CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
Strana 98
21  K ON ZA ze dne 20. prosince 1991 o bankaÂch FederaÂlnõ shromaÂzÏdeÏnõ CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky se usneslo na tomto zaÂkoneÏ:  S T P RV N I CÏ A  KLADNI USTANOVENI ZA §1 (1) Bankami se pro uÂcÏely tohoto zaÂkona rozumeÏjõ praÂvnicke osoby se sõÂdlem v CÏeske a Slovenske Federativnõ Republice zalozÏene jako akciova spolecÏnost1) nebo staÂtnõ peneÏzÏnõ uÂstav podle tohoto zaÂkona (§ 36), ktere a) prÏijõÂmajõ vklady od verÏejnosti a b) poskytujõ uÂveÏry a ktere k vyÂkonu cÏinnostõ podle põÂsmen a) a b) majõ povolenõ puÊsobit jako banka (§ 4). (2) Pro uÂcÏely tohoto zaÂkona se rozumõ a) vkladem sveÏrÏene peneÏzÏnõ prostrÏedky, ktere prÏedstavujõ zaÂvazek vuÊcÏi vkladateli na jejich vyÂplatu; b) uÂveÏrem v jakeÂkoliv formeÏ docÏasneÏ poskytnute peneÏzÏnõ prostrÏedky. (3) KromeÏ cÏinnostõ uvedenyÂch v § 1 odst. 1 põÂsm. a) a b) muÊzÏe banka, pokud z povolenõ puÊsobit jako banka nevyplyÂva neÏco jineÂho, vykonaÂvat tyto dalsÏõ cÏinnosti a) b) c) d) e) f) g) h)
investovaÂnõÂ do cennyÂch papõÂruÊ na vlastnõÂ uÂcÏet; financÏnõÂ pronaÂjem (financÏnõÂ leasing); platebnõÂ styk a zuÂcÏtovaÂnõÂ; vydaÂvaÂnõÂ platebnõÂch prostrÏedkuÊ, naprÏ. platebnõÂch karet, cestovnõÂch sÏekuÊ; poskytovaÂnõÂ zaÂruk; otvõÂraÂnõÂ akreditivuÊ; obstaraÂvaÂnõÂ inkasa; obchodovaÂnõÂ na vlastnõÂ uÂcÏet nebo na uÂcÏet klienta 1. s devizovyÂmi hodnotami, 2. v oblasti termõÂnovanyÂch obchoduÊ (futures) a opcõÂ (options) vcÏetneÏ kursovyÂch a uÂrokovyÂch obchoduÊ, 3. s prÏevoditelnyÂmi cennyÂmi papõÂry; 1
) ObchodnõÂ zaÂkonõÂk cÏ. 513/1991 Sb.
2
) ZaÂkon cÏ. 22/1992 Sb., o StaÂtnõÂ bance cÏeskoslovenskeÂ.
i) uÂcÏast na vydaÂvaÂnõ akciõ a poskytovaÂnõ souvisejõÂcõÂch sluzÏeb; j) financÏnõ makleÂrÏstvõÂ; k) poskytovaÂnõ porad ve veÏcech podnikaÂnõÂ; l) obhospodarÏovaÂnõ cennyÂch papõÂruÊ klienta na jeho uÂcÏet vcÏetneÏ poradenstvõ (portfolio management); m) ulozÏenõ a spraÂva cennyÂch papõÂruÊ nebo jinyÂch hodnot; n) vyÂkon funkce depozitaÂrÏe investicÏnõÂho fondu; o) smeÏnaÂrenskou cÏinnost (naÂkup devizovyÂch prostrÏedkuÊ); p) poskytovaÂnõ bankovnõÂch informacõÂ; r) pronaÂjem bezpecÏnostnõÂch schraÂnek. (4) VyÂkon neÏkteryÂch cÏinnostõ uvedenyÂch v odstavci 3 muÊzÏe byÂt zvlaÂsÏtnõÂm zaÂkonem vaÂzaÂn na udeÏlenõ povolenõÂ. (5) Bankovnõ cÏinnosti uvedene v odstavci 1 põÂsm. a) a b) a v odstavci 3 mohou vykonaÂvat prostrÏednictvõÂm svyÂch pobocÏek take zahranicÏnõ banky, ktere k tomu majõ povolenõ podle § 5. (6) PraÂvnõ postavenõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske upravuje zvlaÂsÏtnõ zaÂkon.2) §2 Bez povolenõ puÊsobit jako banka nesmõ nikdo prÏijõÂmat vklady od verÏejnosti, pokud zvlaÂsÏtnõ zaÂkon nestanovõ jinak. §3 (1) Slovo ¹bankaª nebo ¹sporÏitelnaª, jeho prÏeklady nebo slova, v jejichzÏ zaÂkladeÏ se tato slova vyskytujõÂ, smõ uzÏõÂvat v obchodnõÂm jmeÂnu pouze praÂvnicka osoba, ktere bylo udeÏleno povolenõ puÊsobit jako banka, pokud nenõ zrÏejme ze souvislosti, v nõÂzÏ se slovo ¹bankaª nebo ¹sporÏitelnaª pouzÏõÂvaÂ, zÏe tato osoba se nezabyÂva cÏinnostõ uvedenou v § 1 odst. 1. (2) Ustanovenõ odstavce 1 se nevztahuje na praÂvnicke osoby, jejichzÏ obchodnõ jmeÂno nebo naÂzev je zaveden nebo uznaÂvaÂn zaÂkonem nebo mezinaÂrodnõ smlouvou.
