FEJLESZTÉSI HITELSZERZŐDÉS száma: 35926 (a továbbiakban: a Szerződés) amely létrejött egyrészről az UniCredit Bank Hungary Zrt. székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6. cégjegyzékszám: 01-10-041348 mint hitelnyújtó (a továbbiakban: a Bank) másrészről Törökbálint Város Önkormányzata székhely: 2045 Törökbálint, Munkácsy Mihály utca 79. törzskönyvi azonosító szám (PIR): 730150 mint hitelfelvevő (a továbbiakban: az Ügyfél) (az Ügyfél és a Bank a továbbiakban együttesen: Szerződő Felek) között az alábbi feltételekkel: Szerződő Felek megállapítják, hogy Ügyfél 2016.06.23. napján „Törökbálint Város Önkormányzat 1.000.000.000,- HUF összegű, 10 éves futamidejű hitelfelvétele a „Városháza létrehozása” beruházás kivitelezési munkáinak finanszírozása céljából” tárgyban ajánlattételi felhívással fordult a Bankhoz hitelbeszerzés céljából. Szerződő Felek rögzítik, hogy a beszerzés vonatkozásában az eljárás nyertese a Bank, mint ajánlattevő lett. Szerződő Felek a jelen Szerződést a beszerzési eljárásban az Ügyfél, mint ajánlatkérő által megküldött ajánlati felhívás és dokumentáció, valamint a Bank, mint a nyertes ajánlattevő ajánlatának a tárgyalás lezáráskori tartalma szerint kötik meg. 1. A Hitelkeret célja, összege, megnyitásának időpontja 1.1. Az Ügyfél a Bankhoz fordult a Törökbálinton megvalósítandó, városháza fejlesztés építési munkálatai célt szolgáló fejlesztéshez (a továbbiakban: a Fejlesztés) szükséges eszközök biztosításának hitellel történő támogatásáért. 1.2.
A Fejlesztés kezdő időpontja: 2017.01.01.
1.3.
A Fejlesztés befejezésének időpontja: 2018.12.31.
1.4. A Bank az Ügyfél részére a fent megjelölt célra az Ügyfél saját forrásainak kiegészítésére legfeljebb 1.000.000.000,- Ft, azaz Egymilliárd forint összegű fejlesztési hitelkeretet (a továbbiakban: a Hitelkeret) biztosít. 2. Az Ügyfél Banknál vezetett bankszámlájának száma 2.1. Forint fizetési számla száma: 10950009-00000002-58160008 (a továbbiakban: a Forint Folyószámla).
1 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
3. A Fejlesztés pénzügyi forrásai 3.1. A Fejlesztés Hitelkeret összegén felüli, valamint az előirányzattól eltérően felmerülő költségeit az Ügyfél saját forrásból fedezi. 3.2. A Fejlesztés rövid leírása: Törökbálint Város Önkormányzata által elhatározott Városháza fejlesztés építési munkái, az ahhoz szükséges tervezés, területrendezés, utak kivitelezése és parkosítás. 4. A Hitelkeret lejárata, a Hitelkeret rendelkezésre tartási periódusa 4.1. A Hitelkeret lejárata: a Szerződés aláírásának napjától számított 10. év, azaz 2026.__________ (a továbbiakban: a Hitelkeret Lejárata) 4.2. A Hitelkeret rendelkezésre tartási periódusának (a továbbiakban: a Rendelkezésre Tartási Periódus) kezdete: 2017.01.01. 4.3.
A Rendelkezésre Tartási Periódus vége: 2018.12.31.
