Artesa, spořitelní družstvo
Informace k 31.03.2010
Zveřejňované v rozsahu dle Vyhlášky č. 123/2007 Sb. „O pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry“
Informace k 31.03.2010
1/18
1. Údaje o spořitelním družstvu a) obchodní firma:
Artesa, spořitelní družstvo
-
právní forma
družstvo
-
sídlo
Politických vězňů 1272/12, PSČ 110 00, Praha 1
-
IČ
257 78 722
b) datum zápisu do OR: -
8. července 1999
datum zápisu poslední změny
1.února 2010 (změny v představenstvu) 22.února 2010 (změna názvu a sídla )
c) výše základního kapitálu: (zapsaná v OR)
500 tis. Kč
d) výše splaceného základního kapitálu (základní a další členské vklady)
39.342 tis. Kč
e) údaje o emitovaných akciích:
spořitelní družstvo neuvádí
f) údaje o nabytí vlastních akcií:
spořitelní družstvo neuvádí
g) údaje o zvýšení základního kapitálu: V prvním čtvrtletí 2010 nedošlo ke zvýšení základního kapitálu. h) organizační struktura - počet organizačních jednotek: 2 : sídlo spořitelního družstva v Praze : detašované pracoviště v Ostravě - celkový počet zaměstnanců k 31.03.2010: 11 (přepočtený stav: 10,5) - organizační schéma záložny: uvedeno v příloze č. 1
Informace k 31.03.2010
2/18
i) Údaje o členech kontrolní komise, představenstva a vrcholného vedení Kontrolní komise: Ing. Pavel Maléř – předseda kontrolní komise Člen kontrolní komise od: 19.11.2007 Absolvent Ekonomické fakulty Vysoké školy báňské, obor finance. Před nástupem do záložny působil v akciové společnosti jako finanční analytik, od roku 2006 zaměstnanec záložny na pozici risk manager, do 19.11.2007 rovněž člen představenstva záložny. V současné době působí v pozici vedoucího ekonomického oddělení české pobočky zahraniční výrobní firmy Členství v orgánech jiných společností: Mgr. Michal Janoušek – člen kontrolní komise Člen kontrolní komise od: 05.01.2010 Absolvent Univerzity Palackého v Olomouci, fakulty Právnické. Několikrát studoval v zahraničí, v roce 2009 úspěšně ukončil studium Ekonomie na Miami University v USA. Během studií v USA pracoval ve First Miami Federal Student Credit Union (družstevní záložna) jako pracovní bankovní přepážky. V současné době pracuje jako advokátní koncipient. Členství v orgánech jiných společností: Ing. Milan Meninger – člen kontrolní komise Člen kontrolní komise od: 27.03.2008 Absolvent ČVUT, fakulty elektrotechnické. Od roku 2000 působil ve funkcích člena a předsedy kontrolní komise Spořitelního a úvěrního družstva Svatopluk (původní název 1. investiční záložny – spořitelního a úvěrního družstva) až do svého odstoupení v září 2007 z důvodu uplynutí funkčního období. V březnu 2008 opětovně zvolen do funkce. Členství v orgánech jiných společností: -
Informace k 31.03.2010
3/18
Představenstvo: Mgr. Vlastimil Bartoš – místopředseda představenstva Člen představenstva od: 5.1.2010 Absolvent Univerzity Palacké v Olomouci, Pedagogická fakulta – II stupeň. Od roku 1991 pracoval ve finančním sektoru. Před nástupem do Artesa, spořitelní družstvo pracoval na pozici senior manažer externí prodejní sítě u České spořitelny, a.s.. Členství v orgánech jiných společností: Ing. Petr Macháček – člen představenstva Člen představenstva od: 19.11.2007 Absolvent VŠ chemicko-technologické, obor ekonomika a řízení chemického a potravinářského průmyslu. Před nástupem do záložny působil v akciové společnosti jako ředitel pro komunikaci a projekty. Členství v orgánech jiných společností: Vrcholové vedení spořitelního družstva: Mgr. Tomáš Brouček – pověřen řízením spořitelního družstva Ve funkci výkonného ředitele společnosti od: 18.03.2010 Absolvent MFF UK Praha. Pracoval více než 17 let v bankovním sektoru na různých manažerských pozicích, např. v Komerční bance nebo v ČSOB, dále na pozici člena představenstva Hypotéční banky. Byl zodpovědný za oblast IT, elektronického bankovnictví, platebních karet, platebního styku, financí, daní, řízení projektů a procesního řízení a další oblasti. Členství v orgánech jiných společností: Společné informace o členech kontrolní komise a představenstva: : Česká národní banka posoudila odbornou způsobilost a důvěryhodnost všech členů kontrolní komise i představenstva a souhlasila s jejich jmenováním do funkce
Informace k 31.03.2010
4/18
: ke dni 31.03.2010 spořitelní družstvo neposkytlo členům představenstva, kontrolní komise a členům vrcholového vedení žádné úvěry : ke dni 31.03.2010 spořitelní družstvo neeviduje žádné záruky, které by byly vydané za členy představenstva, kontrolní komise a členy vrcholového vedení.