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
 ST DR UH A  CÏ A Ê SOBIT JAKO BANKA POVOLENI PU §4 Ï (1) ZaÂdost o povolenõ puÊsobit jako banka se prÏedklaÂda StaÂtnõ bance cÏeskoslovenskeÂ. Se zÏaÂdostõ o povolenõ se prÏedklaÂda naÂvrh stanov. NaÂlezÏitosti zÏaÂdosti, jakozÏ i minimaÂlnõ vyÂsÏi zaÂkladnõÂho jmeÏnõÂ, u akciovyÂch spolecÏnostõ upsaneÂho zaÂkladnõÂho jmeÏnõ (daÂle jen ¹zaÂkladnõ jmeÏnõª), ktera je podmõÂnkou pro udeÏlenõ povolenõÂ, stanovõ StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska opatrÏenõÂm,3) ktere vyhlaÂsõ ve SbõÂrce zaÂkonuÊ. (2) O udeÏlenõ povolenõ puÊsobit jako banka rozhoduje StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska v dohodeÏ s federaÂlnõÂm ministerstvem financõ a ministerstvem financõ te republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ bude mõÂt banka sõÂdlo. Rozhodnutõ o udeÏlenõ povolenõ puÊsobit jako banka podepisuje guverneÂr StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske a viceguverneÂr poveÏrÏeny rÏõÂzenõÂm uÂstrÏedõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske pro prÏõÂslusÏnou republiku. (3) O udeÏlenõ povolenõ se rozhoduje po posouzenõ a) puÊvodu, dostatecÏnosti a slozÏenõ zaÂkladnõÂho jmeÏnõ a dalsÏõÂch financÏnõÂch zdrojuÊ banky; b) odborne zpuÊsobilosti a obcÏanske bezuÂhonnosti osob navrhovanyÂch pro rÏõÂzenõ banky; c) technickyÂch a organizacÏnõÂch prÏedpokladuÊ pro vyÂkon navrhovanyÂch cÏinnostõ banky; d) reaÂlnosti ekonomickyÂch kalkulacõ o budoucõ likviditeÏ a rentabiliteÏ banky; e) ekonomicke uÂcÏelnosti banky. §5 (1) ZahranicÏnõ banka, ktera hodla zrÏõÂdit pobocÏku na uÂzemõ CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky, prÏedklaÂda zÏaÂdost o povolenõ puÊsobit jako banka StaÂtnõ bance cÏeskoslovenskeÂ. (2) O udeÏlenõ povolenõ podle odstavce 1 rozhoduje StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska v dohodeÏ s federaÂlnõÂm ministerstvem financõ a ministerstvem financõ te republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ bude mõÂt pobocÏka zahranicÏnõ banky sõÂdlo. (3) O udeÏlenõ povolenõ se rozhoduje po posouzenõ a) vyÂsÏe kapitaÂlu a ostatnõÂch financÏnõÂch zdrojuÊ poskytnutyÂch zahranicÏnõ bankou jejõ pobocÏce; b) technickyÂch a organizacÏnõÂch prÏedpokladuÊ pro vyÂkon navrhovanyÂch cÏinnostõÂ; c) odborne zpuÊsobilosti a obcÏanske bezuÂhonnosti osob navrhovanyÂch pro rÏõÂzenõ pobocÏky;
3
) § 8 zaÂkona cÏ. 131/1989 Sb., o SbõÂrce zaÂkonuÊ.
Strana 99
d) reaÂlnosti ekonomickyÂch kalkulacõÂ; e) ekonomicke potrÏebnosti; f) vzaÂjemnosti prÏi povolovaÂnõ puÊsobenõ cÏeskoslovenskyÂch bank ve staÂteÏ, ve ktereÂm ma zaklaÂdajõÂcõ zahranicÏnõ banka sve sõÂdlo. (4) NaÂlezÏitosti zÏaÂdosti, jakozÏ i minimaÂlnõ vyÂsÏi poskytnuteÂho kapitaÂlu stanovõ StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska opatrÏenõÂm,3) ktere vyhlaÂsõ ve SbõÂrce zaÂkonuÊ. §6 (1) Povolenõ puÊsobit jako banka se udeÏluje na dobu neurcÏitou a nenõ prÏevoditelne na jinou osobu. (2) V povolenõ puÊsobit jako banka muÊzÏe byÂt vyÂkon neÏkteryÂch cÏinnostõ uvedenyÂch v § 1 odst. 3 vyloucÏen nebo omezen. §7  Uplny seznam bank a pobocÏek zahranicÏnõÂch bank puÊsobõÂcõÂch na uÂzemõ CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky vede StaÂtnõ banka cÏeskoslovenskaÂ. Seznam je k nahleÂdnutõ ve vsÏech uÂrÏadovnaÂch StaÂtnõ banky cÏeskoslovenskeÂ.
 ST TR Ï E TI CÏ A ORGANIZACE BANKY §8 du.
(1) Banka musõÂ mõÂt statutaÂrnõÂ orgaÂn1) a dozorcÏõÂ ra-
(2) StatutaÂrnõ orgaÂn musõ byÂt nejmeÂneÏ trÏõÂcÏlennyÂ. DozorcÏõ rada musõ mõÂt alesponÏ trÏi cÏleny; cÏlen dozorcÏõ rady banky nesmõ byÂt zameÏstnancem teÂzÏe banky. (3) Pravomoc statutaÂrnõÂho orgaÂnu a dozorcÏõ rady musõ byÂt uvedeny ve stanovaÂch. §9 (1) Banka je povinna ve stanovaÂch upravit take a) strukturu a organizaci banky; b) pravomoc a odpoveÏdnost vedoucõÂch pracovnõÂkuÊ; c) pravomoc a odpoveÏdnost dalsÏõÂch pracovnõÂkuÊ uÂstrÏedõ a pobocÏek, poprÏõÂpadeÏ jinyÂch organizacÏnõÂch jednotek banky, opraÂvneÏnyÂch k provaÂdeÏnõ bankovnõÂch obchoduÊ; d) systeÂm vnitrÏnõ kontroly. (2) OveÏrÏene kopie stanov a jejich zmeÏn musõ byÂt ulozÏeny u StaÂtnõ banky cÏeskoslovenskeÂ.
