ESZKÖZÖK TERVEZÉSE millió Ft-ban 2014-12-31 1. Pénzeszközök MTB-nél lévő elszámolási számla pénztár és egyéb elszámolási számlák 2. Értékpapírok Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok állampapírok és jegybanki kötvények egyéb kötvények Tulajdoni részesedések befektetési jegyek részvények 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések MTB-nél elhelyezett betétek más integrációs tagintézménynél elhelyezett betétek egyéb hitelintézeteknél elhelyezett betétek 4. Ügyfelekkel szembeni követelés (nettó) Vállalatoknak nyújtott hitelek ebből devizahitel folyószámlahitel egyéb éven belüli hitelek éven túli hitel Lakossági ügyfeleknek nyújtott hitelek ebből devizahitel Hitelkártya és folyószámla hitelek Fogyasztási hitelek Lakáscélú jelzáloghitelek Nem lakáscélú, jelzálogtípusú hitelek Önkormányzatoknak nyújtott hitelek éven belüli hitelek éven túli hitelek Egyéb szektoroknak nyújtott hitelek (költségvetési szervek, non-profit intézmények, külföld) 5. Vagyoni érdekeltségek MTB részvényei más integrációs tagintézményben lévő részesedés egyéb vagyoni érdekeltségek 6. Immateriális javak 7. Tárgyi eszközök 8. Aktív időbeli elhatárolások és egyéb eszközök
Eszközök összesen
2015-12-31
410 220 190 1 900 1 900
420 230 190 1 950 1 950
0
0
3 390 1 700 0 1 690 5 760 3 250 150
3 500 2 100 0 1 400 5 734 3 250 83
2 510 320
2 484 165
0
0
0 5
0 5
5 109 250
5 105 260
11 829
11 979
FORRÁSOK TERVEZÉSE millió Ft-ban 2013-12-31 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettség ebből deviza MTB által elhelyezett betétek MTB-től felvett hitelek más integrációs tagintézménnyel szembeni kötelezettség más hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek Vállalati ügyfelek betétei Látraszóló és folyószámla betétek Lekötött betétek Lakossági ügyfelek betétei Látraszóló és folyószámla betétek Lekötött betétek Önkormányzatok betétei Látraszóló és folyószámla betétek Lekötött betétek Egyéb szektorok betétei 3. Egyéb kötelezettség 4. Passzív időbeli elhatárolások és passzív elsz. 5. Céltartalékok függő és jővőbeni kötelezettségre általános kockázati céltartalék egyéb céltartalék 6. Hátrasorolt kötelezettségek alárendelt kölcsöntőke szav. tőkénél figyelembe vehető MTB-től kapott más integrációs tagintézménytől kapott egyéb szav. tőkénél nem vehető figy. MTB-től kapott más integrációs tagintézménytől kapott egyéb tagok vagyoni hozzájárulása 7. Saját tőke jegyzett tőke tőketartalék általános tartalék eredménytartalék és lekötött tartalék értékelési tartalék mérleg szerinti eredmény
Források összesen
2014-12-31
2015-12-31
923 923 0 850 0 73 9943 1968 659 1309 7248 878 6370 1 1 0 726 0 210 59 2 57 0 62 62 44 0 0 44 18 0 0 18 0 617 108 23 61 404 0 21
470 470 0 425 0 45 10381 2120
248 248 0 220 0 28 10701 2240
7510
7680
1
1
750 0 215 60
780 0 225 62
62
62
641 108 23
681 108 23
485
515
25
35
11814
11829
11979
EREDMÉNYTERVEZÉS ezer Ft-ban 1. Kapott kamatok és kamat jellegű bevételek hitelek bankközi betétek (kötelező tartalék is) értékpapírok egyéb 2. Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások betétek felvett hitelek hátrasorolt kötelezettség egyéb 3. Kamatkülönbözet (1-2) 4. Kapott osztalék 5. Kapott jutalék és dijbevételek pénzforgalmi jutalékbevétel hitelezéssel kapcsolatos jutalékok és garanciadíjak egyéb pénzügyi szolgáltatási tevékenységből szárm. jutalékbev. befektetési szolgáltatással kapcs. díj és jutalékbevétel 6. Fizetett jutalék és dijráforditás pénzforgalmi jutalékráfordítás egyéb pénzügyi szolgáltatás jutalékráfordítása befektetési szolgáltatások díjráfordítása 