2009

1/17

Beheersreglement van de interne fondsen WinSave Invest op 01/12/2009.

1. Specifieke bepalingen per intern fonds

WFS Active Protection Fund - Benaming van het fonds: WFS Active Protection Fund - Datum van oprichting van het fonds:05/06/2003 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Parcadia Asset Management, Naamloze Vennootschap met zetel te 23, Avenue de la porte neuve in L-2085 Luxembourg - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Cosmos Fund (ISIN: LU0168493244) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Cosmos Fund. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Cosmos Fund. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Cosmos Fund. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Cosmos Fund investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 1 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Active Protection Fund is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Cosmos Fund. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Asian Dragon - Benaming van het fonds: WFS Asian Dragon - Datum van oprichting van het fonds:24/12/2003 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Merrill Lynch, Naamloze Vennootschap met zetel te 6D Route de Trèves in L-2633 Senningerberg (Luxemburg) - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds MLIIF Asian Dragon Fund (Euro) (ISIN: LU0072462343) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds MLIIF Asian Dragon Fund (Euro)..

AXA Belgium, NV van verzekeringen toegelaten onder het nr. 0039 om de takken leven en niet-leven te beoefenen (KB 04-07-1979, BS 14-07-1979) Maatschappelijke zetel•: Vorstlaan 25 - B-1170 Brussel (België) Internet•: www.axa.be - Tel. : 02 678 61 11 - Fax•: 02 678 93 40 KBO nr.•: BTW BE 0404.483.367 RPR Brussel

2/17

-

-

Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds MLIIF Asian Dragon Fund (Euro). Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds MLIIF Asian Dragon Fund (Euro). - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in MLIIF Asian Dragon Fund (Euro) investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 5 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Asian Dragon is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds MLIIF Asian Dragon Fund (Euro). Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Belgian Assets - Benaming van het fonds: WFS Belgian Assets - Datum van oprichting van het fonds:26/10/2004 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: PAM, Naamloze Vennootschap met zetel te 19, Place Sainte Gudule in B-1000 Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds PAM Equities Belgium (ISIN: BE0058177743) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds PAM Equities Belgium. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds PAM Equities Belgium. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds PAM Equities Belgium. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in PAM Equities Belgium investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Belgian Assets is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds PAM Equities Belgium. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.


3/17

-

AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS Cash Fund - Benaming van het fonds: WFS Cash Fund - Datum van oprichting van het fonds:04/10/2002 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Money Market Fund Mangement Company, met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro (ISIN: LU0090865873) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 0 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Cash Fund is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Money Market Fund (Lux) Euro. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. - AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS Euro Equity - Benaming van het fonds: WFS Euro Equity - Datum van oprichting van het fonds:25/11/2002 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: PAM, Naamoze Vennootschap met zetel te 19, Place Sainte Gudule in B-1000 Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds PAM Equities Euroland. (ISIN: BE0058182792) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds PAM Equities Euroland.


4/17

-

-

-

Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds PAM Equities Euroland. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds PAM Equities Euroland. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in PAM Equities Euroland investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 4 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Euro Equity is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds PAM Equities Euroland. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS Innovation - Benaming van het fonds: WFS Innovation - Datum van oprichting van het fonds:14/10/2004 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Carmignac Gestion, Naamloze Vennootschap met zetel te Place Vendôme in 75001 Parijs (Frankrijk). - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Carmignac Innovation. (ISIN: FR0010149096) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Carmignac Innovation. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Carmignac Innovation. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Carmignac Innovation. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Carmignac Innovation investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Innovation is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Carmignac Innovation. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de


5/17

aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Japan Opportunities - Benaming van het fonds: WFS Japan Opportunities - Datum van oprichting van het fonds:03/11/2004 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Merrill Lynch Investment Managers (Luxembourg), Naamloze Vennootschap met zetel te 6D Route de Trèves in L-2633 Senningerberg (Luxembourg). - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro). (ISIN:LU00171289068) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro). - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro). Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro). - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro) investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Japan Opportunities is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds MLIIF Japan Opportunities Fund (Euro). Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Patrimoine - Benaming van het fonds: WFS Patrimoine - Datum van oprichting van het fonds:12/12/2003 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Carmignac Gestion, Naamoze Vennootschap met zetels te Place Vendôme in 75001 Parijs (Frankrijk). - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Carmignac Patrimoine. (ISIN:FR0010135103) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Carmignac Patrimoine. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Carmignac Patrimoine. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Carmignac Patrimoine (Euro).


