VŠEOBECNÉ OBCHODNÉ PODMIENKY. spoločnosti PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s

VŠEOBECNÉ OBCHODNÉ PODMIENKY spoločnosti PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s.

A.

VŠEOBECNÁ ČASŤ

1.

Úvodné ustanovenia

[1]

[2] [3] [4]

2. [1]

[2]

[3]

[4]

[5] [6] [7] [8] [9] [10]

Tieto Všeobecné obchodné podmienky (ďalej len „VOP“) upravujú všetky vzťahy, ktoré vznikli alebo vzniknú medzi spoločnosťou PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. (ďalej len „PP“, „PPSS“ alebo „správca“) a akoukoľvek druhou osobou na základe písomne akceptovaných žiadostí, zmlúv alebo dohôd uzatvorených v súvislosti s produktmi alebo službami, ktoré je PP oprávnená poskytovať v zmysle všeobecne záväzných právnych predpisov, ako aj vzťahy vznikajúce v súvislosti s konaním, ktorého cieľom je uzavretie zmluvy. Ak v zmluve, ktorá vznikla pred účinnosťou týchto VOP, nie je uvedené inak, tieto VOP tvoria nedeliteľnú súčasť akejkoľvek zmluvy, ktorú PP uzatvorila s akoukoľvek druhou osobou. Ak sa ustanovenia zmluvy uzatvorenej medzi PP a akoukoľvek druhou osobou odlišujú od ustanovení týchto VOP, rozhodujúce sú ustanovenia uvedené v takejto zmluve. PP si vyhradzuje právo upraviť vzťahy v zmluve odlišne od týchto VOP. Používanie pojmov a skratiek Použité pojmy a skratky používané v týchto VOP, štatútoch, predajných prospektoch a kľúčových informáciách pre investorov podielových fondov, tlačivách alebo v inej dokumentácii používanej správcom, ktorá súvisí s predmetom podnikania správcu majú len význam, ktorý je definovaný v týchto VOP za predpokladu, že v aktuálne používaných tlačivách a dokumentoch nie je zadefinovaný inak. Ak je v textoch použité PRVÁ PENZIJNÁ alebo PP, PPSS alebo správca, rozumie sa tým PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s., so sídlom Dvořákovo nábrežie 4, 811 02 Bratislava, IČO: 31 621 317 zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd.: Sa, vložka č.: 896/B. Ak je v textoch použité slovo depozitár alebo PABK, rozumie sa tým Poštová banka, a. s., so sídlom Bratislava, Dvořákovo nábrežie 4, PSČ 811 02, IČO: 31 340 890, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd.: Sa, vložka č.: 501/B. Ak je v textoch použité slovo PB PARTNER, rozumie sa tým PB PARTNER, a.s., so sídlom Bratislava, Dvořákovo nábrežie 4, PSČ 811 02, IČO: 36 864 013, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, odd.: Sa, vložka č.: 4798/B. Ak je v textoch použité slovo EUROFOND, rozumie sa tým podielový fond s názvom EUROFOND o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v textoch použité slovo KORUNA, rozumie sa tým podielový fond s názvom Krátkodobý dlhopisový o.p.f. KORUNA - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v textoch použité slovo Konzervatívne portfólio, rozumie sa tým podielový fond s názvom Konzervatívne portfólio o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v textoch použité slovo Dynamické portfólio, rozumie sa tým podielový fond s názvom Dynamické portfólio o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v textoch použité slovo Vyvážené portfólio, rozumie sa tým podielový fond s názvom Vyvážené portfólio o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v textoch použité slovo NÁŠ PRVÝ REALITNÝ, rozumie sa tým podielový fond s názvom NÁŠ PRVÝ REALITNÝ o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s.

Všeobecné obchodné podmienky účinné od 01.01.2013 – strana 1/28

[11] [12]

3. [1] [2]

[3] [4] [5]

[6] [7] [8]

[9] [10] [11] [12]

[13]

[14] [15] [16] [17]

[18]

[19] [20]

Ak je v textoch použité slovo NÁŠ DRUHÝ REALITNÝ, rozumie sa tým podielový fond s názvom NÁŠ DRUHÝ REALITNÝ o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s. Ak je v akejkoľvek dokumentácii správcu použitý pojem alebo skratka, ktorý nie je zadefinovaný v týchto VOP alebo priamo v inej dokumentácii, má sa na mysli význam, ktorý je zadefinovaný v niektorom všeobecne záväznom právnom predpise alebo je tento pojem alebo skratka bežne používaný v odbornej praxi. Definície pojmov a skratiek Aktuálna cena PL - cena PL k určitému dátumu, ktorá sa určí ako súčin počtu podielov vyznačených na PL a aktuálnej ceny jedného podielu. Aktuálna cena jedného podielu – cena podielu k určitému dátumu, ktorá sa určí ako podiel medzi čistou hodnotou majetku vo fonde a počtom podielov v obehu. Počet podielov v obehu predstavuje počet vydaných podielov znížený o počet vrátených podielov. Bežný účet PF - bankový účet PF alebo PPSS, zriadený a vedený u depozitára. Čistá hodnota majetku vo fonde alebo NAV (net asset value) - rozdiel medzi celkovou hodnotou majetku vo fonde a jeho záväzkami. Dôverné informácie - všetky osobné informácie týkajúce sa podielnikov, ktoré o nich PPSS získala sama alebo prostredníctvom tretích osôb pri svojej činnosti. Tieto informácie sú predmetom právnej ochrany podľa Obchodného zákonníka a zákona o ochrane osobných údajov. Fond alebo PF – štandardný alebo špeciálny podielový fond, subjekt kolektívneho investovania vytvorený správcom alebo iným správcom vydávaním podielových listov na základe licencie. Investičná mena PF - mena, v ktorej môže podielnik investovať do PF. Táto mena je určená v štatúte PF. Investor - fyzická osoba alebo právnická osoba, ktorej je určená verejná ponuka alebo ktorá svoje peňažné prostriedky použila alebo má záujem použiť na nadobudnutie podielových listov vydávaných správcom alebo iným správcom. Iný správca - správcovská spoločnosť alebo zahraničný subjekt kolektívneho investovania, ktorý je držiteľom povolenia na výkon činnosti podľa zákona o kolektívnom investovaní. Klient – investor, podielnik, osoba, ktorá je splnomocnená alebo oprávnená konať v mene podielnika. Licencia - povolenie na vznik a činnosť správcu alebo iného správcu udelené NBS podľa zákona o kolektívnom investovaní. Majetkový účet - účet majiteľa zaknihovaných podielových listov vydaných PPSS vedený depozitárom v samostatnej evidencii zaknihovaných podielových listov, na ktorom sa evidujú všetky zaknihované podielové listy podielnika; podielnik môže mať zriadený len jeden majetkový účet. Marketingová akcia – akcia vyhlásená PPSS na webovom sídle www.penzijna.sk, v sídle PPSS a na obchodných miestach PPSS, stanovením podmienok ktorej môže PPSS pristúpiť k zníženiu resp. odpusteniu uplatňovania poplatkov, najmä vstupného poplatku, výstupného poplatku a poplatku za prestup medzi podielovými fondmi. Minimálna nákupná suma - minimálna suma, ktorú PPSS realizuje pri vrátení (redemácii) podielov, resp. PL. Nákupná cena PL - cena pri vrátení PL podielnikom, ktorá sa vypočíta ako rozdiel aktuálnej ceny a výstupného poplatku uplatneného správcom. NBS – Národná banka Slovenska, Imricha Karvaša 1, 813 25 Bratislava. Následná investícia - suma peňažných prostriedkov, ktorú je podielnik povinný vložiť do PF na základe programu sporenia alebo suma, ktorú dobrovoľne vloží na účet PF za účelom získania ďalšieho PL na základe už existujúcej zmluvy alebo žiadosti o vydanie PL. Minimálna výška následnej investície do PF je určená predajným prospektom PF ako minimálna predajná cena ďalšieho PL. Obchod - je vznik, zánik alebo zmena záväzkových právnych vzťahov medzi PPSS a ďalšou fyzickou alebo právnickou osobou; napr. nákup - vydanie PL, vrátenie (redemácia) PL, nákup alebo prevod cenných papierov a pod. Obchodné miesto - je miesto, v ktorom pôsobí obchodný zástupca PPSS. Obchodný deň - je akýkoľvek deň, keď sú vysporiadavané obchody súvisiace s PPSS.


[21] [22]

[23] [24] [25] [26] [27] [28] [29]

[30]

[31] [32] [33] [34] [35]

[36] [37] [38] [39]

[40]

[41] [42]

Obchodný zástupca - zmluvný partner správcu, ktorý je oprávnený v mene správcu prezentovať a ponúkať produkty PPSS. Oprávnená osoba - fyzická alebo právnická osoba, ktorú podielnik splnomocnil na základe osobitného plnomocenstva na uzatvorenie obchodu. Podpis splnomocniteľa (podielnika) na plnomocenstve podľa prvej vety musí byť overený. Osoba - právnická alebo fyzická osoba, ktorá má záujem uskutočniť s PPSS obchod. Osobné údaje - údaje podielnika v zmysle zákona o ochrane osobných údajov, ktoré o ňom získala PPSS v súvislosti s výkonom svojej podnikateľskej činnosti. Overená kópia – kópia dokumentu, ktorej správnosť osvedčil notár, matrika alebo osoba, ktorú na takýto úkon písomne poverila PPSS. Overený podpis – podpis, ktorého pravosť na listine osvedčil notár, matrika alebo osoba, ktorú na takýto úkon písomne poverila PPSS. Podiel - základná jednotka majetku v PF. Podielnik - investor, fyzická alebo právnická osoba, ktorá svoje peňažné prostriedky použila na nadobudnutie podielových listov podielových fondov vydaných správcom. Podielový list alebo PL - cenný papier vydaný v zmysle zákona o cenných papieroch, ktorý znie na jeden podiel, a s ktorým je spojené právo podielnika na zodpovedajúci podiel na majetku v PF a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku. Podielový list vydáva PPSS v zaknihovanej podobe, vo forme na meno. Náležitosti PL tvoria najmä: názov PF prípadne emisie PL, obchodné meno a sídlo PPSS, počet podielov a počiatočná hodnota jedného podielu, údaj o forme PL, dátum vydania emisie PL, meno, priezvisko alebo obchodné meno podielnika, trvalé bydlisko podielnika, číslo PL. Poplatky - peňažné sumy stanovené štatútom PF, predajným prospektom PF, žiadosťou o vydanie PL, sadzobníkom poplatkov alebo iným dokumentom PPSS, ktoré PPSS účtuje investorovi alebo podielnikovi za poskytnutie služby. Predajná cena PL - cena pri nákupe PL podielnikom (vydávaní PL), ktorá sa vypočíta ako súčet aktuálnej ceny a poplatku uplatneného správcom alebo iným správcom. Predajná cena podielu - cena podielu, za ktorú podielnik nadobúda podiel, vrátane vstupného poplatku. Prestup medzi fondmi – presun peňažných prostriedkov z jedného fondu v správe PPSS do iného fondu v správe PPSS. Produkty - produkty alebo služby PPSS, ktoré poskytuje PPSS pri obchodoch na základe zmluvy. Program sporenia - priebežný spôsob investovania do PF za vopred dohodnutých podmienok, v rámci ktorých sa podielnik zaviaže investovať určitú cieľovú sumu za určité vopred známe časové obdobie, z čoho mu plynú určité výhody. Program sporenia upravuje tento dokument. Realitný fond – špeciálny podielový fond nehnuteľností s názvom: NÁŠ PRVÝ REALITNÝ o.p.f. - PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s., v správe správcu. Redemácia – je vrátenie PL správcovi za účelom jeho vyplatenia. Referenčná mena - mena, v ktorej sa oceňuje majetok PF a súčasne účtovná mena PF. Referenčnú menu PF určuje štatút PF. Rezident fyzická osoba - fyzická osoba, ktorá má na území Slovenskej republiky trvalý pobyt alebo sa tu obvykle zdržiava; fyzická osoba sa obvykle zdržiava na území Slovenskej republiky, ak na území Slovenskej republiky nemá trvalý pobyt, ale sa tu zdržiava aspoň 183 dní v príslušnom kalendárnom roku, a to súvisle alebo v niekoľkých obdobiach; do tohto obdobia sa započítava každý, aj začatý deň pobytu. Rezident právnická osoba - právnická osoba, ktorá má na území Slovenskej republiky sídlo alebo miesto skutočného vedenia; miestom skutočného vedenia je miesto, kde sa prijímajú riadiace a obchodné rozhodnutia štatutárnych orgánov a dozorných orgánov právnickej osoby, aj ak adresa tohto miesta nie je zapísaná v obchodnom registri. Rozhodcovský súd – Rozhodcovská a mediačná a.s., so sídlom Dunajská 15, 811 08 Bratislava, IČO: 46 023 151, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, oddiel: Sa, vložka č. 5266/B. Skupina banky – tvoria ju tieto spoločnosti: PPSS, PABK, PB PARTNER, Poisťovňa Poštovej banky a.s. so sídlom Dvořákovo nábrežie 4, 811 02 Bratislava, IČO:31405410, Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. so sídlom Dvořákovo nábrežie 4, 811 02 Bratislava, IČO: 35904305, POBA Servis, a.s.,


[43]

[44] [45] [46] [47] [48] [49] [50] [51] [52] [53] [54] [55] [56]

4.

