Újdonságok a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztárnál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre

Újdonságok a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztárnál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre

PSZE SZAKMAI Konferencia Budapest, 2017. október 11.

Előadó: Szabó Borbála Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár

Miről is lesz szó?

-

2

Nyugdíjhelyzet és öngondoskodás Pénztár rövid bemutatása Helyünk a hazai piacon Fejlesztési elképzeléseink Miért fontos mindannyiunknak növekedése?

Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár

a

pénztár

Nyugdíjhelyzet és Öngondoskodás - 2017-ben 2 ,04 2030-ra 2,1 2060-ra 2,6 Millió fő nyugdíjas - Növekvő átlagéletkor, csökkenő aktív keresői állomány, Felosztó kirovó rendszer - Kivándorlás, 500 000 magyar már kint van , további 400 000 aktív korú fontolgatja. - 4 millió aktív kereső, 1,1 millió pénztártag - Az állami nyugdíj nem lesz elég!!! 3


Megoldás: Önkéntes nyugdíjpénztár

4

Nem igényel pénzügyi tudást Kis összeggel indítható Stabil, biztonságos, hosszú távú befektetési forma 20% adókedvezmény a saját befizetésre Örökölhető Sokféle felvételi variáció nyugdíjba vonuláskor


Nyugdíjpénztári működési alapelvek A pénztár működését alapvetően az alábbi jogszabályok határozzák meg: – Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. Törvény; – A 223/2000. (XII. 19.) Korm. rendelet az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámolókészítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól, valamint; – A 281/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási szabályairól.





5

Az önkéntes nyugdíjpénztár az öngondoskodás egyik speciális intézményes formája

Legfontosabb szervezetiműködési sajátosságok – Önkormányzati működés – Függetlenség – Tulajdonos a pénztártag

• •

Szervezet, melyet természetes személyek alapítanak; azzal a céllal, hogy tagjaik részére társadalombiztosítási vagy más szociális ellátást kiegészítő, pótló szolgáltatást szervezzenek és nyújtsanak.

• • • • • • • • •

Önkormányzati működés A zárt gazdálkodás elve Kölcsönösség Önkéntesség Függetlenség Szolidaritás Megkülönböztetés nélküli társulás elve Non-profit működés Tulajdonosi kör a tagság


Közös megoldásunk: Magyar Posta Takarék Önkéntes nyugdíjpénztár - Több, mint 20 éves stabil működés - Közel 27 000 taggal, köztük több mint 9000 postai munkavállaló - 19,5 MRD a kezelt vagyonunk - A legnagyobb munkáltató által alapított pénztárak közé tartozunk - Folyamatos 2% fölötti reálhozammal a pénztárak hozamteljesítményi rangsorának felső harmadában vagyunk 6


Fejlesztési elképzeléseink

- Arculati és webes megújulás 2018-ban. - Aktívabb személyesebb kapcsolat Veletek! - 8 000 új pénztártaggal bővülünk a 2018-2020-as periódusban – amiben számítunk Rátok. - Aktív részvétel, kampányokban, akciótervekben. - Új szolgáltatások pénztártagoknak. - Választható portfóliós rendszer 2018-ban. 7


Választható Portfoliós Rendszer

A VPR bevezetésének célja A portfóliós rendszerek zömében a tagnak kell kezdeményeznie a váltást és befektetési döntést hozni. 



8

Megoldásunk: életciklus szemléletű portfóliók


Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Aki 10 éven belül nyugdíjba megy vagy már nyugdíjas A portfólió jellemző eszközösszetétele: A portfólió döntő részben, 90% körüli arányban kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz. A portfólióban kisebb részben, 10% körüli arányban részvények, részvény alapú befektetési jegyek szerepelnek, és néhány százalék erejéig egyéb kiegészítő befektetési eszközök (pl. tőkegarantált-, tőkevédett befektetési alapok befektetési jegyei) is megjelenhetnek. A portfólió nagyobb ingadozásoktól mentes, lehetőség szerint éves szinten is pozitív hozam elérésére törekszik.

