LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17. 18. 19. 20.
POS - POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Piutang sewa pembiayaan Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
INDIVIDUAL 30 Jun 17 31 Des 16
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 31 Des 16
37.697.290 97.149.961 17.377.148 148.681
24.865.133 124.851.387 15.861.414 93.649
38.203.969 101.490.057 16.430.781 148.681
25.212.024 128.429.011 15.320.138 91.657
2.085.626 74.033.882 43.919.079 5.567.472 11.550.558
64.816.396 51.227.650 9.345.472 7.358.032
3.204.988 78.802.724 52.289.169 5.567.472 11.550.558
666.169 68.855.281 58.503.054 9.345.472 7.358.032
3.765.899 6.765.534
1.557.370 5.602.843
3.765.899 6.791.191
1.557.370 5.692.583
658.879.050 5.783.220
635.304.499 5.783.220
668.052.576 17.249.785 1.984.068 2.439
643.484.253 17.256.787 2.070.300 2.439
(28.859.715) 31.950.062 (7.926.207)
(21.944.371) 31.232.047 (7.255.098)
(758) (29.150.364) 491.128 (21.742) 33.067.553 (8.448.669)
(758) (22.184.296) 491.128 (21.742) 32.262.349 (7.747.290)
25.990 29.299 -
26.314 31.890 -
25.990 164.186 -
26.314 269.138 -
3.059.209 20.516.149 983.518.187
2.328.530 12.914.313 964.000.690
3.267.806 22.408.042 1.027.337.529
2.520.932 14.184.081 1.003.644.426
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pengasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 31 Des 16
INDIVIDUAL 30 Jun 17 31 Des 16
128.715.525 294.241.727 311.113.334 108.957 5.734.114 226.434
140.764.079 297.649.283 285.432.096 109.664 2.295.091 344.865
129.228.930 294.778.390 320.106.824 23.929.979 108.957 6.148.664 226.434
141.419.020 298.110.406 293.029.378 21.967.570 109.664 2.739.697 347.217
11.547.048 6.765.534 27.949.724 25.859.042 13.870
7.302.398 5.602.843 24.936.730 34.619.213 13.490
11.547.048 6.791.191 27.792.385 26.932.296 20.698
7.302.398 5.692.583 24.800.781 36.000.783 14.172
22.346.666 834.621.975
19.473.220 818.542.972
29.039.735 876.651.531
25.298.167 856.831.836
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
15.000.000 (8.832.709) (2.418.948)
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
(30.011) 1.052.786 13.824.692 541.354 -
23.490 103.891 13.824.692 654.637 -
(30.011) 1.148.293 13.824.692 542.425
23.490 75.618 13.824.692 665.870
-
-
-
-
3.022.685 -
3.022.685 -
3.022.685 -
3.022.685 -
110.827.813 13.134.692
95.552.666 25.753.456
111.782.673 13.448.493
96.058.795 26.227.991
148.896.212
145.457.718
150.261.451
146.421.342
424.548
391.248
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
148.896.212
145.457.718
150.685.999
146.812.590
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
983.518.187
964.000.690
1.027.337.530
1.003.644.426
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan g i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
INDIVIDUAL 30 Jun 17 30 Jun 16
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 30 Jun 16
46.007.034 2.428.642
43.157.418 1.851.601
48.220.202 2.447.388
44.893.947 1.855.245
12.002.639 1.314.911 35.118.126 -
12.522.727 1.116.100 31.370.192 -
12.987.609 1.321.399 36.358.582 1.277.904 1.158.215 119.689
