Dienstenwijzer. Hypotheken Pensioenen Verzekeringen Bancaire diensten

• Hypotheken • Pensioenen

Dienstenwijzer

• Verzekeringen • Bancaire diensten

Ons kantoor is gespecialiseerd in financiële diensten. Graag laten wij je zien hoe onze werkwijze is. In onze werkwijze sta jij als klant centraal. Jouw persoonlijke situatie en wensen zijn onze leidraad. In deze Dienstenwijzer geven wij daaraan invulling en maken wij je wegwijs binnen ons kantoor. Hierna vind je onze algemene gegevens, onze openingstijden, informatie over onze dienstverlening, beloning en onze tarieven.

Wie zijn wij?

Onze diensten

DomburgvandePanne Financieel Adviseurs B.V. is een

Wij beschikken over een vergunning om te adviseren over

middelgroot, zelfstandig, onafhankelijk assurantiekantoor

en te bemiddelen in financiële producten en diensten van

dat jou als klant centraal stelt en je belangen behartigt. Wij

diverse aanbieders. Dit betekent dat wij samen met jou

adviseren en bemiddelen als onafhankelijk intermediair op

een overzicht maken van de financiële risico’s waar je mee

het gebied van verzekeringen, hypotheken, pensioenen,

te maken hebt of kunt krijgen en dat wij je kunnen advi-

bancaire producten en andere financiële diensten.

seren over de financiële producten die naar ons oordeel aansluiten bij jouw (toekomstige) wensen en persoonlijke

Bezoekadres DomburgvandePanne Financieel Adviseurs Nieuwe Markt 2 2411 BB Bodegraven

omstandigheden. Selectie van aanbieders en producten Bemiddeling houdt in dat wij je onder meer begeleiden bij het afsluiten van de geadviseerde producten. Wij nemen

Postadres

contact op met aanbieders van financiële producten en

Postbus 158

vragen een offerte op.

2410 AD Bodegraven Keuze van aanbieders Bereikbaarheid

De markt kent veel aanbieders van financiële producten en

Wij willen goed bereikbaar zijn voor onze klanten. Je kunt

diensten. Vaak hebben deze aanbieders tientallen finan-

op de volgende manieren met ons in contact komen:

ciële producten. Wij maken een selectie van de financiële instellingen waarmee wij zaken doen. Deze selectie maken

Telefoon : 0172- 614550

wij periodiek op basis van een aantal criteria. Zo letten

E-mail : [email protected]

wij op het niveau van de premie en op de kwaliteit van de

Internet : www.domburgvandepanne.nl

(polis)voorwaarden. Maar ook tellen onze ervaringen met de betreffende aanbieder mee indien een beroep op de

In geval van nood zijn wij buiten kantoortijden bereikbaar

verzekering wordt gedaan (bijvoorbeeld bij een schademel-

op telefoonnummer 06-285 783 33 of 06-287 706 17.

ding).

Natuurlijk kun je ons ook op kantoor bezoeken. Op

Wij stellen ons periodiek op de hoogte van de financië-

werkdagen zijn wij geopend van 8.30 - 17.00 uur. En zijn

le gesteldheid van de door ons geadviseerde financiële

wij telefonisch bereikbaar van 9.00 - 17.00 uur. Voor een

aanbieders op basis van openbare informatie. Wij kunnen

bezoek buiten kantoortijden maak je eerst een afspraak.

je uiteraard op geen enkele wijze de solvabiliteit van een

De kluis bezoektijden zijn op werkdagen van 10.00 uur tot

financiële aanbieder garanderen. In onze productselectie

16.00 uur.

zoeken wij naar het product met de beste prijs-kwaliteit verhouding en dat aansluit op de door ons vastgestelde

Internet

criteria. Dit selectieproces herhalen wij regelmatig, waar-

Onze website is www.domburgvandepanne.nl. Hierop tref

door een up-to-date productassortiment gewaarborgd is.

je informatie en tips aan en vind je faciliteiten voor het

Marktontwikkelingen worden scherp in de gaten gehouden

doorgeven van wijzigingen of het melden van een schade.

om vast te stellen wat deze voor ons productassortiment betekenen.

