Erste Bank: výrazné zvýšení zisku v prvním pololetí

TISKOVÁ ZPRÁVA

Víde , 31. ervence 2006

Erste Bank: výrazné zvýšení zisku v prvním pololetí Hlavní události1: • • • • • • • • • • • •

'istý úrokový výnos vzrostl z 1 369,5 mil. EUR na 1 481,8 mil. EUR (+8,2 %) 'isté p3íjmy z poplatk6 a provizí se zvýšily z 617,0 mil. EUR na 697,7 mil. EUR (+13,1 %) Provozní výnosy vzrostly z 2 118,6 mil. EUR na 2 330,7 mil. EUR (+10,0 %) Všeobecné administrativní náklady se zvýšily z 1 323,1 mil. EUR na 1 404,9 mil. EUR (+6,2 %) Provozní zisk se zlepšil ze 795,5 mil. EUR na 925,8 mil. EUR (+16,4 %) Zisk p3ed zdan?ním vzrostl z 576,2 mil. EUR na 706,6 mil. EUR (+22,6 %) 'istý zisk po menšinových podílech vzrostl z 335,7 mil. EUR na 448,7 mil. EUR (+33,7 %) Pom?r náklad6 k výnos6m se zlepšil z 61,8 % v roce 2005 na 60,3 % v prvním pololetí 2006 Návratnost kapitálu inila v první polovin) roku 2006 (po navýšení kapitálu) 13,9 % oproti 19,0 % za celý rok 2005 Celková bilanCní suma se zvýšila ze 152,7 mld. EUR ke konci roku 2005 na 160,2 mld. EUR (+5,0 %) Zisk na akcii vzrostl z 1,40 EUR na nyn)jších 1,52 EUR Ukazatel kapitálové p3im?3enosti (Tier 1 ratio) inil k 30. ervnu 2006 9,8 % (oproti 6,8 % ke konci roku 2005), ukazatel solventnosti inil 13,5 % po 11,0 % koncem roku 2005 (zákonem požadováno 8,0 %)

* Všechny srovnávané hodnoty se vztahují k prvnímu pololetí 2005, pokud není uvedeno jinak

Shrnutí vývoje prvního pololetí roku 2006 V prvním pololetí 2006 dosáhla Erste Bank istého zisku po menšinových podílech ve výši 448,7 mil. EUR, což je o 33,7 % více než ve stejném období minulého roku. „Skv)lý výsledek prvního pololetí sv)d í o p9sobivém pokra ování našeho r9stu“, objasnil p;edseda p;edstavenstva Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. „Ve volatilním prost;edí kapitálového trhu je význam našich více než 15 milion9 klient9 obzvlášt) velký. Jsme tak vždy schopni vyrovnat volatilní zisky z obchodních operací úrokovými výnosy a istými p;íjmy z poplatk9 a provizí. V d9sledku zlepšujícího se úrokového prost;edí a nadcházejícímu p;evzetí rumunské Banca Comerciala Romana vidíme druhou polovinu roku optimisticky“, komentoval Treichl výsledky za první pololetí 2006. Provozní výnosy se navzdory slabšímu istému zisku z obchodních operací zp9sobenému vývojem na trhu zvýšily o celkem 10,0 % na 2 330,7 mil. EUR, což je siln)jší nár9st než 61 procentní nár9st všeobecných administrativních náklad9 (1 404,9 mil. EUR). Z toho vyplývá provozní zisk ve výši 925,8 mil. EUR (+16,4 % oproti minulému roku). Pom)r náklad9 k výnos9m se zlepšil z 61,8 % za rok 2005 na 60,3 % ve sledovaném období. Úsp)šné navýšení kapitálu v hodnot) 2,9 mld. EUR v prvním tvrtletí vedlo dle o ekávání k poklesu návratnosti kapitálu z 19,0 % za rok 2005 na nyn)jších 13,9 %. Celková 1

Od 9. srpna 2005 (datum uzav;ení transakce) je v ú etní záv)rce zahrnuta také Erste Bank Srbsko. Od 1. ledna 2005 je povinná aplikace nových Mezinárodních ú etních standard9 IAS 32 (finan ní nástroje: údaje a zobrazení) a IAS 39 (finan ní nástroje: vyjád;ení a ocen)ní) vydaných Radou pro mezinárodní ú etní standardy IASB, což ovlivnilo p;edevším zobrazení obchodu s cennými papíry, ohodnocení úv)r9 a vykazování hybridního kapitálu. Veškeré uvedené hodnoty za minulý rok a uvedené zm)ny v procentech se vztahují k t)mto upraveným údaj9m. Detailní informace k p;echodu na IAS 32 a IAS 39 byly oznámeny v tiskových zprávách 3. kv)tna 2005 a 6. prosince 2006, které jsou zve;ejn)ny na internetové stránce Erste Bank (www.erstebank.com).

Strana 1 / 16

bilan ní hodnota skupiny Erste Bank se v prvním pololetí 2006 zvýšila o 5,0 % na 160,2 mld. EUR. Vstup na Ukrajinský trh Dne 28. ervence 2006 spole nost Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG oznámila, že rozši;uje sv9j obchodní model retailové banky také na Ukrajinu. Po d9kladné analýze trhu vstupuje na ukrajinský trh prost;ednictvím akvizice majoritního (50,5%) podílu v Bank Prestige za 27,7 milion9 EUR2. Kupní cena odpovídá pom)ru ceny k ú etní hodnot) ve výši 1,18. Bank Prestige byla založena v prosinci roku 2005 skupinou zušených a velmi úsp)šných ukerajinských bankovních manažer9 a b)hem krátké doby se z ní stala velmi slibná nová banka na ukrajinském bankovním trhu. K 30.6.2006 dosáhl vlastní kapitál banky 46,5 milion9 EUR. Celková hodnota aktiv inila 99,1 milion9 EUR a má tém); 100 zam)stnanc9. “Takovýto vstup na ukrajinský trh spojuje nejlepší místní odborné znalosti a mezinárodní zkušenosti a umožní Erste Bank brzy zaujmout pozici na jednom z nejnad)jn)jších bankovních trh9 st;ední a východní Evropy,” uvedl Andreas Treichl, generální ;editel Erste Bank. „Dosud jsme v rámci r9zných privatizací získali ve st;ední a východní Evrop) 10 bank. Naším vstupem na ukrajinský trh ukážeme, že umíme pobo kovou síP nejen restrukturalizovat, ale také vybudovat.“ Erste Bank je p;esv)d ena, že touto formou vstupu na ukrajinský trh a spoluprací se zkušenými partnery našla nejlepší zp9sob vstupu na tento trh, zejména v souvislosti s pot;ebnými kapitálovými investicemi a výnosovými možnostmi. Expanze na Ukrajinu znamená rovn)ž lepší servis klient9, kte;í jsou na tomto trhu inní. Výhled Spole nost Erste Bank znovu potvrzuje cíle, které si stanovila p;i p;evzetí nejv)tší rumunské banky Banca Comerciala Romana (uzav;ení transakce se o ekává v zá;í 2006). Pro vývoj obchod9 v letech 2005 až 2009 se tak p;edpokládá ro ní pr9m)rný nár9st istého zisku po menšinových podílech o více než 20 %. Cílová hodnota pom)ru náklad9 k výnos9m by v roce 2009 m)la init mén) než 55 %. V d9sledku silného nár9stu vlastního kapitálu o tém); 70 % v souvislosti s navýšením kapitálu Erste Bank na za átku roku 2006 dojde v tomto obchodním roce k poklesu návratnosti kapitálu. Tato hodnota by však v následujících letech m)la op)t r9st a v roce 2009 init 18-20 %. Pro rok 2006 o ekává management nár9st istého zisku po menšinových podílech o více než 20 % – bez zahrnutí výnos9 spole nosti Banca Comerciala Romana. I. VÝVOJ VÝSLEDKU V DETAILU v mil. EUR Tistý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí Tistý zisk z obchodních operací Všeobecné administrativní náklady Výnosy z pojišPovací innosti Ostatní provozní výsledek Zisk p;ed zdan)ním Tistý zisk po menšinových podílech 2

1 481,8

1 – 6/2005 upraveno 1 369,5

Zm)na v % 8,2

-218,3 697,7 136,2 -1 404,9 15,0 -0,9 706,6 448,7

-209,9 617,0 105,2 -1 323,1 26,9 -9,4 576,2 335,7

4,0 13,1 29,5 6,2 -44,2 90,4 22,6 33,7

1 – 6/2006

Kurz m)ny k 28.07.2006: 1 EUR = 6,4322 HRN.

