2007 Sb

Povinně zveřejňované informace dle Vyhlášky ČNB 123/2007 Sb. ke dni 30. června 2011

1) Struktura řídících orgánů Evropsko-ruské banky a.s. Jménem Banky jedná představenstvo; za představenstvo navenek jednají a podepisují libovolní dva jeho členové společně.

Složení představenstva Představenstvo má 3 členy, kteří jsou voleni a odvoláváni valnou hromadou.

Roman Jakubovič Popov Předseda představenstva Datum narození: 30. 3. 1972 Bydliště: Rublovskoe šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 12. května 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 12. května 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob: • PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; předseda dozorčí rady

Ing. Vladimír Hořejší, MBA Místopředseda představenstva a vrchní ředitel Datum narození: 23. 03. 1975 Bydliště: Podbrahy 46, Skorkov Den vzniku funkce: 15. července 2008 Den vzniku členství v představenstvu: 15. července 2008

Michail Michajlovič Čaplinskij Člen představenstva Datum narození: 10. 5. 1946 Bydliště: Akademika Skrjabina 16, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 22. dubna 2009

-1-

Složení dozorčí rady Dozorčí rada má 3 členy, kteří jsou voleni valnou hromadou. Pokud má společnost více než 50 zaměstnanců, jsou 2 členové voleni a odvoláváni valnou hromadou a 1 člen volen zaměstnanci.

Olga Vasiljevna Arsenťjevová Předsedkyně dozorčí rady Datum narození: 29. 08. 1964 Bydliště: ul. Akademika Anochina 2/4, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: • PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; předseda představenstva

Nikolaj Viktorovič Miťušenkov Místopředseda dozorčí rady Datum narození: 17. 04. 1967 Bydliště: Rublevskoje šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: • PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; člen dozorčí rady

David Částek Člen dozorčí rady Datum narození: 14. 9. 1968 Bydliště: Praha 8, Rohanské nábřeží 657/7, PSČ 186 00 Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 22. dubna 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob:

• AIDYA Czech, a.s.,IČO: 27077721 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva • BOULONNER a.s., IČO: 28221494 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; jediný člen představenstva, jediný akcionář • DELOMITEN a.s., IČO: 28213378 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; jediný člen představenstva, jediný akcionář • REID Development, a.s., IČO: 27238261 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva -2-

• REID Investment, a.s., IČO: 27177491 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva • Nadační fond Rovná šance, IČO: 28903366 se sídlem Sokolovská 5/49, 186 00 Praha 8; člen správní rady • ZVVZ GROUP, a.s., IČO: 28128494 se sídlem Sažinova 888, 399 25 Milevsko; člen dozorčí rady Ke dni 30. 6. 2011 neposkytla Evropsko-ruská banka a.s. žádné úvěry ani záruky ve prospěch členů představenstva.

Ke dni 30. 6. 2011 poskytla Evropsko-ruská banka a.s. úvěr členovi dozorčí rady ve výši 6 000 000,- Kč.

2) Struktura akcionářů Evropsko-ruské banky a.s. Roman Jakubovič Popov je ovládající osobou Evropsko-ruské banky, a.s. a současně i PRVNÍ ČESKO-RUSKÉ BANKY; kvalifikovaná účast (přímá i nepřímá) – 94,92 %, z toho přímá 80,10 % PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA, společnost s ručením omezeným, Moskva, ul. Lobačevskogo 27, 119454, Ruská federace; kvalifikovaná účast (přímá) – 19,90 %

-3-

3) Struktura regulovaného konsolidačního celku Roman Jakubovič Popov

74,45 %

80,10 %

OOO První česko-ruská banka

Evropsko-ruská banka a.s.

IČ: 1027739125303

IČ: 28428943

Datum registrace: 28.5.1996

Datum zápisu: 15.7.2008

Adresa: Moskva, 119454,

19,90 %

Lobačevskogo 27, Ruská federace

Adresa: Praha 5, Štefánikova 78/50, PSČ 15000, Česká republika Předmět činnosti: banka

Předmět činnosti: banka

100 %

OOO PČRB-Finance

100 %

100 %

OOO VEKTRA

ERB Systems, s.r.o.

