V ÝROČNÍ ZPR ÁVA. S námi se odvážných kroků. bát nemusíte

V ÝROČNÍ

ZPR ÁVA

2012

S námi se odvážných kroků

bát nemusíte www.partners.cz

obsah 1. Úvodní slovo předsedkyně představenstva / výkonné ředitelky 2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje 2.2 Filozofie 2.3 Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu 2.4 Produktové portfolio 2.5 Obchodní partneři 2.6 Úspěchy v roce 2012 2.7 Cíle pro rok 2013 3. Aktivity v oblasti výzkumu a vývoje 4. Vliv činnosti společnosti na životní prostředí 5. Pracovněprávní vztahy 6. Významné události po datu účetní závěrky 7. Organizační struktura 8. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2012 8.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2012 8.2 Rozvaha 8.3 Výkaz zisku a ztráty

Budeme o vás pečovat

ze všech stran

8.4 Příloha účetní závěrky 8.5 Zpráva auditora 8.6 Zpráva o vztazích 9. Kontakty

Výroční zpráva Partners Financial Services, a.s., za období od 1. 1. do 31. 12. 2012

Navzdory nepříliš pozitivní makroekonomické situaci si dokázala naše společnost najít prostor k růstu také v roce 2012. Rok jsme zakončili s obratem přesahujícím 1,44 mld. korun, z něhož jsme vytvořili hrubý zisk 163 mil. korun. Našim klientům jsme uzavřeli přes 300 tisíc smluv v rámci našeho portfolia, čítajícího 560 produktů našich šedesáti tří obchodních partnerů. Historicky se tak počet smluv sjednaných přes poradenskou síť Partners loni vyšplhal na bezmála milion. Nejsilnější byl opět poslední kvartál, ve kterém jsme vytvořili více než třetinu naší produkce. Zatímco začátek roku byl ve znamení smluv penzijního připojištění (3. pilíř penzijního zabezpečení), k silnému závěru roku nám pomohly zejména kampaně realizované přes naše aktivní call centrum ve spolupráci s poradenskou sítí. Začal se tak potvrzovat náš předpoklad o velkém potenciálu následného servisu existujícím klientům. Loňské statistiky zřetelně dokládají vyváženost portfolia našich klientů. Z pilířů produkce Partners bych zmínila běžně placené rizikové a životní pojištění v celkovém objemu 800 mil. korun, hypotéky (13 mld. korun) a pravidelné investice (suma cílových částek na nových smlouvách přesáhla 10 mld. korun). Jedním ze stěžejních projektů loňského roku je bezpochyby nový distribuční pilíř Partners – franšízy Partners market. První franšíza byla otevřena v červenci 2012 v Tišnově u Brna a do konce roku byly zrealizovány další tři projekty franšíz. Na podzim 2012 se společnost Partners stala jedinou firmou z oboru s oprávněním poskytovat službu investičního poradenství, tedy nadstavbovou službu ke službě zprostředkování investičních nástrojů. Ke konci roku 2012 mělo registraci pro investiční poradenství splněno více než šest stovek poradců a manažerů Partners. Na závěr nelze nezmínit přípravu na penzijní reformu, která výrazně zasáhne celý finanční sektor. Přes až extrémní regulaci poplatků spojených s druhým pilířem jsme novou možnost spoření na stáří vyhodnotili jako efektivní pro velkou část naší cílové skupiny. Našli jsme strategického spojence ve společnosti Allianz a zahájili přípravy na distribuci. V průběhu loňského roku jsme se také věnovali expanzi na polský finančně poradenský trh. Dne 20. února 2013 byla oficiálně otevřena centrála Partners Polska v Katovicích, jejíž ředitelkou se stala Vladislava Cisarzová. Do konce roku 2012 bylo otevřeno deset poboček Partners v různých polských městech včetně Varšavy. Poděkování patří všem našim manažerům a poradcům v síti za velké pracovní nasazení, loajalitu a optimismus, kterým čelí složité době, nepříznivému sentimentu společnosti i stále přísnějšímu regulatornímu rámci pro naše podnikání.

Úvodní slovo

předsedkyně představenstva

Kateřina Palková předsedkyně představenstva

2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje platné k 31. 12. 2012 Společnost Partners Financial Services, a.s., se zabývá poskytováním služeb finančního poradenství a zpro‑ středkování finančních produktů na území České republiky. Svoji činnost zahájila v červnu roku 2007 s cílem stát se jednou z předních a dlouhodobě uznávaných společností na trhu. Do obchodního rejstříku byla pů‑ vodně zapsána 23. srpna 2006 jako NOSTIMO, a. s. Od 14. června 2007 působila pod názvem Partners For Life Planning, a. s., a od 1. 1. 2012 působí pod názvem Partners Financial Services, a.s. Společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12158. Společnost nemá organizační složku podniku v zahraničí. Předmětem podnikání společnosti Partners Financial Services, a.s. je dle zápisu v obchodním rejstříku činnost investičního zprostředkovatele, pojišťovacího agenta, zprostředkování spotřebi‑ telského úvěru a další volné živnosti v souladu s živnostenským rejstříkem. Obchodní firma

Partners Financial Services, a.s.

Sídlo

Praha 4 – Chodov, Türkova 2319/5b, PSČ 149 00

Identifikační číslo

27699781

Daňové identifikační číslo

CZ27699781

Právní forma

akciová společnost

Základní kapitál

30 000 000 Kč

Statutární orgán – představenstvo:

Jak nejlépe

zabezpečit vaši rodinu?

předseda představenstva

Ing. Kateřina Palková, MBA

místopředseda představenstva

Ing. Petr Borkovec

člen představenstva

Pavel Kohout


Mgr. Petr Bartoš


Mgr. Vít Mikolášek

Dozorčí rada: Předseda dozorčí rady

Radim Lukeš

Místopředseda dozorčí rady

Ing. Pavel Novotný

Člen dozorčí rady

Ing. Vladimíra Janečková

2.2 Filozofie Vize Partners

Měníme dějiny finančního poradenství.

Jsme symbolem novodobého finančního plánování.

Jsme hrdi, že jsme Partners.

Jsme přesvědčeni o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a ob‑ jektivitě poradce je pro každého klienta obrovským přínosem. Věříme v celoživotní partnerství mezi klienty a poradcem Partners a otevřený vztah založený na důvěře. Snažíme se být vždy o krok napřed a přicházet s inovacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty. Proto máme v portfoliu exkluzivní produkty. Jako jediná velká finančně poradenská společnost na trhu také poskytujeme investiční poradenství a nabízíme i základní bankovní služby.

Poslání Partners Každého

z našich klientů vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením jejich skutečných potřeb.

Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich poradců. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál.

Určujeme finančnímu poradenství směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží.

2.3 Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu K zajištění naprostého souladu činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců s obecně závaznými právními předpisy upravujícími působení na finančním trhu byly v roce 2012 v rámci vnitřního kontrolního systému prováděny přímé kontroly a využívány další kontrolní mechanismy. Byly prováděny zejména kontroly na dálku, kontroly dodržování nastavených procesů, způsobu řešení reklamací a dalších činností vykonáva‑ ných mandatáři společnosti Partners. Výsledky těchto kontrol byly průběžně vyhodnocovány a využívány ke zlepšování zabezpečení souladu činnosti společnosti Partners a jejích mandatářů s právními předpisy. Na základě průběžného vyhodnocování činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců byly při‑ praveny analýzy vybraných právních otázek a na ně navazující doporučení či stanoviska. Společnost Partners pravidelně (na roční bázi) proškoluje zaměstnance a mandatáře v oblasti pravidel stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Sou‑ částí proškolení je i ověření znalostí formou písemného testu, jehož podoba / použité otázky se v pravidelných intervalech obměňují. Vůči společnosti Partners nebyla v roce 2012 vedena žádná kontrola zaměřená na dodržování právních povin‑ ností, ani vůči ní nebylo vedeno jiné řízení pro porušení právních předpisů upravujících působení společnosti Partners na finančním trhu a nebyla jí udělena žádná sankce ze strany dohledových či dozorových orgánů. V průběhu roku 2012 se společnost Partners zaměřila na dokončení implementace doporučení České národ‑ ní banky vyplývajících z výsledného protokolu o kontrole, která probíhala ve společnosti Partners v prosinci 2010 – květnu 2011. Společnost Partners zejména nastavila všechny interní procesy a kontrolní mechanismy, aby mohla plně v souladu s platnou legislativou poskytovat hlavní investiční službu – investiční poradenství, jejíž poskytování bylo zahájeno v listopadu 2012.

2.4 Produktové portfolio Významným benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů celého finančního trhu: po‑ jistných, bankovních, investičních i úvěrových. Důraz klademe na vývoj exkluzivních produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners. Na konci roku 2012 jsme získali oprávnění ke zprostředkování důchodového spoření a doplňkového penzijního spoření, které je nyní také součástí produktového portfolia Partners. Bankovní produkty

• Kapitálové životní pojištění

• Běžné účty

• Rizikové pojištění

• Hypoteční úvěry

• Úvěrové životní pojištění

• Investiční úvěry pro firmy a podnikatele

• Životní pojištění

• Investiční úvěry pro společenství vlastníků bytových jednotek a bytová družstva • Platební a kreditní karty

Leasing • Leasingové úvěry

• Podnikatelské úvěry • Překlenovací hypoteční úvěry

Neživotní pojištění

• Spořicí účty

• Cestovní pojištění

• Termínované vklady

• Havarijní pojištění • Pojištění aut a majetku

Investice

• Pojištění majetku a odpovědnosti občanů

• Investiční zlato

• Pojištění pracovní neschopnosti

• Modelová portfolia

• Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů

• Podílové fondy

• Pojištění nákladů na veterinární léčbu

• Pravidelné investování (produkty životního cyklu)

• P ojištění odpovědnosti za škodu způsobenou

• Přímé investice na burzách

provozem vozidla • Pojištění podnikatelských rizik

Stavební spoření

• Pojištění právní ochrany

• P řeklenovací úvěry ze stavebního spoření

• Pojištění proti úpadku cestovních kanceláří

• Stavební spoření

• Úrazové pojištění

• Úvěry ze stavebního spoření Penzijní produkty Životní pojištění

• Penzijní připojištění se státním příspěvkem

• Důchodové životní pojištění

• Důchodové spoření

• Flexibilní pojištění

• Doplňkové penzijní spoření

• Investiční životní pojištění

Díky širokému portfoliu využili našich služeb i přední čeští zaměstnavatelé v rámci zaměstnaneckých benefitů. Pro firemní klientelu zajišťujeme tyto služby: • š kolení odborných garantů z řad poradenské sítě v oblasti strategie a jednotlivých programů Partners Corporate Business, změn v legislativě a novinek našich obchodních partnerů v oblasti zaměstnaneckých benefitů, • spolupráce s obchodními partnery při vytváření nových produktů speciálně pro firemní klientelu, • t vorba nabídek „šitých na míru“ našim klientům‑zaměstnavatelům na základě jejich zadání včetně administrativy, • následná péče o zaměstnance a kontrola servisu ve firmách. Spolupracujeme s více než 350 zaměstnavateli v celé České republice.