Strana 2 / 16

'istý úrokový výnos Pro první pololetí byl charakteristický zna ný nár9st úrok9 a objemu úv)r9 v obchodech s klienty. Nap;. ve st;edo- a východoevropských dce;inných spole nostech se objem úv)r9 zvýšil oproti roku 2005 o 11,2 %. Tistý úrokový výnos se za první pololetí poda;ilo zvýšit oproti p;edešlému roku o 8,2 % z 1 369,5 mil. EUR na 1 481,8 mil. EUR. Pozitivní vývoj zapo atý v prvním tvrtletí ve druhém tvrtletí ješt) zesílil a tento nár9st je z;etelný v celé skupin) Erste Bank. Jedinou výjimkou byly spo;itelny k;ížového garan ního systému, kde byl zaznamenán mírný pokles. Tistou úrokovou marži se v prvním pololetí 2006 ve srovnání s rokem 2005 poda;ilo s hodnotou 2,07 % udržet na stabilní úrovni, a to jak v Rakousku s tém); 1,6 %, tak i ve st;ední a východní Evrop) s pr9m)rn) 3,5 %. 'isté p3íjmy z poplatk6 a provizí (v mil. EUR) Skupina Erste Bank Úv)rové obchody Platební styk Obchodování s cennými papíry Z toho: Obchody investi ních fond Poplatky za zprávu CP Brokerské poplatky

Výnosy z pojišPovací innosti Zprost;edkování staveb. spo;ení Obchodování s cizími m)nami Ostatní Celkem

1 – 6/2006

1 – 6/2005

91,5 253,3 237,8

95,4 231,7 175,4

Zm)na v% -4,1 9,3 35,6

110,1 26,6 101,1

71,4 24,5 79,5

54,2 8,6 27,2

35,3 15,5 18,7 45,6 697,7

38,0 15,8 18,9 41,8 617,0

-7,1 -1,9 -1,1 9,1 13,1

I nadále pozitivní vývoj zaznamenaly isté p;íjmy z poplatk9 a provizí, které oproti stejnému období p;edchozího roku vzrostly o 13,1 % ze 617,0 mil. EUR na 697,7 mil. EUR. D9vodem tohoto pozitivního trendu je p;edevším obchodování s cennými papíry, kde došlo k nár9stu výnos9 o 35,6 % na 237,8 mil. EUR. Rovn)ž výnosy z platebního styku zaznamenaly výrazný nár9st o 9,3 % na 253,3 mil. EUR. Tisté p;íjmy z provizí z úv)rového obchodu mají v zemích st;edních a východní Evropy v meziro ním srovnání klesající tendenci zejména v d9sledku zm)n)né metodiky asového rozlišení. Celkem byl nár9st istého p;íjmu z poplatk9 a provizí s 14,5 % v Rakousku (v etn) segment9 Mezinárodní obchod a Podnikové centrum) vyšší než ve st;ední a východní Evrop) s 10,7 %. 'istý zisk z obchodních operací V d9sledku výrazného zhoršení situace na trhu se - dle o ekávání - ve druhém tvrtletí 2006 nepoda;ilo udržet extrémn) dobrý istý zisk z obchodních operací prvního tvrtletí. V meziro ním srovnání pololetních výsledk9 však tato položka zaznamenala p;edevším v obchodu s cizími m)nami p;esto nadpr9m)rný nár9st o 29,5 % na 136,2 mil. EUR, což je d9sledek excelentních výsledk9 za první t;i m)síce. Obchody s cennými papíry a deriváty zaznamenaly v posledních m)sících mírný pokles kv9li velmi negativnímu tržnímu prost;edí.

Strana 3 / 16

Výnosy z pojišKovací Cinnosti Výrazný pokles o 44,2 % z 26,9 mil. EUR na 15,0 mil. EUR zaznamenaly výnosy z pojišPovací innosti. D9vodem byl negativní vývoj v rámci ocen)ní a výnos9 p;i obchodování s cennými papíry, který byl zp9soben rostoucími úroky. Atypicky dobré výsledky za prvních šest m)síc9 roku 2005 se kv9li vývoji na kapitálových trzích v prvním pololetí 2006 nepoda;ilo zopakovat. Všeobecné administrativní náklady v mil. EUR Personální náklady Ostatní administrativní náklady Mezisou et Odpisy Celkem

1 – 6/2006 1 – 6/2005 822,7 413,7 1 236,4 168,5 1 404,9

761,4 394,4 1 155,8 167,3 1 323,1

Zm)na v% 8,1 4,9 7,0 0,7 6,2

Všeobecné administrativní náklady vzrostly v prvním pololetí 2006 celkem o 6,2 % z 1 323,1 mil. EUR na 1 404,9 mil. EUR. Ve st;ední a východní Evrop) byl p;itom zaznamenán nár9st o 12,8 %, p;i emž vedle vývoje devizových kurz9 hrály roli také restrukturaliza ní náklady v Erste Bank Srbsko, která byla poprvé zahrnuta do výsledk9 skupiny Erste Bank. Bez zahrnutí obou t)chto efekt9 inila míra r9stu ve st ední a východní Evrop) 6,6 %. Všeobecné administrativní náklady - Rakousko (vCetn? Podnikového centra a Mezinárodního obchodu) v mil. EUR Personální náklady Ostatní administrativní náklady Mezisou et Odpisy Celkem

1 – 6/2006 1 – 6/2005 584,8 207,3 792,1 80,3 872,4

553,8 211,0 764,8 86,1 850,9

Zm)na v % 5,6 -1,7 3,6 -6,8 2,5

Všeobecné administrativní náklady – St3ední a východní Evropa v mil. EUR Personální náklady Ostatní administrativní náklady Mezisou et Odpisy Celkem

1 – 6/2006 1 – 6/2005 237,9 206,4 444,3 88,2 532,5

207,6 183,4 391,0 81,2 472,2

Zm)na v% 14,6 12,4 13,6 8,7 12,8

U personálních náklad9 došlo k nár9stu o 8,1 % ze 761,4 mil. EUR na 822,7 mil. EUR. D9vodem nár9stu ve st;ední a východní Evrop) (+14,6 %) bylo p;edevším nezbytné p;izp9sobení plat9 úrovni trhu. Rovn)ž prvotní zahrnutí spole nosti Erste Bank Srbsko hraje v této položce nadpr9m)rn) d9ležitou roli, protože v rámci náklad9 na restrukturalizaci bylo v prvním pololetí 2006 vynaloženo tém); 5,0 mil. EUR na opat;ení snižující po et zam)stnanc9. Bez zahrnutí Erste Bank Srbsko iní celkový nár9st personálních náklad9 6,8 %, z toho ve st;ední a východní Evrop) 9,9 %. Rozpušt)ní rezervy v minulém roce vedlo ke zkreslení vývoje personálních náklad9 v Rakousku. Strana 4 / 16

