Access Online Betaalformatenboek. Februari 2012

Access Online Betaalformatenboek

Februari 2012

ABN AMRO Betaalformatenboek

Hebt u vragen en/of opmerkingen naar aanleiding van dit document, dan kunt u contact opnemen met de afdeling: ABN AMRO Bank N.V. COO C&MB / E-Channels / Global Cash Channels Postbus 283 1000 EA Amsterdam PAC HQ0132 e-mail: [email protected]

© ABN AMRO Bank N.V. 2012 Alle rechten voorbehouden. Met uitzondering van de in of krachtens de Auteurswet 1912 gestelde uitzonderingen mag niets uit deze uitgave worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie, microfilm, of op welke andere wijze ook en evenmin in een gegevensopzoeksysteem opgeslagen worden zonder de uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van ABN AMRO Bank N.V. Hoewel de informatie in dit document met de nodige zorgvuldigheid is samengesteld, aanvaarden wij geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten of onnauwkeurigheden daarin. Wij behouden ons het recht voor om de (technische) gegevens van de besproken producten te allen tijde zonder nadere aankondiging te wijzigen. Bij gebruik ten behoeve van derden van de in dit document opgenomen informatie vrijwaart u ons voor aanspraken van die derden.

2


Inhoud 1.

2.

Inleiding

8

1.1

Doelgroep

8

1.2

Access Online

8

1.3

Structuur Document

8

Validatie

10

2.1

Inleiding

10

2.2

Validatieregels

10

2.3

Validatieresultaat

11

Pain XML formaten SEPA regio

12

3.

Pain formaten

13

3.1

Inleiding

13

3.2

Aannames & Uitgangspunten

13

3.3

Structuur Bestand

14

4.

5.

6.

SEPA Credit Transfer (SCT)

16

4.1

Inleiding

16

4.2

SEPA Credit Transfer

16

SEPA Direct Debit (SDD)

26

5.1

Inleiding

26

5.2

SEPA Direct Debit

26

SEPA Validatieregels

39

ClieOp03 Nederland

43

7.

ClieOp03

44

7.1

Inleiding

44

7.2


44

7.3

Records

44

7.4

Bestandsvoorlooprecord

47

7.5

Batch voorlooprecord

47

3


7.6

Vaste omschrijving record

48

7.7

Opdrachtgever record

48

7.8

Transactie record

49

7.9

Naam betaler record

49

7.10 Woonplaats betaler record

49

7.11 Betalingskenmerk record

50

7.12 Omschrijving record

50

7.13 Naam begunstigde record

50

7.14 Woonplaats begunstigde record

50

7.15 Batch sluitrecord

51

7.16 Bestandssluitrecord

51

7.17 Validatieregels

51

BTL91 Nederland

52

8.

BTL91

53

8.1

Inleiding

53

8.2


53

8.3

Structuur Bestand

53

8.4

Voorlooprecord

54

8.5

Betaalrecord deel 1

55

8.6

Betaalrecord deel 2

56

8.7

Betaalrecord deel 3

57

8.8

Betaalrecord deel 4

58

8.9

Totaalrecord

58

8.10 Sluitrecord

59


59

8.12 Betalingen Compleet

61

CIRI België

64

9.

65

CIRI 9.1

Inleiding

65

9.2


65

10. CIRI FBF Betalingsopdrachten Binnenland

66

10.1 Inleiding

66

10.2 Scope

66

10.3 Bestandsindeling

66

4


10.4 Voorlooprecord

67

10.5 Datarecord 1

68

10.6 Datarecord 2

69

10.7 Sluitrecord

69


70

11. CIRI VME Betalingsopdrachten Buitenland

74

11.1 Inleiding

74

11.2 Scope

74


74

11.4 Voorlooprecord

75

11.5 Datarecord 1, subdivisie 01

75


76


77


77


78


78


79


79


79


80

11.15 Datarecord 1, subdivisie 11 t/m 13

81

11.16 Sluitrecord

81


82

DTAus/zv Duitsland

85

12. DTAus

86

12.1 Inleiding

86

12.2 Aannames & Uitgangspunten

86

12.3 Structuur Bestand

87

12.4 Foutmeldingen

88

13. DTAus Betalingen

89

13.1 Inleiding

89

13.2 Voorlooprecord

89

13.3 Datarecord C, Vast Deel

90

13.4 Datarecord C, Variabel Deel

91

13.5 Sluitrecord E

94

5



14. DTAzv Betalingsopdrachten Buitenland

94

99

14.1 Inleiding

99

14.2 Scope

99


99

14.4 Voorlooprecord

99

14.5 Datarecord T

100

14.6 Sluitrecord

103


103

CFONB Frankrijk

106

15. CONFB

107

15.1 Inleiding

107

15.2 Aannames & Uitgangspunten

107

15.3 Structuur Bestand

108

16. CFONB Overboeking

109

16.1 Inleiding

109

16.2 Voorlooprecord

109

16.3 Transactierecord1

110


111

16.5 Totaalrecord

112

16.6 Centrale Bank Rapportage

112

17. CFONB Incasso

113

17.1 Inleiding

113

17.2 Voorlooprecord

113


114


115

17.5 Totaalrecord

115

18. CFONB Validatieregels

116

Bijlagen

118

19. Tekensets

119

6


20. ISO Codes

120

20.1 ISO-Landcode

120

20.2 ISO-Muntcode

121

21. Economische activiteit code (CFONB)

122

7


1.

Inleiding

Dit document beschrijft de diverse bestandsformaten die gebruikt worden door Access Online.

1.1

Doelgroep

Deze informatie is bedoeld voor de automatiseringsafdelingen van bedrijven die de elektronische bestanden gebruiken, of voor hun softwareleveranciers. Dit document kan als naslag dienen bij de ontwikkeling- en onderhoud van de geautomatiseerde verwerking van geldstromen tussen de administratie van uw bedrijf en de bank.

1.2

Access Online

Access Online is het internet transactieplatform van ABN AMRO dat speciaal is ontwikkeld om uw werkkapitaal optimaal te beheren. Via Access Online hebt u altijd en overal toegang tot uw bankrekeningen. Met Access Online kunt u wereldwijd internet bankieren en hebt u inzicht in alle nationale en internationale betaalstromen binnen uw bedrijf.

1.3

Structuur Document

Dit document beschrijft formaten die in Access Online beschikbaar zijn. Of deze formaten zichtbaar en bruikbaar zijn wordt bepaald door de overeenkomst tussen cliënt en ABN AMRO. Per formaat wordt de algemene standaard beschreven aangevuld met specifieke informatie die voor Access Online van toepassing is.

1.3.1

Versie Historie

Versie

Datum

Auteur

Rol

Opmerking

1.0

Februari 2012

COO Global Cash Channels

Kanaalmanager

Initiële versie

1.3.2

Gebruikte Opmaak

Tekst in het lettertype Courier wordt gebruikt in voorbeelden om de inhoud van bestanden te tonen.

1.3.3

Gebruikte Icoon Opmerking Paragraaf met dit icoon bevat extra informatie over het betreffende onderwerp.

8


1.3.4

Legenda Tabellen

Kolom

Waarde

Veld

Code/

Omschrijving

Toelichting

Vld

Nummer

Status

V

Verplicht

Item moet gebruikt worden

O

Optioneel

Item mag gebruikt worden

C

Conditioneel

Item mag en/of moet gebruikt worden afhankelijk van de aanwezigheid of

N

Numeriek

Cijfers, 0-9

B

Bedrag

Dit type wordt gebruikt voor bedragen. Er moet ten minste 1 cijfer voor de

Bevat een (volg)nummer of een specifiek formaatafhankelijke codering ter ondersteuning van onderlinge verwijzingen

waarde van andere items Type

komma staan. De decimale komma ‘,’ is verplicht en telt mee in de totale lengte. A

Alfabetisch

Letters, A-Z (hoofdletters)

X

Alfa Numeriek

Combinatie van cijfers, hoofdletters en tekens uit een bepaalde set.

aantal

Vast aantal

Vast aantal x posities van item (onderstreept)

Aantal

Variabel aantal

Maximaal x aantal posities van item.

Zie Bijlage 19 Tekensets.

Lengte

Indien aanwezig bij een verplicht item dient er minimaal 1 cijfer aanwezig te zijn. Aantal Herhalen

0

Telling hoe vaak een item, record, tag of veld mag voorkomen Geen Fout

Geen Validatieregel voor item gedefinieerd of Validatieregel voor item is positief; OK

Validatie-

L99

Logische Fout

Resultaat VR

Logische validatieregel van item is negatief; moet in Access Online gecorrigeerd worden.

T99

Geheel Fout

Technische validatieregel van item is negatief; bestand wordt geheel of gedeeltelijk afgewezen

9


2.

Validatie

2.1

Inleiding

Bestanden die in Access Online ingelezen worden moeten voldoen aan bepaalde formaatspecificaties. Validatie is het controleren of de bestanden ook werkelijk voldoen aan die formaatspecificaties. Hiervoor zijn validatieregels opgesteld. Deze regels moeten er voor zorgen dat de informatie juist is en maar op 1 manier geïnterpreteerd kan worden. Dit maakt het mogelijk bestanden automatisch, zonder eventuele handmatige bewerking, door de bank te laten verwerken.

2.2

Validatieregels

Tijdens het validatieproces worden de validatieregels getest die voor een formaat opgesteld zijn. Deze regels kunnen van toepassing op diverse niveaus en onderdelen, bijvoorbeeld:  Bestand(en): samenstelling van formaattype;  Batch(es);  Record(s): gebruik van de juiste typen en volgorde;  (Sub)-veld(en), inhoud en onderlinge (conditionele) afhankelijkheden;  Controle tellingen in totaalrecord(s) en/of sluitrecord;  Teken(s)/karakters en het gebruik van de juiste datatypen;

2.2.1

Technische validatie

Deze regels (syntax) hebben betrekking op o.a. de structuur van het bestand, de volgorde van de records en de datatypen van de velden.

2.2.2

Logische validatie

Bij de logische validatie (semantiek) wordt o.a. gecontroleerd of het bestand aan de volgende regels voldoet:  Bevat een veld de juiste waarde;  Is een conditioneel veld correct gevuld. Tevens worden in deze fase opdrachten automatisch aangevuld en/of gecorrigeerd. Hiervan wordt een melding aangemaakt. Bijvoorbeeld in het geval van:  lege codevelden die worden voorzien van de standaard waarde;  het vervangen van tekens die geen deel uit maken van de tekenset. Na het inlezen krijgt het bestand de status Gecontroleerd. Vervolgens kan de gebruiker inzoomen op de individuele opdrachten van het bestand en de meldingen inzien en daar waar nodig de opdracht corrigeren. Afhankelijk van het type formaat wordt er tijdens het validatieproces ook informatie voor optimalisering van het verwerkingsproces van de opdrachten gemeld. Logische fouten en overige meldingen worden teruggemeld in de taal die de gebruiker als voorkeur ingesteld heeft. 10


2.3

Validatieresultaat

De mate waarin aan de validatieregels wordt voldaan bepaald het uiteindelijke resultaat van het validatieproces. Indien er fouten gevonden worden kan, afhankelijk van de aard ervan, de volgende situatie ontstaan: Het bestand wordt deels goedgekeurd In Access Online wordt de inhoud van het bestand getoond met een indicatie van de opdrachten die handmatig gecorrigeerd moeten worden voor verdere verwerking. Het bestand wordt afgekeurd Een melding met de gevonden fouten en, indien mogelijk, de locatie en/of regelnummer in het bestand wordt getoond. Het advies is veelal het originele bestand te corrigeren en deze opnieuw aan te bieden. Voorbeelden van een generieke melding: An error has been encountered while processing your file. A mandatory record or Filed is missing. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. An error has been encountered in record number <%recordNumber%> while processing your file. The expected value of the field <%record Identification%> is "0" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

Opmerking  Deze technische meldingen zijn altijd in het Engels.  Een error ID in de melding bestaat uit een 8-cijferig nummer.

11


Pain XML formaten SEPA regio

12


3.

Pain formaten

3.1

Inleiding

Het Pain formaat is de Europese bestandsindeling voor het aanleveren van SEPA betalingen door klanten bij de bank, het zogenoemde PAyment INitiation domein, binnen de Single Euro Payments Area bestaande uit 32 landen in Europa (ultimo 2011). Het Pain formaat is ontwikkeld door ISO (International Standards Organization). De EPC, de European Payment Council, een samenwerkingsverband van de Europese banken, is verantwoordelijk is voor de ontwikkeling en onderhoud van de SEPA standaards.

3.1.1

Externe Documentatie & Informatie

Auteur

Titel / Bron

Datum

EPC

Customer Credit Transfer Initiation (pain.001.001.03)

November 2010

(http://www.europeanpaymentscouncil.eu/knowledge_bank_download.cfm?file=EPC13208%20C2B%20CTIG%20V5.0%20Approved%20November%202010.pdf)

NVB

XML message for SEPA Credit Transfer Initiation

Februari 2011

(http://www.sepanl.nl/scrivo/asset.php?id=573450)

EPC

Customer Direct Debit Initiation (pain.001.008.02)

November 2010

(http://www.europeanpaymentscouncil.eu/knowledge_bank_download.cfm?file=EPC13008%20C2B%20Core%20DDIG%20V5%200%20Approved%20November%202010.pdf)

NVB

XML message for SEPA Direct Debit Initiation

Februari 2011

(http://www.sepanl.nl/scrivo/asset.php?id=573449)

ISO

Catalogue of ISO 20022 messages (http://www.iso20022.org/catalogue_of_messages.page)

ISO

ExternalPurposeCodeList (http://www.iso20022.org/documents/External_code_lists/ExternalCodeLists_2Q2011_31Aug201 1_v2.xls)

Opmerking Bovengenoemde documentatie heeft alleen betrekking op de Access Online toepassing van ABN AMRO, waarin deze formaten worden ondersteund.

3.2


3.2.1

Standaard upload profiel

In Access Online kan in het upload profiel voor het SEPA Overschrijvingen (Credit Transfer) en SEPA Incasso’s (Direct Debit) XML 20022 formaat nader gespecificeerd worden hoe het upload bestand verwerkt moet worden. De beschrijving van het Pain formaat in dit hoofdstuk is gebaseerd op een upload profiel met standaard instellingen. Afwijkende instellingen in het upload profiel namelijk kunnen van invloed zijn op de validatie/controle en de meldingen zoals beschreven in dit hoofdstuk.

3.2.2

Aantal Opdrachten

Voor de aanlevering en verwerking via Access Online is het maximum aantal opdrachten per bestand vastgesteld op 10.000.

13


3.2.3

Batch Opdrachten

Het inleesbestand bevat één of meerdere batches met SEPA betaalopdrachten. Access Online behandelt de inleesbestanden standaard als batch opdrachten. Alleen voor SEPA Overschrijvingen kan na het inlezen in Access Online worden aangegeven of het batch bestand in individuele SEPA overschrijvingen gesplitst moet worden. Batch Overschrijvingen Het Rekeningnummer van de opdrachtgevende/betalende partij, bericht element Debtor Account op batch niveau, wordt gebruikt als debet rekeningnummer voor alle opdrachten in de batch. Een betaling kan zijn een normale of een salaris betaling, aangeduid in het bericht element Category Purpose op batch niveau. Batch Incasso’s Het Rekeningnummer van de opdrachtgevende/incasserende partij, bericht element Creditor Account op batch niveau, wordt toegepast als credit rekeningnummer voor alle opdrachten in de batch. Een Incasso batch mag alleen zijn samengesteld uit incasso opdrachten van hetzelfde type, aangeduid in het bericht element Sequence Type op batch niveau. De mogelijkheden zijn eenmalig (One-off), doorlopend eerste (Recurrent First), doorlopend (Recurrent) of doorlopend laatste (Recurrent last).

3.3

Structuur Bestand

Een XML - pain.001.001.03 bestand met SEPA betalingen heeft de volgende root structuur: Bestand inhoud …, zie hoofdstuk 4 SEPA Credit Transfer (SCT)

Een XML - pain.008.001.02 bestand met SEPA incasso’s heeft de volgende root structuur: Bestand inhoud …, zie hoofdstuk 5 SEPA Direct Debit (SDD)

3.3.1

Bestand Technisch

Het XML bestand moet voldoen aan de XSD definities, zoals die zijn gepubliceerd door ISO voor het betreffende Pain formaat (zie Catalogue of ISO 20022 messages).

14


3.3.2

Tekenset

Zie hoofdstuk 19 Tekensets voor een overzicht van de tekens die in het Pain bestandsformaat gebruikt kunnen worden.

3.3.3

Bestand Logisch

Niveau

Blok

Herhalen

Bestand

Group Header

1

Payment Information

1-n

Transaction Information

1 – 10.000

Opdrachtgever Tegenrekening

Het XML bestand kent de volgende structuur:  Het bestand bestaat uit 1 Group Header blok.  Het Group Header blok bevat informatie over het bestand zoals totalen, identificatie van het bestand.  Het Group Header blok bevat 1-n Payment Information blokken.  Een Payment Information blok bevat informatie gerelateerd aan de opdrachtgever zoals soort betaalopdrachten en rekeningnummer opdrachtgever. Voor betalingen is de opdrachtgever de betaler, voor incasso is dat de begunstigde.  Een Payment Information blok (batch) bevat maximaal 1- 10.000 Transaction Information blokken met informatie over de tegenrekeningen in de batch. Voor betalingen is dat de begunstigde, voor incasso is dat de betaler.  Een XML bestand bevat maximaal 10.000 Transaction Information blokken (transacties).

15


4. 4.1

SEPA Credit Transfer (SCT) Inleiding

Dit hoofdstuk beschrijft het pain.001.001.03 formaat zoals dat gebruikt wordt voor het aanbieden van batches met SEPA betalingsopdrachten.

4.2

SEPA Credit Transfer

De onderstaande tabel definieert de ISO 20022 berichtelementen en hun gebruik in een pain.001.001.03. Kleurgebruik Index kolom Berichtelement maakt verplicht deel uit van het SEPA berichten formaat Berichtelement gedefinieerd in ISO 20022, maar niet in gebruik binnen het SEPA berichten formaat. Aanwezigheid wordt genegeerd mits voldaan wordt aan ISO 200222.

Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

[1..1]

+ Message Root

1.0

[1..1]

+ Group Header

1.1

[1..1]

++ Message Identification

SEPA (EPC)

Conditie / Opmerking

VR

Bestandsgegevens Wordt gebruikt om dubbele bestanden te detecteren; moet uniek binnen een periode van de laatste 90 dagen. Tijdstip waarop het bestand is aangemaakt. Moet een geldige datum

1.2

[1..1]

++ Creation Date Time

tijd aanduiding bevatten. Datum formaat is yyyy-mm-dd. Tijd formaat is hh:mm:ss.

1.3

[0..2]

++ Authorisation

1.6

[1..1]

++ Number Of Transactions

1.7

[0..1]

++ Control Sum

Wordt genegeerd Totaal aantal transacties van de batches in het bestand Totaal bedrag van de batches in het bestand

E078

E079

Alle bericht subelementen worden genegeerd in Access Online. De naam 1.8

[1..1]

++ Initiating Party

wordt overschreven met de gegevens zoals die zijn vastgelegd in de administratie van de bank.

1.8

[0..1]

+++ Name

1.8

[0..1]

+++ Postal Address

1.8

[0..1]

+++ Identification

1.8

[1..1] {Or

1.8

[0..1]

+++++ BICorBEI

[0..1] {Or

1.8

[0..n]

+++++ Other

[0..1] Or}

1.8

[1..1] Or}

++++ Private Identification

1.8

[0..1]

+++++ Date and Place of Birth

[0..1] {Or

1.8

[0..n]

+++++ Other

[0..1] Or}

1.8

[0..1]

+++ Country of Residence

++++ Organisation Identification

16


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

1.8

[0..1]

+++ Contact Details

1.9

[0..1]

++ Forwarding Agent

2.0

[1..n]

+ Payment Information

SEPA (EPC)


VR

1-n batches in het bestand Bevat de referentie van de batch dat wordt overgenomen op het dagafschrift

2.1

[1..1]

++ Payment Information

van de opdrachtgever. Batch

Identification

comprimering is standaard tenzij in het output contract anders is overeengekomen.

2.2

[1..1]

++ Payment Method

Moet waarde ‘TRF’ bevatten

E150

Niet gebruiken; wordt overgenomen uit 2.3

[0..1]

++ Batch Booking

het output contract met als standaard waarde ‘true’.

2.4

[0..1]

++ Number of Transactions

2.5

[0..1]

++ Control Sum

2.6

[0..1]

++ Payment Type Information

2.7

[0..1]

+++ Instruction Priority

2.8

[0..1]

+++ Service Level

Totaal aantal transacties in de batch; wordt genegeerd indien aanwezig Totaal batch bedrag; wordt genegeerd indien aanwezig

Wordt genegeerd indien aanwezig

(AT-40 Identification code of the 2.9

[1..1] {Or

++++ Code

Scheme) Moet de waarde ‘SEPA’ bevatten

2.10

[1..1] Or}

++++ Proprietary

2.11

[0..1]

+++ Local Instrument

2.12

[1..1] {Or

++++ Code

2.13

[1..1] Or}

++++ Proprietary

E061 E075


(AT-45 Category purpose of the Credit Transfer) 2.14

[0..1]

+++ Category Purpose

Geeft aan of het een batch is met salaris betalingen. Indien afwezig wordt aangenomen dat het om gewone betalingen gaat. Indien aanwezig is alleen de waarde

2.15

[1..1] {Or

++++ Code

‘SALA’ toegestaan als aanduiding van salaris betalingen.

2.16

[1..1] Or}

++++ Proprietary

E151 E157

Wordt genegeerd indien aanwezig Moet een Target datum zijn. De datum mag niet meer dan 364 dagen in de toekomst liggen. Een datum in het

2.17

[1..1]

++ Requested Execution Date

verleden of een niet geldige Target datum wordt aangepast en veranderd in

E071

de eerst mogelijke verwerkingsdatum. Een niet bestaande datum wordt afgekeurd. 2.18

[0..1]

++ Pooling Adjustment Date

2.19

[1..1]

++ Debtor

Alle bericht subelementen worden genegeerd in Access Online en

17


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

overschreven met de rekeninghouder gegevens zoals die zijn vastgelegd in de administratie van de bank. [1..1]

(AT-02 Name of the Originator)

2.19

[0..1]

+++ Name

2.19

[0..1]

+++ Postal Address

2.19

[0..1]

++++ Address Type

2.19

[0..1]

++++ Department

2.19

[0..1]

++++ Sub Department

2.19

[0..1]

++++ Street name

2.19

[0..1]

++++ Building Number

2.19

[0..1]

++++ Post Code

2.19

[0..1]

++++ Town Name

2.19

[0..1]

++++ Country Subdivision

2.19

[0..1]

++++ Country

2.19

[0..7]

++++ Address Line

2.19

[0..1]

+++ Identification

(AT-10 Originator Identification Code)

2.19

[1..1] {Or

++++ Organisation

Indien gevuld dan mag ‘Private Id’ niet

Identification

voorkomen.

2.19

[0..1]

+++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.19

[0..n]

+++++ Other

[0..1] Or}

Maximaal 70 posities (AT-03 Address of the Originator)

Indien gevuld, bevat een Alpha-2 ISO 3166 landen code in de SEPA regio [0..2]

Maximaal 2 regels van maximaal 70 posities worden ondersteund.

E084

Indien gevuld dan mag ‘Other’ niet voorkomen. Indien gevuld dan mag ‘BICorBEI’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘BICorBEI’ die de

2.19 [1..1]

++++++ Identification

2.19

[0..1]

++++++ Scheme name

2.19

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.19

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.19

[1..1] Or}


2.19

[0..1]


2.19

[1..1]

++++++ Birth Date

2.19

[0..1]

++++++ Province of Birth

2.19

[1..1]

++++++ City of Birth

2.19

[1..1]

++++++ Country of Birth

2.19

[0..n]

+++++ Other

[1..1]


‘Originator’ Identificeert als een organisatie.