13.289.825 1.116.524 32.342.843 1.212.775 1.257.634 (44.859)
35.118.126
31.370.192
36.478.271
32.297.984
8.172 -
9.472 -
40.450 -
42.735 -
377.274 19.574 41.903 4.930.119 3.744.003
211.095 13.621 17.837 4.141.675 3.959.251
409.092 18.406 21 4.988.845 3.926.242
291.707 44 19.147 4.148.119 4.304.279
60.115 -
147.452 -
60.115 -
147.452 -
-
105.646
-
108.575
10.608.931 177.909 9.821.391 497.420 7.271.340 (19.316.061)
8.750 7.330.685 66.320 9.634.391 475.095 6.678.677 (16.094.065)
10.680.691 72.666 1.161 177.909 19.558 10.230.589 511.011 7.932.105 (20.302.749)
25.052 7.391.058 114.359 66.320 820 10.028.309 477.354 7.212.744 (16.766.012)
15.802.065
15.276.127
16.175.522
15.531.972
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 30 Jun 16
INDIVIDUAL 30 Jun 17 30 Jun 16 5.623 78.778
7.100 96.156
6.195 76.224
7.313 38.545
84.401
103.256
82.419
45.858
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
15.886.466
15.379.383
16.257.941
15.577.830
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
3.760.992 (1.009.218)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
13.134.692
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghsilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
(151.043) -
3.745.934 (413.820) 12.047.269
13.824.692 270.069 -
3.841.484 (1.032.035) 13.448.492
(165.588) -
3.799.903 (404.559) 12.182.486
13.824.692 262.064 -
37.760
(67.517)
41.397
(65.516)
(53.501)
(3.486)
(53.501)
(3.486)
1.265.194 (316.299)
2.587.859 (646.965)
1.413.680 (327.568)
2.776.874 (686.550)
782.111
15.964.652
908.420
16.108.078
13.916.803
28.011.921
14.356.912
28.290.564
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
13.134.692
12.047.269
13.134.692
12.047.269
13.422.688 25.804 13.448.492
12.175.539 6.947 12.182.486
Total Laba (Rugi) Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
13.916.803
28.011.921
13.916.803
28.011.921
14.318.417 38.495 14.356.912
28.269.895 20.669 28.290.564
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
10.478.309
7.619.322
537,26
492,78
-
-
-
-
549,04
498,02
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No. I
II
III.
IV.
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 31 Des 16
INDIVIDUAL 30 Jun 17 31 Des 16
11.212.876 -
-
19.631.109 -
-
11.212.876 -
19.631.109 -
8.407 -
207.103 -
65.411.093 5.612.522
49.586.534 21.403.674
65.411.093 5.612.522
49.586.534 21.403.674
47.423.226
48.979.457
1.031.220 47.423.226
627.035 48.979.457
-
46.752 -
39.605 -
163.155
72.664
163.155
72.664
4.333.760 1.848.815 25.111.718 -
6.708.947 1.801.293 14.659.381 -
4.343.150 1.876.117 25.111.718 251.021
6.725.261 1.815.891 14.659.381 254.649
-
-
-
-
-
4.372 -
4.456 -
58.258 -
45.208 -
11.504.970 13.535.678 -
11.919.411 12.543.898 -
11.624.535 13.536.774 -
11.979.117 12.543.898 -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
Nilai Nosional
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
1.266.113 8.189.749
1.266.113 8.189.749
-
39 80.989
762 24.565
9.491.901 -
9.491.901 -
-
26.515 -
46.014 -
-
-
-
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
5.822.452 -
5.822.452 -
-
33.267 -
32.649 -
C.
