A HCT ügyfél átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató)

A HCT ügyfél átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató) Felelősség kizárása A jelen útmutató bármikor módosulhat. A jelen kiadvány készítői mindent megtettek a kiadványban közölt információk helytállósága érdekében. Mindazonáltal, a kiadványban előforduló esetleges hibákért, pontatlanságokért vagy hiányosságokért GIRO Zrt. a felelősségét kizárja. 1.2 verzió – 2013. január

1|Page:

Tartalomjegyzék Bevezető ..................................................................................................................................................................... 5 Alkalmazási kör ........................................................................................................................................................... 6 Az útmutató használata .............................................................................................................................................. 7 Karakterkészlet ........................................................................................................................................................... 8 Üzenetstruktúra.......................................................................................................................................................... 9 Az eredeti ISO 20022 átutalási megbízás (pain.001.001.03) üzenet szerkezete: ................................................. 11 A korlátozott HCT átutalási megbízás üzenet szerkezete:.................................................................................... 12 A HCT átutalási megbízás üzenet feje: ................................................................................................................. 12 A HCT átutalási megbízás üzenet fizetési információ része: ................................................................................ 13 A HCT átutalási megbízás üzenet tanzakció információ része: ............................................................................ 14 Az üzenet elemeinek leírása ..................................................................................................................................... 16 1.0 GroupHeader (Csoport fej) ............................................................................................................................. 16 1.1 MessageIdentification (Üzenetazonosító) ...................................................................................................... 17 1.2 CreationDateTime (Létrehozás kelte és időpontja) ........................................................................................ 17 1.6 NumberOfTransactions (Tranzakciók száma) ................................................................................................. 17 1.7 ControlSum (Ellenőrzőösszeg) ........................................................................................................................ 17 1.8 InitiatingParty (Kezdeményező fél) ................................................................................................................ 18 2.0 PaymentInformation (Fizetési információ)..................................................................................................... 19 2.1 PaymentInformationIdentification (Fizetési információ blokk azonosítója) .................................................. 21 2.2 PaymentMethod (Fizetési mód) ..................................................................................................................... 21 2.4 NumberOfTransactions (Tranzakciók száma) ................................................................................................. 21 2.5 ControlSum (Ellenőrzőösszeg) ........................................................................................................................ 21 2.6 PaymentTypeInformation (Fizetési típust leíró információ) .......................................................................... 22

2|Page:

2.7 InstructionPriority (A megbízás prioritása)..................................................................................................... 22 2.14 CategoryPurpose (Kategória jogcím) ............................................................................................................ 23 2.15 Code (Kód) .................................................................................................................................................... 23 2.16 Proprietary (Sajátos) ..................................................................................................................................... 24 2.17 RequestedExecutionDate (Átutalás végrehajtásának esedékessége) .......................................................... 24 2.19 Debtor (Átutaló) ........................................................................................................................................... 25 2.20 DebtorAccount (Átutaló számlája) ............................................................................................................... 26 2.21 DebtorAgent (Átutaló bankja) ...................................................................................................................... 27 2.23 UltimateDebtor (Tényleges fizető) ............................................................................................................... 27 2.24 ChargeBearer (Költségviselő) ....................................................................................................................... 28 2.27 CreditTransferTransactionInformation (Átutalás tranzakció információ) .................................................... 30 2.28 PaymentIdentification (Fizetési művelet azonosítók) .................................................................................. 32 2.29 InstructionIdentification (Megbízás azonosító) ............................................................................................ 32 2.30 EndToEndIdentification (Végponttól végpontig azonosító) ......................................................................... 33 2.31 PaymentTypeInformation (Fizetés típust leíró információ) ......................................................................... 33 2.32 InstructionPriority (A megbízás prioritása)................................................................................................... 34 2.39 CategoryPurpose (Kategória jogcím) ............................................................................................................ 34 2.40 Code (Kód) .................................................................................................................................................... 35 2.41 Proprietary (Sajátos) ..................................................................................................................................... 35 2.42 Amount (Összeg) .......................................................................................................................................... 35 2.43 InstructedAmount (Megbízás összege) ........................................................................................................ 35 2.51 ChargeBearer (Költségviselő) ....................................................................................................................... 36 2.70 UltimateDebtor (Tényleges fizető) ............................................................................................................... 37 2.79 Creditor (Kedvezményezett) ......................................................................................................................... 39 2.80 CreditorAccount (Kedvezményezett számlája)............................................................................................. 40

3|Page:

2.81 UltimateCreditor (Tényleges kedvezményezett) .......................................................................................... 41 2.86 Purpose (Jogcím) .......................................................................................................................................... 42 2.87 Code (Kód) .................................................................................................................................................... 42 2.98 RemittanceInformation (Közlemény) ........................................................................................................... 43 2.99 Unstructured (Strukturálatlan) ..................................................................................................................... 43 2.100 Structured (Strukturált) .............................................................................................................................. 44 2.120 CreditorReferenceInformation (Kedvezményezett hivatkozása) ............................................................... 45 2.121 Type (Típus) ................................................................................................................................................ 45 2.122 CodeOrProprietary (Kód vagy Sajátos) ....................................................................................................... 46 2.123 Code (Kód) .................................................................................................................................................. 46 2.125 Issuer (Kibocsátó) ....................................................................................................................................... 46 2.126 Reference (Hivatkozás) ............................................................................................................................... 47 A melléklet: Az üzenetelemek részletes áttekintése ................................................................................................ 48 B Melléklet: Az SCT Szabályzat megfelelő attribútumai ........................................................................................... 62 C Melléklet: Külső ISO kódok ................................................................................................................................... 63 D melléklet: HCT üzenetekben használt generikus ISO üzenetelemek .................................................................... 64 E Melléklet: Mintaüzenet ...................................................................................................................................... 69 A HCT átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató) 1.0 változatához képesti változások .... 72 A HCT átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató) 1.1 változatához képesti változások .... 73

4|Page:

Bevezető Magyarország, az Egységes Euró Fizetési Övezet (SEPA) tagjaként elhatározta, hogy belföldi fizetési rendszerét amilyen mértékben csak lehetséges - a SEPA szabványokhoz igazítja. A belföldi SEPA alapú forint átutalás a SEPA átutalás (SCT) mintájára a HCT (Hungarian Credit Transfer - Napközbeni Forint átutalás) elnevezést kapta. A jelen útmutató célja, hogy iránymutatást adjon az UNIFI (ISO 20022) pain.001.001.03 átutalási megbízás üzenetszabvány alkalmazásához a belföldi forint (HCT) átutalások körében. Az útmutató az ISO 20022 XML üzenetszabvánnyal együtt értelmezendő (www.iso20022.org). Az alkalmazási útmutató korlátozásokat és további szabályokat tartalmaz, de összhangban van az eredeti üzenetmintával (schema) Az útmutató elérhető a GIRO Zrt. honlapján: www.giro.hu. A SEPA fizetési módokra való áttérésről bővebb információ található a SEPA migrációs tervben, mely a Magyar SEPA Egyesület honlapján: www.sepahungary.hu található meg. A jelen alkalmazási útmutatót a Magyar SEPA Egyesület készítette a holland bankok és a Holland Bankszövetség által közösen készített és közzétett hasonló SEPA útmutató alapján. Az útmutatót a GIRO Zrt. saját BKR szabványával együtt teszi közzé. A HCT üzenetekben alkalmazható adatelemeket a táblázatokban sárga háttérszín jelzi. Az ezeken felüli adatelemeket az üzenetet fogadó megbízott banknak jogában áll figyelmen kívül hagyni, vagyis azok feldolgozásától illetve továbbításától eltekinteni. A megbízott bank az ilyen adatelemeket tartalmazó üzenetet vissza is utasíthatja. A jelen kiadvány készítői minden tőlük telhetőt megtettek a kiadványban közölt információk helytállósága érdekében. Mindazonáltal, a GIRO Zrt. a közölt információk pontatlanságából vagy hiányosságából eredő bármilyen esetleges kárért mindenfajta felelősséget kizár. Bármilyen további információért, kérjük, forduljon bankjához.

5|Page:

Alkalmazási kör A HCT átutalási megbízás üzenet, melyet az átutalást kezdeményező fél küld bankjának, egy adott pénzösszegnek az átutaló számlájáról a kedvezményezett számlájára történő továbbítására szolgál. A HCT átutalási megbízás üzenet alkalmas: Egy vagy több átutalási megbízás megadására; Olyan átutalások végrehajtására, amelyek az átutaló számláján egyedi tranzakciónként, külön-külön könyvelési tételként, vagy egyetlen, kötegelt könyvelési tételként jelennek meg. A HCT üzenetet küldheti az átutaló nevében meghatalmazottként eljáró kezdeményező fél is, így azt a nagyvállalatok fizetési forgalmát lebonyolító fizetési központok (payment factory-k), vagy a dolgozói bérszámfejtést végző külső cégek is alkalmazhatják. Az alkalmazási útmutató által definiált átutalási megbízások köre a jövőben ki fog bővülni a SEPA és egyéb átutalásokkal is.

6|Page:

Az útmutató használata A CreditTransferInitiation (Átutalási megbízás) üzenet minden egyes eleme az UNIFI (ISO 20022) Message Definition Report for Payment Standards – Initiation (Fizetési üzenetszabványok leírása Fizetés kezdeményezése) című dokumentum azonos sorszámmal (index) jelölt elemének felel meg. A dokumentum a www.iso20022.org honlapon a z ISO 20022 üzenetarchívumban (fizetés kezdeményezés harmadik változat) érhető el.

Az útmutatóban az UNIFI (ISO 20022) XML üzenetszabványokat a HCT-re vonatkozó különös alkalmazási szabályok egészítik ki. A HCT alkalmazási szabályai figyelembe veszik a SEPA átutalás ügyfél-bank alkalmazási útmutatóját is, amely a www.europeanpaymentscouncil.org lapon található meg (EPC132-08 C2B CTIG v5.0). Az üzenetelemek leírása az alábbi adatokat tartalmazza: Index Az UNIFI (ISO 20022) Message Definition Report for Payment Standards – Initiation című dokumentumban a vonatkozó tételnek megfelelő sorszám. A listákban az indexek nem feltétlenül sorfolytonosak, mivel az alárendelt, vagy a nem használt elemekre nem minden esetben található hivatkozás. XML címke

XML üzenet elemének azonosítására szolgáló rövid elnevezés, amely mindig csúcsos zárójelek között szerepel pl. (Összeg)

Előfordulás

Jelzi, hogy az elem válaszható vagy kötelező és hányszor fordulhat elő. Az előfordulások lehetséges számát szögletes zárójel jelöli. Pl.: [0..1]: adott elem 0 alkalommal, vagy egy alkalommal fordulhat elő az üzenetben. Az elem választható. [1..1]: adott elem csak egyszer lehet jelen az üzenetben. Az elem kötelező . [1..n]: a megjelölt elem kötelező, és 1-től n-ig terjedő gyakorisággal lehet jelen az üzenetben. Egy üzenetelemekből álló blokk részét képező üzenetelem akkor kötelező eleme az üzenetnek, ha a blokk szerepel az üzenetben. Ha több elem közül csak egy elem lehet jelen az üzenetben, akkor azt az adott elemek előtt {OR … OR} (VAGY … VAGY) jelzés jelzi.

ISO előfordulás

Az eredeti ISO 20022 pain.001.01.03 üzenetszabványban előírt előfordulás.

Formátum

Megengedett formátum, és értékek.

Leírás

Az üzenetblokk, vagy üzenetelem leírása.

ISO alkalmazás

Az elem ISO szabvány szerinti alkalmazására vonatkozó szabályok.

7|Page:

HCT alkalmazás

Az adott elem alkalmazására illetve lehetséges értékeire vonatkozó specifikus szabályok, a HCT belföldi átutalás illetve a SEPA átutalás ügyfél-bank alkalmazási útmutatójában előírtak szerint.