2.19

Omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven.. Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen. [0..1] {Or

[0..1] Or}

E084

Indien gevuld dan mag ‘Other’ niet voorkomen.

Indien gevuld dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Een andere identificatie dan ‘Date and

2.19

Place of Birth’ die de ‘Originator’ Identificeert als privé persoon..

18


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.19

[0..1]

++++++ Scheme name

2.19

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.19

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.19

[0..1]


2.19

[0..1]

+++ Contact Details

2.20

[1..1]

++ Debtor Account

2.20

[1..1]

+++ Identification

Alleen IBAN wordt ondersteund.

2.20

[1..1] {Or

++++ IBAN

Moet een geldige IBAN bevatten

2.20

[1..1] Or}

++++ Other

2.20

[0..1]

+++ Type

2.20

[0..1]

+++ Currency

2.20

[0..1]

+++ Name

2.21

[1..1]

++ Debtor Agent

2.19

SEPA (EPC)


VR

Omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven.

(AT-01 Account Number of the Originator)

E070

Moet een geldige valuta code bevatten, indien aanwezig. Alleen ‘EUR’ is

E077

toegestaan

2.21

[1..1]

2.21

[0..1]

(AT-06 BIC code of the Originator Bank)

+++ Financial Institution Identification Alleen ‘BIC’ mag voorkomen. ++++ BIC

Identificeert de bank van de betaler en

E068

moet een geldige Swift code bevatten 2.22

[0..1]

++ Debtor Agent Account

2.23

[0..1]

++ Ultimate Debtor

Indien gevuld, dan mag ‘Ultimate Debtor’ op post niveau niet voorkomen.

E155

(AT-08 Name of the Originator 2.23

[0..1]

+++ Name

2.23

[0..1]

+++ Postal Address

2.23

[0..1]

+++ Identification

Reference Party) Maximaal 70 posities

(AT-09 Identification code of the Originator Reference Party)

++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.23

[1..1] {Or

2.23

[0..1]

+++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.23

[0..n]

+++++ Other

[0..1] Or}

[1..1]


E084


2.23

‘Originator Reference Party’ identificeert als een organisatie.

2.23

[0..1]

++++++ Scheme name

2.23

[1..1] {Or

+++++++ Code

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.23 2.23

Omschrijving van de ‘Other’ identificatie. Omschrijving van de instantie die de

19


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

‘Other’ identificatie heeft uitgegeven. 2.23

[1..1] Or}


2.23

[0..1]


2.23

[1..1]

++++++ Birth Date

2.23

[0..1]


2.23

[1..1]


2.23

[1..1]


2.23

[0.. n]

+++++ Other

Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen. [0..1] {Or

[0..1] Or}

E084


Indien gevuld dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘BICorBEI’ die de

2.23 [1..1]


2.23

[0..1]

++++++ Scheme name

2.23

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.23

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.23

[0..1]


2.23

[0..1]

+++ Contact Details

2.24

[0..1]

++ Charge Bearer

2.25

[0..1]

++ Charges Account

2.26

[0..1]

++ Charges Account Agent

2.27

[1..n]

2.28

[1..1]

+++ Payment Identification

2.29

[0..1]

++++ Instruction Identification

‘Originator Reference Party’ Identificeert als een privé persoon.

2.23

++ Credit Transfer Transaction Information


Indien gevuld, moet de waarde ‘SLEV’ bevatten

E152

1-10.000 overschrijvingen in een batch

Wordt genegeerd. (AT-41 Originator’s Reference to the Credit Transfer)

2.30

[1..1]

++++ End To End Identification

De klant referentie wordt ongewijzigd doorgegeven door alle bij de transactie betrokken partijen.

2.31

[0..1]

+++ Payment Type Information

2.32

[0..1]

++++ Instruction Priority

2.33

[0..1]

++++ Service Level

2.34

[1..1] {Or

+++++ Code

(AT-40 Identification code of the Scheme) Moet gevuld zijn met ‘SEPA’ 2.35

[1..1] Or}

+++++ Proprietary

2.36

[0..1]

++++ Local Instrument

2.37

[1..1] {Or

+++++ Code

2.38

[1..1] Or}

+++++ Proprietary

2.39

[0..1]

++++ Category Purpose

E061 E075

(AT-45 Category purpose of the Credit Transfer)

E157

Indien aanwezig, dan moet de invulling

20


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

gelijk zijn aan ‘Category Purpose’ op batch niveau Indien aanwezig is alleen de waarde 2.40

[1..1] {Or

‘SALA’ toegestaan als aanduiding van

+++++ Code

E151

een salaris betaling. 2.41

[1..1] Or}

+++++ Proprietary

2.42

[1..1]

+++ Amount


(AT-04 Amount of the Credit Transfer in Euro). Minimum bedrag 0.01 en maximum 999999999.99. 2.43

[1..1] {Or

++++ Instructed Amount

[1..1]

Maximaal aantal decimale posities is 2. Bv. 10.2 is 10.20 Euro. Indien geen decimale punt wordt

E087 E074 E158

gebruikt wordt aangenomen dat het bedrag in hele Euro’s is. Bv. 10 is 10.00 Euro. 2.44

[1..1] Or}

++++ Equivalent Amount

2.47

[0..1]

2.51

[0..1]

+++ Charge Bearer

2.52

[0..1]

+++ Cheque Instruction

2.70

[0..1]

+++ Ultimate Debtor

+++ Exchange Rate Information Indien gevuld, moet de waarde ‘SLEV’ bevatten Indien gevuld, dan mag ‘Originator Reference Party’ op batch niveau niet

E155

voorkomen. (AT-08 Name of the Originator 2.70

[0..1]

++++ Name

2.70

[0..1]

+++ Postal Address

2.70

[0..1]

++++ Identification

Reference Party) Maximaal 70 posities

(AT-09 Identification code of the Originator Reference Party) +++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.70

[1..1] {Or

2.70

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.70

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

[1..1]


E084


2.70

‘Originator Reference Party’ Identificeert als een organisatie.

2.70

[0..1]

++++++ Scheme name

2.70

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.70

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.70


21


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.70

[1..1] Or}

+++++ Private Identification

2.70

[0..1]

2.70

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.70

[0..1]

+++++++ Province of Birth

2.70

[1..1]

+++++++ City of Birth

2.70

[1..1]

+++++++ Country of Birth

2.70

[0..n]

+++++ Other

[1..1]


++++++ Date and Place of Birth

SEPA (EPC)

Conditie / Opmerking Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen.

[0..1] {Or

[0..1] Or}

VR E084


Indien gevuld dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘Date and Place of

2.70

Birth’ die de ‘Originator Reference Party’ Identificeert als privé persoon.

2.70

[0..1]

++++++ Scheme name

2.70

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.70

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.70

[0..1]

++++ Country of Residence

2.70

[0..1]

++++ Contact Details

2.71

[0..1]

+++ Intermediary Agent 1

2.72

[0..1]

2.73

[0..1]

2.74

[0..1]

2.75

[0..1]

2.76

[0..1]

2.77

[0..1]

2.70

2.77

[1..1]

2.77

[0..1]


+++ Intermediary Agent 1 Account +++ Intermediary Agent 2 +++ Intermediary Agent 2 Account +++ Intermediary Agent 3 +++ Intermediary Agent 3 Account +++ Creditor Agent

(AT-23 BIC of the Beneficiary Bank)

++++ Financial Institution Identification De BIC van de bank van de +++++ BIC

begunstigde. Moet een geldige waarde

E065

bevatten.

2.78

[0..1]

+++ Creditor Agent Account

2.79

[0..1]

+++ Creditor

[1..1]

2.79

[0..1]

++++ Name

[1..1]

2.79

[0..1]

++++ Postal Address

2.79

[0..1]

++++ Address Type

2.79

[0..1]

+++++ Department

2.79

[0..1]

+++++ Sub Department

2.79

[0..1]

+++++ Street name

2.79

[0..1]

+++++ Building Number

2.79

[0..1]

+++++ Post Code

(AT-21 Name of the Beneficiary) Maximaal 70 posities (AT-22 Address of the Beneficiary)

22


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.79

[0..1]

+++++ Town Name

2.79

[0..1]

+++++ Country Subdivision

2.79

[0..1]

+++++ Country

SEPA (EPC)


Indien aanwezig moet een ISO landen code bevatten van 2 posities

VR

E069

Slechts 2 regels worden ondersteund.

2.79

[0..7]

+++++ Address Line

2.79

[0..1]

++++ Identification

(AT-24 Beneficiary Identification Code)

2.79

[1..1] {Or

+++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.79

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.79

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

[1..1]

+++++++ Identification

[0..2]

Indien aanwezig, dan is 2.79 Country verplicht.

E084


2.79

‘Beneficiary’ Identificeert als een organisatie.

2.79

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.79

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.79

[1..1] Or}

++++++++ Proprietary

[0..1]

+++++++ Issuer

2.79

[0..1] Or}


2.79

[0..1]

2.79

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.79

[0..1]


2.79

[1..1]


2.79

[1..1]


2.79

[0..n]

+++++ Other

[1..1]


2.79


Omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven. . Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen. [0..1] {Or

[0..1] Or}

E084


Indien gevuld dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘Date and Place of

2.79

Birth’ die de ‘Beneficiary’ Identificeert als privé persoon.

2.79

[0..1]

++++++ Scheme name

2.79

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.79

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

[0..1]

++++++ Issuer

2.79

[0..1]


2.79

[0..1]

+++ Contact Details

2.80

[0..1]

+++ Creditor Account

2.80

[1..1]

++++ Identification


2.80

[1..1] {Or

+++++ IBAN


2.79


[1..1]

(AT-20 Account number of the Beneficiary)

E070

23


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.80

[1..1] Or}

+++++ Other

2.81

[0..1]

+++ Ultimate Creditor

2.81

[0..1]

++++ Name

SEPA (EPC)


VR

(AT-28 Name of the Beneficiary Reference Party) Maximaal 70 posities

2.81

[0..1]

++++ Postal Address

2.81

[0..1]

++++ Identification

(AT-29 Identification Code of the Beneficiary Reference Party)

+++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.81

[0..1] {Or

2.81

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.81

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

[1..1]


E084


2.81

‘Beneficiary Reference Party’ Identificeert als een organisatie. .

2.81

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.81

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.81

[1..1] Or}


[0..1]

+++++++ Issuer

2.81

[0..1] Or}


2.81

[0..1]

2.81

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.81

[0..1]


2.81

[1..1]


2.81

[1..1]


2.81

[0..n]

++++++ Other

[1..1]


2.81


Omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven. Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen. [0..1] {Or

E084


[0..1] Or} Andere waarde dan ‘Date and Place of

2.81

Birth’ die de ‘Beneficiary Reference Party’ Identificeert als privé persoon.

2.81

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.81

[1..1] {Or

++++++++ Code

[1..1] Or}


[0..1]

+++++++ Issuer

2.81

[0..1]


2.81

[0..1]


2.82

[0..1]

2.85

[0..1]

2.81 2.81

Omschrijving van de ‘Other’ identificatie. Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven.

+++ Instruction for Creditor Agent +++ instruction for Debtor Agent

24


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.86

[0..1]

+++ Purpose

SEPA (EPC)


VR

(AT-44 Purpose of the Credit Transfer) Alleen codes uit de ISO 20022

2.87

[1..1] {Or

++++ Code

[1..1]

ExternalPurposeCodeList zijn

E156

toegestaan.

2.88

[1..1] Or}

++++ Proprietary

2.89

[0..10]

+++ Regulatory Reporting

2.90

[0..1]

+++ Tax

2.91

[0..10]

+++ Related Remittance Information (AT-05 Remittance Information)

2.98

[0..1]

Slechts één van beide Structured of

+++ Remittance Information

Unstructured is toegestaan als

E159

omschrijving

2.99

[0..n]

++++ Unstructured

[0..1] {Or

2.100

[0..n]

++++ Structured

[0..1] Or}

2.101

[0..n]

2.109

[0..n]

2.120

[0..1]

2.121

[0..1]

++++++ Type

2.122

[1..1]

+++++++ CodeOrProprietary

2.123

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.124

[1..1] Or}


Maximaal 140 posities omschrijving is toegestaan Maximaal 140 posities omschrijving is toegestaan inclusief tags

+++++ Referred Document Information +++++ Referred Document Amount +++++ Creditor Reference

Indien gebruikt, dan moeten zowel

Information

’Type’ als ‘Reference’ aanwezig zijn.

[1..1]

Moet gevuld zijn met SCOR

E067 E091

Mogelijke waarden indien gevuld: ‘ISO’ bij gebruik van ISO RF Creditor Reference (ISO 11649) ‘CUR’ bij gebruik van Betalingskenmerk

2.125

[0..1]

+++++++ Issuer

(alleen Nederland)

E153

‘BBA’ bij gebruik van Gestructureerde Mededeling (alleen België) ‘Other’ bij gebruik van Reference in de overige gevallen

2.126

[0..1]

++++++ Reference

2.127

[0..1]

+++++ Invoicer

2.128

[0..1]

+++++ Invoicee

2.129

[0..3]

Invulling afhankelijk van Issuer keuze 2.125

E154

+++++ Additional Remittance Information

25


5. 5.1

SEPA Direct Debit (SDD) Inleiding

Dit hoofdstuk beschrijft het pain.008.001.02 formaat zoals dat gebruikt wordt voor het aanbieden van batches met SEPA incasso opdrachten.

5.2

SEPA Direct Debit

De onderstaande tabel definieert de ISO 20022 berichtelementen en hun gebruik in een pain.008.001.02. Kleurgebruik index kolom Berichtelement maakt verplicht deel uit van het SEPA berichten formaat Berichtelement gedefinieerd in ISO 20022, maar niet in gebruik binnen het SEPA berichten formaat. Aanwezigheid wordt genegeerd mits voldaan wordt aan ISO 200222.

Index (ISO)

1.0

Mult. (ISO)

Bericht element

[1..1]

+ Message Root

[1..1]

+ Group Header

SEPA (EPC)


VR

Bestandsgegevens Wordt gebruikt om dubbele bestanden te detecteren; moet uniek zijn binnen

1.1

[1..1]

++ Message Identification

een periode van 90 kalenderdagen voorafgaande aan de huidige verwerkingsdatum. Tijdstip waarop het bestand is aangemaakt. Moet een geldige datum

1.2

[1..1]

++ Creation Date Time

tijd aanduiding bevatten. Datum formaat is yyyy-mm-dd. Tijd formaat is hh:mm:ss.

1.3

[0..2]

++ Authorisation

1.6

[1..1]

++ Number Of Transactions

1.7

[0..1]

++ Control Sum

Totaal aantal transacties van de batches in het bestand Totaal bedrag van de batches in het bestand

E078

E079

Alle bericht subelementen worden genegeerd in Access Online. De naam 1.8

[1..1]

++ Initiating Party

wordt overschreven met de gegevens zoals die zijn vastgelegd in de administratie van de bank.

1.8

[0..1]

+++ Name

1.8

[0..1]

+++ Postal Address

1.8

[0..1]

+++ Identification

1.8

[0..1]

1.8

[0..n]


1.8

[0..1]


1.8

[0..1]

+++ Contact Details

1.9

[0..1]

++ Forwarding Agent

++++ Organisation Identification

[0..1] {Or [0..1] Or}

26


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.0

[1..n]

+ Payment Information

SEPA (EPC)


VR

1-n batches in het bestand Bevat de referentie van de incasso

++ Payment Information

2.1

[1..1]

batch dat wordt overgenomen op het

2.2

[1..1]

++ Payment Method

Moet waarde ‘DD’ bevatten

2.3

[0..1]

++ Batch Booking

Niet gebruiken.

2.4

[0..1]

++ Number of Transactions

Identification

dagafschrift van de opdrachtgever. E060

Totaal aantal transacties in de batch; het maximaal aantal transacties in de batch ligt vast in het SEPA contract. Totaal batch bedrag; het maximum 2.5

[0..1]

++ Control Sum

batch bedrag ligt vast in het SEPA contract.

2.6

[0..1]

++ Payment Type Information

2.7

[0..1]

+++ Instruction Priority

2.8

[0..1]

+++ Service Level

2.9

[1..1] {Or

++++ Code

[1..1]

[1..1] (AT-20 Identification code of the Scheme) Moet de waarde ‘SEPA’ bevatten

2.10

[1..1] Or}

++++ Proprietary

2.11

[0..1]

+++ Local Instrument

E061 E075

[1..1] (AT-20 Identification code of the Scheme) Mogelijke waarden ‘CORE’ of ‘B2B’.

2.12

[1..1] {Or

++++ Code

[1..1]

Het combineren van beide SDD schemes in 1 bestand is niet

E062

toegestaan. Voorlopig wordt alleen ‘CORE’ ondersteund. 2.13

[1..1] Or}

++++ Proprietary (AT-21 Transaction Type) Toegestane waarden ‘OOFF’, ‘FRST’,

2.14

[0..1]

+++ Sequence Type

[1..1]

‘RCUR’, ‘FNAL’ Moet waarde ‘FRST’ bevatten indien Amendment Indicator = ‘true’ en

E063 E076 E259

Original Debtor Agent is ‘SMNDA’. (AT-59 Category purpose of the 2.15

[0..1]

+++ Category Purpose

Collection) Gebruik wordt niet ondersteund.

2.16

[1..1] {Or

++++ Code

2.17

[1..1] Or}

++++ Proprietary

Indien aanwezig wordt de inhoud genegeerd Indien aanwezig wordt de inhoud genegeerd (AT-11 Due Date of the Collection) Moet een bestaande Target datum zijn.

2.18

[1..1]

++ Requested Collection Date

De datum mag niet meer dan 364

E071

dagen in de toekomst liggen (agendering). Een datum in het

27


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

verleden wordt veranderd in de eerst mogelijke verwerkingsdatum. Alle bericht subelementen worden genegeerd in Access Online en 2.19

[1..1]

++ Creditor

overschreven met de rekeninghouder gegevens zoals die zijn vastgelegd in de administratie van de bank.

2.19

[0..1]

+++ Name

2.19

[0..1]

+++ Postal Address

[1..1]

(AT-03 Name of the Creditor)

2.19

[0..1]

++++ Address Type

2.19

[0..1]

++++ Department

2.19

[0..1]

++++ Sub Department

2.19

[0..1]

++++ Street name

2.19

[0..1]

++++ Building Number

2.19

[0..1]

++++ Post Code

2.19

[0..1]

++++ Town Name

2.19

[0..1]

++++ Country Subdivision

2.19

[0..1]

++++ Country

2.19

[0..7]

++++ Address Line

2.19

[0..1]

+++ Identification

2.19

[0..1]


2.19

[0..1]

+++ Contact Details

2.20

[1..1]

++ Creditor Account

(AT-04 Account Number of the Creditor)

2.20

[1..1]

+++ Identification


2.20

[1..1] {Or

++++ IBAN


2.20

[1..1] Or}

++++ Other

2.20

[0..1]

+++ Type

(AT-05 Address of the Creditor)

Indien gevuld, bevat een Alpha-2 ISO 3166 landen code in de SEPA regio [0..2]

E069

Maximaal 2 regels van maximaal 70 posities worden ondersteund.

E161

Moet een geldige valuta code bevatten, 2.20

[0..1]

+++ Currency

indien aanwezig. Alleen ‘EUR’ is

E077

toegestaan. 2.20

[0..1]

+++ Name

Wordt genegeerd

2.21

[1..1]

++ Creditor Agent

(AT-12 BIC code of the Creditor Bank)

2.21

[1..1]

2.21

[0..1]

+++ Financial Institution Identification De BIC van de bank van de ++++ BIC

begunstigde. Moet een geldige waarde

E068

bevatten 2.22

[0..1]

++Creditor Agent Account

2.23

[0..1]

++ Ultimate Creditor

Indien gevuld, dan mag ‘Ultimate Creditor’ op post niveau niet

E251

voorkomen. (AT-38 Name of the Creditor Reference 2.23

[0..1]

+++ Name

2.23

[0..1]

+++ Postal Address

Party) Maximaal 70 posities

28


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.23

[0..1]

+++ Identification

2.23

[1..1] {Or

SEPA (EPC)


VR

(AT-39 Identification code of the Creditor Reference Party)

++++ Organisation


Identification

voorkomen.

E084

Geldige ‘BIC’ of ‘BEI’ (Business Entity Identification) die de ‘Creditor 2.23

[0..1]

+++++ BICorBEI

[0..1] {Or

Reference Party’ identificeert als een organisatie. Als ‘BICorBEI’ is gebruikt dan is ‘Other’ niet toegestaan.

2.23

[0..n]

+++++ Other

2.23

[1..1]


2.23

[0..1]

++++++ Scheme name

2.23

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.23

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

2.23

[0..1]

++++++ Issuer

2.23

[1..1] Or}


[0..1] Or}

Als ‘Other’ is gebruikt dan mag ‘BICorBEI’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘BICorBEI’ die de ‘Creditor Reference Party’ Identificeert als organisatie.

Een omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de partij die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven. . Indien gevuld dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen.

E084

Geldige geboorte datum en plaats die de ‘Creditor Reference Party’ 2.23

[0..1]


[0..1] {Or

identificeert als privé persoon. Als ‘Other’ is gebruikt dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen.

2.23

[1..1]

++++++ Birth Date

2.23

[0..1]


2.23

[1..1]


2.23

[1..1]


2.23

[0..n]

+++++ Other

[0..1] Or}

Als ‘Date and Place of Birth’ is gebruikt dan is ‘Other’ niet toegestaan. Andere waarde dan ‘Date and Place of Birth’ die de ‘Creditor Reference Party’

2.23

[1..1]


identificeert als privé persoon. B.v. een paspoort nummer of een rijbewijs nummer.

2.23

[0..1]

++++++ Scheme name

2.23

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.23

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

Een omschrijving van de ‘Other’ identificatie b.v. de tekst ‘paspoort’ of ‘ rijbewijs’.. Omschrijving van de partij die de ‘Other’ 2.23

[0..1]

++++++ Issuer

identificatie heeft uitgegeven. B.v. de tekst ‘gemeente’ als uitgevende instantie van een paspoort.

29


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.23

[0..1]


2.23

[0..1]

+++ Contact Details

2.24

[0..1]

++ Charge Bearer

2.25

[0..1]

++ Charges Account

2.26

[0..1]

++ Charges Account Agent

2.27

[0..1]

2.27

[0..1]

+++ Name

2.27

[0..1]

+++ Postal Address

2.27

[0..1]

+++ Identification

2.27

[0..1] {Or

2.27

[0..1] Or}


2.27

[0..1]

+++++ Date And Place Of Birth

2.27

[0..n]

+++++ Other

SEPA (EPC)


Indien gevuld, moet de waarde ‘SLEV’ bevatten

VR

E152

Indien gevuld dan mag ‘Creditor ++ Creditor Scheme

Scheme Identification’ niet op post

Identification

E252

niveau voorkomen

[1..1]

++++ Organisation Identification [1..1]

Identificeert een betrokken partij als een organisatie of privé persoon

[1..1]

(AT-02 Identifier of the Creditor) Identificatie van de incassant, die uniek is binnen de SEPA regio. Wordt eenmalig toegekend door de 2.27

[0..1]


[1..1]

bank bij het afsluiten van een SEPA incasso contract. De Business Code op positie 5-7 maakt geen deel uit van het SEPA incasso contract en mag afwijken van de standaard waarde “ZZZ”.

