Dossiernumnner: L1301663/AMS Vandaag, de dertiende september tweeduizenddertien, heb ik, Dirk Wouter Jonathan van Leeuwen, toegevoegd kandidaat - gerechtsdeurwaarder ten kantore van Jan Sebastiaan Evers, gerechtsdeurwaarder te Amsterdam en aldaar kantoorhoudende aan de Maassluisstraat 258, op verzoek van: 1"
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
Mr. Rutger Jan Schimmelpenninck en mr. Bernardus Franciscus Maria Knüppe, beiden wonende te Amsterdam en gezamenlijk handelend in hun hoedanigheid van curatoren in het faillissement van DSB Bank N.V., gevestigd te Wognum. De stichting Stichtinq Steunfonds Probleemhvpotheken, gevestigd te Lelystad. De stichting Stichtinq Platform Aandelen Lease, gevestigd te Nieuwegein. De stichting Stichtinq Belanqen Rechtsbiistandverzekerden DSB. gevestigd te Amsterdam. De naamloze vennootschap BNP Paribas Cardif Schadeverzekerinqen N.V., gevestigd te Oosterhout. De naamloze vennootschap BNP Paribas Cardif Levensverzekerinqen N.V., gevestigd te Oosterhout. De naamloze vennootschap SRLEV N.V., gevestigd te Alkmaar De vennootschap naar het recht harer vestiging London General Insurance Companv Ltd.. gevestigd te Amsterdam. De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Jubilee Europe B.V.. gevestigd te Amsterdam. De naamloze vennootschap Waard Leven N.V., gevestigd te Heerhugowaard. De naamloze vennootschap Waard Schade N.V.. gevestigd te Heerhugowaard. De naamloze vennootschap Hollands Welvaren Leven N.V.. gevestigd te Wognum. De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Tadas Verzekeringen B.V., gevestigd te Heerhugowaard,
deze akte van bevindingen opgemaakt. Requiranten hebben mij verzocht om toezicht te houden op het proces waarbij de (in het vervolg nader omschreven) bekende belanghebbenden opgeroepen worden voor de hoorzitting van 15 oktober 2013 te 09:00 uur in het Paleis van Justitie te Amsterdam aan het adres IJdok 20 te Amsterdam. Zulks naar aanleiding van een proces verbaal van regiezitting d.d. 14 juni 2013 van het Gerechtshof Amsterdam.
INLEIDING De procedure is ingeleid middels verzoekschrift ex artikel 7:907 BW van 27 mei 2013, met daarbij onder andere de overeenkomst waarvan verbindendverklaring wordt gevraagd. Aan de hand van dit verzoekschrift heeft het Gerechtshof bepaald dat alle klanten die op of na 1 januari 2008 een lopende overeenkomst met de DSB Bank N.V. hadden, alsmede de andere schuldeisers in het faillissement, opgeroepen dienen te worden.
Postbus 9 ms 1006 AC Amsterdam
T 020 HO 80 453 F 020 HO 80 472
Maassluisstraat 258 i062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
Gerechtsdeurwaarders en Incasso^bureau
Requiranten hebben de gelegenheid gekregen om de bekende belanghebbenden die in het buitenland wonen op een andere wijze dan middels de daarvoor geldende verordeningen en/of verdragen en/of nationale regels op te roepen, zulks onder de voorwaarde dat uit de verklaringen van de afzonderlijke belanghebbenden voldoende blijkt dat zij bekend zijn met de oproeping (en de daarbij te geven informatie). Aan mij is verzocht dit proces te begeleiden door aan alle bekende belanghebbenden die in het buitenland wonen de oproeping schriftelijk middels verzending per UPS koeriers te begeleiden en hiervan deze akte van bevindingen op te maken, een en ander in overeenstemming met het bepaalde onder punt 8.4 van eerder genoemd proces verbaal van regiezitting. Deze wijze van verzending is gekozen nu dit een gelijkwaardige verzendwijze is die gebruikt wordt bij een betekening volgens artikel 14 van de Verordening 1393/2007 van 13 november 2007 door de Raad van Europa (EU Betekeningsverordening). UPS koeriers is een koeriersbedrijf die zeer veel zorg biedt bij het afleveren van zendingen. Voor ontvangst van stukken dient er getekend te worden voor ontvangst en kan deze slechts afgeleverd worden indien de geadresseerde ook daadwerkelijk bekend is op het adres. Verder onderneemt UPS koeriers tot drie pogingen om iemand in persoon te bereiken alvorens de stukken onbezorgd te retourneren. Naast deze inspanningen onderneemt UPS koeriers eveneens de moeite om, waar mogelijk, telefonisch contact met de ontvangers op te nemen om een afspraak te maken voor aflevering. Om deze redenen is besloten om de diverse belanghebbenden via het navolgende proces te bereiken en op te roepen. Slechts indien louter een postbusadres van een belanghebbende bekend was (waardoor de oproeping niet per UPS koerier verzonden kon worden), is de oproeping per aangetekende post aan het postbusadres gezonden. Zodoende heb ik het proces als volgt waargenomen:
DE E E R S T E VERZENDING Mij is gebleken dat er in totaal 2048 klanten en 97 schuldeisers, zijnde gezamenlijk 2145 belanghebbenden die niet in Nederland woonachtig zijn. Deze belanghebbenden zijn woonachtig in 67 verschillende landen over de gehele wereld (Als bijlage 1 is een overzicht bij deze akte gevoegd met een overzicht van het aantal belanghebbenden per land). Van deze belanghebbenden heeft requirante sub 1 mij een lijst verschaft met daarin de namen en adressen van de afzonderlijke belanghebbenden. Deze lijst met belanghebbenden is vervolgens door mij gedocumenteerd en geadministreerd door toekenning van een uniek referentienummer. Een overzicht van de lijst met daarin de naam, adresgegevens, het land en het referentienummer van alle belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 2. De verzending van de oproeping is verstuurd in diverse batches, deze batches zijn op verschillende data aangeleverd en zo vervolgens verstuurd. De verzending heeft telkens plaatsgevonden (1.) door gebruik van UPS koeriers of, waar van toepassing, (2.) per aangetekende post. De zendingen per UPS koeriers hebben als voorwaarde gehad dat deze middels UPS Express Saver service plaatsvonden met daarbij de optie "handtekening retour". Door deze optie hebben de geadresseerde bij ontvangst moeten tekenen voor ontvangst van het stuk. De zendingen per aangetekende post hebben via de daartoe geldende wijze plaatsgevonden.
Postbus 9145 ! 006 AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Maassluisstraat 258 1062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
Zo heb ik de batches op de navolgende data middels voormelde wijzen verzonden: Verzenddatum
Aantal zendingen
Hoedanigheid
Referentienummers DSB00001 t/m DSB01001 DSB01003t/m DSB01392 DSB01393t/m DSB01964
25 juni 2013
1391
Klanten
9 juli 2013
571
Klanten
16 juli 2013
9 augustus 2013
85
Schuldeisers
74
Klanten
12
Schuldeisers
11
Klanten
DSB01965t/m DSB02049 (uitzondering DSB02093) DSB02050 t/m DSB02065 DSB02067 t/m DSB02087 DSB02091, DSB02092, DSB02094 DSB02097t/m DSB02110 DSB02113t/m DSB02124 DSB02130 t/m DSB02137 DSB02066, DSB02088 t/m DSB02090, DSB02095, DSB02096, DSB02111, DSB02112, DSB02125t/m DSB02128 DSB02138 t/m DSB02148 (zendingen per aangetekende post: DSB02139, DSB02142, DSB02143, DSB02144, DSB02145, DSB02146, DSB02147)
Na het verzenden van de batches heb ik een registratie bijgehouden van de zendingen die zijn afgeleverd evenals de zendingen die niet afgeleverd konden worden. Deze registratie heeft vervolgens opgeleverd dat van de gehele batch zendingen van de eerste verzending er in totaal 1467 zendingen zijn afgeleverd. Naast de zendingen die zijn afgeleverd hebben twee belanghebbenden (zijnde de referentienummers DSB01563 en DSB02038) in de hoedanigheid van zowel klant als schuldeiser een oproeping toegezonden gekregen. Beide belanghebbenden hebben één van de twee identieke brieven ontvangen waardoor bepaald dient te worden dat deze in beide hoedanigheden op de hoogte zijn van de oproeping. Zodoende is vast te stellen dat in totaal 1469 zendingen ter kennis zijn genomen. Rekening houdende met deze aantallen is duidelijk geworden dat in totaal 1388 klanten en 81 schuldeisers zijn bereikt. Een overzicht van de afgeleverde zendingen, evenals de twee ter kennis genomen zendingen, aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 3. Naast de zendingen die zijn afgeleverd heb ik vervolgens ook een registratie bijgehouden van de zendingen die retour gezonden zijn. Deze retourzendingen zijn geregistreerd aan de hand van de fysieke enveloppen en zo vervolgens geadministreerd. Zo heb ik kunnen vaststellen dat van de gehele batch zendingen van de eerste verzending er in totaal 663 zendingen retour zijn gestuurd en niet zijn afgeleverd. Verwijzend naar het bovenstaande kan ik bepalen dat ten aanzien van twee zendingen deze aangemerkt dienen te worden als ter kennis genomen. Zodoende is vast te stellen dat in totaal 661 zendingen niet ter kennis zijn genomen.