Karloveská 34, 841 04 Bratislava, IČO: 47 234 571, PB Finančné služby, Hattalova 12, 831 03 Bratislava, IČO: 35 817 453. Samostatná evidencia – evidencia v zmysle zákona o kolektívnom investovaní, ktorú vedie pre PPSS depozitár a ktorú tvorí register emitenta PL, majetkové účty, register záložných práv k PL a register zabezpečovacích prevodov k PL. Spoločný prevádzkový poriadok – spoločný dokument PSSS a depozitára upravujúci postup a spôsob vedenia samostatnej evidencie zaknihovaných PL Určený účet podielového fondu - účet uvedený v žiadosti o vydanie PL zriadený ako podúčet k bežnému účtu podielového fondu za účelom prijímania peňažných prostriedkov určených na úhradu predajnej ceny PL. Všeobecné obchodné podmienky alebo VOP - podmienky, na základe ktorých sa uskutočňujú a spoplatňujú obchody a produkty. Vstupný poplatok - poplatok, ktorý si PPSS uplatňuje voči investorovi ako refundáciu časti nákladov spojených s vydávaním PL. Výstupný poplatok - poplatok, ktorý si PPSS uplatňuje voči investorovi ako refundáciu časti nákladov spojených s vrátením (redemáciou) PL. Zákon o kolektívnom investovaní - zákon č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v platnom znení. Zákon o cenných papieroch - zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v platnom znení. Zákon o ochrane osobných údajov – zákon č. 428/2002 Z. z. o ochrane osobných údajov v platnom znení. Zákon o dani z príjmov – zákon č. 595/2003 Z.z. o dani z príjmov v platnom znení. Zaknihovaný podielový list - podielový list v podobe zápisu v samotnej evidencii. Zmluva - akákoľvek zmluva alebo dohoda uzavretá medzi PPSS a investorom v súvislosti s poskytovaním produktu alebo vykonaním obchodu alebo žiadosť investora na poskytnutie produktu alebo vykonanie obchodu. Zostatková hodnota investície - peňažné vyjadrenie hodnoty majetku, ktorú PPSS eviduje v prospech podielnika na základe výpočtu prostredníctvom aktuálnych cien produktov. Zverejnenie - sprístupnenie dokumentu alebo informácie vo verejne prístupných priestoroch obchodných miest PPSS alebo na internetovej stránke www.penzijna.sk alebo inou vhodnou formou podľa uváženia PPSS. Konanie a podpisovanie Konanie druhej osoby (investora alebo podielnika)

[1] [2]

[3]

[4]

Právnická osoba, ktorá je zapísaná v obchodnom registri alebo inom obdobnom registri, koná prostredníctvom štatutárneho orgánu spôsobom určeným vo výpise z obchodného registra alebo iného obdobného registra. Ak došlo k zmene v zložení štatutárneho orgánu právnickej osoby, môže zmenený štatutárny orgán konať na základe predloženia originálu alebo overenej kópie právoplatného dokumentu, na ktorom je táto zmena zaznamenaná. PP si vyhradzuje právo posúdiť dôveryhodnosť takto použitého dokumentu. Fyzická osoba koná samostatne vo vzťahu s PP, ak je spôsobilá na právne úkony. Ak fyzická osoba takúto spôsobilosť nemá (napr.: osoba zbavená spôsobilosti na právne úkony, maloletá osoba ap.), koná vo vzťahu s PP zákonný zástupca takejto osoby. Podmienkou konania zákonného zástupcu je predloženie listiny preukazujúcej, že môže za takúto osobu konať (napr. rodný list, rozhodnutie súdu ap.) a v prípade ak nejde o bežnú vec, je na nakladanie s majetkom takejto osoby potrebné schválenie súdu. PP má právo požadovať schválenie žiadosti o vyplatenie PL vždy, ak nie je dodržaný investičný horizont príslušného podielového fondu definovaný v platnom predajnom prospekte a zjednodušenom predajnom prospekte tohto podielového fondu. Ak fyzická osoba nie je spôsobilá čítať alebo písať, PP vyhotoví zápisnicu o vykonanom úkone, s ktorej obsahom je povinná takúto osobu oboznámiť priamo alebo prostredníctvom inej osoby, ktorú si takáto osoba zvolí.


Konanie prostredníctvom zástupcu [5]

[6] [7] [8]

[9] [10]

[11]

[12]

Právnická osoba alebo fyzická osoba môže konať vo vzťahu k PP aj prostredníctvom svojho zástupcu. Konanie sa v takomto prípade uskutočňuje na základe predloženého plnomocenstva. Plnomocenstvo musí byť udelené v písomnej forme, musí byť dostatočne určité a musí byť z neho zrejmé v akom rozsahu môže zástupca zastúpeného zastupovať. Podpis zastúpenej osoby na plnomocenstve musí byť overený. Plnomocenstvo zaniká postupom a spôsobmi upravenými v osobitnom právnom predpise. V prípade zániku podielového fondu v dôsledku jeho zlúčenia do iného podielového fondu, bude PP akceptovať plnomocenstvo vzťahujúce sa na podielové listy tohto zlúčením zaniknutého podielového fondu akoby bolo vystavené na podielové listy podielového fondu, do ktorého sa tento podielový fond zlúčil. Pre prípad zrušenia výnosovej knižky, PP akceptuje plnomocenstvo vzťahujúce sa na výnosovú knižku akoby bolo vystavené na podielové listy podielových fondov tvoriacich portfólio príslušného výnosového listu. PP akceptuje predložené plnomocenstvo do tej doby, kým PP nie je zákonným spôsobom preukázaná zmena, preto je zastúpená osoba vo vlastnom záujme povinná oznámiť PP akékoľvek zmeny, ktoré nastali v súvislosti s udeleným plnomocenstvom. Pokiaľ je plnomocenstvo vystavené mimo územia Slovenskej republiky, osvedčí podpis na plnomocenstve osoba oprávnená vykonávať osvedčovanie podpisov v krajine, kde bolo plnomocenstvo vystavené. Ak sa v zmysle platných právnych predpisov a medzinárodných zmlúv záväzných pre Slovenskú republiku vyžaduje vyššie overenie (superlegalizácia), PP je oprávnená požadovať, aby takéto plnomocenstvo bolo úradne osvedčené a superlegalizované, prípadne opatrené „Apostille“ v súlade s Haagskym dohovorom o zrušení požiadavky vyššieho overovania zahraničných verejných listín. To obdobne platí pre akékoľvek iné zahraničné verejné listiny. V prípade pochybností, najmä o pravosti, úplnosti a aktuálnosti predloženého plnomocenstva si PP vyhradzuje právo vyžiadať nové plnomocenstvo. Preukazovanie totožnosti

[13]

[14] [15]

[16] [17] [18] [19]

PP je povinná pri každom obchode požadovať, identifikovať a overovať identifikáciu žiadateľa a odmietnuť vykonanie obchodu so zachovaním anonymity žiadateľa ako klienta. PP je pri každom obchode oprávnená od žiadateľa požadovať preukázanie pôvodu finančných prostriedkov použitých na tento obchod a požadovať preukázanie totožnosti žiadateľa. Žiadateľ je povinný takejto žiadosti PP vyhovieť. Fyzická osoba preukazuje totožnosť platným dokladom totožnosti, na ktorom je uvedené meno osoby a jej rodné alebo jemu na roveň postavené číslo (občiansky preukaz, pas, vodičský preukaz, vojenská knižka). U maloletej osoby, ktorá dosiaľ nemá vystavený doklad totožnosti, overí totožnosť PP podľa dokladu, z ktorého je zrejmé, že osoba, ktorá koná za maloletú osobu, je oprávnená v jej mene konať (rodný list maloletej osoby a doklad totožnosti zákonného zástupcu). Cudzinec preukazuje totožnosť platným cestovným pasom alebo povolením na pobyt cudzinca. Osoba, ktorá preukazuje svoju totožnosť, súhlasí s tým, aby si PP vyhotovila fotokópiu dokladu totožnosti, a túto fotokópiu uchovala pre svoje účely. PP si vyhradzuje právo posúdiť dôveryhodnosť predkladaných dokladov totožnosti. Ak fyzická osoba koná v mene právnickej osoby, preukazuje svoju totožnosť podľa predchádzajúcich odsekov.

B.

USKUTOČŇOVANIE OBCHODOV, SÚVISIACE ÚKONY A SLUŽBY

1.

Investovanie do podielového fondu, vydávanie a vyplácanie podielových listov (PL)

[1]

Investovanie do podielového fondu sa vykonáva na základe Žiadosti o vydanie PL (ďalej len „Žiadosť o vydanie PL“). Investovanie do podielového fondu s využitím programu sporenia sa vykonáva na základe Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia.


[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

Žiadosť o vydanie PL je v písomnej forme, a to v listinnej podobe alebo v elektronickej podobe prostredníctvom web aplikácie internet bankingu Poštovej banky, a.s. alebo v inej elektronickej podobe stanovenej PPSS, pokiaľ je na základe takto doručenej žiadosti možné jednoznačne identifikovať Investora a jednoznačne určiť obsah jeho prejavu vôle. Ak Investor nemá zriadený majetkový účet u depozitára, je súčasťou Žiadosti o vydanie PL aj žiadosť o zriadenie majetkového účtu. Žiadosť o vydanie PL v listinnej podobe je úplná, ak je doručená PPSS, na obchodnom mieste PABK a/alebo na obchodnom mieste PB Partner, sú v nej vyplnené všetky povinné údaje uvedené na predtlači, je Investorom podpísaná a totožnosť Investora je overená. Žiadosť o vydanie PL v elektronickej podobe je úplná, ak sú v nej vyplnené všetky povinné údaje uvedené vo web aplikácii internet bankingu Poštovej banky, a.s. Žiadosť o vydanie PL v inej elektronickej podobe je úplná, pokiaľ je na základe takto doručenej žiadosti možné jednoznačne identifikovať Investora a jednoznačne určiť obsah jeho prejavu vôle. Ak Žiadosť o vydanie PL neobsahuje náležitosti umožňujúce identifikovať Investora, podielový fond alebo prejav vôle Investora nie je dostatočne zrozumiteľný a určitý, PPSS požiada Investora o doplnenie alebo opravu údajov uvedených v Žiadosti o vydanie PL; počas tejto doby nie je PPSS v omeškaní s vydaním PL a nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej Žiadosti o vydanie PL. Ak Investor nedoplní alebo neopraví Žiadosť o vydanie PL bez zbytočného odkladu, najneskôr však do 90 dní od jej vrátenia na doplnenie alebo opravu, Žiadosť o vydanie PL stráca platnosť. Investor je oprávnený Žiadosť o vydanie PL odvolať na základe písomnej žiadosti. PPSS odvolanie akceptuje, len ak je písomná žiadosť o odvolanie doručená PPSS najneskôr v deň, kedy bola PPSS doručená Žiadosť o vydanie PL, ktorej sa odvolanie týka. Ak boli Investorom poukázané na určený účet podielového fondu peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL, PPSS tieto peňažné prostriedky vráti tým istým spôsobom, akým boli na účet pripísané bezodkladne, najneskôr však do 30 dní od ich pripísania. PPSS akceptuje doručenú Žiadosť o vydanie PL len ak je úplná a na určenom účte podielového fondu sú pripísané peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL. Akceptáciou žiadosti PPSS je uzatvorená Rámcová zmluva o vydaní PL medzi PPSS a Investorom, na základe ktorej PPSS vydá Investorovi PL a Investor sa stáva Podielnikom podielového fondu. PPSS vydá Investorovi PL príslušného podielového fondu bezodkladne, najneskôr do 15 pracovných dní od doručenia úplnej Žiadosti o vydanie PL a pripísania peňažných prostriedkov vo výške predajnej ceny PL na určený účet fondu. Investor môže na základe Žiadosti o vydanie PL nadobudnúť vopred nelimitované množstvo PL podielového fondu, ak na určený účet podielového fondu uhradí ďalšie peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL za podmienok uvedených v štatúte podielového fondu, predajnom prospekte podielového fondu a týchto VOP. Minimálna výška následnej investície je uvedená v predajnom prospekte príslušného podielového fondu. Akceptovanú Žiadosť o vydanie PL opatrenú podpisom štatutárneho zástupcu PPSS, zašle PPSS doporučenou poštou Podielnikovi na adresu jeho trvalého pobytu príp. na kontaktnú adresu uvedenú v Žiadosti o vydanie PL. V prípade neúspechu pri doručení akceptovanej Žiadosti o vydanie PL Podielnikovi je PPSS povinná uchovať túto žiadosť 6 mesiacov od vrátenia nedoručenej zásielky. Po uplynutí tejto lehoty je PPSS oprávnená akceptovanú Žiadosť o vydanie PL určenú pre Podielnika fyzicky zlikvidovať. V zastúpení PPSS je oprávnená akceptovať Žiadosť o vydanie PL aj PABK, ak Žiadosť o vydanie PL je doručená na obchodnom mieste PABK, je úplná a totožnosť Investora je overená zamestnancom obchodného miesta PABK. Podpisom Žiadosti o vydanie PL podľa prvej vety dvomi zamestnancami obchodného miesta PABK je uzatvorená Rámcová zmluva o vydaní PL. Jedno vyhotovenie akceptovanej Žiadosti o vydanie PL bude odovzdané Investorovi na obchodnom mieste PABK. Akceptovanú Žiadosť o vydanie PL podľa druhej vety môže Investor odvolať na obchodnom mieste PABK, na ktorom došlo k jej akceptácii len v deň, kedy došlo k jej akceptácii a po odovzdaní originálu vyhotovenia akceptovanej Žiadosti o vydanie PL. PPSS je oprávnená na základe vlastného rozhodnutia z akéhokoľvek dôvodu alebo bez uvedenia dôvodu odmietnuť Žiadosť o vydanie PL ktoréhokoľvek Investora najmä však, ak ide o neobvykle vysokú sumu alebo ak je podozrenie, že peňažné prostriedky pochádzajú z trestnej činnosti a financovania terorizmu. Bankový účet, ktorý Investor u uviedol v Žiadosti o vydanie PL sa považuje za účet Investora. PPSS nebude skúmať vzťah medzi Investorom a majiteľom účtu, ktorého číslo uviedol Investor v Žiadosti o vydanie PL. PPSS nezodpovedá za žiadne škody, ktoré vzniknú Investorovi alebo majiteľovi účtu, ktorého číslo bolo takto uvedené v Žiadosti o vydanie PL.


[11]

[12]

[13]

[14]

[15]

[16]

[17]

[18]

[19]

[20]

[21]

[22]