Po et zam)stnanc9 z9stal v prvním pololetí tém); nezm)n)n. Mírný nár9st o 0,5 % na 36 348 zam)stnanc9 je dán v první ;ad) rozší;ením pobo kových sítí v MaWarsku a v Chorvatsku. V MaWarsku bylo v d9sledku zm)ny zákona 100 zam)stnanc9 se smlouvou o dílo zahrnuto do stavu zam)stnanc9 banky. Vývoj poCtu zam?stnanc6³ 30.6.2006

31.12.2005

Zm)na v %

14 802

14 757

0,3

ZahraniCí z toho Teská spo;itelna z toho Slovenská sporiteX a z toho Erste Bank MaWarsko z toho Erste Bank Chorvatsko z toho Erste Bank Srbsko z toho ostatní dce;iné spole nosti ve st;ední a východní Evrop) a zahrani ní pobo ky

21 546 10 706 4 895 2 729 1 678 781 757

21 393 10 755 4 836 2 551 1 604 915 732

0,7 -0,5 1,2 7,0 4,6 -14,6 3,4

Celkem

36 348

36 150

0,5

Rakousko (v etn) spo;itelen k;ížového garan ního systému)

Ostatní administrativní náklady vzrostly mírn) o 4,9 % z 394,4 mil. EUR na 413,7 mil. EUR, p;i emž nár9st byl zaznamenán výhradn) v dce;iných spole nostech st;ední a východní Evropy (+12,4 %), ve zbylých ástech skupiny došlo k poklesu o 1,7 %. Zatímco náklady na informa ní technologii z9staly jako nejv)tší nákladová položka nezm)n)ny, došlo k nár9stu kancelá;ských náklad9. Nár9st ostatních administrativních náklad9 byl ovlivn)n také nejr9zn)jšími náklady na projekty. Poradenské náklady se naopak snížily. Odpisy hmotného majetku z9staly se 168,5 mil. EUR tém); beze zm)ny (+0,7 %). Tento vývoj je dán restriktivn)jším postupem u investic v posledních letech. Rezervy a opravné položky k úv?r6m a pohledávkám Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám zaznamenaly mírný nár9st o 4,0 % z 209,9 mil. EUR na 218,3 mil. EUR. Krom) silného rozší;ení ob)mu úv)r9 ve st;ední a východní Evrop) je to dáno p;edevším atypicky nízkou pot;ebou dotací v Teské spo;iteln) v prvním pololetí 2005 v d9sledku jednorázového rozpušt)ní paušální rezervy. Ostatní provozní výsledek Saldo ostatního provozního výsledku se zlepšilo z -9,4 mil. EUR na -0,9 mil. EUR. K tomuto vývoji p;isp)ly vedle vyšších odpis9 ocen)ní podíl9 v minulém roce rovn)ž nižší náklady na zajišt)ní vklad9 v d9sledku legislativních zm)n p;edevším na Slovensku. II. VÝVOJ VE DRUHÉM 'TVRTLETÍ 2006 Ve druhém tvrtletí 2006 bylo dosaženo istého zisku po menšinových podílech ve výši 209,1 mil. EUR, což je druhý nejlepší tvrtletní výsledek, jakého bylo kdy dosaženo (1. tvrtletí: 239,6 mil. EUR). P;itom se poda;ilo docílit podstatného nár9stu istého úrokového výnosu a istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí. Tistý zisk z obchodních operací, který je siln) závislý na krátkodobém vývoji

3

Údaje k 30.6.2006.

Strana 5 / 16

na trhu a tudíž volatilní, ve srovnání s výjime n) dobrým prvním tvrtletím poklesl. Tistý úrokový výnos vzrostl o 4,7 % ze 724,0 mil. EUR v prvním tvrtletí na 757,8 mil. EUR ve tvrtletí druhém, stejn) jako isté p;íjmy z poplatk9 a provizí, které se zvýšily o 3,9 % z 342,2 mil. EUR na 355,5 mil. EUR. Tistý zisk z obchodních operací se jak v Erste Bank v Rakousku, tak i ve všech dce;iných spole nostech st;ední a východní Evropy, ve srovnání s extrémn) vysokou hodnotou prvního tvrtletí (91,2 mil. EUR) ve druhém tvrtletí snížil na polovinu (45,0 mil. EUR) v d9sledku nep;íznivých tržních podmínek. Protože výnosy z pojišPovací innosti z9staly s hodnotou 7,3 mil. EUR prakticky stabilní, inily celkové provozní výnosy ve druhém tvrtletí 1 165,6 mil. EUR, což tém); odpovídá hodnot) p;edchozího tvrtletí (1 165,1 mil. EUR). Všeobecné administrativní náklady se zvýšily o 2,5 % na 711,0 mil. EUR (1. tvrtletí: 693,9 mil. EUR). Personální náklady p;itom vzrostly ze 407,0 mil. EUR na 415,7 mil. EUR, což bylo áste n) podmín)no restrukturaliza ními náklady v Erste Bank Srbsko. Ostatní administrativní náklady vzrostly z 201,7 mil. EUR na 212,0 mil. EUR; odpisy hmotného majetku naopak poklesly z 85,2 mil. EUR na 83,3 mil. EUR. Provozní zisk ve druhém tvrtletí byl s hodnotou 454,6 mil. EUR o 3,5 % nižší než v prvním tvrtletí (471,2 mil. EUR), což – jak již bylo zmín)no – bylo zp9sobeno p;edevším vývojem volatilního istého zisku z obchodních operací. Pom)r náklad9 k výnos9m se mírn) zhoršil z 59,6 % v prvním tvrtletí na nyn)jších 61,0 %. Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám z9staly se 109,2 mil. EUR na úrovni p;edchozího tvrtletí. Saldo ostatního provozního výsledku se výrazn) zhoršilo z 18,3 mil. EUR na -19,2 mil. EUR. D9vodem byly v první ;ad) chyb)jící výnosy z obchodu private equity, k n)muž došlo v prvním tvrtletí a nižší výnosy z ocen)ní a prodeje p;i obchodování s cennými papíry. III. UDÁLOSTI PO 30.6.2006 Erste Bank získala v?tšinový podíl v ukrajinské bance Bank Prestige Podrobné informace byly oznámeny v tiskové zpráv) dne 28.7.2006, kterou naleznete na webové stránce Erste Bank www.erstebank.com. Program majetkové úCasti zam?stnanc6: navýšení kapitálu o 0,9 mil. akcií Od vstupu na burzu v roce 1997 Erste Bank neustále rozši;ovala sv9j program majetkové ú asti zam)stnanc9. Od roku 2002 jsou tak zam)stnanc9m pravideln) p;edkládány k upsání zam)stnanecké akcie v rámci navýšení kapitálu schváleného p;íslušnou valnou hromadou . V rámci programu majetkové ú asti zam)stnanc9 (ESOP) bylo mezi 8. a 19. kv)tnem 2006 zam)stnanci skupiny Erste Bank upsáno celkem 479 524 akcií. Cena za akcii inila 39,00 EUR za akcii a byla stanovena na základ) pr9m)rného kurzu za duben 2006 po ode tení slevy ve výši 20 %. Obzvlášt) pot)šující je p;itom skute nost, že zam)stnanci dce;iných spole ností ze st;ední a východní Evropy upsali oproti roku 2005 tém); dvojnásobek akcií - zhruba 205 000 kus9. Strana 6 / 16

