2007 Sb.)

Informace o bance k 30. 06. 2010 (podle vyhlášky č. 123/2007 Sb.)

Zveřejněno dne 06. 08. 2010

Obsah: 1. Údaje o bance Základní informace Organizační struktura Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a o členech vrcholného vedení banky 2. Údaje o složení akcionářů banky 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku Informace o ovládajících osobách 4. Údaje o činnosti banky Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku Přehled činností skutečně vykonávaných Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo vyloučeno 5. Údaje o finanční situaci banky Rozvaha Výkaz zisku a ztrát Pohledávky z finanční činnosti Poměrové ukazatele 6. Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání

-1-

1. Údaje o bance a) Obchodní firma: Právní forma: Sídlo banky: Identifikační číslo:

Banco Popolare Česká republika, a.s. akciová společnost Lazarská 1718/3, PSČ 111 21 47116102

b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum poslední změny zápisu : Účel poslední změny:

c) Výše zapsaného základního kapitálu:

6. ledna 1993 10. května 2010 navýšení základního kapitálu

1 100 000 000 Kč

d) Výše splaceného základního kapitálu: 1 100 000 000 Kč

e) Emitované akcie: 1 000 kusů kmenových akcií v zaknihované podobě znějící na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč.

f)

Banka nemá v držení vlastní akcie.

g) Základní jmění ve výši 1 100 000 000 Kč bylo v celé výši upsáno a splaceno jediným akcionářem společnosti, společností Banco Popolare Societá Cooperativa. h) Organizační struktura banky Počet organizačních jednotek: 7 Počet zaměstnanců k 30. 6. 2010 (přepočtený stav ): 100

-2-

Valná hromada akcionářů Dozorčí rada Poradce předst.

Generální ředitel

Prezident

Kancelář banky Odbor personální a vnitřní komunikace

Vnitřní audit

Představenstvo

Divize Retail Banking

Finanční ředitel

Divize Corporate Banking

Odd. produktového vývoje

International a Italian Desk

Finanční divize Odbor účetní

Odd. řízení rizik

Odbor úvěrový

Odd. výkaznictví a statistiky

Odd. právní a compliance

Odd. treasury

Odbor platebního styku a provozu

Odd. marketingu a PR

Odbor IT

Odd. organizační a metodické

Odd. analýzy IS

Pobočky

Odd. nákupu a logistiky

Odd. bezpečnosti

Vysvětlivky :

Odbor

Divize

-3-

Oddělení

i) Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a údaje o členech vrcholného vedení banky ia) Dozorčí rada se skladá k 30.06.2010 ze tří členů:

Giuseppe Malerbi

Lorenzo Chiappini

Ing. Martin Houda

Předseda dozorčí rady

Člen dozorčí rady

Člen dozorčí rady

Den vzniku členství v dozorčí radě : 28. července 2009

Den vzniku členství v dozorčí radě: 23. dubna 2008

Den vzniku členství v dozorčí radě: 4. srpna 2009

Pan Giuseppe Malerbi je předsedou dozorčí rady Banco Popolare Croatia dd., předsedou představenstva společnosti POPOLARE VITA SPA, předsedou představenstva společnosti UNIONE FIDUCIARIA SPA a předsedou představenstva společnosti UNIONE GESTIONI SIM

Pan Lorenzo Chiappini je místopředsedou představenstva společnosti Auto Trading Leasing ifn sa, členem představenstva společnosti Banco Popolare Luxembourg sa, místopředsedou dozorčí rady společnosti Banco Popolare Croatia dd., místopředsedou dozorčí rady společnosti Banco Popolare Hungary Zrt.

Pan Martin Houda je absolventem Vysoké školy ekonomické v Praze, fakulty obchodní a má 23 let praxe v bankovnictví.