6/17

-

-

Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Carmignac Patrimoine investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 2 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Patrimoine is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Carmignac Patrimoine. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Sécurité - Benaming van het fonds: WFS Sécurité - Datum van oprichting van het fonds:19/09/2004 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Carmignac Gestion, Naamoze Vennootschap met zetels te Place Vendôme in 75001 Parijs (Frankrijk). - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Carmignac Sécurité (ISIN:FR0010149120) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Carmignac Sécurité. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Carmignac Sécurité. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Carmignac Sécurité. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Carmignac Sécurité investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 0 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Sécurité is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Carmignac Sécurité. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. - AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.


7/17

WFS Small & Midcaps Europe - Benaming van het fonds: WFS Small & Midcaps Europe - Datum van oprichting van het fonds:25/11/202 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: PAM, Naamloze Vennootschap met zetel te 19, Place Sainte Gudule in B-1000 Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds PAM Equities European Small & Midcaps (ISIN:BE0058185829) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds PAM Equities European Small & Midcaps. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds PAM Equities European Small & Midcaps. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds PAM Equities European Small & Midcaps. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in PAM Equities European Small & Midcaps investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 5 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Small & Midcaps Europe is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds PAM Equities European Small & Midcaps. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. - AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS Total Return Asia Pacific - Benaming van het fonds: WFS Total Return Asia Pacific - Datum van oprichting van het fonds:10/10/2004 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Fund Management Company met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific (ISIN:LU0186836952) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific.


8/17

-

-

-

Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 3 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Total Return Asia Pacific is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Fund (Lux) Total Return Asia Pacific. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS CS Bond Fund - Benaming van het fonds: WFS Total Return Asia Pacific - Datum van oprichting van het fonds:07/05/2001 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Fund Management Company met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B. (ISIN:LU0049559866) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B.. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 1 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS CS Bond Fund is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Bond Fund (Lux) Euro Aberdeen B. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.


9/17

-


WFS CS Portfolio Fund Balanced - Benaming van het fonds: WFS Portfolio Fund Balanced - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Fund Management Company met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B. (ISIN:LU0091100973) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 2 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS CS Portfolio Fund Balanced is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Balanced (Euro) B. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS CS Portfolio Fund Growth - Benaming van het fonds: WFS Portfolio Fund Growth - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Fund Management Company met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B. (ISIN:LU0091101195) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds.


10/17

-

-

Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 3 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS CS Portfolio Fund Growth is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Growth (Euro) B. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS CS Portfolio Fund Income - Benaming van het fonds: WFS Portfolio Fund Income - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Credit Suisse Fund Management Company met zetel te 5, Rue Jean Monnet in L-2180 Luxembourg. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B. (ISIN:LU0091100890) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 2 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS CS Portfolio Fund Income is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Credit Suisse Portfolio Fund (Lux) Income (Euro) B. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.


11/17

-


WFS Global Equity - Benaming van het fonds: WFS Global Equity - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap. (ISIN:LU0148284788) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Global Equity is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay Fund (L) Global Allocation Cap. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS High Growth Europe - Benaming van het fonds: WFS High Growth Europe - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. (ISIN:BE0167129957) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe.


12/17

-

-

-

Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay High Growth Europe investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 4 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS High Growth Europe is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

WFS Holland - Benaming van het fonds: WFS Holland - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Holland Cap. (ISIN:BE0153997581) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay Holland Cap. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Holland Cap. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay Holland Cap. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay Holland Cap investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Holland is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay Holland Cap. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.


13/17

-


WFS Innovative Healthcare - Benaming van het fonds: WFS Innovative Healthcare - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe ISIN:BE0167129957) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay High Growht Europe. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay High Growth Europe investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Innovative Healthcare is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay High Growth Europe. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Japan - Benaming van het fonds: WFS Japan - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap. ISIN:LU148284788) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap.


14/17

-

-

Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% Risicoklasse op 30/06/2009: 4 Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Japan is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay (L) Global Allocation Cap. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen.

WFS Belgium - Benaming van het fonds: WFS Belgium - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Puilaetco Dewaay, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Belgian Cap. ISIN:BE0127681295) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds Puilaetco Dewaay Belgian Cap. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds Puilaetco Dewaay Belgian Cap. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds Puilaetco Dewaay Belgian Cap. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in Puilaetco Dewaay Belgian Cap investeren. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Belgium is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds Puilaetco Dewaay Belgian Cap. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. - AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.


