tétel

Érvényes 2010. március 1-től A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók!

HIRDETMÉNY (VI.) A Közszolgálati Szervezetek forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról és költségekről Szolgáltatás Mértéke________________________ I.Számlavezetés, pénzforgalom 1.)Számlanyitás HUF 3000Ft Megtakarítási számla díjmentes Devizaszámla díjmentes 2.)Számlafenntartás 2.1) Forintszámlák*(minimális pénzforgalmi jutalék számlánként 2)HUF 6000Ft/negyedév Egyéb elkülönített számlák 2100Ft/negyedév Banktechnikai számlák nincs 2.2) Devizaszámlák **1 2100Ft/hó 2.3) Azonosítatlan ügyfelek zárolt számláinak külön díja** 100Ft/hó 2.4) Zárlati díj 1000Ft/negyedév 12 2.5) Zárlati díj ELECTRA számlacsomag esetén 1750Ft/negyedév 3.)Átutalások és átvezetések a.)bankon kívüli belföldi forint átutalások (forintszámlán*) 0,15%, min.200Ft, max. 100 000 Ft/tétel b.)bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (forintszámlán*) 0,13%, min.30Ft, max. 100 000 Ft/tétel c.)nemzetközi átutalások forintban , devizában külföldre, vagy devizában belföldre c.a) normál átutalások elektronikus csatornán 3 0,12%, min.3300Ft, max. 80 000Ft papíralapon 0,15%, min.3300Ft, max. 80 000Ft c.b) sürgősségi felár 5 000Ft c.c) adathiányos megbízások felára9 2 000Ft (11) c.d) Bankcsoporton belüli átutalás normál 3.000 Ft OTP Express 5.000 Ft c.e) SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe, Monacóba és Izlandra) elektronikus csatornán 3 0,12%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft papíralapon 0,15%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft d.)saját HUF számlák közötti átvezetés (egyszeri átvezetési megbízással)

jutalékmentes

OTP Bank Nyrt. 136. módosítás 638

2 e.)saját (egy szerződésen belüli) deviza számlák közötti átvezetés f.)Megtakarítási I. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.) és e.) pont szerinti jutalékon felül: g.)Megtakarítási II. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.)és e.) pont szerinti jutalékon felül: h.) Azonnali beszedési megbízás indítása

jutalékmentes

0,025%, max.50000Ft

jutalékmentes 100 Ft/tétel

4.)VIBER tételek VIBER tételek indítása belföldre HUF

0,5%, min.10000Ft, max.100000Ft

5.)Jóváírások a.)belföldi HUF átutalás jóváírása (VIBER is) b.)nemzetközi HUF átutalás jóváírása c.)külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka c.a.)100 EUR4-ig c.b)100 EUR4 felett d.)postai befizetések (postai közreműködői díj)

jutalékmentes jutalékmentes

jutalékmentes 0,05%, min. 5EUR, max. 50EUR mindenkori posta költség

6.)Pénztári tranzakciók5 6.1)Pénztári kifizetés a.)HUF (forintszámlán*) b.)valutában c.)zsákos kifizetés (az a.)és b.)pontokon túlmenően) 6.2)Pénztári befizetés a.)HUF készpénz átutalási megbízással Ft számlára * b.)HUF egyéb módon b.a.)bankjegy és érme Ft számlára * devizaszámlára b.b.)címletenként 50 db-ot meghaladó érme befizetése esetén (kizárólag zsákos befizetésként) (az a.)és b.)pontokon túlmenően) c.)valutában c.a.)bankjegy c.b.)1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme

OTP Bank Nyrt.

136. módosítás 639

0,25%, min. 350Ft 1,0%min 1000Ft egyedi megállapodás szerint 0,5%+20Ft 0,5%+20Ft 0,03 %, min. 100 Ft

KÉO Hirdetménye szerint 0,75%, min.1000Ft/tétel beváltott érték 25%-a

3 7.) Csoportos fizetések (forintszámláról HUF-ban)* 7.1)Csoportos átutalás (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi HUF átutalások b.)bankon belüli belföldi HUF átutalások 7.2)Csoportos beszedés (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi beszedés indított tételei után b.)bankon kívüli belföldi beszedés jóváírt tételei után c.)bankon belüli belföldi beszedés indított tételei után d.)bankon belüli belföldi beszedés jóváírt tételei után 7.3)Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatás a.)bankon kívüli üzenetek továbbítása (pl.: felhatalmazások) 7.4)Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámításra kerülő jutalék a.)bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén b.)bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén 8.)Csekk a.)OTP által kibocsátott csekk a.a.)elektronikusan3

0,13%, min. 30Ft 0,065% + 10Ft 10Ft 0,075%, min.20Ft 15Ft jutalékmentes 10Ft+ÁFA/tranzakció

0,13%, min.30Ft+100Ft 0,13%, min.30Ft

0,13%, min. 2500Ft, max. 80000Ft 0,15%, min.2500Ft, max.100000Ft

a.b.)papíralapon b.)Fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása c.)Csekk megvásárlás d.)Beszedésre átvett csekk e.)Fizetetlen csekk f.)OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása

jutalékmentes 0,8%, min.3000Ft 0,2%, min.3000Ft, max.100000Ft 3000Ft 500Ft

9.) Garancia 9.1.) Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés 0,15%, min. 7.000 Ft, avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) max. 150.000 Ft b.) Garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása 6.000 Ft (kockázatvállalás nélkül) c.) Garancia lehívása 0,2%, min. 7.000 Ft d.) Garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 9.2.) Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Garancia kiadása, emelése, váltó avizálás - egyszeri kiadási jutalék -0,25%, min. 8.000 Ft -kockázatvállalási díj -a fenti díjon kívül külön megállapodás szerint

OTP Bank Nyrt.