Lainnya
8.739.924
8.739.924
-
7.871
122.444
33.510.139
33.510.139
-
148.681
226.434
JUMLAH
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Jun 17 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6 6. 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
30 Jun 16 D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
777 -
-
L
DPK
240.000 39.638
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
240.000 39.638
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
777 -
5.294 -
-
-
-
-
5.294 -
115.891 -
415.049 -
-
-
184.425 -
715.365 -
189.186 5.659
422.630 -
-
-
198.040 -
809.856 5.659
1.433.039
415.049 -
-
-
140.740 -
555.789 1.433.039
280.728 -
422.630 -
-
-
135.038 -
557.668 280.728 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Jun 17 L
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6 6. 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
30 Jun 16 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
3.200.642 14.176.506
-
-
-
-
3.200.642 14.176.506
2.285.184 16.124.016
-
-
-
-
2.285.184 16.124.016
140.810 7.871
-
-
-
-
140.810 7.871
12.049 6.156
-
-
-
-
12.049 6.156
80.732.954 44.873.105
-
-
-
-
80.732.954 44.873.105
75.510.234 43.536.908
-
-
-
75.685.234 43.536.908
11.550.558 -
-
-
-
-
11.550.558 -
8.240.574 1.482.181
-
-
-
-
8.240.574 1.482.181
3.765.899 6 765 534 6.765.534
-
-
-
-
3.765.899 6 765 534 6.765.534
1.123.489 4 353 437 4.353.437
-
-
-
-
1.123.489 4 353 437 4.353.437
175.000 -
269.772.607 617.124
25.338.131 33.919
1.759.443 7.436
1.827.064 -
5.938.251 27.167
304.635.496 685.646
236.612.726 668.378
23.037.063 46.209
1.510.574 -
1.545.169 23.076
5.014.608 52.210
267.720.140 789.873
278.991.689 53.481.351
10.164.334 5.257.789
1.143.294 64.030
641.805 -
2.339.596 757.878
293.280.718 59.561.048
258.079.491 42.124.427
10.950.988 4.926.337
1.527.672 -
370.794 -
2.757.855 636.269
273.686.800 47.687.033
15.802.461 1.717.980 1.541.421 5.783.220 -
9.849.049 5.232.087 50.074 -
1.711.833 71.466 364.094 -
840.804 229.149 -
3.006.304 630.776 87.526 -
31.210.451 7.652.309 2.272.264 5.783.220 -
9.942.616 1.073.089 1.800.481 4.687.097 -
9.082.627 4.390.462 336.948 -
1.012.351 389.672 -
315.389 -
1.631.582 257.992 70.071 -
21.984.565 5.721.543 2.597.172 4.687.097 -
109.886.526 38.324.071 3.665
857.285 486.343 -
274.277 5.345
4.690 5.287
27 15.002
111.022.805 38.810.414 29.299
90.644.174 52.969.764 9.201
1.622.934 689.799 -
7.635 510
3.813 15.350
7.389
92.278.556 53.659.563 32.450
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS-POS
30 Jun 17 L
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
DPK
KL
30 Jun 16 D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d Aset produktif dihapus buku yang d. dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
28.859.715 19.764.245
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
30 Jun 17 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 173.771 1.487 176.615 11.924.583 -
16.935.132 -
67.655 6.029.794 16 14.330 312.232
12.988.343 -
5.317.013 -
Jumlah
46,34%
45,46%
40,73%
40,15%
80,93%
79,30%
80,19%
78,64%
24.714.686 3.695.029
24.727.269 3.831.737
1.880.806 -
2.024.356 -
30 Jun 16 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 186.888 182 8.750 182.878 8.750 -
M
20.566.999 18.185.172
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
No.