2.5 Obchodní partneři

2.6 Úspěchy v roce 2012

Spolupracujeme s více než šedesáti obchodními partnery. Jsou to největší banky, pojišťovny a investiční společ‑ nosti na českém trhu a další finanční instituce. Provize za daný typ produktu je u všech partnerských společností vždy stejně vysoká, čímž je garantována poradcova nezávislost a jeho úsilí vybrat ten nejvhodnější produkt z nabídky právě pro daného klienta.

• P říprava na poskytování zprostředkovatelských služeb v rámci penzijní reformy, • implementace poskytování služby investičního poradenství; společnost Partners se tak stala jedinou srovnatelnou finančně-poradenskou společností na trhu, která tuto službu poskytuje, • rozšiřování počtu distribučních kanálů využívaných společností Partners k dosažení maximálního počtu klientů v jednotlivých klientských segmentech (vznik VIP kanceláří, představení nové byznys koncepce franšízy Partners market a otevření prvních franšíz, zřízení bankovních koutků v klientských centrech a franšízách), • z ahájení činnosti Partners Financial Services Polska S.A.,

Mezi naše obchodní partnery patří tyto společnosti:

• č innost call centra společnosti Partners v rámci servisních kampaní, • implementace nových nástrojů v rámci informačního systému pro poradce, • r ozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů, • r ozvinutí marketingových aktivit a podpora známosti značky Partners na českém trhu (reklamní kampaň zaměřená na vtip a nadsázku, soutěž „Co radí děti?“, druhý ročník Dne finanční gramotnosti).

Grant Help, s.r.o.

Transaprent background

Hard-color background

2.7 Cíle pro rok 2013 • N ová reklamní kampaň, zaměřená na přípravu veřejnosti na důchod, • d ruhý ročník projektu EFPA – evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců, • t řetí ročník Dne finanční gramotnosti,

Low-color variant

• o tevírání nových franšíz Partners market na území celé České republiky, Inverted low-color variant

• s puštění portálu pro klienty MojePartners, • r ozšiřování aktivního call centra a servisních kampaní, spuštění video hovorů a rozšíření možnosti volání i o víkendech, • r ozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů, • s puštění elektronické finanční analýzy pro klienty, • z aměření na zaměstnanecké benefity v rámci firemních obchodů a strategické partnerství v oblasti korporátního byznysu, • r ozvoj činnosti společnosti Partners akademie se zaměřením na nabídku školení a získávání certifikátů, • r ozvoj moderních nástrojů na podporu byznysu: lead generation, microsites, on-line kampaně. • p otvrzení vedoucího postavení mezi finančně poradenskými firmami na českém trhu z hlediska obratu a počtu uzavřených smluv

3.

Aktivity v oblasti výzkumu a vývoje

Společnost nevykázala v roce 2012 žádnou činnost v oblasti výzkumu a vývoje.

4.

Vliv činnosti společnosti na životní prostředí

Jelikož společnost podniká v oblasti poskytování finančních služeb, její konání přímo neovlivňuje životní prostředí. Společnost deklaruje svůj zájem o kvalitu životního prostředí, i když přímo nevynaložila prostředky na jeho ochranu.

5.

Pracovněprávní vztahy

V roce 2012 celkový průměrný přepočtený počet zaměstnanců činil 78 osob. Společnost dbá na vytváření rovnováhy mezi profesním a rodinným životem svých zaměstnanců. Rovněž poskytuje pestrou škálu zaměstnaneckých benefi‑ tů. Zaměstnanecký průzkum na přelomu roku potvrdil vysoké procento spokojenosti zaměstnanců se zaměstnanec‑ kou politikou společnosti.

6.

Významné události po datu účetní závěrky

K datu sestavení účetní závěrky nejsou vedení společnosti známy žádné významné následné události, které by ovlivni‑ ly účetní závěrku k 31. prosinci 2012. Po datu účetní závěrky došlo ke schválení nabytí kvalifikované účasti Českou ná‑ rodní bankou ve společnosti Allianz penzijní společnost, a.s., a zároveň ke schválení investičního úvěru k částečnému financováni této investice. Na konci června 2013 se konala řádná valná hromada společnosti, kde došlo k rozhodnutí o zvýšení základního kapitálu z vlastních zdrojů společnosti o 70 milionů korun vydáním nových akcií. Základní kapitál společnosti tak nyní činí 100 milionů korun.

Pomůžeme vám

vidět věci jasně

7. Organizační struktura Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu společnosti k 31. 12. 2012:

PŘEDSTAVENSTVO PRODUCT MANAGEMENT

DOZORČÍ RADA

ETICKÝ VÝBOR

COMMITTEE (PMC)

ŘEDITELSKÁ RADA

DIVIZE CENTRÁLA

ÚSEK OBCHODU

Pavel Kohout

Vladislava Cisarzová

ODDĚLENÍ ANALÝZ

PROJEKT POLSKO

ExCo

DIVIZE DISTRIBUCE

ŘEDITEL DIVIZE CENTRÁLA předseda představenstva KATEŘINA PALKOVÁ

ÚSEK STRATEGIE

EXECUTIVE COMMITTEE

Dana Perezová

ÚSEK OPERATIONS

ÚSEK MARKETINGU

Petr Bartoš

Lada Kičmerová

ÚSEK PRÁVNÍCH SLUŽEB & COMPLIANCE

SEKRETARIÁT

GENERÁLNÍ ŘEDITEL místopředseda představenstva PETR BORKOVEC

SEKRETARIÁT

Vendula Dudlová

ÚSEK FINANČNÍ Tatiana Purdiaková

Vít Mikolášek

ODDĚLENÍ BACKOFFICE

ODDĚLENÍ MARKETINGU

PROJEKT ALTERNATIVNÍ

Petra Meišnerová

David Pokorný

ÚSEK VZDĚLÁVÁNÍ

DISTRIBUCE

Gabriela Kudrnová

Martin Pivoda

PROJEKT PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY Dagmar Prajzlerová

ODDĚLENÍ LOGISTIKY

ODDĚLENÍ PR a komunikace

Šárka Klukanová

Viola Baštýřová

ODDĚLENÍ IT / IS

ODDĚLENÍ KLIENTSKÉHO SERVISU

Stanislav Uchytil

Martina Kudrová

ODDĚLENÍ HR SUPPORT Svetlana Solařová

KLIENTSKÁ CENTRA Česká republika

WATCHDOG

PORADENSKÉ KANCELÁŘE

PARTNERS FRANCHISE

SERVISNÍ PORADCI

DIVIZE PARTNERS CENTRÁLA

DIVIZE PARTNERS DISTRIBUCE

8. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2012

Jak bude vypadat váš

život v penzi?

provizní obrat 2012

1 440 578 Kč

sjednaných smluv

301 tisíc

klientů

90 tisíc

finančních poradců

3,5 tisíce

produktů v nabídce

560

obchodních partnerů

63

8.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2012

8.2 Rozvaha

To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá pohled na složení produkce v roce 2012. Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, zafinancováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio dle počtu uzavřených smluv vidíme, že čtvrtinu produkce tvoří smlouvy o penzijním připojištění a zhruba stejná část koláče připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv o pravidelných investi‑ cích do podílových fondů. Neživotní pojištění nebo pojištění aut a majetku tvoří 10 procent portfolia a o něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění.

ROZVAHA

v plném rozsahu k 31. prosinci 2012 ( v tisících Kč ) Obchodní firma a sídlo Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00, Praha 4 - Chodov Česká republika

Identifikační číslo 276 99 781

Struktura produkce 2012

AKTIVA

Označ.

b

a

6 % 1 %

8 %

3 %

Bankovní produkty

21 %

AKTIVA CELKEM (ř.02+03+31+63)

001

A.

Pohledávky za upsaný základní kapitál

002

B.

Dlouhodobý majetek (ř.04+13+23) Dlouhodobý nehmotný majetek (ř.05 až 12)

B.I.

Hypoteční a ostatní úvěry

10 %

B.I.1. Zřizovací výdaje 2. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje

Stavební spoření Penzijní připojištění

26 %

Podílové fondy

25 %

c

B.II.

Rizikové a úrazové pojištění Investiční a životní pojištění B.III.

Brutto

Korekce

Netto

1

2

3

Netto 4

643 479

- 34 132

609 347

566 654

003

91 513

- 25 298

66 215

55 519

004

15 222

- 8 334

6 888

2 958

005 006

3. Software

007

12 030

- 6 317

5 713

1 622

4. Ocenitelná práva

008

2 305

- 2 017

288

1 031

887

305

- 13 764

17 475

19 361

5. Goodwill

009

6. Jiný dlouhodobý nehmotný majetek

010

7. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek

011

8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek

012

Dlouhodobý hmotný majetek (ř.14 až 22)

B.II.1. Pozemky

Pojištění aut a majetku

Min.účetní období

Běžné účetní období

řád.

013

887 31 239

014

2. Stavby

015

10 286

- 761

9 525

10 646

3. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí

016

20 953

- 13 003

7 950

8 035

4. Pěstitelské celky trvalých porostů

017

5. Dospělá zvířata a jejich skupiny

018

6. Jiný dlouhodobý hmotný majetek

019

7. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek

020

8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek

021

9. Oceňovací rozdíl k nabytému majetku

022

Dlouhodobý finanční majetek (ř.24 až 30)

B.III.1. Podíly - ovládaná osoba

680

023

45 052

- 3 200

41 852

33 200

024

45 052

- 3 200

41 852

33 200

2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem

025

3. Ostatní dlouhodobé cenné papíry a podíly

026

4. Půjčky a úvěry - ovládaná nebo ovládající osoba, podstatný vliv

027

5. Jiný dlouhodobý finanční majetek

028

6. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek

029

7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý finanční majetek

030



Rozvaha (nekonsolidovaná) k 31. prosinci 2012

Rozvaha (nekonsolidovaná) k 31. prosinci 2012

Označ.