4 b.) Garancia módosítása (kivéve emelés) c.) Lehívott garancia kezelése

6.000 Ft 0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft

10.)Egyéb, a 3.c, 5., 8.a, és 9. pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)Külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése 3000Ft b.)Bizonylat másolat (pl.SWIFT-másolat) továbbítási díj 500 Ft c.)Bankinformáció beszerzése ügyfélről 5000Ft d.)Sürgősségi felár 5000Ft e.)Megbízások módosítása, törlése 3000Ft f.)Konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére)

7000Ft

g.) Nemzetközi fizetésekhez kapcsolódó terhelési, ill. jóváírási értesítő díja tételenként 1000Ft 11.)Állandó jellegű/értéknapos megbízások HUF számlán forintban a.)Adó-és járulékfizetési kötelezettség teljesítésekor díjmentes b.)Lekötött betét fix összeggel történő növelésekor díjmentes c.)Egyéb esetekben 130Ft/db. 12.)Függőben tartott HUF megbízások kezelése forintszámlán a.)Érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén 1000Ft/db. b.)Kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén 1000Ft/db. 13.)Zárolás előjegyzés devizaszámlán a.)Zárolás előjegyzés devizaszámlán

2500Ft

14.)Pénzforgalmi betétkönyv a.)Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása*

8000Ft/negyedév

15.)Bankinformáció a.)A számlatulajdonos írásbeli kérelmére b.)Könyvvizsgálat céljára kiadott teljes körű számlainformáció

3000-20000Ft

16.)Igazolások kiadása, módosítása a.)Fedezetigazolás b.)Igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről c.)Egyéb igazolás (pl.:OTP-nél átutalás teljesítéséről)

0,1%, min.1800Ft 0,1%, min.1800Ft 1200Ft./db

3000-20000Ft

17.)Számlakivonat a.)Számlakivonat (forgalom szerint gyakorisággal, papír alapon, postai úton rendelkezésre bocsátott) a.a.)belföldre díjmentes a.b.)külföldre b.) Bankfióki visszatartás díja (Ft-számlán,* devizaszla**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos c.) Fiókbérlet díja (Ft-számlán,* devizaszámlán**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos d.) Számlakivonat készítése külön kérésre 500Ft/db


díjmentes

5 18.) Tételsoros forgalmi kivonat a.) Tételsoros forgalmi kivonat HUF számláról

100Ft/banki munkanap, de min. 500Ft

19.) Másolat készítésének díja a.)Könyvelési bizonylat, egyéb banki irat pótlása, másolása b.)Egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat másolása

500Ft/db 500Ft/db

20.) Árfolyamlista kiküldése a.)Árfolyamlista kiküldése

500Ft

21.) Postaköltség

mindenkori alaptarifa szerinti posta költség

22.)OTPdirekt Electra terminál* a.)Telepítési díj (egyszeri) b.)Modem bérleti díj c.)Személyi számítógép bérleti díj (1999.05.01.elötti igény) d.)Személyi számítógép bérleti díj (1999.05.01.utáni igény) e.)Nyomtató bérleti díj f..)OTPdirekt Electra Terminál szoftver bérleti díj

10000Ft+ÁFA 2000Ft+ÁFA/negyedév 3000Ft+ÁFA/negyedév 15000Ft+ÁFA/negyedév 2000Ft+ÁFA/negyedév díjmentes

Az OTP Ügyfélterminál szolgáltatás 2007. április 30-ával megszűnt. Az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásra történő átszerződés ingyenes.

23.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás díja

3 millió Ft/év (esedékes szerződéskötéskor)

II. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.)A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)HUF számla tekintetében

b.)Devizaszámla tekintetében

OTP Bank Nyrt.


a HUF folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába+6% évi 9%

6 III. Árfolyam-alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan7 HUF-számla devizaszámla 1.)Átutalások forintban 1.1)Bankon belüli forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 1.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 1.3)Bankon kívüli, külföldi forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 2.)Átutalások, garanciák devizában 2.1)Bankon belüli forgalom a.)Jóváírás deviza vétel b.)Terhelés

b.)Terhelés

deviza eladás deviza vétel

-


-


-

-

deviza eladás

2.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)Jóváírás külker.deviza vétel8 b.)Terhelés külker.deviza eladás8 2.3)Bankon kívüli külföldi forgalom a.)Jóváírás külker deviza vétel8 b.)Terhelés külker deviza eladás8 3.)Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)Jóváírás csekk vétel