Investor je povinný uhradiť peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL na určený účet podielového fondu bezodkladne, najneskôr však do 90 dní od podpísania Žiadosti o vydanie PL resp. akceptovania Žiadosti o vydanie PL na obchodnom mieste PABK podľa bodu [8] tohto článku. Minimálna výška vstupnej investície je uvedená v predajnom prospekte príslušného podielového fondu. Ak výška uhradených peňažných prostriedkov nedosiahne výšku minimálnej vstupnej investície uvedenú v predajnom prospekte podielového fondu, PPSS je oprávnená Žiadosť o vydanie PL odmietnuť. PPSS tieto peňažné prostriedky vráti tým istým spôsobom, akým boli na účet pripísané bezodkladne, najneskôr však do 30 dní od odmietnutia Žiadosti o vydanie PL. Ak výška uhradených peňažných prostriedkov presahuje, resp. nedosahuje predajnú cenu PL uvedenú v Žiadosti o vydanie o viac, resp. menej ako 10%, PPSS vydá PL až po odsúhlasení výšky skutočne poukázanej sumy peňažných prostriedkov Investorom. V takomto prípade PPSS nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia odsúhlasenia výšky investície PPSS. Za odsúhlasenie sa považuje súhlas prejavený investorom písomne alebo e-mailom. Keď bola Žiadosť o vydanie PL akceptovaná na obchodnom mieste PABK podľa bodu [8] tohto článku a výška uhradených peňažných prostriedkov nedosiahne výšku minimálnej vstupnej investície, Zmluva o vydaní PL zanikne a PPSS tieto peňažné prostriedky vráti tým istým spôsobom, akým boli na účet pripísané bezodkladne, najneskôr však do 30 dní od zániku Zmluvy o vydaní PL. Ak bude v jeden deň na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL pripísaných viac úhrad predajných cien od jedného Podielnika v minimálnej výške určenej pre prvú, resp. následnú investíciu, vydá PPSS pre každú takúto úhradu samostatný PL. Ak peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL nie sú pripísané na určený účet podielového fondu do 90 dní od doručenia úplnej Žiadosti o vydanie PL, Žiadosť o vydanie PL stráca platnosť. Ak bola Žiadosť o vydanie PL akceptovaná na obchodnom mieste PABK podľa bodu [8] tohto článku a Investor nevykoná úhradu predajnej ceny PL do 90 dní od akceptácie Žiadosti o vydanie PL na obchodnom mieste PABK podľa bodu [8] tohto článku Zmluva o vydaní PL zanikne. Ak PPSS nedokáže identifikovať peňažné prostriedky pripísané na určený účet podielového fondu a do 90 dní od pripísania ich priradiť k doručenej Žiadosti o vydanie PL, alebo ak Investor uhradí predajnú cenu PL bez úplnej Žiadosti o vydanie PL, PPSS tieto peňažné prostriedky vráti tým istým spôsobom, akým boli na účet pripísané bezodkladne, najneskôr však do 30 dní od uplynutia lehoty podľa bodu [16] tohto článku. Ak Investor uhradí predajnú cenu PL na iný než určený účet ním vybraného podielového fondu, PPSS prevedie platbu, pokiaľ ju dokáže jednoznačne identifikovať, na určený účet Investorom vybraného podielového fondu, inak PPSS tieto peňažné prostriedky vráti tým istým spôsobom, akým boli na účet pripísané bezodkladne, najneskôr však do 30 dní od uplynutia lehoty podľa bodu [16] tohto článku. Peňažné prostriedky sa považujú za pripísané na určený účet podielového fondu v okamihu ich prevedenia PPSS podľa prvej vety. V takomto prípade PPSS nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia odsúhlasenia výšky investície PP. Na základe Rámcovej zmluvy o vydaní PL vydá PPSS PL podielového fondu za predajnú cenu PL k rozhodujúcemu dňu podľa bodu [21] tohto článku. Predajnou cenou PL je súčet aktuálnej ceny PL v zmysle štatútu príslušného podielového fondu a vstupného poplatku v zmysle predajného prospektu príslušného podielového fondu. Počet vydaných podielov určí PPSS ako podiel pripísaných peňažných prostriedkov Investora na určený účet podielového fondu znížených o vstupný poplatok a aktuálnej hodnoty podielu určenej v zmysle štatútu podielového fondu. Počet vydaných podielov sa zaokrúhľuje na celé číslo nadol a rozdiel zo zaokrúhľovania sa stáva súčasťou majetku v podielovom fonde. Rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy bola PPSS, na obchodnom mieste PABK a/alebo na obchodnom mieste PB Partner doručená úplná Žiadosť o vydanie PL a zároveň boli peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL pripísané na určený účet podielového fondu. PPSS môže od Investora požadovať poplatok spojený s vydaním PL, t.j. vstupný poplatok. Horná hranica výšky vstupného poplatku je 5% z aktuálnej ceny PL. Aktuálna výška vstupného poplatku je uvedená v predajnom prospekte a kľúčových informáciách pre investorov príslušného podielového fondu. Výška vstupného poplatku sa účtuje k rozhodujúcemu dňu podľa bodu [21] tohto článku. Vstupný poplatok je príjmom PPSS.


[23]

[24]

[25]

[26] [27]

[28]

[29]

[30]

[31] [32]

[33]

[34]

Na základe Rámcovej zmluvy o vydaní PL vydá PPSS ďalšie PL podielového fondu, ak Podielnik uhradí na určený účet podielového fondu ďalšie peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL, pričom sa primerane použijú ustanovenia bodov [1] až [22] tohto článku. Minimálna výška následnej investície je uvedená v predajnom prospekte podielového fondu. Rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy boli peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL pripísané na určený účet podielového fondu. PPSS pravidelne vydáva PL na základe podmienok stanovených Investorom v Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia, v rámci ktorých sa Investor zaviaže pravidelne investovať určitú dohodnutú sumu sporenia za určité dohodnuté časové obdobie sporenia a dosiahnuť určitú cieľovú investičnú sumu sporenia alebo investovať do určitých dohodnutých podielových fondov, pričom sa primerane použijú ustanovenia bodov [1] až [22] tohto článku. Rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy boli peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL pripísané na určený účet podielového fondu. Podielnik môže kedykoľvek na základe Žiadosti o vyplatenie PL (ďalej len „Žiadosť o vyplatenie“) požiadať PPSS o vyplatenie PL (ďalej aj ako „redemácia“), a to vyplatením všetkých PL, konkrétnych PL (po splnení podmienky v bode [26] tohto článku) alebo určitej sumy. Ak podielnik žiada o vyplatenie určitej sumy platí, že suma na vyplatenie predstavuje čistú hodnotu, ktorá zodpovedá nákupnej cene PL zníženej o daň vyberanú zrážkou a príp. sankčný poplatok, ak sa uplatňuje. Minimálna výška redemácie 15 €; Žiadosť o vyplatenie je v písomnej forme, a to v listinnej podobe alebo v elektronickej podobe prostredníctvom web aplikácie internet bankingu Poštovej banky, a.s. alebo v inej elektronickej podobe stanovenej PPSS, pokiaľ je na základe takto doručenej žiadosti možné jednoznačne identifikovať Podielnika a jednoznačne určiť obsah jeho prejavu vôle. Žiadosť o vyplatenie v listinnej podobe je úplná, ak je doručená PPSS, na obchodnom mieste PABK a/alebo na obchodnom mieste PB Partner, sú v nej vyplnené všetky povinné údaje uvedené na predtlači, je Podielnikom podpísaná a totožnosť Podielnika je overená. Žiadosť o vyplatenie v elektronickej podobe je úplná, ak sú v nej vyplnené všetky povinné údaje uvedené vo web aplikácii internet bankingu Poštovej banky, a.s.. Žiadosť o vyplatenie v inej elektronickej podobe je úplná, pokiaľ je na základe takto doručenej žiadosti možné jednoznačne identifikovať Podielnika a jednoznačne určiť obsah jeho prejavu vôle. Ak Žiadosť o vyplatenie neobsahuje náležitosti umožňujúce identifikovať Podielnika, podielový fond, PL alebo prejav vôle podielnika nie je dostatočne zrozumiteľný a určitý, PPSS požiada Podielnika o doplnenie alebo opravu údajov v Žiadosti o vyplatenie; počas tejto doby nie je PPSS v omeškaní s vyplatením PL a nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej Žiadosti o vyplatenie. Ak Podielnik nedoplní alebo neopraví Žiadosť o vyplatenie bez zbytočného odkladu, najneskôr však do 90 dní od jej vrátenia na doplnenie alebo opravu, Žiadosť o vyplatenie stráca platnosť. Podielnik je oprávnený Žiadosť o vyplatenie odvolať na základe písomnej žiadosti; PPSS odvolanie akceptuje, len ak je písomná žiadosť o odvolanie doručená PPSS najneskôr v deň, kedy bola PPSS doručená Žiadosť o vyplatenie, ktorej sa vyplatenie týka. PPSS akceptuje doručenú Žiadosť o vyplatenie len ak je úplná. Akceptáciou žiadosti PPSS je uzatvorená Zmluva o vyplatení PL medzi PPSS a Podielnikom; akceptácia sa vykoná redemáciou PL. V zastúpení PPSS je oprávnená akceptovať Žiadosť o vyplatenie aj PABK, ak Žiadosť o vyplatenie je doručená na obchodnom mieste PABK, je úplná a totožnosť Podielnika je overená zamestnancom obchodného miesta PABK. Podpisom Žiadosti o vyplatenie podľa prvej vety dvomi zamestnancami obchodného miesta PABK je uzatvorená Zmluva o vyplatení PL. Akceptovanú Žiadosť o vyplatenie podľa druhej vety môže Podielnik odvolať na obchodnom mieste PABK, na ktorom došlo k jej akceptácii len v deň, kedy došlo k jej akceptácii a po odovzdaní originálu vyhotovenia akceptovanej Žiadosti o vyplatenie. Na základe Zmluvy o vyplatení PL vyplatí PPSS PL podielového fondu za nákupnú cenu PL k rozhodujúcemu dňu podľa bodu [35] tohto článku. Nákupnou cenou PL je rozdiel aktuálnej ceny PL v zmysle štatútu príslušného podielového fondu a výstupného poplatku v zmysle predajného prospektu príslušného podielového fondu. PPSS vyplatí Podielnikovi aktuálnu nákupnú cenu PL s použitím prostriedkov z majetku v podielovom fonde zníženú o daň vyberanú zrážkou v súlade so zákonom o dani z príjmov. Nákupná cena sa vypláca v investičnej mene podielového fondu.


[35] [36]

[37] [38]

[39]

[40]

[41] [42] [43]

[44] [45]

Rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy bola PPSS, na obchodnom mieste PABK a/alebo na obchodnom mieste PB Partner doručená úplná Žiadosť o vyplatenie. PPSS môže od Podielnika požadovať poplatok spojený s vyplatením PL, t.j. výstupný poplatok. Horná hranica výšky výstupného poplatku je 5% z aktuálnej ceny PL. Aktuálna výška výstupného poplatku je uvedená v predajnom prospekte a kľúčových informáciách pre investorov príslušného podielového fondu. Výstupný poplatok nebude PPSS požadovať, ak by súčet vstupného poplatku a výstupného poplatku prekročil 5% z aktuálnej ceny PL v čase jeho vyplatenia. Výška výstupného poplatku sa účtuje k rozhodujúcemu dňu podľa bodu [35] tohto článku. Výstupný poplatok je príjmom PPSS. V prípadoch stanovených predajným prospektom môže PPSS od Podielnika požadovať sankčný poplatok. Sankčný poplatok sa odpočíta z nákupnej ceny PL určenej podľa bodu [33] tohto článku. Sankčný poplatok je príjmom PPSS. Ak Podielnik vlastní viacero PL a v Žiadosti o vyplatenie neoznačí PL, ktorý žiada vyplatiť a žiada len o vyplatenie určitej sumy, PPSS zrealizuje redemáciu PL v poradí, v akom boli vydané. Ak Podielnik žiada o vyplatenie PL formou pravidelnej renty, je povinný zadefinovať v Žiadosti o vyplatenie deň redemácie, to zn. číselné označenie dňa v mesiaci (od 1 do 31) a frekvenciu (mesačne, štvrťročne, polročne, ročne), ku ktorému bude pravidelná redemácia PL realizovaná. Deň redemácie bude zároveň rozhodujúcim dňom na určenie aktuálnej nákupnej ceny PL. Ak Podielnikom stanovený deň redemácie pripadne na sobotu, nedeľu alebo sviatok, stáva sa dňom redemácie najbližší nasledujúci pracovný deň. Minimálna výška pravidelnej renty je 30 € mesačne. PPSS uhradí peňažné prostriedky z vyplatenia PL v prospech účtu určeného Podielnikom v Žiadosti o vyplatenie alebo prostredníctvom šekovej poukážky na adresu trvalého pobytu podielnika bezodkladne, najneskôr do 15 pracovných dní od doručenia úplnej Žiadosti o vyplatenie. PPSS na základe jednej Žiadosti o vyplatenie poukáže nákupnú cenu bezplatne iba jedenkrát. Opakovaný pokus o doručenie nákupnej ceny bude spoplatnený v súlade so Sadzobníkom poplatkov a náhrad PPSS, ktorý tvorí Prílohu č. 1 týchto VOP a to tak, že poukazovaná nákupná cena bude znížená o príslušný poplatok. Ak Podielnik žiada výplatu v prospech účtu, ktorý PPSS neeviduje, musí byť jeho podpis na Žiadosti o vyplatenie overený. Podielnik môže požiadať o výplatu prostredníctvom šekovej poukážky iba na adresu trvalého pobytu na území Slovenskej republiky. Ak boli z PL vyplatené všetky podiely, PL zaniká. Zmluvný vzťah medzi PPSS a Podielnikom zaniká, ak Podielnik prestane byť Podielnikom v poslednom zo všetkých podielových fondov, v ktorých bol Podielnikom. Podielnik má právo reklamovať vyplatenie PL, resp. nevyplatenie PL do 3 rokov od doručenia úplnej Žiadosti o vyplatenie. Podpis Investora / Podielnika na žiadostiach podľa tohto článku VOP musí byť overený, pokiaľ nie je uvedené inak. Ak je žiadateľom maloletá osoba, musí obsahovať údaje maloletej osoby, údaje zákonného zástupcu a prílohou žiadosti musí byť originál alebo overená kópia dokladu, ktorý preukazuje oprávnenosť na jeho zastupovanie (rodný list, rozhodnutie súdu a p.). PPSS v týchto VOP bližšie určí podmienky pre investovanie do konkrétnych produktov a pre poskytovanie doplnkových služieb. PPSS môže vyhlásením podmienok marketingovej akcie na webovom sídle www.penzijna.sk, v sídle PPSS a na obchodných miestach PPSS pristúpiť k zníženiu resp. odpusteniu uplatňovania poplatkov, najmä vstupného poplatku, výstupného poplatku a/alebo poplatku za prestup medzi podielovými fondmi. Má sa za to, že Investor, ktorý počas trvania marketingovej akcie doručí PPSS Žiadosť o vydanie PL a uhradí peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL, Podielnik, ktorý počas trvania marketingovej akcie uhradí peňažné prostriedky vo výške predajnej ceny PL a/alebo Podielnik, ktorý počas trvania marketingovej akcie požiada o prestup medzi podielovými fondmi akceptuje podmienky marketingovej akcie, pokiaľ v Zmluve o vydaní PL nie je dohodnuté inak. Pokiaľ PPSS neurčí inak, platí, že ak Investor/Podielnik nedodrží podmienky marketingovej akcie, PPSS má nárok na sankčný poplatok vo výške odpusteného poplatku, prípadne jeho alikvotnej časti, ak by predmetom redemácie bola iba časť PL, ktoré boli v rámci marketingovej akcie vydané. Štatút marketingovej akcie je súčasťou zmluvnej dokumentácie medzi Podielnikom a PPSS.


