Standardy bankovních aktivit

Standardy bankovních aktivit Standard ČBA

Elektronický výpis z účtu NÁRODNÍ FORMÁT XML Česká republika

Datum aktualizace: 11. 07. 2013 Verze: 2.2

ELEKTRONICKÝ VÝPIS Z ÚČTU NÁRODNÍ FORMÁT XML ČESKÁ REPUBLIKA

Historie dokumentu Verze

Autor / Změny

Datum

Status

27. 9. 2012

Finální verze

Česká bankovní asociace 1.0

Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o. Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny

2.0 2.1 2.2

Revize Management Data Praha s.r.o.

Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013 Management Data Praha, s.r.o.

Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA Management Data Praha s.r.o.

18. 1. 2013 Draft 15. 5. 2013 Draft 11. 7. 2013 Finální verze

NÁRODNÍ FORMÁT XML VÝPISU Z ÚČTU Verze: 2.2, Datum: 11. 7. 2013

2/86

Obsah:

1 ÚVOD................................................................................................................................................4 2 INFORMACE O DOKUMENTU, POUŽITÉ ZKRATKY A POJMY.............................................................5 3 PŘEHLED A POPIS SADY DOKUMENTŮ.............................................................................................6 4 ČLENĚNÍ TYPŮ TRANSAKCÍ ...............................................................................................................7 5 PRAVIDLA A NOVÉ VERZE.................................................................................................................9 6 PŘEHLED XML STRUKTURY...............................................................................................................9 6.1 BANK TO CUSTOMER STATEMENT ...............................................................11 6.2 GROUP HEADER ...........................................................................................................11 6.3 MESSAGE RECIPIENT <MSGRCPT> .................................................................................................12 6.4 POSTAL ADDRESS ........................................................................................................13 6.5 IDENTIFICATION .....................................................................................................................13 6.6 STATEMENT <STMT>......................................................................................................................15 6.7 ACCOUNT ..........................................................................................................................17 6.8 IDENTIFICATION .....................................................................................................................20 6.9 SERVICER <SVCR> ...........................................................................................................................21 6.10 INTEREST ........................................................................................................................22 6.11 BALANCE ..............................................................................................................................23 6.12 TRANSACTIONSSUMMARY ...................................................................................25 6.13 ENTRY ................................................................................................................................27 6.14 AMOUNTDETAILS .......................................................................................................30 6.15 CHARGES ........................................................................................................................30 6.16 ENTRYDETAILS ...........................................................................................................31 6.17 TRANSACTION DETAILS ..................................................................................................32 6.18 REFERENCES .......................................................................................................................35 6.19 AMOUNTDETAILS .......................................................................................................38 6.20 RELATEDPARTIES ......................................................................................................41 6.21 DEBTOR .............................................................................................................................44 6.22 IDENTIFICATION .....................................................................................................................45 6.23 ULTIMATEDEBTOR .................................................................................................48 6.24 IDENTIFICATION .....................................................................................................................49 6.25 CREDITOR ..........................................................................................................................50 6.26 IDENTIFICATION .....................................................................................................................51 6.27 ULTIMATECREDITOR .............................................................................................54 6.28 IDENTIFICATION .....................................................................................................................55 6.29 RELATEDAGENTS .......................................................................................................56 6.30 DEBTORAGENT ...........................................................................................................57 6.31 CREDITORAGENT ........................................................................................................59 6.32 REMITTANCEINFORMATION .........................................................................................61 6.33 TYPE .......................................................................................................................................61 6.34 RETURNINFORMATION ..................................................................................................62 7 DEFINOVÁNÍ PLNĚNÍ POLÍ ..............................................................................................................64 7.1 ČÁSTKA ...........................................................................................................................................64 7.2 REFERENCE .....................................................................................................................................65 PŘÍLOHA A - PRAVIDLA FORMÁTOVÉ STRUKTURY TAGŮ.........................................................................66


3/86

1 Úvod Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě. Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area – „SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami. Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 2000222) – camt 053.001.02 ve formátu XML. Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu.

_____________________________________________________________________________ 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.


4/86

Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. Při zavádění a používání národního standardu je důležité, aby byl formát výpisu podle tohoto jednotného standardu označován ve smluvních a informačních dokumentech jednotlivých bank jednotně. Proto se doporučuje používat buď úplný název „Elektronický výpis z účtu – národní formát XML – Česká republika“ nebo zkrácený název ve tvaru „národní formát XML výpisu z účtu“. Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány. Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.

2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Cash Advance

Cashback ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba

Automatic Teller Machine

Bankomat Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek


5/86

Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa

Platba POS PRINK SEPA

Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech

SEPA CT

SEPA Credit Transfer

SEPA DD

SEPA Direct Debit

SEPA DD B2C (CORE)

SEPA DD Bussiness-to-Consumers

SEPA DD B2B

SEPA DD Bussiness-to-Bussiness

SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami

SIPO

Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva

TPS Trvalý příkaz

Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta

Tuzemská platba

Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR

XML

eXtensible Markup Language

Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů

XSD

XML Schema Definition

Zahraniční platba

Formát popisující strukturu XML schématu Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně

ZPS

Zahraniční platební styk

3 Přehled a popis sady dokumentů Název souboru XML_standards_CZ.doc XML_struktura_CZ.xls XML_vypistransakcni_kody_CZ.xls ExternalCodeLists.xls camt.053.001.02_CZ.xsd

Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Dokument obsahuje formátovou strukturu XML tagů pro jednotlivé typy transakcí. V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb. Seznam kódů – identifikace organizace, osoby a účel platby. Soubor .xsd splňuje normu ISO 20022 a slouží pro kontrolu validace souborů .xml. Odkaz pro stažení aktuálního souboru .xsd


6/86

XML_CZ_vzorovy vypis.xml

je: http://www.iso20022.org/documents/messages/camt/schemas/c amt.053.001.02.zip Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.

4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk

Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso – kreditní Inkaso – debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba


Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba – expres Příchozí SEPA platba

Ostatní SEPA CT

SEPA DD

SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet

2) Hotovostní operace:

Výběr

Vklad hotovosti Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti

Ostatní

Ostatní služby

Vklad

3) Karetní operace: ATM

Výběr z bankomatu Vklad

POS

Platba kartou u obchodníka


7/86

Cashback Cash advance Ostatní

Ostatní služby

4) Poplatky: Tuzemský platební styk


SEPA

Hotovostní operace

Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní

Karetní operace

ATM POS Ostatní

Ostatní

Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty

5) Refund: SEPA DD

SEPA DD CORE odchozí SEPA DD CORE příchozí

6) Ostatní: Úvěry Úroky


8/86

Šeky Trade finance Treasury Bonusy Ostatní služby Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu XML_vypis_transakcni_kody_CZ.xls. Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce – individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu.

5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu).

6 Přehled XML struktury XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu – pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. XML struktura je popsána následujícím způsobem:


9/86

Index Jméno

XML-Tag

Výskyt

Obsah pole

Typ

Pravidla

• • • •

Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné, [1..1] – povinné a nesmí se opakovat) • Obsah pole: Popis elementu • Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number – Číslo - DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy - Max…Text – Maximální počet znaků - Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků - PercentageRate – Procentní sazba - BaseOneRate – Směnný kurz - IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP… - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka - CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB… - ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda) • Pravidla: Pravidla pro použití elementu Povolené znaky: abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 /-?:().,'+ Mezera

XML Header: Vzor


10/86

XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: A. Group Header : povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje inormace o výpisu samotném. B. Statement : povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích.

Index Jméno 0 Root zprávy

XML-Tag Výskyt Obsah pole [1..1] Výpis z účtu

Typ Více v 6.1

Pravidla

6.1 Bank to Customer Statement , [1..1]

Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt

1

Index 1.0

1

2.0

Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ GroupHeader [1..1] Informace o výpisu Více v 6.2 z účtu Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a Více v 6.6 debetních pohybech a zůstatku na účtě

Pravidla

6.2 Group Header , [1..1]

Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu.