15/17

WFS Belgian Assets - Benaming van het fonds: WFS Belgian Assets - Datum van oprichting van het fonds:01/12/1999 - Looptijd van het fonds: Onbepaald - Identiteit van de beheerder van het onderliggend fonds: Petercam Asset Management, Brussel. - Samenstelling van het fonds: Het fonds investeert exclusief in aandelen van het fonds PAM Equities Belgium. ISIN:BE0943879693) - Beleggingsbeleid van het fonds: - Financiële doelstelling: De financiële doelstelling van het fonds bevoorrecht het zoeken naar meerwaarden op lange termijn door middel van een deelname in het fonds PAM Equities Belgium. - Beleggingsbeleid: Het fonds is exclusief samengesteld uit aandelen van het fonds PAM Equities Belgium. Wij verwijzen dus naar het beleggingsbeleid van dit fonds. - Voorwaarden van de verdeling van de activa: De activa van het fonds zijn volledig en altijd samengesteld uit het fonds PAM Equities Belgium. - Financiële technieken en instrumenten die gebruikt kunnen worden: Het fonds mag alleen maar in PAM Equities Belgium. - Bevoegdheden om leningen aan te gaan: Er is geen bevoegdheid toegekend om leningen aan te gaan voor het beheer van het fonds. - Beperkingen van de beleggingspolitiek: - Quota max./min. in rechten van deelnemingen in instellingen voor collectieve belegging: 100% - Quota max../min. in liquiditeiten en andere: 0% - Quota max./min. in obligaties: 0% - Risicoklasse op 30/06/2009: 4 - Belangrijkste risico’s: - Marktrisico: De rentabiliteit van het fonds WFS Belgian Assets is rechtstreeks verbonden aan de evolutie van het onderliggend fonds PAM Equities Belgium. Het is in geen geval gewaarborgd dat de evolutie van dit fonds positief zal zijn. Bovendien vestigen wij de aandacht van de investeerder op het feit dat het financiële risico van een investering in tak 23 volledig door de verzekeringsnemer wordt gedragen. - AXA Belgium behoudt zich het recht voor om tijdens de looptijd van het intern fonds, een compartiment van een gemeenschappelijk beleggingsfonds tussen het interne fonds en het onderliggende fonds te voegen.

2. Algemene bepalingen Modaliteiten en voorwaarden voor de afkoop en overdracht van eenheden. In overeenstemming met punt 7 van de algemene voorwaarden verbonden aan het verzekeringscontract WinSAve Invest, kan de verzekeringsnemer op elk moment overgaan tot een volledige of gedeeltelijke afkoop via een gedateerd en ondertekend schrijven, gericht aan AXA Belgium. Bij volledige afkoop verstrijkt het contract en komt er een einde aan al onze verplichtingen op de datum vermeld in voornoemd schrijven maar ten vroegste de eerste werkdag die volgt op de ontvangst van deze brief door AXA Belgium. AXA Belgium betaalt dan aan de verzekeringsnemer de tegenwaarde in Euro van de rekeneenheden in het beleggingsfonds, verminderd met de taksen die op het contract betrekking zouden hebben, berekend op de eerste werkdag nadat wij de aanvraag tot volledige afkoop ontvangen hebben. Bij gedeeltelijke afkoop verkopen wij een deel van de rekeneenheden van het beleggingsfonds tegen de waarde geldig op de eerste werkdag nadat wij de aanvraag tot afkoop ontvingen. Wij storten dan de tegenwaarde in Euro verminderd met de taksen die op het contract betrekking zouden hebben. Bij volledige of gedeeltelijke afkoop rekenen wij uitstapkosten aan op de tegenwaarde van de rekeneenheden. De uitstapkost, die in voege is op het moment van afkoop, wordt informatief vermeld op AXA Belgium, NV van verzekeringen toegelaten onder het nr. 0039 om de takken leven en niet-leven te beoefenen (KB 04-07-1979, BS 14-07-1979) Maatschappelijke zetel•: Vorstlaan 25 - B-1170 Brussel (België) Internet•: www.axa.be - Tel. : 02 678 61 11 - Fax•: 02 678 93 40 KBO nr.•: BTW BE 0404.483.367 RPR Brussel

16/17

de technische fiche. Elke afkoop kan gepaard gaan met het voorleggen van een certificaat van leven of elk ander officieel gelijkgesteld document op naam van de verzekeringsnemer opgesteld en/of op naam van de verzekerde. Geen enkele wederinwerkingtreding is mogelijk na een afkoop.

