1. sz. melléklet: Ügyféllel kötendő szerződésekre vonatkozó formanyomtatványok

99 AZ SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA

1. sz. melléklet: Ügyféllel kötend szerz désekre vonatkozó formanyomtatványok

SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG

…………………………………………… SZÉPLAKI JULIANNA IGAZGATÓSÁGI TAG


Adásvételi szerz dés Vev : SPB Befektetési Részvénytársaság Adószám: Fiók: Cím: Eladó (Név /Cégnév): Cím: Azonosítószám: Ügyfélszámla: Értékpapírszámla:

1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. ……………………………………… ……………………………………… ……………………………………… ……………………………………… ..……………………………………

1. A szerz?d? felek megállapodnak abban, hogy az Eladó eladja, a Vev? megvásárolja az Eladó tulajdonában lév? alábbi értékpapírokat. Értékpapír típusa: Értékpapír neve: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Árfolyam: Forgalmi érték: Elszámolt forrásadó:

………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… …………………………………………………

2. A felek megállapodnak abban, hogy a Vev? az adásvétel tárgyát képez? értékpapír ellenértékét az alábbiak szerint az Eladó rendelkezésére bocsátja: Kedvezményezett: Fizetés határideje: Fizetés módja:

………………………………………………… ………………………………………………… …………………………………………………

3. A felek megállapodnak abban, hogy az Eladó az adásvétel tárgyát képez? értékpapírokat az alábbiak szerint a Vev? rendelkezésére bocsátja: Kedvezményezett: Szállítás határideje: Értékpapírszállítás módja:

………………………………………………… ………………………………………………… …………………………………………………

4. Az értékpapírokhoz fEz?d? valamennyi jog a Vev?t a pénzügyi teljesítés napjától illeti meg. 5. Az Eladó szavatolja az adásvétel tárgyát képez? értékpapírok per-, igény- és tehermentességét, valamint az értékpapírokba foglalt jog fennállását és azok bírói úton történ? érvényesíthet?ségét. 6. Jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben a Ptk. Idevonatkozó szabályai az irányadók. A szerz?désb?l adódó jogvitákra a felek a F?városi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Dátum:

___________________________ Vev?

___________________________ Eladó




Adásvételi szerz dés Vev (Név /Cégnév): Cím: Azonosítószám: Ügyfélszámla: Értékpapírszámla:

…………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… ……..….…………………………………

Eladó: SPB Befektetési Részvénytársaság Adószám: Fiók: Cím:1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. 1. A szerz?d? felek megállapodnak abban, hogy az Eladó eladja, a Vev? megvásárolja az Eladó tulajdonában lév? alábbi értékpapírokat. Értékpapír típusa: Értékpapír neve: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Árfolyam: Forgalmi érték:

………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… …………………………………………………

2. A felek megállapodnak abban, hogy a Vev? az adásvétel tárgyát képez? értékpapír ellenértékét az alábbiak szerint az Eladó rendelkezésére bocsátja: Kedvezményezett: Fizetés határideje: Fizetés módja:

…………………………………. …………………………………. ………………………………….

3. A felek megállapodnak abban, hogy az Eladó az adásvétel tárgyát képez? értékpapírokat az alábbiak szerint a Vev? rendelkezésére bocsátja: Kedvezményezett: Szállítás határideje: Értékpapír szállítás módja: Elszámolóhely: Számlaszám:

……………………….. ……………………….. ……………………….. ……………………….. ………………………..

4. Az értékpapírokhoz fEz?d? valamennyi jog a Vev?t a pénzügyi teljesítés napjától illeti meg. 5. Az Eladó szavatolja az adásvétel tárgyát képez? értékpapírok per-, igény- és tehermentességét, valamint az értékpapírokba foglalt jog fennállását és azok bírói úton történ? érvényesíthet?ségét. 6.Jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben a Ptk ide vonatkozó szabályai az irányadók. A szerz?désb?l adódó jogvitákra a felek a F?városi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Dátum, ___________________________ Vev?

___________________________ Eladó




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS VÁLLALATI KÖTVÉNY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám:

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és a z S P B B e f e k te té s i R é s z v é n y t á r s a s á g ( C í m : 1 0 5 1 B u d a p e s t , V ö r ö s m a r t y t é r 7 - 8 . , a d ó s z á m : 1 2 5 1 7 0 9 1 2 4 1 ) m i n t b i z o m á n y o s ( a t o v á b b i a k b a n B i z o m á n y o s ) k ö z ö t t j ö t t l é t r e a z a l u l í r o t t n ap o n a z alábbi feltételekkel: A. A megbízás célja, hogy a Bizományos a Megbízó javára k r i t é r i u m o k n a k m e g f e l e l ? ( B . p o n t ) é r t é k p a p í r t v á s ár o l j o n .

a

saját

nevében

az

alábbi

B. A megbízás tárgyát képez? értékpapír(ok) jellemz?i illetve a Megbízó elvárásai a megbízás teljesítésére vonatkozóan: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Lejárat dátuma: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Stop Loss: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja: Kalkulált fedezet:

………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ……..………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… .……………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… …………………………………………

C. A Megbízó feladata az ügylet lebonyolításához szükséges kalkulált fedezet rendelkezésre bocsátása. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a megbízás teljesítéséig, visszavonásáig, illetve a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a szükséges kalkulált fedezeti összeget letétként zárolja a Megbízó ügyfélszámláján. Ügyfél kötelezi magát, hogy a megbízás teljesítésekor a teljes vételár összeget kiegyenlíti. D. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez letétbe helyezett összeget a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel E. A megbízó tudomásul veszi, hogy a letétben lév? pénz a letét ideje alatt nem kamatozik. F. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. I I I . B á r m e l y s z e r z ? d é s i f e l t é t e l m ó d o s í t ás a i l l e t v e a s z e r z ? d é s v i s s z a v o n á s a f e l m o n d á s n a k m i n ? s ü l . F e l m o n d á s e s e t é r e a B i z o m á n y o s 2 0 0 F t -o t s z ám í t f e l , a m e l y e t a M e g b í z ó a z e l s z á m o l á s k o r tartozik megfizetni. IV.Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI.A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, n y i l v á n o s i n f o r m á c i ó k r ó l , v a l a m i n t a z ü z l e t k o c k á z at ár ó l . Dátum: ___________________________ Megbízó

_ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ __ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ Bizományos




Bizományosi szerz dés Vállalati kötvény eladásra I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., adószám: 12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per-, teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

…………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………………

C. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Megbízás teljesítéséig, visszavonásáig a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a megbízással érintett értékpapírt zárolja a Megbízó ügyfél-értékpapírszámláján. Az ügyfélértékpapírszámlán zárolt értékpapírok felett a Megbízó nem rendelkezhet, záloggal nem terhelheti. Minden ilyen irányú rendelkezést a Bizományos semmisnek tekint. D. E megbízás alapján a Bizományos jogosult a zárolt értékpapír tulajdonjogára a saját nevében adásvételi szerz?dést kötni, és a vételár kifizetése után a fenti zárolásból az értékpapírt az új tulajdonos számára felszabadítani illetve az értékpapírt az új tulajdonos ügyfél-értékpapírszámláján jóváírni. E. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez zárolt értékpapírt a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III.Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötést id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum:

___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




Bizományosi szerz dés ÁLLAMKÖTVÉNY eladására I.

Jelen szerz?dés

Név/cégnév: ………………………………………………. Lakcím/székhely: ……….……………………………………… Adóazonosító jel/adószám: ………………………………………………. mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty u. 7-8.) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per- teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

…………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… ……………………………………………

C. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Megbízás teljesítéséig, visszavonásáig a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a megbízással érintett értékpapírt zárolja a Megbízó ügyfél-értékpapírszámláján. Az ügyfél-értékpapírszámlán zárolt értékpapírok felett a Megbízó nem rendelkezhet, záloggal nem terhelheti. Minden ilyen irányú rendelkezést a Bizományos semmisnek tekint. D. E megbízás alapján a Bizományos jogosult a zárolt értékpapír tulajdonjogára a saját nevében adásvételi szerz?dést kötni, és a vételár kifizetése után a fenti zárolásból az értékpapírt az új tulajdonos számára felszabadítani illetve az értékpapírt az új tulajdonos ügyfél-értékpapírszámláján jóváírni. E. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez zárolt értékpapírt a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötést id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS ÁLLAMKÖTVÉNY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám:

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., adószám: 12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A megbízás célja, hogy a Bizományos a Megbízó javára a saját nevében az alábbi kritériumoknak megfelel? (B. pont) értékpapírt vásároljon. B. A megbízás tárgyát képez? értékpapír(ok) jellemz?i illetve a Megbízó elvárásai a megbízás teljesítésére vonatkozóan: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Lejárat dátuma: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Stop Loss: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja: Kalkulált fedezet: C.

…………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… …………………………………………… ……………………………………………

A Megbízó feladata az ügylet lebonyolításához szükséges kalkulált fedezet rendelkezésre bocsátása. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a megbízás teljesítéséig, visszavonásáig, illetve a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a szükséges kalkulált fedezeti összeget letétként zárolja a Megbízó ügyfélszámláján. Ügyfél kötelezi magát, hogy a megbízás teljesítésekor a teljes vételár összeget kiegyenlíti.

D. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez letétbe helyezett összeget a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel E.

A megbízó tudomásul veszi, hogy a letétben lév? pénz a letét ideje alatt nem kamatozik.

F. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályz atát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS BEFEKTETÉSI JEGY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám:

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….


az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., adószám:12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A megbízás célja, hogy a Bizományos a Megbízó javára a saját nevében az alábbi kritériumoknak megfelel? (B. pont) értékpapírt vásároljon. B. A megbízás tárgyát képez? értékpapír(ok) jellemz?i illetve a Megbízó elvárásai a megbízás teljesítésére vonatkozóan: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Lejárat dátuma: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Stop Loss: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja: Kalkulált fedezet: C.

………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ……..………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ….……………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… …………………………………………




F. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályz atát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS BEFEKTETÉSI JEGY ELADÁSÁRA I.

Jelen szerz?dés

Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím:1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.,adószám: 12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per-, teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

…………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………………

C. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Megbízás teljesítéséig, visszavonásáig a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a megbízással érintett értékpapírt zárolja a Megbízó ügyfél-értékpapírszámláján. Az ügyfél-értékpapírszámlán zárolt értékpapírok felett a Megbízó nem rendelkezhet, záloggal nem terhelheti. Minden ilyen irányú rendelkezést a Bizományos semmisnek tekint. D. E megbízás alapján a Bizományos jogosult a zárolt értékpapír tulajdonjogára a saját nevében adásvételi szerz?dést kötni, és a vételár kifizetése után a fenti zárolásból az értékpapírt az új tulajdonos számára felszabadítani illetve az értékpapírt az új tulajdonos ügyfélértékpapírszámláján jóváírni. E. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez zárolt értékpapírt a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötést id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum:

___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS DISZKONT KINCSTÁRJEGY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….


………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ……………..………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… …………………………………………




F. Ügyfél tudomásul veszi, hogy lejárat el?tt 8 nappal jeleznie kell ha nem kíván élni az automatikus hosszabbítás lehet?ségével és kéri, hogy a lejáró összeget a teljesítési napon számláján jóváírjuk. Az automatikus hosszabbítás díjfizetési kötelezettséget von maga után, melyet az ügyfél jelen szerz?dés aláírásával elfogad. G.A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályz atát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS DISZKONT KINCSTÁRJEGY ELADÁSRA I.

Jelen szerz?dés

Név/cégnév: ………………………………………………. Lakcím/székhely: ……….……………………………………… Adóazonosító jel/adószám: ………………………………………………. mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty u. 7-8.adószám: 12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per- teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ……………………………………………… ……………………………………………… ………………………………………………… …………………………………………… ………………………………………………… ………………………………………………… ……………………………………………

C. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Megbízás teljesítéséig, visszavonásáig a megbízás lejáratának napjáig a Bizományos a megbízással érintett értékpapírt zárolja a Megbízó ügyfél-értékpapírszámláján. Az ügyfél-értékpapírszámlán zárolt értékpapírok felett a Megbízó nem rendelkezhet, záloggal nem terhelheti. Minden ilyen irányú rendelkezést a Bizományos semmisnek tekint. D. E megbízás alapján a Bizományos jogosult a zárolt értékpapír tulajdonjogára a saját nevében adásvételi szerz?dést kötni, és a vételár kifizetése után a fenti zárolásból az értékpapírt az új tulajdonos számára felszabadítani illetve az értékpapírt az új tulajdonos ügyfél-értékpapírszámláján jóváírni. E. A Bizományos kötelezettséget vállal arra, hogy a Bizományosi szerz?dés teljesítéséhez zárolt értékpapírt a megbízás rendeltetését?l eltér? célra nem használja fel. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötést id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS KÁRPÓTLÁSIJEGY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév : Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….


………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ……………..………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… …………………………………………




F. Ügyfél tudomásul veszi, hogy lejárat el?tt 8 nappal jeleznie kell ha nem kíván élni az automatikus hosszabbítás lehet?ségével és kéri, hogy a lejáró összeget a teljesítési napon számláján jóváírjuk. Az automatikus hosszabbítás díjfizetési kötelezettséget von maga után, melyet az ügyfél jelen szerz?dés aláírásával elfogad. G.A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályz atát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS KÁRPÓTLÁSIJEGY ELADÁSRA I.

Jelen szerz?dés

Név/cégnév: Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., adószám: 12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per-, teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

…………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………………


___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS RÉSZVÉNY VÉTELÉRE I. Jelen szerz?dés Név/cégnév: Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám:

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….



………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ……………..………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… ………………………………………… …………………………………………




F.A Megbízó tudomásul veszi, hogy a stop loss megbízás teljesítésének legkorábbi id?pontja a jelen megbízásban rögzített feltételek melletti teljesítéseket követ? kereskedési nap. II. A megbízás eredménytelensége esetén a Bizományos díjat nem számít fel. III. Bármely szerz?dési feltétel módosítása illetve a szerz?dés visszavonása felmondásnak min?sül. Felmondás esetére a Bizományos 200 Ft-ot számít fel, amelyet a Megbízó az elszámoláskor tartozik megfizetni. IV. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Rt. üzletszabályz atát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek fogadja el. V. A jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekben az SPB Rt. üzletszabályzata illetve a Polgári Törvénykönyv és az azt kiegészít? hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók. VI. A Megbízó tudomásul vette a Bizományos tájékoztatását az értékpapír árfolyamáról (mind az ügyletkötést megel?z? id?szakban, mind az ügyletkötés id?pontjában), piaci helyzetér?l, nyilvános információkról, valamint az üzlet kockázatáról. Dátum: ___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




BIZOMÁNYOSI SZERZ/DÉS RÉSZVÉNY ELADÁSRA I.

Jelen szerz?dés

Név/cégnév: Lakcím/székhely: Adóazonosító jel/adószám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó) és

………………………………………………. ……….……………………………………… ……………………………………………….

az SPB Befektetési Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.,adószám:12517091241) mint bizományos (a továbbiakban Bizományos) között jött létre az alulírott napon az alábbi feltételekkel: A. A Megbízó megbízást ad a Bizományosnál ügyfél-értékpapírszámláján nyilvántartott, a Megbízó kizárólagos tulajdonát képez?, alább felsorolt per-, teher- és igénymentes értékpapír(ok) értékesítésére a Bizományosnak. B. A Megbízó az ügyfélszámláján lév? alábbi értékpapírokat a Bizományos rendelkezésére bocsátja, amelyekre a Bizományos saját nevében, de a Megbízó javára jogosult adásvételi szerz?dést kötni az alábbi kritériumoknak megfelel?en: Értékpapír: ISIN kód: Névérték: Mennyiség: Össznévérték: Árfolyam: Értékpapír típusa: Piac: Megbízás érvényessége: Készletkivezetés módja: Részteljesítés lehet: Összevont teljesítés lehet: Ügyfélszámla: Bizományosi díj: Megbízás megadás módja:

…………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… …………………………………… ……………………………………


___________________________ Megbízó

___________________________ Bizományos




2. sz. melléklet: Kiszervezett tevékenységek köre Az SPB Befektetési Zrt. a következ? tevékenységeket végzi kiszervezés keretében: 1. Könyvvitel 2. Számítástechnikai rendszertámogatás 3. Compliance

3. sz. melléklet: Kiszervezett tevékenységet végz k jegyzéke 1. Könyvvitel:

Akire Kft. 1078 Budapest Marek József u. 28. Cg.: 01-09-564580

2. Számítástechnikai rendszertámogatás:

Futurion Kft. 1087 Budapest, Könyves Kálmán krt. 76. Cg.: 01-09-721969

3. Compliance:

Németh H. Gábor és Társa ügyvédi iroda 1075 Budapest, Rumbach Sebestyén u. 19.




4. sz. melléklet: Befektetési Szolgáltató által igénybe vett közvetít k jegyzéke Függ ügynökök: Cégnév ACD Számviteli Tanácsadó Kft. B-CAPITAL Kft. C&K Agency Szolgáltató Kft. Cívis Invest & Credit Kft. CSEP Kft. (korábbi néven: Családi Egzisztencia Program Kft.) Énbankárom Kft. Factum Invest Zrt. Feel Free Kft. Global Morning Pénzügyi Tanácsadó Kft. Good Station Kft. Insurance and Finance Consulting Kft. (korábbi néven: BRD Credit Kft.) IPS Investment Kft. Jubi3 Kft. Kesanzo Kft. Livemore Finance Kft. Mortgage Services Kft. MSB Fejlesztési Tanácsadó Zrt. Norand Bt. Open Road Szolgáltató Bt. Pannon Transinvest Kft. Pénz-Zseni.hu Kereskedelmi és Szolgáltató Kft. Péta-Hitel Kft. Portfolio Group Zrt. Quantum Invest Zrt. Több-mint-hozam Pénzügyi Tanácsadó Kft. West BJ Financial Kft.

Székhely 1029 Budapest, Gyöngyvér u. 83. 1147 Budapest, Kerékgyártó u. 2. 1141 Budapest, Lipótvár u. 11/a. 4211 Ebes, Rózsa u. 10.

Cégjegyzékszám 01-09-693650 01-09-893099 01-09-889859 09-09-014883

4484 Ibrány, Kossuth utca 95. 1185 Budapest, Ungvár u. 53. 1119 Budapest, Fehérvári út 55. B ép. I/3. 1029 Budapest, Péch Antal u. 4. 2067 Szárliget, Baross G. u. 29. 1142 Budapest, Kassai u. 130.

15-09-072420 01-09-961594 01-01-046736 01-09-923124 11-09-016586 01-09-719259

1062 Budapest, Andrássy út 126. 9026 Gy?r, Zemplén u. 17. 4320 Nagykálló, Szakolyi u. 13. 2030 Érd, Kankalin u. 10. A.ép. 1065 Budapest, Révay köz 1. II/2. 1088 Budapest, Múzeum u. 15/a. 7621 Pécs, Megye u. 7/1. 6726 Szeged, Jankovich u. 14. 1136 Budapest, Felka u. 3 . 3530 Miskolc, Széchenyi u. 56. fszt. 1. 8500 Pápa, Gombköt? u. 29. 1074 Budapest, Vörösmarty u. 4/B III/32. 2360 Gyál, Báthori utca 63-65. 1023 Budapest, Margit u. 25. 2800 Tatabánya, Ifjúmunkás út 56. 8/2. 1139 Budapest, Pap Károly út 22/D.6/1.

01-09-918986 08-09-022772 15-09-076595 13-09-158642 01-09-973818 01-09-925514 02-10-060368 06-06-005348 01-06-763152 05-09-017430 19-09-514090 01-09-913607 13-10-041107 01-10-045846 11-09-019801 01-09-918804

Alügynök: Cégnév Atenta Kft. (az Énbankárom Kft. alügynöke) Hitelkalmár Kft. (a Péta-Hitel Kft. alügynöke) IRAM-Financial Kft. (a KESANZO Kft. alügynöke) Kirschner Anita (a KESANZO Kft. alügynöke) M-MONEY-Service Kft. (a KESANZO Kft. alügynöke) Pénzáram Kft. (a Péta-Hitel Kft. alügynöke) Rentac Trade Kft. (a Péta-Hitel Kft. alügynöke)

Székhely 2112 Veresegyház, Karacs Teréz u. 17. 3000 Hatvan, Kossuth tér 14. 2051 Biatorbágy, Fenyves u. 18. 1105 Budapest, Gergely u. 1. I/3. 2322 Makád, Rákóczi u. 45. 3950 Sárospatak, Október 23. tér 4/1. 2151 Fót, Szilvás u. 9.



Cégjegyzékszám 13-09-155659 10-09-028742 13-09-137357 ES-439837 13-09-156504 05-09-020500 13-09-136036


5. sz. melléklet: Díjtételek jegyzéke a hatályba lépéskor (Kondíciós lista)




Kondíciós lista (devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek részére) Hatályos: 2011. szeptember 1-t l

I. Számlavezetési és pénzforgalmi megbízások Számlanyitási díj Ügyfélszámla nyitás

díjmentes

Ügyfélszámla vezetés magánszemélyek részére

500 Ft/hó

minden megkezdett hónap után

1.500 Ft/hó

minden megkezdett hónap után

Ügyfélszámla vezetés jogi személyek részére Tartós Befektetési Számla vezetés

díjmentes

Alszámla vezetés

díjmentes

Ügyfélszámla megszüntetése

díjmentes

Átvezetés számlák között

díjmentes

Forint átutalás ügyfélszámla terhére

0.06%

Deviza átutalás ügyfélszámla terhére (T+2 nap)

0.20%

Pénztári kifizetés (kizárólag forint)

0.40%

Negyedéves ügyfélszámla kivonat küldés

min. 100 Ft, max. 35.000 Ft min. 15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP 1 millió Ft felett a pénzfelvételt 2 nappal el
díjmentes

II. Kötvényforgalmazási megbízások Kötvények vételi/eladási megbízásainak teljesítése a Budapesti Értékt
0,5% min. 15.000 Ft díjmentes 1,0% min 60 EUR ill. 80 USD ill. 50 GBP 15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP

0.8% 1.0% 2,0% min. 60 EUR ill. 80 USD ill. 50 GBP 15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP

IV. Befektetési jegy forgalmazási megbízások Likviditási és pénzpiaci alapok vételi díja (forintban denominált befektetési jegyek) Likviditási és pénzpiaci alapok vételi díja (devizában denominált befektetési jegyek)

1,000 Ft 15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP




Kötvényalapok vételi díja (forintban denominált befektetési jegyek)

1.0%

Kötvényalapok vételi díja (devizában denominált befektetési jegyek)

1,0% min 60 EUR ill. 80 USD ill 50 GBP

Részvényalapok vételi díja (forintban denominált befektetési jegyek)

2.0%

Részvényalapok vételi díja (devizában denominált befektetési jegyek)

2,0% min. 60 EUR ill. 80 USD ill. 50 GBP

Likviditási és pénzpiaci alapok eladási díja (forintban denominált befektetési jegyek)

1,000 Ft

Likviditási és pénzpiaci alapok eladási díja (devizában denominált befektetési jegyek)

15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP

Kötvényalapok eladási díja (forintban denominált befektetési jegyek)

1.0%

Kötvényalapok eladási díja (devizában denominált befektetési jegyek)

1,0% min 60 EUR ill. 80 USD ill 50 GBP

Részvényalapok eladási díja (forintban denominált befektetési jegyek)

2.0%

Részvényalapok eladási díja (devizában denominált befektetési jegyek)

2,0% min. 60 EUR ill. 80 USD ill. 50 GBP

Ticket fee (nemzetközi kereskedésben t
15 EUR ill. 20 USD ill. 12 GBP

V. Befektetési tanácsadás 0,5%/negyedév

az aktuális id<szak megkezdésekor esedékes

0,5%/negyedév

az aktuális id<szak megkezdésekor esedékes

Letéti/alszámlanyitás a KELER-nél

15,000 Ft

alszámlánként

Kötvények, állampapírok,dkj-ek letétkezelése/alszámla vezetés a KELER-nél

0,25‰/év

Kamat- és osztalékbeszedés és ügyfélszámlán való jóváírás

ingyenes

Értékpapír zárolása

10.000 Ft

értékpapír fajtánként

Értékpapír zárolás feloldása

10.000 Ft


Tanácsadáshoz kapcsolódó negyedéves díj VI. Portfoliókezelés Portfoliókezeléshez kapcsolódó negyedéves díj VII. Értéktári szolgáltatások

éves átlagos értékpapír állomány után, számítási alapja az értékpapír névértéke amennyiben a fizetés fordulónapján az értékpapír az SPB Befektetési Zrt.-nél vezetett ügyfélszámlán van




Letéti igazolás kiadása

1.500 FT


Értékpapír transzfer (Forint denomináció esetén)

3.000 Ft


40 EUR ill. 55 USD


a letétkezel< (pl. KELER) érvényes díjai

az SPB Befektetési Zrt. a más letétkezel
SPB Zrt. által kért alapletét fedezet állampapír

Bizományosi jutalék Ft/kontraktus

BUX lejáratai

KELER alapletét igény kétszerese

350 Ft/kontraktus min 3500 Ft

Részvény


1.500 Ft/kontraktus min 3000 Ft

Deviza


1.500 Ft/kontraktus min 3000 Ft

Értékpapír transzfer (EUR és USD denomináció esetén) KELER-ben és más letétkezel
A részvényforgalmazási díjak érvényesek a Kárpótlási jegyre is. A kötvény-forgalmazási díjak érvényesek – ahol külön nincs más díjtétel megadva – a Magyar Államkötvényekre és Diszkont Kincstárjegyekre is. Az ügyfélszámlán negatív egyenleget eredményez< megbízást az SPB Befektetési Zrt. nem teljesít. Egyes üzletek (pl. változó letét szükséges növelése) fedezetének késedelmes rendelkezésre bocsátása esetén, az SPB Befektetési Zrt. - a hiányzó fedezetre vetítve -napi késedelmi díjat számít fel, melynek mértéke az érvényes MNB alapkamat + 6%/év. A hiányzó fedezet megtérülésének kockázatossága estén az SPB Befektetési Zrt.-nek jogában áll az ügyfél pozícióit likvidálni vagy a szükséges fedezet mértékéig az ügyfél más értékpapírjait értékesíteni. A befektetési tanácsadási és portfoliókezelési szolgáltatás kondícióit a befektetési tanácsadási és portfoliókezelési szerz



6. sz. melléklet: Üzleti órák

ÜZLETI ÓRÁK MEGJELÖLÉSE Az SPB Befektetési Zrt. üzleti órái Minden munkanapon: Hétf? Kedd Szerda Csütörtök Péntek

9 órától 17 óráig, 9 órától 17 óráig, 9 órától 17 óráig, 9 órától 17 óráig, 9 órától 17 óráig,




7. sz. melléklet: Általános Szerz dési Feltételek




SZÁMLASZERZ/DÉS Ügyfélazonosító:

amely létrejött egyrészr?l

nyilvántartást vezet, továbbá a számla egyenlegér?l a Számlatulajdonost vagy erre irányuló meghatalmazás esetén a képvisel?jét értesíti.