Index Jméno 2 1.1 Message-

XML-Tag <MsgID>

Výskyt Obsah pole [1..1] Označení typu

Typ Max35Text


Pravidla camt.053-

11/86

Identification

2 1.2 2 1.3

výpisu a datum

CreationDate- Time Message<MsgRcpt> Recipient

2 1.4

[1..1] [0..1]

Datum a čas vytvoření Informace o příjemci výpisu

RRRR-MMDD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne) ISODateTime Více v 6.3

MessagePagination 3 8.1.0 PageNumber

<MsgPgntn> [0..1]

Stránkování výpisu Pagination

Číslo stránky

3 8.1.1 LastPageIndicator

[1..1]

2 1.5

AdditionalInformation

[1..1]

[0..1]

Příjemce může být odlišný od majitele účtu

Max5NumericText Označení poslední YesNoIndicator stránky true – ano, false – ne Frekvence výpisu Max500Text

Vzor … <MsgId>camt.053-2011-03-31-001 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 <MsgRcpt> … <MsgPgntn> 1 true Mesicni

…

6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]

Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt Popis: Detaily příjemce výpisu

Index

Jméno

XML-Tag

Výskyt Obsah pole


Typ

Pravidla

12/86

3 9.1.0 Name 3 9.1.1 PostalAddress 3 9.1.12 Identification

[0..1] [0..1] [0..1]

Jméno Adresa Identifikace klienta

Max140Text Více v 6.4 Více v 6.5

6.4 Postal Address , [0..1]

Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Index Jméno 4 9.1.5 StreetName 4 9.1.6 BuildingNumber 4 9.1.7 PostCode 4 9.1.8 TownName 4 9.1.10 Country

XML-Tag <StrtNm>

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1]

Obsah pole Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát

Typ Pravidla Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode

Vzor Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123/7 12000 Praha CZ …

6.5 Identification , [0..1]

Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient)


13/86

Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.13 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification příjemce výpisu - Identification4 společnost (právnická osoba) 5 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační kód AnyBICIdentifier BIC nebo BEI 5 9.1.15 Other [0..n] Obecná Genericidentifikace Organisationspolečnosti Identification1 6 9.1.16 Identification [1..1] Identifikace Max35Text společnosti 4 9.1.21 Private [1..1] Identifikace PersonIdentification příjemce výpisu – Identification5 klienta (fyzická osoba) 5 9.1.27 Other [0..n] Obecná GenericPersonidentifikace klienta Identification1 6 9.1.28 Identification [1..1] Identifikace klienta Max35Text Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.

Vzor … DSBACNBX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …


14/86

6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]

Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 2 2.1 Identification [1..1] Jedinečná identifikace výpisu

2 2.2

2 2.3

Electronic<ElctrncSeqNb> [0..1] SequenceNumber LegalSequence- [0..1] Number

2 2.4

CreationDateTime

[1..1]

2 2.5

FromToDate

[0..1]

3 5.1.0

FromDateTime

[1..1]

Typ Max35Text

Pravidla IBAN-RRRRMM-DD (den, za který byl výpis sestaven (denní výpis), poslední den v měsíci (měsíční výpis))

Číslo Number elektronického výpisu Číslo výpisu Number

Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné Datum a čas ISODateTime Čas a časové vytvoření pásmo (UTC) RRRR-MMDDT00:00:00.0 +01:00 Období, za jaké DateTimeje výpis Periodsestaven Details Počáteční ISODateČas začátku


15/86

datum a čas

3 5.1.1

ToDateTime

[1..1]

2 2.10

Account

[1..1]

2 2.12

Interest

[0..n]

2 2.23

Balance

[1..n]

2 2.43

TransactionsSummary

[0..1]

2 2.76

Entry

[0..n]

Time

00:00:00+01:00 (je-li určen) Konečný datum ISODateTime Čas ukončení a čas 24:00:00+01:00 (je-li určen) Informace o Více v 6.7 účtu Informace o Více v 6.10 úročení Informace o Více v 6.11 zůstatku Informace o Více v 6.12 počtu a součtu položek Informace o Více v 6.13 položce

Vzor … <Stmt> CZ6503000000192000145399-2012-03-31 <ElctrncSeqNb>1 2 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 … … … …


16/86

…

…

6.7 Account , [1..1]

Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 3 1.2.0 Identification [1..1] Identifikace účtu 4 1.2.1 IBAN [1..1] IBAN

4 1.2.2

Other

[1..1]

5 1.2.3

Identification

3 1.2.8 4 1.2.9

Type Code

Typ Pravidla AccountIdentification 4Choice IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků. GenericAccount Identification1

[1..1]

Jiná identifikace účtu Číslo účtu

Max34Text

[0..1] [1..1]

Typ účtu Kód typu účtu

CashAccountType2 Dle Tabulky 1: 27-


Číslo účtu (BBAN) ExternalCod

17/86

3 1.2.11 Currency

[0..1]

3 1.2.12 Name 3 1.2.13 Owner 4 1.2.14 Name

[0..1] [0..1] [0..1]

4 1.2.15 PostalAddress

[0..1]

5 1.2.19 StreetName 5 1.2.20 BuildingNumber 5 1.2.21 PostCode 5 1.2.22 TownName 5 1.2.24 Country 4 1.2.26 Identification

<StrtNm>

[0..1] [0..1]

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1]

ExternalCashAccount eLists.xls Type1(List 27 – Code CashAccount Type) Měna účtu ActiveOrHistoricCurrencyCode Název účtu Max70Text Majitel účtu PartyIdentification32 Jméno majitele Max140Text účtu Adresa majitele PostalAddress6 účtu Ulice Max70Text Číslo budovy Max16Text

PSČ Max16Text Město Max35Text Stát CountryCode Identifikace Více v 6.8 majitele účtu 3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která Více v 6.9 vede účet Poznámka: V případě Account – Identification je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH CHAR COMM TAXE CISH TRAS SACC CACC SVGS ONDP MGLD NREX MOMA LOAN SLRY ODFT

Cash payment Charges Commission Tax Cash income Cash trading Settlement Current Saving Over night deposit Marginal lending Non resident external Money market Loan Salary Overdraft

Účet pro platby v hotovosti Účet pro poplatky Účet pro provize Účet pro daně Účet pro příjmy Účet pro směny Účet pro vyrovnání Běžný účet Spořící účet Účet pro O/N úložky Účet pro mezní zápůjční facilitu Účet pro nerezidenty Účet pro operace na peněžních trzích Úvěrový účet Mzdový účet Kontokorentní účet

Vzor


18/86

… CZ6503000000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Praha CZ … <Svcr> … … NEBO … 0000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Praha CZ


19/86

… <Svcr> … …


Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 1.2.27 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification majitele účtu - Identification4 společnost (právnická osoba) 5 1.2.28 BICOrBEI [0..1] Identifikační AnyBICIdentifier kód BIC nebo BEI 5 1.2.29 Other [0..n] Obecná Genericidentifikace Organisationspolečnosti Identification1 6 1.2.30 Identification [1..1] Identifikace Max35Text společnosti 4 1.2.35 Private [1..1] Identifikace PersonIdentification majitele účtu – Identification5 klienta (fyzická osoba) 5 1.2.41 Other [0..n] Obecná GenericPersonidentifikace Identification1 klienta 6 1.2.42 Identification [1..1] Identifikace Max35Text klienta Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor


20/86

… NOVACZPX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …

6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]

Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr Popis: Informace o bance, která vede účet Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 4 1.2.57 Financial [1..1] Identifikace banky Institution Identification 5 1.2.58 BIC [0..1] SWIFT banky 5 1.2.64 Name [0..1] Jméno 5 1.2.65 PostalAddress [0..1] Adresa banky 6 1.2.69 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice 6 1.2.70 BuildingNumber [0..1] Číslo budovy 6 1.2.71 PostCode [0..1] PSČ 6 1.2.72 TownName [0..1] Město 6 1.2.74 Country [0..1] Stát


Typ Pravidla FinancialInstitution Identification7 BICIdentifier Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode

21/86

5 1.2.76 Other

[0..1]

6 1.2.77 Identification

[1..1]

Jiná identifikace banky Kód banky

GenericFinancial Identification1 Max35Text

Vzor … CEKOCZPP Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s. <StrtNm>Radlicka 333 15057 Praha CZ 0300 …

6.10 Interest , [0..n]

Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst Popis: Informace o úročení účtu

3 4 5 3

Index 2.16 2.17 2.18 2.21

Jméno Rate Type Percentage FromToDate

XML-Tag

Výskyt [0..n] [1..1] [1..1] [0..1]

4 5.1.0 FromDateTime [1..1]

4 5.1.1 ToDateTime

[1..1]

Obsah pole Úroková sazba Typ sazby Procento Období platnosti úrokové sazby Počáteční datum a čas

Typ Pravidla Rate3 RateType4Choice PercentageRate DateTimePeriod Details ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Konečný datum a ISODateTime Čas ukončení čas 24:00:00+01:00 (je-li určen)

Vzor


22/86

… 0.15 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 …

6.11 Balance , [1..n]

Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu

Index Jméno 3 2.24 Type

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [1..1] Typ zůstatku

4 2.25

[1..1]

5 2.26

CodeOrProprietary Code

[1..1]

3 2.31

CreditLine

[0..1]

4 2.32

Included

[1..1]

4 2.33

Amount

[0..1]

3 2.34

Amount

[1..1]

3 2.35

CreditDebit- [1..1] Indicator

3 2.36

Date

[1..1]

Typ BalanceType12Choice Kód zůstatku BalanceType5Choice Kód pro počáteční Dle Tabulky 2: BalanceType12nebo konečný zůstatek Code

Kontokorent, kreditní linka Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut Částka a měna kontokorentu Částka a měna zůstatku Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor Datum zůstatku

Pravidla

Pouze schválené ISO kódy dle tabulky

CreditLine2 TrueFalseIndicator

ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode

S atributem měny S atributem měny

DateAndDate-


23/86

4 4.1.0 Date

[1..1]

Datum

TimeChoice ISODate

Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV PRCD CLBD

ClosingAvailable Disponibilní zůstatek PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek ClosingBooked Konečný zůstatek

Vzor … PRCD 1250.00 CRDT

2011-03-31
CLBD 1300.00 CRDT

2011-03-31
CLAV true 100000.00 101300.00 CRDT

2011-03-31


24/86

…

6.12 TransactionsSummary , [0..1]

Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 3 2.44 TotalEntries [0..1] Celkový počet a součet položek 4 2.45 NumberOf [0..1] Počet položek Entries 4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě 4 2.47 TotalNetEntry- [0..1] Rozdíl kreditů a Amount debetů 4 2.48 CreditDebit [0..1] Debet (DBIT) Indicator kredit (CRDT) indikátor 3 2.49 TotalCredit [0..1] Celkový počet a Entries součet kreditních položek 4 2.50 NumberOf [0..1] Počet kreditních Entries položek 4 2.51 Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek 3 2.52 TotalDebit [0..1] Celkový počet a Entries součet debetních položek 4 2.53 NumberOf [0..1] Počet debetních Entries položek 4 2.54 Sum <Sum> [0..1] Součet debetních


Typ Pravidla NumberAndSumOfTransactions2 Max15NumericText DecimalNumber

DecimalNumber CreditDebitCode

NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText DecimalNumber NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText DecimalNumber

25/86

položek Příklad Transakce: +90.00 -3.72 +70.00

Počet položek (NumberOfEntries): 4 Součet položek (Sum): 165.72 Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): 154.28

-2.00

Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: 160.00 Počet debetních položek: 2 Součet debetních položek: 5.72

Vzor … 4 <Sum>165.72 154.28 CRDT 2 <Sum>160.00 2 <Sum>5.72 …


26/86

6.13 Entry , [0.. n]

Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno 3 2.77 EntryReference

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [0..1] Jedinečná reference položky

Typ Max35Text

3 2.78

Amount

[1..1]

3 2.79

CreditDebitIndicator

[1..1]

ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode

3 2.80

ReversalIndicator

[0..1]

3 2.81

Status

<Sts>

[1..1]

3 2.82

BookingDate

[0..1]

4 4.1.0 Date 3 2.83 ValueDate

[1..1] [0..1]

4 4.1.0 Date

[1..1]

Částka a měna položky Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Označuje storno položku (true, false) Status Datum zaúčtování Datum Datum splatnosti (valuta) Datum

TrueFalseIndicator

Pravidla Další původní reference banky S atributem měny

True = storno

Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code DateAndDateTimeChoice ISODate DateAndDateTimeChoice ISODate


Je použito

27/86

4 4.1.1 DateTime

[1..1]

Datum a čas ISODateTime

3 2.84

AccountServicer Reference

[0..1]

3 2.91

BankTransaction- Code

[1..1]

4 2.97

Proprietary

[0..1]

5 2.98

Code

[1..1]

Kód transakce

5 2.99

Issuer

[0..1]

Správce tohoto datového formátu

Max35Text

3 2.104 AmountDetails

[0..1]

Částka

Více v 6.14

3 2.105 Charges

[0..n]

Poplatky

Více v 6.15

3 2.135 EntryDetails

[0..n]

Detaily transakce

Více v 6.16

Bankovní reference

Max35Text

Kód bankovní transakce Identifikace transakce

BankTransaction CodeStructure4 ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Max35Text

Date NEBO DateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date Pouze pro kumulované platby

Dle přílohy:XML _vypis _ transakcni_ kody.xls Uvedena konstanta: Czech Banking Association (pro ČR), SBA (pro SR) Pouze pro kumulované platby Pouze pro kumulované platby

Tabulka 3: EntryStatus2Code BOOK PDNG INFO

Booked Pending Information

Účetní status V procesu Pouze pro informační účely

Vzor Platba


28/86

… 13587 90.00 DBIT false <Sts>BOOK
2011-03-31

2011-03-31
8761 10000107000 Czech Banking Association … … … … Vzor

Karetní operace … 13588 1200.00 DBIT false <Sts>BOOK
2011-03-31
2011-03-31T17:30:47.0+01:00 30000201000 Czech Banking Association


29/86

… … … …

6.14 AmountDetails , [0..1] Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 4 2.1.9 Transaction- [0..1] Částka transakce AmountAndCurrencyAmount v měně účtu ExchangeDetails3 5 2.1.10 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoricpoložky Currency AndAmount

Pravidla

S atributem měny

Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR … 200.00 …

6.15 Charges , [0..n]

Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs Popis: Informace o poplatcích.