Parkeergelegenheid Voor onze klanten hebben wij een aantal parkeerplaatsen gereser-

Hierna lees je op welke gebieden wij je van dienst kunnen

veerd op het parkeerterrein ter hoogte van de Burg. Vonklaan. Je

en mogen zijn.

herkent onze parkeerplaatsen aan het naambord ‘Domburg’ .

© DomburgvandePanne - 8 juli 2015

1


Onze producten


Schadeverzekeringen

verschillende manieren doen. Door geld te storten op een

Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren en te bemid-

spaarrekening. Maar ook via bedrijfsspaarregelingen of via

delen in schadeverzekeringen. Vrijwel iedereen heeft wel

deelname aan de levensloopregeling.

één of meer schadeverzekeringen. Dat kan gaan om de verzekering van je inboedel of van je auto. Wellicht heb je

Banksparen

ook behoefte aan schadeverzekeringen die jou beschermen

Het opbouwen van vermogen kan ook met banksparen.

tegen financiële schade die ontstaat door bijvoorbeeld

Bijvoorbeeld ten behoeve van het aflossen van jouw hypo-

brand, diefstal of aansprakelijkheid.

theek of het opbouwen van een oudedags-of lijfrentevoorziening. Wij beoordelen graag met je of banksparen, in de

Levensverzekeringen

vorm van sparen of beleggen, geschikt is voor jou.

Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren en te bemiddelen in levensverzekeringen. Levensverzekeringen zijn er

Kluis huur

in veel vormen. Van een eenvoudige verzekering om de

In ons pand was vroeger een filiaal van één van de Neder-

uitvaart te bekostigen tot complexe verzekeringen om je

landse grootbanken gehuisvest. Uit die erfenis is de grote

pensioen te financieren. Maar ook een verzekering waar-

kluiskamer overgebleven. Deze kluiskamer is weer inge-

mee je te zijner tijd de schuld van je hypotheek aflost, kan

richt met originele kluisloketten. Daarmee is dit de enige

een vorm van levensverzekering zijn.

locatie in Bodegraven waar kluisloketten kunnen worden gehuurd.

Hypothecair krediet Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren en te bemid-

In een kluis kun je je sieraden, edelmetalen, belangrijke

delen in hypotheken. Indien je een woning koopt, zul je

documenten en andere waardevolle bezittingen veilig

hiervoor waarschijnlijk een hypotheek afsluiten. Dat is een

bewaren. Je kunt je kluis eenvoudig en discreet bezoeken

belangrijk adviesmoment. Immers je beslist hier over een

tijdens kantoortijden van 10.00 uur tot 16.00 uur en op

verplichting die je aangaat voor een langere periode. Bij

afspraak. Ook is het mogelijk om samen met je partner

zo’n beslissing moet je als consument op veel zaken letten.

of een familielid een kluis te huren, zonder bijkomende

Niet alleen op de hoogte van de rente maar ook op de

kosten. De kluizen zijn standaard tot € 20.000,- verzekerd

periode waarvoor je de rente vastzet en wat de mogelijk-

en beschikbaar in meerdere formaten.

heden zijn om de lening vervroegd af te lossen. Zo zijn er nog meer adviesaspecten die voor jou belangrijk zijn. Pensioenen Zolang je werkt, ben je nog in de gelegenheid om iets aan je pensioen te doen. Een goed advies is daarom belangrijk. De advisering, administratie en het onderhoud besteden wij uit aan dé specialist op pensioengebied: Pensioendesk Groene Hart - www.pensioendeskgroenehart.nl. Consumptief krediet Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren en te bemiddelen in kredieten. Soms kom je onverwacht voor een grote uitgave te staan. Bijvoorbeeld omdat je een nieuwe baan krijgt in een andere stad en voor het woon-werkverkeer een auto moet aanschaffen. De financiering van een dergelijke onverwachte uitgave kan worden geregeld door het afsluiten van een krediet. Betalen en sparen Wij hebben de bevoegdheid om te adviseren en te bemiddelen in betaal- en spaarproducten. Sparen kun je op


2


Onze advisering Hoe komen wij tot advies?