V rámci akciového op ního plánu ur eného managementu (MSOP) zahájeného v roce 2002 upsali vrcholoví manaže;i skupiny Erste Bank v dubnu 2006 celkem 348 236 akcií za upisovací cenu 16,50 EUR za akcii (po zohledn)ní rozd)lení akcií v pom)ru 1:4 realizovanému v roce 2004). V rámci akciového op ního plánu ur eného managementu zahájeného v roce 2005 bylo mezi 2. a 12. kv)tnem 2006 upsáno dalších 85 855 kus9 akcií s kupní cenou 43,00 EUR za akcii. S akciemi z obou akciových op ních plán9 ur ených managementu se nesmí nakládat po dobu jednoho roku. „T)ší nás, že se zam)stnanci skupiny, obzvlášt) zam)stnanci dce;iných spole ností ve st;ední a východní Evrop), prost;ednictvím programu majektové ú asti zam)stnanc9 tak výrazn) podílí na spole nosti a jejím úsp)chu. Chceme i nadále pr9b)žn) zvyšovat po et zam)stnanc9, kte;í jsou zárove vlastníky Erste Bank“, prohlásil Andreas Treichl, generální ;editel Erste Bank. V sou asné dob) drží zam)stnanci a management tém); 2 % akciového kapitálu Erste Bank. Celkem bylo v rámci navýšení kapitálu z podmín)ného kapitálu vydáno 913 615 nových akcií. Po et akcií Erste Bank se tak ve druhém tvrtletí zvýšil z 308 032 560 na 308 946 175 akcií. První kotace nových akcií se uskute ní 31. ervence 2006 ve Vídni, v Praze se o ekává v následujících dnech. Nová struktura akcioná36 v Srbsku a v Chorvatsku Dne 31. ervence dojde ke zm)n) struktury akcioná;9 ve spole nostech Erste Bank Srbsko a Erste Bank Chorvatsko. Spole nost Steiermärkische Sparkasse jako partner Erste Bank pro jihovýchodní Evropu p;evezme 26 procentní podíl ve spole nosti Erste Bank Srbsko. Vým)nou obdrží Erste Bank 3 procentní podíl ve spole nosti Erste Bank Chorvatsko. Nové vlastnické pom)ry v Erste Bank Srbsko jsou následující: Erste Bank 73,99 %, Steiermärkische Sparkasse 26,00 %, voln) obchodovatelné akcie 0,01 %. V Chorvatsku jsou pak vlastnické pom)ry následovné: Erste Bank 54,43 %, Steiermärkische Sparkasse 40,98 %, voln) obchodovatelné akcie 4,59 %. Erste Bank sluCuje nákupní aktivity V rámci svých skupinových projekt9 slou í Erste Bank veškeré nákupní aktivity a správu a provoz budov a pozemk9 skupiny Erste Bank. Budou ;ízeny prost;ednictvím spole nosti Procurement Services GmbH (s Proserv). Tím by m)ly být na jedné stran) využity synergické efekty uvnit; skupiny a zvýšena kvalita. Do této spole nosti vloží 35 jednotek skupiny Erste Bank své funkce centrálního nákupu a správy a provozu budov a pozemk9. S Proserv bude realizovat strategický nákup a správu majetku pro celou skupinu v etn) p;íslušného back office (nap;. objednávání a závazkové ú etnictví) . Spole nost s Proserv bude v budoucnu z 99,8 % ve vlastnictví spole nosti Erste Bank a z 0,2 % ve vlastnictví spole nosti IT Holding (v níž jsou zastoupeny servisní zájmy spo;itelen, p;edevším ve výpo etní technice a centrálním nákupu) a bude zam)stnávat více než 300 zam)stnanc9. V zemích skupiny Erste Bank bude zastoupena 100% dce;inými spole nostmi. Po uzav;ení transakce p;emístí do této spole nosti své p;íslušné aktivity také rumunská Banca Commerciala Romana. Spole nost s Proserv zahájila sv9j operativní provoz v Rakousku k 1. ervenci 2006, oficiální start v zemích st;ední a východní Evropy je plánován na 1. leden 2007. Díky slou ení t)chto aktivit se celkem uspo;í deset procent p;ímo ovlivnitelného objemu nákupu. Jak již bylo oznámeno, dosáhne ro ní objem uspo;ených náklad9 v rámci úsporných efekt9 ve výkazu zisku a ztrát do roku 2008 ;ádov) 55 mil. EUR. Tímto rozhodnutím bude využití úsporného potenciálu p;esahovat rok 2008.

Strana 7 / 16

V rámci sjednocení nákupních aktivit uzav;ela Erste Bank smlouvu se spole ností Accenture, která je poskytovatelem služeb v oblasti managementu, technologie a outsourcingu. P;edm)tem smlouvy mezi Erste Bank a Accenture je outsourcing obchodních postup9 p;i nákupu. Erste Bank tak odsune nákup nestrategického zboží a s tím spojené služby od objednávek až po závazkové ú etnictví. IV. VÝVOJ ROZVAHY v mil. EUR Pohledávky za bankami Pohledávky za klienty Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Cenné papíry a ostatní finan ní investice Ostatní aktiva Aktiva celkem Závazky k bankám Závazky ke klient9m Emitované dluhopisy a pod;ízený kapitál Ostatní pasiva Kapitál Vlastní kapitál Menšinové podíly Pasiva celkem

30.06.06

31.12.05

19 890 84 474

16 858 80 419

Zm)na v% 18,0 5,0

-2 773 48 950 9 688 160 229 35 897 77 836 23 277 14 182 9 037 6 865 2 172 160 229

-2 817 47 681 10 519 152 660 33 911 72 793 25 581 13 914 6 461 4 129 2 332 152 660

-1,6 2,7 -7,9 5,0 5,9 6,9 -9,0 1,9 39,9 66,3 -6,9 5,0

Bilan ní suma skupiny Erste Bank vzrostla v prvním pololetí 2006 o 5,0 % ze 152,7 mld. EUR na 160,2 mld. EUR. Pohledávky za klienty zaznamenaly rovn)ž nár9st o 5,0 % z 80,4 mld. EUR na 84,5 mld. EUR, což bylo zp9sobeno p;edevším rozší;ením objemu klientských úv)rových obchod9 ve st;ední a východní Evrop). Objem pohledávek ve st;edoevropských dce;iných spole nostech vzrostl o 11,2 % na 21,1 mld. EUR. Rizikov) vážená aktiva podle § 22 odst. 2 rakouského zákona o bankách (BWG) zaznamenala v prvním pololetí 2006 nár9st o 5,6 % na 79,2 mld. EUR. Tvorba rezerv a opravných položek z9stala s 2,8 mld. EUR tém); nezm)n)na. Celkový objem cenných papír9 a ostatních finan ních investic se oproti konci roku 2005 tém); nezm)nil. Celková suma položek cenné papíry k obchodování, cenné papíry v reálné hodnot) a cenné papíry na prodej a finan ní investice vzrostla ze 47,7 mld. EUR na nyn)jších 49,0 mld. EUR. Nejv)tší nár9st p;itom zaznamenaly dlouhodobé investice do dluhopis9. K 30. ervnu 2006 zahrnovala položka cenné papíry v reálné hodnot) a na prodej 4,5 mld. EUR v portfoliu cenných papír9 v reálné hodnot) (portfolio „fair value“) a 13,7 mld. EUR v portfoliu cenných papír9 na prodej (portfolio „available for sale“). Na stran) pasiv vzrostly závazky ke klient9m celkem o 6,9 % ze 72,8 mld. EUR na 77,8 mld. EUR, nár9st u spo;ících vklad9 (+6,4 % na 41,3 mld. EUR) byl p;itom dán p;edevším zm)nou ve vykazování ur itých vkladových produkt9, které byly doposud vykazovány v položce ostatní závazky ke klient9m. Vklady klient9 se poda;ilo rozší;it jak v tuzemsku, tak i ve st;ední a východní Evrop), p;i emž k silnému nár9stu ve výši 11,3 % došlo u dce;iných spole ností ve st;ední a východní Evrop). Strana 8 / 16

