JAARREKENING IN EURO

20

10/07/2015

BE 0836.324.003

34

EUR

NAT.

Datum neerlegging

Nr.

Blz.

D.

15296.00325

VKT 1.1

JAARREKENING IN EURO Naam:

NEW B

Rechtsvorm:

Europese vennootschap

Adres:

RUE BOTANIQUE

Postnummer:

1210

Nr: 75 Gemeente:

Bus:

Sint-Joost-ten-Node

Land: België Rechtspersonenregister (RPR) - Rechtbank van Koophandel van:

Brussel, nederlandstalige

Internetadres: BE 0836.324.003

Ondernemingsnummer

Datum van de neerlegging van de oprichtingsakte OF van het recentste stuk dat de datum van bekendmaking van de oprichtingsakte en van de akte tot statutenwijziging vermeldt.

17-05-2011

13-06-2015

Jaarrekening goedgekeurd door de algemene vergadering van met betrekking tot het boekjaar dat de periode dekt van

01-01-2014

tot

31-12-2014

Vorig boekjaar van

01-01-2013

tot

31-12-2013

De bedragen van het vorige boekjaar zijn identiek met die welke eerder openbaar werden gemaakt.

Zijn gevoegd bij deze jaarrekening: Nummers van de secties van het standaardmodel die niet werden neergelegd omdat ze niet dienstig zijn: VKT 5.1.3, VKT 5.2.1, VKT 5.2.2, VKT 5.4, VKT 5.5, VKT 5.7, VKT 5.9 VOLLEDIGE LIJST met naam, voornamen, beroep, woonplaats (adres, nummer, postnummer en gemeente) en functie in de onderneming, van de BESTUURDERS, ZAAKVOERDERS EN COMMISSARISSEN VAN KEIRSBILCK Felipe RUE DES COTEAUX 301 1030 Schaarbeek BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

WYCKMANS Ferdinand LANGE KROONSTRAAT 20 2530 Boechout BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

WYCCKAERT Nico Cyriel Verschaevestraat 24 8510 Marke 1/34

BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

LEVIE François Rue des Bruyères 6 6110 Montigny-le-Tilleul BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

VAN NUFFEL Nicolas Rue Edmond Rostand 43 1070 Anderlecht BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

BAYOT Bernard Chaussée de la Hulpe 362 1170 Watermaal-Bosvoorde BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Voorzitter van de Raad van Bestuur

COLLARD Marie-Caroline Avenue du Roi 204 1190 Vorst BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

BRISSAUD Olivier Avenué Hergé 15/18 1050 Elsene BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2014

Bestuurder

CHOME Frédéric Chemin de la Bruyère 38 1473 Glabais BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2014

Bestuurder

COECKELBERGH Dirk Haachtstraat 186 3020 Herent BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2014

Gedelegeerd bestuurder

DHAENE Leon Neerrechenmstraat 37 9770 Kruishoutem BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2004

Bestuurder

DOM Koenraad Bergenstraat 152 2/34

3053 Haasrode BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2014

Bestuurder

BERGAMINI Serena Avenue Germinal 61 1420 Braine-l'Alleud BELGIË Begin van het mandaat: 06-05-2011

Bestuurder

HENDRIX Guy Mechelsestraat 58/301 3000 Leuven BELGIË Begin van het mandaat: 13-12-2014

Bestuurder

CHRISTOPHE REMON & CO (B00611) BE 0877.204.454 Avenue Cardinal Mercier 13 5000 Namur BELGIË Commissaris

3/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 1.2

VERKLARING BETREFFENDE EEN AANVULLENDE OPDRACHT VOOR NAZICHT OF CORRECTIE Het bestuursorgaan verklaart dat geen enkele opdracht voor nazicht of correctie werd gegeven aan iemand die daar wettelijk niet toe gemachtigd is met toepassing van de artikelen 34 en 37 van de wet van 22 april 1999 betreffende de boekhoudkundige en fiscale beroepen. De jaarrekening werd niet geverifieerd of gecorrigeerd door een externe accountant of door een bedrijfsrevisor die niet de commissaris is. In bevestigend geval, moeten hierna worden vermeld: naam, voornamen, beroep en woonplaats van elke externe accountant of bedrijfsrevisor en zijn lidmaatschapsnummer bij zijn Instituut, evenals de aard van zijn opdracht: A. Het voeren van de boekhouding van de onderneming*, B. Het opstellen van de jaarrekening*, C. Het verifiëren van de jaarrekening en/of D. Het corrigeren van de jaarrekening. Indien taken bedoeld onder A. of onder B. uitgevoerd zijn door erkende boekhouders of door erkende boekhouders-fiscalisten, kunnen hierna worden vermeld: naam, voornamen, beroep en woonplaats van elke erkende boekhouder of erkende boekhouder-fiscalist en zijn lidmaatschapsnummer bij het Beroepsinstituut van erkende Boekhouders en Fiscalisten, evenals de aard van zijn opdracht.

Naam, voornamen, beroep en woonplaats

Lidmaatschapsnummer

Aard van de opdracht (A, B, C en/of D)

BOEKHOUDKANTOOR Q-BUS CVBA BE 0475.877.347 Vredestraat 72 2600 Berchem (Antwerpen) BELGIË

70108566 A , B

__________________________________ *

Facultatieve vermelding.

4/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 2.1

BALANS NA WINSTVERDELING Toel.

Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

ACTIVA VASTE ACTIVA

20/28

22.405

42.616

Oprichtingskosten

20

898

1.796

15.333

30.662

6.174

10.159

Immateriële vaste activa

5.1.1

21

Materiële vaste activa Terreinen en gebouwen Installaties, machines en uitrusting Meubilair en rollend materieel Leasing en soortgelijke rechten Overige materiële vaste activa Activa in aanbouw en vooruitbetalingen

5.1.2

22/27 22 23 24 25 26 27

Financiële vaste activa

5.1.3/5.2.1

29/58

Vorderingen op meer dan één jaar Handelsvorderingen Overige vorderingen

29 290 291

Voorraden en bestellingen in uitvoering Voorraden Bestellingen in uitvoering

3 30/36 37

Vorderingen op ten hoogste één jaar Handelsvorderingen Overige vorderingen

40/41 40 41 5.2.1

10.159

28

VLOTTENDE ACTIVA

Geldbeleggingen

6.174

1.704.219

432.659

119.771 4.057 115.715

306.232 32.780 273.452

50/53

Liquide middelen

54/58

1.583.029

118.402

Overlopende rekeningen

490/1

1.418

8.025

TOTAAL VAN DE ACTIVA

20/58

1.726.624

475.275

5/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 2.2

Toel.

Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

PASSIVA EIGEN VERMOGEN Kapitaal Geplaatst kapitaal Niet-opgevraagd kapitaal

5.3

10/15

1.583.037

266.023

10 100 101

3.821.120 3.821.120

1.362.640 1.362.640

-2.238.083

-1.096.617

Uitgiftepremies

11

Herwaarderingsmeerwaarden

12

Reserves Wettelijke reserve Onbeschikbare reserves Voor eigen aandelen Andere Belastingvrije reserves Beschikbare reserves

13 130 131 1310 1311 132 133

Overgedragen winst (verlies)

(+)/(-)

14

Kapitaalsubsidies

15

Voorschot aan de vennoten op de verdeling van het netto-actief

19

VOORZIENINGEN EN UITGESTELDE BELASTINGEN

16

Voorzieningen voor risico's en kosten

5.4

160/5

Uitgestelde belastingen

168

SCHULDEN

17/49

Schulden op meer dan één jaar Financiële schulden Kredietinstellingen, leasingschulden en soortgelijke schulden Overige leningen Handelsschulden Ontvangen vooruitbetalingen op bestellingen Overige schulden

5.5

Schulden op ten hoogste één jaar Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen Financiële schulden Kredietinstellingen Overige leningen Handelsschulden Leveranciers Te betalen wissels Ontvangen vooruitbetalingen op bestellingen Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten Belastingen Bezoldigingen en sociale lasten Overige schulden

5.5

16.363 16.363

127.224

209.252

126.155

209.252

17 170/4 172/3 174/0 175 176 178/9 42/48 42 43 430/8 439 44 440/4 441 46 45 450/3 454/9 47/48

110.641 110.641

194.181 194.181

15.515

15.071 1.452 13.619

15.515

Overlopende rekeningen

492/3

1.069

TOTAAL VAN DE PASSIVA

10/49

1.726.624

475.275

6/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 3

RESULTATENREKENING Toel.

