Ügyiratszám: 1/103442/2011 Kötelezettségvállalást előkészítő Osztály: Pénzügyi Osztály A szerződés tárgya: „Az iparosított technológiával épült lakóépületek energiatakarékos korszerűsítése, felújítása céljából a társasházak részére nyújtandó támogatáshoz 203.937.803,- Ft hitel" tárgyú közbeszerzési eljárás keretében megkötött szerződés (43521. számú hitelszerződés) AJcöielezettségvállalás a óJJ.J.A.... évi Költségvetés .<^././/i.4.D.4 szakfeladaton b.T:ó/X;4 főkönyvi számon .„...OX!^?.§. analitikus tételén megtervezett kiadás terhére történik, (^\1e!■^.Jc...íÜJ^A....iÓ,.S^^..ÓCO.^Tt bruttó összegben A szerződő partner neve: UniCredit Bank Hungary Zrt. Több költségvetési évet érintő kötelezettségvállalás esetén:
£f?.jfö..év
^0A..^0..l!^/&forint
.2Q/T..év
tU4^..löüUiXU^orint
£0./.C.év
iU^...£ÖeüIÍfeorint
20./.£év
tU^..ÍO.£lL^.forint
A szerződő partner a beszállítói listában szerepel/we/w szerével.
Budapest, 2011. .Ö.l.-.í^..:....
Budapest, 2011
0.°)
.4§A
Kapja:
Átvételi időpont:
Fedezetigazolás
201.1 SZEPÍ 1 5
Pénzügyi Osztály
20 11 .évi előirányzat
Felhasznált összeg
Felhasználható összeg
{limitet ?,mjM-...Ft
Ft Jogi és Közbeszerzési referens
<6 ^ > - ^ 1~^~~,
?oi<. 07.
-~\ vélemény
TM Ellenjegyző
^// í/t hM,
Q'*>
Kötelezettségvállaló
..í>.ű^?..^..^....^fe«£ V
l/f.
T^-C /
#"-f
^UniCreditBank HITELSZERZŐDÉS száma: 43521 (a továbbiakban: Hitelszerződés/Szerződés) Kedvezményes kamatozású forinthitelhez a „Sikeres Magyarországért" Panel Plusz Hitelprogram keretében Amely létrejött az UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6., nyilvántartó cégbíróság: Fővárosi Cégbíróság cégjegyzékszáma: 01-10-041348, adószám: 103257374-44, a továbbiakban Bank. valamint Budapest főváros XIV. kerület Zugló Önkormányzata (1145 Budapest, Pétervárad u. 2., adószám: 15514004-2-42) továbbiakban Adós között a következő feltételekkel: 1. Bank az Adós részére 203.937.803,HUF, azaz Kettőszázhárommillió kilencszázharminchétezer nyolcszázhárom forint összegű hitelkeretet (a továbbiakban: a Hitelkeret) biztosít, a „Sikeres Magyarországért" Panel Plusz Hitelprogram keretében. A Szerződés az ajánlatkérő által 2011/S 131-217990 számon kiírt és lefolytatott közbeszerzési eljárás eredményeként jött létre. 2. A Hitelkeret célja: „Sikeres Magyarországért Önkormányzati Infrastruktúra Fejlesztési Hitelprogram" keretén belül a „Panel Plusz" hitelcél megvalósításához az önkormányzati rész finanszírozása. Az Adós a lakáscélú állami támogatásokról szóló 12/2001. Korm.r. 28.§ és 35.§ alapján az iparosított technológiával épült lakóépületek energiatakarékos korszerűsítésének, felújításához nyújtandó önkormányzati támogatásra pályázatot hirdetett. A fenti pályázat keretében az Adós "Sikeres Magyarországért" Panel Plusz Hitelprogram pályázatának megvalósításához kíván támogatást nyújtani a pályázat önkormányzati önrészének biztosításával (a továbbiakban: Felújítás), melynek érdekében az Adós képviselőtestülete 320/2011. (IV.28) számú határozatával döntött a támogatás finanszírozásához szükséges Hitelszerződés közbeszerzési eljárás keretében történő megkötéséről Adós a Hitelkeretet csak az MFB mindenkori hitelprogram keretében foglaltak szerinti feltételekkel, és célokra használhatja fel. Bank a Hitelkeretet a Magyar Fejlesztési Bank Zrt. (a továbbiakban: az MFB) és a Bank között 2005. június 13-án megkötött és 2009. szeptember 29-én módosított refinanszírozási keret-megállapodás (a továbbiakban: a Keret-megállapodás) alapján nyújtja. A Bank a Szerződésben meghatározott összegű Hitelkeret odaítélése, valamint a Szerződés egyes feltételeinek megállapítása tekintetében igazodik azokhoz a követelményekhez, amelyeket a Keret-megállapodásban elvállalt. A Hitelkeret nem rulírozó jellegű. 3.