Karakterkészlet Az UNIFI szabvány szerinti üzenetekben az UTF-8 karakterkód szabvány alkalmazása kötelező. A karakterkészlet az UTF-8 alapkaraktereket valamint a magyar ékezetes karaktereket tartalmazza. Az UTF-8 alapkészlet a 32-126 (hex20 – 7E) tartomány valamennyi karakterét magába foglalja. Az UTF-8 kódolásban a magyar ékezetes karakterek az alábbiak:

magánhangzó

UTF8 Unicode Származtato megfelelő tt érték

á Á

U+00E1 U+00C1

U+0061 U+0041

LATIN KISBETŰS A ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS A ÉLES ÉKEZETTEL

é É

U+00E9 U+00C9

U+0065 U+0045

LATIN KISBETŰS E ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS E ÉLES ÉKEZETTEL

í Í

U+00ED U+00CD

U+0069 U+0099

LATIN KISBETŰS I ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS I ÉLES ÉKEZETTEL

ó Ó

U+00F3 U+00D3

U+006F U+004F

LATIN KISBETŰS O ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS O ÉLES ÉKEZETTEL

ö Ö

U+00F6 U+00D6

U+006F U+004F

LATIN KISBETŰS O KETTŐS PONTTAL LATIN NAGYBETŰS O KETTŐS PONTTAL

ő Ő

U+0151 U+0150

U+006F U+004F

LATIN KISBETŰS O KETTŐS ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS O KETTŐS ÉLES ÉKEZETTEL

ú Ú

U+00FA U+00DA

U+0075 U+0055

LATIN NAGYBETŰS U ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS U ÉLES ÉKEZETTEL

ü Ü

U+00FC U+00DC

U+0075 U+0055

LATIN KISBETŰS U KETTŐS PONTTAL LATIN NAGYBETŰS U KETTŐS PONTTAL

ű Ű

U+0171 U+0170

U+0075 U+0055

LATIN KISBETŰS U KETTŐS ÉLES ÉKEZETTEL LATIN NAGYBETŰS U KETTŐS ÉLES ÉKEZETTEL

magyarázat

8|Page:

Megjegyzés: Az UNICODE/UTF-8 karakterkódolás egy byte-ot tesz ki a +0020 – U+007F kódértékek között, két byte-ot az U+0080 – U+07FF, három byte-ot az U+0800 – U+FFFF tartományokban. Ebből következően az Unicode értékek nem egyeznek meg az xml üzenet (bináris) byte értékével (kivéve a kizárólag alap latin karaktereket)

Üzenetstruktúra A pain.001.001.03 üzenetszabványra vonatkozó általános XSD letölthető az alábbi címről: www.iso20022.org, a “Catalogue of ISO 20022 messages” menűpontban a “pain.001.001.03” hivatkozás alatt. (www.iso20022.org/documents/messages/pain/schemas/pain.001.001.03.zip). A pain.001.001.03 magyar XSD letölthető innen: www.giro.hu; www.sepahungary.hu Az XML pain.001.001.03 üzenetet tartalmazó állomány struktúrája: message content… Az állomány egyetlen dokumentumot (borítékot) tartalmazhat, egyetlen XML üzenettel. (A mintaüzenetet ld. az F mellékletben). Egy állományban több dokumentumot a bankkal kötött külön megállapodás alapján lehet küldeni. Az átutalási megbízás üzenet (Customer Transfer Initiation message) három alapvető építőelemből áll: A. Csoport fej (Group Header): az üzenetben egyszer előforduló, kötelező elem. Itt szerepel többek között az üzenetazonosító, vagy a létrehozás kelte és ideje). B. Fizetési információ (Payment Information): kötelező és ismételhető elem. A tranzakció terhelési oldalára vonatkozó elemeket - például Átutaló (Debtor), Fizetési típus (Payment Type Information) és egy vagy több Tranzakció információ (Transaction Information) blokkot tartalmaz. C. Tranzakció információ (Transaction Information): kötelező és ismételhető elem. Többek között a tranzakció jóváírási oldalára vonatkozó elemeket tartalmaz (például Kedvezményezett [Creditor], Közlemény [Remittance Information]).

9|Page:

Dokumentum

Csoportfej [1..1]

Fizetési információ

Tranzakció információ

[1..n]

[1..n]

10 | P a g e :

Az eredeti ISO 20022 átutalási megbízás (pain.001.001.03) üzenet szerkezete:

(eredeti ISO átutalási megbízás üzenet)

11 | P a g e :

A HCT átutalási megbízás üzenet szerkezete:

A HCT átutalási megbízás üzenet feje:

12 | P a g e :

A HCT átutalási megbízás üzenet fizetési információ része:

13 | P a g e :

A HCT átutalási megbízás üzenet tanzakció információ része:

14 | P a g e :

Jelmagyarázat: Kötelező elem (szövegdoboz folytonos körvonallal) Választható elem (szaggatott vonallal körbefuttatott szövegdoboz) Alárendelt elemek meghatározott sorrendben

Csak egy alárendelt elem választható A doboz jobb oldalán található + jel további kibontható alárendelet elemekre utal Index

Or

MessageItem

<XMLTag>

Mult.

Represent./Type

Az üzenetben a sárgával jelzett sorok alkalmazhatók. A fehér sorok (UNIFI üzenetszabványban szereplő, de a HCT szabványalkalmazás részét nem képező elemek) csak bank által nyújtott többletszolgáltatás keretében válhatnak alkalmazhatóvá.

15 | P a g e :

Az üzenet elemeinek leírása 1.0 GroupHeader (Csoport fej)


XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Olyan jellemzők, amelyek az üzenetben szereplő összes egyedi tranzakcióban jelen vannak. Típus: A GroupHeader (Csoport fej) adatblokk a GroupHeader32 adatcsoport következő elemeiből áll: Index

Or

MessageItem

(Vagy... (Üzenetelem)

<XMLTag>

MessageIdentification

ISO Mult.

(XML címke) (Előfordu (ISO

vagy) 1.1

Mult.

<MsgId>

CreationDateTime (Létrehozás

ype

lás)

Előfordulás) (Típus)

[1..1]

[1..1]

(Üzenetazonosító) 1.2

Represent./T

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

kelte, ideje)

DateTime (Dátum és idő)

1.3

Authorisation (Felhatalmazás)

-

[0..2]

1.6

NumberOfTransactions

[1..1]

[1..1]

(Tranzakciók száma) 1.7

ControlSum

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

(Ellenőrző összeg)

Quantity (Mennyiség)

1.8

InitiatingParty (Kezdeményező fél)

1.9

ForwardingAgent

[1..1]

[1..1]

+

-

[0..1]

+

(Továbbító bank)

16 | P a g e :

1.1 MessageIdentification (Üzenetazonosító)

XML címke: <MsgId> Előfordulás: [1..1] Leírás: A megbízó fél által megadott, a fizetési láncban a következő fél felé továbbítandó, az üzenet egyértelmű azonosítására szolgáló hivatkozás. ISO szabály: a megbízónak gondoskodnia kell arról, hogy az üzenetazonosító - egy megállapodás szerinti adott időintervallumon belül - minden egyes megbízott fél vonatkozásában külön-külön, egyedi jellegű legyen. HCT szabály: az üzenetazonosítónak legalább az adott banki munkanapon belül egyedinek kell lennie. Típus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter)

1.2 CreationDateTime (Létrehozás kelte és időpontja)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az üzenet létrehozásának kelte és időpontja Adattípus: ISODateTime (YYYY-MM-DDThh:mm:ss) (ÉÉÉÉ-HH-NNTóó:pp:mp)

1.6 NumberOfTransactions (Tranzakciók száma)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az üzenetben szereplő egyedi tranzakciók száma. Adattípus: Max15NumericText Formátum: [0-9]{1,15}

1.7 ControlSum (Ellenőrzőösszeg)

XML címke: 17 | P a g e :

Előfordulás: [0..1] Leírás: Az üzenetben szereplő egyedi összegek összesített értéke. Adattípus: DecimalNumber Formátum: fractionDigits: 17 totalDigits: 18

1.8 InitiatingParty (Kezdeményező fél)


XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az átutalást kezdeményező fél. ISO alkalmazás: Az átutalást kezdeményező fél lehet az átutaló, vagy a nevében eljáró fél. Típus: Az üzenetelem PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Represent./Type (Üzenetelem) (XML címke) (Előfordulás) (Előfordulás) (Típus) Name [1..1] [0..1] Text (Név) (Szöveg) PostalAddress [0..1] (Postai cím) Identification [0..1] (Azonosító) CountryOfResidence [0..1] Code (Kód) (Lakhely/székhely szerinti ország) ContactDetails [0..1] (Kapcsolattartó adatai) HCT alkalmazás: Csak a név elem használható. A ’Name’ (Név) kötelező elem. A ‘Name’ (Név) maximum 70 karakter hosszúságú lehet (szemben az ISO alapértelmezett 140 karakterrel). A ‘Name’ (Név) a PartyIdentification_HU1 része.

18 | P a g e :

2.0 PaymentInformation (Fizetési információ)


19 | P a g e :

XML címke: Előfordulás: [1..n] Leírás: Az átutalási megbízás üzenetben szereplő tranzakciók terhelési oldalára vonatkozó jellemzők. Típus: A PaymentInformation (Fizetési adatok) adatblokk a PaymentInstructionInformation3 adatcsoport következő elemeiből áll: Index MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Represent./ (Üzenetelem) (XML címke) (Előfordu Mult. Type (Típus) lás) (Előfordu lás) 2.1 PaymentInformationIdentification [1..1] [1..1] Text (Fizetési információ blokk azonosítója) (Szöveg) 2.2 PaymentMethod [1..1] [1..1] Code (Kód) (Fizetési mód) 2.3 BatchBooking [0..1] Indicator (Kötegelt könyvelés) (Jelző) 2.4 NumberOfTransactions [0..1] [0..1] Text (Tranzakciók száma) (Szöveg) 2.5 ControlSum [0..1] [0..1] Quantity (Ellenőrzőösszeg) 2.6 PaymentTypeInformation [0..1] [0..1] + (Fizetés típusa) 2.17 RequestedExecutionDate [1..1] [1..1] DateTime (Átutalás végrehajtásának (Dátum és esedékessége) idő) 2.18 PoolingAdjustmentDate [0..1] DateTime (Cash pool összevezetés korrigált (Dátum és értéknapja) idő) 2.19 Debtor [1..1] [1..1] + (Átutaló) 2.20 DebtorAccount [1..1] [1..1] + (Átutaló számlája) 2.21 DebtorAgent [1..1] [1..1] + (Átutaló bankja) 2.22 DebtorAgentAccount [0..1] + (Az átutaló bankjának számlája) 2.23 UltimateDebtor [0..1] [0..1] + (Tényleges fizető) 2.24 ChargeBearer [0..1] [0..1] Code (Költségviselő) (Kód) 2.25 ChargesAccount [0..1] + (Bankköltségek terhelési számlája) 2.26 ChargesAccountAgent [0..1] + (A bankköltségek terhelési számláját vezető bank) 2.27 CreditTransferTransactionInformation [1..n] [1..n] (Átutalási tranzakció információ)

20 | P a g e :

2.1 PaymentInformationIdentification (Fizetési információ blokk azonosítója)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: A küldő fél által megadott, az üzeneten belül a fizetési információ blokk egyértelmű azonosítására szolgáló egyedi azonosító. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter)

2.2 PaymentMethod (Fizetési mód)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: A pénzösszeg továbbítására alkalmazott fizetési mód Adattípus: Kód HCT alkalmazás: csak ‘TRF’ használata engedélyezett Kód Megnevezés Leírás TRF Átutalás Egy adott pénzösszeg továbbítása (transzfere) a számlavezető által (könyveiben) vezetett számlákon.

2.4 NumberOfTransactions (Tranzakciók száma)

XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: A Fizetési Információ blokkban szereplő egyedi tranzakciók száma Adattípus: Max15NumericText Formátum: [0-9]{1,15}

2.5 ControlSum (Ellenőrzőösszeg)

XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: a Fizetési Információ blokkban szereplő egyedi összegek összesített értéke. Adattípus: DecimalNumber Formátum: fractionDigits: 17 totalDigits: 18

21 | P a g e :

2.6 PaymentTypeInformation (Fizetési típust leíró információ)


XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: A tranzakciótípus további meghatározására szolgáló elemek. ISO szabály: Ha az üzenetben a PaymentTypeInformation (Fizetési típus) adat szerepel, akkor a CreditTransferTransactionInformation/PaymentTypeInformation (Átutalási tranzakció információ/Fizetési típus) adatelem nem használható. Típus: Az üzenet elem a PaymentTypeInformation19 adatcsoport következő elemeiből áll: Index MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Represent./Type (Üzenetelem) (XML címke) (Előfordulás) (Előfordulás) (Típus) 2.7 InstructionPriority [0..1] [0..1] Code (A megbízás prioritása) (Kód) 2.8 2.11 2.14

ServiceLevel (Szolgáltatási szint) LocalInstrument (Helyi instrumentum) CategoryPurpose (Kategória jogcím)

<SvcLvl>

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

HCT alkalmazás: Ha kitöltött, nem a Credit Transfer Transaction Information (Tranzakció információ) blokkban, hanem a Payment Information (Fizetési információ) blokkban ajánlatos szerepeltetni. Ha az ’Instruction Priority’ (A megbízás prioritása) kitöltött, akkor a ’Payment Type Information’-nek a ’Payment Information’ (Fizetési információ) blokkban kell szerepelnie.