Bedrijfsopbrengsten en bedrijfskosten Brutomarge (+)/(-) Omzet Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen, diensten en diverse goederen Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen (+)/(-) Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen) (+)/(-) Voorzieningen voor risico's en kosten: toevoegingen (bestedingen en terugnemingen) (+)/(-) Andere bedrijfskosten Als herstructureringskosten geactiveerde bedrijfskosten (-) Bedrijfswinst (Bedrijfsverlies)

Codes 9900 70

5.6

60/61 62

630

Boekjaar

Vorig boekjaar

-902.033

-684.651

201.637

173.752

21.792

21.305

16.363 928

437

631/4 635/7 640/8 649

(+)/(-)

9901

-1.142.751

-880.144

Financiële opbrengsten

5.6

75

1.483

1.965

Financiële kosten

5.6

65

198

207

-1.141.467

-878.387

-1.141.467

-878.387

-1.141.467

-878.387

-1.141.467

-878.387

Winst (Verlies) uit de gewone bedrijfsuitoefening vóór belasting (+)/(-)

9902

Uitzonderlijke opbrengsten

76

Uitzonderlijke kosten

66

Winst (Verlies) van het boekjaar vóór belasting (+)/(-)

9903

Onttrekking aan de uitgestelde belastingen

780

Overboeking naar de uitgestelde belastingen

680

Belastingen op het resultaat

(+)/(-)

67/77

Winst (Verlies) van het boekjaar

(+)/(-)

9904

Onttrekking aan de belastingvrije reserves

789

Overboeking naar de belastingvrije reserves

689

Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar (+)/(-)

9905

7/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 4

RESULTAATVERWERKING Codes

Te bestemmen winst (verlies) Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar Overgedragen winst (verlies) van het vorige boekjaar

(+)/(-) (+)/(-) (+)/(-)

9906 9905 14P

Onttrekking aan het eigen vermogen

791/2

Toevoeging aan het eigen vermogen aan het kapitaal en aan de uitgiftepremies aan de wettelijke reserve aan de overige reserves

691/2 691 6920 6921

Over te dragen winst (verlies)

(+)/(-)

14

Tussenkomst van de vennoten in het verlies

794

Uit te keren winst Vergoeding van het kapitaal Bestuurders of zaakvoerders Andere rechthebbenden

694/6 694 695 696

Boekjaar

Vorig boekjaar

-2.238.083 -1.141.467 -1.096.617

-1.096.617 -878.387 -218.230

-2.238.083

-1.096.617

8/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5.1.1

TOELICHTING STAAT VAN DE VASTE ACTIVA Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

Aanschaffingswaarde per einde van het boekjaar

8059P

XXXXXXXXXX

Mutaties tijdens het boekjaar Aanschaffingen, met inbegrip van de geproduceerde vaste activa Overdrachten en buitengebruikstellingen Overboekingen van een post naar een andere (+)/(-)

8029 8039 8049


8059

Afschrijvingen en waardeverminderingen per einde van het boekjaar

8129P

Mutaties tijdens het boekjaar Geboekt Teruggenomen Verworven van derden Afgeboekt na overdrachten en buitengebruikstellingen Overgeboekt van een post naar een andere

8079 8089 8099 8109 8119

IMMATERIËLE VASTE ACTIVA

(+)/(-)


8129

NETTOBOEKWAARDE PER EINDE VAN HET BOEKJAAR

21

45.990

45.990 XXXXXXXXXX

15.329

15.329

30.657

15.333

9/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5.1.2

Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar


8199P

XXXXXXXXXX

Mutaties tijdens het boekjaar Aanschaffingen, met inbegrip van de geproduceerde vaste activa Overdrachten en buitengebruikstellingen Overboekingen van een post naar een andere (+)/(-)

8169 8179 8189

1.580


8199

16.818

Meerwaarden per einde van het boekjaar

8259P

Mutaties tijdens het boekjaar Geboekt Verworven van derden Afgeboekt Overgeboekt van een post naar een andere

8219 8229 8239 8249

MATERIËLE VASTE ACTIVA

(+)/(-)

XXXXXXXXXX

Meerwaarden per einde van het boekjaar

8259


8329P

Mutaties tijdens het boekjaar Geboekt Teruggenomen Verworven van derden Afgeboekt na overdrachten en buitengebruikstellingen Overgeboekt van een post naar een andere

8279 8289 8299 8309 8319

5.565


8329

10.644

NETTOBOEKWAARDE PER EINDE VAN HET BOEKJAAR

22/27

6.174

(+)/(-)

15.238

XXXXXXXXXX

5.079

10/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5.3

STAAT VAN HET KAPITAAL EN DE AANDEELHOUDERSSTRUCTUUR Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

STAAT VAN HET KAPITAAL Maatschappelijk kapitaal Geplaatst kapitaal per einde van het boekjaar Geplaatst kapitaal per einde van het boekjaar

100P 100 Codes

Wijzigingen tijdens het boekjaar Verhoging van veranderlijk kapitaal

Samenstelling van het kapitaal Soorten aandelen Aandelen A Aandelen B

Codes

Niet-gestort kapitaal Niet-opgevraagd kapitaal Opgevraagd, niet-gestort kapitaal Aandeelhouders die nog moeten volstorten Diversen

101 8712

XXXXXXXXXX 3.821.120 Bedragen

Aantal aandelen

2.458.480

0

484.000 878.640

269 164.156

Niet-opgevraagd bedrag

XXXXXXXXXX 0

Codes

Eigen aandelen Gehouden door de vennootschap zelf Kapitaalbedrag Aantal aandelen Gehouden door haar dochters Kapitaalbedrag Aantal aandelen Verplichtingen tot uitgifte van aandelen Als gevolg van de uitoefening van conversierechten Bedrag van de lopende converteerbare leningen Bedrag van het te plaatsen kapitaal Maximum aantal uit te geven aandelen Als gevolg van de uitoefening van inschrijvingsrechten Aantal inschrijvingsrechten in omloop Bedrag van het te plaatsen kapitaal Maximum aantal uit te geven aandelen Toegestaan, niet-geplaatst kapitaal

Opgevraagd, niet-gestort bedrag

XXXXXXXXXX 14.000 14.000

Boekjaar

8721 8722 8731 8732

8740 8741 8742 8745 8746 8747 8751 Codes

Aandelen buiten kapitaal Verdeling Aantal aandelen Daaraan verbonden stemrecht Uitsplitsing volgens de aandeelhouders Aantal aandelen gehouden door de vennootschap zelf Aantal aandelen gehouden door haar dochters

1.362.640

Boekjaar

8761 8762 8771 8781

AANDEELHOUDERSSTRUCTUUR VAN DE ONDERNEMING OP DE DATUM VAN DE JAARAFSLUITING, ZOALS DIE BLIJKT UIT DE KENNISGEVINGEN DIE DE ONDERNEMING HEEFT ONTVANGEN

11/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5.6

RESULTATEN Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

PERSONEEL EN PERSONEELSKOSTEN Werknemers waarvoor de onderneming een DIMONA-verklaring heeft ingediend of die zijn ingeschreven in het algemeen personeelsregister Totaal aantal op de afsluitingsdatum Gemiddeld personeelsbestand berekend in voltijdse equivalenten Aantal daadwerkelijk gepresteerde uren

9086 9087 9088

Personeelskosten Bezoldigingen en rechtstreekse sociale voordelen Werkgeversbijdragen voor sociale verzekeringen Werkgeverspremies voor bovenwettelijke verzekeringen Andere personeelskosten Ouderdoms- en overlevingspensioenen

620 621 622 623 624

5 3,3 5.879

4 3 5.751

156.776 31.968

137.865 26.309

12.893

9.578

FINANCIËLE RESULTATEN Door de overheid toegekende subsidies, aangerekend op de resultatenrekening Kapitaalsubsidies Interestsubsidies

9125 9126

Geactiveerde intercalaire interesten

6503

Bedrag van het disconto ten laste van de onderneming bij de verhandeling van vorderingen

653

Saldo van de gevormde (aangewende of teruggenomen) voorzieningen met financieel karakter

(+)/(-)

