Stav ke dni: 30. září 2011 (rozhodný den)

Informace o pojišťovně k 30. září 2011

Informace o pojišťovně podle § 82 odst. 7 Zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, v souladu s ustanovením § 29 až 33 Vyhlášky České národní banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení Zákona o pojišťovnictví:

Stav ke dni: 30. září 2011 (rozhodný den) Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma Právní forma Adresa sídla Identifikační číslo Datum zápisu do obchodního rejstříku Výše základního kapitálu Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií Jmenovitá hodnota akcie Organizační struktura společnosti

Amcico pojišťovna a.s. (dále jen „Společnost“) akciová společnost Praha 1, V Celnici 1028/10, PSČ 117 21 457 94 944 17. července 1992 106 mil. Kč (splaceno:100 %) 106 ks kmenových akcií na jméno v zaknihované podobě 1 mil. Kč Je přílohou č. 1 tohoto dokumentu

V průběhu kalendářního čtvrtletí končícího 30. září 2011 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. V průběhu kalendářního čtvrtlení končícího 30. září 2011 nedošlo k žádným změnám základního kapitálu.

Údaje o členech dozorčí rady Andreas Vassiliou – předseda dozorčí rady (od 27.11.2001, VŠ vzdělání, 35 let praxe v pozici vyššího managementu) Kypr – člen představenstva Alico Řecko – člen představenstva Alico Mutual Fund Management Company Maďarsko – člen představenstva Ahico Polsko – člen dozorčí rady Amplico Polsko – člen dozorčí rady Amplico Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. Rusko – člen představenstva Alico Life Insurance Company Slovensko – člen dozorčí rady Amslico poisťovňa - ALICO a.s. Ukrajina – člen představenstva PJSC Alico Ukraine Amcico pojišťovna a.s. | generální ředitelství | V Celnici 1028/10 | 117 21 | Praha 1 Zapsaná v OR vedeném u MS v Praze | oddíl B | vložka 1653 | IČ 45794944 | DIČ CZ45794944 T +420 227 111 111 | F +420 227 111 777 | [email protected] | www.metlife.cz AMCICO POJIŠŤOVNA A.S. IS A METLIFE, INC. COMPANY

1/14


Zack R. Abounassar – člen dozorčí rady (od 21.5.2002, VŠ vzdělání, 25 let praxe v pozici vyššího managementu) Maďarsko – člen dozorčí rady Ahico Slovensko – člen představenstva Amslico poisťovňa - ALICO a.s. Slovensko – člen dozorčí rady Alico Funds Central Europe sprav. spol., a.s. Ukrajina – člen představenstva PJSC Alico Ukraine Ing. Petr Leszkow – člen dozorčí rady (od 25.1.2008, VŠ vzdělání, 18 let praxe v pozici středního managementu) K 30. červnu 2011 Společnost neevidovala žádné úvěry, půjčky poskytnuté členům dozorčí rady a žádné záruky vydané Společností za členy dozorčí rady. Dozorčí rada vykonává činnost výboru pro audit.

Údaje o členech představenstva společnosti Christos Mistillioglou – předseda představenstva (od 5.11.2002, VŠ vzdělání, 21 let praxe v pozici vyššího managementu) Bulharsko – člen představenstva Alico Bulgaria Zhivotozastrahovatelno Druzhestvo E.A.D. Bulharsko – člen představenstva UBB-Alico Insurance Company JSC Řecko – člen představenstva Alico Mutual Fund Management Company Maďarsko – člen dozorčí rady Ahico Srbsko – člen představenstva MetLife a.d.o. Ing. Peter Mančík, MBA – člen představenstva (od 21.5.2005, VŠ vzdělání, 16 let praxe v pozici vyššího managementu) Daniel Martínek – člen představenstva (od 21.5.2007, VŠ vzdělání, 19 let praxe v pozici vyššího managementu) K 30. červnu 2011 Společnost neevidovala žádné úvěry, půjčky poskytnuté členům představenstva a žádné záruky vydané Společností za členy představenstva.

