Technikai daytrade és befektetési hitel

Technikai daytrade és befektetési hitel 2016. március 22. 17:30 A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További technikai információk: https://www.kbcequitas.hu/menu/tamogatas/tudastar/oktatas

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

Mai menetrend • Technikai daytrade • Befektetési hitel


2

Mi a tőkeáttétel? Lényege, hogy több pénzt forgatok, mint amennyit befektettem. Egyfajta hitel


3

A tőkeáttétel kiszámítása „Hányszoros” a tőkeáttétel?

Megmozgatott tőke Befektetett tőke


4

Lehetőség tőkeáttételre a KBC Equitasnál 1. Befektetési hitel • napon túl is 2. Technikai Daytrade (TDT) • csak napon belül 3. Határidős BUX index kereskedés • napon túl is

4. Turbo certifikátok • napon túl is 5. Tőkeáttételes ETF • napon túl is facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

5

Lehetőség tőkeáttételre a KBC Equitasnál 1. Befektetési hitel • napon túl is 2. Technikai Daytrade (TDT) • csak napon belül 3. Határidős BUX index kereskedés • napon túl is

4. Turbo certifikátok • napon túl is 5. Tőkeáttételes ETF • napon túl is facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

6

Technikai daytrade a KBC Equitasnál • Napon belül használható, csak a legnagyobb részvényekre érhető el (a BÉT-en OTP, Mol, Richter, MTelekom

• Külföldön a Nasdaq, az NYSE és az Euronext piacokon érhető el a legnagyobb részvényekre (pl. Apple, Twitter, Exxon Mobil, Renault, Heineken stb.) • Long és short irányba is


7

Technikai daytrade a KBC Equitasnál • Maximum ötszörös tőkeáttétel engedélyezett a BÉT-en, a külföldi piacokon négyszeres • Ha nem zárja az ügyfél napon belül, akkor a BÉT-en 16:55kor automatikusan zárjuk. Külföldi piacon: USA: 21:50-kor, EURONEXT piacok: 17:20-kor

• Fedezet: készpénzen túl, pénzpiaci alap, részvény, egyéb eszköz is; mindig forintban kerül meghatározásra •

Részletesebben itt: https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/befektetesikonstrukciok/technikai-daytrade.html


8

Gyakorlati példa Termék

A befektetés értéke

OTP

Normál daytrade Az árfolyam változása

Az elérhető hozam

+ 10%

+ 10%


9

Gyakorlati példa Termék OTP

A befektetés értéke

Az árfolyam változása

Az elérhető hozam

+ 10%

+ 10%

Az árfolyam változása + 10%

Technikai daytrade

Az elérhető hozam + 50%


10

Egyéb TDT tudnivalók 1. Ha az árfolyam emelkedésére spekulálunk: A.

„Vétel TDT” menüponttal kezdjük

B.

„Eladás TDT” menüponttal zárjuk

2. Ha az árfolyam esésére spekulálunk: A.

„Eladás TDT” menüponttal kezdjük

B.

„Vétel TDT” menüponttal zárjuk

3. TDT díja: jelenleg 0,1-0,25% (díjcsomagtól függően), minimum 199 forint (A MEGMOZGATOTT TŐKÉRE ÉRTENDŐ!) 4. FONTOS: TDT ügyletet KIZÁRÓLAG TDT megbízással lehet zárni


11

Gyakorlati példa TDT kereskedésre


Technikai daytrade gyakorlati példa 1. A számlámon egymillió forint készpénz van 2. Ötmillió forint értékben veszek OTP részvényt nyitásban

3. Nem zárom be a nap folyamán 4. A rendszer 16:55-kor automatikusan zár


13

Technikai daytrade gyakorlati példa


14



15



16



17



18

Technikai daytrade gyakorlati példa Összefoglalva:

1. A számlámon egymillió forint készpénz volt

2. TDT ügylettel reggel ötmillió forint értékben vettem OTP részvényeket (1,000 darab 5,000 forinton) 3. 16:55-kor a rendszer 5,290 forinton automatikusan zárt 4. Nyereség: részvényenként 290 Ft, összesen 290,000 Ft 5. A számlámon egymillió forint készpénz volt, 29%-ot kerestem facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

19

Hol a hiba?