§ 10 Banky a pobocÏky zahranicÏnõÂch bank se zapisujõ do obchodnõÂho rejstrÏõÂku a jsou povinny ulozÏit u StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske vyÂpis z obchodnõÂho rejstrÏõÂku.  S T CÏ TV RTA  CÏ A Â Ï PROVOZNI POZADAVKY § 11 Banky a pobocÏky zahranicÏnõÂch bank jsou povinny informovat ve svyÂch provoznõÂch prostoraÂch põÂsemnou formou v cÏeskeÂm nebo slovenskeÂm jazyce o podmõÂnkaÂch pro prÏijõÂmaÂnõ vkladuÊ, poskytovaÂnõ uÂveÏruÊ a dalsÏõÂch bankovnõÂch obchoduÊ a sluzÏeb. Ustanovenõ § 273 odst. 1 obchodnõÂho zaÂkonõÂku tõÂm nenõ dotcÏeno. § 12 Banky jsou povinny zachovaÂvat stanoveny pomeÏr kapitaÂlu a rezerv k aktivuÊm, poprÏõÂpadeÏ zaÂvazkuÊm banky (§ 15). § 13 Banky jsou povinny zabezpecÏovat, aby a) cÏaÂstka uÂveÏruÊ poskytnutyÂch jednomu dluzÏnõÂkovi, poprÏõÂpadeÏ ekonomicky spjate skupineÏ dluzÏnõÂkuÊ, neprÏekrocÏila stanovene procento z kapitaÂlu a rezerv (§ 15); b) celkova cÏaÂstka uÂveÏruÊ poskytnutyÂch deseti nejveÏtsÏõÂm dluzÏnõÂkuÊm, poprÏõÂpadeÏ ekonomicky spjatyÂm skupinaÂm dluzÏnõÂkuÊ, neprÏekrocÏila stanovene procento z celkoveÂho objemu kapitaÂlu a rezerv banky. § 14 Banky jsou povinny udrzÏovat trvale svou platebnõ schopnost v cÏeskoslovenske meÏneÏ i cizõÂch meÏnaÂch. Za tõÂm uÂcÏelem jsou povinny dodrzÏovat stanovena pravidla likvidity a bezpecÏneÂho provozu (§ 15); tato pravidla mohou upravovat zejmeÂna a) minimaÂlnõ vyÂsÏi likvidnõÂch prostrÏedkuÊ, poprÏõÂpadeÏ skupiny teÏchto prostrÏedkuÊ, ve vztahu k aktivuÊm nebo ve vztahu k pasõÂvuÊm, poprÏõÂpadeÏ ke skupineÏ aktiv nebo pasõÂv; teÂto povinnosti lze vyhoveÏt i udrzÏovaÂnõÂm stanovene cÏaÂsti zdrojuÊ u StaÂtnõ banky cÏeskoslovenskeÂ; b) omezenõ a podmõÂnky pro neÏktere druhy uÂveÏruÊ nebo investic, vkladuÊ, zaÂruk a zaÂvazkuÊ; c) omezenõ a podmõÂnky smeÏrÏujõÂcõ ke sladeÏnõ splatnosti aktiv a pasõÂv banky;
4
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
Strana 100
) ZaÂkon cÏ. 63/1991 Sb., o ochraneÏ hospodaÂrÏske souteÏzÏe.
d) omezenõ a podmõÂnky pro nezajisÏteÏne devizove pozice. § 15 Pravidla podle § 12 azÏ 14, jakozÏ i co se rozumõ kapitaÂlem, rezervami, aktivy a nezajisÏteÏnyÂmi devizovyÂmi pozicemi a rozsah, v jakeÂm teÏmto pravidluÊm podleÂhajõ pobocÏky zahranicÏnõÂch bank, stanovõ StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska a vyhlasÏuje je jako sva opatrÏenõÂ3) ve SbõÂrce zaÂkonuÊ. § 16 (1) PrÏedchozõ souhlas StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske je trÏeba a) ke vzniku majetkoveÂho podõÂlu zahranicÏnõÂch osob na bance jizÏ zrÏõÂzeneÂ; b) ke sloucÏenõÂ, splynutõ nebo rozdeÏlenõ banky, jakozÏ i ke snõÂzÏenõ zaÂkladnõÂho jmeÏnõ banky, nejednaÂ-li se o snõÂzÏenõ z duÊvodu ztraÂty; c) k prÏevodu podõÂlove uÂcÏasti v rozsahu veÏtsÏõÂm nezÏ 15 % zaÂkladnõÂho jmeÏnõ banky provedeneÂho v jedne nebo neÏkolika operacõÂch na jakoukoliv jednu osobu nebo võÂce osob jednajõÂcõÂch ve shodeÏ. (2) UstanovenõÂm odstavce 1 põÂsm. b) nejsou dotcÏena ustanovenõ zvlaÂsÏtnõÂho prÏedpisu.4) § 17 (1) Banka nesmõ bez prÏedchozõÂho souhlasu StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske a) nakupovat akcie nebo nabyÂvat podõÂlove uÂcÏasti, ktere ve sveÂm uÂhrnu cÏinõ võÂce nezÏ 10 % zaÂkladnõÂho jmeÏnõ praÂvnicke osoby, ktera nenõ bankou podle tohoto zaÂkona; b) nakupovat akcie nebo nabyÂvat podõÂlove uÂcÏasti na praÂvnickyÂch osobaÂch, ktere nejsou bankami podle tohoto zaÂkona, v celkoveÂm rozsahu prÏevysÏujõÂcõÂm 25 % kapitaÂlu a rezerv banky. (2) ZaÂkazy podle odstavce 1 neplatõ v prÏõÂpadeÏ a) nabyÂvaÂnõ akciõ nebo jinyÂch podõÂlovyÂch uÂcÏastõÂ, splaÂcõÂ-li se takto poskytnuty uÂveÏr; v tomto prÏõÂpadeÏ je banka povinna odprodat akcie nebo podõÂly takto zõÂskane do dvou rokuÊ, pokud StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska nepovolõ prodlouzÏenõ teÂto lhuÊty; b) nabyÂvaÂnõ akciõ za uÂcÏelem jejich dalsÏõÂho prodeje trÏetõÂm osobaÂm. (3) ZÏaÂdna banka nesmõ mõÂt prÏi poskytovaÂnõ komercÏnõÂch uÂveÏruÊ, spotrÏebnõÂch uÂveÏruÊ a prÏi sbeÏru uÂspornyÂch vkladuÊ vysÏsÏõ podõÂl na relevantnõÂm trhu nezÏ 30 %.