IČ: 1077759313720

IČ: № 21-000-1-00247

IČ: 24785776


Datum registrace: 15.11.2005




Adresa: Praha 5, Štefánikova

Lobačevskogo 27,

Lobačevskogo 27,

78/50,

Ruská federace

Ruská federace

PSČ 15000, Česká republika

Předmět činnosti: Činnost

Předmět činnosti: investiční

Předmět činnosti: obchod a služby

v oblasti účetnictví a auditu,

společnost (zřizování

konzultační činnost v otázkách

investičních fondů, podílových

obchodních činností a správy,

investičních fondů, nestátních

ostatní finanční zprostředkování,

penzijních fondů a

pomocná činnost v oblasti

nemovitostních fondů)

finančního zprostředkování

-4-

4) Předmět podnikání Banky Banka působí na základě bankovní licence vydané rozhodnutím ČNB pod č.j. 2008/5397/570 ze dne 17. dubna 2008 v těchto oblastech: -

přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků poskytování záruk otevírání akreditivů obstarávání inkasa směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem činnosti, které přímo souvisejí s výše uvedenými činnostmi.

Banka zahájila svoji činnost dne 7. dubna 2009 a vykonává všechny činnosti uvedené v licenci vyjma finančního pronájmu (finančního leasingu) a otevírání akreditivů.

-5-

5) Údaje o finanční situaci Banky (řádky, které obsahovaly ve sledovaných obdobích vždy pouze hodnotu 0, nejsou v přehledu uvedeny)

a. Rozvaha Aktiva vykazujícího subjektu v základním členění (údaje kompenzované o opravné položky a oprávky) Údaje v tis. Kč R001 Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním R002 bankám R003 Pokladní hotovost R004 Pohledávky vůči centrálním bankám R005 Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou R006 hodnotou R027 Úvěry a jiné pohledávky R029 Pohledávky R030 Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým R031 institucím R032 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné R046 Hmotný majetek R047 Pozemky, budovy a zařízení R048 Investice do nemovitostí R049 Nehmotný majetek R050 Goodwill R051 Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve R052 spol.podn. R053 Daňové pohledávky R054 Pohledávky ze splatné daně R055 Pohledávky z odložené daně R056 Ostatní aktiva

-6-

30.6.2011 2 038 820

31.3.2011 31.12.2010 1 845 797 1 442 419

30.9.2010 1 142 327

74 246

41 501

32 743

44 691

35 492 38 754 297

40 999 502 624

28 012 4 730 2 872

43 833 858 2 557

297

624

2 872

2 557

1 822 818 1 822 818 1 203 111

1 672 871 1 672 871 1 199 059

1 276 404 1 276 404 841 382

909 750 909 750 498 002

618 048

472 326

433 519

410 262

1 659 97 221 97 221 0 19 589 0 19 589

1 486 97 695 97 695 0 19 650 0 19 650

1 502 97 676 97 676 0 20 364 0 20 364

1 486 98 145 98 145 0 23 296 0 23 296

200

200

0

0

7 913 0 7 913 16 536

7 913 0 7 913 5 344

7 913 0 7 913 4 446

7 643 0 7 643 56 246

Závazky a vlastní kapitál vykazujícího subjektu v základním členění

R001 R002 R004 R005 R019 R020 R021 R022 R023 R025 R034 R038 R041 R043 R044 R047 R048 R049 R063 R064 R066

Údaje v tis. Kč Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Rezervy Rezervy na podrozvahové položky Daňové závazky Závazky z odložené daně Ostatní závazky Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období

30.6.2011 2 038 820 1 532 988 810

-7-

31.3.2011 31.12.2010 30.9.2010 1 845 797 1 442 419 1 142 327 1 328 032 916 682 600 777 854 2 057 1 837