0

656

12/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5.8

BETREKKINGEN MET VERBONDEN ONDERNEMINGEN, BESTUURDERS, ZAAKVOERDERS EN COMMISSARIS(SEN) Codes

Boekjaar

VERBONDEN ONDERNEMINGEN Vorderingen op verbonden ondernemingen

9291

Waarborgen toegestaan in hun voordeel

9294

Andere betekenisvolle verplichtingen aangegaan in hun voordeel

9295

BESTUURDERS EN ZAAKVOERDERS, NATUURLIJKE OF RECHTSPERSONEN DIE DE ONDERNEMING RECHTSTREEKS OF ONRECHTSTREEKS CONTROLEREN ZONDER VERBONDEN ONDERNEMINGEN TE ZIJN, OF ANDERE ONDERNEMINGEN DIE DOOR DEZE PERSONEN RECHTSTREEKS OF ONRECHTSTREEKS GECONTROLEERD WORDEN

Uitstaande vorderingen op deze personen Rentevoet en duur van de vorderingen

9500

Waarborgen toegestaan in hun voordeel

9501

Andere betekenisvolle verplichtingen aangegaan in hun voordeel

9502

DE COMMISSARIS(SEN) EN DE PERSONEN MET WIE HIJ (ZIJ) VERBONDEN IS (ZIJN) CHRISTOPHE REMON & CO S.c.P.R.L. BE 0877.204.454 Avenue Cardinal Mercier 13 5000 Namur mandaat voor de boekjaren 2012, 2013 en 2014 Betaald ereloon: EUR 5.954,36 Boekjaar

TRANSACTIES MET VERBONDEN PARTIJEN BUITEN NORMALE MARKTVOORWAARDEN Naamloze vennootschappen vermelden de transacties die direct of indirect zijn aangegaan tussen de vennootschap en haar voornaamste aandeelhouders en de vennootschap en de leden van de leidinggevende, de toezichthoudende of de bestuursorganen

13/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6

SOCIALE BALANS Nummers van de paritaire comités die voor de onderneming bevoegd zijn:

218

Werknemers waarvoor de onderneming een DIMONA-verklaring heeft ingediend of die zijn ingeschreven in het algemeen personeelsregister Codes

1.

Voltijds

2.

Deeltijds

3.

Totaal (T) of totaal in voltijdse equivalenten (VTE)

Tijdens het boekjaar en het vorige boekjaar

(boekjaar)

(boekjaar)

(boekjaar)

Gemiddeld aantal werknemers

100

1

3,9

Aantal daadwerkelijk gepresteerde uren

101

1.756

4.123

Personeelskosten

102

Codes

1.

3P.

(vorig boekjaar)

3,3 VTE

Voltijds

2.

3 VTE

5.879

T

5.751

T

201.637

T

173.752

T

Deeltijds

3.

Op de afsluitingsdatum van het boekjaar Aantal werknemers

Totaal (T) of totaal in voltijdse equivalenten (VTE)

Totaal in voltijdse equivalenten

105

1

4

3,5

Overeenkomst voor een onbepaalde tijd

110

1

4

3,5

Overeenkomst voor een bepaalde tijd

111

Overeenkomst voor een duidelijk omschreven werk

112

Vervangingsovereenkomst

113

1

2

2,3

1

2

2,3

2

1,2

2

1,2

4

3,5

Volgens de aard van de arbeidsovereenkomst

Volgens het geslacht en het studieniveau Mannen

120

lager onderwijs

1200

secundair onderwijs

1201

hoger niet-universitair onderwijs

1202

universitair onderwijs

1203

Vrouwen

121

lager onderwijs

1210

secundair onderwijs

1211

hoger niet-universitair onderwijs

1212

universitair onderwijs

1213

Volgens de beroepscategorie Directiepersoneel

130

Bedienden

134

Arbeiders

132

Andere

133

1

14/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6

Tabel van het personeelsverloop tijdens het boekjaar Codes

1.

Voltijds

2.

Deeltijds

3.

Totaal in voltijdse equivalenten

Ingetreden Aantal werknemers waarvoor de onderneming tijdens het boekjaar een DIMONA-verklaring heeft ingediend of die tijdens het boekjaar werden ingeschreven in het 205 algemeen personeelsregister

9

5,4

8

4,4

Uitgetreden Aantal werknemers met een in de DIMONA-verklaring aangegeven of een in het algemeen personeelsregister opgetekende datum waarop hun overeenkomst tijdens het boekjaar een einde nam

305

Inlichtingen over de opleidingen voor de werknemers tijdens het boekjaar Codes

Mannen

Codes

Vrouwen

Totaal van de formele voortgezette beroepsopleidingsinitiatieven ten laste van de werkgever Aantal betrokken werknemers

5801

5811

Aantal gevolgde opleidingsuren

5802

5812

Nettokosten voor de onderneming

5803

5813

waarvan brutokosten rechtstreeks verbonden met de opleiding

58031

58131

waarvan betaalde bijdragen en stortingen aan collectieve fondsen

58032

58132

waarvan ontvangen tegemoetkomingen (in mindering)

58033

58133

Aantal betrokken werknemers

5821

5831


5822

5832


5823

5833

Aantal betrokken werknemers

5841

5851


5842

5852


5843

5853

Totaal van de minder formele en informele voortgezette beroepsopleidingsinitiatieven ten laste van de werkgever

Totaal van de initiële beroepsopleidingsinitiatieven ten laste van de werkgever

15/34

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 7

WAARDERINGSREGELS Vestiging kosten Oprichtingskosten worden afgeschreven in jaarlijkse schijven van 20 % , met uitzondering van de kosten van de uitgifte van leningen waarvan de afschrijvingen kan worden gespreid over de looptijd van de lening . immateriële activa De immateriële vaste activa worden geboekt tegen hun aanschaffings-of vervaardigingsprijs , inclusief bijkomende kosten en niet-aftrekbare BTW . Afschrijving van ten minste 20 % per jaar , te beginnen in het jaar van activatie en zijn gebaseerd op een volledige jaar . Materiële activa Bedrijfsmiddelen worden gewaardeerd tegen hun aanschaffingswaarde of de kostprijs , met inbegrip van bijkomende kosten en niet-aftrekbare BTW . Het onderhoud en grote herstellingen vallen onder de uitoefening of worden betaald uit de reeds voor dit doel ingestelde reserves . Zij zullen activa vormen in uitzonderlijke gevallen geschat door de raad van bestuur . Voor materiële vaste activa waarvan het gebruik in de tijd is beperkt , worden de afschrijvingen berekend volgens de lineaire methode vanaf het jaar van de ingebruikname , en zijn gebaseerd op volle jaren . De afschrijvingen starten de eerste keer in het jaar van aankoop en de laatste keer in het jaar voorafgaande aan de uitgebruikstelling. De volgende jaarlijkse afschrijvingstermijnen worden toegepast : . Terreinen: geen afschrijving . Gebouwen : 33 jaar . Ontwikkelingswerk : 10 jaar . Machines en installaties : 5-10 jaar . Meubilair : 5-10 jaar . Nieuw rollend materieel : 5 jaar . Gebruikte rollend materieel : 3 tot 5 jaar . Computerapparatuur : 3 tot 5 jaar . Leasing : duur van het contract . Ontwikkeling kosten van materiële vaste activa geleased , afschrijvingen op bepaalde juridische looptijd van de huurovereenkomst , indien de huur in 15 jaarlijkse termijnen . . Activa in aanbouw en vooruitbetalingen materiële vaste activa : geen afschrijving . De overdracht van de activa zal gebeuren aan het einde van de werkzaamheden . Voor materiële vaste activa waarvan het gebruik niet beperkt is in de tijd , worden bijzondere waardeverminderingen geboekt in geval van een waardevermindering . Vorderingen tot een jaar Vorderingen worden gewaardeerd tegen hun nominale waarde of aanschaffingswaarde . Waardeverminderingen worden opgenomen in de mate dat er sprake is van een bijzondere waardevermindering . Het inroepen van de anciënniteit dan 24 maanden kan een overdracht van slechte leningen en een daling van de waarde van 100 % te zijn . Beleggingen Alle beleggingen worden geboekt tegen hun aanschaffingswaarde , met uitzondering van kosten die ten laste zijn van de winst-en verliesrekening . Indien de realiseerbare waarde lager is dan de aanschaffingswaarde , wordt een waardevermindering geboekt . Kapitaalsubsidies Kapitaalsubsidies worden in resultaat genomen in hetzelfde tempo als de afschrijvingen op materiële vaste activa die het voorwerp van de subsidie . Subsidies Subsidies ( met uitzondering van kapitaal subsidies ) zijn gebaseerd op de boekhoudkundige periode ( pro rata ) , het deel met betrekking tot de uitoefening in de klas 73 , het gedeelte met betrekking tot de volgende boekhoudperiode in de klas 493 . Echter , in het specifieke geval en als het pro rata -systeem economisch niet verantwoord is , kunnen subsidies worden opgenomen in het resultaat op basis van de subsidiabele uitgaven voor dezelfde periode volgens besteding van het project. Voorzieningen voor risico's en kosten De Raad van Bestuur zal elk jaar een uitgebreid overzicht van de eerder vastgestelde bepalingen of van de nieuwe vast te stellen normen om de risico's en kosten waaraan de vereniging is onder-worpen te dekken . Toezeggingen en verbintenissen De Raad van Bestuur zal de toezeggingen en verbintenissen waarderen aan de nominale waarde van de juridische verbintenis zoals vermeld in het contract. Is er geen nominale waarde , zal de waarde pro memorie vermeld worden.