AKTIVA

řád.

a

b

c

C. C.I.

4

437 577

414 985

Zásoby (ř.33 až 38)

032

1 699

- 89

1 610

1 857

033

1 699

- 89

1 610

1 857

035

4. Mladá a ostatní zvířata a jejich skupiny

036

5. Zboží

037

6. Poskytnuté zálohy na zásoby

038

Dlouhodobé pohledávky (ř.40 až 47)

039

2. Pohledávky - ovládaná nebo ovládající osoba

041 042

Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení

a

b

609 347

566 654

068

248 625

230 329

Základní kapitál (ř.70+71+72)

069

15 900

15 900

070

30 000

30 000

2. Vlastní akcie a vlastní obchodní podíly (-)

071

- 14 100

- 14 100

3. Změny základního kapitálu

072

A.I.

A.I.1. Základní kapitál

Kapitálové fondy (ř.74 až 79)

22 685

23 017

23 017

3 000

043

610

610

922

044

3 223

3 223

3 302

075

60 000

076

48

4. Oceňovací rozdíly z přecenění při přeměnách společností

077

5. Rozdíl z přeměn společností

078

6. Rozdíly z ocenění při přeměnách společností

079

Rezervní fondy, nedělitelný fond a ostatní fondy ze zisku (ř.81+82)

A.III.

A.III.1. Zákonný rezervní fond/Nedělitelný fond

045 046

13 160

13 160

8 437

A.IV.

8. Odložená daňová pohledávka

047

7 450

7 450

7 024

A.IV.1. Nerozdělený zisk minulých let

048

286 124

- 8 745

277 379

183 347

049

67 251

- 6 800

60 451

40 296

A.V.

2. Pohledávky - ovládaná nebo ovládající osoba

050

1 397

1 397

101

B.

3. Pohledávky - podstatný vliv

051

Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky 4. sdružení

052

2. Statutární a ostatní fondy

053 054

147

147

52

7. Krátkodobé poskytnuté zálohy

055

115 256

115 256

74 445

8. Dohadné účty aktivní

056

97 118

97 118

66 172

9. Jiné pohledávky

057

4 955

3 010

2 281

058

111 128

111 128

207 096

059

314

314

471

Krátkodobý finanční majetek (ř.59 až 62)

C.IV.1. Peníze 2. Účty v bankách

060

3. Krátkodobé cenné papíry a podíly

061

4. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek

062

Časové rozlišení (ř.64+65+66)

D.I.1. Náklady příštích období

110 814

- 1 945

110 814

156 556 50 069

063

105 555

105 555

96 150

064

4 994

4 994

4 758

100 561

100 561

91 392

2. Komplexní náklady příštích období

065

3. Příjmy příštích období

066

Výsledek hospodaření minulých let (ř.84+85) 2. Neuhrazená ztráta minulých let

B.I.

6. Stát - daňové pohledávky

60 048

074

3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků

7. Jiné pohledávky

5. Sociální zabezpečení a zdravotní pojištění

073

2. Ostatní kapitálové fondy

6. Dohadné účty aktivní

Krátkodobé pohledávky (ř.49 až 57)

Minulé období 6

Vlastní kapitál (ř.69+73+80+83+86)

A.II.1. Emisní ážio 47 460

c

Běžné období 5

067

A.II.

47 460

řád.

PASIVA CELKEM (ř.68+87+120) A.

040

3. Pohledávky - podstatný vliv

PASIVA

Označ.

034

3. Výrobky

C.III.1. Pohledávky z obchodních vztahů

D.I.

3

- 8 834

5. Dlouhodobé poskytnuté zálohy

C.IV.

Netto

2

446 411

C.II.1. Pohledávky z obchodních vztahů

C.III.

Korekce

1

031

2. Nedokončená výroba a polotovary

4.

Brutto

Min.účetní období Netto

Oběžná aktiva (ř.32+39+48+58)

C.I.1. Materiál

C.II.

Běžné účetní období

080

6 000

4 100

081

6 000

4 100

082 083

35 921

77 496

084

35 921

77 496

085

Výsledek hospodaření běžného účetního období (+/-)

086

130 756

132 833

Cizí zdroje (ř.88+93+104+116)

087

304 341

269 083

Rezervy (ř.89 až 92)

088

49 206

55 742

B.I.1. Rezervy podle zvláštních právních předpisů

089

2. Rezerva na důchody a podobné závazky

090

3. Rezerva na daň z příjmů

091

6 606

16 442

4. Ostatní rezervy

092

42 600

39 300

093

76 792

64 289

094

76 792

64 289

B.II.

Dlouhodobé závazky (ř.94 až 103)

B.II.1. Závazky z obchodních vztahů 2. Závazky - ovládaná nebo ovládající osoba

095

3. Závazky - podstatný vliv

096

4.

Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení

097

5. Dlouhodobé přijaté zálohy

098

6. Vydané dluhopisy

099

7. Dlouhodobé směnky k úhradě

100

8. Dohadné účty pasivní

101

9. Jiné závazky 10. Odložený daňový závazek

102 103

8.3 Výkaz zisků a ztrát VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY druhové členění za rok končící 31. prosincem 2012

Partners Financial Services, a.s. Rozvaha (nekonsolidovaná) k 31. prosinci 2012

( v tisících Kč ) Obchodní firma a sídlo

Označ.

PASIVA

řád.

a

b

c

B.III.

Krátkodobé závazky (ř.105 až 115)

Běžné období 5

Minulé období 6

104

178 343

149 052

105

28 614

66 597

2. Závazky - ovládaná nebo ovládající osoba

106

1 990

287

3. Závazky - podstatný vliv

107

B.III.1. Závazky z obchodních vztahů

4.

Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení

5. Závazky k zaměstnancům 6. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění

110

9 608 2 793

Skutečnost v účet. obd. běžném

minulém

c

1

2

1 206

I.

Tržby za prodej zboží

01

Náklady vynaložené na prodané zboží

02

+

Obchodní marže (ř.01-02)

03

II.

Výkony (ř.05+06+07)

04

1 440 587

1 322 918

II.1.

Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb

05

1 440 587

1 322 918

II.2.

Změna stavu zásob vlastní činnosti

06

II.3.

1 079 869

111

1 931

600

8. Krátkodobé přijaté zálohy

112

18 743

12 139

9. Vydané dluhopisy

113 114

113 891

64 935

11. Jiné závazky

115

773

15

A.

116

b

číslo řádku

a

7. Stát - daňové závazky a dotace

Bankovní úvěry a výpomoci (ř.117+118+119)

TEXT

3 273

10. Dohadné účty pasivní B.IV.

276 99 781

Označ.

108 109

Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00, Praha 4 - Chodov Česká republika

Identifikační číslo

B.IV.1. Bankovní úvěry dlouhodobé

117

Aktivace

07

2. Krátkodobé bankovní úvěry

118

B.

Výkonová spotřeba (ř.09+10)

08

1 187 207

3. Krátkodobé finanční výpomoci

119

B.1.

Spotřeba materiálu a energie

09

16 602

13 335

Časové rozlišení (ř.121+122)

120

56 381

67 242

B.2.

Služby

10

1 170 605

1 066 534

C.I.1. Výdaje příštích období

121

56 381

67 242

2. Výnosy příštích období

122

C.I.

Přidaná hodnota (ř.03+04-08)

11

253 380

243 049

C.

+

Osobní náklady (ř.13 až 16)

12

71 477

63 040

C1 C.1.

Mzdové náklady

13

52 162

45 897

C.2.

Odměny členům orgánů společnosti a družstva

14

1 356

1 357

C.3.

Náklady na sociální zabezpečení a zdravotní pojištění

15

15 608

13 671

C.4.

Sociální náklady

16

2 351

2 115

D.

Daně a poplatky

17

73

143

E.

Odpisy dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku

18

7 034

3 844

III.

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu (ř.20+21)

19

184

1 529

III.1

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku

20

173

1 524

Tržby z prodeje materiálu

21

11

5

F.

III.2

Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku a materiálu (ř.23+24)

22

31

685

F.1.

Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku

23

31

685

F.2.

Prodaný materiál

24

G.

Změna stavu rezerv a opravných položek v provozní oblasti a komplexních nákladů příštích období

25

2 776

6 616

Ostatní provozní výnosy

26

13 838

6 865

Ostatní provozní náklady

27

22 324

23 024

Převod provozních výnosů

28 163 687

154 091

IV. H. V. I. *

Převod provozních nákladů

29

Provozní výsledek hospodaření (ř.11-12-17-18+19-22-25+26-27+28-29)

30

8.4 Příloha k účetní závěrce Partners Financial Services, a.s. Příloha účetní závěrky (nekonsolidovaná)


Rok končící 31. prosincem 2012 (v tisících Kč)

Výkaz zisku a ztráty - druhové členění (nekonsolidovaný) za rok končící 31. prosincem 2012

Označ.

TEXT

číslo

Skutečnost v účet. obd.

b

řádku c

běžném 1

a VI. J. VII. VII.1.

Tržby z prodeje cenných papírů a podílů

31

Prodané cenné papíry a podíly

32

Výnosy z dlouhodobého finančního majetku (ř.34+35+36)

33

Výnosy z podílů v ovládaných osobách a v účetních jednotkách pod podstatným vlivem

34

VII.2. Výnosy z ostatních dlouhodobých cenných papírů a podílů

35

VII.3. Výnosy z ostatního dlouhodobého finančního majetku

36

VIII. K. IX.

Výnosy z krátkodobého finančního majetku

37

Náklady z finančního majetku

38

Výnosy z přecenění cenných papírů a derivátů

39

minulém 2

Partners Financial Services, a.s. („společnost”) vznikla 23. srpna 2006 pod názvem NOSTIMO, a.s. se sídlem Brno, Lidická 710/57. Po změně vlastníků došlo dne 14. června 2007 ke změně názvu na Partners For Life Planning, a.s. a 26. června 2007 došlo ke změně sídla společnosti na Praha 4, Stýblova 253/13. K poslední změně názvu i sídla společnosti došlo dne 1. ledna 2012. V současné době je společnost zapsána v obchodním rejstříku pod názvem Partners Financial Services, a.s. se sídlem Praha 4 – Chodov, Türkova 2319/5b, PSČ 149 00.

203

69

L.