Amcico pojišťovna a.s. | generální ředitelství | V Celnici 1028/10 | 117 21 | Praha 1 Zapsaná v OR vedeném u MS v Praze | oddíl B | vložka 1653 | IČ 45794944 | DIČ CZ45794944 T +420 227 111 111 | F +420 227 111 777 | [email protected] | www.metlife.cz AMCICO POJIŠŤOVNA A.S. IS A METLIFE, INC. COMPANY

2/14


Údaje o akcionářích pojišťovny Jediným akcionářem Amcico pojišťovny a.s. je American Life Insurance Company, Inc., Wilmington, ONE Alico Plaza, 600 King Street,19801 Delaware, U.S.A. Pojišťovna nemá k uvedenému dni vůči svému akcionáři žádné závazky ani pohledávky. Pojišťovna nemá k uvedenému dni v aktivech žádné cenné papíry emitované akcionářem a nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. K uvedenému dni pojišťovna též nevydala žádné záruky za akcionáře ani žádné záruky od akcionáře nepřijala.

Údaje o struktuře skupiny 1. Ovládaná osoba Společnost nemá k 30. září 2011 žádné ovládané osoby. 2. Ovládající osoba Společnost American Life Insurance Company, Inc., (společnost založená podle zákonů státu Delaware, USA) No.: 0123730 se sídlem na adrese Wilmington, ONE Alico Plaza, 600 King Street,19801 Delaware, U.S.A.


3/14


Struktura skupin


4/14


Přímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ovládané osoby je 100 % odpovídající 106 hlasům.


5/14


Údaje o činnosti pojišťovny 1. Pojišťovací činnost podle ust. § 7, odst. 3, zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů ve znění pozdějších předpisů, která v souladu s § 137 odst. 1 a 3 zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví považuje za povolení udělená podle zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví v rozsahu pojistných odvětví uvedených v části A bodu I písm. a), písm. b) a písm. c) přílohy č. 1 k zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví v rozsahu pojistných odvětví uvedených v části A bodu III, bodu VI, bodu VII a bodu IX přílohy č. 1 k zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví a v rozsahu pojistných odvětví 1 a 2 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví. 2. Činnosti související s pojišťovací činností podle § 3 odst. 4 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů ve znění pozdějších předpisů, která se v souladu s § 137 odst. 1 a 3 zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví považuje za povolení udělená podle zák. č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví, tj. zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, zprostředkování v oblasti stavebního spoření, zprostředkování v oblasti penzijního připojištění, zprostředkování v oblasti obchodování podílovými listy na vlastní účet zákazníka. 3. Pronájem nemovitostí, bytů a nebytových prostor, při němž jsou pronajímatelem poskytovány pouze základní služby zajišťující řádný provoz nemovitostí, bytů a nebytových prostor. 4. Šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví. 5. Zprostředkování finančních služeb uvedených pod písm. a) až j): a) zprostředkování přijímání vkladů a jiných splatných fondů od veřejnosti, a to i zprostředkování v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění, b) zprostředkování půjček všech druhů včetně, mezi jiným, spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů, factoring a financování obchodních transakcí, c) zprostředkování finančního leasingu, d) zprostředkování všech plateb a peněžních převodů včetně kreditních a debetních karet, cestovních šeků a bankovních směnek, e) zprostředkování záruk a závazků, f) zprostředkování obchodování na vlastní účet zákazníků na burze nebo na trhu za hotové nebo jinak s obchodovatelnými nástroji a finančními aktivy, g) zprostředkování správy majetkových hodnot jako správy hotovosti nebo portfolia, všech forem správy kolektivních investic, správy penzijních fondů, ukládání do úschovy a svěřenství, h) zprostředkování platebních a clearingových služeb týkajících se finančních aktiv, včetně cenných papírů, odvozených produktů a jiných obchodovatelných nástrojů, Amcico pojišťovna a.s. | generální ředitelství | V Celnici 1028/10 | 117 21 | Praha 1 Zapsaná v OR vedeném u MS v Praze | oddíl B | vložka 1653 | IČ 45794944 | DIČ CZ45794944 T +420 227 111 111 | F +420 227 111 777 | [email protected] | www.metlife.cz AMCICO POJIŠŤOVNA A.S. IS A METLIFE, INC. COMPANY