Execution Only

Onze advisering en bemiddeling begint met luisteren.

Met Execution only wordt bedoeld dat je zelf je financiële

Wat zijn jouw financiële wensen? Welke risico’s wil je

product uitzoekt en afsluit zonder advies. Execution Only is

zelf dragen en tegen welke is het zaak je te verzekeren?

bedoeld voor die klant die al precies weet welk product hij

Om je hierover toekomstgericht te adviseren brengen wij

of zij wil en geen behoefte heeft aan een adviestraject.

allereerst jouw wensen en mogelijkheden in kaart. Na deze inventarisatie stellen wij optimaal op maat gesneden ad-

Omdat onze adviseur je hierbij geen advies heeft gege-

vies op. Vervolgens is het onze doelstelling om je bank- en

ven of handelingen heeft verricht, kunnen er beperkingen

verzekeringsportefeuille- indien mogelijk - zoveel mogelijk

gelden met betrekking tot de aansprakelijkheid van ons

aan te passen aan jouw persoonlijke en financiële situatie.

bedrijf bij onder andere schade die het gevolg is van een

Als er tussentijds aanpassingen noodzakelijk zijn, verzor-

onjuiste productkeuze die je hebt gemaakt, of fouten die

gen wij dit voor je.

zijn ontstaan bij het invoeren van de aanvraag.

Adviesvrij

Met Execution only heb je zelf geïnventariseerd of het af te

Ons kantoor heeft geen enkele verplichting om financiële

nemen product past in jouw financiële huishouden voor nu

producten bij één of meer financiële instellingen onder

en voor in de toekomst. In geval van Execution Only stel-

te brengen. Wij zijn dus volledig vrij in onze advisering.

len wij geen klantprofiel op. De verantwoordelijkheid ligt

Alleen voor de producten sparen en betalen is ons kantoor

hier dan ook volledig bij de klant. Omdat wij bij Execution

gebonden bemiddelaar, dat wil zeggen dat wij uitsluitend

Only als administratiekantoor fungeren, voeren wij alleen

bemiddelen voor RegioBank.

uit wat gewenst wordt.

Ondernemersvrijheid

Indien er sprake is van bemiddeling op basis van Execution

Geen enkele financiële instelling zoals een bank of een

Only dan wordt dit genoemd in de opdrachtbevestiging,

verzekeringsmaatschappij, heeft een eigendomsbelang of

welke door de klant wordt ondertekend.

zeggenschap in onze onderneming. Deze vrijheid om je te kunnen adviseren wat wij in jouw belang vinden, gaat

Nazorg & Zorgplicht

hand in hand met onze vrijheid als ondernemer.

Onze zorgplicht is geregeld in de WFT en het Burgerlijk Wetboek (Boek 7, artikel 400 e.v.). In de praktijk betekent

Daarnaast maken wij gebruik van diverse vergelijkings-

dit dat wij je proactief dienen te informeren over belang-

programma’s om de beste financiële producten voor je te

rijke wijzigingen in met name weten regelgeving en de

selecteren. In geval van het selecteren van belegging ge-

polisvoorwaarden van het (verzekerings)product of de

relateerde producten laten wij de kosten en de historische

producten die je in het verleden hebt afgenomen en die

rendementen zien, zoals door de aanbieders verstrekt.

tevens behoren tot onze portefeuille. Deze informatieplicht

Wij zorgen ervoor dat het belegging gerelateerde product

kan ook worden nagekomen door de financiële instelling

aansluit op jouw beleggingsprofiel. Wij beleggen je gelden

waarvan je het product hebt afgenomen.

nooit zelf. De aanbieder is altijd verantwoordelijk voor jouw

Om onze nazorg te waarborgen sluiten wij separaat met je

daadwerkelijke belegging.

een Service-abonnement af.

