AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. éves beszámolójának KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLETE
Cégnév:
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Székhelye:
1091 Budapest Üllői út 1.
Tevékenységi engedély szám: E/160/95 Tevékenységi engedély kelte: Adószám:
1995. november 22.
18076334-2-43
Igazgatótanács Elnöke, a Pénztári Éves Beszámoló aláírására jogosult:
Bánfalvi István 1064 Budapest, Izabella utca 89.
Budapest, 2015. május 27.
……………………………………… Bánfalvi István IT elnök
I. A Pénztári éves beszámoló Mérlege és Eredménykimutatása 1. A 2014. évre érvényes számviteli politika ismertetése Az éves beszámolót alátámasztó könyvvezetés során a Pénztár a 2000. évi C. Törvény és a 223/2000. évi Kormányrendelet előírásai szerint járt el, a felsorolt jogszabályokban foglalt számviteli előírásoktól és értékelési eljárásoktól a pénztári vagyon egyik elemének értékelésekor sem térnek el a pénztári nyilvántartások. Az Eszközök a Pénztár vagyonát befektetett eszközök, forgóeszközök és aktív időbeli elhatárolások fő csoportosításban mutatja. Az eszközök befektetett, ill. forgóeszközzé való minősítését az eszköz bekerülésekor kell elvégezni. Az eszközök minősítése annak figyelembevételével történik, hogy az a Pénztár tevékenységéhez tartósan – legalább egy éven túl – vagy egy éven belül kapcsolódik. A Pénztár a tevékenységet egy éven belül szolgáló eszközöket forgóeszköznek minősíti. A Pénztár a mérlegében szereplő összvagyont a következő fő csoportokba sorolja: a Pénztár működését szolgáló (működési célú) vagyonrész, a nyugdíjszolgáltatás fedezetét jelentő vagyonrész, likviditási és kockázati fedezetet szolgáló (biztonsági célú) vagyonelemek. A Pénztár befektetési tevékenysége során vásárolt értékpapírok besorolását mindig a vásárlástól a lejáratig számított időtartam, valamint a vásárláskor érvényesített szándék alapján kell eldönteni. Az értékpapírokat a törvényi előírások szerint negyedévente újra kell értékelni és minősíteni, mivel nem elszámoló egységes nyilvántartást vezet a Pénztár. Azonban Pénztárunk saját vállalása alapján napi eszközértékelést készít. Azt a befektetett eszközök között szereplő értékpapírt, amely az adott fordulónapon a lejáratig hátralévő napok száma alapján már forgóeszköznek számít, át kell sorolni a forgóeszközök közé. A pénztár befektetési portfoliója (fedezeti és likviditási célú értékpapírjai) piaci értéken történő értékelése naponta történik, az értékpapírok könyv szerinti értékei és piaci árfolyamai közötti különbözet a könyvviteli nyilvántartásokban az eszközöknél értékelési különbözetként, a forrásoknál értékelési különbözetből képzett tartalékként jelenik meg. A bevételek (befizetések) között kell kimutatni az azonosított, egyéni számlán jóváírt tagdíj-, illetve az egyéb - nem tagdíj jellegű - bevételeket, továbbá az azonosított, működési célra, valamint a likviditási és kockázati célra jóváírt bevételeket. Az azonosítatlan (függő) befizetések azonosításakor annak összegét jóváírt tagdíjként kell elszámolni az egyéb rövid lejáratú kötelezettség csökkentésével egyidejűleg. Az azonosítatlan (függő) befizetések azonosításának időpontjára vonatkozóan, azok befektetéséből származó nettó hozam likviditási és kockázati tartalékban kimutatott, egyéni számlákat megillető összegét az egyéni számlán belül a hozambevételekből képzett céltartalékra kell átvezetni.
1
A fedezeti, valamint a likviditási céltartalékokat az ilyen címen nevesített ráfordításokkal szemben kell képezni. A céltartalékok közötti átcsoportosítást a céltartalékok között közvetlenül kell elszámolni. A fedezeti tartalékon belül elkülönítetten kell kimutatni az egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételekből, valamint az egyéni számlák fedezetét képező eszközök befektetéséből származó hozambevételekből képzett céltartalékot, továbbá az egyéni számlákról a nyugdíjszolgáltatások finanszírozására a szolgáltatási tartalékba átvezetett összeget, valamint a fedezeti tartalék befektetéseinek értékelési különbözetét. Analitikus nyilvántartás keretében biztosítani kell, hogy az egyéni számlák egyenlege, valamint a tárgyidőszaki forgalma pénztártagonkénti bontásban megállapítható legyen. A felhalmozási időszakban a taggal szembeni kötelezettséget az egyéni számla kötelezettség alszámláján kell elszámolni. A tagdíjkövetelések negyedévet követő hónap 15-ig, illetve a mérlegkészítés időpontjáig pénzügyileg nem rendezett összegét meg nem fizetett tagdíjak tartalékaként kell megképezni a ráfordításokkal szemben. A befolyt tagdíjhátralék összegét utólag befolyt tagdíjak bevételeként kell elszámolni a meg nem fizetett tagdíjak tartalékának felhasználásával egy időben. A pénztártag tagsági viszonyának megszűnésekor a taggal szembeni kötelezettségeket kell növelni az egyéni számla, illetve a szolgáltatási számla kötelezettségek teljesítése alszámlájával szemben. A tagsági viszony megszűnésekor az alapszabályban meghatározott, a pénztártag egyéni számláján nyilvántartott összegből levont szolgáltatási költséget a működési tevékenység egyéb bevételeként kell elszámolni. A más pénztárból átlépő tagok által áthozott fedezeti céltartalékot az egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételekből, valamint az egyéni számlák fedezetét képező eszközök befektetéséből származó hozambevételekből képzett céltartalék megbontásban kell kimutatni. Más pénztártól átlépő pénztártagok egyéni számlájának, illetve járadékfedezetének (szolgáltatási számlájának) átvételekor, az azok fedezetéül kapott befektetések és pénzeszközök összegével növelni kell a megfelelő eszközszámlák értékét a fedezeti tartalékban lévő egyéni, illetve szolgáltatási számlákkal szemben. A pénztártag más pénztárba történő átlépésekor, vagy tagsági viszonyának egyéb módon történő megszűnésekor a pénztárnál kimutatott tagdíjhátralékának összegét az egyéb ráfordítások között hitelezési veszteségként kell elszámolni a tagdíjkövetelések csökkentésével egyidejűleg, valamint a meg nem fizetett tagdíjak tartalékát felhasználásként kell elszámolni az egyéb bevételekkel szemben. A tartaléktőke és a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékok közötti átcsoportosítást a tartaléktőke és a céltartalékok között közvetlenül kell elszámolni.
2
2. A beszámoló tételei Befektetések alakulása A Pénztár portfolióját a befektetési politika szerinti vagyonelemek: diszkont kincstárjegyek, rövidés hosszú lejáratú államkötvények, részvények, jelzáloglevelek, befektetési jegyek, önkormányzati, és vállalati kötvények, határidős ügyletek és repó ügyletek alkotják. A Pénztár befektetett eszközeinek értékpapír típusonkénti megoszlását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. A befolyt tagdíjakat a Pénztár felosztja a működési, likviditási és fedezeti tartalékok között. Befektetésre a fedezeti tartalék, működési tartalék és a likviditási tartalék pénzeszközei kerülnek. Befektetések értékelése Az értékpapírok piaci értékelése, és a választható portfoliók árfolyamainak meghatározása a letétkezelő napi eszközértékelése alapján történik. Az értékpapírok értékelési különbözete a főkönyvben negyedévente elszámolásra kerül. Követelések A követelések jelentős részét, közel 86%-át tagdíjkövetelések,a fennmaradó 14%át értékpapír ügyletből származó követelések alkotják. A tagdíjköveteléseket döntően az egyéni - pénzügyileg fordulónapig nem rendezett – tagdíj kötelezettségvállalások alakítják. Az értékpapír ügyletből származó követelések döntő részben értékesítés típusú ügyletekből, járó osztalékokból és repó ügyletekből áll. Pénzeszközök A Pénztár részére átutalt tagdíjak folyamatosan befektetésre kerülnek. Aktív időbeli elhatárolások A Pénztár 2014. évben nem mutat ki aktív időbeli elhatárolást, ahogyan 2013. évben sem mutatott ki. Saját tőke alakulása 2014. évben a saját tőke 84.921 ezer Ft-tal csökkent az előző évhez képest. A csökkenés oka elsősorban a 2014. évi működési mérleg szerinti eredmény vesztesége 347.555 ezer Ft értékben, melyet mérsékelt az előző, 2013. évi mérleg szerinti eredmény nyeresége 44.177 ezer Ft értékben, továbbá a nem fizető pénztártagok egyéni nyugdíjszámlájának befektetéséből származó hozamából történő levonás, amely 262.634 ezer Ft bevételt jelentett a működési alap javára.
3
Céltartalékok alakulása A működési céltartalékok állománya 20 ezer Ft-tal növekedett. A céltartalék alakulása a kiegészítő melléklet számszaki részében bemutatatásra került. 2014.évben a fedezeti tartalék állománya, a pénztártagok egyéni és szolgáltatási számláinak összessége 15.166.870 ezer Ft-tal növekedett. Az állományváltozás összetevőit a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. A likviditási és kockázati céltartalékok állománya 4.215 ezer Ft-tal növekedett. Az állományváltozás összetevőit a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. A céltartalékok képzése a pénztári bevételek pénzügyi tervben rögzített megoszlási aránya szerint történt. A céltartalékok alakulása a kiegészítő melléklet számszaki részében bemutatatásra került. Értékelési különbözet változása A Pénztár befektetett pénzügyi eszközeinek és forgóeszközök között kimutatott értékpapírjainak, befektetéseinek értékelési különbözete változását a számszaki rész tartalmazza. Egyéb eszközzel az értékelési különbözet szempontjából a Pénztár a pénzeszközök között rendelkezik pénzeszközök átértékelésével. Átcsoportosítás céltartalékok között 2014. évben nem történt céltartalékok közötti átcsoportosítás. Meg nem fizetett tagdíjak A meg nem fizetett tagdíjak céltartalékának képzését a vonatkozó kormányrendelet előírásainak megfelelően végeztük. Kötelezettségek Kötelezettségek között hosszú és rövid lejáratú kötelezettségeket mutathat ki a Pénztár. Hosszú lejáratú kötelezettségeket korábban nem tartottunk nyilván, azonban a magánnyugdíjpénztári ágazat végelszámolásával a Magánnyugdíjpénztár átadott 2013.03.28-án az Önkéntes Nyugdíjpénztár részére a végleszámolás lezárását követő 8 év irattározási költségének fedezetére 58.616 ezer Ft-ot, amelyből 13.764 ezer Ft-ot már kifizetésre került 2014.12.31-ig. A 2015-ös irattározási költséget 7.522 ezer Ft-ra terveztük, az éven túl esedékes 37.330 ezer Ft-ot a hosszú lejáratú kötelezettségek között mutatjuk ki a beszámolóban. A Pénztárnak rövid lejáratú kötelezettsége főként a tagokkal szembeni kötelezettségeiből, a Vagyonkezelővel, Letétkezelővel, belföldi szállítókkal szembeni kötelezettségekből, valamint az 1 éven belül fizetendő magánnyugdíjpénztári ágazat irattározási költségeiből adódik. Passzív időbeli elhatárolások Költségek és ráfordítások passzív időbeli elhatárolása között mutatjuk ki a vagyonkezelői díjak időbeli elhatárolását 65.218 ezer Ft, letétkezelői díjak elhatárolását 3.715 ezer Ft, bizományosi díjak elhatárolását 8.703 ezer Ft és az egyéb díjakkal, költségekkel kapcsolatos időbeli elhatárolásokat összesen 19.334 4
ezer Ft összegben. Egyéb díjakkal, költségekkel kapcsolatos időbeli elhatárolásokon belül tagszervezéssel kapcsolatos díj elhatárolás 1.503 ezer Ft, 2014. negyedik negyedévi könyvvizsgálati díj elhatárolás 3.810 ezer Ft, valamint a 2014. évi jutalommal kapcsolatos bérköltség elhatárolás 14.021 ezer Ft értékben történt. Mindez összességében 96.970 ezer Ft értékben jelenik meg a passzív időbeli elhatárolások között a 2014. évi beszámolóban, míg ugyanezen soron 2013. évben 82.658 ezer Ft-ot mutattunk ki. Beszámoló átsorolások 1. Lejáratuk alapján az alábbi tételek kerültek átsorolásra: -
A befektetett pénzügyi eszközökből a forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok közé kerültek átsorolásra 133.125 ezer Ft értékben kötvények, 73.701 ezer Ft értékben állampapírok és 2.584 ezer Ft értékben értékpapírok értékelési különbözete, mivel ezen értékpapírok lejárata egy éven belüli, így már nem szolgálják a Pénztár tevékenységét tartósan – legalább egy éven túl –.
2. Az egyéb rövid lejáratú kötelezettségek közül a hosszú lejáratú kötelezettségek közé soroltunk át 37.330 ezer Ft-ot, amely a magánnyugdíjpénztári ágazat éven túl esedékes irattározási költsége. Működési tevékenység alakulása A Pénztár működéséhez szükséges költségekre a pénzügyileg ténylegesen realizálódott bevételek működési célú része, a nem fizető tagok egyéni nyugdíjszámlájának befektetéséből származó hozamából történő levonás, valamint a rendkívüli eredmény fedezetet nyújtott.
A beszámolók ellenőrzése Jelentős összegű hiba: ha a hiba feltárásának évében, a különböző ellenőrzések során, egy adott üzleti évet érintően (évenként külön-külön) feltárt hibák és hibahatások működési eredményt, nyugdíjszolgáltatási, illetve likviditási és kockázati célú tartalékokat növelő-csökkentő értékének együttes (előjeltől független) összege meghaladja az ellenőrzött üzleti év mérlegfőösszegének 2 százalékát, illetve ha a mérlegfőösszeg 2 százaléka meghaladja a 30.000 ezer Ftot, akkor a 30.000 ezer Ft. Nem jelentős összegű hiba: ha a hiba feltárásának évében, a különböző ellenőrzések során, egy adott üzleti évet érintően (évenként külön-külön) feltárt hibák és hibahatások - működési eredményt, nyugdíj-szolgáltatási, illetve likviditási célú tartalékokat növelő-csökkentő - értékének együttes (előjeltől független) összege nem haladja meg a jelentős összegű hiba szerinti értékhatárt. Megbízható és valós képet lényegesen befolyásoló hiba: ha a jelentős összegű hibák és hibahatások összevont értéke a nyugdíj-szolgáltatási, illetve likviditási célú tartalékok értékét lényegesen, a hiba feltárásának évét megelőző üzleti év mérlegében kimutatott nyugdíj-szolgáltatási, illetve likviditási célú tartalékok együttes összegét 3 százalékkal megváltoztatja, és ezért a már közzétett - a vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetre vonatkozó - adatok megtévesztők. 5
Amennyiben az ellenőrzés, az önellenőrzés az előző év(ek) éves beszámolójában elkövetett jelentős összegű hibá(ka)t állapított meg, akkor az előző év(ek)re vonatkozó – a mérlegkészítés napjáig megismert és nem vitatott, nem fellebbezett, jogerőssé vált megállapítások miatti – módosításokat a mérleg és az eredménykimutatás minden tételénél az előző év adatai mellett be kell mutatni. Azok nem képezik részét a mérleg és az eredménykimutatás tárgyévi adatainak. Ez esetben a mérlegben is, az eredmény-kimutatásban is külön-külön oszlopban szerepelnek az előző évi adatok, a lezárt év(ek)re vonatkozó módosítások, valamint a tárgyévi adatok. A Pénztár jelentős információnak minősít az éves pénztári beszámolóra vonatkozóan a megbízható és valós összkép kialakítását befolyásoló minden olyan információt, amely a hiba feltárásának évét megelőző üzleti év mérlegében kimutatott nyugdíj-szolgáltatási, illetve likviditási célú tartalékok együttes összegét 3 százalékkal megváltoztatja. Nem jelentős információ, amely hatása nem haladja meg a hiba feltárásának évét megelőző üzleti év mérlegében kimutatott nyugdíjszolgáltatási, illetve likviditási célú tartalékok együttes összegének 3 százalékát.