2. Údaje o složení členů záložny Kvalifikovanou účast na záložně mají následující osoby: a) SnowSki, s.r.o., se sídlem České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21 - podíl na hlasovacích právech: 39,75 % b) Lorca, s.r.o., se sídlem České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21 - podíl na hlasovacích právech: 35,17 % c) TERMOSTAV Brno, s.r.o., se sídlem České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21 - podíl na hlasovacích právech: 22,57 %
3. Údaje o struktuře konsolidačního celku a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k záložně většinovým společníkem: 1.1 obchodní firma: právní forma: sídlo:
SnowSki, s.r.o., společnost s ručením omezeným
2.1 přímý podíl na základním kapitálu:
39,75 %
3.1 přímý podíl na hlasovacích právech:
39,75 %
4.1 jiný způsob ovládání:
-
České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21
5.1 souhrnná výše pohledávek záložny vůči této osobě: souhrnná výše závazků vůči této osobě (tis. Kč)
0 11,2
6.1 souhrnná výše cenných papírů emitovaných touto osobou, které má záložna v aktivech: 0 7.1 souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Informace k 31.03.2010
5/18
1.2 obchodní firma: právní forma: sídlo:
Lorca, s.r.o. společnost s ručením omezeným
2.2 přímý podíl na základním kapitálu:
35,17 %
3.2 přímý podíl na hlasovacích právech:
35,17 %
4.2 jiný způsob ovládání:
-
České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21
5.2 souhrnná výše pohledávek záložny vůči této osobě: souhrnná výše závazků vůči této osobě (tis. Kč):
0 29,9
6.2 souhrnná výše cenných papírů emitovaných touto osobou, které má záložna v aktivech: 0 7.2 souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 -----------------------------------------------------------------------------------------------------------1.3 obchodní firma: právní forma: sídlo:
TERMOSTAV Brno, spol. s r.o. společnost s ručením omezeným
2.3 přímý podíl na základním kapitálu:
22,57 %
3.3 přímý podíl na hlasovacích právech:
22,57 %
4.3 jiný způsob ovládání:
-
České Budějovice, Zátkovo nábř. 448/7, PSČ 370 21
5.3 souhrnná výše pohledávek záložny vůči této osobě: souhrnná výše závazků vůči této osobě (tis. Kč):
0 1,7
6.3 souhrnná výše cenných papírů emitovaných touto osobou, které má záložna v aktivech: 0 7.3 souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 -----------------------------------------------------------------------------------------------------------1.4 obchodní firma: právní forma: sídlo:
Artesa Capital a.s. akciová společnost
2.4 nepřímý podíl na základním kapitálu:
97,49 %
Informace k 31.03.2010
6/18
Praha 1, Politických vězňů 1272/21, PSČ 110 00
3.4 nepřímý podíl na hlasovacích právech: 97,49 % 4.4 jiný způsob ovládání:
-
5.4 souhrnná výše pohledávek záložny vůči této osobě: souhrnná výše závazků vůči této osobě (tis. Kč):
0 0
6.4 souhrnná výše cenných papírů emitovaných touto osobou, které má záložna v aktivech: 0 7.4 souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0
b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k záložně ovládanou osobou: Spořitelní družstvo neovládá ani není většinovým společníkem žádné osoby.
