2010. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás

MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság ÜZLETI TITOK

01/2010. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás

AZ MFB MAGYAR FEJLESZTÉSI BANK ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZERVEZETI ÉS MŰKÖDÉSI SZABÁLYZATA

2010.

TARTALOM I. Általános rendelkezések A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre II. Az MFB Zrt. irányítása 1. A tulajdonosi jogok gyakorlója 2. Igazgatóság 3. Döntéshozó testületek III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek, szervezeti egységek vezetői 1. Elnök-vezérigazgató 2. Vezérigazgató-helyettesek 3. Az egyes szervezeti egységek vezetői IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Vezetői Értekezlet Szponzorálási Bizottság Lakásbizottság Segélyezési Bizottság Bíráló Bizottság Munkavédelmi Bizottság Paritásos Munkavédelmi Testület

V. Alkalmazottak VI. Az MFB Zrt. szervezeti egységei, szervezeti felépítése 1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek 1.1 Kabinetiroda 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság 1.3 Szóvivő 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság 1.7 Információbiztonsági Felelős 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős 1.9 Krízis Felelős 1.10 BCP Felelős 1.11 Vezető Közgazdász 2. Üzleti Vezérigazgatóság 2.1 Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság 2.2 Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság 2.3 Agrár és Zöldbank Főigazgatóság 2.4 Üzleti Monitoring Igazgatóság 2

3. Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság 3.1 Kockázatkezelési Főigazgatóság 3.2 Informatikai Főigazgatóság 3.3 Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság 3.4 Kontrolling Igazgatóság 3.5 Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság 4. Pénzügyi Intézményi Befektetési, Forrásszervezési, EU és Hitelintézeti Kapcsolatok Vezérigazgatósága 4.1 Hitelintézeti Kapcsolatok és Tőkepiaci Műveletek Főigazgatósága 4.2 Treasury Igazgatóság 4.3 EU Kapcsolatok Főigazgatósága 4.4 Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága VII. Záró rendelkezések

3

I. Általános rendelkezések Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló, többször módosított 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló, többször módosított 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján – az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel – tartalmazza és meghatározza - a Bank szervezeti tagozódását, - a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, - a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, - a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladat-és hatáskörét, valamint - a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a vezérigazgatóságok, a főigazgatóságok, az igazgatóságok és az osztályok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A Bank vezetői az egymás feladatkörét érintő ügyekben kötelesek együttműködni, és egymás munkáját támogatni. A döntési, illetve képviseleti (aláírási) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank vezetése a Munka Törvénykönyvében1 előirt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységévei kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek köre Az MFB Zrt. elnök-vezérigazgatója, Igazgatóságának tagjai, Felügyelőbizottságának elnöke és tagjai vagyonnyilatkozatot tesznek. A Bank belső döntéshozó szerveinek tagjai, valamint a közbeszerzési eljárások döntéshozatalában részt vevő munkatársai a hatályos jogszabályi rendelkezések2, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló külön szabályzat rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. II. Az MFB Zrt. irányítása A tulajdonosi jogok gyakorlója Az MFB Zrt. feletti részvényesi jogokat a nemzeti fejlesztési miniszter gyakorolja (a továbbiakban: ,,tulajdonosi jogok gyakorlója"), akinek hatáskörét az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján - az Igazgatóság, - az elnök-vezérigazgató, és 1 2

1992. évi XXII. Törvény a munka törvénykönyvéről Az egyes vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségekről szóló 2007. évi CLII. törvény 3. § (3) a) és e) pont

4

-

a vezérigazgató-helyettesek végzik.

A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: - az egyes szervezeti egységek vezetői (ügyvezető igazgatók, igazgatók, osztályvezetők), valamint - az üzleti döntéshozó, döntés-előkészítő testületek. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait a vonatkozó jogszabályok, továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: a) részvényesi jogok gyakorlója, b) Igazgatóság, c) Vezetői Bizottság, d) Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (EFGB), e) Központi Cenzúra Bizottság (KCB), f) Agrár Cenzúra Bizottság (ACB), g) Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, h) Operációs Bizottság. Az egyes üzleti döntéshozó testületek hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az ügyrendek tartalmazzák: a döntéshozó testületek ügyrendje, az Operációs Bizottság ügyrendje. III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek, szervezeti egységek vezetői Az elnök-vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője az elnök-vezérigazgató. Az elnök-vezérigazgató feladat-és hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. Az elnökvezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a részvényesi jogok gyakorlójának feladata. Az elnök-vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. Az elnök-vezérigazgató tartós távolléte esetén az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgatóhelyettes teljes körűen ellátja a vezérigazgatói feladatokat, hatásköröket. A munkáltatói jogok gyakorlása tekintetében az elnök-vezérigazgatót halasztást nem tűrő ügyekben helyettesítheti az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgató-helyettes. Az elnök-vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot, b) irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, c) előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a részvényesi jogok gyakorlójának alapítói határozatait, az Igazgatóság határozatait, 5

d) gyakorolja a részvényesi jogok gyakorlója által az elnök-vezérigazgatóra átruházott jogokat, e) irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, f) gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, g) elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, h) irányítja és ellenőrzi a hozzá tartozó szervezeti egységek munkáját, i) utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, j) dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és szabályzatok figyelembevételével, k) koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, l) összeállítja a Bank javaslatait a stratégiai, üzleti tervek, az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott stratégiai és üzleti tervek végrehajtását, m) előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, n) jóváhagyja a banki szervezeti egységek ügyrendjét, o) kiadja a vezérigazgatói utasításokat, p) kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, q) ellátja a jogszabályokban, valamint a banki szabályzatokban megállapított egyéb feladatait. Az elnök-vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a részvényesi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a) a határozatok végrehajtásáról, b) az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, c) a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, d) mindazon ügyekről, amelyekről a részvényesi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. Az elnök-vezérigazgató irányítja az alábbi szervezeti egységeket: 1.1 Kabinetiroda 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság 1.3 Szóvivő 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság 1.7 Információbiztonsági Felelős 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős 1.9. Krízis Felelős 1.10 BCP Felelős 1.11 Vezető Közgazdász Az elnök-vezérigazgató munkáját a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság segíti. Az elnök-vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön szabályzat szerint a Bank más, magasabb vezető állású alkalmazottaival. Az elnök-vezérigazgató a helyettesítésre általános, vagy eseti – teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló – megbízást adhat a vezérigazgató-helyettesnek

6

Vezérigazgató-helyettesek A vezérigazgató-helyettes irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek, e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. Az elnök-vezérigazgató távollétében feladatait – a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével – az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat az Igazgatóság gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, b) gondoskodik az MFB Zrt. üzleti döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, c) képviseli az MFB Zrt.-t a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, d) az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, e) ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályzatai által feladatkörébe utalt ügyekben az elnökvezérigazgató hatáskörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató, vagy igazgató helyettesíti. A vezérigazgató-helyettest tartós távolléte esetén helyettesítéséről az elnök-vezérigazgató gondoskodik. Minden vezérigazgató-helyettes közreműködik – a Kontrolling Igazgatóság koordinációja mellett – a Bank kialakításában. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egységek vezetőit a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, az elnök-vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén – az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára – az elnök-vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek tevékenységét, b) gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, 7

c) gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei Döntés-előkészítő testületek A Bank döntés-előkészítő testületei az alábbiak: a) Vezetői Értekezlet, b) Szponzorálási Bizottság, c) Lakásbizottság, d) Segélyezési Bizottság, e) Bíráló Bizottság, f) Munkavédelmi Bizottság, g) Paritásos Munkavédelmi Testület. Vezetői Értekezlet A Vezetői Értekezlet a Bank vezetésének munkáját segítő, javaslattételi jogkörrel felruházott, a bank vezetőiből alakított konzultatív testület. A Vezetői Értekezletet az elnök-vezérigazgató irányítja. Munkarendjét, üléstervét és napirendjét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A Vezetői Értekezlet véleményt nyilvánít: a) tervezett banki szintű üzleti, gazdálkodási ügyletekről és egyéb intézkedésekről, b) a Bank Igazgatósága részére készített előterjesztések és tájékoztatók tervezeteiről, c) a Bank tevékenységéről szóló beszámolókról, d) a banki belső szabályzatok tervezeteiről. A Vezetői Értekezlet tagjai: - az elnök-vezérigazgató, - a vezérigazgató-helyettesek, - a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetője, - a Kabinetiroda vezetője, - a szóvivő, - az Elnök-vezérigazgatói Titkárság vezetője. A Vezetői Értekezlet eseti meghívottjai: - a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője, - a Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság vezetője. Szponzorálási Bizottság A Szponzorálási Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott belső szabályozási dokumentum tartalmazza. Lakásbizottság A Lakásbizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza.

8

Segélyezési Bizottság A Segélyezési Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. Bíráló Bizottság A Bíráló Bizottság a felelősségi rend szerint kijelölt döntéshozó és javaslattevő munkatestület a Bank mint ajánlatkérő által kezdeményezett közbeszerzési eljárásokban. Hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott Közbeszerzési Szabályzat tartalmazza. Munkavédelmi Bizottság A Munkavédelmi Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott Munkavédelmi Szabályzatról szóló belső utasítás tartalmazza. Paritásos Munkavédelmi Testület A Paritásos Munkavédelmi Testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnökvezérigazgató által kiadott Munkavédelmi Szabályzat tartalmazza. V. Alkalmazottak A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottaknak kell tekinteni a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai olyan, a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő büntetlen előéletű, cselekvőképes személyek, akik feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti tudással, valamint kellő szakmai tapasztalattal rendelkeznek és velük szemben az MFB törvényben és Hpt.-ben foglalt összeférhetetlenség nem merült föl. A Bank alkalmazottja mindenkor – a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő – elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályok és a Bank mindenkor hatályos belső szabályzataiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank alkalmazottja köteles a pénzügyi intézmény működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank alkalmazottja munkakörében, vagy az annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára.

9

A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank alkalmazottai munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt – tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével – nem létesíthetnek. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, felügyelőbizottsági tag, kivéve, ha - az MFB Zrt. részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, vagy - a gazdasági társaság tartósan állami tulajdonban van. A Bank alkalmazottai pártban tisztséget nem viselhetnek, párt nevében vagy érdekében – az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve – közszereplést nem vállalhatnak. A Bank alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató írásban felszólítja az alkalmazottat az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a felszólított személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya (munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya) megszűnik. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai – így különösen banki tanácsadó – képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik - vezető állást tölt be, vagy - befolyásoló részesedéssel rendelkezik. Ezt a rendelkezést nem kell alkalmazni, ha az az ügyfél, amely részére a kockázatvállalás történik, az MFB törvény mellékletében felsorolt társaság valamelyike. A Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló mindenkor hatályos belső szabályzat tartalmazza.

10

VI. Az MFB Zrt. Szervezeti egységei, szervezeti felépítése

11

1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak a következő szervezeti egységek: 1.1 Kabinetiroda 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság 1.3 Szóvivő 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság 1.7 Információbiztonsági Felelős 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős 1.9 Krízis Felelős 1.10 BCP Felelős 1.11 Vezető Közgazdász 1.1 Kabinetiroda A Kabinetiroda az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Kabinetirodát a kabinetfőnök vezeti, akinek tevékenységét az elnök-vezérigazgató irányítja. A Kabinetiroda feladata: a) a Bank külső és belső arculatának kialakítása, irányítói feladatokat lát el a Bank és az MFB csoport egységes arculatának kialakításában és megismertetésében, b) egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) vagy egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván, c) közreműködik ezen események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában, d) a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, e) koordinálja és szervezi a Bank marketing tevékenységét, f) elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, g) elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, h) a médiaügynökséggel közösen gondoskodik a médiatervek elkészítéséről a PR cikkek megírásáról megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, i) összefogja illetve elvégzi a Banknak az ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, működteti a Bank ügyfélszolgálatát, j) intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven, k) koordinálja az MFB csoport tagjainak arculati összhangját, az MFB csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, l) kiválasztja és beszerzi a Bank reprezentációs ajándéktárgyait, m) ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását, n) meghatározza a Bank szponzorációs céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett szponzor kérelmeket, ellátja a szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a szponzorálási összeg felhasználását, 12

o)

ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről.

A Kabinetiroda irányítása alá tartozik: - a Testületek Titkársága. 1.1.1 A Testületek Titkársága A Testületek Titkárságának feladata: a) az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a Központi Cenzúra Bizottság, az Agrár Cenzúra Bizottság, valamint a Bank egyéb döntéshozó és döntés-előkészítő szervei üléseinek technikai előkésztése, megszervezése, b) e testületek üléseiről készült jegyzőkönyvek, illetve határozatok elkészítése és beterjesztése hitelesítésre, majd azok továbbítása az érintettek részére, c) e testületek üléseiről készült jegyzőkönyvek, emlékeztetők, az üléseken meghozott határozatok és a fenti testületek egyéb dokumentumainak nyilvántartása és őrzése. 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Titkárságot a titkárságvezető vezeti, akinek tevékenységét az elnök-vezérigazgató irányítja. A Titkárság feladatai: a) az elnök-vezérigazgató személyes hivatali tevékenységének szervezője és segítője, b) szervezi az elnök-vezérigazgató bel- és külföldi programjait, c) rendszerezi, kezeli, és döntésre előkészíti az elnök-vezérigazgatónak címzett ügyirat- és levélforgalmat, eljuttatja az elnök-vezérigazgató által intézkedésre kiadott anyagokat a hatáskörrel rendelkező szervezeti egységhez, d) koordinálja az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatait és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködést, e) ellátja az elnök-vezérigazgató által rábízott eseti feladatokat. Az elnök-vezérigazgató munkáját főtanácsadók és tanácsadók segítik. A főtanácsadók és tanácsadók szakértői feladataikat az elnök-vezérigazgató közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. Munkájuk technikai hátterét a Kabinetiroda és a Titkárság biztosítja. Fő feladatuk a kormányzati szervekkel való kapcsolattartás, az MFB csoport megbízható működésének funkcionális rendszerben történő elősegítése, a kiemelt programok megvalósításának nyomon követése és ellenőrzése. 1.3 Szóvivő A szóvivő feladata: a) kapcsolattartás az írott és elektronikus sajtóval, b) sajtótájékoztatók megszervezése, c) együttműködés a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával,

13

d) az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációjának koordinálása, melynek keretében kapcsolatot tart a Bank leányvállalataival, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, megteszi a szükséges intézkedéseket, biztosítja a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával, e) a banki nyilatkozatok koordinálása, valamint az egycsatornás külső kommunikáció betartatása, f) kialakítja, fejleszti és működteti az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldalt és környezetét, elkészíti, kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat, kidolgozza a weboldalt érintő belső utasításokat, ellenőrzi, felügyeli a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, g) a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi annak eredményét. 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Az Igazgatóság alapvető feladata a Bank hitelezési, befektetési, kockázatkezelési és humánpolitikai tevékenységének segítése a kockázatok minimalizálása érdekében. Feladata a Bank saját tulajdonú eszközeinek, értékeinek, fontos érdekeinek védelme, az alkalmazottak személyes biztonságának, személyi tulajdonának védelme, az alkalmazottakat és az ügyfeleket a Bank területén veszélyeztető jogsértő magatartások megelőzése, elhárítása, folytatásának megakadályozása, és ezen célok megvalósítása érdekében a tervezési, szervezési, irányítási, végrehajtási és ellenőrzési feltételekről való intézményes gondoskodás. Feladatai a bankbiztonság terén feladatai: a) a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a titkos minősítésű ügyiratok kezelésével kapcsolatos feladatokat, b) elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek biztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja a döntéshozót, c) az illetékes szervezeti egységeknek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, d) az MFB csoport tagjainak felkérésére biztonsági vizsgálatot végez, megállapításairól, javaslatairól írásban ad tájékoztatást, e) közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, f) a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket a belső utasítás szerint teljesíti, g) a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályzatban meghatározott feladatokat teljesíti, h) ellátja a tűz-és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap-és továbbképzési feladatokat, i) az élőerős objektumvédelem, j) a személy és vagyonvédelem, k) a technikai védelem, l) a pénz-és értéktárolás védelme, m) a katasztrófa-és munkavédelem tervezése, irányítása, ellenőrzése és koordinálása, n) a rendkívüli események megelőzése, elhárítása,