6/14


i) poradenské zprostředkování a ostatní pomocné finanční služby ke všem činnostem uvedeným v bodech a) až h) včetně referencí o úvěrech a jejich rozboru, výzkumu a poradenské činnosti v oblasti investic a portfolia, poradenské činnosti v oblasti akvizic a restrukturalizace a podnikové strategie, j) zprostředkování poskytování a přenosu finančních informací, zpracování finančních údajů, jakož i příslušného programového vybavení ze strany poskytovatelů ostatních finančních služeb. 6. Vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí. Všechny výše uvedené činnosti zapsané v Obchodním rejstříku Společnost vykonává. Žádná ze Společností vykonávaných/poskytovaných činností nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena.

Rozvaha pojišťovny: je přílohou číslo 2 tohoto dokumentu Výkaz zisku a ztráty: je přílohou číslo 3 tohoto dokumentu

Společnost nemá k 30. září 2011 žádné deriváty.

Aktuální poměrové ukazatele pojišťovny k 31. prosinci 2010 Ukazatele solventnosti

Neživotní pojištění (v tis. Kč)

Životní pojištění (v tis. Kč)

Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše gararančního fondu Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti Poměr výše GF a součtu položek dle § 18

535 062 50 729 90 000 1 055 % 17 %

1 849 416 503 272 120 000 367 % 6%


7/14


Stav k 30. září 2011 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) Combined ratio

100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období/ Aktiva celkem 100 % *Zisk nebo ztráta za účetní období/ Vlastní kapitál 100 % * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů)/zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

2% 13 %

84%

Přílohy: Příloha č. 1 – Organizační struktura Společnosti Příloha č. 2 – Rozvaha pojišťovny Příloha č. 3 – Výkaz zisku a ztráty pojišťovny


8/14


Příloha č. 1 – Organizační struktura společnosti

Přepočtený počet zaměstnanců k 30. září 2011 je 115 osob.


9/14


Příloha č. 2 – Rozvaha pojišťovny < 1 > Rozvahová aktiva ~ ROPO10_11

(´000 Kč)

(´000 Kč)

(´000 Kč)

Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky

Opravné položky a oprávky

Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky

145 427

13 346 116

10 289

884

0

12 271 247

0

0

0

12 271 247

Aktiva celkem

1

13 491 543

Pohledávky za upsaný základní kapitál

2

0

Dlouhodobý nehmotný majetek

3

11 173

Zřizovací výdaje

4

0

Goodwill

5

0

Finanční umístění (investice)

6

12 271 247

Pozemky a stavby (nemovitosti)