Név/Cégnév:

Lakcím/Székhely: (Cégjegyzékszám: Törvényes képvisel?: ) Adószám/Adóazonosító jel: (A további azonosító adatokat a jelen szerz?dés elválaszthatatlan részét képez? adatlap tartalmazza.) mint számlatulajdonos (továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészr?l

az SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖRCEN MCKÖD/ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 78.), mint számlavezet? (a továbbiakban: Számlavezet ) (együttesen: Felek) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint. 1.

A SZERZ/DÉS TÁRGYA

A jelen szerz?dés megkötésével a Számlavezet? kötelezettséget vállal arra, hogy díjazás ellenében a Számlatulajdonos javára, a jelen számlaszerz?désben meghatározott feltételek szerint Ügyfél-f?számlát nyit, a számla javára és terhére a Számlatulajdonos illetve az általa feljogosított képvisel?inek, meghatalmazottjainak rendelkezései szerint a Számlatulajdonos tulajdonát képez? értékpapírokról; értékpapírok vételére, más befektetési eszköz vételére vagy pozíciók nyitására átadott pénzösszegekr?l; az értékpapírokból vagy más befektetési eszközb?l továbbá ezek értékesítéséb?l befolyt ellenértékr?l;

A számlanyitás rendjére, a számla feletti rendelkezésre és az alszámlákra a befektetési vállalkozásokról és az árut?zsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhet? tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény, a t?kepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény a dematerializált értékpapír el?állításának és továbbításának módjáról és biztonsági szabályairól, valamint az értékpapír-számla, központi értékpapírszámla és az ügyfélszámla megnyitásának és vezetésének szabályairól szóló 284/2001 (XII. 26.) Korm. rendelet, a Számlavezet? Üzletszabályzata, valamint a vonatkozó egyéb jogszabályok rendelkezései az irányadók a jelen szerz?désben foglalt eltérésekkel. A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a fenti szabályzatokat a Számlavezet? vele megismertette, és a jelen szerz?dést ezek ismeretében köti meg. A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Számlavezet? Üzletszabályzatának a szokásostól, illetve a korábbi szabályoktól eltér? rendelkezéseit – beleértve a választottbírósági kikötést is – kifejezett figyelemfelhívó tájékoztatás folytán ismerte meg, és fogadja el magára nézve kötelez?nek, az Üzletszabályzat egyéb rendelkezéseivel együtt. Jelen számlaszerz?dés megkötését megel?z?en a Számlavezet? az Üzletszabályzatban el?írt módon elvégezte a Számlatulajdonos ügyfélazonosítását, és az ügyfél-átvilágítást és az azonosításkor a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megel?zésér?l és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényben foglaltak figyelembe vételével járt el. Amennyiben a Számlatulajdonos a Számlavezet?vel a jelen számlaszerz?dés megkötésével egyidejEleg befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési tevékenység végzésére irányuló szerz?dést is kíván kötni, és a Számlatulajdonos az erre irányuló szándékát a számlaszerz?dés megkötését megel?z?en közli a Számlavezet?vel, úgy a Számlavezet? a számlaszerz?dés megkötését megel?z?en az Üzletszabályzat szerinti alkalmassági és megfelelési tesztet is elvégzi.




Amennyiben a Számlatulajdonos a Számlavezet?vel nem befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési tevékenységek körébe tartozó szolgáltatás nyújtására irányuló szerz?dést kíván kötni, úgy a Számlavezet? a számlaszerz?dés megkötését megel?z?en az Üzletszabályzat szerinti alkalmassági és megfelelési tesztet elvégzi. Számlatulajdonos köteles a Számlevezet? teljesítését akként is el?segíteni, hogy a Számlavezet? számára kötelez?en el?írt el?zetes tesztek és ügyfélmin?sítés végrehajtása során azokban teljes körEen együttmEködik, adatszolgáltatási és nyilatkozattételi kötelezettségének maradéktalanul eleget tesz. 2.

AZ ÜGYFÉL-F/SZÁMLA ELEMEI

formájában rendelkezésre bocsátotta az egyes ügyletek, megbízások teljesítéséhez szükséges fedezetet, úgy ezek kizárólag egy úgynevezett nyilvántartási számlára – az SPB f?számlájától elkülöníthet? függ? alszámlára – kerültek a jelen Számlaszerz?dés megkötéséig. A jelen Számlaszerz?dés megkötésével a Nyilvántartási számla automatikusan megszEnt, Ügyfélf?számlává alakult át. Számlatulajdonos a tájékoztatást elfogadja. 3.

A Számlavezet feladatai -

A Számlavezet? az 1.) fejezetben meghatározott ügyleteket teljesít a Számlatulajdonos által hagyott eseti megbízások, szerz?dések alapján.

-

A Számlavezet? nyilvántartja a Számlatulajdonos vételieladási megbízásait, azok elszámolását.

-

A Számlavezet? vállalja az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedését illetve kifizetését.

-

Amennyiben a Számlatulajdonos más utasítást nem ad a Számlavezet? a hozzá befolyt összegeket értékpapírokat a Számlatulajdonos számláján letétként tartja.

-

A számlát érint? terheléseket, jóváírásokat az alábbi feltételekkel teljesíti:

Ügyfélszámla (pénzforgalmi számla) Az Ügyfél-f?számla egyik eleme a Számlavezet? által vezetett, a Számlatulajdonos pénzforgalmának lebonyolítására és nyilvántartására szolgáló Ügyfélszámla. E számlán kizárólag a Számlavezet? befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe tartozó ügyletekhez kapcsolódó pénzforgalom bonyolítható le. Az Ügyfélszámla olyan korlátolt rendeltetésE pénzforgalmi számla, amelyen a Számlavezet? befektetési szolgáltatásait igénybevev? Számlatulajdonosnak kizárólag e tevékenységgel– értékpapírban foglalt vagy befektetési eszközzel összefügg? kötelezettségen alapuló fizetéssel – kapcsolatos pénzforgalmát tartja nyilván.

A Számlavezet? a számla terhelését azon a napon hajtja végre, amely napot a Számlatulajdonos megjelöl, melyet a Számlatulajdonos ilyen kötelezettséget meghatározó szerz?dése el?ír, illetve ha az ügylet elszámolása elszámolóház által történik, az elszámolóház által megjelölt napon. A számlán történ? jóváírást a Számlavezet? azon a napon hajtja végre, amikor az err?l szóló értesítést megkapta.

A Számlavezet? az Ügyfélszámlán lév? összeg után kamatot nem fizet. Értékpapírszámla Az értékpapírszámlán a Számlavezet? a Számlatulajdonos tulajdonába kerül? illetve onnan kikerül? értékpapír állományról nyilvántartást vezet. A Számlatulajdonos szerz?déses ügyleteinek és egyéb rendelkezéseinek megfelel?en a nyilvántartott állomány javára, illetve terhére jóváírásokat és terheléseket hajt végre. Számlakivonatot készít a lebonyolított forgalomról, a számlák egyenlegér?l feltüntetve a számlán lév? állomány alkotóelemeit, azok darabszámát, bekerülési átlagárát, és bekerülési értékét.

A Számlavezet? a Számlatulajdonos értékpapír számláján lév? állományt (vagy annak egy részét) írásbeli kérelemre zárolja, vagy zároltatja (ez esetben meg kell jegyezni a zárolás jogcímét, azt a személyt, akinek a javára a zárolás történt). -

A Számlavezet? jogosult a jelen szerz?dés alapján nála letétben lév? értékpapírokat alletétbe a KELER Zrt.-nél (Központi Elszámolóház és Értéktár ZártkörEen MEköd? Részvénytársaság) elhelyezni, kivéve, ha az értékpapírok nem felelnek meg a KELER alletét szabályainak.

-

A Számlavezet? nyilvántartásait a szerz?dés teljesítését?l, illetve megszEnését?l számított öt évig köteles meg?rizni.

Nyilvántartási számla (elkülöníthet függ számla) Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos még a jelen számlanyitást megel?z?en transzfer vagy pénzátutalás

FELEK FELADATAI




-

A Számlavezet? jogosult meghatározni, hogy transzfer-, és átvezetési, illetve átutalási megbízás teljesítésének megkísérléséhez milyen adatokat tart szükségesnek. A Számlavezet? által így megadott adatokat a Számlatulajdonos a megbízás megtételekor köteles a Számlavezet? rendelkezésére bocsátani. A Számlatulajdonos aznapi terheléssel transzfer- és átvezetési, illetve átutalási megbízását a mindenkori vonatkozó hirdetményben meghatározott id?pontig nyújthat be a Számlavezet?höz, az ezt követ?en kézhez kapott megbízást a Számlavezet? a következ? üzleti nyitvatartási napon kísérli meg teljesíteni.

A Számlatulajdonos feladatai -

-

A Számlatulajdonos a számlaszerz?dés megkötésekor köteles személy v. cégazonosságát hitelt érdeml?en igazolni, biztosítani adatainak nyilvántartásba vételét az ehhez szükséges okmányok rendelkezésre bocsátásával. (Az el?írt okmányok felsorolását a Számlavezet? Üzletszabályzata tartalmazza.) A Számlatulajdonos köteles gondoskodni arról, hogy az adataiban beállott változásokról a Számlavezet?t haladéktalanul írásban értesítse. Ennek elmulasztásból adódó károkét a Számlavezet? nem vállal felel?sséget

-

A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a jelen szerz?dés alapján, a számlán lév? összeg terhére a Számlavezet? kizárólag az I. fejezetben meghatározott ügyleti tételeket, illetve kifizetéseket teljesíti.

-

A Számlatulajdonosnak vételi megbízás esetén a megbízás teljesítéséhez szükséges pénzt és a Számlavezet?t megillet? díjak, jutalékok összegét, vagy a teljesítéshez szükséges pénzösszeg 110%-nak megfelel? piaci értékE hazai pénzpiaci befektetési alapot a megbízás megadásáig (T. nap) rendelkezésre kell bocsátania, és a második esetben egyben megbízást kell adnia a befektetési jegyek legkés?bb T.+3. értéknapon történ? eladására. A Számlatulajdonosnak eladási megbízás esetén a megbízás teljesítéséhez szükséges értékpapírt, valamint a Számlavezet?t megillet? díjak, jutalékok összegét a megbízás megadásáig rendelkezésre kell bocsátania. Számlatulajdonos a jelen szerz?dés aláírásával elfogadja, hogy a Számlavezet? a fedezet nélküli megbízásokat jogosult automatikusan megtagadni.

-

Letétkezel?vel rendelkez? Számlatulajdonosoknál a pénz, illetve értékpapír rendelkezésre bocsátásának szabályait a Számlavezet? Üzletszabályzata tartalmazza.

-

A Számlatulajdonos a fenti szolgáltatások elvégzéséért – a Számlavezet? mindenkor hatályos díjtáblázatában meghatározott - díjat köteles fizetni.

-

A Számlatulajdonos a jelen szerz?dés megkötését?l a jogviszony fennálltát követ? 5 évig köteles szerz?déses dokumentumait meg?rizni. 4.

RENDELKEZÉS A SZÁMLA FELETT

Jelen szerz?déssel kapcsolatosan konkrét rendelkezéseket csak a Számlatulajdonos, annak mindenkori képvisel?je vagy meghatalmazottja tehet. A Számlatulajdonos, a Képvisel?re és a Meghatalmazottra vonatkozó el?írásokat a Számlavezet? üzletszabályzata részletesen tartalmazza. A Számlavezet? hirdetményben meghatározhatja azt az összeghatárt, amelyet meghaladóan a Számlatulajdonos készpénz és/vagy értékpapír pénztári/értéktári felvételére kizárólag el?zetes igénybejelentést követ?en jogosult. Ilyen esetben bejelentés hiányában, vagy késedelmes bejelentés esetén a Számlavezet? legfeljebb a szerz?désben/hirdetményben meghatározott összeghatárig teljesít kifizetést. 5.

DÍJAZÁS, ELSZÁMOLÁS

A fenti szolgáltatások elvégzéséért járó díjat a jelen szerz?dés elválaszthatatlan részét képez? díjtáblázat vagy a Számlatulajdonos számára biztosított egyedi kondíciók tartalmazzák. A szerz?désben meghatározott díjak és költségek mértékét a Számlavezet? a szerz?déskötést követ?en egyoldalú rendelkezésével, díjtáblázat módosítással is jogosult megváltoztatni. A Számlatulajdonos az egyes ügyletek teljesítésér?l un. teljesítési igazolást kap, amely egyben az ügyletek tételes elszámolását is magában foglalja. A Számlatulajdonos a jelen szerz?dés aláírásával feljogosítja a Számlavezet?t arra, hogy a közöttük létrejött jogviszonyból ered? a Számlavezet?t megillet? bármely követelést a Számlavezet? a Számlatulajdonos számlaegyenlege terhére beszámítson, visszatartson, továbbá, hogy a számlaegyenleget óvadékként követelése közvetlen kielégítésére használja fel. Az óvadéknak tekintett értékpírok értékesítésekor az értékpapír piaci ára az elszámolás alapja. Az értékesítésnél – a Számlavezet? döntése alapján - a legkönnyebben likvidálható értékpapírokat kell felhasználni.




Amennyiben a Számlatulajdonos számlájának egyenlege nem fedezi az esedékes követeléseket, úgy a tartozást a Számlatulajdonos a Számlavezet? írásbeli felszólítására köteles a megjelölt id?pontig a Számlavezet? számlájára vagy pénztárába befizetni. Késedelmes fizetés esetén a Számlavezet? jogosult a jegybanki alapkamat kétszeresének megfelel? mértékE késedelmi kamatot felszámítani. 6.

ÉRTESÍTÉS

A Számlavezet? értékpapír-nyilvántartási és elszámolási rendszere minden munkanap elkészíti az ügyfélszámlán történt terheléseket, illet?leg jóváírásokat tartalmazó számlakivonatot. A számlakivonat a Számlatulajdonos részére történ? továbbítása az alábbi szabályok szerint történik: A Számlavezet? az egyes számlákon történ? terhelésekr?l jóváírásokról, valamint a számlaegyenlegér?l Üzletszabályzatban meghatározott rend szerint id?közönként számlakivonatot és egyéb értesítést küld Számlatulajdonos részére.

és az és a

A számlakivonatot illetve az egyenleg alapjául szolgáló tartozásokat és követeléseket a Számlatulajdonos a közlést?l számított 8 napon belül írásban megkifogásolhatja. Amennyiben az egyenlegre kifogás nem érkezik, avagy a kifogásolt tételek tekintetében a Számlatulajdonos és a Számlavezet? megegyeztek, a kés?bbiekben a kivonatban szerepl? értékeket kell figyelembe venni. 7.

KOCKÁZATVÁLLALÁS

Számlatulajdonos a jelen szerz?dés aláírásával egyben nyilatkozatot tesz arra, hogy megismerte és tudomásul vette a t?zsdei ügyletek, a t?zsdén kívüli értékpapír-, valamint határid?s- és egyéb ügyletek megkötésekor esetlegesen felmerül? veszteség kockázatát. Erre nézve a Számlavezet? a Számlatulajdonos részére részletes tájékoztatást adott, melyet a Számlatulajdonos minden egyes ügylet megkötésére irányuló megbízás megadásakor szem el?tt tart. A jelen kockázatvállaló nyilatkozat csak figyelemfelkelt?, és nem tartalmazza az ügylet kötése során jelentkez? összes veszélyforrást. 8. A SZERZ/DÉS MÓDOSÍTÁSA, MEGSZÜNTETÉSE

köteles írásban a Számlatulajdonosnak megküldeni, illetve üzlethelyiségében kifüggeszteni. Ha a Számlatulajdonos a módosítás kézhezvételét?l számított 15 napon belül nem válaszol, ezt a Számlavezet? úgy tekinti, hogy a Számlatulajdonos a módosítást elfogadta. A módosítás elfogadásának a Számlatulajdonos által történt elutasítása esetén a Számlavezet? jogosult a szerz?dést 15 napos határid?vel felmondani. A felek akaratától függetlenül módosul a szerz?dés, amennyiben a KELER illetve a BÉT szabályzata változna, úgy a változás hatályba lépésének napjától az új szabályozás érvényes jelen számlaszerz?dés tekintetében is. A számlaszerz?dés megszüntetése írásban történhet közös megegyezéssel bármikor, és felmondással. A megszüntetés feltétele, hogy a Számlatulajdonosnak ne legyen a Számlavezet?vel létrejött szerz?dése alapján még nem teljesített ügylete, illetve ne álljon fenn tartozása és megjelölje az új számlavezet?jét. A számlaszerz?dést a Számlatulajdonos bármikor jogosult írásban felmondani, feltéve, hogy az el?z?ekben leírt feltételeknek megfelelt. A számlaszerz?dést a Számlavezet? írásban, 30 napos felmondási id? figyelembevételével jogosult felmondani, ha a Számlavezet? befektetési, szolgáltatási tevékenységével bármely oknál fogva felhagy, ez esetben a Számlavezet? felmondásával egyidejEleg köteles felhívni a Számlatulajdonos, hogy a felmondási id? alatt jelölje meg az új számlavezet?jét. A számla megszEnésének napján a Számlavezet? – a Számlatulajdonos által megjelölt napon, ennek hiányában a megszEnés napján – pénzeszközöket átutalja, az értékpapír állományt pedig áttranszferálja a Számlatulajdonos által megjelölt új számlavezet? számlájára. Számlavezet? kijelölésének hiányában a Ptk. felel?s ?rzés szabályai lépnek életbe. Eszerint: „Aki a dolgot más érdekében anélkül tartja magánál, hogy arra külön jogviszonynál fogva jogosult vagy köteles volna, a dolog ?rizetér?l a jogosult költségére és veszélyére mindaddig köteles gondoskodni, amíg az a dolgot át nem veszi. A felel?s ?rz? a dolgot költségei megtérítéséig visszatarthatja.” A számlaszerz?dés megszEnése után a Számlavezet? további értesítéseket, kivonatokat a Számlatulajdonos részére nem küld, csak külön kérésre díjfizetés ellenében ad ki.

A jelen szerz?dést a felek közös megegyezéssel írásban módosíthatják. A Számlavezet? az általa javasolt módosításokat SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



A Számlavezet? jogosult a szerz?dést azonnali hatállyal írásban felmondani a Számlatulajdonos súlyos szerz?désszegése esetén (rendkívüli felmondás). A Számlatulajdonos súlyos szerz?désszegésének min?sül, ha a Számlatulajdonos fizetési kötelezettségeit a számláján rendelkezésre álló biztosítékok nem fedezik, és tartozásait ismételt írásbeli felszólítás sem teljesíti. A felmondás mellett a tartozások behajtása érdekében a Számlavezet? jogosult peres eljárást kezdeményezni. A Számlatulajdonos súlyos szerz?désszegésének egyéb, számlaszerz?dést is érint? eseteit a Számlavezet? Üzletszabályzata tartalmazza. 9.

A SZERZ/DÉS HATÁLYA

árut?zsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhet? tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben, a dematerializált értékpapír el?állításának és továbbításának módjáról és biztonsági szabályairól, valamint az értékpapír-számla, központi értékpapírszámla és az ügyfélszámla megnyitásának és vezetésének szabályairól szóló 284/2001 (XII. 26.) Korm. rendeletben, valamint a t?zsdei szabályzatokban foglaltak az irányadóak. Szerz?d? felek megállapodnak, hogy esetleges vitás kérdéseiket egyeztetés útján kísérlik meg rendezni. Ennek sikertelensége esetén a szerz?d? felek a Budapesti Értékt?zsde mellett mEköd? Választott Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. A Számlatulajdonos jelen szerz?dés aláírásával elismeri, hogy a Számlavezet? üzletszabályzatát elolvasta, megértette és az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek ismeri el.

Jelen szerz?dés mindkét szerz?d? fél általi aláírásának napján lép hatályba és határozatlan id?re szól. 10. JOGI ZÁRADÉK A szerz?désben nem szabályozott kérdésekben els?dlegesen a Számlavezet? üzletszabályzatában, a t?kepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben, a befektetési vállalkozásokról és az

Kelt: Budapest,…………………………………………..

Kelt:………………………………………………………..

SPB Befektetési Zrt.

……………………………………………………….. Számlavezet?

...................................................................................................... Számlatulajdonos




MEGHATALMAZÁS Alulírott, Név: Cím: Személyi igazolvány szám: az SPB Befektetési Zrt. ügyfele ezennel meghatalmazom Név: Cím/székhely: Anya leánykori neve: Születési id?: Születési hely: Személyi igazolvány száma: Adóazonosító: hogy nevemben eljárjon az SPB Befektetési Zrt.-nél vezetett számlámmal kapcsolatban a következ?kben: Meghatalmazom képvisel?met, hogy a nevemben TELJESKÖR EN eljárjon. Képvisel?mnek joga van bármilyen megbízást vagy utasítást adni a nevemben, ideértve értékpapírok-, határid?s- és opciós ügyletekre vonatkozó (pozíció nyitás és/vagy zárás) megbízásokat, továbbá a készpénz és/vagy értékpapír felvétet, és készpénz és/vagy értékpapír transzfert. Meghatalmazom képvisel?met, hogy nevemben az alábbi kötöttségekkel eljárjon: Megbízások és rendelkezések értékpapírügyletekkel kapcsolatban Megbízások és rendelkezések határid?s ügyletekkel kapcsolatban Megbízások és rendelkezések opciós ügyletekkel kapcsolatban Készpénz átutalás ] Készpénz felvétel Értékpapír transzfer ] Értékpapír felvétel

]

] ] ] ] ]

Kérjük jelölje meg a megfelel? mEveletet és húzza át az üresen hagyott doboz melletti szöveget. A Meghatalmazó elismeri, hogy jelen Meghatalmazás annak visszavonásáig érvényben marad, és a Meghatalmazott megbízásaiért és rendelkezéseiért ugyanúgy felel?sséggel tartozik, mintha azokat Meghatalmazó adta volna. A Meghatalmazott ezennel elfogadja a Meghatalmazást annak el?írásaival egyetemben.

Meghatalmazó

Meghatalmazott

El?ttünk, mint tanúk el?tt Név:

Név:

Lakcím:

Lakcím:

Személyi igazolvány száma:

Személyi igazolvány száma:

Kelt: SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



AZONOSÍTÁSI ADATLAP – KIZÁRÓLAG A SZOLGÁLTATÓ TÖLTHETI KI! a 2007. évi CXXXVI. tv. 7. §-ban el írt kötelezettség végrehajtásához A természetes személy adatai (A megfelel? rubrikákba X-et kell tenni, d lt bet,-opcionális): családi és utónév: születéskori név1: állampolgárság: lakcím: azonosító okmány típusa

magyar:

egyéb:

Személyazonosító igazolvány

Lakcímigazolvány

Vezet i engedély

Személyi Azonosítót Igazoló Hatósági Igazolvány

Útlevél

Egyéb

Egyéb okmány megnevezése száma(i) sorrendben: születési hely/id :

év

hó

nap

anyja neve: 1: El?z? név, leánykori név

A jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkez? más szerv adatai (e. vállalkozónál is ki kell tölteni) Név, rövidített név: Székhely / mo-i. fióktelep címe:1 Cgj./határozati, nyilvántartási szám: F tevékenységi kör: Képviseletre jog. neve, beosztása: Kézb. mb. azonosításra alk. adatai: 1.1.1

1: külföldi székhely, vállalkozás esetén magyarországi fióktelep címe:

Az adatokat rögzítette:

Külföldi lakóhellyel rendelkez ügyfél nyilatkozata Kijelentem, hogy nem vagyok politikai közszerepl? (jelölje X-el) Kijelentem, hogy politikai közszerepl? vagyok (Írja be a lenti kategória kódját)

2a) 2b) 2c) 2d) 2e) 2f) 3) 4a) 4b)

az államf?, a kormányf?, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, az országgyElési képvisel? a legfels?bb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs a számvev?szék elnöke, a számvev?szék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja a nagykövet, az ügyviv? és a fegyveres szervek hivatásos állományú, f?tiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyel? testületének tagja Az 1) pontokban említett személy közeli hozzátartozója, azaz a Ptk. 685. §-ának b) pontjában meghatározott közeli hozzátartozó, továbbá az élettárs bármely természetes személy, aki a 2) pontokban említett személlyel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkez? szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkez? szervezetnek, amelyet a (2) bekezdésben említett személy javára hoztak létre

Dátum: ….……………………………………………….

aláírás




ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZATA (8.§) – ÜGYFÉL TÖLTI KI!