2.7 InstructionPriority (A megbízás prioritása)

XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: Azt jelzi, hogy milyen sürgősséggel illetve milyen fontossági sorrendben kéri a megbízó a megbízott féltől az átutalási megbízás teljesítését. Adattípus: Kód

22 | P a g e :

Ha ez az üzenetelem szerepel az üzenetben, akkor a Priority2Code alábbi kódértékeinek egyikét kell beírni: Code Name Definition (Kód) (Megnevezés) (Leírás) HIGH High Magas prioritás NORM

Normal

Normál prioritás

HCT alkalmazás: Ha ez az üzenetelem szerepel az üzenetben, akkor arra az ügyfél-bank üzenetekre vonatkozó, előzetes megállapodás szerinti feltételeket kell alkalmazni.

2.14 CategoryPurpose (Kategória jogcím)


XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: A megbízás magas szintű jogcíme, előre meghatározott kategóriák szerint. ISO alkalmazás: Ebben az üzenetelemben az átutalást kezdeményező fél a fizetés feldolgozására vonatkozóan adhat meg olyan információt, amely a fizetési láncban résztvevő bankok valamelyikénél várhatóan különleges feldolgozási folyamatot indít el. Típus: az üzenetelem a CategoryPurpose1Choice adatcsoport elemeinek valamelyikéből áll: Index Or MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Represent./Type (Vagy) (Üzenetelem) (Előfordulás) (ISO előfordulás) (Típus) 2.15 {Or Code [1..1] [1..1] Code (Kód) (Kód) 2.16 Or} Proprietary [1..1] [1..1] Text (Sajátos) (Szöveg) HCT alkalmazás: A Category Purpose (Kategória jogcím) üzenetelem az átutaló és az átutaló bankja közötti megállapodástól függően továbbítható a kedvezményezett bankja felé. Az üzenetelem csak erre vonatkozó kétoldalú megállapodás esetén alkalmazható.

2.15 Code (Kód)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Ez az üzenetelem a 2.14 CategoryPurpose (Kategórai jogcím) üzenetelem egyik alkalmazható eleme. Leírás: Külső kódlistából kiválasztott jogcímkód. Adattípus: ExternalCategoryPurpose1Code Formátum: maxLength: 4 (Maximális hosszúság: 4 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter)

23 | P a g e :

2.16 Proprietary (Sajátos)

XML címke: Előfordulás: [1..1] A 2.14 CategoryPurpose (Kategória jogcím) üzenetelem másik alkalmazható eleme. Leírás: Sajátos formában megadott kategória jogcím. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter)

2.17 RequestedExecutionDate (Átutalás végrehajtásának esedékessége)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az átutaló által kért teljesítési időpont. ISO alkalmazás: az a nap, amelyen az átutaló számlája megterhelendő. Adattípus: ISODate (YYYY-MM-DD) (ÉÉÉÉ-HH-NN)

24 | P a g e :

2.19 Debtor (Átutaló)


XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az a fél, amely a (tényleges) kedvezményezettnek az adott pénzösszeggel tartozik. Típus: az üzenetelem a PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: MessageItem <XMLTag> Üzenetelem (XML címke) Name (Név) PostalAddress (Postai cím) Identification (Azonosító) CountryOfResidence (Lakhely/székhely szerinti ország) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai)

Mult. (Előfordulás)

ISO Mult. (Előfordulás)

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1] [0..1]

[0..1]

Represent./Type (Típus) Text (Szöveg)

Code (Kód)

[0..1]

HCT alkalmazás: A ’Name ’(Név) kötelező mező maximális hossza 70 karakter (Max140 helyett). Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók. OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. 25 | P a g e :

A Scheme name (Azonosítási rendszer neve) és az Issuer (Kibocsátó) címkék sem az OrganisationIdentification (Szervezet azonosító), sem a PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) üzenetelemen belül nem használhatók. A későbbi feldolgozás során a Név kicserélhető a Kötelezett bankja által nyilvántartott számlatulajdonos névre. A ’Name’ (Név) és az ’Identification’ (Azonosító) a PartyIdentification32_HU2 elemei.

2.20 DebtorAccount (Átutaló számlája)


XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az átutaló fizetési művelettel megterhelendő számlájának egyértelmű azonosítója. Típus: az üzenetelem a CashAccount16 adatcsoport következő elemeiből áll:

(Üzenetelem)

MessageItem

<XMLTag> (XML címke)

Mult. ISO Mult. (Előfordulás) (ISO előfordulás)

Identification (Azonosító) Type (Típus)

[1..1]

Currency (Pénznem)

Name (Név)

[0..1]

Represent./Type (Típus)

[1..1] [0..1] [0..1] [0..1]

Code (Kód) Text (Szöveg)

Az üzenetelem típussal kapcsolatos további részleteket ld. a D mellékletben (Eredeti ISO üzenetelemek) a CashAccount16 adatcsoport alatt. HCT alkalmazás: csak IBAN alkalmazható.

26 | P a g e :

2.21 DebtorAgent (Átutaló bankja)


XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Átutaló számlavezető pénzügyi intézménye. Típus: Az üzenetelem a BranchAndFinancialInstitutionIdentification4 következő részelemeiből áll: Or MessageItem (Üzenetelem) (Vagy) FinancialInstitutionIdentification (Pénzügyi intézmény azonosítója)

<XMLTag> Mult. (XML címke) (Előfordulás) [1..1]

BranchIdentification Fiókazonosító HCT alkalmazás: ezt az elemet a számlavezető figyelmen kívül hagyja.

Mult. (Előfordulás) [1..1]

Represent./Type (Típus)

[0..1]

2.23 UltimateDebtor (Tényleges fizető)


XML címke: Előfordulás: [0..1], R6 Leírás: Az a végponti fél, aki az adott összeggel a (tényleges) kedvezményezettnek tartozik. Típus: az üzenetelem a PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: 27 | P a g e :

MessageItem (Üzenetelem) Name (Név) PostalAddress (Postai cím) Identification (Azonosító) CountryOfResidence (Lakhely/székhely szerinti ország) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai)



ISO Mult. (Előfordulás) [0..1]


[0..1] [0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

ISO alkalmazás (R6): Ha az UltimateDebtor (Tényleges fizető) ezen a helyen szerepel, akkor a CreditTransferTransactionInformation/UltimateDebtor (Átutalási tranzakció információ/Tényleges fizető) adatelem nem használható. Ha a CreditTransferTransactionInformation/UltimateDebtor (Átutalási tranzakció információ / Tényleges fizető) adat szerepel, akkor az UltimateDebtor (Tényleges fizető) adatelem ezen a helyen nem szerepelhet. A CreditTransferTransactionInformation/UltimateDebtor (Átutalási tranzakció információ/Tényleges fizető) és az UltimateDebtor (Tényleges fizető) adatelemek egyeránt elmaradhatnak. ISO irányelv: Tényleges fizető csak akkor szerepelhet az üzenetben, ha nem azonos az átutalóval. HCT alkalmazás: a Name (Név) maximum 70 karakter hosszúságú lehet (140 karakter helyett). Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók. OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. A Scheme name (Azonosítási rendszer neve) és az Issuer (Kibocsátó) címkék sem az OrganisationIdentification (Szervezet azonosító), sem a PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) üzenetelemen belül nem használhatók. Az OrganisationIdentification’ vagy a ‘PrivateIdentification’ alatt kitöltött ’Scheme Name’ és ’Issuer’ címkéket a számlavezető figyelmen kívül hagyja. A ’Name’ (Név) és az ’Identification’ (Azonosító) a PartyIdentification32_HU2 elemei.

2.24 ChargeBearer (Költségviselő)

XML címke: Előfordulás: [0..1], R5 Leírás: Ez határozza meg azt a felet/azokat a feleket, amely(ek) az átutalás végrehajtásával kapcsolatos költségeket viseli(k). Adattípus: Kód ISO alkalmazás: R5 ChargeBearerRule Ha a költségviselő feltüntetésre kerül, akkor a CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (átutalási tranzakció információ / költségviselő) nem tölthető ki. Ha a CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (átutalási tranzakció információ / költségviselő) feltüntetésre kerül, akkor a ChargeBearer (költségviselő) nem tölthető ki. 28 | P a g e :

A CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (átutalási tranzakció információ / költségviselő) és a ChargeBearer (költségviselő) egyaránt elhagyhatók. HCT alkalmazás: Csak ‘SLEV’ lehet. Ezt az üzenetelemet a Payment Information (fizetési információ) blokkban javasolt szerepeltetni. Code (Kód) SLEV

Name (Megnevezés) FollowingServiceLevel (Szolgáltatási szint szerint)

Definition (Leírás) A banki költségek felszámítása az adott szolgáltatási szintre illetve konstrukcióra vonatkozó megállapodás szerint történik.

29 | P a g e :

2.27 CreditTransferTransactionInformation (Átutalás tranzakció információ)


30 | P a g e :

XML címke: Előfordulás: [1..n] Leírás: Az üzenetben szereplő egyedi tranzakciók adatait tartalmazó üzenetelemek csoportja. Típus: Az üzenetelem a CreditTransferTransactionInformation10 adatcsoport következő elemeiből áll: Index

2.28 2.31 2.42 2.47 2.51 2.52 2.70 2.71 2.72 2.73 2.74

Or MessageItem Vagy (Üzenetelem) PaymentIdentification (Fizetési művelet azonosítók) PaymentTypeInformation (Fizetési típus) Amount (Összeg) ExchangeRateInformation (Árfolyaminformáció) ChargeBearer (Költségviselő) ChequeInstruction (Csekk megbízás) UltimateDebtor (Tényleges fizető) IntermediaryAgent1 (Közvetítő bank1) IntermediaryAgent1Account (Közvetítő Bank1 számlája) IntermediaryAgent2 (Közvetítő Bank2) IntermediaryAgent2Account


Mult. ISO Mult. (Előfor- (Előfordulás) dulás) [1..1] [1..1]

[0..1]

[0..1]

<XchgRateInf>

[1..1]

[1..1] [0..1]

[0..1]

[0..1]

Represent./ Type (Típus)

Code (Kód)

[0..1] [0..1]

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

[0..1]

+

(Közvetítő Bank2 számlája)

2.75 2.76 2.77 2.78

2.79 2.80 2.81 2.82

2.85 2.86

IntermediaryAgent3 (Közvetítő bank3) IntermediaryAgent3Account (Közvetítő Bank3 számlája) CreditorAgent (Kedvezményezett bankja) CreditorAgentAccount (Kedvezményezett bankjának számlája) Creditor (Kedvezményezett) CreditorAccount (Kedvezményezett számlája) UltimateCreditor (Tényleges kedvezményezett) InstructionForCreditorAgent (Utasítás kedvezményezett bankjának) InstructionForDebtorAgent (Utasítás az átutaló bankjának) Purpose

[1..1] [1..1]

[0..1] [0..1]

+ +

[0..1]

[0..1]

+

[0..n]

[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1] 31 | P a g e :

2.89 2.90 2.91

2.98

(Jogcím) RegulatoryReporting (Kötelező adatszolgáltatás) Tax (Adó) RelatedRemittanceInformation (Kapcsolódó közleményre vonatkozó információ) RemittanceInformation (Közlemény)

[0..10]

+

[0..1] [0..10]

+

[0..1]

[0..1]

2.28 PaymentIdentification (Fizetési művelet azonosítók)


XML Tag (XML címke): Előfordulás: [1..1] Leírás: Az átutalási megbízás azonosítására szolgáló hivatkozási adatok. Típus: Az üzenetelem a PaymentIdentification1 adatcsoport következő elemeiből áll: Index Or MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Vagy Üzenetelem XML címke (Előfordulás) (Előfordulás) InstructionIdentification 2.29 (Megbízás azonosító) [0..1] [0..1] EndToEndIdentification (Végponttól végpontig 2.30 azonosító) <EndToEndId> [1..1] [1..1]

Represent./Typ e (Típus) Text Szöveg Text Szöveg

2.29 InstructionIdentification (Megbízás azonosító)

XML Tag (XML címke): Előfordulás: [0..1] Leírás: A megbízó fél által a megbízott féllel közölt, az üzenet egyértelmű azonosítására szolgáló hivatkozás. ISO alkalmazás: A megbízás azonosító a megbízó és megbízott fél között az adott egyedi tranzakció azonosítására szolgáló ponttól pontig hivatkozás. A megbízás azonosító a megbízással kapcsolatos több üzenetben is szerepeltethető. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimum hosszúság: 1 karakter)

32 | P a g e :

2.30 EndToEndIdentification (Végponttól végpontig azonosító)

XML címke: <EndToEndId> Előfordulás: [1..1] Leírás: A kezdeményező fél által megadott, a művelet egyértelmű azonosítására szolgáló hivatkozás, amely a teljes átutalási láncon át, végponttól végpontig változatlan formában továbbítandó. ISO alkalmazási szabály: Az azonosító egyeztetésre, vagy a tranzakcióhoz feladatok hozárendelésére alkalmas. Az azonosító a tranzakcióval kapcsolatos más üzenetekben is szerepeltethető. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter), minLength: 1 (Minimum hosszúság: 1 karakter) HCT alkalmazási szabály: Átutaló hivatkozása a fizetési műveletre.