7. Pénzügyi műveletek nettó eredménye pénzügyi szolgáltatásokból származó eredmény befektetési szolgáltatásból származó eredmény 8. Egyéb üzleti tevékenység eredménye nem pénzügyi és befektetési szolgáltatási eredmény saját követelés értékesítés eredménye egyéb eszközök értékesítésének eredménye egyéb eredmény iparűzési adó tranzakciós illeték bankadó 9. Általános igazgatási költségek személyi jellegű költségek anyag jellegű költségek ebből informatikai költségek 10. Értékcsökkenési leirás 11. Értékvesztés és céltartalék nettó változása ügyfelekkel szembeni követelések után értékvesztés nettó változása átvett eszközök értékvesztésének nettó változása egyéb eszközök értékvesztésének nettó változás nettó kockázati céltartalék-képzés a függő és jöv. köt.-re általános kockázati céltartalék nettó változása 13. Szokásos üzleti tevékenység eredménye 14. Rendkívüli eredmény 15. Adózás elötti eredmény 16. Adófizetési kötelezettség (társasági adó)
17. Adózott eredmény 18. Általános tartalék képzése 19. Tervezett osztalékfizetés
20. Mérleg szerinti eredmény
2014
2015 1147
1150
539
535
608 0,15 243
615 0,15 255
84
81
1
3
-182
-194,2
-15 -82 -11,2 442 217 225 40 25 -91
-15 -83 -11,2 439 219 220 40 28 -92
28,15 0 28,15 2,82
38,95 0 38,95 3,9
25,33 0 0
35,05 0 0
25,33
35,05
TŐKETERVEZÉS millió Ft-ban
Kockázatok
2013-12-31 Minimum szabályozói tőkekövetelmény
2014-12-31
Belső tőkeszükséglet
Minimum szabályozói tőkekövetelmény 310 2 0 107
Minimum szabályozói tőkekövetelmény
320 4 0 105
Összesen
429
Felügyelet által előírt többlet tőkekövetelmény (SREP szorzó alapján)
0,00
0,00
0,00
Intézményvédelmi rendszer tagjaira vonatkozó többlet tőkekövetelmény
0,00
0,00
0,00
Tőkeszükséglet mindösszesen
429
619
419
590
409
551
Alapvető tőke Alapvető tőkeként elismert tőkeelemek Alapvető tőkeként elismert tartalékok Általános kockázati céltartalék figyelembe vehető része Alapvető kölcsöntőke (-) Levonások az alapvető tőkéből Járulékos tőke (kockázatok fedezésére figyelembe vehető) Járulékos tőkeként figyelembe vehető tőkeelemek (-) Levonások a járulékos tőkéből Kockázatok fedezésére figyelembe vehető szavatoló tőke Egyéb belső tőkeelem (ICAAP) - 2 éven túli, de 5 éven belüli lejárattal rendelkező, járulékos tőkeként nem figyelembe vehető tőkeelemek
631 128 460 48
631 128 460 48
651 128 480 48
651 128 480 48
676 128 505 48
676 128 505 48
5 33 33
5 33 33
5 22 22
5 22 22
5 11 11
5 11 11
664
664
673
673
687
687
Rendelkezésre álló szavatoló tőke / belső tőke
664
664
673
673
687
687
Szavatoló tőke többlet vagy hiány
235
45
254
83
278
136
12,38
8,58
12,85
9,13
13,44
9,97
12
310 2 0 107 0 0 0 0
Belső tőkeszükséglet
Hitelezési kockázat Devizaárfolyam kockázat Kereskedési könyvi pozíciós kockázatok Működési kockázat Koncentrációs kockázat Kereskedési könyvön kívüli kamatkockázat Likviditási kockázat Országkockázat A Felügyelet által különösen kockázatosnak ítélt portfoliók, tevékenységek pótlólagos tőkeigénye Tőkepuffer minimális szintje Önértékelés és stressz teszt alapján meghatározott, minimális szint feletti tőkepuffer-többlet
Tőkemegfelelési mutató (%)
320 4 0 105 0 0 0 0
2015-12-31
Belső tőkeszükséglet
300 0 0 109
300 0 0 109 0 0 0 0
11
10
48
50
52
130
110
80
619
419
590
409
551
1 2 3
A tervezés során alkalmazandó kategórizálás a felügyeleti adatszolgáltatás során alkalmazott fogalmi keretekhez igazodik A tőketervezés formátuma a felügyelet által elfogadott, integrációs belső tőkemegfelelés értékelési módszerén (ICAAP) alapul A szürke cellákba nem kell tervértékeket írni, a 2014-re és 2015-re vonatkozó adatigény szűkebb