Wanneer wij je adviseren over een bepaald financieel product, dan onderzoeken wij eerst of een product van

Wat wij van je verwachten

één van de door ons geselecteerde aanbieders voldoet aan

DomburgvandePanne Financieel Adviseurs kan je nog beter

jouw wensen.

van dienst zijn als je al je financiële diensten onderbrengt bij ons kantoor. Wij zijn dan snel op de hoogte van eventu-

Zijn wij van oordeel, bijvoorbeeld omdat je zeer specifieke

ele wijzigingen in jouw situatie, waardoor wij in staat zijn

wensen hebt, dat binnen deze selectie geen geschikte

je nog beter te adviseren. Denk daarbij aan veranderingen

aanbieder aanwezig is, dan kunnen wij breder op de markt

in je gezinssamenstelling zoals geboorte, echtscheiding of

van financiële producten gaan zoeken. In dat geval melden

overlijden. Maar ook aan wijzigingen in je inkomenspositie

wij je dit vooraf.

en/of een verandering van werkgever.


3


Tarieven Ook bij verhuizing of verbouwing van je woning of bedrijf


Abonnement fee

is het van groot belang dat je dit snel aan ons doorgeeft.

Onze inkomsten bestaan daarnaast uit maandelijkse

Bewaar je polissen op een overzichtelijke manier of maak

Service-abonnementen. Hiermee bieden wij onze klanten

gebruik van onze digitale polismap (alleen voor Ser-

de nazorg die noodzakelijk is nadat het financiële product

vice-abonnementhouders).

is gesloten.

Bij elke aanvraag van een verzekering is het noodzakelijk

Vast of uur tarief

dat je het aanvraagformulier volledig en naar waarheid

Je kunt er ook voor kiezen om voor onze dienstverlening

invult. Zou je dat niet doen, dan heeft dit consequenties

te betalen op basis van uurtarief. Je betaalt ons dan

voor de dekking en dus voor de eventuele (schade-)uit-

rechtstreeks voor onze dienstverlening voor het aantal

kering. Natuurlijk kun je voor hulp bij het invullen van het

uur dat wij voor je hebben gewerkt, vermenigvuldigd met

aanvraagformulier altijd bij ons terecht.

ons uurtarief. Het uurtarief stemmen wij voorafgaand aan

De beloning van onze medewerkers In onze dienstverlening staan de belangen van onze klan-

onze dienstverlening met je af, evenals een indicatie van het aantal uur wat wij voor jouw situatie nodig denken te hebben.

ten centraal. Dit vindt onder meer zijn uitwerking in de wijze waarop wij onze medewerkers belonen. De hoogte van

Ook is het mogelijk dat wij vooraf een vast tarief overeen-

de beloning (salaris en andere arbeidsvoorwaarden) van

komen voor onze dienstverlening.

onze medewerkers is niet afhankelijk van de hoeveelheid of de soort financiële product(en) die hij of zij adviseert.

In beide gevallen is de hoogte van de uiteindelijke vergoeding niet afhankelijk van het financiële product dat je

Zij ontvangen uitsluitend een vast salaris. Een eventuele

via onze bemiddeling afsluit. Ook als er geen financieel

verhoging van het vaste salaris is ook niet afhankelijk

product tot stand komt, ben je ons een vergoeding ver-

van de hoeveelheid of de soort geadviseerde financiële

schuldigd.

producten. De kosten van ons advies, bemiddeling en nazorg Om onze diensten te kunnen verlenen maken wij bedrijfs-

Wij hanteren marktconforme tarieven voor de tijd die wij besteden aan analyse, advisering en bemiddeling van een dienst.

kosten. Dat zijn bijvoorbeeld huisvestings- en salariskosten maar ook de kosten van vergunningen, opleidingen en Permanente Educatie (PE). Afhankelijk van de diensten en/of producten die je afneemt, kennen wij een viertal tarieven: • Tarief op basis van provisie • Tarief op basis van abonnementen fee • Tarief op basis van een vast tarief • Tarief op basis van uurtarief Provisie Onze inkomsten kunnen bestaan uit een vergoeding van de kosten die wij van financiële instellingen ontvangen waar jij met onze begeleiding een financieel product aanschaft. Deze wijze van vergoeding noemen wij ‘provisie’. De financiële instelling zal deze kosten bijna altijd verwerken in de prijs van het financiële product. Als je de premie van het financiële product hebt betaald, dan heb je ook betaald voor onze dienstverlening.