5. A Hitelkeret igénybevétele 5.1. A Hitelkeret 13. pont szerinti igénybevételi feltételeinek teljesülését követően Bank a Hitelkeret terhére kölcsönt (a továbbiakban: a Kölcsön) a Rendelkezésre Tartási Perióduson belül, az Ügyfél írásbeli kérelme (1. sz. melléklet) alapján, 100.000.000,- Ft saját forrás felhasználásának Bank felé történő hitelt érdemlő igazolását követően, az Ügyfél által benyújtott számlák összege alapján folyósít az Ügyfél írásbeli kérelmének kézhezvételétől számított 2 bankmunkanapon belül a Forint Folyószámlára történő jóváírással. A folyósított Kölcsön a számla bruttó összegének 100%-a lehet. Amennyiben a Kölcsön a számla előfinanszírozását szolgálja, az Ügyfél az írásbeli kérelemhez és a számlához csatolni köteles a számla kiállítója javára szóló visszavonhatatlan átutalási megbízást. A Hitelkeret igénybevételének további feltétele, hogy a Kölcsön összegének és a számla összegének különbözete a Forint Folyószámlán elhelyezésre kerüljön és az igénybevétel napján hozzáférhető legyen. Amennyiben a Kölcsön a számla utófinanszírozását szolgálja, az Ügyfél az írásbeli kérelemhez és a számlához csatolni köteles a számla teljesítését igazoló bizonylatot azzal, hogy amennyiben az a Bank által kiállított számlakivonat, úgy arra az Ügyfél kérelmében csak utalni köteles. 5.2. Az Ügyfél írásbeli kérelmének tartalmaznia kell a Kölcsön (számmal és betűvel kiírt) összegét, a Szerződés számát és az Ügyfélnek a Kölcsön Fejlesztés céljának megfelelő felhasználására vonatkozó nyilatkozatát. Ügyfél jelen jogviszony tekintetében – az írásbeliség formai kellékeire tekintet nélkül - a faxon vagy email-ben scannelt formában tett igénybevételi kérelem (lehívó levél) elfogadását kifejezetten igényli a Banktól és minden ebből eredő kockázatot magára vállal, beleértve annak esetleges bármely, Bankra nézve hátrányos polgári-, vagy közigazgatási jogi jogkövetkezményét és kötelezi magát, hogy minden ebből eredő esetleges kárt megtérít a Bank részére. Az Ügyfél vállalja, hogy utólagosan az igénybevételi kérelem (Lehívó levél) eredeti példányát haladéktalanul eljuttatja a Bankhoz. 5.3. A Kölcsön csak olyan ténylegesen felmerült, szerződéssel és számlával, illetve a számvitelről szóló 2000. évi C. törvény 166. § (1) bekezdése szerinti számviteli bizonylattal igazolt költségek finanszírozására használható fel, amelyek a Fejlesztés megvalósításához elengedhetetlenül szükségesek. Az Ügyfél a Kölcsön folyósítása előtt a finanszírozandó számlákat, illetve a Bank által írásban kért igazolásokat a Bank számára benyújtja. 5.4.
A Hitelkeret terhére folyósított Kölcsönök lejárata a Hitelkeret Lejáratával egyezik meg.
2 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
6. A Kölcsön kamata, a kamatperiódus, a kamatfizetés rendje 6.1. Az Ügyfél a Hitelkeret terhére folyósított Kölcsön összege után a kölcsöntartozás fennállásának időtartamára változó mértékű kamatot tartozik fizetni. A Kölcsön kamatlába változó, az alábbiak szerint meghatározott referencia kamatláb és évi 0,977%, azaz évi Nulla egész kilencszázhetvenhét ezred százalék kamatfelár (referencia kamatláb és kamatfelár együttesen ügyleti kamat). A referencia kamatláb mértéke három havonta változó, a folyósítás napját ill. a későbbiekben a 6.2. pontban meghatározott kamatperiódusok végét megelőző második bankmunkanapon jegyzett három havi bankközi irányadó kamatláb (BUBOR) a következő kamatperiódusra rögzítve. 6.2. Az első kamatperiódus az első kölcsönfolyósítás napjától az adott naptári negyedév utolsó napjáig tart. A további kamatperiódusok hossza három hónap és az előző kamatperiódus utolsó napjától a naptári negyedév utolsó napjáig tart, kivéve az utolsó esetleges tört kamatperiódust, mely a Hitelkeret Lejáratáig tart. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Banknak jogában áll az egyes Kölcsönök összegét az utolsó kölcsönfolyósítás első kamatperiódusának utolsó napján összevonni és a különböző időpontokban igénybevett Kölcsönöket egy kölcsönlehívásként kezelni. 6.3. Amennyiben a Bank Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzatának I.7.2. pontjában foglalt körülmények fennállnak, valamint az Ügyfél előző évi költségvetéséhez viszonyított saját bevételeiben 30%-nál nagyobb negatív eltérés bekövetkezése esetén, Szerződő Felek a Szerződés módosítása érdekében tárgyalásokat kezdenek egy új, a Szerződő Felek számára kölcsönösen elfogadható mértékű kamatláb/ügyleti kamat meghatározására. Amennyiben a rendkívüli piaci helyzet ténye köztudomású ténynek tekinthető, a Szerződő Felek kötelesek haladéktalanul tárgyalásokat kezdeni az elfogadható mértékű ügyleti kamat meghatározása érdekében. Amennyiben a tárgyalások 5 munkanapon belül nem vezetnek eredményre, a Szerződő Felek további 10 munkanapon belül független szakértő (pl. jegybank) adatszolgáltatása alapján igyekeznek az alkalmazandó ügyleti kamatot meghatározni, melynek sikertelensége esetén a Szerződés a Szerződő Felek további jognyilatkozata nélkül az említett 5+10 munkanapon megszűnik és az Ügyfél visszafizetési kötelezettsége esedékessé válik. A kamatláb/kamatfelár változás a szerződésmódosítás időpontját megelőző időszakra megállapított ügyleti kamatot nem érinti. 6.4. A kamat megfizetése a kamatperiódus utolsó napján, illetve a Hitelkeret Lejáratának napján esedékes. 7. Egyéb költségek, díjak, jutalékok 7.1.
A Bank egyszeri kezelési költséget nem számít fel az Ügyfélnek.
7.2. A Hitelkeret rendelkezésre tartásáért a Bankrendelkezésre tartási jutalékot nem számít fel az Ügyfélnek. 7.3.
A Bank előtörlesztés kezelési díjat nem számít fel az Ügyfélnek.
7.4.
A Bank forrásfeltörési jutalékot nem számít fel az Ügyfélnek.
7.5.
A Bank bankszámla terhelési forgalmi díjat nem számít fel az Ügyfélnek.
7.6. Amennyiben az Ügyfél a Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzat I.6.2., és/vagy a Szerződés 12.6. pontjában vállalt pénzügyi adatszolgáltatási kötelezettségének a megadott határidőt követő 30 napon belül nem tesz eleget, a Bank jogosult az Ügyfélnek a Kondíciós Lista Vállalati Ügyfelek és Önkormányzatok részére dokumentum szerinti, a Szerződéshez kapcsolódó vállalt pénzügyi adatszolgáltatás nem-teljesítése miatti késedelmi kötbért felszámítani. 3 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
7.7. Szerződő Felek rögzítik, hogy a Bank a kamaton és a rendelkezésre tartási jutalékon felül - ide nem értve az Ügyfél késedelmes teljesítését - a Kölcsön felvételéért semmilyen további jogcímen és néven nem számít fel díjat az Ügyfélnek. 7.8. A Bank a rendelkezésre tartási jutalék, pénzügyi adatszolgáltatás nem-teljesítése miatti késedelmi kötbér összegével a Forint Folyószámlát az esedékesség napján megterheli. 7.9. Ügyfél köteles gondoskodni arról, hogy az esedékesség napján a rendelkezésre tartási jutalék, pénzügyi adatszolgáltatás nem-teljesítése miatti késedelmi kötbér megfizetéséhez szükséges fedezet a Forint Folyószámlán rendelkezésre álljon. 8. A Kölcsön visszafizetése és a kamat megfizetése 8.1. A Bank a Kölcsön(ök) visszafizetésére 2019.03.28-ig türelmi időt biztosít. Az Ügyfél a Kölcsön tőkeösszegét 3 (három) havonta egyenlő összegű tőketörlesztő részletekben köteles a Hitelkeret Lejáratáig a Bank részére megfizetni. 8.2. Az Ügyfél a Szerződés alapján igénybevett Kölcsönösszegek törlesztését a türelmi időszakot követő első kamatfizetési napon tartozik megkezdeni, azt követően 3 havonta egyenlő összegű tőketörlesztő részletekben köteles Banknak visszafizetni. 8.3. A törlesztés mindig kamatfizetési napon történik. Az utolsó törlesztő részlet a Hitelkeret Lejáratának napján esedékes. 8.4. A törlesztő részlet és a kamat esedékes összegével a Bank a Forint Folyószámlát az esedékesség napján megterheli. Ügyfél köteles gondoskodni arról, hogy a Forint Folyószámlán a Kölcsön esedékes törlesztő részlete, valamint a kamat összege az esedékesség napján rendelkezésre álljon. 