Befektetés és biztonság kompromisszumok nélkül Terra Életbiztosítás
Befektetés és többszörös gondoskodás A befektetéssel kombinált életbiztosításokról sokan azt állítják, hogy indokolatlan költségekkel járnak, és nem hozzák meg az elvárt pénzügyi eredményt. Sőt, a tervezettnél korábbi pénzkivonás is jelentős veszteséggel járhat. Megértettük ügyfeleink igényeit!
A Terra jó választás lehet meglévő vagyonának befektetésére, mert
• a hozamokkal gyarapodó pénzéhez bármikor hozzáférhet a pénzkivonás költségének levonása után;
• befektetés-kezeléssel kapcsolatos költséget nem alkalmazunk;
• megválaszthatja, hogy tőkéjét mely eszközalapba fekteti be: az eszközalapok vagy • a Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alapot vagy • a Pioneer Flotta Alapok Alapját vagy • a Pioneer Katamarán Abszolút Hozamú Alapot tartalmazzák;
• a felsorolt befektetési alapok középtávon (3-5 év), éves átlagban a hazai pénzpiaci hozamok feletti tőkenövekményt céloznak meg;
• Ön kamatadó és Eho előnyt is élvezhet a 2015. évi Szja és Eho szabályozás szerint, mely a szerződés létrejöttét követő 3. évforduló után 50%-os, 5. évforduló után pedig 100%-os mértékű.
Tudnivalók a szerződésről Korhatár
• 18-65 éves életkor között érhető el.
Befektetett összeg
• 500 000 Ft egyszeri befektetéstől választható.
Befektetés időtávja
• Tetszőleges ideig fenntartható, de legkésőbb a biztosított 75. életévéig tart.
Befektetés értéke
• A biztosított életkorától, dohányzási szokásától, a befektetett összeg nagyságától és az eszközalap tényleges teljesítményétől függ. • 60 évesnél magasabb életkorú vagy dohányzó biztosított esetén a magasabb költségelvonás hosszú távon a befektetés értékét jelentősen befolyásolja.
Felszámított költségek
• A biztosítási védelem költségét a biztosítás tartama közben a befektetés aktuális értékéből vonjuk le, a költség mértékét az életkor és a dohányzási szokás határozza meg. • A pénzkivonás költsége a kivont összeg 0,5%-a, de legalább 10 000 Ft és legfeljebb 20 000 Ft.
Kockázati összeg
• A biztosítási védelem költségét a kockázati összeg alapján vonjuk. A kockázati összeg a biztosítási összeg és a biztosítási szerződés aktuális értékének különbözete. • A befektetés aktuális értékének növekedése automatikusan csökkenti a biztosító által vállalt kockázat mértékét, így a biztosítás költségét is.
Biztosítási szolgáltatás
• A biztosított halála esetén kifizetjük a biztosítási összeget, amely a befektetett összeg négyszerese, de legalább 5 000 000 Ft.
Kiegészítő biztosítások
• A védelem kibővíthető baleseti halálra és baleseti eredetű maradandó egészségkárosodásra szóló kiegészítő biztosításokkal is, amelyek további anyagi segítséget nyújtanak. • A befektetés értékének megőrzése érdekében a balesetbiztosítási csomagokat 2 000 000 Ft befektetett összeg felett ajánljuk Önnek.
Példa egy befektetés értékének jövőbeni változására: Biztosítási összeg 8 000 000 Ft
Kockázati összeg
2 000 000 Ft
Befektetés értéke Eltelt évek
45 éves nemdohányzó biztosított 2 000 000 Ft összegű befektetése az eszközalap évi 7%-os feltételezett folyamatos árfolyam-növekedése mellett 10 év múlva várhatóan 3 371 046 Ft-ot eredményez. A számítás során figyelembe vettük a biztosítási védelem és a pénzkivonás költségét. A tartam alatti árfolyam-ingadozások következtében a befektetés tényleges értéke a bemutatottól eltérő lesz. A példa nem jelent tőke- és hozamígéretet. 1 000 000 Ft kockázati összeg vagy kiegészítő kockázati életbiztosítás ára havonta a biztosított életkora és dohányzási szokása szerint: Életkor
Nemdohányzó
46 és alatta 50 55 60 65 70
460 Ft 626 Ft 955 Ft 1 746 Ft 2 380 Ft 3 537 Ft
Dohányzó 781 Ft 1 064 Ft 1 623 Ft 2 971 Ft 4 053 Ft 6 028 Ft
Ajánlott biztosítási összegek balesetbiztosítási csomagoknál: 5 000 000 Ft befektetett összegig Baleseti eredetű elhalálozás Baleseti eredetű maradandó egészségkárosodás* A csomagok havi díja
5 000 000 Ft befektetett összeg felett
5 000 000 Ft
10 000 000 Ft
5 000 000 Ft
10 000 000 Ft
1 417 Ft
2 833 Ft
*100%-os maradandó egészségkárosodás esetén a biztosító szolgáltatása a biztosítási összeg négyszerese.
Tragédia bekövetkeztekor a meglévő megtakarításokhoz képest több pénzre lehet szükség, hiszen egy családban bármely kereset kiesése komoly anyagi következménnyel járhat. A jövedelem kiesése mellett az azonnal felmerülő kiadások is nehezítik a család életét. Ilyen esetekben anyagi biztonságunk jelentősen függ attól, hogy milyen tartalékokkal rendelkezünk.
A Terra biztosításiszempontból is jó megoldás lehet, mert
• a befektetett összeg négyszeresét, de legalább 5 000 000 forintot fizetünk a biztosított esetleges halálát követően;
• a biztosítási védelem költségét fedezheti a befektetési hozamok egy része;
• a választható kiegészítő szolgáltatásokkal enyhítheti egy esetleges súlyos baleset anyagi következményeit;
• a biztosítási szolgáltatás nem része a hagyatéknak, így Ön dönthet arról, hogy szerettei milyen arányban részesüljenek a biztosítási összegből.
Az Ön személyes tanácsadója:
További kérdéseivel forduljon bizalommal az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjainak munkatársaihoz. Ez a hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy teljes körű tájékoztatásnak. További részletek és információk az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjaiban érhetők el. A Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alap, a Pioneer Flotta Alapok Alapja és a Pioneer Katamarán Abszolút Hozamú Alap a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zrt. befektetési alapjai. Az Alapokra vonatkozó feltételek a Tájékoztató és Kezelési Szabályzatokban találhatók, melyek elérhetők a www.pioneerinvestments.hu honlapon. A Terra Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás az ERGO Életbiztosító Zrt. egyszeri díjas terméke. A biztosítási szerződésre irányadó feltételeket a vonatkozó Biztosítási Feltételek tartalmazzák, melyek elérhetők a www.ergo.hu honlapon. A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások jellemzőiről további információkat talál a www.pszaf.hu honlapon.
ERGO Életbiztosító Zrt.
Nysz:5094V04
1082 Budapest, Futó utca 47-53. III. emelet Telefon: +36 1 877 1111; Fax: +36 1 877 1110 e-mail:
[email protected] www.ergo.hu