Náklady z přecenění cenných papírů a derivátů

40

Změna stavu rezerv a opravných položek ve finanční oblasti

41

3 200

Výnosové úroky

42

2 732

Nákladové úroky

43

1

Ostatní finanční výnosy

44

18

162

Ostatní finanční náklady

45

403

299

Převod finančních výnosů

46

N. XI. O. XII. P. *

Vlastníci společnosti Společnost vydala 600 ks akcií na majitele v listinné podobě ve jmenovité hodnotě 50.000,- Kč. V listopadu 2011 společnost vykoupila 3 ks vlastních akcií. K rozvahovému dni má společnost v držení 30 ks vlastních akcií. Do 31. prosince 2010 měla společnost vykoupeno 27 ks vlastních akcií.

1 413

Sídlo společnosti k 31. prosinci 2012 Partners Financial Services, a.s. Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 - Chodov

Převod finančních nákladů

47

Finanční výsledek hospodaření (ř.31-32+33+37-38+39-40-41+42-43+44-45+46-47)

48

- 651

1 345 22 603

Q.

Daň z příjmů za běžnou činnost (ř.50+51)

49

32 280

Q.1.

-splatná

50

32 706

30 161

Q2 Q.2.

-odložená odložená

51

- 426

- 7 558

Výsledek hospodaření za běžnou činnost (ř.30+48-49)

52

130 756

132 833

**

Charakteristika a hlavní aktivity Vznik a charakteristika společnosti

M. X.

1.

Česká republika Identifikační číslo 276 99 781

Mimořádné výnosy

53

Členové představenstva a dozorčí rady k 31. prosinci 2012

R.

Mimořádné náklady

54

Členové představenstva

S.

Daň z příjmů z mimořádné činnosti (ř.56+57)

55

S.1.

-splatná

56

Ing. Kateřina Palková (předseda)

Radim Lukeš (předseda)

Ing. Petr Borkovec (místopředseda)

Ing. Pavel Novotný (místopředseda)

Pavel Kohout

Ing. Vladimíra Janečková

XIII.

S.2. * T. *** ****

-odložená

57

Mimořádný výsledek hospodaření (ř.53-54-55)

58

Členové dozorčí rady

Mgr. Petr Bartoš

Převod podílu na výsledku hospodaření společníkům (+/-)

59

Výsledek hospodaření za účetní období (+/-) (ř.52+58-59) Výsledek hospodaření před zdaněním (ř.30+48+53-54)

60

130 756

132 833

61

163 036

155 436

Mgr. Vít Mikolášek Strana 1





Příloha účetní závěrky (nekonsolidovaná)


Předmět podnikání - investiční zprostředkovatel

Divize distribuce zahrnuje:

- pojišťovací agent

-

Projekt alternativní distribuce

- výroba, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona

-

Úsek vzdělávání

- poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru 2.

Zásadní účetní postupy používané společností

Změny v obchodním rejstříku V roce 2012 byly provedeny následující změny: -

dne 1. ledna 2012 došlo k změně názvu a sídla společnosti,

-

dne 1. ledna 2012 byl odvolán člen představenstva Ing. Tomáš Prouza,

-

dne 1. ledna 2012 byl jmenován členem představenstva společnosti Mgr. Vít Mikolášek.

Tyto změny byly k 1. lednu 2012 zapsány do obchodního rejstříku.

Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu. Představenstvo společnosti řídí divizi centrály vedenou předsedkyní představenstva a divizi distribuce vedenou generálním ředitelem. Představenstvu jsou dále podřízeny tyto výbory: Produkt management committee

-

Etický výbor

-

Ředitelská rada

-

Executive Committee Úsek strategie

-

Úsek obchodu

-

Úsek operations

-

Úsek marketingu

-

Úsek právních služeb a compliance

-

Úsek finanční

(a)

Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek Za dlouhodobý nehmotný majetek považuje účetní jednotka složky majetku, jejichž ocenění je vyšší než 60 tis. Kč v jednotlivém případě a doba použitelnosti je delší než jeden rok. Majetek může být pořízen úplatně, vkladem, darem, nebo vlastní činností. Za dlouhodobý hmotný majetek považuje účetní jednotka složky majetku, jejichž ocenění je vyšší než 40 tis. Kč v jednotlivém případě a doba použitelnosti je delší než jeden rok. Majetek může být pořízen úplatně, vkladem, darem, nebo vlastní činností. Příslušenstvím dlouhodobého majetku jsou předměty, které tvoří s hlavní věcí jeden majetkový celek a jsou součástí jeho ocenění a evidence. Příslušenství je součástí dodávky nebo se k hlavní věci přiřadí dodatečně, tj. technickým zhodnocením. Pokud příslušné předměty netvoří s hlavní věcí jeden majetkový celek, jde o samostatné movité věci. Technickým zhodnocením dlouhodobého majetku se považují výdaje na dokončené nástavby, přístavby a stavební úpravy, rekonstrukce a modernizace majetku, pokud převýšily u jednotlivého majetku v úhrnu ve zdaňovacím období částku 40 tis. Kč. Výdaje na technické zhodnocení jsou sledovány v průběhu účetního období. Na konci účetního období je technické zhodnocení aktivováno do majetku, kde zvyšuje vstupní cenu tohoto majetku.

Divize centrála zahrnuje úseky: -

Tato účetní závěrka je připravena v souladu s vyhláškou Ministerstva financí č. 500/2002 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění pozdějších předpisů, pro účetní jednotky, které jsou podnikateli účtujícími v soustavě podvojného účetnictví.

Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek je evidován v pořizovací ceně.

Organizační struktura

-

Účetní závěrka byla připravena na základě účetnictví vedeného v souladu se zákonem o účetnictví a příslušnými nařízeními a vyhláškami platnými v České republice.

Strana 2

Strana 3







Účetní jednotka stanovila, že drobným dlouhodobým hmotným majetkem je majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 40 tis. Kč, ale vyšší než 30 tis. Kč a doba použitelnosti je delší než 1 rok.

(c)

Cenné papíry k obchodování a dluhové cenné papíry se splatností do 1 roku držené do splatnosti jsou oceňovány pořizovací cenou.

Veškerý majetek této skupiny bude dle rozhodnutí pracovníka odpovědného za jeho pořízení zařazen pro účely odpisování do skupiny s dobou odpisování na 36 nebo 60 měsíců.

K rozvahovému dni společnost oceňuje krátkodobé cenné papíry k obchodování reálnou hodnotou. Změna ocenění je v daném účetním období zachycena ve výnosech resp. nákladech z přecenění cenných papírů a derivátů. V případech, kdy nelze reálnou hodnotu objektivně určit, jsou krátkodobé cenné papíry k obchodování oceněny pořizovací cenou. V případě dočasného snížení realizovatelné hodnoty tohoto majetku vytváří společnost opravnou položku.

Účetní jednotka stanovila, že drobným dlouhodobým nehmotným majetkem je majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 60 tis. Kč, ale vyšší než 30 tis. Kč a doba použitelnosti je delší než 1 rok. Nehmotný a hmotný majetek, jehož pořizovací cena je v rozmezí 1 tis. Kč až 30 tis. Kč včetně a zároveň jeho doba použitelnosti je delší než jeden rok, se sleduje v operativní evidenci. Tento majetek je vykázán v položce Služby, resp. Spotřeba materiálu a energie ve Výkazu zisku a ztráty a v případě jednorázového vybavení je časově rozlišován.

(d)

Metoda

Doba odpisování

Lineární, zrychlená

30 nebo 50 let

Stroje a přístroje IT

Zrychlená

3 roky

Inventář

Zrychlená

5 let

Automobily

Zrychlená

5 let

Stavby, technické zhodnocení

(b)

(e)

Stanovení opravných položek a rezerv Pohledávky Společnost stanoví opravné položky k pochybným pohledávkám na základě vlastní historické zkušenosti s vymahatelností pohledávek a na základě expertního odhadu vymáhací agentury. Zásoby

V následující tabulce jsou uvedeny metody a doby odpisování podle skupin majetku: Majetek

Zásoby Materiál je oceňován v pořizovacích cenách. Pořizovací cena zahrnuje cenu pořízení, celní poplatky, skladovací poplatky při dopravě a dopravné za dodání do výrobního areálu. Úbytek materiálu je oceňován metodou FIFO.

Nehmotný a hmotný majetek, jehož pořizovací cena je nižší než 1 tis. Kč a dále majetek, jehož doba použitelnosti je kratší než jeden rok, je vykázán v položce Služby, resp. Spotřeba materiálu a energie ve Výkazu zisku a ztráty a v operativní evidenci se nesleduje. V případě pořízení většího množství majetku v souvislosti s „prvotním vybavením“ společnosti ve vztahu k zahájení nebo rozšíření určité činnosti, bude odpis hodnoty tohoto majetku časově rozlišen dle rozhodnutí pracovníka zodpovědného za jeho pořízení, ale nejméně na dobu 24 měsíců.

Krátkodobé cenné papíry a podíly

Ostatní nehmotná aktiva

Lineární

72 měsíců

Software

Lineární

36 měsíců

Audiovizuální díla

Lineární

18 měsíců

Opravné položky jsou vytvářeny v případech, kdy ocenění použité v účetnictví je přechodně vyšší než prodejní cena zásob snížená o náklady spojené s prodejem. Rezervy Rezerva na storna je tvořena na základě analýzy nákladů historicky vynaložených na storna s přihlédnutím k druhům uzavíraných smluv a délce možných storen v běžném období. Rezervu na daň z příjmů vytváří společnost vzhledem k tomu, že okamžik sestavení účetní závěrky předchází okamžiku stanovení výše daňové povinnosti. V následujícím účetním období společnost rezervu rozpustí a zaúčtuje zjištěnou daňovou povinnost. V rozvaze je rezerva na daň z příjmů snížena o zaplacené zálohy na daň z příjmů, případná výsledná pohledávka je vykázána v položce Stát-daňové pohledávky.

Dlouhodobý finanční majetek Dlouhodobý finanční majetek představuje majetkové účasti v ovládaných osobách. Majetkové účasti jsou k rozvahovému dni oceňovány pořizovací cenou a v případě dočasného snížení realizovatelné hodnoty příslušné účasti je tvořena opravná položka. Strana 4

Strana 5







j) (f)

g)

Daň z příjmů za dané období se skládá ze splatné daně a ze změny stavu v odložené dani.

Společnost používá pro přepočet transakcí v cizí měně denní kurz České národní banky. V průběhu roku účtuje společnost pouze o realizovaných kurzových ziscích a ztrátách.