Postbus 9145 lOOó AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Maassluisstraat 258 1062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
G erecfrtedeu rwoioi rder en Incossobureau
Ten aanzien van de retourzendingen heb ik tevens kunnen vaststellen dat in totaal 40 unieke zendingen zijn geweigerd, deze zendingen vertegenwoordigen in totaal 39 klanten en 1 schuldeiser. Voorts is vastgesteld dat de belanghebbende met referentienummer DSB00593 bleek te zijn overleden, duidelijk werd dat de partner van deze overleden belanghebbende (met referentienummer DSB01208) de zending wel heeft ontvangen. Van de niet ter kennis genomen zendingen heb ik kunnen registreren dat dit totaal 645 klanten en 16 schuldeisers betreffen. Een overzicht van de retourzendingen aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 4. De 7 zendingen die bij aangetekende post zijn verstuurd hebben geen registratie van ontvangst, dit vanwege het ontbreken van de mogelijkheid de tracking gegevens te achterhalen. Één zending heeft geen registratie van verzending, hiervan is mij duidelijk geworden dat deze belanghebbenden (DSB02093) een onjuist adres heeft. Verder is mij gebleken middels onderzoek dat er 7 zendingen niet zijn afgeleverd of retour zijn gezonden (in transit). Een overzicht van de overige zendingen aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 5.
AANSCHRIJVING P E R E-MAIL Na de eerste verzending hebben requiranten een mogelijkheid onderzocht om de belanghebbenden van de zendingen die niet afgeleverd zijn alsnog te bereiken met als doel deze belanghebbenden alsnog op de hoogte te stellen van de oproeping. Dit proces heeft plaatsgevonden door het onderzoeken van de telefoongegevens en e-mailadressen van de diverse belanghebbenden. Zodoende is het mogelijk geweest om de oproeping eveneens per e-mail aan de diverse belanghebbenden te zenden. Het proces is aangevangen door middel van een telefonische benadering van de diverse belanghebbenden, tijdens dit telefoongesprek heeft er een onderzoek plaatsgevonden uit hoofde waarvan de e-mailadressen van de benaderde belanghebbenden is achterhaald. Aan de hand van deze informatie hebben requiranten in de periode van 6 augustus 2013 tot en met 26 augustus 2013 per e-mail de brief met daarin de oproeping aan deze belanghebbenden verzonden. In dit e-mailbericht hebben requiranten verzocht de ontvangst van de oproeping te bevestigen. Zodoende is het duidelijk geworden welke van de belanghebbenden alsnog kennis hebben genomen van de oproeping. Naast de reguliere verzending van de oproeping per e-mail hebben requiranten op 27 augustus 2013 en 28 augustus 2013 per e-mail de brief met daarin de oproeping opnieuw verzonden. Deze herinnering is verzonden aan diegenen die bij aanvang van deze tweede e-mailzending nog geen bevestiging van ontvangst hadden verstuurd. Van de genoemde e-mailberichten is door mij een registratie gemaakt, zodoende zijn nader te noemen aantallen per e-mail verzonden: Aantal zendingen
E-mail zending
344 192 130
Eerste zending Herinnering Bevestigd
Postbus 9145 1006 AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Maasslulsstraat 258 1062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
en Incassobureciu
Na onderzoek is geconstateerd dat van de 130 zendingen die per e-mail zijn bevestigd er 23 zendingen ook per UPS koeriers zijn afgeleverd en 4 zendingen per aangetekende post zijn verzonden. Zodoende heb ik kunnen vaststellen dat er 103 unieke belanghebbenden per e¬ mail zijn aangeschreven, deze belanghebbenden betreffen uitsluitend klanten. Een overzicht van de lijst van alle belanghebbenden die per e-mail zijn aangeschreven, waarvan een herinnering is verstuurd per e-mail, evenals de belanghebbenden die de ontvangst van de emailberichten hebben bevestigd is bij deze akte gevoegd als bijlage 6.
