Verze k 26. 7. 2004 Vyhláška Ministerstva financí ze dne ………………..2004, kterou se provádí zákon . 38/2004 Sb., o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zm n živnostenského zákona (zákon o pojiš ovacích zprost edkovatelích a likvidátorech pojistných událostí) Ministerstvo financí (dále jen „ministerstvo“) podle § 12 odst. 1, § 16 odst. 2, § 18 odst. 3 a 10 a § 22 odst. 2 zákona . 38/2004 Sb., o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zm n živnostenského zákona (dále jen „zákon“), stanoví: §1 P edm t úpravy Touto vyhláškou se stanoví a) tvar a obsah registra ních ísel, b) náležitosti osv d ení o zápisu do registru pojiš ovacích zprost edkovatel a samostatných likvidátor pojistných událostí, c) seznam doklad , kterými se prokazuje ukon ení odborného studia podle § 18 odst. 1 zákona, d) rozsah odborného minima znalostí pro základní, st ední a vyšší stupe zp sobilosti,
odborné
e) seznam škol, školících za ízení a specializovaných profesních institucí oprávn ných poskytovat vzd lávací programy zam ené na dosažení odborné zp sobilosti, f) pojiš ovny oprávn né poskytovat vzd lávací programy zam ené na dosažení odborné zp sobilosti, g) zp sob složení a rozsah odborných zkoušek pojiš ovacího agenta a pojiš ovacího maklé e v etn podmínek, za kterých lze tyto zkoušky vykonat, h) podrobnosti a formu ro ního výkazu maklé e.
innosti pojiš ovacího agenta a pojiš ovacího
§2 Tvar a obsah registra ních ísel (1) Registra ní íslo má tvar íslic a písmen. (2) Registra ní íslo obsahuje ) po adí, ve kterém je osoba zapsána do registru, vyjád ené šestimístným po ínaje íslem 000001,
1
íslem
Verze k 26. 7. 2004 a) písemné vyjád ení ásti registru, ve kterém je registrovaná osoba zapsána, složené z následujících písmen 1. „VPZ“, které vyjad uje registraci vázaného pojiš ovacího zprost edkovatele podle § 5 zákona, 2. „PPZ“, které vyjad uje registraci pod ízeného pojiš ovacího zprost edkovatele podle § 6 zákona, 3. „VPA“, které vyjad uje registraci vázaného pojiš ovacího agenta podle § 7 odst. 3 zákona, 4. „PA“, které vyjad uje registraci pojiš ovacího agenta podle § 7 zákona, s výjimkou pojiš ovacího agenta podle bodu 3., 5. „PM“, které vyjad uje registraci pojiš ovacího maklé e podle § 8 zákona, 6. „PZS“, které vyjad uje registraci pojiš ovacího zprost edkovatele z jiného lenského státu podle § 9 zákona, 7. „SLPU“, které vyjad uje registraci samostatného likvidátora pojistných událostí podle § 10 zákona, a a) elektronický zabezpe ovací kód. §3 Náležitosti osv d ení o zápisu do registru (1) Osv d ení o zápisu do registru fyzické osoby obsahuje ) jméno, pop . jména a p íjmení, pop . obchodní firmu, a) datum narození, b) bydlišt a místo podnikání, je-li odlišné od bydlišt , c) datum zápisu do registru, d) registra ní íslo, pod kterým je fyzická osoba registrována, e) výkon innosti, pro kterou byla fyzická osoba registrována a f) uvedení adresy, na které je možno si ov it registraci. (2) Osv d ení o zápisu do registru se opat í kulatým razítkem ministerstva a podpisem osoby oprávn né ministerstvem s uvedením jejího jména, p íjmení a funkce. Vzor osv d ení o zápisu je uveden v p íloze . 1 k této vyhlášce. (3) Osv d ení o zápisu do registru právnické osoby obsahuje a) obchodní firmu, b) sídlo a identifika ní íslo, c) jméno, pop . jména a p íjmení, datum narození a bydlišt odpov dného zástupce, d) datum zápisu do registru, e) registra ní íslo, pod kterým je právnická osoba registrována, f) výkon innosti, pro kterou byla právnická osoba registrována a g) uvedení adresy, na které je možno si ov it registraci. (4) Osv d ení o zápisu do registru se opat í kulatým razítkem ministerstva a podpisem osoby oprávn né ministerstvem s uvedením jejího jména, p íjmení a funkce. Vzor osv d ení o zápisu do registru je uveden v p íloze . 2 k této vyhlášce.