A felújítás bruttó bekerülési költsége: 1.223.626.818,-Ft A felújítás forrásösszege: Sajáterő: 612.353.409,-Ft Állami támogatás: 407.875.606,-Ft MFB hitel 203.937.803,-Ft Cél hitel: 0,-Ft Összesen: 1.223.626.818,-Ft
43521. számú Hitelszerződés IA
LPT:JA3
^T
y^- -^ %
^4
^jy-
£UniCreditBank 4.
A kölcsön rendelkezésre tartásának határideje, az igénybevétel módja:
Rendelkezésre tartás idő (a továbbiakban a Rendelkezésre Tartási Periódus) a szerződéskötéstől számított 1 évig tart (MFB Zrt. engedélye alapján). A kölcsön a rendelkezésre tartási időszakon belül vehető igénybe, azzal a megkötéssel, hogy az Adós a lehívásra vonatkozó írásbeli kérelmét köteles a Bank részére úgy megküldeni, hogy azt a Bank legkésőbb a Rendelkezésre Tartási Periódus utolsó napját megelőző 5. banki munkanapig kézhez vegye, annak érdekében, hogy a Hitelkeret terhére történő folyósítás legkésőbb a Rendelkezésre Tartási Periódus utolsó napján megtörténhessen. A Bank a Hitelkeret összegét az Adós kérésére a jelen pont szerint rendelkezésre tartja, annak keretén belül az Adós részére a lehívás előfeltételei alapján a kölcsönt a lehívást követő 5 munkanapon belül a Banknál nyitott 10918001-00000057-20315005 számú hitel-elszámolási számlára (a továbbiakban: Hitel-elszámolási Számla) folyósítja, amelyről a lehívott összeget a Bank a jelen Szerződés, és az Adós rendelkező levele alapján haladéktalanul átutalja az Adós OTP Bank Nyrt-nél vezetett 11784009-15514004-00000000 számú költségvetési bankszámlájára (a továbbiakban: a Költségvetési számla). A jelen szerződés mellékletét képező ajánlati felhívásában foglaltak szerint a Hitelkeret terhére kölcsön lehívása akkor tekinthető teljesítettnek, ha az az Adós Költségvetési számlájára megérkezik. Az Adós tudomásul veszi, hogy jelen Hitelkeret az MFB által refinanszírozott módon, és a Bank, és az MFB által érvényesen megkötött Hitel(Kölcsön)szerződésen alapul, ezért a jelen szerződés hatályba lépésének feltétele a Bank és az MFB által megkötött Hitel(Kölcsön)szerződés hatályba lépése. Az első lehívás előfeltétele: a. Az Adós képviselőinek aláírás-mintája a Bank által rendelkezésre bocsátott aláírási kartonon, b. Az Adós hitelfelvételére vonatkozó Képviselő-testületi határozat, A lehívás előfeltételei: c. A kivitelezői szerződések hitelesített másolata Bank számára történő benyújtása, d. A beruházásra vonatkozó, műszaki ellenőr által igazolt számlák, valamint az Adós és a pályázó lakóközösség(ek) közötti támogatási szerződés(ek) Bank számára történő benyújtása, e. A lehívó levél Bank számára történő benyújtása, f. A beruházási kölcsönön kívüli forrás rendelkezésre állásának igazolása, ha szükséges, g. Az MFB mindenkor érvényes pályázati feltételeiben foglalt, és előírt szükséges nyomtatványok, beszámolók, összesítő elszámolások, nyomtatványok, és nyilatkozatok Bank számára történő benyújtása, h. Az Adós köztartozásmentességi nyilatkozata, vagy igazolása Bank számára történő benyújtása. i. a