKHWH[

KH[HIHZL WLYH[\YHUWLYH[\YHU

RLWH[\OHU

WLYZL[\Q\HUKHYPKPYLRZP

LRZ[LYUHS `HUN KHWH[ KPHRZLZ

WYPUZPWWYPUZPWZLIHNHPILYPR\[!

VSLOZLS\Y\ORHY`H^HUTLSHS\P

7LTLU\OHU H[HZ WLYH[\YHU

4LTHU[H\ YHZPV YLN\SH[VY` WHYHTL[LY KHU WLU`HTWHPHU SHWVYHU ZLZ\HP RL[LU[\HU KHU

PU[YHUL[LTHU\HS" 4LUKPZ[YPI\ZPRHU `HUN

ILYSHR\

TLUZVZPHSPZHZPRHUU`H RLWHKH

TLUQHNH

WLTHU[H\ RLWH[\OHU

KHU

\UP[\UP[VYNHUPZHZP[LYRHP["

IHUR

4LSHWVYRHUOHZPS\QPRLWH[\OHU KHU

KHU )HUR

KP[LYIP[RHU

KHU

[LYOHKHW ZLS\Y\O WLYQHUQPHU

TLSHR\RHU

KPKHZHYRHU

WHKH

`HUNILYSHR\ WLYH[\YHU

WLY\UKHUN \UKHUNHU `HUN 4LSHR\RHU

0TWSLTLU[HZP

4LUQHKPIHNPHU[HR[LYWPZHORHU KHYP Z[HUKHY [H[H RLSVSH `HUN baik +PKHZHYRHU WHKH RVTWL[LUZP KHUPU[LNYP[HZRHY`H^HU

HUHSPZPZ

4LUQHKP ZH[\ RLZH[\HU `HUN

WLUNPTWSLTLU[HZPHU

TLSLRH[KLUNHUWYVZLZIPZUPZ

RVTP[TLU[

[LYOHKHW

H[HZ

0UKVULZPH

[LYTHZ\R

RLWH[\OHU"

TLUNH^HZP [PUKHR SHUQ\[ OHZPS WLTLYPRZHHU)HUR0UKVULZPH


187

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


2LWH[\OHU[LYOHKHW9LN\SHZP<[HTH 7LYPOHS

:[H[\Z

9HZPV2LJ\R\WHU4VKHS*(9

*H[H[HU

[LYWLU\OP

*(97LYZLYVHUWLY+LZLTILY ZLILZHY KLUNHU market dan credit risk charge[LSHOTLSHTWH\PWLYZ`HYH[HU TPUPT\T)HUR0UKVULZPHZLILZHY

.PYV>HQPI4PUPT\T.>49\WPHO

[LYWLU\OP

2YLKP[)LYTHZHSHO573

[LYWLU\OP

7LYZ`HYH[HU.PYV>HQPI4PUPT\T.>49\WPHOWLY+LJLTILY [LYWLU\OPZLILZHY <[HTHKHU :LR\UKLY 9HZPV.YVZZ573WLY+LZLTILY ZLILZHY 5L[573 TLUJHWHP

5L[6WLU7VZP[PVU567

[LYWLU\OP

567WLY+LZLTILY ZLILZHY KPIH^HOIH[HZHU THRZPT\TYLN\SHZP)HUR0UKVULZPHZLILZHY TVKHS

)H[HZ4HRZPT\T7LTILYPHU2YLKP[

[LYWLU\OP

:LSHTH[HO\U [PKHR[LYQHKPWLSHTWH\HUTH\W\UWLSHUNNHYHU

)472

)472IHPR[LYOHKHWKLIP[\YPUKP]PK\H[H\RLSVTWVR

(U[P7LUJ\JPHU
[LYWLU\OP

7LYZLYVHU[LSHOTLUNPR\[PWLYH[\YHU)HUR0UKVULZPH7LSH[POHU RO\Z\Z[LSHOKPSHRZHUHRHURL\UP[IPZUPZKHU\UP[WLUK\R\UN\U[\R TLUNLUHSPKHUTLUJLNHO[YHUZHRZP7LUJ\JPHU
7VY[VMVSPV0U]LZ[HZP

[LYWLU\OP

;V[HSPU]LZ[HZP7LYZLYVHU[PKHRTLSLIPOPIH[HZTHRZPT\T KHYP TVKHSZLIHNHPTHUHKPH[\YKHSHTWLYH[\YHU)HUR0UKVULZPH

2LNPH[HU2LWH[\OHU;HO\U

4LUZVZPHSPZHZPRHU WLYH[\YHU

2LNPH[HU RLWH[\OHU KP [HO\U

WLYH[\YHU

HKHSHOZLIHNHPILYPR\[!

ZLT\H

4LSHRZHUHRHU

TLUPUKHRSHUQ\[P

M\UNZP HUHR

WLULYHWHU

RLWH[\OHU WLY\ZHOHHU

\U[\R KLUNHU

JHYH TLSHR\RHU TVUP[VYPUN YLN\SH[VY`

WHYHTL[LY

memberikan

masukan

dan

TLSHRZHUHRHU

O p e rat i ng

Pro c e d u r e

+HUHTVU

,3LHYUPUN KLUNHU

+*<

*VYWVYH[L

:67*VTWSPHUJLKHU

RHY`H^HUTLUNLUHPRLWH[\OHU

TLUKPZ[YPI\ZPRHUU`HRLWHKH

[LYOHKHWO\R\TKHUWLYH[\YHU

ZLT\H KP]PZP [LYRHP[

`HUNILYSHR\



:LSM

(ZZLZZTLU[ ZLJHYH R\HY[HS H[HZ

WLYPUNRH[

RLZLOH[HU

7LYZLYVHU 4LSHR\RHU

WLUHTIHOHU

Z[HM RLWH[\OHU N\UH SLIPO TLTWLYR\H[;PT2LWH[\OHU

TVK\S

WLSH[POHURLWH[\OHU[LYTHZ\R ILRLYQHZHTH

4LU`LTW\YUHRHUStandard

RL[LU[\HU

KPTHRZ\K

WLYZPHWHU

bank dan anak perusahaan

KHU

SHUNRHO

4LU`LTW\YUHRHU

TLUNRHQP \SHUN WYVNYHT ¶ HU[HYH

RLWHKH

[LYRHP[

SHUNRHO`HUNKPWLYS\RHU\U[\R

WYVNYHT

NHI\UNHU

IHY\

\UP[

4LUNRVVYKPUHZPRHU





2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



STRUKTUR ORGANISASI KEPATUHAN

*64730(5*, 3,.(3 +09,*;69

*64730(5*,<50;/,(+ LUNGGUK GULTOM *)

:<7769;)<+.,;(+4

:4,*:@(90(/ :,44;-*

:<):0+0(9@ :<7769;

NIKEN UTARI

ELPAN S INDRA

*65:<4,9 *(9+

;9(5::,9=67: RETNO UTAMININGSIH

AMALIA PRATANTARA

;*4 *)-0

*-6/9)030(:65

BELINDA KOSASIH

YOVANCKA EVELINE

0; 5*):

7630*@ 9,769;

MARIA SOEDIAMTO

ENTIN ROSTINI

*) Per tanggal 01 Januari 2010 digantikan oleh Sdri. Pey Fang Ong


189

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


8.5.Implementasi Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan 7LUKHUHHU;LYVYPZTL77;D

7LYZLYVHUZLJHYHILYRLSHUQ\[HU[LY\ZILY\WH`HTLUPUNRH[RHUWLULYHWHU 7YVNYHT (7< KHU 77; H[H\ ZLILS\TU`H KPRLUHS ZLIHNHP 7YPUZPW 2UV^ @V\Y *\Z[VTLY2@* HU[HYH SHPU TLSHS\P WLU`LTW\YUHHU VYNHUPZHZP WLUNLTIHUNHU RLIPQHRHU KHU ZPZ[LT PUMVYTHZP WLSHRZHUHHU WYVNYHT WLSH[POHU KHU ZVZPHSPZHZP RLWHKH RHY`H^HU TH\W\U PUPZPH[PMPUPZPH[PM SHPUU`H )LYPR\[ HKHSHO ILILYHWH PUPZPH[PM `HUN [LSHO KPSHR\RHU [LYRHP[ KLUNHU(7
4\SHP:LTLZ[LY[HO\U 7LYZLYVHU[LSHOTLSHR\RHUYLVYNHUPZHZP [LYOHKHW
STRUKTUR ORGANISASI UKPN

*64730(5*, 3,.(3+09,*;69

<275/,(+ JOKO SUTARTO

7630*@ 9,769;05.

(5(3@:;

0; +(;(40505.

HARTONO MANTOWIJONO

ENGGAH RAMDANI (PJS)

VACANT



4650;6905.:<7769; (5+;9(0505. ENGGAH RAMDANI





2LWH[\OHU


7POHR;LYRHP[ 2YLKP[

9LUJHUH:[YH[LNPZ



8.5.2. Pelatihan dan Sosialisasi.

;YHUZHRZP

4LUJ\YPNHRHU

:LSHTH

[HO\U

2L\HUNHU

TH[LYP WLSH[POHU 2@* [LSHO

:\ZWPJPV\Z

KPZLZ\HPRHU KLUNHU YL]PZP

7LYZLYVHU [LSHO TLTILYPRHU

;YHUZHJ[PVU

9LWVY[:;9

`HUN KPTHRZ\K 4H[LYP (7<

WLSH[POHU

ZVZPHSPZHZP

RLWHKH77(;2+HSHTWLYPVKL

KHU 77; [LSHO KPYL]PZP ZLZ\HP

2@*(7< KHU 77; `HUN

`HUN ZHTH 7LYZLYVHU Q\NH

KLUNHU WLYH[\YHU KHU :\YH[

ILYRLZPUHTI\UNHU

RLWHKH

[LSHO TLUNPYPTRHU

,KHYHU`HUNKPTHRZ\K

WHYHRHY`H^HUU`HHU[HYHSHPU

3HWVYHU ;YHUZHRZP 2L\HUNHU

TLSHS\PWLSH[POHUPUK\RZPIHNP

;\UHP

RHY`H^HU IHY\ YLMYLZOTLU[

9LWVY[*;9

RLWHKH

TLU`HTWHPRHU HJ[PVU WSHU

IHNP RHY`H^HU RO\Z\ZU`H

77(;2 :LSHPU P[\ ZLIHNHP

H[HZ WLSHRZHUHHU WYVNYHT

MYVU[SPULYZ `HUN ZLILS\TU`H

[HUNNHWHU H[HZ WLYTPU[HHU

(7<

[LSHO WLYUHO TLUKHWH[RHU

KH[HKHU PUMVYTHZPKHYPWPOHR

SHWVYHU WLSHRZHUHHU [\NHZ

WLSH[POHU TH\W\U ZVZPHSPZHZP

LRZ[LYU

[LSHO

+PYLR[\Y

RL JHIHUN KHU \UP[ RLYQH

TLU`HTWHPRHU

Z\YH[

I\SHU +LZLTILY `HUN

7LSH[POHU

ZVZPHSPZHZP

RLWHKH 77(;2 272 )0

disampaikan

KPSHR\RHU TLSHS\P RVVYKPUHZP

2LWVSPZPHU KHU WPOHR RL[PNH

0UKVULZPH

HU[HYH /9 +LWHY[TLU[ KHU

SHPUU`H

KHU

KHU

*HZO

;YHUZHJ[PVU

7LYZLYVHU

<275 :LSHTH [HO\U ZLQ\TSHO

RHY`H^HU

8.5.3.Pemantauan Kelengkapan

8.5.5. Evaluasi Kebijakan dan

7LTHU[H\HU

4LUPUKHRSHUQ\[P

KHU

77;

2LWH[\OHU kepada

Sistem

KHSHT WHKH Bank

Manajemen

Informasi

Prosedur

[LSHO

TLUPUNRH[RHU

WLULYIP[HU

LMLR[PMP[HZ WLTHU[H\HU H[HZ

7)0 5V [LU[HUN

SHWVYHU WHKH HWSPRHZP 7+:

atas

7LULYHWHU

`HUN ZLILS\TU`H KPN\UHRHU

Data

KHU 77; IHNP )HUR
JHIHUN

ZLY[H

[YHUZHRZP UHZHIHO H[\YHU

Nasabah

7LYZLYVHU

8.5.6.

[LSHO TLUKHWH[RHU WLSH[POHU KPIPKHUN2@*(7

[LYOHKHW

5V

:\YH[

7YVNYHT ,KHYHU

+757

(7< :,

[LU[HUN

`HUN

\U[\R

TLTVUP[VY

KP[L[HWRHU

WHKH

RLSLUNRHWHU KH[H UHZHIHO

7LKVTHU :[HUKHY 7LULYHWHU

SHWVYHU

KPSHR\RHUZL[PHWI\SHUILRLYQH

7YVNYHT (7< KHU 77; IHNP

KPPTWSLTLU[HZPRHU

ZHTH KLUNHU \UP[ IPZUPZ

)HUR
:\Y]LPSSHUJL :`Z[LT :: KP

[LYRHP[:HTWHPKLUNHUI\SHU

TLT\SHP WYVZLZ WLU`\Z\UHU

RHU[VYW\ZH[KHUT\SHPLMLR[PM

+LZLTILY ZLIHU`HR

7LKVTHU

7LSHRZHUHHU

KPSHRZHUHRHU

7YVNYHT (7< KHU 77; )HUR

6R[VILY

KHYP [V[HS *0- )HUR [LSHO TLTLU\OP RLSLUNRHWHU

`HUN

MPLSKMPLSK`HUNKP^HQPIRHU

7)0 KHU :, [LYZLI\[ 7YVZLZ

KPZLZ\HPRHU

[LYZLI\[

ZLQHR

[LSHO TLSHS\P

I\SHU

KLUNHU

7LYZLYVHU

Q\NH

[LSHO

YL]PL^ KPSHR\RHU [LYOHKHW

T L U N P T W S L T L U [ H Z P R H U

8.5.4. Pelaporan

MVYT\SPYMVYT\SPY

[YHUZHRZP

HWSPRHZPWLSHWVYHU*;9*HZO

:LIHNHPWLSHRZHUHHUKHYP<<

`HUN KPN\UHRHU HU[HYH SHPU

;YHUZHJ[PVU 9LWVY[ ILYIHZPZ

;77< KHU RL[LU[\HU )HUR

MVYT\SPY HWSPRHZP WLTI\RHHU

^LI*;9>LIKPJHIHUN

0UKVULZPH

ZLSHTH

YLRLUPUNKHUMVYT\SPY[YHUZMLY

[HO\U 7LYZLYVHU [LSHO

:LIHNHP SHUNRHO ZVZPHSPZHZP

[LYRHP[

TLUNPYPTRHU

3HWVYHU


191

.66+*69769(;, .6=,95(5*,

9HWH[
+L^HU2VTPZHYPZ

Laporan 2VTP[L(\KP[

(\KP[0U[LYUHS

(\KP[,RZ[LYUHS

0U[LYUHS2VU[YVS


:(;<(52,91((<+0;05;,95(3

:2(0

*OHY[LY

9.1. Audit Internal

:LZ\HP KLUNHU 0U[LYUHS (\KP[

:2(0

TLY\WHRHU

`HUN

[LSHO

KP[HUKH

+HSHT TLSHRZHUHRHU M\UNZPU`H :2(0 TLY\Q\R WHKH :[HUKHY

[HUNHUP VSLO 7YLZPKLU +PYLR[\Y

7LSHRZHUHHU

KHU +L^HU 2VTPZHYPZ (\KP[

0U[LYU )HUR :7-(0) KHYP )HUR

-\UNZP

(\KP[

M\UNZP

0U[LYUHSTLTPSPRPHRZLZ`HUN[PKHR

0UKVULZPH

`HUN

TLSHWVY

[LYIH[HZ H[HZ ZLS\Y\O RLNPH[HU

:[HUKHYKZ MVY [OL 7YVMLZZPVUHS

RLWHKH

7YLZPKLU

M\UNZP JH[H[HU WYVWLY[P KHU

7YHJ[PJLVM0U[LYUHS(\KP[KHYP;OL

+PYLR[\Y KHU +L^HU 2VTPZHYPZ

WLYZVUPSKHYP7LYZLYVHUKHUHUHR

0UZ[P[\[LVM0U[LYUHS(\KP[VYZ

TLSHS\P2VTP[L(\KP[[LYTHZ\RKP

WLY\ZHOHHU9\HUNSPUNR\W(\KP[

KHSHT [\NHZU`H HKHSHO TLTILYP

0U[LYUHS TLSPW\[P ZLS\Y\O LU[P[HZ

RL`HRPUHU

PUKLWLUKLU SHUNZ\UN

`HUN

KHU

0U[LYUH[PVUHS

9.2.Kegiatan Utama Tahun 2009

PUKLWLUKLU[

H\KP[ KP 7LYZLYVHU KHU 7; (KPYH

KHU VI`LR[PM ZLY[H TLTILYPRHU

+PUHTPRH 4\S[P -PUHUJL ;IR" 7;