16/34

Jaarverslag 2014

Geachte coöperanten,

De Raad van Bestuur stelt u het jaarverslag voor over de activiteiten van de Europese Coöperative Vennootschap met beperkte aansprakelijkheid NewB in 2014. Eerst vatten we de markante feiten samen. Daarna volgen cijfers. Vervolgens stellen we een thematisch overzicht voor. En we eindigen met het formele jaarverslag dat samen met de rekeningen officieel gepubliceerd wordt. Een woord van dank past hier voor de talloze mensen die zich op allerlei vlakken belangeloos inzetten om het project te realiseren dat ons allemaal drijft: een nieuwe coöperatieve bank oprichten. We hebben in 2014 geleerd dat dit niet van een leien dakje loopt, en dat we wat meer tijd nodig hebben dan we dachten. Maar de wil, het engagement, en het enthousiasme van zo’n 50.000 leden en 130 grote en kleine organisaties die het project steunen blijven overeind. Stap voor stap werkt het management, het bestuur, de ploeg, de ambassadeurs, en vele coöperanten die hun financiële en maatschappelijke deskundigheid inbrengen, verder om ons doel te bereiken.

Bernard Bayot Voorzitter

NewB - Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Kruidtuinstraat 75 - 1210 Sint-Joost-ten-Node - RPR Brussel 0836.324.003

17/34

1. Markante feiten 1 januari

Bij de start van het jaar had NewB €1.326.640 kapitaal ingezameld.

6 januari

Verkennend gesprek van het management met Luc Coene, gouverneur van de Nationale Bank.

17 januari

Verkennend gesprek van het management met Jean-Paul Servais, directeur van het FSMA (Financial Services Markets Authority).

18 januari

Algemene Vergadering in Bozar, met 461 coöperanten B en 35 coöperanten A (lidorganisaties) besluit een nieuwe kapitaalcampagne te lanceren.

30 januari

Start van tweede kapitaalronde. De maximuminbreng van een coöperant wordt opgetrokken van € 20€ naar € 120.

8 februari

Op Facebook noteert NewB haar 10.000e volger.

22 maart

Algemene Vergadering in Zaal St Michel met 574 coöperanten B en 29 coöperanten keurt de begroting 2014 goed en vult het Huishoudelijk Reglement aan.

14 juni

Een gewone Algemene Vergadering met 476 B-leden en 23 A-leden waarop de jaarrekening 2013 worden goedgekeurd. Op een buitengewone Algemene Vergadering worden statuten aangepast.

30 juni

NewB organiseert een 'Crowd-Day': 8 crowfunding programma’s en een studie worden voorgesteld in aanwezigheid van Minister van Financiën Geens.

2 oktober

De Raad van Bestuur beslist om de ontwikkeling van een NewB kaart voor te bereiden.

4 oktober

NewB organiseert een 'Dag van de Maatschappelijke Investeerder': 15 investeringsmogelijkheden in maatschappelijke projecten.

7 november

13 december

NewB start 'De Spaarstem'. Alle coöperanten worden van dan af elke 3 weken systematisch bevraagd over de mogelijke bestedingen die de bank met hun spaarcenten zou kunnen doen.

23 december

Algemene Vergadering met 406 B-leden en 29 A-leden. De begroting voor 2015 wordt goedgekeurd. Daarin zijn de nodige middelen vrijgemaakt om de NewB kaart op de markt te brengen. Enkele bestuurders nemen ontslag, 7 nieuwe bestuurders worden benoemd. Het Maatschappelijk Comité, dat namens de Algemene Vergadering zal toezien op de waarden van NewB, werd voor het eerst samengesteld. Een nieuwe kapitaalronde gaat van start. Eerste vergadering Maatschappelijk Comité.

31 december

Op het einde van het jaar had NewB € 3.821.120 kapitaal ingezameld.

Jaarverslag 2014 - NewB - Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Kruidtuinstraat 75 - 1210 Sint-Joost-ten-Node - RPR Brussel 0836.324.003

2

18/34

2. 2014 in cijfers 1/1/2014 Evolutie ledenaantallen Aantal nieuwe leden A Aantal ontslagnemende leden A Totaal aantal leden A Aantal nieuwe leden B Aantal ontslagnemende leden B Totaal aantal leden B Overzicht financiën Totaal kapitaal Verliezen Beschikbaar kapitaal Nieuw kapitaal leden A in 2014 Nieuw kapitaal leden B in 2014 Totaal nieuw kapitaal in 2014

Gemiddelde intekening / coöp. B Aantal coöperanten met €20 Aantal coöperanten met €40>€100 Aantal coöperanten met €120> €480 Aantal coöperanten met €500 > € 1000 Boekhoudkundige waarde 1 aandeel Informatie en communicatie Nieuwsbrieven aan coöperanten Openingsgraad nieuwsbrieven Aantal gestelde vragen (per telefoon, mail, brief, Facebook, enz.) Antwoordgraad op gestelde vragen Antwoordgraad binnen 14 dagen Aantal aanwezigen op platform van de coöperanten Aantal volgers op Facebook Aantal volgers op Twitter

31/12/2014

Delta

127

+20%

47.893

+9%

+22 -2 107 +3961 -46 43.932

€ 1.326.640 € -1.096.617 € 266.023

€ -1.141.466

€ 3.821.120 € -2.238.083 € 1.583.037

€ 54.000 € 2.440.480 € 2.494.480

Aangroei kapitaal 30/1 > 12/12/14 Aangroei kapitaal 13/12 > 31/12/14 Totaal kosten per jaar: 2013 & 2014

Jaar 2014

€ 1.423.760 € 1.070.720 €1.118.144

€ 1.202.633

€ 20 100%

€ 68.5 59% 18% 20% 3%

€ 3,90

€ 8,29

21 40 à 45% + 9.000 (gem. 45/dag)

