"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
CKB UNIVERZÁL
Alkuszitarifáló és ajánlatkészítőrendszer Felhasználóikézikönyv 2.0verzió 2007.augusztus10.
=ED/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
HJILKNMOIQP RLSUTWV XYZ\[] ^_a`bc`edf` Hfg hi^ hihWhi^Ahiln hihihWhim hihiKWhiR hWhiXLhihiKWhiIohWhiSq hihihihWphir;hihiMihiMshWIhihiMshithihWu;hihitLhihiv\hWIo hihihi]whihWS3 hihihix/hivQhWhix/hiSy hihihWtzhihiP{hix uy hihWhiu|hihiZ\hito hWhihiS~ hihihW} MNhitQhihiuhihWMshiVhihihihWhihiv hihix/hW]hiIohihixhihWVhihiu|hihiZhWhi]hihihiZ hWhihix hiX hihW[ohihiv|hihiYhWVJ hihihi hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihjhjh&hjk h^ l pr;MiMsIMstu;tL\R Zu|ZL]u[ X VQuwu|Z|RpWMiVoKo]VMsVQP{Sy[LvYQ hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjh)k h^ )
P MsILP tvR ucMEr v x ;ILP L]cI m KWR XoKWILS]VZ\VQP [Qu;[LKNzP hihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihhhshh)k hihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihhshhhshh)k ^ hk ^ V XLKWLP P{x u\MNI hkoh hi^ hihWhihihihihWhihiVLhihiP hWQhihiP hihihWhiv\hi[QhihiXhWhiY|hihiZ\hihWVhihiMNhiVohihW] hihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihjhjh&hjk h^ koh{
l Vx MsVLP{x;SyV Z\o]TWhiVz hihWhiP LhihiP hi[QhWhiu;hihiV hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&hjhjhjh h^ koh)k l H l_ x P/P Vov\MiY\I u|ZvtL hihihWP IhihiMshiI hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhshhsh) h^ koh l tMOrS¡SyV ZL]w]\x MszP Ms[QuV hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&hjhjhjh h^ koh) x IQZ|VLv VMsVL] hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihhhshh) ^ hkoh)¢o£ VLP m Z|Vov\VMsVo] hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjhjh&hjhjhjhjh&hj hkoh¥,¤L¦¨ £ §y©¦fl«ª¬)®c¯hW° H hihihihihWhihil« hihihW²hihil³hihihWhil« hihihi¥hWhi_,hihi` hihWhihihiQhihWhihi° hiH hihWhihihihihW§ hihiµhihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjhjh&hjhjhjhjh&hj lq
^¶ oS«Vov ² V|TNVzP Vov|ME]U ± ´ ± hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihj¢ V Z\[uwIKWVvQu|Z|VLK V
Lh ^ ^1l MsILKOx pEtzP Iv x Z|MsRuQ} Mt u³p¸I|TNMst;TWtLv\IL]y];x hWhitL hihihiP IhWhiu|hihiZ|hihWMshithihiu;hiIe hWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWh&hjhjhjh)·
Lh ^ h l KWVvQu|Z|VLKo];x VQX [QuZ} M¹pErv]| x ox M V Z\[oK¸P SyVovQ hihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjhjh&hj·
Ll h h{H
lw¦¬&¶ º»µ,¼a¥`,¦´®½ g hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihjhjhjh)· k ^ lÀ¿Ál ¿¨§ MsIoKOx ptzP ][ m VoKOhihiv\hiY;hWhi hihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&hjhjhjh)¾ kzh ^ h ^ © [ m ± TjtoKBSÂ3M} m r u3S«VQXL IMstoKjR hiZ\hihWthihiu;hihiI hWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihjhjh&^;hj¾Ã kzh ^ h h `oÄ MEKNI¹pEVzP u|Z\VoKjVLP Msu;[QX¹pVLP ;[MsVLP Ve hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihhhshhsh ^ ^ kzh ^ h{
eh µ x VX [Qu|ZQ} M x Z|MR u} Mst u;Ro]´pVLP ;[hWMshiVLhihiP V hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjhjh&h ^ ^ kzh h)kJ hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihjhjh&h ^ µ,h ©Â¶L_ MiIoKOx pOtLP tu;I kzh)
Jh ^ µ,©¹¶L_ŵ VV ZhiSy hihihW[hihiv\hiYhihWVhihi] hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihjhjh ^ k kzh)
Jh µ,h ©Â¶L_ ÃQà tMB]Ms[Qu hihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhshhsh ^ kzlq hkoh ¯° H