9


Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek 10-19 év van hátra a nyugdíjig; 10 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió túlnyomó részben kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz, de kezdetben számottevő súlyt képviselhetnek a részvények, részvény alapú befektetési jegyek is, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan tovább nő a kötvény típusú eszközök aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek egyes alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva. A kockázati szint csökkentésére, az eszközcsoportok, ezen belül a kötvény futamidők portfólión belüli arányváltoztatására 2-2 évente kerül sor.

10


Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek 20-29 év van hátra a nyugdíjig; 20 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió nagyobb arányban kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz, de kezdetben jelentősebb súlyt képviselhetnek a részvények, részvény alapú befektetési jegyek is, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan tovább nő a kötvény típusú eszközök aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek egyes alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek, származtatott ügyletekbe fektető befektetési alapok jegyei) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva. A kockázati szint csökkentésére, az eszközcsoportok portfólión belüli arányváltoztatására 4-4, majd 2-2 évente kerül sor.

11


Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek legalább 30 év van hátra a nyugdíjig; 30 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió kezdetben nagy arányban tartalmazhat részvényeket, részvény alapú befektetési jegyeket, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan nő a kötvény típusú eszközök (például állampapírok, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvények, jelzáloglevelek) aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek különféle alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek, származtatott ügyletekbe fektető befektetési alapok jegyei, kockázati tőkealap jegyek) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva A kockázati szint csökkentésére, az egyes eszközcsoportok portfólión belüli arányváltoztatására kezdetben ritkábban - 5-5, majd 4-4 évenként - a lejárathoz közeledve pedig gyakrabban, 2-2 évente kerül sor.

12


Választható Portfoliós Rendszer 7. Nyilatkozat

Személyes adatok megadása Javasoljuk a kitöltést. (okmányok alapján, lehetőség az adatváltozások megadására) Lehetőséget kap a Pénztár különféle pénztári információk eljuttatására Kérjük kitölteni

Lehetőség a pénztártag számára, hogy maga döntsön a portfólió megválasztásról Kérjük kitölteni

Aláírás nélkül a választás érvénytelen Kérjük kitölteni

13


Választható Portfoliós Rendszer

Információk a VPR-ről ▪ A takarékszövetkezetek által elérhető belső intraneten, valamint ▪ A pénztár honlapján: https://www.postas-onkentesnyugdij.hu/ a VPR menüpont alatt. ▪ Tájékoztatók új és régi pénztártagok számára, ▪ Választási nyilatkozat ▪ VPR szabályzat ▪ VPR-hez kapcsolódó Befektetési politika

14


Miért érdemes ajánlani a kollégáknak a Magyar Posta Önkéntes Nyugdíjpénztárt?

- Ha neked van, akkor tudod, hogy 10 év után a hozamot adó és járulékmentesen felveheted. - Egyszerű termék, nem igényel pénzügyi tudást (nincsen apróbetűs rész) a befizetéseid biztonságban vannak. - 20% adóvisszatérítés ebben a hozamkörnyezetben kiemelkedő. - Több, mint 9000 kolléga döntött már mellettünk. 15


Köszönöm a figyelmet! Munkatársaink

Elérhetőségeink Ügyfélszolgálati információk: telefon: 06-1-239-3841 e-mail: [email protected] www.postas-onkentesnyugdij.hu

Király Beatrix: tagi és munkáltatói kapcsolatok telefon: 06-30-771-94-13 e-mail: [email protected] Tóthné Lovadi Ildikó: pénzügy, befektetések telefon: 06-30-771-94-14 e-mail: [email protected] Szabó Borbála: ügyvezető telefon: 06-30-771-94-12 e-mail: [email protected]

16


Újdonságok a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztárnál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre

Recommend Documents