Alulírott …….………….…………………………….., (mint a ……..……………………………………. képvisel?je)* büntet?jogi felel?sségem tudatában nyilatkozom, hogy 1.) természetes személyként saját magam nevében járok el.* 2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:* 3.) a jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli szervezet saját nevében jár el.** 4.) a jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli szervezet az alábbi személy(ek) nevében jár el.** 1: 2: 3: 4: 7: 8: 9:

5:

6:

1: 2: 3: 4: 7: 8: 9:

10:

10:

11:

11:

1: 2 3: 4:

1: 2: 3: 4:

5:

6:

7:

7:

8:

8:

9:

9:

10:

10:

11:

5:

6:

5:

6:

11: *: A megfelel? rész aláhúzandó vagy kihúzandó. **: Jogi személy esetén a nyilatkozatot cégszerEen kell aláírni, a nyilatkozó a jogi személy. 1: Családi és utónév 2: Születéskori név, ha különbözik 3: Lakcím 4: Állampolgárság 5: Magyar – jelölje X-el, a 6. mez?t ne töltse ki. 6: Egyéb (nem magyar állampolgárságú ügyfél esetén, írja be az állampolgárságot): ===================== 7: Azonosító okmány típusa 8: Azonosító okmány száma 9: Magyarországi tartózkodási hely (kizárólag külföldi állampolgár esetén) 10: Születési hely, id 11: Anyja neve D lt bet,vel szerepelnek a Pmt. 8. § (3) bekezdés szerinti adatok

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkez esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából ered kár engem terhel. Dátum: ………….……………………………………………….

aláírás




KERETSZERZ/DÉS DAYTRADE ÜGYLETEK LEBONYOLÍTÁSÁRA amely létrejött egyrészr?l az SPB Befektetési Zrt. (székhely: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. cégbíróság neve, cégjegyzékszáma: F?városi Bíróság, mint Cégbíróság, Cg.: 01-10044420, KSH jelz?szám: 12517091-6712-114-01), mint Bizományos (a továbbiakban: Bizományos) másrészr?l Név/Cégnév:

Lakcím/Székhely: (Cégjegyzékszám: Törvényes képvisel?: ) Adószám/Adóazonosító jel: mint Megbízó ( a továbbiakban: Megbízó) (együttesen: Felek) között, az alulírott helyen és napon az alábbi feltételek mellett: 1.2

EL ZMÉNYEK

A Felek rögzítik, hogy egymással a Bizományos Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelel?en … napján számlaszerz?dést kötöttek. Megbízó kijelenti, hogy a Bizományos a jelen keretszerz?dés megkötését megel?z?en a Bizományos az Üzletszabályzatban el?írt módon elvégezte a Megbízó ügyfélazonosítását, és az ügyfél-átvilágítást és az azonosításkor a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megel?zésér?l és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényben foglaltak figyelembe vételével járt el. A Bizományos a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en az Üzletszabályzat szerinti megfelelési és alkalmassági tesztet elvégezte a Megbízó tekintetében, a Megbízó kijelenti, hogy a jelen szerz?dést a t?kepiaci kockázatok teljes körE ismeretében köti meg. A Megbízó kijelenti, hogy a Bizományos tájékoztatta, hogy napon belüli ügyletek esetén az egyirányú prompt ügylet kockázatát meghaladó kockázattal számolhat, figyelemmel az árfolyam ingadozásra és az ellenirányú ügylet megkötésére vonatkozó kötelezettségre, SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



valamint a kedvez?tlen árfolyam-elmozdulásnak megfelel? fedezet szolgáltatási (fedezet rendelkezésre állási) kötelezettségre. A Megbízó kijelenti, hogy a Bizományos tájékoztatta, hogy napon belüli ügylet esetén célszerEen figyelemmel kell, hogy kísérje a napon belüli árfolyam alakulásokat is. Kijelenti a Megbízó, hogy a Bizományos Üzletszabályzatának a szokásostól illetve a korábbi szabályoktól eltér? rendelkezéseit – beleértve a választottbírósági kikötést is – kifejezett figyelemfelhívó tájékoztatás folytán ismerte meg, és fogadja el magára nézve kötelez?nek, az Üzletszabályzat egyéb rendelkezéseivel együtt. Ugyancsak kijelenti a Megbízó, hogy a Bizományos mindenben megismertette vele a Budapesti Értékt?zsde Kereskedési Kódexét és a Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt (továbbiakban: KELER Zrt.) t?zsdei azonnali és napon belüli ügyletek elszámolására vonatkozó szabályzatát. A jelen pontban hivatkozott szabályzatok meghatározzák a jogviszony azon tartalmát, amelyet jelen szerz?dés nem rendez. A Megbízó az alábbiakban részletezésre kerül? margin fedezetE day-trade ügyletek (a továbbiakban: „Day-trade ügyletek”) tekintetében a jelen keretszerz?dés aláírásával tudomásul veszi, hogy a jelen keretszerz?désben kifejezetten nem szabályozott kérdések tekintetében a Bizományos a Számlaszerz?désben, az Üzletszabályzatában, a fentiekben hivatkozott szabályzatokban, illetve a hatályos jogszabályokban foglaltaknak megfelel?en jár el. Fentiekre tekintettel a Felek az alábbi tartalmú, day-trade ügyletekre vonatkozó keretszerz?dést kötik: 1.

Jelen keretszerz?dés aláírásával Megbízó megbízza a Bizományost, hogy a napon belüli (day-trade) megjelöléssel adott eseti megbízásait a jelen keretszerz?désben rögzítettek szerint kezelje, azaz a Megbízó által meghatározott kondíciókkal, a Bizományos a saját nevében a Megbízó javára és számlájára az eseti megbízásban meghatározott instrumentumra adásvételi szerz?dést kössön. A Bizományos a megbízást elfogadja. A jelen keretszerz dés értelmezésében day-trade ügyletnek az adott t zsdenapon megnyitott és az adott t zsdenapon lezárt, ugyanolyan típusú és mennyiség, t zsdére bevezetett értékpapírra vonatkozó két, egymással ellentétes irányú ügylet min sül.

2.

A day-trade megbízás típusa lehet: vétel-eladás irányú, eladás-vétel irányú. Amennyiben a Megbízó day-trade ügyletet kíván kötni, úgy már az els? ügylet megkötésekor kifejezetten utalnia kell arra, hogy ugyanazon a teljesítési napon meg kívánja kötni az ellenirányú szerz?dést is. Ez esetben a Megbízó jogosult és egyben köteles arra, hogy azonos napon belül az ellenirányú ügyletre legalább a t?zsdenapi zárást megel?z? 15 perccel korábban a Bizományosnak megbízást adjon.

3.

A Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával egyidejEleg nyilatkozik a Bizományos felé arról, hogy az El?zményekben említett Számlaszerz?dést el?zetesen megkötötte, tartalmát megismerte és az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek ismeri el. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



4.

Bizományos jogai és kötelezettségei

a.)

az 1. pontban meghatározott day-trade ügyleteket az Üzletszabályzatban foglaltak figyelembevételével végrehajtja, nyilvántartja, azokról elszámolást készít, továbbá az ügyletekr?l értesíti a Megbízót. A Bizományos jogosult hirdetményben meghatározni azokat az értékpapírokat, amelyek tekintetében day-trade ügyletre vonatkozó megbízást elfogad.

b.)

a Bizományos – amennyiben a Megbízó day-trade ügylet lezárásra vonatkozó, ellenirányú ügylet megkötésére irányuló utasítása nem érkezik meg a Bizományoshoz a mindenkori t?zsdezárást megel?z? 15. percig, - jogosult automatikusan lezárni a Megbízó pozícióját egy ellenirányú ügylettel az aktuális t?zsdei áron, függetlenül attól, hogy a pozíciónyitáshoz képest nyereség, vagy veszteség keletkezik.

c.)

amennyiben a Megbízó a t?zsdezárást megel?z? 15. percig olyan értelmE utasítást juttat el a Bizományoshoz, hogy a megbízás típusán módosítani kíván és a továbbiakban nem day-trade ügyletként kívánja fenntartani a megbízást, úgy a Bizományos jogosult a Megbízó felé a módosított megbízásra vonatkozó díjat felszámítani. Amennyiben a Megbízó a megadott eredeti megbízását a fenti b.) pontban meghatározott id?tartam betartásával day-trade megbízásként módosítja, úgy a Bizományos a day-trade ügyletekre érvényes díjat számítja fel.

d.)

a Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával egyidejEleg tudomásul veszi, hogy amennyiben a day-trade ügylet fenti b.) pont szerinti lezárásra az adott t?zsdenapon belül a Bizományoson kívül álló okból nem kerül sor (pl.: az ügylet tárgyát képez? értékpapír t?zsdei kereskedésének felfüggesztése, likviditás-hiány, a t?zsdei kereskedési rendszer meghibásodása, a Bizományos nyilvántartási, vagy egyéb elektronikus rendszereinek a Bizományos érdekkörén kívül es? okból történ? meghibásodása, vagy egyéb, vis maiornak min?sül? esemény bekövetkezése miatt) a Megbízó köteles a Bizományos felhívására az adott t?zsdenapot követ? munkanapon reggel 9 óráig az ügylet teljes fedezetét befizetni, illetve elhelyezni a Bizományos pénztárába vagy a Bizományos által vezetett számláira. Amennyiben a befizetést teljesíti a Megbízó, az ügylet (i) day-trade ügylet díjának felszámítása mellett kerül lezárásra, vagy (ii) a Megbízó a teljes fedezet elhelyezésekor/befizetésekor nyilatkozhat arról, hogy módosítani kívánja az ügylet típusát. Ilyen esetben a Bizományos a fenti c.) pontban foglalt módon jár el. Ennek hiányában a Bizományos jogosult lezárni a nyitva maradt pozíciót. A lezárással felmerült veszteségeket és költségeket ebben az esetben is a Megbízó köteles viselni.

5.

Megbízó kötelezettségei

a.)

A Megbízó köteles gondoskodni arról, hogy a megbízás megadása el?tt az ügylet Bizományos által megállapított, hirdetményben közzétett fedezete a Bizományos SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



részére rendelkezésre álljon. A day-trade ügyletek megkötése el?tt a Megbízó által elhelyezend? fedezet mennyiségét a Bizományos az alábbiak szerint kalkulálja: a Megbízó naponta az általa kötni kívánt day-trade ügyletek vonatkozásában köteles mindenkor a Bizományos hirdetményében meghatározott mértékE fedezetet a Megbízó rendelkezésére bocsátani állampapír, más instrumentum vagy készpénz formájában, a Bizományos által meghatározott, hirdetményben foglalt befogadási mértéken. b.)

A Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával tudomásul veszi és hozzájárul ahhoz, hogy a Bizományos az ilyen módon elhelyezett fedezetet közvetlenül igénybe vegye, amennyiben a Megbízónak a day-trade ügyletb?l esetlegesen vesztesége, vagy tartozása származik. Ebben az esetben a Bizományos jogosult a fedezetként elhelyezett értékpapírokat a Megbízó el?zetes értesítése nélkül értékesíteni és a befolyó ellenértékb?l rendezni a Megbízóval szemben fennálló követelését. Jelen szerz?dés aláírásával a Megbízó nyilatkozik arról, hogy a Bizományos részére fedezetként kizárólag olyan értékpapírokat ajánl fel, amelyek per-, teher- és igénymenetesek. A Megbízó köteles az eseti megbízás alapján a Bizományost illet? díjakat, költségeket, jutalékot megfizetni, valamint az ügylete esetleges vesztesége esetén a Bizományos felé fennálló számlatartozását megfizetni.

c.)

A Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával egyidejEleg tudomásul veszi, hogy köteles a fenti 4. /b pontban meghatározottak szerint az adott t?zsdenapon lezárni a day-trade ügyletként megjelölt pozícióit, továbbá, hogy ellenkez? esetben a Bizományos által végrehajtott automatikus lezárásból keletkez? összes kárt és költséget a Bizományos köteles viselni.

d.)

A Megbízó köteles a Bizományos által végrehajtott day-trade ügyletekért a mindenkor hatályos Díjjegyzékben meghatározott, illetve a Megbízóra külön meghatározott megbízási díjak 50%-át, de minimum a day-trade ügylet árfolyamértékére vetített 0,1%-os díjat fizetni, illetve köteles megtéríteni a Bizományos igazoltan felmerült költségeit. A Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával egyidejEleg hozzájárul ahhoz, hogy a Bizományos az ?t megillet? díjat, költséget és egyéb esedékes követelését els?sorban közvetlenül a Megbízó javára fenntartott pénz-, vagy egyéb befektetési eszközb?l elégítse ki. 6.

Egyéb rendelkezések

a.)

Jelen szerz?dés az aláírásának napján lép hatályba és a felek határozatlan id?re kötik.

b.)

A Bizományos a jelen keretszerz?dés megkötését megel?z?en tájékoztatta a Megbízót az engedélyezett befektetési és kiegészít? befektetési szolgáltatási tevékenységeir?l, illetve a Megbízó rendelkezésére bocsátotta Üzletszabályzatát. Ezt a Megbízó a jelen keretszerz?dés aláírásával elismeri és igazolja.

c.)

Jelen keretszerz?dést a felek közös megegyezéssel írásban módosíthatják. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



d.)

A jelen keretszerz?dés felmondására, illetve megszüntetésére nézve a Bizományos Üzletszabályzatában foglalt rendelkezéseket kell alkalmazni.

e.)

A fentieken túlmen?en a Bizományos a jelen keretszerz?dést azonnali hatállyal akkor szüntetheti meg, ha a Megbízó az esedékes díjfizetési kötelezettségének a Bizományos ismételt írásbeli felszólítása ellenére sem tett eleget. Amennyiben az azonnali hatályú felmondás id?pontjában a Megbízónak még vannak nyitott daytrade pozíciói, úgy azokat a Bizományos haladéktalanul lezárja és az ebb?l keletkez? esetleges veszteséget a Megbízóra hárítja.

f.)

Fentieken túlmen?en a Megbízó a jelen szerz?dés aláírásával egyidejEleg elfogadja és tudomásul veszi, hogy amennyiben a Bizományos a Budapesti Értékt?zsdén ( a továbbiakban: „BÉT”) végez értékpapír mEveleteket, úgy e mEveletek végzésekor a BÉT mindenkor hatályos szabályzataiban foglaltak, és minden olyan tranzakció alkalmával, amikor a KELER Zrt. igénybevételére is sor kerül, a KELER Zrt. mindenkor hatályos szabályzataiban foglaltak szerint jár el Bizományos. E szabályzatokat a Bizományos a Megbízó rendelkezésére bocsátotta.

A jelen szerz?dést a felek, mint akaratukkal mindenben megegyez?t, elolvasás és értelmezés után aláírták. Jelen szerz?dés mellékletét képez? kockázatfeltáró nyilatkozatot a Megbízó ugyancsak elfogadta. Budapest, SPB Befektetési Zrt. ......................................... Megbízó

......…………………………….. Bizományos




KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT daytrade ügyletkötésekhez

Alulírott Név / Elnevezés: .................................................................................... Cím / Székhely: .................................................................................... mint Ügyfele az SPB Befektetési Zrt.-nek (székhely: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8.; a továbbiakban: SPB) jelen okirat aláírásával kijelentem, hogy a day-trade ügyletkötése(i)met megel?z?en az SPB megtette el?ttem az alábbi tartalmú kockázatfeltáró nyilatkozatot, melyet megértettem, tudomásul vettem és amelyben – valamint az Üzletszabályzatban szerepl? és a szóbeli tájékoztatásban – foglalt kockázati elemeket figyelembe vettem a day-trade ügyletkötésre vonatkozó megbízás(ok) megadása el?tt.

Valamennyi day-trade ügyletnél felmerül az ellenirányú ügyletkötési szándék nélkül megköthet? prompt ügyleteket meghaladó, különös mértékE veszteség kockázata. Az Ügyfél az egyirányú prompt ügylet kockázatát meghaladó kockázattal számolhat, figyelemmel az árfolyam ingadozásra és az ellenirányú ügylet megkötésére vonatkozó kötelezettségre, valamint a kedvez?tlen árfolyam-elmozdulásnak megfelel? fedezet szolgáltatási (fedezet rendelkezésre állási) kötelezettségre. Napon belüli ellenirányú ügyletkötési szándék esetén az ügyfélnek célszerEen saját magának is követnie kell a napon belüli árfolyammozgásokat, illetve ilyen irányban célszerE több ízben tájékoztatást kérnie az üzletköt?t?l, annak érdekében, hogy az ellenirányú ügylet teljesítésére a megfelel? id?pontban adjon megbízást.

Alulírott Ügyfél kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, miszerint a fenti kockázatfeltárás sem terjedhet ki feltétlenül minden, az adott konkrét ügyletet érint? eseti kockázat tisztázására, ezért a speciális kockázatot szükség szerint az SPB részér?l eljáró üzletköt?vel az adott ügylet vonatkozásában is egyeztetni szükséges. Kelt:

_____________________ Ügyfél SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



NYILATKOZAT A TELEFONON ADOTT MEGBÍZÁSOKKAL KAPCSOLATBAN

Alulírott

- (a továbbiakban Megbízó)

kijelentem, hogy tudomással bírok arról, hogy az SPB Befektetési Zrt. (A továbbiakban: "Társaság") jogosult a Társaság képvisel?i által használt telefonvonalakon folytatott beszélgetést a Társaság üzletszabályzatában meghatározott módon és az el?írt feltételek betartása mellett rögzíteni. Továbbá jogosult a felmerült vitás ügyek eldöntésében a rögzített hanganyagot a bizonyítási eljárás során felhasználni. Kijelentem továbbá, hogy visszavonhatatlanul hozzájárulok a Társaság képvisel?i által használt telefonvonalon folytatott beszélgetések a Társaság üzletszabályzatában el?írt módon és az el?írt feltételek betartása melletti rögzítéséhez. A jelen nyilatkozat aláírásával egyidejEleg a telefonon való megbízásadáshoz a Számlaszerz?désben meghatározott ügyfélazonosítót (jelszót) jelölöm meg. Tudomásul veszem, hogy a Társaság üzletköt?je mérlegelheti, hogy a megbízást csak a nevem és a jelszóm hibátlan bemondása után veszi fel, és egyéb módon nem köteles meggy?z?dni a személyazonosságomról. Tudomásul veszem továbbá, hogy köteles vagyok a fenti jelszót bizalmasan kezelni. A jelen nyilatkozat aláírásával elismerem, hogy a Társaságot semminemE felel?sség nem terheli a jelszóval kapcsolatos esetleges visszaélésekért, illetve az ebb?l felmerül? károkért.

Budapest,

.................................................................... Megbízó aláírás (név, cím vagy székhely)




MEGBÍZÁSI SZERZ/DÉS

BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA amely létrejött egyrészr?l Név/Cégnév: Lakcím/Székhely: (Cégjegyzékszám: Törvényes képvisel?: ) Adószám/Adóazonosító jel: (A további azonosító adatokat a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en megkötött számlaszerz?dés elválaszthatatlan részét képez? adatlap tartalmazza.) mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészr?l az SPB Befektetési ZártkörUen MUköd Részvénytársaság (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. 3. em., cégjegyzékszám: 01-10-044420, képvisel?je: Parádi-Varga Tamás, Ladányiné Varga Mónika, Széplaki Julianna igazgatósági tagok közül bármelyik kett? együttesen) mint befektetési vállalkozás (a továbbiakban: Megbízott) (együttesen: Felek) között alulírott helyen és id?ben, az alábbi feltételek szerint.

1)

MEGBÍZOTT JOGÁLLÁSA

A Megbízott a F?városi Törvényszék Cégbíróságán 01-10-044420 számon bejegyzett, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete III/73.060./2000. és III./73.060-7./2002. számú engedélyével rendelkez? befektetési vállalkozás, amely a PSZÁF fenti engedélye alapján jogosult – többek között – befektetési tanácsadási tevékenység végzésére.

2)

A MEGBÍZÁS TARTALMA

Jelen szerz?dés keretében a Felek a Befektetési tanácsadás fogalmának meghatározásában a befektetési vállalkozásokról és az árut?zsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhet? tevékenységek szabályairól szóló SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



2007. évi CXXXVIII. törvény [továbbiakban: Bszt.] szerinti definíciót tekintik irányadónak. A befektetési tanácsadás ezek szerint pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a Megbízott által a Megbízó részére adott, Bszt. szerinti el?zetes és utólagos tájékoztatás. Jelen szerz?dés alapján a Megbízó arra ad megbízást a Megbízott részére, hogy a Megbízó vagyonával kapcsolatos befektetési döntésekben a Megbízó részére ellenérték fejében szakmai tanácsot adjon. A Megbízott által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét befektetési döntést kizárólag a Megbízó hozza meg. A Megbízott köteles a befektetési tanácsadás során szakért?t?l elvárható gondossággal eljárni azzal, hogy jelen szerz?dés eredménykötelmet nem keletkeztet, így Megbízott nem vállal felel?sséget az általa nyújtott befektetési tanácsadás eredményességéért, a befektetés hozamáért, értékéért, veszteségéért, valamint az azzal kapcsolatosan felmerült károkért vagy meghiúsult várakozásokért. A Megbízott felel?ssége kizárólag arra terjed ki, hogy az általa adott befektetési tanács a jogszabályoknak megfelel? és szakszerE volt.

3)

A BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSI TEVÉKENYSÉG ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI

A BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSSAL SZEMBEN TÁMASZTOTT ÁLTALÁNOS ELVÁRÁSOK A Megbízott köteles a Megbízó kockázatának mérséklése és az egyoldalú függ?ség megel?zése érdekében olyan befektetési tanácsot adni, amelyek biztosítják, hogy végrehajtásuk esetén: •

a vagyon megosztásra kerül befektetési eszközcsoportok szerint,

•

a Megbízó folyamatos fizet?képessége nem kerül veszélybe.

Az el?bbi követelményekt?l a Megbízott eltérhet, amennyiben a Megbízó kifejezetten akként rendelkezik, hogy egy, vagy több általa meghatározott pénzügyi eszközben szeretné elhelyezni a befektetéseit, és a Megbízottól kifejezetten erre vonatkozóan vár befektetési tanácsot. A Megbízottnak ekkor is figyelemmel kell lennie az alkalmassági és megfelelési teszt eredményére.

4)

A MEGBÍZOTT JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI

A Megbízott tanácsadói és tájékoztatási kötelezettségét az I. számú melléklet tartalmazza. Megbízott a jelen szerz?désb?l fakadó kötelezettségei ellátását megel?z?en elvégzi Megbízó ügyfélazonosítását, ennek eredményét közli Megbízóval. Megbízott köteles a jelen szerz?désb?l fakadó kötelezettségei teljesítését megel?z?en a Bszt. szerinti alkalmassági és megfelelési tesztet elvégezni. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



5)

A MEGBÍZÓ JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI

A Megbízó szavatol azért, hogy a nevében és képviseletében eljáró személyek mindenkor rendelkeznek a Megbízó vagyonára és annak növekményére vonatkozó jogügyletek jogszerE létrejöttéhez szükséges engedélyekkel és meghatalmazásokkal. A Megbízó nevében és képviseletében esetlegesen eljáró képvisel? személyében beállott változásokat Megbízó haladéktalanul köteles a Megbízottnak bejelenteni. A szerz?dés fenti pontjaiban meghatározott kötelezettségek elmulasztásából ered? károkért, illetve elmaradt hasznokért a Megbízott felel?sséget nem vállal. Megbízó köteles Megbízott teljesítését akként is el?segíteni, hogy a Megbízott számára kötelez?en el?írt el?zetes tesztek és ügyfélmin?sítés végrehajtása során azokban teljes körEen együttmEködik, adatszolgáltatási és nyilatkozattételi kötelezettségének maradéktalanul eleget tesz.

6)

KÖZREMCKÖD/ IGÉNYBEVÉTELE

A Megbízott jogosult harmadik személyt, mint közremEköd?t igénybe venni a befektetési tanácsadási tevékenység során. A fentiek alapján igénybe vett közremEköd? cselekedeteiért, mulasztásaiért a Megbízott, mint sajátjaiért felel.

7)

A MEGBÍZOTT DÍJAZÁSA

A befektetési tanácsadási díj, valamint a Megbízott által elszámolható költségek összetev?it, mértékét és esedékességét a jelen szerz?dés II. számú melléklete tartalmazza. A díjazásnak a felmondás esetére vonatkozó szabályozására a szerz?dés felmondása és megszEnése esetén követend?ek az irányadóak.

8)

FELEL/SSÉG, KÁRTÉRÍTÉS

Megbízott kijelenti és szavatol érte, hogy




-

a befektetési tanácsadási tevékenység végzésére vonatkozó személyi és tárgyi feltételeknek megfelel, és a jelen szerz?dés hatálya alatt is meg fog felelni;

-

tulajdonosa nem a Megbízó alkalmazottja vagy a Megbízó vezet? tisztségvisel?je;

-

ellene cs?d- vagy felszámolási eljárás nincs folyamatban, illetve vele szemben a megel?z? 2 évben cs?deljárást nem folytattak le;

Megbízott a befektetési tanácsadás során mindenkor a Megbízó érdekeinek - az adott körülmények között lehetséges - legteljesebb figyelembevételével és a t?le elvárható legnagyobb gondossággal jár el. Megbízó tudomással bír a befektetési eszközökhöz - köztük a származékos ügyletekhez - kapcsolódó kockázatokról.

9)

TITOKTARTÁS

Mindazon információkat, melyek a Megbízóra, a Megbízottra, a vagyonra, a Megbízó és a Megbízott szerz?déses kapcsolatára, a jelen szerz?dés tartalmára, illetve a Felek által egymásnak átadott adatokra, megoldásokra, képletekre, döntésekre, különös tekintettel a befektetési tanácsadással összefüggésben a Megbízó által adott értékpapír adásvételi megbízások teljesítése során végrehajtott tranzakciókra vonatkoznak, a Felek bizalmasan fogják kezelni. A mindenkori hatályos magyar jogszabályok által el?írt eseteket kivéve a Felek a szerz?désre vonatkozó információkat a másik Fél el?zetes írásos engedélye nélkül harmadik személlyel nem közlik, illetve számukra hozzáférhet?vé nem teszik. A megkeresett Fél minden esetben köteles a másik Felet haladéktalanul írásban értesíteni. Az értesítésnek tartalmaznia kell a megkeresés tényét, dátumát, tartalmát, illetve a megkeresésre adott választ. Minden ezen titoktartási kötelezettség megszegéséb?l ered? teljes kárért a megszeg? felet kártérítési kötelezettség terheli.

10)

A FELEK KÖZÖTTI KAPCSOLATTARTÁS

A Megbízó a Megbízottnak szóló, a befektetési tanácsadással kapcsolatos észrevételeit, felhívásait és kéréseit kizárólag írásban hozhatja a Megbízott tudomására oly módon, hogy azok teljesítésére elegend? id? álljon a Megbízott rendelkezésére, illetve a jelen szerz?désben rögzített határid?k is érvényesüljenek. A Felek kötelezik magukat, hogy a szerz?dés alapján létrejött kapcsolatban a Feleket képvisel?, a nevükben eljáró személyek kilétér?l, valamint a Felek vezet?inek a szerz?dés tekintetében aláírási jogosultsággal rendelkez? személyeiben beálló változásokról haladéktalanul írásban értesítik egymást. A Felek kötelezik továbbá magukat arra, hogy a szerz?déssel létrehozott jogviszonnyal kapcsolatos minden tényr?l és körülményr?l, illetve az azokban beálló változásokról haladéktalanul értesítik egymást. A szerz?dés fenti pontjaiban megfogalmazott kötelezettségek elmulasztása esetében a felmerül? kár a mulasztó Felet terheli. A kapcsolattartásra kijelölt személyeket a szerz?dés III. számú melléklete tartalmazza. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



11)

SZERZ/DÉS MÓDOSÍTÁSA

A szerz?dés egyes pontjai felülvizsgálatra kerülhetnek és kölcsönös megegyezéssel, kizárólag írásban módosíthatók. 12)

A SZERZ/DÉS HATÁLYA

Jelen szerz?dést a Felek határozatlan id?re kötik. 13)

A SZERZ/DÉS MEGSZÜNTETÉSE

FELMONDÁS Jelen szerz?dést a bármelyik fél felmondhatja rendes felmondás útján azzal, hogy a felmondási id? 15 napnál nem lehet kevesebb és tekintettel arra, hogy a Felek közötti megbízási jogviszony folyamatos megbízásnak min?sül, a felmondás a felmondással érintett negyedév utolsó napjára szólhat. A felmondási id? tartama alatt a Megbízó szabadon rendelkezhet a Megbízottnál vezetett számláin elhelyezett vagyonával. A felmondást írásban kell a másik féllel közölni, melynek indoklást nem kell tartalmaznia.

A SZERZ DÉS KÖZÖS MEGEGYEZÉSSEL TÖRTÉN MEGSZÜNTETÉSE A rendes felmondás szabályait kell alkalmazni a szerz?désnek a közös megegyezéssel történ? megszüntetése esetére is.