99,99% 99,80% 19.252 9.290 1.500

+3.710 +550

13.000 2.050

+40% +36%


3

19/34

3. 2014 in woorden 3.1. Banklicentie Om als volwaardige nieuwe bank te kunnen werken heeft NewB een vergunning als kredietinstelling nodig. Die toekenning was tot voor kort een bevoegdheid van de Nationale Bank van België. De kandidaat moet een omstandige aanvraag indienen waarin hij (1) aantoont over voldoende kapitaal te beschikken om bescherming te bieden aan zijn klanten en spaarders, (2) aangeeft welke activiteiten hij denkt te ontplooien en welke inkomsten daaruit voortvloeien, en (3) uitlegt dat hij over alle vereiste menselijke en technische kennis beschikt om een bank te doen draaien: veilige en performante informaticasystemen, en ervaren en competente managers en bestuurders. Uit onze eerste contacten met de Nationale Bank van België (NBB) bleek dat zij ons aanvraagdossier alleen zou overwegen indien NewB een referentieaandeelhouder zou voorstellen. Zo niet zou ons dossier niet behandeld worden. Voor een goed begrip: een referentieaandeelhouder is een partner die een belangrijke kapitaalparticipatie inbrengt, en die zich engageert - en de middelen daarvoor heeft - om snel bijkomend kapitaal te leveren indien nodig. Enerzijds begrijpen we ten volle dat er geen licentie zal toegekend worden als we niet voldoende garanties kunnen bieden voor financiële stabiliteit. Onze coöperanten willen ook niet dat we in een ondoordacht avontuur stappen. Het management heeft daarom in de loop van 2014 veel energie besteed aan het vinden van zo'n referentieaandeelhouder, maar voorlopig zonder resultaat. Anderzijds waren we er ook van overtuigd dat er andere manieren zijn om de nodige waarborgen en zekerheden te bieden. In België zijn coöperatieve banken een relatief beperkt en weinig bekend fenomeen, maar in andere Europese landen zijn er honderden voorbeelden met diverse structuren. Na afloop van het jaar, in februari 2015, heeft de Nationale Bank in haar jaarverslag 2014 een passage gewijd aan de coöperatieve banken. Daarin wordt een andere piste geopend. Als een coöperatie over voldoende vast kapitaal beschikt, dat voldoende lang geïnvesteerd blijft, zou dat volgens de NBB ook de nodige waarborgen kunnen bieden. Het management werkt nu ook verder op deze piste, en zal daarover in overleg treden met de instanties van de Nationale Bank. We hebben er alle vertrouwen in dat, na een overgangsjaar in 2014, we tegen het einde van 2015 een stevig aanvraagdossier kunnen indienen We zullen de coöperanten informeren over het verder gevolg: zowel via nieuwsbrieven als te zijner tijd aan de Algemene Vergadering, samen met de aanpassing aan onze statuten die er waarschijnlijk mee zal gepaard gaan. We noteerden tot slot dat, in het kader van een meer eengemaakt Europees bankentoezicht, de toekenning van een banklicentie sinds kort de bevoegdheid is van de Europese Centrale Bank. Die zal haar beslissing grotendeels baseren op de adviezen van de betrokken nationale bank. In de tijdslijn die we hanteren zou dit moeten kunnen in de loop van 2016.


4

20/34

3.2. NewB Card Het is duidelijk: een banklicentie bekomen voor NewB neemt meer tijd in beslag dan wat we allemaal verwacht en gehoopt hebben. Onze coöperanten hebben terecht grote verwachtingen en willen in de praktijk aantonen dat bankieren op een andere, eenvoudige, begrijpelijke en ethische manier mogelijk is. De keuze werd gemaakt om te starten met een betaalkaart. Daarvoor werken we samen met financiële partners die over de nodige toelatingen beschikken. De NewB Card is een prepaid betaalkaart, met een aantal specifieke eigenschappen die passen binnen de doelstellingen en de waarden van onze toekomstige bank. Een dergelijk product heeft het bijkomend voordeel dat ze binnen een redelijke termijn kan gerealiseerd worden zonder dat we over een eigen licentie beschikken, waarbij we toch een verschil kunnen maken. NewB kan aldus letterlijk een plaats verwerven in de portefeuille van elke coöperant en het is een middel om nieuwe coöperanten aan te trekken. We beseffen dat heel wat coöperanten meer producten en diensten verwachten. Dit eerste duurzaam product is wel degelijk een belangrijke stap. We rekenen er op dat onze coöperanten de kaart actief zullen gebruiken en bekendmaken, en dat ze er tevreden gebruikers zullen van zijn. 3.3. Onze coöperatie Onze coöperatie is in de loop van 2014 qua aantallen leden als volgt geëvolueerd: Aandeelhouders A: 107 leden bij aanvang van het jaar, en 127 leden op het einde van het jaar. Twee organisaties trokken zich terug, en 22 organisaties werden als nieuwe coöperanten aanvaard. Aandeelhouders B: 43.932 leden bij aanvang van het jaar, en 47.893 leden op het einde van het jaar : we verwelkomden dus 3.961 leden. Het is onze ambitie om dit gemiddelde van meer dan 10 nieuwe leden per dag gevoelig te doen stijgen. De belangrijke aangroei van mensen die ons volgen op sociale media is een indicatie dat zulks mogelijk moet zijn. In heel 2014 gaven 46 leden te kennen zich te willen terugtrekken. Aandeelhouders C: deze zijn volgens onze statuten voorbehouden aan grotere investeerders met financiële deskundigheid. Een aandeel C vereist een inbreng van 200.000€. Veel inspanningen werden geleverd en vele tientallen potentiële kandidaten aangesproken die zowel actief zijn in de traditionele economie als in de non-profit. We moeten in alle eerlijkheid vaststellen dat veruit de meeste partijen uiteindelijk beslisten om niet te investeren in NewB. De voornaamste redenen die ze daarbij aanvoeren, zijn: · · · · · · · · ·

te weinig zeggenschap in het beleid (omwille van het princiep 1 man/ 1 stem) te weinig vooruitzicht op financieel rendement te hoge kapitaalinbreng gevraagd (minimum is € 200.000) de samenstelling van de Raad van Bestuur de deelname van bepaalde aandeelhouders A het feit dat noch de CEO van de toekomstige bank, noch het management vast zijn aangesteld en dus onbekend zijn de complexiteit en de slechte reputatie van de banksector de negatieve houding van de overheden risico op reputatieschade


5

21/34

Sommige potentiële investeerders geven aan dat ze vandaag niet in het kapitaal willen of kunnen stappen, maar sluiten niet uit om later met de nieuwe bank samen te werken onder nader te bepalen voorwaarden. Troeven zijn dat NewB een toekomstgericht project is, met een gegarandeerd aantal gemotiveerde klanten die interesse hebben in een waarden gedreven actie. Rond diverse producten en diensten zou met toekomstige investeerders kunnen samengewerkt worden. Het kapitaal van de vennootschap is in de loop van 2014 aangegroeid van € 1.326.640 tot € 3.821.120 . Tussen 1 januari 2015 en 30 april 2015 is daar nog € 893.020 bijgekomen. Dit is het resultaat van de inbreng van nieuwe coöperanten, en van hogere investeringen door bestaande coöperanten. Het maximumbedrag dat elke individuele coöperant mag investeren werd in januari 2014 opgetrokken van € 20 tot € 120, en in december 2014 van € 120 tot 1.000€. NewB bouwt een netwerk van ambassadeurs uit. Zij bieden nuttige ondersteuning bij de algemene vergaderingen, en promoten NewB op lokaal vlak. In de loop van 2014 kwamen de ambassadeurs 9 keer bijeen (6 NL en 3 FR). De ambassadeurs organiseerden zelf 34 lokale activiteiten (18 NL en 16 FR). In 2014 werd een formele procedure opgestart voor selectie en erkenning van NewB ambassadeurs. In het najaar 2013 raakten de nieuwe website en het bijbehorende coöperantenplatform klaar. Aldus hadden we in 2014 de uitvalsbasis om te communiceren met een grote en gemotiveerde groep, o.a. met nieuwsbrieven en enquêtes. Dit vormt een uiterst waardevolle bron van informatie voor het bestuur, het maatschappelijk comité, en het management. De Spaarstem werd een hoogvlieger, de kapitaalscampagnes kenden de verhoopte respons. 19.252 coöperanten zijn minstens eenmaal actief geweest op het coöperantenplatform. Naast het voorgaande nam de coöperatie initiatieven rond anders omgaan met bankieren: de Dag van de Crowd (over crowdfunding, in aanwezigheid van de Minister van Financiën Koen Geens) en een Dag van de Maatschappelijke Investeerder (over mogelijkheden voor rechtstreekse investeringen). 3.4. Algemene vergaderingen De coöperatie heeft 4 algemene vergaderingen georganiseerd. Uit evaluaties bij aanwezigen bleek, met een gemiddelde van 85%, een grote tevredenheid van de aanwezigen. De algemene vergadering van 14 juni 2014 besliste over een statutenwijziging die er o.m. toe leidde dat geen winstbewijzen meer worden toegewezen, een maatschappelijk comité wordt in het leven geroepen, en een aantal bepalingen werden opgenomen in het vooruitzicht van het oprichten van een bank. Aan het Huishoudelijk Reglement werden door de Algemene Vergadering een “Identeitskaart” toegevoegd met bepalingen over onze identiteit en participatie. Ook de voorwaarden waaraan ambassadeurs moeten voldoen werden toegevoegd.