¼µ,§· d H l H ºµhihi¼,hihW¥a hihihi`hihW¦Æ hihihi®ÁhihW½ hihighihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjh ^ ^Alµ, ©¹¶ _ǯ } TNMt|TW[L]RZ|MiIM][ m VLKOvY| hWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhshhsh ^ Jh lÈ¿l ¿´§ e} TNMst;TW[L]CRZ|MIMi][ m VoKsvYhWhi hihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihih ^ kzl h/fd h l ± l H µ¨¬ H,É H,g µ¼,¥a`¦Æ®½ g µ hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihjhjhjhjh&h ^ ¢ ®´ ^ Z\VoCKi ZQÊIQIMiILx\][ m VoKOv\Y; hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihjhjhjh&h ^ · zh l ± ZÌËZ\VoS VvMsILK&Ms~I IMsIx;][ hihim hihWVLhihiKhiv\hihWYhihi hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihjhjh ^ · zh)
lͶ x/v\Iovu|Z} KWRZt u«I IMsILx][ m VoKsvYL hihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&hjhjhjhjh&h ^ ¾ zhk lÈ© [ m TNtLKOSÊ3I IMiIox;][ m VoKOv\Y; hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWh&hjhjhjhjh&h ¾Ã zh/ lÈ¿Ál ¿´§ v\Y x P IME]R Z\IMsRo]w][ m VLhiKOhihWvhiY|hihi hihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&h&
^ zh µ©Â¶o_Ç ± ® Y x P IME]R Z\IMsRL] hWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihsh&
zh¢ l TNtLv P IM¸ÎOVQP/P Vov\LKiZ\[u hihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihhshhsh&
Qk zl h&¤ ®Æ|l H µ Ë ¯´¼ `a hihihi² hi® hWhihi½Æhihi§¹ hWhihiª hihihWH hihil hihiH hWhihihihihWhil hihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihjh&h&
¢ ± ´± hWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihWhihihihihjhjhjhjh&h&
Q
:-D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
1 BEVEZET Ő A CKB UNIVERZÁL alkuszi tarifáló rendszer célja, hogy egységes szerkezetben kezelje a magyarországi biztosítótársaságokCASCO, és Kötelező gépjármű-felelősség biztosításait. Alkalmasa tarifálási paraméterekközös felületen való bekérésére, a biztosítási díjak meghatározására, és a kiválasztott biztosítótársaság(ok) ajánlatainak elkészítésére. A rendszer internet alapú, így felhasználására csak olyan számítógépen van lehetőség, amely szélessávú internet kapcsolattal rendelkezik. A rendszer működési sebességét nagybanbefolyásolja a felhasználói helyen rendelkezésre álló internet kapcsolat műszaki fejlettsége, korszerűsége, a hálózat leterheltsége, és az adott munkaállomás kiépítettsége. Ha a programhasználatasorán kérdése merül fel, forduljon segítségért az SK Trend Kft. munkatársához az alábbi elérhetőségeken: OnlineÜgyfélszolgálat:www.sktrend.hu Telefon: [06-1] 787-1863 Telefax: [06-1] 787-1953 E-mail:
[email protected] A programkészítői szívesenfogadjáka programműködésével kapcsolatosészrevételeit az alábbi elérhetőségen: SK TREND Kft.
[email protected] 1.1
A programfuttatásánakminimálisszámítástechnikaieszközigénye: • PentiumIII processzor, • 64 Mb memória, • 20 Mb szabadtárterület, • Min. 800x600-asfelbontásúszínesmonitor, • Szélessávúinternetkapcsolat
1.2
A futtatásáhozszükségesszoftverkövetelmény: • Win98, WinNT, WinME, WinXP vagy Win2000magyarnyelvű operációsrendszer • InternetExplorer, NetscapeNavigator, Mozilla böngésző program (a rendszertezen böngésző programokalattteszteltük,egyéb másprogramokalattis futtatható,de ezen esetekbena fejlesztő kizárjafelelősségétaz esetlegesműködési, és tarifálásiproblémákmiatt) • Adobe AcrobatReader(az internetről ingyenesenletölthető)
1.3 Általánostudnivalóka programkezeléséről: Ebben a fejezetben röviden ismertetjük néhány olyan a Windows alapú rendszerben általánosan is használatos programelemhasználatát,amelyekmegtalálhatóka CKB UNIVERZÁL programban. 1.3.1
Legördülő lista
A legördülő listaakkorhasználatos,ha márfelvitt adatokközül szeretnénkkiválasztaniegyet. Használatával nemkell újra beírnunkaz adatokat,egyszerűen elkezdjükgépelni az első néhánykaraktertés a programautomatikusanarraa listaelemreáll rá, amely az általunkbegépeltszöveggel kezdődik.