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
V prÏõÂpadeÏ, zÏe jde o vzaÂjemneÏ propojenou skupinu bank, vztahuje se toto ustanovenõ na celou skupinu. (4) Ustanovenõ odstavce 3 jsou banky povinny splnit nejpozdeÏji do trÏõ let ode dne uÂcÏinnosti tohoto zaÂkona. § 18 (1) Banka nesmõ provaÂdeÏt s osobami, ktere k nõ majõ zvlaÂsÏtnõ vztah (§ 19), obchody, ktere vzhledem ke sve povaze, uÂcÏelu nebo riziku by nebyly provedeny s ostatnõÂmi klienty. (2) Banka poskytuje osobaÂm podle odstavce 1 uÂveÏry, jen rozhodne-li o tom statutaÂrnõ orgaÂn na zaÂkladeÏ rozboru prÏõÂslusÏneÂho bankovnõÂho obchodu a financÏnõ situace zÏadatele. § 19 (1) Za osoby, ktere majõ k bance zvlaÂsÏtnõ vztah, se pro uÂcÏely tohoto zaÂkona povazÏujõ a) cÏlenove statutaÂrnõÂho orgaÂnu a rÏeditele banky; b) cÏlenove dozorcÏõ rady banky; c) praÂvnicke osoby majõÂcõ kontrolu nad bankou, jejich hlavnõ akcionaÂrÏi a cÏlenove vedenõ teÏchto spolecÏnostõÂ; d) osoby blõÂzkeÂ5) cÏlenuÊm statutaÂrnõÂho orgaÂnu, dozorcÏõ rady, rÏediteluÊm banky a osobaÂm majõÂcõÂm kontrolu nad bankou; e) praÂvnicke osoby, ve kteryÂch neÏktera z osob uvedenyÂch pod põÂsmeny a), b) a c) ma podõÂl na zaÂkladnõÂm jmeÏnõ prÏesahujõÂcõ 10 %; f) hlavnõ akcionaÂrÏi banky a jakaÂkoliv praÂvnicka osoba pod jejich kontrolou; g) cÏlenove bankovnõ rady StaÂtnõ banky cÏeskoslovenskeÂ. (2) Kontrolou nad bankou nebo jinou praÂvnickou osobou se podle tohoto zaÂkona rozumõ vlastnictvõ võÂce nezÏ 50 % jejõÂch akciõ nebo jinyÂch podõÂlovyÂch uÂcÏastõ nebo pravomoc volit statutaÂrnõ orgaÂn banky, poprÏõÂpadeÏ jinak prosazovat rozhodujõÂcõ vliv na vedenõ banky nebo praÂvnicke osoby. HlavnõÂm akcionaÂrÏem se rozumõ vlastnõÂk võÂce nezÏ 10 % akciõ nebo jinyÂch podõÂlovyÂch uÂcÏastõÂ.
Strana 101
Celkova cÏaÂstka uÂveÏruÊ poskytnutyÂch bankou jejõÂm zameÏstnancuÊm nesmõ prÏekrocÏit 5 % zaÂkladnõÂho jmeÏnõ banky.  ST PA  TA  CÏ A UÂCÏETNICTVI A OBCHODNI DOKUMENTACE § 21 (1) Banka, jakozÏ i pobocÏka zahranicÏnõ banky, je povinna veÂst uÂcÏetnictvõ podle zvlaÂsÏtnõÂho zaÂkona.6) (2) V prÏõÂpadeÏ, zÏe banka ma podõÂlovou uÂcÏast na jedne nebo võÂce obchodnõÂch spolecÏnostech nebo jinyÂch praÂvnickyÂch osobaÂch veÏtsÏõ nezÏ 20 % zaÂkladnõÂho jmeÏnõÂ, musõ jejõ uÂcÏetnõ vyÂkazy poskytovat take souhrnne uÂdaje o teÏchto obchodnõÂch spolecÏnostech nebo jinyÂch praÂvnickyÂch osobaÂch. § 22 (1) Banka je povinna prostrÏednictvõÂm auditoruÊ podle zvlaÂsÏtnõÂho zaÂkona zajistit a) oveÏrÏenõ uÂcÏetnõ zaÂveÏrky banky; b) oveÏrÏenõ hospodarÏenõ banky za prÏõÂslusÏny rok; c) vypracovaÂnõ zpraÂvy o oveÏrÏenõ uÂcÏetnõ zaÂveÏrky a hospodarÏenõ banky. (2) Vybrane auditory je banka povinna oznaÂmit StaÂtnõ bance cÏeskoslovenskeÂ, ktera je opraÂvneÏna do 30 dnuÊ po obdrzÏenõ tohoto oznaÂmenõ auditory odmõÂtnout. Banka je povinna oznaÂmit do 15 dnuÊ po odmõÂtnutõ StaÂtnõ bankou cÏeskoslovenskou nove auditory. (3) Za auditory nemohou byÂt vybraÂny osoby, ktere majõ k bance zvlaÂsÏtnõ vztah podle § 19 odst. 1. (4) PrÏi zjisÏteÏnõ nedostatkuÊ musõ byÂt ve zpraÂveÏ podle odstavce 1 põÂsm. c) vyjaÂdrÏeno, jaky vliv meÏly tyto nedostatky na hospodarÏenõ a likviditu banky a na tvorbu a rozdeÏlenõ hospodaÂrÏskeÂho vyÂsledku. § 23 Banka je povinna zverÏejnÏovat uÂdaje z uÂcÏetnõ zaÂveÏrky oveÏrÏene podle § 22 zpuÊsobem stanovenyÂm zvlaÂsÏtnõÂm prÏedpisem a vydaÂvat za uÂcÏelem zverÏejneÏnõ vyÂrocÏnõ zpraÂvu.