2
Verze k 26. 7. 2004 §4 Seznam doklad prokazujících ukon ení odborného studia (1) Dokladem prokazujícím ukon ení odborného studia podle § 18 odst. 2 zákona je a) vysokoškolský diplom o ukon ení bakalá ského, magisterského, doktorského, nebo postgraduálního odborného studia, b) doklad o ukon ení odborného studia na vyšší odborné škole nebo st ední odborné škole, c) doklad o absolvování odborného studia obsahov srovnatelného s rozsahem odborného minima znalostí požadovaných pro p íslušný stupe odborné zp sobilosti pojiš ovacího zprost edkovatele a d) listina potvrzená školou, která doklad podle písmene a) až c) vydala, potvrzující absolvování studia v rozsahu studijního nebo u ebního plánu, který svým obsahem odpovídá nejmén rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v p íloze . 3 až 5 pro p íslušný kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti. (2) St edoškolským studiem se pro ú ely této vyhlášky rozumí ukon ené st edoškolské vzd lání získané zejména absolvováním studia na st edním odborném u ilišti, gymnáziu, st ední odborné škole, konzervato i nebo u ilišti podle zvláštního právního p edpisu. 1) (3) Odbornými znalostmi se pro ú ely této vyhlášky rozumí znalosti získané absolvováním odborného studia na st ední nebo vysoké škole nebo prokázané složením odborné zkoušky. (4) Pokud jsou doklady prokazující získání odborné zp sobilosti vydány v jiném než eském nebo slovenském jazyce, p ikládá se sou asn i jejich ú edn ov ený p eklad do eského jazyka. §5 Rozsah odborného minima znalostí (1) Rozsah odborného minima znalostí požadovaných pro jednotlivé kvalifika ní stupn odborné zp sobilosti se ur uje v závislosti na zákonem stanoveném obsahu zprost edkovatelské innosti v pojiš ovnictví nebo innosti samostatných likvidátor pojistných událostí. (2) Rozsah odborného minima znalostí pro ) základní kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti je uveden v p íloze . 3, a) st ední kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti je uveden v p íloze . 4. a b) vyšší kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti je uveden v p íloze . 5. (3) Odborné znalosti lze získat odborným studiem nebo absolvováním vzd lávacích program ve škole, školicím za ízení nebo specializované profesní instituci uvedené v seznamu podle
1
) Nap . zákon . 29/1984 Sb., o soustav základních škol, st edních škol a vyšších odborných škol (školský zákon), ve zn ní pozd jších p edpis .
3
Verze k 26. 7. 2004 § 6 a v pojiš ovnách oprávn ných vzd lávací programy poskytovat. Odborné znalosti lze získat všemi formami studia nebo samostudiem. §6 Seznam institucí oprávn ných poskytovat vzd lávací programy, zam ené na dosažené odborné zp sobilosti (1) Vzd lávací programy podle § 18 odst. 3 zákona a doškolovací kurzy podle § 18 odst. 9 zákona poskytují školy, školicí za ízení nebo specializované profesní instituce uvedené v seznamu podle p ílohy . 6. Ministerstvo do tohoto seznamu zapíše školu, školicí za ízení nebo specializovanou profesní instituci na základ její žádosti o zápis, pokud prokáže sou asné spln ní následujících podmínek a) personální, kapacitn dosta ující technické a organiza ní zabezpe ení vzd lávacího programu alespo v rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v p íloze pro kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti, který chce poskytovat, b) vzd lávací program, který svým obsahem odpovídá rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v p íloze pro kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti, který chce poskytovat, c) ur ení fyzické osoby odborn zp sobilé, která je garantem pln ní výše uvedených podmínek. Tato osoba m že být garantem pouze pro jeden subjekt. (2) Instituce spl ující podmínky podle v odstavce 1 jsou oprávn ny provád t odborné zkoušky pro základní kvalifika ní stupe a vystavovat osv d ení o složení odborné zkoušky pro tento kvalifika ní stupe , a to obdobn podle vzoru uvedeného v p íloze . 