jednorázové investiční životní pojištění
BALANCE Selection IV 10 vybraných světových značek s potenciálem růstu
1
IS ES CZ 11/2013
Obsah
2
1
Základní informace o BALANCE Selection IV
2
Emitent podkladového aktiva
3
Parametry produktu
4
Popis akciového koše – investiční strategie
5
Výhody
Základní informace
Jednorazová investice na 5,5 let Návratnost na konci pojistné doby* návratnost vložených prostředků v hodnotě počáteční prodejní ceny podílové
jednotky (počáteční prodejní cena = jednorázové pojistné – vstupní poplatek „BOS“)
Strukturovaný dluhopis střednědobý strukturovaný dluhopis se zhodnocením navázaným na vývoj hodnoty
akciového koše 10 TOP světových společností hypoteční zástavní listy, rating Moody’s A3
Akciový koš 10 vybraných společností nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky společnosti obsažené v akciovém koši, byly vybrány společností ECPI (ECPI využívá aplikovanou metodu hodnocení kvality společnosti s ohledem na její environmentální a sociální standardy, stejně jako struktury řízení společnosti)
Emitent dluhopisu: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Upisovací období: 15. 11. 2013 – 14. 3. 2014 Měna: CZK
3
* Upozornění: Pojistník nese kreditní riziko emitenta podkladového aktiva, společnosti UniCredit Bank Czech, a.s. (tzn. především riziko ekonomické ztráty), v podobě jeho neschopnosti dostát svým závazkům z podkladového aktiva do něhož jsou investovány prostředky v rámci tohoto investičního životního pojištění.
Emitent dluhopisu
UniCredit Bank Czech Republic, a.s. čtvrtá největší banka v České republice - český bankovní sektor patří v Evropě k nejzdravějším - člen skupiny UniCredit
Skupina UniCredit
patří k největším finančním skupinám v Evropě mezinárodní síť – 50 zemí z celého světa 40 milionů klientů po celém světě 10 000 poboček a 168 000 zaměstnanců jeden z nejvyšších tržních podílů v regionu
Hlavní konkurenční výhody silné povědomí značky přístup na zahraniční trhy zkušenosti a flexibilita
4
Parametry produktu
Pojistná doba 5,5 let
Minimální jednorázový vklad 100 000 Kč
Vstupní poplatek (BOS) maximálně 4 % z jednorázového vkladu
Bez poplatků za vedení a správu podílového účtu pouze vstupní poplatek (BOS) a poplatky spojené
s (částečným) odkupem
Podkladové aktivum strukturovaný dluhopis se zhodnocením navázaným
na vývoj akciového koše 10 světových společností
Vstupní věk pojištěný - min. vstupní věk 0, max. vstupní věk 75 let pojistník - min. vstupní věk 18 let, max. vstupní věk 75 let
5
Výplata při dožití
Výplata na konci (po 5,5 letech) zhodnocení navázané na vývoj hodnoty akciového koše po 5,5 letech může klient získat maximální průměrné zhodnocení akciového koše
ve výši 49,99 % (maximální možné zhodnocení činí 7,63 % p.a.) výše zhodnocení je závislá na vývoji cen koše referenčních akcií a nelze ji garantovat * pokud se během trvání dluhopisu sledovaná akcie zhodnotí od emise dluhopisu o 50 % a více (dle uzavíracích cen od emise dluhopisu po splatnost), pro výpočet průměrné
výkonnosti se za takovou akcii použije zhodnocení 6% o méně než 50 % (dle uzavíracích cen od emise dluhopisu po splatnost), pro výpočet
průměrné výkonnosti se za takovou akcii použije Skutečná výkonnost** pokud je průměr takto upravených výkonností záporný, použije se pro výpočet participace 0
kreditní riziko emitenta podkladového aktiva společnosti
UniCredit Bank Czech Republic, a.s. nese klient
6
* Výše možného zhodnocení ceny podílové jednotky fondu k datu splatnosti podkladového aktiva je definovaná jako aritmetický průměr pěti a půl leté započtené upravené výkonnosti jednotlivých referenčních akcií ke dni ocenění stanovenému na 13. 8. 2019. ** Skutečná výkonnost referenční akcie = uzavírací hodnota Referenční akcie ke Dni stanovení Referenční sazby / hodnota Referenční akcie k Datu emise – 1 (v %)
Plnění v případě smrti
Smrt (jakákoliv) při úmrtí je vyplacena aktuální hodnota podílového účtu k určenému datu klient si určí datum výplaty plnění v návrhu smlouvy - k datu pojistné události (úmrtí) - k datu ukončení pojištění po 5,5 letech (19. 9. 2019)
Klient určí datum výplaty plnění
Smrt následkem úrazu výplata výše uvedeného plnění + navíc bezplatné pojištění smrti následkem úrazu jako automatická součást pojištění
ve výši 1/2 aktuální hodnoty podílového účtu k datu pojistné události, max. 500 000 Kč - bez underwritingu a bez ohledu na rizikovou skupinu - výplata po pojistné události
Bezplatné pojištění až do 500 000 Kč Bez zkoumání zdravotního stavu
7
Částečný odkup
Částečný odkup je možný po 1. roce, nejdříve k datu 15. 3. 2015 Limity a pravidla
min. odkup 10 000 Kč min. zůstatek na podílovém účtu
po odkupu 100 000 Kč max. 3x ročně během 1 kalendářního roku
Poplatek za částečný odkup podle období realizace degresivní základní poplatek
klesající každoročně o 0,5 % dodatečný poplatek může být připočten k základnímu poplatku v závislosti na výši výkonu akciového koše
8
Základní (minimální) poplatek při odkupu **
1. rok*
15. 3. 2014 - 14. 3. 2015
6%
2. rok
15. 3. 2015 - 14. 3. 2016
5,5 %
3. rok
15. 3. 2016 - 14. 3. 2017
5%
4. rok
15. 3. 2017 - 14. 3. 2018
4,5 %
5. rok
15. 3. 2018 - 14. 3. 2019
4%
5,5 let
15. 3. 2019 - 18. 9. 2019
3,5 %
Základní poplatek bude navýšen o dodatečný poplatek (15 % z nadhodnoty výkonnosti investice nad 5 - 25 %) * Platí jen pro předčasné zrušení smlouvy ** Poplatek je vyjádřen % z odkupované částky
Investiční strategie
Strukturovaný dluhopis se zhodnocením, které je vázáno na vývoj hodnoty akciového koše 10 světových společností nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky společnosti obsažené v akciovém koši, byly vybrány společností ECPI
Klíč pro výběr společností
9
solidní strukturální růst spolehlivá tvorba zisku silný cash-flow a konkurenční výhody schopnost růstu i v případě pomalého globálního ekonomického růstu
Vývoj akciového trhu
Porovnání vývoje: Akciový koš BALANCE Selection IV (10 vybraných akcií; průměrná výkonnost
podkladových aktiv BALANCE Selection IV) Morgan Stanley World Equity Index
Zdroj: Bloomberg Minulá výkonnost nezajišťuje stejnou výkonnost v budoucnu. 10
Proč Selection IV?