20

A bemutatott ügylet költsége 1. Nyitáskor 5,000,000x0.15%=7,500 Ft

2. Záráskor újra 5,290,000x0.15%=7,935Ft 3. FONTOS: a való életben egymilliós számlaegyenleggel nem tudok ötmilliós pozíciót nyitni, mert számolnom kell a kereskedési költségekkel is!


21

A befektetési hitel •

Napon túli, akár négyszeres tőkeáttétel, max keretösszeg 50 millió Ft

•

Csak vásárlásra használható

•

Hazai (OTP, MOL, Richter, Mtelekom) és külföldi papírokra egyaránt (600 legnagyobb papír)

•

Törlesztés a hitellel támogatott papír eladásakor, vagy manuálisan a rendszerben

•

Hitel futamidő 90 nap, ami négy alkalommal meghosszabbítható

•

Fedezet: készpénzen túl, pénzpiaci alap, részvény, egyéb eszköz is; mindig forintban kerül meghatározásra

•

Részletek itt: https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/befektetesikonstrukciok/befektetesi-hitel.html


22

Gyakorlati példán keresztül


Egy életszerű mintaportfólió

• Nem akarunk megválni meglévő értékpapírjainktól • Nem akarjuk átváltani meglévő devizánkat forintra • Mégis szeretnénk OTP részvényeket vásárolni • A megoldás: befektetési hitelből történő vásárlás facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

24

Mekkora hitelt vehetek fel? • Forint nélkül is vásárolhatok OTP-t befektetési hitelből • A rendszer automatikusan jelzi a maximálisan felvehető hitel nagyságát a megbízási képernyőn! • Nem muszáj a teljes tőkeáttételt, azaz a maximális nyitható pozíciót kihasználni, ez csak az elméleti plafon. A hitelfelvétel feltételei

•

A tőkeáttétel, azaz a hitellel fedezett pozíció és a rendelkezésre álló szabad fedezet aránya nem lehet magasabb a megengedett értéknél (részvénytől függően 3 vagy 4).

•

A portfólió teljes fedezeti követelménye (TCN) nem haladhatja meg a portfólió teljes fedezeti értéket (TCV).


25

Lényeges definíciók Összesített fedezeti érték (TCV): A számlán nyilvántartott értékpapírok és pénzeszközök piaci áron számított fedezeti értéke, valamint a nyitott TDT és határidős pozíciók piaci áron számított eredménye, csökkentve a befektetési hitelek összegével. Összesített fedezeti követelmény (TCN): Nyitott TDT, határidős és befektetési hitellel finanszírozott pozíciók összesített fedezeti igénye. A befektetési hitel fedezeti igénye a hitelösszeg és a maximális tőkeáttétel hányadosa. Fedezettségi arány (TCV/TCN): Ez a mutató határozza meg, hogy további befektetési hitel nyitható-e az adott számlán, illetve a meglévő hitelekhez kellő nagyságú fedezetet nyújt-e a portfólió. Fedezeti többlet (TCV-TCN): Ez határozza meg a nyitható pozíció nagyságát, és ehhez méri a rendszer a befektetési hitellel elérhető tőkeáttétel nagyságát is.


26

Még néhány fontos információ

Az összesített fedezeti érték az egyes értékpapírok fedezeti értékének összege.

A maximálisan nyitható pozíció ebben az esetben a fedezeti többlet 4-szerese (ekkora a maximálisan felvehető tőkeáttétel OTP részvényeknél)


27

A portfólió a hitelfelvétel után

Felvesszük a lehetséges legnagyobb pozíciót

A fedezeti érték nem változott, mert a hitellel fedezett pozíció értékéből le kell vonni a kapcsolódó hitel értékét. A fedezeti többlet és így a nyitható pozíció nagysága is 0, a fedezettség pedig pontosan 1, így nem lehet újabb hitelt felvenni ebben a helyzetben.