Ing. Leoš Pýtr

Sergio Resegotti

Ing. Tomáš Halousek

Předseda představenstva

Člen představenstva

Člen představenstva

Den vzniku členství v představenstvu : 14.10.2008

Den vzniku členství v představenstvu: 14. listopadu 2007

Den vzniku členství v představenstvu: 29. srpna 2008

Absolvent VŠE v Praze, 27 let praxe v bankovnictví

Absolvent střední ekonomické školy, 28 let praxe v bankovnictví

Absolvent VŠE v Praze, 15 let praxe v bankovnictví

ib) Představenstvo banky:

Pan Sergio Resegotti je členem představenstva Italsko-české smíšené obchodní a průmyslové komory.

-4-

ic) Vedoucí zaměstnanci banky: Ing. Leoš Pýtr, prezident od 1. září 2008, absolvent VŠE v Praze, 27 let praxe v bankovnictví Sergio Resegotti, generální ředitel od 14. listopadu 2007, 28 let praxe v bankovnictví Ing. Tomáš Halousek, finanční ředitel od 7. července 2008, absolvent VŠE v Praze, 15 let praxe v bankovnictví Mgr. Vladimír Vácha, ředitel divize Retail Banking od 1. března 2008, absolvent Univerzity Karlovy v Praze, 12 praxe v bankovnictví Dott. Roberto Massa, ředitel divize Corporate Banking, od 1. června 2008, absolvent Univerzity v Bologni, 12 let praxe v obchodu a realitách Mgr. Renáta Nocciolini, personální ředitelka od 15. ledna 2008, absolventka Masarykovy univerzity v Brně, 6 let praxe v personalistice a bankovnictví Ing. Irena Mertová, manažerka úvěrového oddělení od 1. srpna 2008, absolventka VŠE v Praze, 15 let praxe v bankovnictví a credit risku Ing. Jolana Pražáková, ředitelka finanční divize od 1. února 2009, absolventka VŠE v Praze, 13 let praxe v bankovnictví Pan Roberto Massa je členem dozorčí rady Italsko-české smíšené obchodní a průmyslové komory.

id) Souhrnná výše úvěrů poskytnutých bankou členům: dozorčí rady:

0 tis. Kč

představenstva:

0 tis. Kč

vrcholného vedení banky:

8 533 tis. Kč

ie) Souhrnná výše záruk vydaných bankou za členy dozorčí rady:

0 tis. Kč

představenstva:

0 tis. Kč

vrcholného vedení banky:

0 tis. Kč

2. Údaje o složení akcionářů banky Banco Popolare Societá Cooperativa Právní forma: právnická osoba Sídlo: Verona, Piazza Nogara 2, Italská republika Podíl na hlasovacích právech spojených s akciemi vydanými bankou - 100 %.

3. Struktura konsolidačního celku a) ovládající osoba Banco Popolare Societá Cooperativa Právní forma: právnická osoba

-5-

Sídlo: Verona, Piazza Nogara 2, Italská republika Podíl na hlasovacích právech spojených s akciemi vydanými bankou - 100 %. Souhrnná výše závazků vůči Banco Popolare Societá Cooperativa: 44 502 tis. Kč. Souhrnná výše pohledávek vůči Banco Popolare Societá Cooperativa: 339 864 tis. Kč

4. Informace o činnostech banky a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: - činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 písm.

a) přijímání vkladů od veřejnosti, b) poskytování úvěrů a činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 písm. investování do cenných papírů na vlastní účet, finanční pronájem (finanční leasing), platební styk a zúčtování, vydávání a správa platebních prostředků, poskytování záruk, otvírání akreditivů, obstarávání inkasa, poskytování investičních služeb zahrnující - doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3. písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniků, j) finanční makléřství, k) výkon funkce depozitáře, l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků), m) poskytování bankovních informací, n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem, o) pronájem bezpečnostních schránek, p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci IC Banky, a.s.

a) b) c) d) e) f) g) h)

b) přehled činností skutečně vykonávaných - činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 písm. a) přijímání vkladů od veřejnosti, b) poskytování úvěrů a činnosti uvedené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 písm. a) platební styk a zúčtování, d) vydávání a správa platebních prostředků, e) poskytování záruk, f) otvírání akreditivů, g) obstarávání inkasa, l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků), m) poskytování bankovních informací, n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem, o) pronájem bezpečnostních schránek, p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci Banko Popolare Česká Republika, a.s.. c) Bance nebylo v průběhu její dosavadní činnosti omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno provádění činností, uvedených v povolení působit jako banka.

