Informace o bance k 31. 12. 2010 (podle vyhlášky č. 123/2007 Sb.)
Zveřejněno dne 15. 03. 2011
Obsah: 1. Údaje o bance Základní informace Organizační struktura Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a o členech vrcholného vedení banky 2. Údaje o složení akcionářů banky 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku Informace o ovládajících osobách 4. Údaje o činnosti banky Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku Přehled činností skutečně vykonávaných Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno 5. Údaje o finanční situaci banky Rozvaha Výkaz zisku a ztrát Pohledávky z finanční činnosti Poměrové ukazatele 6. Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání
-1-
1. Údaje o bance a) Obchodní firma: Právní forma: Sídlo banky: Identifikační číslo:
Banco Popolare Česká republika, a.s. akciová společnost Lazarská 1718/3, PSČ 111 21 47116102
b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum poslední změny zápisu: Účel poslední změny:
c) Výše zapsaného základního kapitálu:
6. ledna 1993 10. května 2010 navýšení základního kapitálu
1 100 000 000 Kč
d) Výše splaceného základního kapitálu: 1 100 000 000 Kč
e) Emitované akcie: 1 100 kusů kmenových akcií v zaknihované podobě znějící na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč.
f)
Banka nemá v držení vlastní akcie.
g) Základní jmění ve výši 1 100 000 000 Kč bylo v celé výši upsáno a splaceno jediným akcionářem společnosti, společností Banco Popolare Societá Cooperativa. h) Organizační struktura banky Počet organizačních jednotek: 7 Počet zaměstnanců k 31. 12. 2010 (přepočtený stav): 96
-2-
Valná hromada akcionářů Dozorčí rada Poradce předst.
Generální ředitel
Prezident
Kancelář banky Odbor personální a vnitřní komunikace
Vnitřní audit
Představenstvo
Divize Retail Banking
Finanční ředitel
Divize Corporate Banking
Odd. produktového vývoje
International a Italian Desk
Finanční divize Odbor účetní
Odd. řízení rizik
Odbor úvěrový
Odd. výkaznictví a statistiky
Odd. právní a compliance
Odd. treasury
Odbor platebního styku a provozu
Odd. marketingu a PR
Odbor IT
Odd. organizační a metodické
Odd. analýzy IS
Pobočky
Odd. nákupu a logistiky
Odd. bezpečnosti
Vysvětlivky:
Odbor
Divize
-3-
Oddělení
i) Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a údaje o členech vrcholného vedení banky ia) Dozorčí rada se skladá k 31.12.2010 ze tří členů:
Giuseppe Malerbi
Lorenzo Chiappini
Ing. Martin Houda
Předseda dozorčí rady
Člen dozorčí rady
Člen dozorčí rady
Den vzniku členství v dozorčí radě : 28. července 2009
Den vzniku členství v dozorčí radě: 23. dubna 2008
Den vzniku členství v dozorčí radě: 4. srpna 2009
Pan Giuseppe Malerbi je předsedou dozorčí rady Banco Popolare Croatia dd., předsedou představenstva společnosti POPOLARE VITA SPA, předsedou představenstva společnosti UNIONE FIDUCIARIA SPA a předsedou představenstva společnosti UNIONE GESTIONI SIM
Pan Lorenzo Chiappini je místopředsedou představenstva společnosti Auto Trading Leasing ifn sa, členem představenstva společnosti Banco Popolare Luxembourg sa, místopředsedou dozorčí rady společnosti Banco Popolare Croatia dd., místopředsedou dozorčí rady společnosti Banco Popolare Hungary Zrt.
Pan Martin Houda je absolventem Vysoké školy ekonomické v Praze, fakulty obchodní a má 23 let praxe v bankovnictví.
Ing. Leoš Pýtr
Sergio Resegotti
Ing. Tomáš Halousek
Předseda představenstva
Člen představenstva
Člen představenstva
Den vzniku členství v představenstvu : 14.10.2008
Den vzniku členství v představenstvu: 14. listopadu 2007
Den vzniku členství v představenstvu: 29. srpna 2008
Absolvent VŠE v Praze, 28 let praxe v bankovnictví
Absolvent střední ekonomické školy, 29 let praxe v bankovnictví
Absolvent VŠE v Praze, 15 let praxe v bankovnictví
ib) Představenstvo banky:
Pan Sergio Resegotti je členem představenstva Italsko-české smíšené obchodní a průmyslové komory.