Hitelkeret terhére kölcsön a már kifizetett - a beruházáshoz kapcsolódó - számlákra is folyósítható j. A kölcsönből megkezdett beruházás, a Pályázat körében nem fedezhető költségek és a Hitelkeret terhére folyósított kölcsön(ök) kamata nem finanszírozható k. Minden egyéb feltétel tekintetében az MFB Zrt. által kiadott mindenkori Terméktájékoztatóban foglaltak szerint kell eljárni. Ügyfél kijelenti, hogy az MFB „Sikeres Magyarországért Panel Plusz" Hitelprogramjának Terméktájékoztatóját megismerte, a Terméktájékoztatóban meghatározott feltételeknek megfelel. Az Adós tudomásul veszi, hogy a Hitelkeret terhére kölcsön folyósítása forrásarányosan történik. A folyósított kölcsön forrásaránya hitelcélonként és összességében az MFB által meghatározott mértékű lehet. 5. A kölcsön visszafizetésére a Bank és az Önkormányzat az alábbiak szerinti tőketörlesztési ütemezést állapítja meg: A tőketörlesztés megfizetése a türelmi időt követően negyedévente, egyenlő részletekben esedékes az alábbi táblázat szerint. Amennyiben ezek a napok munkaszüneti napra esnek, akkor a törlesztés
2 43521. számú Hitelszerződés IA
LPT: JA3
^UniCreditBank megfizetése a következő munkanapon válik esedékessé. Az első tőketörlesztés időpontja: 2012.10.01. Végső lejárat: 2016.07.01. Türelmi idő szerződéskötéstől számított 1 évig, de legkésőbb 2012.09.30-ig tart. Az Adós tudomásul veszi, hogy a 7. pont szerinti kamatfizetési kötelezettsége a türelmi idő alatt is fennáll. Adatok Ft-ban január 01. 2012. év 2013. év 2014. év 2015. év 2016. év Összesen
12.746.000 12.746.000 12.746.000 12.746.000
április 01.
július 01.
12.746.000 12.746.000 12.746.000 12.746.000
12.746.000 12.746.000 12.746.000 12.747.803
október 01. 12.746.000 12.746.000 12.746.000 12.746.000
Összesen 12.746.000 50.984.000 50.984.000 50.984.000 38.239.803 203.937.803
6. Az Adós jogában áll a kölcsönt vagy részleteit bármikor - részben vagy egészben - az 5. pont táblázatában meghatározott törlesztési nap előtt visszafizetni. Az Adós az esetleges előtörlesztési szándékát - 10 munkanappal korábban - írásban bejelenti a Bank felé. A Bank haladéktalanul, de legkésőbb az önkormányzat szándéklevelének megérkezésétől számított 5 banki napon belül kezdeményezi az MFB-nél a törlesztési ütemezés módosítását. Az Adós tudomásul veszi, hogy az előtörlesztésre vonatkozó szerződés-módosítás akkor lép hatályba, amikor a Bank az MFB-vel a törlesztési ütemezést módosította, azt az MFB érvényesen jóváhagyta, és erről a Bank értesíti az Adóst. Az előtörleszteti: összegekkel a Bank az utolsó törlesztőrészlete(ke)t csökkenti, illetőleg a Hitelkeret Végső lejáratát módosítja. Az Adós tudomásul veszi, hogy a részéről előtörlesztett bármely összeg nem vehető újra igénybe. Amennyiben az Adós az igénybe vételi lehetőség megszűnéséig nem intézkedik a Hitelkeret terhére kölcsön lehívásáról, úgy az Adóst a Bank felé tőke, kamat és késedelmi kamat, vagy egyéb járulékos költségek megfizetése nem terheli. 7.