D
15.241.236 -
43.534 5.376.852 2.824 329.864
12.053.400 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
POS-POS
30 Jun 17 INDIVIDUAL
KOMPONEN MODAL I. MODAL INTI (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal disetor a. Saham biasa b. Saham preferen 1.2. Cadangan Tambahan Modal *) 1.2.1. Faktor Penambah : 1.2.1.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1. Agio 1.2.1.2.2. Cadangan Umum 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5. Setoran Modal 1 2 1 2 5 Dana D S t M d l 1.2.1.2.6. Lainnya 1.2.2. Faktor Pengurang : 1.2.2.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1. Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7. Lainnya 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Selisih aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar
KONSOLIDASIAN
139.488.790 139.488.790 6.111.861 6.111.861 142.217.712 142.273.006 14.877.478 1.052.786 13.824.692 127.395.528 410.340 3.022.685 110.827.811 13.134.692 55.294 30.011 30.011 25.283 25.283 -
142.785.983 142.785.983 6.111.861 6.111.861 141.264.416 141.387.049 14.877.478 1.052.786 13.824.692 126.509.571 410.340 3.022.685 109.865.218 13.211.328 122.633 30.011 30.011 92.622 37.138 47.870 7.614
8.840.783 3.059.209 5.781.574 -
254.686 4.844.980 3.151.043 64.580 2.714 1.626.643 -
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Jun 16 INDIVIDUAL
110.333.045 110.333.045 -
KONSOLIDASIAN
112.790.343 112.790.343 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
POS-POS
INDIVIDUAL
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1 2.2. Agio/Disagio 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar II. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 a. Saham preferen (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali b. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali c. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali d. Mandatory convertible bond e. Penerbitan Tier 2 oleh perusahaan anak berupa bank dan non bank yang dibeli oleh pihak lain (konsolidasi) f. Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa (-/-) 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. 4 Faktor pengurang modal pelengkap *) 4.1. Sinking Fund 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar TOTAL MODAL 30 Jun 17 INDIVIDUAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
532.269.600 11.162.499 130.967.728 674.399.827 9,61%
8,62% 0,00% 0,99%
*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
INDIVIDUAL
555.487.077 478.378.080 11.646.521 4.319.408 134.420.827 111.898.899 701.554.425 594.596.387 9,61% 9,18%
8,49% 0,00% 1,12%
5,63% 0,00% 3,55%
KONSOLIDASIAN
KONSOLIDASIAN
499.960.032 4.435.119 114.841.081 619.236.232 9,19%
5,75% 0,00% 3,44%
KONSOLIDASIAN
-
-
-
-
-
-
-
6.653.370 6.653.370 -
INDIVIDUAL
RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET UNTUK BUFFER (%) PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
INDIVIDUAL
-
7.870.062 1.000.000 1.000.000 6.870.062 -
146.142.160 150.656.045 30 Jun 17
30 Jun 16
KONSOLIDASIAN
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Jun 16
30 Jun 17
KONSOLIDASIAN
21.078.707 -
21.273.712 -
131.411.752 134.064.055 30 Jun 16 INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
20,68% 20,68% 0,99% 21,67% 12,06%
20,35% 20,35% 1,12% 21,47% 11,86%
18,56% 18,56% 3,55% 22,10% 12,92%
18,21% 18,21% 3,44% 21,65% 12,46%
2,250% 1,250% 0,000% 1,000%
2,250% 1,250% 0,000% 1,000%
1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
1,125% 0,625% 0,000% 0,500%
LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 (dalam %) RASIO Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
30 Jun 17
30 Jun 16
21,67
22,10
1,53 1,77 3,47 2,23 1,16 3,31 19,12 8,12 72,55 89,76
1,53 1,82 2,75 2,31 1,42 3,68 25,24 8,26 71,37 90,03
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
6,59 8,77 7,59
6,54 8,02 3,29
LAPORAN ARUS KAS PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
POS - POS ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Pendapatan yang diterima Penerimaan bunga dan investasi Pendapatan syariah Pendapatan premi Beban yang dibayar Beban bunga Beban syariah Beban klaim Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Pendapatan non operasional - neto Pembayaran pajak penghasilan badan dan tagihan pajak Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: (Kenaikan) penurunan aset operasi: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan wesel ekspor Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Kredit yang diberikan Piutang dan pembiayaan syariah Piutang sewa pembiayaan Aset lain-lain Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan: Giro Giro Wadiah Tabungan Tabungan Wadiah Tabungan Mudharabah Deposito berjangka Deposito berjangka Mudharabah Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas lain-lain