II. Befektetési feltételek 2014 évben Globális tőkepiaci összefoglaló A befektetési hangulat romlásával kezdődött az idei év: a kockázatos eszközök piacán kibontakozó eladói hullámmal párhuzamosan élénk vételi érdeklődés bontakozott ki a biztonságos eszközök piacán. Az eladói hullám kialakulása a feltörekvő piacokról érkező negatív híreknek volt köszönhető. Miután aggasztó kínai növekedési adatok láttak napvilágot és az ukrán-orosz geopolitikai feszültség is tovább eszkalálódott, komoly nyomás nehezedett a feltörekvő devizákra. Mindez egyes központi bankokat arra kényszerített (leginkább a magas folyófizetési mérleg hiánnyal rendelkező országokban), hogy - a fizetőeszközök stabilizálása érdekében - jelentősen szigorítsák jegybanki politikájukat. Eközben a feltörekvő piaci alapok folyamatos kiáramlással szembesültek, a kiáramlás üteme azonban mérséklődött. A feszültségek enyhülésével végül a negyedév utolsó hete fordulatot hozott és erősödést láthattunk a feltörekvő piacokon is. Ezzel párhuzamosan a fejlett piacokon enyhe korrekció bontakozott ki. A rendkívüli időjárás rányomta bélyegét az amerikai reálgazdasági adatokra, amelyek így jelentősen elmaradtak a várakozásoktól. Az USA kilátásaival kapcsolatos aggodalmakat tovább tetézte Janet Yellen, az új amerikai jegybankelnök, aki beszédében először a kamatpálya korábban vártnál hamarabb emelkedésére utalt, ennek megfelelően a piaci fókusz leginkább az amerikai hozamgörbe rövid végére összpontosult, míg a hosszabb hozamok stabilnak bizonyultak. 2014-es év második negyedévét döntően három fontos esemény határozta meg: az ukrán válság, az eurózóna romló inflációs kilátásai és az Amerikai Egyesült Államokban az első, gyenge negyedévet követő javuló gazdasági várakozások. Az ukrán válságban bekövetkezett fordulatok, a helyzet eszkalálódásának eshetősége és az Európai Unió, valamint az Egyesült Államok által bevezetett és további belebegtetett gazdasági szankciók aggodalommal töltötték el a befektetőket. Szerencsére egy rövid perióduson kívül a piaci reakció viszonylag mérsékelt maradt, habár az amerikai tőkepiacok ennek hatására felülteljesítetették az európai piacokat. A dezinflációs környezet hatására az Európai Központi Bank további 6
monetáris politikai könnyítést jelentett be, amelynek keretében elindította a célzott hosszú távú refinanszírozási hitelprogramját (TLTRO) és mérsékelte az irányadó kamat mértékét is. Ennek hatására az európai befektetői hangulat hatalmasat javult, a német kötvényhozamok közel kerültek az előző évi alacsony szintjükhöz, az amerikai és német hozamok közötti felár pedig évtizedek óta nem látott nagyságra emelkedett. Az amerikai jegybank a gyenge, első negyedéves gazdasági teljesítmény utáni javulással összhangban csökkentette a mennyiségi lazítás havi mértékét. A kedvező munkaerő-piaci fejlemények ellenére azonban Janet Yellen – a Fed új elnöke – kitartott a laza monetáris politika mellett, ezzel enyhítve azokat a várakozásokat, amelyek szerint a jegybanki kamatnormalizálás a vártnál korábban következik majd be. Az amerikai hosszú hozamok így továbbra is stabilan alacsonyan maradtak, amely az egész világon támogatóan hatott a kötvényekre. A piaci volatilitás – főleg a bőséges likviditásnak köszönhetően - továbbra is alacsony maradt, ami kedvező környezetet biztosított a kockázatos eszközöknek. Mind a feltörekvő, mind a fejlett piaci részvényindexek pozitív hozamokat értek el. Júliusban a részvénypiaci rali ereje elillant, majd a hónap második felében számos részvényindex lefordult az addig elért csúcsáról. Ukrajna ismételten a figyelem középpontjába került, mivel a maláj repülőgép-katasztrófa hatására a krízis újabb lendületet vett. Az Egyesült Államok és az Európai Unió újabb szankciókkal sújtotta az orosz gazdaságot, amellyel kulcsfontosságú szektorokra és cégekre tudtak érdemi hatást gyakorolni. A júliusi amerikai makro adatok mérsékeltek maradtak, miközben a Fed a várakozásokkal összhangban tovább csökkentette a mennyiségi lazítási programját. A becslésekhez viszonyítva az amerikai jelentési szezon relatíve egészséges képet festett, míg az európai cégek alulteljesítették a bevétellel kapcsolatos várakozásokat. Mindez tovább támogatta az amerikai indexek felülteljesítését az európai részvényekhez viszonyítva, amelyeknek az orosz szankciók negatív hatását is viselniük kell. A részvénypiacok hullámzó hónapot zártak augusztusban: a hónap elején meredek zuhanást láthattunk, amit egy szolid korrekció követett. A hírek ebben a hónapban is az orosz-ukrán konfliktus elmérgesedéséről szóltak. Az európai piacokat erősen sújtották a lassú növekedési kilátásokkal kapcsolatos félelmek, amit a szankciókkal kapcsolatos aggodalmak és a gyenge vállalati eredmények csak tovább fokoztak. Az amerikai részvénypiacok ellenállóak maradtak: az S&P 500 felülteljesítette a német DAX-ot a szolid makró adatok és lényegesen jobb vállalati eredmények nyomán. A kínai részvények is relatíve erősek maradtak az eladási hullám közepette, amely főként a historikusan is vonzó értékeltségnek tudható be. Az euró leértékelődése tovább folytatódott az amerikai dollárral szemben, miközben a nemesfémek árfolyama dollárban számolva esett. Tekintet nélkül az Irakban zajló fegyveres konfliktusra, a kőolaj ára az Európa szerte lassú növekedési aggodalmak miatt tartósan nyomás alá került. Szeptemberben mind a fejlett, mind pedig a feltörekvő piacokon nőt a volatilitás, ahogy a gyengébb gazdasági adatoknak köszönhetően elromlott a befektetői hangulat. Az alkalmazott monetáris- és gazdaságpolitika egyre inkább eltérő az eurózónában és az Egyesült Államokban, amelynek hatásai egyre tisztábban kivehetőek. A Fed döntéshozóinak véleménye szigorodott az alapkamat jövőbeli pályáját illetően, amely eladási hullámot váltott ki a hónap első felében. Eközben az Európai Központi Bank arra készült a növekvő deflációs veszély tükrében, hogy eszközvásárlás útján újra növelni kezdje mérlegfőösszegét. Az EURUSD árfolyamában agresszív mozgás szemtanúi lehettünk, miután a dollár erősödése meghatározóvá vált a devizapiacokon. A gyenge eurózónás és kínai beszerzési menedzser indexek (BMI) tovább rontották a befektetői hangulatot, miközben az árupiacokon komoly esés következett be az erős dollár és a lassuló feltörekvő piaci 7
növekedés hatására. A feltörekvő piaci részvények különösen sokat estek, miután a romló gazdasági kilátások olyan politikai kockázatokkal társultak, mint a hong kong-i tüntetés vagy a brazil választások. Az utolsó negyedév jelentős volatilitást hozott magával. A gyenge kínai és EU-s adatok tovább fűtötték a globális gazdasági lassulás körüli félelmeket, ami októberben hirtelen korrekcióhoz vezetett. A hangulat gyorsan megfordult, miután a romló növekedési kilátásoknak köszönhetően felerősödtek a jegybanki gazdaságélénkítéssel kapcsolatos várakozások. Ezt tovább fűtötte a japán jegybank nem várt mennyiségi lazítása, amellyel a gyengélkedő gazdaságát kívánja felpörgetni. Az Egyesül Államok gazdasága továbbra is kiváló teljesítményt nyújtva a világ növekedésének egyik húzóereje, azonban a QE végére érve a kamatemeléssel kapcsolatos várakozások és a korábban említett félelmek kismértékű korrekcióhoz vezettek. Mindezek ellenére az erős dollár továbbra is nyomást gyakorol az árupiacokra, valamint a fejlődő piaci devizákra is. Az olajárak összeomlása fontos mozgatórugója volt a piacoknak. Jelentős negatív hatást fejt ki a fejlődő országok részvényeire és devizájára, azonban az alacsony energiaárak legnagyobb vesztese egyértelműen Oroszország. A rubel gyors leértékelődése teljesen elterelte a figyelmet az ukrajnai konfliktusról, komoly pánikhoz vezetett a tőkepiacokon, főleg az események tovagyűrűzésének kockázata miatt. Az összeomlást csak az orosz jegybank által elköltött dollár milliárdok akadályozták meg, de emellett is hatalmas kihívásnak néz elébe az orosz gazdaság, ha az olajárak ilyen nyomott szinteken ragadnak. Az olajárak ilyen irányú változása jelentős dezinflációhoz is vezet, emellett pedig a fogyasztást emelheti. A még alacsonyabb infláció következményei egyértelműek: az Egyesült Államok nem fogja elkapkodni a kamatemelést, valamint további okokat ad egy esetleges európai QE-ra, főleg mivel az eurózóna inflációs mutatói már így is 0% közeliek. Ilyen körülmények között nem meglepő, hogy a fejlett országok kötvényhozamai csökkentek a Fed kamatemelésével kapcsolatos várakozások ellenére, ez pedig jótékony hatással volt más kötvénypiacokra is. Mérséklődő kötvényhozamok és emelkedő volatilitás (%)
Nagy zuhanás az olaj piacán (dollár/hordó) 3,2
120
3
110
7,0
2,8
100
6,8
2,6
90
6,6
2,4
80
6,4
2,2
70
6,2
2
60
6,0
1,8
50
7,4 7,2
GBI yield (left) US 10YR (right)
Forrás: Bloomberg
WTI
Brent
Forrás: Bloomberg
Hazai makrogazdasági háttér Az év elején a legfrissebb reálgazdasági adatok már javuló makrogazdasági képet festettek Magyarországról: az üzleti bizalmi indexek a pozitív tartományban maradtak a negyedév során, a 2013 negyedik negyedéves növekedési adat pedig 8
felülmúlta az elemzői várakozásokat (2,7% az előző év azonos időszakához képest a várt 2,5%-kal szemben). Az inflációs adatok továbbra is nagyon alacsony áremelkedési ütemről számoltak be. Februárban 0,1% volt az áremelkedés üteme az előző év azonos időszakához képest, amely jelentősen elmaradt az elemzői konszenzustól (0,4%). A maginflációs adatok azonban még ekkor is a jegybanki cél környékén alakultak (3%), míg az MNB legfrissebb inflációs riportja 2015-re már azt prognosztizálta, hogy a fogyasztói árindex elérheti a célt. Ennek következtében egyre több befektető aggódni kezdett a reálkamat jelentős csökkenése miatt, ami óvatosságra int. Annak ellenére, hogy a rekord magas kereskedelmi mérleg többlet erős támaszt jelent a magyar fizetőeszköznek, mégis januárban a forint közel 6%-kal értékelődött le a feltörekvő piacokon kibontakozó eladási hullám következtében. Ezt követően az Orosz-Ukrán konfliktus enyhülésének és a török líra stabilizálódásának hatására javult a hangulat a negyedév hátralévő részében, így a forint is erősödni tudott. A hazai gazdasági aktivitás a második negyedévben is erős maradt: mind az ipari termelés, mind a kiskereskedelmi adatok kedvezően alakultak, habár a beszerzési menedzser index a negyedév végéhez közeledve a dinamika lassulását jelezte. Az első negyedéves GDP éves alapon 3,5%-kal jelentősen magasabb lett, mint a várt 2,7%, mindezt döntően a kormányzati fogyasztás és befektetés hajtotta, de a nagy autógyártó kapacitások kiépülése is kedvezően hatott. Összességében az ez évi kilátások javultak, habár az egyszeri tételek befolyással lehetnek a következő évi adatokra. Az inflációs mutatók alacsony szintje szinte folyamatosan meglepetést okozott, még a nyomott elemzői várakozásoknál is alacsonyabbak lettek a tényadatok. A kedvező külföldi környezettel együtt ez további kamatcsökkentéseket tett lehetővé. Az MNB új inflációs jelentése a 2014-2015-ös időszakra egy még alacsonyabb inflációs pályát jelzett előre, ami további érveket szolgáltatott a monetáris politika lazításának folytatására. Egy másik fontos gazdasági mutató, a munkanélküliségi ráta is tovább csökkent, éves alapon mintegy 2,5%-kal. Ez részben a meginduló növekedési lendületnek köszönhető, de a kormányzati közmunkaprogram is segít felszívni a munkanélkülieket és a metodika változása is komoly szerepet játszott. Mindezek alapján is úgy tűnik, hogy az ország elérte a leminősítési ciklus alját. Habár kedvező elmozdulás nem történt az első negyedév alatt, az S&P visszavonta a negatív kilátást és stabil értékelést helyezett kilátásba, miközben a Fitch megerősítette a BB+ kilátását. Mindeközben a Fidesz kétharmados többséggel megnyerte az áprilisi országgyűlési választásokat, amely a konszenzusnak megfelelően alakult, így nem követte jelentősebb piaci reakció az eredményeket. A legvalószínűbb forgatókönyv szerint növekedést támogató politikára, kicsivel jobb kiszámíthatóságra, de szigorú fiskális fegyelemre és a külső adósság csökkentésére lehetett számítani. A második negyedéves GDP növekedés 3,9% volt év/év viszonylatban, amely a legmagasabb az elmúlt 8 év során és felülmúlta a 3,1%-os elemzői várakozásokat is. A félév végére a GDP arányos államadósság 85,1%-ra, 4 éves csúcspontra emelkedett. Az Európai Bizottság kilátásba helyezte, hogy 2015 tavaszán a túlzottdeficit-eljárás újrakezdődhet, de a magyar kormány sziklaszilárdan ragaszkodott hozzá, hogy az év végi arányszámban csökkenés figyelhető majd meg az előző év végi szinthez képest. A harmadik negyedévben Magyarországon továbbra is fokozódott a gazdasági aktivitás, miközben az infláció egyes vélekedések szerint elérte a mélypontját. A 9
makrogazdasági kilátások hosszú távon is a tartósan laza monetáris politika irányába mutattak. Az MNB júliusban egy - a vártnál nagyobb - 20 bázispontos vágással fejezte be a kamatcsökkentési ciklusát, így végül az alapkamat 2,1%-on érte el a mélypontját. A fiskális fegyelemnek és a meglepően jó növekedési adatoknak köszönhetően néhány piaci szereplő arra számított, hogy a hitelminősítő cégek már idén léphetnek, azonban szeptember közepén az S&P továbbra is fenntartotta Magyarország számára a BB besorolást, a kilátások pedig stabilak maradtak. A devizahiteles adósok megmentése újabb lendületet vett. Ez egyben jelentősen csökkentette a magyar bankrendszer tőkéjét. A gazdasági aktivitás élénk maradt az utolsó negyedévben is, a figyelem azonban új területekre helyeződött át. A legfőbb folyamat az erős dezinfláció volt, ami további jegybanki alapkamat csökkentéseknek adhat teret. Az újabb kamatcsökkentési ciklus elindítása mellett szól az EKB-től várt QE, aminek keretében államkötvény vásárlásra is számít a piac. Ezalatt az EURHUF árfolyama éves szinten is gyengén zárt annak ellenére, hogy a GDP arányos államadósság szépítése végett mindenki az árfolyam erősítésére számított. Valószínűleg a vártnál jobb növekedés, valamint a költségvetés kedvező alakulása miatt volt elfogadható egy gyengébb devizaárfolyam. A hatóságok még az év vége előtt kijelölték a devizahitelek forintosításának legfőbb pontjait, az erre fordítandó euró-összeget a bankok rendelkezésére bocsátotta a magyar jegybank, ezzel elkerülve, hogy nagy nyomás nehezedjen a magyar fizetőeszközre. Az átváltás 309 EURHUF árfolyamon fog megtörténni az euró alapú hitelek esetében. A februári forintosításig nagy eséllyel ez jelenthet egy alsó korlátot a forint árfolyamának. Ezáltal a monetáris politika mozgatórugói ismét aszimmetrikusak lettek: egy gyengébb forint kevésbé lesz fájdalmas, mint a magasabb alapkamat, utóbbi ugyanis jelentősen növelné a Növekedési Hitelprogram terheit. Az év során a kormányzat felvásárolt két bankot (MKB Bank, Budapest Bank), aminek köszönhetően a bankrendszer több mint 50%-a hazai kézbe került. Remélhetőleg ez, valamint a deviza hitelek átváltása normalizálja a bankok és a kormányzat helyzetét, ami előfeltétele lehet Magyarország javuló adósság besorolásának.
Eső hazai állampapír-hozamok (%)
Elemzői várakozások: GDP növekedési ütem 2014
7
átlag
medián
legmagasabb
legalacsonyabb
6,5
3 év
5 év
10 év
15 év
6
3,2
5,5
2,7 5
2,2 4,5
1,7
4
1,2
3,5
3
0,7
2,5
2 2014.01.01.
2014.03.01.
2014.05.01.
2014.07.01.
2014.09.01.
2014.11.01.
2015.01.01.
Forrás: Thomson Reuters, Aegon
Forrás: Bloomberg
Forrás: Bloomberg
Forrás: Bloomberg
10
A vagyonkezelt befektetések megoszlása a negyedévek fordulónapjain: Önkéntes Klasszikus 2013.12.31 2014.03.31 2014.06.30 2014.09.30 2014.12.31
Önkéntes Kiegyensúlyozott 2013.12.31 2014.03.31 2014.06.30 2014.09.30 2014.12.31
Önkéntes Növekedési 2013.12.31 2014.03.31 2014.06.30 2014.09.30 2014.12.31
Önkéntes Klíma 2013.12.31 2014.03.31 2014.06.30 2014.09.30 2014.12.31
Önkéntes Szakértői 2013.12.31 2014.03.31 2014.06.30 2014.09.30 2014.12.31
Hazai részvények aránya
Kötvények aránya
100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%
0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
76,1% 72,5% 70,7% 73,1% 71,3%
Nemzetközi részvények aránya
2,0% 1,8% 2,4% 2,2% 1,9%
52,3% 48,5% 46,6% 50,8% 47,6%
Nemzetközi részvények aránya
3,6% 4,3% 4,3% 4,1% 3,1%
50,0% 50,5% 48,0% 50,5% 49,6%
Nemzetközi részvények aránya
0,0% 1,0% 1,6% 0,0% 0,0%
Hazai részvények aránya
93,0% 82,4% 84,7% 85,1% 84,8%
0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Közép-kelet európai részvények aránya
Total Return eszközök aránya
5,0% 5,6% 5,4% 5,6% 5,1%
3,8% 7,2% 6,8% 6,6% 7,5%
Közép-kelet európai részvények aránya
Total Return eszközök aránya
8,9% 11,1% 10,6% 10,8% 9,6%
3,1% 5,0% 4,7% 4,3% 5,2%
Közép-kelet európai részvények aránya
Total Return eszközök aránya
0,0% 1,2% 2,8% 2,2% 3,0%
0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
32,1% 31,05% 33,79% 29,98% 34,49%
Hazai részvények aránya
Kötvények aránya
Total Return eszközök aránya
13,1% 12,9% 14,6% 12,56% 14,18%
Hazai részvények aránya
Kötvények aránya
Közép-kelet európai részvények aránya
0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Hazai részvények aránya
Kötvények aránya
Kötvények aránya
Nemzetközi részvények aránya
50,0% 47,29% 47,51% 47,31% 47,41%
Nemzetközi részvények aránya
7,0% 5,8% 4,1% 3,4% 2,3%
Közép-kelet európai részvények aránya
0,0% 1,67% 0,00% 0,00% 0,82%
Total Return eszközök aránya
0,0% 0,8% 2,3% 2,7% 2,1%
A választható portfoliók hozamteljesítményei 2014-ben: Aegon Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár Abszolút szint
Benchmark
Benchmarkhoz képest
(%)
(%)
(bp)
8,38
7,95
-43
Kiegyensúlyozott
11,11
10,69
-42
Növekedési
11,29
10,21
-108
Szakértői
7,44
4,34
-310
Klímaváltozás
19,45
18,83
-62
2014.12.31 Önkéntes Klasszikus
11
0,0% 9,3% 9,0% 8,8% 10,0%
A választható portfoliók arányai 2014-ben: Aegon Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár pénztári vagyon
választható portfóliók vagyonarányai
záró piaci érték eFt
(%)
Klasszikus
11 398 135 569
8,46
Kiegyensúlyozott
90 957 425 716
67,50
Növekedési
15 516 669 394
11,52
Szakértői
13 740 558 593
10,20
3 131 363 674
2,32
2014.12.31
Önkéntes
Klímaváltozás Összesen:
134 744 152 946
100,00
III. Általános kiegészítések az Éves pénztári beszámolóhoz 1)
A mérlegkészítés időpontja 2015. január 15.
2)
A Pénztár adószáma változott az ÁFA besorolás miatt 18076334-1-43 számról 18076334-2-43 számra. A változás oka, hogy a Pénztár, a munka törvénykönyvéről szóló 2012. évi I. törvény 195.§ szerint kijelölt munkáltatóként más munkáltatókkal együtt létesített több munkavállalója esetén munkaviszonyt. A Pénztár a többi munkáltatóval megállapodást kötött, mely szerint a közösen foglalkoztatott munkavállaló személyi és nem személyi költségeit átterheli a foglalkoztatással arányosan a másodlagos munkáltatók részére. A Pénztár alapításakor adómentes tevékenység végzésére jelentkezett be az állami adóhatósághoz, azonban ahhoz, hogy megállapíthassa, bevallja és megfizesse a többi munkáltató részére áthárított szolgáltatás utáni áfa összeget, az állami adóhatósághoz be kellett jelenteni azt, hogy az általános forgalmi adó kötelezettséget az általános szabályok szerint kívánja teljesíteni. A bejelentés hatására az állami adóhatóság a Pénztár áfa szempontú besorolását és ennek megfelelően az adószámában szereplő áfa kódot megváltoztatta 2014 szeptemberében.