§ 20
§ 24
CÏaÂstka hypoteÂkou nezajisÏteÏneÂho uÂveÏru, poskytnuteÂho bankou ktereÂmukoliv jejõÂmu zameÏstnanci, nesmõ prÏekrocÏit jeho celkovy hruby prÏõÂjem za dva roky.
(1) Banky a pobocÏky zahranicÏnõÂch bank jsou povinny archivovat doklady o uskutecÏneÏnyÂch obchodech; u obchoduÊ, jejichzÏ hodnota prÏevysÏuje 100 000
5
) § 116 obcÏanskeÂho zaÂkonõÂku cÏ. 40/1964 Sb., ve zneÏnõÂ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ.
6
) ZaÂkon cÏ. 563/1991 Sb., o uÂcÏetnictvõÂ.
KcÏs, jsou povinny tyto doklady archivovat nejmeÂneÏ 5 let. (2) Banky a pobocÏky zahranicÏnõÂch bank jsou povinny vypracovat a prÏedklaÂdat StaÂtnõ bance cÏeskoslovenske informace a podklady, jejichzÏ obsah, formu, cÏleneÏnõÂ, termõÂny a zpuÊsob prÏedklaÂdaÂnõ stanovõ StaÂtnõ banka cÏeskoslovenskaÂ.2) (3) V prÏõÂpadeÏ, zÏe banka ma majetkovou uÂcÏast na jedne nebo võÂce obchodnõÂch spolecÏnostech nebo jinyÂch praÂvnickyÂch osobaÂch 20 % zaÂkladnõÂho jmeÏnõ nebo vysÏsÏõÂ, musõ informace a podklady podle odstavce 2 obsahovat rovneÏzÏ uÂdaje tyÂkajõÂcõ se teÏchto obchodnõÂch spolecÏnostõ nebo jinyÂch praÂvnickyÂch osob.
(5) UlozÏene pokuty jsou prÏõÂjmem staÂtnõÂho rozpocÏtu republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ ma banka nebo pobocÏka zahranicÏnõ banky sõÂdlo, nebo osoba podle odstavce 2 sõÂdlo nebo bydlisÏteÏ; nemaÂ-li osoba sõÂdlo nebo bydlisÏteÏ na uÂzemõ neÏktere z republik, jsou ulozÏene pokuty prÏõÂjmem staÂtnõÂho rozpocÏtu republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ dosÏlo k porusÏenõ § 2 nebo 3. (6) Pokutu podle odstavce 1 põÂsm. b) lze ulozÏit do jednoho roku od zjisÏteÏnõ nedostatkuÊ, nejpozdeÏji vsÏak do deseti let ode dne, ve ktereÂm tyto nedostatky vznikly. H LAVA D RU H A Nucena spraÂva
 S T SÏ E STA  CÏ A Â Ï Â Ï OPATRENI K NAPRAVE A POKUTY H LAVA P RV N I § 25 Ï Cinnost bank a pobocÏek zahranicÏnõÂch bank podleÂha bankovnõÂmu dohledu vykonaÂvaneÂmu StaÂtnõ bankou cÏeskoslovenskou.2)
§ 27 V prÏõÂpadeÏ, zÏe financÏnõ situace a likvidita banky je vyÂrazneÏ nebo opakovaneÏ v rozporu s pozÏadavky stanovenyÂmi tõÂmto zaÂkonem nebo podle tohoto zaÂkona a drÏõÂve uplatneÏna opatrÏenõ k naÂpraveÏ nebo sankce nevedly k naÂpraveÏ, muÊzÏe StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska rozhodnout o zavedenõ nucene spraÂvy v bance. § 28
§ 26 (1) ZjistõÂ-li StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska nedostatky v cÏinnosti bank nebo pobocÏek zahranicÏnõÂch bank spocÏõÂvajõÂcõ v porusÏenõ podmõÂnek stanovenyÂch v povolenõ puÊsobit jako banka, jakozÏ i v porusÏenõ tohoto zaÂkona, zvlaÂsÏtnõÂch zaÂkonuÊ,7) praÂvnõÂch prÏedpisuÊ a opatrÏenõ vydanyÂch StaÂtnõ bankou cÏeskoslovenskou, ulozÏõ a) opatrÏenõ smeÏrÏujõÂcõ k naÂpraveÏ zjisÏteÏnyÂch nedostatkuÊ, zejmeÂna prÏikaÂzÏe omezit nebo ukoncÏit neÏkterou cÏinnost, pozastavõ nebo odejme povolenõ k vyÂkonu neÏktere cÏinnosti, zavede nucenou spraÂvu podle cÏaÂsti sÏeste hlavy druhe nebo odejme povolenõ puÊsobit jako banka podle cÏaÂsti sÏeste hlavy trÏetõÂ; b) pokutu podle zaÂvazÏnosti zjisÏteÏnyÂch nedostatkuÊ azÏ do vyÂsÏe 5 000 000 KcÏs. (2) Pokutu podle odstavce 1 põÂsm. b) muÊzÏe StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska ulozÏit i osobaÂm, ktere porusÏily ustanovenõ § 2 nebo 3. (3) UlozÏenõÂm pokuty podle odstavce 1 põÂsm. b) nenõ dotcÏena odpoveÏdnost podle jinyÂch praÂvnõÂch prÏedpisuÊ. (4) Na rÏõÂzenõ o ulozÏenõ pokuty podle odstavce 1 põÂsm. b) se vztahujõ prÏedpisy o spraÂvnõÂm rÏõÂzenõÂ.