DE T W E E D E VERZENDING Na de eerste batch zendingen heeft er een onderzoek plaatsgevonden naar de juistheid van de adresgegevens aan de hand van welk onderzoek is geconcludeerd dat van 19 zendingen er een nieuw adres achterhaald kon worden en/of het betreffende adres een postbus betreft. Hierdoor heeft er ten aanzien van deze 19 zendingen een tweede verzending plaatsgevonden. Deze zendingen betroffen eveneens zendingen gericht aan zowel klanten als schuldeisers. Een overzicht van de lijst met daarbij de naam, adresgegevens, het land en het referentienummer van alle belanghebbenden van de tweede verzending is bij deze akte gevoegd als bijlage 7. Het verzenden heeft eveneens plaatsgevonden in verschillende batches en volgens de wijze van verzending zoals hiervoor gerelateerd. De batches zijn op de volgende data en ten aanzien van de respectievelijke belanghebbenden verzonden: Verzenddatum
Aantal zendingen
Hoedanigheid
Referentienummers DSB02136 en DSB02137 (aangetekende post) DSB01878 en DSB01879 (aangetekende post) DSB00204, DSB00756, DSB02120 en DSB02122 DSB01227 DSB00066, DSB00102, DSB00177, DSB00198, DSB00430, DSB00758, DSB01001, DSB01006, DSB01342, DSB02060 (aangetekende post)
16 juli 2013
2
Klanten
9 augustus 2013
2
Klanten
14 augustus 2013
4
Klanten
16 augustus 2013 6 september 2013
1 9
Klanten Klanten
9 september 2013
1
Klanten
Van deze tweede verzending is vervolgens eveneens een registratie bijgehouden van de zendingen die zijn afgeleverd evenals de zendingen die niet afgeleverd konden worden. Deze registratie heeft opgeleverd dat van de gehele batch zendingen van de tweede verzending er in totaal 8 zendingen zijn afgeleverd, deze zendingen betreffen uitsluitend klanten. Een overzicht van de afgeleverde zendingen aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 8. Naast de zendingen die zijn afgeleverd heb ik vervolgens ook een registratie bijgehouden van de zendingen die retour gezonden zijn. Deze retourzendingen zijn eveneens geregistreerd aan de hand van de fysieke enveloppen en zo vervolgens geadministreerd. Zo heb ik kunnen vaststellen dat van de gehele batch zendingen van de tweede verzending er in totaal 3 zendingen retour zijn gestuurd en niet zijn afgeleverd, deze zendingen betreffen uitsluitend klanten. Een overzicht van de retourzendingen aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 9.
Postbus 9145 1006 AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Maassluisstraat 258 1062 GL Amsterdom
[email protected] www.groot-evers.nl
bierecoïsoeurwaaro. en Incassobureau
De 5 zendingen die bij aangetekende post zijn verstuurd hebben geen registratie van ontvangst. Verder is mij gebleken dat er 3 zendingen niet zijn afgeleverd of retour zijn verstuurd (in transit). Een overzicht van de overige zendingen aan de afzonderlijke belanghebbenden is bij deze akte gevoegd als bijlage 10.