Index Jméno 4 2.107 Amount

XML-Tag

4 2.108 CreditDebitIndicator 4 2.113 Bearer

Výskyt Obsah pole [1..1] Částka poplatku [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor [0..1] Označení

Typ ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode

Pravidla S atributem měny CreditDebitIndicator

Dle Tabulky 4:


30/86

toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány

ChargeBearerType1Code

Tabulka 4: ChargeBearerType1Code DEBT CRED SHAR SLEV

Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody

Vzor … 10.00 DBIT
DEBT
…

6.16 EntryDetails , [0..n]

Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.136 Batch [0..1] Informace k BatchInformation2 Pouze pro dávce kumulované platby 5 2.137 Message<MsgId> [0..1] Identifikace Max35Text Identification dávky 5 2.138 Payment [0..1] Reference Max35Text Informationdávky Identification 5 2.139 NumberOf [0..1] Počet položek Max15NumericTransactions v dávce Text 5 2.140 TotalAmount [0..1] Celková ActiveOrHistoric S atributem částka dávky CurrencyAndAmo měny unt 5 2.141 CreditDebit [0..1] Debet (DBIT) CreditDebitCode Indicator Kredit (CRDT) indikátor 4 2.142 Transaction- [0..n] Detaily Více v 6.17


31/86

Details

transakce

Vzor Kumulovaná platba TPS … <MsgId>10000204000 122487 3 200.00

CRDT … …

6.17 Transaction Details , [0..n]

Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 5 2.143 References [0..1] Reference Více v 6.18 5 2.156 Amount [0..1] Detaily Více v 6.19 Detaily konverzní Details částky platby a cashbacku 5 2.163 Bank [0..1] Kód BankTransactionTransactionbankovní CodeStructure1 Code transakce 6 2.169 Proprietary [0..1] Identifikace ProprietaryBanktransakce TransactionCodeStructure1 7 2.170 Code [1..1] Kód Max35Text Dle přílohy: transakce XML_vypis


32/86

7 2.171 Issuer

[0..1]

Správce tohoto datového formátu

5 2.172 Charges

[0..n]

Poplatky

6 2.174 Amount

[1..1]

6 2.175 CreditDebitIndicator

[0..1]

6 2.180 Bearer

[0..1]

5 2.199 RelatedParties

[0..1]

5 2.211 RelatedAgents

[0..1]

5 2.224 Purpose 6 2.225 Code

[0..1] [1..1]

5 2.234 RemittanceInformation

[0..1]

5 2.293 ReturnInformation

[0..1]

5 2.313 AdditionalTransactionInformation

[0..1]

Vzor

Max35Text

ChargesInformation6 Částka ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Debet (DBIT) CreditDebitCode Kredit (CRDT) indikátor Označení Dle Tabulky 4: toho, k jehož ChargeBearertíži budou Type1Code poplatky účtovány Plátce / Více v 6.20 Příjemce Banka Více v 6.29 plátce/ příjemce Účel platby Purpose2Choice Kód účelu ExternalPurpose1 platby Code Informace k transakci, zpráva pro příjemce Důvod vrácení transakce Dodatečné informace

_transakcni_kody. xls Uvedena konstanta: Czech Banking Association (pro ČR), SBA (pro SR)

S atributem měny

Pro SEPA ExternalCodeLists. xls (List 11Purpose)

Více v 6.32

Více v 6.34

Max500Text

Platba … …


33/86

… 10000201000 Czech Banking Association 10.00 DBIT
DEBT
… … … … zprava … Vzor

SEPA CT … … … 10000401000 Czech Banking Association … …


34/86

ADVA … … …

6.18 References , [0..1]

Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.144 Message<MsgId> [0..1] Pořadí položky ve Identification výpisu 6 2.145 AccountServicer- [0..1] Bankovní reference Reference 6 2.146 Payment [0..1] TPS: Specifický symbol, InformationKaretní operace: Číslo Identification dobíjené karty 6 2.147 Instruction [0..1] TPS: Konstantní Identification symbol, ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby 6 2.148 EndToEnd<EndToEndId> [0..1] TPS: Variabilní symbol, Identification ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu,


Typ Pravidla Max35Text Max35Text Max35Text

Max35Text

Max35Text

35/86

6 2.149 TransactionIdent TxId ification

[0..1]

6 2.150 MandateIdentification 6 2.151 ChequeNumber

<MndtId>

[0..1]

[0..1]

6 2.152 ClearingSystemReference

[0..1]

případně číslo faktury, Klientská reference SK: Vyšlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená aplikáciou, ktorá iniciovala platobný príkaz Došlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená bankou príkazcu SEPA DD: Reference Max35Text Pouze pro souhlasu s inkasem SEPA DD Karetní operace: Číslo Max35Text Číslo karty karty, Hotovostní je uvedeno operace: Číslo šeku vždy ve formátu ********* ***1234 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních **** Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikac e karetní asociace (VISA,MC)

Vzor Platba TPS … <MsgId>1234 8766 SS19 KS0308 <EndToEndId>VS9 … Vzor Platba ZPS


36/86

… <MsgId>1235 8765 PT120 <EndToEndId>777124566 … Vzor

SEPA CT … <MsgId>1236 8764 MCCT110620000001 <EndToEndId>E2EC110620000001 …

Vzor

SEPA DD … <MsgId>1237 8763 MCCT110620000002 <EndToEndId> E2EC110620000002 <MndtId>8567464534 …

Vzor

Karetní operace … <MsgId>1238 8762 1567805 <EndToEndId>777124567 ************1234 systemovy text …


37/86

6.19 AmountDetails , [0..1]

Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.1.0 Instructed [0..1] Původní AmountAndCurrencyAmount částka ExchangeDetails3 transakce 7 2.1.1 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 6 2.1.9 Transaction- [0..1] Částka AmountAndCurrency- Pouze u Amount transakce ExchangeDetails3 kumulovaných plateb 7 2.1.10 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 6 2.1.18 CounterValue- [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Uvedené Amount protihodnoty ExchangeDetails3 pouze v případě v případě konverze konverze 7 2.1.19 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 7 2.1.20 Currency [0..1] Detaily směny CurrencyExchange5 Exchange měn 8 2.1.21 Source<SrcCcy> [1..1] Transakční ActiveOrHistoricCurrency měna, měna CurrencyCode převodu 8 2.1.22 Target [0..1] Cílová měna, ActiveOrHistoricCurrency měna účtu CurrencyCode 8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze 6 2.1.36 Proprietary [0..n] Částka a měna AmountAndCurrencyAmount Cashbacku ExchangeDetails3 7 2.1.37 Type [1..1] CASHBACK Max 35 text 7 2.1.38 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny


38/86

Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625 … 2462.5 DBIT … … 100.00 2462.5 <SrcCcy>EUR CZK <XchgRate>24.625 … … Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK … 2000.00 DBIT … <MsgId>10000204000 121858 3 2000.00 DBIT


39/86

… … 500.00 … … … … 1400.00 … … … … 100.00 … …

Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK … 1500.00 CASHBACK 500.00 …


40/86

6.20 RelatedParties , [0..1]

Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 6 2.201 Debtor [0..1] Plátce Více v 6.21 6 2.202 Debtor [0..1] Účet plátce CashAccount16 Account 7 1.1.0 Identification [1..1] Identifikace Accountúčtu plátce Identification4Choice 8 1.1.1 IBAN [1..1] IBAN IBAN2007Identifier

8 1.1.2

OtherIdentification

[1..1]

Jiná identifikace účtu plátce

GenericFinancialIdentification1

9 1.1.3 7 1.1.12

Identification Name

[1..1] [0..1]

Max34Text Max70Text

6 2.203

[0..1]

[0..1] [0..1]

7 1.1.0

UltimateDebtor Creditor CreditorAccount Identification

Číslo účtu Název účtu plátce Původní plátce Příjemce Účet příjemce

[1..1]

8 1.1.1

IBAN

[1..1]

6 2.204 6 2.205

Pravidla

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Více v 6.23 Více v 6.25 CashAccount16

Identifikace Accountúčtu příjemce Identification4Choice IBAN IBAN2007Identifier


Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a

41/86

8 1.1.2

OtherIdentification

[1..1]

Jiná identifikace účtu


9 1.1.3 7 1.1.12

Identification Name

[1..1] [0..1]

Max34Text Max70Text

6 2.206

[0..1]

6 2.208

UltimateCreditor Proprietary

[0..1]

7 2.209

Type

[1..1]

7 2.210

Party

[1..1]

8 9.1.0

Name

[0..1]

Číslo účtu Název účtu příjemce Konečný příjemce Použito pro karetní operace Vlastní / cizí bankomat Vlastník bankomatu Název bankomatu

Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Více v 6.27 ProprietaryParty2

Max35Text PartyIdentification3 2 Max140Text

Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO OtherIdentification (číslo účtu).

