T
Dokumen Spesifikasi Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito
Approval ( ASABRI ) Nama:
Approval (BSYS) Direktur SDM & Umum
Nama:
Tanda tangan: Nama:
Tanda tangan: Direktur Keuangan
Nama:
Tanda tangan: Nama:
KABAG LAHTA
Nama:
Posmalini Simarmata
Tanda tangan:
KABAG KASYAR
Nama:
Tanda tangan:
Nama:
Erlinda Sunggoro
Tanda tangan:
Tanda tangan:
Nama:
Gunadi Hastowo
Tanda tangan:
KABAG AKUNTANSI
Tanda tangan: KABAG INVEST Nama: Tanda tangan:
1
Hendra Permana
DAFTAR ISI 1. Ringkasan .......................................................................................................... 3 1.1. Perhitungan Pendapatan YADIT Bunga Deposito ............................................ 4 1.2. Penerimaan Bunga Deposito ......................................................................... 7 1.3. Pencairan Investasi ...................................................................................... 8 1.4. Pengeluaran Investasi................................................................................... 9 2. Pengaturan Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito ........................................... 11 2.1. Tabel Perhitungan Suku Bunga ................................................................... 11 2.2. Tabel Bank Deposito ................................................................................... 12 2.3. Tabel Bank Penerima .................................................................................. 14 2.4. Tabel Standar Determinasi akuntansi ........................................................... 15 2.5. Tabel Determinasi akuntansi per bank cabang.............................................. 15 2.6. Tabel User ................................................................................................. 16 3. Transaksi Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito............................................. 18 3.1. Pemeliharaan Deposito ............................................................................... 18 3.2. Penarikan Bunga Deposito .......................................................................... 20 3.3. Perpanjangan Deposito ............................................................................... 21 3.4. Pencairan Investasi .................................................................................... 22 3.5. Perhitungan Pendapatan YADIT Deposito .................................................... 23 4. Laporan Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito ................................................ 24 4.1. Daftar Deposito Berjangka Yang Jatuh Tempo ............................................. 24 4.2. Daftar Deposito Berjangka Yang Sudah Jatuh Tempo ( Bilyet Masih Dalam Proses) ............................................................................................................. 25 4.3. Posisi Deposito Berjangka PT. ASABRI (Persero) .......................................... 26 4.4. Rincian Prakiraan Penerimaan Bunga Deposito Berjangka ............................. 27 4.5. Pengawasan Penerimaan Bunga Deposito Berjangka .................................... 28 4.6. Laporan Harian Bunga Deposito Berjangka .................................................. 29 4.7. Daftar Bunga Deposito yang Belum Ditarik ................................................... 29 4.8. Rincian Prakiraan Penerimaan Bunga Deposito Harian .................................. 30 5. Syarat dan Kondisi ............................................................................................ 31
2
1. Ringkasan Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito Aplikasi ini akan digunakan untuk oleh bagian Kas/Bank untuk mengontrol investasi deposito yang masih aktif. Data yang dimasukkan dari bagian Kas/Bank akan menjadi referensi untuk bagian Akuntansi sehingga akan membentuk jurnal sesuai dengan yang telah diatur dalam konfigurasi. Deposito ASABRI terdapat 2 Jenis: a. Deposito Berjangka Masa Jatuh tempo lebih dari 1 bulan, misal : •
1 bulan
•
3 bulan
•
6 bulan
•
1 tahun
•
dst...
b. Deposito OnCall Masa Jatuh tempo kurang dari 1 bulan, misal: •
2 hari
•
7 hari
•
dst..
Transaksi – transaksi yang akan dilakukan dalam aplikasi ini baik untuk data santunan maupun dana pensiun adalah 1. Perhitungan Pendapatan YADIT Bunga Deposito 2. Penerimaan Bunga / Hasil Investasi 3. Pencairan Investasi 4. Pengeluaran Investasi
3
1.1. Perhitungan Pendapatan YADIT Bunga Deposito Pendapatan bunga ASABRI akan diakui secara akrual (Accrual basis). Perhitungan ACCRUAL BASIS adalah pengakuan pendapatan atau biaya di akui di depan meskipun ASABRI belum menerima uang.