8.5. A Szerződő Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben a Kölcsön visszafizetéséhez és a kamatfizetéshez a Forint Folyószámlán a fedezet – akár pozitív számlaegyenlegként, akár rendelkezésre álló folyószámla-hitelkeretként – nem vagy nem teljes egészében áll rendelkezésre, az Ügyfél fizetési késedelembe esik és a Bank a meg nem fizetett összeg után a Szerződés 9. pontja szerinti késedelmi kamatra jogosult. 8.6. Amennyiben az Ügyfél a Szerződésben foglaltaktól eltérő módon kívánja a Kölcsönt törleszteni, illetve a kamatot fizetni, köteles a törlesztés, illetve a kamatfizetés időpontját megelőző ötödik banki munkanap 12 óráig visszavonhatatlan eredeti rendelkezéssel írásban értesíteni a Bankot a törlesztés, kamatfizetés módjáról (számlaszám, stb.). 9. Fizetési késedelem jogkövetkezményei 9.1. Amennyiben az Ügyfél fizetési kötelezettségeinek esedékességkor nem tesz eleget, a Bank az esedékes és vissza nem fizetett tartozások összege (tőke-, kamat-, rendelkezésre tartási jutalék és esetleges további járulékkövetelés) után az ügyleti kamaton felül a késedelembe esés napjától évi 6%os mértékű késedelmi kamatot számít fel. 9.2. A Szerződő Felek megállapodnak továbbá, hogy a Bank az Ügyfél fizetési késedelme esetén az esedékes tőke, kamat, költségek és díjak, jutalékok tekintetében az ügyleti kamatot a mindenkor érvényes alábbiakban meghatározott referencia kamatláb és évi 6% kamatfelár mértékében határozza meg. A referencia kamatláb mértéke naponta változó, az adott napon érvényes, két bankmunkanappal korábban jegyzett 1 havi bankközi irányadó kamatláb (BUBOR), bankmunkaszüneti napokon az előző bankmunkanapra érvényes kamatláb. 9.3. Szerződő Felek megállapodnak abban, hogy a Szerződés megszűnését követően, valamennyi esedékes tartozás visszafizetéséig irányadónak tekintik a 9.1. és a 9.2. pontban foglalt késedelmi kamatszámítási módot. 4 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
9.4. A Szerződő Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben az Ügyfél fizetési késedelembe esik, köteles a Banknak megfizetni a mindenkori jogszabály által meghatározott behajtási költségátalányt. 10. Biztosítékok 10.1.
A Bank a Hitelkeretet személyi/tárgyi biztosíték nélkül tartja az Ügyfél rendelkezésére.
10.2. Ügyfél jelen Szerződés aláírásával kötelezettséget vállal arra, hogy amennyiben számlavezetése más bankhoz / hitelintézethez, vagy a Magyar Államkincstárhoz átkerül, a Bank felé haladéktalanul bejelenti más banknál / hitelintézetnél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett bankszámláját és annak számát, és köteles a Banknak a beszedési megbízás benyújtására vonatkozó felhatalmazást ezen bankszámla vonatkozásában biztosítani, melynek megtörténtét – a számlavezető intézmény által visszaigazolt – felhatalmazó levél eredeti példányának átadásával igazolja. 11. A Szerződés felmondása 11.1. A Szerződés indoklás nélkül mindkét fél részéről - a Banknak a Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzatban foglalt azonnali felmondási jogát nem érintve - 15 napos határidővel írásban mondható fel. Szerződő Felek rögzítik, hogy a Szerződés felmondása egyúttal a Szerződés alapján megkötött egyes kölcsönszerződések (ilyennek minősül a lehívó levél vagy kölcsönlehívásra vonatkozó írásbeli kérelem is) felmondását is jelenti, vagyis az Ügyfél által lehívott kölcsönök visszafizetése a felmondás hatályosulásával válik esedékessé. 