8. (3) Instituce podle odstavce 1 si ve svých vnit ních p edpisech upraví obsahové, personální, technické a organiza ní zabezpe ení vzd lávacího programu, a v p ípad , že realizuje odborné zkoušky pro základní kvalifika ní stupe , též podmínky vykonání této odborné zkoušky, a to p im en podle § 8 a 9. Instituce zabezpe í odborné studijní texty v rozsahu vzd lávacího programu. Na písemné vyžádání ministerstva p edloží tyto vnit ní p edpisy a studijní texty ministerstvu k informaci. (4) Ministerstvo zjiš uje, zda p íslušná instituce poskytuje vzd lávací program v požadovaném rozsahu a zda odborná zkouška prokazuje požadované odborné minimum znalostí. V p ípad zjišt ní nedostatk , které instituce v p im ené lh t neodstraní, vyškrtne ministerstvo takovou instituci ze seznamu podle p ílohy . 6. §7 Pojiš ovny oprávn né poskytovat vzd lávací programy na dosažení odborné zp sobilosti (1) Pojiš ovna je oprávn na poskytovat vzd lávací programy v rozsahu odborného minima znalostí stanovených pro p íslušný kvalifika ní stupe , doškolovací kurzy
4
Verze k 26. 7. 2004 a odborné zkoušky pro základní kvalifika ní stupe v rozsahu ministerstvem povolené innosti související s provozovanou pojiš ovací inností podle zvláštního právního p edpisu.2) (2) Ministerstvo ve správním ízení ve v ci schválení žádosti o rozší ení innosti pojiš ovny o poskytování vzd lávacích program , doškolovacích kurz nebo odborných zkoušek na úrovni základního stupn odborné zp sobilosti zjiš uje, zda pojiš ovna, která hodlá poskytovat vzd lávací programy, doškolovací kurzy a odborné zkoušky podle odstavce 2, zabezpe uje pot ebnou odbornou úrove a zda spl uje obsahové, personální, technické a organiza ní zabezpe ení vzd lávacího programu, a v p ípad , že realizuje odborné zkoušky pro základní kvalifika ní stupe , též podmínky vykonání odborné zkoušky, a to p im en podle § 8 a 9. Pojiš ovna zabezpe í odborné studijní texty v rozsahu poskytovaných vzd lávacích program . (2) Ministerstvo ve své kontrolní innosti podle zvláštního právního p edpisu ov uje u pojiš ovny, která poskytuje vzd lávací programy, doškolovací kurzy nebo odborné zkoušky na úrovni základního stupn odborné zp sobilosti, zda pojiš ovna spl uje podmínky pro tuto svoji innost. V p ípad zjišt ní nedostatk uloží ministerstvo pojiš ovn opat ení k jejich odstran ní podle zvláštního právního p edpisu3) v etn k tomu p im ené lh ty. Pokud ve stanovené lh t nedojde k náprav , ministerstvo ud lené povolení k provozování této související innosti podle tohoto zvláštního právního p edpisu pojiš ovn odejme. §8 Odborná zkouška pro st ední a vyšší kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti (1) Ú elem odborné zkoušky, která se skládá p ed zkušební komisí, je ov it, zda uchaze spl uje odbornou zp sobilost k výkonu zprost edkovatelské innosti, pro kterou zákon stanoví st ední nebo vyšší kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti. (2) Uchaze o složení odborné zkoušky p edloží ministerstvu písemnou p ihlášku, a to nejpozd ji 30 dn p ed ádným zkušebním termínem a na p edepsaném formulá i, jehož vzor je uveden v p íloze . 7. ádnými zkušebními termíny jsou 1. b ezen, 1. erven, 1. zá í a 1. prosinec; pokud toto datum p ipadne na den pracovního volna, je zkušebním termínem první následující pracovní den. P ihlásí-li se k odborné zkoušce takový po et uchaze , že by nebylo možné v ádném zkušebním termínu všem uchaze m vyhov t, m že ministerstvo vyhlásit mimo ádný zkouškový termín. Místo a datum konání odborné zkoušky uve ejní ministerstvo nejpozd ji 35 dn p ed zkouškovým termínem zp sobem umož ujícím dálkový p ístup. (3) V p ihlášce uchaze uvede všechny požadované informace a p iloží ov ené doklady o ukon ení st ední školy a délce odborné praxe. Nedoloží-li uchaze spln ní podmínek pro složení odborné zkoušky, ministerstvo uchaze e k odborné zkoušce nep ipustí, p i emž d vody sd lí ministerstvo uchaze i písemn nejpozd ji 5 dn p ed požadovaným termínem konání odborné zkoušky. (4) Uchaze se k odborné zkoušce dostaví v termínu podle odstavce 2, který uvedl v p ihlášce 2 3
) § 2 odst. 1 písm. h) a § 3 odst. 4 zákona . 363/1999 Sb., o pojiš ovnictví, ve zn ní pozd jších p edpis . ) § 27 odst. 1 zákona . 363/1999 Sb.