Vzor

Platba TPS … … 0000000012345671 Jan Novak … 0080109999999999 Petr Novotny


42/86

…

Vzor

Platba ZPS … … 0000000145254386 Jan Novak … DE89370400440532013000 Karl Neumann …

Vzor

SEPA CT … … CZ0427000000000145254386 Jan Novak … …


43/86

DE89370400440532013000 Karl Neumann … … Vzor

Karetní operace … … … … vlastni bankomat ATM Narodni trida …

6.21 Debtor , [0..1]

Obrázek 21: camt.053.001.02, Dbtr Popis: Informace o plátci. Index Jméno

XML-Tag

Výskyt Obsah pole

Typ


Pravidla

44/86

7 7 8 8 8 8 8 8

9.1.0 9.1.1 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

7 9.1.12

Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Identification

[0..1]

Jméno plátce Adresa Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Neštruktúrovaný riadok adresy Identifikace plátce

Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Více v 6.22

Vzor … Jan Novak <StrtNm>Beranova 54 12000 Praha CZ … …


Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Index Jméno XML-Tag 8 9.1.13 Organisation- Identification

9

9.1.14

BICOrBEI

9

9.1.15

Other

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace plátce společnost (právnická osoba) [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI [0..n] Obecná identifikace společnosti

Typ OrganisationIdentification4

Pravidla

AnyBICIdentifier GenericOrganisationIdentification1


45/86

10 9.1.16

Identification

10 9.1.17

SchemeName <SchmeNm> [0..1]

Identifikace společnosti Typ kódu

11 9.1.18

Code

[1..1]

Kód

8

9.1.21

PrivateIdentification

[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29


Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu

11 9.1.30

Code

Typ kódu

[1..1]

[1..1]

Max35Text OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9OrganisationIden tification)

PersonIdentification5 GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10 PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Tabulka 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele


46/86

GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby

Vzor … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO 987456123654 <SchmeNm> DRLC …


47/86

6.23 UltimateDebtor , [0..1]

Obrázek 23: camt.053.001.02, UltmtDbtr Popis: Informace o původním plátci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 7 9.1.0 Name [0..1] Jméno původního Max140Text plátce 7 9.1.1 PostalAddress [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine [0..7] Neštruktúrovaný Max70Text riadok adresy 7 9.1.12 Identification [0..1] Identifikace Více v 6.24 původního plátce

Pravidla

Vzor … Petr Novotny s.r.o. <StrtNm>Vinohradska 55 12100 Praha CZ … …


48/86


Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor) Popis: Identifikace původního plátce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 8 9.1.13 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification původního Identification4 plátce společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační AnyBICkód BIC nebo Identifier BEI 9 9.1.15 Other [0..n] Obecná Genericidentifikace Organisationspolečnosti Identification1 10 9.1.16 Identification [1..1] Identifikace Max35Text společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu OrganisationIdentificationSchemeName1Choice 11 9.1.18 Code [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code 8

9.1.21


[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29


Identifikace původního plátce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu

Pravidla

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9OrganisationIden tification)

PersonIdentification5

GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonIdentificationSchemeName1Choice


49/86

11 9.1.30

Code

[1..1]

Typ kódu

Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO 987456123654 <SchmeNm> DRLC …

6.25 Creditor , [0..1]

Obrázek 25: camt.053.001.02, Cdtr


50/86

Popis: Informace o příjemci. Index Jméno 7 9.1.0 Name 7 9.1.1 PostalAddress 8 9.1.5 StreetName 8 9.1.6 BuildingNumber 8 9.1.7 PostCode 8 9.1.8 TownName 8 9.1.10 Country 8 9.1.11 AddressLine

XML-Tag <StrtNm>

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

7 9.1.12

[0..1]

Identification

Obsah pole Jméno příjemce Adresa Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Neštruktúrovan ý riadok adresy Identifikace příjemce

Typ Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text

Pravidla

Více v 6.26

Vzor … Jana Novakova <StrtNm>Biskupcova 50 13000 Praha CZ … …


Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 8 9.1.13 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification příjemce Identification4 společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační AnyBIC-


Pravidla

51/86

Other

[0..n]

10 9.1.16

Identification

[1..1]

10 9.1.17


kód BIC nebo BEI Obecná identifikace společnosti Karetní operace: MarchandID, SEPA DD: Identifikace příjemce Typ kódu

11 9.1.18

Code

[1..1]

Kód

11

Proprietary

[1..1]

Text

Max35Text

10 9.1.20

Issuer

[0..1]

Max35Text

8

9.1.21


[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29


Karetní operace: MarchandCode Identifikace příjemce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu

11 9.1.30

Code

Kód

9

9.1.15

[1..1]

Identifier GenericOrganisationIdentification1 Max35Text

OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code

V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID)

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9OrganisationIden tification) V prípade SEPA DD ak v je CID (Creditor ID), tak namiesto bude uvedené CID


GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: U SEPA, kódy


52/86

uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10PersonIdentificat ion) 11 Proprietary [1..1] Text Max35Text V prípade SEPA DD ak v je CID (Creditor ID), tak namiesto bude uvedené CID Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

Vzor

SEPA CT … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO 987456123654 <SchmeNm> DRLC …

Vzor

SEPA DD


53/86

… DSBACNBX CZ51ZZZ98765 …

Vzor

Karetní operace … 9876543214 1234567890 …

6.27 UltimateCreditor , [0..1]

Obrázek 27: camt.053.001.02, UltmtCdtr Popis: Informace o konečném příjemci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 7 9.1.0 Name [0..1] Jméno konečného příjemce 7 9.1.1 PostalAddress [0..1] Adresa 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice 8 9.1.6 BuildingNumber [0..1] Číslo budovy 8 9.1.7 PostCode [0..1] PSČ 8 9.1.8 TownName [0..1] Město 8 9.1.10 Country [0..1] Stát 8 9.1.11 AddressLine [0..7] Neštruktúrovaný riadok adresy 7 9.1.12 Identification [0..1] Identifikace


Typ Max140Text

Pravidla

PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Více v 6.28

54/86

konečného příjemce Vzor … John Smith Ltd. <StrtNm>Temple street 45 London 13100 GB … …


Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 8 9.1.13 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification konečného Identification4 příjemce společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační AnyBICkód BIC nebo Identifier BEI 9 9.1.15 Other [0..n] Obecná Genericidentifikace Organisationspolečnosti Identification1 10 9.1.16 Identification [1..1] Identifikace Max35Text konečného příjemce 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu OrganisationIdentificationSchemeName1Choice 11 9.1.18 Code [1..1] Kód Dle Tabulky 6:


Pravidla

SEPA DD: PRINK (Creditor ID)

U SEPA, kódy

55/86

SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code 8

9.1.21


[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29


Identifikace konečného příjemce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace konečného příjemce Typ kódu

uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9OrganisationIden tification)


GenericPersonIdentification1 Max35Text

PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. 11 9.1.30

Code

[1..1]

Typ kódu

6.29 RelatedAgents , [0..1]

Obrázek 29: camt.053.001.02, RltdAgts Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.212 DebtorAgent [0..1] Banka plátce 6 2.213 CreditorAgent [0..1] Banka příjemce 6 2.217 ReceivingAgent [0..1] Provádějící banka 7

6.1.0

Financial-

[1..1]

Identifikace

Typ Více v 6.30 Více v 6.31 BranchAndFinancialInstitutionIdentification4 FinancialInstitution-


Pravidla

56/86

8

6.1.1

8

6.1.19

9

6.1.20

Vzor

InstitutionIdentification BIC

banky

Identification7

[0..1]