14

o) a Bank és az ügyfelek érdekeit sértő, veszélyeztető magatartások megelőzése, felderítése, folytatásának megakadályozása, p) a bekövetkezett (kár)események vizsgálata, a szükséges intézkedések megtételének kezdeményezése, együttműködés a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, q) a banki állandó és ideiglenes belépő kártyák, PKI intelligens kártyák kiadása, visszavételezése, nyilvántartásuk, r) az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyelete. Feladatai az adatvédelem terén: a) közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, b) ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatok rendelkezéseinek és az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, c) kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, d) elkészíti és karbantartja a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatot, e) vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint f) gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság A Bank belső ellenőrzési rendszerének elemei: a folyamatba épített ellenőrzés, a vezetői ellenőrzés és a függetlenített belső ellenőrzési szervezet, valamint a vezetői információs rendszer. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság (a továbbiakban: BEI) a törvényi előírásoknak megfelelően függetlenített belső ellenőrzési szervezetként működik. A BEI munkáját a Bank Felügyelőbizottsága a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjén keresztül irányítja, működését, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrzéssel szemben támasztott követelményeket, az ellenőrzések lefolytatásának eljárási szabályait a Felügyelőbizottsággal egyeztetett tartalmú szabályzat határozza meg. A BEI feladata a Bank tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, „audit” jellegű vizsgálata, a törvényesség érvényesülésének, a vagyonbiztonságnak, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülésének vizsgálata a működési kockázat minimalizálása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek – vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer – működtetése nem tartozik a feladatai közé, azonban ezek működésével kapcsolatban javaslatot tehet. A BEI a Bank eredményes működése érdekében folyamatos ellenőrzéssel támogatja a menedzsment kockázat-csökkentési eljárásait. Ennek érdekében a vizsgálati tervezést, a vizsgálati eljárásokat a menedzsment kockázat-csökkentési eljárásaihoz illesztve végzi. Az Igazgatóság a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti az MFB csoporthoz tartozó, a Bank többségi tulajdonában álló gazdasági társaságok belső ellenőrzésének működését. Az Igazgatóság tevékenységét középtávú és éves belső ellenőrzési munkaterv alapján végzi, amelyet – az elnök-vezérigazgató által történt véleményezést követően – a Felügyelőbizottság hagy jóvá. 15

A középtávú munkaterv tartalmazza a Bank, illetve az MFB csoport által végzett tevékenységek sajátosságainak, kiterjedtségének, összetettségének és kockázatainak értékelésévei a tevékenység kockázati besorolását és a kockázati szinten alapuló ellenőrzési gyakoriságot. Az éves ellenőrzési munkaterv összeállításánál elsődlegesen a Felügyelőbizottság és az elnök-vezérigazgató által megítélt, kockázatokkal legnagyobb mértékben érintett területek aktuálisnak ítélt ellenőrzési feladatait kell ütemezni. A BEI a munkatervben foglalt feladatokon felül – szükség szerint – soron kívüli vizsgálatokat is végez a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, a Felügyelőbizottság vagy az elnök-vezérigazgató írásos kezdeményezése, illetve a BEI vezetőjének döntése alapján. Az Igazgatóság minden vizsgálatáról írásos jelentést készít. A jelentések tervezeteit, a véglegesítést megelőzően – főszabályként – be kell mutatni az érintetteknek. A végleges jelentést minden esetben meg kell küldeni az MFB Zrt. igazgatósági és felügyelőbizottsági tagjai, az elnök-vezérigazgató, valamint a vizsgálatban érintett vezetők részére. Az elfogadott jelentésekre hozott intézkedéseket és végrehajtásukat követő táblákban (follow-up), felelős és határidő megjelölésével kell nyilvántartani. Időszakos (negyedéves) beszámoló keretében kell tájékoztatást kérni a feladatok végrehajtásáról, erről rendszeres időközönként tájékoztatni kell a Felügyelőbizottságot. A BEI ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső szabályzatait, utasításait. Szakmai konzultációkkal segíti az MFB csoport belső ellenőrzési egységeinek tevékenységét. Tevékenységéről rendszeres tájékoztatást ad a Felügyelőbizottság részére. A BEI az adott évben elvégzett munkájáról külön éves beszámolót is készít a Felügyelőbizottság részére. Külső szerv által kezdeményezett, vagy végzett vizsgálatról a Bank érintett szervezeti egységének vezetője köteles haladéktalanul tájékoztatni a BEI vezetőjét. A BEI a belső ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen feladatokat nem láthat el. Az Belső Ellenőrzési Igazgatóság feladatai: a) a Bank tevékenységének vizsgálata a törvényesség, a belső szabályzatoknak megfelelés, a biztonság és az áttekinthetőség szempontjából, b) az ellenőrzési feladatok tervezése a működési kockázatok mátrixa alapján, c) tanácsadás az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének gazdaságosságának vizsgálata alapján, d) szabályzat tervezetek véleményezése belső ellenőrzési szempontból, e) a vezetői és a folyamatba épített ellenőrzési szempontok érvényesülésének vizsgálata, f) közreműködés a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, g) közreműködés a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására irányuló banki tevékenységek vizsgálatában, h) közreműködés a Bank belső ellenőrzési kézikönyvének elkészítésében, aktualizálásában, i) a külső hazai ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködés biztosítása, j) a belső ellenőrzés egységesítése érdekében az MFB csoporthoz tartozó függetlenített belső ellenőrzés által elkészített éves programok, beszámolók bekérése, a tulajdonosi ellenőrzés keretében ütemezett vizsgálatok egyeztetése, k) közreműködés a Bank holding tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, 16

l) elemzés készítése az éves beszámolók alapján kockázati szempontok szerint az MFB csoport működésének vizsgálati tapasztalatairól, m) közreműködés a Bank kiszervezett tevékenységeinek vizsgálatában, n) szabályzat tervezetek véleményezése belső ellenőrzési szempontból. 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A vezető jogtanácsos vagy megbízottja állandó meghívottként részt vesz a Bank Igazgatóságának ülésén és a Vezetői Bizottság ülésén, valamint szavazati joggal az üzleti döntéshozó testületek ülésén, továbbá tanácskozási joggal a Vezetői Értekezleten és az Informatikai Bizottság ülésén. A Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság, - Humánpolitikai Igazgatóság. A Főigazgatóság szervezeti egységei és munkatársai feladataikat kölcsönösen együttműködve, egymást támogatva kötelesek elvégezni. A Főigazgatóság szervezeti egységei feladataik ellátása, a Bank érdekeinek képviselete és védelme érdekében kapcsolatot tartanak fenn külső szervezetekkel. 1.6.1 Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - Jogi Osztály, - Belső Szabályozási Osztály, és - Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya. 1.6.1.1 Jogi Osztály A Jogi Osztály feladata, hogy jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában és gondoskodjon arról, hogy a Bank működése során a jogszabályokat mindenkor betartsák. A Jogi Osztály általános hatáskörrel eljárva végzi a Bank tevékenysége során felmerülő jogi feladatokat, azonban a közbeszerzésekről szóló 2003. évi CXXIX. törvény hatálya alá tartozó beszerzésekhez kapcsolódó jogi feladatokat az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság látja el. A Jogi Osztály tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános jogi ügyek: a) a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatai és a részvényesi jogok gyakorlója által hozott határozatok nyilvántartása, az érintettek tájékoztatása a határozatokról, b) jogi tanácsadás a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájához, c) a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítség nyújtása, részvétel az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azok véleményezése,

17

d) társasági jogi dokumentumok és ingatlanokkal kapcsolatos szerződések előkészítése, illetve véleményezése, szükség esetén ellenjegyzése, e) a Bank által kötendő szerződések, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásainak – azok aláírása előtt történő – szignálása, az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével, f) az aláírásra jogosultak nyilvántartása, az aláírási jogosultságok bejelentése cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, g) a jogszabályváltozások folyamatos figyelemmel kísérése és a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő" kiadása, h) a Lakásbizottság munkájában való részvétel. 2. A belső üzletvitellel kapcsolatos ügyek: a) üzleti és egyéb döntések előkészítésében való közreműködés, b) testületi ülések előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése. 3. Cégügyek: a) a Bank cégügyeivel összefüggő beadványok, okiratok, nyilatkozatok szerkesztése, szükség szerinti ellenjegyzése, b) a Bank cégbíróság előtti ügyleteinek előkészítése, c) a Bank képviselete a cégbíróság előtt, d) a cégbírósági határozatok végrehajtásának koordinálása, e) a részvénykönyv vezetése, f) a Bank cégjogi hirdetményeinek megjelentetése. 4. Jogi képviselet, peres képviselet: a) a Bank jogi képviseletének ellátása bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, b) a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtásának koordinálása. 5. Az MFB csoport tagjaival kapcsolatos ügyek: a) a Bank által hozott alapítói határozatok előzetes véleményezése, b) az MFB csoport tagjai társasági szerződésének, alapító okiratának, felügyelőbizottsági ügyrendjének, szervezeti és működési szabályzatának, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatainak véleményezése, c) a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére az MFB csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségek teljesítése, a vonatkozó szabályzatok keretei között. 6. Egyéb ügyletek: a) a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában való közreműködés, valamint az előterjesztések jogi szempontú véleményezése, b) a biztosítéki rendszer jogi szempontú véleményezése, közreműködés a biztosítéki szerződések elkészítésében, c) egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyletek jogi előkészítése, részvény-adásvételi, opciós és egyéb szerződések készítése, véleményezése, d) követeléskezeléssel kapcsolatos szerződések készítése, véleményezése, e) jogszabály tervezetek véleményezése.

18

1.6.1.2 Belső Szabályozási Osztály A Belső Szabályozási Osztály feladata a Bank belső szabályozási folyamatainak irányítása és szervezése, valamint közreműködés a belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, módosításában, hatályon kívül helyezésében. Ezen tevékenysége keretében a) kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, Általános Üzletszabályzatát, a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, valamint a Bank munkaszervezetének egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, b) a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezheti, irányítja, koordinálja a szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését az illetékes szervezeti egységeknél, c) az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti a belső szabályozási dokumentumok tervezeteit, d) a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel, és az elfogadott módosításokat átvezeti, illetve - ha a tervezetet nem a Belső Szabályozási Osztály dolgozta ki - a beérkezett észrevételeket a tervezetet kidolgozó szervezeti egység részére megküldi; majd az általa kidolgozott, vagy a más szervezeti egység által kidolgozott és a részére megküldött belső szabályozási dokumentum-tervezetet véglegesíti, e) közreműködik a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetének jóváhagyásra - az arra jogosult személynek vagy testületnek - történő előterjesztésében, f) karbantartja a szabályzati katalógust, g) a hatályba lépett, valamint az illetékes személy vagy testület által jóváhagyott belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi. 1.6.1.3 Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya Az Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya feladata, hogy speciális európai uniós (közösségi) jogi és nemzetközi jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában. Az Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya tevékenységi köre az európai uniós vonatkozású feladatokra, valamint a nemzetközi elemet tartalmazó ügyekre, így különösen az alábbi ügyekre terjed ki: a) európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben jogi tanácsadás a Bank szakterületeinek, b) a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteinek véleményezése, részvétel a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi vélemény (legal opinion) kiadása, c) a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződés, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásainak – azok aláírása előtt történő – szignálása, d) az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében való közreműködés, az előterjesztések véleményezése, e) kapcsolattartás a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával), f) jogi kérdésekben együttműködés a európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel. 1.6.2 Humánpolitikai Igazgatóság

19

A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenysége kiterjed a munkaerő kiválasztásával, foglalkoztatásával kapcsolatos feladatok ellátására, a Bank szervezetének fejlesztésére, a létszám, és bérgazdálkodás irányelveinek kialakításában való közreműködésre és ezek végrehajtására, a munkavállalók képzésére, továbbképzésére, a hivatalos külföldi és belföldi kiküldetések szervezésére, a mentor program gondozására, a juttatási rendszer működtetésével kapcsolatos feladatok ellátására, és a foglalkozás-egészségügyi szolgáltatás megszervezésére. Az Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - a Személyügyi Osztály, - a Munkaügyi Osztály. 1.6.2.1 Személyügyi Osztály A Személyügyi Osztály feladatai a) a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, b) az MFB Zrt. stratégiai és operatív terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, c) kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, d) a szakmai vezetőkkel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, e) a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, f) a vezetőkkel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításainak és megszüntetésének előkészítéséről, g) azon társaságok vonatkozásában, amelyekben az MFB törvény alapján a Bank 100%-ot elérő tulajdoni részesedéssel rendelkezhet, vagy tulajdonosi jogokat gyakorol, közreműködik a társaságok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, h) nyilvántartja a munkaköri leírásokat, i) nyilvántartja és kezeli a beérkező önéletrajzokat, j) a külföldi és belföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, k) kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben javaslatot tesz a szakképzési hozzájárulásból támogatásban részesülő iskolák kiválasztására, előkészíti és megköti az együttműködési megállapodásokat, l) vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, m) kapcsolatot tart és rendszeresen egyeztet az Üzemi Tanács képviselőivel, n) szükség esetén – a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató megbízása alapján – áttekinti azon gazdálkodó szervezetek humánpolitikai tevékenységét, amelyekben az MFB törvény alapján a Bank 100%-ot elérő tulajdoni részesedéssel rendelkezhet, vagy tulajdonosi jogokat gyakorol, megkeresés esetén közreműködik az alapító kizárólagos hatáskörébe tartozó, ezen gazdálkodó szervezeteket érintő humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában,

20

o) a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, p) a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, q) közreműködik a Bank humánpolitikai tevékenységét érintő belső szabályozási dokumentumainak kidolgozásában, r) közreműködik a Bank szervezeti egységeinél jelentkező szervezetfejlesztési elképzelések kidolgozásában, s) működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot. 1.6.2.2 Munkaügyi Osztály A Munkaügyi Osztály feladatai: a) vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, b) a bérgazdálkodás részeként elvégzi a munkavállalók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket, c) ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, d) a bérelszámolást követően a Számviteli Igazgatóság részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, e) a munkabéreket és az azokhoz kapcsolódó adókat, levonásokat és egyéb tételeket havonta egyezteti a Számviteli Igazgatósággal, f) havi rendszerességgel információt szolgáltat a bér- és létszámadatokról a jövedelmezőség számításhoz a Kontrolling Igazgatóságnak, g) elvégzi a dolgozók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, h) az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt APEH, TB, KSH és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, i) teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi APEH-bevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, j) szükség szerint, de legalább negyedéves gyakorisággal minősíti a munkaügyi peres ügyeket, aktualizálja állományukat, aminek alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, k) az éves terv részeként javaslatot készít – az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján – az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, l) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés lebonyolítását, m) elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat és jogosultsági ellenőrzéseket, valamint elkészíti és nyilvántartja a munkáltatói kölcsönszerződéseket, n) nyilvántartja az egyéni cafetéria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről, o) a béren kívüli juttatás részeként a jóváhagyott operatív terv alapján kezeli az egyes juttatási és cafetéria elemekhez rendelt költségelőirányzatokat, figyelemmel kíséri azok felhasználását,

21

p) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak sportolási, üdülési és segélyezési lehetőségeit, q) ellátja a Bank üdülőjébe szóló beutalókkal kapcsolatos feladatokat, vezeti azok nyilvántartásait, jelentéseket készít az önkormányzat és a Számviteli Igazgatóság részére, r) nyilvántartja a lakáscélú kölcsönszerződéseket, s) negyedévente - a pénzügyi információk alapján - minősíti a munkáltatói kölcsönök állományát, ami alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára. A Humánpolitikai Igazgatóság felelős az engedélyezett létszám- és bérgazdálkodási terv végrehajtásáért, a jóváhagyott béren kívüli juttatások rendeltetésszerű felhasználásának ellenőrzéséért, a cafetéria juttatások fedezetéül szolgáló engedélyezett költségkeretek felhasználási céljainak betartásáért, az oktatási költségkeret felhasználásának ellenőrzéséért, az üzleti tervben jóváhagyott költséghatárokon belüli pénzügyi fegyelem betartásáért és betartatásáért, valamint az ehhez szükséges teljes adminisztráció összefogásáért. 1.7 Információbiztonsági Felelős Az Információbiztonsági Felelős feladata: a) az Információbiztonsági Politika kialakítása, b) az Információbiztonsági Stratégia kidolgozása, c) az információbiztonság dokumentációs rendszerének megalkotása és karbantartása, évente egyszeri, de szükség esetén azonnali felülvizsgálata, előterjesztés készítése a szükséges módosításra, d) az információbiztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatok végrehajtása, az abban foglalt előírások betartásának ellenőrzése, és a szükséges intézkedések megtétele, e) a vírusvédelemmel kapcsolatos banki tevékenységek támogatása, f) a Bankban folyó tevékenységek információbiztonsági szempontból történő koordinálása, a meglévő biztonság megtartása, fokozása, g) az információbiztonsági feladatok koordinálása, irányítása, nyomon követése, h) az információvédelmi rendszer megtervezésében való részvétel, i) állásfoglalás a hatáskörébe tartozó kérdésekben, különös tekintettel az információbiztonsági és egyéb informatikai dokumentumokra (rendszerterv, megvalósulási dokumentáció, eljárásrend, egyéb terv, dokumentáció), fejlesztésekre, j) a Bankon belüli információbiztonság tudatosságának fokozása érdekében oktatási, tájékoztatási feladatok ellátása, k) közreműködés az informatikai működés folytonosság menedzsment témakörébe tartozó belső szabályozási dokumentumok és az Informatikai Katasztrófa Elhárítási Terv kidolgozásában, l) az információbiztonsági kockázatok felmérésének irányítása, közreműködés a kockázatok nyilvántartásba vételében, kockázatkezelési terv kidolgozásában, továbbá a tervben meghatározott feladatok, intézkedések megvalósulásának ellenőrzése, m) az informatikai rendszerek üzemeltetése során annak ellenőrzése, hogy a Bank információbiztonsági szempontjai maradéktalanul megvalósulnak-e, n) az Információbiztonsági Felelős éves munkatervében (Belső Felülvizsgálati Terv) meghatározott feladatok ellátása. Az Információbiztonsági Felelős betekinthet a tervben foglalt területek felülvizsgálata során – a személyi anyagok kivételével – a szükséges iratokba, amely betekintést a Banküzem Igazgatóság vezetőjének javaslata alapján az elnök-vezérigazgató hagyja jóvá.