Beschrijvingen van de regels inzake vaststelling en bestemming van de inkomsten. Alle financiële inkomsten van het onderliggende fonds worden toegekend aan het fonds.

Regels voor de waardering van de activa Wijze van vaststelling van de waarde van de eenheid Elke eenheid is verbonden aan het fonds. De waarde van de eenheid wordt iedere werkdag bepaald en is gelijk aan de nettowaarde van het fonds gedeeld door het aantal eenheden die het fonds vormen. De nettowaarde van het fonds wordt verkregen door de som te maken van de waarden van de activa die het fonds vormen.

Methode, regelmaat en de munt waarmee de berekening van de waarde van de eenheid wordt uitgedrukt. De nettowaarde van het fonds wordt iedere werkdag in Euro bepaalt op basis van de waarden van de activa die het fonds vormen.

Plaats en frequentie van de publicatie van de waarde. Iedere werkdag op de website: www.axa.be

De berekeningswijze van de toeslagen. Er zijn geen beheerskosten rechtstreeks ten laste van de interne fondsen.

Geval waarin de bepaling van de waarde van de eenheid kan worden geschorst. -

-

-

-

Wanneer een beurs of een markt waarop een aanzienlijk deel van de activa van het beleggingsfonds is genoteerd of wordt verhandeld of een belangrijke wisselmarkt waarop deviezen waarin de aarde van de netto activa is uitgedrukt, worden genoteerd of verhandeld, om een andere reden dan wettelijke vakantie gesloten is of wanneer de transacties er opgeschort zijn of aan beperkingen worden onderworpen. Wanneer de toestand zo ernstig is dat de verzekeringsonderneming de tegoeden en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet normaal kan over beschikken of dit niet kan doen zonder de belangen van de verzekeringsnemers of begunstigden van het beleggingsfonds ernstig te schaden. Wanneer de verzekeringsonderneming niet in staat is fondsen te transfereren of transacties uit te voeren tegen een normale prijs of wisselkoers of wanneer beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of aan de financiële markten. Bij substantiële opname van het fonds die meer dan 80% van de waarde van het fonds bedraagt of hoger is dan 1.250.000 Euro.

Vereffening van het fonds. AXA Belgium behoudt zich het recht voor om een intern fonds te vereffenen of te fusioneren met een ander intern fonds als: - de waarde van de activa van het interne fonds onder de liquidatiedrempel van 5.000.000 EUR zakt;


17/17

-

-

het beleggingsbeleid van één of meerdere onderliggende fondsen om welke reden dan ook wijzigt, waardoor het afwijkt van de beleggingspolitiek of het risicoprofiel van het interne fonds; één of meerdere onderliggende fondsen vereffend of gefusioneerd worden; het financieel beheer van één of meerdere onderliggende fondsen niet meer in handen is van de oorspronkelijke beheerder; voor één of meerder onderliggende fondsen beperkingen aan de transacties worden opgelegd die het onmogelijk maken om de doelstellingen van het interne fonds nog te vrijwaren;

In geval van vereffening van een fonds behoudt de verzekeringsmaatschappij zich het recht voor om de in dit fonds belegde reserve zonder kosten over te dragen naar een ander fonds met gelijkaardige kenmerken ; in geval van een fusie van fondsen behoudt de verzekeringsmaatschappij zich ook het recht voor om de belegde reserve zonder kosten over te dragen naar het fonds ontstaan uit deze fusie, indien dit fonds gelijkaardige kenmerken heeft als het oorspronkelijke fonds. Hieronder verstaan we – onder andere – die interne fondsen waarvan de beleggingspolitiek gelijkaardig is aan deze van het te vereffenen of te fusioneren fonds, doch waarvan het onderliggend fonds (eventueel) verschillend is. Indien de intekenaar deze overdracht niet zou aanvaarden zal de intekenaar de mogelijkheid worden geboden om zonder kosten hetzij: - een volledige opneming van de eenheden van zijn contract te doen - een interne overdracht naar één of meerdere andere interne fondsen die de verzekeringsmaatschappij hem zal voorstellen te doen, volgens de modaliteiten die AXA Belgium hem op dat ogenblik zal meedelen.

Regels en voorwaarden voor het wijzigen van het beheersreglement WinSave Invest.

7.04.9136 - 1209

AXA Belgium behoudt zich het recht voor om het reglement aan te passen, dit mits respect voor het beleggingsbeleid, zoals hierboven beschreven en mits behoud van het belang van de verzekeringsnemers.


2009

Recommend Documents