RENDKÍVÜLI FELMONDÁS A Megbízót rendkívüli felmondási jog illeti meg -

ha a Megbízott szerz?désben hivatkozott PSZÁF engedélyét visszavonják, illetve

-

ha a Megbízott elleni felszámolási vagy cs?deljárást a bíróság joger?s végzésben közzéteszi

-

ha a Megbízott a jelen szerz?désben meghatározott valamely kötelezettségét súlyosan megszegi és a Megbízónak a szerz?désszeg? magatartás abbahagyására irányuló írásbeli felszólításban megjelölt határid?ig e magatartásával nem hagy fel

A rendkívüli felmondás hatálya azonnali. Megbízottat rendkívüli felmondási jog illeti meg mindazon esetekben, amennyiben Megbízó jelen szerz?désb?l, vagy Megbízott mindenkor hatályos Üzletszabályzatában és a vonatkozó jogszabályokban foglalt lényeges kötelességeit súlyosan megszegi. Felek Megbízó lényeges kötelességének súlyos megszegéseként értékelik – különösen de nem kizárólagosan az alábbi eseteket:




-

amennyiben Megbízó a Megbízott által megkövetelt nyilatkozatokat, dokumentumokat nem készíti el, avagy nem bocsátja Megbízott rendelkezésére a jelen szerz?désben meghatározott határid?n belül, s azt a Megbízott felhívásának kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem pótolja,

-

amennyiben Megbízó Pmt., vagy a Bszt., illetve egyéb, a gazdálkodás szabályait megsért? magatartásából fakadó felel?sségét illetékes szerv joger?sen megállapítja,

-

amennyiben Megbízó a kapcsolattartásra kijelölt személyen keresztül nem érhet? el, vagy jelen szerz?désb?l fakadó fizetési kötelezettségeinek az arra nyitva álló határid? eredménytelen elteltét követ?en a Megbízott részér?l érkezett felszólítás kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem tesz eleget

-

amennyiben Megbízó a jelen szerz?désb?l fakadó fizetési kötelezettségének az ott megjelölt határid? eredménytelen elteltét követ? megbízotti értesítés kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem teljesíti.

14)

JOGVITÁK

A Felek kijelentik, hogy a felmerült vitás kérdéseiket els?sorban békés úton, egyeztetés útján kívánják rendezni. Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, úgy bármely vita eldöntésére, amely jelen szerz?déssel összefüggésben annak megszegésével, megszEnésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a felek alávetik magukat a Pénz- és T?kepiaci Állandó Választottbírósága kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választottbíróság saját Eljárási szabályzata szerint jár el. Az alkalmazandó jog a magyar jog. Az eljárás nyelve magyar. A választottbírák száma három. A Megbízó kifejezetten kijelenti, hogy a jelen választottbírósági kikötéssel egyetért.

15)

EGYÉB RENDELKEZÉSEK

Megbízottal szemben nincs és nem volt cs?d vagy felszámolási eljárás folyamatban.

Megbízó nyilatkozik, hogy Megbízott Üzletszabályzatainak rendelkezéseit ismeri, azokat magára nézve kötelez?nek tartja. Megbízó kifejezetten vállalja, hogy a Megbízott Üzletszabályzatában, illetve a mindenkor hatályos jogszabályokban megjelölt nyilatkozatokat megteszi, adatszolgáltatási kötelezettségének eleget tesz. A Megbízott tudomással bír arról, hogy az egyes megbízások megadásának feltétele az erre irányuló keret- vagy egyedi szerz?dés megkötése a Megbízottal.

Megbízó nyilatkozik, hogy az ügyfélmin?sítés általános és Megbízóra magára vonatkozó egyedi szabályokra vonatkozó teljes körE tájékoztatást megkapta, az ezzel kapcsolatos szabályozási rendszert ismeri. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



Megbízó nyilatkozik, hogy a Bszt. és a Pmt. által szabályozott megbízotti tájékoztatási kötelezettségr?l, Megbízott felel?sségének kérdésér?l és titoktartási kötelezettségér?l a teljes körE tájékoztatást megkapta.

A szerz?désben nem szabályozott kérdések tekintetében a mindenkor hatályos jogszabályok – különösen az 1959. évi IV. tv. (Ptk.), a t?kepiacról szóló 2001. évi CXX. tv (Tpt.), a Bszt. és a Pmt. –, továbbá a Megbízott hatályos Üzletszabályzata az irányadóak. Kelt: Budapest,…………………….

Kelt: Budapest, ………………………

........................................................... Megbízó

........................................................... Megbízott

MELLÉKLETEK I.

A Megbízott tanácsadási és tájékoztatási kötelezettsége

II.

Az SPB Befektetési Zrt. által felszámított díjak és költségek

III.

A Felek közötti kapcsolattartásra kijelölt személyek adatai

IV.

Kondíciós Lista




I. számú melléklet Tájékoztatási kötelezettség Megbízott az általa végrehajtott megbízást követ?en a)

haladéktalanul, írásban vagy más tartós adathordozón tájékoztatja az ügyfelet a megbízás végrehajtásával kapcsolatos információkról, b) lakossági ügyfél esetén írásban vagy más tartós adathordozón haladéktalanul, de legkés?bb a megbízás végrehajtásának napját követ? kereskedési napon vagy ha a megbízást a befektetési vállalkozás harmadik személy közremEködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követ? munkanapon tájékoztatást ad a megbízás végrehajtásáról. Megbízó kifejezetten akként nyilatkozik, hogy tartós adathordozón való értesítési módként tartós adathordozónak az e-mailt választja. Megbízó kijelenti, hogy rendelkezik rendszeres internet hozzáféréssel. Ezen tájékoztatási kötelezettségen felül a Megbízott a Megbízó kérésére tájékoztatást ad a Megbízó megbízásának aktuális állapotáról. A Megbízó és a Megbízott közösen meghatározzák az adott naptári évre vonatkozó alapvet? befektetési politikát. Megbízott a befektetési tanácsadás alá vont vagyon értékét befolyásoló eseményekr?l írásos értékelést nyújt annak Megbízó vagyonára gyakorolt hatásáról, szükség esetén javaslatot tesz a befektetési politika megváltoztatására. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozásában egyebekben a Bszt. szabályai az irányadóak.

Tanácsadói kötelezettség I. Megbízó jelen szerz?dés alapján Megbízó vonatkozásában kétlépcs?s tanácsadást lát el, melynek els? fázisát a Megbízó személyével kapcsolatosan elvégzett alkalmassági és a Megbízó céljaival kapcsolatosan lefolytatott megfelelési teszt kitöltését és kiértékelését követ?en, a Megbízó gazdasági érdekeinek és befektetési céljainak figyelembevétele mellett Megbízott által összeállított portfolió képzése jelenti. Az alkalmassági és megfelelési teszt kiértékelését követ?en – annak eredményét?l függ?en – a Megbízott a portfolió összetételére vonatkozóan javaslatot tesz a Megbízó felé, melyet az Üzletszabályzatban meghatározott módon megküld a Megbízó részére. A Megbízott által javasolt portfolió összetételét, egyedi jellemz?it, a portfolióban szerepl? értékpapírok futamidejét, a kockázatát, a nyitott pozíciók maximális mértékét a Megbízott az alkalmassági és megfelelési teszt eredményének megfelel?en alakítja ki. II. Megbízott jelen szerz?dés alapján – az általa javasolt portfolió összeállítását követ?en – az eljárás második fázisában navigációs kérdések feltevésével és Megbízó általi megválaszolásával alakítja ki a Megbízó céljainak és gazdasági érdekeinek leginkább megfelel? befektetési formát. A navigációs kérdések tekintetében Megbízott vizsgálja – különösen, de nem kizárólagosan az alábbiakat: -

profitrealizálás lehet?ségei, ciklusai, tervezett mértéke, további ajánlott lépések, rövid, közép és hosszú távon, portfólió összetételének esetleges változtatási lehet?ségei.

Megbízott a fenti fázisok elvégzése során elkészített tanácsadási beszámolót írott, vagy tartós adathordozón, reprodukálhatóan rögzített formában juttatja el Megbízóhoz. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



II. sz. Melléklet Az SPB Befektetési Zrt. által felszámított díjak és költségek

A Megbízott által felszámított fix befektetési tanácsadási díj a Megbízónak a Megbízottnál vezetett ügyfél- és értékpapírszámláin elhelyezett vagyon értékének … %-a negyedévente. A fix befektetési tanácsadási díj alapja a Megbízónak a Megbízottnál vezetett ügyfél- és értékpapírszámláin elhelyezett vagyon értéke.

A díj minden negyedév elején, a negyedévi nyitóállomány alapján kerül kiszámításra és a Megbízott által beszedésre a Megbízó számláinak közvetlen megterhelésével, vagy a Megbízott általi megfizetéssel. Amennyiben a Megbízó az adott negyedév során a negyedév kezd? napját követ?en további pénzt, illetve pénzügyi eszközt helyez el a Megbízottnál vezetett ügyfél- és/vagy értékpapírszámláján, úgy ezen elhelyezett további vagyon értéke után is megállapításra kerül az el?bbiek szerinti mértékE, és az adott negyedévb?l még hátralév? napok számára figyelemmel arányosan megállapított fix befektetési tanácsadási díj, amelynek összegével a Megbízott jogosult a Megbízó számláit megterhelni, vagy a Megbízottat a befektetési tanácsadási díj fizetésére felhívni.

A Megbízó a jelen szerz?dés elválaszthatatlan mellékletét képez? Kondíciós Lista szerinti díjakat köteles megfizetni a Megbízott útján végrehajtott egyes megbízások, tranzakciók után. A Megbízott ösztönzése érdekében az elért hozamból a Megbízott a következ?képpen részesedik: Els? lépésben meghatározásra kerül a Megbízó és Megbízott által közösen elfogadott BENCHMARK. Második lépésben meghatározásra kerül a befektetési tanácsadás körébe bevont vagyonon elért hozam éves szinten. Amennyiben az eseti portfolió-értékelés és annak Megbízott általi elfogadása során a Felek közösen eltér? mértéket nem határoznak meg, úgy a benchmark 6,0 %/év (EUR alapon). Amennyiben az eseti portfolióértékelés és annak Megbízott általi elfogadása során a Felek közösen eltér? mértéket nem határoznak meg, úgy a sikerdíj mértéke a közösen meghatározott BENCHMARK-ot meghaladó hozam 20 %-a. A sikerdíj a naptári év végén esedékes.

A BENCHMARK-ra és a sikerdíjra vonatkozó, fentiekben meghatározott rendelkezéseket a Felekre nézve abban az esetben is kötelez?ek, amennyiben a Felek külön okiratban portfoliókezelésre vonatkozó szerz?dést is kötnek. A Megbízott a fenti díjon kívül a befektetési tanácsadással összefüggésben egyéb költséget nem számít fel.




III. sz. Melléklet A szerz?d? felek közötti kapcsolattartásra kijelölt személyek adatai

A Megbízó részéről: Név: Cím: Szigsz.: Tel: Fax: Email: A Megbízott részéről: Név: Cím: Szigsz.: Tel: Fax: E-Mail: Kapcsolattartás módja, nyelve: Kapcsolattartás módja: telefonos Kapcsolattartás nyelve: magyar Kapcsolattartásra kijelölt id?keret: …………..

IV. sz. Melléklet Kondíciós Lista




MEGBÍZÁSI SZERZ/DÉS PORTFOLIÓ KEZELÉSRE amely létrejött egyrészr l neve/cégneve: lakcíme/székhelye : szig. sz. / cégjegyzék száma: adóazonosító jele/adószáma: természetes személy megbízó anyja neve: nem természetes személy megbízó esetén képviseletre jogosult neve: Kapcsolattartás során használt e-mail címe: mint megbízó (a továbbiakban: a Megbízó), és másrészr l az SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖRCEN MCKÖD/ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG (1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., a továbbiakban: "Portfoliókezel?"), (a továbbiakban együtt: Felek) között alulírott helyen és id?ben az alábbi feltételek szerint:

1. PREAMBULUM Megbízó megbízást ad a Portfoliókezel? részére, hogy a Portfoliókezel? a jelen szerz?désben meghatározott rendelkezések szerint és feltételek mellett a Megbízó által rendelkezésére bocsátott eszközök felhasználásával értékpapírból vagy más befektetési eszközb?l álló portfoliót (befektetési állomány) alakítson ki és azt kezelje a Megbízó javára és számlájára azzal, hogy Megbízó a megszerzett pénzügyi eszközökb?l ered? kockázatot és hozamot (azaz a veszteséget és nyereséget) közvetlenül viseli. Portfoliókezel? köteles a portfoliót a szakért?t?l elvárható gondossággal kezelni, valamint azt folyamatosan figyelemmel kísérni, az értékpapírok beszerzését és értékesítését, valamint az ezzel összefügg? egyéb ügyletek megkötését és lebonyolítását teljesíteni az alábbiakban részletezett befektetési paraméterek szerint. Portfoliókezel a Megbízó el zetes értesítése nélkül jogosult és köteles a megbízás alapján döntéseket hozni az egyes befektetésekr l, illetve azok részleges vagy teljes egészében történ felszámolásáról, valamint t zsdei, illetve t zsdén kívüli értékpapír ügyleteket kötni, illetve egyéb befektetéseket eszközölni, mindezt a jelen szerz désben meghatározott ideig kezelni, az eszközök értékének meg rzése, növelése, illetve a Megbízó javára optimálisan biztosítható hozam elérése érdekében.

2.

A SZERZ/DÉS KEZD/ ÖSSSZEGE, HATÁLYA ÉS ID/TARTAMA




A szerz?dés kezd? összege ......................... Ft, azaz ........................................ Ft. A Megbízó által kezelésre átadott eszköz (pénz vagy értékpapír) részletes értékelését az I. számú melléklet tartalmazza. Jelen szerz?dés az aláírás napjával lép hatályba és a tárgyév decemberének 31. napjáig tart azzal, hogy amennyiben legkés?bb a hatály utolsó napját megel?z? 30. napon szerz?d? Felek egyike sem jelzi igazolható módon a másik Fél felé a szerz?dés felmondásának szándékát, az alkalmanként egy éves id?tartamra a Felek minden további nyilatkozata nélkül meghosszabbodik.

3. A PORTFÓLIÓKEZEL/ JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI 3.1. PORTFOLIÓKEZEL

JOGAI

3.1.1. Megbízó joga annak meghatározása, hogy a mindenkori portfoliójába milyen eszközök kerüljenek, illetve kerülhetnek; Megbízó erre vonatkozó rendelkezését és esetleges korlátozásait a jelen szerz?dés elválaszthatatlan részét képez? II. számú melléklet tartalmazza. Portfoliókezel? azonban kizárólagos jogkörben – a Megbízóval közösen kialakított befektetési politikának, illetve Megbízó hivatkozott nyilatkozatának figyelembevétele mellett – jogosult dönteni az egyes befektetésekr?l, illetve azok részleges, vagy teljes egészében történ? felszámolásáról, Portfoliókezel? ezen ügyletek felett szabad mérlegelési jogkörrel bír. 3.1.2. Felek megállapodnak a portfolió kezelése során alkalmazott befektetési politikáról, az egyes kockázati szinthez tartozó ügyletfajták maximális mértékér?l (II. számú melléklet). A rögzített befektetési politikát módosítani csak mindkét fél írásos megegyezése alapján, legalább 15 napos határid?vel, minden negyedév els? napjával lehet. A befektetési politikát a Portfoliókezel? köteles betartani, annak be nem tartása esetén okozott kárt – az egyes limitek túllépésének mértékéig – a Portfoliókezel?nek meg kell térítenie. 3.1.3. Portfoliókezel? jogosult bizományosként eljárni, így különösen a saját nevében a Megbízó javára, illetve terhére, mind t?zsdei, mind t?zsdén kívüli értékpapír ügyleteket kötni, illetve egyéb befektetéseket végezni.

3.2. PORTFOLIÓKEZEL

KÖTELEZETTSÉGEI

3.2.1. Portfoliókezel? jelen szerz?désb?l fakadó, kifejezetten a Megbízó portfoliójának kezelésére irányuló kötelezettségei azzal a nappal kezd?dnek, amely napon Megbízó jelen szerz?dés I. sz. mellékletében feltüntetett eszközei a Portfoliókezel?nél vezetett valamely számláján jóváírásra kerül, illetve amely napon a Portfoliókezel? a fizikai eszközöket a Megbízóval megkötött hatályos letétkezelési szerz?dés alapján a Portfoliókezel? birtokába bocsátja. A portfoliókezelés megkezdésének további feltétele a Megbízó részér?l megkívánt nyilatkozatok, adatközlések hiánytalan megléte, a portfolió jellegét?l függ?, Felek közötti háttérszerz?dések megkötése (pl.: számlaszerz?dés, letétkezelési szerz?dés), valamint a Portfoliókezel? által a Megbízóról elkészített – a vonatkozó jogszabályok és a Portfoliókezel? mindenkor hatályos Üzletszabályzatának megfelel? – pozitív eredményE alkalmassági és megfelelési teszt, valamint az Megbízómin?sítés megléte. 3.2.2. Portfoliókezel? köteles a szerz?déskötést megel?z?en a Megrendel? vonatkozásában a befektetési vállalkozásokról és az árut?zsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhet? tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv. [továbbiakban: Bszt.] szerinti megfelelési és alkalmassági tesztet elvégezni, valamint a Megbízót a Bszt. Szabályai szerint min?síteni. 3.2.3. Portfoliókezel? köteles a befektetéseket a kockázatok minimalizálásának érdekében az eszközcsoportok, illetve azon belül az eszközök között megosztani. 3.2.4. Portfoliókezel? a Megbízót megillet? portfolióelemeket a saját és más ügyfelek befektetési eszközeit?l elkülönítetten köteles kezelni, illetve nyilvántartani.




3.2.5. Portfoliókezel? az értékpapírok beszerzését és értékesítését, valamint az ezzel összefügg? egyéb ügyletek megkötését és lebonyolítását, továbbá egyéb, a szerz?désben meghatározott kötelezettségeit a t?le, mint befektetési szolgáltatótól elvárható gondossággal köteles teljesíteni. 3.2.6. Portfoliókezel? köteles törekedni arra, hogy a Portfoliókezel? Üzletszabályzata rendelkezéseinek megfelel?en az ügyletek a legjobb feltételekkel kerüljenek lebonyolításra. 3.2.7. Portfoliókezel? tájékoztatási kötelezettségének gyakorisága és terjedelme a Megbízó rendelkezése szerint alakul. Megbízó erre vonatkozó nyilatkozatát a III. számú melléklet tartalmazza. A Megbízó nyilatkozatának megfelel? tájékoztatási kötelezettség gyakoriságát és eljárási rendjét a jelen szerz?dés IV. számú melléklete szabályozza. 3.2.8. Portfoliókezel? köteles rendkívüli kifizetés elrendelése esetén az utasítás kézhezvételét követ?en 5 munkanapon belül a portfolió eszközértékét meghatározni. 3.2.9. Portfoliókezel? köteles mindent megtenni azért, hogy a Megbízó számára a lehet? legkisebb likvidációs elmaradt haszon merüljön fel azáltal, hogy a befektetések egy része felszabadításra kerül. 3.2.10. Portfoliókezel? köteles valamennyi pénzügyi évben Megrendel?nek félévente (legkés?bb minden tárgyév július havának 31. napjáig, valamint a tárgyévet követ? január hó 31. napjáig) összefoglaló beszámolót készíteni és azt igazolható módon írásban, vagy más tartós adathordozón a Megbízó rendelkezésére bocsátani. Portfoliókezel? a Megrendel?nek készített féléves beszámolót a Bszt. 68. §-ban foglalt tartalommal készíti el. A féléves beszámolónál gyakoribb tájékoztatási kötelezettségre vonatkozó feltételeket és tartalmi elemeket a jelen szerz?dés IV. számú melléklete tartalmazza. 3.2.11. Portfoliókezel? a jelen szerz?désb?l fakadó kötelezettségei teljesítése során sem t?ke- sem hozamgaranciát nem vállal, t?ke- illetve hozamvédelmet nem ígér. 3.2.12. Portfoliókezel? jelen szerz?désb?l fakadó kötelezettségeit a Bszt. 72. §-ban foglalt korlátozások figyelembevétele mellett teljesíti. 3.2.13. Portfoliókezel? kiemelt kötelessége, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megel?zésér?l és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény [továbbiakban: Pmt.] szabályainak megfelel?en végezze tevékenységét. Portfoliókezel? ennek értelmében jogosult és köteles a Pmt. szerinti Megbízó-átvilágítást elvégezni, illetve a hivatkozott jogszabályban meghatározott esetekben az illetékes szerveket értesíteni és az ügyleti megbízás teljesítését felfüggeszteni. A Pmt. rendelkezéseinek figyelembevétele mellett és annak érdekében tett portfoliókezel?i intézkedések nem tekinthet?k és semmilyen körülmények között nem min?sülnek jelen szerz?dés megszegésének, Megbízó ezen okból végzett portfoliókezel?i cselekmények, illet?leg passzív portfoliókezel?i magatartások okán kártérítésre és jelen szerz?dés rendkívüli felmondására nem jogosult. 3.2.14. Portfoliókezel? köteles Megbízót tájékoztatni a portfoliókezeléssel kapcsolatos kockázatokról, Megbízó ezirányú kockázatfeltáró nyilatkozatát a jelen szerz?dés elválaszthatatlan részét képez? V. számú melléklet tartalmazza.

4.

A MEGBÍZÓ JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI

4.1. MEGBÍZÓ JOGAI 4.1.1 Megbízó a portfolió kezelésére – a Portfoliókezel?vel közösen kialakított befektetési politika és irányelvek által meghatározott kereten túl – semmiféle befektetési elvet nem határozhat meg. A Megbízó a konkrét portfoliókezelési tevékenységgel kapcsolatban egyes szerz?dések megkötésére a Portfoliókezel?nek utasítást nem adhat. A Megbízó jogosult írásban javaslatot tenni a Portfoliókezel?nek egyes szerz?dések megkötésére, ez SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



azonban a Portfoliókezel? számára semmilyen kötelezettséget nem teremt. A Portfoliókezel? a t?le elvárható gondossággal köteles eljárni az értékpapírok, befektetési eszközök beszerzése és értékesítése, valamint az ezzel összefügg? egyéb ügyletek megkötése és lebonyolítása terén. 4.1.2. Megbízó jogosult a Portfoliókezel?re bízott vagyon terhére rendkívüli kifizetést elrendelni. A portfolió adott értéknapi értékének 5 %-át meg nem haladó t?kekivonás, valamint a kifizetést legalább 15 nappal megel?z? értesítés alapján történ? kifizetés nem min?sül kényszerlikvidációnak. Amennyiben a Megbízó általi t?kekivonás a fentiek értelmében kényszerlikvidációnak min?sül, a likvidációra kerül? értékpapír(ok)nak a meghatározott aktuális eszközértékt?l való (negatív) eltérést likvidációs elmaradt haszonként kell számba venni. 4.1.3. Megbízó jogosult az alább meghatározott korlátozásokkal a portfolióba eseti befizetéseket eszközölni, amelyet a befektetési alszámlán történ? jóváírást követ? els? munkanaptól kell beszámítani a Portfoliókezel? által kezelt vagyon átlagosan lekötött t?keértékébe. A Megbízó meghatározott pénzösszeg átadási kötelezettséget teljesítheti úgy, hogy a pénzösszeget - a Portfoliókezel?nek a KELER Rt-nél vezetett 14400018-12517091-10010017-es számú számlájára (a továbbiakban: Számla) átutalja, vagy - a Portfoliókezel? ügyfélszolgálati pénztárába a pénztári órák alatt közvetlenül befizeti. 4.1.4. Megbízó az eseti befizetéseket teljesítheti a Portfoliókezel? által elfogadott és megfelel?nek ítélt értékpapírok transzferálásával is. A Portfoliókezel? azokról az értékpapírokról, amelyeket portfoliókezelésre átvesz, tájékoztatja a Megbízót. Ilyen esetben a Megbízó szavatol a Portfoliókezel?vel szemben az átadott értékpapírok érvényességéért, teljességéért, azért, hogy az értékpapírok Megbízó tulajdonát képezik, valamint azok per-, teher- és igénymentességéért. A Portfoliókezel? az így átadásra kerül? értékpapírok tulajdonjogát nem vizsgálja. 4.1.5. Megbízó a meghatározott értékpapír átadási kötelezettséget teljesítheti úgy, hogy az értékpapírokat a Portfoliókezel?nek a KELER Rt.-nél vezetett 446-os számú számlájára (a továbbiakban: Számla) transzferálja. 4.1.6. A portfolióelemek beszámítási napja a transzfer beérkezését követ? munkanap. A pénzeszközökön kívüli egyéb portfolióelemek beszámítási értéke a következ?képpen határozható meg. A portfoliókezel?nek joga van a portfolióelemet öt munkanapon belül értékesíteni. Ebben az esetben a beszámítási érték az eladási érték 99 %-a. Amennyiben a portfoliókezel? a portfolióelem megtartása mellett dönt, a beszámítási érték az beszámítás napi piaci érték 99 százaléka. 4.1.7. A portfolióelemek értékelését jelen szerz?dés VI. számú melléklete tartalmazza. 4.1.8. Megbízó a kezelési id?szak végén jogosult dönteni arról, hogy a portfolió elért nettó - portfoliókezelési díj, sikerdíj és egyéb költségek kifizetése utáni fennmaradó - hozama t?késítésre vagy pedig kifizetésre kerüljön és err?l 8 napon belül, írásban köteles tájékoztatni a Portfoliókezel?t. A megjelölt határid?n belüli értesítés hiányában a Portfoliókezel? a hozamot t?késíti. Az elért hozam t?késítése esetén a teljes hozam hozzáadódik a portfolió értékéhez.

4.2. A MEGBÍZÓ KÖTELEZETTSÉGEI 4.2.1. Megbízó az eseti befizetések esetén az eseti átutalást megel?z? munkanapon az átutalás összegét írásban (telefaxon) közli a Portfoliókezel?vel. 4.2.2. Megbízó - amennyiben a Portfoliókezel?t utasítja, hogy rendkívüli kifizetést teljesítsen - köteles azok várható mértékér?l és id?pontjáról, a befektetések gyors és hatékony felszabadítása, valamint a kényszerlikvidáció során felmerül? elmaradt haszon csökkenése érdekében haladéktalanul értesíteni a Portfoliókezel?t. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



4.2.3. Megbízó köteles kényszerlikvidáció esetén írásban a) rendelkezni arról, hogy - a portfolió elemeit pénz formájában kívánja átvenni vagy - a portfolió-kezelés eredményeképpen meglév? értékpapírokra tart igényt, és b) megjelölni - azt a számlát, amelyre pénzfizetés esetén az utalást, - azt a számlát, amelyre értékpapírok esetén a transzfert teljesíteni kell. Ezen értesítés hiányában a Megbízó a portfoliót alkotó értékpapírokat bocsátja a Megbízó rendelkezésére. 4.2.4. A szerz?dés fenti pontjaiban meghatározott kötelezettségek elmulasztásából ered? károkért, illetve elmaradt hasznokért a Portfoliókezel? felel?sséget nem vállal. 4.2.5. Megbízó kötelezi magát arra, hogy a Pmt. és a Bszt. által el?írt ügyfél-átvilágításhoz, -azonosításhoz, min?sítéshez, az alkalmassági és megfelelési teszt elvégzéséhez szükséges valamennyi dokumentumot Portfoliókezel? rendelkezésére bocsátja és az azokban megadott adattartalmat az adatok módosulása vagy módosítása esetén azt Portfoliókezel? felé haladéktalanul jelzi. Megbízó teljes körE felel?sséggel tartozik az általa megadott adatok valótlanságából ered?, vagy azzal összefügg? valamennyi kárért.