PENGAKUAN PENDAPATAN SECARA ACCRUAL BASIS Debet Bunga Deposito
xxx
Kredit Pendapatan YADIT Bunga Deposito xxx
Awal Bulan (Per tgl 1 setiap bulan ) Akhir Bulan
Tanggal Jatuh Tempo
Debet
Pendapatan YADIT Bunga Deposito xxx
Kredit
Bunga Deposito
xxx
Keterangan : •
Perhitungan YADIT adalah untuk deposito yang masih menerima bunga pada bulan depannya.
•
Pada saat akhir bulan guna melihat laporan keuangan yang riil, maka nilai bunga deposito akan dihitung berdasarkan akrual basis, dan akan menjurnal : Debet
Pendapatan YADIT Bunga Deposito xxx Kredit
•
Bunga Deposito
xxx
Setiap tanggal 1 bulan berikutnya, semua jurnal YADIT yang terbentuk, akan dijurnal balik: Debet
Bunga Deposito Kredit
xxx
Pendapatan YADIT Bunga Deposito xxx
4
Cara Perhitungan Pendapatan YADIT Bunga Deposito adalah a. Perhitungan Suku Bunga Bulanan ( 360 hari )
Perhitungan Pendapatan YADIT suku bunga bulanan adalah dengan menggunakan rumus :
BUNGA per tahun = nominal Deposito X suku bunga
BUNGA per bulan = BUNGA per tahun / 12
Pendapatan YADIT Bln Y = (30 – Tgl Jatuh Tempo Bunga) / Total Hari Bulan Y x BUNGA per bulan
Misal : Nominal Deposito
= 1200
Suku Bunga
= 10%
Tanggal Jatuh Tempo Bunga
= 12 Juli 2010
BUNGA per tahun = 1200 * 10 % = 120 BUNGA per bulan = 120 / 12
= 10
Pendapatan YADIT bln Juli
= (30-12)/30*10 = 6
Jadi per 31 Juli 2010, akan di jurnal Debet
Pendapatan YADIT Bunga Deposito Kredit
6
Bunga Deposito
6
Dan Per 01 Agustus 2010 akan dijurnal balik sebagai berikut :
Debet
Bunga Deposito Kredit
6
Pendapatan YADIT Bunga Deposito
5
6
b. Perhitungan Suku Bunga Harian ( 365 hari )
BUNGA per tahun = nominal DEPOSITO X suku bunga
BUNGA per bulan = (BUNGA per tahun / 365) X jumlah hari dalam bulan bunga yang diterima
Pendapatan YADIT Bln Y = (Total Hari Bulan Y – Tgl Jatuh Tempo Bunga) / Total Hari Bulan Y x BUNGA per bulan
Misal : Nominal Deposito
= 1200
Suku Bunga
= 10%
Tanggal Jatuh Tempo Bunga
= 12 Juli 2010
Total Hari Bulan Juli 2010
= 31 hari
BUNGA per tahun = 1200 * 10 %
= 120
BUNGA per bulan = 120 / 365 x 31
= 10,19
Pendapatan YADIT bln Juli
= (31-12)/31*10,19 = 6,25
Jadi per 31 Juli 2010, akan di jurnal Debet
Pendapatan YADIT Bunga Deposito Kredit
6,25
Bunga Deposito
6,25
Dan Per 01 Agustus 2010 akan dijurnal balik sebagai berikut :
Debet
Bunga Deposito Kredit
6,25
Pendapatan YADIT Bunga Deposito 6,25
6
1.2. Penerimaan Bunga Deposito Penerimaan Bunga / Hasil Investasi Seksi Kas/Bank
1
Bagian Akun
Meneliti dan mencocokan bukti pemindahbukuan dan bukti penerimaan dari Bank
Benar ?