SWIFT

BICIdentifier

OtherIdentification

[0..1]


Identification

[1..1]

Jiná identifikace banky Kód banky

Max35Text

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Platba ZPS … … … BACXCZPP …

6.30 DebtorAgent , [0..1]

7

Index 6.1.0

Jméno Financial-

Obrázek 30: camt.053.001.02, DbtrAgt XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla [1..1] Identifikace FinancialInstitution-


57/86

8

6.1.1

InstitutionIdentification BIC

8

6.1.7

Name

[0..1]

8

6.1.8

PostalAddress

[0..1]

9 9 9 9 9 9

6.1.12 6.1.13 6.1.14 6.1.15 6.1.17 9.1.11

StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

8

6.1.19

OtherIdentification

[0..1]

9

6.1.20

Identification

[1..1]

Vzor

banky

Identification7

[0..1]

SWIFT

BICIdentifier

Jméno banky Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Neštruktúro vaný riadok adresy Jiná identifikace banky Kód banky

Max140Text


PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text

GenericFinancialIdentification1 Max35Text


Platba TPS … Komercni banka a.s. <StrtNm>Na Prikope 33 11407 Praha CZ 0100 …


58/86

…

Vzor

SEPA CT … BACXCZPP … CEKOCZPP …

6.31 CreditorAgent , [0..1]

Obrázek 31: camt.053.001.02, CdtrAgt Popis: Informace o bance příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 7 6.1.0 Financial [1..1] Identifikace Institutionbanky Identification 8 6.1.1 BIC [0..1] SWIFT

Typ FinancialInstitutionIdentification7 BICIdentifier

8

Max140Text

6.1.7

Name

[0..1]

Jméno banky


Pravidla


59/86

8 9 9 9 9 9 9

6.1.8 6.1.12 6.1.13 6.1.14 6.1.15 6.1.17 9.1.11

PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

8

6.1.19

OtherIdentification

[0..1]

9

6.1.20

Identification

[1..1]

Vzor

Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Neštruktúrova ný riadok adresy Jiná identifikace banky

PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text

Kód banky

Max35Text



Platba TPS … Komercni banka a.s. <StrtNm>Na Prikope 33 11407 Praha CZ 0100 …

Vzor

Platba ZPS … AABSDE31 AACHENER BAUSPARKASSE AG <StrtNm>Theaterstrasse 20 52062 Aachen DE …


60/86

6.32 RemittanceInformation , [0..1]

Obrázek 32: camt.053.001.02, RmtInf Popis: Informace o účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.235 Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby 6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný účel platby 7

2.256

CreditorReferenceInformation

[0..1]

8 8

2.257 2.262

Type Reference

Vzor

[0..1] [0..1]

Reference k strukt. účelu platby Typ Reference účelu platby

Typ Pravidla Max140Text StructuredU SEPA RemittanceInformation7 CreditorReference -Information2 Více v 6.33 Max 35 text

Platby … <Ustrd>pojistne …

Vzor

SEPA CT … <Strd> … Reference …

6.33 Type , [0..1]

Obrázek 32: camt.053.001.02, Tp Popis: Kód účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 9 2.258 CodeOr [1..1] Kód CreditorReferenceProprietary Type1Choice


Pravidla

61/86

10

2.259

Code

[1..1]

Kód typu

Dle Tabulky 7: DocumentType3Code

Tabulka 7: DocumentType3Code DISP

Avízo o odeslání

FXDR PUOR RADM

Reference FX transakce Objednávka Avízo o platbě

RPIN

Související platba Strukturovaná komunikační reference

SCOR

Vzor

Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje Je posíláno odděleně od platby. Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí Strukturovaná reference k identifikaci transakce

SEPA CT … SCOR …

6.34 ReturnInformation , [0..1]

Obrázek 34: camt.053.001.02, RtrInf Popis: Informace o vrácené platbě. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.294 OriginalBank- [0..1] Kód původní Transactiontransakce

Typ ReturnReasonInformation10


Pravidla

62/86

7

2.300

Code Proprietary

8

2.301

Code

[1..1]

6

2.303

Originator

[0..1]

7 7 8 8

9.1.0 9.1.1 9.1.5 9.1.6

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1]

8 8 8 9

9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

[0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

6

2.304

Reason

[0..1]

7

2.305

Code

[1..1]

7

2.305

Issuer

[0..1]

Správca tohto Max35Text dátového formátu

7

2.306

Proprietary

[1..1]

Informace o důvodu vrácení

Vzor

[0..1]

Identifikace transakce

ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Kód transakce Max35Text Dle přílohy: XML_vypis _ transakcni_ kody.xls Původce Partyvrácení platby Identification32 Jméno Max140Text Adresa PostalAddress6 Ulice Max70Text Číslo budovy Max16Text PSČ Město Stát Neštruktúrova ný riadok adresy Důvod vrácení platby Kód důvodu

Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text

ReturnReason5Choice ExternalReturnReason1Code

Max 35 text

External CodeLists. xls (List 13ReturnReason) Uvedená konštanta: Czech Banking Association (pre ČR), SBA (pre SR) Je použit Code NEBO Proprietary

SEPA CT … 10000401000


63/86

Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123/7 12000 Praha CZ AC01 NEBO incorrect account number …

7 Definování plnění polí 7.1 Částka Jednoduché platby: - nekonverzní transakce – použito pouze pole Entry – Amount (2.78) - konverzní transakce – použito pole Entry – Amount (2.78) pro částku uvedenou na výpise v měně účtu a Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156, Instructed Amount, CounterValue Amount, Source Ccy, Target Ccy a Exchange rate) pro detaily konverze Hromadné platby: - hromadný je pouze přenos plateb v jedné dávce, ale zpracovány a uvedeny na výpise jsou jednotlivé položky jako jednoduché platby Kumulované platby (1 debet, více kreditů): - v případě kumulovaných „mzdových“ plateb jsou detaily nežádoucí, uvedena tudíž jen kumulovaná částka Entry – Amount (2.78) - v případě SEPA Bulk je souhrnná částka vyplněna také v Transaction amount (6.13, 2.104) a jednotlivé zkumulované transakce jsou uvedeny v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Transaction amount Cashback: - částka Cashbacku je uvedena v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Proprietary amount


64/86

7.2 Reference Jednoduché platby: - bankovní reference (jedinečná reference přiřazená interním systémem banky) – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145) - variabilní symbol, klientská reference, reference SEPA - použito pole Entry – Entry details – References – EndToEndIdentification (6.17, 2.148) - specifický symbol - použito pole Entry – Entry details – References – Payment InformationIdentification (6.17, 2.146) - konstantní symbol, platební titul, identifikace platby SEPA - Entry – Entry details – References – InstructionIdentification (6.17, 2.147) - reference souhlasu s inkasem (SEPA DD, Mandate ID) - Entry – Entry details – References – MandateIdentification (6.17, 2.150) ISO Restrictions vs. ISO standard and INDEX Item Name XML Tag additional info / Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry 2.77

EntryReference

NtryRef

Jednoznačný identifikátor pohybu.