2. [1] [2]

[3]

[4] [5] [6]

[7] [8]

[9]

[10]

[11]

[12]

3. [1]

Prestup medzi podielovými fondmi Podielnik môže požiadať PPSS o prestup medzi podielovými fondmi. Rozumie sa tým vyplatenie PL jedného podielového fondu spojené so súčasným vydaním PL iného podielového fondu spravovaného PPSS. Prestup sa uskutoční tak, že Podielnik vyplní a) Žiadosť o prestup medzi podielovými fondmi (ďalej len „Žiadosť o prestup“). V Žiadosti o prestup je Podielnik povinný uviesť najmä podielový fond, z ktorého žiada presunúť peňažné prostriedky, podielový fond, do ktorého chce presunúť peňažné prostriedky a sumu, ktorú chce presunúť (všetky podiely príp. ich časť); b) Žiadosť o vyplatenie z podielového fondu, z ktorého chce prestup uskutočniť. V kolónke „iný účet“ uvedie číslo účtu uvedeného v Žiadosti o vydanie PL toho podielového fondu, do ktorého chce presunúť peňažné prostriedky. K vyplnenej Žiadosti o vyplatenie je podielnik povinný pripojiť vyplnenú Žiadosť o vydanie PL, v ktorej uvedie podielový fond, do ktorého chce finančné prostriedky presunúť. V prípade ak podielnik žiada o prestup do podielového fondu, kde už má platnú, správcom akceptovanú Žiadosť o vydanie PL, stačí ak podielnik vyplní Žiadosť o vyplatenie z podielového fondu, z ktorého chce prestup uskutočniť a v kolónke „iný účet“ uvedie číslo účtu uvedeného v Žiadosti o vydanie PL toho fondu, kde už má platnú, správcom akceptovanú Žiadosť o vydanie PL (do ktorého chce presunúť peňažné prostriedky).Na vyplácanie PL a vydávanie PL pri prestupe medzi podielovými fondmi sa primerane vzťahujú ustanovenia časti B čl. 1 týchto VOP, pokiaľ tieto VOP neurčujú inak. PPSS nevyžaduje, aby bol podpis Podielnika na žiadostiach podľa tohto článku VOP overený. Ak ide o prestup podľa bodu [2] písm. a) tohto článku Rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy bola PPSS doručená úplná Žiadosť o prestup. Ak ide o prestup podľa bodu [2] písm. b) tohto článku rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy boli správcovi doručené úplná Žiadosť o vyplatenie a zároveň úplná Žiadosť o vydanie PL. V prípade, že tieto žiadosti neboli správcovi doručené v ten istý deň, rozhodujúcim dňom pre vyplatenie je deň doručenia úplnej Žiadosti o vyplatenie a rozhodujúcim dňom pre vydanie PL fondu do ktorého majú byť peňažné prostriedky presunuté je deň doručenia úplnej Žiadosti o vydanie. Ak ide o prestup podľa bodu [3] tohto článku rozhodujúcim dňom, ktorý je zároveň dňom na určenie aktuálnej hodnoty podielu, je deň, kedy bola správcovi doručená úplná Žiadosť o vyplatenie. Pri prestupe medzi podielovými fondmi použije PPSS nákupnú cenu PL a predajnú cenu PL platnú v rozhodujúci deň podľa bodu [5] až [7] tohto článku. Nákupná cena PL bude znížená o daň vyberanú zrážkou v súlade so zákonom o dani z príjmov. Podielnik môže žiadať o prestup medzi podielovými fondmi najskôr v deň vydania PL podielového fondu, z ktorého chce prestup uskutočniť. Ak žiada o prestup medzi podielovými fondmi skôr ako je uvedené v prvej vete, PPSS jeho žiadosť zamietne. Podielnik môže žiadať o prestup medzi podielovými fondmi iba ak výška investície, prípadne hodnota PL, ktorých sa presun týka, zodpovedá minimálnej výške prvej prípadne následnej investície podielového fondu, do ktorého žiada peňažné prostriedky presunúť. PPSS môže od Podielnika požadovať poplatok za prestup medzi podielovými fondmi. Horná hranica výšky poplatku za prestup medzi podielovými fondmi je 5% z aktuálnej ceny PL podielového fondu, do ktorého podielnik vstupuje v rozhodujúci deň podľa bodu [5] až [7] tohto článku, a to formou zrážky z aktuálnej ceny PL. Aktuálna výška poplatku za prestup medzi podielovými fondmi je uvedená v predajnom prospekte podielového fondu. Poplatok za prestup medzi podielovými fondmi je príjmom PPSS. O prestup medzi podielovými fondmi podľa tohto článku VOP môže požiadať Podielnik výlučne vo svoj prospech, nie v prospech iného Investora, resp. Podielnika. Programy sporenia Ak to prevádzkové alebo obchodné podmienky PPSS umožňujú alebo to štatút podielového fondu nevylučuje, Podielnik môže požiadať o využitie programu sporenia.


[2]

[3] [4]

[5]

[6] [7] [8]

[9] [10]

Ak sa Podielnik rozhodne využiť programy sporenia, je povinný určiť najmä program sporenia, cieľovú investičnú sumu, dobu trvania programu sporenia, sumu pravidelnej investície sporenia, frekvenciu pravidelnej investície sporenia. Uhradením vstupnej (prvej) investície začínajú Podielnikovi plynúť výhody a povinnosti vyplývajúce z dohodnutého programu sporenia. Ak Podielnik uhradí na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia inú sumu, ako je dohodnutá v programe sporenia, PPSS takúto sumu akceptuje ako súčasť programu sporenia iba vtedy, ak je vyššia ako suma minimálnej investície dohodnutého programu sporenia. Ak je suma uhradená Podielnikom nižšia ako suma minimálnej investície dohodnutého programu sporenia, považuje sa takáto úhrada za porušenie podmienok programu sporenia. Takáto úhrada však bude akceptovaná ako investícia do podielového fondu, na základe ktorej bude vydaný PL podľa štatútu príslušného podielového fondu. Podmienka minimálnej predajnej ceny sa v takomto prípade neuplatní. Na vydávanie PL a vyplácanie PL v programe sporenia sa primerane vzťahujú ustanovenia časti B čl. 1 týchto VOP. Pri programoch sporenia sa poskytujú Podielnikom oznámenie o vydávaní a vyplácaní podielových listov v zmysle § 14 zákona o kolektívnom investovaní raz za šesť mesiacov. Program sporenia skončí: a) dosiahnutím cieľovej investičnej sumy, b) uplynutím doby programu sporenia, c) prevodom PL na inú osobu, d) smrťou Podielnika, e) rozhodnutím PPSS podľa vlastného uváženia aj bez uvedenia dôvodu - v takom prípade si PPSS neuplatní poplatky a nebude vyžadovať vrátenie výhod plynúcich z programu sporenia; svoje rozhodnutie oznámi PPSS Podielnikovi písomne, f) v ďalších prípadoch uvedených v týchto VOP. Po skončení programu sporenia zostávajú zainvestované prostriedky v jednotlivých podielových fondoch až do doby kým Podielnik požiada o vyplatenie PL. Iný Podielnik nemá právo uplatňovať si výhody spojené s programom sporenia, aj keď plnil podmienky programu sporenia, ak vopred nežiadal PPSS o využitie programu sporenia.

SPORENIE - MINI [11] [12] [13]

[14] [15]

[16] [17]

[18]

SPORENIE - MINI je program sporenia, ktorým PPSS umožňuje Podielnikom nadobúdať PL v otvorenom podielovom fonde Konzervatívne portfólio za zvýhodnených podmienok. Cieľovú sumu, ktorú chce Podielnik programom SPORENIE - MINI v danom podielovom fonde dosiahnuť, si určí Podielnik sám. Minimálna výška vstupnej (prvej) investície v programe SPORENIE - MINI je 10 € a minimálna výška následnej investície je 10 €. Maximálna výška vstupnej (prvej) investície v programe SPORENIE - MINI je 560 € a maximálna výška následnej investície je 560 €. Program SPORENIE - MINI si môže Podielnik zriadiť na základe Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia, v ktorej krížikom označí políčko „SPORENIE - MINI“. Vypísaním podstatných náležitostí a podpisom Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - MINI sa Podielnik zaväzuje zaplatiť zriaďovací poplatok 3 €. Zriaďovací poplatok programu SPORENIE - MINI je nenávratný a je súčasťou vstupnej investície definovanej v bode [13] tohto článku VOP. Účastníkom programu SPORENIE - MINI nie je účtovaný žiadny vstupný ani výstupný poplatok. Podielnik sa zaväzuje v období minimálne 24 mesiacov poukazovať minimálne sumy následných investícií na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE -MINI a dosiahnuť tak cieľovú sumu. Po dosiahnutí 75% z cieľovej sumy má Podielnik právo požiadať o redemáciu PL, a to až do výšky 50% z cieľovej sumy. Pri redemácii presahujúcej hranice definované v predchádzajúcej vete program SPORENIE -


[19]

MINI zaniká. Program SPORENIE - MINI taktiež zaniká v prípade, že Podielnik požiada o redemáciu PL pred dosiahnutím 75% z cieľovej sumy. Program SPORENIE - MINI sa automaticky ukončí po dosiahnutí 100% cieľovej sumy, pričom poslednou úhradou na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - MINI môže byť cieľová suma presiahnutá o maximálne 20 €. V opačnom prípade PPSS rozdiel medzi súčtom všetkých Podielnikom realizovaných investícií a cieľovou sumou programu SPORENIE - MINI Podielnikovi bezodkladne vráti.

SPORENIE - SOLVENT [20] [21] [22] [23] [24]

[25] [26]

[27] [28]

[29]

SPORENIE - SOLVENT je program sporenia, ktorým PPSS umožňuje Podielnikom nadobúdať PL vybraných podielových fondov za zvýhodnených podmienok. Cieľovú sumu, ktorú chce Podielnik programom SPORENIE - SOLVENT vo vybranom podielovom fonde dosiahnuť, si určí Podielnik sám. Minimálna výška vstupnej (prvej) investície v programe SPORENIE - SOLVENT je 5% z cieľovej sumy a minimálna výška následnej investície je 15 €. Program SPORENIE - SOLVENT si môže Podielnik zriadiť na základe Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia, v ktorej krížikom označí políčko „SPORENIE - SOLVENT“. Vypísaním podstatných náležitostí a podpisom Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - SOLVENT sa Podielnik zaväzuje zaplatiť zriaďovací poplatok, ktorý je súčasťou vstupnej investície definovanej v bode [22] tohto článku VOP. Zriaďovací poplatok programu SPORENIE - SOLVENT je nenávratný. Účastníkom programu SPORENIE - SOLVENT nie je účtovaný žiadny vstupný ani výstupný poplatok. Podielnik sa zaväzuje v období minimálne 24 mesiacov poukazovať minimálne sumy následných investícií na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - SOLVENT a dosiahnuť tak cieľovú sumu. Prehľad podielových fondov, u ktorých možno využiť program SPORENIE - SOLVENT so zriaďovacími poplatkami tvorí prílohu č. 2 týchto VOP. Po dosiahnutí 75% z cieľovej sumy, má Podielnik právo požiadať o redemáciu PL, a to až do výšky 50% z cieľovej sumy. Pri redemácii v zmysle predchádzajúcej vety, ktorá presiahne hranicu 50% cieľovej sumy program SPORENIE - SOLVENT zaniká. Program SPORENIE - SOLVENT taktiež zaniká v prípade, že Podielnik požiada o redemáciu PL pred dosiahnutím 75% z cieľovej sumy. Program SPORENIE - SOLVENT sa automaticky ukončí po dosiahnutí 100% cieľovej sumy, pričom poslednou úhradou na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - SOLVENT môže byť cieľová suma presiahnutá o maximálne 20 €. V opačnom prípade PPSS rozdiel medzi súčtom všetkých Podielnikom realizovaných investícií a cieľovou sumou SPORENIE - SOLVENT Podielnikovi bezodkladne vráti.

SPORENIE - DÔCHODOK [30] [31] [32] [33]

SPORENIE - DÔCHODOK je program sporenia, ktorým PP umožňuje Podielnikom nadobúdať PL vybraných podielových fondov za zvýhodnených podmienok. Cieľovú sumu, ktorú chce Podielnik programom SPORENIE - DÔCHODOK vo vybranom podielovom fonde dosiahnuť, si určí Podielnik sám. Minimálna výška vstupnej (prvej) investície v programe SPORENIE - DÔCHODOK je 5% z cieľovej sumy a minimálna výška následnej investície je 15 €. Program SPORENIE - DÔCHODOK si môže Podielnik zriadiť na základe Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia, v ktorej krížikom označí políčko „SPORENIE - DÔCHODOK“.


[34]

[35] [36]

[37] [38]

Vypísaním podstatných náležitostí a podpisom Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - DÔCHODOK sa Podielnik zaväzuje zaplatiť zriaďovací poplatok, ktorý je súčasťou vstupnej investície definovanej v bode [32] tohto článku VOP. Zriaďovací poplatok programu SPORENIE - DÔCHODOK je nenávratný. Účastníkom programu SPORENIE - DÔCHODOK nie je účtovaný žiadny vstupný ani výstupný poplatok. Podielnik sa zaväzuje v období minimálne 10 rokov poukazovať minimálne sumy následných investícií na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE - DÔCHODOK a dosiahnuť tak cieľovú sumu a zároveň nepožiadať o redemáciu PL alebo neukončiť program SPORENIE - DÔCHODOK pred dňom dovŕšenia 55. roku veku Podielnika. Prehľad podielových fondov, u ktorých možno využiť program SPORENIE - DÔCHODOK so zriaďovacími poplatkami tvorí prílohu č. 2 týchto VOP. Program SPORENIE - DÔCHODOK sa automaticky ukončí po dosiahnutí 100% cieľovej sumy, pričom poslednou úhradou na určený účet podielového fondu uvedený v Žiadosti o vydanie PL so službou SPORENIE DÔCHODOK môže byť cieľová suma presiahnutá o maximálne 20 €. V opačnom prípade PPSS rozdiel medzi súčtom všetkých Podielnikom realizovaných investícií a cieľovou sumou programu SPORENIE - DÔCHODOK Podielnikovi bezodkladne vráti.

DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA [39]

[40] [41] [42] [43] [44]

[45]

[46]

[47] [48] [49] [50] [51]

DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je program sporenia, ktorým PPSS umožňuje maloletým Podielnikom (ďalej len „Dieťa“) nadobúdať PL vopred definovaných otvorených podielových fondov podľa bodu [45] tohto článku VOP v závislosti od veku Dieťaťa. DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je novým názvom pôvodného detského investičného sporenia „BRAVČEK“. DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je primárne určené na zabezpečenie financovania štúdia Dieťaťa. Podielnikom je Dieťa zastúpené jeho zákonným zástupcom. Na konanie zákonného zástupcu za Dieťa sa vzťahujú ustanovenia časti A čl. 4 bod [3] týchto VOP. Cieľovú sumu, ktorú chce Podielnik programom DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA dosiahnuť, si určí Podielnik sám. Minimálna výška vstupnej (prvej) investície v programe DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je 15 € a minimálna výška následnej investície je 15 €. Program DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA si môže Podielnik zriadiť na základe Žiadosti o vydanie PL s programom sporenia, v ktorej krížikom označí políčko „DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA“, v ktorej uviedol údaje potrebné na identifikáciu Dieťaťa. DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je založené na princípe pravidelného mesačného investovania finančných prostriedkov do toho otvoreného podielového fondu, ktorý je určený pre príslušnú vekovú kategóriu, a to od 0 do 6 rokov Dieťaťa - Dynamické portfólio, od 6 do 12 rokov Dieťaťa - Vyvážené portfólio a od 12 do 18 rokov Dieťaťa - Konzervatívne portfólio. Vypísaním podstatných náležitostí a podpisom Žiadosti o vydanie PL so službou DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA sa Podielnik zaväzuje zaplatiť vstupný poplatok, ktorý je súčasťou vstupnej investície definovanej v bode [43] tohto článku VOP. Účastníkom programu DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA je účtovaný vstupný a výstupný poplatok v súlade s predajným prospektom a kľúčovými informáciami pre investorov podielového fondu. Účastníkom programu DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA nie je účtovaný žiadny zriaďovací poplatok. Podielnik sa zaväzuje v období minimálne 5 rokov poukazovať minimálne sumy následných investícií na určený účet podielového fondu, ktorý je určený pre príslušnú vekovú kategóriu Dieťaťa a dosiahnuť tak cieľovú sumu. PPSS prostredníctvom výročného listu podľa aktuálneho veku dieťaťa (6, 12, 18) informuje Podielnika, resp. jeho zákonného zástupcu o možnosti zmeny alokácie investícií podľa bodu [45] tohto článku VOP. Zákonný zástupca zmenou určeného účtu podielového fondu uvedeného v Žiadosti o vydanie PL so službou DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE – VČIELKA, na ktorý finančné prostriedky poukazuje, vyjadruje svoj súhlas