Ï D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Egy másik kiválasztási lehetőség, ha az objektumjobb oldalán található lefele mutató háromszögre kattintunk,így legördüla lista, melyenegyszerűenrákattintunka kívántelemre. 1.3.2
Jelölő négyzetek
A jelölő négyzet akkor használatos, ha egy adott kérdésre határozott igennel vagy nemmel lehet felelni. Többnyire fehér négyzet formájú,rákattintássalegy zöld színű pipáthelyezhetel benne(ekkor van kiválasztva,azaz a jelentése: igen), újrakattintássalpedig üresséteheti (ekkor jelentése:nem). 1.3.3 A beviteli mezők jelölése A programban az adatrögzítő ablakokon a világoskék háttérszínű mezők kitöltése mindig kötelező, ezen adatok megadásanélkülnemkészíthető el a biztosításiajánlat.
Bizonyos mezőknek van alapértelmezett értéke, illetve a program működése során már kitöltött mezők értéke öröklődik, (fehér mezők, szürke feliratokkal) mivel ezek tarifálási paraméterek, az adatbevitel során már nem felülírhatóak. (pl. évjárat a tarifáló képernyőn került rögzítésre, a gépjármű paraméterei pedig az Eurotax adatbázisból lettekfeltöltve) Az aktuálismező értéke(amibe éppenadatotvisznekbe) mindig sárgaháttérszínű. A fehér háttérszínű mezők kitöltésenemkötelező. 1.3.4 A
billentyű használata Az adatrögzítéssoránegy mező kitöltéseutána billentyű segítségével az egér használatanélkül ugorhatát a következő kitöltendő mezőre.
Ð D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
1.3.5 A dátummezők kitöltése A programbana dátummezőket mindig egységes formátumbankell bevinni. Ez a formátuméééé /hh/nn(pl.: 1998 október20.-i dátum( 19981020) 1.3.6 Hibaüzenetek A rendszerműködésesoránfolyamatosanszintaktikai, és logikai ellenőrzéseketvégez. Mindenesetben,amikor hibát észlel, üzenetet küld a képernyőre. Tovább lépni, csak a hiba kijavításaután lehet. A hibaüzenetablakot az üzenet jobb felső sarkábantalálható„X”-vel zárhatjabe
1.3.7
Help üzenetek
Bizonyos mezőkhöz tartoznak információs ablakok, az ikonra kattintva információt kaphat az adott mező kitöltésérevonatkozólag. A help üzeneteketa felnyíló ablakjobb felső sarkábanlévő X –re kattintvazárhatjabe.
Ñ D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
2 A PROGRAM INDÍTÁSA, ALAPBEÁLLÍTÁSOK A programa böngésző kereső sorábabeírt uni.sktrend.huparanccsalindítható. A felhasználói joggal rendelkező munkatársak egy felhasználói azonosítót, és egy jelszót kapnak, az alkusz azonosítóval és ezen azonosító párral léphetnekbe a rendszerbe.
Az alkusz azonosító, egy a program üzemeltetője által adott egyedi azonosító, ami megváltoztathatatlan, és egyértelműen azonosítja a rendszert használó céget. Ezt az egyedi alkusz azonosítót az ALKUSZ AZONOSÍTÓ mezőbe, a felhasználói azonosítót a FELHASZNÁLÓ NÉV mezőbe, a jelszót pedig a JELSZÓ mezőbe kell beírni, majd a gombra kattintani. A bejelentkezés kisbetű-nagybetű érzékeny figyeljen arra, hogy a billentyű ne legyen benyomva. Ennek eredményeként a rendszer visszajelzi a belépett felhasználó nevét.