/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry / NtryDtls / TxDtls / Refs 2.144 2.145

2.146 2.147

2.148

2.149

MessageIdentification

MsgId

Klientská referencia príkazu/dávky príkazov AccountServicerReference AcctSvcrRef Banková referencia - jedinečná referencia priradená transakcii účtovnému pohybu, interným systémom banky spracovávajúcej výpis PaymentInformationIdentification PmtInfId Kartové operácie: Číslo dobíjanej karty InstructionIdentification InstrId ZPS: Platobný titul, resp. vo všeobecnosti Vyšlá platba: Systémová referencia platobnej inštrukcie pridelená aplikáciou, ktorá platobnú inštrukciu generuje Došlá platba: Systémová referencia platobnej inštrukcie pridelená aplikáciou banky protistrany , ktorá platobnú inštrukciu generuje EndToEndIndentification EndToEndId Klientská referencia transakcie (účtovného pohybu) TPS:Symboly platby (VS,SS a KS), ZPS: Klientská referencia, SEPA: Symboly platby (VS,SS a KS) alebo Referencia Príkazcu, Kartové operácie: Číslo dobíjaného mobilu, prípadne číslo faktúry, TransactionIdentification

TxId

Vyšlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená aplikáciou, ktorá iniciovala platobný príkaz Došlá platba: Systémová referencia


65/86

transakcie (účtovného pohybu) pridelená bankou príkazcu 2.150

MandateIdentification

MndtId

2.151

ChequeNumber

ChqNb

2.152

ClearingSystemReference

ClrSysRef

Povolené iba pre SDD platby. Identifikátor mandátu. Kartové operácie: Číslo karty, Hotovostné operácie: Číslo šeku. Číslo karty je uvedené vždy vo formáte **** **** **** 1111 Systémový text (pri kartových operáciách) - identifikácia kartovej spoločnosti

Kumulované platby: - bankovní reference souhrnné položky – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.13, 2.84) - bankovní reference jednotlivých položek - použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145) - reference jednotlivých položek viz. reference u jednoduchých plateb

Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů HLAVIČKA ZPRÁVY Název pole MessageIdentification CreationDateTime Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

Country

BICOrBEI Identification Nebo Identification PageNumber LastPageIndicator AdditionalInformation

Omezení string datum a čas string string string string string

[A-Z]{2,2} [AZ]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1} string string string boolean string

Popis / Tabulka hodnot Max 35 text RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 35 text Max5NumericText Nabývá pouze hodnot true nebo false Max 500 text


66/86

HLAVIČKA VÝPISU Název pole Identification ElectronicSequenceNumber LegalSequenceNumber CreationDateTime FromDateTime ToDateTime

IBAN Nebo Identification

Omezení string

Popis / Tabulka hodnot Max 35 text , IBAN-RRRR-MM-DD

decimal decimal datum a čas datum a čas datum a čas

max 18 znaků, bez desetinných míst max 18 znaků, bez desetinných míst RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 34 text Cash payment – Účet pro CASH hotovost CHAR Charges – Účet pro poplatky Commission – Účet pro COMM provize TAXE Tax – Účet pro daně Cash income – Účet pro CISH příjmy Cash trading – Účet pro TRAS směny Settlement – Účet pro SACC vyrovnání CACC Current – Běžný účet SVGS Saving – Spořicí účet Over night deposit – Účet pro ONDP O/N úložky Marginal lending – Účet pro MGLD mezní zápůjční facilitu Non resident external – Účet NREX pro nerezidenty Money market – Účet pro MOMA operace na peněžních trzích LOAN Loan – Úvěrový účet SLRY Salary – Mzdový účet Overdraft – Kontokorentní ODFT účet obsahuje kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 Max 70 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text

[A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30} string

Code

string

Currency Name Name StreetName BuildingNumber PostCode

[A-Z]{3,3} string string string string string


67/86

TownName

string

Country

BIC Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

[A-Z]{2,2} [A-Z]{6,6}[A-Z29][A-NP-Z0-9]([AZ0-9]{3,3}){0,1} string string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string string string string

Country Identification Percentage FromDateTime ToDateTime Code

[A-Z]{2,2} string decimal datum a čas datum a čas string

Included

boolean

Amount

decimal [A-Z]{3,3}

Amount CreditDebitIndicator

decimal [A-Z]{3,3} string

Date NumberOfEntries Sum TotalNetEntryAmount CreditDebitIndicator

datum [0-9]{1,15} decimal decimal string

NumberOfEntries Sum

[0-9]{1,15} decimal

BICOrBEI Identification Nebo Identification

Max 35 Text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 35 text Formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 Text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 35 text 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 CLAV – Disponibilní zůstatek CLBD – Konečný zůstatek PRCD – Počáteční zůstatek Nabývá pouze hodnot true nebo false 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT RRRR-MM-DD Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy CRDT DBIT Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy


68/86

NumberOfEntries Sum

[0-9]{1,15} decimal

Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy

PLATBA TPS Název pole EntryReference

Omezení string



ReversalIndicator Status

Boolean string

Date Date Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification Code Issuer Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

datum datum string string string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending Information INFO RRRR-MM-DD RRRR-MM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text

string

Max 35 text

string

Max 35 text

string

Max 35 text

string string string string string string string string

Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text

Country Name

BIC Identification Unstructured Proprietary

[A-Z]{2,2} string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string string

formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 140 text Max 35 text


69/86

AdditionalTransactionInformation string PLATBA TPS - kumulovaná Název pole Omezení EntryReference string




Boolean string

Date Date AccountServicerReference Code Issuer

datum datum string string string



MessageIdentification string PaymentInformationIdentification string NumberOfTransactions [0-9]{1,15}

TotalAmount CreditDebitIndicator MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification

Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending Information INFO RRRR-MM-DD RRRR-MM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Max 35 text Max 35 text

string

Max 15 numeric text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Max 35 text

string

Max 35 text

string

Max 35 text

string

Max 35 text



70/86

EndToEndIdentification Code Issuer Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

Country Name

string string string string string string string string

[A-Z]{2,2} string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string

BIC Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation string PLATBA ZPS Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date

datum

Date Code Issuer

datum string string



Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 140 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked Pending PDNG Information INFO pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT


71/86

Bearer

string

MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification

string

DEBT - Všechny poplatky k tíži plátce CRED - Všechny poplatky k tíži příjemce SHAR - Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance SLEV - Dle dohody Max 35 text

string

Max 35 text

string string string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency ExchangeRate Code Issuer Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

[A-Z]{3,3} decimal string string string string string string string

Country

[A-Z]{2,2} [A-Z]{2,2}[09]{2,2} [a-zA-Z09]{1,30} string [A-Z]{6,6}[AZ2-9] [A-NP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1}

Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky , odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

IBAN Name

BIC

formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 70 text

formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362


72/86

Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

string string string string string

Country Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation

[A-Z]{2,2} string string

Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 35 text Max 140 text

string

Max 500 text

SEPA CT Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date

datum

Date Code Issuer AccountServicerReference InstructionIdentification EndToEndIdentification

datum string string string string string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MMDD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MMDD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky , odpovídá kódu


73/86



Country


[A-Z]{2,2} [AZ]{6,6}[AZ2-9][ANP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1 } string string string [AZ]{2,2}[09]{2,2}[azA-Z09]{1,30} string [AZ]{6,6}[AZ2-9][ANP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1 } string string string string string

Country Code

[A-Z]{2,2} string

BICOrBEI Identification Nebo Identification Code

IBAN Name

měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 35 text Max 4 text

formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 70 text

formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 ACCT Vedení účtu


74/86

ADVA AGRT AIRB ALMY ANNI ANTS BECH BENE BEXP BONU BUSB CASH CBFF CBTV CCRD CFEE CLPR CMDT COLL COMC COMM COMT COST CPYR CVCF DCRD DERI DIVD DMEQ DNTS ELEC ENRG ESTX FERB FREX GASB GDDS GOVI GOVT HEDG HLRP HLTC HLTI HSPC HSTX

Záloha Platby v zemědělství Vzdušný Výživné Anuita Služby anestézie Příspěvky na dítě Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní důchod Obchodní výdaje Vyplácení bonusů Dopravné autobusem Hotovostní platby Tvorba kapitálu Poplatek za kabelovou TV Platba kreditní kartou Zrušení poplatků Splátky za auto Zboží Inkasní platby Obchodní platby Provize SIPO Náklady Autorská práva, copyright Služby léčeben Platba debetní kartou Finanční deriváty Dividendy Zdravotnické vybavení Zubní ošetření Účet za elektřinu Energie Daň z nemovitosti Poplatek za trajekt Forex Účet za plyn Nákup, prodej zboží Státní pojištění Státní platby Hedging – Přímé zajištění proti riziku Splátka úvěru na bydlení Asistenční služby Zdravotní pojištění Nemocniční péče Bytová daň