Splatná daň zahrnuje odhad daně vypočtený z daňového základu s použitím daňové sazby platné v první den účetního období a veškeré doměrky a vratky za minulá období.

Aktiva a pasiva v zahraniční měně jsou k rozvahovému dni přepočítávána podle kurzu devizového trhu vyhlášeného Českou národní bankou. Nerealizované kurzové zisky a ztráty jsou zachyceny ve výsledku hospodaření.

Odložená daň vychází z veškerých dočasných rozdílů mezi účetní a daňovou hodnotou aktiv a pasiv, případně dalších dočasných rozdílů (daňová ztráta), s použitím očekávané daňové sazby platné pro období, ve kterém budou daňový závazek nebo pohledávka uplatněny. O odložené daňové pohledávce se účtuje pouze tehdy, je-li pravděpodobné, že bude v následujících účetních obdobích uplatněna.

Výnosy a náklady Společnost účtuje výnosy a náklady do období, se kterým věcně a časově souvisí.

k)

Výnosy z provizí účtuje společnost v okamžiku přijetí platby od protistrany, pro kterou zprostředkovala svoji činnost. Ke stejnému okamžiku účtuje o nákladových provizích, které následně vyplácí poradcům vykonávající svoji činnost pro společnost v rámci mandátní smlouvy. Tento okamžik se ve společnosti nazývá fixace.

Dlouhodobé závazky z obchodního styku (stornofond) Výše závazků ve společnosti je ovlivněna tvorbou stornofondu, ve kterém je poradcům zadržována část provizí zejména z důvodu možných budoucích storen. O tvorbě stornofondu se účtuje v okamžiku uzavření každé fixace, kdy dochází ke vzniku závazku společnosti vůči poradcům.

i)

Klasifikace pohledávek a závazků Společnost klasifikuje pohledávky a závazky jako dlouhodobé, pokud jejich doba splatnosti od rozvahového dne je delší než jeden rok.

Na přelomu účetních období dochází k časovému rozlišení a výnosy a náklady se účtují do období, se kterým věcně a časově souvisí. Nejvýznamnějšími položkami na přelomu účetních období jsou výnosové a nákladové provize. Veškeré provize (výnosové i nákladové) zpracované v první fixaci následujícího roku jsou účtovány jako příjmy a výdaje příštích období daného roku. U provizí z druhé fixace následujícího roku dochází k posouzení, ke kterému období věcně a časově souvisí, a část těchto provizí je účtována do daného účetního období jako dohadná položka aktivní a pasivní. h)

Daň z příjmů

Přepočty cizích měn

l)

Konsolidace V souladu s ustanovením § 62 odst. 2 vyhlášky č. 500/2002 Sb. je účetní závěrka společnosti a všech jí konsolidovaných účetních jednotek zahrnuta do konsolidačního celku Partners Financial Services, a.s. spolu se společnostmi Partners investiční společnost, a.s., Partners akademie, s.r.o. a Partners media, s.r.o. a Partners Financial Services Polska S.A. Společnost rovněž sestavuje konsolidovanou účetní závěrku v souladu s českou účetní legislativou.

3.

Změna účetních metod a postupů V průběhu účetního období nedošlo ke změně účetních metod a postupů.

Najatý majetek Společnost účtuje o najatém majetku tak, že zahrnuje leasingové splátky do nákladů rovnoměrně po dobu trvání nájmu. Při ukončení nájmu a uplatnění možnosti odkupu je předmět leasingu zařazen do majetku společnosti v kupní ceně.

Strana 6

Strana 7






4.


Dlouhodobý majetek (a)

Mezi nejvýznamnější přírůstky dlouhodobého nehmotného majetku v roce 2012 patřila aktivace Klientského portálu ve výši 3 233 tis. Kč a vývoj nových funkcionalit interního softwaru ve výši 1 465 tis. Kč. V rámci dlouhodobého hmotného majetku společnost pořídila Chytrý diskový prostor pro servery datahousu ve výši 2 253 tis. Kč.

Dlouhodobý nehmotný majetek Ocenitelná práva

Software do 60 tis. Kč

Nedok. nehmotný majetek

Audiovizuální díla

Software

1 021

1 284

6 517

78

305

9 205

Přírůstky

---

---

5 332

103

582

6 017

Úbytky

---

---

---

---

---

---

1 021

1 284

11 849

181

887

15 222

Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2012

Zůstatek k 31. 12. 2012

Celkem

Společnost nemá majetek zatížený zástavním právem.

Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2012

561

713

4 895

78

---

6 247

Odpisy

172

571

1 315

29

---

2 087

---

---

---

---

---

---

Zůstatek k 31. 12. 2012

733

1 284

6 210

107

---

8 334

Zůstatková hodnota 1. 1. 2012

460

571

1 622

0

305

2 958

Zůstatková hodnota 31. 12. 2012

288

0

5 639

74

887

6 888

Oprávky k úbytkům

(b)

Dlouhodobý hmotný majetek Technické zhodnocení staveb

Stroje a zařízení

Majetek 30-40 tis. Kč

Nedok. hmotný majetek

Celkem

Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2012 Přírůstky

11 309

16 321

1 804

680

30 114

246

3 145

383

---

3 774

Úbytky

-1 269

-557

-143

-680

-2 649

Zůstatek k 31. 12. 2012

10 286

18 909

2 044

0

31 239

663

9 006

1 084

---

10 753

Odpisy Oprávky k úbytkům Zůstatek k 31. 12. 2012 Zůstatková hodnota 1. 1. 2012 Zůstatková hodnota 31. 12. 2012

Najatý majetek (a)

1 367

3 166

414

---

4 947

-1 269

-544

-123

---

-1 936 13 764

761

11 628

1 375

---

10 646

7 315

720

680

19 361

9 525

7 281

669

0

17 475

Strana 8

Finanční leasing Společnost je smluvně zavázána platit leasingové splátky za finanční leasing dopravních prostředků, strojů a zařízení následovně:

2012

Leasingové splátky celkem

Zaplaceno k 31. 12. 2012

Splatno do 1 roku

Splatno Splatno od 1 do 5 v následujících let letech

Osobní vozy

2 074

1 105

372

597

---

Celkem

2 074

1 105

372

597

---

Zaplaceno k 31. 12. 2011

Splatno do 1 roku

2011

Leasingové splátky celkem

Splatno Splatno od 1 do 5 v následujících let letech

Osobní vozy

1 711

696

277

738

---

Celkem

1 711

696

277

738

---

(b)

Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2012

5.

Operativní leasing Společnost měla pronajatý v r. 2012 jeden automobil. U tohoto vozu došlo k řádnému ukončení operativního leasingu dle leasingové smlouvy. Celkové roční náklady týkající se tohoto nájmu v roce 2012 činily 160 tis. Kč (2011 – 760 tis. Kč).

Strana 9






6.


Finanční majetek (a)

Dlouhodobý finanční majetek

Údaje o vlastním kapitálu a výsledku hospodaření společnosti Partners investiční společnost, a.s. a Partners Financial Services Polska S.A. jsou auditované.

2012

V roce 2012 ani v roce 2011 neměla společnost z dlouhodobého finančního majetku žádný výnos z titulu přijatých dividend.

Majetkové účasti Celkový Vlastní kapitál zisk (+) ztráta (-) k 31. 12. 2012 za rok 2012

Pořizovací cena

Opravná položka k majetkové účasti

Partners akademie, s.r.o.

100 %

---

---

-1 159

-1 328

3 200

-3 200

Partners media, s.r.o.

100 %

---

---

460

19 135

20 000

---

Účetní hodnota obchodního podílu v majetkových účastech převyšuje k 31. prosinci 2012 hodnotu vlastního kapitálu společností. Společnost provedla interní analýzu hodnot obchodních podílů a vytvořila 100% opravnou položku k obchodnímu podílu ve společnosti Partners akademie, s.r.o. Společnosti Partners media, s.r.o. a Partners investiční společnost, a.s. byly založeny v průběhu roku 2010 a společnost Partners Financial Services Polska S.A během roku 2012. Vedení společnosti se domnívá, že budoucí výnosy těchto společností budou generovat zisk a vlastní kapitál bude vyšší, než je účetní hodnota investice do společností.

Partners investiční společnost, a.s.

100 %

20

500 000 Kč

-4 304

9 375

20 000

---

Společnost disponuje 100% hlasovacích práv ve všech českých dceřiných společnostech a 60% hlasovacích práv v polské dceřiné společnosti.

60 %

300 000

1 PLN

-17 049

-13 963

1 852

---

45 052

-3 200

Vlastnický podíl

Počet akcií

Nominální hodnota akcie

Sídla dceřiných společností jsou následující:

Partners Financial Services Polska S.A. Celkem k 31. 12. 2012

2011 Majetkové účasti Vlastnický podíl

Počet akcií

Nominální hodnota akcie v tis. Kč

Celkový zisk (+) ztráta (-) za rok 2011

Vlastní kapitál k 31. 12. 2011

Pořizovací cena

Opravná položka k majetkové účasti


100 %

---

---

-1 375

-169

3 200

---


100 %

---

---

-909

18 675

20 000

---


100 %

20

500

-5 928

3 679

Celkem k 31. 12. 2011

Strana 10

10 000

---

33 200

---

Partners akademie, s.r.o. Holandská 878/2 639 00 Brno Česká republika

Partners media, s.r.o. Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 Česká republika

Partners Financial Services Polska S.A. Al. W. Korfantego 2 40-004 Katowice Polsko

Strana 11

Partners investiční společnost, a.s. Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 Česká republika







(b)

Krátkodobé cenné papíry a podíly Společnost nevlastnila žádné krátkodobé cenné papíry a podíly k 31. prosinci 2012 (2011 – 50 069 tis. Kč).

9.

Krátkodobé poskytnuté zálohy ve výši 115 256 tis. Kč (2011 – 74 445 tis. Kč) zahrnují zejména zálohy poradcům na budoucí provize ve výši 111 957 tis. Kč (2011 – 68 618 tis. Kč).

2011

Krátkodobé přijaté zálohy představují zálohy na budoucí provize vyplacené obchodními partnery ve výši 18 743 tis. Kč (2011 – 12 139 tis. Kč).

Cenné papíry k obchodování

Typ AXA Corporate Fund

podílové listy

Počet vlastněných podílových listů

Hodnota podílového listu k 31. 12. 2011

46 074 455

Celkem

7.

1,0867

Pořizovací cena v tis. Kč

50 000

2011 Reálná hodnota v tis. Kč

Přijaté dividendy

--

50 000

10.