2.31 PaymentTypeInformation (Fizetés típust leíró információ)


XML címke: Előfordulás: [0..1], R1 Leírás: A tranzakció jellegének további meghatározására szolgáló elemek csoportja. Típus: Az üzenetelem a PaymentTypeInformation19 adatcsoport következő elemeiből áll: Index 2.32 2.33 2.36 2.39

Or Vagy

MessageItem (Üzenetelem) InstructionPriority (A megbízás prioritása) ServiceLevel (Szolgáltatási szint) LocalInstrument (Helyi instrumentum) CategoryPurpose (Kategória jogcím)



ISO Mult. (Előfordulás) [0..1]

<SvcLvl>

[0..1]

[0..1]

[0..1]

Represent./Type (Típus) Code (Kód)

[0..1]

ISO szabály: R1 PaymentTypeInformationRule Ha a PaymentInformation/PaymentTypeInformation (Fizetési Információ/Fizetés típust leíró információ) feltüntetésre kerül a CreditTransferTransactionInformation/PaymentTypeInformation (Átutalási tranzakció információ/Fizetés Típust leíró információ) nem tölthető ki. HCT alkalmazás: Ha erre az üzenetelemre szükség van, akkor azt nem a Credit Transfer Transaction Information (Átutalási tranzakció információ) blokkban, hanem a Payment Information (Fizetési információ) blokkban célszerű szerepelteni.

33 | P a g e :

2.32 InstructionPriority (A megbízás prioritása)

XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: Azt jelzi, hogy milyen sürgősséggel illetve milyen fontossági sorrendben kéri a megbízó a megbízott féltől az átutalási megbízás teljesítését. Adattípus: Kód Ha az üzenetelem szerepel, akkor a Priority2Code kódértékek valamelyikét kell beírni: Code (Kód) HIGH

Name (Megnevezés) High (Magas) Normal (Normál)

NORM

Definition (Leírás) Magas piroritás Normál prioritás

HCT szabály: Ha szerepel, az ügyfél-bank közötti előzetes megállapodás feltételei alkalmazandók.

2.39 CategoryPurpose (Kategória jogcím)


XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: A megbízás magas szintű jogcíme, előre meghatározott kategóriák szerint. ISO alkalmazás: Az üzenetelemben az átutalást kezdeményező fél a fizetés feldolgozására vonatkozó információt közölhet, ami a fizetési láncban résztvevő bankok valamelyikében speciális feldolgozási folyamatot indíthat el. Típus: Az üzenetelem a CategoryPurpose1Choice adatcsoport következő elemeinek valamelyikéből áll: Index 2.40

Or (Vagy) {Or

2.41

Or}

MessageItem (Üzenetelem) Code (Kód) (Proprietary (Sajátos)

<XMLTag>

Mult. ISO Mult. (Előfordulás) (Előfordulás) [1..1] [1..1]

[1..1]

[1..1]

Represent./Type (Típus) Code (Kód) Text (Szöveg)

HCT alkalmazás: A Category Purpose (Kategória jogcím) üzenetelem az átutaló és az átutaló bankja közötti megállapodástól függően továbbítható a kedvezményezett bankja felé. Ezt az elemet kizárólag kétoldalú megállapodás alapján lehet alkalmazni.

34 | P a g e :

2.40 Code (Kód)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Ez az üzenetelem a 2.39 CategoryPurpose (Kategória jogcím) üzenetelem egyik alkalmazható eleme. Leírás: Külső kódlistából kiválasztott jogcímkód. Adattípus: ExternalCategoryPurpose1Code Formátum: maxLength: 4 (Maximális hosszúság: 4 karakter) minLength: 1 (Minimum hosszúság: 1 karakter)

2.41 Proprietary (Sajátos)

XML címke: Előfordulás: [1..1] A 2.39 Category Purpose (Kategória jogcím) üzenetelem másik alkalmazható eleme. Leírás: Sajátos formában megadott kategória jogcím. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimum hosszúság: 1 karakter)

2.42 Amount (Összeg)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Leírás: Az átutalás összege a költségek levonása előtt, a kezdeményező fél által megadott pénznemben. Típus: az üzenetelem az AmountType3Choice adatcsoport következő elemeinek valamelyikéből áll: Index

Or (Vagy)

2.43

{Or

2.44

Or}

MessageItem (Üzenetelem) InstructedAmount Megbízás összege EquivalentAmount Egyenértékű összeg

<XMLTag> (XML címke) <EqvtAmt>

Mult.

ISO Mult.

(Előfordulás) (Előfordulás)

[1..1]

[1..1]

Represent./Type (Típus) Amount (Összeg)

[1..1]

2.43 InstructedAmount (Megbízás összege)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Ez az üzenetelem a 2.42 Amount (Összeg) üzenetelem egyik alkalmazható eleme. 35 | P a g e :

Leírás: A megbízó és a kedvezményezett fél között mozgatandó összeg a költségek levonása előtt, a kezdeményező fél által megadott pénznemben. Adattípus: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount Ez az adattípus a következő XML attribútummal alkalmazandó: Currency (Ccy) (Pénznem), amelynek tipizált formája: ActiveOrHistoricCurrencyCode (Aktív vagy korábban használt devizakód) Formátum: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount fractionDigits (tört helyiértékek száma): 5 minInclusive (tört helyiértékek minimális száma): 0 totalDigits (összes numerikus karakter): 18 ActiveOrHistoricCurrencyCode (Aktív vagy korábban használt devizakód) [A-Z]{3,3} Alkalmazási szabály: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount CurrencyAmount (valutaösszeg) A törtrészek (a pénznem váltóegységeinek) jelölése: az ISO 4217 szabvány szerint. Megjegyzés: Tizedesek ponttal kerülnek elválasztásra. ActiveOrHistoricCurrencyCode ActiveOrHistoricCurrency A devizakódot az ISO 4217 szabvány karbantartásával megbízott szervezetnél regisztráltatni kell, illetve ha ott már létezik, akkor az ott nyilvántartott devizakódot kell beírni. Az aktív illetve korábban használt devizakódokat az ISO 4217 karbantartó szervezete tartja nyilván. A devizakódok három egymás utáni betűből állnak. A devizanem lehet az üzenetváltás napján visszavonható, illetve visszavonhatatlan. InstructedAmountRule (Megbízás összegének szabálya): Csak forintösszeg tüntethető fel. A összeg egyenlő vagy nagyobb, mint 1.00 és egyenlő vagy kisebb, mint 999999999999.00 Tizedesek száma csak kettő lehet, értéke kötelezően 00. Az összeg tizedespont és fillér nélkül is feltüntethető. Számjegyek maximális száma: tizedesjellel 15, tizedesjel nélkül 14.

2.51 ChargeBearer (Költségviselő)

XML címke: Előfordulás: [0..1], R5 Leírás: az a fél (azok a felek), amely(ek) az átutalás végrehajtásával kapcsolatos költségeket viseli(k). Adattípus: Kód ISO alkalmazás: R5 ChargeBearerRule Ha a költségviselő a Fizetési információ alatt kerül feltüntetésre , akkor a CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (Átutalási tranzakció információ / költségviselő) nem tölthető ki. Ha a CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (Átutalási tranzakció információ / Költségviselő) feltüntetésre kerül, akkor a PaymentInformation/ChargeBearer (Fizetési információ/Költségviselő) nem tölthető ki. A CreditTransferTransactionInformation/ChargeBearer (Átutalási tranzakció információ / költségviselő) és a ChargeBearer (költségviselő) nem kötelező tartalmi elemei az üzenetnek. HCT alkalmazás: Csak ‘SLEV’ lehet. Ezt az adatelemet a Payment Information (fizetési információ) blokkban javasolt megadni.

36 | P a g e :

Code (Kód) SLEV

Name (Megnevezés) FollowingServiceLevel (Szolgáltatási szint szerint)

Definition (Leírás) A banki költségek felszámítása az adott szolgáltatási szintre és/vagy konstrukcióra vonatkozó megállapodás szerint történik.

2.70 UltimateDebtor (Tényleges fizető)


XML Tag (XML címke): Előfordulás: [0..1], R6 Leírás: Az a végponti fél, aki az adott összeggel a (tényleges) kedvezményezettnek tartozik. Típus: az üzenetelem a PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Represent./Type (Üzenetelem) (XML címke) (Előfordulás) (Előfordulás) (Típus) Name [1..1] [0..1] Text (Név) (Szöveg) PostalAddress [0..1] (Postai cím) Identification [0..1] [0..1] (Azonosító) CountryOfResidence [0..1] Code (Lakhely/székhely (Kód) 37 | P a g e :

szerinti ország) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai)

[0..1]

ISO alkalmazás (R6): Ha az UltimateDebtor (Tényleges fizető) szerepel, akkor a PaymentInformation/UltimateDebtor (Fizetési információ/Tényleges fizető) adatelem nem használható. Ha a PaymentInformation/UltimateDebtor (Fizetési információ/Tényleges fizető) kitöltött, akkor a CreditTransferTransactionInformation/UltimateDebtor (Átutalási tranzakció információ/Tényleges fizető) adatelem nem használható. Sem a CreditTransferTransactionInformation/UltimateDebtor (Átutalási tranzakció információ/Tényleges fizető), sem az UltimateDebtor (Tényleges fizető) adatelem nem kötelező tartalmi eleme az üzenetnek. ISO irányelv: Tényleges fizető csak akkor szerepelhet az üzenetben, ha nem azonos az átutalóval. HCT alkalmazás: a Name (Név) maximum 70 karakter hosszúságú lehet (Max. 140 helyett). Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók. OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. A Scheme name (Azonosítási rendszer neve) és az Issuer (Kibocsátó) XML címkék sem az OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai), sem a PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) üzenetelemen belül nem használhatók. Az OrganisationIdentification’ vagy a ‘PrivateIdentification’ alatt kitöltött ’Scheme Name’ és ’Issuer’ címkéket a számlavezető figyelmen kívül hagyja. A ’Name’ (Név) és az ’Identification’ (Azonosító) a PartyIdentification32_HU2 elemei.

38 | P a g e :

2.79 Creditor (Kedvezményezett)


XML címke: Előfordulás HCT: [1..1] (ISO: [0..1]) Leírás: Az adott pénzösszeg jogosultja. Típus: Az üzenetelem a PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: MessageItem (Üzenetelem)



Name (Név) PostalAddress (Postai cím) Identification (Azonosító) CountryOfResidence (Lakhely/Székhely szerinti ország) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai)

[1..1]

ISO Mult. (ISO előfordulás) [0..1]


[0..1] [0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

HCT alkalmazási szabály: A Name (Név) maximális hossza 70 karakter lehet (Max140 helyett). Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók. 39 | P a g e :

OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai): az Other (Egyéb) egyszer fordulhat elő az üzenetben. PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai): az Other (Egyéb) egyszer fordulhat elő az üzenetben. A Scheme name (Azonosítási rendszer neve), és az Issuer (Kibocsátó) címkék sem az OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai), sem a PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) üzenetelemen belül nem használhatók. A ’Name’ (Név) és az ’Identification’ (Azonosító) a PartyIdentification32_HU2 elemei.