A Kölcsön kamata, kamatperiódus, a kamatfizetés rendje
Az Önkormányzat a Hitelkeret terhére folyósított kölcsön után a kölcsön folyósítása napjától a visszafizetés előtti napig változó mértékű kamatot tartozik fizetni. Az ügyleti kamat (a továbbiakban: a kamat): a kölcsön után fizetendő éves kamat változó, mértéke megegyezik az alábbiak szerint megállapított Referencia kamat, Refinanszírozási költség és Kamatfelár együttes összegével. A kamat számítása 360 napos bázison történik. A kamat számításának módja: a Kölcsön igénybevételétől ténylegesen eltelt naptári napok száma/360. A kamat rögzítése a tárgynegyedév első napját megelőző 2 banki munkanappal megelőzően történik, az Adós egyidejű értesítésével. Első folyósítás esetében a kamatbázis mértéke az első folyósítás naptári negyedévére megállapított Referencia kamat lesz. Amennyiben a naptári negyedév első napja nem banki munkanap, úgy a naptári negyedév első napját megelőző banki munkanapra megállapított kamatbázis az irányadó. Referencia kamat: 3 havi EURIBOR Refinanszírozási költség: 1%, azaz Egyszázalék Kamatfelár: 1,19%, azaz Egy egész tizenkilencszázad százalék, amely a Hitelkeret teljes futamideje alatt fix, azonos mértékű. A Bank rendelkezésre tartási díjat, kezelési költséget, folyósítási jutalékot, előtörlesztési díjat, szerződésmódosítási díjat, egyéb díjat vagy jutalékot nem számít fel.
3 43521. számú Hitelszerződés IA
LPT: JA3
^UniCreditBank Kamatperiódus három hónap azzal, hogy az első Kamatperiódus a kölcsön folyósításának napjával kezdődik és a folyósítás naptári negyedévének megfelelő naptári negyedévet követő hónap első napjáig tart. A további kamatperiódusok hossza 3 hónap és az első napja megegyezik a megelőző kamatperiódus utolsó napjával. Az utolsó kamatperiódus Hitelkeret Végső lejáratának napján végződik. Amennyiben a Kamatperiódus utolsó napja nem banki munkanap, akkor az azt követő első banki munkanap a Kamatperiódus utolsó napja. A megállapított Kamatláb mértékéről Bank minden Kamatperiódus kezdetén értesíti Adóst. A Kamatperiódus időtartama alatt a Kamatláb mértéke nem változik. Kamatfizetés: naptári negyedévenként utólag, az adott naptári negyedévet követő hónap első banki munkanapján, illetőleg a Hitelkeret Végső lejáratának napján történik. Amennyiben ez bankmunkaszüneti nap, akkor a kamatfizetés az azt követő első bankmunkanapon esedékes. A tőke és a kamat megfizetése úgy történik, hogy az Adós az esedékes tőke és kamat összegét a Banknál vezetett Hitel-elszámolási Számlára átutalja oly módon, hogy az esedékesség napján a Hitel elszámolási Számlán rendelkezésre álljon. A törlesztés összegéből először a kamat, és késedelmi kamat, majd azt követően a tőke összege kerül elszámolásra. A Bank az esedékes törlesztőrészlet és kamat összegét 3 banki nappal előbb közli az Adóssal. 8. Az Adós tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen Szerződésből eredő fizetési kötelezettségeinek nem, vagy késedelmesen tesz eleget, úgy a késedelem időtartamára a Bank a meg nem fizetett összegre a kamaton felül a késedelembe esés napjától a Ptk 301/A § (2)-(3) bekezdésében meghatározott mértékű késedelmi kamatot számít fel. A késedelmi kamat mértéke jelenleg a késedelemmel érintett naptári félévet megelőző utolsó napon érvényes jegybanki alapkamat hét százalékkal növelt összege. 9. A hitel fedezete: a hitel futamideje alatt az önkormányzat - állami hozzájáruláson, állami támogatáson, személyi jövedelemadón, valamint az államháztartáson belülről működési célra átvett bevételein kívüli - költségvetése. Az Adós kötelezettséget vállal arra, hogy minden más kötelezettséget megelőzően biztosítja a hitel törlesztéséhez kapcsolódó tőke és kamatainak fedezetét. 10. Az Adós felhatalmazza a Bankot arra, hogy ha a teljes tartozását, vagy annak meghatározott részét esedékességkor nem fizeti meg, a mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott módon az Adós Költségvetési számláját megterhelje. Az Adós a Bank részéről előírt tartalmú beszedési megbízásra szóló felhatalmazást a jelen Szerződést követően, de legkésőbb az első hitel részlet lehívásáig a Bank részére megküldi, amelyet a Bankkal egyeztetve - csak a teljes tartozás (tőke+kamat+késedelmi kamatok) megfizetését követően vonhatja vissza. Az adós kötelezettséget vállal arra, hogy amennyiben megváltozik a költségvetési elszámolási számlája, úgy az új számlához kapcsolódó Bank részéről előírt tartalmú inkasszó felhatalmazást a számlanyitást követő 5 banki munkanapon belül a banknak megküldi. 