Minden esetben csak a belépett felhasználó nevében lehet a rendszert használni. Új felhasználókat az alkusz cég operátori adminisztrátori joggal felruházott munkatársa bármikor felvehet, és a meglévő felhasználók jogosultságát is korlátozhatja, illetve törölheti. Az operátori adminisztrátor belépési kódját a rendszer üzemeltetője a rendszerre vonatkozó szerződés aláírása után a szerződő cég ügyvezetőjének adja át.
F-D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A rendszerbe való sikeres bejelentkezés után az alábbi képernyő látható:
A megjelenő képernyő 3 fő részre osztható. A baloldalon a rendszerműködésétszabályozó törvények, szabályzatok, és tájékoztatók, továbbá hasznoslinkek találhatóak. A lap tetején pedig a rendszer főmenüje került elhelyezésre. A bal felső sarokbantalálhatóa cég logója.
?6D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
2.1
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Főmenü,bejelentkezésa rendszerbe
Az egyes funkciók az adott menüpontra kattintva aktivizálhatóak, kilépni pedig egy másik menüpontra történő kattintássallehet.
A főmenüből két fontosfunkció érhető el: 2.1.1
A tarifálandóbiztosításfajtájánakkiválasztása: 2.1.1.1 CASCO 2007TARIFÁLÁS A mindenkoraktuálisCASCO díjak tarifálhatóakebbena menüpontban. 2.1.1.2 KGFB 2007TARIFÁLÁS Az év közbenaktuálisKGFB díjaktarifálásáraszolgál. 2.1.1.3 KGFB 2008ÁTKÖTÉS (csaknovemberhónapban) Mindenévben,novemberhónapbana jövő évre érvényesKGFB díjakkalkulálhatóakebbena menüpontban. 2.1.1.4.LAKÁSBIZTOSÍTÁS Fejlesztésalattálló modul;lakásbiztosításokdíjai kalkulálhatóakvele. 2.1.1.5.UTASBIZTOSÍTÁS Fejlesztésalattálló modul;utasbiztosításoktarifálásáraalkalmas.
2.1.2
A rendszerkiegészítő funkcióit vezérlő menü: 2.1.2.1 HOME A rendszerbejelentkező képernyője. 2.1.2.2 JELSZÓ MÓDOSÍTÁSA A bejelentkezett felhasználó, ebben a menüpontban módosíthatja az operátori adminisztrátortól kapott jelszavát.A módosítottjelszó legalább4 karakterből kell álljon, és betűket, illetve számokattartalmazhat. 2.1.2.3 SZERZŐDÉSEIM A rendszerlehetőséget biztosít arra,hogy a felhasználókmegtekintséka korábbanmegkötöttszerződéseiket. Ebben a menüpontbanláthatja azon szerződések képét, az összes kiegészítő nyomtatvánnyal együtt, amit a bejelentkezettfelhasználókódja alatthoztaklétre.
@6D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
3 A TARIFÁLÓ KÉPERNY Ő A biztosítás fajtájának kiválasztása után (kattintás a megfelelő gombra) a program megnyitja a kiválasztott biztosítástípustarifáló képernyőjét. A program tarifáló képernyőjén kell rögzíteni az összes tarifáláshoz szükséges adatot.A tarifáló képernyőnvagy a Casco, vagy a KGFB tarifálásáhozszükségesparamétereketkell rögzíteni.
3.1. A CASCO tarifáló képernyő
Ò D/: FC
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A CASCO tarifáló képernyőn az adatokatértelemszerűen, a biztosítótársaságok tarifáló programjainakmegfelelően kell megadni. 3.1.1. Gépjármű típusmeghatározása Kétféle módonlehet gépjármű típustválasztani: 3.1.1.1. EUROTAX kód alapján Ha ismeri a gépjármű Eurotax kódját az EUROTAX mezőbe, írja be a kódot, és a rendszer automatikusan kiválasztjaaz adottkódhoz tartozó paramétereket. 3.1.1.2. Típuskiválasztással Nyomja meg a nyomógombot,aminekhatásáraaz alábbi képernyő jelenikmeg:
A szűrő feltételeket állítsa be (Márka, Üzemmód,Hengerűrtartalom,Modell). A feltételek utánkap egy találati listát (sárga hátterű) amiben az összes a feltételnek megfelelő típus szerepel. Előfordulhat, hogy ez a lista még mindig nagyon sok gépjármű típust tartalmaz, ebben az esetben, a Feltétel sorban, bármilyen, további az adott gépjárműre jellemző szórészletetmegadhat,majda gombrakattintvatovábbszűkítheti a találati listát. Amennyibenmegtalálta a keresettgépjárművet, kattintsabe a hozzá tartozó rádió gombot, nyomja meg a gombot. Ezzel visszakerül a CASCO tarifáló képernyőre, ahol már a megtalált típusúgépkocsi adatai berögzítésrekerültek, a jármű Eurotaxazonosítójával együtt.