-4-
ic) Vedoucí zaměstnanci banky: Ing. Leoš Pýtr, prezident od 1. září 2008, absolvent VŠE v Praze, 28 let praxe v bankovnictví Sergio Resegotti, generální ředitel od 14. listopadu 2007, 29 let praxe v bankovnictví Ing. Tomáš Halousek, finanční ředitel od 7. července 2008, absolvent VŠE v Praze, 15 let praxe v bankovnictví Mgr. Vladimír Vácha, ředitel divize Retail Banking od 1. března 2008, absolvent Univerzity Karlovy v Praze, 13 praxe v bankovnictví Mgr. Renáta Nocciolini, vedoucí odboru personálního a vnitřních věcí od 15. ledna 2008, absolventka Masarykovy univerzity v Brně, 7 let praxe v personalistice a bankovnictví Ing. Jolana Pražáková, ředitelka finanční divize od 1. února 2009, absolventka VŠE v Praze, 13 let praxe v bankovnictví Ing. Irena Mertová, vedoucí odboru úvěrového od 1. srpna 2008, absolventka VŠE v Praze, 16 let praxe v bankovnictví a credit risku Ing. Věra Stibalová, vedoucí odboru platebního styku a provozu, v BPCR od r. 1997, absolvent VŠZ v Praze, 20 let praxe v bankovnictví Pavel Mácha, vedoucí odboru IT od r. 1998, 16 let praxe v bankovnictví
id) Souhrnná výše úvěrů poskytnutých bankou členům: dozorčí rady:
0 tis. Kč
představenstva:
0 tis. Kč
vrcholného vedení banky:
8 474 tis. Kč
ie) Souhrnná výše záruk vydaných bankou za členy dozorčí rady:
0 tis. Kč
představenstva:
0 tis. Kč
vrcholného vedení banky:
0 tis. Kč
2. Údaje o složení akcionářů banky Banco Popolare Societá Cooperativa Právní forma: právnická osoba Sídlo: Verona, Piazza Nogara 2, Italská republika Podíl na hlasovacích právech spojených s akciemi vydanými bankou - 100 %.
3. Struktura konsolidačního celku a) ovládající osoba Banco Popolare Societá Cooperativa Právní forma: právnická osoba Sídlo: Verona, Piazza Nogara 2, Italská republika Podíl na hlasovacích právech spojených s akciemi vydanými bankou - 100 %.
-5-
Souhrnná výše pohledávek vůči Banco Popolare Societá Cooperativa: 459 863 tis. Kč Souhrnná výše závazků vůči Banco Popolare Societá Cooperativa: 79.646 tis. Kč
4. Informace o činnostech banky a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: - činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 písm.
a) přijímání vkladů od veřejnosti, b) poskytování úvěrů a činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 písm. investování do cenných papírů na vlastní účet, finanční pronájem (finanční leasing), platební styk a zúčtování, vydávání a správa platebních prostředků, poskytování záruk, otvírání akreditivů, obstarávání inkasa, poskytování investičních služeb zahrnující - doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3. písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniků, j) finanční makléřství, k) výkon funkce depozitáře, l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků), m) poskytování bankovních informací, n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem, o) pronájem bezpečnostních schránek, p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci IC Banky, a.s.
a) b) c) d) e) f) g) h)
b) přehled činností skutečně vykonávaných - činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 písm. a) přijímání vkladů od veřejnosti, b) poskytování úvěrů a činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 písm. a) platební styk a zúčtování, d) vydávání a správa platebních prostředků, e) poskytování záruk, f) otvírání akreditivů, g) obstarávání inkasa, l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků), m) poskytování bankovních informací, n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem, o) pronájem bezpečnostních schránek, p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci Banko Popolare Česká Republika, a.s.. c) Bance nebylo v průběhu její dosavadní činnosti omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno provádění činností, uvedených v povolení působit jako banka.