Vlastní emise (sou et emitovaných dluhopis9 a pod;ízeného kapitálu) se snížily o 9,0 % z 25,6 mld. EUR na 23,3 mld. EUR. Objem emitovaných dluhopis9 p;itom v prvním pololetí 2006 poklesl o 10,8 % na 19,0 mld. EUR, což bylo zp9sobeno p;edevším amortizací krátkodobých depozitních a komer ních dluhopis9 (Certificates of Deposit und Commercial Papers) v Erste Bank AG. P;edevším v d9sledku navýšení kapitálu ve spole nosti Erste Bank AG v lednu 2006 došlo ke zvýšení vykazovaného kapitálu o 39,9 %, což bylo zp9sobeno zvýšením vlastního podílu na kapitálu o 66,3 % na 6,9 mld. EUR. Menšinové podíly se naopak snížily o 6,9 % na 2,2 mld. EUR. Jak u vlastního kapitálu, tak u menšinových podíl9, se díky zvýšení úrok9 negativn) projevilo ocen)ní portfolia cenných papír9 na prodej (available for sale), což bylo u vlastního kapitálu více než vykompenzováno navýšením kapitálu. Celkový zapo itatelný vlastní kapitál skupiny úv)rových institucí Erste Bank podle rakouského zákona o bankách (BWG) inil k 30.6.2006 zhruba 11,1 mld. EUR (ke konci roku 2005: 8,6 mld. EUR). Ukazatel krytí vyplývající ze zákonného minimálního požadavku k tomuto dni (6,8 mld. EUR) inil 164 % (k 31.12.2005: 135 %). Základní kapitál (Tier 1) inil k 30.6.2006 tém); 7,8 mld. EUR (ke konci roku 2005: 5,1 mld. EUR), ukazatel kapitálové p;im);enosti 9,8 % (k 31.12.2005: 6,8 %). Ukazatel solventnosti podle rakouského zákona o bankách (BWG) inil k 30.6.2006 13,5 % a je tak podstatn) vyšší než zákonem požadovaných 8 %. Po ukon ení akvizice spole nosti Banca Comerciala Romana tyto hodnoty úm)rn) poklesnou (uzav;ení transakce je plánováno na zá;í 2006). V. KOMENTÁS K VÝSLEDKTM JEDNOTLIVÝCH SEGMENTT4 Segment Rakousko Absolutn) pozitivní trend v segmentu Rakousko ve druhém tvrtletí plynule navazuje na dobrý výsledek z p;edchozího tvrtletí. Tistý zisk po daních a menšinových podílech se oproti prvnímu pololetí roku 2005 poda;ilo zvýšit o 50,7 mil. EUR (+41,3 %) ze 122,7 mil. EUR na 173,4 mil. EUR. Tento výsledek se opírá o stále velmi úsp)šný vývoj istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí (61,4 mil. EUR, resp. +15,5 %) a výrazný nár9st istého zisku z obchodních operací, p;edevším v prvním tvrtletí tohoto roku (segment Obchodování na finan ních trzích a investi ní bankovnictví), který se poda;ilo rozší;it o 37,4 % z 57,4 mil. EUR na 78,9 mil. EUR. Zatímco provozní výnosy oproti minulému roku vzrostly o celkem 4,1 %, byl nár9st všeobecných administrativních náklad9 s 2,1 % (+17,2 mil. EUR) pouze mírný. Provozní zisk se proto v prvním pololetí 2006 zvýšil o 7,9 %, resp. o 34,1 mil. EUR na 467,2 mil. EUR, p;i emž se toto zlepšení odráží ve všech díl ích segmentech. Tento vývoj se pozitivn) promítl rovn)ž do pom)ru náklad9 k výnos9m (první pololetí 2006: 64 %, první pololetí 2005: 65,3 %). Pokles v oblasti pojišPovací innosti z 23,1 mil. EUR na nyn)jších 10,5 mil. EUR je zp9soben mimo;ádn) vysokým výnosem z investi ního portfolia pojišPovací innosti v minulém roce. Lepší výsledky ocen)ní cenných papír9 mimo protfolio cenných papír9 k obchodování a výnosy z prodeje podíl9 vedly ke zvýšení ostatního provozního výsledku z 0,5 mil. EUR na 27,1 mil. EUR. Návratnost vlastního kapitálu vzrostla z 12,7 % na 16,8 % a z;eteln) p;ekro ila cílovou hodnotu ve výši 15 %.

4

Výsledky jednotlivých dce;iných spole ností ve st;ední a východní Evrop) vykázané v lokálních tiskových zprávách t)chto spole ností nemohou být 1:1 srovnávány s výsledky znázorn)nými v segmentech této tiskové zprávy. Mimo jiné jsou u všech dce;iných spole ností zaú továny díl í náklady na refinancování ú etní hodnoty podíl9.

Strana 9 / 16

Spo;itelny Tistý zisk po daních a menšinových podílech zaznamenal nár9st z 0,7 mil. EUR v prvním pololetí 2005 na nyn)jších 4,7 mil. EUR. Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí (p;edevším v oblasti obchodu s cennými papíry) se oproti minulému roku poda;ilo výrazn) zvýšit o 11,9 % (+20,0 mil. EUR). Spolu s mírným nár9stem všeobecných administrativních náklad9 (0,8 % resp. +3,2 mil. EUR) se oproti sledovanému období p;edchozího roku provozní zisk zlepšil o 4,0 % ze 171,9 mil. EUR na 178,8 mil. EUR. Nár9st ostatního provozního výsledku z -4,4 mil. EUR na 10,3 mil. EUR je zp9soben p;edevším vyššími prodejními výnosy z cenných papír9 mimo portfolio cenných papír9 k obchodování. Pom)r náklad9 k výnos9m klesl ze 70,6 % na 69,9 %, návratnost vlastního kapitálu (ROE) vzrostla na 3,0 %. Retail a nemovitosti Retailové obchody se vyvíjely i nadále velmi úsp)šn). Tistý zisk po menšinových podílech se op)t poda;ilo zlepšit, a to o 6,1 mil. EUR (+ 12,8 %) ze 47,4 mil. EUR na 53,5 mil. EUR. Bylo to zp9sobeno p;edevším vývojem istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí (+20,5 mil. EUR, resp. 13,2 %) díky provizím z obratu akciových emisí v pobo kách a celkov) dobrému obchodu s cennými papíry. Tistý úrokový výnos se poda;ilo díky rozší;ení objemu úv)r9 udržet na úrovni z p;edchozího roku, i p;es silný tlak na marže na stran) vklad9 vyvolaný konkurencí. Ve srovnání s p;edchozími lety je pot)šující rovn)ž výrazný nár9st objemu vklad9 o 8,75 % na 10,2 mld. EUR . Pokles v oblasti pojišPovací innosti z 23,1 mil. EUR na 10,5 mil. EUR (-54,4 %) je dán vysokými výnosy z investi ního portfolia v minulém roce, které se v tomto roce v d9sledku aktuální situace na trhu nepoda;ilo zopakovat. Pokles ostatního provozního výsledku je výsledkem zm)ny konsolidace a náklad9 na ocen)ní cenných papír9 na prodej p;i;azených majetkových ú astí zahrnutých do tohoto segmentu. Mírný nár9st všeobecných administrativních náklad9 o 1,0 % z -314,6 mil. EUR na -317,7 mil. EUR je d9sledkem trvalého rozši;ování obchodní innosti dce;iných spole ností (nap;. správa aktiv) na rozší;eném domácím trhu skupiny Erste Bank. Provozní výsledek v tomto podsegmentu vzrostl ze 125,2 mil. EUR na 130,3 mil. EUR (+4,1 %). Pom)r náklad9 k výnos9m se oproti minulému roku zlepšil ze 71,5 % na 70,9 %, návratnost vlastního kapitálu (ROE) inila 11,2 %. Velcí korporátní klienti Tistý zisk po menšinových podílech zaznamenal oproti sledovanému období minulého roku nár9st o 88,4 % z 24,2 mil. EUR na 45,5 mil. EUR. Odráží úsp)šnou implementaci strategie velkých korporátních klient9, tedy celoskupinového sjednocení pé e o klienty. D9vodem zlepšení zisku bylo v první ;ad) zlepšení istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí (+9,8 mil. EUR, resp. 27,8 %, z 35,4 mil. EUR na 45,2 mil. EUR) a ostatního provozního výsledku o 13,7 mil. EUR z 0,9 mil. EUR na 14,6 mil. EUR. Nár9st istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí je zp9soben velmi silným výsledkem leasingové dce;iné spole nosti Immorent, ale také výnosy z transakcí na kapitálovém trhu a výnosy z projektového obchodu. Výrazný nár9st ostatního provozního výsledku je výsledkem ocen)ní sekurizovaných finan ních instrument9 na jedné stran) a jednorázovými výnosy z prodeje majetkové ú asti private equity p;i;azené tomuto segmentu v prvním tvrtletí 2006 na stran) druhé. Pom)r náklad9 k výnos9m inil 39,6 %, návratnost vlastního kapitálu (ROE) výrazn) stoupla z 9,7 % na 16,6 %. Obchodování na finan ních trzích a investi ní bankovnictví Ve srovnání s p;edešlým rokem zaznamenal istý zisk po menšinových podílech nár9st o 38,1 % z 50,4 mil. EUR na 69,6 mil. EUR. Protipólem k poklesu istého úrokového výnosu z 33,2 mil. EUR na 27,8 mil EUR, zp9sobenému všeobecným vývojem tržních úrok9 a m)lkou úrokovou k;ivkou, je dobrý výsledek istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí (z 37,8 mil. EUR na 49,0 mil. EUR), p;evážn) díky obchodu s cennými papíry (p;edevším v oblasti strukturovaných produkt9) a výnos9m z transakcí na kapitálovém trhu. Výrazného nár9stu istého zisku z obchodních operací ze 43,9 mil. EUR na 60,7 mil. EUR se poda;ilo docílit p;edevším v oblasti Equity trading. Náklady zp9sobené zvýšeným objemem transakcí vedly v porovnání s ostatními díl ími segmenty obchodu v Rakousku oproti prvnímu pololetí 2005 k nadpr9m)rnému nár9stu všeobecných Strana 10 / 16