3)
A mérleg fordulónapja és a mérlegkészítés időpontja között lényeges, az éves beszámolót befolyásoló esemény nem történt.
4)
A tárgyévi cash-flow kimutatást a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza.
5)
A 2014. évi pénzügyi terv befektetési teljesítését akadályozó tényező nem volt. A Pénztár gazdálkodását rendkívüli körülmények nem befolyásolták. Függő, a beszámolóban nem szereplő kötelezettsége, illetve származékos ügyletből eredő kötelezettsége a Pénztárnak nincsen.
6)
A befektetési szabályok érvényesülésére, a befektetések összetételének változására rendkívüli események nem gyakoroltak hatást. 12
7)
A céltartalékok képzése a pénzügyi tervben meghatározottak alapján történt. A céltartalékok között jelentős mértékű átcsoportosítás a tárgyévben nem történt.
8)
A fedezeti és likviditási céltartalékok tagdíjból történő képzése a pénzügyi tervvel összhangban – jelentős eltérés nélkül – alakult. A tartalékok megoszlása a jogszabályi előírásoknak megfelel. A fedezeti céltartalékot érintő rendkívüli tartalékátcsoportosítás nem történt.
9)
A működési tevékenység alakulását befolyásoló rendkívüli esemény, illetve rendkívüli tartalékátcsoportosítás nem történt a tárgyévben.
10)
A Pénztár működéséhez szükséges költségek fedezetét a tagoktól illetve a munkáltatóktól befolyt tagdíjak (47%), valamint a működési célra juttatott támogatások (0,71%) illetve egyéb bevételek (52,29%) képezték. Az anyagjellegű ráfordítások jelentik a működési ráfordítások lényegi részét.
IV. 2014. évi gazdálkodás Taglétszám A Pénztár létszámának alakulását a számszaki rész tartalmazza. Munkáltatói és egyéni kötelezettségvállalások Tárgyévben a munkáltatói és egyéni – pénzügyileg fordulónapig nem rendezett – tagdíj kötelezettségvállalások összesen 146.859 ezer Ft-tal csökkentek, 7.345.457 ezer Ft-ra. Ezen belül az egyéni tagdíj kötelezettségvállalások 121.780 ezer Ft-tal csökkentek, 7.178.406 ezer Ft-ra, a munkáltatói kötelezettségvállalások 23.089 ezer Ft-tal csökkentek 166.958 ezer Ft-ra, valamint az adományokkal kapcsolatos kötelezettségvállalások 1.989 ezer Ft-tal csökkentek 93 ezer Ft-ra. A munkáltatói kötelezettségvállalások jellemzően a bevallást követő egy-két hónapon belül pénzügyileg teljesülnek. Szolgáltatások igénybevétele Szolgáltatás pénzügyi teljesítése 2014. évben 2.359 pénztártag esetében történt meg, míg az előző évben 3.142 tag esetében. A 10 éves várakozási időt elérők esetében 2.665 fő ki is lépett a pénztárból. Az ilyen jogcímen kifizetett tagok létszáma meghaladja a klasszikus szolgáltatást igénybe vevők létszámát. 2014. évben a meglévő járadékos kifizetésben részesülő tagok mellet 6 új fő kért járadékszolgáltatást. A nyugdíjszolgáltatási kötelezettségek fedezete teljes mértékben biztosított. A klasszikus szolgáltatási kifizetés tárgyévi összege 2.637.891 ezer Ft (előző évben 3.451.720 ezer Ft). Előző évhez viszonyítva a klasszikus szolgáltatást igénybevevők kifizetése csökkent. Szolgáltatási fő típusonkénti megoszlás 2014. évben: 33.838 ezer Ft járadékszolgáltatásra (előző évben 36.566 ezer Ft) és 2.595.471 ezer Ft öregségi egyösszegű nyugdíjszolgáltatásra (előző évben 3.385.569 ezer Ft) és 8.581 ezer Ft rokkant egyösszegű (előző évben 29.584 ezer Ft) kifizetésre került sor. A rokkant egyösszegű szolgáltatás 71%-os, jelentős mértékű csökkenésének oka, hogy a 13
jogszabály 2012-ben törölte az ilyen jellegű kifizetések engedélyezését, a nyugdíjszolgáltatás fogalmának megváltoztatásával. Jelenleg 2012.01.01 előtt megállapított előrehozott nyugdíjasok részére történhet kifizetés, mely azt jelenti, hogy a jövőben is folyamatosan csökken az ezen jogcímen kifizethető összeg. Az előző időszakhoz viszonyítva mindez összességében csökkenést jelent a szolgáltatási kifizetésekben. A szolgáltatás típusonkénti létszám adatokat a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. A várakozási idő figyelembevételével szolgáltatási kifizetésre jogosultak A várakozási idő figyelembevételével szolgáltatási kifizetésre jogosultak vagy egy éven belül jogosulttá váló tagok köre 2014. december 31-ig 114.510 fő, amely tagsági kör egyéni számláinak tárgyévi egyenlege 107.584.862 ezer Ft. Azonosítatlan (függő) befizetések Az azonosítatlan (függő) befizetések nyitó, záró értékeit, tárgyévi növekedéseit és csökkenéseit a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Azonosítatlan (függő) befizetések állományának bemutatása Az azonosítatlan (függő) befizetések állományát 30 napos időtartományonkénti megbontásban a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Azonosítatlan (függő) befizetések azonosítása utáni, egyéni számlán jóváírt vagy visszautalt összegei Az azonosítatlan (függő) befizetések azonosítása utáni, egyéni számlán jóváírt vagy visszautalt összegeit a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Azonosítatlan (függő) befizetések záró állományából a negyedéven túli összegek Az azonosítatlan (függő) befizetések záró állományából a negyedéven túli azonosítatlan összegek részletezését a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Függő kötelezettségek A Pénztárnak egyéb függő, jövőbeni (biztos) kötelezettsége nincs. Az elért eredmények, a működést jellemző mutatók elemzése A Pénztár 2014. évi működési tevékenységének eredménye 347.555 ezer Ft veszteség. A kialakult eredmény a korábbi évhez képest romlást mutat, azaz ez az érték 391.732 ezer Ft veszteségnövekedést jelent az előző évhez képest. Az eredményt alakító jelentősebb tényezők 2014. évben, a tagdíjbevételek 7.542 ezer Ft-os növekedése, az egyéb bevételek 15.247 ezer Ft-os növekedése, a működési célra kapott rendszeres támogatások és eseti adományok 1.471 ezer Ft14
os csökkenése, a működéssel kapcsolatos ráfordítások 286.843 ezer Ft-os növekedése, a befektetési tevékenység eredményének 1.206 ezer Ft-os csökkenése, valamint 125.001 ezer Ft rendkívüli eredmény csökkenés jelentette. A csökkentő taglétszám ellenére növekedett a tagdíjbevétel, aminek az oka, hogy a tagok magasabb összegű egyéni tagdíjat fizetnek be a nagyobb adókedvezmény kihasználása érdekében, így a tagoknál előtérbe került az öngondoskodás. A Pénztár azon tagok esetében, akik több éve nem fizettek rendszeresen tagdíjat, azoknak a követeléseit leírta, ez vezetett az egyéb bevételek és ráfordítások növekedéséhez. A működéssel kapcsolatos ráfordítások növekedéséhez hozzájárult az adminisztrációs és nyilvántartási feladattokkal kapcsolatos díjak emelkedése, amelyet a működési költségek ellentételezésére felhaszálható szabad működési pénzeszközök szintjének emelkedése eredményezett. További növekedést eredményezett az anyagjellegű költségek megjelenése, ami a többes foglalkoztatás miatt továbbszámlázott nem személyi jellegű költségek elszámolásából adódik. A Pénztár 2014. év végén elvégezte a 2009. évre vonatkozó SZJA önellenőrzését, ennek eredményeként SZJA fizetési kötelezettsége keletkezett, melynek késedelmi pótléka 4.646 ezer Ft volt. Az előző évekre vonatozó elévült SZJA fizetési kötelezettség 4.506 ezer Ft volt, melyet a Pénztár rendkívüli bevételként számolt el. A tagdíjbevételek tartalékok közötti felosztása 2011. óta nem változott. A sávhatárokat és az egyes sávokhoz tartozó % értékeket 2014. évre az alábbi táblázat mutatja. A sávhatárokat a Pénztár úgy alakította ki, hogy azok biztosítsák a hosszú távú működés feltételeit.
A tagdíjakból a fedezeti, a működési és a likviditási tartalékra jutó rész aránya (%) 2014. évre vonatkozóan Működési
Fedezeti 100
Likviditási 0
évi 0- 10.000 Ft-ig
90
10
0
évi 10.001 - 120.000 Ft-ig
94
6
0
évi 120.001 - 500.000 Ft-ig
98
2
0
évi 500.001 Ft felett
99
1
0
Gazdálkodást közvetlenül jellemző mutatók 1.
A) B)
A) tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele B) tartalékok tárgyévi összes bevétele
előző év
9 907 219 36 011 778
tárgyév
27,33%
INDEX
27,51%
100,65%
A tagdíjbevétel aránya 27,51%. A tartalékok bevételeinek kisebb részét a tagok és munkáltatók rendszeres befizetései alkotják. 15
2014. évben az összes bevétel 27,51%-át teszik ki a tagdíjbevételek, mely 0,65%os növekedést jelent az előző évi 27,33%-os arányszámhoz képest. A tagdíjbevételek a taglétszám csökkenése ellenére növekedtek annak köszönhetően, hogy a továbbra is fennmaradó 20%-os adó visszatérítés rendszere az egyéni számlára teljesített egyéni befizetések és más egyéb jövedelemnek minősülő jóváírások tudták ellensúlyozni, sőt felülmúlni a továbbra is kedvezőtlen adózási szabályok miatt (megnövekedett az önkéntes pénztári munkáltatói hozzájárulás után fizetendő adóteher) csökkenő a munkáltatói tagdíj-hozzájárulást. 2.
tartalékok tárgyévi befektetési hozam- és kamatbevételei tartalékok tárgyévi összes bevétele
A) B)
előző év
tárgyév
51,50%
18 375 651
INDEX
51,03%
99,08%
36 011 778
A befolyt tagdíjak, eseti és rendszeres adományok befektetéséből és egyéb kamatokból származó bevételek az összes bevételnek az 51,03%-át teszik ki az előző évi 51,50%-kal szemben. Ez a mutató 0,92%-os csökkenést mutat az előző évhez képest. A mérsékelt mértékű csökkenés oka, hogy 2014. évben kisebb mértékű csökkenést mutattak a pénz-, és tőkepiacok indexei, ami megmutatkozott a befektetési eredmények csökkenésében. 3.
A) B)
tartalékok egyéb bevételei tartalékok tárgyévi összes bevétele
előző év
7 728 909 36 011 778
tárgyév
21,17%
INDEX
21,46%
101,38%
Az egyéb bevételek alkotják a tárgyévi összes bevétel 21,46%-át. A mutató 1,38%os növekedést mutat az előző évi 21,17%-os arányszámhoz képest. Az egyéb bevételek közé tartoznak többek között a szolgáltatások költségtérítéséből származó bevételek, az egyéb tagi kifizetések költségtérítéséből származó bevételek, valamint az egyéb működési tevékenység bevételei. 4.
A) B)
igénybe vett szolgáltatások kiadásai működéssel kapcsolatos tárgyévi költségek és ráfordítások 623 968 1 343 326
előző év
tárgyév
44,76%
INDEX
46,45%
103,78%
Az igénybe vett szolgáltatások kiadásai alkotják a tárgyévi költségek 46,45%-át. Ezek a költségek tartalmazzák a szolgáltatóknak fizetett díjat is. A mutató 3,78%-os növekedést mutat az előző évi 44,76%-os arányszámhoz képest. Ennek oka, hogy a szokásostól eltérően egyszeri utalással 80.000 ezer Fttal több adminisztrációs díjat fizettünk ki, továbbá növekedtek a Pénztár tagszervezési tevékenységével kapcsolatos ügynöki díjak.
16
Éves átlagos taglétszám A Pénztár éves átlagos taglétszáma 183.941 fő. A mutató változása -4.266 fő. A taglétszám csökkenésben a legjelentősebb tényező a szolgáltatásban részesült tagok száma. Taglétszám életkor szerinti megoszlása A tagdíjfizetők életkor szerinti megoszlását a számszaki rész tartalmazza. Egy főre jutó típusonként
nyugdíjszolgáltatás
átlagos
éves
értéke
szolgáltatás
Rokkant egyösszegű nyugdíjszolgáltatás 245 ezer Ft/fő (előző időszak 435 ezer Ft/fő) Öregségi egyösszegű nyugdíjszolgáltatás 977 ezer Ft/fő (előző időszak 1.112 ezer Ft/fő) Járadékos nyugdíjszolgáltatás 825 ezer Ft/fő (előző időszak 451 ezer Ft/fő) Az átlagos érték változását a szolgáltatásban részesülők életkor szerinti megoszlásának és egyéni számlájuk értéke előző évi szolgáltatott tagokhoz képest eltérő értéke okozta. Egy főre jutó átlagos havi befizetés értéke Az egy főre jutó havi átlagos befizetés 4.488 Ft, az előző évi 3.895 Ft-tal szemben. A mutató értéke 15,22 %-kal növekedett az előző évhez képest. Szolgáltatási szerződések A Pénztár és az AEGON Magyarország Pénztárszolgáltató Zrt által kötött szerződés meghatározza belső gazdálkodását. A Pénztár működéséhez szükséges tárgyi feltételeket az AEGON Magyarország Pénztárszolgáltató Zrt biztosítja, melynek következtében a Pénztár immateriális javakkal, tárgyi eszközökkel nem rendelkezik, így ezekkel kapcsolatban költsége nem merül fel. Vezető tisztségviselők Az igazgató tanács és az ellenőrző bizottság tagjainak tevékenységükért az üzleti év után nem került járandóság kifizetésre. A pénztár ügyvezetőjének tevékenységéért az üzleti évben elszámolt járandóság összege járulékokkal együtt 4.032 ezer Ft. Alkalmazottak Az alkalmazottak száma 2014-ben 18 fő, ebből 8 főnek főmunkaviszonyú és 10 főnek részmunka-viszonyú szerződése van. Ezen kívül 41 fő áll alkalmazásban több 17
munkáltató által kötött, úgynevezett többes foglalkoztatási szerződéssel az Aegon Magyarország több tagjával és az Önkéntes Nyugdíjpénztárral. A személyi jellegű ráfordítások 126.419 ezer Ft-ról 133.321 ezer Ft-ra növekedett. Ebből az alkalmazottak bérköltsége a tavalyi 90.944 ezer Ft-ról 103.293 ezer Ft-ra, a bérjárulékok 27.144 ezer Ft-ról 27.531 ezer Ft-ra emelkedett, továbbá a személyi jellegű egyéb kifizetések 8.331 ezer Ft-ról 2.497 ezer Ft-ra csökkent. A bérköltség és járulékok jelentős részét a többes foglalkoztatás teszi ki. A befektetések főbb adatainak földrajzi és devizanemenkénti megoszlása A befektetések főbb adatainak földrajzi és devizanemenkénti megoszlásának bemutatását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Az üzleti év mérleg fordulónapjáig és a mérlegkészítés időszakában lezárt határidős és opciós ügyletek eredményre és cash-flow-ra gyakorolt hatása Az üzleti év mérleg fordulónapjáig és a mérlegkészítés időszakában lezárt határidős és opciós ügyletek eredményre és cash-flow-ra gyakorolt hatásának bemutatását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Az üzleti év mérleg fordulónapjáig és a mérlegkészítés időszakában le nem zárt határidős és opciós ügyletek eredményre és cash-flow-ra gyakorolt hatása Az üzleti év mérleg fordulónapjáig és a mérlegkészítés időszakában le nem zárt határidős és opciós ügyletek eredményre és cash-flow-ra gyakorolt hatásának bemutatását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Kölcsönpapírügyletnél a kapott óvadék értékpapír fajtánként, működési, fedezeti és likviditási célú megbontása Kölcsönadott értékpapírügyletnél a kapott óvadék értékpapír fajtánként, működési, fedezeti és likviditási célú megbontásának bemutatását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Kockázati tőkealap-jegyek üzleti év végén meglévő állományának könyv szerinti és piaci értéke Kockázati tőkealap-jegyek üzleti év végén meglévő állományának könyv szerinti és piaci értékének bemutatását a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza. Választható Portfoliók üzleti év végi állományának könyv szerinti és piaci értéke Választható Portfoliók üzleti év végi állományának könyv szerinti és piaci értékét a kiegészítő melléklet számszaki része tartalmazza.
18
Fedezeti és biztonsági tartalékok alakulása a közép- és hosszú távú pénzügyi terv tükrében A fedezeti tartalék pénzügyi tervhez viszonyított alakulását az alábbi táblázat tartalmazza: Fedezeti tartalék 2014. év
Tény
Terv
Nyitó
120 336 320
119 691 933
100,54%
Bevétel
38 332 104
16 213 230
236,42%
Kiadás
23 165 234
10 321 767
224,43%
135 503 190
125 583 396
107,90%
Záró
Tény/Terv
A fedezeti tartalék a tervhez képest mérsékelt 7,9 %-os növekedést mutat 2014. évben, melynek oka egyrészt, hogy ugyan a kiadások, azon belül az egyéni számlákat érintő kiadások jelentős mértékben meghaladták a tervezett mértéket, bevételi oldalon pedig a hozambevételek és a tárgyévben az egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek jelentősen meghaladták a tervezett mértéket, ami összességében mérsékelte a pénzügyi tervhez képest a kedvezőtlen eltérések hatásait.
A likviditási és kockázati tartalék pénzügyi tervhez viszonyított alakulását az alábbi táblázat tartalmazza: Likviditási tartalék 2014. év Nyitó
Tény
Tény/Terv
Terv
182 462
182 040
100,23%
Bevétel
8 199
10 306
79,56%
Kiadás
3 984
4 783
83,30%
186 677
187 563
99,53%
Záró
A likviditási és kockázati tartalék a tervhez képest mérsékelten, 0,47%-kal csökkent 2014-ben, melynek oka, hogy a kiadások, azon belül az azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra elmaradtak a tervezett értéktől, bevételi oldalon pedig a hozambevételek szintén nem érték el a tervezett mértéket, ami összességében mérsékelte a pénzügyi tervhez képest a kedvezőtlen eltérések hatásait. Mérlegfordulónap utáni gazdasági események A 2014. évi beszámoló fordulónapja után lényeges, az éves beszámolót befolyásoló esemény nem történt. 2014. évben a Pénztár tagdíjbevételei és tartalékok közötti besorolása nem változott előző évekhez képest. A csökkentő taglétszám ellenére növekedett a tagdíjbevétel (nagyobb adókedvezmény kihasználása érdekében) valamint több volt a nem fizető tagok egyéni nyugdíjszámlájának befektetéséből származó hozamából történő levonás, így ezek együttes összege megfelelő fedezetet biztosított a Pénztár működéséhez.