7

0

Provozní nemovitosti

8

0

Finanční umístění v podnikatelských seskupeních

9

0

Podíly v ovládaných osobách

10

0

Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám

11

0

Podíly s podstatným vlivem

12

0

Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv

13

0

Jiná finanční umístění

14

12 271 247

Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly

15

83 923

83 923

Dluhové cenné papíry

16

11 628 839

11 628 839

Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů

17

3 184 411

3 184 411

Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti

18

4 193 715

4 193 715

Ostatní cenné papíry držené do splatnosti

19

4 250 713

4 250 713

Finanční umístění v investičních sdruženích

20

0

Ostatní půjčky

21

186 201

186 201

Depozita u finančních institucí

22

372 285

372 285

Ostatní finanční umístění

23

0

Depozita při aktivním zajištění

24

0

Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník

25

717 395

Dlužníci

26

254 163

67 834

186 328

Pohledávky z operací přímého pojištění

27

172 180

67 834

104 345

Pojistníci

28

156 603

67 022

89 582

Zprostředkovatelé

29

15 576

813

14 763

Pohledávky z operací zajištění

30

9 335

9 335

Ostatní pohledávky

31

72 648

72 648

Ostatní aktiva

32

122 876

54 022

68 854

Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby

33

70 841

54 022

16 819

Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně

34

52 035

Jiná aktiva

35

0

Přechodné účty aktiv

36

114 688

Naběhlé úroky a nájemné

37

0

Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy

38

Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj.

39

Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj.

40

25 381

25 381

Ostatní přechodné účty aktiv

41

17 105

17 105

Dohadné položky aktivní

42

0


717 395

52 035 13 280

101 408

97 583

13 280

84 302

72 202

13 280

58 921

10/14


(´000 Kč)

(´000 Kč)

(´000 Kč)

Hrubá hodnota

Podíl zajišťovatelů na TR

Čistá hodnota

< 2 > Rozvahová pasiva ~ ROPO10_21

Pasiva celkem

1

XX

XX

13 346 116

Vlastní kapitál

2

XX

XX

2 394 743

Základní kapitál

3

XX

XX

106 000

Změny základního kapitálu

4

XX

XX

Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly

5

XX

XX

Emisní ážio

6

XX

XX

Rezervní fond na nové ocenění

7

XX

XX

Ostatní kapitálové fondy

8

XX

XX

9 520

Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku

9

XX

XX

21 200

Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období

10

XX

XX

1 943 216

Zisk nebo ztráta běžného účetního období

11

XX

XX

314 807

Podřízená pasiva

12

XX

XX

Technické rezervy

13

9 662 805

24 338

9 638 468

Rezerva na nezasloužené pojistné

14

127 650

32

127 618

Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP

15

33 239

32

33 207

Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP

16

94 410

0

94 410

Rezerva pojistného životních pojištění

17

9 400 293

21 880

9 378 414

Rezerva na pojistná plnění

18

134 862

2 426

132 436

Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP

19

78 488

2 426

76 062

Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP

20

56 374

0

56 374

Rezerva na prémie a slevy

21

0

0

0

Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP

22

0

Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP

23

0

Vyrovnávací rezerva

24

0

Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param.

25

0

Rezerva pojistného neživotních pojištění

26

0

0

0

Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP

27

0

Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP

28

0

Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP

29

0

Jiné rezervy

30

0

0

0

Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP

31

0

Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP

32

0

Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník

33

717 395

Rezervy na ostatní rizika a ztráty

34

XX

XX

Rezerva na důchody a podobné závazky

35

XX

XX

Rezerva na daně

36

XX

XX

Ostatní rezervy

37

XX

XX

Depozita při pasivním zajištění

38

XX

XX

Věřitelé

39

XX

XX

468 307

Závazky z operací přímého pojištění

40

XX

XX

29 988

Závazky z operací zajištění

41

XX

XX

31 332

Výpůjčky zaručené dluhopisem

42

XX

XX

Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky

43

XX

XX

Závazky vůči finančním institucím

44

XX

XX

Ostatní závazky

45

XX

XX

406 986

Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení

46

XX

XX

7 172

Garanční fond Kanceláře

47

XX

XX

Přechodné účty pasiv

48

XX

XX

Výdaje příštích období a výnosy příštích období

49

XX

XX

14 467

Ostatní přechodné účty pasiv

50

XX

XX

108 498

Dohadné položky pasivní

51

XX

XX

108 498


717 395 4 239

4 239

122 965

11/14


Příloha č. 3 – Výkaz zisku a ztráty pojišťovny < 1 > Technický účet k neživotnímu pojištění ~ VYPO20_11 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění

(´000 Kč) 1

51 588

Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

2

197 972

Předepsané pojistné, očištěné od zajištění

3

164 971

Předepsané hrubé pojistné

4

170 230

Pojistné postoupené zajišťovatelům

5

-5 260

Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš.