4. Údaje o činnosti spořitelního družstva a) Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: 1) Družstvo je oprávněno v rámci svého podnikání vykonávat níže uvedené činnosti dle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy. 2) Družstvo je výlučně za účelem zajištění povolených činností podle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, které jsou uvedeny v odst. 1, oprávněno: a) ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank, b) přijímat úvěry od družstevních záložen a bank,
Informace k 31.03.2010
7/18
c) nabývat majetek a disponovat s ním, d) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, a to s omezením uvedeným v odst. 3. 3) V rámci výkonu činnosti podle odst. 2 písm. d) je družstvo oprávněno nabývat státní dluhopisy, za které převzal stát záruku, dluhopisy, jejichž emitentem je ČNB, hypoteční zástavní listy, komunální obligace a dluhopisy vydané centrálními bankami členských států OECD, za které převzaly tyto státy záruku.
b) Přehled činností skutečně vykonávaných -
spořitelní družstvo vykonává veškeré činnosti uváděné v bodě a), s výjimkou vydávání a správy platebních prostředků (platební karty),
-
spořitelní družstvo doposud neobchodovalo s cennými papíry.
c) Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno K žádnému omezení nebo vyloučení činností nedošlo.
5. Údaje o finanční situaci záložny Viz. následující tabulková část.
Informace k 31.03.2010
8/18
a) Rozvaha (v tis. Kč)
Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky (Σ)
Opravné položky a oprávky
Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky
1
2
3
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
1
164 412
155 706
229 006
227 673
235
235
284
284
164 177
155 471
228 722
227 389
2
451
80
74
62
0
0
0
0
451
80
74
62
Pokladní hotovost
3
451
80
74
62
0
0
0
0
451
80
74
62
Pohledávky vůči centrálním bankám
4
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Finanční aktiva k obchodování
5
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty
6
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Realizovatelná finanční aktiva
7
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Úvěry a jiné pohledávky
8
163 088
148 699
227 791
226 734
0
0
0
0
163 088
148 699
227 791
226 734
Finanční investice držené do splatnosti
9
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou
10
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
12
275
275
220
220
165
165
171
171
110
110
49
49
Pozemky, budovy a zařízení
13
275
275
220
220
165
165
171
171
110
110
49
49
Investice do nemovitostí
14
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Nehmotný majetek
15
251
251
286
298
70
70
113
113
181
181
173
185
Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol. podn.
16
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Daňové pohledávky
17
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ostatní aktiva
18
347
6 401
635
359
0
0
0
0
347
6 401
635
359
Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji
19
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ)
Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ)
Informace k 31.03.2010
9/18
Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ)
1
2
3
4
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
1
164 177
155 471
228 722
227 389
2
159 904
150 393
225 559
225 482
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám
3
0
0
0
0
Finanční závazky k obchodování
4
0
0
0
0
Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty
5
0
0
0
0
Finanční závazky v naběhlé hodnotě
6
120 165
110 558
183 411
184 885
Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy
7
0
0
0
0
Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou
8
0
0
0
0
Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů
9
0
0
0
0
Rezervy
10
0
0
543
0
Daňové závazky
11
0
0
367
306
Ostatní závazky
12
307
419
1 907
949
Základní kapitál družstev splatný na požádání
13
39 443
39 416
39 331
39 342
Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji
14
0
0
0
0
15
4273
5 078
3 163
1 907
16
0
0
0
0
Splacený základní kapitál
17
0
0
0
0
Nesplacený základní kapitál
Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ)
18
0
0
0
0
Další vlastní kapitál
19
0
0
0
0
Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly
20
0
0
0
0
Rezervní fondy
21
1616
1 616
1 616
1 616
Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období
22
0
0
0
1 547
Zisk (ztráta) za běžné účetní období
23
2657
3 462
1 547
-1 256
Informace k 31.03.2010
10/18
b) Výkaz zisku a ztráty (v tis. Kč)
A
B
Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ)
1
2
3
4
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
1
5 374
7 491
9 168
696
Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy
2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
6 436 -1 069 0 0 199 -11 0 0 0 0 0 0 10
9 340 -1 504 0 0 298 -16 0 0 0 0 0 0 10 010
11 778 -2 647 0 0 446 -22 0 0 0 0 0 0 25
1 941 -1 158 0 0 47 -9 0 0 0 0 0 0 5
Ostatní provozní náklady
15
-191
-10 637
-412
-130
Správní náklady (Σ)
16
-2 748
-4 033
-5 789
-1 952
Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44
-1 509 -1 116 -351 -28 0 0 -14 -1 239 -36 -72 -85 -148 -568 -330 -5 -5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 648 9 2 657