:LSHTH [HO\U :2(0 [LSHO

QHZH RVUZ\S[HZP RLWHKH +L^HU

(Z\YHUZP(KPYH+PUHTPRH"KHU7;

TLUNH\KP[ VI`LR WLTLYPRZHHU

2VTPZHYPZ KHU +PYLRZP \U[\R

(KPYH8\HU[\T4\S[P-PUHUJL

KLUNHUWLYPUJPHUZLIHNHPILYPR\[!

TLTHRZPTHSRHU KHU TLUQHNH UPSHPWLTLNHUNZHOHT:LSHPUP[\

H\KP[ [LYOHKHW LU[P[HZ RHU[VY

+HSHT

TLTILYPRHU

WLUPSHPHU

W\ZH[

Q\NHILYM\UNZPTLTIHU[\+PYLRZP

H[HZ RLJ\R\WHU KHU LMLR[PMP[HZ

LU[P[HZJHIHUNKHU

TLUJHWHP

WYVZLZ KHSHT TLUNLUKHSPRHU

+HUHTVU :PTWHU 7PUQHT

[\Q\HUU`H

WLUKLRH[HU

`HUN

TLSHS\P

ZPZ[LTH[PZ

:2(0

+:7[LYTHZ\R JS\Z[LY:,44

KHU KPZPWSPU \U[\R TLUNL]HS\HZP

TLSHWVYRHU [LT\HU H\KP[ `HUN

\UP[:,44KHU*VUZ\TLY

KHU

ZPNUPMPRHU

TLTWLYIHPRP

LMLR[P]P[HZ

KHU

TLUNLSVSH

YPZPRV

KHU

ILYO\I\UNHU

4HZZ

WYVZLZ

WLUNLUKHSPHU

-HJ[VY`

THUHQLTLU YPZPRV WLUNLUKHSPHU

KLUNHU

KHU WYVZLZ [H[H RLSVSH :2(0

RLNPH[HU WLY\ZHOHHU [LYTHZ\R

4HYRL[

*44

*YLKP[

ILY[LRHK TLUQHKP TP[YH \ZHOH

YLRVTLUKHZPH[HZWYVZLZ[LYZLI\[

:2(0 [LSHO TLUJHWHP [HYNL[

`HUN KHWH[ TLTILYPRHU UPSHP

KHU TLSHR\RHU [PUKHR SHUQ\[

RLYQH KHYP YLUJHUH H\KP[ `HUN [LSHO

[HTIHO

TLUKVYVUN

H[HZ WLYIHPRHU WYVZLZ :L[PHW

KP[L[HWRHUWHKH[HO\U

I\KH`H RVU[YVS `HUN R\H[ \U[\R

I\SHU YPUNRHZHU [LT\HU H\KP[

memampukan

dan

KPWYLZLU[HZPRHU RLWHKH +L^HU

TLUJHWHP

+PYLRZP KHU 4HUHQLTLU KHU

HUHR

KHSHT

Perseroan

WLY\ZHOHHU

[\Q\HU QHUNRH WHUQHUN KLUNHU

KPZHTWHPRHU KHSHT ZL[PHW YHWH[

TLY\Q\R

2VTP[L(\KP[

RLWHKH

PU[LYUH[PVUHS

ILZ[WYHJ[PJL

9.3. Rencana Kegiatan Tahun 2010 :2(0

[LSHO

WLYLUJHUHHU

TLUL[HWRHU H\KP[

[LYOHKHW

VI`LR WLTLYPRZHHU `HUN TLUJHR\W! H VI`LR WLTLYPRZHHU KP 2HU[VY 7\ZH[

`HUN

WLYRYLKP[HU VWLYHZPVUHS

TLSPW\[P IPZUPZ Z\WWVY[

PUMVYTH[PVU[LJOUVSVN`



HZWLR WYVK\R KHU





Kepatuhan



Rencana Strategis



b. 23 obyek pemeriksaan di Kantor

2. Menetapkan arah perencanaan

4. Analisis diperluas kepada obyek

Wilayah, yang meliputi Kantor

audit tahun 2010 yang lebih

pemeriksaan yang memiliki risiko

Pelayanan

Cabang

sejalan dengan risiko-risiko kunci

tinggi dengan jaringan cabang

Small Medium Enterprise (SME)

dan memfokuskan penggunaan

yang

Branches, Retail Banking dan

waktu audit pada bidang yang

tambahan dari analisis SEMM

Consumer Mass Market (CMM)

memiliki risiko lebih tinggi.

tahun 2009.

Wilayah,

Credit Factory.

3. Memfokuskan kepada implemen-

c. 416 Danamon Simpan Pinjam,

lebih

tasi New Core Banking System

meliputi

(NCBS),

kelompok

316 Unit SEMM

produk-produk

d. 183 cabang, termasuk Cabang

lini

usaha,

dan

fungsi

pendukung di Kantor Pusat dan

tinggi

Kantor Cabang, termasuk anak perusahaan Adira Finance, Adira

Cabang

dari pihak ketiga, dan kepatuhan

Quantum dan Adira Insurance.

cabang

Small

(SMEC)

dan

cabang

risiko

produk

(High Risk Customers), pelayanan

Medium Enterprise & Commercial

dengan

Unsecured,

seluruh

Konvensional, Cabang Syariah, Adira,

nasabah

Treasury,

sebagai

Ruang lingkup pemeriksaan SKAI

termasuk 100 Cluster SEMM dan

aktivitas

banyak

terhadap model bisnis.

Credit

Support Administration (CSA) STRUKTUR ORGANISASI SKAI CHIEF INTERNAL AUDIT RESTIANA LINGGADJAYA

FRAUD INVESTIGATION CHAERYK JOHAN HUWAE

SEMM BRANCHES MUHAMMAD RIZALDY

WHOLESALE CREDIT MICHA TAMPUBOLON

RETAIL CREDIT YESSY C. MUY

QUALITY ASSURANCE INSYASTUTI

PRODUCT & SUPPORT AGNUS SURYADI

ANALYTICS & AUDIT DEVELOPMENT YULIUS SETIAWAN

BRANCHES & IT NATHAN TANUWIDJAJA


193



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


10. AUDIT EKSTERNAL Laporan keuangan konsolidasian Perseroan dan anak perusahaan tahun 2009 diaudit oleh Kantor Akuntan Publik KPMG Siddharta & Wijaya dengan total

RISIKO

2009 AUDIT METHODOLOGY 12 Bulan :LS\Y\OLU[P[HZILYPZPRV[PUNNP2HU[VY Pusat & Cabang) 7LYPUNRH[
Tinggi 24 Bulan ,U[P[HZ2HU[VY7\ZH[9PZPRV4LULUNHOKHU Rendah) :,44*S\Z[LY9PZPRV4LULUNHO 9LUKHO *HIHUN!9PZPRV4LULUNHOKLUNHU Peringkat Need Improvement & Acceptable

Medium 36 Bulan Khusus Cabang Konvensional Risiko Rendah (Peringkat Need Improvement & Acceptable)

Rendah ACCEPTABLE

NEED IMPROVEMENT

UNSATISFACTORY

ANALISIS DAN PERINGATAN AWAL - AUDIT BERBASIS RISIKO DINAMIS

biaya sebesar USD 414,700. Akuntan

berdasarkan peraturan Bank Indonesia

Publik dan Kantor Akuntan Publik

yang mensyaratkan Akuntan Publik

ini telah memperoleh persetujuan

dan Kantor Akuntan Publik terdaftar

RUPS pada tanggal 25 Mei 2009.

di Bank Indonesia. Kantor Akuntan

Management Letter yang diterima

Publik KPMG Siddharta & Wijaya

dari

telah

tidak memberikan jasa konsultasi

menjadi perhatian Direksi Perseroan

manajemen bagi Perseroan selama

untuk

tahun laporan.

Auditor

Independen

ditindaklanjuti.

Penunjukan

Auditor Independen telah dilakukan







Kepatuhan



Rencana Strategis



11. INTERNAL CONTROL DALAM OPERASIONAL Perseroan telah mengimplementasikan fungsi kontrol dalam operasinya, termasuk melalui pemisahan tugas, dual control/custody, rekonsiliasi dan proof call serta Standar Proses Kerja dan Pedoman Pelaksanaan. Kelompok Operational Control melaksanakan peninjauan langsung secara periodik ke cabang-cabang dan Divisi di Kantor Pusat guna melakukan random review untuk memastikan bahwa semua transaksi telah dilaksanakan sesuai dengan kebijakan dan prosedur Bank.

STRUKTUR ORGANISASI OPERASIONAL

OPERATIONS DIRECTOR

OPERATIONS HEAD

PAYMENT

LOANS

TRANSACTION SUPPORT

TREASURY OPS.

BUSINESS SUPPORT

REGIONAL TRANSACTION SERVICE 1

TRADE SERVICES

PROJECT & RE-ENGINEERING

OPERATION CONTROL




195



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Secara periodik, kelompok tersebut memeriksa transaksi-transaksi khusus melalui on-line system query dan menyebarluaskan transaksi tersebut ke pihak-pihak operasional yang relevan untuk proses monitor dan tindakan korektif. RUANG LINGKUP KONTROL OPERASIONAL

Kontrol Operasional

Divisi-divisi Kantor Pusat Sentra Operasional Payment

Cabang-cabang (di seluruh Indonesia)

Treasury Ops

Card

Loans Fungsi Pendukung

Surveillance

System

dibawah

manajemen Unit Kerja Pengenalan Nasabah sebagai

(UKPN) piranti

serta

kesadaran

pengawasan

di

seluruh jajaran organisasi.

kontrol di seluruh bagian organisasi

digunakan

kontrol

internal

Fraud Bank serta membentuk inisiatif guna meningkatkan fraud awareness

Pemeringkatan

Audit

dari

Unit

salah

satu

di seluruh organisasi.

untuk mendeteksi transaksi yang

Operasional

menyimpang. Quarterly Risk Control

indikator kinerja bagi Unit Operasional

12.

Self Assessment (RCSA) dilaksanakan

dan kelompok Operation Control.

PENGELOLAAN RISIKO

oleh

Aktivitas

Selama beberapa tahun, telah terjadi

bantu

peningkatan signifikan atas peringkat

12.1.

pengawasan risiko guna mengukur

audit yang diperoleh dari fungsi

Pengelolaannya

tingkat eksposur risiko operasional

Audit Internal (SKAI). Berdasarkan

serta kepatuhan dari masing-masing

Pemeringkatan

unit.

dilakukan

meraih peringkat ‘Memuaskan’, 24%

Perseroan

pelatihan Kontrol Internal Bank secara

menerima peringkat ‘Perlu Perbaikan’,

telah diidentifikasi, dianalisis dan

berkesinambungan sebagai bagian

sedangkan 1% menerima peringkat

dikelola

dari program pelatihan Perseroan

‘Kurang

untuk terus meningkatkan kompetensi

juga meluncurkan kampanye Anti-

Unit

tersebut

Operasional. merupakan

Selain


itu,

alat

juga


adalah

Audit

Memuaskan’.

2009,

75%

Perseroan

EVALUASI

Evaluasi

RISIKO

Risiko

DAN

dan

Risiko-risiko utama yang dihadapi dan melalui

anak

perusahaan

suatu

sistem





Kepatuhan



Rencana Strategis



pengelolaan risiko yang terintegrasi dan

menyeluruh.

telah

Direksi

juga

mengkomunikasikan

misi,

strategi,

target

pasar

dan

Berikut ringkasan hasil self assesment penilaian tingkat kesehatan Perseroan

Laporan Evaluasi tingkat Kesehatan Perseroan Per Desember 2009

risk

Komponen

Rating Komposit

Rating

appetite serta indikator kinerja dan

Modal

1

Sehat

kriteria pengukuran kinerja melalui

Kualitas Aset

2

Sehat

Manajemen

2

Sehat

minimalisasi

atas

kejadian

yang

tidak diharapkan. Selain itu, telah dikembangkan infrastruktur hambatan

mekanisme untuk

yang

dan

mengevaluasi terjadi.

Guna

Rentabilitas

2

Sehat

Likuiditas

2

Sehat

Sensitivitas Terhadap Risiko Pasar

2

Sehat

Rating Kesehatan Perseroan

2

Sehat

mengantisipasi terjadinya gangguan layanan,

Perseroan

juga

telah

Secara aktif, Dewan Komisaris dan

Risiko sebagai mitra kerja dalam

membangun fasiltas back up serta

Direksi

mendiskusikan profil risiko Perseroan

rencana pemulihan usaha.

atas pelaksanaan pengelolaan risiko

serta

seperti

prosedur yang ada serta hal-hal

Dewan

Komisaris

dan

melakukan dinyatakan

pengawasan dalam

kinerja

kecukupan

kebijakan

dan

Direksi

komite-komite yang berkaitan dengan

lain

menyadari pentingnya pengelolaan

pengelolaan risiko. Di level eksekutif,

pengendalian internal lainnya. Unit

risiko bagi kegiatan usaha Perseroan.