5
Verze k 26. 7. 2004 s výjimkou stanovení mimo ádného zkouškového termínu. V takovém p ípad ministerstvo uchaze i termín zkoušky sd lí písemn nejpozd ji 15 dn p ed jejím konáním. Alternativa I (5) Odborná zkouška se skládá z písemného testu, jehož obsah vychází z požadavk minima odborných znalostí stanoveného touto vyhláškou pro p íslušný stupe odborné zp sobilosti, a z ústní ásti. Otázky písemného testu se ohodnocují body 1 až 3 v závislosti na jejich složitosti; každý test má celkov 100 bod . Ústní ást odborné zkoušky se promíjí uchaze i, který správn odpov d l nejmén 90 % otázek písemného testu. Uchaze , který správn odpov d l mén než 75 % otázek písemného testu v odborné zkoušce neusp l a nepodrobuje se ústní ásti odborné zkoušky. Podrobnosti o pr b hu konání odborné zkoušky upravuje zkušební ád stanovený ministerstvem. Alternativa II (5) Odborná zkouška se skládá z písemného testu, jehož obsah vychází z požadavk minima odborných znalostí stanoveného touto vyhláškou pro p íslušný stupe odborné zp sobilosti. Otázky písemného testu se ohodnocují body 1 až 3 v závislosti na jejich složitosti; každý test má celkov 100 bod . Uchaze , který správn odpov d l mén než 85 % otázek písemného testu v odborné zkoušce neusp l. Podrobnosti o pr b hu konání odborné zkoušky upravuje zkušební ád stanovený ministerstvem. (6) Uchaze , který odstoupil od zkoušky, byl vylou en ze zkoušky nebo u zkoušky neusp l, m že zkoušku opakovat v kterémkoliv dalším termínu. (7) Zkušební komise vystaví uchaze i, který úsp šn vykonal odbornou zkoušku, osv d ení o st edním nebo vyšším kvalifika ním stupni odborné zp sobilosti pojiš ovacího zprost edkovatele (dále jen „osv d ení“) podle vzoru uvedeného v p íloze . 8, a to ve dvou vyhotoveních. Osv d ení opat í razítkem ministerstva a podpisem p edsedy a tajemníka zkušební komise. Ministerstvo odešle takto vyhotovené osv d ení do vlastních rukou uchaze e, a to do 15 dn ode dne, kdy obdrželo doklad o zaplacení správního poplatku.4) (8) Jedno vyhotovení osv d ení, vypln né písemné testy opat ené podpisem p edsedy zkušební komise a protokol podle odstavce 6 ministerstvo archivuje nejmén po dobu 10 let. (9) Proti nep ipušt ní k odborné zkoušce m že uchaze podat ministerstvu protest nebo proti oznámení o tom, že u odborné zkoušky neprosp l, m že uchaze podat ministerstvu žádost o p ezkoumání. V takovém p ípad ministerstvo sd lí uchaze i svoje kone né stanovisko písemn do 30 dn ode dne doru ení protestu nebo žádosti o p ezkoumání; na toto ízení se nepoužije správní ád. §9 Zkušební komise (1) Ministr financí jmenuje leny zkušební komise (§ 18 odst. 4 zákona) na návrh ministerstva z ad odborník p sobících v oblasti soukromého pojiš ovnictví ve školách, profesních sdruženích pojiš oven a profesních sdruženích pojiš ovacích zprost edkovatel . lenem 4
) Položka 64 písm. c) k zákonu . 368/1992 Sb., o správních poplatcích, ve zn ní zákona . 39/2004 Sb.