19
Könyvvizsgáló társaság, könyvvizsgáló személye, könyvvizsgálói díj A Pénztár 2014. évi könyvvizsgálati díja 5.080 ezer Ft volt. Az AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár könyvvizsgáló társasága a 2014. üzleti év tekintetében az Ernst & Young Kft (1132 Budapest, Váci út 20.), könyvvizsgálója Bertalan Zsuzsanna (kamarai nyilvántartási száma: 005611) Közzététellel kapcsolatos információk A Pénztár eleget téve a jogszabályi kötelezettségének éves pénztári beszámolóját, a könyvvizsgálói záradékot vagy a záradék megadásának elutasítását is tartalmazó független könyvvizsgálói jelentéssel együtt az internetes honlapján is közzéteszi, melynek elérhetősége www.aegonnyugdij.hu. Az AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár székhelye 1091 Budapest, Üllői út 1. Az éves beszámoló elkészítésével megbízott, felelős személy Varga Krisztián számviteli rendért felelős vezető (cím: 2330 Dunaharaszti, Nagy Lajos utca 16), mérlegképes könyvelői NGM regisztrációs száma: 188651
20
Kiegészítő melléklet számszaki része a 2014.12.31-i fordulónapi pénztári beszámolóhoz
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Adószám: Cím:
18076334-1-43 1091 Budapest, Üllői út 1.
Budapest, 2015. május 27. Cégszerű aláírás: Bánfalvi István IT elnök
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Fedezeti céltartalék 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
001 002
73OEA1 73OEA101
003
73OEA102
004
73OEA103
005 006 007 008
73OEA104 73OEA105 73OEA106 73OEA107
009
73OEA108
010 011
73OEA109 73OEA110
012
73OEA111
013
73OEA112
014 015 016 017
73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201
018
73OEA202
019 020 021 022 023 024
73OEA203 73OEA204 73OEA205 73OEA206 73OEA207 73OEA208
025
73OEA209
026
73OEA210
027
73OEA211
028 029
73OEA212 73OEA213
030
73OEA214
031 032
73OEA215 73OEA216
Megnevezés I. Egyéni számlákon Nyitó állomány Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba () Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya
2
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d
110 297 151 120 243 853 14 508 272
16 647 741
351 444
662 768
14 823 470 1 716 934 0 -251 360
14 549 602 3 805 893 0 -306 812
3 463 152
2 663 546
5 121 155 433 346
4 866 841 211 175
5 316 246
6 304 196
6 826 870
6 235 674
-41 289 61 432 120 243 853 135 383 045 76 167
92 467
3 463 152
2 663 546
0 0 141 5 254 0 0
0 0 1 164 1 390 0 0
3 451 720
2 637 891
0
0
0
0
0 0
0 0
527
531
0 92 467
0 120 145
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Likviditási tartalékok 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
001 002
73OEB1 73OEB101
003
73OEB102
004
73OEB103
005
73OEB104
006
73OEB105
007
73OEB106
008
73OEB107
009
73OEB108
010
73OEB109
011
73OEB110
012
73OEB111
013 014
73OEB2 73OEB201
015
73OEB202
016
73OEB203
017
73OEB204
018
73OEB205
019
73OEB206
020
73OEB207
021
73OEB208
022
73OEB209
023
73OEB210
024
73OEB211
025
73OEB3
Megnevezés I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára Nyitó állomány Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya III. Egyéb likviditási célokra
3
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d
15 687
23 288
7 600
3 862
0
0
0
0
0
0
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
23 288
27 151
400
426
14 293
3 606
0
0
0
0
34
-3
0
0
0
0
0
0
0
0
14 301
3 984
426
45
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Likviditási tartalékok 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
026 027
73OEB301 73OEB302
028
73OEB303
029
73OEB304
030
73OEB305
031
73OEB306
032
73OEB307
033
73OEB308
034
73OEB309
035
73OEB310
036
73OEB311
Megnevezés Nyitó állomány Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya
4
Előző év 1 c 155 138 68
Tárgyév 2 d 158 748 -12
0
0
0
0
0
0
3 542
745
0
0
0
0
0
0
0
0
158 748
159 481
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Céltartalékok állománya összesen 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
001 002
73OEC01 73OEC011
003
73OEC012
004
73OEC02
005
73OEC021
006
73OEC022
007 008 009
73OEC03 73OEC031 73OEC032
010
73OEC033
011
73OEC04
012 013 014 015
73OEC041 73OEC042 73OEC043 73OEC05
Megnevezés Működési céltartalék jövőbeni kötelezettségekre működési portfolió értékelési különbözetére Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt)
Nyitó állomány 1 c 506 0
Tárgyévi változások 2 d 20 0
Záró állomány 3 e 526 0
506
20
526
120 336 320
15 166 870
135 503 190
120 243 853
15 139 192
135 383 045
92 467
27 678
120 145
182 462 23 288 158 748
4 215 3 863 733
186 677 27 151 159 481
426
-381
45
6 753 766
-147 776
6 605 990
428 307 6 325 398 61 127 273 054
-4 569 -143 208 1 15 023 329
423 738 6 182 190 62 142 296 383
szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) Likviditási céltartalék értékelési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka működési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen:
5
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Azonosítatlan függő befizetések alakulása 2014. év Függő tételek korosítása Sávok (nap) 0-30 31-60 61-90 91-120 121-150 151-180 181 felett Total
Összeg (Ft) 850 391 476 12 474 503 1 245 086 155 944 108 342 13 500 6 289 819 870 678 670
negyedéven belüli függő negyedéven túli függő Total
864 111 065 6 567 605 870 678 670
2014q3 126 333 233 2 654 784 514
2014q4 143 759 005 4 206 513 305
Függő mozgás negyedéves bontásban 2014. év
NYITÓ ÁLLOMÁNY BEJÖVŐ PÉNZ BEAZONOSÍTÁS 0-30 31-60 61-90 91-120 121-150 151-180 180 felett BEAZONOSÍTÁS ÖSSZESEN ZÁRÓ ÁLLOMÁNY
2014q1 565 000 783 2 178 280 734
2014q2 132 349 407 2 789 421 206
-805 950 644 Ft -980 317 961 Ft -707 958 099 Ft -835 846 877 Ft -542 039 895 Ft -858 876 632 Ft -531 185 285 Ft -113 866 889 Ft -13 085 807 Ft -3 646 218 Ft -4 739 095 Ft -869 480 Ft -5 973 285 Ft -2 013 323 Ft -2 610 932 110 Ft -2 795 437 380 Ft 132 349 407 126 333 233
-763 231 105 Ft -1 357 782 452 Ft -837 791 065 Ft -1 107 035 060 Ft -920 373 171 Ft -877 588 190 Ft -102 937 889 Ft -121 940 275 Ft -4 187 999 Ft -10 537 096 Ft -2 967 987 Ft -644 767 Ft -5 869 526 Ft -4 065 800 Ft -2 637 358 742 Ft -3 479 593 640 Ft 143 759 005 870 678 670
Függő mozgás havi bontásban 2014. év
Bejövő pénz 0-30 31-60 61-90 91-120 121-150 151-180 180 felett Összesen beazonosodás Egyenleg Záró
2014. január
2014. február
2014. március
2014. április
2014. május
2014. június
2014. július
2014. augusztus
2014. szeptember
2014. október
565 000 783 543 558 178 Ft -493 840 465 Ft -518 776 474 Ft -10 294 581 Ft -4 416 713 Ft -513 580 Ft -288 511 Ft -2 536 480 Ft
77 892 157 Ft 711 629 692 Ft -606 725 242 Ft -39 609 635 Ft -10 721 913 Ft -1 704 849 Ft -140 400 Ft -86 000 Ft -2 319 744 Ft
128 214 066 Ft 923 092 864 Ft -805 858 558 Ft -101 232 857 Ft -8 581 795 Ft -1 686 898 Ft -1 086 377 Ft -181 982 Ft -329 056 Ft
132 349 407 Ft 862 159 084 Ft -770 252 382 Ft -106 491 898 Ft -2 936 951 Ft -328 413 Ft -314 240 Ft -42 254 Ft -466 486 Ft
113 675 867 Ft 839 018 771 Ft -789 938 665 Ft -85 622 010 Ft -6 139 181 Ft -382 093 Ft -179 913 Ft -324 800 Ft 742 894 Ft
70 850 870 Ft 1 088 243 351 Ft -980 050 669 Ft -45 903 532 Ft -3 002 240 Ft -1 235 810 Ft -327 174 Ft -361 154 Ft -1 880 409 Ft
126 333 233 Ft 921 338 928 Ft -831 632 556 Ft -93 489 319 Ft -3 115 623 Ft -2 618 050 Ft -2 654 118 Ft 262 965 Ft -1 347 455 Ft
113 078 005 Ft 848 465 087 Ft -756 892 323 Ft -43 904 339 Ft -8 343 712 Ft -68 821 Ft -60 666 Ft -70 128 Ft -2 361 259 Ft
149 841 844 Ft 885 391 518 Ft -763 231 105 Ft -80 898 742 Ft -44 836 845 Ft -1 146 732 Ft -1 003 555 Ft -289 271 Ft -68 107 Ft
143 759 005 Ft 878 833 276 Ft -761 253 941 Ft -93 761 547 Ft -6 649 701 Ft -262 061 Ft -4 608 615 Ft -67 148 Ft 704 044 Ft
-1 030 666 804 Ft
-661 307 783 Ft
-918 957 523 Ft
-880 832 624 Ft
-881 843 768 Ft
-1 032 760 988 Ft
-934 594 156 Ft
-811 701 248 Ft
-891 474 357 Ft
-865 898 969 Ft
-1 080 349 886 Ft
-1 533 344 785 Ft
-487 108 626 Ft 77 892 157 Ft
50 321 909 Ft 128 214 066 Ft
4 135 341 Ft 132 349 407 Ft
-18 673 540 Ft 113 675 867 Ft
-42 824 997 Ft 70 850 870 Ft
55 482 363 Ft 126 333 233 Ft
-13 255 228 Ft 113 078 005 Ft
36 763 839 Ft 149 841 844 Ft
-6 082 839 Ft 143 759 005 Ft
12 934 307 Ft 156 693 312 Ft
39 159 677 Ft 195 852 989 Ft
674 825 681 Ft 870 678 670 Ft
6
2014. november
2014. december
156 693 312 Ft 195 852 989 Ft 1 119 509 563 Ft 2 208 170 466 Ft -942 237 685 Ft -1 356 864 178 Ft -110 504 092 Ft -164 904 600 Ft -25 556 639 Ft -6 102 930 Ft -2 507 009 Ft -2 821 563 Ft -232 806 Ft -1 719 186 Ft -134 540 Ft -149 900 Ft 822 885 Ft -782 428 Ft
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Cash-Flow kimutatás 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
001
73OD01
002
73OD02
003
73OD03
004
73OD04
005
73OD05
006
73OD06
007
73OD07
008 009 010
73OD08 73OD09 73OD10
011
73OD11
012
73OD12
013
73OD13
014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025
73OD14 73OD15 73OD16 73OD17 73OD18 73OD19 73OD20 73OD21 73OD22 73OD23 73OD24 73OD25
026
73OD26
027
73OD27
028
73OD28
029
73OD29
030
73OD30
031
73OD31
032 033 034
73OD32 73OD33 73OD34
035
73OD35
036
73OD36
Megnevezés Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) Tartaléktőke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) Likviditási céltartalékképzés (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+)
7
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d
44 177
-347 555
0
0
0
0
0
0
0
0
-685 470 -15 464 454 0
0
0 251 357 -701 118
0 262 634 -851 542
-1 723 962
-4 211 009
311
20
1 045 492
-147 776
45 453 17 716 413 278 0 0 63 295 -110 949 0 0 0 44 457 18 910 427
-8 123 -7 559 -720 459 0 0 305 678 4 478 0 0 0 14 312 22 465 388
0
0
-251 360
-306 812
351 444
245 432
0
0
433 346
212 745
5 121 155
5 130 507
3 451 720 -41 289 21 961
2 637 891 744 004 7 456
0
0
0
0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Cash-Flow kimutatás 2014.12.31.
Sorszám
Sorkód
037
73OD37
038 039 040 041
73OD38 73OD39 73OD40 73OD401
042
73OD402
Megnevezés Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása
8
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d 0
0
0 -10 723 8 678 276 0
0 -3 240 -6 000 270 0
8 678 276
-6 000 270
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Pénztári alkalmazottak állományának alakulása 2014.12.31. Nyitó létszám Záró létszám 27 18
Pénztári alkalmazottak bérköltségének alakulása
Megnevezés Bérköltség Többes foglalkoztatással kapcsolatos bérköltség Személyi jellegű kifizetések Ny.bizt.járulék (munk.) Többes foglalkoztatással kapcsolatos szociális hozzájárulás EHO Rehabilitációs hozzájárulás Összesen
Nyitó érték 0
I.n.év 11 943 187
II.n.év 8 643 709
III.n.év 7 208 722
IV.n.év 18 618 355
Összesen 46 413 973
0
9 648 795
16 645 840
15 458 947
15 125 791
56 879 373
0 0
968 519 3 165 069
531 022 2 171 637
546 352 1 704 027
451 380 4 801 934
2 497 273 11 842 667
0
2 560 972
4 427 956
4 112 234
4 023 610
15 124 772
0 0 0
91 796 337 000 28 715 338
45 034 0 32 465 198
45 168 0 29 075 450
44 683 0 43 065 753
226 681 337 000 133 321 739
Ügyvezető igazgató 2014.évi munkabére (járulékokkal együtt)
9
4 032 052
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
A nyugdíjszolgáltatás folyósításával kapcsolatban felmerült dologi kiadások költségnemenkénti bontásban 2014.12.31 Költségkategória Pénztári MIS táblából bérköltség szolgáltatási tevékenységre eső része Pénztárszolgáltató MIS táblából admin költség szolgáltatásra eső része Szolgáltatások száma 2013-ban Adminisztrációs költség egy szolgáltatásra vetítve (Ft)
10
Önkéntes 54 144 818 Ft 21 555 481 Ft 12 932 5 854 Ft
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Értékpapír állomány 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint Értékpapírok
Beszerzési érték
Befektetési célú Magyar államkötvények Forgatási célú Magyar államkötvények Diszkont kincstárjegyek Jelzáloglevelek Befektetési jegyek Magyar részvények Nemzetközi részvények Kötvények Összesen
Nyitó Értékelési különbözet
Piaci érték
Beszerzési érték
Befektetési célú magyar államkötvények Forgatási célú magyar államkötvények Diszkont kincstárjegyek Jelzáloglevelek Befektetési jegyek Magyar részvények Nemzetközi részvények Kötvények Összesen
Piaci érték
Beszerzési érték
Záró Értékelési különbözet
Piaci érték
53 786 494
5 991 406
59 777 900
12 366 838
2 290 667
14 657 505
66 153 332
8 282 073
74 435 405
921 320 2 080 991 301 793 31 938 619 2 943 193 1 294 989 7 643 901 100 911 300
66 046 20 956 2 386 4 649 654 -109 092 156 130 441 112 11 218 598
987 366 2 101 947 304 179 36 588 273 2 834 101 1 451 119 8 085 013 112 129 898
-921 320 2 626 427 -301 793 4 920 864 -665 088 381 700 -2 429 617 15 978 011
-66 046 -2 586 -2 386 752 328 378 477 393 247 336 950 4 080 651
-987 366 2 623 841 -304 179 5 673 192 -286 611 774 947 -2 092 667 20 058 662
0 4 707 418 0 36 859 483 2 278 105 1 676 689 5 214 284 116 889 311
0 18 370 0 5 401 982 269 385 549 377 778 062 15 299 249
0 4 725 788 0 42 261 465 2 547 490 2 226 066 5 992 346 132 188 560
Értékelési különbözet mozgása 2014.12.31.
Értékelési különbözet
Változás Értékelési különbözet
Nyitó 5 991 406 66 046 20 956 2 386 4 649 652 -109 091 156 130 441 112 11 218 598
Tárgyévi növekedés 5 554 826 37 906 29 490 28 301 2 778 202 541 096 502 770 598 508 10 071 099
Nagyságrend: ezer forint Tárgyévi Záró csökkenés -3 264 158 8 282 074 -103 952 0 -32 076 18 370 -30 687 0 -2 025 874 5 401 980 -162 619 269 386 -109 524 549 376 -261 558 778 062 -5 990 448 15 299 249
11
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2014.12.31.
Sorszám
001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040
PSZÁF kód
71OJ1 71OJ11 71OJ1101 71OJ1102 71OJ1103 71OJ12 71OJ1201 71OJ1202 71OJ1203 71OJ1204 71OJ1205 71OJ1206 71OJ1207 71OJ1208 71OJ1209 71OJ1210 71OJ1211 71OJ1212 71OJ1213 71OJ1214 71OJ1215 71OJ1216 71OJ1217 71OJ1218 71OJ1219 71OJ1220 71OJ1221 71OJ1222 71OJ1223 71OJ1224 71OJ1225 71OJ1226 71OJ1227 71OJ1228 71OJ13 71OJ1301 71OJ1302 71OJ1303 71OJ1304 71OJ1305
Befektetések időszak végi értéke könyv szerinti értéken
Megnevezés
Összesen (2+35) Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen (7+...+34) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Horvátország Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország (36+...+40) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok
12
1 a 121 354 695 116 106 553 0 0 0 116 106 553 129 871 0 0 0 216 517 19 220 491 645 0 0 772 289 0 0 0 245 507 0 0 0 2 474 181 109 623 515 0 1 866 692 45 059 0 216 664 5 393 0 0 0 5 248 142 3 829 512 59 043 0 77 520 1 282 067
Nagyságrend: ezer forint Befektetésekből a részvények és Befektetések egyéb változó időszak végi értéke hozamú piaci értéken értékpapírok - piaci értéken 2 3 b c 136 411 616 24 267 104 129 841 541 17 983 749 0 0 0 0 0 0 129 841 541 17 983 749 116 883 116 883 0 0 0 0 0 0 221 839 221 839 50 779 50 779 695 305 693 884 0 0 0 0 928 992 928 992 0 0 0 0 0 0 302 452 0 0 0 0 0 0 0 2 418 734 2 249 187 122 702 030 11 317 658 0 0 2 082 852 2 082 852 66 336 66 336 0 0 227 847 227 847 27 492 27 492 0 0 0 0 0 0 6 570 075 6 283 355 4 899 795 4 878 324 73 403 73 403 0 0 78 764 78 764 1 518 113 1 252 864
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2014.12.31.