2.27

[0..1]

++++++ Scheme Name

2.27

[1..1] {Or

+++++++ Code

2.27

[1..1] Or}

+++++++ Proprietary

2.27

[0..1]

++++++ Issuer

2.27

[0..1]


2.27

[0..1]

+++ Contact Details

2.28

[1..n]

2.29

[1..1]

+++ Payment Identification

2.30

[0..1]

++++ Instruction Identification

++ Direct Debit Transaction Information

Moet de waarde ‘SEPA’ bevatten

1-10.000 incasso posten in een batch

Wordt genegeerd (AT-10 Creditor’s Reference of the Direct Debit Collection) Kan gevuld zijn met een referentie naar

2.31

[0..1]

++++ End To End Identification

de incasso post toegekend door de incassant. De inhoud wordt ongewijzigd doorgegeven door alle bij de incasso betrokken partijen. Maximaal 35 posities.

30


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.32

[0..1]

+++ Payment Type Information

SEPA (EPC)


VR

(AT-06 Amount of the Collection in Euro). Minimum bedrag 0.01 en maximum 2.44

[1..1]

+++ Instructed Amount

bedrag 999999999.99.

E158

Maximaal aantal decimale posities is 2.

E074

Bv. 10.2 is 10.20 Euro. Indien geen

E087

decimale punt wordt gebruikt wordt aangenomen dat het bedrag in hele Euro’s is. Bv. 10 is 10.00 Euro. 2.45

[0..1]

+++ Charge Bearer

2.46

[0..1]

+++ Direct Debit Transaction

2.47

[0..1]

++++ Mandate Related Information

Indien gevuld, moet de waarde ‘SLEV’ bevatten [1..1]

Verplicht

[1..1]

Verplicht

E152 E085

(AT-01 Unique Mandate Reference) Kenmerk van de machtiging; moet uniek zijn icm Creditor Scheme Id 2. 2.48

[0..1]

+++++ Mandate Identification

[1..1]

Invulling is niet hoofdlettergevoelig; dus 123AAa45678, 123aaA45678, 123aaa45678 en 123AAA45678 zijn identiek.

2.49

[0..1]

+++++ Date Of Signature

2.50

[0..1]

+++++ Amendment Indicator

[1..1]

(AT-25 Date of Signing of the Mandate) Indien ‘true’ geeft aan dat de machtigingsgegevens zijn gewijzigd

E081

(AT-24 Reason for Amendment of the Mandate) Indien ‘Amendment Indicator’ de waarde ‘true’ bevat dan moet minstens 2.51

[0..1]

+++++ Amendment Information

één van de volgende bericht elementen

Details

aanwezig zijn:

E082

- Original Mandate Id. - Original Creditor Scheme Id. - Original Debtor Account - Original Debtor Agent (AT-19 Unique Mandate Reference as 2.52

[0..1]

++++++ Original Mandate Identification

given by the original Creditor who issued the Mandate). Mag alleen aanwezig zijn als het kenmerk van de machtiging is gewijzigd

2.53

[0..1]

++++++ Original Creditor Scheme Identification (AT-03 Name of the Original Creditor) Wordt niet ondersteund. Naam van de

2.53

[0..1]

+++++++ Name

incassant ligt vast in het SEPA contract en kan niet via file upload worden gewijzigd.

2.53

[0..1]

+++++++ Postal Address

31


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.53

[0..1]


2.53

[0..1] {Or

2.53

[0..1] Or}

2.53

[0..1]

2.53

[0..n]

SEPA (EPC)

VR

[1..1]

++++++++ Organisation

Wordt genegeerd

Identification ++++++++ Private Identification


[1..1]

Identificeert een betrokken partij als een organisatie of als privé persoon.

+++++++++ Date And Place Of Birth +++++++++ Other

[0..1]

(AT-18 Identifier of the Original Creditor who issued the Mandate) 2.53

[1..1]

++++++++++ Identification

Mag alleen aanwezig zijn als de Creditor ID waarmee wordt geïncasseerd afwijkt van de Creditor ID van de machtiging

2.53

[0..1]

++++++++++ Scheme Name

2.53

[1..1] {Or

+++++++++++ Code

2.53

[1..1] Or}

+++++++++++ Proprietary

2.53

[0..1]

++++++++++ Issuer

2.53

[0..1]

2.53

[0..1]

+++++++ Contact Details

2.54

[0..1]

++++++ Original Creditor Agent

2.55

[0..1]

2.56

[0..1]

2.57

[0..1]


E075

+++++++ Country of Residence

++++++ Original Creditor Agent Account ++++++ Original Debtor ++++++ Original Debtor Account

2.57

[1..1]


2.57

[1..1] {Or

++++++++ IBAN

2.57

[1..1] Or}

++++++++ Other

Mag alleen aanwezig zijn als de IBAN van de machtiging afwijkt van de IBAN waarop wordt geïncasseerd.

IBAN van de machtiging.

E258

Mag alleen aanwezig zijn als de IBAN 2.58

[0..1]

++++++ Original Debtor Agent

waarop wordt geïncasseerd bij een andere bank wordt aangehouden dan de IBAN van de machtiging

+++++++ Financial Institution

2.58

[1..1]

2.58

[0..1]

2.58

[0..1]

2.58

[0..1]

++++++++ Name


2.58

[0..1]

++++++++ Postal Address


2.58

[0..1]

++++++++ Other

2.58

[1..1]

+++++++++ Identification

Identification ++++++++ BIC ++++++++ Clearing System Member Identification

Wordt genegeerd indien aanwezig Wordt genegeerd indien aanwezig

Mag alleen gevuld zijn met ‘SMNDA’ (‘Same Mandate New Debtor Agent’)

E080

32


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

als de IBAN waarop wordt geïncasseerd bij een andere bank wordt aangehouden dan de IBAN van de machtiging. 2.58

[0..1]

+++++++++ Scheme name

2.58

[0..1]

+++++++++ Issuer

2.59

[0..1]

2.60

[0..1]

2.61

[0..1]

++++++ Original Debtor Agent Account ++++++ Original Final Collection Date ++++++ Original Frequency (AT-16 The placeholder for the electronic signature data)

2.62

[0..1]

+++++ Electronic Signature

Niet van toepassing bij gebruik van een papieren machtiging. Wordt voorlopig niet ondersteund.

2.63

[0..1]

+++++ First Collection Date

2.64

[0..1]

+++++ Final Collection Date

2.65

[0..1]

+++++ Frequency

Indien gevuld dan mag ‘Creditor Scheme Identification’ niet op batch 2.66

[0..1]

++++ Creditor Scheme

niveau voorkomen Creditor Scheme

Identification

Identification’ moet voor alle incasso

E252 E066

posten gelijk zijn. 2.66

[0..1]

+++++ Name

2.66

[0..1]

+++++ Postal Address

2.66

[0..1]

+++++ Identification

2.66

[0..1] {Or

2.66

[0..1] Or}

2.66

[0..1]

2.66

[0..n]

+++++++ Other

[1..1]

2.66

[1..1]

++++++++ Identification

[1..1]

2.66

[0..1]

++++++++ Scheme Name

2.66

[1..1] {Or

+++++++++ Code

2.66

[1..1] Or}

+++++++++ Proprietary

2.66

[0..1]

++++++++ Issuer

2.66

[0..1]

+++++ Country of Residence

2.66

[0..1]

+++++ Contact Details

2.67

[0..1]

2.68

[0..1]

++++ Pre Notification Date

2.69

[0..1]

+++ Ultimate Creditor

++++++ Organisation Identification ++++++ Private Identification

[1..1]

Identificeert een betrokken partij als een organisatie of privé persoon

+++++++ Date And Place Of Birth

(AT-02 Identifier of the Creditor)


E061 E075

++++ Pre Notification Identification Indien gevuld, dan mag ‘Ultimate

33


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

Creditor’ op batch niveau niet voorkomen. (AT-38 Name of the Creditor Reference

2.69

[0..1]

++++ Name

2.69

[0..1]

+++ Postal Address

2.69

[0..1]

++++ Identification

Party) Maximaal 70 posities

(AT-39 Identification code of the Creditor Reference Party)

+++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.69

[1..1] {Or

2.69

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.69

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

2.69

[1..1]


2.69

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.69

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.69

[1..1] Or}


2.69

[0..1]

+++++++ Issuer

2.69

[1..1] Or}


E084

Indien gevuld, dan mag ‘Other’ niet voorkomen. Indien gevuld, dan mag ‘BICorBEI’ niet voorkomen Andere waarde dan ‘BICorBEI’ die de ‘Ultimate Creditor Reference Party’ Identificeert als organisatie.

++++++ Date and Place of

2.69

[0..1]

2.69

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.69

[0..1]


2.69

[1..1]


2.69

[1..1]


2.69

[0..n]

++++++ Other

Birth

Een omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de partij die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven. . E084 [0..1] {Or

[0..1] Or}

Indien gevuld, dan mag ‘Other’ niet voorkomen.

Indien gevuld, dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘Date and Place of Birth’ die de ‘Ultimate Creditor

2.69

[1..1]


Reference Party’ identificeert als privé persoon. B.v. een paspoort nummer of een rijbewijs nummer.

2.69

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.69

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.69

[1..1] Or}



[0..1]

+++++++ Issuer

identificatie heeft uitgegeven. B.v. de tekst ‘gemeente’ als uitgevende instantie van een paspoort.

2.69

[0..1]


34


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.69

[0..1]


2.70

[1..1]

+++ Debtor Agent

2.70

[1..1]

2.70

[0..1]

2.71

SEPA (EPC)


VR

(AT-13 BIC of the Debtor Bank)

++++ Financial Institution Identification De BIC van de bank van de betaler.

+++++ BIC

Moet een geldige waarde bevatten

E068

+++ Debtor Agent Account

2.72

[1..1]

+++ Debtor

2.72

[0..1]

++++ Name

2.72

[0..1]

++++ Postal Address

2.72

[0..1]

+++++ Address Type

2.72

[0..1]

+++++ Department

2.72

[0..1]

+++++ Sub Department

2.72

[0..1]

+++++ Street name

2.72

[0..1]

+++++ Building Number

2.72

[0..1]

+++++ Post Code

2.72

[0..1]

+++++ Town Name

2.72

[0..1]

+++++ Country Subdivision

2.72

[0..1]

+++++ Country

2.72

[0..7]

+++++ Address Line

2.72

[0..1]

++++ Identification

(AT-27 Debtor Identification Code)

2.72

[1..1] {Or

+++++ Organisation


Identification

voorkomen.

2.72

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.72

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

2.72

[1..1]


2.72

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.72

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.72

[1..1] Or}


2.72

[0..1]

+++++++ Issuer

2.72

[0..1] Or}


2.72

[0..1]

2.72

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.72

[0..1]


2.72

[1..1]


2.72

[1..1]


2.72

[0..n]

++++++ Other

[1..1]

(AT-14 Name of the Debtor) Maximaal 70 posities (AT-09 The Address of the Debtor)

Indien aanwezig moet een ISO landen code bevatten van 2 posities [0..2]

E069

Slechts 2 regels worden ondersteund.

E084

Indien gevuld, dan mag ‘Other’ niet voorkomen. Indien gevuld, dan mag ‘BICorBEI’ niet voorkomen Andere waarde dan ‘BICorBEI’ die de ‘Originator’ Identificeert als een organisatie.


Omschrijving van de ‘Other’ identificatie Omschrijving van de instantie die de ‘Other’ identificatie heeft uitgegeven.. Indein gevuld, dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen. [0..1] {Or

[0..1] Or}

E084


Indien gevuld, dan mag ‘Date and Place

35


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘Date and Place of 2.72

[1..1]


2.72

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.72

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.72

[1..1] Or}


Birth’ die de ‘Debtor’ identificeert als privé persoon. B.v. een paspoort nummer of een rijbewijs nummer.


[0..1]

identificatie heeft uitgegeven. B.v. de

+++++++ Issuer

tekst ‘gemeente’ als uitgevende instantie van een paspoort.

2.72

[0..1]


2.72

[0..1]


2.73

[1..1]

+++ Debtor Account

(AT-07 Account Number of the Debtor)

2.73

[1..1]

++++ Identification


2.73

[1..1] {Or

+++++ IBAN


2.73

[1..1] Or}

+++++ Other

2.74

[0..1]

+++ Ultimate Debtor

2.74

[0..1]

++++ Name

E070

(AT-15 Name of the Debtor Reference Party) Maximaal 70 posities

2.74

[0..1]

++++ Postal Address

2.74

[0..1]

++++ Identification

2.74

[0..1] {Or

2.74

[0..1]

++++++ BICorBEI

[0..1] {Or

2.74

[0..n]

++++++ Other

[0..1] Or}

2.74

[0..1] Or}


2.74

[0..1]

2.74

[1..1]

+++++++ Birth Date

2.74

[0..1]


2.74

[1..1]


2.74

[1..1]


2.74

[0..n]

++++++ Other

(AT-37 Identification code of the Debtor Reference Party)

+++++ Organisation


Identification

voorkomen.


Indien gevuld, dan mag ‘Other’ niet voorkomen. Indien gevuld, dan mag ‘BICorBEI’ niet voorkomen Indein gevuld, dan mag ‘Organisation Id’ niet voorkomen.

[0..1] {Or

[0..1] Or}

E084

E084


Indien gevuld, dan mag ‘Date and Place of Birth’ niet voorkomen. Andere waarde dan ‘Date and Place of

2.74 [1..1]


Birth’ die de ‘Ultimate Debtor’ identificeert als privé persoon. B.v. een paspoort nummer of een rijbewijs

36


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

2.74

[0..1]

+++++++ Scheme name

2.74

[1..1] {Or

++++++++ Code

[1..1] Or}


SEPA (EPC)


VR

nummer.

Een omschrijving van de ‘Other’

2.74

identificatie b.v. de tekst ‘paspoort’ of ‘ rijbewijs’.. Omschrijving van de partij die de ‘Other’

2.74 [0..1]

identificatie heeft uitgegeven. B.v. de

+++++++ Issuer

tekst ‘gemeente’ als uitgevende instantie van een paspoort.

2.74

[0..1]


2.74

[0..1]


2.75

[0..1]

2.76

[0..1]

+++ Purpose

2.77

[1..1] {Or

++++ Code

+++ Instruction For Creditor Agent (AT-58 Purpose of the Collection) Alleen codes uit de ISO 20022 [1..1]

ExternalPurposeCodeList zijn

E156

toegestaan.

2.78

[1..1] Or}

++++ Proprietary

2.79

[0..10]

+++ Regulatory Reporting

2.80

[0..1]

+++ Tax

2.81

[0..10]

+++ Related Remittance Information (AT-22 Remittance information from the Creditor)

2.88

[0..1]

+++ Remittance Information

Slechts één van beide Structured of

E159

Unstructured is toegestaan als omschrijving Maximaal 140 posities omschrijving is

2.89

[0..n]

++++ Unstructured

[0..1] {Or

2.90

[0..n]

++++ Structured

[0..1] Or}

toegestaan

Maximaal 140 posities omschrijving is toegestaan inclusief tags

+++++ Referred Document

2.91

[0..n]

2.99

[0..1]

2.110

[0..1]

2.111

[0..1]

++++++ Type

2.112

[1..1]

+++++++ Code Or Proprietary

2.113

[1..1] {Or

++++++++ Code

2.114

[1..1] Or}


2.115

[0..1]

+++++++ Issuer

Information +++++ Referred Document Amount +++++ Creditor Reference

Indien gebruikt, moeten zowel ’Type’

Information

als ‘Reference’ aanwezig zijn.

[1..1]

Moet gevuld zijn met waarde ‘SCOR’

E067 E091

Mogelijke waarden indien gevuld: - ISO bij gebruik van ISO RF Creditor

E153

Reference (ISO 11649)

37


Index (ISO)

Mult. (ISO)

Bericht element

SEPA (EPC)


VR

- CUR bij gebruik van Betalingskenmerk (alleen Nederland) - BBA bij gebruik van Gestructureerde Mededeling (alleen België) - Other bij gebruik van Reference in de overige gevallen

2.116

[0..1]

++++++ Reference

2.117

[0..1]

+++++ Invoicer

2.118

[0..1]

+++++ Invoicee

2.119

[0..3]

Maximaal 35 posities, invulling afhankelijk van Issuer keuze in 2.115

E154

+++++ Additional Remittance Information

38


6.

SEPA Validatieregels

Voor de SEPA bestandsformaten geldt dat bij technische fout in een validatie regel het gehele bestand wordt afgekeurd. Status Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

VR E060

E061

E062

Schema SDD

SCT

SDD

Afkeuring Bestand

Bestand

Bestand

Melding

Veld

“Payment Method: DD is not present in tag number

Payment

<%tagnumber%> and therefore the file is rejected”

Method

“Identification Code of the Scheme: SEPA is not present in

Identification

tag number <%tagnumber%> and therefore the file is

Code of the

rejected”

Scheme

“Local instrument Code: CORE is not present therefore the file is rejected” “Invalid Transaction Type Code: OOFF, FRST, RCUR,

Afgekeurd

E063

SDD

Bestand

FNAL is not present in tag number <%line number%> and therefore the file is rejected”

Local instrument Code Transaction Type Financial

Afgekeurd

E065

SCT

Bestand

“Incorrect Creditor Bank BIC present in tag number <%line

Institution

number%> and therefore the file is rejected”.

Identification (Creditor)

“Creditor ID is not same for all the debits in the file / or is Afgekeurd

E066

SDD

Bestand

missing / or fails check digit validation and therefore the file is rejected”

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

E067

SDD, SCT

E068

E069

E070

SDD, SCT

SDD, SCT SDD, SCT

Bestand

Bestand

“Structured Remittance Code: SCOR is not present in tag number <%line number%> and therefore the file is rejected” “Bank Identifier Code is not present in tag number <%line number%> and therefore the file is rejected” “Country Code received in the file is <%Actual Value%>

Bestand

which is not a valid ISO Country Code and therefore the file is rejected”

Bestand

“Incorrect IBAN present in tag number <%line number%> and therefore the file is rejected”

Creditor Scheme ID Structured Message Type Bank Identifier Code Country Code

IBAN

“An error has been encountered in tag number <%line number%> while processing your file. The tag contains

Afgekeurd

E071

SDD, SCT

invalid date. The expected date format is YYYY-MM-DD Bestand

while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID:

Requested Execution / Collection date

<%fileID%>.” “An error has been encountered in tag number <%line number%> while processing your file. The expected length Afgekeurd

E072

SDD, SCT

Bestand

of the tag should not exceed <%expectedValue%> while the length received in the file is <%actualValue%>. Please

Generic

make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>”.” “An error has been encountered while processing your file. Afgekeurd

E073

SDD, SCT

Bestand

Please check the hierarchy of the tags and make the necessary modification(s) and upload the file again. We

Generic

have registered this error under ID: <%fileID%>”.

39


Status

VR

Schema

Afkeuring

Melding

Veld

“An error has been encountered in tag number <%line

Afgekeurd

E074

SDD, SCT

number%> while processing your file. The tag contains Bestand

invalid amount format or is missing. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We

Instructed Amount

have registered this error under ID: <%fileID%>

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

E075

E076

E077

E078

E079

E080

E081

E082

E084

E085

SDD, SCT

SDD

SDD, SCT

SDD, SCT

SDD, SCT

SDD

SDD

SDD

SDD, SCT

SDD

Bestand

Bestand

“Identification Code of the Scheme: SEPA is not present and therefore the file is rejected”

Transaction Type

which is not a valid ISO Currency Code and therefore the “The number of transactions specified in tag name in the file does not match with the total count of transactions and therefore the file is rejected” “The total sum of individual debit amounts does not match

Bestand

with the sum provided in tag name in the file and therefore the file is rejected”

Bestand

Bestand

Bestand

Bestand

Bestand

Scheme

present and therefore the file is rejected”

file is rejected”

Bestand

Code of the

“Transaction Type Code: OOFF, FRST, RCUR, FNAL is not “Currency Code received in the file is <%Actual Value%>

Bestand

Identification

“Original Debtor Agent: SMNDA is not present therefore the file is rejected“ “No details provided while tag is set to TRUE and therefore the file is rejected“ “Incorrect combination of Amendment Information Details in tag and therefore the file is rejected.” “More than one Organisational ID or Private ID present in tag <%tag name%> and therefore the file is rejected” “Direct Debit Transaction Information tag name could not be found”.

Currency Code

Number of Transactions

Total sum of Transactions Original Debtor Agent Amendment Information Details Amendment Information Details Organisation al ID/ Private ID Direct Debit Transaction Information

“An error has been encountered in tag number <%line number%> while processing your file. The expected length

Afgekeurd

E086

SDD, SCT

of the tag should not be less than <%expectedValue%> Bestand

while the length received in the file is <%actualValue%>.

Generic

Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>” “An error has been encountered while processing your file.

Afgekeurd

E087

SDD, SCT

Bestand

The tag contains invalid amount format. Please make the

Instructed

necessary modification(s) and upload the file again. We

Amount

have registered this error under ID: <%fileID%>.” “An error has been encountered in tag number <%line Afgekeurd

E090

SDD, SCT

Bestand

number%> while processing your file. The tag value contains some special characters (<, >, &, "or ') that need to

Generic

be escaped. Please make the necessary modification(s) and

40


Status

VR

Schema

Afkeuring

Melding

Veld

upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>”

Afgekeurd

E091

SDD, SCT

Bestand

Afgekeurd

E150

SCT

Bestand

Afgekeurd

E151

SCT

Bestand

Afgekeurd

E152

SDD, SCT

Bestand

“Structured Remittance Code: SCOR is not present and therefore the file is rejected”

Structured Message Type

“Payment Method: TRF is not present and therefore the file

Payment

is rejected.”

method

“Category Purpose: SALA is not present and therefore the

Category

file is rejected.”

Purpose

“Charge Bearer: SLEV is not present and therefore the file is

Charge

rejected.”

Bearer Creditor

Afgekeurd

E153

SDD, SCT

Bestand

“Creditor Ref Info Type under Structured Remittance: Issuer

Reference

is not present and therefore the file is rejected”

Information Issuer Creditor

Afgekeurd

E154

SDD, SCT

Bestand

“Creditor Reference Info under Structured Remittance:

Reference

Reference is not present and therefore the file is rejected”

Information Reference

“Ultimate Debtor is present at both Batch and Transaction Afgekeurd

E155

SCT

Bestand

level while it is expected at only one level. Therefore the file is rejected.”

Ultimate Debtor

“Purpose Code: The tag contains an invalid purpose code Afgekeurd

E156

SDD, SCT

Bestand

which is not a part of the External Code List as defined

Purpose

under ISO. Please make the necessary modification(s) and

Code

upload the file again.”

Afgekeurd

E157

SDD, SCT

“Category Purpose: The value of this tag is different for Bestand

batch level and transaction level. Please make the necessary modification(s) and upload the file again.”

Category Purpose

“An error has been encountered in tag number <%line number%> while processing your file. The tag contains a Afgekeurd

E158

SDD, SCT

Bestand

value that is less than 0.01 or greater than 999999999.99. Please make the necessary modification(s) and upload the

Amount

file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>” Afgekeurd

Afgekeurd

Afgekeurd

E159

E160

E161

SDD, SCT SDD, SCT SDD, SCT

Bestand

Bestand

Bestand

“Remittance Info: More than one Remittance info values are

Remittance

present and therefore the file is rejected.”

information

“Debtor IBAN is not present and therefore the file is

IBAN -

rejected.”

Debtor

“Creditor IBAN is not present and therefore the file is

IBAN -

rejected”

Creditor

“Ultimate Creditor is present at both Batch and Transaction Afgekeurd

E251

SDD

Bestand

level while it is expected at only one level. Therefore the file is rejected.”

Afgekeurd

Afgekeurd

E252

E258

SDD

SDD

Bestand

Bestand

Ultimate Creditor

“Creditor Scheme Identification is present at both Batch and

Creditor

Transaction level while it is expected at only one level.

Scheme

Therefore the file is rejected.”

Identification

“Incorrect IBAN and therefore the file is rejected”

Original Debtor IBAN

41


Status

VR

Schema

Afkeuring

Melding

Veld

“Sequence Type mismatch: Batch contains at least one Afgekeurd

E259

SDD

Bestand

direct debit with a Debtor Account Number held with a bank

Sequence

other than originally stored in the mandate, which requires a

Type

batch Sequence Type equal to “Recurrent First”

42


ClieOp03 Nederland

43


7.