75/86

CHAR ICRF IHRP INSM INSU INTC INTE INTX LBRI LICF LIFI LIMA LOAN LOAR LTCF MDCS MSVC NETT NOWS NWCM NWCH OFEE OTHR OTLC PADD PENS PHON PPTI PRCP PRME PTSP RCPT RENT RINP RLWY ROYA SALA SAVG SCVE SECU SSBE STDY SUBS SUPP TAXS TRAD TREA

Příspěvek na charitu Odborná léčba Splátka za nájem Splátky Příplatek za pojištění Vnitropodnikové platby Úrok Daň z příjmu Pracovní pojištění Licenční poplatek Životní pojištění Liquidity management Půjčka - obecné Splátka půjčky Dlouhodobá léčba Lékařské služby Služby - obecné Netting – Vyrovnaný platební styk Blíže neurčené Síťová komunikace Poplatek za síť Poplatek za zřízení Ostatní Další účty telecomu Předschválený debet Penze Účet za telefon Pojištění majetku Výplata výhry/ceny Drahé kovy Termínové obchody Příjmový, prodejní doklad Pronájem Pravidelný poplatek Poplatek za železnici Autorské poplatky Mzda Úspory Nákup, prodej služeb Cenné papíry Sociální příspěvky Školné Předplatné Platby dodavateli Odvody Obchodní služby Treasury


76/86

Unstructured Code

string string

Reference Code Name Code AdditionalTransaction Information

string string string string

TRFD Svěřenecký fond VATX Daň z přidané hodnoty VIEW Služby očního lékaře WTER Účet za vodu Max 140 text RADM Avízo o platbě RPIN RelatedPaymentInstruction ForeignExchangeDealFXDR Reference DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 4 text

string

Max 500 text

SEPA DD Název pole EntryReference




Boolean string

Date

datum

Date Code Issuer

datum string string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text

AccountServicer-Reference InstructionIdentification EndToEndIdentification MandateIdentification

string string string string decimal [A-Z]{3,3}

Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen

InstructedAmount

Omezení string


77/86

Nebo

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}



Country


[A-Z]{2,2} [A-Z]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1} string string string [A-Z]{2,2}[09]{2,2}[a-zAZ0-9]{1,30} string [A-Z]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1} string string string string string

Country Code

[A-Z]{2,2} string

BICOrBEI Identification Identification Code

IBAN Name

pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky , odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 35 text Max 4 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 70 text formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 ACCT Vedení účtu


78/86

ADVA AGRT AIRB ALMY ANNI ANTS BECH

Záloha Platby v zemědělství Vzdušný Výživné Anuita Služby anestézie Příspěvky na dítě Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní BENE důchod BEXP Obchodní výdaje BONU Vyplácení bonusů BUSB Dopravné autobusem CASH Hotovostní platby CBFF Tvorba kapitálu CBTV Poplatek za kabelovou TV CCRD Platba kreditní kartou CFEE Zrušení poplatků CLPR Splátky za auto CMDT Zboží COLL Inkasní platby COMC Obchodní platby COMM Provize COMT SIPO COST Náklady CPYR Autorská práva, copyright CVCF Služby léčeben DCRD Platba debetní kartou DERI Finanční deriváty DIVD Dividendy DMEQ Zdravotnické vybavení DNTS Zubní ošetření ELEC Účet za elektřinu ENRG Energie ESTX Daň z nemovitosti FERB Poplatek za trajekt FREX Forex GASB Účet za plyn GDDS Nákup, prodej zboží GOVI Státní pojištění GOVT Státní platby Hedging – Přímé zajištění HEDG proti riziku HLRP Splátka úvěru na bydlení HLTC Asistenční služby HLTI Zdravotní pojištění HSPC Nemocniční péče HSTX Bytová daň


79/86

CHAR ICRF IHRP INSM INSU INTC INTE INTX LBRI LICF LIFI LIMA LOAN LOAR LTCF MDCS MSVC NETT NOWS NWCM NWCH OFEE OTHR OTLC PADD PENS PHON PPTI PRCP PRME PTSP RCPT RENT RINP RLWY ROYA SALA SAVG SCVE SECU SSBE STDY SUBS SUPP TAXS TRAD TREA

Příspěvek na charitu Odborná léčba Splátka za nájem Splátky Příplatek za pojištění Vnitropodnikové platby Úrok Daň z příjmu Pracovní pojištění Licenční poplatek Životní pojištění Liquidity management Půjčka - obecné Splátka půjčky Dlouhodobá léčba Lékařské služby Služby - obecné Netting – Vyrovnaný platební styk Blíže neurčené Síťová komunikace Poplatek za síť Poplatek za zřízení Ostatní Další účty telecomu Předschválený debet Penze Účet za telefon Pojištění majetku Výplata výhry/ceny Drahé kovy Termínové obchody Příjmový, prodejní doklad Pronájem Pravidelný poplatek Poplatek za železnici Autorské poplatky Mzda Úspory Nákup, prodej služeb Cenné papíry Sociální příspěvky Školné Předplatné Platby dodavateli Odvody Obchodní služby Treasury


80/86

Unstructured Code

string string

Reference Code Name Code AdditionalTransaction Information

string string string string

TRFD Svěřenecký fond VATX Daň z přidané hodnoty VIEW Služby očního lékaře WTER Účet za vodu Max 140 text RADM RemittanceAdviceMessage RPIN RelatedPaymentInstruction ForeignExchangeDeal FXDR Reference DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 4 text

string

Max 500 text

Karetní operace Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date DateTime Code Issuer AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification ChequeNumber ClearingSystemReference

datum Datum a čas string string string string string string string string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD RRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá


81/86

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency ExchangeRate Type Code Issuer Name Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

[A-Z]{3,3} decimal string string string string string string string string string

Country Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation

[A-Z]{2,2} string string string

Hotovostní operace Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date

datum

Date Code

datum string

kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky , odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 35 text Max 140 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD Max 35 text


82/86

Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification ChequeNumber

string string string string string string string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency ExchangeRate Code Issuer Name Unstructured AdditionalTransactionInformation

[A-Z]{3,3} decimal string string string string string

Poplatky Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date

datum

Date Code

datum string

Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 140 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD Max 35 text


83/86

Issuer AccountServicerReference ExchangeRate

string string decimal

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency Code Issuer Unstructured AdditionalTransactionInformation

[A-Z]{3,3} string string string string

Max 35 text Max 35 text 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 500 text

Refund Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Date

datum

Date Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification

datum string string string string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text

string string

Max 35 text Max 35 text


84/86

EndToEndIdentification

string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency ExchangeRate Code Issuer

[A-Z]{3,3} decimal string string

Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text

Name

string

Max 140 text

[A-Z]{2,2}[09]{2,2}[a-zA-Z09]{1,30} [A-Z]{6,6}[A-Z29][A-NP-Z0-9]([AZ0-9]{3,3}){0,1} string string string string

formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 35 text Max 140 text Max 4 text

string

Max 500 text

IBAN

BIC Unstructured Code Name Code AdditionalTransactionInformation Ostatní Název pole EntryReference

Omezení string




Boolean string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information


85/86

Date

datum

Date Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference

datum string string string string

InstructedAmount

decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency ExchangeRate Code Issuer Name Identification

[A-Z]{3,3} decimal string string string string [A-Z]{2,2} [0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30} [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string

IBAN

BIC Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation

string

pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 70 text Max 34 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 140 text Max 500 text


86/86

Standardy bankovních aktivit

Recommend Documents