administrativních náklad9 o 13,7 %. Pom)r náklad9 k výnos9m se zlepšil celkem z 39,4 % na 37,5 %, návratnost vlastního kapitálu (ROE) z 36,2 % na 57,2 %. Segment St3ední a východní Evropa: Teská republika Tistý zisk po menšinových podílech Teské spo;itelny se oproti minulému roku poda;ilo zvýšit o 19,7 mil. EUR, resp. 14,1 %, ze 139,6 mil. EUR na 159,3 mil. EUR. Výrazn) pozitivn)ji se vyvíjela situace v operativní oblasti s nár9stem provozního výsledku o tém); 34 %, což bylo zp9sobeno následujícím vývojem: Navzdory skute nosti, že tržní prost;edí Teské republiky je nadále pod úrovní referen ní úrokové sazby eurozóny, se v d9sledku rozší;ení úv)rových obchod9 poda;ilo zvýšit istý úrokový výnos prvního pololetí 2006 o 15 % z 285,3 mil. EUR na nyn)jších 352,8 mil. EUR. Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí se díky vývoji služeb v oblasti platebního styku a obchodu s cennými papíry zvýšily o 11,8 % ze 144,7 mil. EUR na 161,8 mil. EUR. Zvýšení všeobecných administrativních náklad9 z 267,3 mil. EUR na 294,4 mil. EUR (+10,1 % - o išt)no o m)nové efekty však pouze +4,0 %) je zp9sobeno vyššími odpisy a vyšším asovým rozlišením náklad9. Ostatní provozní výsledek klesl z 22,1 mil. EUR na -12,3 mil. EUR, což bylo zp9sobeno p;edevším nižšími výnosy z cenných papír9 na prodej. Díky velmi pot)šujícímu vývoji výnos9 se provozní zisk zvýšil o 33,6 % ze 188,0 mil. EUR na 251,2 mil. EUR, p;i emž je nutno zohlednit pozitivní vývoj devizového kurzu CZK/EUR (+5,6 %). Pom)r náklad9 k výnos9m se zlepšil z 58,7 % na 54,0 % a návratnost kapitálu (ROE) inila 40,0 %. Slovensko Tistý zisk po menšinových podílech Slovenskej sporiteXni vzrostl oproti roku 2005 o 10,9 % ze 43,4 mil. EUR na nyn)jších 48,1 mil. EUR. V položce istý úrokový výnos se díky nad o ekávání silnému r9stu obchod9 s klienty, vyšším výnos9m z ocen)ní ohodnocených majetkových podíl9 ekvivalen ní metodou (at equity) a nižším refinan ním náklad9m poda;ilo více než vyrovnat absenci vysoce zúro ených státních obligací. Hodnota istého zisku z poplatk9 a provizí, která byla oproti p;edchozímu roku vykázána v nezm)n)né výši, je áste n) zkreslená v d9sledku asového rozlišení jednorázových provizí zavedeného poprvé ke konci roku 2005 (v souladu s IAS 39). Za rok 2006 se ovšem dá po ítat s nár9stem istého zisku z poplatk9 a provizí. Všeobecné administrativní náklady vzrostly o 5,1 mil. EUR z 83,9 mil. EUR na celkem 89,1 mil. EUR. Je to zp9sobeno p;edevším vyššími personálními náklady v souvislosti s asovým rozlišením náklad9, které v prvním pololetí p;edchozího roku nebylo provedeno. Oproti p9vodnímu o ekávání zaznamenal výrazný nár9st jak istý provozní zisk (13,6 %), tak istý zisk po menšinových podílech (10,9 %). Vyšší p;i;azení vlastního kapitálu skupiny v d9sledku silného nár9stu objemu úv)r9 však vede k poklesu návratnosti vlastního kapitálu z 52,4 % na nyn)jších 42,5 %, pom)r náklad9 k výnos9m se zlepšil z 59,4 % na 57,7 %. MaWarsko Provozní zisk Erste Bank MaWarsko se zvýšil o 13,4 %, resp. 7,8 mil. EUR z 58,0 mil. EUR na 67,8 mil. EUR, p;i emž je nutno p;ihlédnout k negativnímu vývoji m)nového kurzu (HUF/EUR – 5,8 %). Tistý úrokový výnos vzrostl oproti p;edchozímu roku o 12,5 %, resp. 12,2 mil. EUR, z 97,6 mil. EUR na 109,8 mil. EUR, a to p;edevším díky silnému rozší;ení objemu úv)r9. Nár9st tvorby rezerv a opravných položek z -9,2 mil. EUR na -14,1 mil. EUR byl ovlivn)n p;edevším absencí efekt9 prvotní konsolidace, které zna n) snížily výsledek této položky v roce 2005. Tistý p;íjem z poplatk9 a provizí zaznamenal v druhém tvrtletí výrazný nár9st zp9sobený již zmín)nými mimo;ádnými efekty v prvním tvrtletí tohoto roku. Za celý rok 2006 se ve srovnání s minulým rokem dá i nadále po ítat s výrazným nár9stem nad 15 %. Výrazný nár9st všeobecných administrativních náklad9 je v první ;ad) zp9soben vyššími náklady na personál a marketing v souvislosti s rozši;ováním sít) pobo ek. Provozní zisk vzrostl o 13,4 % z 58,0 mil. EUR na 65,8 mil. EUR, pom)r náklad9 k výnos9m se zlepšil z 59,9 % na nyn)jších 58,7 %.