ClieOp03

7.1

Inleiding

Het ClieOp03 formaat is een bestandsindeling voor binnenlandse betalingen en incasso’s binnen Nederland. Het formaat wordt onderhouden door Equens.

7.1.1


Auteur

Titel / Bron

Versie / Datum

Equens

CLIEOP Cliënt Opdrachten, Bestandsbeschrijving.

Versie 03

(http://www.equens.com/Images/CLIEOP%20NL.pdf)

1 maart 2009

7.2


Tekenset ClieOp03 heeft een vaste regellengte van 50 posities. Iedere regel wordt afgesloten met een regelomhaal; een carriage return en line feed teken (hexadecimaal x0D x0A). In deze beschrijving aangeduid als CRLF. Bestand Een ClieOp03 bestand kan één of meerdere batches bevatten. Een bestand kan maar één transactie type bevatten; betalingen of incasso’s. Batch Een batch kan één of meerdere transacties bevatten en kan maar één transactie type bevatten; betalingen of incasso’s.

7.2.1

Aantal Opdrachten

Volgens de officiële beschrijving mag een bestand bestaan uit maximaal 100.000 batches van elk maximaal 9.999.999 opdrachten. Voor de aanlevering en verwerking via Access Online is het maximum aantal opdrachten vastgesteld op 10.000. Het is dus mogelijk 10.000 batches van 1 transactie in een bestand aan te leveren.

7.3

Records

Toelichting De Vorm beschrijving is ongewijzigd overgenomen van Equens. In de record beschrijving wordt de generieke Vorm beschrijving van dit document gehanteerd. Zie §1.3.4 Legenda Tabellen.

44


 9(n): de rubriek is numeriek en telt n posities.  X(n): de rubriek is alfanumeriek en telt n posities. Naam

Vorm

Inhoud

Recordcode

9(4)

0001

Variantcode

X(1)

A

Aanmaakdatum bestand

9(6)

Bestandsnaam

X(8)

Inzender identificatie

X(5)

Bestandsidentificatie

X(4)

Duplicaatcode

9(1)

Filler

X(21)


Batch voorlooprecord Recordcode

9(4)

0010

Variantcode

X(1)

B of C

Transactiegroep

X(2)

Rekeningnummer opdrachtgever

9(10)

Batchvolgnummer

9(4)

Aanleveringsmuntsoort

X(3)

Batchidentificatie

X(16)

Filler

X(10)

Vaste omschrijving record Recordcode

9(4)

0020

Variantcode

X(1)

A

Vaste omschrijving

X(32)

Filler

X(13)

Opdrachtgever record Recordcode

9(4)

0030

Variantcode

X(1)

B

NAWcode

9(1)

Gewenste verwerkingsdatum

9(6)

Naam opdrachtgever

X(35)

Testcode

X(1)

Filler

X(2)

Transactie record Recordcode

9(4)

0100

Variantcode

X(1)

A

Transactiesoort

X(4)

Bedrag

9(12)

Rekeningnummer betaler

9(10)

Rekeningnummer begunstigde

9(10)

Filler

X(9)

Naam betaler record Recordcode

9(4)

0110

Variantcode

X(1)

B

Naam betaler

X(35)

Filler

X(10)

45


Naam

Vorm

Inhoud

Recordcode

9(4)

0113

Variantcode

X(1)

B

Filler

X(45)

Woonplaats betaler record

Equens negeert het Woonplaats betaler record, dat u dus uit de programmatuur kunt verwijderen. Betalingskenmerk record Recordcode

9(4)

0150

Variantcode

X(1)

A

Betalingskenmerk

X(16)

Filler

X(29)

Omschrijving record

9(4)

Recordcode

X(1)

0160

Variantcode

X(32)

A

Omschrijving

X(13)

Filler Naam begunstigde record Recordcode

9(4)

0170

Variantcode

X(1)

B

Naam begunstigde

X(35)

Filler

X(10)

Woonplaats begunstigde record Recordcode

9(4)

0173

Variantcode

X(1)

B

Filler

X(45)

Equens negeert het Woonplaats begunstigde record, dat u dus uit de programmatuur kunt verwijderen. Batch sluitrecord Recordcode

9(4)

9990

Variantcode

X(1)

A

Totaalbedrag

9(18)

Totaal rekeningnummers

9(10)

Aantal posten

9(7)

Filler

X(10)

Bestandssluitrecord Recordcode

9(4)

9999

Variantcode

X(1)

A

Filler

X(45)

 Optionele records worden, indien niet gebruikt, niet opgenomen in het bestand / batch.  Optionele velden binnen een record worden, indien niet gebruikt, gevuld met spaties.

46


7.4


Bestandsvoorloop record

Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.

Stat.

Validatie / Opmerking

VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0001

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Aanmaakdatum

N6

V

Vorm: DDMMJJ Vaste waarde CLIEOP03

bestand 4

Bestandsnaam

X8

V

5

Inzender

X5

O

X4

O

T01

identificatie 6

Bestandsidentificatie

Een uniek identificatienummer binnen een maand. Positie 1-2 = Dagnummer uit Aanmaakdatum bestand Positie 3-4 = Volgnummer, opgehoogd met 1 per dag per keer van aanlevering

7

Duplicaatcode

N1

V

Geeft aan of een bestand een duplicaat is van een eerder

T01

aangeleverd bestand.

1 = Uniek 2 = Duplicaat 8

7.5

Filler

X21

O

Spaties



Status

Verplicht

Herhalen

1-10.000

Veld

Naam

Typ.


VR

1

Recordcode

N4

V

Stat.

Vaste waarde 0010

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

Transactiegroep

X2

V

C is gereserveerd voor toekomstig gebruik Identificeert type transacties in de batch

T01

00 = betaling 10 = incasso 4

Rekeningnummer

N10

V

opdrachtgever

Rekening moet voorkomen als eigen rekening.

T01

Vorm: 10-cijfers, voorzien van voorloopnullen

5

Batchvolgnummer

N4

V

Oplopend nummer opgehoogd met 1 per batch

T01

6

Aanleverings-

X3

V

Vaste waarde EUR

T01

X26

O

Spaties

muntsoort 7

Filler

47


7.6



Status

Optioneel

Opmerking

Een transactie mag maximaal 4 Omschrijvingen hebben, of 3 Omschrijvingen en een Betalingskenmerk.

Herhalen

0-4

Veld

Naam

Typ.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0020

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Vaste omschrijving

X32

O

Optioneel. Indien gebruikt worden maximaal 3 regels getoond.

4

Filler

X13

O

Spaties

7.7

Stat.



Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.


VR

1

Recordcode

N4

V

Stat.

Vaste waarde 0030

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

NAWcode

N1

O

Specificeert of opdrachtgevende partij de naam en adres van

T01

begunstigde wenst te ontvangen.

1 = Naam en adres niet gewenst 2 = Naam en adres gewenst 4

Gewenste

N6

O

verwerkingsdatum

Vorm: DDMMJJ

L01

Maximaal 1 jaar min 1 dag in de toekomst. Indien datum in verleden ligt wordt huidige of komende bankwerkdag gebruikt.

5

Naam

X35

O

X1

V

opdrachtgever 6

Testcode

Geeft aan of een bestand als Productie of als Test verwerkt

T01

moet worden.

P = Productie T = Test Opmerking In Access Online wordt Test als Productie verwerkt. 7

Filler

X2

O

Spaties

48


7.8

Transactie record

Transactie record

Status

Verplicht

Herhalen

1-10.000 Opmerking In Access Online is het maximum gelimiteerd. Zie § 7.2.1 Aantal Opdrachten

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0100

T01

2

Variantcode

A1

V

Vaste waarde A

T01

3

Transactiesoort

N4

V

Mogelijke waarde:

T01

0000 = onzuivere crediteurenbetaling 0003 = onzuivere salarisbetaling 0005 = zuivere crediteurenbetaling 0008 = zuivere salarisbetaling 1001 = zuivere incasso 1002 = onzuivere incasso 4

Bedrag

N12

V

Bedrag > 0, maximaal bedrag: 999.999.999,99 (1 miljard min 1

T01

cent) Bedrag in EUR, inclusief 2 decimalen, zonder decimaal scheidingsteken, rechts uitgelijnd, voorzien van voorloopnullen. 5

Rekeningnummer

N10

V

betaler 6

Rekeningnummer

7.9

Filler

T01

uitgevoerd. N10

V

X9

O

begunstigde 7

Op een 10-cijferig rekeningnummer wordt een 11-proef controle

Op een 10-cijferig rekeningnummer wordt een 11-proef controle

T01

uitgevoerd. Spaties

Naam betaler record

Naam betaler record

Status

Optioneel

Herhalen

0-1

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0110

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

Naam betaler

X35

O

Alleen positie 1-24 wordt gebruikt.

4

Filler

X10

O

Spaties

7.10 Woonplaats betaler record Woonplaats betaler record

Status

Optioneel

Herhalen

0-1

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0113

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

Woonplaats betaler

X35

O

Spaties

4

Filler

X10

O

Spaties

49


7.11 Betalingskenmerk record Betalingskenmerk record

Status

Optioneel Een transactie mag maximaal 4 Omschrijvingen hebben, of 3 Omschrijvingen en een Betalingskenmerk.

Herhalen

0-1

Veld

Naam

Typ.


VR

1

Recordcode

N4

V

Stat.

Vaste waarde 0150

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Betalingskenmerk

X16

M

Indien dit veld als een Transactie Referentienummer gebruikt

L02

wordt dient deze uniek te zijn in een periode van 1 jaar. De inhoud van dit veld wordt geplaatst in het veld RFF+CR. 4

Filler

X29

O

Spaties

7.12 Omschrijving record Omschrijving record

Status

Optioneel

Herhalen

0-4 Een transactie mag maximaal 4 Omschrijvingen hebben, of 3 Omschrijvingen en een Betalingskenmerk.

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0160

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Omschrijving

X32

O

4

Filler

X13

O

Spaties

7.13 Naam begunstigde record Naam begunstigde record

Status

Optioneel

Herhalen

0-1

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

1

Recordcode

N4

V

Vaste waarde 0170

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

Naam begunstigde

X35

O

Optioneel bij transacties aan banknummers, verplicht bij transacties aan 7-cijferige rekeningnummers indien Transactiesoort ‘onzuiver’ is.

4

Filler

X10

O

Spaties

7.14 Woonplaats begunstigde record Woonplaats begunstigde

Status

Optioneel

record

Herhalen

0-1

Veld

Naam

Typ.


VR

1

Recordcode

N4

V

Stat.

Vaste waarde 0173

T01

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde B

T01

3

Filler

X45

O

Spaties

50


7.15 Batch sluitrecord Batch sluitrecord

Status

Verplicht

Herhalen

1-n

Veld

Naam

Typ.

Stat.

1

Recordcode

N4

V

Validatie / Opmerking Vaste waarde 9990

T01

VR

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Totaalbedrag

N18

V

Maximaal 45.378.021.609,01

T01

4

Totaal

N10

V

Totaal telling van alle bedragen binnen de batch.

rekeningnummers

De laatste 10 cijfers van de totaaltelling.

T01

Totaal telling van alle debet en credit rekeningnummers binnen de batch.

5

Aantal posten

N7

V

Maximaal 10.000 transacties per bestand.

T01

Totaal telling van alle transacties binnen de batch. 6

Filler

X10

O

Spaties

7.16 Bestandssluitrecord Bestandssluitrecord

Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.

1

Recordcode

N4

V

Stat.

Validatie / Opmerking Vaste waarde 9999

T01

VR

2

Variantcode

X1

V

Vaste waarde A

T01

3

Filler

X45

O

Spaties

7.17 Validatieregels 7.17.1 Technische Validatie Van dit bestandsformaat resulteert dat bij technische fout in een validatie regel het gehele bestand wordt afgekeurd. Derhalve wordt alleen de generieke melding beschreven. Status VR Afkeuring Melding Afgekeurd

T01

Bestand

An error has been encountered while processing your file. The expected

Veld diverse

value of the field <%Field Name%> in the record type <%Record Type%>, while the value received in the file is <%ActualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

Dit is een generieke melding. Een specificatie van het foute record/veld en regelnummer wordt bij benadering gegeven.

51


BTL91 Nederland

52


8.

BTL91

8.1

Inleiding

Het BTL91 formaat is een bestandsindeling voor internationale betalingen. Het formaat is in 1991 ontwikkeld door ABN AMRO.

8.1.1


Auteur

Titel / Bron

ABN AMRO

SEPA: grenzeloos betalen binnen Europa

Versie / Datum

www.abnamro.nl/sepa

8.2


8.2.1

Standaard uploadprofiel

In Access Online kan in het uploadprofiel voor het BLT91 formaat nader gespecificeerd worden hoe het uploadbestand verwerkt moet worden. De beschrijving van de BTL91 in dit hoofdstuk is gebaseerd op een uploadprofiel met standaard instellingen. Afwijkende instellingen in het uploadprofiel kunnen van invloed zijn op de validatie/controle en de meldingen zoals beschreven in dit hoofdstuk.

8.2.2

Beveiliging Bestand-hash

BTL91 ondersteunt het gebruik van bestand-hash integriteitscontroles in het Sluitrecord. In Access Online kan bij het beheer van uploadprofielen worden aangeven of een dergelijke controle tijdens de upload van BTL91 bestanden uitgevoerd moet worden. De beschrijving van de diverse bestand-hash methodes en het gebruik van deze vorm van beveiliging valt buiten de scope van dit document.

8.3

Structuur Bestand

8.3.1

Bestand Technisch

BTL91 heeft een vaste regellengte van 192 posities. Iedere regel wordt afgesloten met een regelomhaal, oftewel een carriage return en line feed teken (hexadecimaal x0D x0A). In deze beschrijving aangeduid als CRLF. Opmerking In Access Online mag van deze regel afgeweken worden. Optionele velden aan het einde van een record mogen ontbreken.

8.3.2

Tekenset

Zie hoofdstuk 19 Tekensets voor een overzicht van de tekens die in het BTL91 bestandsformaat gebruikt kunnen worden.

53


8.3.3

Bestand Logisch

 Een BTL91 bestand bevat 1 voorlooprecord, 1 batch en 1 sluitrecord.  Een batch bestaat uit maximaal 9.999 betaalopdrachten gevolgd door één of meer totaalrecords. Er is een totaalrecord per gebruikte ISO-Muntcode Opdracht in de betaalopdrachten.  Een betaalopdracht is opgebouwd uit 4 betaalrecords. De betaalopdrachten hebben een uniek nummer en zijn oplopend gesorteerd. Niveau

Record

Type

Herhalen

Bestand

Voorlooprecord

11

1

Betaalrecord

21

1 – 9.999

Batch Betaalopdracht

22 23 24

8.4

Totaalrecord

31

1–n

Sluitrecord

41

1

Voorlooprecord

Voorlooprecord

Het voorlooprecord is het eerste record van het bestand en bevat informatie over de opdrachtgevende cliënt. Status

Verplicht

Herhalen

1x per Bestand

Veld

Naam

Type

Stat


VR

11-1

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 11

T01

11-2

Deviezenbank

X4

O

Vaste waarde ABNA

11-3

Mediumcode

X1

O

Vaste waarde X

11-4

Versienummer

N2

O

Waarde tussen 00 – 99

11-5

Datum Aanmaak

N8

O

Opmaak eejjmmdd Waarde tussen 000 – 999

Bestand 11-6

Batchnummer

N3

O

11-7

Opdrachtgever Naam

X35

O

11-8

Opdrachtgever Adres

X35

O

11-9

Opdrachtgever

X35

O

X35

O

Woonplaats 11-10

Opdrachtgever Landnaam

11-11

Bedrijfstak

N4

O

11-12

Gewenst

N8

O

X20

O

Opmaak eejjmmdd

Uitvoeringsdatum 11-13

Ongebruikt

54


8.5

Betaalrecord deel 1

Betaalrecord 1 van 4

Eerste record van de transactie Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

21-1

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 21

T01

21-2

Opdrachtnummer

N4

V


21-3

ISO-Muntcode

A3

O

N10

V

T02

A3

V

T03

N15

V

Rekeningnummer Opdrachtgever 21-4

Rekeningnummer Opdrachtgever

21-5

ISO-Muntcode Opdracht

21-6

Bedrag Opdracht

L19 Bedrag > 0 en kleiner dan 90 miljard.

L08

Bedrag inclusief 3 decimalen waarvan de derde decimaal nul moet zijn, zonder decimaal scheidingsteken, rechts uitgelijnd, voorzien van voorloopnullen.

Indien muntcode is JPY of ISK dan dienen de 3 decimalen

T03

0 te zijn 21-7

Gewenste Verwerking

N8

V

Datum met opmaak eejjmmdd

N1

C

Indien leeg wordt standaard waarde 1 gebruikt

L03

Dit veld bepaald samen met veld 21-9 op welke wijze

L05

Datum 21-8

Code Kosten BNL

L06 L09

kosten voor het uitvoeren van de transactie worden verdeeld tussen de opdrachtgevende bank en de begunstigde bank.

Ondersteunde waarden: 1 (OUR): Kosten voor bank opdrachtgever 2 (BEN): Kosten voor bank begunstigde 3 (SHA): Kosten gedeeld tussen bank opdrachtgever en bank begunstigde.

Waarde wordt als volgt bepaald: Veld 21-8 = ‘1’ en veld 21-9 = ‘1’ dan OUR Veld 21-8 = ‘3’ en veld 21-9 = ‘3’ dan BEN Veld 21-8 = ‘1’ en veld 21-9 = ‘3’ dan SHA

Overige combinaties: Veld 21-8 = ‘1’ en veld 21-9 = ‘2’ dan OUR Veld 21-8 = ‘2’ en veld 21-9 = ‘1’ dan OUR Veld 21-8 = ‘2’ en veld 21-9 = ‘2’ dan OUR Veld 21-8 = ‘2’ en veld 21-9 = ‘3’ dan SHA Veld 21-8 = ‘3’ en veld 21-9 = ‘1’ dan OUR Veld 21-8 = ‘3’ en veld 21-9 = ‘2’ dan OUR

55



Eerste record van de transactie Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

21-9

Code Kosten Korr

N1

C

Indien leeg wordt standaard waarde 3 gebruikt

L03

Zie veld 21-8 voor een toelichting.

L05

21-10

Code Soort Opdracht

N1

C

Standaard waarde 0 0 = Overboeking 1 = Cheque betaling

21-11

Code Soort Uitvoering

N1

C

Standaard waarde 0 0 = Normaal 1 = Spoed Alleen van toepassing bij Overboeking

21-12

Code Cheque Crossen

X1

O

Indien niet gebruikt: spatie. J = Crossen Veld wordt niet meer gebruikt.

21-13

Code Verzending

X1

C

Cheque

Adressering cheque

L07

1 = Kantoor Opdrachtgever 2 = Opdrachtgever 3 = Begunstigde Verplicht bij Cheque betaling

21-14

Code

X2

O

Betalingsinstructies 1

Instructies bestemd voor ontvangende bank. 01 of 02 = Adviseer de begunstigde telefonisch 07 = Ter beschikking houden voor de begunstigde Alleen van toepassing bij Spoed Overboeking

21-15

Code

X2

O

Veld wordt niet meer gebruikt.

X2

O


X2

O


X133

O

Betalingsinstructies 2 21-16

Code Betalingsinstructies 3

21-17

Code Betalingsinstructies 4

21-18

8.6

Filler

Betaalrecord deel 2


Tweede record van de transactie. Bevat informatie over de Begunstigde Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

22-1

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 22

T01

22-2

Opdrachtnummer

N4

V


22-3

Rekeningnummer

X34

C

Gelijk aan waarde in veld 21-2

Begunstigde

Verplicht: bij Betaling en/of ISO-Landcode Begunstigde is

L04

NL, nummer bestaat uit cijfers en (hoofd)letters, is links

L20

uitgelijnd en uitgevuld met spaties. Bij voorkeur een IBAN anders een Bank Code + rekeningnummer. Cheque: Leeg

56


22-4

Naam Begunstigde

X35

V

De eerste 24 tekens worden gebruikt.

L01 L10 L11

22-5

Adres Begunstigde

X35

C

Betaling: Optioneel

L01

Cheque: Verplicht 22-6

Woonplaats

X35

V

De eerste 20 tekens worden gebruikt.

Begunstigde

L01 L12 L13

22-7

ISO-Landcode

A2

C

Begunstigde

Mag leeg zijn indien veld 22-3 Rekeningnummer

L14

Begunstigde een IBAN bevat. Verplicht indien veld 22-3 geen IBAN bevat.

22-8

Landnaam

A35

O

X10

O


Begunstigde 22-9

8.7

Filler

Betaalrecord deel 3


Derde record van de transactie. Bevat informatie over Bank van de Begunstigde Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

23-1

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 23

T01

23-2

Opdrachtnummer

N4

V


23-3

Swift-BIC Bank van

X11

C

Gelijk aan waarde in veld 21-2

Begunstigde

De BIC-code (SWIFT-adres) van de bank van de

L02

begunstigde.

L04 L16

Bevat een geldige BIC code bestaande uit 8 of 11 aaneengesloten posities. Positie 5 en 6 bevatten de ISOLandcode van de Bank van Begunstigde en dient, indien gevuld, overeen te komen met veld 23-7. Verplicht bij: - betaling in EUR - betaling waarbij veld 23-7 leeg is 23-4

Naam Bank van

X35

V

L01

Begunstigde 23-5

Adres Bank van

L15 X35

O

L01

X35

O

L01

A2

C

Begunstigde 23-6

Woonplaats Bank van Begunstigde

23-7

ISO-Landcode Bank van Begunstigde

Indien 23-3 gevuld is moet dit veld:

L17

- leeg zijn

L18

- overeenkomen met positie 5-6 in veld 23-3 23-8

Landnaam Bank van

A35

O


X33

O

Spaties

Begunstigde 23-9

Filler

57


8.8

Betaalrecord deel 4


Vierde record van de transactie. Bevat informatie over de Betaling Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Stat


VR

24-1

Recordcode

N2

Type

V

Vaste waarde 24

T01

24-2

Opdrachtnummer

N4

V

Waarde tussen 0001 – 9999 Gelijk aan waarde in veld 21-2

24-3

Reden van Betaling 1

X35

O

24-4


X35

O

24-5


X35

O

24-6


X35

O

24-7

Filler

X46

O

8.9

Spaties

Totaalrecord

Totaalrecord

Bevat informatie voor bestandscontrole. De Totaalrecords zijn getotaliseerd per aanwezige ISO-Muntcode Opdracht. Status

Verplicht

Herhalen

1-n (1x per ISO-Muntcode / per bestand)

Veld

Naam

Stat


VR

31-1

Recordcode

N2

Type

V

Vaste waarde 31

T01

31-2

ISO-Muntcode

A3

V

Verwijst naar waarde in veld 21-5

T04

N15

V

Het totaal van de Opdracht Bedragen (veld 21-6) in de

T04

Opdracht Totaal 31-3

Bedrag Opdracht Totaal

ISO-Muntcode zoals vermeld in record 31-2. Bedrag inclusief 3 decimalen waarvan de derde decimaal nul moet zijn, zonder decimaal scheidingsteken, rechts uitgelijnd, voorzien van voorloopnullen.

