LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17. 18. 19. 20.
POS - POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Piutang sewa pembiayaan Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
INDIVIDUAL 30 Sep 16 31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 31 Des 15
22.732.351 83.283.875 23.895.712 74.928
28.470.316 95.641.785 20.612.062 -
23.076.640 87.866.526 23.356.193 69.965
28.771.635 99.752.721 20.911.021 -
1.365.270 59.049.648 49.455.835 9.859.808 9.452.280
273.714 49.427.382 59.347.119 7.280.883 11.538.498
2.533.514 62.429.341 54.306.435 9.859.808 9.452.280
929.334 52.359.270 63.880.149 7.280.883 11.538.498
3.805.753 5.722.185
845.125 5.138.671
3.805.753 5.811.942
845.125 5.163.471
603.475.599 5.333.612
558.446.721 4.949.988
611.091.534 17.194.846 2.155.425 2.439
564.491.243 16.261.754 269.130
(8.750) (22.317.038) 30.013.402 (6.979.387)
(17.030.352) 13.982.469 (6.231.273)
(42.797) (22.506.545) (130.000) 452.732 (21.742) 31.027.357 (7.456.578)
(17.746) (17.162.183) 394.868 (21.742) 14.687.468 (6.648.188)
26.358 31.686 -
9.191 29.780 -
26.358 151.832 -
9.191 84.191 -
392 1.695.916 14.390.290 894.359.725
393 1.806.780 11.459.127 845.998.379
392 1.830.531 15.349.170 931.693.351
393 1.983.774 12.662.052 878.426.312
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pengasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 31 Des 15
INDIVIDUAL 30 Sep 16 31 Des 15
115.203.956 268.186.761 282.138.573 79.646 9.672.899 364.713
112.988.721 267.607.038 262.178.245 77.676 11.335.746 445.753
115.681.811 268.582.195 289.408.853 21.170.460 79.646 10.150.443 380.598
113.429.343 268.058.865 267.884.404 19.622.767 77.676 12.125.636 445.753
9.220.150 5.722.185 20.177.986 25.387.057 13.340
11.377.958 5.138.671 10.268.606 35.420.946 16.423
9.220.150 5.811.942 20.108.681 26.441.125 14.025
11.377.958 5.163.471 10.267.279 35.520.946 16.856
18.437.696 754.604.962
16.750.798 733.606.581
23.702.462 790.752.391
21.308.179 765.299.133
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.286.375)
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.286.375)
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
46.377
49.069
46.377
49.069
1.523.362 13.824.692 640.168 -
(1.039.129) 532.411 -
1.550.894 13.824.692 644.960 -
(1.145.471) 541.468 -
3.022.684 -
3.022.684 15.093.057
3.022.684 -
3.022.684 15.093.057
95.552.667 18.622.612
62.874.782 25.204.150
96.017.576 18.975.145
63.206.492 25.410.788
139.754.763
112.391.798
140.604.529
112.832.861
336.431
294.318
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
139.754.763
112.391.798
140.940.960
113.127.179
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
894.359.725
845.998.379
931.693.351
878.426.312
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan g i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 30 Sep 15
INDIVIDUAL 30 Sep 16 30 Sep 15
65.026.266 2.912.033
58.140.437 2.781.334
67.659.705 2.917.134
60.511.527 2.788.602
17.487.828 1.872.341 48.578.130 -
17.953.890 1.392.810 41.575.071 -
18.646.728 1.873.432 50.056.679 1.779.986 1.751.704 28.282
19.041.130 1.395.259 42.863.740 -
48.578.130
41.575.071
50.084.961
42.863.740
306.918 -
40.388 -
306.918 -
310.438 13.801 24.069 6.568.537 4.079.348
55.529 246.664 5.434 13.988 5.216.158 2.510.422
464.484 224 24.069 6.475.783 4.554.702
70.395 261.514 467 13.988 5.245.524 2.609.737
1.893 144.342 -
25.497 -
144.364 -
36.572 -
309.753
-
313.203
-
-
8.750 11.112.691 89.894 13.983.035 698.956 11.448.658 (26.801.779)
6.891.988 49.449 10.887.018 531.003 10.344.264 (20.374.106)
25.052 11.197.554 199.947 89.894 1.214 14.602.843 723.973 12.120.433 (27.858.827)
6.969.082 124.561 49.449 2.145 11.370.615 558.570 10.868.630 (21.471.081)
21.776.351
21.200.965
22.226.134
21.392.659
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghsilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 30 Sep 15
INDIVIDUAL 30 Sep 16 30 Sep 15 9.791 1.125.761
11.101 1.215.685
10.020 1.080.929
11.241 1.216.786
1.135.552
1.226.786
1.090.949
1.228.027
22.911.903
22.427.751
23.317.083
22.620.686
4.704.242 (414.951)
3.342.496 799.939
4.776.583 (434.645)
3.402.344 794.785
18.622.612
18.285.316
18.975.145
18.423.557
13.824.692 143.676 -
432.556 -
13.824.692 137.407 -
441.408 -
(35.919)
(2.692) 3.416.655 (854.164)
(108.139)
4.758 (2.035.893) 508.973
(34.352)
(2.692) 3.614.267 (899.636)
(110.352)
4.758 (2.078.914) 519.728
16.492.248
(1.197.745)
16.639.686
(1.223.372)
35.114.860
17.087.571
35.614.831
17.200.185
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
18.622.612
18.285.316
18.622.612
18.285.316
18.950.861 24.284 18.975.145
18.416.784 6.773 18.423.557
Total Laba (Rugi) Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
35.114.860
17.087.571
35.114.860
17.087.571
35.572.718 42.113 35.614.831
17.204.302 (4.117) 17.200.185
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
7.619.322
7.272.495
761,73
741,22
-
-
-
-
775,16
746,55
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
No. I
II
III.
