Sparen en beleggen Het conservatief beleggersprofiel
1. Hoe ziet het conservatieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de conservatieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “conservatieve belegger” Activaklasse
%
Aandelen
0
Obligaties
86
Alternatieve beleggingen
14
14%
0%
86%
vastgoed, grondstoffen, absolute return
2. Hoe heeft een conservatieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/1999 31/12/1999
100,00
2000
106,98
2001
113,68
175
164,05
150
2002
124,57
2003
130,06
2004
136,06
2005
144,80
75
2006
146,31
50
2007
151,34
2008
145,51
2009
164,05
125
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
1999
100
12552 - 12/2010
Conservatief Behaald rendement in % 40%
2000
6,98%
2001
6,26%
2002
9,58%
2003
4,41%
2004
4,62%
-10%
2005
6,42%
-20%
2006
1,04%
-30%
2007
3,44%
-40%
2008
-3,85%
2009
12,74%
In 2005 heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd.
30% 20% 10%
Jaarlijks rendem. (10 jaar): 5,07% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 9,29%
Slechtste jaar/recentste 10 jaar: -3,85%
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
0%
Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst.
Beste jaar/recentste 10 jaar: 12,74%
3. Welk rendement mag u van een conservatieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafiek ziet u binnen welke grenzen een conservatieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 90%) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 10% van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden. 2500
2000
1500
1000
500
192
180
168
156
144
132
120
108
96
84
72
60
48
36
24
0
12
Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 4,5 jaar Volgens deze grafiek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.
12552 - 12/2010
Sparen en beleggen Het defensief beleggersprofiel
1. Hoe ziet het defensieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de defensieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “defensieve belegger” Activaklasse
%
Aandelen
20
Obligaties
65
Alternatieve beleggingen
15
15%
20%
65%
vastgoed, grondstoffen, absolute return
2. Hoe heeft een defensieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan?
Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/1999
113,14
2005
125,94
2006
130,60
2007
134,42
2008
119,55
2009
137,98
100
75
50 2009
2004
137,98 125
2008
105,04
2007
2003
150
2006
101,44
2005
2002
2004
105,46
2003
2001
175
2002
104,80
2001
2000
2000
100,00
1999
31/12/1999
12552 - 12/2010
Defensief Behaald rendement in % 2000
4,80%
2001
0,63%
30%
2002
-3,81%
20%
2003
3,55%
10%
2004
7,71%
0%
2005
11,31%
2006
3,69%
2007
2,93%
2008
-11,06%
2009
15,42%
In 2005 heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd.
40%
-10% -20% -30%
Jaarlijks rendem. (10 jaar): 3,27% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 9,75%
Slechtste jaar/10 recentste jaren: -11,06%
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
-40%
Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst.
Beste jaar/10 recentste jaren: 15,42%
3. Welk rendement mag u van een defensieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafiek ziet u binnen welke grenzen een defensieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 90%) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 10% van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden. 3000
2500
2000
1500
1000
500
192
180
168
156
144
132
120
108
96
84
72
60
48
36
24
0
12
Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 5 jaar Volgens deze grafiek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.
12552 - 12/2010
Sparen en beleggen Het neutraal beleggersprofiel
1. Hoe ziet het neutrale beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de neutrale belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “neutrale belegger” %
Activaklasse Aandelen
41,5
Obligaties
43,5
15,0% 41,5%
15
Alternatieve beleggingen
43,5%
vastgoed, grondstoffen, absolute return
2. Hoe heeft een neutrale beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/1999
100
2000
102,37
2001
98,71
175
2002
85,95
150
2003
92,64
125
2004
101,21
100
2005
117,95
2006
125,77
2007
130,77
2008
100,64
2009
124,06
124,06
75
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
50 1999
31/12/1999
12552 - 12/2010
Neutraal Behaald rendement in % 2000
2,37%
2001
-3,57%
2002
-12,93%
20%
2003
7,78%
10%
2004
9,25%
0%
2005
16,54%
2006
6,64%
2007
3,97%
2008
-23,04%
2009
23,27%
40% 30%
-10% -20% -30%
Jaarlijks rendem. (10 jaar): 2,18% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 10,47%
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
-40%
Slechtste jaar/10 recentste jaren: -23,04%
In 2005 heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd. Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst.
Beste jaar/10 recentste jaren: 23,27%
3. Welk rendement mag u van een neutrale portefeuille verwachten? In onderstaande grafiek ziet u binnen welke grenzen een neutrale portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 90%) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 10% van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden. 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500
192
180
168
156
144
132
120
108
96
84
72
60
48
36
24
0
12
Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 7,5 jaar Volgens deze grafiek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.