[52]

4. [1]

[2]

investovať do PL otvoreného podielového fondu v súlade so zmluvne dojednanou stratégiou tohto sporenia podľa bodu [45] tohto článku VOP. Zainvestované prostriedky ostávajú v jednotlivých fondoch až do doby kým Podielnik požiada o vyplatenie PL. Program DETSKÉ INVESTIČNÉ SPORENIE - VČIELKA sa automaticky ukončí dňom dovŕšenia 18. roku veku Dieťaťa. Nakladanie s podielovým listom Akýkoľvek úkon spojený s nakladaním PL je voči PPSS účinný nasledujúci deň po dni, v ktorom sa PPSS o tomto úkone dozvedela, ak ho sama nevykonala. Ak PPSS úkon vykonala sama, je tento úkon účinný ihneď po jeho vykonaní. Nakladať s PL iným spôsobom, ako je uvedené ďalej alebo inak, ako je uvedené vo všeobecne záväzných právnych predpisoch je zakázané a voči správcovi právne neúčinné. Evidencia podielových listov

[3]

Údaje o majiteľoch podielových listov (podielnikoch) vedie depozitár na majetkových účtoch v samostatnej evidencii zaknihovaných PL. Postup a spôsob vedenia samostatnej evidencie upravuje Spoločný prevádzkový poriadok. Prevod PL

[4] [5] [6] [7]

Prevodom PL sa rozumie zmena majiteľa PL na základe písomnej zmluvy o kúpe PL alebo zmluvy o darovaní PL (ďalej len „Zmluva o prevode“) v súlade s platnými právnymi predpismi v čase prevodu. Ak Podielnik prevádza PL na viacerých Nadobúdateľov, je povinný zároveň určiť, na ktorého z nich prevádza celkové nevyplatené výnosy z PL, pričom platí zásada uvedená v článku 5. bode [3] tejto časti VOP. Postup pri registrácii prevodu PL upravuje Spoločný prevádzkový poriadok. Vydaním PL na základe Zmluvy o prevode prechádzajú na Nadobúdateľa práva a povinnosti Prevodcu vyplývajúce z marketingovej akcie. Vydaním PL na základe Zmluvy o prevode neprechádzajú na Nadobúdateľa žiadne práva a povinnosti pôvodného Podielnika vyplývajúce z programov sporenia. To platí rovnako, ak PL Prevodcu prejdú na viacerých Nadobúdateľov. Prechod PL

[8]

[9] [10]

[11]

[12]

Prechodom PL sa rozumie zmena majiteľa PL na základe právoplatného rozhodnutia o dedičstve, právoplatného rozhodnutia iného štátneho orgánu alebo na základe iných právnych skutočností ustanovených všeobecne záväznými právnymi predpismi (ďalej len „Rozhodnutie o prechode“). Postup pri registrácii prechodu PL upravuje Spoločný prevádzkový poriadok. Ak PL prechádza na viacerých Nadobúdateľov, je v Rozhodnutí o prechode nutné zároveň určiť, na ktorého z nich prechádzajú celkové nevyplatené výnosy z PL, pričom platí zásada uvedená v článku 5. bode [3] tejto časti VOP. Vydaním PL na základe Rozhodnutia o prechode neprechádzajú na Nadobúdateľa žiadne práva a povinnosti pôvodného Podielnika vyplývajúce z marketingovej akcie ani z programov sporenia. To platí rovnako, ak PL pôvodného Podielnika prejdú na viacerých Nadobúdateľov. Nadobúdateľ PL je oprávnený podať Žiadosť o vyplatenie PL nadobudnutého dedením, najskôr v deň uskutočnenia prechodu PL.


Zriadenie záložného práva k PL [13] [14]

K vydanému PL je možné zriadiť záložné právo, na základe ktorého si záložný veriteľ môže voči Podielnikovi zabezpečiť svoje pohľadávky. Postup pri registrácii vzniku, zmeny a zániku záložného práva k PL upravuje Spoločný prevádzkový poriadok.

5. [1] [2]

[3]

Vyplácanie výnosov z podielov na podielovom liste Výnosy z podielov na PL sa vyplácajú, resp. vysporiadavajú v investičnej mene podielového fondu, a to v súlade s platným štatútom a predajným prospektom podielového fondu. Ak Podielnik požiada o vyplatenie konkrétneho alebo všetkých PL automaticky mu PPSS vyplatí príslušný nevyplatený vynos viazaný na podielový fond, ktorého PL žiada vyplatiť. Pravidlo uvedené v predchádzajúcej vete sa neuplatní pri žiadosti o čiastočnú redemáciu Celková suma nevyplatených výnosov je v prípade prevodu a prechodu PL nedeliteľná. 6.

[1] [2] [3]

[4]

Doplnkové služby

PP, okrem možnosti investovať do PF v jej správe, môže podielnikovi poskytnúť aj doplnkové služby. Využitie týchto služieb podielnikmi nie je povinné. Podielnik nemá právo domáhať sa poskytnutia iných služieb. PP je povinná poskytovať iba také služby, ktoré vyplývajú zo všeobecne záväzných právnych predpisov (napr.: zákon o kolektívnom investovaní, zákon o cenných papieroch a pod). Medzi doplnkové služby patria: a) služba Cash Control b) PP E-mail - pravidelné posielanie aktuálnych cien podielov fondov v správe PP, c) PP SMS - interaktívne posielanie aktuálnych cien podielov fondov v správe PP, d) PP FAX - služba obchodným zástupcom spoločnosti, e) Karta podielnika - možnosť pasívneho zabezpečeného prezerania a zisťovania aktuálneho stavu investície podielnika vo fondoch v správe PP, a trvanlivé médium na poskytovanie dokumentov, informácií a oznámení v zmysle zákona o kolektívnom investovaní určených podielnikovi. PP je oprávnená uplatniť si voči podielnikovi poplatky za poskytované doplnkové služby vo výške určenej sadzobníkom poplatkov.

C.

Služba Cash Control

1.

Zriadenie služby Cash Control

[1]

[2] [3]

[4]

PP umožňuje podielnikom otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio na základe Žiadosti o vydanie a úschovu podielových listov so službou Cash Control (ďalej len „Žiadosť CC“) disponovať s peňažnými prostriedkami, ktoré zodpovedajú hodnote investície do otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio, prostredníctvom medzinárodnej debetnej platobnej karty VŠADEPLATÍ karta, vydávanej PABK ako tzv. hlavná karta (ďalej len „Všadeplatíkarta“) v zmysle Obchodných podmienok pre Všadeplatí kartu PABK (ďalej len „OP pre Všadeplatíkartu PABK“). Vydanie Všadeplatíkarty pre podielnika je podmienené vznikom zmluvného vzťahu so správcom, ako aj s PABK, pričom zmluvný vzťah môže byť uzavretý výlučne prostredníctvom obchodného zástupcu. Pokiaľ podielnik ešte nie je držiteľom Všadeplatíkarty, správca zabezpečí na základe prijatia úplnej Žiadosti CC a úplnej Zmluvy o Všadeplatíkarte u PABK vydanie Všadeplatíkarty a zriadenie účtu k Všadeplatíkarte na meno podielnika v investičnej mene otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio. PP umožňuje zriadiť službu Cash Control (ďalej len „služba CC“) prostredníctvom Všadeplatíkarty len pre fyzickú osobu, ktorá dovŕšila vek 18 rokov, a to pre každú fyzickú osobu iba pre jednu hlavnú kartu. V prípade ak podielnik už je držiteľom Všadeplatíkarty so službou CC a tento podielnik požiada na základe Žiadosti CC


[5]

[6]

2. [1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

o vydanie novej Všadeplatíkarty bez toho, aby sa pôvodná Žiadosť CC, na základe ktorej získal pôvodnú Všadeplatíkartu stala neplatnou, bude sa považovať nová Žiadosť CC za neplatnú a právne neúčinnú. Pokiaľ sa údaje v novej Žiadosti CC budú odlišovať od údajov v informačnom systéme správcu, bude sa táto považovať za žiadosť o zmeny údajov v zmysle čl. 3 bod [3] tejto časti VOP. V Žiadosti CC je investor povinný uviesť všetky požadované údaje, ktoré sú uvedené na predtlači. Ak investor nevyplní Žiadosť CC úplne, správca je oprávnený vrátiť mu ju na doplnenie alebo ju neakceptovať. V takomto prípade správca nenesie zodpovednosť za rozdiel v hodnote podielu v čase do doručenia úplnej Žiadosti CC, resp. v čase medzi pripísaním úhrady preddavku na predajnú cenu PL na účet uvedený v Žiadosti CC a dobou vrátenia peňazí na účet investora. Zriadenie služby CC je podmienené tým, že sa investor stane podielnikom v otvorenom podielovom fonde Konzervatívne portfólio, teda že bude správcovi doručená úplná Žiadosť CC, Zmluva o Všadeplatíkarte a v prospech účtu uvedeného v Žiadosti CC budú pripísané finančné prostriedky (preddavok na predajnú cenu PL) vo výške predajnej ceny pre podielový list otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio v súlade s ustanoveniami týchto VOP. Disponovanie s finančnými prostriedkami prostredníctvom služby CC Disponovať s prostriedkami investovanými do otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio prostredníctvom služby CC je oprávnený držiteľ Všadeplatíkarty (hlavná karta), teda podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy a Všadeplatíkarta a na základe žiadosti podielnika aj držiteľ doplnkovej karty, ktorú PABK vydáva k hlavnej karte v súlade s OP pre Všadeplatíkartu PABK. Podielnik si v Žiadosti CC stanoví výšku dotačného limitu pre službu CC (ďalej len „dotačný limit“) a to v rozmedzí od minimálne 33,19 € do maximálne 165,97 €, pričom tento limit nesmie prekročiť 50 % počiatočnej investovanej sumy. Výška dotačného limitu predstavuje maximálnu čiastku, s ktorou môže podielnik denne disponovať hotovostne alebo bezhotovostne a ktorú mu správca zabezpečí na krytie obratov na Všadeplatíkarte. Do výšky dotačného limitu sa nezapočítava suma 1,66 € predstavujúca preddavok na poplatky PABK účtované PABK podľa aktuálneho sadzobníka poplatkov PABK (ďalej len „preddavok na poplatky PABK“) a suma povinného minimálneho zostatku v zmysle OP pre Všadeplatíkartu PABK. Tieto sumy (preddavok na poplatky PABK a povinný minimálny zostatok) sa redemujú spolu s prvou redemáciou pri zriadení účtu k Všadeplatíkarte. Do výšky dotačného limitu pre daný deň sa nezapočítava suma, ktorú má podielnik uvedenú na trvalom príkaze na úhradu k účtu k Všadeplatíkarte. ( Príklad: Ak si podielnik stanovil dotačný limit vo výške 66,39 € a trvalý príkaz na úhradu je na sumu 104,83 €, tak v deň splatnosti trvalého príkazu zabezpečí správca spätný odkup na krytie sumy 171,21 €). Podielnik podpísaním Žiadosti CC prejavuje svoj súhlas s tým, aby správca a) na základe podielnikom stanoveného dotačného limitu zabezpečil na dennej báze sledovanie disponibilného zostatku na účte k Všadeplatíkarte. V prípade, že tento klesne pod podielnikom stanovený dotačný limit o viac ako 3,32 € realizoval spätný odkup (redemáciu) podielových listov vydaných na meno podielnika v zmysle štatútu otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio v takej výške, aby bolo zabezpečené doplnenie finančných prostriedkov na účte k Všadeplatíkarte. Finančné prostriedky budú doplnené do výšky súčtu podielnikom stanoveného dotačného limitu a preddavku na poplatky PABK spätným odkupom za aktuálnu cenu platnú v deň realizácie spätného odkupu. Správca realizuje spätný odkup toľkých podielov, aby výsledná suma spätného odkupu presahovala sumu potrebnú na doplnenie dotačného limitu a preddavku na poplatky PABK maximálne o cenu jedného podielu. V takomto prípade podielnik nemusí vypĺňať žiadosť o vyplatenie podielového listu - za túto žiadosť sa automaticky považuje debetný obrat na účte k Všadeplatíkarte. Na redemáciu PL sa vzťahujú ustanovenia čl. 1. časti B týchto VOP. b) v prípade mylného alebo nepresného kreditného alebo debetného obratu na účte k Všadeplatíkarte mohol požiadať PABK o opravu takéhoto obratu a aby PABK takúto opravu mohla zrealizovať. Podielnik podpísaním Žiadosti CC prejavuje zároveň súhlas s tým, aby a) PABK o ňom poskytla správcovi skutočnosti, údaje a informácie, ktoré sú predmetom bankového tajomstva v zmysle príslušných ustanovení zákona č. 483/2001 Z. z., o bankách v znení neskorších


[7]

[8]

[9]

[10]

[11] [12] [13]

[14]