Komite Risiko diketuai oleh Direktur

Pengelolaan

Unit-unit

Risiko,

yang kompeten dan berpengalaman

bisnis

bertanggung

yang

mengevaluasi

profil

yang

berhubungan Risiko

dengan

memiliki

staf

jawab mengukur risiko-risiko yang

risiko Perseroan dan menetapkan

dalam

sering

dihadapi.

tindakan

dan

penyusunan model dan metodologi,

risiko

didiskusikan

Komite

melaporkan analisis portofolio serta

Komite

Risiko

Hasil

evaluasi

dalam

guna

rapat

memastikan

untuk

mengendalikan

mengurangi risiko.

melakukan

analisis

risiko,

tersebut berfungsi sebagai forum

menyusun

dilaksanakannya tindak lanjut yang

dimana

kebijakan dan proses pengendalian

memadai.

pengelolaan risiko di semua lini usaha

Perseroan

melaksanakan

dan

menyempurnakan

risiko.

dan anak perusahaan. Pada kuartal 4 (empat) 2009, kinerja

Rincian lebih lanjut atas pengelolaan

Perseroan berdasarkan internal self

Dewan Komisaris dibantu oleh Komite

risiko

assesment meraih rating 2, yang

Pemantau Risiko bertugas melakukan

bagian

mengindikasikan

secara

evaluasi mendalam atas risiko-risiko

Laporan Tahunan Perseroan tahun

memiliki

Perseroan. Secara berkala, Komite

2009.

keseluruhan

bahwa

Perseroan

peringkat yang sehat dan dapat

mengadakan

menghadapi kondisi ekonomi dan

Komite Risiko dan Unit Pengelolaan

pertemuan

Perseroan

diuraikan

Pengeloaan

Risiko

dalam dari

dengan

keuangan negatif.


197



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


12. 2. Hasil Pemeringkatan Perseroan Perseroan diperingkat oleh lembaga pemeringkatan lokal dan internasional WLY+LZLTILY WLYPUNRH[7LYZLYVHUHKHSHOZLIHNHPILYPR\[!

Credit Ratings Agency

Rating/Outlook

PEFINDO (Indonesia) March 2009

Corporate Rating

idAA+ / Stable

Bond Rating

idAA+ / Stable

Standard & Poor’s October 2009

Long Term/Short Term Local Currency

BB- / B / Positive

Long Term/Short Term Foreign Currency

BB- / B / Positive D/Stable

Fitch Ratings October 2009

Moody’s September 2009

Long-term/Short-term Foreign Currency

BB+/B/Stable

National Long-term

AA+ (idn)/Stable

Individual / Support Rating

C/D /3/Stable

Global Local Currency Deposit

Baa3 / P-3 /Stable

Foreign Currency Long Term / Short Term Deposit

BA3 / NP / Stable

Bank Financial Strength Rating (BFSR)

D / Stable

13. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA BESAR Bank Indonesia mengatur Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) serta prosedur pemberian pinjaman kepada pihak yang terkait. Selama tahun 2009, Perseroan tidak pernah melanggar dan/atau melampaui persyaratan BMPK. Perseroan juga membatasi konsentrasi pinjaman kepada individu, kelompok atau industri dalam upaya mengurangi risiko konsentrasi. Kredit Kepada Pihak Terkait dan Kredit Berskala Besar per 31 Desember 2009 Fund Provision

Debitur

Nominal (Rp. Juta)

1.

Pihak terkait

Anak Perusahaan dan Manajemen Inti

995.496

2.

Grup/Debitur terbesar

25

5.872.054

No.







Kepatuhan



Rencana Strategis



Kredit

kepada

pihak

terkait

dan

debitur terbesar per 31 Desember

b. Fokus pada Value Chain

mulai

c. Penjualan silang antar nasabah

pendanaan dari sektor mikro.

!

potensi

dan lini usaha (LOB) d. Meningkatkan sinergi fungsi risiko

14. RENCANA STRATEGIS Direksi telah menyampaikan rencana pengendali dan seluruh organisasi

f.

sehingga dapat diimplementasikan secara efektif. Rencana perusahaan disusun

sesuai

Indonesia korporasi;

ketentuan

mengenai yang

risiko

rencana

relevan

dan

praktik perbankan yang berhati-hati.

Kami

akan

secara

bisnis

berkesinambungan

menjaga

tingkat

kecukupan

permodalan

Sumber Daya Manusia

kami, setelah mempertimbangkan

Meluncurkan bisnis baru yaitu

risiko

Pegadaian

mulai berlaku di tahun 2010, di

g. Pertumbuhan in-organic

operasional

yang

akan

atas tingkat yang ditentukan oleh pihak regulator.

14.3. Rencana Jangka Menengah (2010-2012)

15.

Dalam 3-5 tahun ke depan, target

KEUANGAN DAN NON KEUANGAN

TRANSPARANSI

KONDISI

RHTPHKHSHOZLIHNHPILYPR\[!

Rencana tersebut juga telah dikaji

Perseroan

oleh Dewan Komisaris.

Permodalan

untuk mendukung pertumbuhan

Bank

memperhitungkan

yang

e. Memusatkan pada Pengelolaan

perusahaan kepada pemegang saham

semua

mengoptimalkan

Kredit

senantiasa

mengkomunikasikan

Menjaga

portoflio

keuangan dan non-keuangan kepada

14.1.Rencana Jangka Panjang

mikro pada level di atas 50%

para pemangku kepentingan secara

Untuk

visinya,

dari total kredit. Kami juga akan

kuartalan

Perseroan berencana untuk tumbuh

meningkatkan pangsa pasar unit

paparan publik. Laporan keuangan

melalui

baik

usaha UKM kami menjadi 10%

dan laporan lainnya disampaikan ke

secara organik maupun non organik.

- 12%, Komersial menjadi 10%,

Bank Indonesia dan Badan Pengawas

Perseroan akan melakukan berbagai

Adira Finance menjadi 15% - 20%

Pasar Modal (Bapepam-LK) serta

aktivitas dalam rangka pencapaian

dan DSP menjadi 12% - 15%.

pemangku kepentingan lain sesuai

mewujudkan berbagai

alternatif,

kontribusi

kondisi

visi tersebut, antara lain dengan melanjutkan proses sinergi, dan aksi korporasi

lainnya.

Realisasi

aksi

melalui

media

masa,

ketentuan yang berlaku. Selain itu,

Pendanaan

laporan-laporan tersebut juga dapat

Mengembangkan jaringan Retail

diakses melalui situs resmi Perseroan

korporasi tersebut akan disesuaikan

Banking

(www.danamon.co.id).

dengan kondisi pasar dan makro

700 cabang untuk memperbaiki

ekonomi.

komposisi

kami

kami.

menjadi

dana Kami

pihak

sekitar ketiga

merencanakan

Laporan yang disampaikan antara lain

meliputi,

14.2. Rencana Jangka Pendek

kontribusi

Dalam Jangka Pendek, prioritas

menjadi

strategis kami adalah sebagai

terhadap total pendanaan kami,

proses

ILYPR\[!

sementara

bagian

Tahunan

tabungan

akan

a. Memprakarsai

deposito kurang

berjangka dari giro

60% dan

ditingkatkan

Perseroan, penggunaan

data

klaim

kepada

Bank

menjadi lebih dari 30% terhadap

Peringkat

Pertumbuhan Pinjaman di seluruh

total pendanaan. Kami juga akan

Indonesia,

yang

Keuangan

produk

nasabah

nasabah.

disampaikan

kembali

lini usaha

Kondisi

informasi

dan serta

Laporan setidaknya

Indonesia,

Agensi

beroperasional

Asosiasi

di

Perbankan

Indonesia, Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI),


199



Dewan Komisaris


Audit Internal

Audit Eksternal

Internal Kontrol


Bapepam

–

LK,

Kementerian

Perdagangan dan Industri, dan dua Lembaga Penelitian Ekonomi dan Keuangan.

Penyampaian

tersebut

karena mereka bertanggungjawab untuk

menentukan

jumlah

kompensasi bagi manajemen;

dan

Program opsi bagi mereka yang

adalah sejalan dengan peraturan yang

berhak

ditetapkan oleh Bank Indonesia.

Perseroan 5%

untuk

dari

memiliki

adalah jumlah

opsi

kepada

saham

Komite II (terdiri dari anggota Direksi) melakukan tugas yang

saham

yang

diterbitkan

KARYAWAN SENIOR

per tanggal 26 Maret 2004, atau

16.1. Kebijakan E/MSOP

pembagian

anggota Direksi yang berhak dan

maksimum

16. OPSI SAHAM BAGI DIREKSI DAN

dan

miliar di tahun 2006; Komisaris) menentukan alokasi

disetor

penuh

sama

untuk

para

karyawan

senior; Periode

vesting

ditetapkan

jumlah keseluruhannya sebesar

sedemikian rupa sehingga vested

245.346.100

B

opsi dilakukan secara bertahap.

menjadi

dengan nilai nominal Rp500 per

Opsi akan tetap berlaku hingga

karyawan,

saham. Di tahun 2004, 2005 dan

periode maksimum 5 (lima) tahun

meluncurkan

2006 akumulasi jumlah opsi yang

sejak tanggal pemberian. Harga

Share

telah diberikan adalah sebesar

opsi

Option Plan (E/MSOP) pada tahun

164.125.000 opsi, 225.196.800

pembagian opsi guna memastikan

2004. Tujuan utamanya adalah untuk

opsi dan 254.638.300 opsi.

keadilan dan keselarasan bagi

Sejalan

dengan

perusahaan Perseroan

misi

pilihan telah

Employee/Management

mempertahankan karyawan kunci dan memberikan

Seri

Biaya kompensasi yang terkait

ditetapkan

kepentingan

kepada

dengan E/MSOP adalah sebesar

semua

karyawan

Rp37 miliar di tahun 2004, Rp109

(stakeholder).

senior yang telah berprestasi dan

miliar di tahun 2005 dan Rp107

anggota

penghargaan

saham

Direksi

dan

memberikan sumbangsihnya kepada pertumbuhan

dan

profitabilitas

Perseroan. Kebijakan tersebut antara SHPUTLUNH[\YZLIHNHPILYPR\[! Anggota Direksi dan Karyawan Senior berhak menerima E/MSOP apabila kinerjanya melebihi kriteria yang

ditetapkan

oleh

komite-

komite terkait. Untuk menghindari benturan

kepentingan,

anggota Komisaris tidak dapat berpartisipasi


dalam

E/MSOP,


untuk

karyawan

pemangku

setiap

dengan

kepentingan





Kepatuhan



Rencana Strategis



16.2. Opsi Saham Direksi Sampai akhir Desember 2009, tercatat anggota Direksi Perseroan mendapat opsi ZHOHTZLWLY[P[LYSPOH[WHKH[HILSKPIH^HO! Anggota Direksi yang telah menerima Opsi Saham per 31 Desember 2009 Jumlah Opsi Nama

Periode

Harga Opsi (Rupiah)

Vesting4)

-

5,173 2)

3 years

840,000

-

4,353 3)

3 years

3,714,000

3,714,000

2,451 1)

3 years

1,110,000

-

5,173 2)

3 years

500,000

-

4,353 3)

3 years

500,000

500,000

4,353 3)

3 years

4,214,000

4,214,000

2,451 1)

3 years

1,110,000

-

5,173 2)

3 years

600,000

-

4,353 3)

3 years

3,714,000

3,714,000

2,451 1)

3 years

1,110,000

-

5,173 2)

3 years

3)

3 years

Yang diberikan

Yang telah dieksekusi

7,000,000

Direksi SEBASTIAN PAREDES

MULIADI RAHARDJA

SANJIV MALHOTRA ALI YONG

VERA EVE LIM

HERRY HYKMANTO

600,000

-

2,745,000

2,745,000

4,353

2,451 1)

3 years

400,000

160,000

5,173 2)

3 years

187,000 KANCHAN KESHAV NIJASURE

JOSEPH LUHUKAY

FRANSISKA OEI

Total

4,353 3)

3 years

3,714,000

3,714,000

2,451 1)

3 years

1,110,000

777,000

5,173 2)

3 years

600,000

240,000

4,353 3)

3 years

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

18,101,000

18,101,000

2,451 1)

3 years

11,840,000

937,000

5,173 2)

3 years

3,827,000

740,000

4,353 3)

3 years

5V[L! 1) Sesuai keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 23 Maret 2009, harga pelaksanaan untuk opsi tanggal pemberian 1 Juli 2004 telah disesuaikan menjadi Rp. 1.792,- dan opsi tanggal pemberian 8 November 2004 menjadi Rp. 1.709,2)

Sesuai keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 23 Maret 2009, harga pelaksanaan untuk opsi tanggal pemberian 1 Juli 2005 telah disesuaikan menjadi Rp. 3.749,-

3)

Sesuai keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 23 Maret 2009, harga pelaksanaan untuk opsi tanggal pemberian 1 Juli 2006 telah disesuaikan menjadi Rp. 2.953,-

4)

Opsi saham jatuh tempo dalam 3 tahun dan dapat dilaksanakan dalam 5 tahun sejak diberikan.


201


Kepemilikan Saham Anggota Dekom, Dll

Hubungan Keuangan

Rasio gaji

Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial & Sponsor Partai Politik

Self Asseisment GCG



16.3. Kepemilikan Saham Perseroan Anggota Dewan Komisaris dan Direksi Per 31 Desember 2009, jumlah total kepemilikan saham Perseroan baik oleh anggota Dewan Komisaris maupun anggota Direksi berjumlah kurang dari 0.07% dari seluruh jumlah saham Perseroan. Kepemilikan Saham Perseroan Anggota Dewan Komisaris dan Direksi Nama Ng Khee Choe

Jumlah Saham

% Kepemilikan (per 31/12/ 2009)

82.843

0,0010%

Sebastian Paredes

1.155.500

0,0138%

Muliadi Rahardja

4.248.196

0,0506%

Herry Hykmanto

1.290.000

0.0154%

Vera Eve Lim

2.914.000

0,0347%

Ali Yong

2.514.500

0,0300%


1.574.848

0,0188%

17. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS & DIREKSI YANG MENCAPAI 5% ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR Per 31 Desember 2009, tidak terdapat anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang memiliki 5% atau lebih dari modal disetor Perseroan; ataupun di bank lain; di lembaga keuangan bukan bank, maupun perusahaan lainya yang berkedudukan di dalam maupun di luar negeri. 18. HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAINNYA DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PENGENDALI Selain Komisaris Perseroan tertentu yang memiliki hubungan keuangan dengan pemegang saham pengendali, semua Komisaris Independen dan anggota Direksi Perseroan tidak memiliki hubungan keuangan maupun hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris dan Direksi lainya dan/atau pemegang saham pengendali Perseroan.




Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

19. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH Gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari Perseroan atau pemberi kerja kepada pegawai yang Rasio Perbandingan Gaji Keterangan

Rasio

Karyawan Tertinggi – Karyawan Terendah

80 x

Direktur Tertinggi – Direktur Terendah

3,2 x

Komisaris Tertinggi– Komisaris Terendah

1,5 x

Direktur Tertinggi – Karyawan Tertinggi

3,4 x

ditetapkan dan dibayarkan menurut

Tabel berikut menjelaskan rincian penyimpangan internal dalam Perseroan

suatu perjanjian kerja, kesepakatan

selama 2009.

atau

peraturan

perundangJumlah kasus yang melibatkan

undangan, termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas suatu


Manajemen

Karyawan Tetap

pekerjaan dan/atau jasa yang telah dilakukannya. Informasi di bawah menjelaskan rasio perbandingan

gaji,

yang

meliputi

kompensasi yang diterima per bulan

Total internal fraud

Karyawan Kontrak

2009

2008

2009

2008

2009

2008

0

0

23

18

2

1

Telah diselesaikan

0

0

23

18

2

1

Dalam proses internal

0

0

0

0

0

0

Proses Pending

0

0

0

0

0

0

Direksi dan karyawan tetap dalam

Ditindak lanjuti melalui

0

0

8

7

0

0

Perseroan.

Tindakan Hukum

oleh

anggota

Dewan

Komisaris,

20. PENYIMPANGAN INTERNAL Internal fraud adalah penyimpangan/ kecurangan

yang

dilakukan

oleh

pengurus, pegawai tetap dan tidak tetap

(honorer

dan

outsourcing)

terkait dengan proses kerja dan kegiatan

operasional

yang

Perseroan

mempengaruhi

kondisi

Perseroan secara signifikan. Yang dimaksud

dengan

kondisi

keuangan

secara dampak

signifikan

mempengaruhi Perseroan

adalah

penyimpangannya

apabila lebih

dari Rp100.000.000 (Seratus Juta Rupiah).


203



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



21. PERMASALAHAN HUKUM Permasalahan hukum adalah permasalahan hukum perdata dan pidana yang dihadapi Perseroan selama periode tahun laporan dan telah diajukan melalui proses hukum. Di bawah ini adalah rekapitulasi Laporan Perkara Pidana dan Perdata per 31 Desember 2009. Jumlah Permasalahan Hukum Perdata

Pidana

Telah diselesaikan (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

45

17

Dalam proses penyelesaian

165

8

Total

210

25

22. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN Selama tahun 2009, tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan. 23. BUY BACK SAHAM DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI OLEH PERSEROAN Buy back saham dan/atau buy back obligasi adalah upaya mengurangi jumlah saham atau obligasi yang telah diterbitkan Perseroan dengan cara membeli kembali saham atau obligasi tersebut, adapun tata cara pembayarannya dilaksanakan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Selama tahun 2009, Perseroan tidak melakukan transaksi buy back saham dan/atau obligasi.




Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

Pengeluaran Yayasan Danamon Peduli tahun 2009 No

Rincian

Jumlah (Rp)

1

Program Revitalisasi Pasar Tradisional (Pasarku Bersih, Sehat dan Sejahtera), termasuk lomba pasar serta survei pasar tradisional

4.687.260.920

2

Program Danamon Go Green (Mengubah limbah-limbah pasar menjadi kompos bermutu tinggi)

2.130.003.496

3

Respon Cepat-Tanggap Terhadap Bencana Alam

348.260.705

4

Program Pengembangan, Penggalangan Pengetahuan serta Pemantauan dan Evaluasi

169.896.036

5

Komunikasi Eksternal dan Laporan Akuntabilitas

244.372.881

6

Beban Operasional

2.407.101.966 TOTAL

24.

PEMBERIAN

DANA

UNTUK

KEGIATAN SOSIAL DAN SPONSOR

9.986.896.004

25. SELF ASSESSMENT CORPORATE

GOVERNANCE

dan non-keuangan Bank, laporan

PARTAI POLITIK

pelaksanaan tata kelola Sesuai

Kebijakan

Transparansi kondisi keuangan

Perseroan

melarang

dengan

peraturan

Bank

Indonesia, pada tahun 2009 Perseroan

dan

pelaporan intern.

Rencana strategis Perseroan.

keterlibatan Perseroan dalam kegiatan

melakukan

politik,

memberikan

pelaksanaan corporate governance.

Peringkat atas aspek-aspek tersebut

donasi untuk kepentingan politik.

Self Assessment dilakukan terhadap

didasarkan pada kinerja pelaksanaan

Dengan demikian, Perseroan tidak

HZWLR`HP[\!

corporate

melakukan aktifitas sumbangan untuk

Pelaksanaan tugas dan tanggung

kriteria minimum yang ditetapkan

jawab Dewan Komisaris.

oleh Bank Indonesia. Berdasarkan

Pelaksanaan tugas dan tanggung

self

jawab Direksi.

corporate

Kelengkapan dan pelaksanaan

adalah sehat.

termasuk

kegiatan politik. Namun demikian, untuk

kegiatan

memberikan Yayasan

sosial

Perseroan

sumbangan

Danamon

melalui

Peduli.

Pada

tahun 2009, Perseroan menyediakan dana sejumlah Rp. 10 miliar kepada Yayasan

Danamon

mengalokasikan

Peduli

dana

Assessment

Penanganan Penerapan

fungsi

kepatuhan

Penerapan fungsi audit intern.

Penerapan fungsi audit ekstern.

secara lebih mendalam di bagian

Fungsi

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan tahun 2009.

peringkat Perseroan

Bank.

yang dilakukan Perseroan diuraikan

Tahunan

2009,

governance

benturan

Rincian dana dan kegiatan sosial

Laporan

assessment

terhadap

kepentingan.

ZLIHNHPILYPR\[!

dari

governance

tugas Komite Dewan Komisaris .

yang

tersebut

Self

Perseroan

manajemen

risiko

termasuk pengendalian intern.

Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur besar.


205



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



25.1. Kesimpulan Umum Berdasarkan hasil Self Assessment tersebut, dapat dilaporkan bahwa Perseroan telah meraih peringkat Baik Ringkasan Perhitungan Nilai Komposit Self Assessment Corporate Governance No

1.

2.

3.

Bobot

Peringkat

Nilai

(a)

(b)

(a) x (b)

Aspek Yang Dinilai

Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan komisaris

Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi

Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite



Catatan *)

10,00%

20,00%

10,00%

2

2

2

Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah sepenuhnya memenuhi prinsipprinsip GCG, berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor.

Rapat Dewan Komisaris terselenggara secara LMLR[PMKHULÄZPLU

Aspek transparansi anggota Komisaris baik dan tidak pernah melanggar ketentuan/ perundangan yang berlaku

Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor.

Rapat Direksi terselenggara secara efektif dan LÄZPLU

Aspek transparansi anggota Direksi baik dan tidak pernah melanggar ketentuan/ perundangan yang berlaku

Komposisi dan kompetensi anggota KomiteKomite sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank.

Pelaksanaan tugas Komite-Komite telah berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor.

0,200

0,400

0,200


Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

Self Assessment Corporate Governance No

4.

5.

6

7

Bobot

Peringkat

Nilai

(a)

(b)

(a) x (b)

Aspek Yang Dinilai

Penanganan Benturan Kepentingan

Penerapan fungsi kepatuhan Bank

Penerapan fungsi Audit Intern

Penerapan fungsi Audit Ekstern

Catatan *)

10,00%

5,00%

5,00%

5,00%

1

2

2

1

Rekomendasi Komite-Komite, bermanfaat dan dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusan Dewan Komisaris.

Penyelenggaraan rapat Komite-Komite berjalan sesuai dengan pedoman intern dan [LYZLSLUNNHYHZLJHYHLMLR[PMKHULÄZPLU

Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian benturan kepentingan yang sangat lengkap dan efektif.

Seluruh benturan kepentingan telah diungkap dalam setiap keputusan, telah dilengkapi dengan risalah rapat, telah diadministrasikan dan terdokumentasi dengan sangat baik.

Selama tahun 2009 tidak terdapat benturan kepentingan.

Kepatuhan Bank tergolong baik walaupun masih terdapat penyimpangan yang sifatnya tidak material terhadap ketentuan dan mayoritas komitmen yang telah dibuat telah diselesaikan pada masa triwulan penilaian CAMELS Rating.

Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalan efektif.

Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan melakukan review secara berkala mengenai kepatuhan mayoritas satuan kerja operasional

Pedoman, sistem dan prosedur seluruh jenjang organisasi tersedia lengkap dan sesuai dengan ketentuan dan perundang undangan yang berlaku

Pelaksanaan fungsi audit intern Bank telah berjalan efektif, pedoman intern sesuai dengan standar minimum yang ditetapkan dalam SPFAIB namun terdapat kelemahan minor yang telah/dapat diatasi dengan tindakan rutin.

SKAI menjalankan fungsinya secara independen dan obyektif

Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik sangat efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yang ditetapkan dalam ketentuan.

Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik sangat baik.

Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik/KAP sangat independen dan telah memenuhi kriteria yang ditetapkan

0,100

0,10

0,10

0,05


207



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG




8

9

10

Bobot

Peringkat

Nilai

(a)

(b)

(a) x (b)

7,50%

2

0,15

Aspek Yang Dinilai Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Internal

Kredit kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Kredit berskala besar

Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal



Catatan *)

7,50%

15,00%

2

1

4HUHQLTLULMLR[PMKHSHTTLUNPKLU[PÄRHZPKHU mengendalikan seluruh risiko Bank.

Manajemen aktif pemantauan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit, sistem informasi manajemen yang komprehensif dan efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat.

Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank komprehensif dan sesuai dengan tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank.

Manajemen efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank yang sehat, ketentuan yang berlaku serta sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank.

Penerapan pengendalian intern telah diimplementasikan dengan baik apabila terdapat kelemahan telah dilakukan tindakan korektif sehingga tidak menimbulkan pengaruh ZPNUPÄRHU[LYOHKHWRVUKPZPIHUR

Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang up to date dan lengkap untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar.

Tidak ada pelanggaran BMPK maupun pelampauan BMPK.

+P]LYZPÄRHZPWLU`LKPHHUKHUHTLYH[HH[H\ jumlah penyediaan dana besar/debitur inti dibandingkan dengan total penyediaan dana [PKHRZPNUPÄRHU

Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar dilakukan secara Independent

Bank sangat transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non-keuangan kepada publik melalui homepage Bank dan media yang sangat mudah diakses.

Cakupan informasi keuangan dan nonkeuangan tersedia sangat tepat waktu, lengkap, akurat, kini dan utuh.

Bank sangat transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan sangat efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah dengan sangat memadai.

0,15

0,15


Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham


11

Bobot

Peringkat

Nilai

(a)

(b)

(a) x (b)

Aspek Yang Dinilai

Catatan *)

Rencana Strategis Bank 5,00%

Komposit

2

100,00%

Nilai Komposit

Cakupan laporan pelaksanaan GCG sangat lengkap, akurat, kini dan utuh, telah disampaikan secara sangat tepat waktu kepada shareholder sesuai ketentuan yang berlaku.

Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank mampu menyediakan data dan informasi dengan sangat tepat waktu, akurat, lengkap dan sangat handal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen

Rencana Bisnis Bank (business plan) sesuai dengan visi dan misi Bank serta Rencana Korporasi (corporate plan) Bank.

Rencana Korporasi (corporate plan) dan Rencana Bisnis Bank (business plan) disusun realistis dan telah memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehatihatian dan azas perbankan yang sehat.

Realisasi rencana bisnis sesuai dengan Rencana Bisnis Bank (business plan).

s

Low Strategic Risk Rating atau Moderate to Low Strategic Risk Rating

0,1

1,700

Predikat Komposit

Nilai Komposit < 1,5

Sangat baik

5PSHP2VTWVZP[#

Baik

5PSHP2VTWVZP[#

Cukup baik

5PSHP2VTWVZP[#

Kurang baik

5PSHP2VTWVZP[#

Tidak baik


209



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



25.2. Kalender Kegiatan Tindakan Korporasi Selama Tahun 2009 Tanggal

Tindakan Korporasi

20 Maret 2009

Right issue (berdasarkan tanggal efektif Bapepam)

4HYL[

Pembayaran subdebt

5 Juli 2009

Pembayaran dividen

9 Juli 2009

Adira call option (akuisisi Adira Asuransi, penambahan modal di Adira Finance)

1\SP

Penambahan modal setor Adira Quantum

26. SEKRETARIS PERUSAHAAN Sekretaris Perusahaan bertanggung jawab terhadap komunikasi tentang informasi material Perseroan secara tepat waktu dan akurat kepada seluruh pemangku kepentingan. Pengumuman mengenai kondisi dan kinerja Perseroan telah sesuai dengan peraturan dan ketentuan serta Anggaran Dasar Perseroan. Berikut adalah daftar keterbukaan Perseroan selama tahun 2009: Tanggal

Perihal

Rujukan/Ketentuan

29 Januari 2009

Rencana Pelaksanaan Public Expose

Peraturan BEI No. I.E. tentang Kewajiban Penyampaian informasi

6 Pebruari 2009

Penyampaian Materi Public Expose

Peraturan BEI No. I.E. tentang Kewajiban Penyampaian Informasi

12 Pebruari 2009

Rencana Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham

Peraturan Bapepam No. IX.I.1. tentang Rencana dan Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham

7LIY\HYP

7LU`HTWHPHU3HWVYHU2L\HUNHU;HO\UHUWLY Desember 2009

Peraturan Bapepam X.K.2

7LIY\HYP

Pemberitahuan Rencana Bank Danamon melakukan Penawaran Umum Terbatas IV

Peraturan Bapepam No. IX.D.1

16 Pebruari 2009

Penyampaian Materi Public Expose


19 Pebruari 2009

Penyampaian Bukti Iklan Informasi Penawaran Umum Terbatas IV kepada Para Pemegang Saham dalam rangka Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Right Issue)


20 Pebruari 2009

Penyampaian Bukti Iklan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa


Keterbukaan Informasi tentang Penyampaian Iklan Pemanggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa [HUNNHS4HYL[


10 Maret 2009




Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Tanggal

Buyback Saham

Perihal

Rujukan/Ketentuan

19 Maret 2009

7LY\IHOHU3HWVYHU2L\HUNHU;HO\UHUWLY+LZLTPeraturan Bapepam No. X.K.2 ber 2009

19 Maret 2009

Penyampaian Bukti Iklan Informasi Penawaran Umum Terbatas IV kepada Para Pemegang Saham dalam rangka penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Right Issue)

Peraturan BEI No. I.E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi

4HYL[

/HZPS9<7:3\HY)PHZH4HYL[

Peraturan Bapepam No. IX.I.1

4HYL[

Laporan Efektifnya Perubahan Anggaran Dasar Bank Danamon sehubungan dengan Penambahan Modal Disetor per Akhir Desember 2008


16 April 2009

Rencana Pelaksanaan RUPS

Peraturan Bapepam No. IX.I.1. tentang Rencana dan Pelaksanaan RUPS

22 April 2009

Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu

Peraturan Bapepam No. X.M.1 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham

(WYPS

Penyampaian Bukti Iklan RUPS Tahunan dan Luar Biasa


(WYPS

Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan – Tahun Buku 2008


(WYPS



(WYPS

Penyampaian Laporan Keuangan Interim Yang Tidak Diaudit Q1 – 2009


26 Mei 2009

Hasil RUPS Tahunan dan Luar Biasa 25 Mei 2009


29 Mei 2009



27 Mei 2009

Keterbukaan Informasi tentang Penyampaian Iklan haPeraturan BEI No. I.E tentang Kewajiban Penyampaian sil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Rapat Informasi Umum Pemegang Saham Luar Biasa

29 Mei 2009

Keterbukaan Informasi tentang Pengumuman PengamIPSHSPOHU(R\PZPZPZHOHT`HUN4L^HRPSP Peraturan BEI No. I.E tentang Kewajiban Penyampaian dari semua saham yang telah dikeluarkan oleh PT Informasi Asuransi Adira Dinamika

1\UP


Peraturan Bapepam No. X.M.1 tentang Keterbukaan Informasi Pemegang Saham Tertentu

11 Juni 2009



12 Juni 2009



15 Juni 2009

Penyampaian Akta Perubahan Anggaran Dasar

Peraturan Bapepam No. X.K.1 tentang Keterbukaan Informasi yang harus segera diumumkan kepada publik

15 Juni 2009

Penyampaian Akta Perubahan Anggaran Dasar


15 Juni 2009



19 Juni 2009




211



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



Tanggal

Perihal

Rujukan/Ketentuan

22 Juni 2009



1\UP



29 Juni 2009



1\SP



17 Juli 2009

Penyampaian Laporan Keuangan Tengah Tahunan
Peraturan Bapepam No. X.K.2

5 Agustus 2009

Penyampaian Akta Perubahan Modal karena E/MSOP dan Right Issue


25 Agustus 2009

Penyampaian Akta Perubahan Pengurus


5 Oktober 2009

Perubahan Anggaran Dasar Karena E/MSOP Posisi Q2 tahun 2009


7 Oktober 2009



7 Oktober 2009



8 Oktober 2009



6R[VILY



6R[VILY



6R[VILY

Perubahan Anggaran Dasar Karena E/MSOP Posisi Q2 tahun 2009


6R[VILY

7LY\IHOHU(UNNHYHU+HZHY2HYLUH,4:677VZPZP8 Peraturan Bapepam No. X.M.1 tentang Keterbukaan tahun 2009 Informasi Pemegang Saham Tertentu

27 Oktober 2009



10 November 2009



17 November 2009






Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

S e k r e t a r i s

Riwayat hidup Sekretaris Perusahaan

Bank Ekspor Indonesia; Koordinator

P e r u s a h a a n

Perseroan adalah sebagai berikut:

Hukum untuk proses merjer PT Bank

b e r t u g a s

+PUP /LYKPUP [HO\U TLYHPO NLSHY

PDFCI ke dalam PT Bank Danamon

membantu

Sarjana

Universitas

Indonesia, Tbk; serta Auditor Hukum

terkait

Direksi dengan

Hukum

dari

Trisakti tahun 1987. Selama hampir

di Departemen Keuangan Republik

akuntabilitas

5

di

Indonesia untuk audit kinerja PT

dan

tanggung

bidang layanan hukum (Lembaga

TASPEN (Persero) dan PT Semen

jawab Direksi atas permasalahan-

Bantuan Hukum dan Firma Hukum)

Gresik

permasalahan

berkaitan

KHU ZLSHTH [HO\U KP ZLR[VY

pengalaman di sektor perbankan dan

dengan Corporate Governance yang

perbankan (Bank Patungan Asing

pasar modal mencakup antara lain

baik serta kegiatan sosial, dengan

dan Bank Swasta Nasional) hingga

restrukturisasi

kredit,

pembiayaan

KLTPRPHU ZLQHR [HUNNHS (WYPS

kini. Beberapa pengalaman kerjanya

proyek,

merjer

&

Perseroan telah menunjuk Dini Herdini

termasuk menjadi anggota Kelompok

Terdaftar sebagai anggota Himpunan

sebagai

Implementasi dan Pembentukan PT

Konsultan

yang

Sekretaris

Perusahaan.

(lima)

tahun,

Dini

berkarir

Tbk

serta

(Persero).

Hukum

Berbagai

akuisisi.

Pasar

Modal

STRUKTUR ORGANISASI SEKRETARIS PERUSAHAAN COMPLIANCE & LEGAL DIRECTOR FRANSISCA OEI

CORPORATE SECRETARY DINI HERDINI

CUSTODY CORP. DOCS & ASSET

CORPORATE SECRETARY GROUP HEAD

GROUP HEAD SELMA RIUPASSA

BUDI SANTOSO

SUBSIDIARY CORPORATE SECRETARIAT MANAGEMENT & REPORTING: YUSTINA MIEKE UTAMI, ROVELIA (ADE), JUNAEDI

CORPORATE ACTION & STAKEHOLDERS MANAGEMENT ENENG YULIE ANDRIANI

BOD/BOC MANAGEMENT ADINDA N. ERMAN ASTRID PRAMESUWARI

BEJ, BES, BAPEPAM, LPS, BI, MENTERI PERDAGANGAN LPS EMSOP TEMASEK PIHAK LAIN HAK CIPTA & PATEN SUBSIDIARY MANAGEMENT ADMINISTRASI KORESPONDEN & DOKUMEN MENYIAPKAN DOKUMEN YANG DIBUTUHKAN PIHAK INTERNAL MEMPROSES LISENSI

MENYIAPKAN REGULASI TERKAIT PROYEK (RUPS, OPSI SAHAM, SAHAM BONUS, HMETD, PEMBAYARAN DEVIDEN, PENERBITAN OBLIGASI MENDUKUNG PENYIAPAN DOKUMEN YANG DIBUTUHKAN MENANGANI PENDAFTARAN SAHAM KETERBUKAAN INFORMASI

PENCATATAN NOTULEN RAPAT PENYIMPANAN NOTULEN MENGAKOMODASI RAPAT KOMISARIS/DIREKSI MEMPERSIAPKAN KEPUTUSAN, MEMO INTERNAL DARI DIREKSI DAN KOMISARIS MEMPERSIAPKAN DOKUMEN DAN MEMPROSES UJI KEPATUHAN

GOVERMENT RELATION & RESEARCH ARYA HENDRATA S.

SPONSORSHIP KETERBUKAAN INFORMASI

CORPORATE ASSET & DOCS FILLING/SAFE KEEPING P. PARAMITASARI, ANNA RAYUNG

PENYIMPANAN ASET KORPORASI PENYIMPANAN PERJANJIAN KORPORASI PENYIMPANAN DOKUMEN MERJER PELELANGAN ASET (BERKORDINASI DENGAN DIV. GSS DIV. DAN UNIT LITIGASI) BANK NOTES SUB ORDINATED LOANS (SOL) KREDIT LIKUIDITAS BI (KLBI)

SPECIMEN IMAM SUPRAPTO

SPESIMEN TANDATANGAN KOMISARIS/DIREKSI SPESIMEN TANDATANGAN PEJABAT RESMI BANK PENYIMPANAN DOKUMEN PERUSAHAAN PERSETUJUAN BI UNTUK PEMBUKAAN CABANG BDI




Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



(HKHPM), Anggota Perhimpunan Advokat Indonesia (Peradi), serta peraih Sertifikasi BSMR level +PUPKP[\UQ\RZLIHNHP:LRYL[HYPZ7LY\ZHOHHU7LYZLYVHUWHKH[HUNNHS(WYPS Tugas dan tanggung jawab Sekretaris Perusahaan Perseroan antara lain sebagai berikut: Mengikuti perkembangan pasar modal khususnya terkait dengan regulasi pasar modal dan menyampaikan Informasi mengenai perkembangan tersebut kepada Dewan Komisaris, Direksi dan pemangku kepentingan Perseroan. Menyediakan layanan kepada publik mengenai Informasi terkait dengan Perseroan. Memberikan saran-saran kepada Direksi mengenai tindak ketidakpatuhan terhadap peraturan Nomor 8 tahun 1995 mengenai pasar modal dan peraturan pelaksanaannya. Sebagai perantara antara Perseroan dengan pihak otoritas (Bapepam – LK, Bursa dan lainlain) dan publik. Pengawasan dan saran-saran terkait dengan kepatuhan Perseroan terhadap peraturan. Mempersiapkan dan menghadiri rapat Dewan Komisaris dan Direksi serta memastikan bahwa hasil rapat telah didokumentasikan dengan benar di dalam risalah rapat. Memastikan seluruh laporan wajib Perseroan kepada institusi yang berwenang dan pihak lainnya telah dilakukan secara tepat.

27. HUBUNGAN INVESTOR Hubungan Investor bertugas membangun komunikasi yang efektif antara Perseroan, komunitas finansial dan pihak-pihak terkait lainnya guna menjaga nilai dari surat berharga Perseroan.

Kegiatan Penyebarluasan Informasi Forum

Frekuensi/ Durasi

Catatan

Pertemuan Analis/Paparan Publik

RHSP

Pertemuan tiap kuartal antara manajemen senior dengan pihak analis/investor untuk mempresentasikan arah dan strategi dalam menghadapi situasi saat ini dan di masa yang akan datang oleh Perseroan.

Laporan Keuangan

RHSP

Informasi mengenai posisi keuangan yang unaudited serta perubahan atas posisi keuangan Perseroan.

Laporan Tahunan

1 kali

Laporan komprehensif atas kegiatan Perseroan selama satu tahun, termasuk kinerja keuangan yang diaudit oleh auditor eksternal independen.

Non Deal Roadshows and conferences

OHYP

Pertemuan dengan investor institusional asing untuk mempresentasikan kinerja Perseroan terakhir, termasuk kondisi makro ekonomi, perkembangan pasar, peraturan dan isu-isu terakhir.

Pertemuan tatap muka dan conference call

RHSP

Pertemuan dengan kelompok analis dan/atau investor untuk mendiskusikan kinerja keuangan dalam periode pelaporan. Conference call diselenggarakan untuk partisipan asing guna membahas hal-hal khusus.

Laporan Tahunan 2009



Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Hubungan Investor juga bertugas

Buyback Saham

Intranet Portal

yang mendukung aktivitas kerja

untuk mengkomunikasikan strategi

Merupakan

finansial dan strategi keseluruhan

yang dapat diakses oleh seluruh

media

Perseroan

Karyawan

Sejak diluncurkannya, Portal 2nd

guna

menjaga

citra

(belum

intranet termasuk

secara baik, sekaligus menjadi Informasi

yang

efektif.

karyawan di anak perusahaan)

Generation

yang

dihubungkan

melalui

sesuai kebutuhan karyawan di

tersebut

fasilitas

email.

Intranet

antaranya,

berbagai

Perseroan yang kohesif. Informasi-Informasi

fasilitas

Portal

terus

berkembang

fitur survey engine

memberikan berbagai Informasi

yang

komunikasi,

untuk

kerja untuk melakukan polling

seperti paparan publik, conference

serta

call, pertemuan tatap muka dengan

Informasi

investor

dikomunikasikan media

dan

melalui

publikasi

kepentingan juga

karyawan

memberikan untuk

akses

mendukung

serta

publikasi

laporan

pekerjaan sehari-hari. Berbagai

per

kuartal,

laporan

Informasi mulai dari data-data

keuangan

mengenai

tahunan dan situs Perseroan.

arsip

perusahaan

kebijakan

memungkinkan

unit-unit

suatu topik tertentu, forum diskusi umum serta Live Chat

dengan

jajaran direksi.

hingga

serta

memo

yang telah dipublikasikan dapat

28. PUBLIC AFFAIRS

ditemukan disini. Fasilitas portal Hubungan

Perseroan

dengan

baru saja disempurnakan dengan

pemangku

kepentingan

internal

Portal 2nd Generation yang telah

dan eksternalnya dikelola melalui

aktif sejak Maret 2009. Portal

divisi Public Affairs. Divisi ini juga

2nd

memberikan

untuk

pelaksananaan

dukungan

dalam

kegiatan

internal

Generation dapat

ini

menjadi

disiapkan fasilitas

dan eksternal serta panduan untuk corporate branding. Divisi ini terbagi dalam empat subdivisi, yaitu: Internal Communication, Event Management, Brand Management dan External Affairs. 28.1.

Internal

Communications

(Komunikasi Internal) Internal

Communications

bertanggung jawab memastikan ketersediaan

serta

sirkulasi

informasi bagi seluruh karyawan termasuk karyawan anak- anak perusahaan

(subsidiaries)

dan

memelihara jaringan komunikasi internal yang terdiri dari:


215



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



Majalah Spirit Merupakan majalah internal yang disirkulasikan setiap bulan. Dicetak sebanyak 10,000 edisi setiap bulannya dan disirkulasikan kepada karyawan di Kantor Pusat; Kantor-kantor Wilayah serta cabang-cabang Perseroan, dan kantor-kantor Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit. Tim Internal Communications bertindak sebagai Tim Editorial Majalah Spirit dan berkolaborasi dengan berbagai divisi dan unit kerja dalam pemuatan berbagai berita dan artikel Informatif dan edukatif seputar Perseroan maupun topik termutakhir di industri.

E-mail Blasts Merupakan

fasilitas

sirkulasi

informasi

massal

yang

dapat

diatur

pengirimannya, baik kepada seluruh karyawan, maupun kelompok karyawan tertentu. Dalam prosesnya, email blast dapat berupa informasi manajemen yang diolah Divisi Public Affairs dan diteruskan pada kelompok karyawan sesuai kepentingannya, atau oleh users dari berbagai divisi dan setelah melalui proses evaluasi dari Divisi Public Affairs / tim Internal Communications, diteruskan pada Divisi IT untuk dikirimkan melalui email broadcast. Selama tahun 2009 total sebanyak 295 judul email blast telah dikirimkan kepada karyawan.




Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

Internal Communications (IC) Forum Merupakan forum pertemuan antara Person In Charge/PIC yang ditunjuk mewakili tiap divisi/unit kerja berkenaan dengan penyebaran informasi yang perlu diketahui setiap unit dan/atau yang perlu dibagikan dengan unit-unit lainnya. IC Forum merupakan inisiatif tim Internal Communications yang dimulai sejak pertengahan tahun 2008, dan selama tahun 2009 telah berjalan sebanyak 5 (lima) kali, dengan detil sebagai berikut:

Forum

Tanggal

Jumlah Peserta

I

18/02/09

65 orang

Topik Soft Launching Arahan dari Vice President Director 7LUNLUHSHUÄ[\Y7VY[HS2nd Generation - Try Out

II

50 orang

Launching Portal 2nd Generation Arahan dari President Director

III

VYHUN

Training Class Portal 2nd Generation

IV

16/08/09

VYHUN

Arahan dari Vice President Director Program Updates – Internal Communications Sosialisasi proses penggunaan Internal Communications Channels

V

16/12/09

VYHUN

Writing Skill Workshop Mengundang pembicara Devi Asmarani (Jurnalis, Penulis Skrip, Kolumnis) dan Enda Nasution yang dikenal sebagai Bapak Blogger Indonesia Sharing Session dari Agung Nugroho, Karyawan Danamon yang juga penulis buku “Ocehan Si Mbot”


217



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



7HOHNRQIHUHQVLGHQJDQ5&2 RCO – Regional Corporate Officers merupakan personil yang ditunjuk sebagai perwakilan perusahaan dalam berhubungan dengan: (i) pihak eksternal, yaitu Pemerintah, media, dll. dalam menanggapi pertanyaan seputar kinerja serta hal-hal terkini tentang organisasi; (ii) pihak internal, yakni seluruh karyawan di wilayah masing-masing, terlepas dari segmentasi yang ada, sebagai perpanjangan tangan manajemen kantor pusat dalam menyampaikan berbagai Informasi terkini Perseroan serta menanggapi isu-isu yang berkembang dan memastikan karyawan memperoleh informasi dari sumber resmi yang ditunjuk perusahaan. Menyadari pentingnya fungsi ini, sejak November 2008 dilakukan komunikasi rutin mingguan dengan seluruh RCO melalui fasilitas teleconference yang dipandu langsung oleh Vice President Director. Tim Internal Communications memfasilitasi berjalannya proses ini, mendokumentasikan infomasi penting terkait serta melakukan sejumlah follow-up actions bersama para RCO. &KDWWLQJ%XODQDQGHQJDQ%2' Merupakan kegiatan baru yang dilakukan dalam tahun 2009 yakni kegiatan dimana seluruh karyawan secara 1-on-1 dapat berkomunikasi langsung dengan Presiden Direktur atau dengan jajaran direksi lainnya untuk menanyakan hal-hal seputar Perseroan. Fungsi ini memang dibuat untuk memfasilitasi adanya sistem keterbukaan informasi antar manajemen dengan karyawan. Dalam melakukan kegiatan ini Presiden Direktur didampingi oleh Public Affairs Head beserta Internal Communications Head & Tim. Upaya yang berkesinambungan ini dilakukan untuk memberikan layanan terbaik bagi seluruh stakeholder, dan

Perseroan

akan

selalu

komunikasi.



memperbaharui

dan

meningkatkan


Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Buyback Saham

%2'5RDG6KRZ Dalam menjalankan perannya Internal Communications melakukan progam yang bertujuan untuk dapat memfasilitasi manajemen, dalam hal ini Direksi, agar dapat berkomunikasi langsung dengan semua perwakilan wilayah untuk menyampaikan kondisi perusahaan dan strategi kedepan sehingga seluruh karyawan di wilayah mendapatkan informasi yang benar dan jelas dan dapat menjalankan strategi yang sesuai dengan perusahaan. Sampai saat ini Perseroan membagi wilayah operasionalnya menjadi 7 wilayah di seluruh Indonesia. Kesempatan ini digunakan oleh semua perwakilan wilayah untuk dapat bertanya langsung kepada Direksi dan menyampaikan pertanyaan atau aspirasi hasil dari mekanisme komunikasi Bottom-Up (dari bawah ke atas) dimana PUK juga berfungsi sebagai jembatan informasi antara karyawan dan manajemen, dengan begitu diharapkan Informasi tersebut akan tersampaikan secara berantai ke seluruh karyawan di wilayah dan juga ke manajemen. Dalam pelaksanaannya, Direksi melakukan perjalanan ke setiap wilayah 2 (dua) kali dalam setahun, dengan mengadakan pertemuan untuk semua pejabat senior yang berada di wilayah tersebut.

BOD Road Show I (Mei - Juni 2009) Tanggal

Wilayah/Kota

Keterangan

07 Mei 2009

Balikpapan

s Highlights of Q1-2009 Results

11 Mei 2009

Medan

s Organizational Highlights - Strategic Priorities 2009

29 Mei 2009

Semarang

s Current Situation

05 Juni 2009

Bandung

s Key Actions

12 Juni 2009

Surabaya

s Media Coverage

15 Juni 2009

Makassar

s Work Flow (External & Internal Communications)

1\UP

Jakarta

s Communication Channels (Top Down & Bottom Up) s Role of RCO & BCO (Governance Related)

BOD Road Show II (Nov - Des 2009) Tanggal

Wilayah/Kota

Keterangan

05 Nov 2009

Jakarta

s Remarks

21 Nov 2009

Semarang

s Clear Skies

5V]

Makassar

s Key Challenges

19 Nov 2009

Surabaya

s Opportunities

07 Des 2009

Balikpapan

s 2010 Strategic Priorities

09 Des 2009

Bandung

16 Des 2009

Medan


219



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG


dilaksanakan pelatihan tentang


peta media massa di Indonesia, dengan penekanan pada mediamedia baru, atau new media dengan

semakin

maraknya

jejaring sosial dan media online. Perseroan

telah

media-media

menjadikan

baru

ini

dalam

menyampaikan informasi kepada para pemangku kepentingannya dalam

kampanye

menggalang

dukungan via polling global untuk Danamon Peduli yang selanjutnya meraih juara kedua dalam BBC World Challenge 2009. BOD Roadshow dilakukan di setiap region dengan mengundang semua senior officer di region tersebut, untuk dapat berkomunikasi secara terbuka dengan Direksi. Pada kesempatan ini dilakukan juga penyerahan penghargaan bagi karyawan yang telah bekerja selama 15 - 20 tahun.

([WHUQDO $IIDLUV .RPXQLNDVL Eksternal) External Affairs bertugas untuk mengelola para

komunikasi

pemangku

dengan

kepentingan

khususnya melalui media massa guna membangun citra Perseroan yang

sesuai.

Berikut

daftar

kegiatan yang diselenggarakan oleh External Affairs:

media Kontak rutin dengan wakil-wakil media untuk mengukur persepsi publik atas Perseroan. Berbagai kegiatan telah diselenggarakan membangun

hubungan

dengan mass media antara lain workshop,

konferensi,

briefing

dan kunjungan ke media. 3HQJHORODDQ.RPXQLNDVL Di tahun 2009, Perseroan telah menyelesaikan

penyusunan

Panduan

Komunikasi

untuk

seluruh

organisasi,

guna

memberikan

pedoman

komunikasi di periode normal


pejabat senior yang menjalankan peran


komunikasi

eksternal,

telah dilaksanakan di tujuh pusat wilayah operasional Perseroan, yaitu

di

Medan,

Jakarta,

Bandung,

Semarang,

Makassar,

Surabaya

dan

Balikpapan.

Peserta pelatihan ini antara lain para Regional Corporate Officer (RCO)

Membangun hubungan dengan

untuk

atau krisis. Sosialisasi kepada

dan

Branch

Corporate

Officer (BCO) yang telah ditunjuk sebagai wakil dari Perseroan di masing-masing wilayahnya. Pada pertengahan tahun 2009, telah

Audit

Persepsi

dan

Benchmarking Media massa berperan besar dalam

pembentukan

masyarakat

opini

terhadap

suatu

institusi.

Untuk

mengukur

persepsi

media

terhadap

Danamon, telah dilakukan riset kuantitatif oleh pihak ketiga yang melibatkan 25 orang redaktur atau asisten redaktur yang berasal dari media-media cetak umum nasional, media cetak ekonomi dan

keuangan,

majalah

serta

media online utama di Indonesia untuk tahun 2009. Survey yang juga meneliti mediamedia komunikasi yang umumnya


Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


digunakan media untuk mengakses

maupun

informasi

para

Buyback Saham

investor.

Situs

Selama

tahun

2009,

telah

korporat Perseroan yang baru

diselenggarakan

Temuan-temuan dari survey ini akan

akan

kegiatan komunikasi dan publikasi

digunakan untuk menyusun rencana

2010 dan akan mencerminkan

seperti berikut:

komunikasi strategis Danamon di

karakter dan semangat brand

2VUMLYLUZP7LYZRHSP

tahun 2010 dan selanjutnya.

Perseroan.

2. Press release (25 kali)

tentang

Danamon.

diluncurkan

pada

tahun

berbagai

)LYP[HKP4LKPHILYP[H Dalam hal jumlah serta frekuensi penyampaian

informasi,

responden

68%

menjawab

sering

0HGLD.RPXQLNDVLODLQQ\D Sebagai

perusahaan

7LY[LT\HU4LKPHRHSP

publik,

Perseroan senantiasa menjunjung

mendapatkan press release dari

tinggi

Danamon secara regular.

keadilan terus

asas

transparansi

melalui

menerus

dan

komunikasi dengan

para

yang

pemangku kepentingan, dengan

disampaikan dalam bentuk tertulis,

memanfaatkan berbagai media

60% responden menjawab isi dari

komunikasi, baik media cetak

press

maupun

Terkait

isi

informasi

release

yang

dikirimkan

5. RUPST dan RUPSLB (1 kali).

elektronik.

Perseroan

mencatat keluhan-keluhan yang

Danamon berkualitas baik.

disampaikan secara online dan Terkait cara mengakses informasi

langsung melakukan penanganan

tentang Danamon, 72% responden

terhadapnya.

mengakses

terus terpantau dari lini depan

Danamon

informasi melalui

telepon;

responden

mengakses

seputar

Danamon

keterangan

seputar

hingga

Kantor

Pusat

serta

informasi

digunakan sebagai masukan guna

melalui

memperbaiki kinerja Perseroan di

pers/press

YLZWVUKLU

60%

Keluhan-keluhan

release;

masa mendatang.

TLUNHRZLZ

informasi seputar Danamon melalui LTHPS" YLZWVUKLU TLUNHRZLZ informasi seputar Danamon melalui kontak kepada jajaran manajemen KHUZPZHU`HZLILZHY YLZWVUKLU menjadikan rumor/isu yang beredar sebagai sumber informasi. Survey juga menyimpulkan bahwa tidak ada responden yang mengakses informasi seputar Danamon melalui website.

Grafik Frekuensi Informasi Danamon yang diterima Media

Grafik Sumber Informasi Tentang Danamon 72%

4Sangat% Sering

60%

24% Cukup 4Kurang%

48%

44%

68% Sering

Rumor/Isu yang beredar Manajemen Siaran Pers Website Email Telepon

4% 0%

6LWXV,QWHUQHW Situs internet www.danamon co.id tidak

hanya

merupakan

portal

layanan, melainkan juga berfungsi

Grafik Penilaian Terhadap Isi Siaran Pers

60% Baik

60% Mudah

32% Cukup

36% Cukup

8Kurang%

4Sulit %

sebagai penyedia informasi terkini bagi pihak-pihak luar, baik publik

Grafik Tingkat Kemudahan Mendapatkan Informasi


221



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



Siaran Pers 2009 Berikut data kegiatan Danamon yang dipublikasikan melalui siaran pers.

Bulan

Kegiatan

Januari 15

Pembukaan kantor cabang baru Danamon yang berlokasi di Gedung ‘The Jakarta Post’. Pembukaan ini merupakan pembukaan kantor cabang pertama dari serangkaian rencana Perseroan untuk membuka 18 kantor cabang baru di seluruh Indonesia sepanjang tahun 2009.

21

Paparan kinerja Perseroan untuk akhir tahun 2008.

29

Danamon Peduli meluncurkan unit pasar pengolahan sampah di Pasar Cisarua – Bogor. 7LYLZTPHUPUPTLY\WHRHUWLYLZTPHURLZL[LSHOWLYLZTPHUZLILS\TU`HKPSHR\RHUKP)HU[\S Sragen, Wonosobo.

Pebruari 12

Paparan kinerja Perseroan akhir tahun 2008 yang telah diaudit.

Pengumuman atas tercapainya kesepakatan untuk melakukan mediasi melalui Bank Indonesia, sehubungan dengan permasalahan kontrak USD selling antara Perseroan dan Elnusa.

18

7LYZLYVHUTLSHR\RHUYPNO[ZPZZ\LKLUNHU[V[HSUPSHPZLILZHY9W[YPSP\U

19

Serikat Pekerja Perseroan menandatangani perjanjian kerja bersama untuk periode 1 Agustus ¶1\SP

27

@H`HZHU+HUHTVU7LK\SPILYZHTHRHI\WH[LURV[HTLTIHUN\UWYVK\RZPW\W\RVYNHUPR

Maret 10

Danamon Simpan Pinjam merayakan hari jadinya ke-5 bersama nasabah dan mengadakan berbagai kegiatan, seperti tumpengan, jalan sehat, outbound, dan lain-lain.

16

Yayasan Danamon Peduli & Pemerintah Kota Probolinggo meluncurkan unit pengolahan sampah pasar menjadi pupuk di TPS Ungup-Ungup, Probolinggo.

9<7:3)TLU`L[\Q\PWLSHRZHUHHUYPNO[ZPZZ\LRL\U[\RWLUPUNRH[HUTVKHSWLY\ZHOHHUKHU menyetujui pelaksanaan E/MSOP.

April 21

7LSHRZHUHHU9PNO[ZPZZ\L7LYZLYVHU9W[YPSP\UTLUKHWH[RHUZHTI\[HU`HUNIHPRKHYPWHZHY

Paparan kinerja Perseroan untuk kuartal pertama tahun 2009

Mei

Danamon Peduli meresmikan unit kompos ke-8 di Kendal. Informasi mengenai inisiatif terkini dari Indonesia MICE & Corporate Travel Mart 2009 (IMCTM), dimana para klien American Express Corporate dan pemegang kartu American Express Corporate turut berpartisipasi pada acara ini atas undangan khusus dari pihak Danamon.

25

Perseroan menyelenggarakan RUPS dan RUPSLB, dan menghasilkan resolusi berupa persetujuan mengenai pembayaran dividen sebesar 50% dari laba bersih tahun 2008.

Juni


1

American Express Corporate Card Services dari PT Danamon Indonesia Tbk turut mendukung dan bekerja sama dalam kegiatan Indonesia MICE & Corporate Travel Mart 2009 (IMCTM 2009).

Danamon Peduli meresmikan unit pasar pengolahan sampah ke-9 di Pasar Kebon Agung, Probolinggo.



Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Bulan

Buyback Saham

Kegiatan

19

Perseroan meluncurkan layanan Danamon Online Banking – yang merupakan layanan internet banking pertama yang dapat dilakukan dengan menggunakan SMS Token.

22

Perseroan secara resmi mengumumkan keberadaannya sebagai mitra resmi dari Manchaster United Asia Tour 2009.

Juli 9

Perseroan mengumumkan Danamon Young Leaders Award 2009 – sebuah program pendidikan bagi pelajar tingkat perguruan tinggi yang memiliki pengetahuan bisnis serta isu sosial dan lingkungan yang kuat.

16

Paparan kinerja Perseroan untuk kuartal ke-2 tahun 2009.

18

Hari pasar bersih nasional ke-2: lebih dari 11.000 karyawan DSP melakukan acara membersihkan 750 pasar secara serentak. Asosiasi Pedagang Pasar Seluruh Indonesia dan Yayasan danamon Peduli mengumumkan pemenang lomba pasar se DIY.