YA
Mengecek kebenaran jurnal otomatis dari Aplikasi Deposito
Input Data Penarikan Bunga Deposito 2
3
Keterangan : 1. Pada saat menerima bunga / hasil investasi , seksi Kas/Bank akan meneliti dan mencocokan perkiraan penerimaan bunga dengan bukti penerimaan dari Bank 2. Jika hasil dari pencocokan itu benar, maka seksi Kas/Bank akan memasukkan data penerimaan bunga deposito melalui menu “ Penarikan Bunga Deposito ” 3. Setelah data dimasukkan oleh Seksi Kas/Bank, maka bagian Akun akan dapat melihat hasil yang telah di proses dalam aplikasi dalam bentuk jurnal: Debet
Giro Bank
xxx
Debet
Biaya Administrasi Bank
xxx
Debet
Biaya Pajak Bunga
xxx
Kredit
Bunga Deposito / Deposito On Call
7
xxx
1.3. Pencairan Investasi
Keterangan : 1. Bagian Investasi akan memproses pencarian deposito 2. Pada saat proses pencairan deposito telah selesai, Bagian Investasi akan memasukkan data ke dalam aplikasi melalui menu “Pencairan Deposito” 3. Setelah data dimasukkan oleh bagian invest, maka bagian akun akan dapat melihat hasil yang telah di proses dalam aplikasi di dalam SAP B1 dalam bentuk AP Invoice, dengan jurnal : Debet
Piutang Deposito
Kredit
xxx
Deposito
xxx
4. Seksi Kas/Bank akan mendapatkan informasi dari bagian invest, dan akan meneliti dan mencocokan dokumen pencairan investasi dengan bukti transaksi bank. 5. Jika hasil dari pencocokan itu benar, maka seksi Kas/Bank akan memasukkan data pencairan deposito melalui menu “ Pencairan Deposito ”
8
6. Setelah data dimasukkan oleh Seksi Kas/Bank, maka bagian Akuntansi akan dapat melihat hasil yang telah di proses dalam aplikasi dalam bentuk jurnal: Debet
Giro Bank
Kredit
xxx
Piutang Deposito xxx
1.4. Penempatan Investasi Penempatan Investasi Deposito Bag Invest
1
Seksi Kas/Bank
Bagian Akun
Memproses penempatan deposito
Mengecek apakah ASABRI sudah pernah melakukan transaksi dengan Bank Cabang yang bersangkutan 2 Pernah? TIDAK
YA
Membuat kode Bank Cabang yang baru 3
AP Invoice Input Data Pengeluaran Investasi Deposito
Mengecek kebenaran jurnal otomatis dari Aplikasi Deposito 5
4 Dr. Deposito Cr. Hutang Deposito Meneliti Kebenaran & Mencocokan dokumen yang diterima dari investasi dengan bukti dana yang keluar dari 6 bank Outgoing Payment Input Data Pengeluaran Giro Bank 7 Dr. Hutang Deposito Cr. Kas/ Giro Bank
Mengecek kebenaran jurnal 8 otomatis dari Aplikasi Deposito 8
Keterangan : 1. Bagian investasi akan memproses pembelian deposito setelah mendapatkan BG yang sudah di tandatangani oleh Direksi 2. Bagian Investasi mengecek apakah ASABRI sudah pernah bertransaksi dengan Bank Cabang yang bersangkutan. 9
3. Jika tidak pernah, maka Bagian Investasi harus membuat kode Bank cabang yang baru. Kode akun dan definisi jurnal untuk kode bank yang bersangkutan akan dibuat oleh sistem sebagai berikut : a. Kode Akun bank cabang akan dibuat otomatis oleh sistem, dengan membedakan nomor akun di 3 digit terakhir akun bank cabang tersebut. b. Kode yang lain , akan mengikuti standard dari determinasi akun default.