22

A programfejlesztési munkák során az Információbiztonsági Felelős tagja minden zsűrinek és számítástechnikai projekt irányító bizottságnak. Az Információbiztonsági Felelős gondoskodik arról, hogy csak információbiztonsági szempontból megbízható programok készüljenek és kerüljenek alkalmazásra. Az Információbiztonsági Felelős köteles minden olyan értekezleten részt venni, valamint minden olyan belső szabályozási dokumentumot véleményezni, amelynek információbiztonsági vagy számítástechnikai, informatikai vonatkozása van, és erre felkérték. Az értekezlet összehívójának, illetve az anyag összeállítójának kötelessége, hogy ilyen esetekben meghívja, illetve az anyagot időben véleményezésre megküldje. 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős A Belső Adatvédelmi Felelős feladatai: a) közreműködik, illetve segítséget nyújt az adatkezeléssel összefüggő döntések meghozatalában, valamint az érintettek jogainak biztosításában, b) ellenőrzi az adatkezelésre vonatkozó jogszabályok, valamint a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatok rendelkezéseinek és az adatbiztonsági követelményeknek a megtartását, c) kivizsgálja a hozzá érkezett bejelentéseket, és jogosulatlan adatkezelés észlelése esetén annak megszüntetésére hívja fel az adatkezelőt vagy az adatfeldolgozót, d) elkészíti és karbantartja a belső adatvédelmi és adatbiztonsági szabályzatot, e) vezeti a belső adatvédelmi nyilvántartást, valamint f) gondoskodik az adatvédelmi ismeretek oktatásáról. 1.9 Krízis Felelős A Krízis Felelős az üzletmenet-folytonosság biztosításáért felelős legfőbb döntéshozó, akinek jogában áll a BCP esemény kezeléséhez szükséges mértékben a normál működést leíró belső szabályozási dokumentumoktól eltérő vagy azokkal ellentétes döntéseket hozni, a normál működés szerinti hatásköröket túllépni. A Krízis Felelős feladatai: a) a szakterületi vezető döntésének felülbírálása az alternatív működésre történő átállásról, valamint a normál működésre történő visszaállásról, b) a normál működés helyreállítása érdekében szükséges döntések meghozatala az érintett szakterületek vezetőinek bevonásával, a döntések végrehajtására felelősök kijelölése, c) az alternatív működésre történő átállás, a normál működésre történő visszaállás kommunikálása az érintett szakterületek felé, d) szakterületi vezetők utasítása az esedékes üzletmenet-folytonossággal összefüggő oktatások és tesztelések végrehajtására. A Krízis Felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat az Üzletmenetfolytonosság tervezési és irányítási Szabályzat tartalmazza. 1.10 BCP Felelős A BCP Felelős a BCP-khez kapcsolódó feladatok koordinálásának központi felelőse.

23

A BCP Felelős feladatai: a) üzleti hatáselemzéshez és kockázatelemzéshez szükséges módszertani alapok biztosítása, valamint a különböző szakterületek által elvégzett elemzések és azok eredményeinek szakmai koordinációja és összehangolása, b) üzletmenet-folytonossági akciótervek elkészítésének szakmai támogatása és koordinációja, c) az akciótervek szakértői rendszerben történő rögzítése és aktualizálása, d) üzletmenet-folytonossághoz kapcsolódó oktatási és tesztelési ütemterv készítése, e) beszámolás évente a Krízis Felelősnek az oktatások, tesztelések eredményeiről, f) általános BCP ismeretek oktatása, oktatási anyag elérhetővé tétele valamennyi munkavállaló számára, g) az üzletmenet-folytonossági akciótervek szakterületi tesztjegyzőkönyveinek összesítése, h) az üzletmenet-folytonossági akciótervek forgatókönyveinek és jegyzőkönyveinek, valamint azok eredményeinek szakértői rendszerben történő rögzítése, i) az Üzletmenet-folytonosság tervezési és irányítási Szabályzat karbantartása, j) a lezajlott BCP eseményekről készített szakterületi jelentések összesítése, beszámolás a Krízis Felelősnek, k) üzletmenet-folytonossági akciótervek elérhetővé tétele a Krízis Felelős és a BCP-k által érintett valamennyi szereplő részére, valamint egy-egy példány tűzbiztos helyen való tárolása. A BCP Felelős feladataival, hatáskörével összefüggő részletes szabályokat az Üzletmenetfolytonosság tervezési és irányítási Szabályzat tartalmazza. 1.11 Vezető Közgazdász A Vezető Közgazdász feladata: a) kutatásokat végez, elemzéseket, előrejelzéseket, valamint javaslatokat és értékeléseket készít a Bank számára az alábbi területeken: - az MFB Zrt. és az MFB csoport stratégiáját és tevékenységét befolyásoló nemzetközi és hazai gazdasági trendek, makro- és mikrogazdasági folyamatok, - a gazdaságpolitika és a fejlesztési politika alakulását befolyásoló tényezők a világgazdaságban és Magyarországon, nemzetközi és hazai gazdasági prognózisok, a nemzetközi és hazai pénz- és tőkepiacok meghatározó tényezői, - komparatív elemzések, a hasonló profilú nemzetközi és külföldi fejlesztési intézmények tevékenységének értékelése, szinergia hatások, - termékfejlesztési trendek és lehetőségek a nemzetközi elemzések és a fejlesztési politikák összefüggésében, b) részt vesz: - a stratégia, az üzletpolitika és az EU-stratégia kidolgozásában, - a termékfejlesztésben, c) szakmai felügyeletet gyakorol az MFB Zrt. kiadványainak tartalma és elkészítése felett, d) szakmailag irányítja: - a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetőjével közösen a Bank felsőoktatási intézményekkel való kapcsolatait, ösztöndíjas programjait, valamint a Bank belső és esetleges külső szakmai oktatási-tudományos kapcsolatait és programjait, - a Bank makrogazdasági és stratégia elemzéseit, - a Bank európai uniós állami támogatási elemzéseit, e) a Bank más szakterületeivel, elsősorban az Üzleti Vezérigazgatósággal és a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósággal együttműködve alakítja a Bank állami támogatási bejelentési tevékenységét, 24

f) képviseli az MFB Zrt.-t szakmai- és tudományos fórumokon, továbbá g) koordinálja a Bank tevékenységét elősegítő szakmai publikációk elkészítését. A Vezető Közgazdász irányítja a vezető elemzők és az elemzők munkáját.

25

2. Üzleti Vezérigazgatóság Az Üzleti Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik az általános és strukturált finanszírozási ügyletek, az agrárfinanszírozási ügyletek, a környezetvédelmi célú finanszírozási ügyletek előkészítése és lebonyolítása, a saját tulajdonú, valamint a tulajdonosi irányításra átvett befektetések tulajdonosi irányítása (a pénzügyi intézményi befektetések kivételével), valamint az agrárbefektetések tulajdonosi irányítása. Az Üzleti Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja, aki összefogja és irányítja a Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek tevékenységét. Az általa irányított szervezeti egységek feladatkörébe tartozik a banki kockázatvállalások (hitel-, garanciavállalási és befektetési ügyletek) döntés-előkészítése és a döntések végrehajtása, az MFB Zrt.-ről szóló törvényben és kormányhatározatokban, valamint a Bank stratégiájában, mindenkor hatályos üzleti tervében a számára meghatározott célok elérésének biztosítása, az ehhez szükséges folyamatok megszervezése, irányítása ellenőrzése. Az Üzleti Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: 2.1 Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság 2.2 Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság 2.3 Agrár és Zöldbank Főigazgatóság 2.4 Üzleti Monitoring Igazgatóság 2.1 Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság A Főigazgatóság feladata: a) részt vesz a Bank rövid és hosszú távú üzletpolitikájának, stratégiájának, ezen belül hitelezési politikájának kialakításában, b) részt vesz a Bank éves tervezésének folyamatában, tervezeteket, javaslatokat készít a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, c) a fejlesztési banki funkcióhoz igazodóan javaslatot tesz a megcélzandó ügyfélkör kialakítására, d) a Főigazgatóság szervezeti egységeinek feladatkörébe tartozó banki kockázatvállalások döntés-előkészítése és teljes körű megvalósítása, együttműködés a MFB csoport tagjaival az ügyfélkapcsolatok kialakítása és a kockázatvállalások megosztása terén. A Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság, valamint - Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság. 2.1.1 Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság A Igazgatóság feladata két elkülönülő területet ölel fel: A) Feladata, hogy a hitel-, tőke- és garanciaprogramok, finanszírozási konstrukciók kidolgozásával elősegítse és koordinálja a Bank bekapcsolódását a Kormány által megjelölt gazdaságpolitikai feladatok végrehajtásába. Együttműködik a hitelintézetekkel a refinanszírozási hitelprogramok kialakításában. A kormányzati, regionális és önkormányzati gazdasági kezdeményezéseket megvizsgálja a lehetséges finanszírozási szolgáltatások kialakítása érdekében. Kapcsolatot tart a szakmai- és érdekszövetségekkel, kamarákkal, vizsgálja kezdeményezéseik Bank által történő programszerű finanszírozásának lehetőségeit. 26

Közreműködik az MFB csoport üzletpolitikai szintű termékfejlesztési együttműködésében. A feladatkörébe tartózó területeken együttműködik a Bank egyéb szervezeti egységeivel, különösen az Üzleti Vezérigazgatósággal, a Kockázatkezelési Főigazgatósággal, a Hitelintézeti Kapcsolatok és Tőkepiaci Műveletek Főigazgatóságával, a Kontrolling Igazgatósággal és a szóvivővel. Előkészíti és koordinálja a Bank üzletpolitikai feladataihoz kapcsolódó termékfejlesztéseket. Az MFB csoport termék- és szolgáltatásfejlesztéséhez kapcsolódó szakmai megalapozó és menedzselési feladataiban közreműködik, koordinál. B) Az Igazgatóság szervezeti egységeinek feladatkörébe tartozó banki kockázatvállalások döntéselőkészítése és teljes körű megvalósítása, együttműködés a MFB csoport tagjaival az ügyfélkapcsolatok kialakítása és a kockázatvállalások megosztása terén. Részt vesz a nemzetközi pénzügyi és gazdasági szervezetektől bevont források hitelezési tevékenység keretében történő továbbításában és egyes – részben a központi költségvetésből vagy elkülönített állami pénzalapokból finanszírozott, illetve támogatott – konstrukciók működtetésében. Részt vesz továbbá a Bank rövid és hosszú távú üzletpolitikájának, stratégiájának, ezen belül hitelezési politikájának kialakításában, a Bank éves tervezésének folyamatában. Tervezeteket, javaslatokat készít a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, valamint a fejlesztési banki funkcióhoz igazodóan javaslatot tesz a megcélzandó ügyfélkör kialakítására. Saját működési területére vonatkozóan üzletmenet-folytonossági akciótervet készít, azt évente felülvizsgálja és gondoskodik annak oktatásáról, teszteléséről. A Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság az alábbi szervezeti egységekre tagozódik: - Termékfejlesztési Osztály, - Kis- és Középvállalkozás Finanszírozási Osztály, - Konstrukciós Vállalkozásfinanszírozási Osztály. 2.1.1.1 Termékfejlesztési Osztály 1. Hitelprogramok kialakítása, továbbfejlesztése, egyedi speciális finanszírozási konstrukciók kialakítása, hitelintézeteken, pénzügyi közvetítő szervezeteken keresztül megvalósítható programjellegű konstrukciók kidolgozása, ezen belül: a) a működő hitelprogramok hatékonyságának értékelése, elemzése, b) módosítási javaslatok készítése a működés hatékonyságának javítása érdekében, c) gyakorlati alkalmazás során felmerülő kérdések értelmezése, d) a Bank által működtetett gyakran ismétlődő kérdések (GYIK) adatbázis szakmai koordinálása, e) a hitelprogramokhoz kapcsolódó internetes tájékoztatók, útmutatók, egyéb információk szakmai-üzleti koordinálása, f) hitelprogram útmutatók, terméktájékoztatók, eljárási rendek, módszertani segédletek és a programokra vonatkozó közlemények kidolgozása. 2.

Feladatai az új piacok, termékek és szolgáltatások fejlesztésének kutatása terén: közreműködés a Bank termékfejlesztési stratégiájának kidolgozásában, piacok elemzése, ügyfelek igényeinek vizsgálata, bankpiac elemzése, helyettesítő és konkurens termékek vizsgálata, közreműködés az EU-ban működő fejlesztési bankok termékfejlesztési tevékenységének elemzésében, e) önkormányzati, szakmai és érdekszövetségek kezdeményezéseinek elemzése a finanszírozási konstrukciók kialakítása szempontjából,

a) b) c) d)

27

f) kapcsolattartás a hitelintézetek termékfejlesztési területeivel, együttműködés a közös konstrukciók kidolgozásában. 3. Feladatai a hitelprogramok és fejlesztési banki szolgáltatások értékesítésének elősegítése terén: a) hitelprogramok értékesítési csatornáinak elemzése, a támogató eszközrendszer továbbfejlesztése, b) együttműködés az értékesítésben közreműködő szervezettekkel az értékesítés hatékonyságának növelése érdekében, c) új értékesítési csatornák elemzése és technológiai előkészítése, d) együttműködés a bank szakterületeivel az értékesítést támogató eszközrendszer kialakításában, e) közreműködés a termékek értékesítésével kapcsolatos oktatások, rendezvények szervezésében, oktatási anyagok összeállításában, f) refinanszírozási keret-megállapodások és ügynöki megbízási szerződések megkötése, módosítása, kezelése. 4. Az Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. cikkének 1. bekezdése szerint állami támogatásnak minősülő termékekkel, ügyletekkel kapcsolatos eljárások tekintetében szükséges feladatok ellátása: a) az állami támogatási bejelentési tevékenység összehangolása, b) módszertan kidolgozása az állami támogatási eljárásokra, és a bejelentések tartalmi, technikai szabályainak, a hitel előterjesztéseknek a támogatás tartalom EU előírások szerinti megfelelőségére. 2.1.1.2 Kis- és Középvállalkozás Finanszírozási Osztály 1. A nem mezőgazdasági alaptevékenységet folytató kis- és középvállalkozások kockázatvállalási ügyleteinek teljes körű lebonyolítása: a) akvizíciós tevékenység a megcélzott ügyfélkörben, b) az ügyletek előkészítése: a szükséges dokumentumok beszerzése és vizsgálata, az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységének koordinálása, az ügyfélkapcsolatokkal összefüggő, illetve a hitelkérelem összeállítására vonatkozó tanácsadói tevékenység, c) az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatok ügyféltől történő beszerzése, a minősítés, limitszámítás elvégzése, d) az előterjesztés elkészítése, egyeztetése és előterjesztése a Bank döntéshozó testületei részére, ennek során együttműködés a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, a Kontrolling Igazgatósággal, a Treasury Igazgatósággal, a Bankműveleti Igazgatósággal, valamint a Kockázatkezelési Főigazgatósággal, e) a kockázatvállalási- valamint biztosítéki szerződések megkötése megszervezése, együttműködve a Kockázati Ellenőrrel, a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, f) a hitelügylet keretében az első folyósítás intézése, garanciaügylet keretében a banki garancia nyilatkozat kibocsátása, azt követően az ügylet átadása az Üzleti Monitoring Igazgatóság részére hitelgondozás céljából, g) az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyletek, ügyfelek kezelése. 2. Egyéb feladatok: a) a befogadott kockázatvállalási kérelmekre, s a szerződött, de hitelgondozásra még át nem adott kötelezettségvállalások jelentéskészítési, adatszolgáltatási tevékenységének ellátása, 28

b) a Bank hitelezési tevékenységéhez kapcsolódó belső szabályozási dokumentumok folyamatos felülvizsgálata, karbantartása, a belső szabályozási dokumentumok kialakításához, módosításához szükséges külső szakértői egyeztetések lebonyolítása, c) új hitelkonstrukciók véleményezése, kidolgozásában való részvétel, d) az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője által adott egyéb adatszolgáltatási és elemző feladat elvégzése. 2.1.1.3 Konstrukciós Vállalkozásfinanszírozási Osztály Kezeli a családi gazdálkodók és más mezőgazdasági kis- és középüzemek kedvezményes, valamint a bank ügynöki konstrukcióban bonyolított hitelügyleteit, ezen belül a kialakított Mikrohitel Plusz program és az Új Magyarország Kisvállalkozói Hitel program hitelügyleteit. Ennek során az Osztály együttműködik a hitelnyújtásban részt vevő ügynökökkel, biztosítja a hitelkérelmet benyújtó ügyfelek alapszintű ellenőrzését (KHR, csődfigyelő rendszer, garancia intézményi előszűrés), fogadja a külön erre a célra kifejlesztett számítástechnikai rendszeren beérkező feldolgozott kérelmeket, a program segítségével elvégzi a kérelmek bírálatát, a jóváhagyott ügyletek nyilvántartási feladatait. Fogadja és döntésre előkészíti az ügynökök szerződésmódosítási javaslatait. A kezelt ügyletekre vonatkozó jelentéskészítési, adatszolgáltatási tevékenység ellátása. Az Osztály feladata a Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság működtetése, titkári teendőinek ellátása. 2.1.2 Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság Az Igazgatóság feladata: a) mikro-, kis- és középvállalkozásnak nem minősülő vállalkozások, valamint az MFB Zrt. tartós befektetései részére történő hitel-, kölcsönnyújtás és egyéb üzleti kockázatvállalás, b) a projektfinanszírozás, c) a nagyvállalatok finanszírozása (kivéve az agrárvállalatok), d) a különleges projektek körébe tartozó tevékenység ellátása, e) az önkormányzati ügyfélkör (önkormányzatok és önkormányzati tulajdonú társaságok) finanszírozása. Az Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - a Projektfinanszírozási Osztály, és - az Önkormányzati Hitel Osztály. 2.1.2.1 Projektfinanszírozási Osztály Az Osztály feladata azon ügyletek finanszírozása, ahol a hitelezés alapvetően ügylet-alapon (vagyis önállóan is értelmezhető, elkülöníthető projekt értékelése alapján) történik, valamint a nagyvállalati ügyfelek ügyleteinek finanszírozása. 2.1.2.2 Önkormányzati Hitel Osztály Az Osztály feladata az önkormányzati ügyfélkör (önkormányzatok és önkormányzati tulajdonú társaságok) ügyleteinek finanszírozása. Az Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság feladatkörében az alábbi tevékenységet végzi:

29

A kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása: a) akvizíciós tevékenység a megcélzott ügyfélkörben, b) az ügyletek előkészítése: a szükséges dokumentumok beszerzése és vizsgálata, az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységének koordinálása, az ügyfélkapcsolatokkal összefüggő, illetve a hitelkérelem összeállítására vonatkozó tanácsadói tevékenység, c) az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatok ügyféltől történő beszerzése, a minősítés, limitszámítás elvégzése, d) az előterjesztés elkészítése, egyeztetése és előterjesztése a Bank döntéshozó testületei részére, ennek során együttműködés a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, a Kontrolling Igazgatósággal, a Treasury Igazgatósággal, a Bankműveleti Igazgatósággal, valamint a Kockázatkezelési Főigazgatósággal, e) szerződéskötés megszervezése, együttműködve a Kockázatikezelési Főigazgatósággal, és a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatósággal, f) az első folyósítás intézése, g) az Igazgatóság vezetője által hatáskörébe utalt ügyletek, ügyfelek kezelése. Az első folyósítást követően az ügyletek átadásra kerülnek a Hitelgondozási Osztály részére. 2.2 Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság A Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság az ügyvezető igazgató szakmai irányítása alatt áll, akit akadályoztatása esetén a Vagyonkezelési Igazgatóság vezetője helyettesít, amennyiben az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője nem rendelkezik másképpen. A Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: - a Vagyonkezelési Igazgatóság, - az Infrastruktúra Igazgatóság, valamint - a Hitelezési Osztály. 2.2.1 Vagyonkezelési Igazgatóság A Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank portfoliójában lévő egyes – alább felsorolt – stratégiai, járulékos és hitelbiztosítéki befektetések vagyonkezelése. Stratégiai befektetésnek az MFB törvény mellékletében mindenkor felsorolt társaságok minősülnek, beleértve azon társaságokat is, amelyek esetében az MFB a törvény felhatalmazása alapján tulajdonosi jogokat gyakorol. A Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt befektetések: - MFB Invest Zrt. - Corvinus Támogatásközvetítő Zrt. - Kisvállalkozásfejlesztő Pénzügyi Zrt. - MKK Magyar Követeléskezelő Zrt. - ITD Hungary Zrt. - Magyar Turizmus Zrt. - Hungarofest Nonprofit Zrt. - Beszállítói Befektető Zrt. - Regionális Fejlesztési Holding Zrt. Az Igazgatóság feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, 30

b) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt és elemez a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó cégeknél a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviseletének ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, g) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában a csoportszintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, h) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a csoportszintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, i) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, j) a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, k) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, l) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, m) részt vesz a befektetési szakterületet érintő belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, valamint elkészíti az Igazgatóság belső szabályozási dokumentumait, n) a Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki stratégia és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, o) teljesíti a Főigazgatóság tevékenységével kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeket, p) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Főigazgatóság vezetője megbízza. 2.2.1.1 Hitelezési Osztály A Hitelezési Osztály a Vagyonkezelési Igazgatóság szervezeti egységeként látja el feladatait a Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság által kezelt befektetésekre vonatkozóan: Általános feladatok: a) az egyes társaságok finanszírozására és egyéb banki kockázatvállalásaira vonatkozó döntések előkészítése, előterjesztése és teljes körű megvalósítása, b) a saját működési területére vonatkozó üzletmenet-folytonossági akcióterv készítése, évenkénti felülvizsgálata, c) részvétel a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatkészítés a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, 31

d) az Osztály belső szabályozási dokumentumainak elkészítése, e) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott egyéb ügyletek kezelése. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során, együttműködve a Bank többi szervezeti egységével: a) az ügyletek előkészítése: a szükséges dokumentumok beszerzése és vizsgálata, az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységének koordinálása, az ügyfélkapcsolatokkal összefüggő, illetve a hitelkérelem összeállítására vonatkozó tanácsadói tevékenység, b) az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatok ügyféltől történő beszerzése, a minősítés, limitszámítás elvégzése, c) az előterjesztés elkészítése, egyeztetése és előterjesztése a Bank döntéshozó testületei részére, d) szerződéskötés megszervezése, e) folyósítások intézése, f) hitelgondozási tevékenység. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) a fizetési kötelezettségek teljesítésének intenzív figyelése és fellépés a probléma megoldása érdekében, b) az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésének ellenőrzése és szükség szerint az adatok feldolgozása, c) az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettsége teljesítésének figyelemmel kísérése, d) a hatályos belső szabályozási dokumentumok szerint a kétes illetve rossz minősítésű ügyletek döntés szerinti átadása az Üzleti Monitoring Igazgatóságnak; az át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatainak ellátása, e) kapcsolattartás a garancia szervezetekkel, f) a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában minősítési feladatok (ügyfél, ügylet és fedezet) elvégzése, értékvesztés, céltartalék képzési javaslatok előkészítése, g) egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladat elvégzése. Feladatai az adatszolgáltatás és elemzés terén: a) a közvetlen hitelezési tevékenységre vonatkozó adatszolgáltatás, b) az Főigazgatóság vezetője által adott egyéb adatszolgáltatási és elemző feladat elvégzése. 2.2.2 Infrastruktúra Igazgatóság Az Infrastruktúra Igazgatóság feladata a Bank portfoliójában lévő egyes – alább felsorolt – stratégiai, járulékos és hitelbiztosítéki befektetések vagyonkezelése. Stratégiai befektetésnek az MFB törvény mellékletében mindenkor felsorolt társaságok minősülnek, beleértve azon társaságokat is, amelyek esetében az MFB a törvény felhatalmazása alapján tulajdonosi jogokat gyakorol. Az Infrastruktúra Igazgatóság által kezelt befektetések: - Nemzeti Infrastruktúra Fejlesztő Zrt. - Állami Autópálya Kezelő Zrt. - Magyar Közút Nonprofit Zrt. Az Igazgatóság feladatai: a) előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket,

32

b) biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt és elemez a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó cégeknél a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviseletének ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, f) nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, g) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában a csoportszintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, h) gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a csoportszintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, i) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, j) a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, k) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, l) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, m) részt vesz a befektetési szakterületet érintő belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, valamint elkészíti az Igazgatóság belső szabályozási dokumentumait, n) a Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki stratégia és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, o) teljesíti a Főigazgatóság tevékenységével kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeket, p) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Főigazgatóság vezetője megbízza. 2.3 Agrár és Zöldbank Főigazgatóság A Főigazgatóság ellátja az agrár, és az élelmiszeripari tevékenységet folytató ügyfelek, valamint a környezetvédelmi beruházások finanszírozásával kapcsolatos feladatokat, kezeli a Bank tulajdonában lévő, illetve tulajdonosi irányításra átvett erdőgazdaságok kölcsönügyleteit, és velük kapcsolatban ellátja a monitoring feladatokat. Az Agrár és Zöldbank Főigazgatóság az ügyvezető igazgató szakmai irányítása alatt áll, akit akadályoztatása esetén az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság vezetője helyettesít, amennyiben az Üzleti Vezérigazgatóság vezetője nem rendelkezik másképpen. Az Agrár és Zöldbank Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: 33

-

az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság, és a Hitelezési Osztály.

2.3.1 Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság feladata a Bank portfoliójában lévő egyes – alább felsorolt – stratégiai, járulékos és hitelbiztosítéki befektetések vagyonkezelése. Stratégiai befektetésnek az MFB törvény mellékletében mindenkor felsorolt társaságok minősülnek, beleértve azon társaságokat is, amelyek esetében az MFB a törvény felhatalmazása alapján tulajdonosi jogokat gyakorol. Az Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság által kezelt befektetések: - Agrárgazdasági Vagyonkezelő Kft. - Bábolna Nemzeti Ménesbirtok Kft. - Bakonyerdő Erdészeti és Faipari Zrt. - DALERD Délalföldi Erdészeti Zrt. - EGERERDŐ Erdészeti Zrt. - ÉSZAKERDŐ Erdészeti Zrt. - Gemenci Erdő- és Vadgazdaság Zrt. - Gyulaj Erdészeti és Vadászati Zrt. - HM Budapesti Erdőgazdaság Zrt. - HM Kaszó Erdőgazdaság Zrt. - HM VERGA Veszprémi Erdőgazdaság Zrt. - IPOLY ERDŐ Zrt. - KEFAG Kiskunsági Erdészeti és Faipari Zrt. - Kisalföldi Erdőgazdaság Zrt. - Magyar Lóversenyfogadást Szervező Kft. - Mecseki Erdészeti Zrt. - Mezőhegyesi Állami Ménes Kft. - NEFAG Nagykunsági Erdészeti és Faipari Zrt. - Nemzeti Lóverseny Kft. - NYÍRERDŐ Nyírségi Erdészeti Zrt. - Pilisi Parkerdő Zrt. - SEFAG Erdészeti és Faipari Zrt. - Szombathelyi Erdészeti Zrt. - TAEG Tanulmányi Erdőgazdaság Zrt. - VADEX Mezőföldi Erdő- és Vadgazdálkodási Zrt. - Vértesi Erdészeti és Faipari Zrt. - Zalaerdő Erdészeti Zrt. Az Igazgatóság feladatai: a) irányítja a portfolióba tartozó gazdálkodó szervezetek esetében: a. a nemzetgazdasági szempontból jelentős fejlesztések, beruházások megvalósítását, bővítését, b. a társaságok hatékonyságának növelését, c. a hasonló gazdálkodási profilból adódó lehetőségek kihasználását és a párhuzamosságok kiszűrését, d. a versenyképesség javítása érdekében, különös tekintettel az agrárpiac fejlesztésének, a mezőgazdaság fenntartható fejlődésének, az agrár-innováció

34

b)

c) d) e) f) g) h) i) j) k)

l) m) n) o)

p)

q)

r)

s)

elősegítésének, az agrárfoglalkoztatás növelésének, a gazdálkodók integrációs együttműködésének biztosítását, e. a hazai és az európai uniós pályázati lehetőségek kihasználását, irányítja a vagyonba tartozó társasági részesedésekkel kapcsolatos gazdálkodási feladatokat, így különösen: a. a társasági portfólióra vonatkozó stratégiai tervek elkészítését, előterjesztését, megvalósítását és nyomon követését, b. a vagyonba tartozó társaságok vagyonkezelésével kapcsolatos feladatok ellátását, c. a társaságok gazdálkodásának figyelemmel kísérését, esetleges pénzügyi támogatásának előkészítését, közreműködik a magyar agrárpiac fejlesztésében, segítséget nyújt új termékek kidolgozásában, irányítja az agrár- és erdőgazdasági tevékenységet folytató gazdasági társaságokkal, valamint egyéb agrár- és erdőgazdasági vagyonelemekkel való gazdálkodást, kidolgozza a portfóliót érintő szabályozási és támogatási rendszert, valamint a portfólió stratégiai koncepcióját, közreműködik a szakhatóságok felé a jogszabályok meghozatalát előkészítő háttér munkában, kapcsolatot tart a hozzá tartozó szakmai terület munkáját érintő külső szervekkel, a portfolió szakmai sajátosságainak megfelelően elősegíti az ügydöntő Felügyelőbizottság munkáját, a szükséges információk megadásában az MFB Zrt. közreműködik közgyűlés/taggyűléseire, előkészíti, előterjeszti és végrehajtja az egyes társaságokba történő befektetésekre és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó tulajdonosi döntéseket, biztosítja a tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat- és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, adatokat, információkat gyűjt és elemez a befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjához, gondoskodik a portfoliójába tartozó cégeknél a közgyűléseken/taggyűléseken való tulajdonosi képviseletének ellátásáról, elkészíti a közgyűlések/taggyűlések mandátumait, javaslatot tesz a Főigazgatóság vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, nyilvántartja és kezeli a társaságok megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank vonatkozó belső szabályozási dokumentumai rendelkezéseinek betartásával, a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő befektetések vonatkozásában a csoportszintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, gondoskodik arról, hogy a társaságok időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a csoportszintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást,

35

t) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, illetve jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, u) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank elnök-vezérigazgatóját, vezérigazgatóhelyetteseit, illetve az érintett szervezeti egységek vezetőit a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, v) részt vesz a befektetési szakterületet érintő belső szabályozási dokumentumok kidolgozásában, valamint elkészíti az Igazgatóság belső szabályozási dokumentumait, w) a Főigazgatóság vezetőjének közvetlen irányítása mellett szervezi és megvalósítja a társaságok közötti koordinációs tevékenységet a banki stratégia és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, x) teljesíti a Főigazgatóság tevékenységével kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeket, y) ellátja mindazon feladatokat, amelyekkel a Főigazgatóság vezetője megbízza. 2.3.2 Hitelezési Osztály A Hitelezési Osztály ellátja az agrár, és az élelmiszeripari tevékenységet folytató ügyfelek, valamint a környezetvédelmi beruházások finanszírozásával kapcsolatos feladatokat. Általános feladatok: a) az egyes társaságok finanszírozására és egyéb banki kockázatvállalásaira vonatkozó döntések előkészítése, előterjesztése és teljes körű megvalósítása, b) a saját működési területére vonatkozó üzletmenet-folytonossági akcióterv készítése, évenkénti felülvizsgálata, c) részvétel a Bank éves tervezési folyamatában, javaslatkészítés a tevékenységét érintő üzleti kondíciók kialakításához, d) az Osztály belső szabályozási dokumentumainak elkészítése, e) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott egyéb ügyletek kezelése. Feladatai a kockázatvállalási ügyletek teljes körű lebonyolítása során, együttműködve a Bank többi szervezeti egységével: a) az ügyletek előkészítése: a szükséges dokumentumok beszerzése és vizsgálata, az előkészítésben résztvevő szervezeti egységek tevékenységének koordinálása, az ügyfélkapcsolatokkal összefüggő, illetve a hitelkérelem összeállítására vonatkozó tanácsadói tevékenység, b) az adós-, illetve fedezetminősítéshez és az ügyféllimit számításhoz szükséges adatok ügyféltől történő beszerzése, a minősítés, limitszámítás elvégzése, c) az előterjesztés elkészítése, egyeztetése és előterjesztése a Bank döntéshozó testületei részére, d) szerződéskötés megszervezése, e) folyósítások intézése, f) hitelgondozási tevékenység. Feladatai a hitelgondozási tevékenység keretében: a) a fizetési kötelezettségek teljesítésének intenzív figyelése és fellépés a probléma megoldása érdekében, b) az ügyfél adatszolgáltatási kötelezettsége teljesítésének ellenőrzése és szükség szerint az adatok feldolgozása, c) az ügyfél biztosítási díjfizetési kötelezettsége teljesítésének figyelemmel kísérése,