2.80 CreditorAccount (Kedvezményezett számlája)


XML Tag: Előfordulás: [1..1], (ISO: [0..1]), R10, R7 Leírás: A jóváírandó kezvezményezett számlájának egyértelmű azonosítója Típus: Az üzenetelem a CashAccount16 adatcsoport következő elemeiből áll: MessageItem <XMLTag> Mult. ISO Mult. Represent./Type (Üzenetelem) (XML címke ) (Előfordulás) (ISO Előfordulás) (Üzenetelem típusa) Identification (Azonosító) [1..1] [1..1] Type (Típus) [0..1] Currency Code (Pénznem) [0..1] [0..1] (Kód) Name Text (Név) [0..1] (Szöveg) Az üzenetelem típusával kapcsolatos további részleteket ld. az D mellékletben (Generikus ISO üzenetelemek) a CashAccount16 adatcsoport alatt. HCT alkalmazási szabály: Csak érvényes magyarországi IBAN alkalmazható.

40 | P a g e :

2.81 UltimateCreditor (Tényleges kedvezményezett)


XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: Az a végponti szereplő, akinek a pénzösszeg ténylegesen jár. Típus: Az adatelem a PartyIdentification32 adatcsoport következő elemeiből áll: ISO Mult. MessageItem <XMLTag> Mult. (ISO (Üzenetelem) (XML címke) (Előfordulás) előfordulás) Name (Név) [1..1] [0..1] PostalAddress (Postai cím) [0..1] Identification (Azonosító) [0..1] [0..1] CountryOfResidence (Lakhely/székhely szerinti ország) [0..1] ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) [0..1]


Code (Kód)

ISO irányelv: Az UltimateCreditor (Tényleges kedvezményezett) csak akkor szerepelhet az üzenetben, ha a Kedvezményezettől különböző személy. 41 | P a g e :

HCT alkalmazási szabály: A Name (Név) mező maximális hossza 70 karakter lehet (Max140 helyett). Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók. OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai): az Other (Egyéb) adat egyszer fordulhat elő az üzenetben. A Scheme name (Azonosítási rendszer neve) és az Issuer (Kibocsátó) címkék sem az OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai), sem a PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) üzenetelemen belül nem használhatók. A ’Name’ (Név) és az ’Identification’ (Azonosító) a PartyIdentification32_HU2 elemei.

2.86 Purpose (Jogcím)


XML Tag: Előfordulás: [0..1] Leírás: A fizetési művelet alapjául szolgáló ok. Alkalmazás: A jogcímmel az ügyfelek információt közölnek az adott átutalás jellegére vonatkozóan. A jogcím tartalmi elem, melyet a fizetési láncolatban szereplő közvetítők nem használ nak a feldolgozás során. Típus: az üzenetelem a Purpose2Choice adatcsoport következő elemeinek valamelyikéből áll: Index 2.87 2.88

Or MessageItem (Vagy) (Üzenetelem) {Or Code (Kód) Or} Proprietary (Sajátos)


Mult. ISO Mult. Represent./Type (Előfordulás) (ISO előfordulás) (Típus) [1..1] [1..1] Code (Kód) [1..1] Text (Szöveg)

2.87 Code (Kód)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Ez az üzenetelem a 2.86 Purpose (Jogcím) üzenetelem egyik alkalmazható eleme. Leírás: A tranzakció jogcímét jelző, külső kódlista szerinti jogcímkód. Adattípus: ExternalPurpose1Code Formátum: maxLength: 4 (Maximális hosszúság: 4 karakter) minLength: 1 (Minimum hosszúság: 1 karakter)

42 | P a g e :

2.98 RemittanceInformation (Közlemény)


XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: A beérkező átutalás és az azzal rendezni kívánt tétel, pl. a vevő folyószámlán nyilvántartott kereskedelmi számla egyeztetését lehetővé tevő információ. Típus: az üzenetelem a RemittanceInformation5 adatcsoport következő elemeiből áll: Index 2.99

Or (Vagy) {Or

2.100

Or}1

MessageItem (Üzenetelem)

<XMLTag> Mult. ISO Mult. (XML címke) (Előfordulás) (ISO előfordulás) <Ustrd> [1..1] [0..n]

Unstructured (Strukturálatlan) Structured <Strd> (Strukturált)

[1..1]


[0..n]

2.99 Unstructured (Strukturálatlan)

XML címke: <Ustrd> Előfordulás: [1..1] (ISO: [0..n]) Leírás: A beérkező átutalás és az azzal rendezni kívánt tétel, pl. a vevő folyószámlán nyilvántartott kereskedelmi számla egyeztetését/rekonsziliálását lehetővé tevő, strukturálatlan formában megadott információ. Adattípus: Max140Text Formátum: maxLength: 140 (Maximállis hosszúság: 140 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter) HCT alkalmazás: Az Unstructured adatmezőben adható meg az átutaló és a kedvezményezett közötti megállapodás szerinti információ (pl. a kedvezményezett által EACT szabvány szerinti formában megadott hivatkozás).

1

HCT korlátozás

43 | P a g e :

2.100 Structured (Strukturált)


XML Tag: <Strd> Előfordulás [1..1] (ISO[0..n]) Leírás: A beérkező átutalás és az azzal rendezni kívánt tétel, pl. a vevő folyószámlán nyilvántartott kereskedelmi számla egyeztetését lehetővé tevő, strukturált formában megadott információ. Típus: az üzenetelem a StructuredRemittanceInformation7 adatcsoport következő elemeiből áll: Index

2.101 2.109 2.120 2.127 2.128 2.129

Or Vagy



ReferredDocumentInformation (Hivatkozott okmány) ReferredDocumentAmount (Hivatkozott okmány összege) CreditorReferenceInformation (Kedvezményezett hivatkozása) Invoicer (Számla kibocsátója) Invoicee (Számla címzettje) AdditionalRemittanceInformation (További közlemény)

ISO Mult. Represent./ (ISO Type (Típus) előfordulás) [0..n]

[0..1]

Mult. (Előfor dulás

[1..1]

[0..1] [0..1] [0..1] [0..3]

+ + Text (Szöveg)

HCT alkalmazás: Structured (Strukturált) üzenetelem abban az esetben alkalmazható, ha az azon belüli címkék illetve adatok hosszúsága nem haladja meg a 140 karaktert.

44 | P a g e :

2.120 CreditorReferenceInformation (Kedvezményezett hivatkozása)


XML Tag: Előfordulás: [1..1] (ISO:[0..1]) Leírás: A kedvezményezett által megadott, az átutalás alapjául szolgáló okmányok azonosítását lehetővé tevő hivatkozás. Típus: az üzenetelem a CreditorReferenceInformation2 következő elemeiből áll: Index

Or (Vagy)

2.121 2.126



Type (Típus) Reference (Hivatkozás)

Mult. ISO Mult. Represent./Type (Előfordulás) (ISO (Típus) előfordulás) [1..1] [0..1]

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

HCT alkalmazás: A kedvezményezett hivatkozását az átutaló bankja nem köteles ellenőrizni. Ha a megbízásban a CreditorReferenceInformation üzenetelem szerepel, akkor mindkét üzenetelemet, azaz a Type-ot (Típus) és a Reference-t (Hivatkozás) is meg kell adni.

2.121 Type (Típus)

XML Tag: Előfordulás: [1..1], ISO: [0..1] Leírás: A kedvezményezett hivatkozásának típusát határozza meg. Típus: Az üzenet a CreditorReferenceType2 adatcsoport következő elemeiből áll: Index

2.122 2.125

Or MessageItem (Vagy) (Üzenetelem) CodeOrProprietary (Kód vagy Sajátos) Issuer (Kibocsátó)



[1..1]

ISO Mult. (ISO Represent./Type előfordulás) (Típus) [1..1]

[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

45 | P a g e :

2.122 CodeOrProprietary (Kód vagy Sajátos)


XML Tag: Előfordulás: [1..1] Leírás: A kedvezményezett által kód vagy sajátos formátumban megadott hivatkozás. Type: az üzenetelem a CreditorReferenceType1Choice adatcsoport következő elemeinek valamelyikéből áll: Index

Or MessageItem (Vagy (Üzenetelem) )

2.123

{Or

2.124

Or}


Code (Kód) Proprietary (Sajátos)

Mult. ISO Mult. (Előfordulás (ISO ) eőfordulás) [1..1]

[1..1] [1..1]

Represent./Typ e (Üzenetelem típusa) Code (Kód) Text (Szöveg)

2.123 Code (Kód)

XML címke: Előfordulás: [1..1] Ez az üzenetelem a 2.122 CodeOrProprietary egyik alkalmazható eleme. Leírás: A kedvezményezett által meghatározott hivatkozás típusa kód formájában. Adattípus: Kód (DocumentType3Code) HCT alkalmazás: Csak ‘SCOR’ érték alkalmazható. Code (Kód) SCOR

Name (Megnevezés) StructuredCommunicationReference

Definition (Leírás) A kedvezményezett által a fizetési művelet azonosítására megadott strukturált hivatkozás.

2.125 Issuer (Kibocsátó)

XML címke: Előfordulás: [0..1] Leírás: Az a szervezet, amely a jóváírás hivatkozás típusát meghatározza. Adattípus: Max35Text 46 | P a g e :

Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter) HCT alkalmazás: Ha például a 2.126 üzenetelemben postai hivatkozás (készpénzátutalás befizető azonosító) szerepel, akkor az Issuer (Kibocsátó) mező értéke kötelezően "POSTA".

2.126 Reference (Hivatkozás)

XML címke: Előfordulás: [1..1] (ISO][0..1]) Leírás: A kedvezményezett által meghatározott, a fizetési művelet egyértelmű azonosítására szolgáló hivatkozás. Alkalmazási szabály: Ezt a hivatkozást a kezdeményező félnek a strukturált közleményben kell megadnia - amennyiben rendelkezésére áll - azért, hogy a kedvezményezett számára lehetővé tegye az összeg beérkezésekor történő egyeztetését. Ha az üzleti szituáció megköveteli egy követelésazonosító (creditor reference), vagy fizetési tételazonosító (Payment Remit Information) feltüntetését, és a fizetési láncban csak egy azonosító továbbítható, akkor ezt az azonosítót az endto-end (Végponttól végpontig) azonosító mezőben kell feltüntetni. Adattípus: Max35Text Formátum: maxLength: 35 (Maximális hosszúság: 35 karakter) minLength: 1 (Minimális hosszúság: 1 karakter) HCT alkalmazás: Ha a Reference ellenőrzőszámot tartalmaz, azt a fogadó bank nem köteles ellenőrizni. Ha mégis megteszi, akkor az esetleges hiba észlelésétől függetlenül folytathatja a feldolgozást és a tranzakciót továbbküldheti a fizetési láncolat következő tagjának. ISO 11649 szerint képzett követelésazonosító alkalmazható.