810

854

2 057

1 837

1 529 785

1 318 312

911 435

597 507

1 481 090

1 269 232

911 435

597 507

464 169

417 277

461 982

209 309

1 010 380

845 836

441 757

383 220

6 541

6 120

7 697

4 978

48 695 1 117 1 117 0 0 1 275 505 832 600 000 600 000 0

49 080 898 898 0 0 7 968 517 765 600 000 600 000 0

0 754 754 0 0 2 436 525 737 600 000 600 000 0

0 0 0 742 742 691 541 550 600 000 600 000 1 071

-74 263

-74 263

-26 616

-27 687

-19 905

-7 972

-47 647

-31 834

b. Výkaz zisku a ztrát Výnosy, náklady, zisky a ztráty vykazujícího subjektu

R001 R002 R007 R011 R015 R024 R029 R037 R041 R043 R044 R046 R050 R053 R059 R061 R062 R063 R064 R065 R066 R071 R072 R073 R074 R077 R078 R079 R081 R082 R083 R084 R087 R099 R100 R101 R103

Údaje v tis. Kč Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úrokové náklady Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Kurzové rozdíly Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění

-8-

30.6.2011 27 480 25 699 25 699 -12 874 -12 874 6 635 6 635 -1 673 -9 -1 664

31.3.2011 31.12.2010 30.9.2010 13 356 48 485 35 045 10 811 42 823 30 473 10 811 42 823 30 473 -5 290 -9 704 -5 351 -5 290 -9 704 -5 351 4 008 5 965 4 110 4 008 5 965 4 110 -1 188 -3 412 -2 318 -2 -85 -71 -1 186 -3 327 -2 248

-29

-29

0

-29

-29

0

35

2 623

-2 629

719

35

2 623

-2 629

719

9 300 637 -250 -42 437 -27 700 -20 674 -7 026 -14 736 -1 739 -774 -3 688 -8 536 -3 793 -1 935 -1 858 -386 -770

2 169 252 -1 -19 388 -13 553 -10 117 -3 436 -5 835 -575 -204 -1 560 -3 495 -1 861 -948 -913 -160 82

14 393 1 430 -381 -81 013 -48 455 -36 982 -11 473 -32 558 -3 331 -2 936 -6 549 -19 742 -14 845 -3 521 -11 324 -754 -533

7 854 1 162 -1 604 -56 193 -35 178 -26 470 -8 708 -21 016 -2 356 -2 040 -4 629 -11 991 -10 668 -2 577 -8 091

-770

82

-533

-17

-770

82

-533

-17

-19 905

-7 972

-48 659

-31 834

0

0

1 012

0

-19 905

-7 972

-47 647

-31 834

-19 905

-7 972

-47 647

-31 834

-17

Pohledávky bez selhání a se selháním

Stav k 30.06.2011 (údaje v tis. Kč)

R001 R002 R003 R004 R010 R011 R012 R013 R014 R015

Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

R002 R003 R004 R010 R011 R012 R013 R014 R015

Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky

Účetní hodnota (netto)

Opravné položky k jed. pohl.

1 822 426

1 821 159

1 258

9

1 203 111 1 203 111 1 203 111

1 203 111 1 203 111 1 203 111

0 0 0

0 0 0

619 315

618 048

1 258

9

619 267

618 010

1 258

0

351 899 267 368 47 47

351 899 266 111 38 38

0 1 258 0 0

0 0 9 9

Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky Sledované pohledávky Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky


R001

Hodnota před znehodnocením

Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek




Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek

1 671 802

1 671 385

414

3

1 199 059

1 199 059

0

0

1 199 059 1 199 059

1 199 059 1 199 059

0 0

0 0

472 744

472 326

414

3

472 726

472 312

414

0

324 963 147 763 18 18

324 963 147 349 14 14

0 414 0 0

0 0 3 3

-9-

Hodnota před znehodnoc ením


R001 R002 R003 R004 R010 R011 R012 R013 R014 R015



R001 R002 R003 R004 R010 R011 R012 R013 R014 R015



Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek 4 0 0


1 275 410 841 382 841 382 841 382

1 274 902 841 382 841 382 841 382

504 0 0 0

434 027

433 519

504

4

434 006

433 502

504

0

226 621 207 385 22 22

226 621 206 881 17 17

504 0 0

0 4 4

Hodnota před znehodnoce ním



Opravné Opravné položky k položky k port. pohl. portfoliu jednotlivě jednotlivě bez nevýznam. znehodn. pohledávek 0 6 0 0 0 0