6
Verze k 26. 7. 2004 komise je zástupce ministerstva, který vykonává funkci tajemníka zkušební komise. Tajemník zkušební komise organiza n zajiš uje pr b h odborných zkoušek a vede protokol o pr b hu odborné zkoušky. lenem komise m že být pouze fyzická osoba pln zp sobilá k právním úkon m a trestn právn bezúhonná. (2) Zkušební komise vyhotoví o odborné zkoušce protokol. Protokol o pr b hu odborné zkoušky obsahuje a) jméno, p ípadn jména a p íjmení len zkušební komise, b) datum a místo konání zkoušky, c) seznam uchaze o konání zkoušky a u každého uchaze e uvede jméno, p ípadn jména, p íjmení, pop ípad titul, bydlišt a datum a místo narození, d) zhodnocení výsledk zkoušek uchaze slovy usp l – neusp l, e) datum vyhotovení protokolu, f) podpisy len p íslušné zkušební komise. (3) Ministr financí z izuje zkušební komise v po tu podle aktuální pot eby a s ohledem na teritoriální p sobnost. (4) Za innost ve zkušební komisi náleží jejím len m odm na. Výši odm ny stanoví svým vnit ním p edpisem ministerstvo. (5) Zkušební komise m že zasedat v po tu nejmén t í len s právem hlasovat. Její jednání ídí p edseda nebo, není-li p ítomen, jím ur ený len komise. Zkušební komise se usnáší prostou v tšinou hlas p ítomných len komise; p i rovnosti hlas je rozhodující hlas p edsedy zkušební komise. Tajemník zkušební komise nehlasuje. (6) Výkon funkce lena zkušební komise zaniká a) dnem, ke kterému jej ministr financí z funkce odvolá, nebo b) dnem, kdy na funkci rezignuje, nebo c) dnem, kdy uplyne doba 12 m síc , po kterou funkci nevykonává, pokud se v tomto období konaly odborné zkoušky, nebo d) dnem, kterým ztratil svoji zp sobilost k právním úkon m nebo svoji trestn právní bezúhonnost, nebo e) dnem jeho smrti. § 10 Výkaz innosti pojiš ovacího zprost edkovatele kvalifikovaného pro st ední a vyšší stupe odborné zp sobilosti (1) Výkaz innosti pojiš ovacího zprost edkovatele kvalifikovaného pro st ední nebo vyšší stupe odborné zp sobilosti, který je fyzickou osobou, obsahuje a) a) jeho jméno, pop ípad jména a obchodní firmu, b) jeho bydlišt a adresu místa podnikání, je-li odlišná od místa podnikání, c) jeho registra ní íslo, d) seznam pojiš oven, pro které byl v uplynulém kalendá ním roce inný, jde-li o pojiš ovacího agenta, e) seznam pojiš oven, kterým v uplynulém kalendá ním roce zprost edkoval uzav ení
7
Verze k 26. 7. 2004 pojistné smlouvy pro své klienty, jde-li o pojiš ovacího maklé e, f) objem jím uzav ených obchod za uplynulý kalendá ní rok, a to v celkové výši a podle jednotlivých pojiš oven, g) objem jím inkasovaného pojistného, pop ípad zprost edkovaného pojistného pln ní, pokud byl v uplynulém kalendá ním roce zmocn n k p enosu t chto finan ních prost edk , h) místo jeho trvalého pobytu v eské republice, jde-li o osobu s bydlišt m v jiném než lenském stát , a i) seznam pojiš ovacích zprost edkovatel s bydlišt m nebo sídlem v jiném lenském stát než eské republice, pro které byl inný na základ práva z izovat pobo ky nebo na základ svobody do asn poskytovat služby. (2) Výkaz innosti pojiš ovacího zprost edkovatele kvalifikovaného pro st ední nebo vyšší stupe odborné zp sobilosti, který je právnickou osobou, obsahuje a) jeho obchodní firmu v etn její právní formy, pop ípad jeho název, b) jeho sídlo a adresy všech jeho pobo ek, c) jeho registra ní íslo, d) seznam pojiš oven, pro které byl v uplynulém kalendá ním roce inný, jde-li o pojiš ovacího agenta, s výjimkou pojiš ovacího agenta podle § 7 odst. 3 zákona, e) seznam pojiš oven, kterým v uplynulém kalendá ním roce zprost edkoval uzav ení pojistné smlouvy pro své klienty, jde-li o pojiš ovacího maklé e, f) objem jím uzav ených obchod za uplynulý kalendá ní rok, a to v celkové výši a podle jednotlivých pojiš oven, (1) g) objem jím inkasovaného pojistného, pop ípad zprost edkovaného pojistného pln ní, pokud byl v uplynulém kalendá ním roce zmocn n k p enosu t chto finan ních prost edk , h) seznam pojiš ovacích zprost edkovatel s bydlišt m nebo sídlem v jiném lenském stát než eské republice, pro které byl inný na základ práva z izovat pobo ky nebo na základ svobody do asn poskytovat služby. (3) Objemem uzav ených obchod se pro ú ely této vyhlášky rozumí po et pojistných smluv, jejichž uzav ení pojiš ovací zprost edkovatel za sledované období za úplatu zprost edkoval, (4) Objemem pojistného se pro ú ely této vyhlášky rozumí celková výše pojiš ovacím zprost edkovatelem inkasovaného pojistného, které p ipadá na objem uzav ených obchod , (5) Objemem pojistného pln ní se pro ú ely této vyhlášky rozumí celková výše pojistného pln ní, k jehož výplat oprávn né osob byl pojiš ovací zprost edkovatel pojiš ovnou zmocn n. (6) Ro ní výkaz innosti se p edkládá písemn na formátu A4 nebo elektronickou poštou za podmínky použití elektronického podpisu. (7) Ro ní výkaz innosti pojiš ovací zprost edkovatel opat í datem jeho vypracování a podpisem oprávn né osoby. Jde-li o právnickou osobu, je výkaz podepsán též jejím odpov dným zástupcem.