-6-
5. Údaje o finanční situaci banky Struktura údajů o finanční situaci, kapitálu a kapitálových požadavcích banky a) Čtvrtletní rozvaha v tis. Kč Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji
31.12.2010 4 463 783 481 112 46 647 434 465 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 947 088 0 3 947 088 1 875 875 2 070 012 1 201 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21 169 21 169 0 2 930 0 2 930 0 0 0 0 11 484 0
-7-
30.9.2010 4 442 572 90 441 39 890 50 551 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 305 527 0 4 305 527 2 170 959 2 100 326 34 242 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22 261 22 261 0 2 688 0 2 688 0 0 0 0 21 655 0
30.6.2010 4 228 669 159 091 44 941 114 149 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 030 115 0 4 030 115 1 379 270 2 614 130 36 715 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 23 029 23 029 0 2 902 0 2 902 0 0 0 0 13 533 0
31.3.2010 3 594 262 96 564 41 424 55 140 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 455 877 0 3 455 877 839 001 2 615 835 1 041 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22 016 22 016 0 3 116 0 3 116 0 0 0 0 16 689 0
v tis.Kč Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období
-8-
31.12.2010 4 463 783 3 525 201 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 516 783 3 516 783 120 378 3 379 960 16 444 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 308 0 0 0 0 0 1 308 0 0 0 7 110 XXX
30.9.2010 4 442 572 3 474 391 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 417 169 3 417 169 320 261 3 056 798 40 110 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 55 701 XXX
30.6.2010 4 228 669 3 236 189 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 198 361 3 198 361 485 882 2 668 504 43 974 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 36 308 XXX
31.3.2010 3 594 262 2 674 607 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 648 736 2 648 736 330 865 2 309 740 8 131 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 0 0 1 520 0 0 0 24 350 XXX
0 938 581 1 100 000 1 100 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701 0 -98 522
0 968 181 1 100 000 1 100 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701 0 -68 922
0 992 480 1 100 000 1 100 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701 0 -44 624
0 919 656 1 000 000 1 000 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701 0 -17 448
b) Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty
v tis.Kč
30.9.2010
30.6.2010
31.3.2010
31.12.2009
52 875 109 842 446
46 897 84 675 268
36 019 58 666 176
21 040 29 810 64
0 0
0 0
0 0
0 0
0 109 396 0
0 84 407 0
0 58 491 0
0 29 746 0
0 0
0 0
0 0
0 0
-63 175
-44 373
-27 440
-12 796
0 0
0 0
0 0
0 0
0 -63 175
0 -44 373
0 -27 440
0 -12 796
Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky
0 0
0 0
0 0
0 0
Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0 7 210 0 0 0 0 0
0 0 0 5 304 0 0 0 0 0
0 0 0 3 682 0 0 0 0 0
0 0 0 1 978 0 0 0 0 0
Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě
Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy
-9-
0
0
0
0
20 1 839 4 017 0 0
20 1 268 2 886 0 0
20 833 1 877 0 0
0 330 899 0 0
1 334 -4 423 0 0 0 -93 0 -4 330 2 589 0
1 131 -3 538 0 0 0 -42 0 -3 496 2 540 0
952 -2 676 0 0 0 -25 0 -2 651 2 052 0
750 -1 467 0 0 0 -9 0 -1 458 2 142 0
2 589 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 506 -279
2 540 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 594 -279
2 052 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 191 -279
2 142 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 130 0
375 -4 770 -140.086 -82 059 -52 088
352 -2 378 -107.222 -61 233 -38 185
152 -1 331 -73 707 -42 656 -26 337
45 196 -35 379 -20 235 -12 909
Sociální a zdravotní pojištění
-17 298
-13 060
-8 888
-96
-72
-48
-24
Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance
-11 966 0 -610
-9 456 0 -459
-7 052 0 -331
-2 694 0 -167
Ostatní správní náklady Náklady na reklamu
-58 027 -1 488
-45 990 -1 160
-31 051 -1 072
-15 144 -949
Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing
-2 438 0 -14 938
-645 0 -15 585
-549 0 -10 446
-160 0 -3 134
Nájemné Jiné správní náklady
-17 352 -21 811
-13 106 -15 494
-8 832 -10 152
-4 530 -6 371
-5 799 -4 845 0
-3 797 -3 187 0
-2 418 -2 023 0
-1 110 -929 0
-954 212
-610 0
-395 0
-181 0
Ztráty ze znehodnocení
-5 964
-5 039
-4 756
-2 099
Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z
-5 964
-5 039
-4 756
-2 099
Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek
0 0 -5 964
0 0 -5 039
0 0 -4 756
0 0 -2 099
Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv
0 0
0 0
0 0
0 0
Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 239
0 0 0 0 0 0 239
0 0 0 0 0 0 239
0 0 0 0 0 0 101
Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním
-98 522
-68 922
-44 624
-17 448
Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění
0 -98 522 0
0 -68 922 0
0 -44 624 0
0 -17 448 0
Penzijní a podobné výdaje
Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv
Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin
-4 442
c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním
v tis.Kč
31.12.2010 Hodnota před znehodnocením
Složky znehodnocení /ocenění aktiv
Účetní hodnota
Opravné položky
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi
3 983 700 1 875 875
3 945 887 1 875 875
37 813 0
Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
1 875 875 1 875 875 0 0 0 0 0 2 107 826 2 032 601 1 942 332 90 269 75 224 49 599 2 25 623
1 875 875 1 875 875 0 0 0 0 0 2 070 012 2 020 278 1 930 244 90 034 49 735 49 427 1 306
0 0 0 0 0 0 0 37 813 12 323 12 088 235 25 490 172 1 25 317
- 10 -
v tis.Kč