908 270 498 002 498 002 498 002

908 263 498 002 498 002 498 002

0 0 0 0

410 268

410 262

0

0

6

410 247

410 247

0

0

0

397 568 12 679 21 21

397 568 12 679 15 15

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 6 6

-10-

c. Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením Stav k 30.06.2011

R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013


Opravné položky

Finanč. Finanč. aktiva Finanční aktiva oceňovaná aktiva oceňovaná Údaje v tis. Kč naběhlou oceňovaná naběhlou hodnotou reálnou hodnotou nebo pořiz. hodnotou nebo pořiz. cenou cenou Pohledávky bez znehodnocení 1 722 405 0 0 Pohledávky bez znehodnocení 38 754 0 0 za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení 1 203 111 0 0 za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení 478 881 0 0 za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově 1 659 0 0 nečleněné Pohledávky se 140 434 0 1 267 znehodnocením Pohledávky se znehodnocením 140 434 0 1 267 za ostatní klienty/zákazníky

-11-

Kumulovaná ztráta z ocenění RH Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou


Finanč. aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou oceňovaná hodnotou reálnou nebo pořiz. hodnotou cenou 0 1 722 405 0 0

38 754

0

0

1 203 111

0

0

478 881

0

0

1 659

0

0

139 167

0

0

139 167

0

Stav k 31.03.2011

Údaje v tis. Kč

R003 Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky bez znehodnocení za R004 centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za R005 úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za R007 ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez R008 znehodnocení sektorově nečleněné R009 Pohledávky se znehodnocením Pohledávky se znehodnocením za R013 ostatní klienty/zákazníky

Stav k 31.12.2010

Údaje v tis. Kč

R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013

Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením Pohledávky se znehodnocením za ostatní klienty/zákazníky

Kumulovaná ztráta z Účetní hodnota (netto) ocenění RH Finanč. Finanč. Finanč. aktiva aktiva aktiva Finanční Finanční Finanční oceňovaná oceňovaná oceňovaná aktiva aktiva aktiva naběhlou naběhlou naběhlou oceňovaná oceňovaná oceňovaná hodnotou hodnotou hodnotou reálnou reálnou reálnou nebo nebo nebo hodnotou hodnotou hodnotou pořiz. pořiz. pořiz. cenou cenou cenou 1 573 343 0 0 0 1 573 343 0 Hodnota před znehodnocením

Opravné položky

502

0

0

0

502

0

1 199 059

0

0

0

1 199 059

0

372 296

0

0

0

372 296

0

1 486

0

0

0

1 486

0

100 446

0

418

0

100 028

0

100 446

0

418

0

100 028

0

Hodnota před znehodnocením Finanč. aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou oceňovan hodnotou á reálnou nebo hodnotou pořiz. cenou 1 160 937 0

Opravné položky

Kumulovan á ztráta z ocenění RH


Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou

Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou

XXX

XXX

1 160 937

4 730

XXX

XXX

4 730

841 382

XXX

XXX

841 382

313 322

XXX

XXX

313 322

1 502

XXX

XXX

1 502

508

0

120 198

120 706

0

120 706

508

-12-

120 198

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 0

Stav k 30.09.2010

Údaje v tis. Kč

R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013

Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením Pohledávky se znehodnocením za ostatní klienty/zákazníky