Indien het totaal de veldlengte overschrijdt, worden de meest linkse posities afgekapt. 31-4

Aantal Opdrachten

N4

V

Het aantal Opdrachten in de ISO-Muntcode zoals vermeld

T04

in record 31-2. 31-5

Filler

X168

O

Spaties

58


8.10 Sluitrecord Sluitrecord

Het sluitrecord is het laatste record van het bestand en bevat informatie voor bestandscontrole. Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Stat


VR

41-1

Recordcode

N2

Type

V

Vaste waarde 41

T01

41-2

Totaal Aantal Records

N6

V

Totaal aantal records in het bestand inclusief

T04

voorlooprecord, de betaalrecords, totaalrecords en het sluitrecord. 41-3

Totaal Aantal

N4

V

Het Totaal Aantal Opdrachten

Hash code voor integriteitscontrole

T04

Opdrachten 41-4

Bestand-hash

X24

O

41-5

Filler

X156

O

Zie § 8.2.2 Beveiliging Bestand-hash Spaties

8.11 Validatieregels 8.11.1 Technische Validatie Status Syntaxfout

VR T01

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand

An error has been encountered while processing your file. A mandatory

11-1

record and/or field is missing. Please make the necessary modification(s)

21-1

and upload the file again. We have registered this error under ID:

22-1

12345678.

23-1

An error has been encountered in record number 1 while processing your

24-1

file. The syntax of field 2 is wrong. Please make the necessary

31-1

modification(s) and upload the file again. We have registered this error

41-1

under ID: 12345678. Dit zijn een generieke meldingen. Een specificatie van het foute record/veld en regelnummer wordt bij benadering gegeven. Afgekeurd

T02

Betaling

Betaling is geweigerd door een onjuist debetrekeningnummer in het

21-4

bestand T03

Betaling

Decimals in upload not allowed for this currency.

21-5

T04

Bestand

An error has been encountered in record number # while processing your

31-2

file. There is either a mismatch in the total amount, the total nr of records,

31-3

the total nr of payments or the total nr of orders in your file causing this

31-4

error in the trailing record. Please make the necessary modification(s) and

41-2

upload the file again. We have registered this error under ID: 12345678.

41-3

21-6 Ongeldig Sluitrecord

Melding wordt ook gegenereerd indien: - ISO-Muntcode Opdracht leeg is

59


8.11.2 Logische Validatie Status

VR

Ingevoerd

Melding

Veld

Meldingen zijn ter kennisgeving. Opdrachten zijn uitvoerbaar L01

Naam / Adres / Plaats [van bank] begunstigde bevat niet-ondersteunde tekens. Deze

22-4

tekens zijn verwijderd of gewijzigd naar ondersteunde tekens.

22-5 22-6 23-4 23-5 23-6

Deze betaling kan als SEPA-overboeking worden opgegeven. Zie toelichting § 8.12.2 SEPA Opdrachten. L02

SWIFT-adres van de Bank van de Begunstigde. wordt aanbevolen voor deze betaling.

23-3

L03

Kostenoptie is ingesteld op SHA. (indien 21-8 en 21-9 leeg zijn of gevuld met een

21-8

onjuiste waarde)

21-9

Vanaf 1 januari 2007 zijn IBAN begunstigde en BIC (SWIFT-id) van bank begunstigde

23-3

verplicht voor grensoverschrijdende betalingen binnen de EU/EEA.

22-3

L05

Kosten opties mogen niet worden gebruikt voor deze betaling.

21-8

L06

De geselecteerde valutadatum ligt in verleden. ABN AMRO verwerkt de betaling met de

L04

21-9 21-7

eerstvolgende valutadatum. L07

Onvolledig

Geselecteerde ‘Cheque naar code’ mag niet worden gebruikt voor deze betaling.

21-

(1 = Kantoor Opdrachtgever)

13

Meldingen verwachten verdere actie. Opdrachten zijn na correctie uitvoerbaar L08

Bedrag overboeking moet hoger zijn dan 0.

21-6

L09

De geselecteerde valutadatum ligt meer dan negentig dagen in de toekomst. ABN AMRO

21-7

kan niets agenderen voor deze valutadatum. L10

Naam begunstigde is verplicht.

22-4

L11

Naam begunstigde is ongeldig (lengte moet tussen 1 en 24 liggen).

22-4

L12

Plaats begunstigde is verplicht.

22-6

L13

Plaats begunstigde is ongeldig (lengte moet tussen 1 en 20 liggen).

22-6

L14

Land begunstigde is verplicht.

22-7

L15

Naam van bank begunstigde is verplicht.

23-4

L16

SWIFT-adres van de Bank van de Begunstigde. is verplicht.

23-3

L17

Land van bank begunstigde is verplicht.

23-7

L18

Land van bank begunstigde is een ongeldig land.

23-7

Afgekeurd

Meldingen zijn ter kennisgeving. Opdrachten zijn niet uitvoerbaar L19

Munt overboeking is verplicht.

21-5

L20

Rekening begunstigde is verplicht.

22-3

60


8.12 Betalingen Compleet Deze tabel toont de velden en de waarden die minimaal gebruikt moeten worden bij diverse soorten opdrachten. Soort Betaling

Dan

Waarde

Normale EUR betaling naar EU-land met een

ISO_Muntcode_Opdracht

EUR

juiste IBAN en BIC, kosten shared, geen

Code_Kosten_BNL (1 = Euro rekening)

1

instructies.

Code_Kosten_Korr (3 = Begunstigde)

3

(=SEPA)

Code Soort Opdracht (0 = Overboeking)

0

Code Soort Uitvoering (0 = Normaal)

0

Rekeningnummer_Begunstigde

IBAN

Naam_Begunstigde

Gevuld

Woonplaats_Begunstigde

Gevuld

Swift_BIC_Bank_van_Begunstigde

BIC

Naam_Bank_van_Begunstigde

Gevuld

Normale niet-EUR betaling naar EU-land met


<>EUR

een juiste IBAN en BIC, kosten shared, geen


1

instructies.


3


0

Code Soort Uitvoering (0 = Normaal)

0


IBAN

Naam_Begunstigde

Gevuld


Gevuld


BIC


Gevuld

Spoed niet-EUR betaling buiten de EU met een


<>EUR

juiste BBAN en BIC, kosten shared, met


1

instructie: Adviseer de begunstigde (telefonisch)


3


0

Code Soort Uitvoering (1 = Spoed)

1


BBAN

Naam_Begunstigde

Gevuld


Gevuld


BIC


Gevuld


Gevuld

Code Soort Opdracht (1 = Cheque)

1

Code Verzending Cheque (Adressering cheque)

2 of 3

Cheque

2 = Opdrachtgever 3 = Begunstigde Naam_Begunstigde

Gevuld

Adres_Begunstigde

Gevuld


Gevuld

ISO-Landcode Begunstigde

Gevuld

61


8.12.1 Betalingen EC-criteria Het BTL91 formaat ondersteunt EU-betalingen. Een EU-betaling moet daarbij aan de EC-criteria voldoen om tegen het binnenlandtarief verwerkt te worden:  De betaling is binnen/tussen EU landen (zie § 20.1 ISO-Landcode);  Het bedrag van de betaling is in EUR;  Het bedrag is maximaal 50.000,00 euro;  De betaling is voorzien van het correcte en volledige rekeningnummer van de begunstigde opgegeven in IBAN formaat;  De betaling is voorzien van een correct en volledige Swift-BIC van de bank van de begunstigde;  De betaling vindt plaats op basis van met de begunstigde gedeelde kosten (shared);  De betaling bevat geen aanvullende betalingsinstructies. Veld

Naam


21-5


Waarde EUR

21-6

Bedrag Opdracht

Bedrag > 0 en <= 000000050000000

21-8

Code Kosten BNL

Waarde 1

21-9

Code Kosten Korr

Kosten ten laste van: Euro rekening Waarde 3 Kosten Correspondent ten laste van: Begunstigde 21-14/

Code Betalingsinstructies 1 t/m 4

Leeg

22-3

Rekeningnummer Begunstigde

IBAN (International Bank Account Number)

23-3

Swift-BIC Bank van Begunstigde

BIC-code (Swift-adres)

23-7


Leeg

21-17

8.12.2 SEPA Opdrachten Het BTL91 bestandsformaat is niet geschikt voor SEPA opdrachten. Voor SEPA opdrachten zijn speciale XML bestandsformaten ontwikkeld. Echter, BTL91 kan wel de basisinformatie bevatten waarna via Access Online de opdracht verder verreikt kan worden tot een SEPA opdracht. Daarvoor geldt het volgende:  De bank van begunstigde bevindt zich binnen de SEPA zone (zie § 20.1 ISO-Landcode);  Het bedrag van de betaling is in EUR;  De betaling is voorzien van het correcte en volledige rekeningnummer van de begunstigde opgegeven in IBAN formaat;  De betaling is voorzien van een correct en volledige Swift-BIC van de bank van de begunstigde;  De betaling vindt plaats op basis van met de begunstigde gedeelde kosten (shared);  De betaling bevat geen aanvullende betalingsinstructies. Veld

Naam


21-5


Waarde EUR

21-8

Code Kosten BNL

Waarde 1

21-9

Code Kosten Korr

Kosten ten laste van: Euro rekening Waarde 3 Kosten Correspondent ten laste van: Begunstigde 21-14/

Code Betalingsinstructies 1 t/m 4

Leeg

Rekeningnummer Begunstigde

IBAN (International Bank Account Number)

21-17 22-3

62


Veld

Naam


23-3

Swift-BIC Bank van Begunstigde

BIC-code (Swift-adres)

23-7


Leeg

In Access Online kan in het Uploadprofiel aangegeven worden of transacties standaard als SEPA Credit Transfers uitgevoerd moeten worden indien ze aan deze criteria voldoen.

63


CIRI België

64


9.

CIRI

9.1

Inleiding

CIRI = Centre Interbancaire de Recherche Informatique. Het CIRI-protocol is het huidige standaardformaat voor betalingen in België.

9.1.1


Auteur

Betreft

Bron

Febelfin: Overkoepelende federatie voor de

Informatie met

http://www.febelfin.be/nl/betalen-de-

Belgische financiële sector.

betrekking tot

praktijk/archieven

betalingsverkeer in België

9.2


9.2.1

Aantal Opdrachten

Van het datarecord mogen er, volgens de officiële beschrijving, maximaal 9.999.999 in een bestand aanwezig zijn. Voor de aanlevering en verwerking via Access Online is het maximum aantal opdrachten vastgesteld op 10.000. Opmerking De kolom Vld (veld) in de recordtabellen maken geen deel uit van de officiële Febelfin formaatbeschrijving. Deze zijn toegevoegd om het terugzoeken van onderlinge verwijzingen te vereenvoudigen.

65


10. CIRI FBF Betalingsopdrachten Binnenland 10.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Belgische CIRI FBF formaat dat gebruikt wordt voor het aanbieden van binnenlandse betalingsopdrachten.

10.2 Scope Het CIRI FBF kent 2 recordtypen: lay-out 360 en lay-out 128. Access Online ondersteunt van de CIRI FBF alleen lay-out 128. Dit hoofdstuk beperkt zich dan ook tot het Belgische CIRI FBF bestandsformaat lay-out 128 gebruikt voor binnenlandse betalingsopdrachten. Dit hoofdstuk beschrijft de volgende onderwerpen van het FBF (lay-out 128) bestandsformaat:  de technische structuur van het bestand;  de validatie regels en de foutberichten.

10.2.1 Betalingsvarianten Het CIRI FBF 128 bestandsformaat bevat geen specifieke indicator waarmee een batch aangeduid kan worden. Access Online behandelt de inleesbestanden impliciet als batch met binnenlandse standaardsalaris overboekingen. Na het inlezen kan in Access Online worden aangegeven of het batch bestand in individuele opdrachten gesplitst moet worden.

10.2.2 Externe Documentatie & Informatie Auteur

Titel / Bron

Versie / Datum

Febelfin

Betalingsopdrachten, Bankstandaard Nr. I.1

versie 5 – editie

(http://www.febelfin.be/sites/default/files/files/betalingen.pdf)

november 2004

10.3 Bestandsindeling Per logisch bestand mogen slechts betalingsopdrachten voor één te debiteren rekeningnummer, één gewenste uitvoeringsdatum, één type betaling en één interbancaire clearing code opgenomen worden; Elk bestand bevat:  één voorlooprecord 0 met identificatiegegevens  Datarecords 1 met de verplichte basisgegevens en datarecords 2 met optioneel bijkomende gegevens. Datarecord 2 mag aanwezig zijn in geval een tweede regel mededeling nodig is (optioneel bij Type Overschrijving 5 tot 8).  één enkel sluitrecord met controlegegevens. Er mogen meerdere logische CIRI bestanden verzameld worden in 1 fysiek bestand. Indien een bestand niet aan deze validatiecondities voldoet is het resultaat negatief en wordt het gehele bestand afgekeurd.

66


Niveau File Opdrachtgever

Voorlooprecord

0

Betaalopdracht

1 1-10.000

Datarecord 1

1

1

Datarecord 2

0

1

Sluitrecord

9

1

10.4 Voorlooprecord Het voorlooprecord is het eerste record van het logische bestand en bevat informatie over de opdrachtgevende cliënt; de identificatie informatie. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Voorlooprecord

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


H1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 0

VR T01

H2

Interbancaire clearing

N1

O

Genegeerd in Access Online

H3

Filler

X1

O

Gereserveerd

H4

Type Betaling

N2

V

Numerieke waarde in reeks:

T02

00: Niet gedefinieerd 01: Pensioenen 02: Lonen 03: Kinderbijslag 04: Vervangingsinkomen (werkloosheid, invaliditeit) 05: Overheidsbetalingen 06: Sociaal Secretariaat 07: Leveranciers 08: Vakantiegeld 09: Intra-company 10: Kostennota 11: Thesaurie, 12: Sociaal Secretariaat procedure 2 H5

Aanmaakdatum

N6

O


H6

Codenummer

N3

O


Geadresseerde Financiële Instelling H7

Applicatiecode

N2

V

Vaste waarde 01

T03

H8

Gewenste

N6

V

Gewenste uitvoeringsdatum van betalingsopdracht.

T04

Uitvoeringsdatum

Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak ddmmjj - 6 nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum.

H9

Duplicaatcode

X1

O


H10

Filler

N3

O

Gereserveerd

H11

Rekeningnummer

N12

V

Waarde 12-cijferig nummer > 0. Rekeningnummer moet in EUR

T05

aangehouden worden en via de bankcode gekoppeld zijn aan

T06

landcode BE.

T07

67


Voorlooprecord

Vld

Naam

Status

Verplicht

Herhalen

1

Typ.


Stat

VR

Rekeningnummer van opdrachtgever. Betalingsopdrachten gaat ten laste van dit rekeningnummer. H12

Naam Opdrachtgever

X26

O

Genegeerd in Access Online. Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over.

H13

Adres Opdrachtgever

X26

O

Genegeerd in Access Online.

Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. H14

Postcode

X4

O


X22

O

N1

O


X10

O

Indien leeg wordt NONREF gebruikt.

Opdrachtgever Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. H15

Woonplaats


Opdrachtgever Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. H16

Taalcode Opdrachtgever

H17

Bestandsreferentie

Referentie van bestand meegegeven door Opdrachtgever. Kan worden gebruikt voor reconciliatie. Waarde wordt overgenomen in Batch Reference. H18

Versiecode

N1

V

Vaste waarde 5 = Euro betalingsopdrachten

T08

10.5 Datarecord 1 De datarecords 1 en 2 bevatten informatie over de opdracht. Datarecord 1

Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D2

Volgnummer

N4

V

Waarde 4-cijferig nummer

T09

Oplopend volgnummer: start met 0001 en wordt per datarecord met 1 opgehoogd. (na 9999 volgt 0000, 0001, 0002…) D3

Opdrachtgever

X8

O

Referentienummer door Opdrachtgever toegekend. Indien leeg wordt NONREF gebruikt.

Referentienummer D4

Filler

X10

O

Gereserveerd

D5

Rekeningnummer

N12

V

Waarde 12-cijferig nummer > 0.

T10

N12

V

Waarde > 0

T11

Bedrag in EUR, inclusief 2 decimalen, zonder decimaal

T12

Begunstigde D6

Opdrachtbedrag

scheidingsteken. D7

Naam Begunstigde

X26

O

D8

Taalcode Begunstige

N1

O


D9

Omschrijving 1

X12

O

Informatie voor Begunstigde, afhankelijk van Type in D11 Als D11 = 3 dan

68


Datarecord 1

Vld

Naam

Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Typ.


Stat

VR

Ongestructureerde mededeling (info deel 1) Als D11 = 8 dan Gestructureerde mededeling (uitsluitend numeriek) D10

Omschrijving 2

X41

O

Informatie voor Begunstigde, afhankelijk van Type in D11

T13

Als D11 = 3 dan Ongestructureerde mededeling (vervolg info deel 2) Als D11 = 8 dan Spaties D11

Type Overschrijving

N1

V

Waarde: 3 of 8

T14

3: gewone overschrijving 8: overschrijving met gestructureerde mededeling Zie D9 en D10

10.6 Datarecord 2 Datarecord 2

Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D12

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 2

T01

D13

Volgnummer

N4

V

Waarde: 4-cijferig nummer

T15

Volgnummer identiek aan voorgaand record, Recordcode 1

T16

D14

Code Aanspreektitel

N1

O

D15

Adres Begunstigde

X26

O

D16

Postcode Begunstigde

X4

O

D17

Woonplaats

N22

O

X53

O


Begunstigde D18

Omschrijving 3

Informatie voor Begunstigde, afhankelijk van Type in D11 Als D11 = 3 dan Ongestructureerde mededeling (vervolg info deel 3)

D19

Code Kosten

N1

O

Waarde: 0-2, standaard waarde 0 Als D11 = 3 dan

1: kosten ten laste van de opdrachtgever 2: kosten ten laste van de begunstigde D20

Filler

X16

O

Gereserveerd

10.7 Sluitrecord Het sluitrecord is het laatste record van het logische bestand en bevat informatie voor bestandscontrole. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Sluitrecord

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

T1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 9

T01

T2

Aantal Datarecords

N4

V

Aantal Datarecords. (4 cijfers van rechts; bijvoorbeeld: 2523 bij

T17

69


Sluitrecord

Vld

Status

Naam

Verplicht

Herhalen

1

Typ.


Stat

VR

12.523 Datarecords) Telling van Datarecords (Recordcode 1 en 2). Zie D1 en D12. T3

Aantal Opdrachten

N4

V

Aantal Betalingsopdrachten. (4 cijfers van rechts; bijvoorbeeld:

T18

2523 bij 12.523 opdrachten) Telling van Betalingsopdrachten (Recordcode 1). Zie D1 en D12. T4

Totaal Bedrag

N12

V

Som van Opdrachtbedragen

T19

Som van Opdrachtbedrag in Datarecords met Recordcode = 1.

Opdrachten

Zie D6. T5

Totaal

N15

V

Som van Rekeningnummers Begunstigde.

Rekeningnummers

Telling van Rekeningnummers in D5.

Begunstigde

Indien de eerste 3 cijfers nullen zijn, beperkt de controle zich tot

T20

de laatste twaalf cijfers. T6

Identificatienummer

N11

O


Zender T7

Bestandsreferentie2

X12

O


T8

Filler

X49

O

Gereserveerd

T9

Filler

X20

O

Gereserveerd

10.8 Validatieregels 10.8.1 Technische Validatie Van dit bestandsformaat resulteert dat bij technische fout in een validatie regel het gehele bestand wordt afgekeurd. Derhalve wordt alleen de generieke melding beschreven. Status Afgekeurd

VR T01

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand

An error has been encountered in record number <%recordNumber%>

H1

while processing your file. The expected value of the field<%record

D1

Identification%>is "#" while the value received in the file is

D12

<%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and

T1

upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. # is 0, 1, 2 or 9 Afgekeurd

T02

Bestand


H4

while processing your file. The expected value of the field<%Object of payment%>is:‘00’, ‘01’, ‘02’,’03’,’04’,’05’,’06’,’07’,’08’,’09’,’10’,’11’ or ‘12’, while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T03

Bestand


H7

while processing your file. The expected value of the field<%application code%>is:‘01’ while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We

70


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T04

Bestand


H8

while processing your file. The field <%excecution date%> contains an invalid date. The expected date format is numeric DDMMYY while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T05

Bestand


H11

while processing your file. The expected value of the field<%ordering customer account number%> is 12N while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T06

Bestand


H11

while processing your file. The expected currency of the field<%ordering customer account number%> is "Euro" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T07

Bestand


H11

while processing your file. The expected country of the field<%ordering customer account number%> is "BE" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T08

Bestand


H18

while processing your file. The expected value of the field<%version code%> is "5" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T09

Bestand


D2

while processing your file. The expected value of the field<%sequence number>is N4 starting from 0001 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T10

Bestand


D5

while processing your file. The expected value of the field<%beneficiary customer account number%> is 12N while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T11

Bestand


D6

while processing your file. The expected value of the field<%amount%> is greater than 0. while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T12

Bestand

An error has been encountered in record number

D6

71


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

<%recordNumber%>while processing your file. The expected format of the field<%amount%>is <%expectedValue%> in Euro Cents while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T13

Bestand


D10

while processing your file. Since the Type code is "8" The expected format of the field<%first continuation of f ordinary message %> is blank while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T14

Bestand


D11

while processing your file. The expected value of the field<%type code%> is "3" or "8". while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T15

Bestand


D13

while processing your file. The expected value of the field<%sequence number>is N4 starting from 0001 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T16

Bestand


D13

while processing your file. The expected value of the field<%sequence number>is <%expectedValue%> starting from 0001 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T17

Bestand


T2

while processing your file. The expected value of the field<%number of data records 1 and 2%>is the total of 1 and 2 records in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T18

Bestand


T3

while processing your file. The expected value of the field<%number of payment orders%>is the total of data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T19

Bestand


T4

while processing your file. The expected value of the field<%total of amounts%>is the total of all amounts mentioned in data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T20

Bestand


T5

while processing your file. The expected value of the field<%total of

72


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

account numbers to be credited%>is the total of all beneficiary accounts mentioned in data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

73


11. CIRI VME Betalingsopdrachten Buitenland 11.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Belgische CIRI VME formaat dat gebruikt wordt voor het aanbieden van buitenlandse betalingsopdrachten.

11.2 Scope Dit hoofdstuk beschrijft de volgende onderwerpen van het CIRI VME (lay-out 128) bestandsformaat:  de technische structuur van het bestand;  de validatie regels en de foutberichten.

11.2.1 Betalingsvarianten De volgende varianten worden ondersteund met het CIRI VME formaat:  Standaard overboeking (internationaal)  Spoedoverboeking (international)  Bank Cheques


Titel / Bron

Versie / Datum

Febelfin

Buitenlandse Betalingsopdrachten, Bankstandaard Nr. I.4,

versie 3.1 – editie

(http://www.febelfin.be/sites/default/files/files/buit%203.1.pdf)

September 2005

11.3 Bestandsindeling Elk bestand bevat:  één voorlooprecord 0 met identificatiegegevens  Datarecords, met gegevens over de debitering (opdrachtgever), de creditering (begunstigde) en de details van de betalingen. Access Online ondersteunt de volgende subdivisies: 01 (verplicht), 03 (optioneel), 04 (optioneel), 05 (optioneel), 06 (verplicht), 07 (optioneel), 08 (optioneel), 09 (optioneel) & 10 (verplicht). Subdivisies 11, 12 & 13 worden genegeerd door Access Online indien aangeleverd.  één sluitrecord met controlegegevens. Niveau File Opdrachtgever

Voorlooprecord

0

Betaalopdracht

1 1-10000

Transactierecord, subdivisie 01

1

1


1

1


1

1


1

1


1

1


1

1


1

1


1

1


1

1


1

1

74


Niveau Transactierecord, subdivisie 11

1

1


1

1


1

1

Sluitrecord

9

1

11.4 Voorlooprecord Het voorlooprecord is het eerste record van het logische bestand en bevat informatie over de opdrachtgevende cliënt; de identificatie informatie. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Voorlooprecord

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

H1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 0

T01

H2

Aanmaakdatum

N6

O


bestand H3

Filler

X12

O

Gereserveerd

H4

Protocol-codenummer

N3

O


H5

Applicatiecode

N2

V

Vaste waarde 51

H6

Bestandsreferentie

N10

O

Referentie meegegeven door opdrachtgevende partij/betaler.