6

33 001

Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné

7

33 001

Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo.

8

0

Převedené výnosy z finan. umístění z netechnického účtu

9

7 841

Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění

10

0

Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění

11

-24 035

Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění

12

-32 968

Hrubá výše nákladů na pojistná plnění

13

-32 968

Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů

14

0

Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění

15

8 934

Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění

16

6 834

Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů

17

2 100

Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění

18

Prémie a slevy, očištěné od zajištění

19

Čistá výše provozních nákladů

20

-98 354

Pořizovací náklady na pojistné smlouvy

21

-39 173

Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů

22

-25 244

Správní režie

23

-36 842

Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích

24

2 905

Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění

25

-31 836

Změna stavu vyrovnávací rezervy

26


12/14


< 2 > Technický účet k životnímu pojištění ~ VYPO20_12

(´000 Kč)

Výsledek technického účtu k životnímu pojištění

1

347 442

Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

2

1 362 478

Předepsané pojistné, očištěné od zajištění

3

1 360 218

Předepsané hrubé pojistné

4

1 393 768

Pojistné postoupené zajišťovatelům

5

-33 550

Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš.

6

2 260

Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné

7

2 260

Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo.

8

Výnosy z finančního umístění

9

Výnosy z podílů

10

0

Výnosy z ostatního finančního umístění

11

398 772

Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti)

12

Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí)

13

Změny hodnoty finančního umístění - výnosy

14

0

Výnosy z realizace finančního umístění

15

12 608

Přírůstky hodnoty finančního umístění

16

130 236

Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění

17

35 163

Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění

18

-886 935

Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění

19

-911 161

Hrubá výše nákladů na pojistná plnění

20

-911 161

Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů

21

0

Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění

22

24 227

Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění

23

16 992

Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů

24

7 235

Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění

25

-159 304

Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš.

26

-68 333

Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt.

27

-67 697

Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů

28

-636

Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš.

29

-90 971

Prémie a slevy, očištěné od zajištění

30

Čistá výše provozních nákladů

31

-293 685

Pořizovací náklady na pojistné smlouvy

32

-171 262

Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů

33

-10 406

Správní režie

34

-123 947

Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích

35

11 929

Náklady na finanční umístění

36

-14 509

Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků

37

-13 378

Změna hodnoty finančního umístění - náklady

38

0

Náklady spojené s realizací finančního umístění

39

-1 131

Úbytky hodnoty finančního umístění

40

-143 783

Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění

41

-85 758

Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet

42

-7 841


411 380

398 772

13/14


< 3 > Netechnický účet ~ VYPO20_21

(´000 Kč)

Zisk nebo ztráta za účetní období

1

314 807

Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění

2

314 842

Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění

3

51 588

Výsledek technického účtu k životnímu pojištění

4

347 442

Výnosy z finančního umístění

5

0

Výnosy z podílů

6

Výnosy z ostatního finančního umístění

7

Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti)

8

Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí)

9

Změny hodnoty finančního umístění - výnosy

10

Výnosy z realizace finančního umístění

11

Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj.

12

7 841

Náklady na finanční umístění

13

0

Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků

14

Změna hodnoty finančního umístění - náklady

15

Náklady spojené s realizací finančního umístění

16

0

Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj.

17

-7 841

Ostatní výnosy

18

1 608

Ostatní náklady

19

-5 233

Daň z příjmů z běžné činnosti

20

-80 565

Mimořádný zisk nebo ztráta

21

0

Mimořádné výnosy

22

Mimořádné náklady

23

Daň z příjmů z mimořádné činnosti

24

Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách

25


-35

14/14

Stav ke dni: 30. září 2011 (rozhodný den)

Recommend Documents