50 069

Dohadné účty pasivní ve výši 113 891 tis. Kč (2011 – 64 935 tis. Kč) tvoří zejména dohad na nákladové provize a ostatní odměny poradcům vztahující se k běžnému účetnímu období ve výši 98 999 tis. Kč (2011 – 61 804 tis. Kč).

Zásoby Hodnota zásob na skladě byla k 31. prosinci 2012 ve výši 1 699 tis. Kč (2011 – 2 010 tis. Kč).

8.

11.

Krátkodobé pohledávky z obchodních vztahů činí 68 648 tis. Kč (2011 – 48 146 tis. Kč), ze kterých 59 975 tis. Kč (2011 – 47 405 tis. Kč) představují pohledávky po lhůtě splatnosti. Z celkové výše těchto krátkodobých pohledávek představují pohledávky z titulu neuhrazených storen 56 723 tis. Kč (2011 – 42 240 tis. Kč). Opravná položka k pochybným pohledávkám k 31. prosinci 2012 činila 6 800 tis. Kč (2011 – 7 749 tis. Kč).

(b)

Krátkodobé závazky z obchodních vztahů činí 30 604 tis. Kč (2011 – 66 884 tis. Kč) představují zejména nevyplacené provize k rozvahovému dni ve výši 20 158 tis. Kč (2011 – 61 398 tis. Kč). Z celkové výše krátkodobých závazků jsou závazky po lhůtě splatnosti ve výši 1 556 tis. Kč (2011 – 1 040 tis. Kč).

(c)

Dlouhodobé závazky z obchodních vztahů činí 76 792 tis. Kč (2011 – 64 289 tis. Kč) a představují stornofond společnosti tvořený v souladu s účetními metodami (viz bod 2h této přílohy). Tento stornofond obsahuje zejména zadržené provize poradcům, které budou použity na úhradu budoucích storen. Společnost nemá žádné pohledávky ani závazky po splatnosti více než 5 let.

Strana 12

Jiné pohledávky Dlouhodobé jiné pohledávky ve výši 13 160 tis. Kč (2011 – 8 437 tis. Kč) představují dlouhodobé půjčky poskytnuté poradcům a zaměstnancům společnosti, které jsou splatné více než za rok od konce účetního období.

Pohledávky a závazky z obchodních vztahů (a)

Dohadné účty aktivní a pasivní Dohadné účty aktivní ve výši 97 118 tis. Kč (2011 – 66 172 tis. Kč) představují především dohad na výnosové provize vztahující se k běžnému účetnímu období ve výši 96 915 tis. Kč (2011 – 66 137 tis. Kč).

50 069

Na základě provedené inventury k 31. prosinci 2012 byly identifikovány zásoby na skladě, které se doprodávají, příp. které jsou neprodejné a budou použity jako reklamní předměty. Z tohoto důvodu společnost vytvořila opravnou položku k zásobám ve výši 89 tis. Kč (2011 – 153 tis. Kč).

Krátkodobé poskytnuté a přijaté zálohy

Krátkodobé jiné pohledávky v celkové výši 4 955 tis. Kč (2011 – 3 737 tis. Kč) zahrnují zejména krátkodobé půjčky poskytnuté poradcům a zaměstnancům společnosti splatné do jednoho roku ve výši 4 938 tis. Kč (2011 – 3 378 tis. Kč). Opravná položka vytvořená k půjčkám za poradci byla k 31. 12. 2012 ve výši 1 945 tis. Kč (2011 – 1 456 tis. Kč).

12.

Časové rozlišení Náklady příštích období ve výši 4 994 tis. Kč (2011 – 4 758 tis. Kč) zahrnují zejména časové rozlišení nákladů na licence pojištění majetku, předplatné a nájmy placené dopředu ve výši 1 888 tis. Kč (2011 – 2 037 tis. Kč) a časově rozlišený leasing ve výši 250 tis. Kč (2011 – 257 tis. Kč) a majetek do 30 tis. Kč, který není odepisován a nevstupuje přímo ani do nákladů v roce pořízení ve výši 2 856 tis. Kč (2011 – 2 464 tis. Kč). Příjmy příštích období ve výši 100 561 tis. Kč (2011 – 91 392 tis. Kč) představují výnosové provize z činnosti finančního zprostředkovatele inkasované v průběhu ledna následujícího účetního období.

Strana 13







Výdaje příštích období ve výši 56 381 tis. Kč (2011 – 67 242 tis. Kč) představují zejména nákladové provize a ostatní odměny poradcům ve výši 49 651 tis. Kč (2011 – 54 088 tis. Kč) a přijaté faktury vztahující se k běžnému účetnímu období placené v období následujícím ve výši 6 730 tis. Kč (2011 – 12 634 tis. Kč).

13.

15.

Opravné položky Opravná položka k finančnímu majetku

Zůstatek k 1. 1. 2012 Tvorba Zůstatek k 31. 12. 2012

Opravná položka k zásobám

Opravná položka k pohledávkám

153

9 205

9 358

3 200

---

489

3 689

---

- 64

- 949

- 1 013

3 200

89

8 745

12 034

Plánované rozdělení zisku Společnost plánuje rozdělit výsledek hospodaření běžného účetního období a část nerozděleného zisku minulých let následovně:

Celkem

---

Rozpuštění/použití

14.

K rozvahovému dni má společnost v držení 30 ks vlastních akcií v celkové ceně pořízení 14 100 tis. Kč.

Zůstatek k 31.12.2012

Základní kapitál Zůstatek k 1.1.2012

Vlastní akcie

Ostatní kapitálové fondy

Rezervní fond

30 000

-14 100

4 100

---

Přecenění majetku

---

---

---

Dividendy

---

---

---

Příděly fondům

---

---

Zisk běžného období

--30 000


Zůstatek k 1.1.2011 Odkup vlastních akcií

Oceňovací rozdíl z precenění majetku


16.

---

---

48

---

48

---

- 71 575

---

-40 933

-112 508

1 900

60 000

30 000

---

-91 900

---

---

---

---

---

---

130 756

-14 100

6 000

60 000

35 921

48

130 756

Ostatní kapitálové fondy

Rezervní fond

Nerozdělený zisk

Oceňovací rozdíl z precenění majetku

132 833

---

---

---

---

---

-110 000

---

-110 000

-20 756

---

-20 756

---

35 921

35 921

Rezerva na storna

Rezerva na daň z příjmů

Celkem


39 300

16 442

55 742

Tvorba

42 600

32 501

75 101

130 756

Čerpání

-39 300

-16 442

-55 742

248 625

Zaplacené zálohy na daň z příjmů

---

-25 895

-25 895

Rozpuštění

---

---

---

42 600

6 606

49 206

Zůstatek k 31.12.2012 Zisk běžného období

Celkem

30 000

-13 950

1 100

---

21 558

---

58 938

97 646

---

-150

---

---

---

---

---

-150

---

---

3 000

---

55 938

---

-58 938

---


---

---

---

---

---

---

132 833

132 833

30 000

-14 100

4 100

---

77 496

---

132 833

230 329

Strana 14

Rezervy

230 329

Rozdělení zisku 2010


166 677

Celkem

---

Vlastní akcie

35 921

---

Zůstatek po plánovaném rozdělení zisku

77 496

2011 Základní kapitál

Nerozdělený zisk

Celkem

130 756

Příděl do rezervního fondu

Příspěvek na zvýšení základního kapitálu

2012

Nerozdělený zisk

Příděl do ostatních fondů Dividendy

Vlastní kapitál


17.

Bankovní úvěry K 31. prosinci 2012 (resp. k 31. prosinci. 2011) společnost nečerpala žádné bankovní úvěry.

Strana 15







20. 18.

Informace o tržbách

Ostatní provozní náklady ve výši 22 324 tis. Kč (2011 – 23 024 tis. Kč) zahrnují zejména neuplatněnou daň z přidané hodnoty z důvodu nízkého koeficientu ve výši 14 867 tis. Kč (2011 16 029 tis. Kč).

Téměř všechny tržby byly realizovány na území České republiky, část prefakturace byla vůči polské dceřiné společnosti. Nejvýznamněji se na tržbách společnosti podílejí tržby z provizí za zprostředkované smlouvy a dále tržby za služby poskytované poradcům: 2012

2011

Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb

1 440 587

1 322 918

Z toho:

1 425 879

1 312 191

14 708

10 727

184

1 529

13 838

6 865

Tržby z provizí Tržby ostatní (z prodeje služeb a materiálu)

Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu Ostatní provozní výnosy Z toho:

Smluvní pokuty a úroky z prodlení

4 232

2 621

Přefakturace

8 102

3 510

Ostatní

1 504

734

1 454 609

1 331 312

Celkem

Ostatní provozní náklady

21.

Informace o spřízněných osobách (a)

Krátkodobé pohledávky a závazky V pohledávkách a závazcích za ovládající nebo ovládanou osobou jsou obsaženy následující zůstatky: Pohledávky k 31.12. 2011

2012

2011


---

60

1 435

287


37

---

---

---

215

41

555

---

Partners Financial Services Polska S.A.

1 145

---

---

---

Celkem

1 397

101

1 990

287


19.

Informace o přijatých službách Náklady na služby tvoří nejvýznamnější položku z celkových nákladů společnosti. Výrazně se na celkové částce podílejí náklady na vyplácené provize poradcům: Náklady na provize, bonusy a renty Opravy a udržování

(b)

2012

2011

1 077 521

974 393

1 404

6 946

Reklama a marketing

33 620

18 503

Nájem vč. služeb

14 734

12 324

Školení

13 994

11 313

Ostatní

29 332

39 838

1 170 605

1 066 534

Celkem

Strana 16

Závazky k 31.12.

2012

Dlouhodobé pohledávky V roce 2011 byla společnosti Partners akademie, s.r.o. poskytnuta bezúročná půjčka, která představuje celkový zůstatek dlouhodobé pohledávky za touto společností k 31. prosinci 2012 ve výši 2 400 tis. Kč (2011 – 3 000 tis. Kč). V roce 2012 byla společnosti Partners Financial Services Polska A.S. poskytnuta půjčka, která představuje celkový zůstatek dlouhodobé pohledávky za touto společností k 31. prosinci 2012. Společnost v roce 2011 vložila vklad spolu s dalšími účastníky do Sdružení, jehož předmětem činnosti je společná činnost účastníků při prosazování zájmů společností poskytující služby v oblasti finančního zprostředkování. Hodnota pohledávky k 31. prosinci 2012 činila 610 tis. Kč (2011 – 922 tis. Kč).