5. ÉRTÉKPAPÍR TERHELHET/SÉGE

KÖLCSÖNZÉS,

A

PORTFÓLIÓELEMEK

5.1. Portfoliókezel? az általa kezelt portfolióban lév? értékpapírt kölcsön adhatja, illet?leg az megbízó által a Portfoliókezel?nél letétbe helyezett vagy az megbízó számára értékpapír-számlán nyilvántartott értékpapír kölcsönzésében bizományosként közremEködhet. Értékpapír kölcsönügylet tárgya csak akkor lehet, ha a kölcsönbe adó értékpapír feletti rendelkezési joga nem korlátozott. Forgalomképtelen, korlátozottan forgalomképes, el?vásárlási, vételi, visszavásárlási, óvadéki és zálogjoggal terhelt értékpapír kölcsönügylet tárgya nem lehet. Nyomdai úton el?állított, névre szóló értékpapír csak üres forgatmánnyal ellátva lehet kölcsönügylet tárgya. 5.2. A kölcsönbe adott értékpapír tulajdonjoga átszáll a kölcsönbe vev?re. 5.3. Értékpapír kölcsön szerz?dés kizárólag határozott id?re köthet?. Az értékpapír kölcsön futamideje egy évnél hosszabb nem lehet, az ezzel ellentétes kikötés semmis. 5.4. Az értékpapír kölcsön esetében a kölcsönbe adó, illet?leg a kölcsönbe adásban bizományosként közremEköd? Portfoliókezel? köteles megfelel? óvadékot kikötni, az óvadék mértéke nem lehet kevesebb, mint a kölcsönbe adott értékpapír piaci értéke. Ha az óvadék piaci értéke a kölcsönbe adott értékpapír piaci értékének a szintje alá csökken, az óvadékot ki kell egészíteni, azt folyamatosan a kölcsönbe adott értékpapír piaci értékéhez kell igazítani. 5.5 Ha a kölcsönbe vev? a szerz?désben kikötött óvadék kiegészítési kötelezettségének nem tesz eleget, a kölcsönbe adó a rendkívüli felmondással egyidejEleg az óvadékból közvetlen kielégítést kereshet. 5.6. Ha a kölcsönbe vev? a kölcsönszerz?dés lejáratakor az értékpapírt visszaszolgáltatni nem tudja, kártérítés esetén a kölcsönbe adó részére fizetend? pénzbeli kártérítés legkisebb összegeként a kölcsönbe adás, illet?leg a lejárat napjának árfolyamai közül a magasabbat kell figyelembe venni. 5.7. Megbízó által letétbe helyezett vagy Megbízó számára értékpapír-számlán nyilvántartott értékpapír Portfoliókezel? által történ? kölcsönzéséhez az értékpapír tulajdonosával kötött értékpapír kölcsönzési keretszerz?dés, vagy értékpapír kölcsön szerz?dés létrejötte szükséges. Az értékpapír kölcsönzési keretszerz?dés, illet?leg értékpapír kölcsön szerz?dés az értékpapír tulajdonosa és a befektetési szolgáltató között létrejött más szerz?dés része nem lehet. 5.8. Az értékpapír kölcsönzési keretszerz?désnek, illet?leg az értékpapír kölcsön szerz?désnek tartalmaznia kell a t?kepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. [Tpt] által meghatározott kötelez? tartalmi elemeket. 5.9. Értékpapír kölcsönzési keretszerz?dés esetén a kölcsönbe adásban közremEköd? Portfoliókezel? a kölcsönbe adás tényér?l a mennyiség és futamid? megjelölésével az értékpapír tulajdonosát értesíti. Ha a Portfoliókezel? az értékpapír tulajdonosa (kölcsönbe adó) által meghatározott korlátozásokat túllépi, a túllépéssel okozott károkért korlátlan felel?sséggel tartozik. 5.10. Ha a Portfoliókezel? a Megbízó által letétbe helyezett értékpapír kölcsönzésében bizományosként mEködik közre, a Portfoliókezel? és az megbízó közötti jogviszonyra a Ptk. bizományi szerz?désre vonatkozó szabályait kell alkalmazni. Az értékpapírkölcsönre az itt nem szabályozott kérdésekben a Ptk. pénzkölcsönre vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

6.

A TELJESÍTMÉNYMÉRÉS ELVEI ÉS SZABÁLYAI SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



6.1. A portfoliókezelt állomány nettó hozamának meghatározása Az Megbízó befektetett eszközei (nettó) hozamrátájának meghatározása a következ? képlet alapján történik. BPt - BPt-1 + Kt, t-1 rt, t-1 = -----------------------------------BP t-1 + (NB t, t-1, i x Ni / T) ahol rt, t-1:

a Portfoliókezel? által kezelt portfolióra vonatkozó hozamráta, amelynek éves hozamráta értékre történ? átszámítása a vagyonátadás id?pontjának megfelel?en értelemszerEen számítandó;

t:

az id?szak (negyedév) záró napjai, illetve december 31.;

t-1:

az id?szak (negyedév) els? napjai vagy a portfoliókezelés kezd? id?pontja, illetve január 1.;

BP:

az Megbízó – Portfoliókezel? által kezelt – vagyonának adott id?pontbeli piaci értéke;

K:

a portfolió kiadásai a tárgyévben, vagyis a Portfoliókezel?t?l az Megbízó számára a portfolióból vagy annak hozadékából, újra befektetésre nem kerül? átadott összeg;

NBt;t-1;i: nettó befizetések (befizetések kifizetésekkel csökkentve) a Portfoliókezel?nek átadott portfolióba; a (t; t-1) id?szakban az i-edik napon záráskor a napi nettó forgalom (ha volt azon a napon pénzforgalom, egyébként 0); Ni:

az i-edik napi nettó befizetés napjától az értékelési id?szak záró napjáig hátralév? napok száma;

T:

az értékelési id?szak napjainak a száma, negyedéves értékelés esetéven az értéke 91, éves értékelés esetében 365;

6.2. További, a teljesítményértékelésre vonatkozó szabályok: 6.2.1. Minden olyan adatot és információt, amely egy portfolión elért teljesítmény bemutatásához és az el?írt számítások elvégzéséhez szükséges, Portfoliókezel? össze gyEjti és a Megbízóval megkötött portfoliókezelési szerz?dés hatályának utolsó napjától számított 5 éves id?tartamra, reprodukálható módon meg?rzi. 6.2.2. A portfolió értékelések forrásait és módszereit a befektet? számára hozzáférhet?vé kell tenni és a portfoliókat legalább havonta értékelni kell. Az értékelés elvégzése során Portfoliókezel? az alábbi kritériumrendszert alkalmazza: 1. Minden olyan adatot és információt, amely egy portfolión elért teljesítmény bemutatásához és az el?írt számítások elvégzéséhez szükséges, össze kell gyEjteni és meg kell ?rizni. 2. A portfolióértékelések forrásait és módszereit a befektet? számára hozzáférhet?vé kell tenni. 3. A portfoliókat legalább havonta értékelni kell. 4. A portfolió értékelését piaci értéken kell elvégezni. 5. A kamatozó kötvény típusú értékpapírok, valamint minden olyan eszköz esetén, amelyb?l kamatjövedelem származik, az id?arányos kamatokat figyelembe kell venni az értékelésnél. 6. A pénzb?l és pénzjellegE eszközökb?l származó hozamokat bele kell foglalni a teljes hozam számításába. 7. A kereskedés-napi elszámolás elvét kell alkalmazni. 8. A portfolió hozamának számításakor - jogszabály eltér? rendelkezésének hiányában - havi t?kesúlyozott vagy napi id?súlyozott hozamszámítást kell alkalmazni. 9. A realizált és nem realizált (árfolyam) nyereséget és a bevételeket is magába foglaló teljes hozamot kell kimutatni. 10. Az id?szakok hozamait mértani láncba kell állítani. 11. Egy évnél rövidebb id?szakok teljesítményét nem lehet évesíteni. 12. Mindig meg kell jelölni, hogy mely id?szakra vonatkozik a hozamadat. 13. A teljesítményt a kereskedési költség levonása után kell kiszámítani. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



14. A hozamot az osztalékon, kamaton és árfolyamnyereségen keletkez? vissza nem igényelhet? forrásadó levonása után kell számítani. A visszaigényelhet? forrásadót figyelembe kell venni. 15. Meg kell jelölni azt is, hogy a teljesítményeket bruttó vagy nettó módon, azaz a befektet? által a portfoliókezelési tevékenységet végz?nek vagy kapcsolt vállalkozásának fizetett díjat figyelembe véve számítják-e. 16. Meg kell jelölni minden olyan tényt, kiegészít? információt, amely a teljesítmények megítéléséhez, illetve a bemutatott teljesítmény teljes értékE magyarázata szempontjából fontos lehet. 17. A teljesítményadatok bemutatásánál a t?keáttétel és a származékos termékek használatát, mértékét is be kell mutatni oly módon, amely lehet?vé teszi a kockázatok azonosítását. 18. Amennyiben a portfolióhoz, annak befektetési politikájában referenciaindexet is rendeltek, ezen referenciaindex hozamát ugyanarra (ugyanazokra) az id?szakra (id?szakokra) és ugyanolyan hozamszámítási módszert alkalmazva kell bemutatni, amelyekre a portfolió hozama bemutatásra kerül. 19. A befektetési alapkezelési és portfoliókezelési tevékenységet végz? teljesítményeinek bemutatásakor a hozamadatokat lehet?leg öt évre visszamen?en, illetve tevékenysége megkezdését?l - a naptári éveknek megfelel? bontásban - kell bemutatni.

7.

A PORTFÓLIÓKEZEL/ DÍJAZÁSA

7.1. A Portfoliókezel?t a jelen szerz?désben foglalt tevékenységéért az alábbi díjazás illeti meg: a) egyszeri szerz?déskötési díj b) a megbízási tevékenységéért negyedévente portfoliókezelési díj és c) a sikeres befektetési tevékenysége esetén sikerdíj. 7.2. A Portfoliókezel?t a díjazás az általa kezelt pénz, illetve értékpapírok rendelkezésre bocsátásának id?pontjáig illeti meg. 7.3. A Portfoliókezel?nek a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerül? egyes költségeit a Megbízó viseli. A költségeket a Portfoliókezel? azok felmerülésekor számolja el a Megbízóval szemben. 7.4. A portfoliókezelési díj és a sikerdíj, valamint a Portfoliókezel? által elszámolható költségek összetev?it, mértékét és esedékességét, a hozamszámítás módját és menetét a jelen szerz?dés VII. számú Melléklete tartalmazza. 7.5. A Portfoliókezel? az ?t megillet? díjakat és költségeket esedékességkor jogosult - elszámolás mellett - a portfolióval szemben beszámítással, illetve a portfolió részét képez? likvid eszközelemek értékesítése útján érvényesíteni. 7.6. A díjazásnak a felmondás esetére vonatkozó szabályozására a szerz?dés felmondása és megszEnése esetén követend? szabályok az irányadók.

8.

A FELEK KÖZÖTTI KAPCSOLATTARTÁS

8.1. Megbízó a Portfoliókezel?nek szóló, azt érint?, neki címzett utasításait, felhívásait és kéréseit (továbbiakban: utasítások) faxon, vagy levélben hozza a Portfoliókezel? tudomására oly módon, ahogy a Megbízóval el?zetesen megállapodtak. 8.2. A Felek kötelezik magukat, hogy a szerz?dés alapján létrejött kapcsolatban a Feleket képvisel?, a nevükben eljáró személyek kilétér?l, valamint a Felek vezet?inek a szerz?dés tekintetében aláírási jogosultsággal rendelkez? személyeiben beálló változásokról haladéktalanul írásban értesítik egymást. A kapcsolattartó személyek adatait a IX. számú melléklet tartalmazza.




8.3. A Felek kötelezik továbbá magukat arra, hogy a szerz?déssel létrehozott jogviszonnyal kapcsolatos minden tényr?l és körülményr?l, illetve az azokban beálló változásokról haladéktalanul értesítik egymást. 8.4. A szerz?dés fenti pontjaiban megfogalmazott kötelezettségek elmulasztása esetében a felmerül? kár a mulasztó Felet terheli. 8.5. A jelen szerz?désben meghatározott határid?ket felek akként számítják, így a kötelezettség teljesítése mindkét fél részér?l akkor szerz?désszerE, ha a kívánt jognyilatkozat, értesítés legkés?bb a határid? utolsó napján, illetve a határnapon a másik szerz?d? félhez kétséget kizáró módon igazolhatóan megérkezik. Felek a tájékoztatási kötelezettségük vonatkozásában – amennyiben jelen szerz?dés szigorúbb szabályokat nem állapít meg – a Portfoliókezel? mindenkor hatályos Üzletszabályzatának rendelkezéseit hívják fel.

9. SZERZ/DÉS MÓDOSÍTÁSA A szerz?dés egyes pontjai – ide nem értve a befektetési politika negyedévenkénti változtatásának jogát – az éves elszámolás alkalmával felülvizsgálatra kerülhetnek és kölcsönös megegyezéssel, kizárólag írásban módosíthatók.

10. A SZERZ/DÉS MEGSZÜNTETÉSE 10.1. FELMONDÁS 10.1.1. A szerz?dést bármelyik fél felmondhatja két hónapos felmondási id?vel negyedév végére. A felmondást írásban kell a másik féllel közölni. A felmondó Felet indoklási kötelezettség nem terheli. 10.1.2. Megbízó felmondása esetén a Megbízó köteles a Portfoliókezel?nek megfizetni mindazon díjakat, amelyek a szerz?dés lejártáig esedékessé válnának. 10.1.3. A felmondás közlését?l számított egy hónapon belül a Megbízó köteles rendelkezni arról, hogy a Portfoliókezel? által kezelt vagyont készpénzben, vagy a befektetés eredményeképpen meglév? értékpapírok formájában veszi át. 10.1.4. Amennyiben a fenti határid?n belül ellenkez? rendelkezés nem érkezik Megbízó részér?l, úgy a Portfoliókezel? a Megbízó részére a befektetések eredményeképpen a felmondás hatálybalépésének id?pontjában meglév? értékpapírokat bocsátja rendelkezésre. 10.1.5. Letétkezel? igénybevételekor felmondás esetén a Portfoliókezel? köteles a szerz?dés megszEnésér?l a letétkezel?t értesíteni. 10.1.6. Amennyiben a Megbízó a készpénzben történ? vagyonátadást választja, úgy a Portfoliókezel? köteles a felmondási id? alatt az értékpapírok értékesítését megkísérelni. Ha az adott id?tartam lejárta el?tt 15 nappal a portfolióban még vannak értékpapírok, úgy err?l a Portfoliókezel? köteles haladéktalanul a Megbízót értesíteni. 10.1.7. Az értékpapírok folyamatos értékesítéséb?l származó összegeket a Megbízó számlájára a Portfoliókezel? haladéktalanul köteles átutalni. A felmondási id? lejárta után, vagy ha a vagyon átadására korábban került sor, akkor a vagyon átadásával egyidejEleg a felek elszámolnak egymással.

10.2. A SZERZ

DÉS KÖZÖS MEGEGYEZÉSSEL TÖRTÉN

MEGSZÜNTETÉSE




A rendes felmondás szabályait kell alkalmazni a szerz?désnek a közös megegyezéssel történ? megszüntetésének esetére is.

10.3. RENDKÍVÜLI FELMONDÁS 10.3.1. Megbízót rendkívüli felmondási jog illet meg - ha a Portfoliókezel? Üzletszabályzatában hivatkozott PSZÁF engedélyét visszavonják, illetve - ha a Portfoliókezel? elleni felszámolási vagy cs?deljárást a bíróság joger?s végzésben közzéteszi. A rendkívüli felmondás hatálya azonnali. Rendkívüli felmondás esetén a Portfoliókezel? köteles a rendelkezésre álló eszközöket a Megbízó által írásban kijelölt számlára transzferálni. Ebben az esetben a Portfoliókezel? a Megbízónak a vagyont a meglév? eszközök formájában adja át, aki az átadás napján érvényes értékek szerint köteles azokat átvenni. 10.3.2. Portfoliókezel?t rendkívüli felmondási jog illeti meg mindazon esetekben, amennyiben Megbízó jelen szerz?désb?l, vagy Portfoliókezel? mindenkor hatályos Üzletszabályzatában és a vonatkozó jogszabályokban foglalt lényeges kötelességeit súlyosan megszegi. Felek Megbízó lényeges kötelességének súlyos megszegéseként értékelik – különösen de nem kizárólagosan az alábbi eseteket: - amennyiben Megbízó a jelen szerz?désben vállalt eszközszolgáltatási kötelezettségének az abban meghatározott határid?n belül nem tesz eleget és azt a Portfoliókezel? írásbeli felszólításának kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem teljesíti, - amennyiben Megbízó a Portfoliókezel? által megkövetelt nyilatkozatokat, dokumentumokat nem készíti el, avagy nem bocsátja Portfoliókezel? rendelkezésére a jelen szerz?désben meghatározott határid?n belül, s azt a Portfoliókezel? felhívásának kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem pótolja, - amennyiben Megbízó Pmt., vagy a Bszt., illetve egyéb, a gazdálkodás szabályait megsért? magatartásából fakadó felel?sségét illetékes szerv joger?sen megállapítja, - amennyiben nem természetes személy Megbízó felszámolását joger?s bírósági határozat elrendeli, - amennyiben Megbízó a kapcsolattartásra kijelölt személyen keresztül nem érhet? el, vagy jelen szerz?désb?l fakadó fizetési kötelezettségeinek az arra nyitvaálló határid? eredménytelen elteltét követ?en a Portfoliókezel? részér?l érkezett felszólítás kézhezvételét?l számított 8 napon belül sem tesz eleget. A Portfoliókezel? rendkívüli felmondása esetén – amennyiben azt illetékes szerv, vagy nyomozóhatóság joger?s döntése nem tiltja – köteles a rendelkezésre álló eszközöket a Megbízó által írásban kijelölt számlára transzferálni. Ebben az esetben a Portfoliókezel? a Megbízónak a vagyont a meglév? eszközök formájában adja át, aki az átadás napján érvényes értékek szerint köteles azokat átvenni.

11. JOGVITÁK A Felek kijelentik, hogy a felmerült vitás kérdéseiket els?sorban békés úton, egyeztetés útján kívánják rendezni. Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, a Felek alávetik magukat a Budapesti Értékt?zsde mellett mEköd? Állandó Választott Bíróság kizárólagos illetékességének.

12. ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK 12.1. Portfoliókezel? nyilatkozik, hogy rendelkezik a szükséges engedélyekkel, személy és tárgyi feltételekkel. A portfoliókezel?i tevékenység végzésére is kiterjed? PSZÁF határozatának száma: III./73.060.-7/2002., kelte: 2002. 12. 20. A Portfoliókezel? felett felügyeleti jogkört a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF, székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., tel.: 06-1-4899100, Fax: 6-1-4899102) látja el. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



12.2. Portfoliókezel?vel szemben nincs és nem volt cs?d vagy felszámolási eljárás folyamatban. 12.3. Megbízó nyilatkozik, hogy Portfoliókezel? Üzletszabályzatainak rendelkezéseit ismeri, azokat magára nézve kötelez?nek tartja. Megbízó kifejezetten vállalja, hogy a Portfoliókezel? Üzletszabályzatában, illetve a mindenkor hatályos jogszabályokban megjelölt nyilatkozatokat megteszi, adatszolgáltatási kötelezettségének eleget tesz, a jelen szerz?désb?l fakadó portfoliókezel?i teljesítést azzal is el?segíti, hogy a portfoliókezelés technikai megkezdését szolgáló háttérszerz?déseket Portfoliókezel?vel megköti. 12.4. Megbízó nyilatkozik, hogy a Megbízómin?sítés általános és Megbízóra magára vonatkozó egyedi szabályokra vonatkozó teljes körE tájékoztatást megkapta, az ezzel kapcsolatos szabályozási rendszert ismeri. 12.5. Megbízó nyilatkozik, hogy a Bszt. és a Pmt. által szabályozott portfoliókezel?i tájékoztatási kötelezettségr?l, Portfoliókezel? felel?sségének kérdésér?l és titoktartási kötelezettségér?l a teljes körE tájékoztatást megkapta. 12.3. Amennyiben joger?s Választott Bírósági ítélet megállapítja, hogy a Portfoliókezel? felróható magatartásából következ?en a vagyonkezelésbe átadott vagyon értékének csökkenése következett be, a Portfoliókezel? köteles saját vagyona terhére az eredeti állapotot helyreállítani. 12.4. A szerz?désben nem szabályozott kérdések tekintetében a mindenkor hatályos jogszabályok – különösen az 1959. évi IV. tv. (Ptk) , a t?kepiacról szóló 2001. évi CXX. tv (Tpt.), a Bszt. és a Pmt. –, továbbá a Portfoliókezel? hatályos Üzletszabályzata az irányadóak.

B u d a p e s t, ……… év ……………………hó ….. nap. .............................................. Megbízó

................................................ Portfoliókezel?

MELLÉKLETEK: I. számú melléklet: II. számú melléklet: III. számú melléklet: IV. számú melléklet: V. számú melléklet: VI. számú melléklet: VII. számú melléklet: VIII. számú melléklet:

A kezelésre átadott vagyon értéke Befektetési irányelvek, befektetési politika Megbízó nyilatkozata a tájékoztatási kötelezettség vonatkozásában Portfoliókezel? tájékoztatási kötelezettségeinek szabályai Megbízó kockázatfeltáró nyilatkozata Portfolióérték meghatározása A Portfoliókezel? díjazása és a felmerül? költségek Kapcsolattartás szabályai




I. számú melléklet A kezelésre átadott eszközök értékelése Megbízó által átadott eszköz megnevezése

Mennyisége

Eszköz értéke (Ft)

Értékelés napja

Budapest, ……… év ……………………hó ….. nap.

.............................................. Megbízó

................................................ Portfoliókezel?




II. számú melléklet Befektetési irányelvek, befektetési politika A Felek az alábbi befektetési politikában állapodnak meg: 1.

A portfolió …….át hazai állampapírok képezik. A hazai állampapír portfoliórész átlagos hátralév? futamideje (duration) nem haladhatja meg a ……. évet.

2.

A portfolió …… % -a kockázatosabb t?kepiaci instrumentumokba kerül befektetésre. Ezek az instrumentumok az alábbiak lehetnek: I. T?zsdei ügyletek a BÉT-en: Elnevezés

Kockázati megoszlás (%)

II. T?zsdei ügyletek egyéb elismert t?zsdén: Elnevezés


III. T?zsdéken kívüli ügyletek: Elnevezés


Megbízó által megjelölt egyedi irányelvek, korlátozások leírása (pl.: nyitott pozíciók maximális mértéke): ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................................................................... ...................................................................................................................................................................................................

A fenti Befektetési Politikát a Felek jóváhagyták, azt gazdasági megfontolásaik eredményével egyez?nek tartják és alkalmazását önmagukra kötelez?nek tekintik. Budapest, ……… év ……………………hó ….. nap.

.............................................. Megbízó

................................................ Portfoliókezel?




III. számú melléklet Megbízó nyilatkozata a tájékoztatási kötelezettség vonatkozásában

Alulírott ....................................................... Megbízó a Bszt. 68. § (2) bekezdésének rendelkezése szerint nyilatkozom, hogy a portfoliókezelési szerz?dés értelmében a végrehajtott ügylettel kapcsolatos tájékoztatást a) ügyletenként, a Bszt. 68 § (4) bekezdésére figyelemmel, b) a Bszt. 68 § (1) bekezdésében szabályozott, portfoliókezelési szerz?dés 3.2.10. pontja alatt részletezett féléves jelentés keretén belül1 igénylem. Tudomásul veszem, hogy amennyiben az a) pont szerinti tájékoztatási igénylem, annak részletes szabályaira a Bszt. 68 § (4)-(6) bekezdésében foglaltak az irányadók. Amennyiben a b) pont szerint kérem tájékoztatásomat, úgy annak szabályait a Portfoliókezel?vel kötött portfoliókezelési szerz?dés IV. sz. melléklete tartalmazza.


.............................................. Megbízó

................................................ Portfoliókezel?

99 1

Kívánt szövegrész aláhúzandó. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



IV. számú melléklet Portfoliókezel tájékoztatási kötelezettségeinek szabályai 1. A Portfoliókezel? minden hónap utolsó munkanapját követ? 10. munkanapon belül rövid tájékoztatást küld a Megbízónak, amely a portfolió nyilvántartási értékét, valamint összetételét tartalmazza. 2. A Portfoliókezel? az eszközértékelést minden negyedév utolsó munkanapját követ? 10. munkanapon belül köteles megküldeni a Megbízónak. Az értékelés eszközönkénti bontásban tartalmazza a teljes eszközállományt, megjelölve annak nyitó és aktuális nyilvántartási értékét, továbbá az elért hozamot. 3. Portfoliókezel? minden év július és január havának 31. napjáig a megel?z? félév (periódus) vonatkozásában jelentést készít a Megbízó számára, szakmai Megbízó esetén a következ? tartalommal: a) a periódusban kötött ügyletek leírása (id?pont, típus, vételár, névérték, lejárat) utolsó napi eszközérték, b) a periódusra es? hozam, c) felmerült költségek, d) eszközök nyitó és záró értéke a periódusban, e) árfolyamnyereségek, kamatok összege, elért hozamok, f) kényszerlikvidációs veszteségek. 4. Portfoliókezel? minden év július és január havának 31. napjáig a megel?z? félév (periódus) vonatkozásában jelentést készít a Megbízó számára, lakossági Megbízó esetén a következ? tartalommal: a) a befektetési vállalkozás neve, b) Megbízó neve vagy más azonosítója, c) a jelentésben foglalt id?szakra érvényes portfolió összetétele és értékelése, ideértve minden, a befektetési vállalkozás kezelésében lév? pénzügyi eszköz piaci értékét és a pénzeszközök kezd? és záró egyenlegét, és a portfoliónak a jelentésben foglalt id?szakra érvényes hozamát, d) a befektetési vállalkozás által a jelentésben foglalt id?szakban a Megbízó felé felszámított jutalékok, díjak és egyéb költségek teljes összege, legalább a kezeléssel és a megbízás végrehajtásával összefügg? tételek elkülönítésével vagy a Megbízó kifejezett kérésére, az általa megadott részletezettséggel, e) a jelentésben foglalt id?szakra vonatkozó hozam összehasonlítása a befektetési vállalkozás és a Megbízó között létrejött megállapodásban foglalt referenciaértékkel, f) a jelentésben foglalt id?szakban a Megbízó portfoliójában lév? pénzügyi eszközön realizált osztalék, kamat, kamatnak min?sül? vagy egyéb hozamjellegE kifizetés összege jogcímenként, g) a jelentésben foglalt id?szakban történt olyan társasági események, amelyek a Megbízó portfoliójában lév? pénzügyi eszköz kapcsán valamilyen jog vagy jogosultság keletkezésével jártak, és h) minden egyes, a jelentésben foglalt id?szakban végrehajtott ügylet kapcsán a Bszt. 67. § (6) bekezdésének c)l) pontjában meghatározott információ, kivéve, ha a Megbízó a (2) bekezdés a) pontjában foglaltak szerinti tájékoztatást választotta.