T02

Referentie wordt gebruikt als setnaam in Access Online.

Indien leeg wordt de waarde uit het Access Online upload profiel overgenomen als setnaam. H7

Identificatienummer

N11

O


N11

O


zender H8

Identificatienummer opdrachtgever

H9

Duplicaatcode

X1

O


H10

Versiecode

N1

V

Vaste waarde 3

H11

Zone bestemd voor

X12

O


T03

bilaterale betrekkingen of blanco's H12

Globalisatiecode

N1

O


H13

Filler

X4

O

Gereserveerd

H14

Versie subcode

N1

V

Vaste waarde 1

H15

Filler

X52

O

Gereserveerd

T04

11.5 Datarecord 1, subdivisie 01 Datarecord 1

Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D1-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D1-2

Volgnummer

N4

V


T05 T06

75


Datarecord 1

Vld

Naam

Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Typ.


Stat

VR

Oplopend volgnummer: start met 0001 en wordt per datarecord met 1 opgehoogd. (na 9999 volgt 0000, 0001, 0002…) D1-3

Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 01

T07

D1-4

Gewenste

X6

V


T08

uitvoeringsdatum

Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak ddmmjj - 6 nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum.

D1-5

Opdrachtgever

X16

O

D1-6

Muntsoort

Referentienummer door Opdrachtgever toegekend. Indien leeg wordt NONREF gebruikt.

Referentienummer A3

V

ISO muntsoort opdrachtbedrag

T09

opdrachtbedrag D1-7

Filler

X1

O

Gereserveerd

D1-8

Code mbt

X1

V

Vast waarde C

T10

N15

V

Waarde > 0

T11

Bedrag in centen, inclusief 2 decimalen, zonder decimaal

T12

opdrachtbedrag D1-9

Opdrachtbedrag

scheidingsteken. D1-10

Filler

X1

O

Gereserveerd

D1-11

Muntsoort

A3

O

ISO muntsoort debitrekening

debetrekening D1-12

Filler

X6

O

Gereserveerd

D1-13

Debitrekening

N12

V

Rekeningnummer van opdrachtgever. Opdrachten gaan ten

T13

laste van dit rekeningnummer. Waarde 12-cijferig nummer > 0.

T14

D1-14

Filler

X22

O

Gereserveerd

D1-15

Aanduiding m.b.t. de

X1

O


X34

O

Gereserveerd

gevraagde datum D1-4 D1-16

Filler


Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D2-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D2-2

Volgnummer

N4

V


T05

Identiek aan dat van de onmiddellijk voorafgaande

T06

gegevensopname 1 (datarecord 1, subdivisie 01) D2-3

Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 02

D2-4

Naam Opdrachtgever

X35

O


D2-5

Adres

X70

O

T07

Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. Genegeerd in Access Online.

Opdrachtgever Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. D2-6

Filler

X16

O

Gereserveerd

76



Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D3-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D3-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 03

D3-4

Adres

X35

O


T07

Opdrachtgever Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. D3-5

Filler

X10

O

Gereserveerd

D3-6

Identificatie

X11

O

Indien gevuld dan worden de intermediary bankgegevens

intermediary bank D3-7

Filler

verrijkt. X65

O

Gereserveerd


Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D4-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D4-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 04

D4-4

Filler

X80

O

Gereserveerd

D4-5

Identificatie bank van

X35

V

Identificatie van de bank van de begunstigde

de begunstigde

T07

Dit kan gaan om : - een BIC (aanbevolen identificatie) en/of de identificatiecode van de nationale clearing gevolgd door het clearingnr. : of - een naam - blanco’s in geval van cheques Pos 88-98 : 11AN : BIC (SWIFT-adres) Pos 99 : 1AN : blanco Pos 100-101 : 2AN : identificatiecode van de nationale clearing Pos 102-122 : 21AN : clearingnummer Zoniet Pos 88-122 : naam van de begunstigde bank

D4-6

Code identificatie

X1

O

Aanduiding met betrekking tot de identificatie van de bank van

bank van de

de begunstigde :

begunstigde

- 1 : als in posities 88 – 122, BIC - 2 : als in posities 88 – 122, naam - blanco

D4-7

Filler

X5

O

Gereserveerd

77



Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D5-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D5-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 05

D5-4

Filiaal Naam

X35

O

Filiaalnaam bank van de begunstigde

D5-5

Filiaal Adres

X35

O

Straat en huisnummer van het filiaal van de bank van de

T07

begunstigde D5-6

Filiaal Adres

X35

O

D5-7

Filler

X16

O

Plaats, provincie/(deel)staat en land van het filiaal van de bank van de begunstigde Gereserveerd


Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D6-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D6-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 06

D6-4

Rekeningnummer

X34

O

Rekeningnummer van de begunstigde:

begunstigde

T07

- IBAN: aanbevolen voor grensoverschrijdende betalingen - Of voor binnenlandse betalingen . 1 blanco . alfabetische ISO-muntcode van de te crediteren rekening enkel als verschillend van betalingsmunt zoniet blanco’s . 6 blanco’s . gestructureerd rekeningnummer (pos 18-29) . 12 blanco’s - Of, vrij gebruik van 34 AN tekens

D6-5

Naam begunstigde

X35

O

Naam van de begunstigde

D6-6

Adres begunstigde

X35

O

Adres van de begunstigde: eventueel vervolg van de naam of straat, nr. Indien vervolg naam, moeten straat en nr. in subdivisie 07 staan onder posities 8-42

D6-7

Indicatie

X1

O


A2

O

ISO land code bank van de begunstigde

X14

O

Gereserveerd

Rekeningnummer begunstigde D6-8

Landcode bank van de begunstigde

D6-9

Filler

78



Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D7-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D7-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 07

D7-4

Vervolg adres

X35

O

Straat en huisnummer

X35

O

Woonplaats, provincie/(deel)staat en land begunstigde

T07

begunstigde D7-5

Vervolg adres begunstigde

D7-6

Filler

X10

O

Gereserveerd

D7-7

Omschrijvingregel 1

X35

O

Informatie voor de begunstigde, regel 1

D7-8

Filler

X6

O

Gereserveerd


Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D8-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D8-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 08

D8-4

Omschrijvingregel 2

X35

O


D8-5

Omschrijvingregel 3

X35

O


D8-6

Omschrijvingregel 4

X35

O


D8-7

Filler

X16

O

Gereserveerd

T07


Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D9-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D9-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 09

D9-4

Bankinstructie voor

X35

O

Ondersteunde waarden:

de bank van de

TELB : Informeer begunstigde

begunstigde

/TELB/ : Informeer begunstigde

T07

PHOB : Informeer begunstigde via telefoon /PHOB/ : Informeer begunstigde via telefoon INTC : Intracompany betaling

79


Datarecord 1

Vld

Naam

Status

Optioneel

Herhalen

0 – 10.000

Typ.


Stat

VR

/INTC/ : Intracompany betaling HOLD : Begunstigde moet zich identificeren /HOLD/ : Begunstigde moet zich identificeren CORT : Trade transactie /CORT/ : Trade transactie CORPTRAD : Trade transactie /CORPTRAD/ : Trade transactie Overige waarden worden genegeerd. D9-5

Bankinstructie voor

X35

O

Wordt genegeerd in Access Online

X35

O


X16

O

Gereserveerd

de bank van de begunstigde D9-6

Mededeling aan de bank van de opdrachtgever

D9-7

Filler


Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

D10-1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 1

T01

D10-2

Volgnummer

N4

V


T05


T06


Subdivisie

N2

V

Vaste waarde 10

D10-4

Mededeling aan de

X35

O


X3

V

Volgende waarden worden ondersteund:

T07

bank van de opdrachtgever D10-5

Code betalingswijze

T15

CHC: Bank cheque / send to beneficiary CHD: Bank cheque / send to ordering customer CHA: Bank cheque / send to ordering bank TLX: Wire URG: Wire NOR: ACH EUR: ACH 3 blanks: ACH Indien CDA, CDC, CDD: reject complete bestand

Voor elke andere waarde: indien clearing code aangeleverd en gelijk aan RT of FW, dan Wire. D10-6

Kostencode

X3

V

Volgende waarden worden ondersteund: OUR, kosten gedragen door Opdrachtgever

80


Datarecord 1

Vld

Naam

Status

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Typ.


Stat

VR

BEN, kosten gedragen door Begunstigde SHA, kosten gedeeld tussen Opdrachtgever en Begunstigde D10-7

Filler

X1

O

Gereserveerd

D10-8

Muntsoort kosten

A3

O


rekeningnummer D10-9

Filler

X6

O

Gereserveerd

D10-10

Kosten

N12

O


rekeningnummer D10-11

Filler

X1

O

Gereserveerd

D10-12

Landcode

X2

O

ISO landcode van de begunstigde

X55

O

Gereserveerd

begunstigde D10-13

Filler

11.15 Datarecord 1, subdivisie 11 t/m 13 Vanaf 01/01/2006 komen de banken niet meer tussen in de betalingsbalansrapportering van de cliënten naar de Nationale Bank van België. Hierdoor zijn de betreffende gegevens vanaf 01/01/06 niet meer verplicht en worden deze genegeerd door Access Online.

11.16 Sluitrecord Het sluitrecord is het laatste record van het logische bestand en bevat informatie voor bestandscontrole. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Sluitrecord

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

T1

Recordcode

N1

V

Vaste waarde 9

T01

T2

Aantal Datarecords

N6

V

Aantal gegevensopnamen 1 in dit bestand (aantal records met

T16

recordcode 1) T3

Aantal Opdrachten

N6

V

Aantal betaalopdrachten in dit bestand (aantal records met

T17

recordcode 1 - subdivisie 01) T4

Totaal Bedrag

N15

V

Opdrachten

Totaal der bedragen (posities 35 tot 49 van de recordcode 1 –

T18

subdivisie 01) met weglating van de cijfers die de lengte links overschrijden

T5

Filler

X100

O

Gereserveerd.

81



T01

Bestand


Veld diverse

value of the field <%Field Name%> in the record type <%Record Type%>, while the value received in the file is <%ActualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

Dit is een generieke melding. Een specificatie van het foute record/veld en regelnummer wordt bij benadering gegeven. Afgekeurd

T02

Bestand


H5

while processing your file. The expected value of the field<%application code%>is:‘51’ while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T03

Bestand


H10

while processing your file. The expected value of the field<%version code%> is '3' while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T04

Bestand


H14

while processing your file. The expected value of the field<%version subcode%> is '1' while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T05

Bestand


Diverse

while processing your file. The expected value of the field<%sequence number>is 4N starting from 0001 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T06

Bestand


Diverse

while processing your file. The expected value of the field<%sequence number>is sequential starting from 0001 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T07

Bestand


Diverse

while processing your file. The expected value of the field<%Subdivision of record identification%> is '##' while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

82


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

Note: Values for ## are 01, 02, 03, 04, 05, 06, 07, 08, 09 or 10 Afgekeurd

T08

Bestand


D1-4

while processing your file. The field <%order excecution date%> contains an invalid date. The expected date format is DDMMYY while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T09

Bestand


D1-6

while processing your file. The field <%ISO currency code%> contains an invalid ISO currency code. The value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T10

Bestand


D1-8

while processing your file. The expected value of the field<%Code of the Amount to be paid%> is 'C' while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T11

Bestand


D1-9

while processing your file. The expected value of the field<%amount to be payed to beneficiary%> is greater than 0. while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T12

Bestand

An error has been encountered in record number

D1-9

<%recordNumber%>while processing your file. The expected format of the field<%amount to be payed to beneficiary%>is numeric <%expectedValue%> while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T13

Bestand


D1-13

while processing your file. The expected value of the field<%account number to be debited%> is 12N while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T14

Bestand


D1-13

while processing your file. The expected value of the field<%account number to be debited%> should not be blank while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T15

Bestand


D10-5

while processing your file. The expected value of the field<%Method of payment code%> is either of 'CHC,CHD,CHA,TLX,URG,NOR,EUR,blanks' while the value received in

83


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T16

Bestand


T2

while processing your file. The expected value of the field<%number of data records 1%>is the total number of data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T17

Bestand


T3

while processing your file. The expected value of the field<%number of payment orders%>is the total of data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T18

Bestand


T4

while processing your file. The expected value of the field<%total of amounts%>is the total of all amounts mentioned in data records 1 in the file while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

84


DTAus/zv Duitsland

85


12. DTAus 12.1 Inleiding In Duitsland wordt gebruik gemaakt van een generiek bestandsformaat voor het aanbieden van betalingsopdrachten bij de bank. Het DTAus bestandsformaat is in de jaren negentig van de vorige eeuw gedefinieerd voor het gebruik op diskettes. Dit verklaart het gebruik van de variabele extensies en de sequentiële indeling. Het formaat kan gebruikt worden voor verschillende typen incasso opdrachten alsmede voor betalingsopdrachten. Het enige verschil tussen de bestanden met incasso opdrachten en betalingsopdrachten is een eenvoudige indicator. Access Online ondersteunt geen incasso opdrachten. De volgende hoofdstukken beschrijven het Duitse DTAus formaat op detail niveau. De volgende onderwerpen worden behandeld:  De bestandstructuur bezien vanuit een technische invalshoek;  De technische controles en foutboodschappen;  De logische controles en foutboodschappen.


Titel / Bron

Versie / Datum

Zentraler Kredietausschus

Specification of Data Formats

Version 2.5

(http://www.zka-online.de/uploads/media/Annex_3-

June 10th, 2010

Specification_of_Data_Formats_2-5_FinalVersion_01.pdf)

12.2 Aannames & Uitgangspunten 12.2.1 Aantal Opdrachten Van het datarecord mogen er, volgens de officiële beschrijving, maximaal 9.999.999 in een bestand aanwezig zijn. Voor de aanlevering en verwerking via Access Online is het maximum aantal opdrachten vastgesteld op 10.000.

12.2.2 Batch Opdrachten Het DTAus bestandsformaat bevat geen specifieke indicator waarmee een batch aangeduid kan worden. Access Online behandelt de inleesbestanden impliciet als batch opdrachten, tenzij deze als spoed herkent zijn. Na het inlezen kan in Access Online worden aangegeven of het batch bestand in individuele opdrachten gesplitst moet worden. Batch Betalingen Het Rekeningnummer opdracht gevende/betalende partij debet, veld A09 in het voorlooprecord, wordt toegepast als debet rekeningnummer voor alle opdrachten in het hele inleesbestand. Dit ongeacht de inhoud van Rekeningnummer, veld C11 in het datarecord, waarvan de inhoud wordt genegeerd. Aanvullende voorwaarde: de extensie van het inleesbestand moet ongelijk zijn aan: “dte”.

86


12.2.3 Spoed Opdrachten (Betalingen) In het DTAus bestandsformaat kan niet aangegeven worden of betalingsopdrachten met spoed uitgevoerd moeten worden. De betalingsopdrachten in het inleesbestand worden afzonderlijk als spoedopdrachten behandeld indien de extensie van het inleesbestand “dte” is. Er wordt dan geen batch samengesteld. Het Rekeningnummer opdracht gevende/betalende partij debet, veld C11 in het datarecord, wordt gebruikt resulterend in enkelvoudige spoedopdrachten. De inhoud van veld A09 in het voorlooprecord, Rekeningnummer opdrachtgevende/betalende partij debet, wordt genegeerd. Opmerking De spoed- en batch opdrachten sluiten elkaar uit.

12.2.4 Tekenset DTAus ondersteunt de letters A, O en U met umlaut en het speciale teken Eszett (Ringel S). Access Online ondersteunt deze tekens niet en vertaalt ze in een spatie. Zie hoofdstuk 19 Tekensets voor een overzicht van de tekens die in het DTAus bestandsformaat gebruikt kunnen worden.

12.3 Structuur Bestand De records in een DTAus bestand hebben semi-gefixeerde structuur, behalve de data record. Dit hangt af van de hoeveelheid informatie die wordt meegegeven bij de opdracht. De bestanden bevatten geen carriage returns en line feeds. Het voorloop- en het sluitrecord hebben een vaste lengte van 128 tekens. De datarecords bestaan uit diverse informatie extensies elke met een vaste lengte van 128 tekens. Dus, de totale grootte van het bestand is een veelvoud van 128. Zie nadere toelichting in § 13.4 Datarecord C, Variabel Deel. Aangezien de bestandsstructuur semi-gefixeerd is kan een initiële controle niet plaatsvinden zonder aanvullende record- en waarde controles. De positie van de velden en de juiste recordlengte moet worden berekend gedurende de verwerking, gebaseerd op de waarde in speciale velden. Een logisch DTAus bestand bevat 3 record typen: een voorloop-, een data- en een sluitrecord. Eén of meerdere logische bestanden kunnen worden verzameld in één fysiek bestand. Record Voorlooprecord

Type A

Herhalen 1

Veld

Waarde

A01

0128

A02

A

A03

GK bij Betalingen

Structuur

LK bij Incasso A12

1

Datarecord

C

1 – 10.000

C02

C

Sluitrecord

E

1

E01

0128

E02

E

87


12.4 Foutmeldingen Na het inlees proces in Access Online wordt het bestand getest op zowel de technische- en logische inhoud. Afhankelijk van de aard van een gevonden fout kan een bestand geheel afgekeurd worden. Afhankelijk van de condities waaraan bepaalde velden moeten voldoen kunnen opdrachten die niet compleet zijn eventueel in Access Online handmatig gecorrigeerd worden.

12.4.1 Vaste waarden Als een verplicht veld niet de juiste vaste waarde bevat wordt een generieke foutmelding getoond onder vermelding van de ‘foute’ waarde en de verwachte waarde. De standaard tekst hiervoor is: An error has been encountered while processing your file. The expected value of the field [Veld Naam] in the [Record Type] is [Verwachte Waarde] while the value received in the file is [Aanwezige Waarde]. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: [Bestandsreferentienummer].

88


13. DTAus Betalingen 13.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Duitse DTAus formaat zoals dat gebruikt wordt voor het aanbieden van betalingsopdrachten, oftewel Gutschriften.

13.2 Voorlooprecord In het bestand wordt het voorlooprecord aangeduid als type A. Dit is het eerste record van het logische bestand en bevat informatie over de opdrachtgevende partij. Dit recordtype mag maar 1 keer aanwezig zijn in een logisch bestand. Voorlooprecord (type A)

Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

A01

Record Lengte

N4

V

Vaste waarde 0128

T01

A02

Record Type

A1

V

Vaste waarde A

T02

A03

Type Indicator

A2

V

Vaste waarde GK (Gutschrift-Kunden)

T03

A04

Bank Code

N8

O

Code van bank (Bankleitzahl) waar de rekening aangehouden wordt. Ontvanger van het bestand. Zie ook veld C10. Waarde zit impliciet in Access Online.

A05

Bank Code

N8

O


A06

Cliënt Naam

X27

O


A07

Aanmaak Datum

N6

O


A08

Bestand

N4

O


N10

C

Waarde 10-cijferig nummer > 0

Identificatie Nummer A09

Rekeningnummer

T04

Rekeningnummer van opdracht gevende/betalende partij. Spoed: Dit Rekeningnummer wordt niet gebruikt. Opdrachten gaan ten laste van Rekeningnummer in veld C11. Batch: Opdrachten gaat ten laste van dit rekeningnummer. Rekeningnummer in veld C11 wordt niet gebruikt. Zie veld C11. A10

Referentie

N10

O

Indien 0, dan wordt NONREF gebruikt als batch/set referentie.

Nummer Nummer meegegeven door opdracht gevende/betalende partij. Kan worden gebruikt voor reconciliatie.

Spoed: Waarde wordt overgenomen in Set Name. Batch: Waarde wordt overgenomen in Batch Set Reference. A11a

Spatie

x15

O

Gereserveerd

A11b

Uitvoeringsdatum

X8

O

Gewenste Uitvoeringsdatum. Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak ddmmeejj - Spaties of nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum.

89


Voorlooprecord (type A)

Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.

Stat.


A11c

Spatie

x15

O

Gereserveerd

A12

Muntcode

N1

V

Vaste waarde 1 (=EUR)

VR T05

13.3 Datarecord C, Vast Deel Het datarecord wordt aangeduid als type C. Het datarecord bestaat uit een vast- en een variabel deel en vormen samen de opdracht. Datarecord (type C)

Status

Vast Deel

Herhalen

Verplicht 1 – 10.000

Veld

Naam

Typ.

Stat.


VR

C01

Record Lengte

N4

V

Indien er geen Variabel Deel wordt gebruikt bevat dit veld de

T06

werkelijke technische lengte: 0187 Indien het Variabele Deel wordt gebruikt bevat dit veld de logische waarde van de lengte van de Informatie Extensies. Dit is de lengte van het Vaste Deel van 0187 tekens plus een veelvoud van 29 tekens voor elke gebruikte sectie tot het maximum van 0622. C02

Record Type

A1

V

Vaste waarde C

C03

Bank Code

N8

O


C04

Bank Code

N8

O

Code van de bank waar de rekening van de Begunstigde

T07

aangehouden wordt. Zie ook veld C05 C05

Rekeningnummer

N10

V

Het rekeningnummer (10 cijfers) van de Begunstigde, genoemd

T08

in Naam in veld C14a. C06

1 Label Identificatie

N13

O

01-01: Label Identificatie; moet 0 zijn bij DTA betalingen

2 Referentie

02-12: Referentienummer Betaling; indien 0 dan wordt NONREF

Betaling

gebruikt als klantreferentie.

3 Filler 13-13: Filler = 0 Alleen waarde uit 02-12 wordt gebruikt. C07a

Type Betaling

N2

C

Spoed: n.v.t.

T09

Batch: moet waarde 51 of 53 zijn. Betalingsopdracht (Gutschrift) Waarde 51: Überweisungs-Gutschrift (Commerciële betaling) Waarde 53: Lohn-, Gehalts-, Renten-Gutschrift (Salaris of pensioen betaling) C07b

Type Betaling

N3

O

Als C07a = 51 dan waarde = 000 of 888 Als C07a = 53 dan waarde = 000 of 888 888 in het geval het opdrachtbedrag groter is dan € 12.500 en de opdrachtgevende partij een niet ingezetene is en de begunstigde een ingezetene is. 000 In overige situaties.

C08

Spatie

X1

O


90


Datarecord (type C)

Status

Vast Deel

Verplicht

Herhalen

1 – 10.000

Veld

Naam

Typ.

Stat.


C09

Nullen

N11

O

Gereserveerd

C10

Bank Code

N8

O

Code van bank (Bankleitzahl) waar de te debiteren rekening

VR

aangehouden wordt. (Opdrachtgevende partij). Waarde wordt niet overgenomen maar door Access Online afgeleid. Zie veld A04 en C11. C11

Rekeningnummer

N10

C

Waarde 10-cijferig nummer > 0

T10

Rekeningnummer van opdracht gevende/betalende partij (debet). Spoed: Opdrachten gaat ten laste van dit rekeningnummer. Rekeningnummer in veld A09 wordt niet gebruikt. Batch: Dit Rekeningnummer wordt niet gebruikt. Opdrachten gaan ten laste van Rekeningnummer in veld A09. Zie veld A09. C12

Bedrag

N11

V

Waarde > 0

T11

Bedrag in EUR, inclusief 2 decimalen, zonder decimaal

T12

scheidingsteken. C13

Spatie

X3

O

Gereserveerd

C14a

Naam Credit Partij

X27

O

Naam Begunstigde. Zie veld C04 en C05.

C14b

Spatie

X8

O

Gereserveerd

C15

Naam Debet Partij

X27

O

Naam van Opdrachtgevende partij. Waarde wordt niet overgenomen maar door Access Online afgeleid. Zie veld C10 en C11.

C16

Informatie voor

X27

O

Bijvoorbeeld: een verzekerings- of factuurnummer.