4


Lidmaatschap en registratie


Lidmaatschappen en registraties

Als je een klacht hebt

Ons kantoor is bij verschillende organisaties geregistreerd.

Wij behartigen jouw belangen op het gebied van financi-

De belangrijkste zijn:

ële diensten zo goed mogelijk. Niettemin kunnen wij ook

• AFM

fouten maken. Of ben je om een andere reden niet of niet

•

geheel tevreden over onze dienstverlening. Dat kan ertoe

Kifid

• KvK

leiden dat je een klacht hebt over ons. Indien je een klacht

•

Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs

hebt dan vragen wij je dit eerst kenbaar te maken aan de

•

College Bescherming Persoonsgegevens

directie van ons kantoor. In de meeste gevallen verhelpen wij je klacht snel. Je klacht wordt behandeld volgens onze klachtenregeling:

Autoriteit Financiële Markten (AFM)

een vaststaande procedure die je waarborgt dat de klacht

De AFM (www.afm.nl) houdt krachtens de wet toezicht op

correct, adequaat en vlot wordt behandeld. Binnen maxi-

ondernemingen die actief zijn in sparen, lenen, beleggen,

maal 72 uur ontvang je van ons een bevestiging van jouw

verzekeren en pensioenen. Ons kantoor is bij de AFM

klacht. Vervolgens stellen wij binnen de grenzen van rede-

geregistreerd onder nummer 12004945. Voor vragen over

lijkheid en billijkheid alles in het werk om tot een oplossing

toezicht kun je terecht bij het meldpunt Financiële Markten

te komen waarin je je kunt vinden.

via telefoonnummer 0900-5400540 (5 ct/min.). Indien wij er samen niet uitkomen kun je je altijd wenden tot het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, het Kifid. Het Kifid is een onafhankelijke stichting die je klacht Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid)

verder beoordeelt. Je kunt je hiervoor wenden tot:

Wij doen ons uiterste best je zo goed mogelijk van dienst te zijn. Maar mocht je toch een klacht over onze dienstver-

Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid)

lening hebben, en wij komen er samen niet uit, dan kun je

Postbus 93257

je wenden tot het Klachteninstituut Financiële Dienstverle-

2509 AG Den Haag

ning (Kifid). Ons aansluitnummer bij Kifid is 300.001485.

Telefoon

: 070 - 333 8999

E-mail

: [email protected]

Internet

: www.kifid.nl

Aan de behandeling van jouw klacht zijn voor jou geen Kamer van Koophandel (KvK) In het handelsregister van de Kamer van Koophandel staan wij geregistreerd onder nummer 290.32.197.

kosten verbonden. Meer informatie? Onze dienstverlening omvat meer dan wij je in dit document kunnen aangeven. Wil je meer weten over onze dienstverlening of heb je vragen over de inhoud van deze

SEH-register

dienstenwijzer, aarzel dan niet om contact met ons op te

Erkenning door de Stichting Erkenningsregeling Hypo-

nemen. Wij zijn je graag van dienst.

theekadviseurs houdt in dat onze hypotheekadviseur(s) voldoen aan de vakbekwaamheid- en ervaringseisen. Zij

Op onze website www.domburgvandepanne.nl vind je

zijn dan ook opgenomen in het SEH-register.

altijd de meest actuele versie van onze dienstenwijzer.

Persoonsgegevens Om jouw belangen op het gebied van financiële diensten te behartigen, vragen wij je om een aantal persoonsgegevens. Wij gaan hier zorgvuldig mee om. De verwerking van persoonsgegevens heeft ons kantoor aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens (www.cbp.nl).


5

Dienstenwijzer. Hypotheken Pensioenen Verzekeringen Bancaire diensten

Recommend Documents