36

d) a hatályos belső szabályozási dokumentumok szerint a kétes illetve rossz minősítésű ügyletek döntés szerinti átadása az Üzleti Monitoring Igazgatóságnak; az át nem kerülő ügyletek válságkezelői és/vagy behajtással kapcsolatos feladatainak ellátása, e) kapcsolattartás a garancia szervezetekkel, f) a kezelésében levő ügyletek vonatkozásában minősítési feladatok (ügyfél, ügylet és fedezet) elvégzése, értékvesztés, céltartalék képzési javaslatok előkészítése, g) egyéb, a hitelgondozási tevékenység végzése során felmerülő feladat elvégzése. Feladatai az adatszolgáltatás és elemzés terén: a) a közvetlen hitelezési tevékenységre vonatkozó adatszolgáltatás, b) az Főigazgatóság vezetője által adott egyéb adatszolgáltatási és elemző feladat elvégzése. 2.4 Üzleti Monitoring Igazgatóság Az Igazgatóság látja el a különböző jellegű kötelezettségvállalások első folyósítását, garanciák esetén azok kibocsátását követően, a futamidő alatt az ügyletek teljes körű kezelését, beleértve a monitoring jellegű feladatokat is. Az Igazgatóság együttműködik az Üzleti Vezérigazgatóság többi szervezeti egységével. Az Igazgatóság szervezeti egységei: - a Hitelezés-támogatási és Adatszolgáltatási Osztály, - a Hitelgondozási Osztály. 2.4.1 Hitelezés-támogatási és Adatszolgáltatási Osztály Az Osztály feladata: a) a Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság egészére kiterjedő feladatok koordinálása, b) az Igazgatóságon belüli vezetői információs tevékenység ellátása, c) az Igazgatóság adatszolgáltatási feladatainak végrehajtása, d) az Igazgatóság által használt számítógépes nyilvántartási rendszerek működésével, fejlesztésével kapcsolatos feladatok elvégzése, e) az Igazgatóság tervezési folyamatainak koordinálása, rendszeres kimutatás készítés a tervteljesítés alakulásáról, f) a hitelezési döntés előkészítése keretében az Igazgatóságon belüli kontroll feladatok ellátása, g) a hitelezési tevékenységhez kapcsolódó belső szabályozási dokumentumok karbantartása, az Igazgatóságon belüli koordináció, h) más banki területek által készített belső szabályozási dokumentum-tervezetek véleményezése, az Igazgatóságon belüli koordináció, i) az Igazgatóság ügyvezető igazgatója részére rendszeres és eseti vezetői információs adatszolgáltatás, j) a hitelezési tevékenységre vonatkozó belső banki adatszolgáltatás, k) az SAP, a Portfolió és egyéb programok Igazgatóság munkájával kapcsolatos működési problémáinak megoldása, szükség esetén a probléma továbbítása szakértők részére, kapcsolattartás a szakértővel, oktatás, szakmai segítségnyújtás az Igazgatóság munkatársainak a programkezeléshez, l) az Igazgatóság elvárásainak képviselete az informatikai rendszerek fejlesztése során, m) meghatározott SAP rendszerbeli funkciók futtatása, 37

n) az Igazgatóság vezetője által adott egyéb hitelezés-támogatási és adatszolgáltatási feladat elvégzése. 2.4.2 Hitelgondozási Osztály Az Osztály feladata a hitelek első folyósítást követően a további részfolyósításokról való rendelkezés, monitoring tevékenység, jelentések és adatszolgáltatások készítése, a negyedéves adósminősítés és fedezetminősítés elvégzése. Ennek keretében a) folyamatos ellenőrző, monitoring tevékenységet végez az ügyletek megvalósulásáról, a szerződések előírásainak teljesüléséről, az ügyfél gazdálkodásának, jövedelmezőségi, pénzügyi, vagyoni helyzetének, a hitel megtérülésének alakulásáról, b) az ellenőrző tevékenység megállapításairól jelentést készít, olyan esetekben pedig, amikor eltérést tapasztal a szerződésekben előírtaktól, a teendőkre, illetve a megoldásra vonatkozóan döntés-előkészítő előterjesztést készít, c) ellátja a konstrukciók folyamatos és időszaki ellenőrzését, ellenőriztetését, a részt vevő, valamint a kedvezményezett szereplők és ügyfelek elszámoltatását, lezárja a konstrukciókat, d) a speciális konstrukciókhoz kapcsolódó jelentéseket, információs táblákat és egyéb összegzéseket elkészíti, a szükséges adminisztrációs tevékenységeket elvégzi, e) negyedévente elvégzi a kihelyezések minősítését, f) a kinnlevőségek állományát és az azok után megképzett céltartalékok összegét egyezteti a Számviteli Igazgatóság illetékes munkatársával, g) ennek alapján a céltartalék összegére javaslatot tesz, melyet a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együtt terjeszt a KCB elé, h) negyedévenként adós- és fedezetminősítést végez, i) napi kapcsolatot tart a Bankműveleti Igazgatósággal annak érdekében, hogy az esetleges késedelmes fizetési elmaradásokkal kapcsolatban azonnali intézkedésre legyen lehetőség, j) kapcsolatot tart az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság szakterületeivel az általuk igényelt adatszolgáltatások teljesítése érdekében, k) értékeli a hitelfelvevők által szolgáltatott adatokat, l) a számviteli adatokat rendszeresen egyezteti a Számviteli Igazgatósággal, a tervszámokat és beszámolókat pedig a Kontrolling Igazgatósággal, m) ügyfél igény (átütemezés, rendelkezésre tartás hosszabbítás, stb.) esetén előterjesztést készít a KCB részére, n) megtérülés veszélyeztetésének észlelését követően előterjesztést készít az ügylet rendezésére, szükség esetén annak átadására az MKK Magyar Követeléskezelő Zrt. részére.

38

3. Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság A Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a kockázatkezelés, az információtechnológia (IT), az üzemeltetés és közbeszerzés, a kontrolling, valamint a számviteli és bankműveleti feladatok ellátása. A Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. A Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: 3.1 Kockázatkezelési Főigazgatóság 3.2 Informatikai Főigazgatóság 3.3 Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság 3.4 Kontrolling Igazgatóság 3.5 Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság 3.5.1 Számviteli Igazgatóság 3.5.2 Bankműveleti Igazgatóság 3.1 Kockázatkezelési Főigazgatóság A Kockázatkezelési Főigazgatóság (a továbbiakban: KF) feladata a Bankot érintő hitelezési, befektetési, piaci és működési kockázatok felismerése, mérése és folyamatos értékelése. A Bank döntéshozó testületei számára kockázatelemzési véleményt fogalmaz meg, valamint visszacsatolást ad a Bank által meghirdetett hitelkonstrukciók feltételrendszerének működéséről és a közvetítői hálózat tevékenységéről. E tevékenységén belül a Bank, illetve az MFB csoportszintű hitelezési, befektetési és kockázatkezelési rendjének fejlesztése és működtetése a) a KF döntéshozó testületekben való képviseletén, b) a Kockázatelemzési Osztály, valamint a Módszertani és Szabályozási Osztály tevékenységén, c) a kockázati ellenőrzés felügyeletén (döntés az ügyfélreferens és a kockázati ellenőr közötti véleményeltérés esetén), valamint d) a banki szintű működési kockázati veszteség adatgyűjtésén keresztül. A) Kockázatelemzési feladatok: a) az ügyfélreferensek ügyfélminősítési-, fedezetértékelési- és ügyletminősítési tevékenységének ellenőrzése, az éves rendes ügyfélminősítések, illetve a rendkívüli ügyfélminősítések felülvizsgálata, b) a Bank döntéshozó testületei részére készített hitel-, befektetési és egyéb kockázatvállalási előterjesztések kockázati szempontú véleményezése, c) azon kockázatvállalások esetében, melyhez készült kockázati szempontú vélemény, a fedezeti adatok havi ellenőrzése SAP lista alapján, d) a kockázatvállalási ügyletek negyedéves ügyletminősítése, és a rendkívüli ügyletminősítés keretében készített egyedi minősítő lapjainak áttekintése, ellenőrzése, beleértve a fedezeti adatok ellenőrzését is, e) a Bank eszközeit minősítő területektől kapott előterjesztés áttekintése, kiegészítése, pótlólagos értékvesztés és céltartalék elszámolás kezdeményezése. B) Kockázati ellenőrzési feladatok: a) a kötelezettségvállalásra vonatkozó szerződés-tervezet és a döntés összhangjának ellenőrzése, a szerződéskötési feltételek teljesülésének ellenőrzése, 39

b) a folyósítási/átutalási feltételek teljesülésének ellenőrzése. C) Pénz- és tőkepiaci kockázatkezelési feladatok: a) a pénz- és tőkepiaci forrásbevonás és eszközkihelyezés során keletkező kockázatok mérése és kezelése, b) javaslattétel a likviditási-, kamat- és árfolyam-kockázatok mérséklésének, kezelésének módjára az Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság számára, c) javaslattétel az ország-kockázat kezelésének, a külföldi és hazai pénzügyi intézmények minősítésének, és az ezekhez kapcsolódó limitek rendszerének szabályozására, d) a Treasury Igazgatóság által, a kezelésében lévő eszközök minősítésére vonatkozó javaslat felülvizsgálata, e) javaslattétel a Bank likviditás-, árfolyamkockázat, valamint deviza-árfolyamkockázat kezelési politikájára és eljárásrendjére, ezek módosítására, f) az Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság titkári feladatainak ellátása, g) az MFB csoport tagjainak az ország és a külföldi pénzügyi intézményi limiteknek, valamint a hazai hitelintézeti limiteknek az összesítése, illetve egyéb feladatok elvégzése az MFB csoport Kockázatvállalási Szabályzatában foglaltaknak megfelelően, h) a devizaárfolyam, a likviditási, és a kamatkockázat-kezelési politikák gondozása. D) Módszertani és szabályozási feladatok: a) a kockázatkezelési stratégia, a kockázatvállalás, az ügyfél, illetve partnerminősítés, a fedezetértékelés, az ügyletminősítés és értékelés, az értékvesztés- és céltartalék-képzés, csoportszintű kockázatvállalás, valamint a működési kockázati adatgyűjtés szabályozásának fejlesztése, a szabályozásra történő javaslatok előkészítése, e tevékenységekre vonatkozó belső szabályozási dokumentumok karbantartása, b) a hitelezési, befektetési, működési, reziduális és koncentrációs kockázatok mérését, kezelését segítő módszerek, programok kialakításának, fejlesztésének koordinálása, c) a kockázatvállalási és kezelési tevékenységet megalapozó információs rendszerek (pl.: TAKARNET, MOKK, KHR, D&B) feltárása és működtetése, d) közreműködés a KF-t érintő informatikai fejlesztések előkészítésében és lebonyolításában, e) közreműködés termékfejlesztésben, az új termékek bevezetésével kapcsolatos kockázatok felmérésében és értékelésében, f) közreműködés a szegmentációs szabályzat módosítási javaslatainak kidolgozásában, g) MFB csoportszintű közös ügyfél/ügyfélcsoport lista rendszeres összeállítása és megküldése a Kontrolling Igazgatóság részére a csoporttagok, illetve az MFB Zrt. Üzleti Vezérigazgatóságának adatszolgáltatása alapján, h) MFB csoportszintű éven túli belföldi vállalkozói limitek felállítása, i) limitegyeztetés elvégzése az MFB csoporton belül az 1 milliárd Ft feletti tervezett MFB csoportszintű közös ügyfél/csoport listán nem szereplő ügyfelek ügyleteinél rendszeresen, valamint a limitigény felmerülésekor, j) igény szerint a közös ügyféllistán szereplő ügyfelekkel kapcsolatos monitoring információk csoporton belüli megosztásának folyamatos lebonyolítása (MFB csoporti figyelőlista), k) a problémás ügyfelek adatbázisának rendszeres összeállítása az MFB csoport tagjainak adatszolgáltatása alapján, l) a szakágazatok elemzése, monetáris pozíciójának megállapítása és előterjesztése évente, m) ágazati elemzések készítése évente a Bank kockázatvállalási portfóliójának megoszlásáról, illetve eseti jelleggel külön ágazatokra,

40

n) a vállalati ügyfélminősítési rendszernek, a belső minősítésen alapuló hitelkockázati módszer (IRB) engedélyezési kérelmének előkészítéséhez szükséges rendszeres visszamérése és értékelése, o) a Bank képviselete a HunOR Magyar Működési Adatbázis Döntéshozó Testületében és szakmai munkacsoportjában, p) működési kockázati veszteségadat-gyűjtés felügyelete, negyedévente jelentés készítése a működési kockázati veszteségekről a Vezetői Információs Rendszer részére, q) negyedéves adatszolgáltatás a HunOR Magyar Működési Adatbázis részére, r) közreműködés a nyilvánosságra hozatali követelmények teljesítésében, s) az új európai tőkedirektíváknak megfelelő magyarországi szabályozási környezetre, illetve a tőkedirektíva fejlettebb módszereire történő banki felkészülés koordinálása, t) tartalomszolgáltatás a LIBRA Kockázatkezelési Főigazgatóság és Bázel II./CRD rovataihoz, u) belső szabályozási dokumentumok véleményezése. E) Refinanszírozás-ellenőrzési feladatok: A Bank által meghirdetett refinanszírozási konstrukciókban kihelyezett refinanszírozási hitelek ellenőrzése a hitelintézeteknél, illetve – szükséges és indokolt esetben – a hitelek végső felhasználójánál. A konstrukciós hitelprogramok értékesítésében résztvevő közvetítők évi átfogó ellenőrzése. E tevékenységeken belül: a) a refinanszírozási hitelek ellenőrzésére vonatkozó banki igények felmérése a Bank középtávú ellenőrzési stratégiája kialakításának koordinálása; javaslattétel az éves ellenőrzési tervre, b) az elfogadott éves ellenőrzési tervben rögzített vizsgálatokat végrehajtása, az ellenőrzésekről vizsgálati jelentés készítése, c) a konstrukciós hitelprogramok értékesítésében részvevő közvetítőket évenként egyszeri ellenőrzése, d) részvétel a közvetítők rendkívüli ellenőrzésében, e) az ellenőrzések tapasztalatairól évente összefoglaló jelentés készítése a Bank döntéshozói részére, f) a hitelintézetnél/közvetítőnél lefolytatott ellenőrzés eredményétől függően előterjesztés és szankcionálási javaslat készítése – a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság közreműködésével – a Bank illetékes döntéshozó testülete részére; a döntés végrehajtása, g) utóellenőrzés végzése, az előírt intézkedések végrehajtásának követése, h) egyedi vizsgálatok végzése a Bank termékeiről; az erről leszűrt vizsgálati tapasztalatok visszacsatolása az illetékes jogi és üzleti szervezeti egységekhez, i) a refinanszírozási és közvetítői értékesítésű konstrukciókkal kapcsolatos elvi és egyedi állásfoglalások kialakításában való közreműködés. 3.2 Informatikai Főigazgatóság A Főigazgatóság tevékenységi köre az alábbi ügyekre terjed ki: A) Általános informatikai feladatok: a) az MFB csoport egészére kiterjedő informatikai tevékenység koordinálása, b) a Bankon belüli informatikai szolgáltatási rendszerek egységének megteremtése, fenntartása, c) az összehangolt informatikai tevékenység szakmai felügyelete, d) az informatikai szolgáltatások biztosításában közreműködő harmadik fél munkájának szakmai felügyelete, 41

e) az MFB Zrt. és az MFB csoport informatikai projektjeinek tervezése, kontrollja és felvigyázása, a csoportszintű minőségi standardok felállítása, f) operatív döntések meghozatala a banküzem fenntartása érdekében - normál és katasztrófa helyzetekben - az informatika területén, javaslatkészítés az ügyviteli folyamatok korszerűsítésére, g) az informatikát érintő belső utasítások kidolgozása, országos és nemzetközi szabványok adaptálása, h) kapcsolattartás az MFB Zrt. és az MFB csoport valamennyi informatikai és üzleti, üzemi szakmai területével, i) a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósággal együttműködve az informatikai rendszerek bevezetésével, fejlesztésével, valamint az általános informatikai ismeretekkel kapcsolatos oktatások szervezése, j) az informatikai szolgáltatások ellátásához szükséges kompetenciák felépítése, a kiszervezett és kihelyezett feladatokhoz szükséges szakmai kontroll megteremtése, a működési kockázat menedzselése. B) A Főigazgatóság további feladatai különösen: a) az informatikai infrastruktúra működési költségeinek és kapcsolódó beruházásainak tervezése az egyes szervezeti egységek fejlesztési igényeinek kielégítésére, valamint az informatikai beruházások ütemezése, ellenőrzése, a megvalósításhoz szükséges erőforrás és költségallokáció, b) a Bank felhasználói igényeihez igazodó kiegyensúlyozott, minőségi szolgáltatási szint kialakítása és fenntartása az IT, mint szolgáltató illetve az MFB Zrt. és az MFB csoport üzleti, üzemi egységei között létrehozott megállapodások szerint, c) a külső jelentési kötelezettség – MNB, PSZÁF – Informatikai Főigazgatóságot érintő kérdésekben történő eljárás, d) a Bank és a hatáskörébe tartozó vállalatok informatikai beszerzési stratégiájának kialakítása, illetve formálása a beruházások rendszeres műszaki és pénzügyi elemzése, a legjobb gyakorlat felhasználása a jövőbeni stratégia kialakításában, e) az MFB csoport informatikai fejlesztései keretszabályainak kialakítása, folyamatos aktualizálása, az MFB csoport szintű fejlesztési projektek összehangolása, a párhuzamosságok kiszűrése és az egyes alkalmazások integrációja céljából, f) az információ védelmi rendszer megtervezése, a szabályozás kialakítása, karbantartása a bankbiztonsági szervezeti egységek és az Információiztonsági Felelős együttműködésével, g) közreműködés az informatikai biztonság dokumentációs rendszerének kidolgozásában, az informatikai biztonság dokumentációs rendszerében meghatározott feladatok végrehajtása, h) a Bank üzleti célkitűzéseinek eredményes megvalósítását támogató teljes körű, minőségi, biztonságos, szabályozott és egységes informatikai szolgáltatási rendszer kiépítése és működtetése, i) a Bank üzleti stratégiájával összhangban álló Informatikai Stratégia kialakítása az egyes szervezeti egységek igényei alapján, az Informatikai Stratégia előterjesztése az Operációs Bizottság részére, a tulajdonosi jóváhagyást követően a hosszú és rövidtávú informatikai tervek elkészítése, a végrehajtás koordinálása, a tervek szükség szerinti újraértékelése és rendszeres aktualizálása, j) az informatikai rendszerek folyamatos működését biztosító Üzletfolytonossági Terv és az Informatikai Katasztrófa Elhárítási Terv elkészítése, karbantartása és rendszeres tesztelése,