Kumulovan á ztráta z ocenění RH

Opravné položky


Finanč. Finanč. Finanč. aktiva Finanční aktiva Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva oceňovaná aktiva oceňovaná aktiva naběhlou oceňovaná naběhlou oceňovaná naběhlou oceňovan hodnotou reálnou hodnotou reálnou hodnotou á reálnou nebo pořiz. hodnotou nebo pořiz. hodnotou nebo pořiz. hodnotou cenou cenou cenou 910 593 0 XXX XXX 910 593 0 858

0

XXX

XXX

858

0

498 002

0

XXX

XXX

498 002

0

410 247

0

XXX

XXX

410 247

0

1 486

0

XXX

XXX

1 486

0

21

0

6

0

15

0

21

0

6

0

15

0

-13-

Deriváty Banka vykazovala k uvedenému datu deriváty k obchodování, a to měnové swapy. Měnové swapy byly uzavírány primárně za účelem zajištění se proti měnové pozici v RUB, USD a EUR, avšak nebyly vykazovány jako zajišťovací. Jejich reálná i jmenovitá hodnota je uvedena v níže uvedené tabulce. Deriváty - údaje v tis. Kč Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota

30.6.2011

31.3.2011

31.12.2010

30.9.2010

297 517 119

624 564 738

2 872 544 961

2 557 375 531

810 517 283

854 564 838

2 057 543 820

1 837 373 708

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

d. Poměrové ukazatele Banky Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost (%) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) v % Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) v %

30.6.2011 43,69% -4,07% -16,19%

31.3.2011 47,10% -1,91% -6,35%

31.12.2010 64,93% -4,73% -9,05%

30.9.2010 72,84% -4,72% -7,99%

31 366 653

29 298 308

27 739 1 558

22 399 1 469

-306

-127

-916

-832

Aktiva na jednoho zaměstnance (tis. Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (tis Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (tis. Kč)

-14-

6) Údaje o kapitálu a kapitálových požadavcích Banky a. Kapitál Banky, vnitřně stanovený kapitál: Výši a strukturu kapitálu Banky ukazuje níže uvedená tabulka. Banka počítá vnitřně stanovený kapitál na úrovni kapitálu propočteného dle regulatorních požadavků. Údaje o kapitálu v tis. Kč Souhrnná výše původního kapitálu (Tier 1) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (Tier 2) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (Tier 3) Souhrnná výše odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek

30.6.2011 486 243 48 695 0 0

31.3.2011 498 116 49 080 0 0

31.12.2010 505 373 0 0 0

30.9.2010 518 255 0 0 0

534 938

547 196

505 373

518 255

b. Výše kapitálových požadavků, které byly tvořeny k výše uvedenému datu: Banka používá pro propočet kapitálových požadavků standardizovaný přístup, pro výpočet kapitálového požadavku k operačnímu riziku Banka používá přístup BIA, který je propočítáván na základě schváleného plánu Banky. i. Konkrétní výše kapitálových požadavků podle standardizovaného přístupu/příp. přístupu BIA je uvedena v následující tabulce: Údaje v tis. Kč Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím

30.6.2011 97 956 92 881 92 881

31.3.2011 92 949 85 052 85 052

31.12.2010 62 269 55 267 55 267

30.9.2010 56 922 49 335 49 335

92 881

85 052

55 267

49 335

20 224

19 066

12 075

7 785

Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím

43 538

39 414

31 645

30 218

Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. Při sta k detailovým expozicím Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem

19 237 0

17 561 0

11 547 0

11 331 0

943

1 081

186

771

943

1 081

186

771

943 4 131 4 131

1 081 6 816 6 816

186 6 816 6 816

771 6 816 6 816

Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA

-15-

ii. Banka současně propočítává vnitřně stanovené kapitálové požadavky: 1. ke strategickému a reputačnímu riziku: 9.796 tis. Kč. 2. k riziku koncentrace na zemi (nově včleněno v roce 2011): 22.954 tis. CZK

Vnitřně stanovená kapitálová přiměřenost se zahrnutím výše uvedených požadavků byla 39 %.

Zveřejněno 23.8.2011

-16-

2007 Sb

Recommend Documents