[15]

predpisov a ich poskytnutie bude nevyhnutné na riadne plnenie záväzkov a realizáciu oprávnení v súlade s týmito VOP, b) PABK poskytla správcovi akékoľvek a všetky údaje a informácie, ktoré sa budú považovať za jeho osobné údaje chránené v zmysle zákona č. 428/2002 Z. z., o ochrane osobných údajov v znení neskorších predpisov, c) správca a všetci obchodní zástupcovia ako sprostredkovatelia, spracúvali v mene PABK ako prevádzkovateľa jeho osobné údaje za účelom riadneho plnenia záväzkov a realizácie oprávnení správcu v súlade s týmito VOP. Podielnik môže pri uzatváraní Zmluvy o Všadeplatíkarte zadefinovať požiadavku na stanovenie maximálneho denného limitu zostatku na účte k Všadeplatíkarte (nadlimitný denný prevodný príkaz), pričom vloženie finančných prostriedkov v prospech účtu k Všadeplatíkarte nad rámec tohto limitu bude považované za nový pokyn na nákup podielových listov otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio, tzv. následná investícia. Minimálna výška maximálneho denného zostatku na účte k Všadeplatíkarte je 331,94 €, pričom táto suma bude navýšená o sumu povinného minimálneho zostatku v zmysle platných OP pre Všadeplatíkartu PABK. Výška maximálneho denného limitu na účte k Všadeplatíkarte nemusí byť totožná s dotačným limitom pre službu CC. (Príklad: podielnik si nastaví dotačný limit pre službu CC 165,97 € a maximálny denný limit pre zostatok na účte k Všadeplatikarte na sumu 829,85 €. V prospech účtu k Všadeplatíkarte poukáže podielnik hotovostne alebo bezhotovostne sumu 1.327,76 €. Pri uzávierke daného dňa zabezpečí PABK prevod finančných prostriedkov vo výške 497,91 € v prospech účtu uvedeného v Žiadosti CC otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio – čo je následná investícia. Ak klesne zostatok na účte k Všadeplatíkarte pod sumu dotačného limitu 165,97 € – správca realizuje automaticky spätný odkup v zmysle týchto VOP). Správca informuje podielnika o realizáciách nákupov podielových listov a spätných odkupov podielových listov (vrátených podielových listov) otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio písomnou formou a to raz ročne bezplatne, resp. na základe požiadavky podielnika na mesačnej báze za poplatok v zmysle sadzobníka poplatkov správcu. Správca informuje podielnika písomnou formou o skutočnosti, že realizoval spätný odkup podielových listov za účelom poskytovania služby CC a zostatok podielových listov po ostatnom spätnom odkupe je nižší ako podielnikom stanovený dotačný limit pre službu CC. Transakcie, ktoré realizuje podielnik prostredníctvom služby CC použitím Všadeplatíkarty, zúčtuje PABK na ťarchu účtu k Všadeplatíkarte podielnika v zmysle platných OP pre Všadeplatíkartu PABK. Podielnik môže okrem použitia služby CC využívať aj samotný účet k Všadeplatíkarte vedený PABK, a to v plnom rozsahu OP pre Všadeplatíkartu PABK. Transakcie, ktoré realizuje podielnik prostredníctvom služby CC použitím Všadeplatíkarty po 20:00 hod daného dňa, ďalej v sobotu, nedeľu alebo v dňoch pracovného pokoja, sa budú pre potreby spätného odkupu považovať za transakcie nasledujúceho pracovného dňa. V prípade, že podielnik požaduje realizáciu spätného odkupu nad rámec stanoveného dotačného limitu, je povinný vyplniť žiadosť o vyplatenie podielového listu v súlade s ustanoveniami týchto VOP (Časť B čl.1 bod 12). Ak klient takýmto spôsobom požiada o redemáciu všetkých PL otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio, to zn. zostatok PL otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio bude nulový, ustanovenia článku 4 bod [4] tejto časti sa nepoužijú. Podielnik môže realizovať bezhotovostný alebo hotovostný vklad v prospech účtu k Všadeplatíkate, pričom tento vklad bude správca považovať za investíciu do otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio len v prípade, že sa na takomto postupe vopred s podielnikom písomne dohodol (v zmysle bodu 7, tohto článku) a podielnik má na účte k Všadeplatíkarte pre službu CC zadaný nadlimitný denný prevodný príkaz v prospech účtu uvedeného v Žiadosti CC otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio. V opačnom prípade správca vklad v prospech účtu k Všadeplatíkarte nepovažuje za následnú investíciu, a teda nevydá podielnikovi podielové listy.


3. [1]

[2]

[3]

[4]

4. [1] [2]

[3]

[4]

[5]

Zmeny k službe CC Zmeny údajov uvedených v Zmluve o Všadeplatíkarte je oprávnený podávať len podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio a Všadeplatíkarta, a to písomnou formou na predpísanom tlačive PABK v súlade s OP pre Všadeplatíkartu PABK. Tlačivo zmien údajov uvedených v Zmluve o Všadeplatíkarte môže podielnik odovzdať osobne len na obchodnom mieste PABK (pobočky PABK a prevádzky Slovenskej pošty, a. s., so sídlom Partizánska cesta 9, Banská Bystrica, IČO: 36 631 124). Zmeny údajov uvedených v Žiadosti CC je oprávnený podávať len podielnik, na meno ktorého boli vydané podielové listy otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio, a to písomnou formou na predpísanom tlačive správcu len prostredníctvom obchodného zástupcu. PP si vyhradzuje právo neakceptovať zmeny v prípade, že tlačivo zmien nie je úplné, resp. žiadosť podielnika je v rozpore s týmito VOP. Ukončenie platnosti služby CC Podielnik môže kedykoľvek ukončiť poskytovanie služby CC písomnou výpoveďou podanou na ktoromkoľvek obchodnom mieste. Účinky výpovede nastanú dňom jej doručenia správcovi. Zánik zmluvného vzťahu medzi PABK a podielnikom týkajúci sa Všadeplatíkarty a účtu k Všadeplatíkarte možno zrealizovať len prostredníctvom obchodných miest PABK, a to v súlade s ustanoveniami OP pre Všadeplatíkartu PABK. Ukončenie služby CC nemá vplyv na vlastníctvo podielových listov otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio, a teda podielnik môže zostať podielnikom otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio bez ohľadu na to, či má alebo nemá aktivovanú službu CC. Služba CC sa skončí tiež v prípade, že podielnik požiadal o spätný odkup všetkých podielov vydaných na meno podielnika v otvorenom podielovom fonde Konzervatívne portfólio a v lehote do 30 dní nevykoná následnú investíciu, resp. nepožiada o nový nákup podielových listov otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio. Platnosť Zmluvy o Všadeplatíkarte nie je dotknutá ukončením služby CC ani výplatou všetkých podielových listov otvoreného podielového fondu Konzervatívne portfólio.

D.

INÉ ÚKONY SPRÁVCU

1.

Informačná povinnosť správcu voči Podielnikom

PPSS informuje Podielnikov spôsobom, v rozsahu a v lehotách ustanovených v zákone o kolektívnom investovaní a štatútoch podielových fondov. [2] Ak Podielnik požiada PPSS o zasielanie informácií prostredníctvom Karty podielnika a poskytne PPSS e-mailovú adresu potvrdzuje, že má pravidelný prístup k internetu a súhlasí a žiada, aby mu dokumenty, informácie a oznámenia v zmysle zákona o kolektívnom investovaní, ako aj informácie podľa §73d a § 73p zákona o cenných papieroch boli poskytované prostredníctvom webového sídla www.penzijna.sk a prostredníctvom Karty podielnika alebo zasielaním na e-mailovú adresu. [3] Hodnotu majetku v štandardnom podielovom fonde, čistú hodnotu majetku v štandardnom podielovom fonde a aktuálnu hodnotu podielu aktualizuje PPSS spravidla každý pracovný deň, minimálne však raz týždenne; v prípade špeciálnych podielových fondov raz mesačne. [4] Aktuálnu hodnotu podielu zverejní PPSS aspoň raz týždenne na webovom sídle www.penzijna.sk, v sídle PPSS, na obchodných miestach PPSS a v periodickej tlači s celoštátnou pôsobnosťou uverejňujúcou burzové správy. [5] PPSS zostaví a zverejní: a) najneskôr do štyroch mesiacov po uplynutí kalendárneho roka správu o hospodárení s majetkom [1]


b) [6]

[7]

2. [1] [2]

3. [1]

[2] [3]

4. [1]

[2] [3] [4] [5]

[6]

v podielovom fonde za uplynulý kalendárny rok (ďalej len „ročná správa“), najneskôr do dvoch mesiacov po uplynutí prvých šiestich mesiacov kalendárneho roka správu o hospodárení s majetkom v podielovom fonde za prvých šesť mesiacov kalendárneho roka (ďalej len „polročná správa“). Súčasťou ročnej správy a polročnej správy je aj účtovná závierka. Účtovná závierka, ktorá je súčasťou ročnej správy, musí byť overená audítorom a musí obsahovať prehľad výsledkov hospodárenia s majetkom v podielovom fonde za posledné tri roky. PPSS sprístupní ročnú správu a polročnú správu na webovom sídle www.penzijna.sk a v písomnej forme alebo na trvanlivom médiu v sídle PPSS, v sídle depozitára a na obchodných miestach PPSS a predloží ich NBS a depozitárovi. PPSS na požiadanie bezplatne doručí investorovi kópiu ročnej správy alebo polročnej správy v písomnej forme. Informačná povinnosť správcu o Podielnikoch

PPSS je oprávnená poskytnúť informácie o Podielnikovi a stave jeho investícii v podielových fondoch, ktoré spravuje len Podielnikovi alebo jeho zákonnému zástupcovi, inak len osobe splnomocnenej Podielnikom. PPSS je oprávnená poskytnúť informácie o Podielnikovi aj osobám a orgánom, ktoré vykonávajú dohľad alebo sú oprávnené požadovať tieto informácie na základe ustanovení zákona o kolektívnom investovaní, zákona o cenných papieroch alebo iných všeobecne záväzných právnych predpisov. Informácie o Podielnikovi sa poskytujú výlučne na základe písomnej žiadosti oprávnených osôb. Komunikácia Podielnik súhlasí s tým, že PPSS je oprávnená zaznamenať akúkoľvek komunikáciu, ktorá sa uskutoční medzi ním a PPSS na akýchkoľvek dostupných technických nosičoch a uchovať všetky tieto záznamy, ako aj ich kópie a kópie všetkých informácií a dokumentov, ktoré PPSS prevezme alebo prijme od Podielnika alebo od tretích osôb. Podielnik súhlasí s tým, že PPSS je v prípade sporu oprávnená použiť všetky tieto záznamy alebo ich kópie ako dôkazný materiál. Všetky dokumenty predkladané Investorom, resp. Podielnikom musia byť v origináli alebo ako overené kópie, pokiaľ tieto VOP neurčujú inak. Ak je takýmto dokumentom doklad, ktorý je vyhotovený v cudzej reči, PPSS je oprávnená požadovať jeho oficiálny úradný preklad. Dôverné informácie Dôvernými informáciami sú všetky informácie a doklady o záležitostiach týkajúcich sa Podielnikov, ktoré nie sú verejne prístupné, najmä informácie o počtoch PL vlastnených jednotlivými Podielnikmi (ďalej len „Dôverné informácie“). PPSS je povinná s Dôvernými informáciami zaobchádzať v súlade so všeobecne záväznými právnymi predpismi aj voči osobám, s ktorými PPSS rokovala o uzatvorení obchodu, aj keď sa tento obchod neuskutočnil, a tiež voči osobám, ktoré prestali byť Podielnikmi. PPSS je oprávnená poskytnúť Dôverné informácie tretím osobám len na základe predchádzajúceho písomného súhlasu Podielnika a/alebo na jeho písomný pokyn, pokiaľ nie je ďalej uvedené inak. Bez súhlasu Podielnika poskytne PPSS Dôverné informácie tretím osobám len v prípadoch a v rozsahu určenom zákonom o kolektívnom investovaní. Podielnik súhlasí s tým, že PPSS je oprávnená poskytnúť Dôverné informácie subjektom patriacim do Skupiny banky. Podielnik súhlasí s tým, že PPSS je oprávnená za účelom vedenia registratúrnych záznamov PPSS podľa osobitného predpisu odovzdať tretej osobe všetky doklady o obchodoch Podielnika vrátene Žiadostí o vydanie PL, Žiadostí o vyplatenie PL a s nimi súvisiacej dokumentácie a záznamov komunikácie medzi PPSS a Podielnikom. PPSS zachováva mlčanlivosť o Dôverných informáciách a zabezpečuje ich bezpečnosť pred vyzradením, zneužitím, poškodením, zničením, stratou alebo odcudzením. Bezpečnosť a povinnosť mlčanlivosti v uvedenom


rozsahu požaduje aj od tretích osôb, ktorým PP Dôverné informácie poskytne alebo sprístupní v súlade s týmito VOP. 5. [1]

[2]

[3] [4]

[5]

Ochrana osobných údajov V zmysle zákona o kolektívnom investovaní je PPSS oprávnená na účely uzatvárania, vykonávania a následnej kontroly obchodov medzi PPSS a Investormi, na účel identifikácie Investorov a ich zástupcov, na účel ochrany a domáhania sa práv PPSS voči jej Investorom, na účel zdokumentovania činnosti PPSS, na účely výkonu dohľadu a na plnenie úloh a povinností PPSS podľa zákona o kolektívnom investovaní alebo osobitných predpisov je PPSS aj bez súhlasu a informovania dotknutých osôb oprávnená zisťovať, získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať osobné údaje a iné údaje v rozsahu definovanom zákonom o kolektívnom investovaní (ďalej len „Osobné údaje“); pritom je PPSS oprávnená s použitím automatizovaných alebo neautomatizovaných prostriedkov vyhotovovať kópie dokladov totožnosti a spracúvať rodné čísla a ďalšie údaje a doklady podľa zákona o kolektívnom investovaní. Investor, resp. Podielnik dáva PPSS výslovný súhlas, že PPSS je oprávnená a) spracúvať jeho Osobné údaje, poskytovať ich, alebo odovzdávať k spracovaniu jeho Osobné údaje členovi Skupiny banky, a to na účely marketingovej činnosti alebo marketingového prieskumu, vzájomnej podpory predaja a poskytovania komplexného finančného servisu a poradenstva Investorovi, resp. Podielnikovi a vyhotovovania štatistík a analýz; subjektmi patriacimi do Skupiny banky, na účely správy záväzkového vzťahu medzi investorom, resp. podielnikom a PPSS alebo členom Skupiny banky a na účely súvisiace s podnikateľskou činnosťou PPSS podľa zákona o kolektívnom investovaní alebo na účely súvisiace s podnikateľskou činnosťou člena Skupiny banky zapísaných v obchodnom registri podľa osobitných predpisov, na účel zdokumentovania činnosti člena Skupiny banky, na účel ochrany a domáhania sa práv člena Skupiny banky, na plnenie si úloh a povinností PP podľa osobitných predpisov; b) uskutočňovať prenos Osobných údajov mimo územia Slovenskej republiky, za predpokladu, že krajina, do ktorej sa prenášajú Osobné údaje zaručuje primeranú úroveň ochrany, pričom PPSS informuje Investora, resp. Podielnika o takýchto úkonoch uverejnením takéhoto oznámenia na internetovej stránke www.penzijna.sk; ak bude PPSS uskutočňovať prenos Osobných údajov do krajín, ktoré nezaručujú primeranú úroveň ochrany, PPSS sa zaväzuje postupovať v súlade so zákonom o ochrane osobných údajov, prípadne zákonom, ktorým bude tento zákon v budúcnosti nahradený; c) v zmysle Zákona o osobných údajoch ako prevádzkovateľ na základe zmluvy, ak je v nej vymedzený rozsah a stanovené podmienky spracúvania osobných údajov, poskytnúť Osobné údaje investora, resp. podielnika alebo poveriť spracovaním Osobných údajov investora, resp. podielnika tretiu osobu ako sprostredkovateľa, a to aj tretiu osobu so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, za predpokladu že táto zaručuje primeranú úroveň ochrany, a to na účely uvedené v písmene a) tohto bodu, pričom PPSS informuje investora, resp. podielnika o takýchto úkonoch uverejnením na internetovej stránke www.penzijna.sk. Pokiaľ tieto VOP neustanovujú inak, je Podielnik oprávnený súhlas uvedený v predchádzajúcom odseku písomne kedykoľvek odvolať, ak PPSS hrubým spôsobom poruší svoje povinnosti uvedené v tomto článku VOP. Podielnik je oprávnený súhlas uvedený v odseku [2] písm. a) tohto článku VOP vzťahujúci sa na marketingové činnosti a marketingový prieskum odvolať kedykoľvek. Rovnako je v tejto súvislosti oprávnený kedykoľvek namietať využívanie jeho Osobných údajov pri priamom marketingu v poštovom styku alebo namietať poskytovanie jeho Osobných údajov na účely priameho marketingu. Podielnik, resp. Investor podpisom návrhu Zmluvy potvrdzuje, že bol informovaný o svojich právach v oblasti ochrany dotknutej osoby vyplývajúcich zo Zákona o ochrane osobných údajov, najmä požadovať informácie o stave spracúvania jeho osobných údajov v informačnom systéme PPSS, odpis jeho osobných údajov, ktoré sú predmetom spracúvania, informácie o oprave jeho nesprávnych, neúplných alebo neaktuálnych údajov, informáciu o likvidácii o jeho osobných údajoch pri splnení účelu spracúvania alebo pri porušení Zákona o ochrane osobných údajov a vyhlasuje, že akékoľvek jeho osobné údaje poskytnuté PPSS v súvislosti s nadobúdaním, držaním a redemáciou PL sú pravdivé, správne, úplné a aktuálne.