42

k) részvétel a Bank informatikával kapcsolatos döntés-előkészítő és döntési fórumainak munkájában, az ott hozott határozatok végrehajtásának tervezése, irányítása és vezetői kontrollja, az Operációs Bizottság és a felső vezetés folyamatos tájékoztatása, l) közreműködés az informatikai alkalmazásokat érintő működési kockázatok felmérésében és nyilvántartásba vételében, a kockázatkezelési terv kidolgozásában, m) részt vesz a Bank szakterületeinek igényeit kielégítő informatikai fejlesztési projektekben, n) részt vesz a Bank működését támogató kész szoftverek és a hozzájuk kapcsolódó harmadik fél által biztosított szoftvertámogatás kiválasztási folyamataiban, o) ellátja a Bank üzleti rendszereinek (SAP, Portfolió, TK-PIR, stb.) rendszergazdai, adminisztrátori és üzemeltetési feladatait, p) felügyeli a Bank üzleti rendszereinek jogosultságait, dokumentálja a változásokat, naprakész nyilvántartást vezet a licencek kihasználásáról, q) karbantartja a Főigazgatóság munkatársai által fejlesztett rendszereket, r) működteti a Bank informatikai alapinfrastruktúrájához tartozó rendszereket, s) elvégzi az adat- és rendszermentéseket, és gondoskodik azoknak a Bank biztonsági szabályzatainak megfelelő tárolásáról, t) csoportszinten meghatározza a mentésre kerülő adatok körét és az azokat szabályozó rendszerek kontrollját, u) kapcsolatot tart a Bank informatikai rendszerei működésének támogatásában résztvevő beszállítókkal, értékeli és minősíti tevékenységüket, v) szervezi és irányítja a felhasználói támogatást nyújtó szolgáltatást, w) részt vesz az informatikai rendszerek üzemeltetési rendjének aktualizálásában, x) a Jogi Osztály, valamint az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság közreműködésével lebonyolítja a hardver és szoftver eszközök beszerzését, közbeszerzési eljárásokat folytat le, y) felelős az alap-infrastrukturális eszközök üzembe helyezésével, fejlesztésével, karbantartásával, javításával, tárolásával és nyilvántartásával kapcsolatos feladatok végrehajtásáért, valamint az eszközök leltározásáért és selejtezéséért, z) gondoskodik a megfelelő számú jogtiszta szoftverhasználatot biztosító licenc gazdálkodásról, aa) ellátja a számítástechnikai hálózat tervezési, felépítési, karbantartási és adminisztrátori teendőit, bb) a Bank- és Információbiztonsági Igazgatósággal együttműködve kialakítja, folyamatosan korszerűsíti az információvédelmi rendszert. 3.3 Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság Az Igazgatóság üzemeltetéssel összefüggő feladata a Bank működésének, tevékenységének műszaki és ellátási szempontú támogatása a Bank biztonságos és folyamatos működésének biztosítása érdekében. Az üzemeltetés feladatai különösen: a) a kezelésébe tartozó épületek üzemeltetése és karbantartása, az ehhez szükséges szerződések előkészítése és megkötése, b) az üzemeltetéshez és karbantartáshoz kapcsolódó szolgáltatók és szállítók kiválasztása, szerződések előkészítése és megkötése, c) a Bank által megbízott biztosítási brókerrel való kapcsolattartás, a biztosítási szerződések előkészítésének koordinálása, a biztosítási szerződésekből a Bankra háruló feladatok végrehajtásának irányítása,

43

d) a szolgáltatók és szállítók által elvégzett munka minőségi és mennyiségi ellenőrzése, a keletkezett számlák ellenőrzése, azok igazolása, e) anyagi és tárgyi eszközök megrendelése beszerzése, karbantartása, raktározása, nyilvántartásba vétele, selejtezések előkészítése, selejtezések lebonyolítása, f) az éves beruházási- és költségkeretek tervezése, g) közüzemek karbantartása, mérések nyilvántartása, ügyintézése, h) iratok tárolása, archiválása, selejtezése, i) telefonközpont zavartalan üzemeltetésének biztosítása, j) mobiltelefonok beszerzése, nyilvántartása, selejtezése, szervizelések koordinálása, a keletkezett számlák ellenőrzése, igazolása, k) a Bankba érkező és kimenő küldemények kezelése, továbbítása, kézbesítési feladatok ellátása, l) recepciós szolgálat irányítása, m) a Bank dolgozói számára büfé üzemeltetése, n) nyomtatvány, irodaszer beszerzés, szétosztás, raktározás, a beérkező számlák ellenőrzése, igazolása, o) a kezelésébe tartozó épületek takarítása, p) jóléti intézmények üzemeltetése, q) tárgyalások, rendezvények, fogadások előkészítése, lebonyolítása, r) költöztetések megszervezése és egyéb szállítási feladatok ellátása, s) kapcsolattartás a Bank egyéb szervezeti egységeivel, t) a Bank tulajdonában lévő személy-és tehergépkocsi állomány kezelésével kapcsolatos irányelvek kidolgozása, végrehajtása, az üzemanyag fogyasztás tervezése, továbbá a gépkocsik üzemeltetése: tárolás, szakszerű javíttatás, karbantartás, a biztosítási szerződések előkészítése, kezelése, a parkoláshoz kapcsolódó feladatok ellátása, személyszállítás megszervezése. Az Igazgatóság a közbeszerzési feladatai keretében közreműködik a közbeszerzési törvényben és a Bank közbeszerzési szabályzatában meghatározott közbeszerzési tevékenységek lebonyolításában, vezeti a szükséges nyilvántartásokat, ellátja az eljárások szakmai felügyeletét, konzultációk keretében iránymutatást biztosít a beszerzések előkészítéséhez. Az Igazgatóság közbeszerzéssel összefüggő feladatai: a) a Bank szervezeti egységei által kezdeményezett valamennyi beszerzés nyilvántartása a közbeszerzési értékhatárok figyelése érdekében, b) a közbeszerzési eljárások nyilvántartása, erre vonatkozó adatszolgáltatás, c) az egyes banki területek által szolgáltatott adatok alapján a Bank éves közbeszerzési tervének összeállítása, jóváhagyást követően annak nyilvánosságra hozatala, d) a közbeszerzési tervnek a tervező egységekkel és az üzleti tervvel történő egyeztetése, e) a közbeszerzési terv módosításainak átvezetése, f) a közbeszerzésekre vonatkozó jogi tanácsadás, g) az érintett jogszabályok, a Bank belső szabályzatai módosulásának figyelemmel kísérése, javaslattétel a szükséges változtatásokra, h) kapcsolattartás a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval, a Bank igényeinek közvetítése, i) a Bank képviselete a Közbeszerzési Döntőbizottság előtt a Jogi Osztállyal és a hivatalos közbeszerzési tanácsadóval együtt, j) a központosított közbeszerzéssel kapcsolatos nyilvántartási feladatok ellátása, k) tanácsadás, konzultáció és közreműködés az egyes közbeszerzési eljárásokban, l) közösségi értékhatárt elérő értékű beszerzés esetén az érvénytelen ajánlatokról a közbeszerzésekről szóló 2003. évi CXXIX. törvényben (a továbbiakban: Kbt.) 44

meghatározott esetben az Európai Bizottság tájékoztatása a Közbeszerzések Tanácsán keresztül, m) a Kbt.-ben meghatározott hirdetmények közzététele a Közbeszerzési Értesítőben és az Európai Unió Hivatalos Lapjában, n) az eljárások eredményeinek és a szerződések teljesítésének folyamatos nyilvántartása, o) külső megkeresés esetén a Kbt. 61. § (1) bekezdés c) pontjára vonatkozó információszolgáltatás. Az Igazgatóság feladata, hogy kidolgozza az MFB felelősségi körébe tartozó intézmények/vállalatok általános érvényű létesítmény-gazdálkodási és fejlesztési stratégiáját és annak megvalósítási rendszerét. Ez vonatkozik a közbeszerzési tevékenységre is. 3.4 Kontrolling Igazgatóság A Kontrolling Igazgatóság feladata az MFB Zrt.-ről szóló törvényben és kormányhatározatokban valamint a Bank stratégiájában meghatározott ügyletek hozamának, költségeinek, jövedelmezőségének mérése, a Vezetői Információs Rendszer működtetése, továbbfejlesztése, javaslattétel a vezetés részére a folyamatok optimalizálására, a tervtől való eltérés megszüntetésére. A Kontrolling Igazgatóság feladata, hogy a) a jövőre vonatkozóan üzleti tervezést és ezt kiegészítő modellszámításokat végezzen, b) a már lezárt időszakokra vonatkozóan elemzéseket készítsen a Bank tevékenységéről. Az elemzések a valós folyamatok bemutatásán túl a tervtől való eltéréseket is rögzítik, valamint a vezetés számára lehetséges eljárásokat, intézkedéseket javasolnak az eltérés kiküszöbölésére, hatásának eliminálására, c) az országok, a hazai-, illetve a külföldi pénzügyi intézmények minősítése, valamit javaslattétel az előzőekben említettekre vonatkozó limitekre, d) a költség és beruházási keretek monitoringja, valamint a limitek betartásának figyelése, e) részt vesz a banki belső szabályozás fejlesztésében a tervezetek véleményezésével. A tervezési és elemzési feladatkörbe tartozik a Bank tervezési folyamatának koordinálása és éves üzleti tervének szintetizálása, a terv teljesítésének mérése, valamint az üzleti jelentés, beszámolók és elemzések készítése a Bank tevékenységére és gazdálkodására vonatkozóan. A fenti tevékenység keretében a következő feladatokat látja el: a) az éves banki szintű tervezés keretében a Bank tervezési folyamatának koordinálása és éves üzleti tervének szintetizálása, ezen belül a Bank profitcentrumai által elkészített részanyagok összesítése, javaslattétel a tervben szükséges módosításokra, a szöveges és számszaki terv elkészítése, b) a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérése, az üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálata, az év végéig várható folyamatok összesítése érdekében a második félév során a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével az egyes szervezeti egységek által elkészített év végéig várható tendenciák összesítése, c) összefoglaló elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés készítése a Bank éves tevékenységéről a tény-, és tervadatok összehasonlítása, az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóinak összesítése, d) havi és negyedéves elemzés készítése a Bank üzleti aktivitásáról, mérlegének eredményének alakulásáról, amely a tényleges és tervezett tevékenység összehasonlítására irányul. Az elemzések elkészítése során felhasználásra kerülnek a szakterületek által 45

e) f) g) h) i)

j) k) l)

elkészítet elemzések is, a negyedéves elemzés a részvényesi jogok gyakorlója részére megküldésre kerül, részvétel a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítésében, heti vezetői összefoglaló jelentés készítése a Bank működésének legfontosabb sarokszámairól, hetente és havonta jelentést készítése a kamatozó eszközök, források átlagállományainak, illetve hozamainak és költségeinek alakulásáról, havi külső adatszolgáltatás a hitelprogramok alakulásáról, a Bank tevékenységét külső szervezetek – tulajdonos, almanachok, felügyeleti szervek, stb. – részére általánosan bemutató dokumentumok kidolgozásának koordinálása, esetenként a dokumentum jellegétől függően, belső társszervezetek bevonásával, illetve részvétel ilyen jelentés kidolgozásában, az országok, a hazai és a külföldi pénzügyi intézmények minősítése, valamint javaslat tétel a rájuk vonatkozó limitek mértékének megállapítására, a működési költséghányad számítás elvégzése, havonta jelentés készítése a könyvvizsgáló részére annak igénye szerint.

A kontrolling feladatkörben a Bank költség- és beruházási kereteinek, valamint korlátok és limitek betartásainak figyelemmel kísérése, az erről szóló jelentések készítése, valamint információk biztosítása a Bank vezetői és döntéshozó testületei részére. Ennek keretében az alábbi tevékenységeket végzi: a) részvétel az éves banki szintű tervezésben, ezen belül a költség- és beruházási keretgazdák által elkészített részanyagok összesítése, javaslattétel a tervben szükséges módosításokra, a szöveges és számszaki költségterv elkészítése, b) az elkészült és elfogadásra előterjesztett közbeszerzési terv az üzleti tervvel való összhangjának vizsgálata. Javaslattétel a Vezérigazgatóság vezetője részére a közbeszerzési terv elfogadására, illetve esetleges módosítására, c) a tervezett beruházási és működési költség keretek felhasználásának mérését szolgáló monitoring rendszer kialakítása, működtetése, fejlesztése, d) szponzor keretek kihasználtságának mérése, nyomon követése, e) havi jelentés készítése a költség- és beruházási keretek felhasználásának alakulásáról, keretgazdák tájékoztatása a keretek kihasználtságáról, f) részvétel a stratégiában meghatározott célok teljesítésének mérésében, az üzleti terv teljesülésének év közbeni felülvizsgálatában, az év végéig várható folyamatok összesítése érdekében a második félév során a Bank tényleges teljesítményének alapul vételével a keretgazdák által elkészített év végéig várható tendenciák összesítése, g) részvétel a havi és negyedéves elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés készítésében a Bank éves tevékenységéről a tény-, és tervadatok összehasonlítása, az egyes szervezeti egységek szöveges beszámolóinak összesítésében, h) a Bank működését, tevékenységét és gazdálkodását átfogóan bemutató és minősítő havi vezetői összefoglaló jelentés elkészítésének koordinálása, i) havi limitjelentés készítése a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok által meghatározott korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, j) a jogszabályokban, felügyeleti rendelkezésekben és a Bank belső szabályozási dokumentumaiban meghatározott limiteknek való megfelelés figyelése, k) napi rendszerességgel figyeli a Kontrolling Szabályzatban meghatározott limitek, tartalékolási szabályok betartását,

46

l) részvétel az MFB csoportszintű ügyféllimitek kihasználtságának figyelésében a közös listán szereplő ügyfelekre vonatkozóan, havi jelentés készítése az MFB csoportszintű korlátok és limitek alakulásáról és azok kihasználtságáról, m) részvétel az üzleti döntéshozó testületek elé kerülő előterjesztések véleményezésében, amely keretében ellenőrzi a limitterhelés létét, n) a Bank Vezetői Információs Rendszerének kialakítása, működtetése és fejlesztése, a VIR jelentések közzétételéről gondoskodás, társszervezetek koordinálása, o) a Bank illetékes szervezeti egységei együttműködésével negyedévente a Bank tevékenységéről szóló, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete felé küldendő szöveges jelentés összeállítása. A bankcsoporti adatáramlási feladatkörében az MFB csoport (tulajdonban levő és tulajdonosi joggyakorlás alatt álló társaságok) adatszolgáltatási rendszeren keresztül a csoporttagok tevékenységére és gazdálkodására vonatkozó jelentések készítése, a csoportra vonatkozó információk biztosítása a banki döntések megalapozásához. Ennek keretében az alábbi feladatokat látja el: a) az MFB csoport adatszolgáltatási rendszerének kialakítása, működtetése és továbbfejlesztése, kapcsolattartás a csoporttagok adatszolgáltatási részlegeivel, valamint a Bank befektetési területeivel, b) az MFB csoport tagjai részére a tervezési peremfeltételek kidolgozása a befektetéseket kezelő területeivel együttműködve, a csoporttagok éves tervei irányelvekkel való egyezőségének felülvizsgálata, c) összefoglaló havi és negyedéves elemzés készítése az MFB csoporttagok tevékenységéről a cégek által biztosított jelentések, dokumentumok alapján, a tény és tervadatok összehasonlítása, d) részvétel a havi és negyedéves elemzés, éves üzleti jelentés és konszolidált üzleti jelentés, összeállításában, ezen belül a bankcsoportra vonatkozó elemzések készítésében, e) részvétel a havi vezetői összefoglaló jelentés összeállításában, f) eseti jelentések készítése az MFB csoport tagjaira vonatkozóan a Bank vezetői részére, g) részvétel az üzleti döntéshozó testületek elé kerülő, a bankcsoport tagjaira vonatkozó előterjesztések véleményezésében. 3.5 Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság A Főigazgatóság szervezeti egységei: a) a Számviteli Igazgatóság, b) a Bankműveleti Igazgatóság. 3.5.1 Számviteli Igazgatóság Az Igazgatóság feladata a Bank számviteli politikájának és számlarendjének elkészítése, aktualizálása, a számviteli munka szervezése, irányítása a Bank mindenkori számviteli, informatikai rendszerének felhasználásával. A bizonylati rend kialakítása, betartása és betartatása. A Bank egyedi éves beszámolójának, egyedi nemzetközi és konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítése, a Bank Igazgatósága és Felügyelőbizottsága elé terjesztése, az ehhez szükséges koordinációs tevékenység ellátása az MFB csoport és az érdekeltségek körében. A Bank adózással kapcsolatos feladatainak ellátása, adóbevallásainak elkészítése. Kapcsolattartás a könyvvizsgálóval, az adóhatóságokkal. 47