=B>-D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
3.1.2.
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Extra felszereltségfelvétele:
A rendszer az Eurotax adatbázisalapjánnyilvántartjaa kiválasztottgépjárművek gyári extra felszereltségeit, viszont a további extrákat fel kell rögzíteni. Miután kijelölte a tarifálandó autót, a CASCO tarifáló oldalra visszatérve megjelenik egy új nyomógomb, aminek neve <EXTRA FELSZERELTSÉG>, erre a nyomógombra kattintva rögzítheti az autóbanlévő további extrákat.
A képernyőn a rendszerfelsorolja a nyilvántartottgyári extrákat,az alsó részentalálhatólegördülő mezőből pedig ki kell választani, a további extrákat, és egy értéket kell rendelni hozzá, majd a gombot lenyomva felvennia listába. A felvett extrákat, és azok értékeit a rendszer kiírja a képernyőre, és minden extra mögé egy nyomógombothelyez el. Ha mégsemakarjukaz adottextrátbiztosítani,ezzel a gombbaltörölhetjüka listáról. A nyomógomb lenyomásával visszakerül a CASCO tarifáló képernyőre. 3.1.3.
Kiegészítőbiztosításokfelvétele
A biztosítótársaságok az alap CASCO biztosítás mellé kiegészítő módozatokat is kínálnak, ezen módozatok felvételéhez a nyomógombot kell megnyomni, ezután választhatóak ki a kiegészítő biztosítások. Biztosítónkéntkell megjelölni azokata módozatokat,amelyeketaz ügyfél igénybekívánvenni. A nyomógombbalvisszatérheta CASCO tarifáló képernyőhöz. A megjelölt kiegészítő módozatokata rendszerfigyelembefogja venni a díjkalkulációnál.
=-=BD :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A kiegészítő biztosításoknyomógombrakattintvaaz alábbi képernyő jelenikmeg:
Ha a CASCO tarifáló képernyőn a tarifáláshoz szükséges összes paramétert megadtuk, akkor a nyomógombra kattintva a rendszer elvégzi a szükséges kalkulációkat, és elkészíti a Díjkalkuláció képernyőt.
=E:%D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
3.2.
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
KGFB tarifálása
Ha a Főmenübena gombrakattintunk,akkor a kötelező gépjármű felelősség biztosítás tarifálási paraméterei jelennek meg a képernyőn. Ebből a menüpontból csak KGFB-t lehet tarifálni, és csak KGFB ajánlatotlehetnyomtatni.
= Ï D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
3.2.1. KGFB Kedvezmények A biztosítótársaságoktól kaphatókedvezményekegy része kikerülta főképernyőre (autóklubtagság, közalkalmazotti jogviszony Nyugdíjas/rokkantnyugdíjas,Allianz nyugdíjpénztártagság,mozgáskorlátozottkedvezmény) A további kedvezményeka nyomógombrakattintvaérhetőekel.
3.3.
KGFB 2008átkötés Ez a menüpont csak november-december hónapokbanaktív. Itt lehet kiszámítani, hogy az ügyfélnek a következő évben melyik biztosítótársaságnállesz a legkedvezőbb a díja. A képernyő felépítése nagyrészt megegyezik a KGFB 2007 paramétereivel, de mivel a biztosító társaságokmindenévben változtatjáka KGFB díjkalkulációkmetodikáját, előfordulhat,hogy egyik évről a másikrabizonyosparaméterekkikerülnek,másokpedig bekerülneka rendszerbe.