-6-

5. Údaje o finanční situaci banky Struktura údajů o finanční situaci, kapitálu a kapitálových požadavcích banky a) Čtvrtletní rozvaha v tis. Kč

30.6.2010

31.3.2010

31.12.2009

30.9.2009

Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám

4 228 669 159 091

3 594 262 96 564

4 065 560 91 547

3 733 734 114 307

Pokladní hotovost

44 941

41 424

55 584

37 104

114 149 0

55 140 0

35 963 0

77 203 0

Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování

0 0

0 0

0 0

0 0

Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné

0 0

0 0

0 0

0 0

Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z

0 0

0 0

0 0

0 0

Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst.

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

Úvěry a jiné pohledávky

4 030 115

3 455 877

3 944 858

3 573 552

Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků

0 4 030 115 1 379 270 2 614 130 36 715

0 3 455 877 839 001 2 615 835 1 041

0 3 944 858 957 687 2 970 131 17 040 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 3 573 552 851 203 2 710 918 11 431 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 21 609 21 609 0 2 990 0 2 990 0 0 0 0 4 556 0

0 0 0 0 24 195 24 195 0 3 188 0 3 188 0 5 249 0 5 249 13 243 0

Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování

Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji

23 029 23 029 0 2 902 0 2 902 0 0 0 0 13 533 0

-7-

22 016 22 016 0 3 116 0 3 116 0 0 0 0 16 689 0

v tis.Kč

30.6.2010

31.3.2010

31.12.2009

30.9.2009

Závazky a vlastní kapitál celkem

4 228 669

3 594 262

4 065 560

3 733 734

Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování

3 236 189 0 0

2 674 607 0 0

3 128 457 0 0

2 768 008 0 0

Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů

0 0

0 0

0 0

0 0

Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období

0 0

0 0

0 0

0 0

Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst.

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen.

0 0

0 0

0 0

0 0

Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty

0

0

0

0

Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty

0

0

0

0

Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst.

3 198 361 3 198 361 485 882

2 648 736 2 648 736 330 865

3 100 050 3 100 050 902 286

2 704 707 2 704 707 736 770

Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné

2 668 504 43 974

2 309 740 8 131

2 174 892 22 872

1 953 561 14 376

Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě

0 0

0 0

0 0

0 0

Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů

0

0

0

0

Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory

1 520 0 0

1 520 0 0

1 520 0 0

1 688 0 0

Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky

0 0 0 1 520 0

0 0 0 1 520 0

0 0 0 1 520 0

0 0 0 1 688 0

Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál

0 0 36 308 XXX

0 0 24 350 XXX

0 0 26 887 XXX

0 0 61 613 XXX

0 992 480 1 100 000

0 919 656 1 000 000

0 937 103 1 000 000

0 965 726 1 000 000

Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období

1 100 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701

1 000 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -88 701

1 000 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -16 827

1 000 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 805 -16 827

0 -44 624

0 -17 448

0 -71 874

0 -43 252

Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období

-8-

b) Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty

v tis.Kč Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění

30.6.2010 36 019 58 666 176 0 0 0 58 491 0 0 0 -27 440 0 0 0 -27 440 0 0 0 0 0 0 0 0 3 682 0 0 0 0 0 0 20 833 1 877 0 0 952 -2 676 0 0 0 -25 0 -2 651 2 052 0 2 052 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 191 -279 152 -1 331 -73 707 -42 656 -26 337 -8 888