4. Jika Kode Bank sudah tersedia, maka bagian Investasi akan memasukkan data pengeluaran investasi deposito melalui menu “Pemeliharaan Deposito”
5. Setelah data dimasukkan oleh Bagian Investasi, maka bagian Bagian Akun akan dapat melihat hasil yang telah di proses dalam aplikasi dalam bentuk transaksi AP Invoice di dalam SAP, dengan jurnal: Debet
Deposito
Kredit
xxx
Hutang Deposito
xxx
Kode vendor yang akan digunakan dalam pembuatan AP Invoice adalah “V04DEPOSITO”
6. Seksi Kas/Bank akan meneliti kebenaran dan mencocokan dokumen yang diterima dari bagian Investasi dengan data transaksi giro bank. 7. Jika hasil dari pencocokan itu benar, maka seksi Kas/Bank akan memasukkan data pengeluaran Giro Bank melalui transaksi Pembayaran “Outgoing Payment” 8. Setelah data dimasukkan oleh Bagian Investasi, maka bagian Bagian Akun akan dapat melihat hasil yang telah di proses dalam aplikasi dalam bentuk jurnal: Debet
Hutang Deposito
Kredit
xxx
Giro bank
xxx
10
2. Pengaturan Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito Menu Pengaturan Aplikasi akan tampil sebagai berikut :
2.1. Tabel Perhitungan Suku Bunga
Tabel Perhitungan Suku bunga akan terdiri dari data sebagai berikut : a. Perhitungan Suku Bunga Bulanan ( 360 hari ) Perhitungan Suku Bunga Bulanan adalah dengan menggunakan rumus : BUNGA per tahun = nominal Deposito X suku bunga BUNGA per bulan = BUNGA per tahun / 12 b. Perhitungan Suku Bunga Harian ( 365 hari ) BUNGA per tahun = nominal DEPOSITO X suku bunga BUNGA per bulan = (BUNGA per tahun / 365) X jumlah hari bulan yang jatuh tempo
11
Misalnya : Bunga jatuh tempo tanggal 15 Agustus, maka jumlah hari dalam bulan bunga yang diterima adalah bulan Juli ( 31 hari ) c. Perhitungan Suku Bunga OnCall BUNGA OnCall =Nominal Deposito x Suku Bunga x hari / 365
Perubahan Data Dalam tabel ini, user hanya dapat menambahan keterangan tambahan saja.
2.2. Tabel Bank Deposito
Kode Bank No. 1.
Jenis Bank Pilih Salah Satu Pemerintah Swasta
Kode Bank
Deskripsi
Isi Data
Isi Data
Simpan
Keluar
12
Tabel bank akan menyimpan data setiap bank dimana ASABRI menginvestasikan uang dalam bentuk deposito. Beberapa data berhubungan dengan bank, antara lain : a. Jenis Bank b. Kode Bank c. Kode Bank Cabang Contoh kombinasi ke-3 jenis data ini : Jenis Bank
Kode Bank
Kode Bank Cabang
Kombinasi Kode Bank
1 - Pemerintah
01 – Bank BNI
001 – Bank BNI Bekasi
101001 – Bank BNI Bekasi
002 – Bank BNI Cawang
101002 – Bank BNI Cawang
003 – Bank BNI Matraman
101003 – Bank BNI Matraman
dst...
dst...
001 – Bank BRI Harmoni
102001 – Bank BRI Harmoni
002 – Bank BRI Cawang
102002 – Bank BRI Cawang
003 – Bank BRI Senin
102003 – Bank BRI Senin
dst...
dst...
001 – Bank BCA Cililitan
201001 – Bank BCA Cililitan
002 – Bank BCA Kramat
202002 – Bank BCA Kramat
003 – Bank BCA Krekot
203003 – Bank BCA Krekot
dst...
dst...