Sorszám PSZÁF kód
001 002 003 004 005 006 007 008
71OK1 71OK2 71OK3 71OK4 71OK5 71OK6 71OK7 71OK8
Megnevezés
HUF EUR GBP USD CHF JPY Egyéb Összesen
Befektetések időszak végi értéke - könyv szerinti értéken 1 a 104 539 108 7 363 091 147 438 7 939 717 79 916 0 1 285 425 121 354 695
13
Nagyságrend: ezer forint Befektetések időszak végi értéke - piaci értéken 2 b 117 156 981 8 053 334 187 377 9 544 141 81 291 0 1 388 492 136 411 616
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Határidős ügyletek 2014.12.31. Nagyságrend: forint Portfólió Pénznem
Üzletkötés napja
Lejárat napja
Sorszám
Tr. Iránya
B B B B B D D D D D D E E E E
USD USD EUR EUR EUR USD USD EUR USD EUR EUR EUR USD USD USD
2014.09.05 2014.09.15 2014.10.30 2014.11.26 2014.12.17 2014.09.05 2014.09.15 2014.10.30 2014.11.24 2014.11.26 2014.12.17 2014.09.05 2014.09.05 2014.09.15 2014.10.06
2015.01.07 2015.01.07 2015.01.05 2015.01.30 2015.01.26 2015.01.07 2015.01.07 2015.01.05 2015.01.26 2015.01.30 2015.01.26 2015.01.07 2015.01.07 2015.01.07 2015.01.07
18412 18432 18498 18557 18592 12478 12492 12560 12598 12605 12624 5370 5371 5395 5435
Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás
E E
EUR EUR
2014.10.30 2014.12.18
2015.01.05 2015.01.05
5477 5555
Eladás pozíció nyitás Vétel pozíció zárás
E E E E E E E E E E F F F F
USD USD USD EUR USD EUR CZK EUR USD EUR USD EUR EUR USD
2014.11.03 2014.11.13 2014.11.13 2014.11.13 2014.11.17 2014.11.24 2014.11.25 2014.11.26 2014.11.26 2014.12.01 2014.09.15 2014.10.30 2014.11.26 2014.11.26
2015.01.05 2015.02.17 2015.02.17 2015.02.17 2015.01.26 2015.01.26 2015.01.30 2015.01.30 2015.01.30 2015.02.03 2015.01.07 2015.01.05 2015.01.30 2015.01.30
5481 5494 5496 5498 5505 5515 5521 5524 5526 5532 3795 3847 3887 3889
Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás Eladás
14
pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció
pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció pozíció
nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás
nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás nyitás
Eladott/vett Vett/eladott Deviza Árfolyam Deviza HUF 3 610 000 242,58 875 713 800 2 880 000 243,49 701 251 200 4 300 000 310,17 1 333 731 000 1 100 000 307,01 337 711 000 4 300 000 313,41 1 347 663 000 2 000 000 242,58 485 160 000 300 000 243,49 73 047 000 700 000 310,17 217 119 000 490 000 246 120 540 000 450 000 307,01 138 154 500 250 000 313,41 78 352 500 5 483 500 314,18 1 722 806 030 1 427 000 242,58 346 161 660 145 000 243,49 35 306 050 1 000 000 246,04 246 040 000 790 000 -250 000
1 1 1 8 1 1
496 560 125 85 100 040 475 200 100 120 205 64 130 100
000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000
310,17 315,28
245 034 300 -78 820 000
246,95 245,88 245,87 306,92 245,45 305,61 11,115 307,01 245,98 307,1 243,49 310,17 307,01 245,98
122 137 276 26 269 317 94 368 24 343 49 19 39 24
487 692 603 088 995 834 199 412 598 952 915 850 911 598
200 800 750 200 000 400 625 000 000 000 450 880 300 000
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Repo ügyletek 2014.12.31. Nagyságrend: forint Porfoliókód Tranzakcióértesítő ID OFEDA OFEDB OFEDD OFEDE OFEDF OFUGGO
9837 18615 12638 5566 3914 3033
ISIN kód HU0000520002 HU0000520002 HU0000520002 HU0000520002 HU0000520002 HU0000520002
Instrumentum megnevezése D150527 D150527 D150527 D150527 D150527 D150527
Kötésnap 2014.12.30. 2014.12.30. 2014.12.30. 2014.12.30. 2014.12.30. 2014.12.30.
15
Pü-i telj. dátuma 2015.01.05. 2015.01.05. 2015.01.05. 2015.01.05. 2015.01.05. 2015.01.05.
Névérték 117 610 43 280 47 18
250 000 220 420 840 340
000 000 000 000 000 000
Bruttó kötésár Bruttó kötésár Eredmény (HUF) 116 531 375 116 544 970 13 595 606 261 310 606 332 040 70 730 42 955 105 42 960 116 5 011 278 701 306 278 733 821 32 515 47 546 789 47 552 336 5 547 18 227 594 18 229 721 2 127
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Kölcsönpapírok állománya 2014.12.31. Értékpapír megnevezése
ISIN kód 0
Sorszám Portfólió 0
0
0
Üzletkötés napja 0
Lejárat napja
Névérték 0
Devizan em
0
0
16
Fedezet mértéke
Fedezet instrumentuma 0
0
Könyv szerinti érték 0
Piaci érték 0
Nagyságrend: forint Elhatárolt Értékelési kölcsönzési különbözet díj 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Kockázati tőkealapjegyek állománya 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint ISIN/azonosító kód HU0000900238 HU0000900055 LU0506822344 HU0000900386
Tétel neve
db
CARION CAPITAL KOCK. TŐKEALAP JEGY Centrál Fund Kockázati Tőkealap PRIMATUM FCP SIF-HUNGARY TURNAROUND PRIMUS III. KOCKÁZATI TŐKEALAP B_ÚJ
0 0 0 0
Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Szakértői portfólió Klímaváltozási portfólió Könyv szerinti Könyv szerinti Könyv szerinti Könyv szerinti Piaci Könyv szerinti Piaci Piaci érték db Piaci érték db Piaci érték db db érték érték érték érték érték érték érték 0 0 21222 21 222 23 778 3775 3 775 4 230 0 0 0 0 0 0 0 0 423255812 423 256 416 907 76744188 76 744 75 593 0 0 0 0 0 0 0 0 32 324 321 258 169 5 50 675 40 339 0 0 0 0 0 0 0 0 51200 51 200 48 983 8100 8 100 7 749 0 0 0 0 0 0
17
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Portfoliók vagyona 2014.12.31. Választható portfoliók Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Szakértői portfolió Klímaváltozás portfolió Összesen
Könyv szerinti érték 10 422 259 80 387 358 13 788 493 12 502 672 2 617 644 119 718 426
18
Nagyságrend: ezer forint Piaci érték 11 398 136 90 957 425 15 516 668 13 740 559 3 131 364 134 744 152
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Portfolió állomány - választható portfoliós rendszert működtető önkéntes nyugdíjpénztár 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint 1. választható portfolió Sor szám
PSZÁF kód
Megnevezés ISIN/ azonosító kód
Tétel neve
Ár (eFt) illetve árfolyam (%)
Portfólió azonosító kódja
Darabszám illetve kötvény névértéke
2. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
1001
001
72OB1
Portfólió azonosító kódja
002
72OB2
Portfólió összesen
003
72OB21
Bankszámlák és készpénz összesen
004
72OB211
Házipénztár (forint és valuta)
005
72OB212
Pénzforgalmi számla és befektetési számla
006
72OB212001
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
172,000000
1001
72OB212002
Deviza számla USD
USD
Deviza számla USD
179,000000
72OB212003
Deviza számla EUR
EUR
Deviza számla EUR
72OB212004
Deviza számla GBP
GBP
72OB212005
Deviza számla PLN
72OB212006
Darabszám illetve kötvény névértéke
3. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
1 002
Darabszám illetve kötvény névértéke
4. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
1 003
Darabszám illetve kötvény névértéke
5. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
1 004
Darabszám illetve kötvény névértéke
Szolgáltatási számlák portfóliója
Könyv szerinti érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Fedezeti portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Működési portfólió összesen Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Likviditási és kockázati portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve Könyv kötvény névértéke szerinti érték
Azonosítatlan (függő) befizetések
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Portfóliók összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Piaci érték
1 005
10 422 259
11 398 136
80 387 358
90 957 425
13 788 493
15 516 668
12 502 672
13 740 559
2 617 644
3 131 364
104 148
105 453
119 822 574
134 849 605
974 725
975 251
162 227
189 378
395 169
397 382
121 354 695
136 411 616
1 060
1 152
1 654 745
1 726 010
509 806
520 759
175 346
175 916
26 757
27 847
15 531
15 531
2 383 245
2 467 215
974 726
975 252
10 410
10 410
39 899
39 899
3 408 280
3 492 776
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 060
1 152
1 654 745
1 726 010
509 806
520 759
175 346
175 916
26 757
27 847
15 531
15 531
2 383 245
2 467 215
628 226
628 226
10 410
10 410
39 899
39 899
3 061 780
3 145 750
1
172
172
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
172
172
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
172
172
1001
1
128
179
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
128
179
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
128
179
185,000000
1001
1
185
185
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
185
185
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
185
185
Deviza számla GBP
173,000000
1001
1
146
173
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
146
173
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
146
173
PLN
Deviza számla PLN
249,000000
1001
1
236
249
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
236
249
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
236
249
Deviza számla TRY
TRY
Deviza számla TRY
73,000000
1001
1
76
73
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
76
73
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
76
73
72OB212007
Deviza számla CZK
CZK
Deviza számla CZK
56,000000
1001
1
54
56
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
54
56
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
54
56
72OB212008
Deviza számla RON
RON
Deviza számla RON
65,000000
1001
1
63
65
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
63
65
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
63
65
72OB212009
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
12410,000000
1001
0
0
0
1 002
1
12 410
12 410
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
12 410
12 410
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
12 410
12 410
72OB212010
Deviza számla USD
USD
Deviza számla USD
1334074,000000
1001
0
0
0
1 002
1
1 265 828
1 334 074
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1 265 828
1 334 074
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 265 828
1 334 074
72OB212011
Deviza számla EUR
EUR
Deviza számla EUR
182472,000000
1001
0
0
0
1 002
1
181 851
182 472
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
181 851
182 472
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
181 851
182 472
72OB212012
Deviza számla GBP
GBP
Deviza számla GBP
392,000000
1001
0
0
0
1 002
1
359
392
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
359
392
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
359
392
72OB212013
Deviza számla PLN
PLN
Deviza számla PLN
191829,000000
1001
0
0
0
1 002
1
189 850
191 829
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
189 850
191 829
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
189 850
191 829
72OB212014
Deviza számla TRY
TRY
Deviza számla TRY
1,000000
1001
0
0
0
1 002
1
1
1
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
72OB212015
Deviza számla CHF
CHF
Deviza számla CHF
439,000000
1001
0
0
0
1 002
1
421
439
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
421
439
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
421
439
72OB212016
Deviza számla HRK
HRK
Deviza számla HRK
2686,000000
1001
0
0
0
1 002
1
2 365
2 686
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
2 365
2 686
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2 365
2 686
72OB212017
Deviza számla RON
RON
Deviza számla RON
21,000000
1001
0
0
0
1 002
1
20
21
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
20
21
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
20
21
72OB212018
Deviza számla CAD
CAD
Deviza számla CAD
1686,000000
1001
0
0
0
1 002
1
1 640
1 686
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1 640
1 686
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 640
1 686
72OB212019
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
263,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
263
263
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
263
263
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
263
263
72OB212020
Deviza számla USD
USD
Deviza számla USD
235173,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
226 799
235 173
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
226 799
235 173
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
226 799
235 173
72OB212021
Deviza számla EUR
EUR
Deviza számla EUR
32698,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
32 520
32 698
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
32 520
32 698
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
32 520
32 698
72OB212022
Deviza számla GBP
GBP
Deviza számla GBP
302,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
277
302
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
277
302
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
277
302
72OB212023
Deviza számla PLN
PLN
Deviza számla PLN
251628,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
249 319
251 628
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
249 319
251 628
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
249 319
251 628
72OB212024
Deviza számla TRY
TRY
Deviza számla TRY
3,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
3
3
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
3
3
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
3
3
72OB212025
Deviza számla CZK
CZK
Deviza számla CZK
4,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
4
4
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
4
4
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
4
4
72OB212026
Deviza számla CHF
CHF
Deviza számla CHF
192,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
184
192
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
184
192
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
184
192
72OB212027
Deviza számla HRK
HRK
Deviza számla HRK
494,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
435
494
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
435
494
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
435
494
72OB212028
Deviza számla RON
RON
Deviza számla RON
2,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
2
2
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
2
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2
2
72OB212029
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
230,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
230
230
1 005
0
0
0
0
0
0
1
230
230
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
230
230
72OB212030
Deviza számla USD
USD
Deviza számla USD
68316,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
68 003
68 316
1 005
0
0
0
0
0
0
1
68 003
68 316
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
68 003
68 316
72OB212031
Deviza számla EUR
EUR
Deviza számla EUR
26583,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
25 885
26 583
1 005
0
0
0
0
0
0
1
25 885
26 583
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
25 885
26 583
72OB212032
Deviza számla GBP
GBP
Deviza számla GBP
13,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
12
13
1 005
0
0
0
0
0
0
1
12
13
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
12
13
72OB212033
Deviza számla PLN
PLN
Deviza számla PLN
80184,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
80 616
80 184
1 005
0
0
0
0
0
0
1
80 616
80 184
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
80 616
80 184
72OB212034
Deviza számla TRY
TRY
Deviza számla TRY
105,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
115
105
1 005
0
0
0
0
0
0
1
115
105
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
115
105
72OB212035
Deviza számla CZK
CZK
Deviza számla CZK
2,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
2
2
1 005
0
0
0
0
0
0
1
2
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2
2
72OB212036
Deviza számla HRK
HRK
Deviza számla HRK
16,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
15
16
1 005
0
0
0
0
0
0
1
15
16
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
15
16
72OB212037
Deviza számla RON
RON
Deviza számla RON
467,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
468
467
1 005
0
0
0
0
0
0
1
468
467
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
468
467
72OB212038
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
53,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
53
53
0
0
0
1
53
53
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
53
53
72OB212039
Deviza számla USD
USD
Deviza számla USD
19208,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
18 316
19 208
0
0
0
1
18 316
19 208
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
18 316
19 208
72OB212040
Deviza számla EUR
EUR
Deviza számla EUR
312,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
306
312
0
0
0
1
306
312
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
306
312
72OB212041
Deviza számla GBP
GBP
Deviza számla GBP
5526,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
5 393
5 526
0
0
0
1
5 393
5 526
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
5 393
5 526
72OB212042
Deviza számla PLN
PLN
Deviza számla PLN
5,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
5
5
0
0
0
1
5
5
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
5
5
72OB212043
Deviza számla CZK
CZK
Deviza számla CZK
96,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
95
96
0
0
0
1
95
96
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
95
96
72OB212044
Deviza számla CHF
CHF
Deviza számla CHF
1896,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
1 791
1 896
0
0
0
1
1 791
1 896
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 791
1 896
72OB212045
Deviza számla RON
RON
Deviza számla RON
211,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
208
211
0
0
0
1
208
211
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
208
211
72OB212046
Deviza számla NOK
NOK
Deviza számla NOK
540,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
590
540
0
0
0
1
590
540
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
590
540
72OB212047
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
15531,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
1
15 531
15 531
1
15 531
15 531
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
15 531
15 531
72OB212048
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
125645,200000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5
628 226
628 226
0
0
0
0
0
0
5
628 226
628 226
72OB212049
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
5205,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
10 410
10 410
0
0
0
2
10 410
10 410
72OB212050
Bankszámla HUF
HUF
Bankszámla HUF
39899,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
39 899
39 899
1
39 899
39 899
007
72OB213
Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
346 500
347 026
0
0
0
0
346 500
347 026
008
72OB213001
Lekötött betét HUF
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
346 500
347 026
0
0
0
0
346 500
347 026
009
72OB22
Értékpapírok összesen
10 312 070
11 287 852
77 341 064
88 055 529
13 098 957
14 879 741
12 056 414
13 418 931
2 543 786
3 062 363
88 671
89 976
115 440 962
130 794 392
0
0
151 823
178 974
337 232
339 444
115 930 017
131 312 810
010
72OB221
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények)
9 701 070
10 400 437
49 527 052
56 227 524
5 714 097
6 338 467
9 344 645
10 287 092
1 373 665
1 482 726
77 273
77 848
75 737 802
84 814 094
0
0
0
0
337 232
339 444
76 075 034
85 153 538
011
72OB22101
Magyar állampapír
9 502 438
10 190 659
48 680 078
55 188 744
5 714 097
6 338 467
5 263 941
5 636 358
1 285 691
1 389 673
77 273
77 848
70 523 518
78 821 749
0
0
0
0
337 232
339 444
70 860 750
79 161 193
012
72OB22102
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar
0
0
0
0
0
0
1 803 073
2 109 495
87 974
93 053
0
0
1 891 047
2 202 548
0
0
0
0
0
0
1 891 047
2 202 548
013
72OB22103
Külföldi állampapír
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
014
72OB22103001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
015
72OB22104
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
016
72OB22104001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
017
72OB22105
Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan
0
0
0
0
0
0
1 125 750
1 191 084
0
0
0
0
1 125 750
1 191 084
0
0
0
0
0
0
1 125 750
1 191 084
018
72OB22105001
MOL HUNG.OIL 5.87500 20/04/17
XS0503453275
MOL HUNG.OIL 5.87500 20/04/17
0,347347
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
3 040 000
992 625
1 055 936
1 005
0
0
0
0
0
0
3 040 000
992 625
1 055 936
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3 040 000
992 625
1 055 936
72OB22105002
MOL1052015
XS0231264275
MOL1052015
0,321781
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
420 000
133 125
135 148
1 005
0
0
0
0
0
0
420 000
133 125
135 148
0
0
0
0
0
0
0
0
0
420 000
133 125
135 148
019
72OB22106
Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba
0
0
0
0
0
0
313 105
353 755
0
0
0
0
313 105
353 755
0
0
0
0
0
0
313 105
353 755
020
72OB22106001
CESKE DRAHY 2.29 2018/07/25
72OB22106002
MOL GROUP FIN SA 6.25 09/26/2019 XS0834435702
72OB22107
Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott
021
HUF
Lekötött betét HUF
0,000000
0,000000
CZ0003510885
CESKE DRAHY 2.29 2018/07/25 MOL GROUP FIN SA 6.25 09/26/2019
72OB22107001
BNP PARIBAS 4.5 2016/11/27
HU0000353644
72OB22107002
OTP 5.27%
XS0268320800
OTP 5.27%
023
72OB22108
Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
024
72OB22108001
BarclASPEN
72OB22108002 72OB22108003
1001
1001
0
0
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi
BNP PARIBAS 4.5 2016/11/27
022
173513,000000
XS0384198031
MAEXIM SECD FNDG 2.125 XS0953622064 02/15/2019 TC ZIRAAT BANKASI AS 4.25 XS1083936028 07/03/2019 Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
1001
0
1 002
1 002
1 002
0
0
0
1 003
1 003
1 003
0
0
0
1 004
1 004
1 004
0
0
0
1 005
1 005
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
0
0,011513
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
16 000 000
182 925
184 208
1 005
0
0
0
0
0
0
16 000 000
182 925
184 208
0
0
0
0
0
0
0
0
0
16 000 000
182 925
184 208
0,282578
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
600 000
130 180
169 547
1 005
0
0
0
0
0
0
600 000
130 180
169 547
0
0
0
0
0
0
0
0
0
600 000
130 180
169 547
198 632
209 778
496 580
524 446
0
0
368 802
428 701
0
0
0
0
1 064 014
1 162 925
0
0
0
0
0
0
1 064 014
1 162 925
0,001049
1001
200 000 000
198 632
209 778
1 002
500 000 000
496 580
524 446
1 003
0
0
0
1 004
250 000 000
248 290
262 223
1 005
0
0
0
0
0
0
950 000 000
943 502
996 447
0
0
0
0
0
0
0
0
0
950 000 000
943 502
996 447
0,332956
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
500 000
120 512
166 478
1 005
0
0
0
0
0
0
500 000
120 512
166 478
0
0
0
0
0
0
0
0
0
500 000
120 512
166 478
0
0
350 394
514 334
0
0
469 974
567 699
0
0
0
0
820 368
1 082 033
0
0
0
0
0
0
820 368
1 082 033
BarclASPEN
0,183691
1001
0
0
0
1 002
2 800 000
350 394
514 334
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
2 800 000
350 394
514 334
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 800 000
350 394
514 334
MAEXIM SECD FNDG 2.125 02/15/2019 TC ZIRAAT BANKASI AS 4.25 07/03/2019
0,302452
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1 000 000
245 507
302 452
1 005
0
0
0
0
0
0
1 000 000
245 507
302 452
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 000 000
245 507
302 452
0,265247
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1 000 000
224 467
265 247
1 005
0
0
0
0
0
0
1 000 000
224 467
265 247
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 000 000
224 467
265 247
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
025
72OB22109
026
72OB22110
027
72OB22110001
028
72OB222
Részvények
0
0
1 555 457
1 758 185
433 613
475 187
645 387
651 817
1 170 121
1 579 637
0
0
3 804 578
4 464 826
0
0
0
0
0
0
3 804 578
4 464 826
029
72OB2221
A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett
0
0
1 555 457
1 758 185
433 613
475 187
289 035
314 118
0
0
0
0
2 278 105
2 547 490
0
0
0
0
0
0
2 278 105
2 547 490
030
72OB2221001
ÁllamiNyom
HU0000093257
ÁllamiNyom
0,879999
1001
0
0
0
1 002
412 597
215 988
363 085
1 003
109 552
54 315
96 406
1 004
113 430
76 914
99 818
1 005
0
0
0
0
0
0
635 579
347 217
559 309
0
0
0
0
0
0
0
0
0
635 579
347 217
559 309
72OB2221002
Bif
HU0000088760
Bif
0,329002
1001
0
0
0
1 002
160 674
90 439
52 862
1 003
44 811
23 965
14 743
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
205 485
114 404
67 605
0
0
0
0
0
0
0
0
0
205 485
114 404
67 605
0,187000
1001
0
0
0
1 002
104 000
24 950
19 448
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
104 000
24 950
19 448
0
0
0
0
0
0
0
0
0
104 000
24 950
19 448
0,000000
1001
0
1 002
0
1 003
0
1 004
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
72OB2221003
CIG PANNÓNIA TÖRZSRÉSZVÉNY
HU0000097738
CIG PANNÓNIA TÖRZSRÉSZVÉNY
72OB2221004
Danubius Rt.