[6]

[7]

Osoba, ktorá poskytuje PPSS osobné údaje o inej osobe za účelom obchodu v zmysle zákona o ochrane osobných údajov vyhlasuje, že má písomný súhlas takto dotknutej fyzickej osoby, na základe ktorého je oprávnená osobné údaje tejto osoby poskytnúť. Pokiaľ vo všeobecne záväznom právnom predpise alebo v ustanovení článkov 4 a 5 tejto časti VOP nie je uvedená dlhšia lehota, Podielnik udeľuje súhlas na dobu 10 rokov od ukončenia obchodu a Investor na dobu 10 rokov od udelenia súhlasu; súhlas možno odvolať iba v prípade preukázaného porušenia podmienok spracúvania osobných údajov, za ktorých bol súhlas udelený.

E.

ÚPRAVA VZŤAHOV PODIELNIKA A PPSS

1.

Oznamovanie a doručovanie

[1]

[2]

[3] [4] [5]

[6]

Písomnosti PPSS sa doručujú takto: a) osobne alebo kuriérom, b) poštou, c) elektronicky (fax, e-mail). Pri osobnom doručovaní sa písomnosť považuje za doručenú jej odovzdaním. Pri osobnom doručovaní do PPSS sa písomnosť považuje za doručenú odovzdaním PPSS, na obchodnom mieste PABK alebo PB PARTNER. Za doručenú sa považuje aj zásielka, ktorú adresát odmietne prevziať, pričom na túto skutočnosť musí byť adresát vopred upozornený. Pri doručovaní poštou sa zásielka považuje za doručenú v tuzemsku tretí deň po jej odoslaní a v cudzine siedmy deň po jej odoslaní. Pri doručovaní elektronicky sa písomnosť považuje za doručenú v prípade faxu v čase vytlačenia správy o ich odoslaní, v prípade e-mailu v čase prijatia správy o jej doručení. Podielnik je povinný oznámiť PPSS kontaktné údaje, prostredníctvom ktorých mu bude PPSS zasielať alebo oznamovať všetky oznámenia a dokumenty. Zároveň je povinný bezodkladne informovať o zmenách kontaktných údajov. V prípade, že Podielnik tieto informácie PPSS neoznámi, považuje sa doručenie a oznámenie vykonané prostredníctvom posledných známych kontaktných údajov za riadne vykonané. PPSS nezodpovedá za prípadné škody vzniknuté nedoručením písomnosti. V prípade neúspechu pri doručovaní písomnosti Podielnikovi, PPSS uchová túto písomnosť jeden rok od vrátenia nedoručenej zásielky, pokiaľ tieto VOP neurčujú inak. Po tomto termíne, je PPSS oprávnená písomnosť určenú pre Podielnika zlikvidovať.

2.

Postup pri odstraňovaní chýb, vybavovaní reklamácií a sťažností

2.1

Odstraňovanie chýb

[1]

[2] [3]

2.2 [1]

Informácie obsiahnuté v akomkoľvek doklade zaslanom klientovi budú považované za prijaté, potvrdené a schválené, ak klient písomne neoznámi PP, že nesúhlasí s ich obsahom v lehote do 15 kalendárnych dní od ich doručenia. Ak PPSS sama zistí, že došlo k chybe v akomkoľvek doklade, ktorý zaslala klientovi, bezodkladne o tom klienta upovedomí a vystaví mu nový doklad so správnymi údajmi. Ak PPSS zistí, že PL vydala bez právneho dôvodu, je oprávnená vykonať jeho zánik v súlade so zákonom o cenných papieroch. Reklamácie a sťažnosti Ak má klient pochybnosť o včasnosti a správnosti poskytnutej služby od PPSS alebo plnenia povinností zo strany PPSS, je oprávnený podať reklamáciu.


[2]

[3] [4] [5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10] [11] [12] [13]

[14]

[15] [16]

Reklamáciou sa rozumie uplatnenie nároku klienta: a) na preverenie správnosti a kvality úkonov pri vykonávaní služieb poskytovaných PP b) na odstránenie nesprávnosti alebo chýb kvality služieb poskytovaných PP Reklamáciu je klient povinný podať najneskôr do 15 kalendárnych dní odo dňa kedy sa preukázateľne dozvedel, že nastala skutočnosť, ktorá je dôvodom na jej podanie. V prípade, že klient nedodrží postup a podmienky stanovené pre uplatnenie reklamácie podľa týchto VOP, PPSS nemusí klientov reklamačný nárok uznať. Reklamovať nemožno: a) nákup podielov podľa štatútu podielového fondu s požiadavkou na vrátenie peňazí - v takom prípade PPSS zrealizuje vrátenie podielov podľa štatútu podielového fondu, b) omeškanie marketingovej akcie, c) úhradu na nesprávny účet uvedený v Žiadosti o vydanie PL, ak je klient Podielnikom vo viacerých podielových fondoch. Za reklamáciu taktiež nemožno považovať: a) požiadavku na opakované poslanie už poslaného dokumentu, ktorý klient stratil alebo znehodnotil, b) požiadavku na opätovné vystavenie šekovej poukážky, ak si klient nestihol vyzdvihnúť finančné prostriedky do splatnosti poukážky, c) požiadavku klienta na dodatočný výklad ustanovení dokumentov, o ktorých uviedol, že sa s nimi pred nákupom podielov oboznámil.. Sťažnosť je podanie klienta: a) ktorým sa domáha ochrany svojich práv alebo právom chránených záujmov, pretože došlo k ich porušeniu alebo k ohrozeniu činnosťou alebo nečinnosťou PPSS, b) ktorým upozorňuje na konkrétne nedostatky PPSS, c) týkajúce sa činnosti finančného sprostredkovania na obchodnom mieste PPSS. Sťažnosťou nie je podanie, ktoré má charakter dopytu, vyjadrenia, názoru, žiadosti, podnetu alebo návrhu a nie je v ňom jednoznačne vyjadrené, ochrany akého svojho práva alebo právom chráneného záujmu sa osoba domáha. Reklamáciu/sťažnosť môže klient podať ústne alebo písomne priamo PPSS alebo prostredníctvom ktoréhokoľvek obchodného zástupcu na obchodnom mieste PPSS. Za písomnú formu sa považuje doručenie reklamácie poštou, faxom, osobne alebo elektronickou formou na adresu: [email protected]. O ústnej reklamácii/sťažnosti je prijímateľ reklamácie/sťažnosti povinný vyhotoviť záznam, ktorý predloží klientovi na prečítanie a podpis. PPSS neprijíma telefonické reklamácie/sťažnosti z dôvodu ochrany informácií na základe zákona o ochrane osobných údajov. PPSS je povinná prijať každú reklamáciu/sťažnosť podanú spôsobom uvedeným v bode 9. Prijímateľ osobne podávanej reklamácie/sťažnosti je povinný potvrdiť klientovi jej prebratie. Pri preberaní reklamácie/sťažnosti je zamestnanec, ktorý reklamáciu/sťažnosť preberá oprávnený a povinný identifikovať a overiť identifikáciu klienta. O spôsobe overenia identifikácie uskutoční záznam na reklamačnom liste/sťažnosti. Z obsahu reklamácie/sťažnosti musí byť zrozumiteľné najmä, kto ju podáva, akej veci sa týka a čo sa v nej požaduje. To znamená, že musí byť čitateľne uvedené: a) meno, priezvisko a adresa klienta, b) podpis klienta, c) dátum podania reklamácie/sťažnosti, d) názov podielového fondu, ktorého sa reklamácia/sťažnosť týka, e) dôvod podania reklamácie/sťažnosti, f) priložená fotokópia alebo originál dokladu, ktorého sa reklamácia/sťažnosť týka. Pokiaľ podanie neobsahuje vyššie uvedené údaje, PPSS vyzve klienta, aby v stanovenej lehote doplnil a spresnil potrebné údaje. PPSS má právo v záujme objektívneho vybavenia reklamácie/sťažnosti požadovať zapožičanie originálu ústrižku alebo iného dokladu týkajúceho sa dôvodu podania, o prevzatí ktorého vystaví klientovi písomné potvrdenie.


[17]

[18]

[19]

Výsledok prešetrenia reklamácie/sťažnosti oznamuje PPSS klientovi, ktorý reklamáciu/sťažnosť podal vždy písomne do 30 dní od jej doručenia PPSS. V odôvodnených prípadoch môže PPSS túto lehotu predĺžiť najviac na 60 dní odo dňa doručenia reklamácie/sťažnosti, pričom musí klientovi oznámiť dôvody predĺženia lehoty na 60 dní, a to do 30 dní odo dňa doručenia reklamácie/sťažnosti. Náklady na oprávnenú reklamáciu/sťažnosť uhrádza PPSS. Za riešenie sťažnosti/reklamácie neúčtuje PPSS klientovi žiadne poplatky. V prípade, že reklamácia/sťažnosť nie je opodstatnená, PPSS má nárok na náhradu skutočne vynaložených nákladov na jej vybavovanie. Sťažnosť, v ktorej klient neuvádza svoje meno, priezvisko a adresu (právnická osoba svoj názov a sídlo), je anonymná sťažnosť. Anonymnú sťažnosť PPSS neeviduje a nevybavuje. Anonymná sťažnosť sa eviduje a prešetruje, len ak obsahuje konkrétne údaje, ktoré nasvedčujú, že bol porušený právny predpis. 3.

[1] [2]

[3]

[4] [5]

4. [1] [2] [3]

5. [1] [2] [3] [4]

[5]

[6]

Oprávnenia a povinnosti

Podielnik je povinný kedykoľvek, keď ho o to PPSS počas trvania obchodného vzťahu požiada, poskytnúť jej doklad preukazujúci jeho právnu subjektivitu alebo preukázať svoju totožnosť. Podielnik je povinný bezodkladne informovať PPSS o všetkých zmenách, ktoré nastali v dokumentoch potrebných pre výkon činnosti PPSS (napr.: výpis z obchodného registra, živnostenský list, zmena rodného čísla a pod.) alebo iných dokumentoch, ktoré dal k dispozícii PPSS a predložiť doklady, ktoré tieto zmeny preukazujú. Uvedené zmeny sa stávajú voči PPSS účinné a záväzné pracovným dňom nasledujúcim po dni doručenia príslušného oznámenia PPSS. Vo výnimočných prípadoch je PPSS oprávnená, podľa vlastného uváženia, súhlasiť s tým, aby účinnosť príslušného oznámenia nastala už dňom ich oznámenia. PPSS je oprávnená akceptovať akékoľvek oznámenie Podielnika podľa vlastného uváženia. PPSS je zároveň oprávnená požadovať doplnenie dokladov preukazujúcich oznamované zmeny. PPSS nenesie zodpovednosť za prípadné škody, ktoré by mohli Podielnikovi vzniknúť v súvislosti s neplnením si povinností Podielnika voči PPSS. Úmrtie Podielnika Úmrtím Podielnika zanikajú akékoľvek plnomocenstvá udelené Podielnikom, a to aj v prípade, ak Podielnik v plnomocenstve uviedol, že s jeho majetkom môže nakladať osoba uvedená v plnomocenstve aj po jeho smrti. PPSS nevykoná žiadne úkony, ktoré by smerovali k nakladaniu s majetkom Podielnika. Nakladať s majetkom Podielnika je oprávnená len osoba, ktorá sa preukáže, že je právoplatným dedičom Podielnika. Dedičstvo sa preukazuje originálom alebo overenou kópiou osvedčenia o dedičstve. Zodpovednosť a náhrada za škody PPSS zodpovedá len za škody, ktoré preukázateľne zavinila. Pre obchodno-právne vzťahy je týmto princíp objektívnej zodpovednosti pre PPSS vylúčený. V prípade vzniku povinnosti PPSS nahradiť podielnikovi škodu, nie je PPSS povinná uhradiť mu ušlý zisk. PPSS nezodpovedá za škodu, ani iné dôsledky spôsobené falšovaním alebo nesprávnym vyplnením akýchkoľvek dokladov. PPSS nezodpovedá za škody vzniknuté v dôsledku konania tuzemských alebo zahraničných úradov, či súdov, odmietnutia alebo oneskoreného udelenia nevyhnutných povolení zo strany úradov, v dôsledku pôsobenia vyššej moci, povstania, revolúcie, občianskych nepokojov, vojny alebo prírodných katastrof alebo v dôsledku iných udalostí, ktoré PPSS objektívne nemôže ovplyvniť (napr.: vývoj na trhu, štrajk ap.). PPSS taktiež nezodpovedá za škody, ktoré vznikli v dôsledku nefungovania služieb poskytovaných tretími osobami. PPSS nezodpovedá za škody, ktoré vzniknú v dôsledku udalostí, ktoré má alebo mohol mať pod kontrolou Podielnik alebo udalostí, za ktoré Podielnik zodpovedá, alebo škody vzniknuté v dôsledku porušenia alebo omeškania splnenia akejkoľvek povinnosti Podielnika voči PPSS. Podielnik sa zaväzuje, bezodkladne na požiadanie PPSS, uhradiť PPSS akékoľvek škody a akékoľvek náklady vrátane nákladov na právne zastupovanie PPSS, ktoré vzniknú PPSS v súvislosti s porušením akejkoľvek


zmluvnej povinnosti Podielnika voči PPSS, alebo s riešením sporov medzi PPSS a Podielnikom, najmä v súvislosti s vymáhaním splatných pohľadávok PPSS voči nemu, vrátane súdnych a správnych poplatkov a ďalších nákladov spojených so súdnym, či mimo súdnym vymáhaním pohľadávok, alebo so súdnym alebo mimo súdnym konaním, na ktorom sa PPSS zúčastní v súvislosti so súdnym konaním, alebo sporom medzi Podielnikom a tretími osobami. 6. [1]

[2] [3] [4] [5]

7. [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7]

8. [1] [2]

[3] [4]