30.9.2010 Hodnota před znehodnocením
Složky znehodnocení /ocenění aktiv
Účetní hodnota
Opravné položky
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání
4 309 506 2 170 959 2 170 959
4 271 285 2 170 959 2 170 959
38 220 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi
2 170 959
2 170 959
0
Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi
0
0
0
Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
0 2 138 546
0 2 100 326
0 38 220
Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi
2 061 493 1 958 973 102 520
2 049 007 1 946 850 102 156
12 487 12 123 364
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním
77 053
51 319
25 733
Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi
51 116
50 939
177
Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
76 25 861
38 343
38 25 518
30.6.2010 Hodnota před znehodnocením
Složky znehodnocení /ocenění aktiv
Účetní hodnota
Opravné položky
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi
4 031 824 1 379 270 1 379 270 1 379 270 0 0 0 0
3 993 400 1 379 270 1 379 270 1 379 270 0 0 0 0
38 424 0 0 0 0 0 0 0
Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi
0 2 652 554 2 573 842 2 470 721 103 120
0 2 614 130 2 560 884 2 458 111 102 773
0 38 424 12 957 12 610 347
Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
78 713 52 870 11 25 832
53 246 52 856 6 384
25 466 14 6 25 447 31.03.2010
Hodnota před znehodnocením
Složky znehodnocení /ocenění aktiv
Účetní hodnota
Opravné položky
Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání
3 490 510 839 001 839 001
3 454 836 839 001 839 001
35 674 0 0
Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
839 001 0 0 0 0 0 2 651 509 2 628 286 2 470 219 158 067 23 223 0 15 23 208
839 001 0 0 0 0 0 2 615 835 2 615 411 2 457 699 157 712 424 0 11 414
0 0 0 0 0 0 35 674 12 875 12 520 355 22 799 0 4 22 795
- 11 -
d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením
31.12.2010 Hodnota před znehodnocením
Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 332 053
Opravné položky
Pohledávky oceńované reálnou hodnotou 0
87 313
Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením
Pohledávky oceńované reálnou hodnotou
89 451
Opravné položky
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 0 x 0
30.6.2010 Hodnota před znehodnocením
Pohledávky bez znehodnocení
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 091 365
Pohledávky se znehodnocením
91 323
0
31.3.2009 Hodnota před znehodnocením
Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 3 510 948 35 744
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou x
0
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou x
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
Pohledávk y oceńované reálnou hodnotou 0
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou x 0 35 674
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 304 847
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou x
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0
51 231
0
Účetní hodnota (netto)
0
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
0 0
Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 091 365
x
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
4 332 053 49 499
0
38 424
Opravné položky
Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
x
38 220
Opravné položky
Pohledávk y oceńované reálnou hodnotou 0
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou
x 37 813
0
30.9.2010 Hodnota před znehodnocením
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 304 847
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou
Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0
52 899
0
Účetní hodnota (netto)
Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 3 510 948 0 69
Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0
e) Bance v uvedeném období nepřistoupila k restrukturalizaci pohledávek z finančních činností.
f)
Banka v uvedeném období neměla žádné derivátové pozice.
g) Poměrové ukazatele banky
Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1(ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance
31.12.2010
30.9.2010
30.6.2010
31.3.2010
33,58% -2,34% -10,36% 46 018 1 444
34,07% -2,25% -9,65% 47 770 1 537
32,67% -2,24% -9,47% 42 714 1 489
31,88% -1,78% -7,54% 35 238 1 387
-1016
-988
-901
-684
- 12 -
h) Poměrové ukazatele obchodníka s cennými papíry Banco popolare není obchodníkem s cennými papíry.
6. Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání a) Údaje o kapitálu v tis.Kč Původní kapitál (Tier 1) Dodatkový kapitál (Tier 2) Odečitatelné položky od původního a dodatkového kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)
31.12.2010 935 652 0 0 0
30.9.2010 965 494 0 0 0
30.6.2010 989 578 0 0 0
31.3.2010 916 539 0 0 0
b) Údaje o kapitálových požadavcích
v tis.Kč.
31.12.2010
30.9.2010
30.6.2010
31.3.2010
Kapitálové požadavky celkem Kapitálový požadavek k úvěrovému riziku celkem Kapitálový požadavek k úvěrovému riziku při STA celkem
222 933 213 708 213 708
226 693 217 468 217 468
242 317 233 092 233 092
230 013 222 713 222 713
Kapitálový požadavek při STA k expozicím vůči institucím Kapitálový požadavek při STA k podnikovým expozicím Kapitálový požadavek při STA k expozicím zajištěným nemovitostmi Kapitálový požadavek při STA k expozicím po splatnosti Kapitálový požadavek při STA ke krátkodobým expozicím vůči inst.a podn.exp. Kapitálový požadavek při STA k ostatním expozicím Kapitálový požadavek k operačnímu riziku celkem
2 374 174 855 0 3 960 29 810 2 709 9 225
381 171 383 0 4 099 35 352 6 253 9 225
20 137 180 440 0 4 232 22 422 5 862 9 225
19 927 186 007 0 6 13 594 3 179 7 300
9 225
9 225
9 225
7 300
Kapitálový požadavek k operačnímu riziku při BIA
- 13 -