Strana 17







(d) Dlouhodobé pohledávky k 31.12.2012 Partners akademie, s.r.o.

Výnosové úroky v roce 2012

Dlouhodobé pohledávky k 31.12.2011

Výnosové úroky v roce 2011

2 400

---

3 000

208

20 617

617

---

---

Sdružení

610

---

922

---

Celkem

23 627

617

3 922

208


Objem vzájemných transakcí 2012

2011

2012

2011

---

150

---

---

Akcionáři společnosti

Odměny a půjčky členům statutárních a dozorčích orgánů

Transakce se spřízněnými osobami

Představenstvo 2012 2011 Tržby z provizí za rok 2012 2011

Náklady na provize za rok 2012 2011


---

---

---

---


---

---

---

---

3 574

2 649

---

---

Partners investiční společnost, a.s. Partners Financial Services Polska S.A. Celkem

---

---

---

---

3 574

2 649

---

---

Ostatní tržby 2012

2011

Ostatní náklady 2012 2011

Počet členů Odměny z titulu výkonu funkce

251

4 141

1 529

349

221

100

258

90

390

---

---

Zaměstnanci

5 179

---

---

---

Vedoucí pracovníci

5 846

862

4 241

1 787

Ostatní tržby od Partners Financial Services Polska S.A. zahrnovaly především tržby z prodeje majetku, materiálu nebo prefakturovaných služeb celkem ve výši 3 679 tis. Kč a tržby za služby ve výši 1 500 tis. Kč z titulu smlouvy o poskytování služeb. Společnost nakupuje a poskytuje služby spřízněným stranám v rámci běžné obchodní činnosti podniku. Všechny významné transakce se spřízněnými osobami byly uskutečněny za běžných tržních podmínek.

Strana 18

5

3

3

1 081

275

276

Průměrný přepočtený počet zaměstnanců a vedoucích pracovníků a osobní náklady za rok 2012 a 2011:


Celkem

5 1 081

23. Zaměstnanci a vedoucí pracovníci

228


Dozorčí rada 2012 2011

Členové představenstva a vrcholového vedení používají služební automobily i k soukromým účelům.

Partners akademie, s.r.o. Partners investiční společnost, a.s.

Pohledávky/Závazky k 31.12.

Nákup vlastních akcií

(e) (c)

Transakce se spřízněnými stranami

2012

Celkem

2011 Zaměstnanci Vedoucí pracovníci Celkem

Počet

Mzdové náklady


Sociální náklady

71

35 160

12 072

2 160

7

17 002

3 536

191

78

52 162

15 608

2 351

Počet

Mzdové náklady


Sociální náklady

53

34 699

11 130

1 843

7

11 198

2 541

272

60

45 897

13 671

2 115

Strana 19






24. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění činí 2 793 tis. Kč (2011 – 1 206 tis. Kč), ze kterých 1 734 tis. Kč (2011 – 838 tis. Kč) představují závazky ze sociálního zabezpečení a 1 059 tis. Kč (2011 – 368 tis. Kč) představují závazky ze zdravotního pojištění. Žádné z těchto závazků nejsou po lhůtě splatnosti.

25. Stát – daňové závazky a dotace Daňové závazky činí 1 931 tis. Kč (2011 – 600 tis. Kč). Jedná se převážně o odvody daně ze závislé činnosti ve výši 1 927 tis. Kč (2011 – 600 tis. Kč). Společnost nemá k 31. prosinci 2012 (resp. k 31. prosinci 2011) žádné daňové závazky po splatnosti.


(b)

Odložená Vykázané odložené daňové pohledávky a závazky: Pohledávky 2012 2011

Závazky 2012 2011

Rozdíl 2012 2011

Dlouhodobý hmotný majetek

---

---

-686

-613

-686

Dlouhodobý nehmotný majetek

42

24

---

---

42

24

8 094

7 467

---

---

8 094

7 467

Rezervy Ostatní dočasné rozdíly Odložená daňová pohledávka/(závazek)

-613

---

146

---

---

---

146

8 136

7 637

-686

-613

7 450

7 024

V souladu s účetními postupy uvedenými v bodě 2 (j) byla pro výpočet odložené daně použita daňová sazba 19 % (2011 – 19 %).

26. Informace o odměnách statutárním auditorům Informace o odměnách statutárním auditorům jsou zahrnuty do celkových odměn zveřejněných v konsolidované účetní závěrce společnosti. 27. Daň z příjmů (a)

Splatná Splatná daň z příjmů ve výši 32 706 tis. Kč (2011 – 30 161 tis. Kč) zahrnuje odhad daně za zdaňovací období 2012 ve výši 32 501 (2011 – 32 246 tis. Kč) a opravu daně za zdaňovací období 2011 ve výši 205 tis. Kč (2011 – 2 085 tis. Kč).

28. Závazky nevykázané v rozvaze Společnost má smluvní závazky týkající se pronájmu automobilů na finanční a operativní leasing. Leasingové operace jsou popsány v bodě 5a) a 5b) přílohy účetní závěrky. V prosinci 2012 došlo k podpisu opčních smluv s poradci kvalifikujícími se do opčního programu společnosti. K rozvahovému dni nebyly společností přijaty žádné platby vyplývající z uzavřených opčních smluv. 29. Významné následné události K datu sestavení účetní závěrky nejsou vedení společnosti známy žádné významné následné události, které by ovlivnily účetní závěrku k 31. prosinci 2012. Po datu účetní závěrky došlo ke schválení nabytí kvalifikované účasti Českou národní bankou ve společnosti Allianz penzijní společnost, a.s. a zároveň ke schválení investičního úvěru k částečnému financováni této investice. Na konci června 2013 se bude konat řádná valná hromada společnosti, na jejímž programu bude zvýšení základního kapitálu o 70 mil. Kč vydáním nových akcií.

Strana 20

Strana 21

Ochráníme vše,

co je vám blízké

8.5 Zpráva auditora

8.6 Zpráva o vztazích Společnost Partners Financial Services, a.s., je v rámci koncernové struktury v pozici ovládající osoby, zprávy o vztazích mezi propojenými osobami v rámci koncernu jsou obsaženy v konsolidované výroční zprávě společnosti, která je zasílána do sbírky listin rejstříkového soudu či je k dispozici ve sbírce listin u jednotlivých ovládaných osob v koncernu.

Jsme připraveni i na nečekané

životní události

9. Kontakty

Klientská centra

Centrála Pobočka Brno: Partners Financial Services, a. s. Spielberk Office Centre Holandská 2 639 00 Brno Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 540 010 230 Fax: 540 010 231 E-mail: [email protected]

Pobočka Praha: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4 Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 222 353 050 Fax: 222 353 051 E-mail: [email protected]

Franšízy Franšíza Ivančice: Partners market Palackého náměstí 20 664 91 Ivančice

Franšíza Příbram: Partners market T. G. Masaryka 157 261 01 Příbram

Franšíza Jablonec nad Nisou: Partners market Soukenná 712/1 466 01 Jablonec nad Nisou

Franšíza Tišnov: Partners market Mlýnská 1927 přízemí 666 01 Tišnov

Franšíza Nové Město nad Metují: Partners market T. G. Masaryka 64 549 01 Nové Město nad Metují

Franšíza Vysoké Mýto: Partners market Fügnerova 4/1 566 01 Vysoké Mýto

Franšíza Praha Uhříněves: Partners market Nové náměstí 1370/11 104 00 Praha 22

Klientské centrum Brno: Partners Financial Services, a. s. Nové Sady 2 602 00 Brno

Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a.s. Hotel Palác, třída 1. máje 27 799 00 Olomouc

Klientské centrum Trutnov: Partners Financial Services, a.s. Pražská 537 541 01 Trutnov

Klientské centrum Česká Lípa: Partners Financial Services, a.s. Mariánská 216/2 470 01 Česká Lípa

Klientské centrum Olomouc: Partners Financial Services, a.s. Třída svobody 639/20 799 00 Olomouc

Klientské centrum Zlín: Partners Financial Services, a.s. Zarámí 90 760 01 Zlín

Klientské centrum České Budějovice: Partners Financial Services, a.s. Husova 685/17 370 05 České Budějovice

Klientské centrum Ostrava: Partners Financial Services, a.s. Velká 8 702 00 Ostrava

Klientské centrum Znojmo: Partners Financial Services, a.s. Pražská 1539/7 669 02 Znojmo

Klientské centrum Hlučín: Partners Financial Services, a.s. Pode Zdí 23 748 01 Hlučín Klientské centrum Hradec Králové: Partners Financial Services, a.s. Československé armády 1245/2 500 03 Hradec Králové Klientské centrum Karviná: Partners Financial Services, a.s. Masarykovo náměstí 8/6 733 01 Karviná – Fryštát Klientské centrum Kolín: Partners Financial Services, a.s. Kutnohorská 40 280 02 Kolín Klientské centrum Lanškroun: Partners Financial Services, a.s. Komenského 1122 563 01 Lanškroun

Klientské centrum Pelhřimov: Partners Financial Services, a.s. Karlovo náměstí 164 393 01 Pelhřimov Klientské centrum Praha: Partners Financial Services, a.s. Prosecká 851/64 190 00 Praha Klientské centrum Praha: Partners Financial Services, a. s. Václavské náměstí 64 110 00 Praha Klientské centrum Přerov: Partners Financial Services, a.s. Žerotínovo náměstí 29b 750 02 Přerov Klientské centrum Šumperk: Partners Financial Services, a.s. Dr. E. Beneše 12 787 01 Šumperk

Obchodní místa Ulice Husova ulice, č.p. 2117, budova ADOZ barvy, Křižíkova 1424 Havlíčkova 110 Hrnčířská 642 Ul. Komenského 29/11 Poříčí 15 Boženy Němcová 36 U Vážné studny 11 Jungmannova 2a Čajkovského 1535/1 Dvořákova 588/13 Hlinky 102 Ječná 26a Kopečná 20 Olomoucká 63 Heršpická 5, 14. patro Nové sady 2, 6.N.P. Nové sady 2, 5. patro Nové Sady 2, 5. patro Nové Sady 2, 5. patro Spielberk Office Centre, Holandská 2 Výstavní 30 6.května 74 nám Svobody 763 1. patro Mokropeská 2027 17. listopadu 272 1. patro T. G. Masaryka 879 Staré náměstí 46 Dr. Stejskala (náměstí Přemysla Otakara II) 113/2 3.patro Na Sadech 4/3 Tovární 197 2. NP Za Tiskárnou 327 Viaduktová 17 Plzeňská 1036/19 Teplická 211/26 U Plovárny 36/6 Náměstí F.L.Věka 29 Nám. Míru 44 Dukelská 87 Štefánikova ul. 2956 8. pěšího pluku 2173 2. patro Magistrát,budova H, Svornosti 86/2 Horní 2002 2.patro