6

22/34

3.5. Raad van Bestuur De Raad van Bestuur heeft in 2014 achttien keer vergaderd. De deelname van elke bestuurder was als volgt: Bestuurder

Aanwezig

Vertegenwoordigd

Verontschuldigd

Afwezig

Vergaderingen in functie

B. BAYOT

17

1

0

0

18

M. CITTA

15

2

1

0

18

N. VAN NUFFEL

15

2

1

0

18

S. BERGAMINI

14

1

3

0

18

K. VERMEERSCH

13

1

4

0

18

F. LEVIE

11

3

4

0

18

M-C. COLLARD

8

5

5

0

18

F. VAN KEIRSBILCK

6

9

3

0

18

F. WYCKMANS

6

4

8

0

18

N. WYCKAERT

0

0

3

15

18

ADEMELENNE Ontslag genomen in 2014:

0

0

0

18

18

L. HEYMANS

6

2

1

0

9

M. VANDERCRAMMEN

1

0

5

4

10

D. BARREZ

6

0

0

0

6

M. BONTEMPS

6

0

0

0

6

Y. MATHIEU

6

0

0

0

6

In juni 2014 werd een publieke oproep gedaan voor nieuwe kandidaat-bestuurders. We wilden meer financiële deskundigheid aan boord brengen, sterkere maatschappelijke profielen aantrekken, en het man-vrouw evenwicht bewaken. Liefst 39 kandidaten boden zich aan. Na een uitgebreide screening heeft de Raad van Bestuur zeven kandidaten voorgesteld aan de Algemene Vergadering van december. Ze werden allen verkozen. In de loop van 2014 hebben acht voormalige bestuurders hun mandaat beëindigd. Er zijn momenteel 13 bestuurders: Bernard Bayot, Serena Bergamini, Olivier Brissaud, Frédéric Chomé, Dirk Coeckelbergh, Marie-Caroline Collard, Leon Dhaene, Koenraad Dom, Guy Hendrix, François Levie, Felipe Van Keirsbilck, Nicolas Van Nuffel, Ferre Wyckmans en Nico Wyckaert. Zie https://newb.coop/nl/raad-van-bestuur. De Raad van Bestuur is nu op diverse vlakken versterkt, maar we zijn er nog niet in geslaagd om het beoogde man/vrouw evenwicht te realiseren. In de loop van 2015 zijn extra inspanningen geleverd om dit te verbeteren, we zullen op een volgende AV nieuwe kandidaat-bestuurders kunnen voorstellen. 3.6 NewB Team De ploeg van 10 medewerkers (8.1 voltijds equivalenten) staat onder leiding van de afgevaardigd-bestuurder Dirk Coeckelbergh. Bruno Biesemans, Catherine Blancquaert, Marc Bontemps, Bart Meeus en Judith Van Parys werken onder Jaarverslag 2014 - NewB - Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Kruidtuinstraat 75 - 1210 Sint-Joost-ten-Node - RPR Brussel 0836.324.003

7

23/34

bediendecontract. Cem Akkiz, Dirk Barrez, Gilles Renard en Yves Mathieu werken als gedetacheerde van een lidorganisatie of als zelfstandige. 3.7. Maatschappelijk Comité De AV van 13 december heeft het Maatschappelijk Comité aangesteld. Na het schielijk overlijden van Pierre Fafchamps telt het 11 leden: Philippe Baret, Katrien Barrat, Koen Hendrickx, Xavier Marichal, Victor Ntacorigira, Herwig Peeters, Leida Rijnhout, Kyoko Sakuma, Herman Siebens, Bart Vranken en Luc Weyn. Het Comité bewaakt de waarden van NewB. Het heeft in 2014 nog één keer vergaderd. Ook hier zoeken we bijkomende leden om verschillende evenwichten te verbeteren. Meer informatie : https://newb.coop/nl/maatschappelijk-comite.

4. De waarden van NewB In 2014 noteerden we volgende bijzonderheden m.b.t. waarden die ons leiden: Maatschappelijke inbedding Nieuwe coöperanten A en B vergroten onze aanwezigheid in de diverse sectoren van het maatschappelijk middenveld. Eenvoud De materie die NewB behandelt is niet eenvoudig. De uitdaging is groot om toch in een begrijpbare taal, zowel schriftelijk als mondeling, te communiceren, te overleggen en tot besluiten te komen. Het team kreeg de nodige lof voor dit werk. Maar het kan nog beter, zeker daar waar we tweetalig werken en/of met vertaald materiaal. Voor de Spaarstem werd beroep gedaan op een leespanel van coöperanten, een goede ervaring. Kandidaten die daar in de toekomst willen aan meewerken kunnen zich aanmelden via [email protected]. Veiligheid De coöperatie is duidelijk naar haar coöperanten: een aandeel kopen van NewB houdt risico’s in. Het instellen van een maximum aantal aandelen waarop kan worden ingetekend is een middel om dat duidelijk te maken. Feit is dat door de opstartkosten op middellange termijn een deel van de financiële waarde zal verloren gaan. Onze kasmiddelen worden geplaatst op gewone zicht- en spaarrekeningen van banken waarvan we oordelen dat ze een voldoende veilig beleid voeren: Crelan (een NV, maar binnen een coöperatieve groep) en VDK (een regionale spaarbank). Dit zal jaarlijks worden geëvalueerd. Duurzaamheid Duurzaamheid vullen we zowel in vanuit sociaal als vanuit ecologisch oogpunt. Op de sociale aspecten komen we terug in het hoofdstuk inclusie. Ecologisch was er bijzondere aandacht voor: ·

·

Gedeeld gebruik van het gebouw waarin we werkzaam zijn. We beschikken over 80 m2 kantoorruimte of 8 m2 per persoon: dit is onder de huidige normen voor kantoorruimtes. Qua mobiliteit: bureaus nabij zowel metro, tram, bus- als treinstation, volledige vergoeding van het woon-werk-vervoer van de medewerkers, overdekte


8

24/34

·

fietsenstalling, Cambio-abonnement, geen enkele bedrijfswagen, waar mogelijk gebruik van fietskoerier voor snelle verzendingen in Brussel. Systematisch gebruik van gerecycleerd papier, broodjes veelal met vegetarisch beleg, zo veel mogelijk fair trade producten, zowel in de kantoren als tijdens vergaderingen buitenshuis.

Transparantie Op een transparante wijze communiceren over de achterstanden die de coöperatie in haar planning heeft opgelopen was een uitdaging: enerzijds beheren we veel confidentiële informatie en werkt NewB in een zeer concurrentiële omgeving, anderzijds wil NewB haar coöperanten zo correct en transparant mogelijk informeren. We hebben in dit kader verder geïnvesteerd in website, sociale media en nieuwsstromen naar de coöperanten. De coöperatie telde in 2014 18 leveranciers die 10.000 euro en meer factureerden. In 2015 zullen ze worden gescreend. Innovatie Het concept dat NewB wil uitwerken en de gekozen aanpak zijn bepaald vernieuwend, ook in een Europese context. Participatie Reacties die toekwamen op de site, op de Facebookpagina en op het mailadres [email protected]/[email protected] illustreren een grote mate van betrokkenheid van heel wat leden. Het management maakte er een punt van om alle reacties persoonlijk en onderbouwd te antwoorden. Qua participatie was De Spaarstem een schot in de roos: meer dan 25% van de coöperanten nam er aan deel. Evaluatie en conclusies zullen in 2015 volgen. We kenden in 2014 een sterke groei van betrokkenheid via sociale media. Inclusie Het management had in 2014 overleg met lidorganisaties die zich toeleggen op armoedebestrijding. De coöperatie maakt gebruik van de diensten van een lidorganisatie die de integratie bevordert van werknemers die elders minder kansen krijgen. Een aandeelhouder uit de integratiesector werd uit de nood geholpen via een kortlopend voorschot. Soberheid De werking van NewB getuigt van soberheid op diverse vlakken: ·

In het vergoedingsbeleid wordt de loonspanning van 1 op 5 gerespecteerd. Er wordt geen gebruik gemaakt van opties, bonussen of andere verdoken personeelskosten, er zijn geen bedrijfs-gsm’s, geen aandelenpakketten die gratis worden aangeboden, geen maaltijdcheques, geen comfortverzekeringen, geen bedrijfswagens, verplaatsingen van het personeel gebeuren zoveel mogelijk met openbaar vervoer.


9

25/34

·

·

·

·

Zoals statutair bepaald is het bestuurdersmandaat niet vergoed. De enige toegelaten uitzondering is het mandaat van afgevaardigd-bestuurder (dat ook onder de loonspanningsregeling valt). De huisvesting is bescheiden: alle medewerkers (welk ook hun functie of statuut is) beschikken over een zelfde bureel, het zelfde bescheiden aantal m2, dezelfde informatica, dezelfde telefonie, ze gebruiken dezelfde ingang. Op interne vergaderingen beperken we ons tot eenvoudige dranken, broodjes of salades, eventuele restaurantkosten zijn strikt beperkt en gaan door in eenvoudige eetgelegenheden. Vergaderingen gaan in regel door in de hoofdzetel, behalve indien meer aanwezigen worden verwacht dan 40 of men buiten Brussel wenst te vergaderen. Buitenshuis zoeken we eenvoudige locaties met een gunstige prijs/kwaliteit verhouding. Het feit dat de ontplooiing van de werking (richting bank en financiële producten) langer duurt dan verwacht brengt bijkomende uitgaven met zich mee.