V. számú melléklet Megbízó kockázatfeltáró nyilatkozata Alulírott ..................................... Megbízó a portfoliókezelésre irányuló szerz?déssel kapcsolatban az alábbi nyilatkozatot teszem. Tudomással bírok arról, hogy a portfoliókezelés során a portfolió kockázata az abban szerepl? eszközök diverzifikációjával csökkenthet?, tekintettel azonban a ki nem zárható szisztematikus (nem diverzifikálható) kockázatra, pozíciómat veszteséggel is zárhatom. Tudomással bírok arról, hogy a származékos ügyletek kapcsán is felmerül a veszteség kockázata. A származékos t?zsdei, illetve t?zsdén kívüli ügyleteknél alacsonyabb biztosíték nyújtásával arányaiban nagy volumenE nyitott pozíció árfolyamváltozásait lehet nyereségként vagy veszteségként realizálni, így az általam a Portfoliókezel? rendelkezésére bocsátott alapbiztosíték esetlegesen nem nyújt teljes mértékE fedezetet az megvalósított ügyletek vonatkozásában. Ezekb?l kifolyólag számomra ismert az a nem várt lehet?ség, amely szerint a Portfoliókezel?nél elhelyezett alapbiztosítékot, illetve egyéb óvadékot elveszíthetem. A Portfoliókezel? kérésére kötelezem magam arra, hogy a pozíció tartása érdekében a fedezetlen összeget haladéktalanul teljesítem, ellenkez? esetben – a Portfoliókezel? által meghatározott határid? eredménytelen elteltével – a Portfoliókezel? pozíciómat likvidálhatja, s ez a veszteségem növekedéséhez vezethet. Tudomással bírok arról, hogy jelen kockázatfeltárás nem teljes körE, az itt vázolt eseteken kívül a piac sajátosságaiból és a gazdasági eseményekb?l kifolyólag számolni kell el?re nem látható negatív tendenciákkal. Jelen nyilatkozatom aláírásával igazolom, hogy azt megértettem, Portfoliókezel?vel megkötött szerz?désem ennek ismeretében és tudatában kötöttem.


.............................................. Megbízó

................................................ Portfoliókezel?




VI. számú melléklet Portfolióérték meghatározása A Portfoliókezel? köteles gondoskodni a Megbízó tulajdonában lév? értékpapírok és más eszközök folyamatos értékelésér?l az eszközérték-számítás szabályainak megfelel?en. Az értékelést havonta el kell készíteni. A Portfoliókezel? az eszközértéket forintban, a Megbízó tulajdonában lév? értékpapírok értékének, valamint pénz- és egyéb eszközeinek összegeként az alábbi módon határozza meg.

1. Lekötött betét: a lekötött betéteknél a betét összege a fordulónapi záró állományértéke. 2. Hazai államkötvények, diszkont kincstárjegyek A Magyar Állam által belföldön kibocsátott állampapírokat az Államadósság Kezel? Központ által nyilvánosságra hozott referencia hozamon kell értékelni. A számított referenciahozam megegyezik az adott értékpapír lejárati idejéhez legközelebb es? két referenciahozamnak a lejárati id?re számított átlagával. A három hónapnál hosszabb hátralev? futamidejE MNB által belföldön kibocsátott kötvényeket a lejárathoz legközelebb es? lejáratú - Magyar Állam által belföldön kibocsátott - két állampapír árfolyamának arányosításával kell meghatározni. A három hónapnál rövidebb hátralev? futamidejE Magyar Államkötvényeket és Diszkont Kincstárjegyeket és MNB által belföldön kibocsátott kötvényeket az Államadósság Kezel? Központ által publikált 3 hónapos referencia hozamon kell értékelni. 3. A fordított repó ügyletet a definíciónak megfelel?en az értékpapír vev?jének szempontjából kell értékelni .A fordított repó ügylet esetén az ügylet kamatlába (a továbbiakban kamatláb): a felek által a szerz?désben meghatározott kamatláb, vagy ha ilyen nincs, az értékpapír azonnali és határid?s árának százalékos eltéréséb?l számítható éves kamatláb. A pozíció egy adott napra vonatkozó értékének meghatározásakor a fent említett kamatlábat kell használni. A pozíció értéke egy adott napon úgy kerül kiszámításra, hogy az értékpapír vételi árfolyamához hozzá kell adni ez értékpapír vételének napja és az értékelés napja között eltelt id?szakra vonatkozó id?arányos kamatot. 4. Részvények értékelése A t?zsdére bevezetett részvényeket a fordulónapi t?zsdei forgalommal súlyozott átlagárfolyam szerint kell értékelni. Ha az adott napon nem történik üzletkötés, akkor a legutolsó átlagárfolyamot kell használni, ha ez az árfolyam a fordulónaphoz képest 30 napnál nem régebbi. Ha a t?zsdére bevezetett részvényeknek nincsen 30 napnál nem régebbi árfolyama, akkor a t?zsdén kívüli kereskedelem szerinti regisztrált és a BÉT hivatalos lapjában közzétett átlagárfolyam alapján is SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



meghatározható az eszköz értékelési árfolyama, ha az nem régebbi 30 napnál. Ugyanezen módszert kell alkalmazni a t?zsdére be nem vezetett, de elismert értékpapírpiacon forgalmazott részvényekre. Ha egyik módszer sem alkalmazható, akkor függetlenül annak régiségét?l, az utolsó t?zsdei, ennek hiányában t?zsdén kívüli árfolyam, illetve a beszerzési ár közül az alacsonyabbat kell figyelembe venni. 5. A befektetési jegyek értékelése A nyíltvégE befektetési alap által kibocsátott befektetési jegyeket az alapkezel? által közzétett visszaváltási jutalékkal csökkentett - legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéken kell figyelembe venni. Zárt végE befektetési alap által kibocsátott befektetési jegy esetében az utolsó t?zsdei átlagárfolyam és az utolsó nyilvánosságra hozott nettó eszközérték közül az alacsonyabbat kell figyelembe venni. Ingatlanalapok esetében a zárt végE befektetési alapokra érvényes eljárást kell alkalmazni. 6. Jelzáloglevél: a jelzáloglevelet a kötvényekhez hasonlóan, a 3. pont szerint kell értékelni. 7. Határid s ügyletek A fordulónapi nyitott pozíciókat az adott instrumentumra közzétett fordulónapi, illetve ennek hiányában a legutolsó, hivatalos elszámoló ár szerint kell értékelni. 8. Opciós ügyletek: A t?zsdei szabványosított opciókat a fordulónapi t?zsdei forgalommal súlyozott átlagárfolyam szerint kell értékelni. Ha az adott napon nem történik üzletkötés, akkor a legutolsó átlagárfolyamot kell használni, ha ez az árfolyam a fordulónaphoz képest 30 napnál nem régebbi. Ha a t?zsdei szabványosított opcióknak nincsen 30 napnál nem régebbi árfolyama, akkor a t?zsdén kívüli kereskedelem szerinti regisztrált és a BÉT hivatalos lapjában közzétett átlagárfolyam alapján is meghatározható az eszköz értékelési árfolyama, ha az nem régebbi 30 napnál. Ha egyik módszer sem alkalmazható, akkor függetlenül annak régiségét?l, az utolsó t?zsdei, ennek hiányában t?zsdén kívüli árfolyam, illetve a beszerzési ár közül az alacsonyabbat kell figyelembe venni. A nem szabványosított t?zsdei opciók értékét az opció bels? értékét és id?értékét is figyelembe vev? módszerrel kell kiszámítani 9. Egyéb hazai értékpapírok Azokat a forintban denominált értékpapírokat, amelyek nem felelnek meg a fenti pontoknak, vagyis nem rendelkeznek hivatalosan közzétett piaci (t?zsdei, kibocsátói vagy árjegyz?i) árfolyammal, a beszerzési értéken kell értékelni. Amennyiben a beszerzés óta t?ketörlesztés történt, abban az esetben a beszerzési értéket csökkenteni kell a törlesztett összeggel. 10. Külföldi befektetések értékelése A külföldi devizában denominált kötvények értékét az utolsó ismert záróárfolyamon, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon kell értékelni.




A külföldi devizában denominált részvényeket az utolsó ismert záróárfolyamon kell értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon. A külföldi devizában denominált befektetési jegyeket az utolsó közzétett nettó eszközértéken kell értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon. Amennyiben az adott devizára nem áll rendelkezésre MNB árfolyam, akkor azt az MNB EUR/HUF árfolyamból és az adott ország jegybankja által meghatározott EUR keresztárfolyamból kell kiszámítani. A devizában denominált t?zsdei határid?s ügyleteket t?zsdei elszámoló áron kell naponta értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon. Azokat a devizában denominált értékpapírokat, amelyek nem felelnek meg a fenti pontoknak, vagyis nem rendelkeznek hivatalosan közzétett piaci (t?zsdei, kibocsátói vagy árjegyz?i) árfolyammal, a beszerzési értéken, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon kell értékelni.




VII. számú melléklet A Portfoliókezel díjazása és a felmerül költségek A Portfoliókezel? által a portfolió-kezelési tevékenysége keretében megállapított díj elemei: • a portfolió-kezelés megbízási díja • negyedéves értékelési díj • a sikerdíj, az alábbi tartalommal. 1. A portfoliókezelés megbízási díja A portfóliókezelési szerz?dés Felek általi aláírását követ?en a Portfoliókezel? által szabályszerEen kiállított számla Megbízó általi kézhezvételét követ? 15. napig esedékes egyszeri 50.000,- Ft (azaz ötvenezer forint). 2. Negyedéves értékelési díj A fizetend negyedéves értékelési díj ……. %. A díj minden negyedév végén, a negyedévi átlagos lekötött t?ke alapján kerül kiszámolásra, s a számla benyújtását követ?en esedékes.

3. A sikerdíj A Portfoliókezel? ösztönzése érdekében az elért hozamból a Portfoliókezel? a következ?képpen részesedik. Els? lépésben meghatározásra kerül a portfolióhozam éves szinten. Az SPB Befektetési Rt. által levonandó sikerdíj az éves diszkont kincstárjegyek aukciós átlaghozamából kerül kiszámításra, mégpedig úgy, hogy a portfoliókezelés id tartama alatt kialakult átlaghozamokból számtani átlag kerül kalkulálásra, s a sikerdíj az e feletti hozam ….., azaz ……….. százaléka. A sikerdíj a kezelési id?szak végén esedékes. A Portfoliókezel? a Megbízó javára megkötött üzletek után az alábbi költségeket számolhatja el. - a mindenkori Díjtáblázatnak megfelel? számlavezetési költség - a mindenkori Díjtáblázatnak megfelel? értékpapír transzfer díj, - a mindenkori Díjtáblázatnak megfelel? készpénzfelvételi és utalási díj - a rendkívüli információ-szolgáltatás költsége A Portfoliókezel? a portfolió kezelésével kapcsolatosan egyéb költségeket nem számolhat el. Az Megbízót terheli a fentieken kívül a Portfoliókezel? által az Megbízó részére végzett portfoliókezelési tevékenység során adott megbízások tranzakciós díja. A Portfoliókezel? a bizományi ügyletek teljesítéséért a megbízásokat végrehajtó befektetési vállalkozás által felszámított díjat továbbterheli az Megbízóra. A Tranzakciós díjak az egyes instrumentumok tekintetében nem haladhatják meg az alábbi szinteket:




• BÉT részvény

….. %,

• BÉT állampapír

…..%,

• OTC hazai állampapír

…..%

• OECD részvény

…..%

• OECD kötvény

…..%

• Külföldi befektetési alap

…..%

A sikerdíj megállapítása: Jelölések: T= átlagos lekötött t?ke bi = az i-edik t?kebefizetés óta eltelt napok száma ki = az i-edik t?kekifizetés óta eltelt napok száma n =a id?szak eleje óta eltelt napok száma P = a portfolió értéke a hozamszámítás napján Po = az induló vagyon B = t?kebefizetés K = t?kekivonás Vl = likvidációs veszteség h = a portfolió hozama éves szinten s = sikerhozam éves szinten

T = Po +

h=

P

( K + Vl ) ki

B bi

( Po +

n B

K

Vl

)

T

s = ( h dkjátlaghozam) 0,2




VIII. számú melléklet Kapcsolattartás szabályai 1. Jelen szerz dés teljesítése során a kapcsolattartó személyek: A Megbízó részéről: Név: Cím: Szigsz.: Tel: Fax: Email: A Portfoliókezelő részéről: Név: Cím: Szigsz.: Tel: Fax: E-Mail: 2. Kapcsolattartás módja, nyelve: Kapcsolattartás módja: ………………………….. Kapcsolattartás nyelve: ………………………….. Kapcsolattartásra kijelölt id?tartam: …………..




TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZ/DÉS

amely létrejött egyrészr?l Név: Lakcím: Adóazonosító jel: Ügyfélazonosító: mint Számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél), másrészr?l az SPB Befektetési ZártkörUen MUköd Részvénytársaság (Cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8., adószám: 12517091241) mint befektetési vállalkozás (a továbbiakban: Társaság) (együttesen: Felek) között, az alulírott helyen és napon az alábbi feltételek szerint. I. El zmények 1) A Felek rögzítik, hogy egymással a Társaság Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelel?en … napján számlaszerz?dést kötöttek. 2) Az Ügyfél kijelenti, hogy a Társaság a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en az Üzletszabályzatában el?írt módon elvégezte az Ügyfél ügyfél-azonosítását, az ügyfél-átvilágítást és az azonosításkor a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megel?zésér?l és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényben foglaltak figyelembe vételével járt el. 3) A Társaság a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en az Üzletszabályzat szerinti megfelelési és alkalmassági tesztet elvégezte az Ügyfél tekintetében, az Ügyfél kijelenti, hogy jelen szerz?dést a t?kepiaci kockázatok teljes körE ismeretében köti meg. 4) Az Ügyfél kijelenti, hogy a hatályos magyar jogszabályok alapján érvényes magyar adóazonosító jellel rendelkez? természetes személy, aki jogosult tartós befektetési szerz?dés megkötésére. Az Ügyfél a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en az adóazonosító jelét tartalmazó igazolványát [adókártyáját] a jelen szerz?dés megkötését megel?z?en a Társaság részére átadta, annak fénymásolásához, és adatai kezeléséhez hozzájárult. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerz?désben szerepl? adatai a valóságnak mindenben megfelelnek. A Társaság kizárja a felel?sségét az abból ered? kárért, hogy az Ügyfél az adataiban bekövetkezett változásokat nem, késve, vagy hibásan jelenti be. 5) A Társaság kijelenti, hogy a befektetési vállalkozásokról és az árut?zsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhet? tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény [a továbbiakban: Bszt.] alapján a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével mEköd? befektetési vállalkozás, mely jogosult tartós befektetési szerz?dés megkötésére. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



II. Fogalmak Lekötött pénzösszeg: lekötött pénzösszegnek min?sül a jelen szerz?dés alapján az adóévben egy összegben vagy részletekben történ?, els? alkalommal legalább 25 ezer forint befizetés, amely az Szja tv. 67/b. § (3) bekezdésében rögzített befektetések hozamaival (kamat, árfolyamnyereség, ügyleti nyereség, osztalék stb.) együtt az Ügyfél a befizetés naptári évét követ? legalább három naptári évben (a továbbiakban: hároméves lekötési id szak), valamint a lekötés folytatólagos meghosszabbítása esetén további két naptári évben (a továbbiakban: kétéves lekötési id szak, a három- és kétéves id szak együtt a továbbiakban: ötéves lekötési id szak), a vállalt lekötési id?szak utolsó napján is még a Társaság által szerz?désenként vezetett lekötési nyilvántartásban tart. Lekötési id szak: Az Szja tv. alapján a gyEjt?évet követ? három éves, valamint a lekötés további két évvel történ? meghosszabbítása esetén öt éves id?szak, amely alatt a Társaság a TBSZ számlán történt befizetéseket tartós befektetésként tartja nyilván. Lekötési hozam: A tartós befektetésb?l származó jövedelem: az Ügyfél által tartós befektetési szerz?dés alapján az Szja tv.-ben foglalt feltételek és adókötelezettség mellett a Társaságnál elhelyezett pénzösszeg lekötése révén, az ügyfélt a lekötés megszEnésekor, megszakításakor megillet? bevételnek – ide nem értve abból az árfolyamnyereségnek min?sül? részt [Szja tv. 67/A. § (9) bekezdés], de ideértve a befektetésben lév? pénzügyi eszköznek a lekötés megszEnésekor, megszakításakor irányadó szokásos piaci értékét is – az említett rendelkezések szerint lekötött pénzösszeget meghaladó része. A lekötési hozamot a következ? szabályok szerint kell megállapítani: a) a lekötési id?szak megszEnése esetén (az ötéves lekötési id?szak utolsó napjára, illetve - ha az Ügyfél a lekötési id?szakot nem hosszabbítja meg - a hároméves lekötési id?szak utolsó napjára); b) a lekötés megszakítása esetén (ha az Ügyfél a lekötött pénzösszeget, és/vagy a befektetési hozamo(ka)t akár részben felveszi vagy a befektetésben lév? pénzügyi eszközt (eszközök bármelyikét) a lekötési nyilvántartásból kivonja) az említett napra vonatkozó állapot szerint kell megállapítani. Ha az Ügyfél a hároméves lekötési id?szak utolsó napján a lekötési id?szakot a lekötött pénzösszegnek csak egy részére - de legalább 25 ezer forintnak megfelel? összegben hosszabbítja meg, ezen rész tekintetében a lekötési id?szak nem szakad meg. Nem kell e bevételb?l jövedelmet megállapítani a tartós befektetési szerz?déssel rendelkez? magánszemély halála esetén, ha a lekötési id?szak megszEnése el?tt következett be. Befizetés: A gyEjt?év során a TBSZ Pénzszámlára az Ügyfél által teljesített pénzösszeg. Befizetésnek min?sül az is, ha a magánszemély tartós befektetési szerz?dés alapján a nyugdíjel?takarékossági számláját megszünteti, és a nyugdíj-el?takarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszköznek a Társaság által vezetett lekötési nyilvántartásba helyezésével a követelését lekötött pénzösszeggé alakítja át (azzal, hogy az átalakítás napjának a nyilvántartásba vétel napját kell tekinteni). Befizetésnek min?sül az ötéves lekötési id?szak utolsó napján lekötési nyilvántartásban lév? pénzeszköznek, pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési id?szak megszEnésének napjáig újra SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



megkötött tartós befektetési szerz?dés alapján a Társaság által vezetett lekötési nyilvántartásban tartása is, azzal, hogy a) a pénzügyi eszköz tekintetében befizetett pénzösszegként a pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési id?szak megszEnésének utolsó napján irányadó szokásos piaci értéke, illetve a megszerzésre fordított összeg közül a nagyobbat; b) a befizetés naptári éveként az ötéves lekötési id?szak utolsó évét kell figyelembe venni. GyUjt év: a tartós befektetési szerz?dés megkötésének id?pontjával megegyez? naptári év, mely a tartós befektetési szerz?dés megkötésének napjától az adott év december 31. napjáig tart. Ezen id?szakon belül az Ügyfél elhelyezheti befizetéseit a tartós befektetési szerz?dés alapján megnyitott TBSZ Pénzszámláján. A gyEjt? év utolsó napját követ? els? naptól kezd?dik a hároméves, illetve ötéves lekötési id?szak. Szja tv.: a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény. Ügyfél: az Szja tv. hatálya alá tartozó magánszemély, aki a Társasággal számlaszerz?dést, majd ezt követ?en tartós befektetési szerz?dést kötött. A TBSZ számla tulajdonosa. Egy TBSZ számlának csak egy magánszemély tulajdonosa lehet. III. Jelen szerz dés tárgya 1) Az Ügyfél jelen szerz?dés aláírásával megbízza a Társaságot, hogy a jelen szerz?dés alapján a részére nyisson és vezessen az Szja tv. rendelkezéseinek megfelel?en tartós befektetési célú értékpapírszámlát [a továbbiakban: TBSZ Értékpapírszámla] az ügyfél tulajdonát képez? pénzügyi eszközei nyilvántartására és vezetésére. A Társaság a megbízást a jelen szerz?désben rögzített feltételekkel elfogadja. 2) Az Ügyfél jelen szerz?dés aláírásával megbízza a Társaságot, hogy a jelen szerz?dés alapján a részére nyisson és vezessen az általa igénybevett befektetési szolgáltatási tevékenységhez és kiegészít? szolgáltatáshoz kapcsolódó pénzforgalom lebonyolítására korlátozott rendeltetésE pénzforgalmi számlát [a továbbiakban: TBSZ Pénzszámla] Szja tv. rendelkezéseinek megfelel?en. A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a részére jelen pont alapján megnyitott TBSZ Pénzszámla kizárólag a jelen szerz?dés alapján végrehajtott tranzakciók lebonyolítására szolgál. A Társaság a megbízást a jelen szerz?désben rögzített feltételekkel elfogadja. A TBSZ Értékpapírszámla és a TBSZ Pénzszámla a továbbiakban együttesen: TBSZ Számla. 3) A Társaság vállalja, hogy a TBSZ Pénzszámlán nyilvántartja az Ügyfélnek a gyEjt?év alatt elhelyezett befizetéseit, a lekötési id?szak alatt a TBSZ Értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközeinek hozamait, valamint a TBSZ Értékpapírszámlán elhelyezett pénzügyi eszköz értékesítéséb?l származó bevételeket, Társaság vállalja továbbá, hogy a TBSZ Értékpapírszámlán nyilvántartja az Ügyfél pénzügyi eszközeit. A Társaság vállalja, hogy a TBSZ Számla egyenlegér?l a jelen szerz?désben rögzítettek szerint az Ügyfelet értesíti. A Társaság vállalja, hogy a TBSZ számlán teljesíti az Ügyfél szabályszerE, a Társaság vonatkozó szabályzatai, és az Szja tv. el?írásai szerint végrehajtható megbízásait. 4) Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a gyEjt?évben köteles a TBSZ Pénzszámlájára minimum 25.000,- Forintot (azaz huszonötezer forintot) befizetni. Amennyiben erre a gyEjt?évben nem SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



kerül sor, úgy azt a jelen szerz?dés vonatkozásában a Ptk. 228. § (2) bekezdése szerinti bontó feltételnek kell tekinteni, amelyre tekintettel a jelen szerz?dés hatálya automatikusan megszEnik. 5) Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a lekötött pénzösszeget az elhelyezés naptári évében [gyEjt? év] további befizetésekkel gyarapíthatja, mely befizetéseket kizárólag forintban teljesítheti a TBSZ Pénzszámlájára történ? befizetés útján. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a lekötött pénzösszeg az elhelyezés naptári évét követ?en további befizetéssel nem gyarapítható, a TBSZ Pénzszámla egyenlege a lekötési id?szak alatt kizárólag a befektetések hozamainak jóváírásával növelhet?. Egy naptári éven belül ugyanazon befektetési szolgáltatóval, hitelintézettel az Szja tv. 67/B. § (3) bekezdés a), illetve b) pontjában említett célra egyaránt egy-egy tartós befektetési szerz?dés köthet?. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Társaságnál jelen szerz?dés aláírásának az évében TBSZ Számlát nem nyitott. Más tekintetben az Ügyfél tartós befektetési szerz?déseinek száma nem korlátozott. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az egyes tartós befektetési szerz?dések alapján fennálló állományok között átcsoportosítás nem lehetséges. 6) A Felek megállapodnak, hogy a lekötött pénzösszeg, és a lekötési id?szak megszEnéséig elért befektetési hozamok állománya terhére a jelen szerz?dés alapján az Ügyfél korlátlan számú (vételi, eladási stb.) megbízást adhat ellen?rzött t?kepiaci ügyletben pénzügyi eszközre és olyan pénzügyi eszközre (pl. állampapír, befektetési jegy), amelynek a befektetési hozama egyébként kamatjövedelemnek min?sülne. Az ellen?rzött t?kepiaci ügylet fogalma és a kamatjövedelem fogalma alatt a Felek az Szja tv.-ben rögzítettek fogalmakat értik. Az Ügyfél megbízásait a Társaság Üzletszabályzatában rögzített módokon jogosult megadni. Vételi megbízás esetén a megbízás teljesítéséhez szükséges pénznek és a Társaságot megillet? díjaknak, költségeknek, jutalékoknak a TBSZ Pénzszámlán rendelkezésre kell állnia. Eladási megbízás esetén a megbízás teljesítéséhez az Ügyfél TBSZ Értékpapírszámláján a megbízás teljesítéséhez szükséges pénzügyi eszköznek az Ügyfél TBSZ Értékpapírszámláján, valamint a Társaságot megillet? díjaknak, költségeknek, jutalékoknak az Ügyfél TBSZ Pénzszámláján rendelkezésre kell állnia. Az Ügyfél jelen szerz?dés aláírásával elfogadja, hogy a Társaság a fedezet nélküli megbízásokat jogosult automatikusan megtagadni. 7) Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a hároméves lekötési id?szak utolsó üzleti munkanapjáig a Társaság felé írásban nem nyilatkozik arról, hogy a jelen szerz?dést fel kívánja mondani, úgy a jelen szerz?dés automatikusan minden külön jognyilatkozat nélkül további kett? évvel meghosszabbodik. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy amennyiben a gyEjt?évben, vagy az azt követ? három éves lekötési id?szakon belül a jelen szerz?dést megszüntetni, úgyszintén, ha az el?bbi id?szak valamelyikében a TBSZ számláról kivezetést/transzferálást/kifizetést kér, azzal a jelen szerz?dés megszEnik, és az Ügyfelet a megszakítás napjára megállapított lekötési hozam után az Szja tv.-ben meghatározott, jelenleg 16 %-os adófizetési kötelezettség terheli. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy ha az Ügyfél (a) a hároméves lekötési id?szak végén a jelen szerz?dést megszünteti a hároméves lekötési id?szak utolsó napjára, vagy (b) a lekötött pénzösszeg egy részének kivezetését/transzferálását/kifizetését kéri, azaz a lekötést a lekötött pénzösszegnek egy részére nem hosszabbítja meg, az e résszel arányos, a hároméves lekötési id?szak utolsó napjára, vagy (c) a lekötést a kétéves lekötési id?szak alatt szakítja meg a megszakítás napjára megállapított lekötési hozam után az Szja tv.-ben meghatározott, jelenleg 10 %-os adófizetési kötelezettség terheli. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy amennyiben a jelen szerz?dés az ötéves lekötési id?szak utolsó napjára szEnik meg, úgy a jelenleg hatályos Szja tv. rendelkezései szerint az Ügyfelet adófizetési kötelezettség a lekötési hozam után nem terheli. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



8) A Társaság a TBSZ számlán lekötött pénzösszegb?l származó jövedelemr?l a tartós lekötés napjáról, valamint a lekötési id?szak megszEnésének vagy megszakításának napjáról a jövedelem keletkezésének adóévét követ? évben az Szja tv. rendelkezéseinek megfelel?en az Ügyfél részére igazolást állít ki. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság az igazolás tartalmáról - a magánszemély nevének, adóazonosító számának feltüntetésével - adatot szolgáltat az adóhatóságnak, A lekötési nyilvántartásban rögzített osztalékra jogosító értékpapír esetében a Társaság az osztalékfizetést megel?z?en értesíti a kibocsátót, hogy e jövedelemb?l adót nem kell levonnia. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság az Ügyfél jelen szerz?dés alapján keletkezett jövedelmeib?l adót nem von le, az Szja tv. szerinti adókötelezettség teljesítése az Ügyfél felel?ssége.