Město Benešov u Prahy Benešov Beroun Beroun Bílina Blansko Blatná Boskovice Břeclav Brno Brno Brno Brno Brno Brno - Slatina Brno Brno Brno Brno Brno Brno Brno Bystřice pod Hostýnem Bzenec Černošice Červený Kostelec Česká Skalice Česká Třebová České Budějovice České Budějovice Český Krumlov Český Krumlov Český Těšín Děčín Děčín Děčín 2 Dobruška Domažlice Doudleby nad Orlicí Dvůr Králové nad Labem Frýdek Místek Havířov Havlíčkův Brod

PSČ 25601 25601 26601 26601 41801 67801 38801 68001 69002 61600 60200 60300 62100 60200 62700 63900 60200 60200 60200 60200 63900 60300 76861 69681 25228 54941 55203 56002 37001 37001 38101 38101 73701 40502 40502 40502 51801 34401 51742 54401 73801 73601 58001

Business Center, Nádražní 397 Adámkova třída 777 1.patro Příční 8 1. patro Sadová 1688/1 Velkomoravská 17 Palackého náměstí 99 Eliščino nábřeží 304 Náměstí Svobody 450 Dlouhá 101 (rezidence Šatlava) Třída 1. máje 1781 1. patro Horní náměstí 441/3 Jakubská 380/4 Široká 128/4 Office Budovatelů 5 Soukenná 1/712 Dukelská 456 Žižkova 15 Divadelní 8 Palackého 1299/25 Husova č.p. 18 J. Buchara 985 Husova 18 Komenského 9 Masarykovo náměstí 70/II Linecká 413 Omlenická 372 OC Permon Mendelova 2873 Poděbradova 412 1.patro Náměstí Míru 1/166 Legerova 183 Kutnohorská 256 Ulice 5.května 571 Dlouhá 301 Prusinovského 113 Rudní 675 Komenského 53/4 Opletalova 92 Hradební 62 Husovo náměstí 139 2.NP Tyršova 352 Frýdlantská 244/1 Mrštíkova 2a Letná 566 BUSINESS CENTRUM Liberec Plaza, Palachova 1404 Business Centrum 5.NP, Řeznická 1332/7 B. Vlčka 7/1

Havlíčkův Brod Hlinsko Hodonín Hodonín Hodonín Hořovice Hradec Králové Hradec Králové Hradec Králové Hranice Humpolec Cheb Chrudim Jablonec nad Nisou Jablonec nad Nisou Jeseník Jihlava Jihlava Jihlava Jilemnice Jilemnice Jilemnice Jindřichův Hradec Jindřichův Hradec Kaplice Kaplice Karviná Kladno Klatovy Kolín 3 Kostelec nad Černými Lesy Králíky Králíky Kroměříž Kutná Hora Kyjov Lanškroun Lanškroun Ledeč nad Sázavou Letohrad Liberec 1 Liberec Liberec 12 Liberec Liberec Lipník nad Bečvou

58001 53900 69501 69501 69501 26801 50003 50002 50003 75301 39601 35002 53701 46601 46601 79001 58601 58601 58601 51401 51401 51401 37701 37701 38241 38241 73401 27201 33901 28002 28163 56169 56169 76701 28401 69701 56301 56301 58401 56151 46001 46001 46013 46090 46001 75131

Mírové náměstí 18/10 2.patro Na Foukalce 956 8. května 154/11 1.patro Masarykova 1070 Brněnská 32 Brněnská 29 Českobratrské náměstí 1321 Železná 51 nám. T.G.Masaryka 35 Budovatelů 2957 Pasáž Magnum Kamenice 113 1.patro Mírové náměstí 80

Litoměřice Louny Lovosice Luhačovice Mikulov Miroslav Mladá Boleslav Mladá Boleslav Moravský Krumlov Most Náchod Netolice Nový Bor

41201 44001 41002 76326 69201 67172 29301 29301 67201 43401 54701 38411 47301

Boleslavská 133

Nový Bor Nový Jičín Nový Jičín Nymburk

47301 74101 74101 28802

8. května 25 Křížkovského 843/5 Palackého 75/21 2.patro Rokycanova 11 1.patro Tř. Svobody 639/20 Wellnerova 1215/3a 1.patro Ztracená 269/36 Ostrožná 29 Pekařská 4 Popská 223/9 2. a 3.NP Brandlova 1685/9 1.patro Třípatrový dům, Stodolní 15 1.patro Třípatrový dům, Stodolní 15 3.patro 305/1 3.patro Zámecká 20 2.NP tř. Tomáše Bati 332 Třída Míru 2800 Nám. Republiky 56 Purkyňova 573/13 2.NP Dukelská 294 náměstí T.G.Masaryka, Dům Jakub, č.p. 1011 Vídeňská 533 Husova 240/5 Biskupský dvůr 1149/4 Jankovcova 1037/49 - Budova C - 3. patro Českomoravská 142/18 1. patro Fügnerovo náměstí 1808/3, IV. patro Husova 9 (2. patro) Chaelese de Gaulla 2

Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Olomouc Opava Opava Opava Ostrava Ostrava Ostrava Ostrava Ostrava Otrokovice Pardubice Pardubice Plzeň Podbořany Poděbrady Pohořelice Praha 1 Praha Praha 7 Praha 9 Praha 2 Praha 1 Praha 6

77900 77900 77900 77900 77900 77900 77900 74601 74601 74601 70200 70200 70200 70200 70200 76502 53002 53002 30136 44101 29001 69123 11000 10000 17000 19000 12000 11000 16000

B.Egermanna 582 Sloupská 263 Havlíčkova 19 Štefánikova 2086/12

Jana Masaryka 252/6 3.patro Lazarská 11/6 Lublaňská 667/42, Office 42, 3.NP Mánesova 881/27, 5. patro Nádražní 114 Ovenecká 364/28 Prague Marina Office, Jankovcova 1596/14 (2. patro) Prosek Point, Budova A, Prosecká 851/64 Václavské náměstí 64 Ruby house Sokolovská 979/209 5.NP Ruby house Sokolovská 979/209 6.NP Burzovní palác, Rybná 14 Jankovcova 1518/2 Jankovcova 1518/2 Jankovcova 1518/2 Toužimská 244 1.patro Tyršova 1832/7 5.patro V závětří 6 Václavké náměstí 64 3. patro Václavské náměstí 64 4.patro Václavské nám. 64 5.patro Pod pekárnami 157/3 Pivovarská 197 U Stadionu 270 Smetanova 1941/9 1.patro Žerotínovo nám. 961/14 Žerotínovo náměstí 29 Olomoucká 4 1.patro Plumlovská 68 Plumlovská ulice 562/60 Náměstí Lužické 386/1 Palackého 109 budova KB 3.p., Staré náměstí 65 Tyršova 341 Masarykovo náměstí 138 5. května 163 4.NP Havlíčkova 1437 Palackého náměstí 93 3.patro T. G. Masaryka 22 1. patro Dr. E. Beneše 12 3. a 4. patro Palác Sofie Hlavní Třída 1/15 9. května 678 3.patro Budějovická 1178 Erbenova 572/1 U Nádraží 5

Praha 2 Praha 2 Praha 2 Praha 2 Praha 5 Praha 7 Praha 7 Praha 9 Praha Praha 9 - Vysočany Praha 9 - Vysočany Praha Praha Praha Praha Praha 9 Praha 2 Praha Praha Praha Praha 1 Praha 9 - Vysočany Prachatice Prachatice Přerov Přerov Přerov Prostějov Prostějov Prostějov Rumburk Rychnov nad Kněžnou Rychnov nad Kněžnou Semily Slaný Sokolov Strakonice Strakonice Sušice Šumperk Šumperk Tábor Tábor Tábor Teplice

12000 12000 12000 12000 15000 17000 17000 19000 11000 19000 19000 11000 17000 17000 17000 19700 12000 17000 11000 11000 11000 19000 38301 38301 75002 75002 75002 79601 79601 79601 40801 51601 51601 51301 27401 35601 38601 38601 34201 78701 78701 39002 39002 39002 41501

Komenského náměstí 18 Zdislavina 59 Táboritská 368 Dukelská 1137 ul. 1. Máje 495 Školní 173 2NP Nádražní 2215 nám. Českého ráje 4 Náměstí Míru 92 Na Splávku 1182 Třída Maršála Malinovského 1393 CPI City Center, Špitálské nám. 3517 4.patro Mírové nám. 3428/5A 4. patro Mírové náměstí 8 Křižná 854 Palackého 266 Vodní 57 Karlova 710 Náměstí 15/13 Náměstí T. G. Masaryka 21 Špidrova 80 1.patro Lidická 1880 1. patro Pasáž ATRIUM, Krkonošská 186 Fügnerova 4/1 Jana Šoupala 1 Třžiště 40 Školská 322/3 Dlouhá 74 Fügnerovo nábřeží 1490 T.G.Masaryka 588 tř. Tomáše Bati 190 Třída Tomáše Bati 202 Mariánské náměstí 6 Mariánské náměstí 8 2. patro Tovární 14 Kostelní 74 Náměstí Svobody 55 Horní 22

Třebíč Třebíč Třeboň Třinec - Lyžbice Třinec Trutnov Turnov Turnov Týn nad Vltavou Uherské Hradiště Uherské Hradiště Ústí n. L. Ústí n. L. Ústí nad Orlicí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Valašské Meziříčí Varnsdorf Velké Meziříčí Veselí nad Lužnicí Vimperk Vlašim Vrchlabí Vysoké Mýto Vyškov Vyškov Zábřeh Zlín Zlín Zlín Zlín Zlín Znojmo Znojmo Znojmo Žamberk Žatec Žďár nad Sázavou

67401 67401 37901 73961 73961 54101 51101 51101 37501 68601 68601 40001 40001 56201 75701 75701 75701 40747 59401 39181 38501 25801 54301 56601 68201 68201 78901 76001 76001 76001 76001 76001 66902 66902 66902 56401 43801 59101

Vydavatel: Partners Financial Services, a. s. Prague Gate, Türkova 2319/5b 149 00 Praha 4

V ÝROČNÍ ZPR ÁVA. S námi se odvážných kroků. bát nemusíte

Recommend Documents