28

Ha emelkedik az árfolyam… Ha az OTP árfolyama 5 százalékot emelkedik (minden egyéb változatlansága mellett)

A pozíció befektetési hitel feletti része növeli a fedezeti értéket

A keletkezett fedezeti többlet miatt a fedezettség 1 fölé emelkedik, így újabb befektetési hitel nyitható (bár ez tovább növelné a tőkeáttételt és így a kockázatot!)


29

Ha csökken az árfolyam… Ha az OTP árfolyama 5 százalékot csökken (minden egyéb változatlansága mellett)

A fedezeti érték csökken, mert a hitel nagysága meghaladja a finanszírozott pozíció értékét

A portfólió fedezettsége 1 alá csökken, így újabb befektetési hitel nem vehető fel. A rendszer figyelmeztet a fedezethiányra.


30

Ha tovább csökken a fedezettség TCV/TCN Efelett lehet hitelt felvenni

Nem lehet kiutalni a számláról

A rendszer figyelmeztetést küld

Automatikus likvidálás a fedezettség helyreállításáig


31

A tőkeáttétel hatása • Induló saját tőke: 3,65 millió forint • 5 százalékos OTP emelkedéssel – Portfólió értéke: 3,98 millió forint – +9,3 százalék a saját tőkére vetítve!

• 5 százalékos OTP eséssel – Portfólió értéke: 3,3 millió forint – -9,3 százalék a saját tőkére vetítve!

A befektetési hitelből történő részvényvásárlás különösen kockázatos, mert nemcsak a potenciális nyereséget, hanem a veszteséget is felnagyítja. facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

32

A befektetési hitel költségei • A hitelből történő vásárlást ugyanúgy jutalék terheli, mint a normál vételeket • A befektetési hitel kamata jelenleg 12 százalékpont + az adott deviza alapkamata • A befektetési hitel kamatát naponta számítja a rendszer, de csak a hitel törlesztésekor esedékes, nem tőkésedik • A felhalmozott kamat a fedezeti értéket (TCV) csökkenti • A befektetési hitel a fizikai teljesítésig (általában T+2 nap) kamatmentes


33

Összefoglalás • A kalkulációkat a rendszer automatikusan elvégzi • Nem muszáj a maximálisan nyitható pozíciót felvenni • A tőkeáttétel miatt a befektetési hitel növeli a kockázatot • A befektetési hitelt kamat terheli, de csak a fizikai teljesítéstől • Videó a befektetési hitelről: • https://www.youtube.com/watch?v=IymB05BbkVA


34

Hasznos oldalak • Miért érdemes befektetési hitel keretszerződést kötni? –

https://www.kbcequitas.hu/landing-page/kosson-befektetesi-hitel-keretszerzodest.html

• Befektetési hitel információs oldal –

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/befektetesi-konstrukciok/befektetesi-hitel.html

• Befektetési hitel tudástár –

https://www.kbcequitas.hu/menu/tamogatas/tudastar/szolgaltatasok#befektetesi hitel

• Fedezeti rendszer és fedezeti értékek –

https://www.kbcequitas.hu/menu/dijak/dijak/fedezeti-ertek.html


35


36

WebBroker 2.0 Jön az elmúlt évek legnagyobb fejlesztése


37

WebBroker 2.0


38

WebBroker 2.0


39

WebBroker 2.0

További információkért látogasson el a KBC Equitas fejlesztési blogjába!


40

Néhány fontos információ


41

A KBC Equitas a valódi online bróker • • • •

A szerződés aláírása az egyetlen „offline” lépés Számos K&H fiókban és az ügyfélszolgálatunkon is Minden más weben és emailen keresztül intézhető Webes előregisztráció segíti a számlanyitást

https://secure.equitas.hu/onlinereg


42

Ezt kínálja a KBC Equitas • A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT EGYETLEN számláról • Több mint 20 piac, több ezer részvény és folyamatosan bővül • Közvetlen, igazi részvénybefektetés • Magyarországi szolgáltató, magyar ügyfélszolgálat, magyar elemzők • Minőségi elemzési termékek, hírlevelek, tippek és ötletek

A KBC Equitas hírlevelei  facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

43

Piacok a KBC Equitasnál

http://g.co/maps/uxqdr facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

44

Technikai daytrade és befektetési hitel

Recommend Documents