8
Verze k 26. 7. 2004 § 11 P echodné ustanovení Výkaz innosti pojiš ovacího zprost edkovatele kvalifikovaného pro st ední a vyšší stupe odborné zp sobilosti p edloží pojiš ovací agent, s výjimkou pojiš ovacího agenta podle § 7 odst. 3 zákona, a pojiš ovací maklé poprvé za rok 2005 do 31. b ezna 2006. § 12 Ú innost Tato vyhláška nabývá ú innosti dnem 1. ledna 2005.
9
Verze k 26. 7. 2004
P íloha . 1 k vyhlášce ……/2004 Sb.
OSV D ENÍ O ZÁPISU DO REGISTRU POJIŠ OVACÍCH ZPROST EDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ
Jméno, pop . jména a p íjmení, Obchodní firma nar.:……………….. bydlišt a místo podnikání, je-li odlišné od bydlišt : ……………………… splnil/a podmínky k zápisu do registru podle zákona . 38/2004 Sb., o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zm n živnostenského zákona (zákon o pojiš ovacích zprost edkovatelích a likvidátorech pojistných událostí) a byl/a dne ………….
zapsán/a v registru pod íslem:…………….. jako ………………………………………………………………. uvede se výkon innosti, pro kterou byla fyzická osoba registrována
Zápis do registru je možno ov it v sídle Ministerstva financí Letenská 15, 118 10 Praha 1, nebo na internetové stránce www.urad-poj-dozoru.cz kulaté razítko Ministerstva financí
jméno, p íjmení a podpis oprávn né osoby s uvedením její funkce
10
Verze k 26. 7. 2004
P íloha . 2 k vyhlášce ……/2004 Sb.
OSV D ENÍ O ZÁPISU DO REGISTRU POJIŠ OVACÍCH ZPROST EDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ
Obchodní firma
sídlo : …………, I ………., odpov dný zástupce: jméno, pop . jména a p íjmení: ………………….. nar.: …….., bydlišt : ………………………. splnila podmínky k zápisu do registru podle zákona . 38/2004 Sb., o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zm n živnostenského zákona (zákon o pojiš ovacích zprost edkovatelích a likvidátorech pojistných událostí)
a byla dne …………
zapsána v registru pod íslem:…………….. jako ………………………………………………………………. uvede se výkon innosti, pro kterou byla právnická osoba registrována
Zápis do registru je možno ov it v sídle Ministerstva financí Letenská 15, 118 10 Praha 1, nebo na internetové stránce www.urad-poj-dozoru.cz kulaté razítko Ministerstva financí
jméno, p íjmení a podpis oprávn né osoby s uvedením její funkce
11
Verze k 26. 7. 2004 P íloha . 3 k vyhlášce ……/2004 Sb.
ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO ZÁKLADNÍ KVALIFIKA NÍ STUPE ODBORNÉ ZP SOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPOST EDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ I. Právní úprava soukromého pojiš ovnictví • • •
Základní pojmy Státní dozor v pojiš ovnictví (jeho výkon, formy a nástroje) Ml enlivost a ochrana osobních údaj ( povinnosti, sankce)
II. Právní úprava soukromého pojišt ní • • • • • • •
Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zp sobilost k právním úkon m, odpov dnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojišt ní, vznik, zánik, p erušení, pojistná smlouva Škodové pojišt ní Obnosové pojišt ní Informace poskytované zájemci a pojistníkovi Povinná pojišt ní
III a. Zprost edkování pojišt ní: (jen pro pojiš ovací zprost edkovatele) • • • • •
Základní pojmy zákona o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí P edpoklady innosti pojiš ovacích zprost edkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojiš ovnou a pojiš ovacím zprost edkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Práva a povinnosti pojiš ovacího zprost edkovatele (v i klientovi, pojiš ovn , nap . postup p i sjednávání pojišt ní, informa ní povinnost, výkaznictví, ú etnictví, ale také odpov dnost za škodu, d sledky porušení povinností, odm ování)
III b. Likvidace pojistných událostí (jen pro samostatné likvidátory pojistných událostí) • • • • •
Základní pojmy zákona o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí P edpoklady innosti samostatných likvidátor pojistných událostí Právní vztahy mezi pojiš ovnou a samostatným likvidátorem pojistných událostí Státní dozor nad provozováním innosti Práva a povinnosti samostatného likvidátora pojistných událostí (v i klientovi, pojiš ovn , - odpov dnost za škodu, d sledky porušení povinností apod.)