02 – Bank BRI
2 – Swasta
01 – Bank BCA
13
2.3. Tabel Bank Penerima Tabel Bank Penerima No
Kode Bank
Nama Bank
No Rek
Kode Akun
Simpan
Keterangan
keluar
Tabel bank penerima adalah list bank yang akan menerima baik bunga deposito maupun saat penerimaan pencairan investasi Data yang akan di input adalah 1. Kode Bank Penerima Kode Bank yang menerima pemasukkan dana
2. Nama Bank Penerima Nama Bank yang menerima pemasukkan dana
3. Nomor Rekening Nomor Rekening sesuai dengan yang sudah ada di SAP
4. Kode Akun Bank Penerima Informasi kode akun penerima sesuai nomor rekening yang dipilih
5. Keterangan Catatan Tambahan
14
2.4. Tabel Standar Determinasi akuntansi
Tabel standar determinasi akuntansi akan digunakan untuk membantu standarisasi akun yang akan digunakan untuk konfigurasi akun determintasi setiap bank cabang. Data – data yang digunakan antara lain : 1. Kode Akun Bunga Deposito 2. Kode Akun YADIT 3. Kode Akun Biaya Administrasi Bank 4. Kode Akun Biaya Pajak Bunga
2.5. Tabel Determinasi akuntansi per bank cabang
15
Tabel determinasi akuntansi akan digunakan untuk membantu standarisasi jurnal yang akan terjadi pada saat transaksi – transaksi keuangan yang berhubungan dengan deposito terjadi. Data ini akan diatur untuk setiap kode bank cabang Data – data yang digunakan antara lain : 1. Kode Bank Cabang 2. Kode Akun Deposito Untuk Setiap Bank Cabang 3. Kode Akun Bunga Deposito 4. Kode Akun YADIT 5. Kode Akun Biaya Administrasi Bank 6. Kode Akun Biaya Pajak Bunga
2.6. Tabel User Tabel user akan digunakan untuk memetakan user SAP yang dapat menggunakan fitur – fitur dalam aplikasi ini.
List User akan muncul sesuai dengan user di SAP, otorisasi tambahan yang dapat di setup adalah •
“Set Non Aktif” User yang memiliki otorisasi ini akan dapat mengubah status sertifikat dari aktif menjadi tidak aktif
16
•
“Setup” User yang memiliki otorisasi ini dapat melakukan konfigurasi terhadap aplikasi pengawasan deposito.
•
“Pembatalan Dokumen” User yang memiliki otorisasi ini dapat melakukan pembatalan terhadap dokumen yang dihasilkan oleh aplikasi pengawasan deposito.
17
3. Transaksi Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito Menu Pengaturan Aplikasi akan tampil sebagai berikut : Deposito Pengaturan Transaksi o Pemeliharaan Deposito o Penarikan Bunga Deposito o Perpanjangan Deposito o Pencairan Deposito o Perhitungan Pendapatan YADIT Laporan
3.1. Pemeliharaan Deposito
18
Transaksi Pemeliharaan Deposito digunakan saat terjadi penambahan deposito baru.
Data yang dimasukkan tidak dapat diganti atau dihapus, jika terjadi kesalahan pengisian maka sertifikat tersebut hanya dapat di set dengan status “ Tidak Aktif”. Tombol “Ubah” hanya akan aktif jika user mempunyai otorisasi untuk mengubah deposito menjadi status “Tidak Aktif”. Pada saat di set “Tidak Aktif” akan terjadi jurnal balik dari jurnal penempatan deposito sesuai dengan nilai nominal: Debet
Giro Bank
Kredit
xxx
Deposito
xxx
Nomor sertifikat, akan dimasukkan setelah mendapatkan sertifikat dari bagian investasi.
Data – data yang akan dimasukkan adalah No
Data Deposito
Keterangan
1.
Nomor Giro
Nomor Bilyet Giro yang dikeluarkan
2.
Nomor Sertifikat
Nomor sertifikat dari Deposito
3.
Nomor Sertifikat Awal
Nomor sertifikat sebelum perpanjangan
4.
Jenis Bank
sesuai dengan tabel Bank Deposito
5.
Kode Bank
sesuai dengan tabel Bank Deposito
6.
Kode Bank Cabang
sesuai dengan tabel Bank Deposito
7.
Tanggal Deposito
Tanggal Pembelian Deposito
8.
Tanggal Jatuh Tempo
Tanggal Jatuh Tempo Deposito
9.
Jenis Bunga
sesuai dengan tabel perhitungan suku bunga
10.
Nilai Nominal
Nilai Nominal dari Deposito
11.