HU0000074067
Danubius Rt.
5,238989
1001
0
0
0
1 002
27 281
72 149
142 925
1 003
7 478
19 455
39 177
1 004
9 879
38 568
51 756
1 005
0
0
0
0
0
0
44 638
130 172
233 858
0
0
0
0
0
0
0
0
0
44 638
130 172
233 858
1,778005
1001
0
0
0
1 002
62 357
57 010
110 871
1 003
16 851
15 403
29 961
1 004
17 141
13 713
30 477
1 005
0
0
0
0
0
0
96 349
86 126
171 309
0
0
0
0
0
0
0
0
0
96 349
86 126
171 309
72OB2221005
GRAPHISOFT PARK SE RÉSZVÉNY HU0000083696
GRAPHISOFT PARK SE RÉSZVÉNY
72OB2221006
MASTERPLAST
HU0000093943
MASTERPLAST
0,420003
1001
0
0
0
1 002
33 910
21 363
14 242
1 003
9 357
5 895
3 930
1 004
65 018
40 961
27 308
1 005
0
0
0
0
0
0
108 285
68 219
45 480
0
0
0
0
0
0
0
0
0
108 285
68 219
45 480
72OB2221007
MATÁV
HU0000073507
MATÁV
0,337999
1001
0
0
0
1 002
403 479
123 034
136 376
1 003
84 841
25 877
28 676
1 004
121 051
43 336
40 915
1 005
0
0
0
0
0
0
609 371
192 247
205 967
0
0
0
0
0
0
0
0
0
609 371
192 247
205 967
19
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Portfolió állomány - választható portfoliós rendszert működtető önkéntes nyugdíjpénztár 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint 1. választható portfolió Sor szám
PSZÁF kód
Megnevezés ISIN/ azonosító kód
Tétel neve
Ár (eFt) illetve árfolyam (%)
Portfólió azonosító kódja
Darabszám illetve kötvény névértéke
2. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
3. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
4. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
5. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Szolgáltatási számlák portfóliója
Könyv szerinti érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Fedezeti portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Működési portfólió összesen Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Likviditási és kockázati portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve Könyv kötvény névértéke szerinti érték
Azonosítatlan (függő) befizetések
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Portfóliók összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Piaci érték
11,545003
1001
0
0
0
1 002
39 918
471 032
460 853
1 003
9 759
122 506
112 668
1 004
5 530
75 543
63 844
1 005
0
0
0
0
0
0
55 207
669 081
637 365
0
0
0
0
0
0
0
0
0
55 207
669 081
637 365
OTP Bank
3,811004
1001
0
0
0
1 002
117 493
467 109
447 766
1 003
38 616
163 072
147 166
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
156 109
630 181
594 932
0
0
0
0
0
0
0
0
0
156 109
630 181
594 932
HU0000089867
PANNERGY RÉSZVÉNY
0,309008
1001
0
0
0
1 002
10 825
8 900
3 345
1 003
2 508
2 085
775
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
13 333
10 985
4 120
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13 333
10 985
4 120
RICHTER GEDEON NYRT
HU0000123096
RICHTER GEDEON NYRT
3,530000
1001
0
0
0
1 002
38
175
134
1 003
62
268
219
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
100
443
353
0
0
0
0
0
0
0
0
0
100
443
353
72OB2221012
TVK RT.
HU0000073119
TVK RT.
4,745098
1001
0
0
0
1 002
1 323
3 308
6 278
1 003
309
772
1 466
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1 632
4 080
7 744
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 632
4 080
7 744
031
72OB2222
Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
032
72OB2222001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
033
72OB2223
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön
0
0
0
0
0
0
356 352
337 699
1 170 121
1 579 637
0
0
1 526 473
1 917 336
0
0
0
0
0
0
1 526 473
1 917 336
034
72OB2223001
AMERICAN WATER COMPANY INC. US0304201033
72OB2223002
ANGLO AMERICAN PLATINUM
ZAE000013181
72OB2223003
ARCHER DANIELS MIDLAND CO.
US0394831020
72OB2223004
A2A SPA
IT0001233417
72OB2223005
CHINA EVERBRIGHT
HK0257001336
72OB2221008
MOL
HU0000068952
MOL
72OB2221009
OTP Bank
HU0000061726
72OB2221010
PANNERGY RÉSZVÉNY
72OB2221011
0,000000 AMERICAN WATER COMPANY INC. ANGLO AMERICAN PLATINUM ARCHER DANIELS MIDLAND CO.
1001
0
1 002
0
1 003
0
1 004
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
13,811548
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
4 070
35 340
56 213
0
0
0
4 070
35 340
56 213
0
0
0
0
0
0
0
0
0
4 070
35 340
56 213
7,634333
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
3 000
32 925
22 903
0
0
0
3 000
32 925
22 903
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3 000
32 925
22 903
13,474682
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
6 280
42 886
84 621
0
0
0
6 280
42 886
84 621
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6 280
42 886
84 621
A2A SPA
0,263724
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
121 100
19 422
31 937
0
0
0
121 100
19 422
31 937
0
0
0
0
0
0
0
0
0
121 100
19 422
31 937
CHINA EVERBRIGHT
0,385556
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
108 000
20 736
41 640
0
0
0
108 000
20 736
41 640
0
0
0
0
0
0
0
0
0
108 000
20 736
41 640
0,269621
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
140 000
26 269
37 747
0
0
0
140 000
26 269
37 747
0
0
0
0
0
0
0
0
0
140 000
26 269
37 747
72OB2223006
CHINA LONGYUAN POWER GROUP CNE100000HD4
CHINA LONGYUAN POWER GROUP
72OB2223007
ELECTRICA SA
ROELECACNOR5
ELECTRICA SA
0,798515
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
200 000
156 044
159 703
1 005
35 000
27 073
27 948
0
0
0
235 000
183 117
187 651
0
0
0
0
0
0
0
0
0
235 000
183 117
187 651
72OB2223008
ENEL GREEN POWER SPA
IT0004618465
ENEL GREEN POWER SPA
0,546016
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
63 000
25 637
34 399
0
0
0
63 000
25 637
34 399
0
0
0
0
0
0
0
0
0
63 000
25 637
34 399
72OB2223009
FIRST SOLAR
US3364331070
FIRST SOLAR
11,555947
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
2 270
17 749
26 232
0
0
0
2 270
17 749
26 232
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 270
17 749
26 232
72OB2223010
FONDUL PROPRIETATEA SA
ROFPTAACNOR5
FONDUL PROPRIETATEA SA
0,062923
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
125 756
3 640
7 913
1 005
0
0
0
0
0
0
125 756
3 640
7 913
0
0
0
0
0
0
0
0
0
125 756
3 640
7 913
72OB2223011
GamesaCorp
ES0143416115
GamesaCorp
2,380260
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
11 550
5 393
27 492
0
0
0
11 550
5 393
27 492
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 550
5 393
27 492
72OB2223012
Gasprom
US3682872078
Gasprom
1,204963
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
40 900
65 045
49 283
1 005
0
0
0
0
0
0
40 900
65 045
49 283
0
0
0
0
0
0
0
0
0
40 900
65 045
49 283
72OB2223013
GCL-POLY ENERGY HOLDINGS LTD KYG3774X1088
GCL-POLY ENERGY HOLDINGS LTD
0,060137
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
380 000
23 516
22 852
0
0
0
380 000
23 516
22 852
0
0
0
0
0
0
0
0
0
380 000
23 516
22 852
72OB2223014
GDF SUEZ
FR0010208488
GDF SUEZ
6,118312
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
11 850
62 152
72 502
0
0
0
11 850
62 152
72 502
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 850
62 152
72 502
72OB2223015
HANERGY THIN FILM POWER
BMG4288J1062
0,093882
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
670 000
30 175
62 901
0
0
0
670 000
30 175
62 901
0
0
0
0
0
0
0
0
0
670 000
30 175
62 901
72OB2223016
IMPALA PLATINUM HOLDINGS
ZAE000083648
HANERGY THIN FILM POWER IMPALA PLATINUM HOLDINGS
1,695977
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
17 150
52 773
29 086
0
0
0
17 150
52 773
29 086
0
0
0
0
0
0
0
0
0
17 150
52 773
29 086
72OB2223017
Monsanto
US61166W1018
Monsanto
30,958431
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
2 550
55 539
78 944
0
0
0
2 550
55 539
78 944
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 550
55 539
78 944
72OB2223018
MOSAIC CO/THE
US61945C1036
MOSAIC CO/THE
11,829344
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
6 100
64 581
72 159
0
0
0
6 100
64 581
72 159
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6 100
64 581
72 159
72OB2223019
OMV
AT0000743059
OMV
6,930750
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
12 000
98 031
83 169
1 005
0
0
0
0
0
0
12 000
98 031
83 169
0
0
0
0
0
0
0
0
0
12 000
98 031
83 169
72OB2223020
PIVOVARY LOBKOWICZ
CZ0005124420
PIVOVARY LOBKOWICZ
1,980579
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
19 000
33 592
37 631
1 005
0
0
0
0
0
0
19 000
33 592
37 631
0
0
0
0
0
0
0
0
0
19 000
33 592
37 631
72OB2223021
PotashCorp
CA73755L1076
PotashCorp
9,152494
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
8 020
59 043
73 403
0
0
0
8 020
59 043
73 403
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8 020
59 043
73 403
72OB2223022
REPUBLIC SERVICES INC
US7607591002
REPUBLIC SERVICES INC
10,429912
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
5 650
37 491
58 929
0
0
0
5 650
37 491
58 929
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5 650
37 491
58 929
72OB2223023
ROMGAZ
ROSNGNACNOR3
ROMGAZ
2,483308
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
13 000
29 907
32 283
0
0
0
13 000
29 907
32 283
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13 000
29 907
32 283
72OB2223024
SCOTTISH&SOUTHERN ENERGY
GB0007908733
SCOTTISH&SOUTHERN ENERGY
6,548821
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
11 071
57 756
72 502
0
0
0
11 071
57 756
72 502
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 071
57 756
72 502
72OB2223025
SEVERN TRENT WATER
GB00B1FH8J72
SEVERN TRENT WATER
8,099196
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
5 595
35 197
45 315
0
0
0
5 595
35 197
45 315
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5 595
35 197
45 315
72OB2223026
SIMS METAL MANAGEMENT
AU000000SGM7
SIMS METAL MANAGEMENT
2,554308
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
13 000
25 370
33 206
0
0
0
13 000
25 370
33 206
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13 000
25 370
33 206
72OB2223027
STERICYCLE INC
US8589121081
STERICYCLE INC
33,966667
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1 800
40 486
61 140
0
0
0
1 800
40 486
61 140
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 800
40 486
61 140
72OB2223028
SUEZ ENVIRONNEMENT COMPANY FR0010613471
SUEZ ENVIRONNEMENT COMPANY
4,545455
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
11 000
34 993
50 000
0
0
0
11 000
34 993
50 000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 000
34 993
50 000
72OB2223029
SUNPOWER CORP
US8676524064
SUNPOWER CORP
6,693333
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
3 600
11 905
24 096
0
0
0
3 600
11 905
24 096
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3 600
11 905
24 096
72OB2223030
SyngentaAg
CH0011037469
SyngentaAg
83,791489
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
940
77 520
78 764
0
0
0
940
77 520
78 764
0
0
0
0
0
0
0
0
0
940
77 520
78 764
72OB2223031
TESCO PLC
GB0008847096
TESCO PLC
0,763125
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
4 800
5 353
3 663
0
0
0
4 800
5 353
3 663
0
0
0
0
0
0
0
0
0
4 800
5 353
3 663
3,698357
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
14 000
35 615
51 777
0
0
0
14 000
35 615
51 777
0
0
0
0
0
0
0
0
0
14 000
35 615
51 777
72OB2223032
UNITED UTILITIES GROUP PLC
GB00B39J2M42
UNITED UTILITIES GROUP PLC
72OB2223033
VEOLIA
FR0000124141
VEOLIA
4,646193
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
11 478
34 734
53 329
0
0
0
11 478
34 734
53 329
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11 478
34 734
53 329
72OB2223034
VERBUND AG
AT0000746409
VERBUND AG
4,816286
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
7 000
31 840
33 714
0
0
0
7 000
31 840
33 714
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7 000
31 840
33 714
72OB2223035
VestasWind
DK0010268606
VestasWind
9,580943
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
5 300
19 220
50 779
0
0
0
5 300
19 220
50 779
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5 300
19 220
50 779
VODAFONE GROUP PLC ÚJ WASTE MANEGEMENT INC WILMAR INTERNATIONAL LTD
0,899000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
7 000
5 944
6 293
0
0
0
7 000
5 944
6 293
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7 000
5 944
6 293
13,298589
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
6 380
49 546
84 845
0
0
0
6 380
49 546
84 845
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6 380
49 546
84 845
0,635326
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
56 700
36 035
36 023
0
0
0
56 700
36 035
36 023
0
0
0
0
0
0
0
0
0
56 700
36 035
36 023
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
611 000
887 415
26 258 555
30 069 820
6 951 247
8 066 087
2 066 382
2 480 022
0
0
11 398
12 128
35 898 582
41 515 472
0
0
151 823
178 974
0
0
36 050 405
41 694 446
611 000
887 415
19 636 092
23 229 611
4 174 899
4 650 991
2 000 000
2 416 048
0
0
11 398
12 128
26 433 389
31 196 193
0
0
151 823
178 974
0
0
26 585 212
31 375 167
72OB2223036
VODAFONE GROUP PLC ÚJ
GB00BH4HKS39
72OB2223037
WASTE MANEGEMENT INC
US94106L1098
72OB2223038
WILMAR INTERNATIONAL LTD
SG1T56930848
035
72OB2224
Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek
036
72OB2224001
037
72OB223
038
72OB2231
039
72OB2231001
AECitAlfa
72OB2231002
AEGON IstanBull Részvény Bef.jegy I HU0000709522 sorozat
72OB2231003
AEGON Közép Eu-i Részv. I. sorozat
72OB2231004 72OB2231005 72OB2231006
0,000000
1001
0
Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve HU0000703970
HU0000709530
AEGON Közép-Európai Vállalati HU0000709605 Kötvény Bef. jegy I. sorozat AEGON LENGYEL RV. BEF. ALAP B. HU0000710843 SOROZAT AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ HU0000703145 ALAP
1 002
0
1 003
0
1 004
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
AECitAlfa
0,002403
1001
0
0
0
1 002
637 625 175
1 163 481
1 532 406
1 003
77 836 408
135 798
187 064
1 004
76 706 763
150 000
184 350
1 005
0
0
0
2 490 141
5 578
5 985
794 658 487
1 454 857
1 909 805
0
0
0
0
0
0
0
0
0
794 658 487
1 454 857
1 909 805
AEGON IstanBull Részvény Bef.jegy I sorozat AEGON Közép Eu-i Részv. I. sorozat AEGON Közép-Európai Vállalati Kötvény Bef. jegy I. AEGON LENGYEL RV. BEF. ALAP B. SOROZAT AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ALAP AEGON Nemz. Részv. I sorozat
0,002727
1001
0
0
0
1 002
259 787 398
573 729
708 314
1 003
104 446 082
225 572
284 774
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
364 233 480
799 301
993 088
0
0
0
0
0
0
0
0
0
364 233 480
799 301
993 088
0,004525
1001
0
0
0
1 002
588 725 219
2 410 560
2 664 234
1 003
182 341 185
746 081
825 172
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
771 066 404
3 156 641
3 489 406
0
0
0
0
0
0
0
0
0
771 066 404
3 156 641
3 489 406
0,001467
1001
604 939 759
611 000
887 415
1 002
4 807 196 719
4 900 000
7 051 908
1 003
371 489 182
375 000
544 955
1 004
708 987 996
800 000
1 040 048
1 005
0
0
0
0
0
0
6 492 613 656
6 686 000
9 524 326
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6 492 613 656
6 686 000
9 524 326
0,001228
1001
0
0
0
1 002
1 607 620 119
2 000 000
1 973 450
1 003
546 590 840
680 000
670 973
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
2 154 210 959
2 680 000
2 644 423
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 154 210 959
2 680 000
2 644 423
0,002526
1001
0
0
0
1 002
690 640 768
1 500 000
1 744 226
1 003
92 376 064
200 000
233 297
1 004
392 581 541
850 000
991 472
1 005
0
0
0
2 432 456
5 820
6 143
1 178 030 829
2 555 820
2 975 138
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 178 030 829
2 555 820
2 975 138
0,001287
1001
0
0
0
1 002
4 605 234 274
5 120 000
5 925 850
1 003 1 133 291 255
1 230 000
1 458 278
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
5 738 525 529
6 350 000
7 384 128
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5 738 525 529
6 350 000
7 384 128
72OB2231007
AEGON Nemz. Részv. I sorozat
HU0000712393
72OB2231008
AEGON Panoráma I. sorozat
HU0000714308
AEGON Panoráma I. sorozat
0,001000
1001
0
0
0
1 002
900 303 231
900 000
900 715
1 003
150 064 978
150 000
150 134
1 004
200 086 637
200 000
200 178
1 005
0
0
0
0
0
0
1 250 454 846
1 250 000
1 251 027
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 250 454 846
1 250 000
1 251 027
72OB2231009
AEGON Russia Részvény Bef. jegy I sorozat
HU0000709514
AEGON Russia Részvény Bef. jegy I sorozat
0,001501
1001
0
0
0
1 002
485 352 458
1 068 322
728 508
1 003
197 433 080
432 448
296 344
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
682 785 538
1 500 770
1 024 852
0
0
0
0
0
0
0
0
0
682 785 538
1 500 770
1 024 852
72OB2231010
AEPénzpBJ
HU0000702303
AEPénzpBJ
0,002231
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
80 234 227
151 823
178 974
0
0
0
80 234 227
151 823
178 974
040
72OB2232
Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye
0
0
678 301
241 300
113 360
42 918
0
0
0
0
0
0
791 661
284 218
0
0
0
0
0
0
791 661
284 218
041
72OB2232001
Biggeorges
HU0000706049
Biggeorges
0,000129
1001
0
0
0
1 002
263 150 000
136 154
33 999
1 003
46 804 000
21 539
6 047
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
309 954 000
157 693
40 046
0
0
0
0
0
0
0
0
0
309 954 000
157 693
40 046
72OB2232002
Carion Ingatlan Befektetési Alap
HU0000708029
Carion Ingatlan Befektetési Alap
0,000482
1001
0
0
0
1 002
167 794 796
210 084
80 799
1 003
29 844 095
35 738
14 371
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
197 638 891
245 822
95 170
0
0
0
0
0
0
0
0
0
197 638 891
245 822
95 170
72OB2232003
FirstFund
HU0000706031
FirstFund
0,000577
1001
0
0
0
1 002
207 793 095
200 691
119 999
1 003
36 958 219
34 524
21 343
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
244 751 314
235 215
141 342
0
0
0
0
0
0
0
0
0
244 751 314
235 215
141 342
72OB2232004
NAP Ing. Fejl. Alap B sorozat
HU0000708045
NAP Ing. Fejl. Alap B sorozat
0,000050
1001
0
0
0
1 002
131 110 000
131 372
6 503
1 003
23 320 000
21 559
1 157
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
154 430 000
152 931
7 660
0
0
0
0
0
0
0
0
0
154 430 000
152 931
7 660
042
72OB2233
Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az
0
0
4 629 474
5 539 304
2 577 867
3 314 942
66 382
63 974
0
0
0
0
7 273 723
8 918 220
0
0
0
0
0
0
7 273 723
8 918 220
043
72OB2233001
DAX EX
DE0005933931
DAX EX
72OB2233002
DJ Eurostoxx
DE0005933956
DJ Eurostoxx
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
12 230
291 990
336 394
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
12 230
291 990
336 394
0
0
0
0
0
0
0
0
0
12 230
291 990
336 394
9,994609
1001
0
0
0
1 002
121 813
1 106 309
1 217 473
1 003
52 927
468 393
528 985
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
174 740
1 574 702
1 746 458
0
0
0
0
0
0
0
0
0
174 740
1 574 702
1 746 458
60,594288
1001
0
0
0
1 002
11 781
487 567
713 861
1 003
1 980
81 629
119 977
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
13 761
569 196
833 838
0
0
0
0
0
0
0
0
0
13 761
569 196
833 838
72OB2233003
DWS INVEST-CHINA EQUITIES(FC)
LU0273146190
DWS INVEST-CHINA EQUITIES(FC)
72OB2233004
EWZ-BRAZIL
US4642864007
EWZ-BRAZIL
9,476386
1001
0
0
0
1 002
57 050
573 497
540 628
1 003
19 050
190 350
180 525
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
76 100
763 847
721 153
0
0
0
0
0
0
0
0
0
76 100
763 847
721 153
10,784994
1001
0
0
0
1 002
42 800
401 540
461 598
1 003
46 816
408 261
504 910
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
89 616
809 801
966 508
0
0
0
0
0
0
0
0
0
89 616
809 801
966 508
53,606188
1001
0
0
0
1 002
4 448
85 909
238 440
1 003
8 383
269 771
449 381
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