47 | P a g e :

A melléklet: Az üzenetelemek részletes áttekintése Az alábbi táblázat összefoglalja a HCT átutalás üzenetelemeit. Az egyes üzenetelemek részletesebb leírását Az üzenet elemeinek leírása című fejezet tartalmazza. A táblázatban csak a jelen úmutató alkalmazási körébe tartozó, vagy esetleg AOS-ként, esetleg az üzenet továbbfejlesztése során használatba kerülő üzenetelemeket soroltuk fel. A ténylegesen használt üzenetelemeket a sárgával jelzett sorok jelzik. Az indexek és a generikus ISO indexek nem teljesek. A fel nem sorolt elemeket a Payments Maintenance 2009, és a generikus ISO üzenetelemek részletezését tekintve a D melléklet tartalmazza. Index

Generic ISO Index (Generiku s ISO index)

Or Message Item (Vagy) (Üzenetelem)

1.0 1.1 1.2 1.3 1.6 1.7 1.8 1.8

9.1.0

1.8

9.1.1

1.8

9.1.10

1.8

9.1.11

1.8

9.1.12

1.8

9.1.13

1.8

9.1.14

1.8

9.1.15

1.8

9.1.16

{Or

Message root (Üzenet gyökéreleme) GroupHeader (Csoport fej) + MessageIdentification (Üzenetazonosító) + CreationDateTime (Létrehozás kelte, időpontja) + Authorisation (Felhatalmazás) + NumberOfTransactions (Tranzakciók száma) + ControlSum (Ellenőrzőösszeg) + InitiatingParty (Kezdeményező fél) + + Name (Név) + + + PostalAddress (Postai cím) + + + + Country (Ország) + + + + AddressLine (Cím sor) + + Identification (Azonosító) + + + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + + BICOrBE I (BIC vagy BEI) + + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification

<XML Tag> (XML címke)

Mult. (előford ulás)

ISO Mult. (ISO előfordulá s)

Type (Típus)

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

<MsgId>

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

DateTime (Időpont)

[0..2]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg) Quantity (Mennyiség) ±

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

[0..7]

[0..1]

[1..1]

[0..1]

[0..n]

[1..1]

48 | P a g e :


Identifier (Azonosító)

Text

Index






(Azonosító) 1.8

9.1.17

1.8

9.1.18

{{Or

1.8

9.1.19

Or}}

1.8

9.1.20

1.8

9.1.21

1.8

9.1.22

Or}

1.8

9.1.23

1.8

9.1.24

1.8

9.1.25

1.8

9.1.26

1.8

9.1.27

1.8

9.1.28

1.8

9.1.29

1.8

9.1.30

{{Or

1.8

9.1.31

Or}}

1.8

9.1.32

1.8

9.1.33

1.8 1.9 2.0 2.1

9.1.34

+ + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) + + + + DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + BirthDate (Születés ideje) + + + + + ProvinceOfBirth (Születési megye) + + + + + CityOfBirth (Születési város) + + + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + Issuer (Kibocsátó) CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + ForwardingAgent (Továbbító bank) PaymentInformation (Műveleti információ) +PaymentInformationIdentification (Fizetési információ blokk azonosító)

Type (Típus)

(Szöveg) <SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[0..1]

[1..1]

[0..1]

DateTime (Dátum és idő) Text (Szöveg)

[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Code (Kód)

[0..n]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

Code (Kód) Text (Szöveg) Text (Szöveg)

Code (Kód)

[0..1]

[0..1]

[1..n]

[1..n]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

49 | P a g e :

±

Text (Szöveg)

Index



2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9

{Or

2.10

Or}

2.11 2.12

{Or

2.13

Or}

2.14 2.15

{Or

2.16

Or}

2.17

2.18

2.19 2.19

9.1.0

2.19

9.1.1

2.19

9.1.10

2.19

9.1.11

+ PaymentMethod (Fizetési mód) + BatchBooking (Kötegelt könyvelés) + NumberOfTransactions (Tranzakciók száma) + ControlSum (Ellenőrzőösszeg) + PaymentTypeInformation (Fizetési típus) + + InstructionPriority (A megbízás prioritása) + + ServiceLevel (Szolgáltatási szint) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + + LocalInstrument (Helyi instrumentum) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + + CategoryPurpose (Kategória jogcím) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + RequestedExecutionDate (Átutalás végrehajtásának esedékessége) + PoolingAdjustmentDate (Cash pool összevezetés korrigált értéknapja) + Debtor (Átutaló) + + Name (Név) + + PostalAddress (Postai cím) + + + Country (Ország) + + + AddressLine




Type (Típus)

[1..1]

[1..1]

Code (Kód)

[0..1]

Indicator (Jelző) Text (Szöveg) Quantity Mennyiség

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

<SvcLvl>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

Code (Kód)



[1..1]

[1..1]

Code (Kód) Text (Szöveg) DateTime (Dátum és idő) DateTime (Dátum és idő) ±

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1] [1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..7]

50 | P a g e :


Index






[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

Type (Típus)

(Cím sor) 2.19

9.1.12

2.19

9.1.13

2.19

9.1.14

2.19

9.1.15

2.19

9.1.16

2.19

9.1.17

2.19

9.1.18

{{Or

2.19

9.1.19

Or}}

2.19

9.1.20

2.19

9.1.21

2.19

9.1.22

{Or

Or}

2.19

9.1.23

2.19

9.1.24

2.19

9.1.25

2.19

9.1.26

2.19

9.1.27

2.19

9.1.28

2.19

9.1.29

2.19

9.1.30

{{Or

2.19

9.1.31

Or}}

2.19

9.1.32

2.19

9.1.33

+ + Identification (Azonosító) + + + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + + BICOrBEI (BIC vagy BEI) + + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) + + + + DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + BirthDate (Születés ideje)

[0..1]

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]


Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1] [0..1]

[1..1]

+ + + + + ProvinceOfBirth (Születési megye) + + + + + CityOfBirth (Születési város) + + + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + Issuer (Kibocsátó)

[0..1]


[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Code (Kód)

CountryOfResidence

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Code

51 | P a g e :

Index





(Székhely/lakhely szerinti cím) 2.19

9.1.34

2.20 2.20

1.1.0

2.20

1.1.1

{Or

2.20

1.1.2

Or}

2.20

1.1.8

2.20

1.1.11

2.20

1.1.12

2.21 2.21

6.1.0

2.21

6.1.1

2.22 2.23 2.23

9.1.0

2.23

9.1.1

2.23

9.1.10

2.23

9.1.11

2.23

9.1.12

2.23

9.1.13

2.23

9.1.14

2.23

9.1.15

2.23

9.1.16

{Or

ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + DebtorAccount (Átutaló számlája) + + Identification (Azonosító) + + + IBAN


Type (Típus)

(Kód)

[0..1] [1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

+ + + Other (egyéb) + + Type (Típus) + + Currency (Pénznem) + + Name (Név) + DebtorAgent (Átutaló bankja) + + FinancialInstitutionIdentification (Pénzintézet azonosítója) + + + BIC

[1..1]

[0..1]

+ DebtorAgentAccount (Átutaló bankjának számlája) + UltimateDebtor (Tényleges fizető) + + Name (Név) + + PostalAddress (Postai cím) + + + Country (Ország) + + + AddressLine (Cím sor) + + Identification (Azonosító) + + + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + + BICOrBEI (BIC vagy BEI)

+ + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification (Azonosító)

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1] [0..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

±


Code (Kód) Text (Szöveg) ±

[0..1]

Identifier (Azonosító) ±

[0..1]

[0..1]

±

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

[0..7]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

52 | P a g e :



Text (Szöveg)

Index


2.23

Generic ISO Index (Generiku s ISO index) 9.1.17

2.23

9.1.18

{{Or

2.23

9.1.19

Or}}

2.23

9.1.20

2.23

9.1.21

2.23

9.1.22

2.23

9.1.23

2.23

9.1.24

Or}

+ + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos)




<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

+ + + + + Issuer (Kibocsátó)

[0..1]

+ + + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai)

+ + + + DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + BirthDate (Születés ideje)

[1..1]

9.1.25 + + + + + CityOfBirth (Születési város) + + + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + + + Other (Egyéb) + + + + + Identification (Azonosító)

2.23

9.1.26

2.23

9.1.27

2.23

9.1.28

2.23

9.1.29

2.23

9.1.30

{{Or

2.23

9.1.31

Or}}

2.23

2.23


[1..1]

[0..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Code (Kód)

+ + + + + ProvinceOfBirth (Születési megye) 2.23

Type (Típus)

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

+ + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + Code (Kód) + + + + + + Proprietary (Sajátos)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

9.1.32

+ + + + + Issuer (Kibocsátó)

[0..1]

9.1.33

+ +CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím)

[0..1]

Code (Kód)

53 | P a g e :


Text (Szöveg)


Index

2.,23

Generic ISO Index (Generiku s ISO index) 9.1.34


+ + ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + ChargeBearer (Költségviselő) ChargesAccount (Bankköltségek terhelési számlája) ChargesAccount Agent (Banköltségek terhelési számláját vezető bank) +CreditTransferTransactionInformation (Átutalási tranzakció információ) + + PaymentIdentification (Fizetési művelet azonosítók) + + + InstructionIdentification (Megbízás azonosító)

2.24 2.25 2.26

2.27 2.28 2.29




Type (Típus)

[0..1]

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

±

[0..1]

±

[1..n]

[1..n]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg) Text (Szöveg)

2.30

+ + + EndToEndIdentification (Végponttól végpontig azonosító)

<EndToEndId>

[1..1]

[1..1]

2.31

+ + PaymentTypeInformation (Fizetési típus információ) + + + Instruction Priority (A megbízás prioritása) + + + ServiceLevel (Szolgáltatási szint) + + + + Code (Kód) + + + + Proprietary (Sajátos)

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

2.32 2.33 2.34

{Or

2.35

Or}

2.36 2.37

{Or

2.38

Or}

2.39 2.40

{Or

2.41

Or}

2.42

<SvcLvl>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

+ + + LocalInstrument (Helyi instrumentum) + + + + Code (Kód) + + + + Proprietary (Sajátos)

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

+ + + CategoryPurpose (Kategória jogcím) + + + + Code (Kód) + + + + Proprietary (Sajátos) + + Amount (Összeg)

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

54 | P a g e :


Index


2.43


{Or

2.44 2.45 2.46 2.47 2.48 2.49 2.50 2.51 2.52 2.70 2.70

9.1.0

2.70

9.1.1

2.70

9.1.10

2.70

9.1.11

2.70

9.1.12

2.70

9.1.13

2.70

9.1.14

2.70

9.1.15

2.70

9.1.16

2.70

9.1.17

2.70

9.1.18

{{Or

2.70

9.1.19

Or}}

{Or




Type (Típus)

+ + + InstructedAmount (A megbízás összege) + + + EquivalentAmount (Egyenértékű összeg) + + + + Amount (Összeg) + + + + CurrencyOfTransfer (Átutalás pénzneme)

[1..1]

[1..1]

Amount (Összeg)

+ + + ExchangeRateInformation (Árfolyaminformáció) + + + + ExchangeRate (Árfolyam) + + + + RateType (Árfolyamtípus) + + + + ContractIdentification (Szerződés azonosító) + + ChargeBearer (Költségviselő) + + ChequeInstruction (Csekk megbízás) + + UltimateDebtor (Tényleges fizető) + ++ Name (Név) + + + PostalAddress (Postai cím) + + + + Country (Ország) + + + + AddressLine (Cím sor) + + + Identification (Azonosító) + + + +OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + ++ BICOrBEI (BIC vagy BEI) + + + ++ Other (Egyéb) + + + + ++ Identification (Azonosító) + + + + + +SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + +Code (Kód) + + + + + + +Proprietary

<EqvtAmt>

[1..1]

[1..1]

[1..1]

<XchgRateInf>

[0..1]

<XchgRate>

[0..1]

Rate

[0..1]

[0..1]

Code (Kód) Text (Szöveg) Code (Kód)

[0..1]

[0..1]

Amount (Összeg) Code (Kód)

[0..1]

[0..1]

[0..1]

+

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

[0..7]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

55 | P a g e :



Text (Szöveg)


Index






Type (Típus)

[0..1]

Text (Szöveg)

(Sajátos) 2.70

9.1.20

2.70

9.1.21

2.70

9.1.22

Or}

2.70

9.1.23

2.70

9.1.24

2.70

9.1.25

2.70

9.1.26

2.70

9.1.27

2.70

9.1.28

2.70

9.1.29

2.70

9.1.30

{{Or

2.70

9.1.31

Or}}

2.70

9.1.32

2.70

9.1.33

2.70

9.1.34

2.71 2.72 2.73 2.74 2.75 2.76 2.77

+ + + + + +Issuer (Kibocsátó) + + + +PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) + + + + +DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + +BirthDate (Születési idő)

+ + + + ++ ProvinceOfBirth (Születési megye) + + + + ++ CityOfBirth (Születési város) + + + + ++ CountryOfBirth (Születési ország) + + + + +Other (Egyéb) + + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + +SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + +Code (Kód) + + + + + + +Proprietary (Sajátos) + + + + + +Issuer (Kibocsátó) + + + CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím) + + + ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + + IntermediaryAgent1 (Közvetítő bank1) + + IntermediaryAgent1Account (Közvetítő Bank1 számlája) + + IntermediaryAgent2 (Közvetítő Bank2) + + IntermediaryAgent2Account (Közvetítő Bank2 számlája) + + IntermediaryAgent3 (Közvetítő bank3) + + IntermediaryAgent3Account (Közvetítő Bank3 számlája) + + CreditorAgent