Agustus 1

Danamon Peduli bersama dengan Dewan Pimpinan Wilayah Asosiasi Pedagang Pasar Seluruh Indonesia (DPW APPSI), Daerah Istimewa Yogyakarta (DIY), mengumumkan pemenang lomba “Pasar Bersih, Manajemen Pasar dan Pasar Heritage” untuk seluruh Daerah Istimewa Yogyakarta.

18

+HUHTVU7LK\SPTLSHUQ\[RHUWYVNYHTRVTWVZZHTWHOWHZHYKPLTWH[RV[HKP:\TH[LYH

September 1

Perseroan mendaftarkan memori kasasi terhadap putusan Pengadilan Niaga Jakarta Pusat sehubungan dengan permohonan pailit terhadap Esa Kertas Nusantara.

10

Danamon Peduli mengulurkan tangan bagi korban gempa Tasikmalaya

28

Informasi mengenai pemilihan via online bagi Pemenang BBC World Challenge 2009 untuk program Go Green Danamon Peduli ”Nothing Wasted” di BBC World Challenge 2009 telah dimulai.

Oktober 1

Tim Direksi Perseroan melakukan kunjungan langsung ke lokasi gempa di Padang dan mendukung proses evakuasi korban dari karyawan Perseroan dan Grup Adira.

2

Perseroan memberikan keterangan terkini seputar perkembangan mengenai penanganan korban gempa di Padang terhadap karyawan Perseroan & Adira Grup

16

Danamon Peduli menlanjutkan program kompos sampah pasar di 6 (enam) kota di Sulawesi

Desember 8

Pengumuman program Kompos sampah pasar Danamon Peduli Go Green Danamon Peduli “Nothing Wasted” terpilih sebagai runner up pertama pada BBC World Challenge 2009.




Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



29. LAPORAN DEWAN PENGAWAS

Indonesia,

SYARIAH

kepada SKAI. DPS dalam hal

Unit Usaha Syariah diawasi oleh

ini berhak mendapatkan salinan

Dewan

Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP)

rutin dengan Management

Syariah dari SKAI.

Unit Usaha Syariah untuk

Pengawas

Syariah

anggota-anggotanya

yang

ditetapkan

berikut

salinannya

eksternal Indonesia).

melakukan

oleh Dewan Syariah Nasional (DSN), sebuah badan di bawah Majelis Ulama Indonesia. Seluruh pedoman produk

pendanaan,

Dewan

Pengawas

menjamin

Syariah

kesesuaiannya

masalah yang terjadi dalam kegiatan

4LTILYPRHU THZ\RHU KHU

untuk

layanan

pada

Unit

Syariah

untuk

memastikan

Usaha 29.2. Anggota Dewan Pengawasan

1.

Memberikan masukkan dan

Melakukan pengawasan terhadap

opini

prinsip syariah dalam kegiatan

pedoman kerja operasional

usaha Perseroan;

dan manual produk yang

dan

mengawasi

kesesuaian kegiatan operasional

DSN-MUI;

Syariah adalah sebagai berikut:

Memastikan

mengenai

seluruh

terdapat pada Perseroan;

hasil pengawasan DPS atas

dikeluarkan oleh DSN;

temuan audit, baik temuan

Menilai aspek syariah terhadap operasional,

Prof.Dr. H.M. Din Syamsuddin MA (Ketua)

2.

Drs.

H.

Hasanudin

M.Ag

(Anggota) 0Y / (KP^HYTHU (2HYPT :, MBA (Anggota) *)

Memberikan dan melaporkan

Perseroan terhadap fatwa yang

pedoman

Syariah terdiri atas:

yang telah diterbitkan oleh

tanggung jawab Dewan Pengawas

syariah

sehari-hari.

kesesuaiannya dengan fatwa Tugas-tugas, kewenangan dan

pelaksanaan

perPerseroanan

opini mengenai produk dan

dengan

mengenai

perkembangan dan masalah-

6\DULDKWDKXQPHQFDNXS

prinsip-prinsip Syariah.

pertemuan

mendiskusikan /DSRUDQ 'HZDQ 3HQJDZDV

pembiayaan

dan operasional harus disetujui oleh

(Perseroan

audit

internal

maupun

Note: *) Ir. H. Adiwarman A. Karim, SE, MBA mengundurkan KPYPWHKH[HUNNHS1HU\HYPWLUN\UK\YHUKPYP Ir. H. Adiwarman A. Karim, SE, MBA akan menjadi efektif pada RUPS Perseroan tahun 2010.

dan

produk yang dikeluarkan oleh 5HPXQHUDVL'HZDQ3HQJDZDV6\DULDK7DKXQ2009

Perseroan;

Memberikan opini dari aspek syariah

terhadap

pelaksanaan

operasional

Perseroan

secara

keseluruhan

dalam

laporan Remunerasi Honor

publikasi Perseroan;

Jumlah diterima dalam 1 tahun Jenis Remunerasi & Fasilitas lain

Dewan Pengawas Syariah 9W

Mengkaji produk dan jasa baru yang belum dilengkapi dengan

PT Bank Danamon Indonesia Tbk.,

fatwa untuk dimintakan fatwa kepada DSN;

Menyampaikan

laporan

hasil

pengawasan syariah sekurangkurangnya setiap 6 (enam) bulan sekali kepada Direksi, Dewan Komisaris, DSN dan Perseroan

Laporan Tahunan 2009


Ng Kee Choe

Sebastian Paredes

Komisaris Utama

Direktur Utama


Permasalahan Hukum


Hubungan Investor

Public Affairs


Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (“RUPSLB”) Perseroan yang

Buyback Saham

Perseroan dicatatkan. c. Setiap

Standby Purchase Agreement

Pemegang

102

No. 22 tanggal 19 Maret 2009,

diselenggarakan pada hari Senin,

saham seri A dan seri B akan

yang

tanggal 23 Maret 2009, di Jakarta,

memperoleh

hadapan Fathiah Helmi, SH,

telah memutuskan hal-hal sebagai

dimana

setiap

berikut :

berhak

untuk

Agenda Pertama:

67

HMETD,

67

HMETD

membeli

keduanya

dibuat

di

Notaris di Jakarta.

67

f. Dana hasil PUT IV, setelah

saham seri B baru yang berasal

dikurangi biaya emisi, akan

dari

portepel

Perseroan

digunakan untuk pemberian

harga

penawaran

pinjaman yang diberikan (kredit)

Terbatas IV (PUT IV) kepada

sebesar Rp. 1.200 per saham,

pada sektor kredit usaha mikro,

Para Pemegang Saham dalam

yang

kecil dan menengah (UMKM)

rangka Penerbitan Hak Memesan

pada saat mengajukan formulir

serta

pemesanan pembelian saham.

saat

1. Menyetujui

Penawaran

Umum

Efek Terlebih Dahulu (HMETD) yaitu

dengan

dengan

harus

dibayar

penuh

pembiayaan kondisi

otomotif

perekonomian

meningkatkan

d. Sertifikat bukti HMETD dapat

modal ditempatkan dan disetor

diperdagangkan mulai tanggal

Pada saat yang sama, PUT

Perseroan dengan syarat-syarat

7 April 2009 sampai dengan

IV

dan ketentuan sebagai berikut:

tanggal 15 April 2009 di dalam

posisi permodalan Perseroan

a. Saham

Perseroan

Bursa maupun di luar Bursa,

sehubungan dengan kondisi

dikeluarkan

dalam hal pemegang saham

ekonomi global yang tidak

mempunyai

menentu. Setelah PUT IV ini,

baru

yang

akan

adalah

sebanyak-banyaknya

HMETD

dalam

membaik. ini

akan

memxperkuat

3.328.206.411 saham seri B

bentuk pecahan, maka hak

proforma

biasa atas nama dengan nilai

atas pecahan tersebut harus

Penyediaan Modal Minimum

nominal Rp. 500,- per saham

dijual oleh Perseroan dan hasil

(konsolidasi)

yang

penjualannya dimasukkan ke

tanggal 31 Desember 2008 akan

dalam rekening Perseroan.

meningkat

ditawarkan

dengan

harga penawaran sebesar Rp. 1.200,- setiap saham. b. Pengeluaran tersebut

saham

cara

HMETD

baru

Global

Kecukupan

Perseroan menjadi

per

sebesar

Markets

20,8%, serta untuk secara

Private Limited dan Morgan

proaktif melakukan persiapan

dilakukan

Stanley

Asia

Singapore

dalam

menerbitkan

Private

Limited

bertindak

Basel II dan penyediaan modal

akan

dengan

e. Citigroups

rasio

kepada

rangka

implementasi

para

sebagai Pembeli Siaga yang

untuk risiko operasional (yang

pemegang saham Perseroan

wajib membeli sisa saham

akan diterapkan pada tahun

yang namanya tercatat dalam

baru

PUT

2010) yang diperkirakan akan

Daftar

IV

dengan

mengurangi rasio Kecukupan


Penyediaan Modal Minimum

Pemegang

Perseroan April

pada

2009

Saham

tanggal

sampai

3

dengan

dalam

tersebut

2009

(konsolidasi) sekitar 3% - 4%.

sebagaimana diubah dengan

g. P e r s y a r a t a n - p e r s y a r a t a n

Barat dengan memperhatikan

Akta Amended And Restated

lainnya sehubungan dengan

semua


PUT IV kepada para pemegang

No.

saham

ketentuan di

bidang

yang Pasar

12

18

sesuai

pukul 16.00 Waktu Indonesia

berlaku

tanggal

rangka

Pebruari

tanggal

13

Maret

termasuk

jadwal

Modal dan Peraturan Bursa

2009 dan Akta Amendment

pelaksanaan PUT IV dapat

Efek Indonesia dimana saham

to Amended And Restated

dilihat pada prospektus yang


225



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



diterbitkan

Perseroan

dalam

rangka PUT IV ini. h. Terhadap

PUT

IV

berlaku

ketentuan Pasar Modal, Undangundang

Perseroan

Terbatas,

melakukan penghitungan harga

sebagaimana

pelaksanaan terhadap opsi yang

Laporan

masih tersedia (opsi yang masih

tertanggal

outstanding);

Nomor L.08-3351-09/ III.12.002,

b. Penetapan tanggal 1 April 2009

dimuat

Auditor

Perubahan

pengecualian,

Peraturan Bursa Efek Indonesia.

(Modification Date) dan tanggal

c. mengesahkan

PUT IV, menyetujui untuk:

Perseroan

Perubahan

penyesuaian harga

tahun

berakhir

2. Memberikan kuasa kepada Direksi

PUT IV Perseroan; untuk

untuk

melakukan

dan

penetapan

pelaksanaan

E/MSOP

buku

pada

pembebasan

pelunasan

tanggung

(volledig

acquit Direksi

en

dalam akta Notaris tersendiri

perhitungan sebagaimana tersebut

Komisaris

Perseroan

mengenai

pada huruf 1 di atas.

pengurusan

dan

Rapat

setelah nama pemegang saham

Tahunan

yang memperoleh saham dari

Umum

PUT IV ini tercatat dalam Daftar

Biasa

Pemegang

diselenggarakan

dengan

Perseroan,

demikian

merubah

Pasal 4 ayat 2 dan 3 anggaran dasar

Perseroan,

kepada

Menteri

Hukum

Pemegang

(“RUPST”) Pemegang

(“RUPSLB”)

dan Saham

Perseroan

pada

hari

Saham Rapat

sebagaimana

Rapat ini.

yang

yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008. Agenda Kedua :

tanggal 25 Mei 2009, di Jakarta, telah

Perseroan untuk tahun buku yang

memutuskan hal-hal sebagai berikut :

berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 sebesar Rp. 1.530.022.000.000,

RUPST

dengan rincian sebagai berikut : a. 1%

Agenda Pertama :

dari

laba

bersih

Rp.15.300.220.000

atau

disisihkan

untuk dana cadangan, memenuhi a. menyetujui Laporan Tahunan Direksi

Pasal 70 Undang-Undang nomor


40 tahun 2007 tentang Perseroan

2008;

1. Menyetujui penyesuaian Employee/

atas

pengawasan

Menyetujui penggunaan laba bersih

berakhir pada tanggal 31 Desember Agenda Kedua:

Dewan

Senin,

telah

diputuskan pada agenda kedua

dan

Luar

dan

Hak Asasi Manusia Republik Indonesia

Umum

termasuk

untuk mengurus pemberitahuan

jawab

yang dilakukan dalam tahun buku

pengeluaran saham seri B baru

Saham

dan

decharge)

kepada

ditempatkan dna disetor hasil

31

Desember 2008,dan d. memberikan

sesuai dengan metode dan cara

modal

yang

tanggal

menyatakan

peningkatan

tugas

Pengawasan Dewan Komisaris

Berlakunya

Perseroan

Perseroan

Laporan

Mulai

Perseroan untuk melaksanakan b. Memberi kuasa kepada Direksi

2009

15 April 2009 sebagai Tanggal (Effective Date);

a. Memberikan kuasa kepada Direksi

Maret

dengan pendapat wajar tanpa

sebagai

2. Sehubungan dengan dilakukannya

Independen,

12

Anggaran Dasar Perseroan dan

Tanggal

dalam

b. mengesahkan

Terbatas (“UUPT”); b. 50%

laporan

keuangan

dari

laba

bersih

atau

Rp.765.011.000.000 atau kurang

Management Stock Option Program


lebih

(E/MSOP)

berakhir pada tanggal 31 Desember

saham dengan asumsi bahwa

dengan

ketentuan

sebesar

Rp.90,82

per

sebagai berikut:

2008 yang telah diaudit oleh Kantor

jumlah saham yang dikeluarkan

a. Penggunaan metode Equivalent

Akuntan Publik Siddharta & Widjaja,

Perseroan

Economic Value Concept dalam

anggota firma KPMG International

8.423.625.816 saham dibayarkan



tidak

lebih

dari


Permasalahan Hukum


Buyback Saham

Hubungan Investor

Public Affairs


RUPST

sebagai dividen untuk tahun buku

Pencatatan

untuk

2008, dengan ketentuan sebagai

menentukan

para

berikut :

pemegang

i.

dividen

akan

dibayarkan

Perseroan

kepada

para

pemegang

untuk

Direktur Utama :

saham

Juan Eugenio Sebastian Paredes

berhak

Muirragui

menerima

Wakil Direktur Utama :

saham yang namanya tercatat

pembayaran dividen tahun

Joseph Fellipus Peter Luhukay

dalam

buku 2008; dan

Direktur :

Daftar

Pemegang

TLULU[\RHU

Saham pada tanggal yang

[HUNNHS

Muliadi Rahardja

akan ditetapkan oleh Direksi

pelaksanaan pembayaran

Direktur :

Perseroan

dividen

Ali Rukmijah (Ali Yong)

disebut

(selanjutnya sebagai

“Tanggal

2007,

Pencatatan”); ii.

yang

DIREKSI

total

dividen

yang

dibayarkan

akan adalah

berdasarkan jumlah saham yang

diterbitkan

Perseroan

pada

tahun

buku

segala

sesuatu

Direktur :

dengan tidak mengurangi

Vera Eve Lim

pemenuhan

Direktur :

peraturan

Bursa Efek di mana saham

Sanjiv Malhotra

Perseroan tercatat;

Direktur : Herry Hykmanto

oleh

Direktur :

Tanggal

c. Sisa dari laba bersih untuk tahun

sebagaimana

buku 2008 yang tidak ditentukan


tersebut dalam butir (i) di atas,

penggunaannya

Direktur :

termasuk jumlah saham yang

Rp749.711.000.000

diterbitkan

sebagai laba ditahan Perseroan.