= Ð D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
4 A DÍJTÁJÉKOZTATÓ KÉPERNY Ő A tarifálási paraméterekrögzítésénekeredményekéntaz alábbi képernyőhöz jutunk,ahol összefoglalóan láthatjuka biztosítótársaságokdíjait a kiválasztottgépjárműrevonatkozóan. 4.1
A KGFB Díjtájékoztató képernyő
= Ñ D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A KGFB választásaeseténa rendszermindenesetben„legkedvezőbb” felirattal jelöli azt a biztosítót, amely az adott ügyfél számáraa legolcsóbbdíjat jelenti. Minden esetben feltünteti az időszak díjat, (az a díj, amit az ügyfél az általa választott díjfizetési ütemezés szerint fizet, illetve az éves díjat. A táblázatbanszerepel egy havi tagdíj oszlop, ezt egyes biztosító egyesületekszedik. A képernyő aljána felsorolásrakerülnekazok a paraméterek,amelyekalapjánaz adottdíjtájékoztató elkészült. Ezek alapján,szükségeseténpontosanújralehettarifálni az adottügyletet. A képernyő közepénlévő mezők szabadonkitölthetők, kitöltésükmegkönnyíti az adotttarifáláskésőbbi azonosítását, de ha kitölti ezeket, a mezőket, akkor a mezők tartalmaöröklődni fog az ajánlatelkészítésénél (azaz az itt megadott név, és rendszámkerül rá az ajánlatra.) A nyomógomb A díjtájékoztató elkészülte után lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez,és azok közül bármitmegváltoztathat. A nyomógomb A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható. Nyomtatás esetén először a képernyőn egy felnyíló ablakban jelenik meg a nyomtatási kép, majd ott a nyomtatás ikonra kattintva lehet a file-t elküldeni a nyomtatónak. A CKB UNIVERZÁL rendszerrel történő nyomtatáshoz, mindenképpenrendelkezni kell egy ADOBE ACROBAT READER programmal,ami az internetről ingyenesenletölthető 3.4.
A CASCO díjtájékoztatóképernyő
A CASCO díjtájékoztató képernyő csak annyiban különbözik az előbb tárgyalt KGFB díjtájékoztató képernyőtől, hogy, az időszaki díj, és az éves díj közé bekerültaz önrész összege. CASCO biztosításeseténaz önrész százalék,és az önrészösszege csakegyüttértelmezhető. Különböző biztosítótársaságok különbözőképpen határozzák meg a minimális önrész összegét, így szinte minden esetbenaz azonosönrészszázalékesetén,különböző önrész összegektartoznaka biztosítótársaságokajánlataihoz. Annak érdekében, hogy a díjak pontosanösszehasonlíthatóaklegyenek, a képernyő tetején elhelyezésre került egy „Választható minimális önrész” mező, amit legördítve, beállítható egy adott minimumönrész összeg, és az ezen összeghez legközelebb eső minimális önrész összegekre kalkulálja át a program a díjtájékoztatón szereplő díjakat, anélkül,hogy visszalépnénka tarifáló oldalra.
=EF%D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
=B?-D :%FA< .- G-#
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
5 AZ AJÁNLATKITÖLT Ő KÉPERNY ŐK A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a kiválasztott biztosítótársaság ajánlati nyomtatványait is elkészítse, és ezeket kinyomtassa.Az ajánlatelkészítéséhez a tarifálási paraméterekentúl szükség van további adatokrögzítésére. Ezenadatokatviheti fel az ajánlatkitöltő képernyőkön. Az ajánlatkitöltő képernyők már biztosító specifikusak. Gyakran előfordul, hogy a biztosítók más-más adatokat kérnekaz ajánlaton. Minden oldalon, a képernyő alján látható a kiválasztott biztosítótársaság logója. A beviteli mezőket különböző háttérszínekjelölik, ezek jelentései: Világoskék: Kötelezően kitöltendő mező Fehér,szürkefelirattal: A tarifálás során, vagy a díjtájékoztató képernyőn rögzített adatok, illetve a rendszerben lévő adatbázisokból kinyertadatoknemfelülírhatók. Fehér: Nem kötelező kitöltésű mezők (ezek biztosítótársaságtól függően változnak) Sárga: Az éppenszerkesztettmező színe. Az ajánlat kitöltéséhez szükséges adatok témakör szerint vannak csoportosítva. A témakörök neveit viselik a képernyő tetejénlévő címek. 5.1
Szerződő adataiképernyő
=B@-D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Rögzítsebe a megfelelő mezőkbea szükségesadatokat. Levelezési cím: A levelezési cím meghatározásaa tarifáláskor leírt szabályok szerint történhet, vagyis, ha az irányítószámmezőbe begépelünkegy létező irányítószámot,a rendszerautomatikusanírja be a hozzá tartozó települést. A nyomógombra kattintva visszajuthat a díjtájékoztató képernyőre A nyomógombrakattintvaa rendszerellenőrzi a bevitt adatokat,és hamindentrendbentalál, akkortovábblép a következő beviteli oldalra. 5.2
Az Üzembentartóadataiképernyő
Ha a tarifáló képernyőn megjelöltük, hogy a gépjárműnek üzembentartója is van, itt kell rögzíteni a rá vonatkozó adatokat.