IV. Díjak, költségek 1) Jelen szerz?dés aláírásával az Ügyfél vállalja, hogy a Társaság által a mindenkor hatályos Díjtáblázatban meghatározott mértékE díjakat és költségeket a Társaság részére megfizeti. 2) Az Ügyfélnek a Társaságnál vezetett bármely számlájának egyenlege az el?bbi díjak és költségek megfizetéséért óvadékul szolgál. Felek megállapodnak abban, hogy a Társaság jogosult a jelen szerz?dés alapján a Társaságnak járó díjakkal és egyéb költségekkel els?sorban az Ügyfél Társaságnál vezetett ügyfélszámláját megterhelni. 3) Az Ügyfél a jelen szerz?dés aláírásával feljogosítja a Társaságot arra, hogy amennyiben az Ügyfélszámla egyenlege nem nyújt fedezetet az el?bbiek szerinti követelés kiegyenlítésére, úgy a Társaság az Ügyfél értékpapírszámlája vonatkozásában éljen óvadéki jogával, és a nyilvántartott értékpapírok közvetlen értékesítése útján elégítse ki követelését. Az értékesítését megel?z?en az Ügyfelet határid? tEzésével fel kell hívni a teljesítésre, ennek eredménytelen elteltét követ?en kerülhet sor az értékpapír értékesítésére. A Társaság a jelen szerz?dés alapján ?t megillet? bármely követelés vonatkozásában a Társaságot óvadéki, visszatartási és beszámítási jog illeti meg. 4) Amennyiben az Ügyfél számláinak egyenlege nem fedezi az esedékes követeléseket, úgy a tartozást az Ügyfél a Társaság írásbeli felszólítására köteles a megjelölt id?pontig a Társaság számlájára vagy pénztárába befizetni. 5) Késedelmes fizetés esetén a Társaság jogosult a Ptk. szerinti késedelmi kamatot felszámítani. 6) A TBSZ számlák vonatkozásában a lekötési id?szak alatt a Társaság nem jogosult díj és költségigényét érvényesíteni, ugyanakkor a lekötési id?szak lejártát, vagy az ügyfél rendelkezése folytán történ? megszüntetését követ?en a TBSZ számlák egyenlege a Társaság bármely díj és költségigénye vonatkozásában óvadékul szolgál, a Társaság jogosult a visszatartási és a beszámítási jogával élni a TBSZ számlák egyenlege terhére. 7) A Társaság a TBSZ Pénzszámlán és a TBSZ Értékpapírszámlán történt terhelésekr?l és jóváírásokról, a teljesítést követ?en az Üzletszabályzatban rögzített módon számlakivonatot készít és küld meg az Ügyfél részére. A TBSZ Pénzszámlán elhelyezett összeg után a Társaság kamatot nem fizet. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



8) A Társaság fenntartja a jogot a jelen szerz?dés kapcsán fizetend? díjak/jutalékok/költségek/késedelmi kamat egyoldalú módosítására az Üzletszabályzatban meghatározott feltételek szerint. V. A szerz dés id tartama 1) Jelen szerz?dést a Felek határozott id?tartamra kötötték. Jelen szerz?dés az ötéves lekötési id?szak utolsó napján automatikusan megszEnik, kivéve, ha az Ügyfél a jelen szerz?dés II. 7) pontjában rögzítettek szerint írásban nyilatkozik a jelen szerz?dés felmondásáról. Ez utóbbi esetben a jelen szerz?dés a hároméves lekötési id?szak utolsó napjával, vagy a felmondásban megjelölt nappal megszEnik. VI. Rendelkezés a TBSZ számla felett 1) A TBSZ számlán lév? pénzösszeg, pénzügyi eszköz felvétele: - A gyEjt?év alatt a TBSZ számláról részösszeg nem vehet? fel, kizárólag a pénzösszeg teljes felvétele kezdeményezhet?. Ebben az esetben jelen szerz?dés megszEnik. - A hároméves lekötési id?szak alatt a TBSZ számláról részösszeg, valamint a pénzügyi eszközök egy része nem vehet? fel, kizárólag a TBSZ számla teljes egyenlegének felvétele kezdeményezhet?. Ebben az esetben jelen szerz?dés megszEnik. - Az Ügyfél a hároméves lekötési id?szak utolsó napján rendelkezhet arról, hogy a TBSZ számla egyenlegét, vagy annak egy részét felveszi. A TBSZ számla teljes egyenlegének felvétele esetén jelen szerz?dés megszEnik. A TBSZ számla egyenlege egy részének felvétele esetén a fel nem vett összeg, valamint a fel nem vett pénzügyi eszközök vonatkozásában az Ügyfél erre irányuló nyilatkozata esetén a jelen szerz?dés továbbra is fennmarad, és a fel nem vett rész vonatkozásában – amely minimum huszonötezer forint és/vagy forintban denominált pénzügyi eszköz – további kétéves lekötési id?szak kezd?dik. - A kétéves lekötési id?szak alatt a TBSZ számláról részösszeg, valamint a pénzügyi eszközök egy része nem vehet? fel, kizárólag a TBSZ számla teljes egyenlegének felvétele kezdeményezhet?. Ebben az esetben jelen szerz?dés megszEnik. 2) A TBSZ számlán lév? pénzösszeg, pénzügyi eszköz felvételér?l történ? rendelkezés esetén a jelen szerz?dés VII. 2) pontjában rögzítetteket kell alkalmazni.

VII. A szerz dés megszUnése 1) A jelen szerz?dés a jelen szerz?dés VI. 2) pontjában meghatározott eseteken túl megszEnik a következ? esetekben is: - az Ügyfél elhalálozása esetén, - a gyEjt?évet követ? ötéves lekötési id?szak végén, - a Társaság részér?l történ? azonnali hatályú írásbeli felmondással, amennyiben a jelen szerz?désben rögzített valamely kötelezettségét súlyosan megszegi, különösen, de nem kizárólagosan, ha az Szja tv.-be ütköz? módon került sor a jelen szerz?dés megkötésére, vagy ha SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



az Ügyfél a jelen szerz?dés megkötése során a Társaságot megtévesztette, továbbá az Üzletszabályzatban rögzített esetekben, - a TBSZ számla kimerülésével jelen szerz?dés megszEnik, - a jelen szerz?désben rögzített egyéb esetekben. 2) A Felek megállapodnak, hogy amennyiben az Ügyfél az Üzletszabályzat által lehet?vé tett körben eltér?en nem rendelkezik a jelen szerz?dés megszEnésének a napjáig, úgy a jelen szerz?dés megszEnésével az Ügyfél TBSZ Pénzszámláján lév? összeg az Ügyfél Társaságnál vezetett Ügyfélszámlájára, a TBSZ Értékpapírszámláján lév? pénzügyi eszköz pedig amennyiben az Ügyfél a Társaságnál értékpapírszámlával rendelkezik, úgy erre az értékpapírszámlára, amennyiben ezzel nem rendelkezik, úgy az általa megjelölt, a saját nevére szóló értékpapírszámlára kerül transzferálására. 3) Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen szerz?dést a Társasághoz beérkezett és folyamatban lév? megbízások teljesítését/elszámolását megel?z?en nem jogosult megszüntetni. VIII. Záró rendelkezések 1) A Felek megállapodnak, hogy az Ügyfél jelen szerz?dés alapján keletkezett jövedelmére – a jelen szerz?dés szerini lekötési hozamra – az Szja tv. 67/B. § szerinti adózási szabályokat alkalmazzák. Az Ügyfél kijelenti, hogy az Szja tv. tartós befektetésb?l származó jövedelemre vonatkozó szabályait megismerte, és megértette. Az Ügyfél kifejezetten nyilatkozik arról, hogy az Szja tv. tartós befektetésb?l származó jövedelem adózási szabályait megismerte és megértette. A Társaság kizárja a felel?sségét az adózással összefügg? szabályok megsértéséb?l ered?en az Ügyfelet ért kárért. A Társaság kizárja a felel?sségét minden olyan kárért, amely abból származik, hogy az Ügyfél nem az Szja tv. rendelkezéseinek megfelel?en járt el. 2) Jelen szerz?désben nem szabályozott kérdésekre a Társaság Üzletszabályzata, Díjtáblázata, a Bszt., az Szja tv., a Ptk., a dematerializált értékpapír el?állításának és továbbításának módjáról és biztonsági szabályairól, valamint az értékpapír-számla, központi értékpapírszámla és az ügyfélszámla megnyitásának és vezetésének szabályairól szóló 284/2001 (XII. 26.) Kormány rendelet, a jelen szerz?désben nevesített egyéb normák, valamint a mindenkor hatályos jogszabályok rendelkezései az irányadók. Az Ügyfél kijelenti, hogy az Üzletszabályzatot és a Díjtáblázatot megismerte, az abban foglaltakat magára nézve kötelez?nek ismeri el. 3) A Felek kijelentik, hogy amennyiben az Szja tv.-nek a tartós befektetésekr?l szóló rendelkezései a jelen szerz?dés tartalmát érint?en módosulnak, úgy mindaddig, ameddig a Felek a jelen szerz?dést a jogszabályoknak megfelel?en nem módosítják, a jogszabályokban foglaltak lesznek az irányadók. Az el?bbiek kivételével a jelen szerz?dés módosítása kizárólag írásban érvényes. 4) A Társaság kizárja a felel?sségét minden olyan kárért, amely abból származik, hogy az Szja tv. módosításra kerül. 5) A jelen szerz?désben nem szabályozott azon kérdések vonatkozásában, amikor az Szja tv. kifejezetten eltér?en nem rendelkezik, akkor a Felek között létrejött számlaszerz?dés vonatkozó rendelkezéseit kell megfelel?en alkalmazni. 6) A Felek a jelen szerz?désb?l származó, vagy azzal összefügg? bármely jogvitájuk SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



vonatkozásában alávetik magukat a Pénz- és T?kepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos döntésének, azzal, hogy a Választottbíróság saját eljárási szabályzata szerint jár el. 7) Jelen szerz?désben foglaltakat az Ügyfél megértette és magára nézve kötelez? elfogadta, ennek megfelel?en jelen szerz?dést a Felek átolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben megegyez?t, jóváhagyólag aláírták. A jelen szerz?dés aláírásával az Ügyfél a saját példányának az átvételét elismeri. Aláírás kelte: Budapest, 2012. …

SPB Befektetési ZártkörUen MUköd Részvénytársaság

.................................................. Ügyfél

.............................................................. Parádi-Varga Tamás Széplaki Julianna Igazgatósági tagok Társaság




8. sz. melléklet: Panaszkezelési Szabályzat




AZ SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖRCEN MCKÖD/ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG

PANASZKEZELÉSI SZABÁLYZATA

(HATÁLYOS: 2011. MÁJUS 1. NAPJÁTÓL)




Az SPB Befektetési ZártkörUen MUköd Részvénytársaság (továbbiakban: Befektetési Szolgáltató) igazgatósága jelen Panaszkezelési Szabályzatát elfogadta 2011. április 29. napján. A Befektetési Szolgáltató – a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának elválaszthatatlan mellékletét képez?, alábbi szövegezésE – Panaszkezelési Szabályzata hatályba lépésének napja: 2011. május 1. napja. Jelen Panaszkezelési Szabályzat V. 2b. pontja 2011. július 1-jén lép hatályba. Jelen Panaszkezelési Szabályzat V. 2a. pontja 2011. július 1-jén külön rendelkezés nélkül is hatályát veszti.

I. PREAMBULUM Jelen Panaszkezelési Szabályzat célja, hogy a Befektetési Szolgáltató – a Bszt. 121. §-ában foglaltaknak eleget téve – az Ügyfélt?l származó panasz hatékony, átlátható és gyors kezelésének eljárását és az Ügyfélt?l érkez? panasz, kifogás rendezését, megoldási módját átláthatóan rendezze. II. A PANASZ 1. Jelen panaszkezelési Szabályzat értelmében panasznak min?sül minden olyan, a Befektetési Szolgáltató tevékenységével, szolgáltatásával, magatartásával, mulasztásával, vagy termékével szemben felmerül? egyedi kérelem vagy reklamáció, amelyben a panaszos a Befektetési Szolgáltató eljárását kifogásolja, azzal kapcsolatban konkrét, egyértelmE igényét – az alábbiakban szabályozott módon – megfogalmazza és Befektetési Szolgáltatóhoz elbírálás és intézkedés foganatosítása céljával eljuttatja. 2. Nem min?sül panasznak, amennyiben az egyébként panasz benyújtására jogosult személy a Befektetési Szolgáltatótól annak tevékenységével, szolgáltatásával, termékével kapcsolatos általános tartalmú tájékoztatást, véleményt vagy állásfoglalást igényel.

III. A PANASZOS 1. Jelen Panaszkezelési Szabályzat értelmében panasz benyújtására jogosult (továbbiakban: panaszos) SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



a) az Ügyfél, b) az Ügyfél képviseletében eljáró személy, amennyiben képviseleti jogát a Befektetési Szolgáltató el?tt az Üzletszabályzat rendelkezéseinek megfelel? módon igazolta, illetve igazolja, c) az Ügyfél érvényes – az Üzletszabályzat el?írásának megfelel? tartalommal és alakisággal rendelkez? – meghatalmazása alapján eljáró meghatalmazott, d) az az Ügyfélnek nem min?sül? természetes és jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkez? szervezet, aki/amely a Befektetési Szolgáltató által nyújtott szolgáltatással kapcsolatos tájékoztatás vagy ajánlat címzettje, továbbá e) az Ügyfélnek nem min?sül? természetes és jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkez? szervezet, aki/amely a Befektetési Szolgáltató eljárását nem valamely konkrét szolgáltatással, hanem egyéb, a szolgáltatással összefügg? tevékenységével (pl.: hirdetés) kapcsolatban kifogásolja. 2. A Befektetési Szolgáltató a panasz benyújtásakor megvizsgálja, hogy a) a panaszt az arra jogosult személy nyújtotta-e be, valamint hogy b) a panasz a jelen Panaszkezelési Szabályzat IV. pontjában meghatározott tartalmi követelményeknek megfelel-e. 3. Amennyiben a Befektetési Szolgáltató a panasz benyújtásakor észleli, hogy a panasz nem a jogosulttól származik, avagy a panasz elbírálásra azért alkalmatlan, mert az a jelen Panaszkezelési Szabályzat IV. pontja alatt meghatározott tartalmi követelményeknek nem felel meg, err?l haladéktalanul értesíti a panaszt benyújtót, felhívva ?t a hiányosságok orvoslására. 4. Abban az esetben, ha a panasz benyújtója a Befektetési Szolgáltató fentiekben meghatározott felhívásában foglaltaknak 30 napon belül nem tesz eleget, a Befektetési Szolgáltató err?l jegyz?könyvet készít és a panaszt – mint arra érdemben alkalmatlant – a hiányosságok pótlásáig nem vizsgálja.

IV. A PANASZ BENYÚJTÁSÁNAK, RÖGZÍTÉSÉNEK MÓDJA. A PANASZ TARTALMA 1. A Befektetési Szolgáltatóhoz a panasz benyújtható: a) írásban: a jelen Panaszkezelési Szabályzathoz csatolt formanyomtatvány kitöltésével, a Befektetési Szolgáltató székhelyén személyesen vagy más által átadott irat útján benyújtva, telefax, vagy e-mail útján, avagy a Befektetési Szolgáltató székhelycímére postai úton eljuttatva; b) szóban: a Befektetési Szolgáltató ügyfélszolgálatán személyesen, vagy a Befektetési Szolgáltató központi ügyfélszolgálati számán, telefonon keresztül. A Befektetési Szolgáltató abban az esetben is köteles a panaszt kivizsgálni, ha az Ügyfél a formanyomtatvány kitöltése nélkül adja el? a panaszát. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



2. A Befektetési Szolgáltató a) a szóbeli panaszt a székhelyén minden munkanapon 8 órától 16 óráig, b) a telefonon közölt szóbeli panaszt munkanapokon 8 órától 16 óráig, c) elektronikus eléréssel folyamatosan fogadja. Telefonon történ? panaszkezelés esetén a Befektetési Szolgáltató biztosítja az ésszerE várakozási id?n belüli hívásfogadást és ügyintézést. Telefonon történ? panaszkezelés esetén a Befektetési Szolgáltató és az Ügyfél közötti telefonos kommunikációt a Befektetési Szolgáltató hangfelvétellel rögzíti, és a hangfelvételt egy évig meg?rzi. Err?l az Ügyfelet a telefonos ügyintézés kezdetekor a Befektetési Szolgáltató tájékoztatja. kell. Az Ügyfél kérésére biztosítani kell a hangfelvétel visszahallgatását, továbbá térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani a hangfelvételr?l készített hitelesített jegyz?könyvet. A telefonon keresztül történt panaszbejelentésr?l a Befektetési Szolgáltató a jelen Panaszkezelési Szabályzathoz csatolt formanyomtatványt kitölti. A Befektetési Szolgáltató a telefonon tett szóbeli bejelentés esetén fenntartja magának a jogot arra, hogy – amennyiben a bejelentésb?l a bejelent? személy kiléte minden kétséget kizáróan nem állapítható meg, avagy a bejelentés tartalma kétségessé teszi a panasz tényleges tartalmát, illetve a panaszt bejelent? által kívánt intézkedést – a panasz beérkezését?l számított két munkanapon belül a panasz meger?sítése, tartalmának tisztázása céljával telefonon, vagy e-mailen keresztül megkeresse a panaszost. Amennyiben a panaszt a benyújtásra jogosult szóban közli a Befektetési Szolgáltatóval, a Befektetési Szolgáltató részér?l a panasz felvételekor eljáró személy (továbbiakban: ügyintéz?) – a bejelentés tartalmának mindenben megfelelve – kitölti a jelen Panaszkezelési Szabályzathoz csatolt Panaszkezelési Nyomtatványt (továbbiakban: formanyomtatvány). A személyesen jelenlev? panaszos a Befektetési Szolgáltató által kitöltött formanyomtatványt a bejelentéskor aláírásával látja el, ezzel igazolva a formanyomtatvány tartalmának általa el?adottakkal való egyezését. 2. A benyújtott panasz kötelez? tartalmi elemei: a) b) c) d) e) f) g)

az Ügyfél/panaszos neve, ügyfélszáma; a panaszra okot adó körülmény, esemény, intézkedés idejének, jellegének rövid leírása; a panasz indokainak, magyarázatának ismertetése; a panaszos konkrét igényének megjelölése; a panaszfelvétel id?pontja, módja; szóbeli panasz esetén a panasz rögzít?jének neve, beosztása a panasz azonnali elbírálása esetén a panasz orvoslásának módja, a végrehajtásért felel?s személy neve, beosztása.

A panasz kötelez? tartalmi elemeinek hiánya esetén a Befektetési Szolgáltató megkeresi az ügyfelet a hiányok pótlása érdekében.




3. A Befektetési Szolgáltató valamennyi hozzá benyújtott panaszokat, valamint azok rendezését, megoldását szolgáló intézkedéseket a panasznyilvántartási és –kezelési rendszerében a beérkezés sorrendjében, sorszámmal ellátva nyilvántartja. A Befektetési Szolgáltató által vezetett nyilvántartás tartalmazza a) b) c) d) e)

a panasz leírását, a tárgyát képez? esemény vagy tény megjelölését; a panasz benyújtásának id?pontját; a panasz rendezésére vagy megoldására szolgáló intézkedés leírását, elutasítás esetén annak indokát; a c) pontban megjelölt intézkedés teljesítésének határidejét és a végrehajtásért felel?s személy megnevezését; a panasz megválaszolásának id?pontját. azzal, hogy a Befektetési Szolgáltató a kizárólag a panaszügyintézés okán birtokába került személyes adatokat a panasz elintézése után haladéktalanul törli vagy más módon azonosításra alkalmatlanná teszi. V. A PANASZÜGY INTÉZÉSE, A PANASZOS ÉRTESÍTÉSE

1.

A Befektetési Szolgáltató biztosítja, hogy a panasszal kapcsolatos döntéshozatalban ne vegyen részt az a személy, aki a panasszal érintett intézkedés foganatosításában, döntés meghozatalában részt vett.

2.

A szóbeli panaszt a Befektetési Szolgáltató eljáró ügyintéz?je azonnal megvizsgálja, és szükség szerint orvosolja. Ha az ügyfél a panasz kezelésével nem ért egyet, a Befektetési Szolgáltató a panaszról és az azzal kapcsolatos álláspontjáról jegyz?könyvet vesz fel, és annak egy másolati példányát a személyesen közölt szóbeli panasz esetén az Ügyfélnek átadja, telefonon közölt szóbeli panasz esetén az ügyfélnek a Befektetési Szolgáltató panasszal kapcsolatos, indoklással ellátott álláspontjával egyidejEleg 30 napon belül megküldi, egyebekben az írásbeli panaszra vonatkozó rendelkezések szerint jár el. Ha a panasz azonnali kivizsgálása nem lehetséges a Befektetési Szolgáltató a panaszról jegyz?könyvet vesz fel, és annak egy másolati példányát személyesen közölt szóbeli panasz esetén az Ügyfélnek átadja, telefonon közölt szóbeli panasz esetén az ügyfélnek a Befektetési Szolgáltató panasszal kapcsolatos, indoklással ellátott álláspontjával egyidejEleg 30 napon belül megküldi, egyebekben az írásbeli panaszra vonatkozó rendelkezések szerint jár el. A Befektetési Szolgáltató a jegyz?könyv felvételi kötelezettségének eleget tesz azzal is, ha a jelen szabályzat mellékletét képez? formanyomtatványt kitölti. A Befektetési Szolgáltató az írásbeli panasszal kapcsolatos, indoklással ellátott álláspontját a panasz közlését követ? 30 napon belül megküldi az Ügyfélnek.




2a.

A panasz elutasítása esetén a Befektetési Szolgáltató 2011. július 1-jét megel?z?en kelt válaszában tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy panaszával – annak jellege szerint – a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének, vagy a békéltet? testületnek az eljárását kezdeményezheti, továbbá meg kell adni a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének és a békéltet? testületnek a levelezési címét. A Befektetési Szolgáltató tájékoztatja továbbá az Ügyfelet arról is, hogy esetleges igényét a mindenkor hatályos Üzletszabályzatában megjelölt bíróság el?tt érvényesítheti.

2b.

A panasz elutasítása esetén a Befektetési Szolgáltató válaszában tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletér?l szóló törvény szerinti fogyasztóvédelmi rendelkezések megsértése esetén a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeleténél fogyasztóvédelmi eljárást kezdeményezhet, vagy a szerz?dés létrejöttével, érvényességével, joghatásaival és megszEnésével, továbbá a szerz?désszegéssel és annak joghatásaival kapcsolatos jogvita esetén bírósághoz fordulhat, vagy a Pénzügyi Békéltet? Testület eljárását kezdeményezheti. A Befektetési Szolgáltatónak meg kell adnia a Pénzügyi Békéltet? Testület levelezési címét.

3.

Amennyiben a panasz kivizsgálására nincs azonnali lehet?ség (így különösen, de nem kizárólagosan: amennyiben a panasz elbírálása hosszabb id?t vesz igénybe, a panasz nem felel meg a jelen Panaszkezelési Szabályzat IV. pontjában foglaltaknak, vagy elbírálásának el?feltétele egyéb körülmények tisztázása), az ügyintéz? az iktatószámmal ellátott panaszt haladéktalanul továbbítja a Befektetési Szolgáltató back office vezet?jéhez. A Befektetési Szolgáltató back office vezet?je a panasz kivizsgálását – annak iktatását követ?en – késedelem nélkül megkezdi, a vizsgálat eredményér?l, a panasz nyomán foganatosítandó eljárásról, intézkedésr?l a panasz jellegénél (az ügylet tárgyánál) fogva intézkedésre köteles részleg felel?s vezet?jét (továbbiakban: felel?s vezet?) legkés?bb 5 munkanapon belül értesíti.

4.

A fentiek szerint intézkedésre köteles felel?s vezet? ellen?rzi, hogy az intézkedésre köteles részleg a panaszos által bejelentett valamennyi tényt, adatot, kérést mérlegelt, illetve elbírált-e, valamint hogy a javasolt megoldás alkalmas-e a panasz orvoslására. Amennyiben a felel?s vezet? a javasolt intézkedéssel, megoldással egyetért, azt aláírásával jóváhagyja. Ellenkez? esetben legkés?bb 5 munkanapon belül írásban javaslatot készít az általa helyesnek vélt megoldási javaslatról és azt – az ügylet tárgyánál fogva intézkedésre kötelezett részleg javaslatával együtt – felterjeszti a bels? ellen?rhöz. A bels? ellen?r a javaslatok mérlegelését követ?en 3 napon belül javaslatot tesz a foganatosítandó megoldásról és – a panasszal kapcsolatos valamennyi irat megküldésével – haladéktalanul eljár annak érdekében, hogy a Befektetési Szolgáltató illetékes osztálya a panaszt orvosolja. A végrehajtásért felel?s osztály a panasz orvoslását a fenti döntés kézhezvételét követ?en haladéktalanul megkezdi, s amennyiben annak végrehajtása azonnal nem lehetséges, annak várható id?tartamáról a panaszost írásban értesíti.

5.

Amennyiben a panaszügy elbírálásához bármely körülményb?l adódóan a jelen Panaszkezelési Szabályzatban, illetve a Befektetési Szolgáltató mindenkor hatályos Üzletszabályzatában megjelölt határid?k betartására a Befektetési Szolgáltató önhibáján kívül nem képes, err?l a panaszost – az ok megjelölésével – haladéktalanul, írásban értesíti.