DE D E R D E VERZENDING Van de retour zendingen is vervolgens een inventarisatie gemaakt waaruit is gebleken dat er totaal 637 zendingen niet zijn afgeleverd, doch in bepaalde gevallen wel per e-mail in kennis gesteld. Deze enveloppen waren fysiek in mijn beheer. Van deze zendingen is vervolgens een registratie gemaakt. Nu deze zendingen niet via UPS koerier afgeleverd konden worden is het niet mogelijk vast te stellen dat de diverse belanghebbenden (zulks met uitzondering van de belanghebbenden met referentienummers DSB01563 en DSB02038) de oproeping hebben ontvangen. Om deze reden hebben requiranten mij verzocht de 637 retour gezonden enveloppen met daarin de oproeping per gewone post aan de bij requiranten bekende adressen van de diverse belanghebbenden te zenden, deze zending heeft op 11 september 2013 en 13 september 2013 plaatsgevonden door aanbieding van de enveloppen bij het kantoor van Post.nl. Gezien deze zending niet middels UPS koeriers en/of per aangetekende post is verstuurd is het voor mij niet mogelijk geweest om een registratie van de afgeleverde zendingen bij te houden. Een overzicht van de lijst van alle belanghebbenden van de derde verzending is bij deze akte gevoegd als bijlage 11.
CONCLUSIE Als hiervoren uiteengezet, en rekening houdende met de diverse inspanningen om de in totaai 2145 belanghebbenden te bereiken, kan ik concluderen dat het aantal belanghebbenden als hieronder geïllustreerd zijn aangeschreven. Deze aanschrijving heeft plaatsgevonden door verzending per UPS koeriers en per e-mail met bevestiging van ontvangst. Tevens is hierbij aan te geven welke belanghebbenden geen bevestiging van kennisneming hebben afgegeven waardoor enige daad van bekendheid niet vast te stellen is. Aantal belanghebbenden
Omschrijving Kennisneming per koerier Kennisneming per e-mail Kennisgeving per aangetekende post Kennisgeving dubbele aanlevering Belanghebbende weigert brief in ontvangst te nemen Belanghebbende overleden Geen bevestiging van kennisneming
Postbus 9145 1006 AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Macssiuisstraat 258 1062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
1475 103 12 2 40 1 512
G e r e c h ïsdeu rwoioi rdi en Incassobureau
Van de totaal aan belanghebbenden is nu op te maken welke personen in hun hoedanigheid als klant en welke personen in hun hoedanigheid als schuldeiser kennis hebben genomen van de oproeping. Deze kunnen als volgt bepaald worden: Aantal belanghebbenden
Omschrijving
1506 86
Kennisneming klanten Kennisneming schuldeisers
Voorts is vast te stellen welke personen in hun hoedanigheid als klant en welke personen in hun hoedanigheid als schuldeiser geen kennis hebben genomen van de oproeping. Deze kunnen als volgt bepaald worden: Aantai belanghebbenden
Omschrijving
542 11
Geen kennisneming klanten Geen kennisneming schuldeisers
Van de zendingen die geregistreerd staan als "geen bevestiging van zending" is nu tevens bepaalbaar welke van deze personen in hun hoedanigheid als klant en welke personen in hun hoedanigheid als schuldeiser staan geregistreerd. Deze kunnen als volgt bepaald worden: Aantal belanghebbenden
Omschrijving
502 10
Geen bevestiging kennisneming klanten Geen bevestiging kennisneming schuldeisers
Aldus naar eer en geweten opgemaakt deze akte van bevindingen.
Waarvan akte!
D.W.J. van Leeuwen t.k.-gerechtsdeurwaarder
Postbus 9145 1006 AC Amsterdam
T 020 40 80 453 F 020 40 80 472
Maassluisstraat 258 1062 GL Amsterdam
[email protected] www.groot-evers.nl
. , C
Gerechfsdei en ïncQSS obureoiu