Strana 11 / 16

Chorvatsko Provozní zisk Erste Bank Chorvatsko z9stal oproti minulému roku s 32,6 mil. EUR (+0,5 %) tém); nezm)n)n. Srovnání istého úrokového výnosu s minulým rokem (-3,4 mil. EUR, resp. -5,9 %) je zkreslené v d9sledku reklasifikace ocen)ní z derivátních položek do istého zisku z obchodních operací. Sou asný p;ísný zákonný režim tlumící refinancování v cizích m)nách navíc siln) zatížen istý úrokový výnos.. Povinná minimální rezerva pro vklady v cizí m)n) byla za posledních 12 m)síc9 zvýšena z pr9m)rn) 30 % na 55 %, což se negativn) odrazilo p;edevším na úrokové marži. I p;es uspokojivý r9st nebylo možné tento negativní vývoj vyrovnat. Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí se poda;ilo zvýšit o 30,4 % z 10,0 mil. EUR na 13,1 mil. EUR, p;edevším v oblasti platebního styku a úv)rových obchod9. Nár9st istého zisku z obchodních operací je dán p;edevším výše zmín)nou reklasifikací derivátních položek. Všeobecné administrativní náklady vzrostly o 7,1 mil. EUR, resp. 20,8 %, ze 34,3 mil. EUR na nyn)jších 41,5 mil. EUR, což je podmín)no rozší;ením sít) pobo ek a tím spojeným nár9stem po tu zam)stnanc9. Ukazatel návratnosti vlastního kapitálu klesl z 15,5 % na 11,7 %, pom)r náklad9 k výnos9m poklesl z 51,7 % na 56,0 %. Srbsko Od srpna 2005 je do konsolidované ú etní záv)rky zahrnuta také Erste Bank Srbsko. Již v zá;í byl zahájen rozsáhlý transforma ní program, jehož cílem je optimalizace provozních proces9 a zlepšení pozice na srbském bankovním trhu. Vykázaný výsledek (–11,3 mil. EUR) odráží restrukturaliza ní a expanzivní strategii v Srbsku. Za celý rok 2006 se v d9sledku výrazn) se zhoršujících regulatorních rámcových podmínek v bankovním sektoru a dalších náklad9 na restrukturalizaci po ítá s negativním výsledkem ve výši 15 až 18 mil. EUR. Na rok 2008 se i nadále plánuje místní návratnost kapitálu (ROE) ve výši 20 %. Segment Mezinárodní obchod Velmi dobrý vývoj v tomto segmentu pokra oval i v prvním pololetí 2006. Tistý zisk po menšinových podílech se zlepšil o 3,3 mil. EUR, resp. 7,0 %, ze 46,5 mil. EUR na nyn)jších 49,8 mil. EUR. Pokles istého úrokového výnosu zp9sobený p;edevším aktuálním snížením úv)rových marží v syndikovaném obchodu byl pouze áste n) vyrovnán sníženou pot;ebou tvorby rezerv a opravných položek. P;edloženého výsledku bylo dosaženo zlepšením ostatního provozního výsledku (p;edevším díky áste nému zp)tnému zaú tování p9vodn) zcela odepsaných pohledávek), zvýšením výnos9 z ocen)ní portfolia cenných papír9 a d9sledným ;ízením náklad9. Pom)r náklad9 k výnos9m mírn) poklesl z 19,7 % na 19,5 %, návratnost kapitálu klesla z 19,4 % na 18,1 %. Segment Podnikové centrum Podnikové centrum obsahuje výsledky t)ch spole ností, které nelze p;ímo p;i;adit k ur itému obchodnímu segmentu, konsolidaci výsledk9 mezi segmenty a jednorázové efekty, které nebyly zahrnuty do žádného obchodního segmentu, aby byla zachována možnost meziro ního srovnání. Vývoj istých p;íjm9 z poplatk9 a provizí a všeobecných administrativních náklad9 je ovlivn)n p;edevším zm)nami v konsolidaci výsledk9 pomocných bankovních podnik9. Všeobecné administrativní náklady byly negativn) ovlivn)ny ostatními administrativními náklady skupinových projekt9 zapo atých v roce 2004 a náklady na strategické aktivity skupiny. Zlepšení istého úrokového výnosu je tém); výlu n) výsledkem výnos9 z uložení kapitálu navýšeného ke konci ledna 2006 za ú elem akvizice spole nosti Banca Comerciala Romana . Zlepšení ostatního provozního výsledku je zp9sobeno p;edevším jednorázovými opat;eními v souvislosti s ocen)ním ostatních majetkových ú astí v prvním pololetí p;edchozího roku.

Strana 12 / 16

M?nové kurzy Kurz k 30.6.2006 Pr6m?rný kurz P;evád)cí kurz (EUR) 1.pol.2006 31.12. 2005 zm)na v % 1.pol. 2006 1.pol. 2005 zm)na v % CZK/EUR 28,49 29,00 1,7% 28,49 30,17 5,6% SKK/EUR 38,35 37,88 -1,2% 37,64 38,62 2,5% HUF/EUR 283,35 252,87 -12,1% 262,01 247,71 -5,8% HRK/EUR 7,24 7,37 1,7% 7,31 7,44 1,8% CSD/EUR 85,30 85,12 -0,2% 86,78 74,58 -16,4% Pozitivní zm)na = zhodnocení m)ny, negativní zm)na = znehodnocení m)ny

P;ípadné dotazy sm);ujte na: Erste Bank, Tiskové odd)lení 1010 Wien, Graben 21, Telefax: 0043 (0) 50100 DW 19849 Hana Cygonková; DW 11675, e-mail: [email protected] Tento text najdete také na naší homepage: http://www.erstebank.com/Presse.

Strana 13 / 16

I. KONSOLIDOVANÝ VÝKAZ ZISKT A ZTRÁT (IFRS) 1.1.-30.6.06

1.1.-30.06.05

+/-%

1 481,8

1 369,5

8,2

-218,3 697,7 136,2 -1 404,9 15,0 -0,9 706,6 -159,0 547,6

-209,9 617,0 105,2 -1 323,1 26,9 -9,4 576,2 -139,5 436,7

4,0 13,1 29,5 6,2 -44,2 90,4 22,6 14,0 25,4

Menšinové podíly

-98,9

-101,0

-2,1

'istý zisk po menšinových podílech

448,7

335,7

33,7

v mil. EUR 'istý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí Tistý zisk z obchodních operací Všeobecné administrativní náklady Výnosy z pojišPovací innosti Ostatní provozní výsledek Zisk p3ed zdan?ním Da z p;íjm9 Zisk za úCetní období

II. KONSOLIDOVANÁ ROZVAHA PODLE IFRS v mil. EUR Aktiva

30/06/06

31/12/05

+/-%

2 658 19 890 84 474

2 728 16 858 80 419

-2,6 18,0 5,0

-2 773

-2 817

-1,6

5 410 18 248

5 426 18 644

-0,3 -2,1

25 292 1 900 1 652

23 611 1 911 1 688

7,1 -0,6 -2,1

3 478

4 192

-17,0

Aktiva celkem

160 229

152 660

5,0

Pasiva

30/06/06

31/12/05

+/-%

35 897 77 836 18 983 8 830 5 352 4 294 9 037 6 865

33 911 72 793 21 291 8 635 5 279 4 290 6 461 4 129

5,9 6,9 -10,8 2,3 1,4

2 172

2 332

-6,9

160 229

152 660

5,0

Pokladní hotovost, vklady u centrální banky Pohledávky za bankami Pohledávky za klienty Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Cenné papíry a ostatní aktiva ur ená k obchodování Cenné papíry na prodej Cenné papíry a ostatní aktiva držená do splatnosti Nehmotný majetek Hmotný majetek Ostatní aktiva

Závazky k bankám Závazky ke klient9m Emitované dluhopisy Rezervy Ostatní pasiva Pod;ízený kapitál Kapitál z toho vlastní kapitál z toho menšinové podíly Pasiva celkem