Begunstigde C17a

Muntcode

X1

V

Vaste waarde 1 (=EUR)

C17b

Filler

X2

O

Gereserveerd

C18

Extensie Indicator

N2

V

Waarde tussen 00 en 15

T13

T14

Aantal Aantal Extensies in het Variabele Deel van het datarecord. 00 = er zijn geen Extensies in het Variabele Deel gebruikt. Echter, de technische lengte bevat altijd (lege) velden tot en met de tweede sectie. 01 - 15 = aantal Extensies gebruikt in het Variabele Deel

13.4 Datarecord C, Variabel Deel Het variabele deel, samen met het vaste deel, vormen samen het datarecord; type C. Het variabele deel wordt alleen gebruikt als het vaste deel niet voldoende is voor het verstrekken van de noodzakelijke informatie. Er mogen maximaal 6 variabele delen gebruikt worden in het datarecord die in totaal 15 informatie extensies kan bevatten. Zelfs als er maar 1 extensie is gevuld dient de gehele sectie gebruikt te worden. Dus, de record lengte in veld C01 geeft aan hoeveel van het record is gebruikt voor relevante data en bevat niet de werkelijke record lengte. 91


Indien alleen Extensie 01 wordt gebruikt is de waarde in C01=0216 en is de technische record lengte 256. Opmerking In het geval van terugboekingen gebruikt de bank niet de informatie uit de variabele delen. Daarom dient relevante informatie voor de begunstigde opgeslagen te worden in het vaste deel van datarecord type C. Zie veld C16. Zie veld C19 en C20 voor de omschrijving/waarde. Dit geldt voor de rest van de extensies. Datarecord (type C)

Status

Optioneel

Variabel Deel

Herhalen

n.v.t.

Veld

Naam

Typ.

Extensie Type

N2

Stat.

Zie ook par. 13.4.1 Extensie Typen.


VR

Specificeert het type informatie dat het veld Betalingsinformatie

T15

Sectie 2 C19

C

Indicator nr 01

bevat: 01 = Naam Begunstigde 02 = Betalingsinformatie 03 = Naam Initiator Betaling

Indien gebruikt C01> 0187 Als C18 = 00 Geen validatie. Als C18 = 01-15 dan waarde is 01, 02 of 03.

C20

Betalingsinformatie

X27

O

N2

C

X27

O

Spatie

X11

O

Gereserveerd

Extensie Type

N2

C

Als C18 = 03-15 dan waarde is 01, 02 of 03.

T17

X27

O

N2

C


T18

X27

O

N2

C


T19

X27

O

N2

C


T20

X27

O

Spatie

X12

O

Gereserveerd

Extensie Type

N2

C


nr 01 C21

Extension Type

Bevat informatie van het type zoals is gespecificeerd in de gerelateerde Extensie Type Indicator Als C18 = 02-15 dan waarde is 01, 02 of 03.

T16

Indicator nr 02 C22

Payment Information nr 02

C23 Sectie 3 C24

Indicator nr 03 C25

Betalingsinformatie nr 03

C26

Extensie Type Indicator nr 04

C27


C28


C29


C30


C31


C32 Sectie 4 C33

T21

92


Datarecord (type C)

Status

Variabel Deel

Herhalen

Veld

Typ.

Naam

Optioneel

Zie ook par. 13.4.1 Extensie Typen.

n.v.t.

Stat.


VR


T22


T23


T24

Indicator nr 07 C34

Betalingsinformatie

X27

O

N2

C

X27

O

N2

C

X27

O

N2

C

X27

O

Spatie

X12

O

Gereserveerd

Extensie Type

N2

C


T25

X27

O

N2

C


T26

X27

O

N2

C


T27

X27

O

N2

C


T28

X27

O

Spatie

X12

O

Gereserveerd

Extensie Type

N2

C


X27

O

X99

O

nr 07 C35


C36


C37


C38


C39


C40


C41 Sectie 5 C42

Indicator nr 11 C43


C44


C45


C46


C47


C48


C49


C50 Sectie 6 C51

T29

Indicator nr 15 C52


C53

Spatie

Gereserveerd

93


13.4.1 Extensie Typen Het gebruik van de Extensie Type moet voldoen aan de volgende validatie: Herhalen Type, zie Omschrijving C19

Validatieresultaat

01

Naam Begunstigde

Kan maximaal 1 maal voorkomen

T00

02

Betalingsinformatie

Kan niet meer dan 13 keer

T00

voorkomen. 03

Naam Initiator Betaling

Kan maximaal 1 maal voorkomen

T00

13.5 Sluitrecord E Record type E is het sluitrecord van het logische bestand en bevat informatie voor het uitvoeren van bestands- en betalingen controles. Dit recordtype mag maar 1 keer aanwezig zijn in een logisch bestand. Sluitrecord (type E)

Status

Verplicht

Herhalen

1

Veld

Naam

Typ.


VR

E01

Record Lengte

N4

V

Stat.

Vaste waarde 0128

T30

E02

Record Type

A1

V

Vaste waarde E

T31

E03

Spatie

X5

O

Gereserveerd

E04

Aantal Records

N7

V

Aantal datarecords type C

E05

Nullen

N13

O

Gereserveerd

E06

Som van

N17

V

Optelling van de Rekeningnummers in veld C05

T33

N17

V

Optelling van Bank Codes in veld C04

T34

T35

T32

Rekeningnummers E07

Som van Bank Codes

E08

Som van Bedragen

N13

V

Optelling van EUR bedragen in veld C12

E09

Spatie

X51

O

Gereserveerd


T00

Bestand

Veld

An error has been encountered while processing your file. The expected count of the extension type indicator is 1, 13 and 1 for values "01", "02" and "03", while the count received in the file is <%actualcount%> for value "01" (Note: Value displayed here is the one which has an erroneous count. If more than one values have erroneous counts they would also be displayed and separated by a , ). Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

Afgekeurd

T01

Bestand


A01

value of the field <%record length%> in the header record is "0128" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

94


Status Afgekeurd

VR T02

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand


A02

value of the field <%record type %>in the header record is "A" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T03

Bestand


A03

value of the field <%label identifier%> in the header record is "GK" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T04

Bestand


A09

value of the field <%account number%> of the ordering party in the header record is a full 10 digits number greater than 0 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T05

Bestand


A12

value of the field<% currency type %>in the header record is "1" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T06

Bestand


C01

value of the field <%record length%> in the data record type C, Constant part, must include the extension fileds while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T07

Bestand


C02

value of the field <%record type%> in the data record type C, Constant part, is "C" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T08

Bestand


C05

value of the field <%account number%> (beneficiary) in the data record type C, Constant part , is a full 10 digits number greater than 0 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T09

Bestand


C07a

value of the field <%Payment type %> is "51" or "53" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T10

Bestand


C11

value of the field <%account number %>of the ordering party in the data record type C , Constant part, is a full 10 digits number greater than 0 while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

95


Status Afgekeurd

VR T11

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand


C12

value of the field <%amount %> in the data record type C , Constant part,is greater than 0 ,while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T12

Bestand


C12

format of the field <%amount%> in the data record type C , Constant part,is <%expectedValue%> while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T13

Bestand


C17a

value of the field <%currency type %>in the data record type C , Constant part, is "1" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T14

Bestand


C18

value of the field<% extension indicator%> is between "00 to 15" ,while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T15

Bestand

An error has been encountered while processing your file. Since the

C19

value of the field extension indicator is between "01 to 15",the expected value of the filed <%extenstion type indicator nr 01 %>is "01" or "02" or "03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T16

Bestand


C21

value of the field extension indicator is between "02 to 15",the expected value of the field <%extenstion type indicator nr 02 %>is "01" or "02" or "03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T17

Bestand


C24

value of the field extension indicator is between "03 to 15",the expected value of the field <%extenstion type indicator nr 03%> is "01" or "02" or "03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T18

Bestand


C26


T19

Bestand


C28

value of the field extension indicator is between "05 to 15",the expected

96


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

value of the field <%extenstion type indicator nr 05%> is "01" or "02" or "03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T20

Bestand


C30


T21

Bestand


C33


T22

Bestand


C35


T23

Bestand


C37


T24

Bestand


C39


T25

Bestand


C42


T26

Bestand


C44


T27

Bestand


C46

value of the field extension indicator is between "13 to 15",the expected value of the field <%extenstion type indicator nr 13%> is "01" or "02" or

97


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

"03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T28

Bestand


C48


T29

Bestand


C51

value of the field extension indicator is between "15",the expected value of the field <%extenstion type indicator nr 15%> is "01" or "02" or "03" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T30

Bestand

An error has been encountered processing your file. The expected

E01

value of the field <%record length%> in the trailor record is "0128" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T31

Bestand

An error has been encountered processing your file. The expected

E02

value of the field <%record type%> in the trailor record is "E" while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T32

Bestand

An error has been encountered while processing your file. There is an

E04

inconsistancy in the total number of data records of type C in the file and in the trailer record. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T33

Bestand


E06

inconsistancy in the total number of beneficary accounts in the data records of type C, Constant part in the file and in the trailer record. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T34

Bestand


E07

inconsistency in the total number of bank codes in data record type C, Constant part, in the file and in the trailer record. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T35

Bestand


E08

inconsistency in the sum of amounts in data record type C, Constant part, in the file and in the trailer record. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

98


14. DTAzv Betalingsopdrachten Buitenland 14.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Duitse DTAZV formaat dat gebruikt wordt voor het aanbieden van buitenlandse betalingsopdrachten.

14.2 Scope Dit hoofdstuk beschrijft de volgende onderwerpen van het DTAZV bestandsformaat:  de technische structuur van het bestand;  de validatie regels en de foutberichten.

14.2.1 Betalingsvarianten De volgende varianten worden ondersteund met het DTAZV formaat:  Standaard overboeking (internationaal)  Spoedoverboeking (international)  Bank Cheques

14.3 Bestandsindeling Elk bestand bevat:  één voorlooprecord Q met identificatiegegevens  Datarecords T, met gegevens over de debitering (opdrachtgever), de creditering (begunstigde) en de details van de betalingen.  één sluitrecord met controlegegevens. Niveau

Record

Type

File

Herhalen 1

Opdrachtgever

Voorlooprecord

Q

Transactierecord

T

1

1

Rapportagerecord

V

1

Rapportagerecord

W

1

Sluitrecord

Z

1

1 – 9.999

Betaalopdracht

Datarecords V en W worden door Access Online genegeerd indien aangeleverd door de klant.

14.4 Voorlooprecord Het voorlooprecord is het eerste record van het logische bestand en bevat informatie over de opdrachtgevende cliënt; de identificatie informatie. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Voorlooprecord Q

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


Q1

Record Lengte

N4

V

Recordlengte van het voorlooprecord. Moet 4 numeriek zijn.

T00

VR T01

99


Voorlooprecord Q

Vld

Naam

Status

Verplicht

T00

Herhalen

1

Typ.


VR

Moet >0 zijn.

T02 T03

Stat

Q2

Record Type

A1

V

Vaste waarde Q

Q3

Bank Code

N8

O


Q4

Cliënt Nummer

N10

O

Referentie meegegeven door opdrachtgevende partij/betaler. Referentie wordt gebruikt als setnaam in Access Online.

Indien leeg wordt de waarde uit het Access Online upload profiel overgenomen als setnaam. Q5

NAW gegevens

Q6

Aanmaak Datum

Q7

Bestand volgnummer

Q8

Uitvoeringsdatum

X35

O


N6

O


N2

O


N6

V

Gewenste Uitvoeringsdatum.

*4

T04

Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak jjmmdd - Spaties of nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum. Q9

Centrale Bank

X1

O

Indien J, dan wordt de melding L1 getoond.

L1

Rapportage J/N Overige waarden worden genegeerd. Q10

Deelstaat Nummer

N2

O


Q11

Bedrijf Nummer /

N8

O


X68

O

Gereserveerd

Bank Code Q12

Filler

14.5 Datarecord T Datarecord T

Status

Optioneel

Herhalen

Max 9.999

Vld

Naam

Typ.

Stat


T1

Record Lengte

N4

V

Recordlengte datarecord T.

VR

Moet 4 numeriek zijn.

T01

Moet >0 zijn.

T02

T2

Record Type

X1

V

Vaste waarde T

T03

T3

Bank Code

N8

O

Code van bank (Bankleitzahl) waar de rekening van opdrachtgever wordt aangehouden.

Waarde zit impliciet in Access Online. T4a

Muntsoort

A3

O

ISO muntsoort rekening opdrachtgever

N10

V

Rekeningnummer van opdrachtgever. Opdracht gaat ten laste

T05

Debetrekening T4b

Debetrekening

van dit rekeningnummer. T06 Waarde 10-cijferig

T07

nummer > 0.

100


Datarecord T

Status

Optioneel

Herhalen

Max 9.999

Vld

Naam

Typ.

Stat


VR

T5

Uitvoeringsdatum

N6

O

Indien gevuld, gewenste uitvoeringsdatum van

T04

betalingsopdracht. Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak jjmmdd - 6 nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum. Indien T5 niet gevuld, dan wordt de uitvoeringsdatum uit Q8 overgenomen. T6

Bank Code

N8

O


A3

O


Kosten Rekening T7a

Muntsoort Kosten Rekening

T7b

Kosten Rekening

N10

O


T8

BIC Bank van de

X11

O

BIC van de bank van de begunstigde.

Begunstigde Indien de Bank van de Begunstigde een Duitse bank is, dan kan ook de Bank Code (Bankleitzahl) worden opgegeven. T9a

Land Code Bank van

A3

O

ISO land code bank van de begunstigde

Adres Bank van de

X35

O

Naam, Adres en Woonplaats gegevens bank van de

Begunstigde

*4

de Begunstigde T9b

begunstigde. Regel 1 en 2: Naam bank van de begunstigde Regel 3: straat bank van de begunstigde Regel 4: Stad en Land bank van de begunstigde.

T10a

Land Code land van

A3

O

ISO land code begunstigde

X35

O

Naam, Adres en Woonplaats gegevens van de

de Begunstigde T10b

Begunstigde

*4

begunstigde/ontvanger van de cheque. Regel 1 en 2: Naam Begunstigde Regel 3: Straat Begunstigde Regel 4: Stad en Land Begunstigde.

T11

Order Mark

X35

O


O/V

IBAN of rekeningnummer van de begunstigde.

*2 T12

Rekeningnummer

X35

begunstigde Verplicht voor niet cheque betalingen.

Genegeerd voor cheque betalingen. T13

Muntsoort

A3

V

ISO muntsoort opdrachtbedrag

Opdrachtbedrag voor de komma (rechts uitgelijnd)

T08

Opdrachtbedrag T14a

Opdrachtbedrag

N14

O

T14b

Opdrachtbedrag

N3

V

Moet 14 numeriek zijn

T09

Opdrachtbedrag na de komma (links uitgelijnd) Moet 3 numeriek zijn

T10

101


Datarecord T

Status

Optioneel

Herhalen

Max 9.999

Vld

Naam

Typ.

Stat


T15

Omschrijvingregel

X35

O

Informatie voor de begunstigde, regel 1 t/m 4

1-4

*4

Bankinstructie 1

N2

O

Instructie voor de Bank van de Begunstigde. De volgende

T16

VR

waarden worden ondersteund: 04 : HOLD 09 : PHONBEN 10 : TELB 11 : CORPTRAD 12 : INTC

Overige waarden worden genegeerd. T17

Bankinstructie 2

N2

O

Zie T16.

T17 wordt alleen gelezen indien T16 geen waarden bevat. Indien T17 gevuld, negeer T18 en T19. T18

Bankinstructie 3

N2

O

Zie T16.

T18 wordt alleen gelezen indien T16 en T17 geen waarden bevat. Indien T18 gevuld, negeer T19. T19

Bankinstructie 4

N2

O

Zie T16. T19 wordt alleen gelezen indien T16, T17 en T18 geen waarden bevat.

T20

Bankinstructie Details

X25

O


T21

Kostencode

N2

V

De volgende waarden worden ondersteund: 00 : SHA 01 : OUR 02 : BEN Overige waarden worden genegeerd.

T22

Type Betaling

N2

V

Moet 2 numeriek zijn

T11

De volgende waarden worden ondersteund: 00, 13 : Standaardbetaling 10, 11 : Spoedbetaling 20, 21, 22, 23 : Bank Cheque (verzonden aan begunstigde) 30, 31, 32 33 : Bank Cheque (verzonden aan opdrachtgever) Overige waarden resulteren in afkeuring

T12 T23

Referentie voor de

X27

O

X35

O


N1

O


opdrachtgever T24

Contactpersoon

Eerste 16 karakters worden toegepast als klantreferentie. Overige karakters worden genegeerd.

opdrachtgever T25

CBR Rapportage Code

102


Datarecord T

Status

Optioneel

Herhalen

Max 9.999

Vld

Naam

Typ.

Stat


T26

Filler

X51

O

Gereserveerd

T27

Extensie id

N2

O


VR

14.6 Sluitrecord Het sluitrecord is het laatste record van het logische bestand en bevat informatie voor bestandscontrole. Dit record mag maar 1 keer voorkomen in een logisch bestand. Sluitrecord Z

Status

Verplicht

Herhalen

1

Vld

Naam

Typ.

Stat


Z1

Record Lengte

N4

V

Recordlengte van het voorlooprecord.

T00

VR

Moet 4 numeriek zijn.

T01

Moet >0 zijn.

T02

Z2

Record Type

X1

V

Vaste waarde Z

T03

Z3

Totaal Bedrag

N15

V

Som van opdrachtbedragen in dit bestand (veld T14a)

T13

N15

V

Aantal betaalopdrachten in dit bestand (aantal records met

T14

Opdrachten Z4

Aantal T records

recordcode T) Z5

Filler

X221

O

Gereserveerd


T00

Bestand

Veld

An error has been encountered while processing your file. A mandatory

Header

record is missing. Please make the necessary

Trailer

modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T01

Bestand


Q1

while processing your file. The expected value of the field<%Length of

T1

record>is 4N while the value received in the file is <%actualValue%> .

Z1

Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T02

Bestand


Q1

while processing your file. The expected value of the field<%Length of

T1

record>should not be blank while the value received in the file is

Z1

<%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T03

Bestand


Q2

while processing your file. The expected value of the field<%Type of

T2

record>is '#' while the value received in the file is <%actualValue%> .

Z2

103


Status

VR

Afkeuring

Melding

Veld

Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Note: # kan de waarde Q, T of Z bevatten Afgekeurd

T04

Bestand


Q8

while processing your file. The field <%excecution date of file%>

T5

contains an invalid date. The expected date format is YYMMDD while the format received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T05

Bestand


T4a

while processing your file. The value of the field<%ISO currency code>along with the Debit account number is not found to be available in the database. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T06

Bestand


T4b

while processing your file. The expected value of the field<%account number to be debited%> is 10N while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T07

Bestand


T4b

while processing your file. The expected value of the field<%account number to be debited%> should not be blank while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T08

Bestand


T13

while processing your file. The field <%ISO code of currency payable%> contains an invalid ISO currency code. The value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T09

Bestand


T14a

while processing your file. The expected value of the field<%amount%> is 14N, while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T10

Bestand


T14b

while processing your file. The expected value of the field<%amount%> is 3N, while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T11

Bestand


T22

while processing your file. The expected value of the field<%Code for type of payment%> is 2N, while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

104


Status Afgekeurd

VR T12

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand


T22

while processing your file. The expected value of the field<%Code for type of payment%> is '00,13,10,11,20, 21, 22, 23,30, 31, 32, 33' while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T13

Bestand


Z3

while processing your file. The expected value of the field<%total of amounts%>is the total of all amounts mentioned in the file while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>. Afgekeurd

T14

Bestand


Z4

while processing your file. The expected value of the field<%number of T data records%>is the total number of T data records in the file while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID : <%fileID%>.

14.7.2 Logische Validatie Status

VR

Ingevoerd

Melding

Veld

Meldingen zijn ter kennisgeving. Opdrachten zijn uitvoerbaar L1

ABN AMRO Access Online does not have the capability to report data on payment

Q9

made to non-residents (Z1 form) to the Bundesbank on your behalf. Please make sure to deliver that information via a different channel. Onvolledig

Meldingen verwachten verdere actie. Opdrachten zijn na correctie uitvoerbaar

Afgekeurd

Meldingen zijn ter kennisgeving. Opdrachten zijn niet uitvoerbaar

105


CFONB Frankrijk

106


15. CONFB 15.1 Inleiding Het CFONB formaat is de Franse bestandsindeling voor nationale betalingen. Het formaat is in 2004 ontwikkeld door CFONB, het Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaires.


Titel / Bron

Datum

CFONB

Remises Informatisées d’Ordres de Virements au format 160c

April 2004

(http://www.cfonb.org/Web/cfonb/cfonbmain.nsf/DocumentsByIDWeb/7JRDVV/$File/VIREMENT %20Remises%20informatis%C3%A9es%20d%20ordres%20de%20paiement%20160c_2004.pdf)

CFONB

Remises Informatisées d’Ordres de Prélèvement au format 160c

Oktober 2006

(http://www.cfonb.org/Web/cfonb/cfonbmain.nsf/DocumentsByIDWeb/7JSJBX/$File/Prelevement _clientele_160c_version%20finale_octobre_2006.pdf)

Opmerking Bovengenoemde documentatie heeft alleen betrekking op de Access Online toepassing van ABN AMRO, waarin deze formaten worden ondersteund.

15.2 Aannames & Uitgangspunten 15.2.1 Standaard upload profiel In Access Online kan in het upload profiel voor het CFONB formaat nader gespecificeerd worden hoe het upload bestand verwerkt moet worden. De beschrijving van de CONFB in dit hoofdstuk is gebaseerd op een upload profiel met standaard instellingen. Namelijk, afwijkende instellingen in het upload profiel kunnen van invloed zijn op de validatie/controle en de meldingen zoals beschreven in dit hoofdstuk. Specifiek voor CFONB overboekingen is in het standaard upload profiel een batch referentie verplicht gesteld, dat alleen wordt gebruikt als het inleesbestand geen batch referentie(s) bevat.

15.2.2 Aantal Opdrachten Voor de aanlevering en verwerking via Access Online is het maximum aantal opdrachten per bestand vastgesteld op 9.999.

15.2.3 Batch Opdrachten Het inleesbestand bevat één of meerdere batches. Het formaat kent een specifieke indicator waarmee een batch aangeduid kan worden. Access Online behandelt de inleesbestanden als batch opdrachten. Na het inlezen kan in Access Online worden aangegeven of het batch bestand in individuele opdrachten gesplitst moet worden. Batch Betalingen Het Rekeningnummer opdracht gevende/betalende partij debet, veld D4 in het voorlooprecord, wordt toegepast als debet rekeningnummer voor alle opdrachten in de batch. Een betaling kan zijn een normale (Virement Ordinaire) of een treasury (Virement de Trésorerie) betaling. Batch Incasso’s Het Rekeningnummer opdracht gevende/incasserende partij credit, veld D4 in het voorlooprecord, wordt 107


toegepast als credit rekeningnummer voor alle opdrachten in de batch. Een Incasso kan zijn een standaard (Prélèvement Ordinaire) of een spoed (Prélèvement Accéléré) incasso.

15.3 Structuur Bestand 15.3.1 Bestand Technisch CFONB heeft een vaste regellengte van 160 posities. Iedere regel wordt afgesloten met een regelomhaal, oftewel een carriage return en line feed teken (hexadecimaal x0D x0A). In deze beschrijving aangeduid als CRLF.

15.3.2 Tekenset Zie hoofdstuk 19 Tekensets voor een overzicht van de tekens die in het CFONB bestandsformaat gebruikt kunnen worden.

15.3.3 Bestand Logisch  Een CFONB bestand bevat 1-n batches.  Een batch bestaat uit een Voorlooprecord, gevolgd door maximaal 9.999 betaalopdrachten gevolgd door een Totaalrecord.  Een betaalopdracht is opgebouwd uit één Betaalrecord1, met optioneel een Betaalrecord2. Betaalrecord2 is alleen aanwezig als de omschrijving meer dan 31 posities bevat. Niveau

Record

Type

Batch

Herhalen 1-n

Opdrachtgever

Voorlooprecord

03

1 1 – 9.999

Betaalopdracht Transactierecord1

06

1

Transactierecord2

07

0-1

Totaalrecord

08

1

108


16. CFONB Overboeking 16.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Franse CFONB formaat zoals dat gebruikt wordt voor het aanbieden van betalingsopdrachten, oftewel Ordres de Virements.