Diversiteit Qua diversiteit ging de meeste aandacht naar het genderevenwicht, de leeftijdspiramide, en mensen met een beperking. Over de aanwezigheid van mensen met een migratieachtergond hebben we onvoldoende gegevens om er over te rapporteren. Vrouwen zijn op alle niveaus structureel ondervertegenwoordigd. Bij het geheel van de coöperanten is de verhouding: 33% vrouwen – 67% mannen. In de participatie van vrouwen op sociale media zien we een gelijkaardige verhouding. Bij verkozen mandaten stelde de Raad van Bestuur voor een quotum van minstens 40% voor elk geslacht in te stellen, maar dat werd niet gehaald, noch voor Raad van Bestuur noch voor het Maatschappelijk Comité. Bij de “vaste” ploeg personeelsleden (in de diverse statuten) telden we in 2014 slechts 2 vrouwen en 8 mannen. Qua leeftijden hebben we bij de coöperanten een ondervertegenwoordiging van jongeren (onder de 30 jaar tellen we 9% coöperanten), tussen 30 jaar en 49 jaar hebben we 33% coöperanten en de groep boven de 50 jaar staat voor 58% van alle coöperanten. Bij de deelnemers aan sociale media noteren we een gelijkaardige verdeling. Van de 10 personeelsleden was er 1 onder de 30 jaar, 4 van 30 jaar tot 50 jaar en 5 boven de 50 jaar. Evenwichten op het vlak van taalgebruik in de organisatie, en aandacht om in beide landsdelen actief te zijn, is een belangrijk aandachtspunt voor het management. Op centraal niveau is voldoende tweetaligheid van de betrokkenen een voorwaarde om daar praktisch toe te komen. We noteren dat we daar niet in slagen naar het Duitstalig deel van België. Nabijheid De lokale vergaderingen zijn in 2014 beperkt gebleven en niet van de grond gekomen. In 2014 is de basis gelegd voor een meer ambassadeurswerking. De 7 kenmerken van een coöperatie NewB is erkend door de Belgische Nationale Raad voor de Coöperaties. Die bewaakt de kenmerken waaraan een coöperatie moet voldoen.


10

26/34

Internationaal heeft de ICA (de Internationale coöperatieve Alliantie) 7 kenmerken geïdentificeerd waaraan coöperaties dienen te voldoen. Ze worden mee bewaakt door ons Maatschappelijk Comité: democratische controle, economische participatie, autonomie en onafhankelijkheid, vorming en informatieverstrekking, samenwerking tussen coöperaties en aandacht voor de gemeenschap en open en vrijwillig lidmaatschap. M.b.t. het lidmaatschap vermelden we dat de Raad van Bestuur in 2014 twee kandidaten weigerde voor lidmaatschap “A” omdat uit hun statuten onvoldoende bleek dat ze voldeden aan de statutaire bepaling van deskundigheid op maatschappelijk vlak. Beide organisaties traden uiteindelijk toe als coöperant B. M.b.t. autonomie en onafhankelijkheid vermelden we dat de coöperatie een specifieke regeling en aanmeldingsplicht uitwerkt rond “Conflicts of Interest”. M.b.t. samenwerking met coöperaties vermelden we de voordelen die een tiental coöperanten A bieden aan coöperanten B. In 2014 werden we lid van Coopkracht, en stelden we ons kandidaat voor de Algemene Vergadering van de Nationale Raad voor de Coöperaties.

5. Vooruitzichten 2015 Bankdossier We plannen de volgende maanden een conceptueel dossier in te dienen bij de Nationale Bank van België (NBB). Indien we in de 2de helft van 2015 groen licht voor krijgen zouden we eind 2015 een aanvang kunnen nemen met de opmaak van het operationeel dossier. Een van de uitdagingen is voldoende kapitaal ter beschikking te hebben dat voldoende garanties biedt vanuit het standpunt van de NBB, voor alle gevallen waarin bijkomend kapitaal snel nodig zou zijn: zowel in geval van succes als indien het slecht zou gaan en we snel bijkomend kapitaal zouden moeten ter beschikking hebben. FSMA Parallel met het dossier voor het bekomen van een licentie bij de NBB zal gewerkt worden aan een prospectus die door het FSMA moet goedgekeurd worden om een kapitaalsverhoging mogelijk te maken. De NewB Card Van de NewB Card een succes maken is een belangrijke uitdaging voor de hele coöperatie. Het moet een product worden dat aanslaat en gebruikt wordt door tevreden klanten, dat omzet genereert, rendabel is en NewB in de markt zet. Meer financiële producten Raad van Bestuur en management werken aan de mogelijkheid om meer financiële producten aan te bieden aan de coöperanten. Het aantal leden verder doen stijgen Willen we het objectief halen om de bank te kunnen starten met zo’n 75.000 actieve coöperanten is een stijging van het ledenaantal met 50% nodig. De NewB Card moet hierbij een troef zijn, net als het engagement van velen. Stel dat bijvoorbeeld een kwart van de coöperanten 2 nieuwe leden zouden aanbrengen… Jaarverslag 2014 - NewB - Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Kruidtuinstraat 75 - 1210 Sint-Joost-ten-Node - RPR Brussel 0836.324.003

11

27/34

Professionele investeerders Investeerders-aandeelhouders die bereid zijn in te tekenen op aandelen C van 200.000 euro blijven een aandachtspunt. Een aandeelhouder C die zich zou engageren om referentieaandeelhouder te worden zou uiteraard een bijkomende troef zijn. Verdere uitbreiding van de Raad van Bestuur Om te komen tot een meer evenwichtige samenstelling van de Raad van Bestuur zullen nieuwe bestuurders worden voorgedragen aan de Algemene Vergadering. We zoeken daarbij zowel maatschappelijke en financiële competenties uit te breiden als een evenwicht te bereiken tussen mannen en vrouwen. Budget 2015 De Raad van Bestuur gaat voor 2015 hetzelfde engagement aan als in 2014: een zuinig beheer van de middelen en enkel geld besteden voor zover er middelen voorhanden zijn. De lokale werking De aanwezigheid van NewB op het lokaal vlak dient vorm te krijgen. Daartoe zal het netwerk van ambassadeurs worden uitgebreid.


12

28/34

Exploitatierapport 2014

Van de Raad van Bestuur van de Europese Coöperatieve Vennootschap met beperkte aansprakelijkheid NewB met maatschappelijke zetel in de Kruidtuinstraat 75 in 1210 Sint-Joost-ten-Node en ingeschreven in het register van ondernemingen in Brussel met het nummer 0836.324.003 Aan de aandeelhoudersvergadering die plaatsheeft op 13 juni 2015: Dames en Heren, Beste coöperanten, Ook al is, krachtens artikel 94 van de wetboek van vennootschapen, een jaarverslag niet verplicht voor een niet-genoteerde kleine vennootschappen als NewB, toch legt de Raad van Bestuur u dit rapport voor over de uitvoering van haar mandaat van 1 januari tot 31 december 2014. We willen aldus tegemoet komen aan de waarden van transparantie en participatie van de coöperatie. 1. Wij hebben de eer u de jaarrekeningen over het boekjaar van 1 januari tot 31 december 2014 ter goedkeuring voor te leggen Balanstotaal op 31.12.2014:

€ 1.726.624

Bestemming van het resultaat Het te bestemmen verlies van het afgesloten boekjaar bedraagt

€ -1.141.467

Wij stellen voor om dit als volgt te bestemmen: Overgedragen verlies

€ -2.238.083

2. Toelichting bij de jaarrekeningen teneinde op getrouwe wijze de situatie en de evolutie van de coöperatie te omschrijven: Uit de jaarrekeningen blijkt dat de vennootschap een exploitatieresultaat heeft geboekt dat binnen de grenzen ligt van de begroting. In 2014 heeft de coöperatie de activiteiten voortgezet ter voorbereiding van de oprichting van een nieuwe coöperatieve bank in België. Op inhoudelijk vlak is het concept van een toekomstige coöperatieve bank verder ontwikkeld. Met betrekking tot een vergunning als kredietinstelling is de Raad van Bestuur verplicht geweest het objectief te herzien : er wordt nu voorzien om het conceptueel dossier neer te leggen in de loop van 2015, groen licht te bekomen en eind 2015 te beginnen met de voorbereiding van het operationeel dossier. Een van de uitdagingen is om over voldoende kapitaal te beschikken dat vanuit het oogpunt van de regelgever alle nodige garanties biedt in het geval snel bijkomend kapitaal nodig zou zijn. In 2014 hebben we de basis gelegd voor een eerste financieel product i.s.m. een financiële instelling dat we in 2015 aan onze coöperanten willen aanbieden: de eerst Belgische duurzame betaalkaart. De Algemene Vergadering van 13 december 2014 keurde de begroting goed om dit te realiseren.