12 831
355 680
687 821
0
0
0
0
0
0
0
0
0
12 831
355 680
687 821
72OB2233005
ISHARES FTSE / XINHUA CHINA 25
US4642871846
ISHARES FTSE / XINHUA CHINA 25
72OB2233006
ISharesS&P
US4642872000
ISharesS&P
72OB2233007
Japan IF
US4642868487
Japan IF
2,912627
1001
0
0
0
1 002
76 600
225 557
223 107
1 003
25 400
74 793
73 981
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
102 000
300 350
297 088
0
0
0
0
0
0
0
0
0
102 000
300 350
297 088
72OB2233008
Lyxor India ETF
FR0010361683
Lyxor India ETF
4,194333
1001
0
0
0
1 002
88 857
359 668
372 696
1 003
29 970
117 453
125 704
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
118 827
477 121
498 400
0
0
0
0
0
0
0
0
0
118 827
477 121
498 400
72OB2233009
MORGAN STANLEY CHINA A SH. FUND
US6174681030
7,869769
1001
0
0
0
1 002
28 536
181 590
224 572
1 003
4 797
30 526
37 751
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
33 333
212 116
262 323
0
0
0
0
0
0
0
0
0
33 333
212 116
262 323
72OB2233010
SPDR S&P METALS & MINING EFT
US78464A7550
MORGAN STANLEY CHINA A SH. FUND SPDR S&P METALS & MINING EFT
7,996750
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
8 000
66 382
63 974
1 005
0
0
0
0
0
0
8 000
66 382
63 974
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8 000
66 382
63 974
72OB2233011
Standard and Poor's
US78462F1030
Standard and Poor's
53,261560
1001
0
0
0
1 002
29 044
1 207 837
1 546 929
1 003
13 191
481 412
702 573
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
42 235
1 689 249
2 249 502
0
0
0
0
0
0
0
0
0
42 235
1 689 249
2 249 502
72OB2233012
STOXX EUR 600 THEAM EASY ETF
FR0011550193
STOXX EUR 600 THEAM EASY ETF
12,806565
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
19 893
163 289
254 761
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
19 893
163 289
254 761
0
0
0
0
0
0
0
0
0
19 893
163 289
254 761
0
0
1 186 650
796 452
62 945
11 658
0
0
0
0
0
0
1 249 595
808 110
0
0
0
0
0
0
1 249 595
808 110
Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye PRAEFINIUM CEE OPPORT FUND I A EUR PRAEFINIUM CEE OPPORT FUND I B HUF
LU0496548800
72OB2234003
PRIMATUM FCP SIF-CROATIA
LU0506818581
72OB2235
Egyéb kollektív befektetési értékpapír
047
72OB2235001
DANUBE SCA SICAR B CERTIFICATES
048
72OB224
044
72OB2234
045
72OB2234001 72OB2234002
046
27,505642
PRAEFINIUM CEE OPPORT FUND I A EUR PRAEFINIUM CEE OPPORT FUND I B HUF PRIMATUM FCP SIFCROATIA
48,808380
1001
0
0
0
1 002
772,118
206 928
37 686
1 003
137,316
36 801
6 702
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
909,434
243 729
44 388
0
0
0
0
0
0
0
0
0
909,434
243 729
44 388
47,389280
1001
0
0
0
1 002
588,047
147 012
27 867
1 003
104,578
26 144
4 956
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
692,625
173 156
32 823
0
0
0
0
0
0
0
0
0
692,625
173 156
32 823
6090,825000
1001
0
0
0
1 002
120
832 710
730 899
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
120
832 710
730 899
0
0
0
0
0
0
0
0
0
120
832 710
730 899
0
0
128 038
263 153
22 176
45 578
0
0
0
0
0
0
150 214
308 731
0
0
0
0
0
0
150 214
308 731
0
0
128 038
263 153
22 176
45 578
0
0
0
0
0
0
150 214
308 731
0
0
0
0
0
0
150 214
308 731
Jelzáloglevél
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-143 744
0
-52 249
0
-125 208
0
-5 982
0
0
0
-327 183
0
0
0
0
0
0
0
-327 183
0
0
0
-38 349
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-38 349
0
0
0
0
0
0
0
-38 349
049
72OB2241
050
72OB2242
051
72OB2242001
052
72OB23
Határidős ügyletek
053
72OB23001
Határidős ügyletek
LU0496553636
XX0493709546
DANUBE SCA SICAR B CERTIFICATES
4,472938
0,000000
EUR
Határidős ügyletek
-12783,000000
1001
1001
1001
0
0
0
1 002
1 002
1 002
58 832,33
0
3
1 003
1 003
1 003
10 189,648
0
0
1 004
1 004
1 004
0
0
0
20
1 005
1 005
1 005
0
0
0
0
0
0
69 021,978
0
3
0
0
0
0
0
0
0
0
0
69 021,978
0
3
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Portfolió állomány - választható portfoliós rendszert működtető önkéntes nyugdíjpénztár 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint 1. választható portfolió Sor szám
PSZÁF kód
Megnevezés ISIN/ azonosító kód
Tétel neve
Ár (eFt) illetve árfolyam (%)
Portfólió azonosító kódja
Darabszám illetve kötvény névértéke
2. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
3. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
4. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
5. választható portfolió
Könyv szerinti érték
Portfólió azonosító kódja
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Szolgáltatási számlák portfóliója
Könyv szerinti érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Fedezeti portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Működési portfólió összesen Darabszám illetve kötvény névértéke
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Likviditási és kockázati portfólió összesen
Piaci érték
Darabszám illetve Könyv kötvény névértéke szerinti érték
Azonosítatlan (függő) befizetések
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Portfóliók összesen
Piaci érték
Darabszám illetve kötvény névértéke
Könyv szerinti érték
Piaci érték
72OB23002
Határidős ügyletek
USD
Határidős ügyletek
-52697,500000
1001
0
0
0
1 002
2
0
-105 395
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
2
0
-105 395
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
-105 395
72OB23003
Határidős ügyletek
EUR
Határidős ügyletek
-2547,333333
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
3
0
-7 642
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
3
0
-7 642
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3
0
-7 642
72OB23004
Határidős ügyletek
USD
Határidős ügyletek
-14869,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
3
0
-44 607
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
3
0
-44 607
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3
0
-44 607
72OB23005
Határidős ügyletek
CZK
Határidős ügyletek
-2157,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
0
-2 157
1 005
0
0
0
0
0
0
1
0
-2 157
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
0
-2 157
72OB23006
Határidős ügyletek
EUR
Határidős ügyletek
-6264,166667
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
6
0
-37 585
1 005
0
0
0
0
0
0
6
0
-37 585
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6
0
-37 585
72OB23007
Határidős ügyletek
USD
Határidős ügyletek
-10683,250000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
8
0
-85 466
1 005
0
0
0
0
0
0
8
0
-85 466
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8
0
-85 466
72OB23008
Határidős ügyletek
EUR
Határidős ügyletek
-701,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
2
0
-1 402
0
0
0
2
0
-1 402
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
-1 402
72OB23009
Határidős ügyletek
USD
Határidős ügyletek
-2290,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
2
0
-4 580
0
0
0
2
0
-4 580
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
-4 580
054
72OB24
Opciós ügyletek
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
055
72OB24001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
056
72OB25
Repó ügyletek
116 531
116 534
606 261
606 273
42 955
42 956
278 701
278 707
47 547
47 548
0
0
1 091 995
1 092 018
0
0
0
0
18 227
18 228
1 110 222
1 110 246
057
72OB25001
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
117 250 000
116 531
116 534
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
117 250 000
116 531
116 534
0
0
0
0
0
0
0
0
0
117 250 000
116 531
116 534
72OB25002
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
0
0
0
1 002
610 000 000
606 261
606 273
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
610 000 000
606 261
606 273
0
0
0
0
0
0
0
0
0
610 000 000
606 261
606 273
72OB25003
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
43 220 000
42 955
42 956
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
43 220 000
42 955
42 956
0
0
0
0
0
0
0
0
0
43 220 000
42 955
42 956
72OB25004
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
280 420 000
278 701
278 707
1 005
0
0
0
0
0
0
280 420 000
278 701
278 707
0
0
0
0
0
0
0
0
0
280 420 000
278 701
278 707
72OB25005
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
47 840 000
47 547
47 548
0
0
0
47 840 000
47 547
47 548
0
0
0
0
0
0
0
0
0
47 840 000
47 547
47 548
72OB25006
Repó ügyletek
HU0000520002
D150527
0,000994
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
18 340 000
18 227
18 228
18 340 000
18 227
18 228
058
72OB26
SWAP ügyletek
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
059
72OB26001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
060
72OB27
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
061
72OB27001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
062
72OB28
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
063
72OB28001
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
064
72OB29
Kockázatitőkealap-jegy
0
0
819 999
747 837
139 294
127 911
0
0
0
0
0
0
959 293
875 748
0
0
0
0
0
0
959 293
875 748
72OB29001
CARION CAPITAL KOCK. TŐKEALAP HU0000900238 JEGY
72OB29002
Centrál Fund Kockázati Tőkealap
065
72OB29003 72OB29004
0,000000
0,000000
1001
1001
0
0
Ingatlan
0,000000
1001
0
Tagi kölcsön
0,000000
HU0000900055
PRIMATUM FCP SIF-HUNGARY LU0506822344 TURNAROUND PRIMUS III. KOCKÁZATI TŐKEALAP HU0000900386 B_ÚJ Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír
CARION CAPITAL KOCK. TŐKEALAP JEGY Centrál Fund Kockázati Tőkealap PRIMATUM FCP SIFHUNGARY TURNAROUND PRIMUS III. KOCKÁZATI TŐKEALAP B_ÚJ
1001
0
1 002
1 002
1 002
1 002
0
0
0
0
1 003
1 003
1 003
1 003
0
0
0
0
1 004
1 004
1 004
1 004
0
0
0
0
1 005
1 005
1 005
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,120454
1001
0
0
0
1 002
21 222
21 222
23 778
1 003
3 775
3 775
4 230
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
24 997
24 997
28 008
0
0
0
0
0
0
0
0
0
24 997
24 997
28 008
0,000985
1001
0
0
0
1 002
423 255 812
423 256
416 907
1 003
76 744 188
76 744
75 593
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
500 000 000
500 000
492 500
0
0
0
0
0
0
0
0
0
500 000 000
500 000
492 500
8067,783784
1001
0
0
0
1 002
32
324 321
258 169
1 003
5
50 675
40 339
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
37
374 996
298 508
0
0
0
0
0
0
0
0
0
37
374 996
298 508
0,956695
1001
0
0
0
1 002
51 200
51 200
48 983
1 003
8 100
8 100
7 749
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
59 300
59 300
56 732
0
0
0
0
0
0
0
0
0
59 300
59 300
56 732
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
79 481
82 733
17 596
18 189
474
476
1 735
1 769
0
0
99 286
103 167
0
0
0
0
0
0
99 286
103 167
066
72OB30
067
72OB30001
068
72OB31
069
72OB31001
070
72OB32
Követelés értékpapír ügyletekből
071
72OB32001
Követelés osztalékból
US6174681030
MORGAN STANLEY CHINA A SH. FUND
2984,500000
1001
0
0
0
1 002
2
5 949
5 969
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
2
5 949
5 969
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
5 949
5 969
72OB32002
Követelés osztalékból
US4642872000
ISharesS&P
1081,000000
1001
0
0
0
1 002
1
1 077
1 081
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1 077
1 081
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 077
1 081
72OB32003
Követelés osztalékból
US78462F1030
Standard and Poor's
7260,000000
1001
0
0
0
1 002
1
7 180
7 260
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
7 180
7 260
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
7 180
7 260
72OB32004
Követelés osztalékból
US6174681030
MORGAN STANLEY CHINA A SH. FUND
501,500000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
2
1 000
1 003
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
2
1 000
1 003
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
1 000
1 003
72OB32005
Követelés osztalékból
US4642872000
ISharesS&P
2037,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
2 030
2 037
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
2 030
2 037
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2 030
2 037
72OB32006
Követelés osztalékból
US78462F1030
Standard and Poor's
0,000000
0,000000
1001
1001
0
0
1 002
1 002
0
0
1 003
1 003
0
0
1 004
1 004
0
0
1 005
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3298,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
3 261
3 298
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
3 261
3 298
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
3 261
3 298
SPDR S&P METALS & MINING EFT VODAFONE GROUP PLC ÚJ
476,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
474
476
1 005
0
0
0
0
0
0
1
474
476
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
474
476
92,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
86
92
0
0
0
1
86
92
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
86
92
72OB32007
Követelés osztalékból
US78464A7550
72OB32008
Követelés osztalékból
GB00BH4HKS39
72OB32009
Követelés osztalékból
GB00B1FH8J72
SEVERN TRENT WATER
345,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
2
668
690
0
0
0
2
668
690
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
668
690
639,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
632
639
0
0
0
1
632
639
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
632
639
348,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
349
348
0
0
0
1
349
348
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
349
348
72OB32010
Követelés osztalékból
GB00B39J2M42
UNITED UTILITIES GROUP PLC
72OB32011
Követelés osztalékból
US7607591002
REPUBLIC SERVICES INC
72OB32012
Követelés jegyzésből
USD
Követelés jegyzésből
68423,000000
1001
0
0
0
1 002
1
65 275
68 423
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
65 275
68 423
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
65 275
68 423
72OB32013
Követelés jegyzésből
USD
Követelés jegyzésből
11851,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
11 305
11 851
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
11 305
11 851
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
11 305
11 851
072
72OB33
Kötelezettségek értékpapír ügyletekből
7 402
7 402
114 192
117 213
20 115
20 639
8 263
8 263
2 181
2 181
54
54
152 207
155 752
1
1
6
6
189
189
152 403
155 948
073
72OB33001
Kötelezettség jegyzésből
USD
Kötelezettség jegyzésből
65662,000000
1001
0
0
0
1 002
1
62 641
65 662
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
62 641
65 662
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
62 641
65 662
72OB33002
Kötelezettség jegyzésből
USD
Kötelezettség jegyzésből
11373,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
10 849
11 373
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
10 849
11 373
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
10 849
11 373
72OB33003
Kötelezettség forward ügyletből
EUR
Kötelezettség forward ügyletből
1277,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
1 277
1 277
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1 277
1 277
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 277
1 277
72OB33004
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
7109,000000
1001
1
7 109
7 109
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
7 109
7 109
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
7 109
7 109
72OB33005
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
42467,000000
1001
0
0
0
1 002
1
42 467
42 467
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
42 467
42 467
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
42 467
42 467
72OB33006
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
6868,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
6 868
6 868
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
6 868
6 868
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
6 868
6 868
72OB33007
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
6453,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
6 453
6 453
1 005
0
0
0
0
0
0
1
6 453
6 453
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
6 453
6 453
72OB33008
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
2084,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
2 084
2 084
0
0
0
1
2 084
2 084
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2 084
2 084
72OB33009
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
51,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
1
51
51
1
51
51
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
51
51
72OB33010
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
1,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
1
1
1
72OB33011
Vagyonkezelői díj
HUF
Vagyonkezelői díj
185,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
185
185
1
185
185
72OB33012
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
293,000000
1001
1
293
293
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
293
293
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
293
293
72OB33013
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
2525,000000
1001
0
0
0
1 002
1
2 525
2 525
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
2 525
2 525
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2 525
2 525
72OB33014
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
423,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
423
423
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
423
423
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
423
423
72OB33015
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
378,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
378
378
1 005
0
0
0
0
0
0
1
378
378
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
378
378
72OB33016
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
83,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
83
83
0
0
0
1
83
83
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
83
83
72OB33017
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
3,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
1
3
3
1
3
3
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
3
3
72OB33018
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
1,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
0
0
1
1
1
72OB33019
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
5,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
5
5
0
0
0
1
5
5
72OB33020
Letétkezelői és KELER díj
HUF
Letétkezelői és KELER díj
4,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
4
4
1
4
4
72OB33021
Bizományosi díj
HUF
Bizományosi díj
6559,000000
1001
0
0
0
1 002
1
6 559
6 559
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
6 559
6 559
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
6 559
6 559
72OB33022
Bizományosi díj
HUF
Bizományosi díj
1975,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
1
1 975
1 975
1 004
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
0
1
1 975
1 975
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1 975
1 975
72OB33023
Bizományosi díj
HUF
Bizományosi díj
155,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
1
155
155
1 005
0
0
0
0
0
0
1
155
155
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
155
155
72OB33024
Bizományosi díj
HUF
Bizományosi díj
14,000000
1001
0
0
0
1 002
0
0
0
1 003
0
0
0
1 004
0
0
0
1 005
1
14
14
0
0
0
1
14
14
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
14
14
074
72OB4
A portfóliót választó tagok száma
Fő
Fő
Fő
Fő
Fő
Fő
17 296
123 642
20 239
15 957
3 673
0
21
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
A taglétszám alakulása 2014.12.31.