16.2 Voorlooprecord Dit is het eerste record van een batch en bevat informatie over de opdrachtgevende (betalende) partij. Dit recordtype mag maar 1 keer aanwezig zijn in een batch. Voorlooprecord

Eerste record van een batch Status

Verplicht

Herhalen

1 x per Batch

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 03

T01

B1

Transactiecode

N2

V

Standaard waarde 02

T01

02 = gewone overboeking 76 = treasury betaling B2

Filler

X8

O

B3


X6

O

C1-1

Filler

X1

O

Spatie

C1-2

Filler

X6

O

Spaties

C1-3

Gewenste

N5

O


verwerkingsdatum

Spaties

T02

Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak ddmmj - dd = dag - mm = maand - j = laatste positie jaar - 5 nullen; wordt bij verwerking geïnterpreteerd als huidige datum.

C2

Naam opdrachtgever

X24

V

Moet gevuld zijn.

T03

Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. D1-1

Batch referentie

X7

O

Referentie meegegeven door opdracht gevende partij/betaler. Kan worden gebruikt voor reconciliatie. Indien leeg wordt de waarde uit het Access Online upload profiel overgenomen, aangevuld met 4 posities volgnummer.

D1-2

Filler

X17

O

Spaties

D2-1

Filler

X2

O

Spaties

D2-2

Muntsoort

A1

V

Standaard waarde E

T01

E = Euro D2-3

Filler

X5

V

Spaties

D3

Bank Branche code

N5

V

Bevat de code van het rekeninghoudende bankkantoor

T04

(Code Guichet) van de opdrachtgever. Mag nullen bevatten. D4

Rekeningnummer

X11

V

Rekeningnummer moet in EUR aangehouden worden.

T05

109


Voorlooprecord


Verplicht

Herhalen

Veld

Naam

Type

1 x per Batch

Stat

opdrachtgever


VR

Rekeningnummer van opdrachtgever, zonder check digit (clé RIB). Betalingsopdrachten gaan ten laste van dit rekeningnummer.

E

Opdrachtgever

X16

O

Code die de opdrachtgever Identificeert. Niet verplicht

identificatie F

Filler

X31

O

Spaties

G1

Bank code

N5

V

Bevat de code (Code Banque) van de rekeninghoudende

T06

bank van de opdrachtgever. Mag geen nullen bevatten G2

Filler

X6

O

Spaties

16.3 Transactierecord1 Transactierecord1 is het eerste record van een betaling en bevat informatie over de begunstigde partij. Transactierecord 1 van 2

Eerste record van de transactie. Status

Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 06

T01

B1

Transactiecode

N2

V

Waarde moet gelijk zijn aan B1 in Voorlooprecord

T01

B2

Filler

X8

O

Spaties

B3


X6

O


C1

Transactie referentie

X12

O

Referentienummer door Opdrachtgever toegekend.

T01

Kan worden gebruikt voor reconciliatie. Indien leeg wordt NONREF gebruikt. C2

Naam begunstigde

X24

V

Moet gevuld zijn.

D1

Naam bank

X24

C

Naam van de begunstigde bank.

begunstigde

T03

Indien Centrale bank rapportage verplicht is, dan is de vulling: - SIREN code van de ingezetene opdrachtgever, 9 posities - Naam bank begunstigde 15 posities

D2

Centrale Bank

X8

C

rapportage, zie 16.6

Indien Centrale bank rapportage verplicht is, dan is de vulling: - Declaratie type 1 positie: waarde = 1 - Economische activiteit code van 3 posities, zie bijlage 21 Economische activiteit code (CFONB) voor de mogelijke waarden - ISO-Landcode 3 posities

D3

Bank Branche code

N5

V


T04

(Code Guichet) van de begunstigde. Mag nullen bevatten. D4

Rekeningnummer begunstigde

X11

V

Rekeningnummer moet via de Bank code gekoppeld zijn

T05

aan landcode FR. Rekeningnummer van begunstigde, zonder check digit (clé

110


Transactierecord 1 van 2


Verplicht

Herhalen

Veld

Naam

Type

1x per Transactie

Stat


VR

RIB) Betalingsopdrachten gaan ten gunste van dit rekeningnummer. E

Bedrag

N16

V

Bedrag in Euro centen, zonder decimale punt en rechts

T07

aangesloten met voorloopnullen. Waarde > 0. F

Omschrijving

X31

O

G1

Bank code

N5

V

Bevat ruimte voor de eerste 31 posities van de omschrijving Bevat de code van de rekeninghoudende bank (Code

T06

Banque) van de begunstigde. Mag geen nullen bevatten G2

Filler

X6

O

Spaties

16.4 Transactierecord2 Transactierecord2 is alleen aanwezig als de omschrijving meer dan 31 posities bevat. Transactierecord 1 van 2

Tweede record van de transactie. Status

Optioneel

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 07

T01

B1

Transactiecode

N2

V


T08

B2

Filler

X8

O

Spaties

B3


X6

O


T08

C1


X12

O

Waarde moet gelijk zijn aan C1 in Transactierecord1

T08

C2

Naam begunstigde

X24

V


T08

D1

Naam bank

X24

C

Waarde moet gelijk zijn aan D1 in Transactierecord1

T08

begunstigde D2

Filler

X8

O

Spaties

D3

Bank Branche code

N5

V


T08

D4

Rekeningnummer

X11

V


T08

begunstigde E

Bedrag

N16

V

Moet de waarde nul bevatten

T09

F

Omschrijving

X31

V

Alleen wanneer de omschrijving meer dan 31 posities

T01

bevat, bevat deze omschrijving het tweede deel van de omschrijving. Moet gevuld zijn. G1

Bank code

N5

V

Waarde moet gelijk zijn aan G1 in Transactierecord1

G2

Filler

X6

O

Spaties

T08

111


16.5 Totaalrecord Totaalrecord

Laatste record van een batch Status

Verplicht

Herhalen

Veld

Naam

A

Recordcode

B1

Type

1x per Batch

Stat


VR

N2

V

Vaste waarde 08

T01

Transactiecode

N2

V


T10

B2

Filler

X8

O

B3


X6

O


T10

C1

Filler

X12

O

Spaties

C2

Filler

X24

O

Spaties

D1

Filler

X24

O

Spaties

D2

Filler

X8

O

Spaties

D3

Filler

X5

O

Spaties

D4

Filler

X11

O

Spaties

E

Totaal batch bedrag

N16

V


F

Filler

X31

O

Spaties

G1

Filler

X5

O

Spaties

G2

Filler

X6

O

Spaties

T11

aangesloten met voorloopnullen. Waarde > 0.

16.6 Centrale Bank Rapportage In Frankrijk moeten ingezetenen betalingen rapporteren aan de Franse Centrale bank met een bedrag groter of gelijk aan EUR 50.000,00 onder de volgende condities: Van Franse Euro rekening naar

Begunstigde is ingezetene van

Begunstigde is niet-ingezetene van de

Franse rekening

de SEPA zone

SEPA zone

Betaler is ingezetene van Frankrijk .

-

CBR verplicht voor opdrachtgever

Betaler is niet-ingezetene van

-

-

1

Frankrijk.

1

Inclusief de Franse overzeese gebiedsdelen GF, MQ, GP, RE of MC

112


17. CFONB Incasso 17.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft het Franse CFONB formaat zoals dat gebruikt wordt voor het aanbieden van incasso opdrachten, oftewel Ordres de Prélèvements.

17.2 Voorlooprecord Dit is het eerste record van een batch en bevat informatie over de opdrachtgevende (begunstigde) partij. Dit recordtype mag maar 1 keer aanwezig zijn in een batch. Voorlooprecord


Verplicht

Herhalen

1 x per Batch

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 03

T01

B1

Transactiecode

N2

V

Standaard waarde 08

T01

08 = standaard incasso 85 = spoed incasso B2

Filler

X8

O

Spaties

B3

Incassant identificatie

X6

V

Numéro National d'Emetteur (NNE)

T01

Toegekend door de bank en identificeert de incassant in Frankrijk C1-1

Filler

X7

O

Spatie

C1-2

Gewenste

N5

V

Gewenste uitvoeringsdatum van incasso opdracht.

verwerkingsdatum

T02

Mogelijke waarde: - Datum met de opmaak ddmmj - dd = dag - mm = maand - j = laatste positie jaar

C2

Naam opdrachtgever

X24

V

Moet gevuld zijn.

T03

Access Online neemt gegevens uit eigen administratie over. D1-1

Batch referentie

X7

O

Referentie meegegeven door opdracht gevende partij/betaler. Kan worden gebruikt voor reconciliatie. Indien leeg wordt de waarde uit het Access Online upload profiel overgenomen, aangevuld met 4 posities volgnummer.

D1-2

Filler

X17

O

Spaties

D2-1

Filler

X2

O

Spaties

D2

Filler

X8

V

Spaties

D3

Bank Branche code

N5

V


T04

(Code Guichet) van de opdrachtgever. Mag nullen bevatten. D4

Rekeningnummer opdrachtgever

X11

V

Rekeningnummer moet in EUR aangehouden worden.

T05

Rekeningnummer van opdrachtgever, zonder check digit (clé RIB). Betalingsopdrachten gaan ten gunste van dit

113


Voorlooprecord


Verplicht

Herhalen

1 x per Batch

Veld

Naam

Type

Stat


E

Filler

X16

O

Spaties

F

Filler

X31

O

Spaties

G1

Bank code

N5

V

Bevat de code van de rekeninghoudende bank (Code

VR

rekeningnummer.

T06

Banque) van de opdrachtgever. Mag geen nullen bevatten G2

Filler

X6

O

Spaties

17.3 Transactierecord1 Het transactierecord1 is het eerste record van een incasso en bevat informatie over de betalende partij. Transactierecord1 van 2


Verplicht

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 06

T01

B1

Transactiecode

N2

V


T01

B2

Filler

X8

O

Spaties

B3


X6

O


C1


X12

O

Referentienummer door Opdrachtgever toegekend.

T01

Kan worden gebruikt voor reconciliatie. Indien leeg wordt NONREF gebruikt. C2

Naam betaler

X24

V

Moet gevuld zijn.

D1

Naam bank betaler

X24

O

Naam van de betalende bank.

D2

Filler

X8

O

Spaties

D3

Bank Branche code

N5

V


T03

T04

(Code Guichet) van de betaler. Mag nullen bevatten. D4

Rekeningnummer

X11

V

betaler

Rekeningnummer moet via de Bank code gekoppeld zijn

T05

aan landcode FR. Rekeningnummer van betaler, zonder check digit (clé RIB). Betalingsopdrachten gaan ten laste van dit rekeningnummer.

E

Bedrag

N16

V


T07


Omschrijving

X31

O

G1

Bank code

N5

V

Bevat ruimte voor de eerste 31 posities van de omschrijving Bevat de code van de rekeninghoudende bank (Code

T06

Banque) van de betaler. Mag geen nullen bevatten G2

Filler

X6

O

Spaties

114


17.4 Transactierecord2 Incassorecord 2 is alleen aanwezig als de omschrijving meer dan 31 posities bevat. Transactierecord1 van 2

Tweede record van de transactie. Status

Optioneel

Herhalen

1x per Transactie

Veld

Naam

Type

Stat


VR

A

Recordcode

N2

V

Vaste waarde 07

T01

B1

Transactiecode

N2

V


T08

B2

Filler

X8

O

Spaties

B3


X6

O


T08

C1


X12

O


T08

C2

Naam begunstigde

X24

V


T08

D1

Naam bank

X24

C


T08

begunstigde D2

Filler

X8

O

Spaties

D3

Bank Branche code

N5

V


T08

D4

Rekeningnummer

X11

V


T08

begunstigde E

Bedrag

N16

V

Moet de waarde nul bevatten

T09

F

Omschrijving

X31

V

Alleen wanneer de omschrijving meer dan 31 posities

T01

bevat, bevat deze omschrijving het tweede deel van de omschrijving. Moet gevuld zijn. G1

Bank code

N5

V

Waarde moet gelijk zijn aan G1 in Transactierecord1

G2

Filler

X6

O

Spaties

T08

17.5 Totaalrecord Totaalrecord

Laatste record van een batch Status

Verplicht

Herhalen

Veld

Naam

A

Recordcode

B1

Type

1x per Batch

Stat


VR

N2

V

Vaste waarde 08

T01

Transactiecode

N2

V


T10

B2

Filler

X8

O

B3


X6

O


T10

C1

Filler

X12

O

Spaties

C2

Filler

X24

O

Spaties

D1

Filler

X24

O

Spaties

D2

Filler

X8

O

Spaties

D3

Filler

X5

O

Spaties

D4

Filler

X11

O

Spaties

E

Totaal batch bedrag

N16

V


T11


Filler

X31

O

Spaties

G1

Filler

X5

O

Spaties

G2

Filler

X6

O

Spaties

115


18. CFONB Validatieregels Voor de CFONB bestandsformaten geldt dat bij technische fout in een validatie regel het gehele bestand wordt afgekeurd. Status VR Afgekeurd

T01

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand


A,

while processing your file. The expected value of the field <%FieldNr%> in

B1, B3,

a <%RecordType%> is <%expectedValues%> while the value received in

D2-2,F

the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T02

Bestand


C1-2,

while processing your file. The field <%FieldNr%> in a <%RecordType%>

C1-3

contains an invalid date. The expected date format is numeric DDMMY while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T03

Bestand


C2

while processing your file. The field <%FieldNr%> in a <%RecordType%> must not be empty. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T04

Bestand


D3

while processing your file. The expected value of the field in a batch header record is a full 5 digits number while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T05

Bestand


D4

while processing your file. The expected value of the field in a batch header record is a full 11 characters field while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T06

Bestand


G1

while processing your file. The expected value of the field in a batch header record is a full 5 digits number greater than 0 while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T07

Bestand


E

while processing your file. The expected value of the field<E:%amount%> in a transaction is greater than 0 while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T08

Bestand


B1, B3,

while processing your file. The expected value of the field <%FieldNr%> in

C1, C2,

the second record must be the same as provided in the first record of the

D1, D3,

transaction <%recordNumber%> while the value received in the file is

D4, G1

<%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>.

116


Status Afgekeurd

VR T09

Afkeuring

Melding

Veld

Bestand


E

while processing your file. The expected value of the field <E:%amount%> in the second record of the transaction is zero while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T10

Bestand


B1, B3

while processing your file. The expected value of the field <%FieldNr%> in a batch trailer record must be the same as provided in the corresponding batch header record <%recordNumber%> while the value received in the file is <%actualValue%>. Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>. Afgekeurd

T11

Bestand


E

while processing your file. The expected value of the field <E:%total amount%> in a batch trailer record is the total of all transaction amounts mentioned in the batch while the value received in the file is <%actualValue%> . Please make the necessary modification(s) and upload the file again. We have registered this error under ID: <%fileID%>.

117


Bijlagen

118


19. Tekensets Teken

Teken

ASCII waarde

ClieOp03

BTL91 AOL

CIRI AOL

DTAus AOL

CFONB AOL

SEPA AOL

Nieuwe regel

LF

10

√

√

√

Regelomhaal Spatie

CR

13 32

√ √

√ √

√ √

√

Uitroepteken Dubbel aanhalingsteken

! “

33 34

√

Hekje Dollar teken

# $

35 36

√

√

√

Procent

%

37

√

√

√

Ampersand Apostrof

& ‘

38 39

√

√

√

Haakje openen Haakje sluiten

( )

40 41

√ √

Asterisk

*

42

√

√

√

Plus-teken Komma

+ ,

43 44

√ √

√

√ √

√ √

Min teken Punt

.

45 46

√ √

√ √

√ √

√ √

√ √

√ √

Schuine streep (slash)

/

47

√

√

√

√

√

√

Cijfers Dubbele punt

0–9 :

48-57 58

√ √

√

√

√

√

√ √

Puntkomma Kleiner dan

; <

59 60

√

Isgelijkteken Groter dan

= >

61 62

√

Vraagteken

?

63

√

Apenstaart Alfabetisch hoofdletters

@ A–Z

64 65-90

√ √

√

Backslash Dakje

\ ^

92 94

Alfabetisch kleine letters

a–z

97-122

√

√

Accolade openen Verticaal streepje

{ |

123 124

Accolade sluiten Tilde

} ~

125 126

√ √ √

√

√ √ √

√ √

√ √

√ √ √

√ √

√

√

√

√

Opmerking Tekens in inleesbestanden die niet voorkomen in de set van het betreffende formaat worden door Access Online vertaald in een gelijkwaardig teken of een spatie. Hiervan krijgt de gebruiker een melding.

119


20. ISO Codes In diverse bestandsformaten wordt voor de coderingen van landen en munten gebruik gemaakt van de door ISO onderhouden standaard. Ter ondersteuning en als naslag bij de overige onderdelen van dit document worden in dit hoofdstuk de meeste gebruikte landen muntcodes opgesomd. Voor de integrale en meest actuele overzichten wordt verwezen naar ISO die terug zijn te vinden via de volgende links:  Landcode: http://www.iso.org/iso/country_codes.htm  Muntcode: http://www.iso.org/iso/iso_catalogue.htm

20.1 ISO-Landcode (ingekorte lijst) Code

Land

SEPA

Code

Land

SEPA

LI LT

Liechtenstein Litouwen

√ √

LU LV

Luxemburg Letland

√ √

√

ME

Montenegro

√

MK MT

Macedonië Malta

√

Zwitserland Cyprus

√ √

MC NL

Monaco Nederland

√ √

CZ DE

Tsjechië Duitsland

√ √

NO NZ

Noorwegen Nieuw Zeeland

√

DK

Denemarken

√

PL

Polen

√

EE ES

Estland Spanje

√ √3

PT RO

Portugal Roemenië

√2 √

FI FR

Finland Frankrijk

√ √1

RS RU

Servië Russische Federatie

GB

Groot-Brittannië

√4

SE

Zweden

√

GI GR

Gibraltar Griekenland

√

SI SK

Slovenië Slowakije

√ √

HK HR

Hong Kong Kroatië

SM TN

San Marino Tunesie

HU

Hongarije

√

TR

Turkije

IE IN

Ierland India

√

US ZA

Verenigde Staten Zuid Afrika

IS IT

IJsland Italië

√ √

AD AT

Andorra Oostenrijk

AU BA

Australië Bosnie & Herzegovina

BE

België

BG CA

Bulgarije Canada

CH CY

1. 2. 3. 4.

√

inclusief Guadeloupe, Martinique, Frans Guyana en Réunion inclusief Azoren en Madeira inclusief Canarische Eilanden, Ceuta en Melilla inclusief Gibraltar en Noord-Ierland

120


20.2 ISO-Muntcode (ingekorte lijst) AED

VAE-Dirham

HKD

Hongkongse dollar

OMR

Omaanse rial

ANG

Antilliaanse gulden

HRK

Kroatische kuna

PEN

Nieuwe Peruviaanse sol

AOA

Angolese kwanza

HUF

Hongaarse forint

PHP

Filipijnse peso

ARS

Argentijnse peso

IDR

Indonesische roepia

PKR

Pakistaanse roepie

AUD

Australische dollar

ILS

Nieuwe Israëlische sjekel

PLN

Poolse zloty

AWG

Arubaanse gulden

INR

Indiase roepie

QAR

Qatarese rial

BDT

Bengalese taka

IQD

Iraakse dinar

RON

Roemeense leu

BGN

Nieuwe Bulgaarse lev

IRR

Iraanse rial

RUB

Russische roebel

BHD

Bahreinse dinar

ISK

IJslandse kroon

SAR

Saoedi-Arabische riyal

BND

Bruneise dollar

JMD

Jamaicaanse dollar

SDG

Soedanees pond

BRL

Braziliaanse real

JOD

Jordaanse dinar

SEK

Zweedse kroon

BSD

Bahamaanse dollar

JPY

Japanse yen

SGD

Singaporese dollar

BWP

Botswaanse pula

KES

Keniaanse shilling

SRD

Surinaamse dollar

CAD

Canadese dollar

KRW

Zuid-Koreaanse won

SZL

Swazische lilangeni

CHF

Zwitserse frank

KWD

Koeweitse dinar

THB

Thaise baht

CLP

Chileense peso

KZT

Kazachse tenge

TND

Tunesische dinar

CNY

Chinese yuan

LBP

Libanees pond

TOP

Tongaanse pa'anga

COP

Colombiaanse peso

LKR

Sri Lankaanse roepie

TRY

Nieuwe Turkse lira

CSD

Servische dinar

LTL

Litouwse litas

TTD

Trinidad en Tobagodollar

CVE

Kaapverdische escudo

LVL

Letse lats

TWD

Nieuwe Taiwanese dollar

CZK

Tsjechische kroon

LYD

Libische dinar

TZS

Tanzaniaanse shilling

DKK

Deense kroon

MAD

Marokkaanse dirham

UAH

Oekraïense grivna

DZD

Algerijnse dinar

MGA

Malagassische ariary

UGX

Oegandese shilling

EEK

Estse kroon

MTL

Maltese lira

USD

Amerikaanse dollar

EGP

Egyptisch pond

MUR

Mauritiaanse roepie

UYU

Uruguayaanse peso

ETB

Ethiopische birr

MWK

Malawische kwacha

VEF

Venezolaanse bolivar

EUR

Euro

MXN

Mexicaanse peso

VND

Vietnamese dong

FJD

Fiji-dollar

MYR

Maleisische ringgit

WST

Samoaanse tala

GBP

Brits pond sterling

NAD

Namibische dollar

ZAR

Zuid-Afrikaanse rand

GEL

Georgische lari

NGN

Nigeriaanse naira

ZMK

Zambiaanse kwacha

GHS

Ghanese cedi

NOK

Noorse kroon

ZWD

Zimbabwaanse dollar

GIP

Gibraltarees pond

NZD

Nieuw-Zeelandse dollar

121


21. Economische activiteit code (CFONB) Code

Omschrijving (Frans)

Omschrijving (Engels)

E01

Biens (marchandises générales, avitaillement, travail à

Goods (merchandises, supplies, tailoring and trade)

façon et négoce) E02

Services de transport (maritimes, aériens et autres)

Transport services

E03

Services informatiques et de communication

ICT services

E04

Services de construction

Construction services

E05

Redevances et droits de licence, acquisition / cession et

Royalties, licenses and ownership rights

utilisation de droits d’exploiter des ressources, de droits de franchise et d’autres droits de propriété E06

Services liés au tourisme

Tourist services

E07

Autres services (y compris services aux entreprises et aux

Miscellaneous services (including services to companies

professionnels)

and professionals)

E08

Revenus d’investissement (y compris dividendes et intérêts)

Investments revenues (dividends and interest)

E09

Transferts courants (y compris l’envoi de fonds, salaires et

Transfers (Including remittances, salaries,

rémunérations, pensions)

remunerations, pensions)

Investissements intra-groupes (participations, prêts, dépôts

Intra-company investments (participations, loans,

et règlements intervenant dans le cadre de procédures de

deposits, netting)

E10

netting) E11

Désinvestissements intra-groupes (participations, prêts,

Intra-company disinvestments (participations, loans,

dépôts et règlements intervenant dans le cadre de

deposits, netting)

procédures de netting) E12

Opérations sur actifs immobiliers

Real estate operations

E13

Titres de dettes et actions (Valeurs mobilières de placement

Securities

et titres immobilisés) à l’exclusion des participations E14

Produits financiers dérivés

Derivatives

E15

Prêts et emprunts hors-groupe

Loans (excluding intra-company loans)

122

Access Online Betaalformatenboek. Februari 2012

Recommend Documents