0,1 39,9 66,3

P;i výpo tu procentuelních zm)n m9že dojít k nepatrným odchylkám ve srovnání s uvedenými zm)nami, které vycházejí z nezaokrouhlených údaj9

Strana 14 / 16

III. Údaje za jednotlivé segmenty (p3ehled) – skupina Erste Bank CELKEM St3ední a východní Evropa

Rakousko

Mezinárodní obchod

Podnikové centrum

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

753,5

772,6

624,8

532,8

70,4

75,1

33,1

-10,9

-158,8

-168,3

-52,2

-31,9

-7,4

-9,9

0,2

0,2

Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí

456,6

395,2

249,5

225,4

15,3

15,8

-23,8

-19,4

Tistý zisk z obchodních operací

78,9

57,4

58,2

45,8

0,1

-0,2

-0,9

2,1

-832,3

-815,1

-532,5

-472,2

-16,7

-17,9

-23,4

-17,9

Výnosy z pojišPovací innosti

10,5

23,1

4,5

3,8

0,0

0,0

0,0

0,0

Ostatní provozní výsledek

27,1

0,5

-23,6

7,4

6,7

2,3

-11,1

-19,6

Zisk p3ed zdan?ním

335,6

265,3

328,7

311,1

68,4

65,2

-26,0

-65,4

Dan) z p;íjm9

-73,9

-67,8

-74,0

-71,4

-18,6

-18,7

7,5

18,4

Menšinové podíly 'istý zisk po menšinových podílech

-88,3

-74,8

-12,6

-13,3

0,0

0,0

2,0

-12,9

173,4

122,7

242,1

226,4

49,8

46,5

-16,5

-59,9

49 365,6

45 668,8

20 653,8

15 120,9

7 524,7

6 308,4

357,0

321,9

2 062,5

1 938,4

1 510,5

1 149,6

550,3

479,6

2 349,4

24,5

64,0%

65,3%

56,8%

58,5%

19,5%

19,7%

n.a.

n.a.

16,8%

12,7%

32,1%

39,4%

18,1%

19,4%

n.a.

n.a.

-28,1

-32,4

-28,5

-32,2

0,0

0,0

-8,2

-10,4

v mil. EUR Tistý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám

Všeobecné administrativní náklady

Pr9m)rná rizikov) vážená aktiva Pr9m)rný p;i;azený vlastní kapitál Pom?r náklad6 k výnos6m Návratnost kapitálu (ROE) na základ? Cistého zisku po menšinových podílech (v %) z toho náklady na refinancování

CELKEM Skupina Erste Bank v mil. EUR Tistý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1 481,8

1 369,5

-218,3

-209,9

Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí

697,7

617,0

Tistý zisk z obchodních operací

136,2

105,2

-1 404,9

-1 323,1


15,0

26,9


-0,9

-9,4

706,6

576,2

Všeobecné administrativní náklady

Zisk p3ed zdan?ním Dan) z p;íjm9

-159,0

-139,5

Menšinové podíly

-98,9

-101,0

'istý zisk po menšinových podílech

448,7

335,7

77 901,1

67 420,0

6 472,7

3 592,0

60,3%

62,5%

13,9%

18,7%

-64,8

-75,0


Strana 15 / 16

IV.

Údaje jednotlivých segment6 (detail) – skupina Erste Bank RAKOUSKO Spo3itelny

v mil. EUR Tistý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

395,8

409,1

257,3

257,3

72,6

73,0

Obchodování na finanCních trzích a investiCní bankovnictví 1.pol. 1.pol. 2006 2005 27,8

33,2

-87,2

-86,8

-48,9

-52,6

-22,6

-28,9

0,0

0,0

187,5

167,6

174,9

154,5

45,2

35,4

49,0

37,8

Tistý zisk z obchodních operací Všeobecné administrativní náklady

Velcí korporátní klienti

Retail a nemovitosti

11,2

7,8

5,3

5,0

1,7

0,7

60,7

43,9

-415,8

-412,6

-317,7

-314,6

-47,4

-42,6

-51,5

-45,3


0,0

0,0

10,5

23,1

0,0

0,0

0,0

0,0

10,3

-4,4

-1,5

5,3

14,6

0,9

3,7

-1,4

Zisk p3ed zdan?ním

101,9

80,6

79,9

77,9

64,1

38,5

89,6

68,3

Dan) z p;íjm9

-22,4

-21,6

-17,4

-18,8

-14,1

-9,4

-20,0

-17,9

Menšinové podíly 'istý zisk po menšinových podílech

-74,7

-58,3

-9,1

-11,7

-4,5

-4,9

0,0

0,0

4,7

0,7

53,5

47,4

45,5

24,2

69,6

50,4

25 498,1

23 453,7

13 013,1

12 023,1

7 522,2

6 530,0

3 332,2

3 662,0

317,0

249,5

951,7

914,1

550,1

496,4

243,7

278,4

69,9%

70,6%

70,9%

71,5%

39,6%

39,0%

37,5%

39,4%

3,0%

0,6%

11,2%

10,4%

16,6%

9,7%

57,2%

36,2%

-6,7

-7,5

-14,1

-16,4

-7,1

-7,8

-0,1

-0,8



STSEDNÍ A VÝCHODNÍ EVROPA 'eská republika

Slovenská republika

MaYarsko

Chorvatsko

Srbsko

v mil. EUR

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

1.pol. 2006

1.pol. 2005

Tistý úrokový výnos Rezervy a opravné položky k úv)r9m a pohledávkám Tisté p;íjmy z poplatk9 a provizí Tistý zisk z obchodních operací Všeobecné administrativní náklady Výnosy z pojišPovací innosti

352,8

285,3

107,0

92,8

109,8

97,6

53,7

57,1

1,5

-

-22,1

-13,4

-7,6

-5,1

-14,1

-9,2

-7,3

-4,3

-1,1

-

161,8

144,7

40,4

41,1

31,9

29,7

13,1

10,0

2,3

-

26,5

21,6

6,9

7,5

17,5

17,4

7,3

-0,6

0,0

-

-294,4

-267,3

-89,1

-83,9

-93,4

-86,7

-41,5

-34,3

-14,2

-

4,5

3,8

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

-


-12,3

22,1

-1,4

-2,5

-9,1

-10,3

-0,6

-1,9

-0,3

-

Zisk p3ed zdan?ním

216,9

196,8

56,4

49,9

42,6

38,5

24,6

25,9

-11,8

-

Dan) z p;íjm9

-52,3

-52,6

-8,4

-6,5

-8,9

-7,4

-4,8

-4,9

0,4

-

-5,3

-4,6

0,2

0,0

-0,1

-0,1

-7,5

-8,6

0,2

-

159,3

139,6

48,1

43,4

33,6

31,1

12,4

12,3

-11,3

-

8 653,0 3 096,3

2 181,2

3 630,9

2 190,7

2 898,7

2 095,9

131,2

-

Menšinové podíly 'istý zisk po menšinových podílech Pr9m)rná rizikov) vážená aktiva Pr9m)rný p;i;azený vlastní kapitál Pom?r náklad6 k výnos6m Návratnost kapitálu (ROE) na základ? Cistého zisku po menšinových podílech (v %) z toho náklady na refinancování

10 896,7 796,9

657,9

226,4

165,8

265,5

166,6

212,0

159,3

9,6

-

54,0%

58,7%

57,7%

59,4%

58,7%

59,9%

56,0%

51,7%

n.a.

-

40,0%

42,4%

42,5%

52,4%

25,3%

37,4%

11,7%

15,5%

n.a.

-

-8,8

-11,5

-6,6

-8,2

-9,4

-10,2

-2,0

-2,3

-1,7

-

Strana 16 / 16

Erste Bank: výrazné zvýšení zisku v prvním pololetí

Recommend Documents