12. Egyéb rendelkezések 12.1. Amennyiben a Szerződésben meghatározott bármely esedékesség/nap bankmunkaszüneti napra esik - és a Szerződés másként nem rendelkezik - a Bank az esedékesség/irányadó nap tekintetében a bankmunkaszüneti napot követő legkorábbi bankmunkanapot tekinti irányadónak, kivéve, ha a bankmunkaszüneti nap hó végére esik, mert ez esetben a bankmunkaszüneti napot megelőző utolsó bankmunkanap lesz az esedékesség napja/irányadó nap. 12.2. A Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei (a továbbiakban: ÁÜF), Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzata, valamint a vonatkozó jogszabályi előírások az irányadók. 12.3. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank hivatkozott Üzletszabályzatait megismerte és az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek ismeri el. 12.4. Bank jogát a ki nem használt Hitelkeret törlésére vonatkozóan a Bank Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzata I.4.7. pontja tartalmazza. 12.5. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a jelen Szerződés alábbi feltételei jogszabály diszpozitív rendelkezésétől, vagy szokásos szerződési gyakorlattól eltérőnek minősülhetnek: a Bank indokolás nélküli rendes felmondási joga, a Bank Hitelkeret indoklás nélküli törlésére vonatkozó joga, illetve a Bank konkrét ügylet indoklás nélküli megtagadására vonatkozó joga. Az Ügyfél az említett feltételeket kifejezetten elfogadja. 12.6. Ügyfél jelen Szerződés aláírásával vállalja, hogy jelen hiteljogviszony fennállása alatt éves zárszámadása (költségvetési beszámoló) egy példányát – ideértve az önkormányzati zárszámadási rendeletet is – minden év június 30. napjáig a Bank rendelkezésére bocsátja.
5 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
13. A Hitelkeret igénybevételi feltételei Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Hitelkeret alábbi igénybevételi feltételeit legkésőbb a Szerződés aláírási dátumát követő 90. naptári napon (de legkésőbb 2016.12.31-én) köteles teljesíteni, ellenkező esetben a Szerződés hatályát veszti. - a jelen Szerződés mindkét fél általi cégszerű aláírása és gazdasági vezető általi ellenjegyzése, - a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 10. §-ában foglaltaknak megfelelő kormányengedély rendelkezésre áll, - Ügyfél képviselő-testületének jelen Szerződés megkötését jóváhagyó határozatának Bank rendelkezésére bocsátása, - Nyilatkozat a szankcióknak történő megfelelésről az Ügyfél által cégszerűen aláírva és a gazdasági vezető által ellenjegyezve a Bank rendelkezésére áll.
_____________________, 2016. ________ Törökbálint Város Önkormányzata
UniCredit Bank Hungary Zrt.
_________________________________ Ügyfél
________________________________ Bank
Ellenjegyzem: ____________________________ Gazdasági vezető Mellékletek: 1. Lehívó Levél 2. Nyilatkozat a szankcióknak történő megfelelésről 3. Bank Üzletszabályzatai
6 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
A 35926 sz. hitelszerződés (továbbiakban: Hitelszerződés) 1. sz. melléklete L E H Í V Ó
L E V É L
Hitelszerződés száma:
35926
Lehívó Ügyfél:
Törökbálint Város Önkormányzata
Lehívás Címzettje:
UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.)
1. Ezen Lehívó Levélben hivatkozunk a 2016. ......................-n megkötött Hitelszerződésre, mint a lehívás alapjára. 2. A Kölcsön összege: Ezennel értesítjük Önöket, hogy lehívunk: ………………....................... (azaz: ………………………………..……….………) összeget HUF devizanemben a Hitelszerződésben vállalt lehívási feltételek figyelembe vételével. 3. Jóváírás helye:
10950009-00000002-58160008 számú számla.
4. Kijelentjük, hogy a Lehívó Levéllel lehívott Kölcsönből finanszírozandó szerződés, ügylet teljesítésének sem jogi, sem egyéb akadálya nincsen. 5. Kijelentjük továbbá, hogy a Kölcsön összegét a Hitelszerződésben meghatározott célra vesszük igénybe a Hitelszerződés 1.1. pontjában foglaltaknak megfelelően. 6. Tudomásul vesszük, hogy a Lehívó Levelet nem vonhatjuk vissza.
..............................., 20………. ………………………………………. Törökbálint Város Önkormányzata aláírás
Ellenjegyzem: ____________________________ Gazdasági vezető
7 LPT: HA3 BSO
35926 számú szerződés