11. Az Adós tudomásul veszi, hogy jelen kölcsön szerinti hitelkonstrukció forrását biztosító Magyar Fejlesztési Bank Zrt képviselői az Önkormányzattól és a Banktól szükség esetén kiegészítő információkat kérhetnek, továbbá jogosultak a kölcsön célnak történő felhasználását és a Hitelprogram egyéb feltételeinek teljesülését akár a Banknál, akár az Adósnál helyszínen ellenőrizni. Az MFB Zrt., valamint az MFB Zrt. részére forrást biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények (CEB, EIB), illetőleg ezek meghatalmazottjai a monitoring során a hitel felhasználását és a hitelprogram feltételeinek teljesülését jogosult teljes körűen a Banknál és az Adósnál - a helyszínen is - vizsgálni, ellenőrizni. Az Adós hozzájárul ahhoz, hogy a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény 51. § (1) bekezdésének a) pontja értelmében a hiteligénylővel és a beruházással kapcsolatban a finanszírozó hitelintézet minden, rendelkezésére álló, üzleti-, vagy banktitkot képező tényt, információt, megoldást vagy adatot korlátozás mentesen az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság , a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló 2001. 43521. számú Hitelszerződés IA
LPT:JA3 ííi-Jo
,..7
MW-
^UniCreditBank évi XX. törvény mellékletében mindenkor felsorolt társaságok, a 2001. évi XX. törvényben meghatározott feladatok ellátása érdekében alapított gazdasági társaságok, az 1995. évi XXXIX. törvény mellékletében mindenkor feltüntetett - az MFB Zrt. tulajdonosi joggyakorlásával érintett társaságok, továbbá mindezen társaságok jogutódai (a továbbiakban ezen társaságok együttesen: MFB Csoport), továbbá az MFB Zrt. részére forrást biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények, például a CEB (Council of Europe Development Bank), az EIB (European Investment Bank) tudomására hozza, és ezen adatokat, információkat, értesüléseket az MFB Csoport pénzügyi szolgáltatási, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási vagy egyéb, az 1996. évi CXII. törvény alapján kockázatvállalásnak minősülő, illetőleg biztosítási szolgáltatási, befektetési szolgáltatási, vagy kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége kapcsán felhasználhassa, azzal a korlátozással, hogy ezen adatokat, információkat, értesüléseket - az alábbiak kivételével - nem hozhatja nyilvánosságra, és nem teheti az MFB Csoporton és a nemzetközi fejlesztési intézményeken kívüli személyek számára hozzáférhetővé. Az MFB Csoportba tartozó társaságok tételes felsorolását, a társaságok személyében bekövetkező változásokat a hatályos jogszabályokban és az MFB Zrt. honlapján kíséri az adós figyelemmel. Az adatok, információk felhasználási céljai a következők: MFB Csoport szintű ügyfél-adatbázis létrehozása, MFB Csoport szintű nagykockázat-vállalási korlát, valamint limit megállapítása és figyelése, az ügyfélre vonatkozó, újabb kockázat vállalása szempontjából releváns adat vagy tény megosztása, statisztikai célú elemzések készítése, a termékfejlesztési munka támogatása. Az Adós hozzájárul ahhoz, hogy az MFB Zrt., az MFB Zrt. részére forrást biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények, a CEB, az EIB, illetőleg ezek meghatalmazottjai, a beruházás megvalósítását a helyszínen is ellenőrizhessék. Kötelezettséget vállal arra, hogy az MFB Zrt., valamint az MFB Zrt. részére forrást biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények részére átad minden általuk kért információt és dokumentumot, az adatokban, a hitelkérő helyzetében bekövetkezett, a tervezett korszerűsítés, felújítás megvalósítását befolyásoló változtatásokról a finanszírozó hitelintézetet haladéktalanul értesíti. Adós tudomásul veszi, hogy a fentiek elmaradása esetében a finanszírozó hitelintézetnek jogában áll a kölcsönszerződést azonnali hatállyal felmondani. 