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 30 Jun 16
49.595.648 1.370.683 1.277.904
44.061.769 1.298.525 1.212.775
(13.580.558) (598.381) (1.158.215) 1.882.916 7.003.574 (18.435.154) 84.168 (6.056.512)
(13.814.959) (515.979) (1.257.634) 2.057.875 4.079.736 (13.753.508) 701.221 (5.100.528)
21.386.073
18.969.293
(266.550) (1.887.651) (1 887 651) 3.778.000 (2.208.529) (28.282.875) (71.480) 85.122 (5.286.298)
3.049.598
98.000 272.004 272 004 (606.257) (278.364) (37.099.848) (1.292.532) (3.974.653)
940.305
(12.190.090) 277.113 (3.332.016) 145.156 59.065 27.077.446 1.481.075 3.302.117 4.244.650 1.017.261
(3.669.755) 548.440 (3.610.811) 155.226 101.523 21.511.873 (292.589) (4.786.030) (1.879.705) 3.598.806
12.377.187
(11.295.074)
21 (1.041.164)
44 (2.015.558)
Penurunan efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
2.131.374
3.337.349
Kas neto yang diperoleh dari kegiatan investasi
1.090.231
1.321.835
Kas neto yang diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan operasi ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Penerimaan dividen Perolehan aset tetap
LAPORAN ARUS KAS PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
POS - POS
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Jun 17 30 Jun 16
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Pembayaran pinjaman yang diterima Pembelian kembali saham beredar (saham treasuri) Pembayaran pinjaman dan surat berharga subordinasi Penerimaan atas surat berharga yang diterbitkan Pembayaran atas surat berharga yang jatuh tempo Pembagian laba untuk dividen
(9.097.978) 5.099.499 (2.020.000) (10.478.309)
(8.457.910) (132.573) (10.544) 8.641.832 (7.619.323)
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan pendanaan
(16.496.788)
(7.578.518)
(3.029.370)
(17.551.757)
PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
37.674
(12.461)
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
188.954.879
163.388.757
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
185.963.183
145.824.539
38.203.969 57.458.971 10.628.170 10 628 170
34.201.718 48.106.283 12.581.483 12 581 483
50.841.475
34.435.407
28.830.598
16.499.648
185.963.183
145.824.539
Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : : :
Andrinof A. Chaniago *) Gatot Trihargo Adhyaksa Dault Mahmud A. Fuad Rahmany A. Sonny Keraf Vincentius Sonny Loho Jeffry J. Wurangian Nicolaus Teguh Budi Harjanto **)
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur Kepatuhan - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Suprajarto Sunarso Randi Anto Haru Koesmahargyo Susy Liestiowaty Kuswiyoto Donsuwan Simatupang Mohammad Irfan Sis Apik Wijayanto Priyastomo Indra Utoyo ***)
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : - Negara Republik Indonesia : 56,75% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada
Jakarta, 4 Agustus 2017 Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Suprajarto Direktur Utama
Haru Koesmahargyo Direktur
*) Efektif sejak tanggal 19 Juli 2017, sesuai dengan surat Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-139/D.03/2017 **) Efektif sejak tanggal 19 Juli 2017, sesuai dengan surat Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-140/D.03/2017 ***) Efektif sejak tanggal 19 Juli 2017, sesuai dengan surat Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-141/D.03/2017
Catatan : 1. Informasi keuangan konsolidasian interim di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian interim PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan entitas anaknya tanggal 30 Juni 2017 dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah di reviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS"), firma anggota Ernst & Young Global Limited, auditor independen, berdasarkan Standar Perikatan Reviu 2410, "Reviu Informasi Keuangan Interim yang Dilaksanakan oleh Auditor Independen Entitas", yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 27 Juli 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. 2.
3. 4. 5.
Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum". c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional". d. Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". e. Peraturan No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, telah dilakukan reklasifikasi seluruh saldo laba yang telah ditentukan penggunaannya (Cadangan tujuan) ke laba yang belum ditentukan penggunaannya sebesar Rp15.093.056 juta. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 30 Juni 2017, 31 Desember 2016 dan 30 Juni 2016 adalah masing-masing sebesar Rp13.327,50, 13.472,50 dan Rp13.212,50. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.