7
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
Strana 102
Rozhodnutõ o zavedenõ nucene spraÂvy obsahuje a) b) c) d)
duÊvody pro nucenou spraÂvu; jmeÂno urcÏeneÂho spraÂvce; dobu trvaÂnõ nucene spraÂvy; prÏõÂpadne omezenõ nebo zaÂkaz prÏijõÂmaÂnõ vkladuÊ a poskytovaÂnõ uÂveÏruÊ; e) prÏõÂpadne cÏaÂstecÏne nebo uÂplne pozastavenõ naklaÂdaÂnõ s vklady klientuÊ v bance. § 29
(1) Nucena spraÂva nabyÂva uÂcÏinnosti dnem zaÂpisu do obchodnõÂho rejstrÏõÂku. Tomuto dni musõ prÏedchaÂzet zverÏejneÏnõ rozhodnutõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske v ObchodnõÂm veÏstnõÂku.1) (2) JmenovaÂnõÂm spraÂvce se pozastavuje azÏ do konce trvaÂnõ nucene spraÂvy vyÂkon funkce statutaÂrnõÂho orgaÂnu banky. Postavenõ statutaÂrnõÂho orgaÂnu ma spraÂvce. § 30 SpraÂvce je opraÂvneÏn ucÏinit opatrÏenõ nezbytna k obnovenõ stability a likvidity banky, vcÏetneÏ uzavrÏenõÂ
) ZaÂkon cÏ. 22/1992 Sb. Devizovy zaÂkon cÏ. 528/1990 Sb., ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ.
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
pobocÏek, poprÏõÂpadeÏ jinyÂch organizacÏnõÂch jednotek banky. § 31 JestlizÏe to situace banky vyzÏaduje, muÊzÏe spraÂvce s prÏedchozõÂm souhlasem StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske cÏaÂstecÏneÏ nebo uÂplneÏ pozastavit naklaÂdaÂnõ klientuÊ s jejich vklady v bance na obdobõ nejvyÂsÏe jednoho roku za prÏedpokladu, zÏe budou cÏineÏna opatrÏenõ smeÏrÏujõÂcõ k zachovaÂnõ hodnoty teÏchto vkladuÊ. Povinnost banky vyplaÂcet uÂroky z vkladuÊ tõÂm nenõ dotcÏena. § 32 (1) BeÏhem nucene spraÂvy muÊzÏe StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska poskytnout bance financÏnõ pomoc k odstraneÏnõ docÏasneÂho nedostatku likvidity.
Strana 103
§ 35 (1) V rozhodnutõ o odneÏtõ povolenõ podle § 34 se stanovõ datum, ke ktereÂmu se odnõÂma povolenõ puÊsobit jako banka; tomuto dni musõ prÏedchaÂzet zverÏejneÏnõ rozhodnutõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske v ObchodnõÂm veÏstnõÂku,1) u pobocÏky zahranicÏnõ banky navõÂc oznaÂmenõ orgaÂnu poveÏrÏeneÂmu bankovnõÂm dohledem v prÏõÂslusÏneÂm staÂteÏ. (2) Ode dne praÂvnõ moci rozhodnutõ o odneÏtõ povolenõ puÊsobit jako banka nesmõ dotcÏena praÂvnicka osoba prÏijõÂmat vklady a poskytovat uÂveÏry a provozovat dalsÏõ cÏinnosti, s vyÂjimkou teÏch, ktere jsou nezbytne k vyporÏaÂdaÂnõ jejõÂch pohledaÂvek a zaÂvazkuÊ; do doby, nezÏ vyporÏaÂda sve pohledaÂvky a zaÂvazky, se povazÏuje za banku podle tohoto zaÂkona.
(2) NaÂrok na vraÂcenõ financÏnõ pomoci poskytnute podle odstavce 1 ma prÏednost prÏed vsÏemi ostatnõÂmi zaÂvazky banky.
 ST S ED MA  CÏ A Â Ï Â Â ZVLASTNI USTANOVENI PRO BANKY  TNI PENEÏZÏNI UÂSTAVY ZALOZÏENE JAKO STA
§ 33
§ 36
(1) Nucena spraÂva koncÏõ a) zrusÏenõÂm nucene spraÂvy, pominou-li duÊvody pro jejõ trvaÂnõÂ; b) uplynutõÂm stanovene doby, pokud nebyla prodlouzÏena; c) odneÏtõÂm povolenõ puÊsobit jako banka. (2) UkoncÏenõ nucene spraÂvy nabyÂva uÂcÏinnosti dnem zaÂpisu do obchodnõÂho rejstrÏõÂku.1)
Ï ET I H LAVA TR OdneÏtõ povolenõ puÊsobit jako banka § 34 (1) PrÏi prÏetrvaÂvaÂnõ zaÂvazÏnyÂch nedostatkuÊ v cÏinnosti banky nebo pobocÏky zahranicÏnõ banky StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska v dohodeÏ s federaÂlnõÂm ministerstvem financõ a ministerstvem financõ republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ ma banka nebo pobocÏka zahranicÏnõ banky sõÂdlo, povolenõ puÊsobit jako banka odejme; tomuto opatrÏenõ nemusõ prÏedchaÂzet zavedenõ nucene spraÂvy. (2) UdeÏlenõ povolenõ puÊsobit jako banka muÊzÏe byÂt daÂle odnÏato, a) jestlizÏe se zaÂkladnõ jmeÏnõ snõÂzÏõ ztraÂtou o võÂce nezÏ 50 % v jednom roce nebo o võÂce nezÏ 10 % rocÏneÏ po dobu trÏõ let po sobeÏ jdoucõÂch; b) jestlizÏe banka võÂce nezÏ 18 meÏsõÂcuÊ neprÏijõÂma vklady od verÏejnosti; c) jestlizÏe bylo zõÂskaÂno na zaÂkladeÏ nepravdivyÂch uÂdajuÊ uvedenyÂch v zÏaÂdosti; d) jestlizÏe jde o pobocÏku zahranicÏnõ banky a tato banka pozbyla ve staÂteÏ sveÂho sõÂdla opraÂvneÏnõ puÊsobit jako banka.