-2 470 -1 688 -518 -61 0 0 -203 - 1 563 -43 -311 -14 -123 -863 -209 -5 -5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 453 9 3 462
-3 405 -2 321 -704 -80 0 0 -300 - 2 384 -59 -529 -14 -169 -1 159 -454 -109 -66 0 -43 -543 -613 -613 0 0 0 0 2 114 -567 1 547
-1 462 -1 026 -349 -29 0 0 -58 - 490 -49 -58 -1 -26 -296 -60 0 0 0 0 543 -543 -543 0 0 0 0 -1 256 0 -1 256
Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění
45
0
0
0
0
Zisk nebo ztráta po zdanění
46
2 657
3 462
1 547
-1 256
Informace k 31.03.2010
11/18
c) Pohledávky z finančních činností družstevní záložny (v tis. Kč)
Hodnota před znehodnocením
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním
Opravné položky k jednotlivým pohledávkám
Účetní hodnota (netto)
Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení
Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohl.
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
31.3. 2010
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
3103. 2010
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
31.3. 2010
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
3103. 2010
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
31.3. 2010
30.6. 2009
30.9. 2009
31.12. 2009
31.3. 2010
163 088
148 699
227 791
226 734
163 088
148 699
227 791
226 734
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
59 951
68 849
159 873
173 921
59 951
68 849
159 873
173 921
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
59 951
68 849
159 873
173 921
59 951
68 849
159 873
173 921
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
59 951
68 849
159 873
173 921
59 951
68 849
159 873
173 921
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Nestandardní pohledávky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Pochybné pohledávky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
103 137
79 850
67 918
52 813
103 137
79 850
67 918
52 813
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
103 137
79 850
67 918
52 813
103 137
79 850
67 918
52 813
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
101 137
73 000
67 918
52 813
101 137
73 000
67 918
52 813
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 000
6 850
0
0
2 000
6 850
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ztrátové pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi Pohledávky za za j. osobami než úvěr. institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky za j. osobami než úvěr. institucemi se selháním
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Nestandardní pohledávky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Pochybné pohledávky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ztrátové pohledávky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Informace k 31.03.2010
12/18
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením (v tis. Kč)
Hodnota před znehodnocením
Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami za úvěrovými institucemi za vládními institucemi za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením
Opravné položky
Účetní hodnota (netto)
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2009
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
163 435
155 100
228 426
227 093
0
0
0
0
0
0
0
0
163 435
155 100
228 426
227 093
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
59 951
68 849
159 873
173 921
0
0
0
0
0
0
0
0
59 951
68 849
159 873
173 921
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
103 137
79 850
67 918
52 813
0
0
0
0
0
0
0
0
103 137
79 850
67 918
52 813
347
6 401
635
359
0
0
0
0
0
0
0
0
347
6 401
635
359
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
za centrálními bankami
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
za úvěrovými institucemi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
za vládními institucemi
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
za ostatními klienty/zákazníky
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově Nečleněné
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Informace k 31.03.2010
13/18
e) Souhrnná výše pohledávek z finančních činností, které byly během účetního období restrukturalizovány - žádné pohledávky nebyly restrukturalizovány
f) Reálné a jmenovité hodnoty derivátů - spořitelní družstvo neeviduje ve svém účetnictví žádné deriváty
g) Poměrové ukazatele družstevní záložny Hodnota ukazatele
Poměrový ukazatel Ukazatel kapitálové přiměřenosti (%) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) (%) Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis. Kč)
30.6.2009
30.9.2009 31.12.2009
31.3.2010
32,13 1,59 6,15 29 851 500 483
36,56 2,23 7,81 28 267 736 627
39,50 -2,26 -12,13 21 656 744 -478
36,35 0,86 3,71 41 586 1 053 281
Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání uveřejňovaných na individuálním základě
Údaje o kapitálu (v tis. Kč) a) Souhrnná informace o podmínkách a hlavních charakteristikách kapitálu a jeho složek 1. investiční záložna – spořitelní a úvěrní družstvo stanovuje kapitál na individuálním základě. Základní kapitál záložny je splacen a je tvořen zapisovaným základním kapitálem ve výši 500.000,- Kč, základními členskými vklady ve výši 257.900,- Kč a dalšími členskými vklady ve výši 38.584.000,- Kč. Záložna nevykazuje žádný dodatkový kapitál (Tier 2).