12552 - 12/2010
Sparen en beleggen Het dynamisch beleggersprofiel
1. Hoe ziet de dynamische beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de dynamische belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “dynamische belegger”
Activaklasse
%
Aandelen
60
Obligaties
28
Alternatieve beleggingen
12
12%
28% 60%
vastgoed, grondstoffen, absolute return
2. Hoe heeft een dynamisch beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/1999 100,00
2000
99,90
2001
92,08
2002
72,25
2003
80,91
2004
89,63
100
2005
109,28
75
2006
119,63
50
2007
125,51
2008
85,81
2009
111,07
175 150 125
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
1999
111,07
2000
31/12/1999
12552 - 12/2010
Dynamisch Behaald rendement in % 2000
In 2005 heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd.
-0,10% 30%
2001
-7,84%
2002
-21,54%
2003
11,99%
10%
2004
10,78%
0%
2005
21,92%
2006
9,47%
2007
4,92%
Jaarlijks rendem. (10 jaar): 1,06% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 11,07%
Slechtste jaar/10 recentste jaren: -31,63%
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
29,44%
-30% 2002
2009
-20%
2001
-31,63%
-10%
2000
2008
20%
Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst.
Beste jaar/10 recentste jaren: 29,44%
3. Welk rendement mag u van een dynamische portefeuille verwachten? In onderstaande grafiek ziet u binnen welke grenzen een dynamische portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 90%) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 10% van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden. 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500
192
180
168
156
144
132
120
108
96
84
72
60
48
36
24
0
12
Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 9 jaar Volgens deze grafiek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.
12552 - 12/2010
Sparen en beleggen Het agressief beleggersprofiel
1. Hoe ziet de agressieve beleggingsportefeuille van BNP Paribas Fortis er uit? BNP Paribas Fortis stelt een beleggingsportefeuille voor, samengesteld uit volgende beleggingscategorieën: obligaties, aandelen, cash en alternatieve beleggingen. Onder alternatieve beleggingen vallen vastgoed, grondstoffen en absolute return. In normale marktomstandigheden (wanneer er dus geen enkele reden bestaat om een bepaalde beleggingscategorie te onderwegen of te overwegen) ziet de BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie voor de agressieve belegger er uit als volgt:
BNP Paribas Fortis-beleggingsstrategie “agressieve belegger” Activaklasse
%
Aandelen
90
Obligaties
0
Alternatieve beleggingen
10
10% 0%
90%
vastgoed, grondstoffen, absolute return
2. Hoe heeft een agressieve beleggingsportefeuille het in de voorbije jaren gedaan? Evolutie van de waarde van een belegging van 100 EUR, belegd op 31/12/1999 100,00
2000
98,79
2001
87,65
2002
63,40
175
2003
73,66
150
2004
83,95
125
2005
106,88
100
2006
120,22
75
2007
125,54
50
2008
73,07
2009
99,10
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
1999
99,10
2000
31/12/1999
12552 - 12/2010
Agressief Behaald rendement
in % 2000
-1,21%
2001
-11,28%
40%
2002
-27,67%
30%
2003
16,19%
2004
13,97%
2005
27,32%
2006
12,48%
2007
4,43%
2008
-41,80%
2009
35,63%
In 2005 heeft BNP Paribas Fortis de samenstelling van haar referentieportefeuilles gewijzigd om beter in te spelen op nieuwe trends in het beleggingslandschap. Bij de berekening van de jaarrendementen hebben we ons gebaseerd op de portefeuillesamenstelling, zoals die in het betrokken jaar werd gehanteerd.
20% 10% 0% -10% -20% -30%
Jaarlijks rendem. (10 jaar): -0,09% Jaarlijks rendem. (30 jaar): 11,20%
Slechtste jaar/10 recentste jaren: -41,80%
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
-40%
Let wel: deze historische rendementen zijn enkel indicatief en bieden dus geen enkele garantie voor de toekomst.
Beste jaar/10 recentste jaren: 35,63%
3. Welk rendement mag u van een agressieve portefeuille verwachten? In onderstaande grafiek ziet u binnen welke grenzen een agressieve portefeuille zich redelijkerwijze (= met een waarschijnlijkheid van 90%) zal bewegen. De groene lijn toont het meest waarschijnlijke scenario, de blauwe lijn schetst het meest positieve scenario en de rode lijn tekent het meest negatieve scenario. In 10% van de gevallen kan het rendement buiten de aangegeven grenzen vallen. De looptijd is vermeld in maanden. 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500
192
180
168
156
144
132
120
108
96
84
72
60
48
36
24
0
12
Aanbevolen beleggingshorizon minimaal 10,5 jaar Volgens deze grafiek hebt u in het slechtste scenario na deze periode minimaal uw beginkapitaal terug.
12552 - 12/2010