Pencatatan

dalam

oleh

rangka

Perseroan

sebesar ditetapkan

Dengan masa jabatan yang akan

Employee/

Management Stock Option

Agenda Ketiga :

Program

a.

sampai

dengan

Fransiska Oei Lan Siem

berakhir sampai dengan ditutupnya

Menyetujui

pengangkatan

Rapat

Umum

Pemegang

Fransiska Oei Lan Siem selaku

Tahunan

buku

anggota Direksi Perseroan yang

buku yang berakhir pada tanggal

2008 tersebut Direksi akan

akan efektif menjabat terhitung

31-12-2010, yang akan dilaksanakan

memotong

sejak

Indonesia

paling lambat pada bulan Juni 2011,

persetujuan

dengan tidak mengurangi hak RUPS

tanggal tersebut; iii. atas

dividen

sesuai

tahun

pajak

dengan

perpajakan

dividen peraturan

yang

berlaku

terhadap pemegang saham; iv. Direksi

dengan

Bank

terhadap

pengangkatan

bersangkutan

sampai

yang dengan

diberi

sisa masa jabatan anggota Direksi

kuasa dan wewenang untuk

yang menjabat saat ini. Dengan

menetapkan

demikian

mengenai

ini

saat

memberikan

hal-hal atau

dengan

yang

berkaitan

pelaksanaan

susunan

anggota

Perseroan

untuk

Saham tahun

untuk memberhentikannya sewaktuwaktu. b.

Memberi Direksi

kuasa Perseroan

kepada untuk

Direksi Perseroan adalah sebagai

menandatangani akta-akta yang

berikut:

diperlukan sehubungan dengan

tahun

putusan Rapat ini dan ketentuan

buku 2007, antara lain (akan

yang disyaratkan oleh instansi

tetapi tidak terbatas pada) :

yang berwenang.

pembayaran

dividen

TLULU[\RHU

;HUNNHS


227



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



Agenda keempat : (i).

Agenda Kelima :

(Bapepam – LK) untuk mengaudit

1. (i) Menyetujui total pembayaran

laporan keuangan Perseroan untuk

akan

Tantieme yang akan dibagikan

tahun buku 2009 serta menetapkan

Dewan

kepada Direksi untuk Tahun

jumlah honorarium dan persyaratan

Komisaris untuk Tahun Buku 2008

Buku

lain

sebesar Rp. 9.150.000.000

28.212.500.000 gross;

tersebut,

Menyetujui pemberian kuasa

rekomendasi dari Komite Audit.

menyetujui

total

Tantieme/bonus dibagikan

pembayaran yang

kepada

(ii). Menyetujui penetapan besarnya total

gaji/honorarium

(ii)

dan

2008

kepada

sebesar

Dewan

Rp.

penunjukkan

Perseroan untuk menetapkan

Agenda Ketujuh

Tahun Buku 2009 yaitu sekitar

besarnya

Laporan

Rp. 14.055.000.000 gross;

tahun

Tantieme buku

selama

2008

serta

kepada

para

pemegang

saham bahwa Direksi Perseroan telah

kuasa

besarnya gaji/honorarium bagi

melakukan

Utama

masing-masing anggota Direksi

Dasar


Perseroan

tunjangan

ketentuan-ketentuan yang diwajibkan

besarnya

kepada

pemberian

Publik

memperhatikan

Komisaris

tunjangan bagi Dewan Komisaris

(iii). Menyetujui

Akuntan

dengan

Komisaris

Tantieme/bonus

dan

penyesuaian

Perseroan

Anggaran

sesuai

dengan

untuk tahun buku 2009 bagai

Peraturan Bapepam – LK nomor

selama tahun buku 2008 bagi

masing-masing

IX.J.1., sebagaimana dimuat dalam

masing-masing anggota Dewan

Direksi Perseroan, berdasarkan

akta

Komisaris

serta

rekomendasi Komite Nominasi

tertanggal 31 Maret 2009 nomor 87,

besarnya gaji/honorarium dan

dan Remunerasi No. B. 003-

dibuat dihadapan Pahala Sutrisno

tunjangan untuk tahun buku

KRN tanggal 25 Mei 2009 dan

Amijoyo

2009

No. B. 005-KRN tanggal 25 Mei

Jakarta.

Perseroan

bagi

anggota

masing-masing

Dewan

Perseroan

Komisaris

Undang-undang Terbatas,

No. B. 004-KRN tanggal 25 Mei

ini

2009;

pemegang Dewan

Tampubolon,

Dasar

Notaris

di

RUPSLB

KRN tanggal 25 Mei 2009 dan

pemberian

Anggaran

2. Sesuai pasal 92 ayat 5 dan 6

dan Remunerasi No. B. 002-

(iv). Menyetujui

Perubahan

2009;

berdasarkan

rekomendasi Komite Nominasi

kepada

anggota

Perseroan

Agenda Pertama :

Perseroan

dengan

memberitahukan

kepada

opsi Perseroan untuk membeli

bahwa

tambahan saham dalam PT Adira

saham

1.

Menyetujui

pelaksanaan

hak

kuasa

pembagian tugas dan wewenang

Dinamika

Multi

sebanyak-banyaknya

Finance

Tbk

Komisaris

anggota Direksi Perseroan akan

(“ADMF”)


ditetapkan berdasarkan keputusan

20% dari jumlah seluruh saham

besarnya

Direksi.

yang telah dikeluarkan ADMF

gji/honorarium

dan

tunjangan bagi masing-masing anggota

Dewan

Pengawas

milik Mega Value Profit Limited Agenda Keenam :

seluruhnya dengan harga Rp.

Syariah untuk tahun buku 2009,

Memberikan

berdasarkan

Dewan Komisaris Perseroan untuk

didalamnya

menunjuk

Komite

rekomendasi Nominasi

dan

wewenang

telah

dimana termasuk

yang

premi atas hak opsi sebesar Rp.

terdaftar di Badan Pengawas Pasar

187 miliar yang telah dibayar

tanggal 25 Mei 2009.

Modal

oleh


dan

Publik

1.614.000.000.000

Remunerasi No. B. 006-KRN


Akuntan

kepada

Lembaga

Keuangan

Perseroan

pada

saat


Permasalahan Hukum


Buyback Saham

Hubungan Investor

Public Affairs


RUPSLB

diterbitkannya hak opsi, dengan

melakukan keterbukaan kepada

diberikan

ketentuan bahwa seluruh syarat

publik sesuai dengan peraturan

melakukan keterbukaan kepada

dan kondisi-kondisi sehubungan

dan perundangan yang berlaku.

publik sesuai dengan peraturan

dengan Transaksi Penambahan Agenda Kedua :

terlebih

1.

disetujui

oleh

Direksi Perseroan. 2.

wewenang kepada

Perseroan

untuk

pengambilalihan

PT

Dinamika

Direksi

Asuransi (“Asuransi

Adira Adira”)

sebanyak-banyaknya

melakukan

90%,

dengan ketentuan bahwa seluruh

segala tindakan yang diperlukan

syarat

dalam

Transaksi

pengambilalihan saham tersebut

Penyertaan

telah terlebih dahulu disetujui

rangka

Penambahan

Saham dalam ADMF sebanyakbanyaknya 20% sebagai akibat pelaksanaan

hak

opsi

dan

kondisi-kondisi

oleh Direksi Perseroan. 2.

yang

Memberi wewenang sepenuhnya kepada Direksi Perseroan untuk

dimiliki oleh Perseroan, dengan

melakukan

ketentuan bahwa seluruh syarat

yang diperlukan dalam rangka

dan kondisi-kondisi sehubungan

pengambilalihan saham Asuransi

dengan Transaksi Penambahan

Adira sebanyak-banyaknya 90%,

Penyertaan Saham tersebut telah

dengan ketentuan bahwa seluruh

disetujui

syarat

terlebih

dahulu

oleh

Direksi. 3.

Menyetujui saham

Memberikan sepenuhnya

segala

dan

Menyetujui

bahwa atas

apabila

agenda

saham-saham

tersebut telah terlebih dahulu

ini

tidak dapat dilaksanakan yang

tindakan

kondisi-kondisi

pengambilalihan

keputusan

disetujui oleh Direksi Perseroan. 3.

Menyetujui

bahwa

apabila

diakibatkan dari tidak disetujuinya

keputusan

salah satu atau seluruh syarat-

tidka dapat dilaksanakan dari

syarat

tidak

dan

kondisi-kondisi

atas

disetujuinya

agenda salah

ini satu

sehubungan dengan Transaksi

atau seluruh syarat-syarat dan

Penambahan Penyertaan Saham

kondisi-kondisi

ini

Perseroan,

dengan pengambilalihan Asuransi

maka suatu persetujuan Rapat

Adira oleh Direksi Perseroan,

Umum Pemegang Saham untuk

maka suatu persetujuan Rapat

mencabut keputusan pemegang

Umum Pemegang Saham untuk

saham

ini

mencabut keputusan pemegang

Dalam

hal

oleh

Direksi

tidak

diperlukan.

terjadinya

kondisi

saham

ini

Perseroan

Dalam

hal

demikian,

Direksi

diberikan

wewenang

untuk

untuk

dan perundangan yang berlaku.

Penyertaan Saham tersebut telah dahulu

wewenang

demikian,

tidak

sehubungan

diperlukan.

terjadinya Direksi

kondisi

Perseroan


229



Hubungan Keuangan

Rasio gaji


Self Asseisment GCG



Daftar Tabel, Bagan, Gambar, dan Lampiran 1.

Anggota Dewan Komisaris Perseroan Telah Memperoleh Persetujuan Bank Indonesia dan Telah Lulus Fit And Proper Test beserta data domisili (Tabel)

2.

Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Komisaris Perseroan dalam Rapat Dewan Komisaris (Tabel)

3.

Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Dewan Komisaris Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel)

4.

Remunerasi Dewan Komisaris (Tabel)

5.

Klasifikasi Remunerasi Dewan Komisaris (Tabel)

6.

Komposisi Komite Audit Perseroan (Tabel)

7.

Tingkat Kehadiran dalam Rapat Komite Audit (Tabel)

8.

Fokus Kajian Komite Audit di Tahun 2009 (Tabel)

9.

Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Komite Audit Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel)

10. Komposisi Komite Pemantau Risiko Perseroan (Tabel) 11. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Komite Pemantau Risiko (Tabel) 12. Fokus Kajian Komite Pemantau Risiko di Tahun 2009 (Tabel) 13. Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Komite Pemantau Risiko Selama Tahun 2009 (Tabel) 14. Keanggotaan Komite Nominasi & Remunerasi (Tabel) 15. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Komite Nominasi & Remunerasi (Tabel) 16. Fokus Kajian Komite Nominasi & Remunerasi di Tahun 2009 (Tabel) 17. Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Komite Nominasi & Remunerasi Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel) 18. Keanggotaan Komite Tata Kelola (Tabel) 19. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Komite Tata Kelola (Tabel) 20. Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Komite Tata Kelola Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel) 21. Uji Kemampuan dan Kelayakan Bank Indonesia Anggota Direksi (Tabel) 22. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Direksi (Tabel) 23. Agenda yang Dibahas dalam Rapat-Rapat Direksi Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel) 24. Remunerasi Direksi (Tabel) 25. Klasifikasi Remunerasi Direksi (Table) 26. Keanggotaan Komite-Komite di Bawah Direksi (Tabel) 27. Rincian Kehadiran anggota Komite-Komite dalam Rapat-Rapat Komite Selama Tahun 2009 (Tabel) 28. Agenda Komite Risiko Selama Tahun 2009 (Tabel) 29. Agenda Komite Operasi Selama Tahun 2009 (Tabel)




Permasalahan Hukum


Buyback Saham

Hubungan Investor

Public Affairs


Lampiran

30. Agenda Komite Asst & Liability Selama Tahun 2009 (Tabel) 31. Agenda Komite Pengarah Teknologi Informasi di Tahun 2009 (Tabel) 32. Agenda Komite Sumber Daya Manusia Selama Tahun 2009 (Tabel) 33. Agenda Komite Business Executive Selama Tahun 2009 (Tabel) 34. Agenda Komite Fraud Selama Tahun 2009 (Tabel) 35. Laporan Evaluasi Kesehatan Perseroan Per 31 Desember 2009 (Tabel) 36. Struktur Organisasi Kepatuhan (Bagan) 37. Struktur Organisasi UKPN (Bagan) 38. Struktur Organisasi SKAI (Bagan) 39.

Metodologi Audit 2009 (Gambar)

40.

Struktur Organisasi Operasi (Bagan)

41.

Lingkup Kontrol Operasional (Gambar)

42. Rating Komposit (Tabel) 43. Credit Ratings (Tabel) 44. Kredit Kepada Pihak Terkait dan Kredit Berskala Besar Per 31 Desember 2009 (Tabel) 45. Anggota Direksi yang Telah Menerima Opsi Saham Per 31 Desember 2009 (Tabel) 46. Kepemilikan Saham Perseroan Anggota Dewan Komisaris dan Direksi (Tabel) 47. Rasio Perbandingan Gaji (Tabel) 48. Internal Fraud (Tabel) 49. Rekapitulasi Laporan Perkara Pidana dan Perdata Per 31 Desember 2009 (Tabel) 50. Laporan Pengeluaran Yayasan Danamon Peduli Tahun 2009 51. Ringkasan Perhitungan Nilai Komposit Self Assessment Corporate Governance (Tabel) 52. Nilai Komposit dan Predikat Komposit (Tabel) 53. Kalender Kegiatan Tindakan Korporasi Selama Tahun 2009 (Tabel) 54. Daftar Keterbukaan Perseroan Selama Tahun 2009 (Tabel) 55. Struktur Organisasi Sekretaris Perusahaan (Bagan) 56. Kegiatan Penyebarluasan Informasi (Tabel) 57. Daftar Forum Internal Communication Selama Tahun 2009 (Tabel) 58. Road Show 2009 (Tabel) 59. Grafik Frekuensi Penerimaan Informasi dari Danamon Oleh Media (Bagan) 60. Grafik Sumber Informasi Tentang Danamon (Bagan) 61. Grafik Penilaian Terhadap Isi Siaran Pers (Bagan) 62. Grafik Tingkat Kemudahan Mendapatkan Informasi 63. Siaran Pers 2009 (Tabel) 64. Remunerasi Dewan Pengawas Syariah Tahun 2009 (Tabel) 65. Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa dan Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Perseroan (Lampiran)


231

Good Corporate Governance 04

Recommend Documents