Jangka Waktu
Dihitung dari selisih jatuh tempo dan deposito, dan masih didapat disesuaikan secara manual oleh user
12.
Suku Bunga
Suku Bunga selama setahun
13.
Rekening Bunga
Sesuai dengan tabel bank penerima
14.
Keterangan
Catatan tambahan
15.
Perkiraan Total Bunga Deposito
Perhitungan total bunga deposito sesuai dengan cara perhitungan masing – masing jenis bunga
19
3.2. Penarikan Bunga Deposito
Transaksi penarikan bunga deposito akan dilakukan setiap bulan pada saat terjadi penerimaan Bunga Deposito. Data yang dimasukkan antara lain : No
Data Deposito
Keterangan
1.
Nomor Sertifikat
Memilih Nomor sertifikat dari Deposito
2.
Tanggal Penarikan
Tanggal dana masuk ke rekening
3.
Bunga Aktual
Bunga yang diterima di rekening
4.
Bukti Kas
Nomor Bukti Kas
5.
Biaya Admintrasi
Biaya administrasi bank yang dikenakan
6.
Pajak
Pajak atas bunga deposito
7.
Keterangan
Catatan Tambahan
Data – data lain selain yang disebutkan di atas, akan tampil di layar secara otomatis sesuai dengan data untuk nomor sertifikat yang dipilih. Pilihan nomor sertifikat yang tampil adalah semua sertifikat yang berstatus aktif.
20
3.3. Perpanjangan Deposito
Transaksi ini dilakukan untuk deposito yang telah jatuh tempo dan akan diperpanjang Data – data yang dimasukkan antara lain : No
Data Deposito
Keterangan
1.
Nomor Sertifikat
Memilih Nomor sertifikat dari Deposito
2.
Ganti Sertifikat ?
YA / TIDAK
3.
No. Sertifikat Baru
Jika Ganti Sertifikat = YA, maka akan muncul kolom untuk mengisi nomor sertifikat baru.
4.
Jenis Bunga
sesuai dengan tabel perhitungan suku bunga
5.
Tanggal Deposito
Tanggal Pembelian Deposito
6.
Tanggal Jatuh Tempo
Tanggal Jatuh Tempo Deposito
7.
Jangka Waktu
Dihitung dari selisih tanggal jatuh tempo dan tanggal deposito ( dalam bulan )
8.
Suku Bunga
Suku Bunga selama setahun
9.
Rekening Bunga
Sesuai dengan tabel bank penerima
10.
Keterangan
Catatan tambahan
Data sertifikat lama akan diset tidak aktif, digantikan dengan data terbaru.
21
3.4. Pencairan Investasi Pencairan Deposito Nomor Sertifikat
Isi data
No. Sertifikat Awal
Isi data
Kode Jenis Bank
Pilih Salah Satu
Kode Bank
Pilih Salah Satu
Kode Bank Cabang
Pilih Salah Satu
Tanggal Deposito
Isi data
Tanggal Jatuh Tempo
Isi data
...
Jenis Bunga
Pilih Salah Satu
Nilai Nominal
Isi data
Jangka Waktu Suku Bunga
Kalkulasi otomatis oleh sistem Kalkulasi otomatis oleh sistem Isi data
Rekening Bunga
Pilih Salah Satu
Keterangan
Isi data
Tanggal Penarikan
Isi data
No. Bukti Kas
Isi data
Rekening Penerima
Pilih Salah Satu
Keterangan
Isi data
Simpan
Keluar
Transaksi digunakan untuk proses pencairan dana investasi deposito Data – data yang dimasukkan antara lain : No
Data Deposito
Keterangan
1.
Nomor Sertifikat
Memilih Nomor sertifikat dari Deposito
2.
Tanggal Penarikan
Tanggal Pencairan Deposito
3.
No. Bukti Kas
Nomor Bukti Kas
4.
Rekening Penerima
Sesuai dengan tabel bank penerima
5.