Informace k 31.03.2010
14/18
b) Souhrn údajů o kapitálu na individuálním základě
A
B
Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčítat. polož. od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
Hodnota v tis. Kč
30.6.2009 40 867 40 867 39 432 1616 1616 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -181 0 -181 0 0 0 0 0 0 0
30.9.2009 31.12.2009 40 851 40 774 40 851 40 774 39 416 39 331 1 616 1 616 1 616 1 616 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -181 -173 0 0 -181 -173 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
31.3.2010 41 064 41 064 39 342 3 163 1 616 0 0 0 0 0 0 -1 256 0 0 -185 0 -185 0 0 0 0 0 0 0
Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků (v tis. Kč) a) Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanového kapitálu vhledem k současným a budoucím činnostem Systém vnitřně stanoveného kapitálu je v Artesa, spořitelním družstvu zaveden v souladu s vyhláškou č. 123/2007 Sb. a definuje přiměřený objem kapitálu na individuálním základě k pokrytí rizik, kterým spořitelní družstvo je nebo může být v nadcházejícím období vystaveno. Jednotlivé složky vnitřně stanoveného kapitálu plně respektují určené kapitálové požadavky k zajištění kapitálové přiměřenosti.
Informace k 31.03.2010
15/18
b) Kapitálové požadavky Pro výpočet kapitálových požadavků k úvěrovému riziku je použit základní přístup – STA dle vyhlášky č. 123/2007 Sb. a přílohy č. 4 této vyhlášky. Pro výpočet kapitálových požadavků k operačnímu riziku je použit základní přístup – BIA dle vyhlášky č. 123/2007 Sb. a přílohy č. 22 této vyhlášky.
A
Hodnota v tis. Kč
B 30.6.2009
Kapitálové požadavky celkem (Σ) Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem (Σ) Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku celkem (Σ) Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a kom. riziku celkem (Σ) Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem (Σ) Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia
Informace k 31.03.2010
16/18
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32
10 176 9 247 0 0 0 0 0 959 4 779 0 3 500 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 929 929 0 0 0 0
30.9.2009 31.12.2009 31.3.2010
8 940 8 011 0 0 0 0 0 1 102 3 508 0 3 392 0 0 0 0 0 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 929 929 0 0 0 0
8 975 8 046 0 0 0 0 0 2 558 2 591 0 2 893 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 929 929 0 0 0 0
8 316 7 041 0 0 0 0 0 2 783 1 822 0 2 432 0 0 0 0 0 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 275 1 275 0 0 0 0
c) Kapitálová přiměřenost A
B
Původní kapitál (Tier 1) pro propočet kapit. přiměř. Dodatk. kapitál (Tier 2) pro propočet kapit. přiměř. Kapitál relev. pro výp. limitů ang.a limitů kval. účastí Přebytek + /nedostatek kapitálu Kapitálová přiměřenost (%) Celková výše podřízeného dluhu
1 2 3 4 5 6
Informace k 31.03.2010
17/18
Hodnota v tis. Kč 30.6.2009 30.9.2009 31.12.2009 31.3.2010 40 867 40 851 40 774 41 064 0 0 0 0 40 867 40 851 40 774 41 064 +30 691 +31 911 +31 799 +32 748 32,13 36,56 36,35 39,50 0 0 0 0
Příloha 1 Organizační schéma Artesa , spořitelní družstvo
Informace k 31.03.2010
18/18