-

deviza vétel/ deviza eladás deviza vétel/ deviza eladás

-


-


-

-

-

csekk eladás

4.)Pénztári forgalom 4.1)Forint be- és kifizetések a.)Jóváírás b.)Terhelés 4.2)Valuta be- és kifizetések a.)Jóváírás valuta vétel

devizaszámla konverzióval

-

deviza eladás csekk vétel -

csekk vétel/ deviza eladás deviza vétel/ csekk eladás

-

csekk vétel/ deviza eladás b.)Terhelés valuta eladás deviza vétel/ csekk eladás A jutalékok, költségek és a díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor esedékes, mely alól kivételt képeznek -a *-gal jelölt tételek, melyek a negyedév utolsó munkanapján, -a **-gal jelölt tételek, melyek havonta kerülnek felszámításra.

OTP Bank Nyrt.


7 Megjegyzés: 1

Deviza-számlavezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY A minimális pénzforgalmi jutalék része a bankon kívüli és belüli belföldi forint átutalások, valamint a forint pénztári kifizetések után felszámításra kerülő jutalékok összege. 3 Ügyfélterminálon, illetve OTPdirekt Electra terminálon, OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével bármilyen elektronikus adatkapcsolaton keresztül adott megbízások. 4 Vagy ellenértéke más devizában. 5 A nagy mennyiségű forintérme befizetések átvétele a vonatkozó ügyviteli utasítás szerint. Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében „ A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről” szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. 6 A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. 7 A bank EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 8 A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000,01 és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 9 Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFTazonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza. . 10 Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Dánia, Egyesült Királyság, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország, Svédország. Ciprus, Csehország, Észtország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Magyarország, Málta, Szlovákia, Szlovénia 11 Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: 2

Szlovákia Bulgária Románia Horvátország Szerbia Oroszország Ukrajna Montenegro 12.

OTP Banka Slovensko A.S. DSK Bank EAD OTP Bank Romania S.A. OTP Banka Hvratska D.D OTP Banka Srbija A.D. OJSC OTP Bank Russia CJSC OTP Bank Ukraine Crnogorska Komercialnaja Banka A.D, Podgorica

Az ELECTRA számlacsomagba bevonásra kerülnek a már meglévő, vagy újonnan nyitandó pénzforgalmi bankszámlák. A csomag díjmentesen tartalmazza az OTPdirekt Electra terminál szoftver használatát és hiteles elektronikus bankszámlakivonat biztosítását. A számlakörbe bevonható továbbá bármely már meglévő vagy újonnan megnyitásra kerülő egyéb (nem pénzforgalmi jellegű) bankszámla a mindenkori hirdetményi zárlati díj alkalmazása mellett. A csomag igénybevétele 2009. október 19-től lehetséges. A csomagba bevont pénzforgalmi számlák zárlati díja akciós jelleggel 2009. december 31-ig megegyezik jelen hirdetmény I.2.4.) pont szerinti díjtétellel.


8 Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2.

3. 4.

5. 6. 7. 8.

A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon 14 óráig benyújtott megbízásokat tekinti tárgynapinak, mind papíralapon, mind elektronikusan indítva. A megadott időpont után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. EGT-n belüli átutalások (Az Európai Gazdasági Térséget az Európai Unió tagállamai, valamint Norvégia, Liechtenstein és Izland alkotják. Az EGT tagállamok bankunk által jegyzett pénznemei a következők: HUF (magyar forint), EUR (euró), BGN (bolgár leva), CZK (cseh korona), DKK (dán korona), CHF (svájci frank – Liechtenstein), NOK (norvég korona), PLN (lengyel zloty), RON (román lej), SEK (svéd korona), GBP (angol font) A papíralapon indított megbízás legkésőbb a 4. napon, az elektronikusan indított megbízás legkésőbb a 3. napon kerül jóváírásra a kedvezményezett ügyfél számláján. Az egyéb, EGT-n kívüli viszonylatokban lebonyolított átutalások esetén a kedvezményezett számláján való jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változó, ezért erre vonatkozóan bankunknak nem áll módjában kötelezettséget vállalnia.

9. Sürgős megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. a tárgynapot követő első napi értéknappal küldi ki teljesítésre a tételt. 10. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. 11. Az OTP bankcsoportjaiba történő expressz átutalás a kedvezményezett ügyfélszámla napon belüli jóváírását jelenti. 12. A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 13. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. 14. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. Az OTP Bank Nyrt. naponta kétszer jegyez külkereskedelmi árfolyamot, egyszer 12 órakor, másodszor 14 órakor. Az egyes árfolyamok az indított és fogadott nemzetközi átutalásokhoz való hozzárendelése a tétel beérkezésének időpontjától függ, a vonatkozó üzletszabályzatban foglaltak szerint. 15. Az okmányos fizetésekhez, illetve az utólagos egyeztetést igénylő átutalásokhoz kapcsolódó elszámolásokhoz a feldolgozás napján első ízben jegyzett árfolyam kerül hozzárendelésre. 16. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.

OTP Bank Nyrt.


tétel

Recommend Documents