[1..1]

[1..1] [0..1]

[1..1]

[0..1]


[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

±

[0..1]

±

[0..1]

±

[0..1]

±

[0..1]

±

[0..1]

±

[0..1]

±

56 | P a g e :

Index






Type (Típus)

(Kedvezményezett bankja) 2.77

6.1.0

2.77

6.1.1

2.78

2.79 2.79

9.1.0

2.79

9.1.1

2.79

9.1.10

2.79

9.1.11

2.79

9.1.12

2.79

9.1.13

2.79

9.1.14

2.79

9.1.15

2.79

9.1.16

2.79

9.1.17

2.79

9.1.18

{{Or

2.79

9.1.19

Or}}

2.79

9.1.20

2.79

9.1.21

2.79

9.1.22

2.79

9.1.23

2.79

9.1.24

{Or

Or}

+ + + FinancialInstitutionIdentification (Pénzintézet azonosítója) + + + + BIC

[1..1]

[0..1]

++ CreditorAgentAccount (Kedvezményezett bankjának számlája) + + Creditor (Kedvezményezett) + + + Name (Név) + + + PostalAddress (Postai cím) + + + + Country (Ország) + + + + AddressLine (Cím sor) + + + Identification (Azonosító) + + + + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + + + BICOrBEI (BIC vagy BEI)

[0..1]

+ + + + + Other (Egyéb) + + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + + Code (Kód) + + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) + + + + + DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + + BirthDate (Születés ideje)

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

+ + + + + + ProvinceOfBirth

[0..1]


[0..1]

[0..1]

+

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

[0..7]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]



Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg) Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

[1..1]

57 | P a g e :

DateTime (Dátum és idő) Text

Index



2.79

9.1.25

2.79

9.1.26

2.79

9.1.27

2.79

9.1.28

2.79

9.1.29

2.79

9.1.30

{{Or

2.79

9.1.31

Or}}

2.79

9.1.32

2.79

9.1.33

2.79

9.1.34

2.80 2.80

1.1.0

2.80

1.1.1

{Or

2.80

1.1.2

Or}

2.80

1.1.8

2.80

1.1.11

2.80

1.1.12

2.81 2.81

9.1.0

2.81

9.1.1

2.81

9.1.10

2.81

9.1.11

(Születési megye) + + + + + + CityOfBirth (Születési város) + + + + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + + + + Other (Egyéb) + + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + + Code (Kód) + + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím) + + + ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + + CreditorAccount (Kedvezményezett számlaszáma) + + + Identification (Azonosító) + + + + IBAN + + + +Other (egyéb) + + + Type (Típus) + + + Currency (Pénznem) + + + Name (Név) + + UltimateCreditor (Tényleges kedvezményezett) + + + Name (Név) + + + PostalAddress (Postai cím) + + + + Country (Ország) + + + + AddressLine (Cím sor)




[1..1]

[1..1]

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

(Szöveg) Text (Szöveg) Code (Kód)

Text (Szöveg)


Code (Kód)

[1..1]

[0..1]

Type (Típus)

[0..1]


[0..1]

[0..1]

Code (Kód) Text (Szöveg) +

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

+

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[0..7]

58 | P a g e :


Index

2.81 2.81

Generic ISO Index (Generiku s ISO index) 9.1.12 9.1.13

2.81

9.1.14

2.81

9.1.15

2.81

9.1.16

2.81

9.1.17

2.81

9.1.18

{{Or

2.81

9.1.19

Or}}

2.81

9.1.20

2.81

9.1.21

2.81

9.1.22


{Or

Or}

2.81

9.1.23

2.81

9.1.24

2.81

9.1.25

2.81

9.1.26

2.81

9.1.27

2.81

9.1.28

2.81

9.1.29

2.81

9.1.30

{{Or

2.81

9.1.31

Or}}

2.81

9.1.32

2.81

9.1.33

+ + + Identification (Azonosító) + + + + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + + + + BICOrBEI (BIC vagy BEI) + + + + + Other (Egyéb) + + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + + Code (Kód) + + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai) + + + + + DateAndPlaceOfBirth (Születés ideje és helye) + + + + + + BirthDate (Születés ideje) + + + + + + ProvinceOfBirth (Születési megye) + + + + + + CityOfBirth (Születési város) + + + + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + + + + Other (Egyéb) + + + + + + Identification (Azonosító) + + + + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + + + + Code (Kód) + + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím)




[0..1] [1..1]

[0..1] [1..1]

[0..1]

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

Type (Típus)


Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg) Code (Kód)

[1..1]

[0..n]

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg) Code (Kód)

[0..1]

59 | P a g e :

Index


2.81 2.82

9.1.34


2.85 2.86 2.87 2.88

{Or Or}

2.89 2.90 2.91 2.98 2.99 2.100

{Or Or}

2.101 2.109 2.120 2.121 2.122 2.123

{Or

2.124

Or}

2,125 2.126 2.127

+ + + ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + + InstructionForCreditorAgent (Utasítás a kedveményezett bankjának) + + InstructionForDebtorAgent (Utasítás az átutaló bankjának) + + Purpose (Jogcím) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + + RegulatoryReporting (Kötelező adatszolgáltatás) + + Tax (Adó) + + RelatedRemittanceInformation (Kapcsolódó közlemény információ) + + RemittanceInformation (Közlemény) + + + Unstructured (Strukturálatlan) + + + Structured (Strukturált) + + + + ReferredDocumentInformation (Hivatkozott okmány) + + + + ReferredDocumentAmount (Hivatkozott okmány összege) + + + + CreditorReferenceInformation (Kedvezményezett hivatkozása) + + + + + Type (Típus)) + + + + + + CodeOrProprietary (Kód vagy ajátos) + + + + + + + Code (Kód) + + + + + + + Proprietary (Sajátos) + + + + + + Issuer (Kibocsátó) + + + + + Reference (Hivatkozás) + + + + Invoicer (Számla kibocsátója)




Type (Típus)

[0..1]

[0..1] [0..1]

[1..1] [1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..10]

±

[0..1]

±

[0..10]

[0..1] [0..1]

<Ustrd>

[0..n]

Text (Szöveg)

[1..1] <Strd>

[0..n] [1..1]

[0..n]

[0..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]

[0..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]


[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

±

60 | P a g e :

Index

2.128 2.129



+ + + + Invoicee (Számla címzettje) ++++ AdditionalRemittanceInformation (További közlemény)




Type (Típus)

[0..1]

±

[0..3]

Text (Szöveg)

61 | P a g e :

B Melléklet: Az SCT Szabályzat megfelelő attribútumai Index

Generic Index (Generikus index sorszám)


2.9

2.14

2.19

9.1.0

2.19

9.1.1

2.19

9.1.12

2.21

2.23

9.1.0

2.23

9.1.12

2.30

<EndToEndId>

2.34

2.39

2.43

2.70

9.1.0

2.70

9.1.12

2.77

2.79

9.1.0

2.79

9.1.1

2.79

9.1.12

2.80

2.81

9.1.0

2.81

9.1.12

2.86

2.98

Rulebook attribute equivalent (Az SCT Szabályzat megfelelő attribútuma) AT-40 Identification code of the Scheme (A SEPA átutalási rendszer azonosító kódja) AT-45 Category purpose of the Credit Transfer (Az átutalás kategória jogcíme) AT-02 Name of the Originator (Az átutaló neve) AT-03 Address of the Originator (Az átutaló címe) AT-10 Originator Identification Code (Az átutaló azonosító kódja) AT-06 BIC code of the Originator Bank (Az átutaló bankjának BIC kódja) AT-08 Name of the Originator Reference Party (A tényleges fizető fél neve) AT-09 Identification code of the Originator Reference Party (A tényleges fizető fél azonosító kódja) AT-41 Originator’s Reference to the Credit Transfer (Átutaló hivatkozása a fizetési műveletre) AT-40 Identification code of the Scheme (A SEPA átutalás modell azonosító kódja) AT-45 Category purpose of the Credit Transfer (Az átutalás kategória jogcíme) AT-04 Amount of the Credit Transfer in Euro (Az átutalás összege euróban) AT-08 Name of the Originator Reference Party (A tényleges fizető fél neve) AT-09 Identification code of the Originator Reference Party (A tényleges fizető fél azonosító kódja) AT-23 BIC of the Beneficiary Bank (A kedvezményezett bankjánk BIC kódja) AT-21 Name of the Beneficiary (A kedvezményezett neve) AT-22 Address of the Beneficiary (A kedvezményezett címe) AT-24 Beneficiary Identification Code (A kedvezményezett azonosító kódja) AT-20 Account number of the Beneficiary (A kedvezményezett számlaszáma) AT-28 Name of the Beneficiary Reference Party (A tényleges kedvezményezett neve) AT-29 Identification Code of the Beneficiary Reference Party (A tényleges kedvezményezett azonosító kódja) AT-44 Purpose of the Credit Transfer (Az átutalás jogcíme) AT-05 Remittance Information (Közlemény)

62 | P a g e :

C Melléklet: Külső ISO kódok Az ISO 20022 átutalási szabvány külső kódlistákat alkalmaz. A kódok az átutalási megbízás üzenetek meghatározott elemeiben alkalmazhatók. Ellentétben más ISO 20022 kódlistákkal, az XML üzenetséma (schema) nem tartalmazza ezeket a kódértékeket a vonatkozó üzenetelemekhez rendelten. A kódértékek külső kezelésének az a célja, hogy a kódlistákat úgy lehessen módosítani (pl. bővíteni), hogy az magát az üzenetet nem érinti, azaz anélkül, hogy a módosítás új üzenetverzió kialakítását tenné szükségessé. Az ISO külső kódlistákat tartalmazó táblázatokban, hármas időpont megjelölés található: a táblázatok közzétételi időpontja, a dokumentumban szereplő kódlisták egyenkénti közzétételi időpontja (ld. a dokumentumban a ''Intro&History' című munkalap), valamint az egyes kódértékek utolsó módosításának az időpontja (status date). A dokumentum elérhető a következő címen: www.iso20022.org, “External Code Lists, Data Source Schemes (DSS), Variants and Supplementary Data”, “Payments External Code Lists spreadsheet”

63 | P a g e :

D melléklet: HCT üzenetekben használt generikus ISO üzenetelemek Index 1.1 1.1.0 1.1.1

{Or

1.1.2

Or}

1.1.3 1.1.4 1.1.5

{{Or

1.1.6

Or}}

1.1.7 1.1.8 1.1.9

{Or

1.1.10

Or}

1.1.11 1.1.12

Message item (Üzenetelem)

XML tag (XML címke)

Mult. (Előford ulás)

CashAccount16 (Pénzforgalmi számla) Identification (Azonosító)

[1..1]

[1..1]

[1..1]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

[0..1]

[0..1]

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

+ IBAN + Other (Egyéb) + + Identification (Azonosító) + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + + Issuer (Kibocsátó) Type (Típus) + Code (Kód) + Proprietary (Sajátos) Currency (Pénznem) Name (Név) BranchAndFinancialInstitutionIdentificati on4 (Fiók és pénzintézet azonosító4) FinancialInstitutionIdentification (Pénzintézet azonosítója)

6.1 6.1.0 6.1.1

6.1.4

{Or

+ BIC + ClearingSystemMemberIdentification (A klíring rendszer és a klíringtag azonosító adatai) + + ClearingSystemIdentification (A klíringrendszer azonosítója) + + + Code (Kód)

6.1.5

Or}

+ + + Proprietary

6.1.2 6.1.3

Type (Típus)

Identifer (Azonosító)

Text (Szöveg)


64 | P a g e :

Message item (Üzenetelem) (Sajátos)

Index

6.1.6 6.1.7 6.1.8 6.1.9 6.1.10 6.1.11 6.1.12 6.1.13 6.1.14 6.1.15 6.1.16 6.1.17 6.1.18 6.1.19 6.1.20 6.1.21 6.1.22