12. Amennyiben a Magyar Fejlesztési Bank Zrt a Banknál folytatott vizsgálat során olyan - az Adós hibájából felróható - hiányosságokat tár fel, amelyek miatt az MFB Zrt. a Bankkal megkötött Hitelszerződést felmondja, illetve hátrányos szankciók alkalmazására kerül sor, és ez Adós érdekkörébe tartozó, neki felróható okokra vezethető vissza, úgy ezen hátrányokat Bank érvényesíti az Adóssal szemben. 13. Adós hozzájárulását adja, hogy a hitelnyújtás kapcsán az Adósról, illetőleg az ügyletről a Bank tudomására jutott - banktitkot képező és a személyes adatok védelméről és a közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. Törvény rendelkezései szerint közérdekűnek minősülő adatokat, információkat a Bank a Magyar Fejlesztési Bank Zrt. részére kiadja. Az Adós tudomásul veszi, hogy a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény 81. §-a szerint nem minősül üzleti titoknak az állami és a helyi önkormányzati költségvetés, illetve az európai közösségi támogatás felhasználásával, költségvetést érintő juttatással, kedvezménnyel, az állami és önkormányzati vagyon kezelésével, birtoklásával, használatával, hasznosításával, az azzal való rendelkezéssel, annak megterhelésével, az ilyen vagyont érintő bármilyen jog megszerzésével kapcsolatos adat; az ilyen típusú, valamint a személyes adatok védelméről és közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvény szerint közérdekű adatnak minősülő adat nyilvánosságra hozatala üzleti titokra hivatkozással nem tagadható meg. 14. Bank a Hitelszerződést azonnali hatállyal felmondhatja a Ptk. 525. §-ban foglalt valamennyi esetben, valamint ha Adós a Hitelszerződésben, valamint a Szerződésre vonatkozó jogszabályokban, illetve szabályzatokban foglalt bármely kötelezettségének nem tesz eleget, vagy a vállalt kötelezettségeit megszegi. Felmondás esetén a fennálló kölcsöntartozás és járulékainak megfizetése azonnal esedékessé válik. 15. Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei (a továbbiakban: ÁÜF), és a Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzata az irányadó, amennyiben a jogszabályok, illetve az MFB nem ad iránymutatást.
5 43521. számú Hitelszerződés IA
LPT:JA3
%
^k
HAT
^UniCreditBank 16. Adós a Szerződés aláírásával tanúsítja, hogy az Bank Általános Üzleti Feltételei, Vállalati és Önkormányzati Üzletszabályzat tartalmát megismerte, és az abban foglaltakat magára nézve annyiban veszi tudomásul, amennyiben az összhangban áll és nem ellentétes a közbeszerzési kiírásban, az ajánlatkérésben, az ajánlattételben, illetve a jelen Szerződésben foglaltakkal. 17. A Bank kijelenti, hogy a Szerződés aláírásával hozzájárul a jelen szerződés főbb adatainak az Államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 15/B. §-a szerinti („Üvegzseb"), illetve az annak felhatalmazása alapján meghozott önkormányzati rendelet szerinti közzétételéhez. 18. Az Adós kijelenti, hogy korlátlan szerződéskötési jogosultsággal rendelkezik, a működése a hatályos magyar jogszabályoknak megfelel. Az Adósnak a jelen Szerződés aláírásához, valamint a kötelezettségek teljesítéséhez a szükséges engedélyekkel, jogosítványokkal rendelkezik. Az Adós kijelenti, hogy a Szerződés aláírásakor olyan eljárás, intézkedés, vagy követelés érvényesítése nincs folyamatban, amely hátrányosan befolyásolhatná a gazdasági vagy jogi helyzetét, illetve csökkentené a jelen Szerződésből eredő kötelezettségei teljesítésének képességét. 19. Az Adós kijelenti, hogy amennyiben adósságrendezési eljárás indul ellene, bármilyen bírósági, vagy hatósági kötelezés, amely 50 millió forintot meghaladó fizetési kötelezettséget ír elő, vagy más hitelintézettel szemben lejárt, és meg nem fizetett tartozása keletkezik, vagy az általános, gazdasági, pénzügyi és jogi helyzetéről, ami a teljesítési képességét lényegesen hátrányosan befolyásolhatja, az Adós hitelfelvétellel járó kötelezettségvállalása a helyi önkormányzatokról szóló 1990.évi LXV. Törvény 88.§ (2) bekezdésében foglaltaknak nem felel meg, 60 napot meghaladó lejárt köztartozással rendelkezik, a Bankot haladéktalanul értesíti. Lényeges hátrányos hatás fogalma: minden olyan esemény vagy körülmény hatása, amely lényegesen hátrányosan érinti a hitelfelvevő azon képességét, hogy a jelen Szerződés alapján fennálló fizetési kötelezettségeit teljesíteni tudja. 