13

29/34

Nadat in januari 2014 de Raad van Bestuur besliste dat “Aandeelhouders B” tot 120 euro kapitaal konden inbrengen, werd in december 2014 beslist om het zelf ingestelde maximum dat elke coöperant mag investeren op te trekken tot 1000 euro voor privépersonen en 5000 euro voor organisaties of bedrijven die aandeelhouder “B” wensen te worden. De beslissing werd genomen in het licht van het in de markt zetten van een of meerdere concrete producten en de nood om die te pre-financieren. Op 31 december 2014 telden we 127 aandeelhouders “A” (plus 18% op een jaar), 47.893 aandeelhouders “B” (plus 9% op een jaar). We hadden 1 voorwaardelijke intekening voor een aandeel “C”. Op bestuurlijk vlak De coöperatie heeft 4 Algemene Vergaderingen georganiseerd. Op een er van werden statuten gewijzigd en het Huishoudelijk Reglement uitgebreid. Er werden 18 zittingen van de Raad van Bestuur gehouden. Om de beheerstructuur te verduidelijken en te komen tot een betere taakverdeling tussen de functie van toezicht en die van beheer, is beslist dat één persoon niet tegelijk deze twee functies kan uitoefenen, behalve leden van een directiecomité of de afgevaardigd-bestuurder. De functies van voorzitter en afgevaardigd bestuurder zijn voortaan gescheiden. In de loop van 2014 namen 8 bestuurders ontslag en werden 7 nieuwe bestuurders verkozen: zij zullen mee richting geven aan de nieuwe fases waarin de coöperatie evolueert. Op financieel vlak werd het jaar 2014 gekenmerkt door de volgende cijfers: ·

Kosten voor personeel (bezoldigden en zelfstandigen) en diverse diensten: € 730.451; voor coöperatief leven € 108.026 en voor IT : € 267.174.

·

Een verlies van € 1.141.467. Met het overgedragen verlies van € 218.230 in 2012 en € 878.387 in 2013 heeft de coöperatie een gecumuleerd verlies van € 2.238.083.

·

Kapitaalinbreng door lidorganisaties en door individuele aandeelhouders: op 31.12.2014 bedroeg het kapitaal € 3.821.120.

In 2014 zijn wij blijven investeren in onze plannen voor de oprichting van de bank. De middelen voor die investeringen zijn ingebracht door de lidorganisaties en door de individuele aandeelhouders. De coöperatie deed daarbij beroep op de mogelijkheid die erkende coöperaties hebben om tot een bedrag van 5 miljoen euro kapitaal op te halen zonder daarbij een prospectus uit te geven die door het FSMA is goedgekeurd. De boekhoudkundige waarde van een aandeel beliep op 31 december 2014 € 8,29. Dat is de waarde die zal overgemaakt worden aan coöperanten die voor 30 juni 2014 te kennen hebben gegeven te willen uittreden.


14

30/34

3. Gegevens m.b.t. belangrijke gebeurtenissen die na het afsluiting van het boekjaar zouden hebben plaatsgevonden De campagne voor kapitaalinzameling die op 13 december 2014 gelanceerd werd liep verder in 2015. Tussen 1 januari 2015 en 30 april 2015 werd ingetekend op een bedrag van 893.020 euro. Op 30 april 2015 was voor 1.917.620 euro ingetekend en betaald. Aldus bedroeg op die dag het totaal onderschreven kapitaal (aandelen A en B) 4.714.140 euro. Het plan om in 2015 een “duurzame betaalkaart” aan onze coöperanten aan te bieden is in uitvoering. De omzet die aldus gegenereerd zou worden zou de coöperatie minder afhankelijk kunnen maken van het kapitaal als financieringsbron voor de activiteiten. Na de AV van 13 december 2014 werden in de schoot van de Raad van Bestuur een vernieuwd Comité voor Nominatie en Remuneratie geïnstalleerd, alsook een Audit Comité en een Strategisch Comité. 4. Toepassing van de boekhoudkundige regels met het oog op continuïteit In toepassing van artikel 138 van de Vennootschapswet heeft de revisor aan de Raad van Bestuur gesignaleerd dat er drie opeenvolgende jaren verlies geboekt werd, en dat het totaal verlies opgelopen is tot € 2.238.083. De Raad van Bestuur heeft aangegeven dat de continuïteit van de vennootschap verzekerd is door de volgende maatregelen: ·

De vennootschap bevindt zich nog steeds in een aanloopfase, waardoor de kosten nog niet gedekt worden door operationele inkomsten. De verliezen van de voorbije jaren waren voorzien en lagen telkens lager dan de goedgekeurde begrotingen.

·

De coöperanten hebben op de Algemene Vergadering van 13 december 2014 beslist om een extra kapitaalinbreng te vragen aan nieuwe en bestaande aandeelhouders. Vanaf 1 januari 2015 tot 5 mei 2015 werd € 902.160 nieuw kapitaal ingebracht. In vergelijking met 31 december 2014 zijn de solvabiliteit en de liquiditeit van de vennootschap verbeterd.

·

De Raad van Bestuur heeft op 27 februari 2015 beslist om - in samenwerking met een financiële partner - een NewB prepaidkaart op de markt te brengen. De contractbesprekingen zijn in een gevorderd stadium. Naar verwachting kan de kaart dit jaar aan de coöperanten en andere partners aangeboden worden. Het gebruik van deze kaarten zal operationele inkomsten opleveren, die de lopende kosten geheel of gedeeltelijk zullen dekken. Volgens het businessplan is deze activiteit vanaf de kering 2016-2017 winstgevend.

·

Het management bestudeert - parallel met de aanvraag van een vergunning als kredietinstelling - de introductie van andere financiële producten met NewB-affinity (i.s.m. financiële partners) die operationele inkomsten kunnen genereren.


15

31/34

5. Activiteiten op het vlak van onderzoek en ontwikkeling In het kader van de doelstellingen van de vennootschap zijn een aantal onderzoeken verricht en initiatieven genomen die in de toekomst verder kunnen ontwikkeld worden : ·

i.v.m. de armoedeproblematiek: studiewerk, i.s.m. lidorganisaties: een plan van aanpak, dat aan de Raad van Bestuur werd voorgelegd en begin van uitvoering kende;

·

i.v.m. crowdfunding: een studie anno 2014 die o.a. resulteerde in een Crowdday en voorstellen aan de Raad van Bestuur voor verdere ontwikkelingen;

·

i.v.m. lancering van financiële producten: een uitvoerige studie met 26 productmogelijkheden waarvan op korte termijn 1 is weerhouden;

·

i.v.m. de verwachtingen van coöperanten over producten en diensten: diverse onderzoeken naar hun verwachtingen op korte en langere termijn en hun bereidheid om op verschillende manieren te participeren.

Ik verzoek u om kwijting te verlenen aan de Raad van Bestuur en aan de Commissaris voor hun beheer tijdens het boekjaar van 1 januari 2014 tot 31 december 2014.

Brussel, 6 mei 2015

Bernard Bayot Voorzitter, in naam van de Raad van Bestuur

Als u vragen of suggesties hebt, aarzel niet ze over te maken via email op [email protected] of via brief: NewB – Kruidtuinstraat 75 in 1210 Sint Joost-ten-Noode Jaarverslag 2014 - NewB - Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Kruidtuinstraat 75 - 1210 Sint-Joost-ten-Node - RPR Brussel 0836.324.003

16

32/34

33/34

34/34

JAARREKENING IN EURO

Recommend Documents