{Or

6.1.23

Or}

6.1.24 6.1.25 6.1.26 6.1.27 6.1.28

+ + MemberIdentification (A klíringtag azonosítója) + Name (Név) + PostalAddress (Postai cím) + + AddressType (Címtípus) + + Department (Részleg) + + SubDepartment (Alrészleg) + + Streetname (Utca) + + BuildingNumber (Házszám) + + PostCode (Postai irányítószám ) + + TownName (Város) + + CountrySubDivision (Közigazgatási egység, pl. megye) + + Country (Ország) + + AddressLine (Cím sor) + Other (Egyéb) + + Identification (Azonosító) + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + Code (Kód) + + + Proprietary (Sajátos) + + Issuer (Kibocsátó) BranchIdentification (Bankfiók azonosítója) + Identification (Azonosító) + Name (Név) + + PostalAddress (Postai cím)



Type (Típus)

<MmbId>

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

Text (Szöveg)

<SubDept>

[0..1]

Text (Szöveg)

<StrtNm>

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Code

[0..7]

Text (Szöveg)

[0..1]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

65 | P a g e :

Index 6.1.29 6.1.30 6.1.31 6.1.32 6.1.33 6.1.34 6.1.35 6.1.36 6.1.37 6.1.38

Message item (Üzenetelem) + + AddressType (Címtípus) + + Department (Részleg) + + SubDepartment (Alrészleg) + + Streetname (Utca ) + + BuildingNumber (Házszám) + + PostCode (Postai irányítószám) + + TownName (Város) + + CountrySubDivision (Közigazgatási egység, pl. megye) + + Country (Ország) + + AddressLine (Cím sor)



Type (Típus)

[0..1]

Code

[0..1]

Text (Szöveg)

<SubDept>

[0..1]

Text (Szöveg)

<StrtNm>

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Code

[0..7]

Text (Szöveg)

66 | P a g e :

Index 9.1 9.1.0 9.1.1 9.1.2 9.1.3 9.1.4 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.9 9.1.10 9.1.11 9.1.12 9.1.13

{Or

9.1.14 9.1.15 9.1.16 9.1.17 9.1.18

{{Or

9.1.19

Or}}

9.1.20 9.1.21 9.1.22

Or}

Message item (Üzenetelem) PartyIdentification32 (A fél azonosítója) Name (Név) PostalAddress (Postai cím) + AddressType (Címtípus) + Department (Részleg) + SubDepartment (Alrészleg) + Streetname (Utca) + BuildingNumber (Házszám) + PostCode (Postai irányítószám) + TownName (Város) + CountrySubDivision (Közigazgatási egység, pl. megye) + Country (Ország) + AddressLine (Cím sor) Identification (Azonosító) + OrganisationIdentification (Szervezet azonosító adatai) + + BICOrBEI (BIC vagy BEI) + + Other (Egyéb) + + + Identification (Azonosító) + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + Code (Kód) + + + + Proprietary (Sajátos) + + + Issuer (Kibocsátó) + PrivateIdentification (Magánszemély azonosító adatai)



Type (Típus)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

Text (Szöveg)

<SubDept>

[0..1]

Text (Szöveg)

<StrtNm>

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

[0..1]

Text (Szöveg) Code (Kód) (Kód)

[0..7]

Text (Szöveg)

[0..1]

[1..1]

[0..1]

[0..n]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

+ + DateAndPlaceOfBirth

[0..1]


Text (Szöveg)

Code (Kód)

67 | P a g e :

Message item (Üzenetelem) (Születés ideje és helye)

Index

9.1.23 9.1.24 9.1.25 9.1.26 9.1.27 9.1.28 9.1.29 9.1.30

{{Or

9.1.31

Or}}

9.1.32 9.1.33 9.1.34 9.1.35 9.1.36 9.1.37 9.1.38 9.1.39 9.1.40 9.1.41

+ + + BirthDate (Születés ideje) + + + ProvinceOfBirth (Születési megye) + + + CityOfBirth (Születési város) + + + CountryOfBirth (Születési ország) + + Other (Egyéb) + + + Identification (Azonosító) + + + SchemeName (Azonosítási rendszer neve) + + + + Code (Azonosítási rendszer kódja) + + + + Proprietary (Sajátos) + + + Issuer (Kibocsátó) CountryOfResidence (Székhely/lakhely szerinti cím) ContactDetails (Kapcsolattartó adatai) + NamePrefix (Megszólítás) + Name (Név) + PhoneNumber (Telefonszám) + MobileNumber (Mobil) + FaxNumber (Fax szám) + EmailAddress (Email cím) + Other (Egyéb)



Type (Típus)

[1..1]


[0..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Text (Szöveg)

[1..1]

Code (Kód)

[0..n]

[1..1]

<SchmeNm>

[0..1]

[1..1]

Code (Kód)

[1..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

[0..1]

Code (Kód)

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

<MobNb>

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

<EmailAdr>

[0..1]

Text (Szöveg)

[0..1]

Text (Szöveg)

Text (Szöveg)

68 | P a g e :

E Melléklet: Mintaüzenet <MsgId>message-id-001 2012-07-09T14:07:00 2 45000 adatfeldolgozó fizetés TRF 1 18000 2012-07-09 Napfény szálló HU25135975391111111111111111 KODBHUHB <EndToEndId>20120708122 18000 SLEV Kovács János

69 | P a g e :

HU83108000141111111111111111 <Ustrd>június havi munkabér segély TRF 1 27000 NORM SECU /CtgyPurp> 2009-11-01 Biztosító HU89103000021111111111111111 MKKBHUHB Szponzor 12345678 SLEV

70 | P a g e :

átutaló bankjának 01 <EndToEndId>végponttól végpontig azonosító 01 27000 Kis Oszkár HU190170041111111111111111 Kis Rózsa

123456BA

<Strd> SCOR POSTA 1234567234234234

71 | P a g e :

A HCT átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató) 1.0 változatához képesti változások (az angol nyelvű változatban)

1 2 3 4

Fejezet / szakasz Bevezető Üzenetstruktúra

12 13

Üzenetelemek leírása / 1.3 Felhatalmazás Message Item Description / 2.23 Tényleges fizetőr Üzenetelemek leírása / 2.24 Költségviselő Üzenetelemek leírása / 2.31 Fizetés típust leíró információ Üzenetelemek leírása / 2.43 Megbízás összege Üzenetelemek leírása / 2.51 Költségviselő Üzenetelemek leírása / 2.99 Strukturálatlan Üzenetelemek leírása / 2.125 Kibocsátó A melléklet/ 2. bek.. A melléklet/ táblázat

14 15 16

C melléklet/ 1. bek. C melléklet/ 1. bek. C melléklet/ 4. bek.

5

6 7

8 9 10 11

Leírás „message” cseréje „scheme”-re Elhagyható első bekezdés törlése XSD pain jövőbeni elérhetőségére vonatkozó utalás törlése a harmadik bekezdésből „it” szó beszúrása

Jelleg Egyértelműsítés Egyértelműsítés Frissítés

R6 (hatos szabály)-ra vonatkozó hivatkozás beszúrása

Gépelési hiba javítása Egyértelműsítés

R5 (ötös szabály)-ra vonatkozó hivatkozás beszúrása

Egyértelműsítés

R1 (Egyes szabály)-ra vonatkozó hivatkozás beszúrása

Egyértelműsítés

HCT haszbálat: negyedik sor kiegészítése a következővel: „and fraction digits” 5 (ötös szabály)-ra vonatkozó hivatkozás beszúrása

Egyértelműsítés

„Format rule” bekezdés egy bekezdéssel feljebb helyezése

Gépelési hiba javítása Gépelési hiba javítása Egyértelműsítés Módosítás

„készpénzátutalási” cseréje „készpénzátutalás”-ra’ „in this IG” cseréje „of this Implementation Guideline”-ra A (korábban sárga) háttér kifehérítése a2.88 – 2.91, 2.124, 2.1272.129 sorokban „Standards Evaluation Group” magyarázat beszúrása „CodeInventory’ cseréje „Intro&History”-ra Az „External Code Spreadsheet” (Külső kódtábla) internetes forrására mutató hivatkozás törlése

Egyértelműsítés

Egyértelműsítés Frissítés Kisebb módosítá

72 | P a g e :

A HCT átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató) 1.1 változatához képesti változások 1

Fejezet / szakasz Üzenetszerkezetet szemléltető képek

2 3 4

Cím Minden táblázat Nem használt elemek

5

Üzenetelemek

6

PartyIdentification32_HU2

7

Bevezető

8

Karakterkészlet

9 10

Jelmagyarázat Az üzenetelemek leírása

11 12

1.8 Kezdeményező fél 2.0 Fizetési információ

13 14

2.16, 2.42 Kategória jogcím 2.19 Átutaló

15

2.21 Átutaló bankja

16 17 18

2.23, 2.70 Tényleges fizető 2.24 Költségviselő 2.70 Tényleges fizető

19

2.77 Kedvezményezett bankja 2.80 Kedvezményezett számlája 2.81 Tényleges kedvezményezett 2.86 Jogcím 2.98 Közlemény

20 21 22 23 24

2.120 Kedvezményezett hivatkozása

Leírás Hivatkozás arra, hogy a képek eredeti generikus ISO20022 üzenetet szemléltetik HCT üzenetet áttekintő ábrák beszúrása ’Ügyfél’ szó beszúrása HCT előfordulás oszlopok beszúrása, és az eltérések kiemelése „de esetleg jövőbeni felhasználásra rendelkezésre áll” szöveg törlése A kezdeményező félre vonatkozóan PartyIdentification32_HU1, az átutalóra, a tényleges fizetőre, a kedvezményezettre, és a tényleges kedvezményezettre vonatkozóan PartyIdentification32_HU2 komplex üzenetblokk bevezetése. Az utóbbi azonosítót is tartalmaz. „Alapértelmezett azonosítók (BICorBEI, DateAndPlaceOfBirth) nem használhatók” mondat beszúrása. Első bekezdés egyszerűsítése, HCT bevezetés dátumára történő utalás elhagyása A karakterkészlet cseréje a bankközi térben alkalmazott karakterekre Téglalap oldalán található jelölés magyarázata A fehér elemek leírásának törlése (ezek az elemek a Payments Maintenance 2009 dokumentumban kereshetők) Név elem kötelezővé tétele HCT szabályok formalizálása üzenetszabály formájában (új elemek hozzáadása nélkül A sajátos (Proprietary) elem hátterének kifehérítése

Jelleg Egyértelműsítés

A Név elem kötelezővé tétele. Az üzenetlánvban a név behelyettesíthető az átutaló bank által nyilvántartott nevével Visszaállítás (mivel kötelező elem), ugyanakkor annak jelzése, hogy az adatokat a bank figyelmen kívül hagyja A Név elem kötelezővé tétele.. ’EPC használat’ ’HCT használatra’ módosítása. Hivatkozás ISO irányelvre, hivatkozás a ’Scheme Name’ és ’Issuer’ címkék figyelmen kívül hagyására. Kedvezményezett bankja elem eltávolítása.

Módosítás

’érvényes magyarországi’ beszúrása

Egyértelműsítés

Ha az elem kitöltött a ’Név’ elem kötelező.

Módosítás

Az ügyfélkategóriák felsorolásának mellőzése A közlemény alatt (ha kitöltik) a struktúráltalan vagy a strukturált elem kötelezővé tétele. Az elem kötelezővé tétele.

Egyértelműsítés Módosítás

Egyértelműsítés Egyértelműsítés Egyértelműsítés Kisebb módosítás

Módosítás Kisebb módosítás Módosítás Egyértelműsítés Egyszerűsítése Módosítás Egyértelműsítés Kisebb módosítás

Módosítás Módosítás Kisebb módosítás Kisebb módosítás Módosítás

Módosítás

73 | P a g e :

25 26

2.126 Hivatkozás A Melléklet

27 28

C Mellékler D Melléklet

Az elem kötelezővé tétele. A többi változással összhangban módosult, több fehér sor került feltüntetésre. Címbe ’Külső’ beszúráa és kisebb szövegmódosítások. Cím megváltozása, az érdektelen komplex elemek törlése, második oszlopon belüli jelzések kiigazítása.

Módosítás Módosítás Egyértelműsítés Egyértelműsítés

74 | P a g e :

A HCT ügyfél átutalási megbízás XML üzenetszabványa (Alkalmazási útmutató)

Recommend Documents