IV.
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 31 Des 15
INDIVIDUAL 30 Sep 16 31 Des 15
17.788.063 -
-
14.413.514 -
-
17.788.063 -
14.413.514 -
81.656 -
243.899 -
42.984.094 20.246.002
42.556.137 20.332.196
42.984.094 20.246.002
42.556.137 20.332.196
49.084.177
47.863.146
594.312 49.084.177
576.975 47.863.146
-
-
37.629 -
28.068 -
-
-
-
-
7.568.905 2.303.420 16.710.995 -
13.177.986 2.185.018 10.617.027 -
7.581.850 2.307.170 16.710.995 385.171
13.205.219 2.201.572 10.617.027 155.372
-
-
-
-
4.473 -
4.812 -
48.764 -
47.497 -
9.606.783 14.646.781 -
7.851.216 15.758.764 -
9.669.244 14.646.781 -
7.910.144 15.758.764 -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
Nilai Nosional 1.136.524 4.290.879 8.182.248 -
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
1.136.524 4.290.879 8.182.248 -
-
444 66.735 4.963 -
1.231 102.028 -
-
-
1.826 -
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
C.
Lainnya
11.968.368
11.968.368
-
-
259.628
JUMLAH
27.274.649
27.274.649
-
74.928
364.713
-
-
1.696.630 -
1.696.630 -
-
2.786 -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Sep 16 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6 6. 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
710.000 -
KL
30 Sep 15 D
M
Jumlah
-
-
-
-
710.000 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.439 -
-
L
DPK
940.000 -
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
940.000 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.439 -
182 -
-
-
-
-
182 -
264.732 4.872
447.441 -
-
-
196.871 -
909.044 4.872
98.997 39.113
547.986 -
-
246.567 -
-
893.550 39.113
646.516 -
447.441 -
-
-
136.448 -
583.889 646.516 -
263.617 -
213.098 -
-
172.818 -
-
385.916 263.617 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Sep 16 L
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6 6. 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
30 Sep 15 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1.925.215 21.260.497
-
-
-
-
1.925.215 21.260.497
1.034.349 12.987.979
-
-
-
-
1.034.349 12.987.979
74.928 -
-
-
-
-
74.928 -
5.789 104
-
-
-
-
5.789 104
-
-
-
73.900.025 45.830.536
77.652.606 34.209.231
-
-
-
-
77.652.606 34.209.231
73.725.025 45.830.536
175.000 -
7.994.636 1.457.644
-
-
-
-
7.994.636 1.457.644
2.561.936 5.746.735
-
-
-
-
2.561.936 5.746.735
3.805.753 5 722 185 5.722.185
-
-
-
-
3.805.753 5 722 185 5.722.185
15.058.922 7 239 477 7.239.477
-
-
-
-
15.058.922 7 239 477 7.239.477
242.327.572 4.344.103
21.949.740 38.948
1.595.097 -
1.299.802 4.630
4.969.641 40.613
272.141.852 4.428.294
195.975.979 5.399.295
22.048.816 137.641
1.542.691 -
1.303.380 -
4.669.756 46.331
225.540.622 5.583.267
269.747.688 38.818.475
9.830.476 2.296.091
1.513.481 -
326.382 -
2.827.558 623.947
284.245.585 41.738.513
221.543.245 48.196.407
11.506.353 1.832.745
295.550 64.233
1.286.344 57.489
1.197.201 929.237
235.828.693 51.080.111
10.937.885 5.254.065 1.812.670 4.687.096 -
10.419.908 1.731.720 390.863 -
1.186.171 396.845 -
281.825 -
2.098.719 7.573 50.774 -
24.924.508 6.993.358 2.651.152 4.687.096 -
6.801.825 2.099.198 2.188.774 3.060.454 -
5.842.648 306.389 476.519 -
605.445 41.903 30.249 -
267.375 -
1.151.579 275.312 82.453 -
14.668.872 2.722.802 2.777.995 3.060.454 -
87.149.055 55.883.488 6.625
959.059 1.609.740 -
832.517 2.562
6.303 12.071
10.428
88.946.934 57.493.228 31.686
79.165.255 65.934.023 3.044
1.773.028 2.428.310 -
11.904 36.270 5.189
187.196 9.125
9.710
81.137.383 68.398.603 27.068
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Sep 16 L
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
DPK
KL
30 Sep 15 D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d Aset produktif dihapus buku yang d. dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
22.325.788 18.360.111
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
30 Sep 16 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 238.957 749 8.750 213.255 8.750 7.152.805 -
15.164.233 -
57.222 5.555.149 16 341.259
11.668.459 -
2.855.009 -
Jumlah
45,83%
44,54%
39,93%
38,40%
79,63%
76,84%
78,98%
76,26%
24.727.269 5.839.802
24.728.902 5.585.204
2.087.920 -
1.576.805 -
30 Sep 15 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 149.623 59 209.411 -
M
17.459.645 15.919.708
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015
No.