A Bank és az MFB csoport hatályos jogszabályokban előírt, az MNB és a PSZÁF felé történő, valamint az MNB és PSZÁF által előírt adatszolgáltatási kötelezettségek teljesítése. Az Igazgatóság a számviteli munka keretében részt vesz a banki belső szabályzatok, továbbá az MFB csoport és a tulajdonosi joggyakorlásban érintett cégek számviteli szabályzatainak véleményezésében. A Kontrolling Igazgatóság részére a VIR keretében jelentést ad át, amelyet a Kontrolling Igazgatóság tesz közzé elektronikusan. Az Igazgatóság pénzügyi és számviteli feladatai: Feladata a Bank teljes készpénz forgalmának lebonyolítása, a vagyoni, pénzügyi, jövedelmezőségi helyzetében bekövetkezett változások könyvelése, valamint a Bank mérlegen kívüli követeléseinek, kötelezettségeinek naprakész nyilvántartása. Biztosítja a naprakész könyvelést, elkészíti a Bank havi és év végi mérleg-és eredmény-kimutatását és az éves beszámoló kiegészítő mellékletét. Feladata a banküzem hozzá tartozó költségeinek tervezése. Havonta tájékoztatja az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság, az Informatikai Főigazgatóság és a Kockázatkezelési Főigazgatóság vezetőjét, valamint a Kontrolling Igazgatóságot a Bank vagyoni helyzetének és eredményének alakulásáról, a mérleg és eredmény-kimutatás főbb adatairól. Feladatát képezi a Bank számviteli politikájának és számlarendjének kialakítása, elkészítése és aktualizálása az esetleges jogszabályi változásoknak megfelelően, valamint a számlakeret karbantartása. Közreműködik a PSZÁF és a jegybank által előírt negyedéves szöveges jelentés összeállításában. Az Igazgatóság egyes számviteli feladatai: a) a bizonylati rend kialakítása, betartása és betartatása, b) a szállítói számlák főkönyvi könyvelése, c) a tárgyi eszközökben, immateriális javakban bekövetkezett változások főkönyvi feladása, analitikájának vezetése, terv szerinti és terven felüli értékcsökkenés elszámolása, a terven felüli értékcsökkenés visszaírása, a leltározással kapcsolatos ügyintézés, d) a készletekben bekövetkezett változások főkönyvi feladása, analitikájának vezetése, e) a Bank operatív tevékenységéhez kapcsolódó mérlegen kívüli tételek nyilvántartása, f) a követelés fejében tovább értékesítés céljából megkapott, készletként nyilvántartott ingatlanok, építmények, gépek, berendezések és egyéb felszerelések nyilvántartása, g) az adókkal és adójellegű tételekkel kapcsolatos számviteli elszámolások nyilvántartása, költségvetési befizetési kötelezettségek előírásának és pénzügyi teljesítésének ellenőrzése, h) a Bank saját tőke elemeiben bekövetkezett állományváltozások számviteli elszámolása, i) a forint és deviza nosto bankszámlák nem üzleti tranzakcióinak könyvelése, ellenőrzése, a feltárt hibák kimutatása, korrekciója, j) a forint- és valutapénztár bizonylatainak könyvelése, ellenőrzése, k) a munkabér és ehhez kapcsolódó adók, levonások és egyéb tételek könyvelése, l) szállítói számlák könyvelése, m) a követelések és a mérlegen kívüli tételek minősítése alapján az Igazgatóság által nyilvántartott eszközökhöz és mérlegen kívüli tételekhez kapcsolódó, a Bank Központi Cenzúra Bizottsága által jóváhagyott értékvesztés elszámolás és visszaírás, kockázati céltartalék képzés és felszabadítás számviteli elszámolása, 48

n) a Bank valós vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetének kimutatása, a számviteli adatok teljessége érdekében a szükséges időszaki időbeli elhatárolások elvégzése (a Bankműveleti Igazgatóság nyilvántartásában levő állományokat érintő időbeli elhatárolások kivételével), o) havonta mérleg és eredmény-kimutatás elkészítése és átadása az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság, az Informatikai Főigazgatóság és a Kockázatkezelési Főigazgatóság vezetője, valamint a Kontrolling Igazgatóság részére, p) adatszolgáltatás a Bank konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítéséhez, q) a bevallás elkészítése az OBA éves díj és a felügyeleti díj megállapításához, r) az Igazgatóság által nyilvántartott eszközök és mérlegen kívüli kötelezettségek állományának negyed- évenkénti feladása a minősítésért felelős szervezeti egységek vezetői részére a negyedévenkénti minősítésre vonatkozó Központi Cenzúra Bizottsági előterjesztés elkészítéséhez (együttműködve a Bankműveleti Igazgatósággal). Az Igazgatóság egyes pénzügyi feladatai: a) a Bank pénzügyi folyamatainak szervezése, b) a Bank teljes készpénz forgalmának lebonyolítása, c) a Bank forint és valuta házipénztárának és értéktárának működtetése, d) a vevő számlák készítése, a vevő számlákkal kapcsolatos feladatok teljes körű ellátása, e) a szállítói számlák előrögzítése és banki szintű igazoltatása, f) a vevő állomány havi gyakoriságú főkönyvi egyeztetése, g) a pénzügyi bizonylatok szabályszerűségének biztosítása, Igazgatóságon belüli áramlásának megszervezése a naprakész könyvelés teljesítése érdekében, h) az állami költségvetéssel szembeni kötelezettségek teljesítése, az adóbevallások elkészítése, adóbefizetések, visszaigénylések bonyolítása, a költségvetési kapcsolatok folyószámláinak egyeztetése, kapcsolattartás az adóhatóságokkal, i) teljes körű bankkártya ügyintézés. Az Igazgatóság konszolidációs feladatai: Feladata a Bank és az érdekeltségi körébe tartozó társaságok összevont, az egymás közötti kapcsolatokat nem tartalmazó konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásának elkészítés, a szükséges adatszolgáltatás megszervezése, valamint az ehhez szükséges belső szabályzatok és adatszolgáltató csomagok kidolgozása és aktualizálása a mindenkori törvényi előírásoknak megfelelően. E feladatkörön belül az alábbi tevékenységeket végzi: a) a Konszolidációs Számviteli Politika elkészítése és aktualizálása az esetleges törvényi változásoknak megfelelően, b) a konszolidációs adatszolgáltató csomagok évenkénti aktualizálása a törvényi változás oknak megfelelően, c) konszolidációs körbe tartozó társaságok körének meghatározása és az érintett társaságok kiértesítése, a konszolidációs kör évközi változásainak figyelemmel kísérése, d) konszolidációs adatszolgáltató csomagok kiküldése az érintett társaságoknak, e) a kitöltött konszolidációs csomagok és auditált éves beszámolók bekérése, valamint a könyvvizsgálói záradék és a tulajdonosi elfogadó határozat bekérése a leányvállalatoktól, közös vezetésű vállalatoktól, f) auditált, a tulajdonos által elfogadott éves beszámolók, valamint a könyvvizsgálói záradék és a tulajdonosi elfogadó határozatok bekérése a mentesített leányvállalatoktól és a társult vállalkozásoktól, g) konszolidációs lépések (teljes körű, illetve tőkerészesedés szerinti konszolidáció) végrehajtása, 49

h) a nemzetközi konszolidált pénzügyi kimutatás elkészítése, i) az egyedi nemzetközi pénzügyi kimutatás elkészítése, j) adatszolgáltatás a konszolidációba bevont társaságok vezetői számára a konszolidációba való bevonásról, a konszolidációba bevont társasági körről, k) adatszolgáltatás a Bank egyedi éves beszámolója kiegészítő mellékletéhez, l) adatszolgáltatás a konszolidált nemzetközi pénzügyi kimutatásról a társosztá1yok számára. Az Igazgatóság adatszolgáltatási feladatai: a) a mindenkori előírásoknak megfelelően teljesíti a Bank és az MFB csoport jogszabályokban előírt, az MNB és a PSZÁF felé teljesítendő, illetve az MNB és a PSZÁF által igényelt különböző gyakoriságú adatszolgáltatási kötelezettségeit, b) teljesíti a bankközi információs rendszer részére való adatszolgáltatást, c) az adatszolgáltatásban illetések szervezeti egységek bevonásával megszervezi a KSH által kért eseti adatszolgáltatások elkészítését, és gondoskodik az adatszolgáltatások határidőre történő teljesítéséről, d) kialakítja, szervezi és irányítja a munkájához szükséges belső adatszolgáltatás rendjét, elkészíti, és szükség szerint aktualizálja az ehhez szükséges szabályzatot, e) az Informatikai Főigazgatósággal együttműködve részt vesz az adatszolgáltatást támogató szoftverek fejlesztésében, f) részt vesz az eseti jellegű külső adatszolgáltatásban. 3.5.2 Bankműveleti Igazgatóság A Bankműveleti Igazgatóság fő feladata a Bank üzleti tevékenységével összefüggő szerződésekhez (Treasury ügyletek, aktív, passzív és egyéb bankműveletek) kapcsolódó háttérműveleti és számviteli feladatok ellátása a Bank integrált informatikai rendszerének felhasználásával, valamint a Bank szervezeti egységeinek tevékenységi köréhez kapcsolódó operatív pénzügyi feladatok ellátása a SWIFT, GIRO, KID elszámolásforgalmi rendszereken keresztül. Az Igazgatóság munkája során kapcsolatot tart a Bank szervezeti egységeivel, ügynökeivel, ügyfeleivel és a refinanszírozókkal, valamint szorosan együttműködik a Számviteli Igazgatósággal a Bank számviteli feladatainak ellátásában. A Kontrolling Igazgatóság részére a VIR keretében jelentéseket ad át, amelyeket a Kontrolling Igazgatóság tesz közzé elektronikusan. A saját működési területére vonatkozóan üzletmenet-folyamatossági tervet készít és azt rendszeres időközönként felülvizsgálja. Az Igazgatóság feladatai treasuryvel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: Fő feladata a belföldi és külföldi pénzpiaci ügyletekkel, szerződésekkel összefüggő lebonyolítási és számviteli tevékenységek ellátása. A Bank tevékenységéhez kapcsolódó nemzetközi fizetési forgalom (SWIFT) és belföldi GIRO, VIBER fizetési forgalom lebonyolítása és a fizetési forgalmak lebonyolításával kapcsolatos adminisztrációs feladatok ellátása, KELER és az egyéb értékpapírszámlákhoz (CODEX) kapcsolódó megbízások kezelése. 50

Az Igazgatóság által nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk adatszolgáltatás, a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei, partnerei részére.

nyújtása,

Az Igazgatóság e feladatkörhöz kapcsolódva az alábbi fő tevékenységeket végzi: a) a SWIFT, VIBER és GIRO pénzforgalmi rendszerek, valamint a KID értékpapírelszámolási rendszer üzemeltetésében való közreműködés, b) a Treasury Igazgatóság által kötött ügyletek szerződéses feltételeinek SWIFT rendszeren történő visszaigazolása a partnerek felé, illetve az ezeken a rendszereken érkező megbízások ellenőrzése, c) a Bank SWIFT VIBER és GIRO pénzforgalmának lebonyolítása, a banküzemhez kapcsolódó devizautalások, számla kifizetések teljesítése, illetve a SWIFT -en, a VIBERen és a GIRO-n érkező, nem az MFB Zrt.-t illető átutalások visszautasítása, illetve visszautalása, d) a Bank értékpapír számláinak és az ezekhez kapcsolódó pénz számlák egyenlegének ellenőrzése, az esetleges reklamációk intézése, e) a pénz- és tőkepiaci műveletekért felelős szervezeti egység által megkötött ügyletek vonatkozásában a számviteli nyilvántartásokban szereplő adatok egyeztetése, f) a Bank Keler Zrt.-nél és a CODEX Zrt.-nél vezetett értékpapírszámla kivonatának ellenőrzése, g) a pénz- és tőkepiaci műveletekért felelős szervezeti egység által kötött ügyletekkel kapcsolatos gazdasági eseményeknek a Bank könyveiben történő rögzítése és adósságszolgálata, h) a Bank szervezeti egységeinek kezdeményezésére a kapott bankgaranciák specimen (aláírás) vizsgálatának elvégzése, i) aláírás minták kiküldése, a bankpartnerekhez, valamint az érkező aláírás minták fogadása, rendezése, j) az MFB Zrt. és a bel-és külföldi bankok közötti SWIFT -kulcs cserék (RMA) elvégzése, ellenőrzése, k) naprakész nyilvántartás vezetése a pénzforgalmi és értékpapír forgalmi (SWIFT, GIRO, KID) kezelésére jogosult személyekről, l) az idegen helyen tárolt értékpapírok nyilvántartása a megküldött letéti igazolások alapján, m) adatszolgáltatási feladatok ellátása. Az Igazgatóság feladata a hitelezéssel kapcsolatos bankműveleti tevékenység keretében: Fő feladata a Bank által kötött aktív, passzív és egyéb bankműveletekhez, munkavállalói hitelekhez, befektetési tevékenységhez kapcsolódó könyvelési, adminisztrációs és háttérműveleti tevékenységek ellátása, az ügyletekhez kapcsolódó dokumentumok kezelése, kapcsolattartás az ügyfelekkel, partner intézményekkel, társosztályokkal, ügynökökkel. Az általa nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk nyújtása, adatszolgáltatás a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei részére. Az Igazgatóság e feladatkörhöz kapcsolódva az alábbi fő tevékenységeket végzi: a) a hitelkeretek, folyósított és felvett hitelek (beleértve a munkavállalói hiteleket is), befektetések, adott garanciák, vásárolt követelések és az ezekhez kapcsolódó jutalék, kamat-, és törlesztési esedékességek nyilvántartása a Bank szervezeti egységei által megküldött vagy rendelkezésre bocsátott dokumentumok (szerződések, könyvelési

51

b)

c) d) e) f) g) h) i) j) k) l)

m)

feladások, stb.) alapján és az ezekkel kapcsolatos gazdasági események könyvelése, ellenőrzése, az ügynöki folyósítású ügyletekhez kapcsolódó dokumentumok, valamint a refinanszírozott ügyletekhez és egyedi ügyletekhez kacsolódó hitel dokumentumok nyilvántartása és kezelése, a hitelfolyósítások operatív lebonyolítása, a tőkebefektetések esetében a pénzmozgatással járó tevékenységek lebonyolítása, a Bank ügyfelei részére rendszeres jelleggel kamatértesítők, igazolások küldése, a fizetési esedékességek, pénzügyi teljesítésék és a számviteli nyilvántartások összhangjának ellenőrzése, a hitelezési és garanciavállalási tevékenységgel kapcsolatos banki jutalékok kiszámlázásáról történő intézkedés a Számviteli Igazgatóság felé, az állampapír fedezete mellett nyújtott kölcsönök esetén a zárolási és a fedezet feloldási feladatok ellátása a KELER Zrt.-nél, devizában igénybevett, éven túli hitelek esetében, illetve a hitelek előtörlesztésénél együttműködés az illetékes szervezeti egységekkel, a hó végi főkönyvi zárlat keretében az Igazgatóság által kezelt főkönyvi számlákhoz kapcsolódó zárlati munkálatok elvégzése, a késedelmesen fizető ügyfeleknél a felszólító levelek kiküldése, a beszedési megbízások benyújtása az ügyfelek bankszámlái ellen, az ügynöki folyósítású hiteleknek - az ügynök által készített analitika alapján - összevont főkönyvi nyilvántartása, az ügynöki folyósítású hitelekhez kapcsolódó elszámolások (ügynöki jutalék) ellenőrzése, valamint kapcsolattartás az ügynökökkel, az Igazgatóság által lebonyolított, valamint nyilvántartott ügyletek vonatkozásában információk nyújtása, adatszolgáltatás a Bank szervezeti egységei és a Bank ügyfelei részére.

52

4. Pénzügyi Intézményi Befektetési, Forrásszervezési, EU és Hitelintézeti Kapcsolatok Vezérigazgatósága A Vezérigazgatóság feladatkörébe tartozik a külső forrásbevonás előkészítése és végrehajtása, a refinanszírozási ügyletek kezelése és végrehajtása, a treasury, a Bank Brüsszeli Képviseletének irányítása, a kapcsolattartás az EU intézményeivel és az EU, az EU tagállamok, valamint az Európa Tanács fejlesztési bankjaival, és minden más pénzügyi intézménnyel, közreműködés az infrastruktúra-fejlesztési pályázatok lebonyolításában, valamint a Bank pénzügyi intézményi befektetéseinek tulajdonosi irányítása. A Vezérigazgatóságot vezérigazgató-helyettes irányítja. A Vezérigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: 4.1 Hitelintézeti Kapcsolatok és Tőkepiaci Műveletek Főigazgatósága 4.2 Treasury Igazgatóság 4.3 EU Kapcsolatok Főigazgatósága 4.4 Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága 4.1 A Hitelintézeti Kapcsolatok és Tőkepiaci Műveletek Főigazgatósága A Főigazgatóság feladata a tőkepiaci tevékenysége keretében a Bank aktív oldali műveleteinek végzéséhez szükséges közép-és hosszú lejáratú idegen források biztosítása, és a forrásoldalon felmerülő piaci kockázatok kezelése. A saját működési területére vonatkozóan üzletmenet-folyamatossági tervet készít és azt rendszeres időközönként felülvizsgálja. Ellátja a Bank közép-és hosszúlejáratú forrásbevonásával kapcsolatos feladatokat. A Bank éves üzleti tervének keretében elkészíti a hitelezési és befektetési terven alapuló éves forrásbevonási programot. Az éves forrásbevonási program alapján, valamint az Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság által jóváhagyott cash-flow adatok ismeretében közép-és hosszúlejáratú forrásbevonási döntésekkel kapcsolatos előterjesztéseket készít. A tervezési, elemzési és döntés-előkészítési folyamatban állandó munkakapcsolatot tart fenn a Kontrolling Igazgatósággal és a Bank piaci kockázatkezelő részlegével. A közép-és hosszúlejáratú hitelfelvételi műveletek dokumentációjában felhasznált számviteli adatokat rendszeresen egyezteti a Számviteli Igazgatósággal, a tervszámokat és a beszámolókat pedig a Kontrolling Igazgatósággal. A Főigazgatóság tőkepiaci, forrásbevonási feladatai különösen: a) a forrásbevonás céljából kiépíti és ápolja a bel-és külföldi bankkapcsolatokat, b) előkészíti és szervezi az MFB Zrt. hazai és külföldi kötvénykibocsátásait, közép-és hosszúlejáratú forint és devizahitel felvételeit, a külföldi forrásbevonási tevékenysége során együttműködik az Államadósság Kezelő Központtal, c) a pénz-és tőkepiacról származó hitelekhez, valamint a kötvénykibocsátásokhoz kapcsolódó hatósági engedélyek ügyében eljár a Jogi Osztállyal egyeztetett módon, d) a kötvénykibocsátásokkal összefüggésben kapcsolatot tart azokkal a szabályozott piacokkal (értéktőzsdékkel), melyeken a Bank kötvényei bejegyzésre kerülnek, felelős a belföldi és külföldi jogszabályok által megkövetelt adatszolgáltatás teljesítéséért, 53