Sorszám
PSZÁF kód
001 002 003
71OF1 71OF2 71OF21
004
71OF221
005 006
71OF222 71OF3
007
71OF311
008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022
71OF312 71OF313 71OF32 71OF33 71OF34 71OF35 71OF36 71OF4 71OF41 71OF42 71OF421 71OF422 71OF423 71OF51 71OF52
Megnevezés Taglétszám időszak elején Időszak alatti taglétszám növekedés Új belépő Átlépő másik önkéntes nyugdíjpénztárból Átlépő önsegélyező pénztárból Időszak alatti taglétszám csökkenés Átlépő másik önkéntes nyugdíjpénztárba Átlépő egészségpénztárba Átlépő önsegélyező pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Tagdíj nemfizetés miatt kizárt Egyéb megszűnés Taglétszám időszak végén Aktív taglétszám Passzív taglétszám Járadékot igénybe vevő Tagdíjat nem fizető Tagdíjfizetést szüneteltető 71OF4-ből: férfi nő
22
Fő 186 108 3 976 3 415 560 1 9 277 391 0 0 2 359 823 2 665 2 979 60 180 807 91 095 89 712 6 89 667 39 91 175 89 632
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Gazdálkodást közvetlenül jellemző mutatók 2014.12.31
1.
A) Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele B) Tartalékok tárgyévi összes bevétele
A) B)
9 907 219 36 011 778
2.
Tartalékok tárgyévi befektetési hozam- és kamatbevételei Tartalékok tárgyévi összes bevétele
A) B)
18 375 651 36 011 778
Mutatószám előző év
tárgyév
27,33%
Mutatószám előző év
27,51%
tárgyév
51,50%
Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele az összes bevételhez viszonyítva
25%
tagdíjbevételek előző évi aránya
100,65%
INDEX
51,03%
99,08%
Tartalékok tárgyévi hozam- és kamatbevételei az összes bevételhez viszonyítva
tagdíjbevételek tárgyévi aránya
1
INDEX
tartalékok tárgy évi aránya tartalékok előző évi aránya
1
30% 51%
3.
Tartalékok egyéb bevételei Tartalékok tárgyévi összes bevétele
A) B)
7 728 909 36 011 778
4.
Igénybe vett szolgáltatások kiadásai Működéssel kapcsolatos tárgyévi költségek és ráfordítások
A) B)
623 968 1 343 326
51%
52%
Mutatószám előző év
21,17%
Mutatószám előző év
44,76%
23
52%
tárgyév
21,46%
tárgyév
46,45%
INDEX
101,38%
INDEX
103,78%
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Gazdálkodást közvetlenül jellemző mutatók 2014.12.31 Egyéb mutatók Mutatószám (adatok ezer főben) Éves átlagos taglétszám: a negyedéves adatok időszak eleji és végi értékeinek számtani átlagaiból ezen értékek számtani 1. átlaga
2.
előző év 188,21
tárgyév 183,94
INDEX 97,73%
Taglétszám életkor szerinti megoszlása Melléklet szerint
2 008 3. Egy főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadéktípusonként Utalt összeg e Ft Rokkant 8 581 Egyösszegű 2 595 471 Járadék 33 838
előző év 4
Egy főre jutó átlagos havi befizetés értéke
24
Átlaglétszám 1 főre jutó (Ft-ban) 35 245 171 2 656 977 210 41 825 317
tárgyév 3 895
VÁLTOZÁS 4 488
115,22%
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
74C 2014.12.31. Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 001
74OC01
Megnevezés
Szolgáltatás megnevezése 1 a
Mindösszesen
Év elején Új igénybevevők Lejárt 2 3 4 b c d 57 5 040 5 036
Elhalálozás 5 e
Egyéb ok Év végén Mód 6 7 8 f g h 0 0 61
Szolgáltatás évközi megszűnése 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071
74OC1 74OC101 74OC102 74OC103 74OC104 74OC105 74OC106 74OC107 74OC108 74OC109 74OC110 74OC111 74OC112 74OC113 74OC114 74OC115 74OC116 74OC117 74OC118 74OC119 74OC120 74OC121 74OC122 74OC123 74OC124 74OC125 74OC126 74OC127 74OC128 74OC129 74OC130 74OC131 74OC132 74OC133 74OC134 74OC135 74OC136 74OC137 74OC138 74OC139 74OC140 74OC141 74OC142 74OC143 74OC144 74OC145 74OC146 74OC147 74OC148 74OC149 74OC150 74OC151 74OC152 74OC153 74OC154 74OC155 74OC156 74OC157 74OC158 74OC159 74OC160 74OC161 74OC162 74OC163 74OC164 74OC165 74OC166 74OC167 74OC168 74OC169
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84
Egyösszegű kifizetés
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
25
2 345 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 1 0 0 1 0 1 2 0 1 0 2 0 0 1 0 14 39 92 185 378 446 350 125 257 201 71 55 30 19 21 22 11 1 1 8 3 0 4 0 0 1 0 0 0 0 0
2 345 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 1 0 0 1 0 1 2 0 1 0 2 0 0 1 0 14 39 92 185 378 446 350 125 257 201 71 55 30 19 21 22 11 1 1 8 3 0 4 0 0 1 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
74C 2014.12.31. Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144
Megnevezés
74OC170 74OC171 74OC172 74OC173 74OC174 74OC175 74OC176 74OC177 74OC178 74OC179 74OC180 74OC181 74OC182 74OC183 74OC184 74OC185
85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
74OC2 74OC201 74OC202 74OC203 74OC204 74OC205 74OC206 74OC207 74OC208 74OC209 74OC210 74OC211 74OC212 74OC213 74OC214 74OC215 74OC216 74OC217 74OC218 74OC219 74OC220 74OC221 74OC222 74OC223 74OC224 74OC225 74OC226 74OC227 74OC228 74OC229 74OC230 74OC231 74OC232 74OC233 74OC234 74OC235 74OC236 74OC237 74OC238 74OC239 74OC240 74OC241 74OC242 74OC243 74OC244 74OC245 74OC246 74OC247 74OC248 74OC249 74OC250 74OC251 74OC252 74OC253 74OC254 74OC255
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70
Szolgáltatás megnevezése 1 a
Év elején Új igénybevevők Lejárt 2 3 4 b c d 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Havi járadékos
40 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 1 2 1 5 3 2 4 4 4 2 2 1
26
15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 1 1 2 1 1 1 1 2 0 1 1
15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 1 2 2 0 1 4 0 1 1
Elhalálozás 5 e 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok Év végén Mód 6 7 8 f g h 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
40 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 3 1 6 2 1 5 4 2 2 2 1
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
74C 2014.12.31. Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217
Megnevezés
74OC256 74OC257 74OC258 74OC259 74OC260 74OC261 74OC262 74OC263 74OC264 74OC265 74OC266 74OC267 74OC268 74OC269 74OC270 74OC271 74OC272 74OC273 74OC274 74OC275 74OC276 74OC277 74OC278 74OC279 74OC280 74OC281 74OC282 74OC283 74OC284 74OC285
71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
74OC3 74OC301 74OC302 74OC303 74OC304 74OC305 74OC306 74OC307 74OC308 74OC309 74OC310 74OC311 74OC312 74OC313 74OC314 74OC315 74OC316 74OC317 74OC318 74OC319 74OC320 74OC321 74OC322 74OC323 74OC324 74OC325 74OC326 74OC327 74OC328 74OC329 74OC330 74OC331 74OC332 74OC333 74OC334 74OC335 74OC336 74OC337 74OC338 74OC339 74OC340 74OC341
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56
Szolgáltatás megnevezése 1 a
Év elején Új igénybevevők Lejárt 2 3 4 b c d 4 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Éves járadékos
17 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
27
15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás 5 e 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok Év végén Mód 6 7 8 f g h 0 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
21 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
74C 2014.12.31. Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261
74OC342 74OC343 74OC344 74OC345 74OC346 74OC347 74OC348 74OC349 74OC350 74OC351 74OC352 74OC353 74OC354 74OC355 74OC356 74OC357 74OC358 74OC359 74OC360 74OC361 74OC362 74OC363 74OC364 74OC365 74OC366 74OC367 74OC368 74OC369 74OC370 74OC371 74OC372 74OC373 74OC374 74OC375 74OC376 74OC377 74OC378 74OC379 74OC380 74OC381 74OC382 74OC383 74OC384 74OC385
Megnevezés
Szolgáltatás megnevezése 1 a
57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
Év elején Új igénybevevők Lejárt 2 3 4 b c d 0 0 0 0 0 0 1 2 1 0 0 0 0 1 0 2 3 2 1 2 1 4 3 3 1 0 1 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 2 1 1 0 1 0 2 1 1 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok Év végén Mód 6 7 8 f g h 0 0 0 0 0 2 0 0 0 1 0 3 0 2 0 4 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0 2 0 1 0 2 0 0 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Szolgáltatás évközi megszűnése
262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289
Elhalálozás 5 e
74OC4 74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411 74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417 74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41
10 éves tagság elérése
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
28
2 665 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 10 14 36 51 68 87 111 113 127 145 138 136 111
2 665 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 10 14 36 51 68 87 111 113 127 145 138 136 111
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
74C 2014.12.31. Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348
74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433 74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442 74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448 74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473 74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479 74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485
Megnevezés 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
Szolgáltatás megnevezése 1 a
Év elején Új igénybevevők Lejárt 2 3 4 b c d 0 119 119 0 95 95 0 89 89 0 105 105 0 93 93 0 91 91 0 85 85 0 78 78 0 64 64 0 91 91 0 74 74 0 81 81 0 70 70 0 56 56 0 75 75 0 52 52 0 56 56 0 54 54 0 54 54 0 22 22 0 10 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
29
Elhalálozás 5 e 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok Év végén Mód 6 7 8 f g h 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Tagdíjfizetés szüneteltetésére vonatkozó létszámadatok 2014.12.31. Év közbeni megszűnés okaként Sorszám 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053
Megnevezés 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69
Év elején
Év közben keletkezett
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 2 1 2 1 1 2 4 4 0 1 2 1 2 0 0 1 0 0 2 0 1 0 0 2 1 0 0 2 5 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 1 1 2 1 0 3 2 0 4 6 6 9 5 3 5 3 8 1 4 1 2 2 2 2 3 2 1 0 3 1 4 2 3 1 1 2 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0
30
Kilépés
Elhalálozás 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
Év végén 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 3 3 1 3 5 6 8 9 6 3 4 9 2 5 1 1 2 2 1 4 2 1 0 2 3 3 2 2 3 5 1 2 1 1 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 0 1 1 0 2 2 1 3 0 1 2 0 1 0 1 0 1 1 0 1 0 0 1 0 1 0 1 0 1 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Tagdíjfizetés szüneteltetésére vonatkozó létszámadatok 2014.12.31. Év közbeni megszűnés okaként Sorszám 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064
Megnevezés
70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 Végösszeg
Év elején
Év közben keletkezett
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 40
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 99
31
Kilépés
Elhalálozás 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 108
Év végén 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 28
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Tagdíjfizetők száma 2014.12.31. Tagsági viszony évközi megszűnése 2014. Év elején Új belépő Kilépés Elhalálozás Nyugdíjba vonulás Életkor 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67
0 2 6 12 48 95 170 295 450 645 883 1 114 1 403 1 502 1 617 1 900 2 172 2 301 2 767 3 002 3 297 3 481 3 628 3 584 2 955 2 815 2 780 2 740 2 887 2 743 2 707 2 563 2 541 2 462 2 555 2 463 2 634 2 722 2 869 2 990 3 028 3 302 3 142 2 987 1 780 973 394 278 199 160 135
0 0 3 11 36 73 79 117 149 158 190 177 176 158 140 128 115 123 139 123 131 127 127 129 140 104 78 69 85 75 72 71 53 71 60 55 43 57 54 57 53 40 36 27 32 6 8 1 4 3 3 1
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 3 10 7 14 17 34 28 40 58 50 60 49 44 41 34 43 33 35 35 23 18 36 27 30 23 24 25 14 19 18 24 7 2 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 0 0 1 0 2 0 2 3 2 0 1 2 2 7 6 5 4 5 2 0 5 7 0 4 7 7 10 7 9 8 14 9 5 1 0 2 1 0
32
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 1 0 14 30 74 144 294 337 263 75 141 88 27 20 20 14
Egyéb megszűnés Év végén 0 0 1 4 4 18 31 31 51 67 69 115 131 149 126 117 167 173 171 165 173 151 188 202 195 131 151 140 106 140 147 132 101 93 86 95 77 66 60 80 95 47 80 59 126 81 34 24 20 12 13 10
0 0 4 13 44 103 143 256 393 541 766 944 1 158 1 410 1 513 1 618 1 840 2 108 2 250 2 691 2 930 3 230 3 360 3 505 3 468 2 877 2 696 2 661 2 679 2 773 2 631 2 606 2 478 2 495 2 413 2 472 2 401 2 591 2 672 2 785 2 839 2 856 2 936 2 747 2 592 1 614 799 282 235 168 129 112
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Tagdíjfizetők száma 2014.12.31. Tagsági viszony évközi megszűnése 2014. Év elején Új belépő Kilépés Elhalálozás Nyugdíjba vonulás Életkor 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 Összesen:
109 70 68 58 43 47 33 26 22 16 17 14 6 7 3 6 3 1 3 0 0 2 0 94 732
0 2 1 1 0 0 1 2 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 3 976
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 927
1 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 2 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 148
33
14 10 5 4 0 5 3 1 2 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 590
Egyéb megszűnés Év végén 12 8 14 11 8 9 3 8 0 1 0 2 2 0 1 1 0 0 1 0 0 0 0 4 786
82 54 50 44 35 33 28 19 19 15 15 10 4 7 3 5 3 1 1 0 0 2 0 91 257
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Tagdíjfizetés nélkül benthagyott egyéni számlák (száma és összege) 2014.12.31. Nagyságrend: ezer forint Év közben keletkezett Év közben megszünt Év végén 6 785 91 376 8 611 89 550 25 946 791 4 253 271 2 292 864 27 907 198
Év elején Szám db Összeg
34
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Szolgáltatási számlák állása 2014.12.31 Nagyságrend: ezer Ft Évközi kifizetések Szolgáltatás megnevezése 1 a Járadékszolgáltatás Öregségi nyj egyösszegű Rokkant egyösszegű
Év elején
Szolgáltatásra
Egyéb okból
2 b
3 c
4 d
75 702 -1 358 -2 527
33 838 2 595 471 8 581
35
0 0 0
Évközi befizetések Adomány, Egyéni másik számláról tartalékból 5 6 e f 59 325 0 2 595 642 0 8 579 0
Év végén
Hozam 7 g 0 0 0
8 h 101 189 -1 187 -2 529
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Egyéni számlák állása 2014.12.31 Évközi befizetések
Év elején
Tagdíj
1 2 a b 120 243 853 16 647 741
Más pénztárból átlépők által hozott tagi követelés 3 c 245 432
Hozam
4 d 5 815 625
Évközi kifizetések
Kilépés
5 e 4 752 992
36
Elhalálozás
7 g 325 024
Szolgáltatásra
8 h 2 663 546
Egyéb
9 i -171 956
Év végén
10 j 135 383 045
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Taglétszám kor szerinti megoszlása 2014.12.31 Összeg / Összesen EV F 1900 1911 1919 1921 1924 1925 1926 1928 1929 1930 1931 1932 1933 1934 1935 1936 1937 1938 1939 1940 1941 1942 1943 1944 1945 1946 1947 1948 1949 1950 1951 1952 1953 1954 1955 1956 1957 1958 1959 1960 1961 1962 1963 1964 1965 1966 1967 1968 1969 1970
NEM N 1 1 0 1 0 1 1 0 2 6 3 7 8 10 13 22 25 37 23 62 62 74 64 101 85 144 179 221 240 363 419 990 1943 2425 2353 2283 2010 1975 1931 2024 2038 1879 1990 2052 2173 2200 2440 2593 2767 2777
37
1 1 1 2 1 1 5 1 3 9 3 9 10 14 15 17 18 30 40 50 48 65 87 112 137 200 232 282 366 398 790 1176 2116 2383 2749 2753 2880 2759 2732 2593 2465 2522 2451 2498 2489 2721 2859 2789 2767
Végösszeg 1 2 1 2 2 2 2 5 3 9 12 10 17 20 27 37 42 55 53 102 112 122 129 188 197 281 379 453 522 729 817 1780 3119 4541 4736 5032 4763 4855 4690 4756 4631 4344 4512 4503 4671 4689 5161 5452 5556 5544
AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár
Taglétszám kor szerinti megoszlása 2014.12.31 Összeg / Összesen NEM EV F N 1971 2838 1972 3073 1973 3156 1974 3923 1975 4184 1976 4105 1977 3790 1978 3505 1979 3204 1980 2765 1981 2487 1982 2041 1983 1753 1984 1528 1985 1441 1986 1168 1987 943 1988 774 1989 524 1990 372 1991 259 1992 164 1993 98 1994 39 1995 14 1996 7 1997 2 Végösszeg 91 175
38
2619 2713 2951 3512 3535 3498 3436 3094 2795 2357 2058 1761 1449 1302 1115 874 643 464 318 210 132 79 43 14 6 2 2 89 632
Végösszeg 5457 5786 6107 7435 7719 7603 7226 6599 5999 5122 4545 3802 3202 2830 2556 2042 1586 1238 842 582 391 243 141 53 20 9 4 180 807