(1) Banku jako staÂtnõ peneÏzÏnõ uÂstav muÊzÏe zalozÏit uÂstrÏednõ orgaÂn staÂtnõ spraÂvy. K jejõÂmu zalozÏenõ udeÏluje povolenõ StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska v dohodeÏ s federaÂlnõÂm ministerstvem financõ a ministerstvem financõ te republiky, na jejõÂmzÏ uÂzemõ bude mõÂt banka sõÂdlo, nenõÂ-li neÏktere z nich zakladatelem; cÏinõ tak na zaÂkladeÏ zÏaÂdosti, jejõÂzÏ naÂlezÏitosti jsou shodne s naÂlezÏitostmi zÏaÂdosti podle § 4 odst. 1. (2) Zakladatel banky zalozÏene jako staÂtnõ peneÏzÏnõ uÂstav a) zabezpecÏuje zaÂkladnõ jmeÏnõÂ; b) vydaÂva stanovy; c) jmenuje a odvolaÂva statutaÂrnõ orgaÂn slozÏeny ze trÏõ cÏlenuÊ; d) jmenuje a odvolaÂva dozorcÏõ radu; e) potvrzuje uÂcÏetnõ zaÂveÏrku banky; f) rozhoduje o rozdeÏlenõÂ, sloucÏenõÂ, splynutõ a zrusÏenõ banky. (3) RozdeÏlenõÂ, sloucÏenõÂ, splynutõ nebo zrusÏenõ banky nesmõ byÂt na uÂjmu jejõÂch veÏrÏiteluÊ a k jeho uÂcÏinnosti se vyzÏaduje zaÂpis do obchodnõÂho rejstrÏõÂku. TõÂmto ustanovenõÂm nejsou dotcÏena ustanovenõ zvlaÂsÏtnõÂho prÏedpisu.4) (4) ZanikaÂ-li banka sloucÏenõÂm nebo splynutõÂm, prÏechaÂzõ jejõ majetek a zaÂvazky na prÏejõÂmajõÂcõ banku.  S T O SM A  CÏ A  USTANOVENI SPOLECÏNA § 37 Banky poskytujõ klientuÊm sluzÏby na smluvnõÂm zaÂkladeÏ. Banka je povinna pozÏadovat prokaÂzaÂnõ totozÏnosti klienta u kazÏdeÂho obchodu, jehozÏ hodnota prÏe-
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 / 1992
Strana 104
vysÏuje 100 000 KcÏs a prÏi pronaÂjmu bezpecÏnostnõÂch schraÂnek. PoskytnutõÂ sluzÏeb se zachovaÂnõÂm anonymity klienta muÊzÏe banka odmõÂtnout.
(2) O zÏaÂdosti o udeÏlenõ souhlasu podle tohoto zaÂkona se rozhodne do trÏõ meÏsõÂcuÊ, o zÏaÂdosti o udeÏlenõ povolenõ puÊsobit jako banka nejpozdeÏji do sÏesti meÏsõÂcuÊ od dorucÏenõ uÂplne zÏaÂdosti.
§ 38
§ 41
(1) Na vsÏechny bankovnõÂ obchody, peneÏzÏnõÂ sluzÏby bank, vcÏetneÏ stavuÊ na uÂcÏtech a depozit, se vztahuje bankovnõÂ tajemstvõÂ.
(1) O rozkladu proti rozhodnutõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske rozhoduje bankovnõ rada StaÂtnõ banky cÏeskoslovenskeÂ. O rozkladu proti rozhodnutõ StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske v dohodeÏ s federaÂlnõÂm ministerstvem financõ a ministerstvem financõ CÏeske republiky nebo ministerstvem financõ Slovenske republiky rozhoduje bankovnõ rada StaÂtnõ banky cÏeskoslovenske v dohodeÏ s ministrem financõ CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky a ministrem financõ prÏõÂslusÏne republiky. Podany rozklad nema odkladny uÂcÏinek.
(2) ZpraÂvu o vsÏech zaÂlezÏitostech, ktere jsou prÏedmeÏtem bankovnõÂho tajemstvõÂ, je banka povinna podat osobaÂm poveÏrÏenyÂm vyÂkonem bankovnõÂho dohledu. (3) ZpraÂvu o zaÂlezÏitostech, tyÂkajõÂcõÂch se klienta, ktere jsou prÏedmeÏtem bankovnõÂho tajemstvõÂ, poda banka bez souhlasu klienta jen na põÂsemne vyzÏaÂdaÂnõ a) soudu pro uÂcÏely obcÏanskeÂho soudnõÂho rÏõÂzenõÂ;8) b) orgaÂnu cÏinneÂho v trestnõÂho rÏõÂzenõÂ9) prÏi trestnõÂm stõÂhaÂnõÂ; c) financÏnõÂch orgaÂnuÊ ve veÏci danÏoveÂho rÏõÂzenõÂ, jehozÏ je klient uÂcÏastnõÂkem. PõÂsemne vyzÏaÂdaÂnõ musõ obsahovat uÂdaje, podle nichzÏ muÊzÏe banka prÏõÂslusÏnou zaÂlezÏitost identifikovat. (4) NedotcÏeno zuÊstaÂva opraÂvneÏnõ staÂtnõÂch notaÂrÏstvõ podle zvlaÂsÏtnõÂho prÏedpisu v rÏõÂzenõ o deÏdictvõÂ.10)
(2) Na rÏõÂzenõÂ o zÏaÂdostech a o odneÏtõÂ povolenõÂ puÊsobit jako banka podle tohoto zaÂkona se vztahujõÂ prÏedpisy o spraÂvnõÂm rÏõÂzenõÂ,11) pokud tento zaÂkon nestanovõÂ jinak. Â ST D EVA Â TA Â CÏ A Â A ZA Â VEÏRECÏNA Â Ï ECHODNA USTANOVENIÂ PR § 42
(5) Za podaÂnõÂ zpraÂvy podle odstavce 3 põÂsm. a) a odstavce 4 naÂlezÏõÂ bance uÂhrada veÏcnyÂch naÂkladuÊ.