Keterangan
Catatan tambahan
22
3.5. Perhitungan Pendapatan YADIT Deposito Perhitungan pendapatan YADIT akan dihitung berdasarkan periode yang dipilih. Sertifikat yang telah diproses untuk periode tersebut tidak akan muncul untuk ke-2 kalinya.
Setelah Periode terpilih maka akan muncul tampilan sebagai berikut:
Jika tombol posting di tekan, maka data yadit tersebut akan langsung terbentuk jurnal Debet Kredit
Pendapatan YADIT Bunga Deposito xxx Bunga Deposito
xxx
Setiap tanggal 1 bulan berikutnya, semua jurnal YADIT yang terbentuk, akan dijurnal balik: Debet
Bunga Deposito xxx Kredit
Pendapatan YADIT Bunga Deposito
23
xxx
4. Laporan Aplikasi Pengawasan Investasi Deposito 4.1. Daftar Deposito Berjangka Yang Jatuh Tempo Laporang ini berfungsi menampilkan listing sertifikat yang akan jatuh tempo bunga dalam jangka waktu sesuai dengan filter yang dipilih.
Filter : • Periode dari dd – mm –yyyy sampai dd – mm – yyyy
24
4.2. Daftar Deposito Berjangka Yang Sudah Jatuh Tempo ( Bilyet Masih Dalam Proses) Laporan ini berfungsi untuk mengeluarkan listing sertifikat yang sudah lewat dari tanggal jatuh tempo, tetapi masih berstatus “Aktif”. List sertifikat yang muncul harus dilakukan transaksi pencairan investasi atau transaksi perpanjangan deposito.
Filter: •
Tanggal Laporan
25
4.3. Posisi Deposito Berjangka PT. ASABRI (Persero) Laporan ini menampilkan posisi deposito sesuai dengan jangka waktu masing – masing sertifikat. Filter : • Periode dari dd – mm –yyyy sampai dd – mm – yyyy
26
4.4. Rincian Prakiraan Penerimaan Bunga Deposito Berjangka Laporan ini menampilkan prakiraan penerimaan bunga sesuai dengan periode yang telah di pilih. Filter :Periode dari MMM –YYYY sampai MMM-YYYY
27
4.5. Pengawasan Penerimaan Bunga Deposito Berjangka Laporan ini menampilkan perbandingan antara bunga prakiraan penerimaan bunga dengan bunga penerimaan aktual Filter : • Periode dari dd – mm –yyyy sampai dd – mm – yyyy
Catatan : Selisih = Bunga Prakiraan – ( Bunga penerimaan + Biaya Administrasi + Pajak Bunga )
28
4.6. Laporan Harian Bunga Deposito Berjangka Laporan ini berfungsi untuk mengeluarkan listing bunga deposito yang jatuh tempo sesuai dengan tanggal yang dipilih. Filter: •
Tanggal Laporan
4.7. Daftar Bunga Deposito yang Belum Ditarik Laporan ini berfungsi untuk mengeluarkan listing bunga deposito yang sudah jatuh tempo akan tetapi belum ditarik bunganya. Filter: •
Tanggal Laporan
29
4.8. Rincian Prakiraan Penerimaan Bunga Deposito Harian Laporan ini menampilkan prakiraan penerimaan bunga harian sesuai dengan periode yang telah di pilih.
Filter : • Periode dari dd – mm –yyyy sampai dd – mm – yyyy
30
5. Syarat dan Kondisi Aplikasi ini dirancang dengan kondisi dan asumsi sebagai berikut : •
ASABRI hanya menggunakan RUPIAH dalam semua transaksi deposito
•
Bunga deposito tidak akan dihitung lagi dengan kondisi : o Sertifikat yang telah jatuh tempo o Sertifikat dengan status “Tidak Aktif”
•
Transaksi dari aplikasi Deposito akan membentuk jurnal entry di SAP dengan: o Kode Transaksi ( Trans. Code )
: Pensiun Deposito / Santunan Deposito
o Sumber Dana ( Profit Center )
: Pensiun / Santunan
o Nomor Referensi ( Ref.1)
: Nomor transaksi aplikasi Deposito
31