D
14.604.636 -
72.395 4.712.532 2.653 394.572
10.378.463 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015
POS-POS
30 Sep 16 INDIVIDUAL
KOMPONEN MODAL I. MODAL INTI (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal disetor a. Saham biasa b. Saham preferen 1.2. Cadangan Tambahan Modal *) 1.2.1. Faktor Penambah : 1.2.1.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.1.1. Agio 1.2.1.1.2. Cadangan Umum 1.2.1.1.3. Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.1.4. Laba tahun berjalan 1.2.1.1.5. Setoran Modal 1 2 1 1 5 Dana D S t M d l 1.2.1.1.6. Lainnya 1.2.2. Faktor Pengurang : 1.2.2.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1. Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5. Selsiih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.1.1.6. PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.1.1.6. Lainnya 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Selisih aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar
KONSOLIDASIAN
132.066.481 132.066.481 6.111.861 6.111.861 132.982.502 133.002.734 15.394.431 46.377 1.523.362 13.824.692 117.608.303 410.340 3.022.684 95.552.667 18.622.612 (20.232) (20.232) (20.232) -
134.621.279 134.621.279 6.111.861 6.111.861 131.759.331 131.947.427 15.394.431 46.377 1.523.362 13.824.692 116.552.996 410.340 3.022.684 94.298.171 18.821.801 (188.096) (188.096) (101.934) (86.162) -
(7.027.882) (1.695.916) (5.331.966) -
184.232 (3.434.145) (1.737.756) (64.580) (5.166) (1.626.643) -
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Sep 15 BANK
KONSOLIDASIAN
86.706.851 -
90.496.902 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015
POS-POS
INDIVIDUAL
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1 2.2. Agio/Disagio 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar II. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 a. Saham preferen (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali b. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali c. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali d. Mandatory convertible bond e. Penerbitan Tier 2 oleh perusahaan anak berupa bank dan non bank yang dibeli oleh pihak lain (konsolidasi) f. Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa (-/-) 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktfi yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. 4 Faktor pengurang modal pelengkap *) 4.1. Sinking Fund 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar TOTAL MODAL 30 Sep 16 INDIVIDUAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
505.819.008 14.818.801 111.898.899 632.536.708 9,38%
4,50% 1,50% 3,38%
*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
INDIVIDUAL
527.629.231 418.552.578 14.945.227 5.139.788 114.841.081 96.206.873 657.415.539 519.899.238 9,38% 9,41%
4,50% 1,50% 3,38%
KONSOLIDASIAN
438.229.009 5.393.758 98.655.847 542.278.613 9,42%
KONSOLIDASIAN
KONSOLIDASIAN
-
-
-
-
-
-
-
6.328.521 5.783 5.783 6.322.738 -
INDIVIDUAL
RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Convertion Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
BANK
-
6.452.187 5.783 5.783 6.446.404 -
138.395.002 141.073.466 30 Sep 16
30 Sep 15
KONSOLIDASIAN
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Sep 15
30 Sep 16
KONSOLIDASIAN
20,88% 20,88% 1,00% 21,88% 11,50%
20,48% 20,48% 0,98% 21,46% 12,08%
1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
20.351.743 -
20.519.275 -
107.058.594 111.016.177 30 Sep 15 INDIVIDUAL
0,00% 16,68% 3,91% 20,59%
KONSOLIDASIAN
0,00% 16,69% 3,78% 20,47%
LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (dalam %) RASIO Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
30 Sep 16
30 Sep 15
21,88
20,59
1,56 1,74 2,89 2,22 0,57 3,59 23,97 8,41 72,41 90,68
1,44 1,71 2,57 2,24 0,59 3,95 29,60 8,08 69,40 84,89
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
6,64 8,01 10,56
8,01 8,02 3,38
LAPORAN ARUS KAS PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 dan 2015
POS - POS ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Pendapatan yang diterima Penerimaan bunga dan investasi Pendapatan syariah Pendapatan premi Beban yang dibayar Beban bunga Beban syariah Beban Klaim Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Pendapatan non operasional - neto Pembayaran pajak penghasilan badan dan tagihan pajak Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan wesel ekspor Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Kredit yang diberikan Piutang dan pembiayaan syariah Piutang Sewa Pembiayaan Aset lain-lain Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan : Giro Giro wadiah Tabungan Tabungan wadiah Tabungan mudharabah Deposito berjangka Deposito berjangka mudharabah Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas lain-lain