12
Verze k 26. 7. 2004 IV. Další požadavky: • •
Da ová úprava pojišt ní z hlediska klienta Etika p i výkonu innosti pojiš ovacího zprost edkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky)
13
Verze k 26. 7. 2004 P íloha . 4 k vyhlášce ……/2004 Sb.
ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO ST EDNÍ KVALIFIKA NÍ STUPE ODBORNÉ ZP SOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPOST EDKOVATEL I. Právní úprava soukromého pojiš ovnictví • • • • • •
Základní pojmy Základní podmínky provozování životního a neživotního pojišt ní Státní dozor v pojiš ovnictví (p sobnost, opat ení) Základní kritéria hodnocení stability pojiš ovny Ml enlivost a ochrana osobních údaj (povinnosti, sankce) Vybrané právní p edpisy: zákon o n kterých opat eních proti legalizaci výnos z trestné innosti, zákon o zadávání ve ejných zakázek, vybraná ustanovení obchodního zákoníku (hospodá ská sout ž) a vybraná ustanovení trestního zákona (pojistný podvod).
II. Právní úprava soukromého pojišt ní • • • • • • • • • • •
Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zp sobilost k právním úkon m, odpov dnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojišt ní, vznik, zánik, p erušení, pojistná smlouva Škodové pojišt ní Obnosové pojišt ní Pojišt ní v ci a jiného majetku Pojišt ní odpov dnosti za škodu Pojišt ní právní ochrany Životní pojišt ní, pojišt ní úrazu a pojišt ní nemoci Povinná pojišt ní Informace poskytované zájemci a pojistníkovi
III. Zprost edkování pojišt ní • • • • • •
Základní pojmy zákona o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí P edpoklady innosti pojiš ovacích zprost edkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojiš ovnou a pojiš ovacím zprost edkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Analýza pojistných produkt , výb r pojistného produktu a zásady výpo tu pojistného Práva a povinnosti pojiš ovacího zprost edkovatele (v i klientovi, pojiš ovn , nap . postup p i sjednávání pojišt ní, informa ní povinnost, výkaznictví, ú etnictví, ale také odpov dnost za škodu, d sledky porušení povinností, odm ování)
14
Verze k 26. 7. 2004 IV. Další požadavky: Zásady posuzování rizik pro ú ely pojišt ní • Základní rozlišení produkt na finan ním trhu • Da ová úprava pojišt ní z hlediska klienta • Etika p i výkonu innosti pojiš ovacího zprost edkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky) •
15
Verze k 26. 7. 2004 P íloha . 5k vyhlášce ……/2004 Sb.
ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO VYŠŠÍ KVALIFIKA NÍ STUPE ODBORNÉ ZP SOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPROST EDKOVATEL I. Právní úprava soukromého pojiš ovnictví • • • • • • • •
Základní pojmy Základní podmínky provozování životního a neživotního pojišt ní Základní podmínky provozování zajišt ní Jednotný trh Spole enství z hlediska soukromého pojiš ovnictví Základní kritéria hodnocení stability pojiš ovny a zajiš ovny Státní dozor v pojiš ovnictví (p sobnost, opat ení) Ml enlivost a ochrana osobních údaj (povinnosti, sankce) Vybrané právní p edpisy: zákon o n kterých opat eních proti legalizaci výnos z trestné innosti, zákon o zadávání ve ejných zakázek, vybraná ustanovení obchodního zákoníku (hospodá ská sout ž) a vybraná ustanovení trestního zákona (pojistný podvod).