Známé světové značky („brands“) nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky
11
Selection IV
Total SA
je francouzská firma s mezinárodní působností, pohybující se v oblasti ropného a plynárenského průmyslu. Firma má provozy ve více jak 130 zemích a pohybuje se ve všech oblastech ropného průmyslu, včetně vyhledávání a těžby ropy a zemního plynu, rafinaci, přepravě a prodeji ropných produktů.
Vodafone Group PLC
je mobilni telekomunikační společnost. Společnost podniká v oblasti hlasových a datových přenosů. Firma působí samostatně v téměř 50 zemích světa.
Muenchener Rueckver AG- REG
ABB LTD-REG
přední světová společnost poskytující technologie pro energetiku a automatizaci. ABB působí ve více než 100 zemích.
Roche Holding AG
společnost sídlí v Basileji a řadí se do čela světových farmaceutických firem zaměřených na výzkum. V oboru biotechnologií je dokonce na první příčce.
12
poskytovatel finančních služeb. Společnost nabízí zajišťovací, pojišťovací služby a správu aktiv. Firma pokrývá všechna finanční centra po celém světě.
Selection IV
Intel Corporation
je největším světovým výrobcem polovodičových obvodů a dalších čipových zařízení. Společnost vyvíjí pokročilé integrované digitální technologie a produkty, především integrované obvody pro odvětví jako je výpočetní technika a komunikace. Intel je znám především svými procesory.
The Coca Cola Co
Globální leader v oblasti výroby nápojů, který nabízí stovky populárních značek.
Siemens AG
Přední globální elektrotechnický koncern s historií delší než 165 let. Společnost působí v oblasti technologie, průmyslu, energetiky, zdravotnictví a infrastrukturních řešení.
Unilever PLC
Dodavatel spotřebitelského zboží s provozovnami ve více než 100 zemích. Produkty Unilever PLC zahrnují lahůdky, dresinky, zmrzlinu a nápoje, produkty pro osobní péči i péči o domácnost. Mezi hlavní značky společností patří: Axe/Lynx, Blue Band, Dove, Becel/flora, Heartbrand, Hellmann´s, Knorr, Lipton, Lux, Omo, Rexona a Sunsilk.
The Procter & Gamble Co
Zabývá se výrobou spotřebitelského zboží denní spotřeby pro koncové zákazníky a konzumenty a její produkty jsou distribuovány v 180 zemích po celém světě prostřednictvím sítě obchodních domů, drogerií, samoobsluh a supermarketů. Široká produktová řada obsahuje například dětské pleny, baterie, prací prášky, kosmetiku, obaly, drogistické zboží, čistící prostředky, parfémy apod.
13
Výhody BALANCE Selection IV
Návratnost počáteční prodejní ceny (po 5,5 letech)*
Investice rozložená do 10 TOP světových společností
Maximální možný výnos přepočítaný formou složeného úročení: 7,63 % p.a.
Dostupnost finančních prostředků už po 1. roce investování možnost využití částečných odkupů
Bez poplatků za vedení a správu podílového účtu
Bezplatná pojistná ochrana
smrt následkem úrazu až do 500 000 Kč
Určení oprávněných osob
* Upozornění: Pojistník nese kreditní riziko emitenta podkladového aktiva, společnosti UniCredit Bank Czech, a.s. (tzn. především riziko ekonomické ztráty), v podobě jeho neschopnosti dostát svým závazkům z podkladového aktiva, do něhož jsou investovány prostředky v rámci tohoto investičního životního pojištění.
14
jednorázové investiční životní pojištění
Kontaktní adresa: AXA životní pojišťovna a.s. Úzká 488/8, 602 00 Brno, Česká republika Sídlo společnosti: AXA životní pojišťovna a.s. Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, Česká republika AXA linka: +420 292 292 292 Fax: +420 225 021 200 E-mail:
[email protected] IČ: 61 85 95 24, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2831 www.axa.cz Pozn.: Tento materiál má pouze informativní charakter a jeho účelem není nahradit pojistné podmínky nebo poskytnout jejich kompletní shrnutí. Kreditní riziko emitenta podkladového aktiva společnosti UniCredit Bank Czech Republic, a.s. nese klient. Více informací naleznete v pojistných podmínkách produktu BALANCE Selection IV. Tento materiál obsahuje 15 stran.
15