20. Egyéb kikötések: a. Az Adós kijelenti, hogy a jelen Szerződés fennállása alatt a mindenkori éves költségvetési rendeletét, zárszámadási rendeletét, a költségvetési rendeletének módosításait, a hozzá kapcsolódó MÁK lapokkal együtt és az arra vonatkozó könyvvizsgálói véleményt a kihirdetést követően azonnal a Bank számára megküldi. b. Az Adós tudomásul veszi, hogy a Bank indokolt esetben az általa szükségesnek tartott mértékben és esetekben - és az Adós gazdasági tevékenységének zavarása nélkül - az Adós vagyoni, gazdasági, jogi helyzetét, gazdálkodását, valamint a jelen szerződés teljesítését, a nyilatkozatainak valódiságát, a kölcsön felhasználását, a beruházások megvalósítását jogosult ellenőrizni, valamint hogy a Bank a szükséges információkat a forrást biztosító nemzetközi fejlesztési intézmények részére átadja. c. Adós kötelezettséget vállal arra, hogy amennyiben a Szerződésben megjelölt hitelcélok, vagy annak egyes beruházási elemei finanszírozására állami támogatást, vagy egyéb pályázati forrást igényel és kap, erről a támogatási szerződés megküldésével a Bankot soron kívül tájékoztatja annak érdekében, hogy a pótlólagosan elnyert támogatási források nyomán módosítandó forrásösszetételhez a refinanszírozó MFB Zrt. hozzájárulását meg lehessen kérni, és a Szerződés ennek megfelelően módosításra kerülhessen az új finanszírozási arányok megjelölésével. Adós tudomásul veszi, hogy a tájékoztatás elmaradása miatti esetleges túlfinanszírozás költségeit, illetve annak következményeit köteles viselni.
6 43521. számú Hitelszerződés IA
LPT:JA3
öWniCredit Bank d. Adós kötelezettséget vállal arra, hogy a beruházás befejezését követő 30 napon belül a munkálatok elvégzését igazoló átadás-átvételi jegyzőkönyv egy példányát a Bank számára benyújtja e. Az Adós a Szerződés aláírásával kötelezettséget vállal arra, hogy 1. az Önkormányzatokra vonatkozó magyar számviteli törvény előírásainak megfelelően vezeti a pénzügyi és a számviteli nyilvántartásait 2. minden más kötelezettséget megelőzően biztosítja a hiteltörlesztéshez kapcsolódó tőke és kamatainak fedezetét f. Jelen Szerződés alkalmazásában: a beruházásra vonatkozó, műszaki ellenőr által igazolt számlák fogalma: kizárólag az iparosított technológiával épített lakóépületek energiatakarékos felújítása során, a mindenkori pályázati előírások szerint elvégezhető munkálatok finanszírozására kiírt pályázat (LFP-2008-LA-2 Pályázat) és az Adósnak az épületek energia-megtakarítást eredményező korszerűsítéséhez és felújításához pályázati lehetőséget biztosító rendelete alapján • az 5.2. hitelcél (Kétlépcsős pályázatot kiegészítő hitel) esetében pedig a helyi önkormányzat és a pályázó lakóközösség közötti támogatási szerződés értelmében a lakóközösség, vagy az Adós nevére kiállított, a támogatási szerződésben megjelölt épületnek a Pályázat benyújtását követő felújítási munkáit tartalmazó, a társasház részéről műszaki képviseletet ellátó ellenőr aláírását és igazolását tartalmazó teljesítményszámla, vagy az Sztv. 166§ (1) bekezdése szerinti más számviteli bizonylat, amely az Adós igazolásával ellátva kerül a Bankhoz benyújtásra, és a teljesítésre az esedékességig még legalább 5 banki nap áll rendelkezésre. g. Adós kötelezettséget vállal, hogy a Hitelkeret terhére lehívott kölcsönösszeg folyósítását, illetve a teljes kölcsön folyósítását követően a Bank által történő szerződésszerű teljesítést nyilatkozatával igazolja, és azt a Bank rendelkezésére bocsátja. A nyilatkozat kiadására az Adós a folyósítás, illetve az utolsó lehívást követő tizenöt napon belül köteles. h. Adós tudomásul veszi, hogy jelen Szerződés alapján folyósított kölcsön(ök) feltételei csak a refinanszírozó MFB Zrt. előzetes engedélye mellett módosíthatók. 21. A Szerződés minden egyéb feltétele tekintetében az MFB Zrt. által kiadott mindenkori Terméktájékoztatóban foglaltak szerint kell eljárni. 22. A jelen Szerződésből eredő jogokat és kötelezettségeket átruházni annyiban lehet, amennyiben a Közbeszerzésekről szóló mindenkor hatályos törvény, valamint az egyéb jogszajaályok azt lehetővé teszik. ^/cw. X ^ D A % Kelt: Budapest, 2011. szeptember 9.