PraÂvnicke osoby puÊsobõÂcõ jako banky nebo sporÏitelny podle zaÂkona cÏ. 158/1989 Sb., o bankaÂch a sporÏitelnaÂch, se ode dne uÂcÏinnosti tohoto zaÂkona povazÏujõ za banky podle tohoto zaÂkona.
§ 39
§ 43
(1) ZameÏstnanci banky, jakozÏ i cÏlenove dozorcÏõ rady a osoby provaÂdeÏjõÂcõ bankovnõ dohled jsou povinni zachovaÂvat mlcÏenlivost ve sluzÏebnõÂch veÏcech dotyÂkajõÂcõÂch se zaÂjmuÊ banky a jejõÂch klientuÊ. Z duÊvoduÊ uvedenyÂch v § 38 odst. 2, 3 a 4 je statutaÂrnõ orgaÂn teÂto povinnosti zprostõÂ.
PuÊjcÏky poskytnute bankami podle dosavadnõÂch prÏedpisuÊ se povazÏujõ za uÂveÏry podle tohoto zaÂkona.
(2) Povinnost zachovaÂvat mlcÏenlivost trva i po skoncÏenõ pracovneÏpraÂvnõÂho vztahu nebo jineÂho obdobneÂho vztahu. § 40 (1) ZÏaÂdost o udeÏlenõ povolenõ puÊsobit jako banka nebo o udeÏlenõ souhlasu podle tohoto zaÂkona prÏedklaÂda zÏadatel põÂsemneÏ StaÂtnõ bance cÏeskoslovenskeÂ.
§ 44 (1) Do doby nabytõ uÂcÏinnosti praÂvnõ uÂpravy pojisÏteÏnõ vkladuÊ a uÂrokuÊ z vkladuÊ fyzickyÂch osob bankami a pobocÏkami zahranicÏnõÂch bank rucÏõ za vklady teÏchto osob a) CÏeska a Slovenska Federativnõ Republika u vkladuÊ ulozÏenyÂch u KomercÏnõ banky Praha, VsÏeobecne uÂveÏrove banky Bratislava, ZÏivnostenske banky Praha a InvesticÏnõ banky Praha; b) CÏeska republika u vkladuÊ ulozÏenyÂch u CÏeske staÂtnõ sporÏitelny Praha;
8
) ObcÏansky soudnõ rÏaÂd cÏ. 99/1963 Sb., ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ. ) ZaÂkon cÏ. 141/1961 Sb., o trestnõÂm rÏõÂzenõ soudnõÂm (trestnõ rÏaÂd), ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ.
9
10
) ZaÂkon cÏ. 95/1963 Sb., o staÂtnõÂm notaÂrÏstvõ a o rÏõÂzenõ prÏed staÂtnõÂm notaÂrÏstvõÂm (notaÂrÏsky rÏaÂd), ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ. ) ZaÂkon cÏ. 71/1967 Sb., o spraÂvnõÂm rÏõÂzenõ (spraÂvnõ rÏaÂd), ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ.
11
CÏaÂstka 5
SbõÂrka zaÂkonuÊ cÏ. 21 a 22 / 1992
c) Slovenska republika u vkladuÊ ulozÏenyÂch u Slovenske staÂtnõ sporÏitelny Bratislava. (2) Pro uÂroky z vkladuÊ fyzickyÂch osob platõ ustanovenõ odstavce 1 obdobneÏ. (3) Ustanovenõ odstavcuÊ 1 a 2 platõ pro praÂvnõ naÂstupce bank uvedenyÂch v odstavci 1 põÂsm. a), b) a c) obdobneÏ. (4) PojisÏteÏnõ vkladuÊ a uÂrokuÊ z vkladuÊ fyzickyÂch osob bankami a pobocÏkami zahranicÏnõÂch bank upravuje zvlaÂsÏtnõ zaÂkon. § 45 JestlizÏe banka je povinna podle praÂvnõÂho prÏedpisu
Strana 105
vydaneÂho prÏed uÂcÏinnostõ tohoto zaÂkona poskytovat uÂveÏry za stanovenyÂch podmõÂnek a vznikne jõ tõÂm majetkova uÂjma, ma banka nadaÂle praÂvo na uÂhradu teÂto uÂjmy ze staÂtnõÂho rozpocÏtu, ke ktereÂmu ma odvodovou nebo danÏovou povinnost. § 46 ZrusÏuje se zaÂkon cÏ. 158/1989 Sb., o bankaÂch a sporÏitelnaÂch. § 47 Tento zaÂkon nabyÂva uÂcÏinnosti dnem 1. uÂnora 1992.
Havel v. r. DubcÏek v. r. CÏalfa v. r.
22  K ON ZA ze dne 20. prosince 1991 o StaÂtnõ bance cÏeskoslovenske FederaÂlnõ shromaÂzÏdeÏnõ CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky se usneslo na tomto zaÂkoneÏ:  S T P RVN I CÏ A  ZAKLADNI USTANOVENI §1 (1) StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska je uÂstrÏednõ bankou CÏeske a Slovenske Federativnõ Republiky.
1
(2) StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska je praÂvnickou osobou se sõÂdlem v Praze; nezapisuje se do obchodnõÂho rejstrÏõÂku. (3) StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska puÊsobõ jako federaÂlnõ uÂstrÏednõ orgaÂn v rozsahu stanoveneÂm tõÂmto zaÂkonem a zvlaÂsÏtnõÂmi zaÂkony.1) (4) StaÂtnõ banka cÏeskoslovenska ma v majetkopraÂvnõÂch vztazõÂch prÏi naklaÂdaÂnõ s vlastnõÂm majetkem postavenõ podnikatele.
) NaprÏ. zaÂkon cÏ. 21/1992 Sb., o bankaÂch, a devizovy zaÂkon cÏ. 528/1990 Sb., ve zneÏnõ pozdeÏjsÏõÂch prÏedpisuÊ.