e) együttműködik a nemzetközi és a külföldi nemzeti pénzügyi intézményekkel, elsősorban a forrásbevonás céljából, f) a refinanszírozási hitelkonstrukciók vonatkozásában a külföldi hitelnyújtóval együtt kidolgozza a külföldi lebonyolítás rendjét, részt vesz a konstrukció belföldi lebonyolításának a kialakításában, g) koordinálja a forrásbevonási tevékenységhez kapcsolódó tájékoztatók, banki ismertetők elkészítését, képviseli a Bankot a forrásbevonási tevékenységgel kapcsolatos nemzetközi befektetői prezentációkon és konferenciákon, h) kapcsolatot tart az MFB Zrt. hitelbesorolását végző külföldi hitelminősítő intézetekkel, biztosítja a besoroláshoz szükséges információkat a hitelminősítő intézetek számára, az Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság által rendelkezésre bocsátott adatok alapján, i) a Bank közép- és hosszúlejáratú forrásbevonási szerződései kapcsán fennálló egyéb (nem pénzügyi) kötelezettségek teljesítéséhez kapcsolatot tart fenn az e szerződések által előírt külföldi intézményekkel (pl. bírósági kézbesítési ügynöki funkciót ellátó cégekkel vagy intézményekkel), j) az EFGB külön felhatalmazásával nostro számla kapcsolatokat kezdeményez a Treasury Igazgatóság véleményének figyelembevételével, a Bankműveleti Igazgatóság közreműködésével, k) havonta meghatározza a Bank szabad felhasználású idegen forrásainak számított összköltségét a referencia futamidők szerinti bontásban, l) véleményezi az FX és pénzpiaci banklimitekre vonatkozó megállapodásokat, m) elvégzi a külföldi bankkapcsolatok fejlesztéséhez szükséges belső egyeztetéseket, n) képviseli a Bankot a nemzetközi pénzügyi, bankszakmai, tőkepiaci szervezetek előtt, a belépéskor, a tagsági viszony fenntartásával, megszűntetésével kapcsolatban, adatszolgáltatás teljesítésekor és az e szervezetek által kezdeményezett eseményeken. A Főigazgatóság refinanszírozási hitelek kezelésével kapcsolatos feladatai a Bank által a 2258/2001. (IX.14.) számú Korm. határozat értelmében a Magyar Nemzeti Banktól átvett refinanszírozási hitelek kezelése, továbbá a Bank által kidolgozott refinanszírozási hitelkonstrukciók lebonyolítása: 1. a refinanszírozási hitelek, hitelkeretek engedélyezése, kezelése, hitelgondozása, elkülönített módon való nyilvántartása, 2. egyeztetés a refinanszírozási hitelt felvenni kívánó hitelintézetek és a Bank között, 3. az EFGB által jóváhagyott banklimitek kezelése, 4. az egyes pénzintézetektől beérkező hitelkérelmek befogadása, kiegészítése, elutasítása, 5. a tartalmilag és formailag megfelelőnek minősített hitelkérelmek döntés-előkészítése, 6. az engedélyeztetés után a szerződéses feladatok bonyolítása a szerződéskötésről a pénzügyi lezárásig, 7. a takarékszövetkezeti integrációban résztvevő szövetkezeti hitelintézetek refinanszírozási hitelkérelmeiknek ügyintézése, 8. az úgynevezett megkülönböztetett kezelést igénylő hitelintézetekkel kapcsolatos teendők intézése. 4.2 A Treasury Igazgatóság A Treasury Igazgatóság feladatai: A Treasury Igazgatóság legfontosabb feladata a Bank mindenkori fizetőképességének fenntartása érdekében – a Bank hatályos likviditási politikájának előírásaival összhangban – a 54

likviditásmenedzsment lebonyolítása, a jogszabályoknak megfelelő jegybanki tartalékszint fenntartása. Folyamatosan elemzi és jelenti az MFB döntéshozó és döntés-előkészítő testületeinek a Bank likviditási helyzetét, a tevékenységi körébe tartozó ügyletek tényszámait, a pénz-és tőkepiaci helyzetet. Kiépíti és ápolja a bel-és külföldi bankkapcsolatokat a rövid távú likviditásmenedzselés zavartalan biztosításához szükséges treasury limitek volumenének fenntartásához, illetve növeléséhez. Az árfolyam-és kamatkockázatok lefedése érdekében az árfolyamkockázat-kezelési és kamatkockázat-kezelési politikában foglaltakkal összhangban határidős swap és származtatott műveleteket végez. Az EFGB döntése alapján lebonyolítja az értékpapír eladást/vételt. Folyamatosan figyelemmel kíséri a Bank eredménypozícióját, részt vesz az optimális eredményeléréséhez szükséges intézkedések és döntések előkészítésében és végrehajtásában. A Treasury Igazgatóság részére a betartandó limitek, tartalékolási szintek, fedezettségi szintek nagyságát, számításának módját a Bank belső szabályzatai határozzák meg, a szabályzatok alapján kiszámított limiteket a Kontrolling Igazgatóság míg a tartalékolási, fedezettségi szintek nagyságát a Számviteli Igazgatóság adja meg. A banklimitek, pozíciós limitek figyelemmel kísérése és betartása az üzletkötők kötelessége. A banklimitek és a pozíciós limitek betartásának ellenőrzése a Kontrolling Igazgatóság feladata. Az Igazgatóság likviditáskezelési feladatai: a) a Bank mindenkori fizetőképességének biztosítása valamennyi forint és deviza pénzforgalmi számlán, b) a Bank menesztési rendszerének működtetése, c) a Bank eszközeinek és forrásainak szerkezeti, tartalmi elemzésen alapuló 3 havi időtávú likviditási előrejelzés készítése, d) a Bank állampapír és devizakötvény portfoliójának kezelése, e) a deviza nyitott pozíció figyelemmel kisérése, f) a belső szabályzatok előírásai szerint napi, heti, havi jelentések készítése a Treasury Igazgatóság által kezelt eszközök és források állományának, jövedelmezőségének alakulásáról, g) a likviditási prognózis ismeretében kihelyezési vagy rövidlejáratú forrásbevonási döntésekhez előterjesztések készítése, h) a Bank eszköz-forrás összetételének optimalizálása úgy hogy az megfeleljen a lejárati összhang, kamat-és árfolyamkockázat mérséklése követelményeinek, valamint a Bank jövedelmezősége növekedésének, i) az EFGB ügyrendjében foglaltak szerint javaslattétel, illetve az előterjesztésben való közreműködés az EFGB részére - az árfolyamképzés rendjére és az alkalmazott margin-ok mértékére, - a Bank díj-és jutalékstruktúrájára, j) az EFGB Ügyrendjében foglaltaknak megfelelően az EFGB tájékoztatása, illetve közreműködés – szükség szerinti gyakorisággal – a Bank eszköz-és forrásoldali tevékenységének árazásában, különös tekintettel az éven túli forrásbevonáshoz kapcsolódó származékos ügyletek költségére, k) eseti jelentések, elemzések készítése az EFGB részére. A likviditás tervezhetősége érdekében a Bank minden szervezeti egysége előre köteles a likviditáskezelőt tájékoztatni minden tényleges és várható, kimenő és bejövő likviditási tételről az elő-diszpozíció kiadásával, és a likviditási prognózishoz nyújtott heti adatszolgáltatás révén.

55

Az Igazgatóság a likviditáskezelés tekintetében folyamatosan együttműködik a Bankműveleti Igazgatósággal, valamint egyeztet az Üzleti Vezérigazgatóság és a Számviteli Igazgatóság szervezeti egységeivel. A tervezési, elemzési s a döntés-előkészítés során munkakapcsolatot tart fenn a Kontrolling Igazgatósággal. A likviditás tervezése során, az eszközök és források árazása és a kamatpolitika kérdésében együttműködik az összes üzleti területtel. A számviteli adatokat rendszeresen egyezteti a Bankműveleti Igazgatósággal, a tervszámokat és a beszámolókat pedig a Kontrolling Igazgatósággal. Az árfolyam és kamatkockázat, valamint a lejárati összhang pontos megítélése érdekében együttműködik a Kockázatkezelési Főigazgatósággal. Az Igazgatóság keretében működő Dealing Room money-market műveleteket, FX műveleteket és származtatott műveleteket végez, közreműködik a tevékenységéről készülő jelentések elkészítésében, a társosztályok részére adatszolgáltatást nyújt és szorosan együttműködik a Bankműveleti Igazgatósággal. A) Feladatai a money-market műveletek keretében: a) bankközi forint/deviza betétek kihelyezése és felvétele, b) vállalkozói betétek gyűjtése, c) államkötvény, MNB kötvény és diszkont kincstárjegy vétele-eladása, devizakötvények adás-vétele, d) forint és deviza repo ügyletek, fedezett MNB-hitel, e) betételhelyezés az MNB-nél. B) Feladatai az FX műveletek keretében: a) rövid-és hosszúlejáratú swap ügyletek kötése, b) spot ügyletek megkötése. c) forward és futures ügyletek megkötése, d) opciós ügyletek kötése, e) árfolyamjegyzés, f) egyedi ügyletek árazása. C) Feladatai a származtatott műveletek keretében: a) éven túli árfolyam-kockázati ügyletek kötése, b) éven túli kamatláb-kockázati ügyletek kötése. 4.3 EU Kapcsolatok Főigazgatósága A Főigazgatóság felelős az Európai Unió intézményeivel, a multilaterális fejlesztési intézetekkel, a nemzeti fejlesztési intézetekkel, valamint a nemzetközi pénzügyi fejlesztési szervezetekkel való kapcsolattartásért, a kapcsolatok fejlesztéséért és további kapcsolati lehetőségek feltárásáért, kiépítésért. A Főigazgatóság irányítja a Bank Brüsszeli Képviseletét. A Brüsszeli Képviselet feladatai: a) az MFB Zrt. és az MFB csoport nemzetközi viszonylatban ismertté és elismertté tétele érdekében rendszeresen tájékoztatást ad az MFB csoport gazdasági környezetéről, stratégiájáról, annak prioritásairól, az MFB csoport tevékenységéről, megbeszéléseket, prezentációkat szervez, rendezvényeken vesz részt, 56

b) az MFB Zrt. és az MFB csoport partnerkapcsolatainak bővítése céljából kapcsolatot épít ki és ápol a térség bankjaival, az ott jelenlévő nemzetközi bankokkal, befektetési társaságokkal, valamint nemzetközi szervezetekkel és tisztségviselőikkel, c) kapcsolatot tart fenn az Európai Uniónak a Bank számára releváns szervezeteivel, d) kapcsolatot tart fenn az Európai Unióhoz kapcsolható releváns hitelintézetekkel és alapokkal, e) kapcsolatot tart fenn és kapcsolatokat épít az Európai Unióhoz kapcsolódó más szervezetekkel, f) segíti az MFB Zrt. bekapcsolódását az EU fejlesztési programjaiba, g) információt gyűjt és szolgáltat az MFB Zrt. és az MFB csoport számára - az európai fejlesztési és befektetési bankok tevékenységéről, - az együttműködés lehetséges területeiről, - fejlesztési és befektetési banki normákról és szokványokról a hazai adaptáció elősegítése érdekében, h) közreműködik a kiutazók tárgyalásainak megszervezésében és lebonyolításában, i) javaslatot tesz új kapcsolatok kialakítására, üzleti lehetőségek kiaknázására, j) ellátja a Nemzeti Fejlesztési Minisztérium és a Nemzeti Fejlesztési Ügynökség képviseletéve. 4.4 Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága A Főigazgatóság feladata a Bank pénzügyi intézményi befektetések kezelése, tulajdonosi irányítása. A Főigazgatóság együttműködik különösen a Számviteli Igazgatósággal, a Jogi Osztállyal, a Kontrolling Igazgatósággal, a Treasury Igazgatósággal, valamint a Kockázatkezelési Főigazgatósággal. A Főigazgatóság kezeli az alábbi befektetéseket: - Magyar Export-Import Bank Zrt. - Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. - Garantiqa Hitelgarancia Zrt. - Diákhitel Központ Zrt. - MAG Magyar Gazdaságfejlesztési Központ Támogatásközvetítő Zrt. - Déli Áramlat Zrt. A Főigazgatóság feladatai a pénzügyi intézményi befektetések tekintetében: a) előkészíti és végrehajtja a tulajdonosi döntéseket, b) folyamatosan biztosítja tulajdonosi képviseletet, a vagyonkezelési, regisztrációs ügyintézési és egyéb adminisztratív feladatok teljes körű ellátását, a társaságoktól elvárt és számukra meghatározott adat-és információszolgáltatás megszervezését, valamint a cégfelelősi rendszer működtetését, c) adatokat, információkat gyűjt a pénzügyi intézményi befektetésekről az alapdokumentáció és a társaságok működésének folyamatos monitoringjáboz, az adatokat folyamatosan frissíti és elemzi, d) gondoskodik a portfoliójába tartozó pénzügyi intézményeknél a közgyűléseken való tulajdonosi képviseletének ellátásáról, elkészíti a közgyűlések mandátumait, e) javaslatot tesz a Pénzügyi Intézményi Befektetési, Forrásszervezési, EU és Hitelintézeti Kapcsolatok Vezérigazgatósága vezetőjének a társaságok választott testületeinek összetételére, 57

f) nyilvántartja és kezeli a portfoliójába tartozó pénzügyi intézmények megválasztott tisztségviselőivel kapcsolatos nyilvántartást a Bank belső szabályzata rendelkezéseinek betartásával, g) elkészíti az egyes társaságokba történő befektetésekre, finanszírozásra és egyéb tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó ügyletekre vonatkozó döntés előkészítő előterjesztéseket, h) a Bank döntéshozó testületei részére előkészíti a döntést portfoliójában lévő pénzügyi intézményi befektetésekkel kapcsolatban szükségessé váló tulajdonosi döntési hatáskörbe tartozó tranzakciókról és végrehajtja Bank döntéshozó testületei határozatát, i) a Számviteli Igazgatósággal és a Kontrolling Igazgatósággal egyeztetve közreműködik a portfoliójában lévő pénzügyi intézményi befektetések vonatkozásában a csoportszintű és egyedi információ szolgáltatási rendszer működtetésében, j) gondoskodik arról, hogy a portfoliójában lévő pénzügyi intézmények időben és a kívánt tartalommal eleget tegyenek az előírt információszolgáltatási kötelezettségnek, továbbá betartsák a csoportszintű konszolidált tervezés, és a mérlegkészítés határidőit, k) a Kockázatkezelési Főigazgatósággal együttműködve negyedévente elkészíti a portfoliójában lévő pénzügyi intézményi befektetések minősítését és javaslatot tesz az értékvesztés állomány mértékére, l) az egyes auditált mérlegek beérkezését követően elvégzi a befektetések évenkénti minősítését és a folyamatos monitoringot biztosító elemzését, m) a stratégiai befektetések szorosabb monitoringja érdekében kialakítja és gyakorolja a társaságok managementjével és tisztségviselőivel történő intenzív kapcsolattartást, n) a Főigazgatóság vezetője által meghatározott rendben részt vesz a portfolióba tartozó társaságok vezetői értekezletein, o) jelentést kér a döntéshozó testületek határozatairól, a folyó gazdálkodást érintő vezetői döntésekről, p) előzetesen véleményezi a testületi előterjesztéseket a Pénzügyi Intézményi Befektetési, Forrásszervezési, EU és Hitelintézeti Kapcsolatok Vezérigazgatósága vezetője részére, q) meghatározott gyakorisággal tájékoztatja a Bank vezetését a portfoliójába tartozó stratégiai befektetések aktuális helyzetéről, a folyamatban lévő ügyletekről és döntésekről, r) részt vesz a szakterületet érintő belső utasítások kidolgozásában, s) elvégzi a portfoliójában lévő befektetésekkel kapcsolatban felmerülő minden egyéb feladatot, t) szervezi és megvalósítja az MFB csoporthoz tartozó társaságok, szervezetek közötti koordinációs tevékenységet a banki stratégia és üzletpolitika maradéktalan végrehajtása érdekében, u) teljesíti az általa kezelt befektetésekkel kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeket, v) részt vesz a Főigazgatóságot érintő belső utasítások kidolgozásában, véleményezi ezek tervezeteit, w) végrehajtja a Pénzügyi Intézményi Befektetési, Forrásszervezési, EU és Hitelintézeti Kapcsolatok Vezérigazgatósága vezetője által delegált feladatokat. VII. Záró rendelkezések Jelen Szervezeti és Működési Szabályzatot az Igazgatóság a 187/2010. (VIII.6.) számú határozatával fogadta el. A Bank módosított Szervezeti és Működési Szabályzata a közzétételének napján lép hatályba, ezzel egyidejűleg hatályát veszti a 06/2010. számú Igazgatósági utasításba foglalt, továbbá az

58

Igazgatóság 149/2010. (VI.17.) számú határozatával elfogadott Szervezeti és Működési Szabályzat. Budapest, 2010. augusztus 10.

Baranyay László elnök-vezérigazgató

59