'A o
Harasztosy Zsuzsanna osztályvezető
Melléklet: részvételi felhívás, dokumentáció ajánlati felhívás, dokumentáció ajánlat lehívó levél felhatalmazó levél az inkasszóhoz MFB „Sikeres Magyarországért Panel Plusz" Hitelprogramjának Terméktájékoztatója
43521. számú Hitelszerződés IA
LPT:JA3
%
^
^UníCreditBank Lehívó levél Hivatkozással a közöttünk -án aláírt 43521. számon megkötött hitelszerződésre, ezúton bejelentjük, hogy a hitelszerződésben meghatározott hitelkeret terhére kölcsönt kívánunk lehívni az alábbiak szerint: A
lehívandó
kölcsön
összege:
Ft,
azaz
forint
A folyósítás napja: Kérjük, hogy a folyósítást a hitelszerződés alapján - a hitelszerződésben meghatározott esetleges levonásokkal - szíveskedjenek elvégezni. Egyben igazoljuk, hogy a jelen lehívás mellékleteként benyújtott valamennyi szállítói / kivitelezői számlát az Önkormányzat által az adott projektre hivatalosan kijelölt/megbízott műszaki szakértő írta alá. Kijelentjük, hogy a hitelszerződésben tett nyilatkozatok a mai napon és a folyósítás napján is maradéktalanul megfelelnek a valóságnak. Kelt1:
Önkormányzat
1
Jelen lehívó levél benyújtásának időpontja és a folyósítás kért időpontja a rendelkezésre tartási időszakon belül kell, hogy essen. 8 43521. számú Hitelszerződés
IA
LPT:JA3
(\
%
'*-S
^]
OTP bankNyrt Tárgy: felhatalmazás beszedési megbízás benyújtására a 43521 számon megkötött hitelszerződéssel kapcsolatban
Megbízom/megbízzuk Önöket az alább megjelölt fizetési számlánk terhére az alább megnevezett Kedvezményezett által benyújtandó beszedési megbízás(ok) teljesítésére a következőkben foglalt feltételekkel: Fizető fél számlatulajdonos Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzata megnevezése: Fizető fél bankszámlájának 11784009-15514004-00000000 pénzforgalmi jelzőszáma: UniCredit Bank Hungary Zrt. Kedvezményezett neve: Kedvezményezett 10900004-00009525-50001205 bankszámláj ának pénzforgalmi jelzőszáma: A felhatalmazás időtartama: a Kedvezményezett által írásban jóváhagyott írásbeli visszavonásig. Kérjük Önöket, hogy fedezethiány esetén a beszedési megbízást 35 napig sorba állítani szíveskedjenek.
2011SZÉP 1 4 Kelt,
ev,
hó
nap
,^>. Fizető fél, számlatulaj dohos
9iúŰ$S
J? Aláírás rendben.
A jelen felhatalmazó levél 5 eredeti példányban készül, amelyből egy eredeti példányt átvettük, az abban foglaltakat tudomásul vettük.
2011 SIEP1 1 4 Budapest, ( a számlavi ^ é j ^ g h Jolán i irányító
cégszerű aláírása) 4 2 ' n é P o n g ó Mónika