II. Právní úprava soukromého pojišt ní • • • • • • • • • • • • • •
Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zp sobilost k právním úkon m, odpov dnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojistná smlouva a pojistka Pojišt ní, vznik, p erušení a zánik pojišt ní, Škodové pojišt ní Obnosové pojišt ní Pojišt ní v ci a jiného majetku Pojišt ní odpov dnosti za škodu Pojišt ní právní ochrany Životní pojišt ní, pojišt ní úrazu a pojišt ní nemoci Pojišt ní odpov dnosti za škodu z provozu vozidla a jiná povinná pojišt ní Soupojišt ní a velká pojistná rizika Volba práva v pojistných smlouvách Informace poskytované zájemci a pojistníkovi
III. Zajišt ní v soukromém pojiš ovnictví • • •
Základní pojmy Zajišt ní proporciální a neproporcionální Zvyklosti p i sjednávání zajišt ní a základní obsah zajiš ovacích smluv
16
Verze k 26. 7. 2004 IV. Zprost edkování pojišt ní a zajišt ní • • • • • •
Základní pojmy zákona o pojiš ovacích zprost edkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí P edpoklady innosti pojiš ovacích zprost edkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojiš ovnou, resp. zajiš ovnou a pojiš ovacím zprost edkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Analýza pojistných a zajiš ovacích produkt , výb r pojistného nebo zajistného produktu a zásady výpo tu pojistného nebo zajistného Práva a povinnosti pojiš ovacího zprost edkovatele (v i klientovi, pojiš ovn , nap . postup p i sjednávání pojišt ní, informa ní povinnost, výkaznictví, ú etnictví, ale také odpov dnost za škodu, d sledky porušení povinností, odm ování)
IV. Další požadavky: • • • •
Zásady posuzování rizik pro ú ely pojišt ní Základní rozlišení produkt na finan ním trhu Da ová úprava pojišt ní z hlediska klienta Etika p i výkonu innosti pojiš ovacího zprost edkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky)
17
Verze k 26. 7. 2004
P íloha . 6 k vyhlášce ……/2004 Sb.
SEZNAM ŠKOL A INSTITUCÍ I. Seznam škol poskytujících odborné studium 0) ….. 1) ….. 2) ….. II. Seznam institucí poskytujících vzd lávací programy zam ené na dosažení odborné zp sobilosti 5) 0) …. 1) …. 2) ….
5)
Krom názvu instituce je uveden i rozsah poskytovaného vzd lávacího programu, v etn možnosti provád t odborné zkoušky pro základní kvalifika ní stupe .
18
Verze k 26. 7. 2004 P íloha . 7 k vyhlášce .
/2004 Sb.
P IHLÁŠKA K ODBORNÉ ZKOUŠCE POJIŠ OVACÍHO ZPROST EDKOVATELE PRO ST EDNÍ/ VYŠŠÍ KVALIFIKA NÍ STUPE ODBORNÉ ZP SOBILOSTI P íjmení, jméno, titul : Rodné p íjmení : Rodné íslo : Datum a místo narození : Státní ob anství : Adresa místa trvalého pobytu /u cizích státních p íslušník adresa pobytu v R/ (ulice a íslo, PS , obec) :
Adresa pro doru ování písemností, je-li odlišná od místa trvalého pobytu :
Kontakt :
- telefon : - fax : - e-mail :
Požadovaný stupe odborné zkoušky :
st ední
vyšší
Požadovaný termín odborné zkoušky : Souhlasím s použitím uvedených osobních údaj pro ú ely vykonání odborné zkoušky a pro registra ní pot eby Ministerstva financí.
Datum:
Podpis uchaze e:
19
Verze k 26. 7. 2004
P íloha . 8 k vyhlášce .
/2004 Sb.
OSV D ENÍ O ST EDNÍM/ VYŠŠÍM KVALIFIKA NÍM STUPNI ODBORNÉ ZP SOBILOSTI POJIŠ OVACÍHO ZPROST EDKOVATELE
pro P íjmení, jméno, titul :
…………………………………………………
Rodné p íjmení :
………………………………………………....
Rodné íslo :
…………………………………………………
Datum a místo narození
…………………………………………………
Státní ob anství :
…………………………………………………
Adresa místa trvalého pobytu /u cizích státních p íslušník adresa pobytu v R/ (ulice a íslo, PS , obec) :
………………………………………………….
Osv d uje se, že výše uvedený/á složil/a p ed zkušební komisí dne …………….., . protokolu ………., odbornou zkoušku pro st ední/ vyšší kvalifika ní stupe odborné zp sobilosti pojiš ovacího zprost edkovatele podle zákona . 38/2004 Sb. razítko Ministerstva financí
Datum vystavení osv d ení:
……….. …………………………………………. podpis p edsedy zkušební komise
……….. …………………………………………. podpis tajemníka zkušební komise
20