6.

A Befektetési Szolgáltató panaszügyekben hozott döntésének végrehajtásáért felel?s osztálya a panasz orvoslásának befejezését követ?en haladéktalanul, de legkés?bb 8 napon belül értesíti a panaszost a panasz elbírálásának eredményér?l, a Befektetési Szolgáltató által foganatosított SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



cselekményekr?l, valamint arról, hogy – amennyiben a panaszos a panasz elbírálásának eredményével nem ért egyet – milyen további igényérvényesítési vagy jogorvoslati fórum áll rendelkezésére. A Befektetési Szolgáltató az érdemi döntését – a vonatkozó jogszabályok megjelölése mellett – indokolni köteles. 7.

A Befektetési Szolgáltató a panasz kivizsgálásáért a panaszossal szemben külön díjat nem számíthat fel.

VI. A PANASZÜGYINZTÉZÉS BELS/ ELLEN/RZÉSE. A JOGORVOSLAT 1.

A panaszok kivizsgálásának rendjét, az eljárási gyakorlatot, a kivizsgálási módszereket a Befektetési Szolgáltató bels? ellen?rzését végz? részlegének vezet?je évente, a tárgyévet lezáró fordulónappal, attól számított 30 napon belül értékeli és írásbeli értékelését az esetleges változtatási javaslataival együtt a Befektetési Szolgáltató Igazgatóságának eljuttatja.

2.

A Befektetési Szolgáltató a panaszokról évente, a gazdasági évet lezáró fordulónappal, azt követ? legkés?bb 45 napon belül elemzést készít, amelyben felméri a panaszügyek kapcsán leginkább érintett termékeket, üzletágakat és mEködési területeket és meghatározza a panaszok megel?zése, illetve csökkentése érdekében szükséges és lehetséges intézkedéseket. Az elemzés célja a panaszügyekb?l levonható tapasztalatok beépítése a szolgáltatási folyamatba. A Befektetési Szolgáltató a panaszügyintézéssel kapcsolatos tevékenységét a fogyasztói igényekre és saját üzletpolitikájának fogyasztóvédelmi szempontjaira tekintettel folyamatosan fejleszti.

VII. ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK 1.

A Befektetési Szolgáltató a jelen Panaszkezelési Szabályzatot a székhelyén kifüggeszti és a www.spbinvest.hu elnevezésE honlapján közzéteszi.

2.

A Befektetési Szolgáltató ezúton tájékoztatja t. Ügyfeleit az esetleges panaszügyintézéssel kapcsolatos elérhet?ségeir?l: A panaszügyintézés helye: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. 3. emelet Levelezési cím: 1051 Budapest, Vörösmarty tér 7-8. 3. emelet Elektronikus levelezési cím: [email protected] Telefonszám: (+361) 483-2610 Telefaxszám: (+361) 483-2615

3.

A Befektetési Szolgáltató a panaszt és az arra adott választ három évig ?rzi meg, és azt a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének kérésére bemutatja.




4.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének hatáskörébe tartozó fogyasztóvédelmi eljárások (fogyasztóvédelmi ügyek) vonatkozásában a Befektetési Szolgáltató fogyasztóvédelmi ügyekért felel?s kapcsolattartót jelöl ki. A Befektetési Szolgáltató 15 napon belül a felel?s személyét, illetve annak változását írásban bejelenti a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének. Budapest, 2011.04.29.




Iktatási szám:........................................

Dátum: ..............................................

SPB BEFEKTETÉSI ZRT. PANASZKEZELÉSI NYOMTATVÁNY Panaszos neve:...........................................................

Ügyfélszáma: .....................................

Címe: ..........................................................................

Telefonszáma: ....................................

E-mail címe: ..............................................................

Számlaszáma: ......................................

Panasz rögzítésének módja:

panaszos személyesen – Befeketetési Szolgáltató ügyintéz?je*

Ügyintéz rögzítése esetén a panasz beérkezésének módja:

panaszos személyes szóbeli – telefonon keresztüli bejelentése*

Ügyintéz neve, beosztása: ............................................................................................................................. Panasz rögzítésének ideje: ............................................................................................................................... Panasz jellegének, indokainak, magyarázatának, lényeges körülményeinek ismertetése:

Panaszos konkrét igényének megjelölése:

Azonnali elbírálhatóság esetén az intézkedés leírása, egyéb esetben a döntés várható id pontja, döntésre, intézkedésre jogosult megnevezése:

Panaszom azonnali elbírálás során történ orvoslását elfogadom – további intézkedést* kérek. .......................................................... Panaszos aláírása

.............................................................. Ügyintéz aláírása




A *-al jelölt soroknál a megfelel? válasz aláhúzandó. Intézkedésre köteles részleg javaslata: (Hátoldal):

...................................................... részlegvezet aláírása

Back office javaslata:

........................................................ Back office vezet aláírása

Bels ellen r érdemi javaslata:

Végrehajtásra kijelölt osztály: ........................................................................... Végrehajtás várható id pontja: .......................................................................... ........................................................ Bels? ellen?r aláírása A panaszos a fenti érdemi döntéssel szemben jogorvoslati lehet séggel polgári peres úton, a Befektetési Szolgáltató mindenkor hatályos Üzletszabályzatában megjelölt bíróság el tt élhet. Kelt.: .............................................................

............................................................. Döntéshozó aláírása KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG

SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG

RÉSZVÉNYTÁRSASÁG



9.

sz. melléklet:

Befektetési Szolgáltató végrehajtási politikája




AZ SPB BEFEKTETÉSI ZRT. LEGJOBB VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA




Jelen politika tartalmazza az SPB Befektetési Zrt.-nek (a továbbiakban: Társaság) a 2007. évi CXXXVIII. Törvényben (a továbbiakban: Törvény) meghatározottak szerinti ügylet végrehajtási eljárását és egyéb, a teljesítéshez kapcsolódó szabályait. I.

Általános szabályok:

Jelen politika a Társaságnál az adott ügylet vonatkozásában lakossági és szakmai besorolású ügyfelek ügyleteire terjed ki. Mind a lakossági, mind pedig a szakmai ügyfelek esetében a politika az ügyfélmegbízás Társaság általi elfogadásakor a Társaság nyilvántartásaiban szerepl? ügyfélkategória szerint alkalmazandó. A jelen politikában foglaltakat nem kell alkalmazni a Társaság ügyfélbesorolása szerinti elfogadható partnerekkel kötött tranzakciókra. Jelen politikában nem szabályozott kérdésekre a Társaság mindenkor hatályos Üzletszabályzata az irányadó. A Társaság jelen politika szerint jár el az ügyfelek megbízásainak teljesítésekor. A megbízások teljesítéskor a jelen politika szerint kiválasztásra kerül? teljesítési helyszíneken (üzletkötési helyszíneken) történ? teljesítés során – amennyiben az ügyfél eltér? utasítást nem adott a legfontosabb szempont - amelyet a Társaság figyelembe vesz a megbízás teljesítése során - a költségekkel csökkentett nettó ár (amely tekintetében az adózási és járulékfizetési kötelezettségeket a Társaság nem köteles figyelembe venni) és ennek elérése érdekében mérlegeli a többi szempontot. A Társaság idegen országbeli piacokon els?sorban stratégiai teljesítési partnerén – HSBC Trinkaus & Burkhardt AG – keresztül teljesíti a megbízásokat, mely cég jelent?s számú teljesítési partnerrel áll kapcsolatban. A jelen politikában meghatározott azon esetekben, amikor a Társaság teljesítési partner szolgáltatásait veszi igénybe, ezen Társasággal kapcsolatban álló teljesítési partnerek közül választja ki a megbízás teljesítésében közremEköd? partnert. Amennyiben az ügyfél konkrét utasítást adott, a Társaság a megbízást ezen utasítást követve kísérli meg teljesíteni. Jelen politika az alábbi eszközök tekintetében határozza meg végrehajtási eljárását: - szabályozott piacra bevezetett értékpapírok - szabályozott piacra be nem vezetett értékpapírok A Társaság az alábbi kritériumokat veszi figyelembe az ügyfélmegbízás teljesítésekor azzal, hogy az eszerinti mérlegelést a Társaság nyilvántartásában szerepl? ügyfélbesorolási csoportonként és ügyletcsoportonként végzi: a) az ügyfél tulajdonságai, beleértve az ügyfél lakossági vagy szakmai min?sítését is; b) az ügyfélmegbízás jellemz?i; c) a megbízásban szerepl? pénzügyi eszközök jellemz?i; d) azon végrehajtási helyszínek jellemz?i, amelyekhez a megbízás továbbítható. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



Ha a Társaság lakossági ügyfél nevében hajt végre piaci megbízást, a lehet? legjobb eredmény meghatározására a teljes összeg alapján kerül sor, amely a pénzügyi eszköz árát és a végrehajtáshoz kapcsolódó költségeket foglalja magában, vagyis a megbízás végrehajtásával összefügg?, az ügyfélt terhel? költségeket, beleértve a végrehajtási helyszínnel kapcsolatos díjakat, az elszámolási és teljesítési díjakat, valamint a megbízás végrehajtásában részt vev? harmadik feleknek fizetett díjakat. II.

A Politikában meghatározott eszközökre vonatkozó megbízás teljesítésekor alkalmazandó eljárás:

1. Szabályozott piacra bevezetett értékpapírok: A Társaság ezeket az ügyleteket minden esetben bizományosként teljesíti. Ügyfél eltér? rendelkezése hiányában valamennyi, Budapesti Értékt?zsdére bevezetett értékpapír teljesítési helyszíne a Budapesti Értékt?zsde. Ezen szabály irányadó abban az esetben is, ha az adott értékpapír a Budapesti Értékt?zsdén kívül más szabályozott piacra is bevezetésre került (els?dleges teljesítési helyszín). Abban az esetben, ha felfüggesztés vagy egyéb ok miatt a Budapesti Értékt?zsdén az adott értékpapír nem kereskedhet? a teljesítés id?pontjában és más szabályozott piacra is be van vezetve, a Társaság mindent megtesz annak érdekében, hogy más szabályozott piacon kísérelje meg teljesíteni a megbízást. A Társaság a több szabályozott piacra is bevezetett értékpapír esetében (amennyiben az nincs bevezetve a Budapesti Értékt?zsdére) az egyes piacokon elérhet? ár, meglév? likviditás és addicionális költség sorrend alapján kísérli meg az ügylet teljesítését. A Társaság stratégiai teljesítési partnere - a jogszabályoknak megfelel?en - szintén rendelkezik legjobb végrehajtási politikával és az ügyletek elszámolása is biztosított. Ha az adott értékpapír esetében lehet?ség nyílik szabályozott piacon kívüli, OTC piacon történ? ügyletkötésre, az ügyfél el?zetesen megadott hozzájárulása alapján – amelyet jelen politika elfogadásával is meger?sít/elfogad, a Társaság megkísérli a megbízást OTC piacon teljesíteni. Ez abban az esetben is irányadó, ha az értékpapírra a fent megjelölt helyszínek valamelyikén lehet?ség nyílik a megbízás teljesítésének megkísérlésére, azonban a Társaság számításai szerint az OTC piacon történ? teljesítés összességében kedvez?bb az ügyfél számára. Amennyiben az ügyfél utasítása szerint a teljesítés az ügyfél által meghatározott feltételek szerint nem teljesíthet? vagy a Társaság megítélése szerint az utasítástól eltér? feltételekkel az ügyfél számára kedvez?bben teljesíthet?, a Társaság jogosult az ügyfelet tájékoztatni az egyéb lehet?ségekr?l. Ezen tájékoztatás elfogadása egyben az ügyfél irányadó utasításának tekintend?. A Társaság jogosult a fenti teljesítési helyszínekre vonatkozó sorrendt?l eltér? teljesítési helyszínen is teljesíteni az ügyletet, amennyiben megítélése szerint az kedvez?bb lehet az ügyfél számára. 2. Állampapírokra, kötvényekre vonatkozó speciális szabályok: A Társaság ezeket az ügyleteket bizományosként teljesíti. A Társaság jogosult az állampapírokra vonatkozó ügyfélmegbízást – függetlenül attól, hogy bármely szabályozott piacra bevezetésre kerültek – (az ügyfél el?zetesen megadott hozzájárulása alapján – SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



amelyet jelen politika elfogadásával is meger?sít/elfogad) OTC piacon is teljesíteni abban az esetben, ha az alábbiak teljesülnek: -

a jutalékkal csökkentett vételár/eladási ár nem lehet vétel esetén magasabb, eladás esetén alacsonyabb a szabályozott piacon a megbízás volumenére is figyelemmel elérhet? piaci árnál

-

amennyiben szabályozott piacra az adott állampapír nincs bevezetve vagy a megbízásban meghatározott volumenre piaci ár nem elérhet?, akkor a jutalékkal csökkentett vételár/eladási ár nem lehet vétel esetén magasabb, eladás esetén alacsonyabb annál az árnál, amely a megbízásként történ? teljesítés esetén a jutalékkal korrigált ár.

3. Befektetési jegyekre és egyéb kollektív befektetési értékpapokra vonatkozó speciális szabályok: A Társaság ezeket az ügyleteket bizományosként teljesíti. A Társaság a befektetési jegyekre és egyéb kollektív befektetési értékpapírokra vonatkozó megbízást – els? helyen - a megbízásban szerepl? befektetési jegy/egyéb kollektív befektetési értékpapír Tájékoztatója szerint meghatározott napra irányadó nettó eszközértéken és az adott meghatározott feltételek szerint teljesíti. Amennyiben az adott értékpapír szabályozott piacra is be van vezetve – második helyen - a szabályozott piacra bevezetett értékpapírokra vonatkozó, jelen politikában meghatározott rendelkezések az irányadók. 4. Szabályozott piacra be nem vezetett értékpapírok Amennyiben a megbízás olyan értékpapírra vonatkozik, amely egyik Társaság által ismert szabályozott piacra sincs bevezetve, a Társaság a teljesítés során az alábbi eljárás követi: A Társaság ezeket az ügyleteket bizományosként teljesíti. A Társaság ezen értékpapírok esetében a kereslet-kínálat figyelembe vételével jár el.

III.

A legjobb végrehajtási politika figyelemmel kísérése

A Társaság figyelemmel kíséri a megbízások teljesítésére vonatkozó, jelen politikában meghatározott szabályainak a hatékonyságát annak érdekében, hogy az esetleges hiányosságokat azonosítsa, és adott esetben orvosolja. A Társaság e tevékenysége során értékeli, hogy az e politikában foglalt teljesítési helyszínek a legjobb eredményt biztosítják-e az ügyfél számára, illetve, hogy meg kell-e változtatniuk a megbízások teljesítésére vonatkozó szabályaikat. Ezen tevékenysége során a vizsgálat a múltbeli tranzakciókon alapul




IV.

Legjobb végrehajtási politika felülvizsgálata

A Társaság legalább évente egyszer felülvizsgálja a jelen politikában foglaltakat. (rendes felülvizsgálat) A felülvizsgálatra akkor is sor kerül, ha olyan lényegi változás következett be, amely befolyásolja a vállalkozásnak a lehet? legjobb eredményt elér? végrehajtásra irányuló képességét, amely a végrehajtási politikában szerepl? helyszínek alkalmazására alapul. Erre különösen az alábbi esetekben kerülhet sor: -

ha az adott instrumentum más piacra is bevezetésre kerül és a Társaság megítélése szerint ez hatással lehet a jelen politikában meghatározott eljárásra

-

ha az adott instrumentum kivezetésre kerül az adott szabályozott piacról és a Társaság megítélése szerint ez hatással lehet a jelen politikában meghatározott eljárásra

-

egyéb olyan esemény, amely a Társaság megítélése szerint ez hatással lehet a jelen politikában meghatározott eljárásra

V. Ügyfelek tájékoztatása A Társaság a szolgáltatás elvégzése el?tt tájékoztatja lakossági ügyfeleiket végrehajtási politikája következ? részleteir?l: a)

a megbízások végrehajtása során figyelembe veend? tényez?kr?l és azon eljárásról, amellyel a Társaság meghatározza e tényez?k viszonylagos fontosságát;

b)

azon végrehajtási helyszínekr?l, amelyeket a Társaság használ annak érdekében, hogy minden ésszerE lépést megtegyen, hogy mindig a lehet? legjobb eredményt érje el az ügyfél számára;

c)

egyértelmE és világos figyelmeztetést arra, hogy az ügyfélt?l származó meghatározott utasítások a megbízásoknak az utasításokkal összefügg? elemei tekintetében megakadályozhatják a Társaságot a megbízások lehet? legjobb eredményE elérésére a végrehajtási politikában megtervezett és kialakított lépések megtételében.

E tájékoztatást a Társaság tartós adathordozón vagy – amennyiben lehet?ség nyílik - weboldal segítségével nyújtja az ügyfeleknek. A Társaság ezen tájékoztatást abban az esetben is a jelen pont szerint teljesíti, ha e politikája a tájékoztatandó fenti pontok valamelyikét illet?en lényegesen változik. A Társaság az ügyfeleinek kérésükre igazolja, hogy megbízásaikat a Társaság e politikával összhangban hajtotta végre. Jelen politika 2008. február 1. napján lép hatályba.

SPB Befektetési Zrt. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



10. sz. melléklet: Befektetési Szolgáltató összeférhetetlenségi politikájának rövid leírása

ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA A SPB Befektetési Zrt. (továbbiakban: Befektetési Szolgáltató) az ügyfelei számára hátrányos érdek-összeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából – az igazgatóság által jóváhagyott – összeférhetetlenségi politikát készített, melynek lényeges tartalmát az alábbiak szerint foglalja össze. 1. A Befektetési Szolgáltató összeférhetetlenségi politikája megjelöli azokat a körülményeket, amelyek adott befektetési szolgáltatási tevékenység vagy a kiegészít? szolgáltatás esetében olyan érdekkonfliktushoz vezetnek vagy vezethetnek, amely az ügyfélre nézve hátrányos következménnyel járhat, továbbá tartalmazza azon részletes eljárási szabályokat és intézkedéseket, amelyek az el?bbiekben meghatározott érdekkonfliktus kezelését célozzák. 2. A Befektetési Szolgáltató összeférhetetlenségi politikájának személyi hatálya kiterjed: a) a Befektetési Szolgáltató vezet? állású személyeire b) a Befektetési Szolgáltató alkalmazottjaira c) a Befektetési Szolgáltatóra d) a Befektetési Szolgáltatóval kötött kiszervezésre vonatkozó megállapodás alapján kiszervezett tevékenységet végz?re, és ezek alkalmazottjaira e) a Befektetési Szolgáltatóval kötött közvetít?i tevékenységre vonatkozó megállapodás alapján közvetít?i tevékenységet végz?re, ezek vezet? állású személyeire és alkalmazottjaira f) a Befektetési Szolgáltatóval ellen?rz? befolyás révén kapcsolatba álló személyre. Összeférhetetlenség merül fel, ha a fentiekben meghatározott valamely személy érintett az alábbiakban felsorolt esetek valamelyikében: a) az ügyfél kárára pénzügyi nyereséghez jut, vagy pénzügyi veszteséget kerül el, b) az ügyfélnek nyújtott szolgáltatás eredményéhez vagy az ügyfél nevében teljesített ügylethez az ügyfél érdekét?l eltér? érdeke fEz?dik, c) az ügyfél érdekével szemben más ügyfél vagy ügyfélcsoport érdekét részesíti el?nyben, d) ugyanabban az ügyletben érdekelt, mint az ügyfél. 3. Összeférhetetlenség tipikusan az alábbi személyek között merülhet fel: a) a Befektetési Szolgáltató és ügyfelei között b) a Befektetési Szolgáltató egyes ügyfelei között c) a Befektetési Szolgáltató alkalmazottjai és a Befektetési Szolgáltató között d) a Befektetési Szolgáltató alkalmazottjai és a Befektetési Szolgáltató egyes ügyfelei között 4. A Befektetési Szolgáltató biztosítja, hogy az összeférhetetlenségi politikában rögzítet eljárási szabályok és intézkedések szerint azok a vezet? állású személyek, alkalmazottak, valamint a Bszt. 108. § (6) és (7) bekezdéseiben meghatározott személyek akik a 2. pontban meghatározott helyzetbe kerülhetnek, a Befektetési Szolgáltató tevékenységének és méretének, valamint az SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



ügyfélnek okozható kár súlyosságának a figyelembe vételével a lehet? legnagyobb függetlenséggel végezzék a tevékenységüket. 5. A Befektetési Szolgáltató összeférhetetlenségi politikája a lehet? legnagyobb függetlenség biztosítása érdekében különösen az alábbi szabályokat alkalmazza. 5.1.

A Befektetési Szolgáltató azonosítja az érdekellentétek eseteit, valamint az összeférhetetlenségi okokat, valamint azok felmerülése esetén követend? eljárási rendet, az összeférhetetlenség kezelésének módját, az összeférhetetlenség kezelésére jogosult, illet?leg kötelezett személyek körét.

5.2.

A Befektetési Szolgáltató olyan bels? szervezeti rendszert alakított ki, ahol az egyes szervezeti egységek megfelel?en elkülönülnek egymástól. A Befektetési Szolgáltató úgy szabályozza az egyes befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészít? szolgáltatás keretében feladatot ellátó alkalmazottak közötti információáramlást, hogy az ellen?rizhet? legyen és azzal az ügyfél számára a lehetséges érdek-összeütközésb?l adódó károkozást megel?zze.

5.3.

A Befektetési Szolgáltató a munkaszervezet kialakítása során megakadályozza, hogy bármilyen olyan személy, aki a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészít? szolgáltatás keretében nem rendelkezik feladattal, bármilyen módon befolyásolhassa azt az alkalmazottat, aki ilyen feladatot lát el.

5.4.

A Befektetési Szolgáltató megakadályozza, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészít? szolgáltatás keretében feladatot ellátó alkalmazott párhuzamosan ellátandó vagy egymásra épül? feladatai ellátása során esetleg kialakuló érdekkonfliktus ellen?rzése akadályokba ütközzön.

5.5.

A Befektetési Szolgáltató olyan igazgatási, utasítási rendet alakított ki, amely az érdekellentéteket kiküszöböli, illet?leg az esetleges érdekellentétb?l az ügyfélre háruló hátrányos következményeket kizárja.

5.6.

A Befektetési Szolgáltató – a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelel?en – korlátozza, engedélyhez köti, vagy egyáltalán nem engedélyezi a közvetlen és közvetett tulajdonosai, vezet? állású személyei és azok közeli hozzátartozói, valamint a Befektetési Szolgáltató alkalmazottai számára, hogy más befektetési szolgáltatóban, vagy szabályozott piacon bevezetett értékpapír kibocsátóiban közvetlen, vagy közvetett tulajdonnal rendelkezzenek, azokban vezet? tisztséget töltsenek be, vagy alkalmazásban álljanak.

5.7.

A Befektetési Szolgáltató – a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelel? – bels? szabályzatban rendelkezik a vezet? állású személyek és az alkalmazottak személyes üzleti tevékenységér?l, melyben rögzíti a tilalmazott ügyletek körét, az érdekösszeütközés eseteit, és az érdekösszeütközés esetén követend? eljárást. Az el?bbi szabályzat szerint a Befektetési Szolgáltató alkalmazottja köteles minden rendelkezésére álló eszközzel megakadályozni, hogy olyan helyzetbe kerüljön, amikor magánérdekei szemben állnak a Befektetési Szolgáltató vagy bármelyik ügyfél érdekével. Amennyiben felmerül a veszélye annak, hogy ilyen helyzet kialakulhat, az alkalmazott köteles munkahelyi vezet?jének feltárni az esetleges érdekütközés tudomására jutott okait. Amennyiben a munkahelyi vezet? nem tud olyan megoldást lelni, amelynek segítségével a konfliktus gyorsan elkerülhet?, köteles iránymutatásért az Igazgatósághoz fordulni. SPB BEFEKTETÉSI ZÁRTKÖR EN M KÖD RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ………………………………………… PARÁDI-VARGA TAMÁS IGAZGATÓSÁGI TAG



5.8.

A Befektetési Szolgáltató tiltja az alkalmazottjai számára, hogy az ügyfelekt?l ajándékot, szívességet, vagy bármilyen egyéb el?nyt elfogadjanak, illet?leg bizonyos esetekben az ajándék elfogadását szigorú bejelentési kötelezettséghez, és eljárási szabályok betartásához köti.

5.9.

A Befektetési Szolgáltató a munkaviszony, munkavégzésre vonatkozó egyéb jogviszony létesítésekor, kiszervezésre vonatkozó megállapodás, közvetít?i tevékenységre vonatkozó megállapodás megkötését megel?z?en meggy?z?dik arról, hogy a vele szerz?d? féllel kapcsolatban összeférhetetlenség fennáll-e. Ezen ellen?rzés elvégzésének kötelezettsége a Befektetési Szolgáltató részér?l azon személyt, vagy testületet terheli, aki/amely a jogviszonyt létesíti. Amennyiben az érintett személy kapcsán összeférhetetlenség áll fenn, úgy a jogviszony létesítését megtagadja.

5.10.

A Befektetési Szolgáltató bels? ellen?re köteles különös figyelemmel eljárni az összeférhetetlenségre vonatkozó szabályok betartásának ellen?rzése során.

5.11.

A Befektetési Szolgáltató különálló ellen?rzést biztosít azon alkalmazottak számára, akik olyan ügyfelek nevében vagy javára végzett befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészít? szolgáltatás keretében látnak el feladatot, akik érdekei között konfliktus állhat fenn vagy akik más módon fennálló érdekkonfliktust jelenítenek meg, ideértve azt az esetet is, amikor ezt az ügyfél nevében vagy javára végzett tevékenység és a befektetési vállalkozás saját számlájára végrehajtandó ügylet okozza.

5.12.

A Befektetési Szolgáltató olyan javadalmazási rendszert alakított ki, amely az alkalmazottai által végzett tevékenység tekintetében az érdekellentét lehet?ségét minimálisra csökkenti.

5.13.

A Befektetési Szolgáltató az egymással szemben álló ügyfélmegbízások teljesítése során a Bszt.-ben meghatározott szabályok betartásával jár el, az adott piaci körülmények között, a lehet? legjobb feltételek mellett, mindenfajta megkülönböztetés nélkül jár el.

5.14.

A Befektetési Szolgáltató, és alkalmazottjai az értékpapír-titokra és az üzleti titokra vonatkozó jogszabályi rendelkezések betartásával kötelesek ellátni a tevékenységüket.

5.15.

A Befektetési Szolgáltató folyamatos nyilvántartást vezet az általa végzett azon befektetési szolgáltatásokról, illetve kiegészít? szolgáltatások nyújtásáról, amelyekkel kapcsolatban a 2. pontban meghatározott összeférhetetlenségi körülmények felmerülhetnek.

Hatályba lép: 2010. szeptember 2.



1. sz. melléklet: Ügyféllel kötendő szerződésekre vonatkozó formanyomtatványok

Recommend Documents