5.3
A Finanszírozásadatai képernyő:
A Finanszírozó adatai: A rendszer egy beépített adatbázisban tartalmazza az összes magyarországi finanszírozó cég adatait. A legördülő menüből válasszaki azt a céget, ahol az adott gépjárművet finanszírozzák. Az adószám,és a finanszírozó bejegyzett telephelyéta programautomatikusanbeírja a megfelelő mezőkbe. A Finanszírozástípusa: A legördülő menüből válassza ki, hogy milyen típusú finanszírozást vett igénybe az ügyfél, majd határozza meg annakmértékét. A tarifálási paraméterek között meg kellett határozni, hogy hány százalékos önrész vállalás mellett indult el a finanszírozásikonstrukció.Ez az önrész szerepel (fixen beírva) ebbena sorban. Két opció lehetséges. Vagy a gépjármű bruttó értékét kell beírni, a bal oldali mezőbe, ekkor az önrész % -tól jobbra eső mezőbe kattintva a program kiszámolja az önrész forintban kifejezett értékét, vagy az önrész értékét kell meghatározni,ekkor a balralévő mezőbe kattintvaa bruttógépértéketkalkuláljaa program. A finanszírozáskezdete, vége, szerződésszámaadatokata finanszírozási szerződésalapjánkell kitölteni.
= Ò D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
5.4
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A Gépjármű adataiképernyő
A tarifálás során meghatározott gépjármű adatai az Eurotax adatbázis alapján ezen a képernyőn nagyrész előre beírásrakerülnek.Természetesenezeketaz adatokatnemlehetmódosítani. Km-óra állása: Amennyibenúj autó biztosítási díját tarifáljuk, enneka mezőnek az értéke nem lehet több 500 km-nél. Ha egy autó több mint 500 Km-t futott, biztosítási szempontból már nem számít új autónak. Ebben az esetben vagy a futott km számot kell 500 alá csökkenteni, vagy visszatérve a tarifáló képernyőre használt autóként kell újratarifálni az ügyletet. Metál jelölőnégyzet: Ez egy nem megváltoztatható jelölőnégyzet, ha a tarifált gépjármű alapfelszereltségei között szerepel a metálfény opció, vagy extrakéntfelvette a metálfényt, akkor ezt a jelölőnégyzetet a programautomatikusankipipálja. Ha egyik opció sem áll fenn, és ez a jelölőnégyzet nincs kipipálva, akkor ez azt jelenti, hogy nincs biztosítva a metál fény felszereltség. Ha tévedésből nem vette fel extraként, akkor a tarifálási képernyőhöz kell visszamenni, és az extra táblábanfelvenni a metál felszereltséget.
:%>-D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Sérültjelölőnégyzet: Ha a gépjárművön bárminemű sérülésészlelhető, akkor be kell kapcsolni ezt az opciót, és a felugró mezőben le kell írni a sérülésformáját.
5.5
A CASCO nyilatkozatokképernyő
Ezen a képernyőn a megkötendő CASCO biztosítással kapcsolatos információkat kell rögzíteni. Ez a képernyő a választott biztosítótól függően több eltérést is tartalmazhat. Példánkban a legösszetettebb adatbekérőt (AEGON) mutatjukbe: Kulcsnyilatkozat: Az ügyfélnek nyilatkoznia kell arról, hogy a járműhöz, milyen kulcsokkal rendelkezik, és melyik fajtából hány eredetivel, és hánymásolattal.A darabszámotkell beírni a megfelelő mezőkbe. Előírt védelem: A rendszera beépítettbiztosítói adatbázisokalapjántájékoztat,hogy az adottgépjárműhözmilyenvagyonvédelmetír elő.