Započítavanie záväzkov a pohľadávok PPSS je oprávnená kedykoľvek započítať akékoľvek svoje pohľadávky voči Podielnikovi proti akýmkoľvek záväzkom voči Podielnikovi, a to bez ohľadu na to, či sú minulé alebo súčasné, podmienené alebo nepodmienené, a to bez ohľadu na právny vzťah, z ktorého vyplývajú, ako aj bez ohľadu na to, či PPSS vzniesla alebo nevzniesla v súvislosti s takouto pohľadávkou akúkoľvek požiadavku. PPSS je oprávnená započítať aj také svoje pohľadávky voči Podielnikovi, ktoré nie sú splatné, alebo sú premlčané, ako aj pohľadávky, ktoré nemožno uplatniť na súde. PPSS je oprávnená započítať pohľadávky a záväzky aj v inej mene ako euro. Ak sa započítavajú záväzky a pohľadávky v inej mene ako euro, použije sa kurz vyhlásený PABK pre príslušnú menu. Pokiaľ nie je dohodnuté inak, Podielnik nie je oprávnený započítať svoje záväzky a pohľadávky voči PPSS. Ak PPSS vykoná započítanie svojich záväzkov a pohľadávok voči Podielnikovi, je povinná o tejto skutočnosti informovať Podielnika bezodkladne. Poplatky PPSS je oprávnená uplatňovať si voči Podielnikovi poplatky za vykonaný obchod. Podielnik je povinný tieto poplatky platiť. PPSS si uplatňuje poplatky podľa Sadzobníka poplatkov a náhrad (ďalej len „sadzobník“) platného v čase vykonania, resp. uzavretia obchodu. PPSS zverejní sadzobník v súlade s týmito VOP. Zmena sadzobníka poplatkov je účinná 15. dňom po jeho zverejnení podľa predchádzajúceho odseku, pokiaľ z textu nového sadzobníka nevyplýva neskorší dátum. Poplatky sú splatné k dátumu uvedenému v sadzobníku. Ak dátum nie je uvedený, sú splatné v deň uzavretia obchodu. PPSS je rozhodnutím predstavenstva oprávnená kedykoľvek znížiť alebo upustiť od uplatnenia poplatkov. Okrem poplatkov podľa sadzobníka, je podielnik povinný bezodkladne uhradiť PPSS všetky ďalšie náklady a výdavky, ktoré PPSS vzniknú v súvislosti s uzatvorením, zmenami a ukončením zmluvného vzťahu, ako aj s navrhovaným vzťahom (napr.: notárske, súdne, správne a iné poplatky, náklady na dokumentáciu, náklady na právne služby, služby znalcov a daňových a ekonomických poradcov, prekladateľov a tlmočníkov ap.) Ukončenie vzťahov PPSS môže kedykoľvek bez uvedenia dôvodu zmluvu písomne vypovedať. Výpoveď je účinná dňom jej doručenia Podielnikovi. PPSS je oprávnená odstúpiť od zmluvy, najmä ak: a) Podielnik uviedol nesprávne údaje, alebo zamlčal údaje o svojich majetkových pomeroch, alebo b) Podielnik porušil ustanovenia zmluvy podstatným spôsobom, alebo c) ak v majetkových pomeroch podielnika nastali podstatné nepriaznivé zmeny, alebo splnenie pohľadávok PPSS je podľa jej posúdenia ohrozené, alebo d) ak bude voči PPSS začaté súdne konanie, ktoré sa bude týkať akéhokoľvek zmluvného vzťahu medzi PPSS a Podielnikom. PPSS a Podielnik sú povinní ku dňu skončenia obchodného vzťahu urobiť všetky úkony potrebné na zabránenie vzniku škody. Ustanovenia VOP platia aj po skončení vzťahu Podielnika a PPSS, až do ich úplného usporiadania.


9. [1] [2]

[3] [4] [5]

[6]

[7]

[8] [9]

[10]

[11] [12]

[13]

10.

Ostatné ustanovenia Ak bol podielnikovi poskytnutý akýkoľvek produkt, nevzniká mu tým automaticky nárok na poskytnutie ďalších produktov. To neplatí, ak je produkt súčasťou definovanej skupiny produktov alebo služieb. Dokumentácia a písomnosti, prípadne záznamy na technických nosičoch evidované v PPSS v súvislosti so zmluvným vzťahom medzi PPSS a Podielnikom, budú v prípade akýchkoľvek nezrovnalostí medzi PPSS a Podielnikom vždy rozhodným dokladom vo vzťahu ku všetkým záležitostiam, ktorých sa dotýkajú. Pre akékoľvek konanie a vzťahy medzi PPSS a Podielnikom je rozhodujúcim jazykom slovenčina a dokumenty vydané v tomto jazyku. Všetky vzťahy medzi PPSS a Podielnikom sa riadia a prípadné spory budú riešené podľa slovenského právneho poriadku. Ak sa akékoľvek ustanovenie VOP alebo iného dokumentu uzavretého ústne alebo písomne medzi Podielnikom a PPSS stane neplatným alebo nevymáhateľným, nemá to vplyv na platnosť a vymáhateľnosť ostatných ustanovení VOP. PPSS a Podielnik sa zaväzujú v takomto prípade nahradiť neplatné alebo nevymáhateľné ustanovenia ustanoveniami platnými a vymáhateľnými, ktoré budú mať čo najbližší právny význam a účinok, ako ustanovenie, ktoré má byť nahradené. Všetky dokumenty a Zmluvy upravujúce vzťah medzi PPSS a Podielnikom nadobúdajú platnosť dňom ich podpisu zmluvnými stranami, resp. účinnosťou akceptácie návrhu na uzavretie Zmluvy zo strany PPSS a účinnosť okamihom úhrady predajnej ceny PL v súlade s týmito VOP, ak v týchto VOP nie je uvedené inak alebo pokiaľ sa PPSS s Investorom nedohodne inak. Ak nie je dohodnuté inak, všetky písomne uzatvorené zmluvy medzi PPSS a Podielnikom môžu byť menené alebo doplňované výlučne písomnou formou, pričom takáto zmena musí byť podpísaná oboma zmluvnými stranami, ak tieto VOP alebo samotné zmluvy neustanovujú inak. Všetky zmluvy uzatvorené medzi PPSS a Podielnikom sú vyhotovené v takom počte rovnopisov, aby každá zmluvná strana dostala aspoň jeden exemplár. PPSS je oprávnená tieto VOP kedykoľvek meniť, a dopĺňať, ak si to vyžiada situácia na trhu, zmena právneho poriadku alebo zmena obchodnej politiky PPSS. Schválené nové znenie VOP zverejní PPSS v súlade s týmito VOP. Nové znenie VOP nadobúda účinnosť 15. dňom po dni zverejnenia podľa predchádzajúcej vety, pokiaľ z textu nových VOP nevyplýva neskorší dátum. Ak Podielnik nesúhlasí s novými VOP, je povinný prejaviť svoj nesúhlas písomne. Oznámenie Podielnika o nesúhlase so zmenou VOP je Podielnik povinný doručiť na adresu PPSS najneskôr do 14 dní odo dňa zverejnenia nového znenia VOP. Ak Podielnik písomne vyjadrí svoj nesúhlas, podielnik a PP vyrovnajú vzájomné pohľadávky a záväzky a – pokiaľ sa nedohodnú inak – ich zmluvný vzťah sa ukončí uplynutím času v deň predchádzajúci dňu účinnosti zmeny VOP. Práva a povinnosti PPSS a Podielnika súvisiace s ukončením zmluvného vzťahu alebo ktoré neboli vyrovnané za jeho trvania, zostávajú naďalej v platnosti. Ak Podielnik nedoručí PPSS do 14 dní od zverejnenia nového znenia VOP svoj nesúhlas, považuje sa to za jeho súhlas so znením nových VOP. PPSS s účinnosťou od 1.7.2012 neumožňuje Podielnikom požiadať o vydanie PL so službou Cash Control. Na doteraz vydané PL s touto službou sa vzťahujú tieto VOP a OP pre Všadeplatíkartu PABK. Na právne vzťahy medzi PPSS a Podielnikmi v prípadoch, kedy podľa platných štatútov podielových fondov bolo možné vyplácať výnosy z podielov na PL reinvestovaním do podielového fondu alebo výplatou podielnikovi a ktoré neboli k 5.11.2012 vysporiadané sa vzťahujú VOP účinné do 4.11.2012. V prípade, ak by niektoré ustanovenie týchto VOP bolo v rozpore so štatútom podielového fondu, prednosť má úprava uvedená v štatúte podielového fondu. Riešenie sporov

[1] PPSS a Podielnik sa budú snažiť o urovnanie všetkých sporov, ktoré medzi nimi vzniknú rokovaním vedeným v dobrom úmysle a v snahe vyhnúť sa súdnemu riešeniu sporov.


[2] PPSS a Podielnik sa dohodli na rozhodcovskej doložke týkajúcej sa riešenia všetkých sporov, ktoré medzi nimi vzniknú z právnych vzťahov vzniknutých pri nadobúdaní, držaní a redemácií PL, vrátane sporov o platnosť, výklad a zánik akejkoľvek zmluvy uzavretej medzi PPSS a Podielnikom, a to v nasledovnom znení: a) pokiaľ bude v príslušnom spore žalobcom PPSS, predloží tento spor na prerokovanie a rozhodnutie Rozhodcovskému súdu, a to podľa jeho Štatútu a Rokovacieho poriadku, ktoré sú platné a účinné v čase začatia rozhodcovského konania; b) pokiaľ bude v príslušnom spore žalobcom Podielnik, je oprávnený predložiť tento spor na prerokovanie a rozhodnutie Rozhodcovskému súdu, a to podľa jeho Štatútu a Rokovacieho poriadku, ktoré sú platné a účinné v čase začatia rozhodcovského konania alebo všeobecnému súdu. [3] Ak Podielnik najneskôr pri podaní návrhu na uzatvorenie Zmluvy alebo akceptácii návrhu na uzatvorenie Zmluvy nedoručí PPSS písomne oznámenie, že s rozhodcovskou doložkou nesúhlasí, má sa za to, že ju prijal. [4] PPSS a Podielnik sa dohodli, že sa podrobujú základným vnútorným právnym predpisom Rozhodcovského súdu, najmä Štatútu a Rokovaciemu poriadku, ktoré sú platné a účinné v čase začatia rozhodcovského konania. Jazykom rozhodcovského konania bude slovenský jazyk. Miestom rozhodcovského konania bude Bratislava. [5] PPSS a Podielnik sa ďalej dohodli, že táto rozhodcovská doložka zaväzuje právnych nástupcov oboch zmluvných strán. [6] PPSS a Podielnik sa dohodli, že odstúpenie od akejkoľvek Zmluvy uzavretej medzi PPSS a Podielnikom sa nedotýka rozhodcovských doložiek, ktoré sú súčasťou Zmluvy uzavretej medzi PPSS a Podielnikom. 11. [1] [2]

[3]

[4] [5]

Záverečné ustanovenia Všetky zmluvné vzťahy uzatvorené medzi Podielnikom a PPSS odo dňa účinnosti týchto VOP sa riadia týmito VOP, pokiaľ v nich nie je uvedené inak. Zmluvné vzťahy, ktoré sa riadili ktorýmikoľvek pôvodnými obchodnými podmienkami sa odo dňa účinnosti týchto VOP riadia výlučne týmito VOP. Ak tieto VOP ustanovujú inak, ako ktorékoľvek pôvodné obchodné podmienky, či ustanovenia zmlúv alebo dohôd, PPSS ani Podielnik si nebudú spätne uplatňovať nároky, ktoré by im inak vznikli uplatnením týchto VOP. Tieto podmienky sú vypracované podľa najlepšieho vedomia PPSS a sú aktuálne ku dňu ich účinnosti. PPSS ich bude priebežne aktualizovať a informovať o ich aktualizácii. I napriek tomu mohla v čase medzi dňom účinnosti a dňom uplatnenia týchto VOP nastať akákoľvek zmena v dôsledku zmeny legislatívy, pracovných postupov alebo iných okolností, preto PPSS odporúča, overiť si aktuálnosť týchto VOP v jej sídle. Tieto VOP schválilo predstavenstvo PPSS dňa 29. novembra 2012 Tieto VOP nadobúdajú účinnosť dňa 1. januára 2013.

Príloha č. 1 k VOP Príloha č. 2 k VOP

-

Sadzobník poplatkov a náhrad PP Zriaďovacie poplatky programov SPORENA-E


Príloha č. 1 Sadzobník poplatkov a náhrad spločnosti PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ, správ. spol., a. s. I. Poplatky pri vyplácaní výnosov z podielových listov názov poplatku vyplatenie na adresu (poštovou poukážkou) vyplatenie šekovou poukážkou na meno majiteľa vyplatenie výnosov prevodom na účet majiteľa

výška poplatku v € podľa sadzobníka pošty podľa sadzobníka PABK podľa sadzobníka PABK

II. Ostatné poplatky a náhrady za poskytované služby názov poplatku neoprávnená reklamácia zaslanie výpisu zo zoznamu podielnikov zaslanie neprevzatého PL poštou úschova podielového listu po predchádzajúcom vydaní do vlastnej úschovy vydanie jedného podielového listu do vlastnej úschovy vystavenie alebo zmena hromadného podielového listu zriadenie záložného práva k podielovému listu, resp. blokácia podielového listu opakované vyplatenie PL šekovou poukážkou na meno majiteľa opakované vyplatenie PL na účet majiteľa duplicitné vydanie daňového dokladu do 30 dní duplicitné vydanie daňového dokladu do 3 dní poskytnutie informácie na základe žiadostí podielnika nad rámec platných zákonov - v písomnej forme

výška poplatku v € vo výške skutočných nákladov 1x ročne bez poplatku podľa sadzobníka pošty, resp. kuriérskej spoločnosti 6,60 (bez DPH) 23,20 (bez DPH) 33,10 (bez DPH) 16,60 (bez DPH) vo výške skutočných nákladov vo výške skutočných nákladov 1,60 (bez DPH) 3,30 (bez DPH) 1,60 (bez DPH)


Príloha č. 2 Zriaďovacie poplatky a zoznam podielových fondov s programom sporenia SOLVENT a DÔCHODOK

PF

CIEĽOVÁ SUMA

ZRIAĎOVACÍ POPLATOK

KORUNA

od 1 €

0,20%

EUROFOND

do 5 000 € 5 000,01 € - 10 000 € 10 000,01 € - 15 000 € od 15 000,01 €

1,75% 1,50% 1,25% 1,00%

DYNAM. PORTFÓLIO

do 5 000 € 5 000,01 € - 10 000 € 10 000,01 € - 15 000 € od 15 000,01 €

1,75% 1,50% 1,25% 1,00%

VYVAŽ.PORTFÓLIO

do 5 000 € 5 000,01 € - 10 000 € 10 000,01 € - 15 000 € od 15 000,01 €

1,75% 1,50% 1,25% 1,00%

KONZ. PORTFÓLIO

do 10 000 € od 10 000,01 €

0,75% 0,50%

NÁŠ PRVÝ REALITNÝ

do 5 000 € 5 000,01€ - 10 000 € 10 000,01 € - 15 000 € od 15 000,01 €

2,25% 2,00% 1,75% 1,50%


VŠEOBECNÉ OBCHODNÉ PODMIENKY. spoločnosti PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol., a. s

Recommend Documents