-9-

31.3.2010 21 040 29 810 64 0 0 0 29 746 0 0 0 -12 796 0 0 0 -12 796 0 0 0 0 0 0 0 0 1 978 0 0 0 0 0 0 0 330 899 0 0 750 -1 467 0 0 0 -9 0 -1 458 2 142 0 2 142 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 130 0 45 196 -35 379 -20 235 -12 909 -4 442

31.12.2009 74 741 129 430 517 0 0 0 128 913 0 0 0 -60 643 0 0 0 -60 643 0 0 0 0 0 0 0 0 10 236 0 0 0 0 0 0 1 6 029 2 750 0 0 1 456 -4 783 0 0 0 -84 0 -4 699 190 0 190 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5 097 -2 996 888 -2 678 -143 079 -79 327 -50 708 -15 595

30.9.2009 50 862 96 834 341 0 0 0 96 493 0 0 0 -46 700 0 0 0 -46 700 0 0 0 0 0 0 0 0 7 219 0 0 0 0 0 0 0 4 407 1 797 0 0 1 015 -3 264 0 0 0 -32 0 -3 233 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 726 -9 870 -7 814 -90 169 -56 216 -36 219 -11 546

Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění

-48 -7 052 0 -331 -31 051 -1 072 -549 0 -10 446 -8 832 -10 152 -2 418 -2 023 0 -395 0 -4 756 -4 756 0 0 -4 756 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 239 -44 624 0 -44 624 0 -44 624

-24 -2 694 0 -167 -15 144 -949 -160 0 -3 134 -4 530 -6 371 -1 110 -929 0 -181 0 -2 099 -2 099 0 0 -2 099 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 101 -17 448 0 -17 448 0 -17 448

-128 -12 260 0 -635 -63 753 -9 743 -2 994 0 -18 929 -17 664 -14 422 -4 599 -3 968 0 -631 168 -3 869 -3 869 0 0 -3 869 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 012 -66 625 -5 249 -71 874 0 -71 874

-104 -7 773 0 -575 -33 952 -935 0 0 -63 -13 714 -19 240 -2 915 -2 536 0 -379 0 -1 042 -1 042 0 0 -1 042 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12 -43 252 0 -43 252 0 -43 252

c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním v tis.Kč

30.6.2010 Hodnota před znehodnocením

Složky znehodnocení /ocenění aktiv

Účetní hodnota

Opravné položky

Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi

4 031 824 1 379 270

3 993 400 1 379 270

38 424 0

Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

1 379 270 1 379 270 0 0 0 0 0 2 652 554 2 573 842 2 470 721 103 120 78 713 52 870 11 25 832

1 379 270 1 379 270 0 0 0 0 0 2 614 130 2 560 884 2 458 111 102 773 53 246 52 856 6 384

0 0 0 0 0 0 0 38 424 12 957 12 610 347 25 466 14 6 25 447

- 10 -


Složky znehodnocení /ocenění aktiv Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání

Účetní hodnota

Opravné položky

3 490 510 839 001 839 001

3 454 836 839 001 839 001

35 674 0 0

839 001 0

839 001 0

0 0

Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním

0

0

0

Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi

0 0

0 0

0 0

Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

0 2 651 509

0 2 615 835

0 35 674

Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi

2 628 286 2 470 219 158 067

2 615 411 2 457 699 157 712

12 875 12 520 355

Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi

Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním

23 223

424

22 799

Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi

0

0

0

Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

15 23 208

11 414

4 22 795 31.12.2009

Hodnota před znehodnocením

Složky znehodnocení /ocenění aktiv Pohledávky z finančních činností celkem

Účetní hodnota

Opravné položky

3 965 291

3 927 818

37 473

957 687 957 687 957 687 0 0 0

957 687 957 687 957 687 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0

0 0

0 0

Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání

3 007 604 2 982 577

2 970 131 2 969 669

37 473 12 908

Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

2 907 148 75 429 25 027 12 19

2 894 239 75 429 462 12 19

12 908 0 24 565 0 0

24 996

431

24 565

Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi

Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi


Složky znehodnocení /ocenění aktiv

Účetní hodnota

Opravné položky

Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi

3 597 997 851 203 851 203 851 203

3 562 121 851 203 851 203 851 203

35 876 0 0 0

Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

0 0 0 0 0 2 746 794 2 721 615 2 700 142 21 473 25 179 534 0 24 645

0 0 0 0 0 2 710 918 2 710 043 2 688 569 21 473 875 534 0 342

0 0 0 0 0 35 876 11 573 11 573 0 24 303 0 0 24 303

- 11 -

d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením


Pohledávky bez znehodnocení

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 4 091 365

Pohledávky se znehodnocením

91 323

Opravné položky

Pohledávky oceńované reálnou hodnotou

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 0 0


Pohledávky bez znehodnocení


Pohledávky se znehodnocením

35 744

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 0 0


Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 3 980 359 37 935

0

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou x x

35 674

Opravné položky

0

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky Pohledávky Pohledávky oceńované oceňované oceňované reálnou naběhlou reálnou hodnotou hodnotou hodnotou 0 x x 0 37 473 0


Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky se znehodnocením

38 424

Opravné položky

Pohledávky oceńované reálnou hodnotou

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou x x

Opravné položky


Pohledávky oceńované reálnou hodnotou 0

36 751

0

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou x 35 876

Účetní hodnota (netto)


Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0

52 899

0



Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0

69

0


Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou

Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 3 980 359 0 462 0

Kumulovaná ztráta Účetní hodnota (netto) z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky Pohledávky oceňované oceňované reálnou naběhlou hodnotou hodnotou x 3 649 880 0 875

e) Bance v uvedeném období nepřistoupila k restrukturalizaci pohledávek z finančních činností.

f)

Banka v uvedeném období neměla žádné derivátové pozice.

- 12 -

Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0

g) Poměrové ukazatele banky

30.6.2010

31.3.2010

31.12.2009

30.9.2009

32,67% -2,24% -9,47%

31,88% -1,78% -7,54%

30,28% -1,99% -7,35%

33,92% -1,64% -5,84%

42 714 1 489

35 238 1 387

42 794 1 506

40 584 1 307

-901

-684

-757

-627

Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1(ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance

h) Poměrové ukazatele obchodníka s cennými papíry Banco popolare není obchodníkem s cennými papíry.

6. Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání a) Údaje o kapitálu

v tis.Kč

30.6.2010

31.3.2010

31.12.2009

30.9.2009

989 578

916 539

934 114

962 538

Dodatkový kapitál (Tier 2)

0

0

0

0

Odečitatelné položky od původního a dodatkového kapitálu (Tier1+Tier2)

0

0

0

0

Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

0

0

0

0

30.6.2010

31.3.2010

31.12.2009

30.9.2009

242 317 233 092 233 092 20 137 180 440 0 4 232 22 422

230 013 222 713 222 713 19 927 186 007 0 6 13 594

246 803 239 503 239 503 32 805 187 251 0 37 15 953

226 996 219 696 219 696 31 701 168 186 0 27 13 796

5 862 9 225 9 225

3 179 7 300 7 300

3 457 7 300 7 300

5 985 7 300 7 300

Původní kapitál (Tier 1)

b) Údaje o kapitálových požadavcích v tis.Kč. Kapitálové požadavky celkem Kapitálový požadavek k úvěrovému riziku celkem Kapitálový požadavek k úvěrovému riziku při STA celkem Kapitálový požadavek při STA k expozicím vůči institucím Kapitálový požadavek při STA k podnikovým expozicím Kapitálový požadavek při STA k expozicím zajištěným nemovitostmi Kapitálový požadavek při STA k expozicím po splatnosti Kapitálový požadavek při STA ke krátkodobým expozicím vůči inst.a podn.exp. Kapitálový požadavek při STA k ostatním expozicím Kapitálový požadavek k operačnímu riziku celkem Kapitálový požadavek k operačnímu riziku při BIA

- 13 -

2007 Sb.)

Recommend Documents