:C=BD :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Az előírt biztonságtechnikaiberendezésekbeszerelésemegtörtént: Ezzel a jelölőnégyzettel kell visszaigazolni, hogy az előírt védelempontbanmeghatározottbiztonságtechnikaieszköz valóbanbeszerelésrekerültaz autóba. Bizonyosbiztosítótársaságoka beszerelteszköz(ök) típusátis bekérik, ezeketa megfelelő mezőbe kell beírni.
Biztosítástmegelőző, a biztosítássalkapcsolatosesemény: Ha az autóbana biztosításmegkötése előtt bármilyen hiba, sérülés keletkezett, a megfelelő rovatot meg kell jelölni, Egyéb opció választásaeseténa sérülés,illetve hibajellegét fel kell tüntetni.
:-:%D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
5.6
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
KGFB Nyilatkozatok
Ezena képernyőna megkötendő KGFB biztosítástmegelőző történésekről kell nyilatkozni.
JelenKGFB szerződésmegkötésénekoka: A legördülő menüből válasszai, hogy az ügyfél korábbi szerződésemilyenokból szűnt meg. A megszűnésokai az alábbiaklehetnek: •
Gépjármű tulajdonjogánakmegszerzése Használtvagy új gépjármű megvásárlásánakesetén.
•
Naptári év végéretörténő szabályszerű felmondás Abbanaz esetben,ha a következő évre az ügyfél egy másikbiztosítónálkedvezőbb feltételekkel tud szerződni.
•
Megszűntszerződésújrakötése A biztosító részéről történő felmondáseseténcsakannála biztosítónállehetújrakötnia szerződést,ahol korábbanvolt (általábandíjfizetéselmulasztásamiattmondjákfel a biztosítóka szerződést)
190/2004.(VI.8.) Nyilatkozat Előzményadatok: Itt kell megadnia korábbiKGFB adatait: • Melyik társaságnálvolt korábbanaz ügyfél felelősség biztosítása. • Milyen rendszámúautórakötöttea korábbibiztosítását. • Mikor szűnt meg a korábbi biztosítás • Mi volt a kötvényszámaa korábbi biztosításnak.
: Ï D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
5.7
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
Ajánlat-ellenőrzés
Az összes információ rögzítése utána rendszerkészít egy, az ajánlatonrögzített adatokattartalmazó kimutatást,ahol lehetőség nyílik az összeskorábbanrögzítettinformáció áttekintésére.Ha ezen az összefoglalónbármilyenhibáttalál, visszaléphetaz ajánlatkitöltő oldalakra,és javíthatjaa tévesenfelvett adatokat.Ha rendbentalálja az oldalonlátható információkat,akkoraz gomblenyomásávallezárhatjaaz ajánlatot.
: Ð D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
6 AJÁNLAT KÜLDÉSE, NYOMTATÁSA A lezárt ajánlatokat, a rendszer automatikusanelmenti, annakérdekében, hogy később ellenőrizni lehessen, és fel lehessenvinni az ügyfélnyilvántartásba.Az ajánlatlezárásakoraz alábbi képernyőt látja:
Mindenajánlatautomatikusankapegy sorszámot,ezen sorszámalapjánkerül nyilvántartásra. A sötétkék színnel jelelölt Ajánlat_x (ahol x az ajánlat sorszáma) feliratra kattintva, megnyílik egy ADOBE ACROBAT READER ablak, ahol megjelenik az ajánlatnyomtatási képe, amit a nyomtató ikonra kattintva ki is tud nyomtatni.
: Ñ D :%FA< .- G-#
"! #%$& ')( *,+-$/. 01$)#%23')4- 5-# 6 67-( * 8 49 $ (-
;:1< =:%>>-?8<%>-@A<8=B>C<
A nyomtatás mindig 1 példányban történik, viszont az ajánlatot 3 példányban kell aláírni, ezért vagy 3 példány nyomtatásáravan szükség,vagy aláíráselőtt fénymásolnikell az ajánlatokat. Nyomtatásutána nyomógombrakattintvavisszatérheta tarifáló képernyőre, ahol a menüből választvaújabbtarifálási folyamatotkezdeményezhet.
:-F%D :%FA< .- G-#