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 30 Sep 15
68.441.400 1.948.517 1.779.986
60.909.046 1.836.407 -
(19.577.910) (764.961) (1.751.704) 2.108.185 8.891.184 (26.765.806) 1.144.626 (6.644.205)
(19.740.023) (772.159) 1.588.789 7.566.548 (21.427.324) 1.231.940 (4.674.365)
28.809.312
26.518.859
92.610
-
(1.406.267) (1 406 267) (2.578.925) (2.960.628) (52.452.977) (1.143.916) (2.171.958) (2.357.801)
21.489
(134.112) (134 112) (508.692) 23.944.673 (34.734.751) (882.154) (1.437.068)
(1.073.989)
2.252.468 (32.491) 523.330 239.434 190.921 21.524.449 1.149.829 (1.843.221) (2.157.808) 2.805.753
20.648.590 497.203 1.375.833 151.602 209.651 (10.549.919) 1.293.671 (4.294.587) (7.046.931) 2.309.304
(11.496.397)
16.287.183
ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Penerimaan dividen Perolehan aset tetap
5.339 5.132 (2.380.859)
8.968 467 (1.957.970)
Kenaikan efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(1.655.219)
(45.602.864)
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan investasi
(4.025.607)
(47.551.399)
Kas neto yang (digunakan untuk) / diperoleh dari kegiatan operasi
LAPORAN ARUS KAS PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 dan 2015
POS - POS
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 16 30 Sep 15
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Pembayaran pinjaman yang diterima Pembelian kembali saham beredar (Saham Treasuri) Pembayaran pinjaman subordinasi Penerimaan dan pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan - Neto Pembagian laba untuk dividen
(9.231.908) (132.573) (10.686) 9.954.702 (7.619.322)
(18.771.072) (10.867) 3.267.658 (7.272.496)
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan pendanaan
(7.039.787)
(22.786.777)
(22.561.791)
(54.050.993)
PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
(7.284)
3.385
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
163.388.757
172.731.254
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
140.819.682
118.683.646
23.076.640 51.237.584 14.905.989
21.108.125 52.868.550 9.076.357
43.403.206
28.541.746
8.196.263
7.088.868
140.819.682
118.683.646
Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan tiga b bulan P t pada d bank b k llain i - jjangka k waktu kt jjatuh t h ttempo ti l atau t kkurang sejak j k ttanggall perolehan Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : : :
Mustafa Abubakar Gatot Trihargo Adhyaksa Dault Ahmad Fuad A. Fuad Rahmany A. Sonny Keraf Vincentius Sony Loho Jeffry J. Wurangian Mahmud *)
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Asmawi Syam Sunarso Mohammad Irfan Zulhelfi Abidin Susy Liestiowaty Randi Anto Donsuwan Simatupang Haru Koesmahargyo Kuswiyoto Sis Apik Wijayanto Priyastomo
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : - Negara Republik Indonesia : 56,75% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada
Jakarta, Oktober 2016 Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam Direktur Utama
Haru Koesmahargyo Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Catatan : 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan entitas anak tanggal 30 September 2016 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia adalah tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2015, diambil dari laporan konsolidasian Bank dan Entitas anak per tanggal 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") firma anggota Ernst & Young Global Limited dengan partner penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Januari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. 2.
3. 4. 5.
Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum". c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional". d. Peraturan Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". e. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Untuk periode 30 September 2016, telah dilakukan reklasifikasi seluruh saldo Cadangan tujuan ke Laba ditahan sebesar Rp.15.093.057 juta. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 30 September 2016, 31 Desember 2015 dan 30 September 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.051,00, Rp13.785,00 dan Rp14.650,00. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.
